信贷客户家访注意事项

第一篇：信贷客户家访注意事项

1.客户家庭情况，如：家庭成员、配偶工作情况等；

2.客户的三证（身份证、户口本及婚姻状况证明）是否齐备，须核对三证上标注的所有数

据信息，均需一致方可使用；

3.客户过往贷款情况，如：有多少笔贷款，什么银行，期限，金额，逾期情况；

4.客户从事经历，如：何时、何地从事何种工作等；

5.客户购买设备的原因，如：是否对设备状况熟悉，或是现有工程急需设备投入等；

6.客户拟购设备将用于何工程，如：土方（工程承包合同），矿产（包括石场）开采（须具

备合格及有有效期半年以上的营业执照、采矿证、安全生产许可证）；

7.了解客户的现有工程信息（原则上须提供工程合同），如：工程具体名称、工程期限、工

程总量、结算单价、结算时间以及成品销售渠道等；

8.客户现设备情况，如：挖掘机、推土机、路面设备以及起吊机等，可提供发票、购买合同、收据、报关单据等，须将无发票设备拍设备实体照片（备用）；

9.客户现有资产凭证，如：房产证、宅基地使用权证、小汽车发票或行驶证、大额定期存

折、股权证明等；

10.半年以上银行流水，可同时提供一个或多个银行存折；

11.工地照片，须现场核实工地基本情况，将工地概况拍照，以便核实；

12.按具体银行要求，与客户合照，以示真实签署。

（招银照片要求：

1、铭牌照片；

2、签约照片；

3、交机照片）

备注：签约照片：必须为客户本人，另外一人必须为《面签声明》里的销售人员或信贷人

员。手持《融资租赁合同》。

交机照片：可以是客户以外的其他人，但是须提供身份证复印件，另外一人必须为

《面签声明》里的销售人员或信贷人员。

第二篇：信贷客户家访注意事项

信贷客户家访注意事项

1．客户家庭情况，如：家庭成员、配偶工作情况等；

2.客户的三证（身份证、户口本及婚姻状况证明）是否齐备，须核对三证上标注的所有数据信息，均需一致方可使用；

3.客户过往贷款情况，如：有多少笔贷款，什么银行，期限，金额，逾期情况； 4.客户从事经历，如：何时、何地从事何种工作等；

5.客户购买设备的原因，如：是否对设备状况熟悉，或是现有工程急需设备投入等； 6.客户拟购设备将用于何工程，如：土方（工程承包合同），矿产（包括石场）开采（须具备合格及有有效期半年以上的营业执照、采矿证、安全生产许可证）；

7.了解客户的现有工程信息（原则上须提供工程合同），如：工程具体名称、工程期限、工程总量、结算单价、结算时间以及成品销售渠道等；

8.客户现设备情况，如：挖掘机、推土机、路面设备以及起吊机等，可提供发票、购买合同、收据、报关单据等，须将无发票设备拍设备实体照片（备用）；

9.客户现有资产凭证，如：房产证、宅基地使用权证、小汽车发票或行驶证、大额定期存折、股权证明等；

10.半年以上银行流水，可同时提供一个或多个银行存折；

11.工地照片，须现场核实工地基本情况，将工地概况拍照，以便核实； 12.按具体银行要求，与客户合照，以示真实签署。

（招银照片要求：

1、铭牌照片；

2、签约照片；

3、交机照片）

备注：签约照片：必须为客户本人，另外一人必须为《面签声明》里的销售人员或信贷人员。手持《融资租赁合同》。

交机照片：可以是客户以外的其他人，但是须提供身份证复印件，另外一人必须为《面签声明》里的销售人员或信贷人员。

第三篇：家访注意事项

家访注意事项

家访要求：

1、在家访前必须对被家访幼儿的家长职业、年龄和家庭关系情况等都要有所了解。

2、家访前必须征得家长同意，尊重家长和幼儿的隐私。

3、教师进行家访一律不得要求家长接送。

4、家访时须避开吃饭时间，以免引起误会。

5、家访工作中不得接受家长钱、物。

6、家访时老师要与家长做认真、细致、耐心的交流，提高家访工作的实效性。

7、家访后，教师要认真总结，找出幼儿存在的共性和个性的问题，加强教育教学工作的针对性。、家访记录要注意妥善保管，期末统一交到教研室，要进行整理存档。

9、任何教师不得以家访为借口迟到早退、教师利用下班时间完成家访工作。

10、家访时教师统一园服，画淡妆，以便新生幼儿入园时，具有亲切的感觉。

11、第一次家访时，教师可以为幼儿准备一些手工小礼物或者贺卡等。

12、每一个教师都能与家长幼儿沟通到，切勿班主任或某一个老师全全代表。家访时的“四忌四宜”：

1、宜多鼓励，忌告状式家访。鼓励是一种有效的谈话方式，通过鼓励可以激发学生的积极性和自主性，克服困难，增强学生奋发进取的信心。

2、宜全面忌片面。教育是双向的，谈话同样是双向性活动，要注意彼此间的相互联系。

3、宜多启发，忌武断妄下结论。

第四篇：家访注意事项

通 话 模 板：

您好，请问您是XX同学的家长吗？我是来自西大的在东岗小学义教的老师，我们义教老师在东岗小学教了一年半的传统文化课程，为了更好的关心和了解学生暑假在家的成长情况，我们想明晚去您家家访，请问您明晚7:30到8:30这个时间段方便吗？（此模板仅供参考，具体通话情况，到时随机应变，通话时应以礼貌的语气）

家访注意事项

教师对学生家庭进行访问，一定要有明确的目的，制订详尽而可行的计划。

访问前，应考虑好与学生家长交谈的问题。访问过程中，态度要诚挚，言辞要恳切，应实事求是地介绍学生的各方面表现，做到不夸大，不缩小。通常应先讲学生的优点，略提缺点，即先肯定学生的长处，再指出他们的不足，最后提出帮助和教育学生的建议和措施。切忌一进门就滔滔不绝地大谈学生的缺点和过失，对学生的成绩和长处闭口不谈或轻描淡写地一带而过。在家访过程中，要主动请家长提出教育的措施，认真倾听他们的意见，充分肯定和采纳他们的合理化建议，并适时提出自己的看法，和学生家长一起，同心协力，共同做好对学生的教育工作。教师家访时还要选择好家访的时间，事先做好预约。家访一般应选择家长休息在家的时候，如节假日，家长的串休日。

家 访 注 意 事 项：

1，2，前提：教师对学生在校情况有所了解；

在大学夏令营休息时间进行家访，不耽误夏令营课程的学习； 3，家访前，应事先打电话与家长沟通、商量，询问家长在家空余时间，并向家长确认学生具体住址； 4，具体什么时候家访，一次家访多久，一次家访几位同学家等由各年级组决定； 5，6，家访教师人数为2到3人；

家访时，应注意人身安全，晚上去东岗，前村比较远的地方时，尽量每次家访由男教师陪同或者和其他年级组协商好，比如：与其他年级约好，今晚打电话给东岗或者前村的家长，约明晚7:30到东岗或前村家访（即几个年级约了同个地方的学生家长同个时间段去家访），然后几个年级一起出发，家访完一起回学校，确保一定量的人数(尽量带上照明工具)； 7，教师穿着应有教师的范，尽量正式点，注意与家长沟通旳礼仪：您好，请问，方便吗，等礼貌用语； 8，家访前，事先想好家访询问的大概内容，不过问家庭隐私，主要围绕学生话题展开； 9，家访时，细心观察学生的家庭环境；

10，不提倡在学生家里吃饭； 11，对于学生，以鼓励，表扬为主； 12，用心感受家长的需要；

13，对于家长，教师可以采用请教式提问，请教家长，孩子在家情况；

14，当家长问到凡是与他孩子有关的情况时，教师要认真聆听，认真回答，以表示对家长的尊重；

15，对于教育孩子，或与教育相关的话题，可以给适当的建议。

五、做好家访工作的建议： 附1：家访成功四字诀

要搞好家访，应该做到四个字：“清”、“情”、“亲”、“勤”。清，就是指情况要清楚。它包含两个方面：一方面是对学生的家庭情况要了解清楚，常言道“一家门上一块天”。每个家庭都有自己的具体情况，只有了解好这些情况，才能够使教师与家长找到共同语言，从而交流感情，解决问题。另一方面，就是教师自己要清楚本次家访的目的和要求，并能针对这个目的搜集好学生在校表现的各种资料，准备好同家长交流的详细内容，以免交谈时语无伦次、无的放矢。

情，就是指对学生的评价要合情合理。每个学生，不管是优秀生也好，还是“双差生”也好，总是各有长短的。这就要求我们在家访时，要一分为二地评价学生，坚持实事求是地与家长交换意见、交流情况。对优秀生，在肯定优点的同时，也要指出其不足之处，或提出更高的要求，不能够一味表扬，防止他们产生骄傲自满的情绪；对“双差生”，也不能一味批评，说得一无是处，防止其产生悲观失望的心情，要用心寻觅其“闪光点”，从而鼓励他们积极进取。

亲，就是指教师与家长交谈时要亲切自然，注意分寸。多数家长望子成龙心切，对自己的子女自然而然地存在着一种偏袒倾向，特别是“双差生”的家长，丑话听得太多了，更是形成了一层特别厚实的“防护圈”，容不得教师再在其子女的缺点上小题大作。因此，当与家长交谈时，既要态度严肃，实事求是，又要轻言细语，留有余地，尽量做到动之以情，晓之以理，让学生和家长都切实地体会到教师的诚心和善意。勤，就是教师家访的脚步要勤，要多家访几次，以保持家访的经常性。一个学生的成才是一个漫长的过程，不可能因我们一次家访就立竿见影，马上生效，它需要我们做大量的工作。我们要努力使首次家访成为与家长联系的纽带，以后再通过多次家访来增进感情。去的次数多了，与家长熟悉了，就能更全面地了解学生家庭，谈话自然会得心应手。而家长也通过家访认识了教师，了解了孩子，家庭教育也就能更好地与其配合。到这个时候，家访才算真正取得了成功。附2：家访时的谈话技巧

成功的家访首先是能让家长接纳你，信任你。因此，第一次见面的讲话，就显得非常重要。以下是几则成功家访中的实例，供老师参考。

幽默幽默的谈话不仅能吸引听者的注意力，而且能与听者建立亲密的关系。

某学生历史成绩非常差，班主任为此去家访，学生的父亲问：“我儿子的历史学得怎么样？我做学生时最头痛的就是历史，经常考不及格。”教师笑了，随口便说道：“我正想同您商量，怎样使历史不再重演。”他们相视而笑。这信手拈来的幽默，一语双关，轻松诙谐，既说出了不便直言的话，又“润滑”了与家长的关系，争取了家长的积极配合。委婉说话委婉是指在不便于直接说出本意的时候，抱着尊重对方的态度，采用同义代替、侧面表达、模糊语言等方法，含蓄曲折地表达自己的本意。

例如某小学生经常吃别人的食品，拿别人的玩具，班主任为此家访时，应该力避“偷”字，改用“悄悄拿”之类，以免伤害家长的自尊。

灵活语言灵活指说话人根据不同的对象不同的场合，确定自己的谈话内容和谈话方式，并且在情况突然变化时能迅速地调整其说话的内容与方式。

例如，一位母亲不许成绩下降的学生参加春游，班主任为此家访。学生母亲准备做晚饭，班主任抓住时机笑着说：“拿咱们做饭来说，如果做糊了一锅饭，就不再做饭了么？我们大人不是也失过手吗？”学生母亲笑了。班主任又语气温和地分析学生成绩下降的原因，从而告诉家长，不要带着怨恨教育孩子。

分寸班主任家访时要注意斟酌语言，措词要有分寸，千万不可因失言导致失礼。

例如，有的班主任把学生性格上的弱点说成是人性上的“污点”，这就是用词不当；或把学生行为上的缺点说成是品行上的“缺陷”，这就是词不达意；或是把学生偶犯的过失错误说成是屡教不改的老毛病，这就是言过其实；或是把学生鸡毛蒜皮的小错误，“陈谷子烂芝麻”向家长“告状”，这就是小题大做„„这样谈话的班主任肯定会引起家长的反感，其结果与谈话愿望正好相反。

附3：家访十要和十忌(一)家访十要：

一要有准备。特别是普访和随访都要有充分的思想准备，谈什么，怎么谈。不同层次的家长会有不同的心态。

二要多尊重。必须尊重学生家长或监护人。特别是对那些犯了错误的学生要从爱护出发，帮助家长分析孩子犯错的原因。三要多鼓励。对学习有困难的学生要挖掘他们在学校中点滴的进步，向家长汇报，使家长和学生都增强信心。

四要多商讨。在教育学生问题上。在教育学生问题上，教师与家长可能会出现一些分歧，应该用与家长商讨的方式解决。五要抓时机。随访要善抓时机，避免被动地访问。

六要有重点。认真分析本班情况，确定重点家访对象，重点不宜过多。七要多观察。家访中要留心观察学生家庭人口情况、居住与学习条件等等。八要有回避。家访时有些事情的苗头或细节不便教师、家长、学生三方面在一起谈的，可让学生回避一下。

九要抓反馈。家访以后要分别向家长或学生了解对家访的反应。十要常总结。写一些家访小记，总结经验教训。(二)家访十忌：

一忌当面“告状”。不能把家访当做给学生“告状”的机会，特别不能当着学生的面向家长数落学生。可以启发他自己谈谈事情的经过，告诉他犯点错误并不可怕，改正了就是好学生。二忌指责家长。不要站在家长的对立面去指责，要让家长体会到老师和家长目标完全一致。

三忌急于求成。不要以为一次家访就可万事大吉。学生的表现有些反复是正常现象，再帮助就是了。要学会抓反复和反复抓。四忌语调生硬。家访中偶尔会遇到极个别素质较低的家长。他们娇惯子女、放任自流，甚至对老师蛮不讲理。教师去家访，首先是客人的身份，不可针锋相对，发生口角，使自己陷入进退两难的境地。要言简意赅，适时告辞。五忌以偏概全。不要一好百好，一差百差。特别是对有缺点的学生，应从表扬其优点入手，打开家访局面，使家长体会到严是爱、松是害。

六忌背后议论。家长在议论其他教师时，不要随声附和，甚至说些不该让家长了解的情况。

七忌漫无边际。如果谈起话来海阔天空、华而不实，就会使家长不知来访的目的。要言之有物，长话短说。

八忌过问隐私。对家长不愿提及的隐私，不要过问。这是一种礼貌。

九忌强行访谈。家长因公务在身或其它原因不便在家中接待教师时，应予理解。可采用其它方式联系。

十忌接受礼物。有的家长出于感激之情，送些礼物给去家访的教师，对此要婉言谢，并且不要在学生家中用餐。

第五篇：家访注意事项

四、活动内容

1、了解学生的家庭状况、成长环境、在家表现、学习习惯和生活习惯等；了解学生的作业布臵、作业量、时间安排、完成质量，并征求家长意见；了解学生参加社会实践活动的情况。

2、向家长反馈学生的学习情况及在校表现，与家长一起交流教育观念和教育方法，共商促进学生发展的教育措施和方法，共享科学的人才观、质量观和价值观。

3、宣传教育法律、法规和教育政策，对群众关心的热点问题做好宣传解释工作。尤其是宣传素质教育的要义、原则、方法和要求以及采取的对策。

4、了解掌握情况，有针对性地采取帮扶、辅导（含心理辅导和学习辅导）和其他助学措施，帮助他们克服困难，鼓励他们积极上进、健康成长。

5、讲解有关学生安全教育知识，督促家长或监护人教育学生增强安全防范意识。讲解文明上网知识，结合教育部要求开展的中小学网络道德教育，引导监督学生文明上网。

6、征求家长对学校及教育部门的意见和建议。

五、家访形式

1、登门访问：

2、电话沟通：

3、致学生家长一封信。

4、信息传递：

5、家长到校交流：

6、家长报告会：

7、学校走访：

六、活动要求

一要精心组织。要保证访问面，今年寒假家访不到的必须电话访问，做到能访则访，家访数量不低于班级人数的四分之一，其余的必须电话访问到位。

二要注重实效。家访时，要真心诚意为家长释疑解惑，帮助家长解决一些家庭教育问题，做“家长的贴心人”。要注重方式方法，采取“探望性家访”、“鼓励性家访”、“开导性家访”、“帮扶式家访”等多种方法，进一步提高家访质量。要注重针对性，对不同学段、不同情况的学生要采取不同的访问形式。要特别注意保护学生的自尊心和积极性，多鼓励、多赞赏、多倾听、多探讨，创设和谐氛围，切忌告状式家访。要通过家访，真正了解学生，切实帮助学生，做学生成长的引路人。

家访前，要做好充分准备，要以书面的形式，对每个学生的优点、潜力、兴趣、爱好、个性、特长、思想、心理等给家长进行一一表述，从关心、爱护和鼓励学生的角度出发，实事求是地反映学生在学校的学习、生活、纪律和思想品德等情况，让家长真实、全面了解学生的在校表现。同时，要及时了解学生的家庭状况、学习环境等，了解学生完成家庭作业和参与社会实践活动的情况，注意获取真实信息。对在家和学校发现的问题，要与家长共同商讨解决的方法，并进一步探讨家校合作的方式。通过家访让学生学有信心、学有目标、学有方法，激发起家长培养孩子的信心和热情，赢得对教育的理解和支持，确保家访的实效。

三要建立档案。进行家访时，根据学生的特点策划好家访的重点内容，设立《家访档案》，记录学生家庭信息认真分析家庭教育对学生成长的影响。访后要及时做好记录，认真总结家访工作经验，对收集到的意见和建议进行专门研究，拿出整改方案，制定切实可行的改进措施，组织教师写好家访活动调查报告或心得体会。教学研究室将对调查报告或心理体会进行评比，择优表彰，并将在全市推广。

四要做好跟踪。家访后，教师要做好与家长的后续联系工作，及时沟通交流，了解学生的发展变化，在《家访档案》上做好记录，加强过程监控，强化跟踪指导，做好补救工作。

五要树立形象。家访前，要与家长预约。家访时，要树立和维护人民教师的良好形象。对待家长的态度要诚恳，以赢得家长对学校工作的理解和支持，虚心接受家长的正确意见，及时向学校领导反映家长对学校及教育部门的意见和建议，以便更好地改进学校工作。

六要严肃纪律。家访期间，教师不得以任何理由接受家长宴请或馈赠的任何礼物，一经发现有违规违纪现象，由学校或教育行政部门按照相关规定严肃处理。

七要高度注意安全。家访期间，要把安全放在首位，采取各种安全保障措施，确保家访活动顺利进行。

八要严格督查，严防流于形式。对活动开展情况教育局将派出巡视组进行抽访，深入学生家中进行抽查式家访，对干部教师的家访情况进行督导检查。对组织不力、流于形式的单位和个人，进步通报批评。对今年寒假活动开展组织有力的单位和个人于今年四月份给与表彰，并作为教师节表彰的依据之一。

九要做好宣传。各单位要进一步加大宣传力度，在家访活动期间，要及时宣传报道有关家访活动的典型事迹、经验及典型人物。要注意积累有关活动资料，完善家访登记、考核、随访等制度，不断总结和完善家访工作，建立长效机制。今后节假日、双休日乃至工作日都要适当安排家访活动，确保家访工作经常化、制度化、规范化。