通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷

第一篇：通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷

通胀预期下家庭投资理财组合调查 您所填写的任何信息我们将严格保密，您的宝贵意见件事对我们工作的最大支持，谢谢您的合作。

1.您的性别：

□ 男□女

2.您的年龄：

□15---25□25——35□35——45□45——55□55以上

3.您家庭有多少成员：

□自己一人□2□3□4□5人或5人以上

4.您的年收入：

□100万以上□30—100万□10—30万□5—10万□1—5万□1万以下

5.您目前的受教育程度：

□研究生或以上□大学本科□大专□高中□其他

6.请问您的理财观念是什么：

□激进的□保守的7.请问，储蓄在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

8.请问，债券在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

9.请问，股票在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

10.请问，基金在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

11.请问，保险在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

12.请问，期货（权）在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

13.在您以往的理财规划中，您倾向于那几项：（可多选）

□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他

14.在通胀预期下，您更倾向于那几项：（可多选）

□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他

15．在通胀预期下，您的投资比例会发生什么变化：

□ 不会变化□趋向于储蓄□趋向于投资

第二篇：通胀下的投资理财策略

通胀下的投资理财策略：提高理财目标值盯紧CPI 6月7日，第二届南京理财博览会在南京市规划建设展览馆举行。来自银行、基金、保险、证券等36家参展单位向人们提供了理财服务、投资讲座及鉴宝活动，吸引了众多南京市民。中新社发 文宝 摄

自2007年以来，国内CPI一直于高位运行。通胀压力加大，加之人民币对美元不断升值而对内不断贬值，人们感觉手中的资产“蒸发”得越来越快。如何规避风险、尽量使自己的资产保值增值，就成了投资者必须关注的问题。这就要求投资者必须突破传统的理财方式，开辟新的投资渠道，优化投资结构，实现通胀压力下的投资收益最大化。

更新投资观念 积极理财

首先，理财方式应向稳健型、积极型转变。我们中国人历来就有储蓄的习惯，一有钱就存银行。但目前的银行利率相对于过高的CPI而言是“负利率”。人们只知道买股票会套牢，实际上存银行也会套牢，股票套牢还有解套机会，而存银行则是眼看着手中货币的购买力下降。可行的解决办法是留足3个月或顶多半年的日常开支，其余的资金尽可能拿去投资，让钱流动起来。

其次，理财目标应盯着CPI指标。以往一个公认的理财目标就是要跑赢同期银行存款利率，而目前的存款利率是“负利率”。因此，在确定2008年的投资回报时，应该提高投资理财的目标值，盯紧CPI指标。

创新投资渠道 明白理财

目前，国内的投资理财渠道较多，股票、基金、黄金、艺术品等等不一而足。如何选择理财产品才能控制风险、保证收益？投资者在投资之前应清楚了解产品的性质、投资方向以及收益率说明等基本信息。以下是几种比较适宜的投资方式：

股票：宜长线操作。2008年的中国股市已步入牛市后时代，但中国经济的基本面依然是好的，只要您不求暴富，而只是寻求跑赢CPI指标，投资赢利是有把握的。一是选资源优势企业；二是选产品能涨价行业；三是选销售规模大的企业；四是选多元化综合性的企业。

基金：基金配置不可缺。基金风险较低、省时省力、收益较好。目前市场上比较稳健的理财品种主要是货币型基金和债券型基金。成熟市场来看，股票型基金是抵御通胀的长期、有效的工具。对于参与股票及债券市场的投资者而言，当达到阶段性收益目标后，为了规避风险，可将资金转换为货币市场基金。目前市场仍在负利率情况下运行，适当配置债券型基金不但可以规避震荡行情下股票市场的大起大落，而且还能在持续通胀下实现保值。同时，进行定期定额投资基金也是适合有固定月收入、没有太多时间的上班族等特定人群的方式。

黄金：最传统的通胀“避风港”。黄金作为“天然货币”，是资产保值增值首选。进行黄金投资应注意的是：一是选择合适的方式持有黄金。目前黄金市场上的投资渠道大致有三类：纸黄金——以银行为代表；实物黄金——以上海黄金交易所为代表；黄金保证金交易——以场外伦敦金为代表。对于想短期获利的投资者可购买纸黄金；对于想保值的投资者而言，应该选择实物黄金进行投资；对于风险控制意识较好的投资者可进行黄金保证金交易。二是选择时点进入黄金市。黄金市场的高点应该在何处？就历史角度而言，现在的国际金价仍未到历史高点。

银行理财产品：稳健对抗CPI。目前银行理财产品中新股申购类产品、信托类产品收益比较稳定，而投资于基金、黄金、外汇等理财产品则风险较大。一般而言，打新产品和信托产品的本金不会发生损失。在2007年，新股申购类产品的平均年化收益率为15%，信托类产品的收益率则在5%左右，风险较大的基金类产品则可以获得60%-80%的收益率，即使打不到新股，也能保证本金安全。而这类产品的投资门槛为5万元，因此，就不需要再进行分散投资。在购买银行理财产品时，根据自己的风险偏好程度，选择保本或非保本产品。其次应该注意产品期限，以半年期到一年期的短期投资品种为宜。

收藏：不仅仅是艺术。现实中许多人开始把收藏艺术品作为一种保值、增值的投资行为。目前在国内，艺术品的投资是一个特殊的门类，其投资效益往往比别的项目更显著，其增值幅度也超过别的投资。由于精品在艺术家一生的创作中，数量极为有限，其独有性和不可取代往往可令其市场价值以惊人幅度攀升。

定位投资人群 正确理财

面对高通胀，根据家庭资产状况，成员的年龄结构、短期和长期的生活目标、风险承受意愿等因素，综合考虑进行投资，可使家庭资产实现高的收益性和流动性的统一。

一是“年轻人群”：先节流后开源。这部分人，应该先规划好自己每个月的支出，区别必要支出和非必要支出。在投资品种上，比较看好基金的定投。风险承受能力较大的，可以在自己配置比例上多购买一些股票基金，反之，则增加平衡型基金等其他基金。

二是中年人群：可适当考虑将资金投入到资本市场，减少银行存款、国债等理财产品。资本市场投资比例最好控制在40%-50%之间；债券类以及银行理财产品，则可以控制在30%-40%之间；剩余的部分则留作流动资金，用投资货币市场基金等理财产品的形式获取一定的收益。目前投资时需要注意的一点就是保证资金的流动性，可尽量做一些流动性好或者短期的产品。

三是退休人群：需合理地“激进”投资。老年人群如果一直遵循原来的保守理财方法，很可能面临资金缩水的问题，可以适当考虑一些比较“激进”的投资方式，比如投资一些股票和基金。老年人还可以投资一些银行理财产品，目前来看还是比较安全的。如果要收益高一些的，可以选择打新股类产品。老年投资者可采用一个类似“倒定投”的投资方式。现在先投入一笔钱，用来投资基金等收益不错的产品，然后到一定的时候，定期赎回。这样一来，届时就可以有一笔比较固定的资金每月进入自己的账户。(文/肖万春 周昌)

第三篇：投资理财调查问卷

俱乐部会员调查问卷

为了更好地了解会员需求，收集会员信息，特别设计此问卷调查，希望大家认真参与调查。

1：你贵姓：（）

2：准备参加会员的性别：（）

A． 男B.女

3： 婚姻状况：（）

A． 未婚B.已婚

4：年龄段：（）

A． 25岁以下B.25岁——35岁C.35岁以上

5：平均月收入及消费:（）

A.5000元以下 B.5000—2万元 C.2万元以上

6：您目前的职业状态是：()

A、创业B、就业C、其他（请说明）

7：您希望“会员日”活动的举办周期为怎样比较好：（）

A、每月一次B、每月二次C两月一次

8：您对俱乐部的服务最感兴趣：（）

A个人形成顾问与活动B提供法律及理财咨询服务

C 交友与合作沟通

9：您加入俱乐部的主要目标是：（）

A.打发时间，休闲娱乐B.开拓人脉，投资理财C 提升形象，结识伴侣 10:您的座驾是：（）

A国产B进口C 其他车系

11：您平时的主要社交活动：（）

A 健身、游泳B 高尔夫、赛车C旅游D其他

第四篇：金融投资理财调查问卷

金融投资理财调查问卷

您好！

为深入了解个人投资者对金融知识的掌握与熟悉情况，探究当前经济环境下投资者的理财行为习惯与投资偏好，深圳中金黄金投资管理股份有限公司于10月25号至11月1号举办2011年金融投资理财调查系列调查活动。待本次调查活动结束后，将对本次问卷调查的各位积极参与者表示感谢，所有填写问卷者均赠送纪念品一份，对问卷及资料填写准确者将从中抽取幸运一、二、三等奖30名，以深表谢意——

1、您的性别：

男女

2、您的年龄段：

 15—20 21-25 26-30 31-40 41-50 51-6060以上

3、您的职业：

 公司职员 事业单位 创业主 待业或离休高端人士其他

4、您的月收入：

5000元以下 5000元到10000元之间10000元到10万之间10万以上

5、您对理财情况的了解程度：

不了解也不感兴趣不了解但是有兴趣想了解有一定的了解精通而且有投资

6、您一般会使用或想了解哪种投资理财产品：

银行各类存款投资基金、股票、债券信托产品黄金外汇房地产金融衍生品其他

7、对于个人理财，您准备采取什么方式：

自己操作委托机构操作两者结合

8、您会将您收入中的多大比例购买理财产品：

10%以下10%-20%20%-50%50%以上

9、您参与投资理财的目的：

将回报作为生活来源将回报作为消费资金（如结婚、买房）为家庭或者个人提供一份未来的生活保障

10、如果您尚未选择购买理财产品，原因是：

对理财产品缺乏了解金融机构推出的理财产品缺乏吸引力金融机构推出的产品可信度低受于资金面的问题

其他

11、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄金等投资机构的理财产品时，您

考虑的是：

对其的了解程度金融机构的信誉产品的收益及安全性周围人的选择其他

12、如果您有一定的可支配资金，您会选择哪类风险型的投资理财产品：

年收益正负3%以内的产品年收益正负3%至正负5%的产品 年收益正负5%至正负10%的产品年收益正负10%至正负20%的产品年收益正负20%以内的产品

13、对于选择具体的理财产品，您会考虑的是：

产品的信誉投资该产品所需的资金收益性以及安全性产品的服务文化附加值其他

14、您对以下哪些增值服务比较感兴趣：

提供个性化专业理财咨询服务定期举办专业的知识讲座定期举办交流活动定期赠送精美图书其他

15、投资理财产品，您最多可承担的损失是多少：

跌幅超过50%25%到50%之间5%到25%之间不超过5%难以承受任何风险

16、您对理财产品的投资期限是：

1年以内1年到3年3年到7年7年以上

17、投资有风险，在金融危机下，市场大幅波动，投资产品可能会大幅下跌，您的承受的极限是：

跌幅超过50%25%到50%之间5%到25%之间不超过5%难以承受任何风险

18、您主要是通过哪种途径掌握金融知识：

购买理财书籍会议讲座与亲人朋友交流

通过电视、网络、媒体等报道其他

19、您之前有了解过深圳市中金黄金投资股份有限公司吗？

有过了解没听说







 请准确填写您本人的姓名以方

便通知您是否幸运获奖。

预祝好运，欢迎您继续关注我们的活动。感谢您的参与！

第五篇：居民投资理财情况调查问卷

调查时间2007年8月__日调查地点___________________(调查人填写)

家庭投资理财情况调查问卷

您好！我是河北经贸大学06级的本科学生，在暑假需要完成一份认知实习调研报告，在此请求您的配合。此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写。再次谢谢您的配合！

本次调查内容为“家庭投资理财”，面对“投资理财”这个词，您或许陌生或许非常熟悉。为了能更好的完成这份问卷，这里先对“投资理财”做简单的解释：家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值，或者叫家庭财富最大化。家庭投资理财渠道有：储蓄，国债，银行各种理财产品，基金等。

下面请您根据自己的实际情况，对每个问题做出合适的答案。

一、基本情况

1.您的家庭成员人数

A.单身B.2人C.3人D.4人E.4人以上

2.您家庭的月收入是多少？

A.1000元以下 B.1001～3000元

C.3001～5000元 D.5001～8000元 E.8000元以上

3.您的年龄是

A.25～30B.31～40C.41～50D.51以上

4.您的职业是属于哪个范畴

A．行政事业单位B．金融行业C．高新技术D．企业

5.您的学历是

A.初中 B.高中 C.大专D.本科E.研究生以上

6.您的职务是

A.一般职员 B.中层管理者 C.高层管理者 D.其他

二、家庭理财情况

7.您对您的收入满意吗？

A.满意B.不满意

8.你的收入是否是有计划的开支?

A．是B．不是

9.您家庭中最大支出部分是：

A.教育费B.医疗C.旅游D.保险E.还贷款

10您对投资理财感兴趣吗？（）

A．非常感兴趣B．一般C．不感兴趣

11.您自我感觉对家庭理财的了解程度：

A.很了解B.了解C.一般D.不了解E.很不了解

12.您是通过何种渠道知道您目前购买的理财产品的（可多选）：

□电视广告□报纸杂志广告□户外广告□亲戚或朋友介绍

□银行营业厅宣传册□理财人员介绍□其他

13.您在理财工具中的投资占您家庭总收入的：

A.5%-10%B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上

14.您理财的主要目标是：

A.合理安排资金B.资产实现增值

C.提升生活质量 D.保障家人教育E.安排退休后的生活费用 E.其他

15.您期待的投资回报率是多少？

A．2%-4%/年B．5%-8 %/年C．8%-15%/年D．20%以上/年

16.您目前已经购买的理财产品有哪些？（可多选）

□储蓄□国债□股票□基金□房产

□彩票□保险□外汇□信托□实业投资

□收藏□人民币理财产品□外汇理财产品

17.在您的理财规划当中，更倾向于下列哪种？

A.储蓄B.投资房产 C.买保险D.投资证券或基金

18.您理财的主要途径：

A.独立操作B.依靠金融机构专家

C.根据报纸等媒体的理财建议D.朋友帮忙

19.您主要通过什么渠道了解理财方面的信息*

A.互联网B.报刊杂志C.电视、广播D.亲朋好友E.其他渠道

20.您认为影响理财的方向、收益的主要原因有：*

A.相关政策的调整

B.理财观念及知识

C.个人收入及投资比

D.家庭的影响与支持

E.其他

21.你对理财师信任吗？

A.非常信任

B.半信半疑

C.不信任

D.说不清

E.不知道有理财师

22.如果你有5万元以上的闲置资金你会怎么安排? 可以多选（）

A．储蓄B．房产投资C．购买基金、股票等理财产品

D．项目投资E．自主创业F．其它

23.面对当前不断上涨的物价，您如何看待？您决定如何使您的财产保值增值？（请

您写下您的理财方案，谢谢）

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调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您全家生活越来越好！

调查人：杨潇2007年8月