2009年11月证券从业考试《投资基金》终极模拟卷

第一篇：2009年11月证券从业考试《投资基金》终极模拟卷

网络数据库技术

学生：李奇林学号：教师：吴宗祥日期：

201001010623 12.5.15 数据和资源共享这两种技术结合在一起即成为在今天广泛应用的网络数据库（也叫web数据库）。网络数据库定义是以后台数据库为基础的，加上一定的前台程序，通过浏览器完成数据存储、查询等操作的系统。这个概念看上去很抽象，我们可以把它说得通俗一点：简单的说，一个网络数据库就是用户利用浏览器作为输入接口，输入所需要的数据，浏览器将这些数据传送给网站，而网站再对这些数据进行处理，例如，将数据存入数据库，或者对数据库进行查询操作等，最后网站将操作结果传回给浏览器，通过浏览器将结果告知用户。

随着网络技术在社会各个行业尤其是电子商务领域的广泛应用，其安全性和可管理性具有十分重要的意义。数据库是网络信息系统的重要组成部分，涉及来自网络环境下的多方面安全威胁，譬如面对数据库中信息的窃取、篡改、破坏、计算机病毒等的渗透和攻击行为。

数据库安全性是指保护数据库中的各种数据，以防止因非法使用而造成数据的泄密和破坏。简单的说就是保护数据库以防止不合法的使用所造成的数据泄露。

网络数据库安全性策略分析，按照数据库系统的大小和管理数据库用户所需的工作量，数据库安全性管理者可能只是拥有create, alter、或delete权限的数据库的一个特殊用户，或者是拥有这此权限的一组用户。应注意的是，只有那些值得信任的用户才应该具有管理数据库用户的权限。

数据库用户可以通过操作系统、网络服务以及数据库系统进行身份确认，通过主机操作系统进行用户身份认证。

数据库管理员必须有create和delete文件的操作系统权限;一般数据库用户不应该有create或delete与数据库相关文件的操作系统权限;如果操作系统能为数据库用户分配角色，那么必须具有修改操作系统账户安全性区域的权限。

用户安全性策略，一般用户通过密码和权限管理实现系统的安全性保障；必须针对终端用户制定安全性策略。例如，对于一个有很多用户的人规模数据库，管理员可以决定用户组分类，您可以使用“角色”对终端用户进行权限管理。

管理员安全性策略，保护作为服务器和用户的连接;保护管理者与数据库的连接;使用角色对管理者权限进行管理。

应用程序开发者的安全性策略，明确应用程序开发者和他们的权限；指定应用程序开发者的环境；授权free和controlled应用程序开发。

外围层的安全

外围层的安全包括计算机系统安全和网络安全。对计算机系统和网络安全来说，最主要的安全威胁来自病毒侵犯，对此，外围层中应避免病毒利用网络平台隐藏、扩散及破坏整个系统的运行，采用防、杀、管相结合的综合治理方法，可采用VPAN技术构筑网络数据库系统的虚拟专用网，保证网络路由的接入安全及信息的传输安全，通过防火墙技术，实现网间隔离和网段间隔离，保证网络边界安全，确保系统免受病毒等非法入侵的危害。

操作系统安全技术

操作系统是大型数据库系统的运行平台，为数据库系统提供一定程度的安全保护。目前操作系统平台大多数集中在Windows2000和Unix，安全级别通常为C1.C2级。主要安全技术有操作系统安全策略、安全治理策略、数据安全等方面。操作系统安全策略用于配置本地计算机的安全设置，包括密码策略、账户锁定策略、审核策略、IP安全策略、用户权利指派、加密数据的恢复代理以及其它安全策略。具体可以体现在用户账户、口令、访问权限、审计等方面。

SQLServer数据库通用安全模型

标准的SQLServer数据库安全模型由用户、SQLServer登录、权限和基本表组成，SQLServer的安全认证模式

安全认证是指数据库系统对用户所输入的账号和口令进行确认，它包括确认用户的账号是否有效、能否访问系统、能够访问哪些数据等。安全性认证模式是指系统确认用户的方式。SQLServer有标准安全认证模式、Windows2000安全认证模式以及Windows2000和SQLServer的混合安全认证模式。数据库治理系统下的安全防范

数据库系统的安全性很大程度上依靠于数据库治理系统。假如数据库治理系统安全机制非常强大，则数据库系统的安全性能就较好。目前市场上流行的是关系式数据库治理系统，其安全性功能很弱，这就导致数据库系统的安全性存在一定的威胁。我们从提供身份认证和数据完整性认证、授权访问控制、对机密信息实施加密保护和审计追踪和攻击检测等几个方面着手，构建数据库治理系统下的安全防范，保证数据库的独立性和完整性。

二、核心层的安全 数据库的加密

网络数据库中的数据加密是数据库安全的杨心问题。为刘抗黑客利用网络协议、操作系统安全漏洞绕过数据库的安全机制而直接访问数据库文件，对数据库文件进行加密就显得尤为重要。数据库的加密不同于一般的文件加密，传统的加密以文为单位，网络通信发送和接收的都是同一连续的比特流，传输的信息无论长短，密匙的匹配都是连续的、顺序对应的，它不受密匙长度的限制；

在数据库中，记录的长度一般较短，数据存储的时间较长，相应密匙的保存时间也视数据生命周期而定。若在库内使用同一密匙，则保密性差;若不同记录使用不同密匙，则密匙太多，治理相当复杂。因此，不能简单采用一般通用的加密技术，而必须针对数据库的特点，研究相应的加密方法和密匙治理方法。传输数据库数据的使用方法决定了它不可能以整个数据库文件为单位进行加密。符合检索条件的记录只是数据库文件中随机的一段，通常的加密方法根本无法从中间开始解密。数据分级控制

根据数据库安全性的要求，根据存放数据的重要程度，应对敏感程度不同的数据实行一定的级别控制。比如，为每一数据对象都赋予一定的密级：公用级、秘密级、机密级、绝密级。对于不同权限的用户，系统也定义相应的级别加以控制。这样一来，DBMSA通过建立视图，治理员也可以根据查询数据的逻辑归纳，续团戎一个或多个视图，并将其查询权限授予一个或多个指定用户。这种数据分类的操作单位是以授权矩阵表中的一条记录的某个字段形式进行的。数据分级作为一种简单的控制方法，其优点是系统能执行“信息流控制”，可避免非法的信息流动。数据库的备份与恢复

数据库万一遭受不测被摧毁，数据库的备份就是最后的一张牌了。有了备份就可以恢复系统运行。所以建立严格的数据备份与恢复治理WN是保障所有网络数据库系统安全的有效手段。数据备份不仅要保证备份数据的完整性而且要建立具体的备份数据档案。系统恢复时使用不完整或日期不正确的备份数据都会破坏系统数据库的完整性，导致严重的后果。数据备份可以分为2个层次：硬件级、软件级。硬件级的备份是指用冗余的硬件来保证系统的连续运行。软件级的备份指的是将系统数据保存到其它介质上，当出现错误时可以将系统恢复到备份时的状态，这种方法可以完全防止逻辑损坏。数据恢复是数据备份的逆过程，数据恢复也称为数据重载或数据装入，用于当磁盘损坏或数据库系统崩溃时，通过转存或卸载的备份重新安装数据库的过程。恢复技术主要有：基于备份的恢复技术、基于备份和运行日志的恢复技术和基于多备份的恢复技术。基于备份的恢复技术周期性地恢复磁盘上的数据库内容或者转存到其他存储介质上，一旦数据库失效，它可将最近一次复制的数据库内容进行数据库恢复，将其内容复制到数据库中。一般来说，网络数据库的恢复可以通过磁盘镜像、数据库备份文件和数据库日志三种方式来完成。网络数据库的容灾系统设计

容灾就是为恢复数字资源和计算机系统所提供的技术和设备上的保证，其主要手段是建立异地容灾中心。异地容灾中心首要保证的是受援中心数字资源的完整，其次是在完整数据基础上的系统恢复，基础技术就是数据的备份，如完全备份、增量备份或者差异备份。对于数据量比较小，数据重要性较小的一些资料文档性质的数据资源，可采取单点容灾的模式，主要是利用冗余硬件设备保护该网络环境内的某个服务器或是网络设备，以避免出现该点数据。还可选择IDC数据托管服务来保障数据安全。假如要求容灾系统具有与主处理中心相当的原始数据采集能力和相应的预处理能力，则需要构建应用级容灾中心。这样的容灾系统在灾难发生、主中心瘫痪时，不但可以保证数据安全，而且可以保持系统的正常运行。

第二篇：2009年11月证券从业考试《基础知识》终极模拟卷

多选题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分）第61题下列关于期末可供分配利润的说法，正确的是（）。

A．是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

B．是指期末可供基金进行利润分配的金额

C．如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)

D．如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第62题基金行业自律管理的内容有（）。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对基金上市交易的管理

D．对基金投资行为进行监控

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第63题我国基金监管的三个层次包括（）。

A．国务院证券监督管理机构的监管

B．证券交易所的一线监管

C．中国证券业协会的自律性管理

D．社会中介的舆论监督

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第64题下列各项属于封闭式基金的募集步骤的是（）。

A．申请

B．核准

C．发售

D．备案

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第65题常见的市场异常策略包括（）。

A．小公司效应

B．低市盈率效应

C．日历效应

D．遵循公司内部人的交易活动

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第66题基金的会计核算涉及（）等经营活动。

A．基金的投资交易

B．基金申购赎回

C．基金持有证券的上市公司行为

D．基金资产估值

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第67题基金清算程序包括（）。

A．基金清算小组接管基金资产

B．确认和清理基金资产

C．对基金资产进行估价

D．对基金资产进行分配．

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第68题基金投资决策过程涉及的部门有（）。

A．研究发展部

B．投资决策委员会

C．基金投资部

D．风险控制委员会

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第69题关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的是（）。

A．基金申购采用全额交款方式

B．若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户

C．投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过基金托管人按规定向投资者支付赎回款项

D．对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第70题在投资管理部门中，研究部主要从事的工作有（）。

A．宏观经济分析

B．产品的设计

C．行业发展状况分析

D．上市公司投资价值分析

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第71题下列属于证券组合管理基本步骤的有（）。

A．确定证券投资政策

B．进行证券投资分析

C．组建证券投资组合D．投资组合业绩评估

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第72题下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有（）。

A．基金银行存款账户

B．结算备付金账户

C．上海证券交易所证券账户

D．深圳证券交易所证券账户

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第73题混合基金主要包括（）。

A．偏股型基金

B．偏债型基金

C．灵活配置型基金

D．股债平衡型基金

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第74题 ETF申购、赎回清单公告内容包括（）。

A．最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据

B．现金替代

C．T日预估现金部分

D．基金份额净值

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第75题个人投资者开立基金账户需要的文件包括（）。

A．个人身份证

B．已经办理股票账户卡

C．已经办理基金账户卡

D．基金合同

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第76题基金销售机构的内部环境控制主要包括

（）。

A．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

B．加强对宣传推介材料制作和发放的控制

C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系

D．建立健全的内部授权控制体系

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第77题基金管理公司部门业务规章主要内容包括（）。

A．各部门的主要职责

B．岗位设置

C．岗位责任

D．操作守则

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第78题基金销售业务信息管理平台主要包括（）。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．综合业务系统

D．应用系统的支持系统

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第79题保本基金的分析指标主要包括（）。

A．保本期

B．保本比侧

C．赎回费

D．安全垫

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第80题基准组合是（）的组合。

A．可投资

B．未经管理

C．与基金具有相同风格

D．经管理纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第81题投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括（）。

A．过分自信

B．重视当前和熟悉的事物

C．回避损失和“心理”会计

D．互相影响

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第82题反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有（）。

A．基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作

B．基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作

C．基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分

D．基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第83题封闭式基金在投资操作上的优势主要有（）。

A．有利于长期投资和全额投资

B．可投资于流动性差的资产

C．具有更好的激励约束机制

D．资产流动性好

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第84题公司型基金与契约型基金的主要区别包括（）。

A．公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易

B．公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司

C．公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利；契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权

D．公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第85题开放式基金的分红方式一般有（）。

A．权证分红

B．现金分红

C．股票分红

D．分红再投资转换为基金份额

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第86题特殊类基金包括（）。

A．系列基金

B．基金中的基金

C．保本基金

D．交易型开放式指数基金

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第87题前台业务系统应具备的功能包括（）。

A．交易功能

B．提供投资资讯功能

C．交易清算、资金处理的功能

D．为基金投资人提供服务的功能

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第88题股票投资风格分类的标准有（）。

A．公司规模

B．股票的获利能力

C．公司成长性

D．股票价格行为

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第89题基金产品的投资所涉及的思路包括（）。

A．确定目标客户

B．选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合C．考虑相关法律

D．基金产品线控制

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第90题基金份额持有人享有基金的（）。

A．资产所有权

B．资产管理权

C．剩余资产分配权

D．基金财产收益分配权

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第91题下列属于基金持仓结构分析指标的是（）。

A．股票投资占基金资产净值的比例

B．债券投资占基金资产总值的比例

C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例

D．某行业投资占股票投资的比例

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第92题基金财务报表附注应披露（）。

A．重要会计政策和会计估计

B．会计报表的编制基础

C．资产负债表日后非调整事项的说明

D．关联方关系及其交易

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第93题基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在（）。

A．监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定

B．基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全

C．基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金 财产，有利于保护基金份额持有人的权益

D．基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第94题计价错误的处理措施包括（）。

A．基金管理公司应视情况向中国证监会报告

B．基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大

C．基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案

D．基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第95题关于DHS模型，下列说法正确的有（）。

A．DHS模型将投资者分为有信息与无信息两类

B．无信息的投资者存在较小的判断偏差

C．有信息的投资者存在着过度自信和对自己所掌握信息过分偏爱两种判断偏差

D．证券价格由有信息的投资者和无信息的投资者共同决定

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第96题关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是（）。

A．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

B．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税

C．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

D．对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第97题下列各项属于基金信息披露自律性规则的是（）。

A．《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

B．《交易型开放式指数基金业务实施细则》

C．《上市开放式基金业务规则》

D．《基金投资组合报告的编制及披露》

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第98题下列关于我国证券投资基金的表述，正

确的是（）。

A．证券投资基金是一种获取固定收益的证券

B．公募证券投资基金可以向社会公开发行

C．证券投资基金通过公开发售方式募集

D．证券投资基金主要投资于证券市场

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第99题下列不列入基金费用的项目有（）。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C．基金合同生效前的相关费用

D．基金份额持有人大会费用

纠错本题答案：ABCD标记：[暂不确定答案]第100题基本分析理论包括（A．低市盈率

B．股利贴现模型

C．价量关系

D．超买超卖理论。）

第三篇：2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二

2012证券从业考试《投资基金》强化模拟试题二

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。）

1．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A．基金代销机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份额持有人

2．持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。A．综合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金与契约型基金的区别是（）。A．规模大小 B．是否上市 C．资金是否公募 D．是否具有独立法人资格

5．信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。

A．涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 B．敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密 C．系统数据应当按月备份

D．系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案 6．契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金监管机构 D．基金持有人

7．基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（），应归入基金财产。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。A．4个月 B．3个月 C．2个月 D．1个月

9．基金管理公司投资决策的一般程序是（）。

A．公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议

B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议

C．基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告

D．风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案

10．基金资产估值需考虑的因素不包括（）。A．估值频率 B．交易时间

C．价格操纵及滥估问题 D．估值方法的一致性及公开性 答案及解析

一、单项选择题

1．【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者（即基金份额持有人）的权利义务在基金合同中有详细约定。

2．【解析】答案为D。常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式和综合式三种。水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。

3．【解析】答案为D。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。

4．【解析】答案为D。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。

5．【解析】答案为C。信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：（1）对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；（2）具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；（3）系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；（4）制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；（5）建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；（6）系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；（7）基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；（8）基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。

6．【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，目前设立的基金全部为契约型基金，且基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

7．【解析】答案为A。基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8．【解析】答案为B。开放式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

9．【解析】答案为A。我国基金管理公司一般的投资决策程序是：（1）公司研究发展部提出研究报告。研究发展部负责向投资决策委员会和其他投资部门提供研究报告。（2）投资决策委员会决定基金的总体投资计划。（3）基金投资部制定投资组合的具体方案。（4）风险控制委员会提出风险控制建议。为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。

10．【解析】答案为B。基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率；交易价格；价格操纵及滥估问题；估值方法的一致性及公开性。

11．关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A．适合于长期投资 B．适合于短期投资 C．没有投资风险

D．既适合于长期投资，也适合于短期投资

12．基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认。

A．登记机构 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我国推出首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A．深证100ETF B．上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF 14．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A．安全垫 B．最低目标价值 C．价值底线 D．投资组合现时净值

15．基金公司的债券研究主要侧重于（）。A．到期收益率判断 B．到期时间判断 C．到期走势形态

D．债券久期判断和券种选择

16．关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。A．投资对象是社会公众 B．投资对象是不特定的投资人 C．投资对象是特定的投资人 D．投资对象是不确定的机构投资者

17．我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A．信托 B．债权 C．担保 D．股权

18．集合投资的优点是（）。A．强化监管 B．风险固定 C．收益稳定 D．具有规模优势

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B．主要投资于股票、债券，且投资比例不符合规定 C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 20．基金公司的督察长直接对（）负责。A．股东会 B．监事会 C．总经理 D．董事会 答案及解析

11．【解析】答案为B。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低。并不适合进行长期投资。

12．【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

13．【解析】答案为B。《证券投资基金法》实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金（1OF）——南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金（ETF）——华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金等。

14．【解析】答案为A。保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。其中，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案为D。就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。

16．【解析】答案为C。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

17．【解析】答案为A。我国证券投资基金反映的是一种信托关系，它是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

18、【解析】答案为D。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

19．【解析】答案为B。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；同时投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

20．【解析】答案为D。督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。

21．封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股东的注册资本不低于人民币（）。A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元

23．基金银行存款账户由基金托管人以（）名义开立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人联名

24．《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金风险大小的指标是（）。A．凸度 B．久期 C．安全垫 D．贝塔值

26．投资风险最低的基金是（）基金。A．债券 B．股票 C．指数 D．货币市场

27．债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）划分。A．发行人 B．收益 C．凸度

D．久期与信用等级

28．价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A．投资风险无法比较 B．投资风险一样 C．投资风险较低 D．投资风险较高

29．基金托管人每（）向监管机构报送一次监督报告。A．两个月 B．一个月 C．半年 D．周

30．契约型基金份额持有人享有（）。A．基金投资决策权 B．基金资产保管权 C．基金资产管理权 D．基金份额所有权 答案及解析

21．【解析】答案为A。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

22．【解析】答案为C。我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东）应当具备下列条件：（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

23．【解析】答案为B。基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。

24．【解析】答案为D。2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资人需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

25．【解析】答案为D。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

26．【解析】答案为D。货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。但由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，相比较而言，实际上货币市场基金的风险是较低的。

27．【解析】答案为D。与股票基金类似，债券基金也被分成不同的投资风格。债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。

28．【解析】答案为C。专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

29．【解析】答案为D。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。另外，托管银行还要向监管机构报送内部监察稽核报告，即每季度由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。

30．【解析】答案为D。契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权。基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权

31．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为（）等基本类型。

A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 B．股票基金、债券基金、ETF、货币市场基金 C．平衡基金、指数基金、混合基金、股票基金 D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF 32．证券投资基金会计核算责任人为（）。A．会计师事务所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人与基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在销售基金产品时，向投资者提供费率优惠，属（）。A．营业推广 B．广告促销 C．公共关系 D．人员推销

35．关于上市开放式基金（1OF）的表述，错误的是（）。A．是一种本土化创新

B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C．不可以在交易所进行份额交易

D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 36．债券的久期是指（）。A．债券的票面到期时间 B．债券的信用等级 C．债券的加权到期时间 D．债券的价格波动

37．基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A．基金及公司运作的所有业务环节 B．公司稽核部的人员设置及业务管理 C．公司运作的所有环节 D．基金运作的所有环节 38．ETF的投资目标是（）。A．拟合某一指数而获利 B．超越指数

C．提供尽可能多的套利机会 D．使ETF的规模扩大

39．保本基金的投资目标是（）。A．获得尽可能高的回报 B．使投资风险尽可能低 C．获得市场平均收益

D．在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

40．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过（）来实现。A．提供就业机会 B．将储蓄转化为生产资金 C．购买大量消费品 D．向工商企业提供信贷 答案及解析

31．【解析】答案为A。随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

32．【解析】答案为D。基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。

33．【解析】答案为D。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案为A。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要有：销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。其中，费率优惠是指基金管理人一般在持续营销期间，或者在不同的交易渠道间（如网上银行），以更低的申购费率吸引客户，前提是这种优惠应当在监管部门允许的范围内，不能进行不正当的价格竞争。

35．【解析】答案为C。上市开放式基金（1OF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。1OF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。

36．【解析】答案为C。久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

37．【解析】答案为A。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

38．【解析】答案为A。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF基金最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，从而获得收益。

39．【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

40．【解析】答案为B。目前，我国金融结构存在直接融资和间接融资相对失衡的矛盾，通过证券市场的直接融资比重较小，且有不断萎缩的态势。截至2007年底，超过17万亿元的储蓄资金滞留在银行系统，既增大了商业银行的经营压力，不利于银行体制的改革，也增大了整个金融体系的风险。证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

第四篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、以下（D）项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：（D）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不 包括如下权利：（C）A.参加股东大会 B.投票表决

C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（B）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（C）A．一级市场和初级市场 B．证券发行市场和初级市场 C．证券发行市场和证券交易市场 D．二级市场和次级市场

11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资

基金的（A）特征。A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险

12、证券投资基金在美国被称为（B）A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003 年10 月，（C）颁布，并于2004 年6 月1 日实施，推动基金业在更加规范的法制

轨道上稳健发展 A、证券法

B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法

D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一

般（C）进行一次。A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周

18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的风险一般（C）股票型基金，（）债券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（A）的债券型基金，而风险承受能力

较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币。A．2亿元 B．3 亿元 C．5亿元 D．10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

24．（B）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产 清算与会计核算等相应职责的当事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人

25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取

得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。

A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动 B．大于基金份额资产净值 C．小于基金份额资产净值 D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收账款 D．可供出售的金融资产

29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A A.逐日计提，按月支付 B.按周计提，按月支付 C.按月计提，按年支付 D.按周计提，按年支付

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 重大变化的，应采用（C）确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日收盘价 C．最近交易的市价 D．发行日平均价

31.属于基金投资者直接支付的费用有(A)。A．申购费 B．交易佣金 C．过户费 D．托管费

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费 B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场 C.区分投资者类型 D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF 等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优

势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更 深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？D A.提供售后跟踪服务 B.提供咨询建议 C.发放宣传手册 销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

根据（A）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》

C.《基金销售管理办法》 D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C）应当归入基金财产。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D． 银行帐户

40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C）内做出核准

或不予核准的决定。

A．1个月 B．3个月 C．6 个月 D．12个月

41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（C）。A．1个月 B．2个月 C．3 个月 D．6 个月

42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D）元人民币 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（C）个工作

日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之 日起2个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的（D）原则 A.公平性原则 B.公开性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。

A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B）

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金监管人 D.证券交易所

49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（C）时，属于基金的重大事件，需要在临时公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封闭式基金其利润分配比例不得低于基金已实现收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管 B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展 C、提示投资风险，促进基金市场健康发展

D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益 53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（D）备 案。

上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。A、基金行业的协会 中国证监会或其派出机构 B、基金行业的协会 中国证监会

C、基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构 D、基金管理人的督察长 中国证监会

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人 的（A）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A、督察长 B、董事会

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、基金经理 D、监事长

56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B）。A、须经公告

B、须经招募说明书载明并公告 C、须经招募说明书载明 D、须经基金合同约定

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意 的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券

2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD）A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性 B.收益性 C.融资性 D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）A.公司的所有制性质 B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率 C.发行人的信用状况 D.债券期限长短

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行 全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D、集中研究基金收益分配

9、基金的当事人包括（ACD）A、份额持有者 B、注册登记机构 C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B、开放式基金成为基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC）几大类。A、国内股票型基金 B、国外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C、周转率为基金平均持股时间

D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、投资风险不同 D、投资对象完全不同

14、债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。

A、利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

15．在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的

参与者分为（ABC）三大类。A．基金当事人 B．基金市场服务机构 C．监管和自律组织 D．基金公司

16.按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（ABCD）。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．按照规定要求召开基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）。A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则 C．相互制约原则 D．成本效益原则

18.基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制环境 B．信息沟通 C．风险评估 D．人员变动

19.基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益 B．债券利息收入 C．资本利得收入 D．银行存款利息收入 20.基金的运作主要包括：ACD A.基金营销 B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．存款利息收入

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B．因股票、基金投资等获得的股利收益 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入

23.基金市场营销的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.专业性 C.服务性 D.持续性

24.基金市场营销的内容主要包括（ABCD）。A.营销环境的分析 B.目标市场与投资者的确定 C.基金营销的管理 D.营销组合的设计

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况 B.上市公司的经营情况 C.影响投资者决策的因素 D.监管机构对基金营销的监管

26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实 需求，主要包括分析投资者的（ABCD）A.风险偏好 B.投资规模

C.对投资资金流动性的要求.D.对投资资金安全性的要求 27.封闭式基金的募集一般要经过申请、（ABCD）等步骤。A．核准 B．发售 C．备案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理开放式基金份额的发售。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下 列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币 B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C．金份额持有人不少于200 人 D．金份额持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申购、赎回原则包括（ACD）A．“未知价”原则 B．“确定价”原则

C．金额申购、份额赎回”原则

31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ABCD）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

32.基金信息披露的禁止行为（ABCD）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 33.我国基金信息披露制度体系可分为（ABCD）层次 A.国家法律 B.部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则 34.基金合同是约定（ABC）权利义务关系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份额持有人 D．证券交易所

35、我国证券市场监管的意义是（ABCD）。A 切实保障广大投资者利益的需要 B 是维护市场良好秩序的需要； C 是发展和完善证券市场体系的需要：

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效 率的需要

36.中国证监会的主要职责包括（ABCD）。

A 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B 对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C 对证券市场信息披露情况进行监督检查；

D 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 37.属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有（ABCD）。A 欺诈发行股票、债券罪 B 擅自发行股票、公司、企业债券罪 C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D 提供虚假财会报告罪

38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送（ABCD）。A 基金管理公司财务报告 B 临时报告

C 监察稽核季度报告 D 内部监控评价报告

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在 括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、上市公司发行的证券都是公募证券。（X）

2、由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（X）

3、中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（X）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（X）5、1924年3月21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也 是世界上第一个契约型开放式基金（X）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承 诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（X）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（X）9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经 营决策权。（X）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（V）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（X）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（X）13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（V）14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（X）15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（X）17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（X）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了 解并做出评价。（V）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在 向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证 明。（X）

试 题 答 案

一、单项选择题

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多项选择题

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判断题

1、错

2、错

3、错

4、错

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、对

11、错

12、错

13、对

14、.错

15、.错

16、错

17、错

18、对

19、错

第五篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

一、单项选择题

1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能

2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则

6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督

7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。

A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销

8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费

10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位

11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型

12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：

A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制

13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。

A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月

15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告

19．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪

一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统

21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）

A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代

销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度

23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1

资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基

金法》D、《投资信托法》

14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小

于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷

款和应收账款D．可供出售的金融资产

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）

确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市

场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达

到正确选择产品，优化投资的目的？D

A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）

A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展

C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管

理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

二、多项选择题。

1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券

2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易

3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所

4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能

5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换

8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款

C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券

15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）

A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）

A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值

D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)

A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令

D.交易部门负担投资运作反馈的职能

24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券

公司代销D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型

27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人

28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案

32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露

34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）

A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）

A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）

A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。

A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则

18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动

19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入

20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。

A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售

金融资产收入

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况

C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当

按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人

1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）

2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。

（×）

3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）

7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）

9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。

（×）

10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）

11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）

12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销

策略实施于最佳的目标细分市场。（√）

14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√

19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与

基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放

式基金（×）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）

14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先

自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）