第一篇：商业汇票贴现业务在线学习考试测试13题80分
商业汇票贴现业务在线学习考试测试13题80分
1、（单选题）以下哪一项未按规定管理贴现凭证？（D）正确 A.第一联复印件存入贴现业务档案；
B.第五联随汇票按到期日顺序排列并保管；
C.会计核算岗将贴现凭证第一至三联作为会计核算凭证； D.第四联加盖办讫章作收款通知交前台业务部门保管；
2、(多选题)承兑人向我行申请商业承兑汇票授信需满足以下哪些基本条件：（ABC）错扣10分
A.信用等级在AA级（含）以上；
B.承兑人须为经工商行政管理机关核准登记，具有独立法人资格和相关经营资质，实行独立核算的企（事）业法人或其他经济组织，且在我行所属的营业机构开立结算账户； C.承兑人注册地及经营地均在重庆市范围内； D.经营管理水平和经济效益居同行业领先地位；
3、(判断题)贴现期限自贴现日起至汇票到期日止（算头不算尾、法定节假日顺延），承兑行在异地的，贴现期限及利息计算应另加五天的划款日期（法定节假日顺延）。（B）正确
A对
B错
4、(判断题)个体工商户可以再我行办理商业汇票贴现业务。（B）正确 A对
B错
5、(判断题)承兑汇票到期，采取委托收款，由贴现行会计部门委托承兑人开户行向承兑人提示付款。（A）正确 A对
B错
6、（单选题）追索权必须在法定期限内行使，否则票据权利因不行使而消灭，那么对出票人和承兑人的票据权利期限为票据到期日起（B）年。正确 A1年
B2年
C半年
D3年
7、（单选题）承兑行在异地的，贴现期限及利息计算应另加（A）天的划款日期（法定节假日顺延）
A三
B一
C四
D二
8、(多选题)额度授权审批具体包含以下哪些内容：（BCD）错，扣10分
A.在单户企业授信额度内，且未超过支行转授权权限的银行承兑汇票贴现业务，由支行自行审批；
B.商业承兑汇票贴现业务，由总行授信审批部进行额度审批，由总行相关前台业务部门向全辖公布《商业承兑汇票承兑人授信名录》，明确商业承兑汇票承兑人授信额度、授信到期日和授信主办行；
C.超过单户企业授信额度或超过支行转授权权限的银行承兑汇票贴现业务，由总行授信审批部进行额度审批；
D.商业承兑汇票承兑人须有我行给予的商业承兑汇票业务额度授信，授信额度在有效期内，已落实了额度授信中的各项限制性条件；
9、多选题)贴现行信贷管理部门负责对《商业汇票贴现审批表》及有关调查材料进行审查，主要审查以下哪些内容？（ABCD）A.贴现调查报告及资料的完整性、合规性；
B.承兑人和贴现申请人的资格和条件是否符合我行规定，票据贴现是否有真实的交易背景；
C.承兑人和贴现申请人业务经营情况、财务状况是否良好，贴现额度是否控制在本行对单户企业的最高授信额度内； D.（内容复制丢了）
10、(判断题)银行承兑汇票贴现业务纳入贴现申请人授信额度管理；商业承兑汇票贴现业务纳入承兑人和贴现申请人授信额度管理。（A）A对
B错
11、（单选题）商业汇票贴现期限从贴现之日起至汇票到期日止，最长不超过（A）个月。
A6
B18
C12
D3
12、（单选题）用于办理商业汇票贴现业务的银行承兑汇票承兑银行须为：（C）A.只有政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、以及我行各支行 B.不包括我行各支行
C.政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行以及我行各支行 D.只有政策性银行
13、(判断题)行使追索权时，可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人对持票人承担连带责任。持票人可以对其中任何一人、数人或全体行使追索权。(A)A对
B错
第二篇：商业汇票贴现合同
ABC(2012)1014-2
商业汇票贴现合同
合同编号：
尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款（特别是黑体字条款），关注您在合同中的权利、义务。如对本合同有任何疑问，请向贴现行咨询。
申请人（全称）：
贴现人（全称）：
根据国家有关法律法规，双方当事人经协商一致，订立本合同。
第一条贴现人同意贴现编号为的《商业汇票贴现清单》所列商业汇票。
第二条下列条件未满足的，贴现人有权拒绝本合同项下汇票的贴现：
1、申请人在贴现人处开立账户。
2、申请人按照贴现人要求提供有关文件、资料并办妥相关手续。
3、本合同项下有抵押、质押担保的，有关登记及/或保险等法律手续已按贴现人要求办妥，且该担保、保险持续有效。本合同项下有保证担保的，保证合同已签订并生效。
第三条 申请人承诺：
1、与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系，无任何虚假或欺诈情形，申请人对交易的合法性承担责任。
2、向贴现人提供的所有票据、资料和凭证准确、真实、完整、有效。
3、票据的取得无恶意或重大过失。
4、根据贴现人要求，提交真实的资产负债表、损益表、现金流量表及所有开户行的账号、存款余额等资料。
5、承担法律法规规定的其他义务。
第四条申请人违反上述任一承诺事项时，贴现人有权依法采取相关保全措施。
第五条汇票到期不获付款的，贴现人可向申请人和其他票据债务人主张票据权利，追索票款及相关费用。
第六条承兑人在异地的，贴现期限及贴现利息的计算均另加3天的划款日期。
第七条本合同项下的贴现款项及相关费用的担保方式为/，担保合同另行签订。若采取最高额担保方式的，担保合同编号为/。1
第八条贴现人可依据贴现人按照法律法规确定的项目和标准等内容收取费用，双方另有约定的除外。贴现人依据法律法规调整费用项目和标准等内容的，公示后可不再另行通知申请人，法律法规另有规定或双方另有约定的除外。
双方为履行本合同需向第三方支付的费用由双方协商确定承担。未协商或协商不成的，由双方依据法律法规或按照公平原则承担。
本合同所称法律法规，包括中华人民共和国法律、行政法规、地方性法规、规章、司法解释及其他具有法律效力的规定。
第九条争议解决
本合同履行中发生争议，可由双方协商解决，也可按以下第1种方式解决：
1、诉讼。由贴现人住所地人民法院管辖。
2、仲裁。提交/（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。
在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。
第十条 其他事项///
第十一条本合同自双方签字或盖章之日起生效。
第十二条本合同一式 贰 份，双方当事人各一份，担保人各/份，//份，效力相同。
申请人声明：贴现人已依法向我方提示了相关条款（特别是黑体字条款），应我方要求对相关条款的概念、内容及法律效果做了说明，我方已经知悉并理解上述条款。
申请人（签章）贴现人（签章）
法定代表人负责人
或授权代理人或授权代理人
签约日期：年月日
签约地点：
第三篇：商业汇票贴现合同
商业汇票贴现合同
编号： 本合同由以下各方在（合同签订地）签订：
贴现人（甲方）：广发银行股份有限公司 住所地： 邮编： 法定代表人/负责人： 职务： 电话： 传真：
贴现申请人（乙方）： 住所地： 邮编： 法定代表人/负责人： 职务： 营业执照号码： 电话： 传真： 基本户/结算户开户行： 帐号：
甲、乙双方依据《中华人民共和国票据法》，中国人民银行《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和其它有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以共同遵守执行。
第一条 贴现汇票
一、乙方在本合同项下向甲方申请贴现的汇票共计 张，合计票面金额人民币（大写）元（小写）元（附清单）。
二、每笔商业汇票的期限不得超过六个月。
第二条 贴现利率及利息的计收
一、贴现利率为月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）
二、贴现利息从贴现之日起按照票面金额和从贴现日至汇票到期日前1日（到期日若遇节假日则相应顺延并加计计息天数）的实际计息天数计收。承兑人在异地的，贴现利息的计息天数应另加3天的划款日期。
第三条 贴现金额
甲方同意就本合同第一条所列出的商业汇票在扣除贴现利息后向乙方提供贴现金额人民币（大写）
元（小写）
元（贴现金额＝票面合计金额－贴现利息）。并于贴现日将上述贴现金额支付到下列乙方指定的银行账户：
开户行： 户
名：
账 号：
第四条 商业汇票的查询
甲方贴现前，应得到所贴现的商业汇票承兑人的确认。甲方在承兑人确认无误的前提下才对申请贴现的汇票予以贴现。乙方应对此履行一切必要的协助义务。
第五条 追索
一、甲方对乙方保有完全的无条件的追索权。如果汇票到期日未足额收回票款，甲方有权将未收回部分转为逾期贷款，并从汇票到期日或提示付款日起按罚息利率计收利息，罚息利率 2
为本合同载明的贴现利率水平上加收 ％。
二、甲方在取得有关拒绝证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知乙方。乙方应在收到甲方书面通知之日起三个工作日内将下列款项支付到甲方指定帐户。
1、拒绝付款的汇票金额。
2、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止的利息及罚息。
3、甲方取得有关拒绝证明和发出通知的费用。
三、甲方在收到乙方上述款项后通知乙方取回汇票原件及相关文件。
第六条 甲方的权利和义务
一、甲方有权随时查询、了解乙方的一切生产经营和财务活动以及相关购销合同的执行情况，及所涉及的重大法律纠纷的文件资料等。
二、甲方有权从乙方在广发银行及其任何分支机构开立的账户上划收乙方应偿付的汇票款、利息、罚息及其它从属费用。若乙方账户内的币种与其债务币种不一致，甲方有权按当日甲方现汇买入价折算成债务币种以实现甲方的债权。
三、若乙方经营或财务状况恶化或发生任何其他可能对甲方债权不利的变化并危及甲方资金安全的情形，或遇汇票被挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施等情形时，甲方有权终止本合同的履行并要求乙方提前归还贴现款项赎回票据。乙方对此无异议。
四、甲方有权指定广发银行其他任何营业机构为乙方办理本合同项下的贴现业务。
第七条 乙方的权利和义务
一、配合甲方对其资金使用、经营和财务活动等方面进行监督，如实提交各种文件资料。
二、按甲方要求及时如实提供财务报表资料，包括但不限于：资产负债表、损益表、现金流量表、财务状况分析说明及有关附表、报表附注等。
三、积极协助甲方办理汇票查询。
四、若发生可能影响乙方或担保人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押财产上设置新的重大负债、担保物被查封，停业、歇业、解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，或经营出现困难和财务状况发生恶化，或乙方在其它合同项下发生违约事件，乙方应立 3
即书面通知甲方；如乙方采取上述任何一种行为将对乙方的偿债能力产生不利影响的，须事先征得甲方的同意。
五、承担本合同项下有关费用，包括但不限于公证费、评估费、保险费、律师费及由于乙方违约，甲方为实现债权所涉及的诉讼费、执行费、评估费、拍卖费、律师费及有关税费等。
六、变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等重要工商登记事项的，应在有关事项变更后7日内书面通知甲方。
第八条 违约责任
本合同生效后，各方当事人均应履行本合同及其任一从属合同所约定的义务及其在本合同中所作出的承诺与保证，任何一方不履行或不完全履行即构成违约，由此导致对方的一切损失由违约方承担。乙方违约的，甲方有权采取以下一项或几项措施：
一、要求乙方限期纠正。
二、要求乙方提前赎回汇票，归还贴现款项。
三、要求乙方提供甲方认可的担保。
四、每次以汇票金额的 % 对乙方收取违约金。
五、甲方认为必要的其他措施。
第九条 担保
一、对于本合同项下乙方对甲方的债务，甲乙双方同意采用以下担保方式：
1、甲方与 签订编号为 的《 》（填担保合同名称）；
2、甲方与 签订编号为 的《 》（填担保合同名称）；
3、甲方与 签订编号为 的《 》（填担保合同名称）；
4、。
二、若乙方或担保人发生甲方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或乙方、担保人经济状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与甲方之间的其他合同项下发生违约，或担保财产贬值、毁损、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，甲方有权要求，且乙方有义务提供新 4 的担保、更换保证人等。
第十条 公 证
双方方同意并确认：本合同若经公证机关公证为具有强制执行效力的债权文书的，债务人未能按期清偿所欠甲方的债务本息和其他从属费用或乙方有违反本合同规定义务情形时，甲方有权根据本合同直接向有管辖权的人民法院申请强制执行，乙方同意无条件地接受该强制执行并放弃抗辩权。
第十一条 乙方承诺与保证
一、乙方保证其为依法从事经营活动的企业法人和其他经济组织，是合法的持票人，其向甲方提交的申请贴现的汇票具有真实合法和完整有效的交易背景及相关资料。
二、乙方保证本协议项下贴现资金的用途合法，保证按所承诺的用途和时间使用资金并独立承担责任，保证按甲方的要求及时提供相关资料，并对其准确性、真实性和完整性负责。
三、乙方签署和履行本协议已经履行了必要和合法的内部和外部的批准和授权。
第十二条 信用信息授权
乙方授权甲方将其信用信息情况报送人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构），并有权随时向中国人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构）查询并使用乙方在中国人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构）的信用信息资料。
第十三条 法律适用和争议解决
一、本合同适用中华人民共和国法律。
二、履行本合同过程中若发生争议，首先应协商解决；协商不成的，可通过以下第 种方式解决：
1、在甲方所在地法院通过诉讼方式；
2、其他：。
第十四条 附 则
一、本合同项下《票据贴现申请书》、《贴现凭证》、《商业汇票贴现清单》、《催还款通知书》或其他债权债务凭证等为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。
二、本合同自合同各方签章之日起生效，至贴现款项本息及其一切相关费用结清之日终止。
三、本合同一式 份，甲方执 份，乙执 份，具有同等法律效力。
第十五条 本合同项下甲方经办人为： 电话：
乙方经办人为： 电话：
第十六条 其他约定（空栏不足可另附页）
______________________________________________________________ ______ ___ _。
合同各方签章：
甲方：
乙方：
法定代表人/负责人 法定代表人/负责人 或委托代理人： 或委托代理人：
年 月 日 年 月 日
第四篇：中国银行商业汇票贴现业务管理暂行办法
中国银行商业汇票贴现业务管理暂行办法
易贷中国-贷款资讯 2009-11-24
第一章 总则
第一条 为了加强我行对商业汇票贴现业务(以下简称贴现业务)的管理，规范贴现业务的操作程序，控制商业汇票贴现业务的风险，根据《中华人民共和国票据法》和有关规定，特制定本办法。
第二条 本办法适用于中国银行国内行办理人民币商业汇票的贴现业务。第三条 贴现业务必须按照“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的原则办理。
第四条 中国银行原则上只办理银行承兑汇票的贴现业务，如确需办理商业承兑汇票贴现业务，应要求持票人提供足额、可靠的担保。
第二章 申请人的条件
第五条 商业汇票的持票人(贴现申请人)向我行申请办理贴现必须具备下列条件：
(一)持票人必须是在我行开立存款账户的企业法人或其他组织。(二)持票人与出票人(或直接前手)之间具有真实的商品交易关系。(三)持票人必须提供与出票人(或直接前手)之间的增值税专用发票和商品发运单据复印件。
(四)持票人持有的商业汇票，是根据《中华人民共和国票据法》及有关规定签发的要素齐全的有效汇票。
(五)持票人必须填制贴现凭证(代贴现申请书)，将汇票背书转让给我行，并按照我行的要求提供文件和材料。
第三章 期限、金额和贴现利率
第六条 贴现的期限从汇票贴现之日起至汇票到期日止。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的贴现利息计算。承兑行在异地的，贴现期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期。
第七条 贴现利率按照人民银行的规定执行。
第四章 审批权限
第八条 一级分行和直属分行贴现业务的审批权限，参照总行下达的短期人民币质押贷款审批权限。
第九条 一级分行和直属分行可根据总行有关贷款授权管理的规定对二级分行转授权，但转授权的最高额不得超过总行对其的授权。
第十条 一级分行和直属分行可根据转授权的有关规定对县级支行进行贴现业务的转授权；无转受权的县级支行，没有贴现业务的审批权，如需办理一律按程序报上级行审批。
第十一条 对实行授信额度管理的客户，贴现余额原则上不得超过对该申请人授信额度中承兑汇票贴现的分项额度，如需超过，可依照授信额度管理的有关规定执行。
第十二条 凡超过一级分行和直属分行审批权限的贴现业务，一律上报总行风险管理部审批(除文字报告外，还须上报本办法中的附件一复印件、附件二复印件)。
第五章 部门分工与审批程序
第十三条 公司业务部门是各级行接受贴现业务申请的部门；营业部门(柜台)是各行贴现业务的操作部门；风险管理部门是各行对贴现业务进行审批和风险监控的部门。
第十四条 公司业务部门在收到贴现申请人的承兑汇票及有关资料后，必须先将承兑汇票、贴现凭证等有关材料交由营业部门(柜台)向承兑行查询承兑汇票 是否真实、有效，并取得承兑行的书面确认。同时，营业部门(柜台)还应审核：
(一)承兑汇票上的记载是否齐全、真实、合法，印章是否真实、有效、规范；(二)承兑汇票背书是否连续，背书手续是否完备。
第十五条 营业部门(柜台)审核的承兑汇票后，应在《银行承兑汇票贴现审批表》(参见附件一)上签署意见，连同其他有关材料移交公司业务部门，公司业务部门对以下内容进行审查：
(一)贴现申请人与直接前手(或出票人)之间是否有真实的贸易背景；(二)商品交易合同、贴现凭证、增值税专用发票的内容、金额等条款是否与承兑汇票上所记载的要素相符；
(三)贴现款的用途是否合理合法，是否符合我行的信贷政策；
(四)贴现申请人的法人资格和有关法律文件的真实性、合法性、有效性；(五)贴现申请人的财务状况和资信状况。
第十六条 经审查符合条件的，由公司业务部门在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见，连同其他文件资料报送同级风险管理部门审批(对实行授信额度管理客户的贴现业务，公司业务部门可按授信额度管理办法的有关规定办理)。
第十七条 风险管理部门审批同意后，在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见，并将材料退回公司业务部门。公司业务部门在贴现凭证“银行审批”栏签注“同意”字样，并由有关人员签章。同时，与贴现申请人签署《银行承兑汇票贴现协议》(参见附件二)一式三份，一份留公司业务部门，一份交客户，另一份协议连同承兑汇票、贴现凭证交营业部门(柜台)。营业部门(柜台)根据审批文件等材料办理贴现手续并进行账务处理。
第十八条 风险管理部门负责按权限规定审批或报批承兑汇票贴现业务；审批或报批业务部门及分行报送的承兑汇票贴现业务。
第十九条 由于票据本身的操作性和技术性引起的问题和纠纷可向上级结算业务部门请示。
第二十条 贴现业务的审批过程中必备的文件资料：(一)贴现凭证(第一联代贴现申请书)；(二)未到期的承兑汇票；
(三)贴现申请人的企业法人资格证明文件及有关法律文件：1.经年审合格的企业(法人)营业执照(复印件)；2.企业法人代表证明书或授权委托书。(四)贴现申请人与出票人(若汇票已经背书转让，则须提供贴现申请人与其直接前手)之间的商品交易合同及合同项下的增值税专用发票复印件(并提交原件以核对)；
(五)贴现申请人的近期财务报表；(六)其他需要提交的材料。
第六章 贴现业务的管理
第二十一条 公司业务部门在办理贴现业务时必须建立台账。营业部门(柜台)应按照重要单证来保管承兑汇票。
第二十二条 承兑汇票到期，营业部门(柜台)采取委托收款方式向付款人提示付款，付款人在异地的，应匡算邮程，提前办理委托收款。
第二十三条 承兑汇票如果遭到拒付，营业部门(柜台)应在收到拒绝付款证明或退票理由书的当天从贴现申请人账户内扣收票款，对尚未收回部分，按逾期贷款的规定处理。同时立即将拒绝付款证明或退票理由书移交公司业务部门，公司业务部门应立即将被拒绝事由书面通知贴现申请人，对尚未收回的部分行使追索权。
第二十四条 档案管理
(一)公司业务部门应按户建立承兑汇票档案；
(二)档案存放管理应严格按照《中国银行信贷档案管理办法》规定办理。第二十五条 一级分行和直属分行应按期向总行填报有关统计报表。
第七章 罚则
第二十六条 违反本暂行办法办理贴现业务并且给中国银行造成损失的，有关责任人应当根据具体情况承担赔偿损失等民事、行政或者刑事责任。
第二十七条 对违反本暂行办法的机构和部门，将视情节轻重，采取如下措施：
(一)限期纠正；(二)通报批评；(三)降低或取消其办理贴现业务的权限；(四)其他措施。
第八章 附则
第二十八条 我行在本暂行办法之前制定的贴现业务管理的各种规章制度，与本暂行办法有抵触的，以本暂行办法为准。
第二十九条 本暂行办法由中国银行总行制定，中国银行风险管理部负责解释和修改。
第三十条 本暂行办法自颁布之日起在国内行范围内实施。
第五篇：商业汇票贴现合同示例
商业汇票贴现合同
编号：本合同由以下各方在（合同签订地）签订：
贴现人（甲方）：xx银行股份有限公司
住所地：邮编：法定代表人/负责人：职务：电话：传真：
贴现申请人（乙方）：住所地：邮编：法定代表人/负责人：职务：营业执照号码：电话：传真：基本户/结算户开户行：帐号：
甲、乙双方依据《中华人民共和国票据法》，中国人民银行《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和其它有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以共同遵守执行。
第一条贴现汇票
一、乙方在本合同项下向甲方申请贴现的汇票共计张，合计票面金额人民币（大写）元（小写）元（附清单）。
二、每笔商业汇票的期限不得超过六个月。
第二条贴现利率及利息的计收
一、贴现利率为月利率‰。（注：日利率=月利率/30）
二、贴现利息从贴现之日起按照票面金额和从贴现日至汇票到期日前1日（到期日若遇节假日则相应顺延并加计计息天数）的实际计息天数计收。承兑人在异地的，贴现利息的计息天数应另加3天的划款日期。
第三条贴现金额
甲方同意就本合同第一条所列出的商业汇票在扣除贴现利息后向乙方提供贴现金额人民币（大写）元（小写）元（贴现金额＝票面合计金额－贴现利息）。并于贴现日将上述贴现金额支付到下列乙方指定的银行账户：
开户行：
户名：
账 号：
第四条商业汇票的查询
甲方贴现前，应得到所贴现的商业汇票承兑人的确认。甲方在承兑人确认无误的前提下才对申请贴现的汇票予以贴现。乙方应对此履行一切必要的协助义务。
第五条追索
一、甲方对乙方保有完全的无条件的追索权。如果汇票到期日未足额收回票款，甲方有权将未收回部分转为逾期贷款，并从汇票到期日或提示付款日起按罚息利率计收利息，罚息利率
为本合同载明的贴现利率水平上加收％。
二、甲方在取得有关拒绝证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知乙方。乙方应在收到甲方书面通知之日起三个工作日内将下列款项支付到甲方指定帐户。
1、拒绝付款的汇票金额。
2、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止的利息及罚息。
3、甲方取得有关拒绝证明和发出通知的费用。
三、甲方在收到乙方上述款项后通知乙方取回汇票原件及相关文件。
第六条甲方的权利和义务
一、甲方有权随时查询、了解乙方的一切生产经营和财务活动以及相关购销合同的执行情况，及所涉及的重大法律纠纷的文件资料等。
二、甲方有权从乙方在xx银行及其任何分支机构开立的账户上划收乙方应偿付的汇票款、利息、罚息及其它从属费用。若乙方账户内的币种与其债务币种不一致，甲方有权按当日甲方现汇买入价折算成债务币种以实现甲方的债权。
三、若乙方经营或财务状况恶化或发生任何其他可能对甲方债权不利的变化并危及甲方资金安全的情形，或遇汇票被挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施等情形时，甲方有权终止本合同的履行并要求乙方提前归还贴现款项赎回票据。乙方对此无异议。
四、甲方有权指定xx银行其他任何营业机构为乙方办理本合同项下的贴现业务。
第七条乙方的权利和义务
一、配合甲方对其资金使用、经营和财务活动等方面进行监督，如实提交各种文件资料。
二、按甲方要求及时如实提供财务报表资料，包括但不限于：资产负债表、损益表、现金流量表、财务状况分析说明及有关附表、报表附注等。
三、积极协助甲方办理汇票查询。
四、若发生可能影响乙方或担保人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债，或在抵押财产上设置新的重大负债、担保物被查封，停业、歇业、解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，或经营出现困难和财务状况发生恶化，或乙方在其它合同项下发生违约事件，乙方应立
即书面通知甲方；如乙方采取上述任何一种行为将对乙方的偿债能力产生不利影响的，须事先征得甲方的同意。
五、承担本合同项下有关费用，包括但不限于公证费、评估费、保险费、律师费及由于乙方违约，甲方为实现债权所涉及的诉讼费、执行费、评估费、拍卖费、律师费及有关税费等。
六、变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等重要工商登记事项的，应在有关事项变更后7日内书面通知甲方。
第八条违约责任
本合同生效后，各方当事人均应履行本合同及其任一从属合同所约定的义务及其在本合同中所作出的承诺与保证，任何一方不履行或不完全履行即构成违约，由此导致对方的一切损失由违约方承担。乙方违约的，甲方有权采取以下一项或几项措施：
一、要求乙方限期纠正。
二、要求乙方提前赎回汇票，归还贴现款项。
三、要求乙方提供甲方认可的担保。
四、每次以汇票金额的% 对乙方收取违约金。
五、甲方认为必要的其他措施。
第九条担保
一、对于本合同项下乙方对甲方的债务，甲乙双方同意采用以下担保方式：
1、甲方与签订编号为的《》（填担保合同名称）；
2、甲方与签订编号为的《》（填担保合同名称）；
3、甲方与签订编号为的《》（填担保合同名称）；
4、。
二、若乙方或担保人发生甲方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或乙方、担保人经济状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与甲方之间的其他合同项下发生违约，或担保财产贬值、毁损、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，甲方有权要求，且乙方有义务提供新的担保、更换保证人等。
第十条公证
双方方同意并确认：本合同若经公证机关公证为具有强制执行效力的债权文书的，债务人未能按期清偿所欠甲方的债务本息和其他从属费用或乙方有违反本合同规定义务情形时，甲方有权根据本合同直接向有管辖权的人民法院申请强制执行，乙方同意无条件地接受该强制执行并放弃抗辩权。
第十一条乙方承诺与保证
一、乙方保证其为依法从事经营活动的企业法人和其他经济组织，是合法的持票人，其向甲方提交的申请贴现的汇票具有真实合法和完整有效的交易背景及相关资料。
二、乙方保证本协议项下贴现资金的用途合法，保证按所承诺的用途和时间使用资金并独立承担责任，保证按甲方的要求及时提供相关资料，并对其准确性、真实性和完整性负责。
三、乙方签署和履行本协议已经履行了必要和合法的内部和外部的批准和授权。
第十二条 信用信息授权
乙方授权甲方将其信用信息情况报送人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构），并有权随时向中国人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构）查询并使用乙方在中国人民银行征信中心（或其他法定金融监管机构）的信用信息资料。
第十三条法律适用和争议解决
一、本合同适用中华人民共和国法律。
二、履行本合同过程中若发生争议，首先应协商解决；协商不成的，可通过以下第种方式解决：
1、在甲方所在地法院通过诉讼方式；
2、其他：。
第十四条附则
一、本合同项下《票据贴现申请书》、《贴现凭证》、《商业汇票贴现清单》、《催还款通知书》或其他债权债务凭证等为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。
二、本合同自合同各方签章之日起生效，至贴现款项本息及其一切相关费用结清之日终止。
三、本合同一式份，甲方执份，乙执份，具有同等法律效力。
第十五条本合同项下甲方经办人为：电话：
乙方经办人为：电话：
第十六条其他约定（空栏不足可另附页）____________________________________________________________________ ___ _。
合同各方签章：
甲方：乙方：
法定代表人/负责人法定代表人/负责人或委托代理人：或委托代理人：
年月日年月日
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