营业室2011年二季度会计检查辅导报告1

第一篇：营业室2011年二季度会计检查辅导报告1

营业室2011年二季度会计检查辅导报告

支行管理科：

根据总分行及支行管理科对2011年二季度检查辅导的相关要求，支行营业室组织了多项会计检查辅导工作，现将2011年二季度会计检查、辅导情况汇报如下：

一、检查方面 ㈠检查组织情况

⒈按分行安排组织的自查

（1）开展了质押业务专项风险排查（2）对各类登记簿的结转情况进行了自查（3）现金管理及操作情况（4）财务制度执行情况。（5）印章的使用情况。

（6）特许商品销售领用执行情况（7）会计操作风险系统信息核查情况（8）事后监督系统查询差错回复情况（9）各操作系统用户的核查（10）电子银行业务自查

（11）开展了代办业务风险自查工作（12）对私定期存款情况检查（13）账户三相符情况自查（14）开卡情况自查（15）自助设备使用维护情况自查（16）人民币收付情况自查 ⒉常规检查 对公业务方面

1．会计人员的组织管理（1）、规章制度的执行情况

（2）、会计人员强制休假制度的执行情况（3）、会计人员轮岗轮调制度的执行情况 2．风险内控管理环节（1）、柜员级别、权限设置（2）、柜员卡及授权环节管理（3）、内部账户管理及使用（4）、日常重点业务监控管理（5）、会计业务监控录像管理（6）、不相容岗位管理 3．重要空白凭证的管理（1）、重要空白凭证使用量管理

（2）、作废的重要空白凭证管理（日常使用作废重空、单位交回作废重空）4．日常支付结算管理（1）、票据业务管理（2）、大额支付管理（3）、查冻扣业务管理（4）、大额现金管理（5）、代办业务管理

（6）、贷款、保证金业务管理（7）、票据凭证防伪系统管理和使用 a.柜员权限的管理和使用 b.验印环节管理

c.空白印鉴卡的保管、使用和交接管理 d.客户预留银行印鉴的变更 5.外部账户管理(1)、账户开立环节(2)、账户信息变更

(3)、特殊账户的管理（异地账户、临时账户、专用账户、验资账户等）(4)、账户的使用

6.业务印章及其他重要物品的管理

(1)、业务印章刻制、领用、保管、缴销的管理(2)、业务印章的交接环节(3)、业务印章的核对 7.会计档案管理

(1)、会计档案的保管和装订(2)、会计档案调阅的管理

零售业务方面

1、挂失业务的检查

2、自助设备的管理

3、太平洋卡业务操作及管理

4、理财、基金业务

5、公积金卡

6、代发工资业务

7、现金管理制度执行检查

8、代办业务检查、柜面业务操作合规检查

9、授权业务检查

10、个人账户查冻扣业务

反洗钱业务方面

1、反洗钱工作组织机构建设、内控制度建设

2、反洗钱业务宣传、培训情况

3、反洗钱的档案保管、保密工作情况

4、反洗钱风险等级评定

5、可疑客户身份识别

6、反洗钱数据的编辑和上报

本季度严格按照分支行要求，每月两次查库，做到了全面突击，频率符合分支行规定。每日处理会计操作风险管理系统，对数据及时核实，人民币帐户重点环节进行核查。

3.内控自查工作

加大自查力度，对自查中发现的问题及时传达给员工，适时让员工参与自查工作，通过自查让大家更为深刻地记忆规范操作的标准。自查工作做为一项日常工作来操作，也是对平时工作的一项梳理。

在自查方式上目前主要是定期进行自查，今后随着业务的发展将采用全面自查与重点检查相结合的方式，采用现场检查与非现场检查相结合的方式，通过提问、笔试等多种方式进行检查，检验学习效果。同时加大非现场检查的力度。

每季初根据分支行的检查工作计划，结合网点特点对会计业务进行检查，尤其是对新业务的执行情况做为每次必查项目，对重点环节和高风险业务本着“反复查、查反复”的工作态度，严禁走过场。并对检查中发现的问题跟踪整改。

㈡检查中发现的主要问题 1.自查中发现的问题

A.检查发现存在超过两周未对手工底卡进行核对的核对情况。

B.存在一次客户经理违规代客户送回加盖印鉴的印鉴卡情况。

C.存在单位新开户前十笔支付业务核实记录登记不及时不规范的情况。D.存在与过外包人员交接的余额对账单的交接只在交接登记部登记未填写交接清单情况。

E.柜员重要空白登记簿存在漏章，修改未划红线盖章现象。

F.存在ATM吞卡超期未转待销毁现象。G.存在个别询证函空白事项未划销情况。2.监控录像自查问题

存在个别柜员离柜未收章签退，章箱凭证箱关闭后不上锁，长时间离柜未将现金入库保管，成捆现金交接时卡把不全面，款箱监管员未认真卡点现金情况。3.监督中心反馈的问题

顺义支行营业室二季度发生一笔一般业务差错。4.“查屡犯、治顽疾”专项治理工作情况 A.未发现空存空取等违规调节现金库存的现象。B.营业室现金量及现金柜员的库存量较为合理。C.不存在授权人员将授权卡交给他人使用，授权时未遮掩密码现象，授权时能够做到核对凭证、输机内容及客户身份。

㈢问题产生原因。

1、柜员操作不定型

对日常发现的业务差错，组织过学习后再次发生，不存在不知道不会的问题，每天还要求柜员互看业务，依然发生漏章的低级差错，主要是柜员在日常操作中没有按照规范操作定型，引发问题。复查业务的柜员没有尽到责任，也有复查时发现提出，但柜员自己仍然漏盖的情况，说明柜员对差错重视也不够。

2、缺少有效的奖罚机制

营业室对业务差错的管理，特别是日常规范违规行为一直没有行之有效的奖惩措施。造成柜员对差错发生、违规操作重视不够，互相依赖。

3、培训和检查力度有待提升

培训手段单一，难以保证柜员理解透彻。人员不足和柜员业务不熟占用管理人员大量时间和精力，检查力度较弱，偏于事后检查。

㈣整改措施及整改情况。

发现的问题及时整改，在晨会中进行通报，警示所有柜员。对录像检查中发现的违规行为，已对当事人提出批评，也会在以后的检查中对这些柜员重点关注。发生差错的柜员和大家一起分析差错原因，要求换人复查业务，和频繁发生差错的柜员重点沟通，深挖原因，找出解决方法。

二、辅导方面 ㈠辅导组织情况

每日早上组织班前晨会学习，不定期分柜组学习，配合管理科每周四进行业务培训。

㈡辅导内容 最新的业务知识、风险防范手段、柜员差错分析、检查中发现的问题。

㈢辅导效果

能让柜员在第一时间掌握最新的业务知识和风险防范手段，能够及时传达文件精神，了解他人的业务差错和违规情况。

学习效果不明显，业务知识理解不透彻，短时间还不能融入日常操作，基本上还需要做业务时手把手的教。未参会人员由带班员传达学习内容遗漏较多，违规问题没有彻底杜绝。

三、意见及建议：

随着人们生活的提高收入的增长，现在5万元以上的交易越来越多，建议将5万以上现金支付业务换人卡点大数，改为需授权的现金交易有授权员卡点大数，降低业务的复杂程度，提高工作效率。

以上情况，专此报告

顺义支行营业室 2011年06月25日

第二篇：银行会计检查辅导述职报告

在总行领导和支行领导的指导及帮助下，我认真学习业务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责，以贯彻落实总行的各项工作为目标，规范财务核算，完善费用管理，较好的完成了各项工作任务。现就2019年的履职情况作如下汇报：

一、加强会计检查辅导工作

按照会计检查辅导工作的要求，我严格执行库款等专项会计检查辅导工作，同时加强对全支行内勤人员的管理与考核，全体人员能够按照会计基本制度的要求办理各项业务，库款核对相符，无重大责任事故。针对个别问题，按照内部管理考核办法进行了处罚，切实做到了检查辅导、查纠并重的原则。

二、认真学习专业知识

我十分注重自身业务素质的提高，每天保证学习《财务管理》、《会计工作质量》、《有价单证及重要空白凭证管理》、《结算管理》、《会计挡案管理》等业务书籍，每月对会计的各项工作进行一次自查，发现问题及时予以纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。同时，我在思想上积极要求进步，努力向党组织靠拢，不断提高自己的思想道德水平和政治素养。

三、加强经营核算，提高经营效益

1、做好财务指标的测算工作。根据总行财务指标计划，重点对所辖的经营状况进行了详细测算，并拟定了各项经营目标计划。为实现我支行全年业务目标打下了良好基础。

2、积极做好有关上报资料及统计报表。一是积极做好总行交办的上报资料及相关统计报表工作。二是根据总行要求，搞好经营情况预测分析，重点是各项经营指标完成情况和财务收支情况的分析工作。

四、强化服务管理，提高社会形象

自总行开展标准化服务以来，我利用早会时间，对全体人员进行文明礼仪和标准化服务培训，做好监督和指导工作。结合“赢在大堂、服务制胜”等一系列活动，迅速提高柜面服务水平和服务质量。在省联社举办的标准化培训过程中，我积极参加，率先垂范，注重自己的培训效果。同时对全行职工进行监督、指导，保证业务术语和动作达到规范标准。通过改革与创新，新青支行的整体服务水平得到明显提高，优秀企业形象得到加强。新青支行全年无重大投诉事件发生，得到了社会各界的一致好评。

五、不足和今后努力方向

综观一年的工作，较好地履行了岗位职责，强化了内部管理规范工作，使分管的结算工作得到了进一步加强，工作质量得到了有效提高。但也存在不少问题，主要表现在：一是岗位职责发挥的不够好，职能作用发挥欠缺，率先垂范的意识还不够强，工作措施不到位等现象。在今后工作中将逐渐完善，二是在贯彻落实制度执行上不够认真，监督管理跟不上，存在抓制度落实的力度不够。三是会计人员的整体业务素质未能大幅度提高，学业务、练技术积极性未能真正充分发挥起来。针对以上问题，在下步工作中认真加以改进和完善，按照有关要求，严格履行岗位职责，扎实工作，努力完成接下来的各项工作任务。

我很荣幸自己成为了一名农商银行基层管理人员，工作中积累了一定的知识和经验，为以后处理日常事务的每一项工作、协助好支行长搞好本行工作奠定了一定基础。在新的一年里我一定会认真的领会和贯彻上级领导的精神和指示，以满腔的热情来投入作，争取把自己的工作、业务水平推上一个新的台阶，为我们的农商银行事业作出最大的贡献。

第三篇：信用社会计出纳检查辅导报告

一季度我社按年初计划在联社指导下，以业务经营、制度执行为中心，结合会计基础规范等级管理，加大会计检查辅导力度，强化内控建设，会计工作有所提高，具体情况总结如下：

一、基本情况

一季度各项业务经营正常有序，各项法律法规制度得到落实和执行，违章违规现象明显减少，操作风险得到有效控制。但依然存在不少问题。

二、会计检查辅导情况

一季度结合会计基础规范等级管理和综合业务上线，我社对全辖进行了会计检查辅导，深入到各个环节，展开自查自纠，边查边整改边辅导。主要辅导了综合业务上线新业务及会计基础规范等级管理，反洗钱等内容，收效较好。

三、存在问题

（一）会计基本规定

1.登记簿建立不健全，无计算机档案管理登记簿，授权登记簿； 2.现金支票及汇款凭证无折角验印，如3月25日00汇款没有折角验印；

3.存在一人保管多人印章现象，结算账户未按规定报人行审批 4.出纳不能坚持一日三碰库；

5.一季度多提营业税8.10元，附加税0.47元； 6.贷款计息不准确，3月5日少收00利息4.35元

7.出纳现金出入库未填写出入库票，不能坚持同进同出库房。

（二）会计凭证

1.机打凭证有手工填写现象，1月3日00取款凭证、3月22日00定期取款存单；

2.代理存取款漏登代理人身份证号码，1月3日00凭证有涂改现象，1月2日00收贷凭证、2月12日00收贷凭证

3.要素不全，2月1日00定期存单无取款人签字，2月11日00收贷凭证漏填利率。

（三）信贷管理

1.违规展期，1月16日00展期非本人签字，1月24日00展期非本人签字；

2.贷款占用形态不实（五级分类），正常贷款中核算不良贷款，至3月底查实0万元；

3.到逾期贷款催收通知书未签发，1-3月共有68笔未签发催收通知书。

（四）计算机管理方面

1.密码挂失不规范1月8日申请挂失密码，于1月27日取消密码挂失，无授权记录；

2.密码挂失委托他人办理无委托授权书。

四、下一步应采取措施

结合以上问题，我社应积极组织有关人员立即整改，严格按会计基础规范等级管理规定执行，合法按规经营，加强信贷管理，确保资产安全性，强化反洗钱意识，提高反洗钱能力，继续加大检查辅导力度，加大考核力度，追究责任，与岗位职责挂钩。不断完善内控制度，降低操作风险，逐步使会计基础规范上等级。信用社 3月31日

第四篇：2014二季度检查材料

二季度集团公司地面安全大检查汇报材料

温庄煤业

二〇一四年六月十七日

二季度集团公司地面安全大检查汇报材料

山西潞安温庄煤业有限责任公司是由原山西潞安温庄煤业有限责任公司、武乡县聚鑫煤业有限公司、武乡县蟠龙镇蟠龙村煤矿和武乡县蟠龙镇温庄村煤矿整合而成，矿井兼并重组后规划产能为1.2Mt/a，井田面积9.9488km2,批准开采3#、15#煤层。矿井资源设计可采储量3007.8万吨，矿井服务年限17.9年。

目前我公司正处于基建技改的关键时期，各项工程正在扎实开展。矿建工程总进尺21093m，截止2014年6月15日，共计完成进尺17265米，完成初设的83％；土建工程共计35项，截止2014年6月15日，已完成18项，完成初设的51.42%；安装工程共计35项，截止2014年6月15日，已完成10项，完成初设的29%；矿土安三项工程的开工与竣工都是在保证安全，并严格执行行业标准的前提下进行的，针对各项工程的开展我公司以班组管理为重点，严格外委队组准入门槛，保证公司持续、稳定、健康地发展。

我公司技改办负责计量器具、环境保护以及总工办的相关事宜，公司现已成立环境监督办公室，明确了各级领导责任；公司现用的各种计量器具已全部通过集团公司测试中心的定期检测，并建立了相关的记录台账。公司主通风机的投运和地面瓦斯抽放泵站的建成极大的改善了公司的通风管理，现试用的圆筒仓及各储装运选系统均实现了“三专两闭锁”和“双风机双电源自动切换”功能，现在公司正逐步建立有关储装运选的各项相关制度，并逐步进行落实。

在安全管理方面具体做了以下工作：

一、落实各级一把手的安全第一责任人责任

我公司成立了由各级一把手组成的安委会，全面负责公司安全管理工作。每年年初公司总经理与各分管经理，各分管经理与各分管部门、队组负责人，各分管部门、队组负责人与职工层层签订《安全目标责任书》，并全员缴纳安全风险抵押金。在管理中出现重伤及以上事故的单位和个人进行“一票否决”，同时取消一切评优评先，升迁奖励，并做

降职或撤职处理。通过责任追究机制让大家深深理解，安全工作不仅仅是严肃的经济问题，还是干部的政治生命，更是员工健康幸福的保障。

二、建立了一套适于公司安全管理的规章制度，并着力践行

没有规矩、不成方圆，制定制度的原则在于适用性与可执行性，公司现在已经建立了包括《岗位安全生产责任制》、《岗位安全操作规程》、《三违考核管理办法》以及《人员站位管理规定》等一系列规章制度，以制度为着手点，一言一行、一举一动中诠释着每位职工的责任和义务，通过制度指导着职工的日常安全作业行为，避免了安全管理的漏洞，保证了安全管理的正确方向。

三、安全工作上抓源头、重过程，以学习、培训提升安全技能 以增强员工安全意识、提高防范技能为基本点，将培养个人防范意识作为管理的根本与源头。对新进外委队组员工进行入矿安全教育，并建立档案；在生产运营过程中各级领导深入基层、深入现场，参加各班组每班班前会，各队组全员发言，讨论安全等相关问题。

开展安全知识、技能培训。2014年我公司培训地面特种作业人员7人次，全部合格；在集团公司组织的岗标、“三个全覆盖”上机考试中，我公司参加考试437人次，一次性通过389人次，通过率89％，确保在职职工人人持证上岗。我公司每年年初计划性、针对性的进行安全培训与学习，促进各级领导干部及员工业务素质及专业知识不断提高。

四、预测事故发生因素，加强隐患整改

2014年4月11日全省基建矿井大检查省厅检查组到我公司检查，共查出隐患9条，建议3条，共12条，目前已整改9条，隐患整改率75%；接受集团公司检查6次，其中4月16日接受安监二局检查，查出隐患12条，已全部整改。通过各级检查公司各阶层充分认识到自身所存在的问题和不足，通过对隐患的整改，又将暴露出来的问题及时进行了弥补。职工的思考力是排除隐患的重要保障，各阶层职工通过实践思考，总结出了许多解决问题的办法，有效的预防了事故的发生，保证了现场的安全作业和文明施工。

五、寓教于乐、与时俱进，注重安全文化，保证本质安全

安全管理是一个必须“年年讲、月月讲、天天讲、时时讲”的话题，不可否认是一个枯燥无味的话题，怎样以活动为载体，潜移默化、润物无声的影响广大员工，一直是我们努力的方向。每年的全国安全生产月活动我们都高度重视，在今年的安全生产月活动中，针对公司管理实际，我们开展了职工拔河比赛、跳绳比赛和投篮比赛等活动，有效的提高了员工的凝聚力和战斗力。

安全是一个系统工程，随着工艺的现代化、设备大型化，安全管理模式也应与时俱进，与管理要求相适应。温庄煤业的各级领导与职工正在积极探索，向公司的本质安全、高效发展而努力。

温庄煤业

2014年6月17日

第五篇：最新竞聘会计营业室副职演讲材料-精品

竞聘会计营业室副职演讲材料

竞聘会计营业室副职演讲材料

文章标题：竞聘会计营业室副职演讲材料

各位领导、同志们： 大家好！

我叫王可，今年--岁，大专文化，经济师。------年----月参加工作，10年来一直在营业室前台做会计和储蓄工作。今天我本着锻炼自己，为银行服务的宗旨站到这里，竞选会计营业室副职一职，希望能得到大家的支持。大家都知道，会计营业室工作具有专业性、广泛性、从属性、服务性和琐碎性等特点，头绪繁杂，任务艰巨。刚才参加竟聘演讲的几位同志，每个人都有自己的优势。那么，我的优势是什么？我要说，我的优势就在于四个方面：一是有较为扎实的专业知识。自参加工作以来，我始终不忘学习专业知识，勤钻研，善思考，多研究，不断地丰富自己、提高自己。先后学习了哲学、政治经济学、、三个代表重要思想、党的十六大精神等政治理论和市场经济、金融管理等知识，现在又参加了本科金融管理自修的学习。使我的政治素养和业务水平不断提高。二是有较为丰富的实践经验。我从----年开始一直从事会计和储蓄工作，深知会计和储蓄在银行工作中的地位、作用，知道会计和储蓄工作的职责任务，明白做会计营业室副职所必备的素质和要求，悟出了一些搞好营业室管理工作的方法策略，在宣传分行、协调管理、业务咨询等方面做了一些力所能及的工作，取得了一定的成绩。如：我们处在竞争十分激烈的路段，100米内周围有工行，中行，兄弟建行，邮政等七八家金融部门，今年我协调办事处抓住大型单位返还住房公积金之际储蓄存款300余万元，比去年同期增长34。三是有较强的工作能力。我在日常生活和工作中注意不断地加强个人修养，以“明明白白做人，实实在在做事”为信条，踏实干事，诚实待人。经过多年学习和锻炼，自己的业务能力、组织协调能力、判断分析能力、领导部署能力都有了很大提高，能够胜任会计营业室副职工作。四是有较好的年龄优势。我正值青年，身体健康，精力旺盛，敬业精神强，能够全身心地投入到自己所热爱的工作当中去。假若我能够竞聘上岗，我打算从以下几个方面配合做好会计营业室工作，提高会计营业室工作质效，树立会计营业室优质的服务形象。

(一)科学规范地做好营业室日常事务工作。营业室承担着储蓄、信贷、审计、统计、档案管理、预决算和对外宣传等工作，是政策落实、信息传递、上下内外沟通的窗口，是为银行工作起重要作用的综合部门，既要承担繁琐的业务，又要参与政务。我将根据实际情况，进行合理分工，合理调度，认真落实岗位责任制，确保营业室事务性工作井然有序。?(二)搞好综合协调，确保营业室政令畅通。及时传达贯彻分行决策，加强督办检查，促进分行各项决策的落实。认真、科学地搞好领导与领导、窗口与窗口之间的沟通协调工作，避免互相扯皮、推委，出现工作空档，确保营业室以储蓄为中心，各方面通力合作，默契配合，步调一致，共同完成储蓄大业。?(三)当好参谋助手，服务领导决策。及时准确地掌握分行各方面的工作动态，及时地向领导反馈各方面的信息，注重调查分析，主动为领导献计献策，对各种情况进行科学的分析和判断，为领导决策提供可靠的依据。对外广泛宣传分行，提高知名度，树立良好形象。

(四)加强个人修养，练好基本功。从事营业室副职工作光荣而辛苦，需要有强烈的事业心和责任感，需要有较强的工作能力和工作艺术。我将不断地加强自身锻炼，坚决服从组织安排，言行与各级领导保持高度一致，自觉讲学习、讲政治、讲正气、讲纪律，顾全大局，维护班子团结，调动营业室全体工作人员的积极性，团结营业室人员一道共同搞好工作，提高服务质量，力争在服务中显示实力，在工作中形成动力，在创新中增加压力，在与人交往中凝聚合力。各位领导和同志们，最后我只想说一句话：那就是：给我一次机会，还你一个满意！谢谢大家！

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