仁立公司关于开展对外宣传及物料自查自纠工作的通知

第一篇：仁立公司关于开展对外宣传及物料自查自纠工作的通知

仁立公司关于开展对外宣传及物料自查自纠工作的通知

各大区、分公司、城市营业部：

2015年9月1日，新修订的《广告法》正式实施。为了避免因触犯法条导致公司品牌形象和经济利益受损，集团公司要求全集团范围内开展分/子公司对外宣传及物料的自查工作并上报结果，集团公司将视情况进行抽查。为全面贯彻集团公司合规精神，确保依法合规经营，仁立总部要求全体大区/分公司/城市营业部就对外宣传及物料做好全面自查自纠工作，及时上报自查结果，整改、杜绝违法违规行为，具体通知如下：

一、集团总体要求和目标

严格按照新《广告法》开展公司宣传工作，保护消费者的合法权益，促进广告业的健康发展，维护公司品牌形象。

二、集团自查要求及时间要求

（一）自查范围包括但不限于传统广告、网络及新媒体广告、宣传手册、单页、小礼品、画报、易拉宝、新闻发布等对外宣传及物料。

（二）自查对应新《广告法》百科但不仅限于以下与集团业务范畴相关的重点条款：

1、“国家级”、“最高级”、“最佳”、“最便宜”、“最新科技”等表示极限意义的词语被全面禁止用在广告中；

2、在互联网页面以弹出形式发布的广告，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭；

3、任何单位或者个人未经当事人同意或者请求，禁止向其住宅、交通工具等发送广告，禁止以电子信息方式向其发送广告；

4、广告中不得使用或者变相使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形象；

5、招商等有投资回报预期的商品或者服务广告，应当对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警告，并不得含有下列内容：（1）对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，国家另有规定的除外；

（2）利用学术机构、行业协会、专业认识、受益者的名义或者形象作推荐、证明。

6、大众传播媒介或公共场所、公共交通工具、户外禁止发布烟草广告。同时禁止利用其他商品或者服务的广告、公益广告、宣传烟草制品名称、商标、包装、装潢以及类似内容。同时，酒类广告中则被禁止出现饮酒动作。

7、任何人不能代言药品、医疗、保健品广告，药品广告必须显著标明禁忌不良反应。同时，广播电台、电视台、报刊音像出版单位、互联网信息服务提供者不得以介绍健康、养生知识等形式变相发布药品、医疗器材、医疗、保健食品广告。

8、禁止虚假、违规广告，虚假的宣传、引人误导的内容，均属于虚假广告。此外，集团要求各分公司/子公司自行查阅其他细则，总部对照新《广告法》，针对公司业务实际开展情况，增加了10项自查项目，共计18项自查项目，也请一并检查反馈在（附件2：《新广告法宣传物料自查反馈表》）中。

三、集团公司抽查工作

集团要求各分公司/子公司于9月20日之前将自查反馈表上报集团公司。9月20日—9月30日，集团公司检查人员将在全国范围内对线上、线下宣传及物料进行抽查，因违反新《广告法》损害公司品牌形象、导致公司经济损失的单位和负责人将受到集团公司的处罚。

四、仁立总部抽查工作

（一）为深入了解和全面掌握各地宣传及物料是否依法合规，更好地管控法律风险，仁立总部定于9月15日—9月20日对各地执行情况进行抽查。

（二）对抽查结果不合法、合规的大区/分公司/城市营业部将视情节严重程度追究负责人的领导责任及当事人相关责任，并处以经济处罚。

（三）本通知自发布之日起即行执行，请于9月15日17：00之前将自查自纠结 果统一汇总在（附件2：《新广告法宣传物料自查反馈表》）中（暂无大区的可自行上报），以大区为单位，一个大区一张表，以OA邮件形式发送至总部合规管理部李静文处，联系电话：64332125转8811。

五、为提高汇总效率，邮件名请统一为：新《广告法》实施后宣传物料自查反馈表—××大区。

请各单位负责人务必在思想上予以重视，行动上予以落实，对于自查发现的各类违法违规问题和内控缺陷，要如实上报，立即整改到位，避免受到处罚。

特此通知

上海仁立总部

合规部

二〇一五年九月十日

第二篇：公司关于开展培训工作的通知

公司关于开展员工培训工

作的通知

为了使新员工能更好的了解公司，融入公司，以及更加清楚公司的规章制度，企业概况和企业文化，增强新员工的工作信心和工作意识，使其尽快地投入到工作中。公司人力资源部决定组织一次新进员工的培训计划，现将计划通知如下：

一．培训对象

公司所有的新进员工

二．培训内容

清楚公司的规章制度，了解公司的背景，企业文化，增强团队合作意识，掌握基本的销售技能。

三．培训时间

2012年11月25日——11月27日

四．培训地点

公司礼堂

五．培训方式

由公司人力资源部总监进行培训

六．培训要求

1． 所有新员工必须到场参加，不得缺席迟到。2． 参加的员工需着正式服装参训（男士着衬衫，打领带。女式着正式套服）

3． 培训期间应遵守纪律，尊重讲师。课堂中应关闭手机或调成震动或无声模式，不得在课堂上接听电话。不得随意进出教室。

4． 请注意维护培训地点的清洁卫生，随手将垃圾放在垃圾桶中，不得随意乱丢垃圾。

七．注意事项

1． 所有准备入司的新人必须参加这次培训，只有全程参加培训并且考核合格者，才能办理入司手续。2． 请各位学院认真遵守培训纪律，严重违反纪律者将被取消本次培训资格，敬请各位学员认真配合，以免造成不必要的损失。

特此通知

公司人力资源部

二○一二年十一月九日

第三篇：清廉国企 [关于开展清廉国企建设自查自纠工作的通知]

XX国资委〔2018〕132号

各市属国有企业党委：

为了全面贯彻落实新时代党的建设总要求，加强和改进国有企业党的建设，根据市委关于建设清廉XX的总体部署和省国资委关于开展清廉国企建设自查自纠工作的通知，结合我市市属国有企业实际，进行一次“翻箱倒柜”式的全面自查自纠工作，现将有关事项通知如下：

一、自查自纠内容

紧紧围绕《市国资委关于建设清廉国资国企的实施意见》（XX国资委党〔2018〕34号）和政治巡视巡察要求，结合本企业实际情况，特别是前期省委巡视组、市委巡察组巡查出来的问题，要及时进行全面整改，确保问题整改到位。对市委巡察组正在进行的巡查工作要积极配合，刮毒疗伤，全面自查自纠本企业存在的问题。

主要分为三个方面：

（一）加强党的领导方面。

重点是“学习贯彻中央、省委和上级决策部署是否及时有力；

贯彻执行民主集中制是否到位；

落实意识形态工作是否严实有效”等方面。

（二）加强党的建设方面。

重点是“党建工作责任制落实是否到位，党的建设是否存在虚化弱化；

选人用人工作是否规范”等方面。

（三）全面从严治党方面。

重点是“两个责任”落实是否扎实有效；

落实全面从严治党、执行廉洁纪律和中央八项规定精神方面是否坚决；

加强经营投资风险和廉政风险防控方面是否履职到位”等方面。

二、自查自纠的方法步骤

自查自纠工作自通知下发之日起至2018年12月底结束，为期近2个月时间。主要分为全面自查、整改提升、监督检查三个阶段。

（一）全面自查阶段（即日起至11月30日）

各企业要高度重视，结合省委巡视组、市委巡察组巡查出来的问题和自查自纠的内容进行全面梳理，将开展清廉国企建设工作情况和问题形成书面报告，提交各企业党委（组）研究确定。

（二）整改提升阶段（12月1日至15日）

12月底前，各企业要结合工作实际对存在的普遍性问题、突出性问题，要举一反三、深入剖析根源，制定针对性和可操作性强的整改方案，明确整改期限，落实整改责任，推动全面整改。

（三）监督检查阶段（12月16日至31日）

各企业成立监督检查组，由纪委书记任组长，对本企业各类问题整改落实情况进行全面监督检查，抓好跟踪落实、督促整改。若发现自查自纠不到位，整改落实不力的，要严肃问责。监督检查组将监督检查情况形成书面报告，提交各企业党委会研究确定，并于12月31日前将自查自纠情况报市国资委。

三、相关工作要求

（一）提高思想认识。开展好自查自纠工作是当前一项严肃的重大政治任务。各企业要高度重视该项工作，紧密结合党的十九大和十九届二、三中全会精神和自查自纠内容，加强组织领导，采取有力措施，确保取得实效。

（二）认真对照检查。各企业要坚持问题导向，把发现问题、了解问题、解决问题作为首要关键，以“严”的要求和“实”的措施，认真组织开展自查自纠，切实把问题找准、查深、挖透，分类列出问题清单、责任清单，对存在的问题进行大清理、大扫除。

（三）切实抓好整改。各企业要把即知即改、边查边改、立行立改、全面整改贯穿工作的全过程，有针对性地制定整改措施、完善制度，推动问题解决。坚持把问题整改与加强制度建设相结合，逐步建立长效机制。

联系人：XXX 电话：XXXX QQ:XXXX

附件：“清廉国资国企”建设自查自纠对照检查清单

XX市国资委

20XX年XX月XX日

附件：

“清廉国资国企”建设自查自纠对照检查清单

一、加强党的领导方面

(一)学习贯彻中央和省委、市委决策部署是否及时有力。

1.是否及时传达中央和省委、市委的决策部署,是否对党的十九大、全国国有企业党建工作会议、省十四次党代会、省十四届三次全会、全省国有企业党建工作会议、市委八届四次全会、全市组织工作会议等重要会议精神及时进行了传达和部署。学习传达是否有记录,是否反映学习时间、参加人员、学习和交流等情况。

2.落实与执行上级决策是否及时有力,是否对上级交办督办事项及时认真进行处理、反馈。

3.巡视、巡察整改工作是否存在敷衍应付走过场问题；

是否严肃认真抓好整改,是否有反弹现象。

4.各类通报(违反中央八项规定精神等)是否传达到位。

(二)贯彻执行民主集中制是否到位。

1.领导班子成员是否有明确分工文件。

2.是否认真贯彻执行民主集中制,重大问题集体讨论决定。

3.党委领导核心作用是否得到充分发挥,是否存在“以政代党”情况,是否仍存在党政联席会现象。

4.是否存在决策程序、形式不规范的现象,重大问题是否经党委会前置讨论;上会讨论的“三重一大”事项是否存在未明确具体范围、大额资金额度等关键内容,标准不具体或操作性不强等;是否存在以会签等方式代替会议讨论,程序倒置,先实施后补充决策程序等问题。

5.党委会议事规则与决策制度是否完善,会议决定的事项、过程、参加成员及其意见、结论等内容记录是否完整,会议记录是否得到参会人员的签字确认，上会材料是否及时归档等。

(三)落实意识形态工作是否严实,是否存在宽松软现象。

1.是否积极主动深入推进意识形态工作。是否每年至少2次对意识形态工作进行专题研究,每半年向集团公司党委作1次专题汇报。

2.政治思想、宣传教育工作是否到位。是否坚持服务大局,围绕中央和省委、市委关于做好新常态下经济工作的一系列决策部署。

3.是否围绕国有企业改革发展中心工作做好宣传报道。

4.是否做好民主党派和党外知识分子的团结引导服务工作。

5.是否切实把意识形态工作融入企业中心工作,建立意识形态工作制度并严格执行。

6.是否把握对本企业网站、新媒体平台、刊物、宣传栏等宣传思想文化阵地的领导权和实际控制权;是否在原有企业网站、报刊、微信公众号等基础上努力拓展新平台,创新改进内容手段,规范内部管理,壮大思想舆论阵地。

7.是否对党中央、省委、市委、市国资委党委安排部署的重大思想舆论斗争组织开展积极有力。

二、加强党的建设方面

(一)党建工作责任制落实是否到位，党的建设是否虚化弱化。

1.各级党组织是否有工作计划,平时是否有督促有落实、有检查、有总结。

2.中心组政治理论学习是否列入重要议事日程,纳入党建工作责任制,纳入意识形态工作责任制,开展是否有计划、有记录,是否做到每季至少学习1次(学习要有针对性内容,有主持人和重点发言人,中心组成员都要发言,党委书记作学习结束表态发言),是否反映学习时间、参加人员、学习和交流等情况。

3.每位班子成员是否联系一个支部,每年为联系点支部上党课至少1次,指导支部开展各类党建活动不少于2次是否有记录。

4.是否坚持党建引领,围绕中心、服务大局，是否全面完成经营指标,是否存在党建意识淡漠及重业务轻党建问题。

5.是否积极开展党建主题实践活动,是否有方案、有实施、有效果。

6.是否有建立党建工作示范点(注重抓结合、创特色、求实效,发挥以点带面、整体推进作用),总结推广党建工作先进经验。

7.是否每年开展一次民主评议党员活动，是否定期民主评选、表彰“两优一先”,是否按规定程序推荐。

8.各级党委（总支）、党支部是否严格任期规定,按时组织换届,是否严格换届纪律,规范工作程序。

9.近三年是否发展新党员,发展党员程序是否规范，材料是否完备。

10.是否深入开展党员日常教育管理工作，是否做到每季一次支部大会、每月一次党小组会、每月至少一次支委会、每季度一次党课、每月一次主题党日活动。

11.是否积极推行“党建+”模式,创新党组织活动方式和载体,是否按照“一企一品、一支部一特色、一党员一闪光”的原则,开展党建品牌创建工作,每个基层党组织是否有1—2个具有创新性、借鉴性、复制性的党建品牌。

12.党建带群团工作是否到位,是否开展凝心聚力工程建设,关心关爱职工,是否认真落实各项帮扶措施。

13.是否进行舆情信息收集、分析和监控,妥善解决各类信访问题,有效防止恶性上访和群体性事件。

14.各级党组织是否根据党务公开的内容和范围,选择适当的公开方式和公开程序,并做好信息监测反馈。

15.党费收缴、使用、管理是否规范,党员是否自觉足额交纳党费,党费使用是否严格履行手续,做到事前审批、事后核算、审核、报销等制度,党费管理是否规范使用、加强监督、专人负责、专账管理、专款专用,是否认真做好党费收支情况公示工作。

16.是否将党建工作按要求纳入本企业章程。

17.是否按要求规范召开民主生活会、组织生活会,内容是否与时俱进;党员领导干部是否参加双重组织生活。

18.党组织书记抓基层党建工作是否落实“两清单一项。

(二)选人用人、干部管理方面

1.干部人事档案管理是否规范,“三龄两历”(年龄、工龄、党龄、学历、工作经历)认定是否准确。

2.兼职人员是否按照干部管理权限审批,流程是否规范。

3.副高及以上职称人员出国(境)管理是否符合规范,因私护照管理是否符合要求;因公出国是否严格执行外事管理有关规定。

4.是否存在违规提高干部职工职级、待遇问题。

5.党组织研究干部任免会议记录是否完整、规范是否严格执行干部选拔任用条件和程序,是否征求纪检部门意见,是否存在临时变动干部现象,是否严格执行职数、回避等制度。

6.一把手“四不直接分管”是否调整到位(财务、人事、工程建设项目、物资采购等)。

7.是否存在违规提拔任用领导班子近亲属和身边工作人员,领导班子成员分管部门是否有近亲属任职的情况。

8.是否存在“带病提拔”、“带病上岗”干部；

破格提拔干部手续是否完备。

9.党组织会议研究选人用人时,一把手是否坚持末位表态，非党委委员列席会议是否有参与表决情况。

10.是否有群众反映强烈的选人用人问题。

11.是否存在违规返聘现象,是否有制度规范,返聘人员开资渠道、收入等是否按规定执行。

12.是否建立请假制度并严格执行。

三、加强全面从严治党方面

(一)“两个责任”落实

1.党风廉政建设明责、履责、考核、问责的责任制体系建设是否到位,是否有“两个责任”落实不到位,压力传导层层递减的问题。

2.是否存在纪委监督执纪能力不足(纪检信访工作、监督执纪问责等方面)的问题;“四种形态”运用是否严格充分;“一案双查”、责任追究是否有力开展。

(二)加强“廉洁风险”防控

1.“小金库”专项清理是否开展到位。

2.是否存在超标准乘坐交通工具,报销用途不明费用向下属单位或协会转移费用的问题。

3.是否存在违规公款购买烟酒、赠送客户礼品、超标准接待以及其他违反中央八项规定精神问题;是否存在各项费用审批、报销手续不规范问题。

4.是否存在因公出境超规定标准报销问题。

5.是否存在公务用车管理不规范问题。

6.是否存在违规发放薪酬福利的现象。存在核定年薪外领取各类工资性收入;超工资总额发放工资;在费用中发放工资性福利;以劳务费等不合规的形式发放员工工资,规避工资总额的考核以及将补充医疗保险量化到个人名下等问题。

7.是否存在干部未防范利益冲突的现象,如配偶、子女和身边工作人员从事与企业经营有关联或类似业务。

(三)加强“经营投资风险”防控

1.是否存在战略规划不清晰甚至背离战略发展方向的问题;在抓重点工程、实施重大项目方面,是否抓得不紧、监管不严,造成国有资产损失。

2.是否存在项目建设、物资采购、资产处置等未严格按照制度规定开展招投标工作;重大资产处置未在产权交易所进行。

3.财务管理、合同管理、投资管理等重要业务领域内控制度是否健全。

4.是否存在会计出纳、票据印章保管等不相容岗位未分离,付款未按规定权限流程审批等重大内控缺陷。

5.是否定期开展存货盘点并保存盘点记录。

6.是否按照法律法规以及相关规定开立和使用银行账户,是否存在以个人名义开立银行账户。

7.闲置资金、经营性流动资金存放是否按相关文件规定进行。

8.是否存在按照合同(协议)约定应收款未及时入账，逾期业务应收款催讨不及时的现象;是否存在超过合同约定时限或授信期限三个月未收回的往来款。

9.是否存在对下属单位过度借款和担保现象;是否存在违规向集团外单位提供借款、担保的问题。

10.是否存在对外捐赠未经预算及报批。

第四篇：关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知（精选）

关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知

2012-03-07 17:04:45 来源: 中国保监会

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保监寿险〔2012〕215号

各人身保险公司：

为贯彻落实全国保险监管工作会议和人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，现就人身保险公司开展销售误导自查自纠工作有关事项通知如下：

一、自查重点

本次销售误导自查自纠工作的业务自查范围是2011年1月至2012年2月承保的业务，可视情况向前追溯和向后延伸。各人身保险公司要重点针对个人营销渠道、银行邮政代理渠道和电话营销渠道的销售管理和销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效开展自查自纠工作，主要包括：

（一）销售资格管理情况

保险公司销售人员、与保险公司存在委托代理关系的保险营销员和保险中介代理机构、保险中介代理机构的销售人员是否具有符合监管规定的销售资格，保险公司对销售资格的管控制度是否健全合理有效。

（二）销售培训管理情况

是否建立了完善的销售培训管理制度，是否按照监管规定对销售人员进行了培训，是否存在不符合监管规定的培训内容和培训材料，是否重视依法合规和职业诚信教育。

（三）宣传资料管理情况

产品说明书及宣传材料的内容和印制是否符合监管规定，是否存在擅自设计、修改和印刷宣传资料的问题，是否对基层分支机构和保险中介代理机构使用的宣传材料实施了有效管控。

（四）销售行为管理情况

1.销售过程中是否按照监管规定对客户进行了投保提示和风险测评，投保单是否附有保险条款，是否存在与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益的行为，是否存在欺骗投保人、被保险人或者受益人，隐瞒与保险合同有关的重要事项；销售新型产品的，是否要求投保人亲笔抄录风险提示语句并签名。

2.银行邮政代理机构销售过程中，是否存在将保险产品混淆为银行存款的问题，是否在银行邮政网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》。

3.电话营销及电话约访是否符合监管规定，在电话销售过程中是否向客户明确告知所销售的是保险产品，保单生效及扣款成功时是否及时向客户进行提示，电话营销业务是否建立了完善的管理流程和制度，相关硬件设备投入是否充足，是否有效开展了监听、质检工作，问题件的认定和处理标准是否明确，是否设立了号码禁拨制度。

4.是否建立了完善的产品说明会管理制度，产品说明会的课件是否存在误导性内容，产品说明会是否存在侵害保险消费者合法权益的行为。

（五）客户回访管理情况

客户回访及回访话术是否符合监管规定，是否对接受回访客户的真实性进行了有效甄别，已承保保单的客户回访信息资料是否真实有效，是否建立了对客户回访信息资料真实性的审核制度。

（六）销售品质管理情况

是否建立了销售品质管理制度，将误导宣传、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围；是否建立了对销售误导的责任追究制度，是否按规定对销售误导的有关责任人进行处理。

（七）客户投诉管理情况

是否建立了电话、柜面和网络等多种投诉渠道，是否建立了完善的客户投诉处理机制，及时受理并处理客户的投诉。

为更好地指导各人身保险公司开展本次自查自纠工作，我会针对个人营销业务、银行邮政代理业务、电话营销业务和客户回访工作制作了4张自查自纠工作表（附件2－5），对上述自查重点予以了进一步明确。各人身保险公司要参照自查自纠工作表列明的重点管理环节，认真组织开展自查自纠工作。

二、时间安排

（一）自查自纠阶段：2012年2月至5月底。各人身保险公司开展自查及整改工作，其中针对电话营销业务的自查自纠工作应于4月30日前完成并上报自查自纠报告，个人营销业务和银行邮政代理业务的自查自纠工作应于5月31日前完成并上报自查自纠报告。

（二）现场检查阶段：2012年5月至10月底。保监会和各保监局将在各人身保险公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取部分公司进行重点检查，并根据检查结果依法进行处理。其中针对电话营销业务的检查将于5月份开始，针对其他业务渠道的检查将于6月份开始。

（三）总结阶段：2012年11至12月。各人身保险公司要对2012年治理销售误导工作进行认真总结，提出下一步治理销售误导的工作计划。

三、自查自纠的有关要求

（一）组织实施的有关要求

1.加强组织领导。各人身保险公司要高度重视销售误导自查自纠工作，要将其作为一项十分重要的工作任务和督办事项，切实加强对自查自纠工作的组织领导。各人身保险公司总公司对自查自纠工作负总责，要在总公司及省市两级分支机构成立由总经理任组长的治理销售误导工作领导小组，要明确各部门、各分支机构的责任，确保自查自纠工作不走过场。各人身保险公司要结合本公司的特点，抓紧制定自查自纠工作实施方案，要将自查自纠工作层层分解，逐级落实，分工到位，责任到人，要将自查自纠工作切实推进到所有基层机构。

2.认真抓好落实。各人身保险公司要将监管部门对自查自纠工作的要求深入贯彻到每个部门、每个分支机构、每个代理机构和每位员工。各人身保险公司要根据本通知的有关要求，认真查找本公司在销售管理和销售过程中存在的各种问题；要坚持边查边改，积极进行整改。

3.严格督办督察。各人身保险公司总公司要对分支机构的自查自纠工作及时进行跟踪和督导，总公司要派出工作组，通过明查暗访等多种方式督导各分支机构的自查自纠工作，要重点关注销售误导问题比较严重的农村地区和银行邮政代理渠道，以及客户投诉反映销售误导问题较多的分支机构，要确保自查自纠工作取得实效。

4.确保整改到位。各人身保险公司在自查自纠工作的开展过程中，要认真梳理本公司的制度规定和业务流程，分析查找管理中的薄弱环节，建立健全内控制度，完善对销售管理环节的监督机制。对于自查发现的各类违法违规问题和内控缺陷，要立即进行整改，特别是对于客户投诉反映和自查发现的侵害保险消费者合法权益的问题，要积极采取措施予以纠正。

5.严肃追究责任。各人身保险公司对于自查发现的问题，要在分清责任部门和责任人员的基础上，严格按照公司有关规定进行处理，对于问题严重的，要追究相关高管人员的责任。

（二）自查自纠报告及相关材料的报送要求 1.各人身保险公司总公司应于2012年3月16日前将总公司治理销售误导工作领导小组名单（格式详见附件1）和自查自纠工作实施方案分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部，其中要确定领导小组中的一名成员作为联系人（级别不低于总公司部门负责人）。

2.各人身保险公司应于4月30日前将电话营销业务的自查自纠报告和有关报表（附件2）分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部；电话营销业务不实行总公司集中管理模式的，应同时向当地保监局报送当地电话营销业务的自查自纠报告和有关报表。

3.各人身保险公司应于5月31日前将个人营销业务和银行邮政代理业务的自查自纠报告和有关报表（附件3－5）分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部，各人身保险公司省级分支机构应同时向当地保监局进行报送。

4.各人身保险公司上报的自查自纠报告应至少包括以下几方面的内容：一是自查工作的开展情况，要详细报告组织过程、自查范围、自查重点和自查方法。二是自查中发现的问题及原因分析，要按照不同的销售渠道分别报告，要对照自查自纠工作表中列示的管理环节，汇总分析自查发现的各类问题，要注重从公司内控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情况，要报告已经采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改计划和完成时限。四是总公司督办督察的情况，要详细报告对下级机构督办督察的覆盖面、发现的问题和处理情况。五是对有关责任人的处理追究情况，要详细报告处理追究的人员数量和职级，以及处理措施等情况。六是严格按要求填报附件2至附件5的有关报表。

5.各人身保险公司在自查自纠实施过程中要注意留存工作底稿和有关数据资料，监管机构在现场检查阶段将会对其进行复核审查。

6.各人身保险公司总公司和省级分支机构的负责人要对本单位自查自纠报告和有关报表的真实性和完整性签字负责。各总公司的自查自纠报告和有关报表要由法定代表人签发并签字，报送至保监会人身保险监管部；各省级分支机构的自查自纠报告和有关报表要由分支机构主要负责人签发并签字，报送至当地保监局。

第五篇：关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知

关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知

保监寿险〔2012〕215号

各人身保险公司：

为贯彻落实全国保险监管工作会议和人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，现就人身保险公司开展销售误导自查自纠工作有关事项通知如下：

一、自查重点

本次销售误导自查自纠工作的业务自查范围是2011年1月至2012年2月承保的业务，可视情况向前追溯和向后延伸。各人身保险公司要重点针对个人营销渠道、银行邮政代理渠道和电话营销渠道的销售管理和销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效开展自查自纠工作，主要包括：

（一）销售资格管理情况

保险公司销售人员、与保险公司存在委托代理关系的保险营销员和保险中介代理机构、保险中介代理机构的销售人员是否具有符合监管规定的销售资格，保险公司对销售资格的管控制度是否健全合理有效。

（二）销售培训管理情况

是否建立了完善的销售培训管理制度，是否按照监管规定对销售人员进行了培训，是否存在不符合监管规定的培训内容和培训材料，是否重视依法合规和职业诚信教育。

（三）宣传资料管理情况

产品说明书及宣传材料的内容和印制是否符合监管规定，是否存在擅自设计、修改和印刷宣传资料的问题，是否对基层分支机构和保险中介代理机构使用的宣传材料实施了有效管控。

（四）销售行为管理情况

1.销售过程中是否按照监管规定对客户进行了投保提示和风险测评，投保单是否附有保险条款，是否存在与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益的行为，是否存在欺骗投保人、被保险人或者受益人，隐瞒与保险合同有关的重要事项；销售新型产品的，是否要求投保人亲笔抄录风险提示语句并签名。

2.银行邮政代理机构销售过程中，是否存在将保险产品混淆为银行存款的问题，是否在银行邮政网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》。

3.电话营销及电话约访是否符合监管规定，在电话销售过程中是否向客户明确告知所销售的是保险产品，保单生效及扣款成功时是否及时向客户进行提示，电话营销业务是否建立了完善的管理流程和制度，相关硬件设备投入是否充足，是否有效开展了监听、质检工作，问题件的认定和处理标准是否明确，是否设立了号码禁拨制度。

4.是否建立了完善的产品说明会管理制度，产品说明会的课件是否存在误导性内容，产品说明会是否存在侵害保险消费者合法权益的行为。

（五）客户回访管理情况

客户回访及回访话术是否符合监管规定，是否对接受回访客户的真实性进行了有效甄别，已承保保单的客户回访信息资料是否真实有效，是否建立了对客户回访信息资料真实性的审核制度。

（六）销售品质管理情况

是否建立了销售品质管理制度，将误导宣传、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围；是否建立了对销售误导的责任追究制度，是否按规定对销售误导的有关责任人进行处理。

（七）客户投诉管理情况

是否建立了电话、柜面和网络等多种投诉渠道，是否建立了完善的客户投诉处理机制，及时受理并处理客户的投诉。

为更好地指导各人身保险公司开展本次自查自纠工作，我会针对个人营销业务、银行邮政代理业务、电话营销业务和客户回访工作制作了4张自查自纠工作表（附件2－5），对上述自查重点予以了进一步明确。各人身保险公司要参照自查自纠工作表列明的重点管理环节，认真组织开展自查自纠工作。

二、时间安排

（一）自查自纠阶段：2012年2月至5月底。各人身保险公司开展自查及整改工作，其中针对电话营销业务的自查自纠工作应于4月30日前完成并上报自查自纠报告，个人营销业务和银行邮政代理业务的自查自纠工作应于5月31日前完成并上报自查自纠报告。

（二）现场检查阶段：2012年5月至10月底。保监会和各保监局将在各人身保险公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取部分公司进行重点检查，并根据检查结果依法进行处理。其中针对电话营销业务的检查将于5月份开始，针对其他业务渠道的检查将于6月份开始。

（三）总结阶段：2012年11至12月。各人身保险公司要对2012年治理销售误导工作进行认真总结，提出下一步治理销售误导的工作计划。

三、自查自纠的有关要求

（一）组织实施的有关要求

1.加强组织领导。各人身保险公司要高度重视销售误导自查自纠工作，要将其作为一项十分重要的工作任务和督办事项，切实加强对自查自纠工作的组织领导。各人身保险公司总公司对自查自纠工作负总责，要在总公司及省市两级分支机构成立由总经理任组长的治理销售误导工作领导小组，要明确各部门、各分支机构的责任，确保自查自纠工作不走过场。各人身保险公司要结合本公司的特点，抓紧制定自查自纠工作实施方案，要将自查自纠工作层层分解，逐级落实，分工到位，责任到人，要将自查自纠工作切实推进到所有基层机构。

2.认真抓好落实。各人身保险公司要将监管部门对自查自纠工作的要求深入贯彻到每个部门、每个分支机构、每个代理机构和每位员工。各人身保险公司要根据本通知的有关要求，认真查找本公司在销售管理和销售过程中存在的各种问题；要坚持边查边改，积极进行整改。

3.严格督办督察。各人身保险公司总公司要对分支机构的自查自纠工作及时进行跟踪和督导，总公司要派出工作组，通过明查暗访等多种方式督导各分支机构的自查自纠工作，要重点关注销售误导问题比较严重的农村地区和银行邮政代理渠道，以及客户投诉反映销售误导问题较多的分支机构，要确保自查自纠工作取得实效。

4.确保整改到位。各人身保险公司在自查自纠工作的开展过程中，要认真梳理本公司的制度规定和业务流程，分析查找管理中的薄弱环节，建立健全内控制度，完善对销售管理环节的监督机制。对于自查发现的各类违法违规问题和内控缺陷，要立即进行整改，特别是对于客户投诉反映和自查发现的侵害保险消费者合法权益的问题，要积极采取措施予以纠正。

5.严肃追究责任。各人身保险公司对于自查发现的问题，要在分清责任部门和责任人员的基础上，严格按照公司有关规定进行处理，对于问题严重的，要追究相关高管人员的责任。

（二）自查自纠报告及相关材料的报送要求

1.各人身保险公司总公司应于2012年3月16日前将总公司治理销售误导工作领导小组名单（格式详见附件1）和自查自纠工作实施方案分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部，其中要确定领导小组中的一名成员作为联系人（级别不低于总公司部门负责人）。

2.各人身保险公司应于4月30日前将电话营销业务的自查自纠报告和有关报表（附件

2）分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部；电话营销业务不实行总公司集中管理模式的，应同时向当地保监局报送当地电话营销业务的自查自纠报告和有关报表。

3.各人身保险公司应于5月31日前将个人营销业务和银行邮政代理业务的自查自纠报告和有关报表（附件3－5）分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部，各人身保险公司省级分支机构应同时向当地保监局进行报送。

4.各人身保险公司上报的自查自纠报告应至少包括以下几方面的内容：一是自查工作的开展情况，要详细报告组织过程、自查范围、自查重点和自查方法。二是自查中发现的问题及原因分析，要按照不同的销售渠道分别报告，要对照自查自纠工作表中列示的管理环节，汇总分析自查发现的各类问题，要注重从公司内控和管理流程等角度分析查找原因。三是整改情况，要报告已经采取的整改措施和取得的效果，以及下一步的整改计划和完成时限。四是总公司督办督察的情况，要详细报告对下级机构督办督察的覆盖面、发现的问题和处理情况。五是对有关责任人的处理追究情况，要详细报告处理追究的人员数量和职级，以及处理措施等情况。六是严格按要求填报附件2至附件5的有关报表。

5.各人身保险公司在自查自纠实施过程中要注意留存工作底稿和有关数据资料，监管机构在现场检查阶段将会对其进行复核审查。

6.各人身保险公司总公司和省级分支机构的负责人要对本单位自查自纠报告和有关报表的真实性和完整性签字负责。各总公司的自查自纠报告和有关报表要由法定代表人签发并签字，报送至保监会人身保险监管部；各省级分支机构的自查自纠报告和有关报表要由分支机构主要负责人签发并签字，报送至当地保监局。

我会和各保监局将严格审核评估自查自纠报告和有关报表，对于未按要求报送的，将退回公司重新上报，并视情节轻重，将其列为重点检查对象；对于存在虚假内容的，将依法严肃处理有关机构并追究机构负责人的责任。

如有未尽事宜，请及时与我会联系。

联 系 人：宫瑞光

联系电话：010－6628602

3传 真：010－66288098

电子邮箱：circ_jgc＠circ.gov.cn

附件：

1、治理销售误导工作领导小组名单

2、电话营销业务自查自纠工作表及填报说明

3、银行邮政代理业务自查自纠工作表及填报说明

4、个人营销业务自查自纠工作表及填报说明

5、客户回访自查自纠工作表及填报说明

请点击这里下载附件2、3、4、5

中国保险监督管理委员会二〇一二年三月一日附件1：

治理销售误导工作领导小组名单

填报单位：

注：联系人的身份请在备注栏标注，联系人的各种联系方式一定要填写完整。