在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

第一篇：在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

县联社纪委书记、监事长

同志们：

这次培训班是继全市农村信用社县级行社所有班子成员案防培训和全省农村信用社县级行社“三长’’案防培训及全市县级行社中层骨干、信用社主任和网点负责人案防培训后，根据省联社、市办及银监部门的要求举办的。这次培训班，培训规模较大，共分三期，将对全体机关工作人员、信用社内勤临柜人员和所有信贷人员全部进行培训，为了办好这次培训班，联社党委高度重视，召开了专题会议，进行了专项研究，希望大家一定要珍惜这次培训机会，静下心来，集中精力，认真学习，深入思考，深刻领会，做到学有所用、用有所成，下面，我根据党委的意见，讲三个方面的内容。

一、充分认识开展案防培训的重要性和必要性，认真扎实完成这次培训工作

案件防控治理工作，始终是农村信用社各项工作的重中之重，这项工作抓得好坏，直接关系到农村信用社的生存和发展，直接影响到单位和个人的切身利益，直接危及全体员工的“饭碗”，因此，联社党委一直高度重视这项工作，这次安排全员进行案防培训，是加强案防教育和提升全员防案控案能力的一项重要措施，对于我县农村信用社下段案件防控和治理具有十分重要的意义。

1、开展案防培训是落实银监部门对案防监管要求的一项重要内容。今年年初，银监会针对农村中小金融机构案件多发的原因，把加强案防培训作为今年案防工作的一项重要措施，并对农村信社全面开展员工案防培训作出了统一布臵和安排，要求通过培训促进全体员工增强风险意识和风险防控能力，提高案件风险防控水平，银监局和省联社要求统一组织案件风险防控知识考试考核，把考试考核结果与个人工作岗位，薪酬和职级，履职评价，机构评级等挂钩，对考试考核不合格者，要实行离岗培训，办事处、银监部门还将开展工作督查。联社党委对此项工作高度重视，召开了专门会议，制定了培训方案，落实培训要求。这次组织大家培训就是贯彻落实银监会关于案防培训要求的一项重要内容。

2、开展案防培训是当前加强案防工作的一项重要措施。近年来，尽管联社制订了各项内控制度，组建了稽核中队，每年都开展了内控制度、案件防控治理等各类检查，通过检查，发现和处理了一批违规违纪问题，但不可忽视的是在我县各营业网点中，在业务经营管理和基本制度执行上仍然存在许多违规违纪问题，有的问题性质还非常严重，这些问题集中表现在信贷、会计、出纳、存款管理领域和人事四项制度方面。广泛涉及流程控制、内部监督、业务操作、案防设施、制度执行等诸多环节。问题虽然发生在一线临柜员工的具体业务操作上，但根子在我们中层骨干的管理水平和管理能力上，产生违规问题的原因主要是对我们的员工忽视教育，对当前案防认识不足，重视不够，使制度执行不力，业

务操作不规范，案防措施不到位，中层骨干领导不力，检查监督不到位，责任追究不力，要解决上述问题首先就要广泛开展案防培训和教育，特别是加强一线员工的教育培训，在全县农村信用社形成一个人人抓案防，上下齐心，齐抓共管的良好氛围。

3、开展案防培训是构建案件防控长效机制的一项基础工程。农村信用社案件防控体系包括教育、监督、检查和惩处多个环节，教育培训只是其中的一个基础环节，这个环节抓得好坏，对当前案防工作成效和案防长效机制建设都会产生重要影响，我县农村信用社近年来发生的案件，究其原因，虽然主客观方面的原因很多，但其中重要的一条就是广大员工对案防知识和案防要求了解不全，认识不深，掌握不透，在工作中有意无意地放松，忽视了案防这根弦，从而积陋成习，积重难返。在具体操作中轻易过份相信同志，没有保持应有的警惕，从而柜员卡混用，操作密码变明码违规现象等普遍存在，给想作案的人有机可乘。因此，加强案防培训教育，提高全员案防综合素质，既是我县农村信用社当前必须抓好的一项紧迫工作，又是一项需要时刻关注的长期性要求，在培训方式上，我们过去主要是采取以会代训的方式，与集中培训相比，明显在传授知识的广度、深度上存在差距，联社这次组织大家集中培训，目的就是要大家比较系统地学习，掌握案防知识和案防要求，通过学习，使大家在平常具体业务操作中，明白哪些应该作为，哪些不能作为，哪些应该制止和杜绝。从而使培训教育在案件防控长效机制中发挥

基础性作用。

二、准确把握当前案防形势及案防工作要求，切实做好做细案件防控工作

近几年来，县联社按照省联社和市办的要求，相继开展了3年案件专项治理和3年案件防控治理活动，出台了一系列案件防控措施，先后组织开展了“地毯式”案件排查和专项治理,发现和处理了雀塘信用社寺门前分社原会计金风挪用资金案，太芝庙信用社原会计蔡欧阳严重财务违纪案，酿溪信用社、龙溪铺信用社冒名贷款案件以及谭溪信用社贷款诈骗案件等。

上诉案件的发生，充分反映了我们在制度贯彻、在制度执行

到位、在日常管理、在检查监督、在规范操作等方面存在严重不足。少数网点的陈案仍未见底，主要是信贷领域、内部员工参与形成案件的可能性很大，冒名贷、第二职业仍然是今后案发的主要领域。希望大家在日常工作中，认真吸取案件的深刻教训，认真按制度、按规定依法依规操作，严防案件发生。在此，我非常担心，在基层特别是乡镇的分社，一人临柜、操作码混用，只怕至今依然存在，长期下去，哪天万一哪个同志挺而走险，形成案件，不知又会牵连多少人。整个工作又要全部打乱，案件隐患非常大，在这里请大家一定要珍惜来之不易的这份工作，为自己负责，为家庭负责，为单位负责，按规定、按要求搞好本职工作。

三、要学以致用，学用相长，努力提高案防工作能力和

水平

当前，学习已成为个人安身立命，单位增效创优，事业兴旺发达的重要因素，不重学则殆，不好学则退，不善学必衰，因此，请同志们一定要把自觉学习作为一种精神追求，作为促进信用社可持续发展的重要动力，重视学习，善于学习，努力学习，自觉学习，真正做到学以立德、学以增智、学以创业。希望大家要以此次学习培训为契机，坚持学以致用，以过硬的学习能力、有效的学习成果，体现到实际工作中去，从而扭转我县农村信用社案防工作的严竣局面，实现新突破，取得新成效。

1、要学以立德，不断深化对案防工作的思想认识，认识是先导，思想是灵魂，要想做好信用社案防工作，首先就要提高对案防的思想认识，通过不断学习，不断更新和强化案防观念。一是重视案防责任，防控案件，就是对股东负责，对本人负责，对单位负责，对存款人负责，也是对家庭负责，对信用社可持续发展负责，对服务“三农”的宗旨负责，发生了案件，无论当事人，还是责任人及相关领导既要受到影响，也是履职未尽职的表现。做好案防工作，必须要以强烈的责任意识为前提，牢固树立案防工作人人有责，个个尽责的观念，把案防工作要求切实落实到各个层面，各个岗位，各个环节。二是要严格案防要求，农信社作为经营货币的银行机构，并且正努力向农商行迈进，而防案控案又是办银行的基本要求，因此，我们要把案件防控工作提升到农信社的发展前途上认识，牢固树立抓案防就是抓发展，抓案防就是抓效

益，抓案防就是抓质量的观点，各项经营业务和每笔具体业务都要依法合规，确保经营安全高效。

2、要学以增智，努力掌握做好案防工作的过硬本领。农信社案防工作，涉及业务经营管理的各个领域各个环节，政策性、业务性、联动性都很强，一是要在学习上有所提高，广大员工要努力领会和掌握农信社改革发展的立场、观点、方法，提高战略思维、创新思维和辩证思维能力，增强工作原则性、系统性和创造性，通过学习丰富自身的理论知识，掌握案防的技巧技能。二是认识上有所更新，要坚持与时俱迸，学习与实践相结合，不断创新案防工作的方式方法，提高案防工作的针对性和实效性，要深入分析，研究已发现的案件性质，特征和手法，把握案防工作的规律性特点和要求，要针对科技信息手段的广泛应用和新业务新产品的不断推出，深入分析，研究内控管理方面，日常业务操作中的作案方式和手段，把握案防工作面临的新变化，新要求，对案防工作中形成的新做法，新经验，要及时进行概括，总结与提升。三是在此次培训中要有所体现，这次培训，结束时要组织考试，对大家的学习成果作一次检查，希望大家要克服困难，认真听课，刻苦钻研，融会贯通，严格要求，树立形象，按预定的课程学好学透，交一份满意的答卷。

3、要学以创业，努力推动案防工作不断取得新成效。学习培训的目的就是更好地推动工作，希望通过这次培训，使大家有所提高，有所收获，使案防工作有所帮助，有所促进，能进一步坚定做好案防工作的信心，形成良好的案防态

势，力争在较短的时间范围内，彻底暴露历史遗留问题和陈案，有效防控新案，较大幅度地扭转当前案防的严峻和被动局面，进一步创新案防工作方法，建立健全、有效、管用的内控制度，完善制度流程体系，加快形成“治理有效、操作规范、内控严密、问责到位’’的综合案防体系，真正实现案防工作规范化、制度化和系统化，使我县案防工作取得新成效，迈上新台阶。

希望全体参加学习的同志，这次培训结束后，能结合书本，结合实际，更进一步深入学习，努力实践，为我县农村信用社案防工作做出积极努力，为农村信用社的改革发展做出新贡献。

谢谢大家!

二Oxx 年xx月

第二篇：在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

在全县农村信用社案防培训班上的开班讲话

县联社纪委书记、监事长

同志们：

这次培训班是继全市农村信用社县级行社所有班子成员案防培训和全省农村信用社县级行社“三长’’案防培训及全市县级行社中层骨干、信用社主任和网点负责人案防培训后，根据省联社、市办及银监部门的要求举办的。这次培训班，培训规模较大，共分三期，将对全体机关工作人员、信用社内勤临柜人员和所有信贷人员全部进行培训，为了办好这次培训班，联社党委高度重视，召开了专题会议，进行了专项研究，希望大家一定要珍惜这次培训机会，静下心来，集中精力，认真学习，深入思考，深刻领会，做到学有所用、用有所成，下面，我根据党委的意见，讲三个方面的内容。

一、充分认识开展案防培训的重要性和必要性，认真扎实完成这次培训工作

案件防控治理工作，始终是农村信用社各项工作的重中之重，这项工作抓得好坏，直接关系到农村信用社的生存和发展，直接影响到单位和个人的切身利益，直接危及全体员工的“饭碗”，因此，联社党委一直高度重视这项工作，这次安排全员进行案防培训，是加强案防教育和提升全员防案控案能力的一项重要措施，对于我县农村信用社下段案件防控和治理具有十分重要的意义。

1、开展案防培训是落实银监部门对案防监管要求的一项重要内容。今年年初，银监会针对农村中小金融机构案件多发的原因，把加强案防培训作为今年案防工作的一项重要措施，并对农村信社全面开展员工案防培训作出了统一布臵和安排，要求通过培训促进全体员工增强风险意识和风险防控能力，提高案件风险防控水平，银监局和省联社要求统一组织案件风险防控知识考试考核，把考试考核结果与个人工作岗位，薪酬和职级，履职评价，机构评级等挂钩，对考试考核不合格者，要实行离岗培训，办事处、银监部门还将开展工作督查。联社党委对此项工作高度重视，召开了专门会议，制定了培训方案，落实培训要求。这次组织大家培训就是贯彻落实银监会关于案防培训要求的一项重要内容。

2、开展案防培训是当前加强案防工作的一项重要措施。近年来，尽管联社制订了各项内控制度，组建了稽核中队，每年都开展了内控制度、案件防控治理等各类检查，通过检查，发现和处理了一批违规违纪问题，但不可忽视的是在我县各营业网点中，在业务经营管理和基本制度执行上仍然存在许多违规违纪问题，有的问题性质还非常严重，这些问题集中表现在信贷、会计、出纳、存款管理领域和人事四项制度方面。广泛涉及流程控制、内部监督、业务操作、案防设施、制度执行等诸多环节。问题虽然发生在一线临柜员工的具体业务操作上，但根子在我们中层骨干的管理水平和管理能力上，产生违规问题的原因主要是对我们的员工忽视教育，对当前案防认识不足，重视不够，使制度执行不力，业务操作不规范，案防措施不到位，中层骨干领导不力，检查监督不到位，责任追究不力，要解决上述问题首先就要广泛开展案防培训和教育，特别是加强一线员工的教育培训，在全县农村信用社形成一个人人抓案防，上下齐心，齐抓共管的良好氛围。

3、开展案防培训是构建案件防控长效机制的一项基础工程。农村信用社案件防控体系包括教育、监督、检查和惩处多个环节，教育培训只是其中的一个基础环节，这个环节抓得好坏，对当前案防工作成效和案防长效机制建设都会产生重要影响，我县农村信用社近年来发生的案件，究其原因，虽然主客观方面的原因很多，但其中重要的一条就是广大员工对案防知识和案防要求了解不全，认识不深，掌握不透，在工作中有意无意地放松，忽视了案防这根弦，从而积陋成习，积重难返。在具体操作中轻易过份相信同志，没有保持应有的警惕，从而柜员卡混用，操作密码变明码违规现象等普遍存在，给想作案的人有机可乘。因此，加强案防培训教育，提高全员案防综合素质，既是我县农村信用社当前必须抓好的一项紧迫工作，又是一项需要时刻关注的长期性要求，在培训方式上，我们过去主要是采取以会代训的方式，与集中培训相比，明显在传授知识的广度、深度上存在差距，联社这次组织大家集中培训，目的就是要大家比较系统地学习，掌握案防知识和案防要求，通过学习，使大家在平常具体业务操作中，明白哪些应该作为，哪些不能作为，哪些应该制止和杜绝。从而使培训教育在案件防控长效机制中发挥基础性作用。

二、准确把握当前案防形势及案防工作要求，切实做好做细案件防控工作

近几年来，县联社按照省联社和市办的要求，相继开展了3年案件专项治理和3年案件防控治理活动，出台了一系列案件防控措施，先后组织开展了“地毯式”案件排查和专项治理,发现和处理了雀塘信用社寺门前分社原会计金风挪用资金案，太芝庙信用社原会计蔡欧阳严重财务违纪案，酿溪信用社、龙溪铺信用社冒名贷款案件以及谭溪信用社贷款诈骗案件等。

上诉案件的发生，充分反映了我们在制度贯彻、在制度执行

到位、在日常管理、在检查监督、在规范操作等方面存在严重不足。少数网点的陈案仍未见底，主要是信贷领域、内部员工参与形成案件的可能性很大，冒名贷、第二职业仍然是今后案发的主要领域。希望大家在日常工作中，认真吸取案件的深刻教训，认真按制度、按规定依法依规操作，严防案件发生。在此，我非常担心，在基层特别是乡镇的分社，一人临柜、操作码混用，只怕至今依然存在，长期下去，哪天万一哪个同志挺而走险，形成案件，不知又会牵连多少人。整个工作又要全部打乱，案件隐患非常大，在这里请大家一定要珍惜来之不易的这份工作，为自己负责，为家庭负责，为单位负责，按规定、按要求搞好本职工作。

三、要学以致用，学用相长，努力提高案防工作能力和水平

当前，学习已成为个人安身立命，单位增效创优，事业兴旺发达的重要因素，不重学则殆，不好学则退，不善学必衰，因此，请同志们一定要把自觉学习作为一种精神追求，作为促进信用社可持续发展的重要动力，重视学习，善于学习，努力学习，自觉学习，真正做到学以立德、学以增智、学以创业。希望大家要以此次学习培训为契机，坚持学以致用，以过硬的学习能力、有效的学习成果，体现到实际工作中去，从而扭转我县农村信用社案防工作的严竣局面，实现新突破，取得新成效。

1、要学以立德，不断深化对案防工作的思想认识，认识是先导，思想是灵魂，要想做好信用社案防工作，首先就要提高对案防的思想认识，通过不断学习，不断更新和强化案防观念。一是重视案防责任，防控案件，就是对股东负责，对本人负责，对单位负责，对存款人负责，也是对家庭负责，对信用社可持续发展负责，对服务“三农”的宗旨负责，发生了案件，无论当事人，还是责任人及相关领导既要受到影响，也是履职未尽职的表现。做好案防工作，必须要以强烈的责任意识为前提，牢固树立案防工作人人有责，个个尽责的观念，把案防工作要求切实落实到各个层面，各个岗位，各个环节。二是要严格案防要求，农信社作为经营货币的银行机构，并且正努力向农商行迈进，而防案控案又是办银行的基本要求，因此，我们要把案件防控工作提升到农信社的发展前途上认识，牢固树立抓案防就是抓发展，抓案防就是抓效益，抓案防就是抓质量的观点，各项经营业务和每笔具体业务都要依法合规，确保经营安全高效。

2、要学以增智，努力掌握做好案防工作的过硬本领。

农信社案防工作，涉及业务经营管理的各个领域各个环节，政策性、业务性、联动性都很强，一是要在学习上有所提高，广大员工要努力领会和掌握农信社改革发展的立场、观点、方法，提高战略思维、创新思维和辩证思维能力，增强工作原则性、系统性和创造性，通过学习丰富自身的理论知识，掌握案防的技巧技能。二是认识上有所更新，要坚持与时俱迸，学习与实践相结合，不断创新案防工作的方式方法，提高案防工作的针对性和实效性，要深入分析，研究已发现的案件性质，特征和手法，把握案防工作的规律性特点和要求，要针对科技信息手段的广泛应用和新业务新产品的不断推出，深入分析，研究内控管理方面，日常业务操作中的作案方式和手段，把握案防工作面临的新变化，新要求，对案防工作中形成的新做法，新经验，要及时进行概括，总结与提升。三是在此次培训中要有所体现，这次培训，结束时要组织考试，对大家的学习成果作一次检查，希望大家要克服困难，认真听课，刻苦钻研，融会贯通，严格要求，树立形象，按预定的课程学好学透，交一份满意的答卷。

3、要学以创业，努力推动案防工作不断取得新成效。学习培训的目的就是更好地推动工作，希望通过这次培训，使大家有所提高，有所收获，使案防工作有所帮助，有所促进，能进一步坚定做好案防工作的信心，形成良好的案防态势，力争在较短的时间范围内，彻底暴露历史遗留问题和陈案，有效防控新案，较大幅度地扭转当前案防的严峻和被动局面，进一步创新案防工作方法，建立健全、有效、管用的内控制度，完善制度流程体系，加快形成“治理有效、操作规范、内控严密、问责到位’’的综合案防体系，真正实现案防工作规范化、制度化和系统化，使我县案防工作取得新成效，迈上新台阶。

希望全体参加学习的同志，这次培训结束后，能结合书本，结合实际，更进一步深入学习，努力实践，为我县农村信用社案防工作做出积极努力，为农村信用社的改革发展做出新贡献。

谢谢大家!

二Oxx 年xx月

第三篇：农村信用社案防培训题库

福泉市农村信用社案件防控培训

考试题答案（第一期）

一、名词解释（每题2分，共6分）

1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。

2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。

3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

二、填空题（每空1分，共35分）

1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。

2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。

3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。

4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。

5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。

7.银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。

8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。

9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。

10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

三、选择题

（一）单选题（每题1分，共10分）

1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）

A.真实行原则 B.一笔一清 C.时效性原则 D.统一管理 2.挂失业务操作流程正确的是。（D）

A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执

B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执

C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执

D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执

3.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任 B.追究上两级领导的责任 C.追究上三级领导的责任 D.只追究有关人员的责任

4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）

A.规范 B.强化 C.提升 D.深入

6.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（A）

A.董事长或理事长 B.主任、行长、总经理

C.分管的副主任、副行长、副总经理 D.财务部门负责人

7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（C）

A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元 8.《票据法》所称票据，是指。（D）

A.汇票 B.支票 C.本票 D.汇票、本票和支票 9.票据上的记载事项，不得更改。(C)A.票据金额、日期、付款人名称 B.票据金额、日期、出票人签章 C.票据金额、日期、收款人名称 D.所有记载事项

10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（A）

A．发展前景 B．信用意识 C．信用记录

（二）多选题（每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）

1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ABCDE）。A、代收公共事业费 B、通信缴费

C、财政税费等各种费用

D、为国家机关代理资金归集 E、为企事业单位代理资金归集

2.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序 C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管

3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ABD）。

A.冒名贷款 B.大额贷款 C.各类凭证 D.票据 4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。

A.常与顾客发生冲突的人员 B.炒股人员

C.涉黄人员 D.交友不良的人员 5.案件防控长效机制的特点是（ACD）。

A.规范性 B.灵活性 C.稳定性 D.长期性 6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.内控严密D.执行有力

7.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽 B.他查从严 C.失职重罚 D.尽职轻罚

8.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 9.对同一案件须追究（ABCD）的责任。

A.当事人 B.不严格执行规章制度的相关人员 C.相关知情人 D.发案单位上级领导人

10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿 C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力

四、判断题（每题1分，共10分）1．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）

2．借记卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）4．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。

5．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。

6．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。

7．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊

责任（×）。

8．票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（√）

9．票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（×）

10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（×）

五、简答题（每题5分，共10分）

（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？ 1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。

（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？ 1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。

六、论述题（9分）

建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？

答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。7.提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。8.积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构。9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

第四篇：在农村干部学历提升培训班上的开班讲话

在**市“农村干部学历提升工程”

开班仪式上的讲话

（2019年6月5日）

同志们：

经过市委组织部、市委党校的精心筹备、认真准备，今天我市“农村干部学历提升工程”正式开班了。市委书记***同志对农村干部学历提升工作高度重视，专门提出要办好办出成效的具体要求，**市广播电视大学对我市农村干部学历提升工作高度重视，**校长、科研处**处长、**副处长专程参加我们今天的开班式，亲自莅临指导工作，让我们以热烈的掌声对各位领导的重视关心和大力支持表示衷心的感谢！借此机会，我提三点意见，与大家共勉：

一、提高政治站位，认识重大意义

大家知道，为了提升农村干部致富带富能力，培养造就一支懂农业、爱农村、爱农民的“三农”工作队伍，深入推进乡村振兴战略和“三基建设”，从2018年起省委组织部、省教育厅、省财政厅联合在全省部分市县启动实施了“农村干部学历提升工程”，对村党组织书记、是党员的村委会主任、村级后备力量中的党员进行培养，力争用3年左右时间培养3万名左右农村干部大学生，实现全省每个行政村至少有1名村干部是大学生的目标。为什么要实施这样一个工程，我想应当从三个方面来认识其重要意义。

首先，开展“农村干部学历提升工程”，是落实中央、省委和**市委要求的内在需要。党中央历来重视农村基层干部队伍建设，在新颁布的《中国共产党农村基层组织工作条例》中，明确提出“农村基层干部应当认真学习和忠实践行习近平新时代中国特色社会主义思想，学习党的基本理论、基本路线、基本方略，学习必备知识技能”的明确要求。《中国共产党党员教育管理工作条例》也明确指出“党员教育管理是党的建设基础性经常性工作。党组织应当加强党员教育管理，引导党员坚定共产主义远大理想和中国特色社会主义共同理想，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，增强党性，提高素质，认真履行义务，正确行使权利，充分发挥先锋模范作用”。省委和**市委也高度重视农村干部队伍建设，特别近三年来，每年都把加强农村干部教育培训作为“三基建设”的重点工作来推进。因些，我们要站在落实中央、省委和**市委要求的高度来认识我们开展的“农村学历提升工程”。

其次，开展“农村干部学历提升工程”，是推动**转型发展的迫切需要。市委七届五次全委会围绕“进军省强市、全面达小康，共建文明开放幸福美丽新**”总体目标，提出了“打好三大攻坚战、扭住四大重点、抓实五项工作”的“345”发展思路，尤其是农业农村工作中，要按照“产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕”的总要求，夯实产业基础、推进乡风文明、建设美丽乡村、促进农民增收、壮大集体经济，推动农业全面升级、农村全面进步、农民全面发展。俗话说，上面千根线，下面一针穿。实现市委七届五次全会提出的关于乡村振兴的各项任务目标，最终还要靠我们在座各位村干部去谋划、去推动、去落实。只有我们农村干部素质提升了，能力增强了，形象变好了，才能真正让我们的农业强起来，农村美起来，农民富起来。

第三，开展“农村干部学历提升工程”，是提升我市农村干部素质能力的现实需要。村干部是村级经济社会发展的领路人，是贯彻落实市委、市政府决策部署的最直接组织者和实施者，在基层处于关键地位，作用至关重要。党的十九大报告，提出要培养造就一支懂农业、爱农村、爱农民的“三农”工作队伍，那么懂农业，就要掌握“三农”政策，熟悉农村情况，有能力、有措施、有办法解决实际问题；爱农村，就要扎根农村基层，安身安心安业，甘于奉献、苦干实干；爱农民，就要对农民群众充满感情、始终放在心上，把农民群众的利益摆在第一位，与农民群众想在一起、干在一起，不断创造美好生活。近年来，在推进村级组织建设和干部队伍建设中，我们市乡两级投入了大量人力、物力和财力，也取得了明显成效。但是也应该看到，一些村级组织和村干部队伍还不同程度地存在着创新意识不够、引领发展能力不强、工作方式单一等问题，要切实解决这些问题，重要的一条就是要加强村干部教育培训工作，提高村干部发展农村经济、解决社会矛盾等方面能力。从我们掌握的农村两委班子学历情况看，我市1456名两委班子成员中，大专及以上66人4.5%，中专94人6.4%，高中392人27%，初中904人62.1%，可以看得出，初中学历是我市农村两委干部的主体，大家加强学习、提升素质的任务还很重。相信大家通过两年的学习提高，一定能够在政治素质、业务能力、工作作风、工作方法上有新的提高，使村党组织在推动发展、服务群众、凝聚人心上有新的增强，从而进一步建强农村基层党组织、巩固党在农村的执政基础。

二、珍惜难得机遇，切实提升本领

只有让学习成为起点，事业才有支点；只有让学习成为常态，工作才能进入状态。当前，我市农村基层面临着“三基建设”、脱贫攻坚、环保治理、信访维稳、基层治理等诸多的新情况、新问题、新形势，如果知识储备不足、业务政策不通、思维视野不宽，很难适应工作需求。参加这次学历提升的39名党支部书记、38名村委主任、57名农村后备干部，都是经过本人报名、村党组织、乡镇（街道）党（工）委审查推荐，市委组织部审核批准，培训院校注册录取等程序后，被确定为正式学员的，而且学费由省、市、县三级财政按1:1:2比例负担，不需要自己花一分钱。因此，大家一定要珍惜难得机遇，珍视授课内容，潜心钻研，加强学习，提升本领，更好地为农村经济社会发展贡献智慧和力量。

一要提升引领发展本领。村干部是农村发展的“领头雁”、“带头人”和“主心骨”，既要深刻理解大政方针，又要准确把握全市的发展形势，既要落实好经济转型、乡村振兴、改善民生、生态文明等事关长远的重点工作，也要根据各村的实际，明确当前村党组织、村委会的职能任务和目标定位，理清发展思路，走出具有本村特色的发展之路。今年在农村集体经济发展上，我们确定了退沙办许村、开元办李诠庄、三教乡山底村、白龙镇燕南庄等8个村争取**市财政扶持资金，同时还有20个村争取我市财政支持，力争年底前实现“两个70%”的目标，即70%的村要建立有活力的集体经济组织，70%的村集体经济年收入要达到5万元以上。希望大家通过学习，真正成为懂政策、懂市场、懂科技、懂管理的新型农村干部，确保我市在农村集体经济发展上取得突破，持续推动农村集体经济发展壮大，切实增强农村基层组织的组织力。

二要提升改革创新本领。因循守旧没有出路，改革创新才有出路。全省开展的“改革创新、奋发有为”大讨论，使全省党员干部经受了一次严格的党性锻炼，全省广大群众经受了一次深刻的精神洗礼。骆惠宁书记在大讨论总结会议上要求，全省上下要在持续解决问题、全面总结提升、形成长效机制上下功夫。面对农村集体产权制度改革怎么改、农村基层党组织流动党员怎么抓、党员分类管理怎么管等新问题、新课题，如果一味地老规矩、老办法、老经验肯定是不行的。这就要求村干部必须要有超前的发展意识，时刻保持锐意进取的精神风貌，善于用新的视角分析问题、用新的思路推动工作、用新的机制和办法解决问题。希望大家通过学习，不断提高运用创新思维、创新观念研究解决新矛盾、新问题的能力，从而推动农村各项事业实现创新发展。

三要提升群众工作本领。我们这次学历教育主要是按照专业课程进行学习，同时，也结合大家的工作实际，增加了一些农村工作方法。特别是在服务群众能力方面，大家要把理论和实践结合起来，在强化基层党组织服务功能、矛盾纠纷化解、安全生产、民生改善等工作中，始终坚持以人民为中心的发展思想，听取民声，了解民情，解除民忧，把为群众办好事、办实事当作第一追求，做好群众的“知心人”“贴心人”“暖心人”，真正在群众中树立威信，赢得群众的拥护和支持。

三、注重学习方法，确保取得实效

这次学历提升采取“政府出资金，大学出资源，干部提能力”的方式进行，无论从教学形式、教学内容上，还是从教学管理、教学考评上都要专门为我们农村基层干部量身定作为，大家在参加学习中，一定主动适应、联系实际、深入思考，确保学习取得实效。

一要持续跟进学。学习只有进行时，没有终点站。这期“农村干部学历提升工程”，为期2年时间，今天才刚刚开始。希望大家以这次“农村干部学历提升工程”为契机，牢固树立终身学习的理念，自觉把学习作为一种习惯、一种境界、一种追求、一种责任，在“学懂”中明方向，着力解决“干不对”的问题，在“弄通”中增本领，努力克服“不会干”的恐慌，在“做实”中见成效，及早迈出“干不好”的困境，全面提高新形势下做好农村工作的能力水平。

二要带着问题学。是不是具有强烈的问题意识，能不能带着问题学习理论，效果大不一样。带着问题学习，动力更强大，态度更主动，更容易找到理论和实际的结合点。要把学习理论与推进工作结合起来、与调查研究结合起来，带着在工作中遇到的困惑和疑问，多听多问，积极和各位专家领导多交流、多请教，把理论和经验学深吃透，弄通弄懂，真正使自己的理论水平、工作能力都得到明显提高。

三要联系实际学。学习的目的在于应用。在学习过程中，要坚持理论联系实际的学风和学以致用的原则，把学习同加强农村基层组织建设结合起来，同提高农村基层干部能力水平结合起来，同带领群众发展经济结合起来，把所学知识转化为推动发展实际成效，真正成为农村先进技术的传播者、产业发展的带头人、基层组织的顶梁柱。

四要严守纪律学。这次学历提升与以往有所不同，主要以开放教育为主，对大家自主学习习惯和能力是一个很大的考验。大家要尽快完成从党员干部到学员的身份转变和心态转变。培训期间，要自觉遵守纪律，服从教学管理。要当好学生、做好表率，遇事顾大局、讲风格，通过每个人的实际行动，展现素质、层次和水平，共同树立起我市农村干部队伍的良好形象。

同志们，开展“农村干部学历提升工程”，是提升农村干部整体素质的重要举措，是建设一支素质高、能力强、技术硬的基层人才队伍的重要途径，是实现乡村振兴的重要抓手。希望大家大力发扬勤学善思、务实进取、实事求是的良好作风，学思结合、以用促学、学以致用，真正将学习成果转化为务实进取、推动工作的强大动力，为“进军省强市，全面达小康，共建文明开放幸福美丽新**”贡献力量。

最后，祝大家学习愉快！身体健康！

第五篇：在全旗团干部培训班上的讲话（范文）

在全旗基层团干部培训班开班仪式上的讲话

（2009年7月23日）

同志们、青年朋友们：

正当全旗上下深入开展学习实践科学发展观活动之际，由团旗委举办的全旗基层团干部培训班在这里隆重开班，这对于引导广大基层团干部加强学习，提高素质，促进全旗共青团工作的发展，必将起到积极的推动作用。

共青团干部是党员干部队伍的重要组成部分。近年来，全旗各级党组织十分重视对团干部的教育和培养。总体上看，全旗广大团干部具备较好的自身素质，在学习和工作中积极进取，务实创新，各级团组织在全旗改革发展中发挥了生力军和突击队作用。但是，时代的飞速发展，客观要求团干部要在工作中不断学习，不断实践，积累经验，改进不足，完善自我。团旗委举办这期培训班，目的就是要进一步提高广大团干部理论素质，增强把握大局、做好本职工作的能力。希望大家要充分利用这次学习机会，通过理论培训、经验交流，力争在思想上、政治上、理论上和工作方法上都能有所收获，有所提高。

在此，我代表旗委向大家提三点要求：

一、严格要求自己，争做勤奋学习、善于钻研的表率 当今社会，学习已经成为增长才干、促进工作的重要源泉。在座的各位团干部都是本单位、本部门的优秀青年代表，既是工作的业务骨干，也是共青团事业的直接推动者。因此，广大团干部要不断提高学习的自觉性，增强学习的责任感和紧迫感。首先，解决好“本领不强”的问题，必须把学习作为第一要务。广大团干部要紧跟时代和社会前进的步伐，树立终身学习的观念，珍惜大好时光，发愤学习、刻苦钻研，打牢人生成长进步的根基。其次，解决好“能力不够”的问题，必须把学习作为第一追求。当前，旗域经济社会发展面临新形势、新机遇、新挑战，需要共青团有新思路、新措施、新办法，更需要青年人有新思想、新目标、新作为。广大团干部要以时不我待的紧迫感，挤出时间，在工作中学，在生活中学，在群众中学，做到勤学不厌；要以与进俱进的时代感，拓宽学习领域，深入钻研经济、科技、历史、法律以及与团的工作有关的知识，做到百学不倦；要以不进则退的危机感，不断开阔视野，优化知识结构，做到厚积薄发，游刃有余。第三，解决好“经验不足”的问题，必须把学习作为根本动力。广大共青团干部要从本职工作的需要出发，主动适应改革开放和旗域经济社会跨越式发展的新形势，做到学用结合、学以致用，善于用学到的理论指导实际工作，解决实际问题。

二、发扬优良作风，争做艰苦创业、务实争先的表率

“党有号召，团有行动”是我们团的光荣传统。广大团干部要以本次培训班为契机，进一步学习实践科学发展观活动，充分发扬谦虚谨慎、不骄不躁、脚踏实地、埋头苦干的优良作风，努力成为政治坚定、思想过硬、作风扎实、勇于实践、锐意创新 的目标要远，理想要大，但工作要实。无论在什么岗位上，都要以满腔热情和高度负责的精神，立足岗位谋发展、埋头苦干求创新、尽心尽职争一流；不能眼高手低，好高骛远，真正做到干一行爱一行。二是必须把肩负的历史使命与人生的奋斗目标有机结合起来。广大团干部一定要有艰苦奋斗、不计得失的思想，一定要有迎难而上、埋头苦干的精神，勇挑重担、奋力拼搏，努力在社会实践的广阔舞台上创造出无愧于时代，无愧于人民的优异成绩。三是必须把团的工作与党的中心工作有机结合起来。当前，我旗已进步加快发展的关键时期，新的形势和新的任务，为广大青年施展才华提供了广阔的空间，也对共青团工作提出了新的要求。广大团干部要紧紧围绕党的中心工作，自觉服从和服务于全旗改革、发展、稳定的大局，积极探索共青团组织服务大局、服务社会、服务青年的有效途径，创造性开展团的工作，把广大团员青年的积极性和创造力最大限度地调动起来，推动我旗共青团事业的持续健康发展。

同志们，团的工作岗位是学习的岗位、锻炼的岗位、大有作为的岗位。希望大家珍惜这来之不易的机会，在共青团岗位上努力学习、锐意进取、抢抓机遇、只争朝夕，为全旗经济社会健康发展，为建设富裕文明和谐的新库伦贡献自己的青春、智慧和力量！

最后，预祝本次培训班圆满成功，祝愿在座各位工作顺利、事业有成！