高管人员法律法规知识测试(卷A)

第一篇：高管人员法律法规知识测试(卷A)

高管人员法律法规知识测试（卷A）

一、单项选择（每题1分，共40分）

1、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。商业银行对一个关联法人或其它组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（C）。A、5%

B、10%

C、15%

D、20% E、50%

2、抵债资产收取后应尽快处置变现。不动产和股权应自取得日起（B）年内予以处置，动产应自取得日起（A）年内予以处置。

A、1 B、2 C、3 D、4 E、5 ＃

3、银行业案件专项治理工作应把握好六个环节，以下环节中（B）不属于六个重点环节中的内容。A、授权卡环节

B、岗位分离环节 C、印鉴密押环节

D、轮岗休假环节

4、对每一营业机构的风险评估每（A）年至少一次，审计每（B）年至少一次。A、一

B、二

C、三

D、四

E、五

5、农户信用评定等级为较好档次，其贷款本金逾期120天的抵押贷款应划分为（C）A、正常

B、关注

C、次级

D、可疑

E、损失

＃

6、对农村小额信用贷款额度，发达地区可提高到（D）万元，欠发达地区可提高到（A）万元。A、1－5

B、2－10

C、10－20

D、10－30

E、20－30

7、商业银行实施有条件授信时应当遵循（C）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。

A、先调查后落实

B、先评估后审查 C、先落实条件后实施授信

D、先调查和授信

8、商业银行应当建立贷款（D）制度，规范贷款质量的认定标准和程序，严禁掩盖不良贷款的真实状况，确保贷款质量的真实性。

A、审查

B、审批

C、尽职调查

D、风险分类

＃

9、商业银行下级机构会计主管的变动应当经上级机构（D）同意。A、股东大会

B、董（理）事会

C、行长（主任）

D、会计部门

10、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（A）为主，间接调查为辅。A、实地调查

B、贷前调查

C、公安机关提供的资料

D、贷审会认可的资料

11、商业银行授信决策应在（B）授权范围内进行，不得超越权限进行授信。A、董（理）事会

B、书面

C、领导

D、口头

12、（A）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、董（理）事会

B、高级管理层

C、监事会

D、合规管理部门

13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能（B），合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

A、协调

B、分离

C、配合 D、独立

14、合规是商业银行所有员工有共同责任，并应从商业银行（C）做起。A、董（理）事长

B、行长（主任）

C、高层

D、所有员工

#

15、监管评级中要坚持的一个原则是：定性因素得分/相应的权重（A）定量指标得分/相应的权重。A、小于

B、小于等于

C、大于

D、大于等于

16、客户现金流出现问题是其（B）变化信号。

A、财务状况

B、履约能力

C、银行帐户

D、客户品质

17、敏感性测试旨在测量（A）重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露和 1 银行承受风险能力的影响。

A、单个

B、多个

C、一组

D、小概率

18、（C）是假设分析多个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。

A、压力测试

B、敏感性测试

C、情景测试

D、有效性测试

19、流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于（A）。A、10%

B、－5%

C、5%

D、10% 20、（C）类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。A、不良贷款率

B、不良资产率

C、风险迁徙率

D、风险水平

＃

21、商业银行应于每个会计年度终了后的（B）个月内披露年度财务会计报告。A、3

B、4

C、5

D、6 ＃

22、单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（A）,职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。

A、2%

B、5%

C、10%

D、20% ＃

23、设立县（市、区）农村合作银行应当符合条件之一是，注册资本为实缴资本，最低限额为（B）万元人民币。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

24、商业银行的附属资本不得超过核心资本的（D）。A、25%

B、50%

C、75%

D、100%

25、（D）的指标越高，则流动性越差。A、资产流动性比例

B、备付金比例 C、国债占总资产比例

D、中长期贷款比例

26、银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（B）罚款。

A、30万元以上50万元以下

B、20万元以上50 万元以下 C、10万元以上30万元以下

D、10万元以上50万元以下

27、按照，《商业银行内部控制指引》的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请，（B）内不得提交审贷委员会审议。

A、三个月

B、半年

C、九个月

D、一年

＃

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（D）的，应当报国务院银行业监督管理机构批准。A、百分之十以上

B、百分之十五以上

C、百分之八以上

D、百分之五以上

29、抵押合同生效日期为（D）

A、抵押合同签订日

B、抵押物移交日 C、借款合同签订日

D、抵押物登记日

30、借款人的还款能力出现明显问题，依靠其正常经营收入，已无法保证足额偿还本息的贷款为（B）类贷款。

A、关注

B、次级

C、可疑

D、损失

31、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（B）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、五万元以上二十万元以下

B、二十万元以上五十万元以下 C、五十万元以上一百万元以下

D、五十万元以上二百万元以下

32、《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做 2 到（D）的相符。

（1）账账（2）账据（3）账款（4）账实（5）账表（6）内外账 A、（1）（2）（3）

B、（1）（2）（3）（4）

C、（1）（2）（3）（4）（5）

D、（1）（2）（3）（4）（5）（6）

33、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（B）的要求。

A、效益优先

B、内控优先

C、服务优先

D、客户优先

34、商业银行应当确保会计工作的（A），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。

A、独立性

B、权威性

C、排他性

D、公正性

35、《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，（A）定义为借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

A、正常类贷款

B、关注类贷款

C、次级类贷款

D、可疑类贷款

36、《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险指标包括（C）。A、单一集团客户授信集中度、全部关联度 B、不良资产率、全部关联度

C、不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标 D、不良资产率、单一集团客户授信集中度

37、银行业金融机构的审慎经营规则，可以由国务院银行业监督管理机构依照（C）制定。A、法律

B、行政法规

C、法律、行政法规、D、规章制度

38、从商业银行税后利润中分配的项目是（C）。A、业务管理费

B、营业税 C、弥补以前年度亏损

D、利息支出

39、作为理性经济人，如果预期利率上升，则（C）。A、买入债券、少存货币

B、买入债券、多存货币 C、卖出债券、多存货币

D、卖出债券、少存货币

40、农村合作金融机构待处理抵债资产在风险分类时应采取（C）分类。A、风险分类法

B、账面价值法

C、可变现净值法

D、成本与市价孰低法、二、多项选择（每题1分，多选少选错选均不得分，共30分）

1、商业银行的关联交易应当符合（BD）的原则。

A、行政法规

B、公允

C、法律

D、诚实信用

E、法规

2、商业银行资本应抵御（AD）.A、信用风险 B、操作风险 C、政策风险 D、市场风险 E、声誉风险

3、核心资本包括（ABCDE）

A、实收资本

B、普通股

C、盈余公积

D、资本公积

E、未分配利润和少数股权

4、商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目（ACD）A、商誉

B、商业银行对未并表金融机构资本投资的50% C、商业银行对未并表金融机构资本的投资 D、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资 E、商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%

5、以物抵债管理应遵循（ABDE）的原则。

A、严格管理

B、合理定价

C、公开拍卖 C、妥善保管

D、及时处置

6、董事会对内部审计的（BD）承担最终最终责任。

A、独立性

B、适当性

C、客观性

D、有效性

E、正确性

7、农村合作金融机构信贷资产风险分类的原则是（ABCDE）.A、风险原则

B、真实原则

C、审慎原则

D、灵活原则 E、动态管理原则

8、出现下列（BCE）情况的贷款应划分为次级类。A、借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款 B、借款人不能偿还其他债权人债务

C、借款人在其他金融机构的贷款被划分可疑类 D、借款人在其他金融机构的贷款被划分次级类

E、本金或利息逾期91天至180天的贷款或表外业务垫款31天至90天

9、农村合作金融机构对不同的非信贷资产相应使用（ABCDE）等分类方法进行质量分类。A、风险分类法

B、账面价值法

C、可变现净值法 D、成本与市价孰低法

E、专家判断法

10、非信贷资产风险分类一般分为（BCD）等程序。A、统计

B、初分

C、初审

D、讨论

E、认定

＃

11、操作风险是指由不完善或有问题的（ACD）以及外部事件所造成损失的风险。A、内部程序

B、法律法规

C、信息科技系统

D、员工 E、宏观政策

12、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（ACDE）相适应。

A、业务性质

B、客户特点

C、规模

D、复杂程度

E、风险特征

13、发展农村小额贷款业务要坚持以下原则（ABCDE）。A、坚持为农民、农业和农村服务与可持续发展相结合

B、坚持发挥正规金融主渠道作用与有效发挥各类小额信贷组织的补充信用相结合 C、坚持市场竞争与业务合作相结合 D、坚持发展业务与防范风险相结合 E、坚持政策扶持与增强自身支农能力相结合

＃

14、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ABCE）的动态过程和机制。

A、事前防范

B、事中控制

C、事后监督

D、董（理）事会评价

E、纠正

＃

15、内部控制应当包括以下要素（ABCDE）.A、内部控制环境

B、风险识别与评估

C、内部控制措施 D、信息交流与反馈

E、监督评与纠正

16、（BD）应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。A、股东大会

B、董（理）事会

C、监事会 D、高级管理层

E、内部审计部门

17、商业银行风险监管核心指标分为三个层次（ACE）。

A、风险水平

B、风险计量

C、风险迁徙

D、风险控制 E、风险抵补

18、识别客户的产品风险应关注（ACD）

A、产品定位、分散度与集中度、产品研发 B、原材料来源，对供应商的依赖度 C、产品实际销售，潜在销售和库存变化

D、核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力 E、设备状况

19、盈利能力指标包括（BCE）。

A、费用率

B、成本收入比

C、资产利润率 D、收息率

E、资本利润率

＃20、商业银行应遵循（ACDE）的原则，规范地披露信息。A、真实性

B、及时性

C、准确性

D、完整性

E、可比性

21、农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包括：（ABCDE）。A、会计人员

B、信贷人员

C、资金清算人员 D、计算机科技管理人员

E、票据业务人员

＃

22、银行业监督管理部门根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下几项监管措施（ABCDE）。A、延期批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。D、责令整顿或暂停办理相关业务。E、建议调整管理层

23、银行业金融机构审慎经营应包括以下内容（ACDE）。A、资产质量

B、存款准备金

C、风险管理 D、内部控制

E、关联交易

24、商业银行对集团客户授信应遵循以下（ACD）原则。A、统一

B、安全

C适度

D、预警

E、效益

25、农村合作金融机构呆账准备包括：（ABCDE）。A、贷款专项准备

B、贷款特种准备

C、坏账准备 D、长期投资减值准备

E、一般准备

＃

26、关于农村合作金融机构的股权结构以下表述正确的是（BD）。A、单个自然人投资最高不得超过股本总额的5% B、职工持股总额不得超过股本总额的20% C、农户持股总额不得低于股本总额的30% D、单个企业法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10% E、企业集团持股总和不得超过总股本的15% ＃

27、农村合作金融机构社员（股东）持有的股份，可依法（BCD）A、买卖

B、转让

C、继承

D、赠与

E、退股

28、会计内部控制风险评价应遵循的原则（ABCD）。

A、全面性

B、同一性

C、公证性

D、重要性

E、有效性

29、资产负债管理理论的基本要求是，通过资产、负债项目的共同调整，协调资产、负债项目在（BCDE）方面的搭配，以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。

30、《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立有效的核对、监控制度，包括（ACD）.A、对各种账证、报表定期进行核对 B、对各种账证、报表不定期进行核对

C、对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点

D、对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关 E、贷款余额的不定期逐户走访走访核对

三、判断题（每题0.5分，共10分）

1、商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对关联方同类交易的条件进行。（N）

2、商业银行不得向关联方发放贷款。（N）

3、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，或该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。（N）

4、商业银行对企业、个人住房抵押贷款及其他资产的风险权重均为100%（N）

5、交易账户总头寸高于表内外总资产的1%且超过85亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。（N）

6、抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，在未实际收回现金时，暂不确认为利息收入，待抵债资产处置变现后，再将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。（Y）

7、银行业金融机构应建立独立垂直的内部审计管理体系。（Y）

8、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。（Y）

9、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（Y）

10、商业银行设立新的机构或开办新的业务，应当事后制定有关政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量和评估，并提出风险防范措施。（Y）

11、授信审查委员会审议表决应当遵循集体审议，明确发表意见，多数同意通过的原则，并对反对意见记录存档。

12、未经上级机构批准，一般情况下下级机构不得开展任何未设权限的资金交易。（N）＃

13、商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。（Y）

14、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（Y）

15、商业银行可授权授信审查人员一定的授信权，经授信调查、审查后，授信审查人员和客户经理可在权限内决定是否予以授信，并实现双签制。（Y）

＃

16、资产规模少于15亿元人民币的农村信用社可不经过会计师事务所审计披露年度财务会计报告。（N）＃

17、一般情况下，银行业监管管理人员有权查询涉嫌违法的金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户。（N）

18、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。（Y）

19、金融机构针对传统业务风险制定的审慎性风险管理原则和措施等，同样适用于电子银行业务。（Y）

四、论述题（每题10分，共20分）

1、请结合你的岗位工作和你联社（合行）内控管理工作现状情况，谈谈如何增强内部控制管理工作的有效性。

答案要点：（1）个人岗位及主要工作职责。

（2）联社（合行）的内部控制管理工作现状。

（3）针对现状应采取的主要工作措施。

2、请结合你的岗位工作和你联社（合行）2008年9月份主要风险现状，谈谈如何做好风险化解工作。

答案要点：（1）个人岗位及主要工作职责。

（2）联社（合行）的主要风险状况（能量化的指标，应尽量量化反映）

（3）针对现状应采取的主要风险化解措施。

需要说明的问题：

1、请做好保密工作，考试时千万不能将“整个答案”被共军缴获。

2、此卷中带“＃”号的题，是可能考试时变动的题。

3、以下各题也是需要关注的！

1、商业银行内部控制的目标

一、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行；

二、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；

三、确保风险管理体系的有效性；

四、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

2、内部控制应当包括以下要素

一、内部控制环境

二、风险识别与评估

三、内部控制措施

四、信息交流与反馈

五、监督评价与纠正

3、商业银行内部控制应承担的责任

董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险；负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；

监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行；

高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效旅行。

4、操作风险的要素

一、董事会的监督控制

二、高级管理层的职责

三、适当的组织架构

四、操作风险管理政策、方法和程序

五、计提操作风险所需资本的规定

5、操作风险的定义是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但是不包括策略风险和声誉风险。

第二篇：关于支行高管人员

关于支行高管人员防范合规风险和提高执行力的总结

近年来，除信用风险、市场风险和操作风险外，合规风险已成为银行经营面临的重要风险，合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已日益渗透到银行全面风险管理框架之中。如何大力倡导邮储银行自身的合规文化建设，建立一个有效的合规风险管理组织体系，已摆在邮储银行管理者面前的重大课题，需要管理者去构思和探索。

一、加强合规风险管理的重要性。

加强合规风险管理是邮储银行主动适应金融业务发展和外部监管新要求的需要。随着银行业务日益多元化、复杂化合国际化，监管机构要持续跟踪单个机构风险变得日益困难。银行业与监管当局都清醒地认识到加强银行合规管理的重要性。商业银行的健康发展，必须以规范化经营与科学化管理为基础。大量地实践表明，具有良好合规风险管理的银行必须具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。加强合规风险管理是邮储银行实现持续稳健经营的内在要求，是完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要基础。

二、当前合规风险存在的主要问题。

合规风险管理意识淡薄，合规文化缺失。由于管理体制、经营机制和人员素质等方面原因，邮储银行还处于过去传统的经营和管理模式中，从高级管理层的高管人员到分支机构的一般操作柜员，对合规风险的理解还存在模糊，没有自觉地把合规风险当做一项重要风险源去管控，合规风险管理工作的主动性和积极性不高。

最近，邵阳一起网银事件，给我们敲醒了防范合规风险的警钟。

三、关于合规风险管理的几点建议。

1、营造合规文化建设氛围。加强合规文化建设是促进合规经营的基础性工作，邮储银行合规文化重在教育，重在培养、重在行为养成。结合“合规文化建设年活动”，邮储银行要对高管人员和员工进行法纪法规教育，让每一个高管人员都理解合规必须从高层做起的真正涵义，牢固树立“合规增效”的理念，使之成为合规建设的倡导者、策划者和推动者。让每一个岗位的员工处理每一笔业务都自觉把合规作为行为准则和自觉行动，把合规能力当作自己的基本要求、自己的品牌。同时，要加强对员工的职业道德教育，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、恪尽职守、自觉合规的工作态度。要建立合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度。以此形成一种人人主动合规、人人参与合规建设的良好氛围。

2、健全合规制度文化体系。邮储银行合规文化建设关键要抓好制度和制度执行力的建设。因此，要根据流程银行建设的目标不断完善内部组织体系，要借鉴和总结金融业合规机制建设的有益经验，推行合规制度建设，总行设立合规岗位职责，配备合规人员，各支行要配备兼职合规员，并赋予各自明确的职责。在制度建设上，各职能部门出台的制度必须经过合规部门审核、报行领导核准，以确保制度的合规性；合规部门要将合规风险管理与操作风险管理有机结合起来，形成横向覆盖到各专业、纵向延伸到基层网点的合规及操作风险控制体系。只有当邮储银行的文化注重强调全行上下都严格遵守规章制度和道德行为准则时，邮储银行的合规风险管理才是有效的，合规文化建设才能收到预期效果。

3、积极排查合规风险隐患。合规文化建设要坚持“统筹兼顾、合理安排”的原则，要与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，注重排查风险隐患。一方面要有的放矢地开展案件专项治理工作，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，依法查处商业贿赂案件，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，共同推动合规建设工作的深入开展。另一方面要从本单位实际情况出发，对易发案件的印章、密押、重要空白凭证、有价凭证等加强管理、相互制约，对现金的出库、押运、入库等环节制定严格的程序和制度；加强对基层操作人员在办理业务的合规性检查，加强制度执行情况的检查，发现员工不合规的操作应及时督促其整改、并作出相应处罚；为有效防范员工道德及业务风险，对敏感岗位和重点人员进行监控管理，落实内部员工的交流和轮岗调动，消除内部人员犯案和内外勾结作案的隐患。还要经常开展有针对性的专项检查行动，发现问题立即整改落实，将所有业务流程和工作环节纳入到规章制度的约束之中，不断推进邮储银行合规文化建设。

4、强化员工合规文化培训。邮储银行要通过组织开展持续有效的合规风险培训，积极打造和创建“学习型组织”和“知识型员工”，将邮储银行所适用的法律法规、合规政策、合规意识和合规职责等贯穿到本行业务政策、行为守册和操作程序中去；按照全员参与的原则，开展教育和培训，并注重系统性、针对性和专业性，开展多形式、多层次、多渠道的员工培训，使全体员工真正掌握合规知识，提高合规水平。同时，要通过案例宣传和培训，在全行形成管理靠制度、办事讲规矩、决策依程序的观念和机制。

5、建立有效合规考核机制。在考核时，要把定性考核与定量考核结合起来，注重对合规操作方面的考核，将合规风险考核指标设为重要指标，对机构和员工的违规行为实行一票否决制，并与绩效薪酬挂钩，以此增强员工的合规意识。

四、强化管理措施，提高执行力。

1、认真学习，深刻体会，加强员工思想作风建设，提高执行意识。

2、通过明晰的工作目标，增强员工的履行岗位职责的积极主动性，提升责任意识。

3、以依法合规经营为前提，提高执行各项规章制度的自觉性。根据部门实际，分析排查风险点，确定防控工作措施。

当前形势下，邮储银行合规建设任重道远，只有结合邮储银行的体制改革和经营机制的完善，进一步加强合规风险管理工作，才能适应新形势下业务发展和风险管控的需要，实现农村合作金融机构的可持续发展。

第三篇：高管人员承诺书

商业银行高级管理人员任职资格个人承诺书

在我未获准高级管理人员任职资格之前，对以下事项做出个人承诺：

1.有无故意犯罪记录（）；

2.有无对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚（）；

3.有无在履行工作职责时提供虚假材料等违反诚信原则的行为（）；

4.有无被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或累计2次被取消董事和高级管理人员任职资格（）；

5.有无累计3次被金融监管机构行政处罚（）；

6.有无与拟担任的高级管理人员职责存在明显利益冲突（）；

7.有无违反社会公德造成恶劣影响的不良行为（）；

8.有无个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的行为（）；

9.有无法律、行政法规及银监会规定的其他情形（）;

10.有无在其他企业兼职或投资入股情况.填写说明：如没有上述行为的，请在括号内填写“无”；凡有上述行为的，除在括号内填写“有”字外，还须另附书面说明材料，如实报告相关问题和处理结论。

承诺人签字：

年月日

第四篇：高管人员绩效考核办法

高管人员绩效考核办法

为建立与现代企业制度相适应的薪酬制度，进一步完善经营者激励约束机制，有效调动高层管理人员的积极性，提高企业经营管理水平，加快公司跨越式发展，根据《公司职工岗位绩效管理试行办法》，制定《公司高管人员绩效考核办法》。

一、基本原则

1、目标共保原则

高管人员在公司治理和完成省委省政府、省国资委下达考核目标中负有重要责任，必须在董事会领导和总经理带领下，团结一致，扎实工作，把推动企业战略目标实现和确保目标完成作为中心任务。

2、管考一致原则

集团公司按照“管什么考什么、谁主管谁负责”的原则实行目标管理考核，强化高管人员责任意识和执行力。

3、差异薪酬原则

将高管人员纳入公司职工岗位绩效考核体系。根据高管人员岗位职责拟定考核目标，实行对标考核，严格打分，有奖有罚，奖罚对等，体现个人薪酬差异。

二、考核对象

本《考核办法》所称高管人员是指下列人员： 集团公司副总经理、总会计师、党委副书记、纪委书记、工会主席、党委常委。

三、考核办法

1、考核主体

高管人员考核主体为：集团公司董事长、总经理。

2、考核期限

高管人员考核期限与省国资委对公司的考核期限一致，为每年1月1日--12月31日。年内任职的，从任职次月开始；年内离职的，至离职当月为止。

四、中层管理人员绩效考核的具体办法

1、指标设臵

高管人员绩效考核指标按公司目标和本人分管工作目标确定，实行百分制。具体分为三大类：

(1)共性指标（40%），即省国资委下达给公司的考核目标。

（2）分管指标（40%），一是提出明确的战线管理思路和目标要求；二是战线管理提升出亮点见成效；三是分管部室绩效目标完成情况，按部室奖罚分±30-50%的比例打分；四是所管战线出现重大责任事件、事故的，根据公司书面处理意见扣减高管人员其绩效分。

（3）重点工作（20%），指公司在联席会、碰头会上指定高管人员负责的重点专项工作。

高管人员兼任党内职务的，以所任经营层职务确定考核指标。

2、考核程序

（1）制定考核表。在充分沟通基础上，按一人一表的要求，逐一制定高管人员绩效考核表。

（2）签字确认。在公司工作会上，由董事长分别与高管人员在考核表上签字，予以确认。

（3）考核。年末，董事长、总经理授权绩效管理委员会办公室对高管人员考核指标完成情况进行收集，拟定初步考核结果，报董事长、总经理审核确认。

3、特别奖励

高管人员所分管的战线工作或者所负责的重点专项工作取得突出成绩，董事会认为应当予以奖励的，另给予一次性奖励，奖励金额由董事长决定。

五、薪酬支付

高管人员薪酬以现金形式发放。基本薪酬按标准每月发放，绩效薪酬根据“先考核，后兑现”的原则确定发放标准，在董事长、总经理年薪兑现时发放。

第五篇：企业高管人员辞职报告模板

企业高管人员辞职报告模板

【导语】辞职报告也称为辞职申请书，是个人离开原来的工作岗位时向单位领导或上级组织提请批准的一种申请书，是解除劳动合同关系的实用文体。以下是东星资源网整理的企业高管人员辞职报告，欢迎阅读！

【篇一】企业高管人员辞职报告

尊敬的领导：

我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职申请。

来到xx公司两年多了，正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。有过欢笑，有过收获，也有过泪水和痛苦。公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。然而工作上的毫无成熟感总让自己彷徨。

记得您曾说过，工作上如果两年没起色就该往自己身上找原因了。或许这真是对的，由此我开始了思索，认真的思考。尽管我一思考，上帝便会发笑，但这笑带着一丝苦涩，思考的结果连自己都感到惊讶――或许自己并不适合软件开发这项工作。否定自己让自己很痛苦，然而人总是要面对现实的，自己的兴趣是什么，自己喜欢什么，自己适合做什么，这一连串的问号一直让我沮丧，也让我萌发了辞职的念头，并且让我确定了这个念头。

或许只有重新再跑到社会上去遭遇挫折，在不断打拼中去寻找属于自己的定位，才是我人生的下一步选择。从小到大一直过得很顺，这曾让我骄傲，如今却让自己深深得痛苦，不能自拔，也许人真的要学会慢慢长大。

能为公司效力的日子不多了，我一定会把好自己最后一斑岗位，做好项目开始前的属于自己的所有工作，尽力让项目做到平衡过渡。

离开，目前的公司，离开许多曾经同甘共苦的同事，很舍不得的，忘不了领导们的尊尊教诲，舍不得同事之间的那片真诚和友善。

最后也愿公司在今后的工作中发挥优势，扬长避短，祝愿公司兴旺发达。

此致

敬礼！

【篇二】企业高管人员辞职报告

敬爱的XX：

我很遗憾这个时候提出辞职。

可能，我天生不是做管理者的料，我必须承认，在迈为的这一年半里，我做的很失败，我对自己很失望！有人说，在哪跌倒的，就应该从哪爬起来。可是，我没有这个勇气了，我想放弃了。我的`离开，对迈为来讲，应该算件好事，一个有经验、有能力的财务主管会对公司有很大帮助的。

我很感谢公司给我提供的大舞台，感谢领导对我长久以来如此的信任和支持！我想我今后恐怕很难再遇到这么友善的领导了。但是，我恐怕注定是群舞中最不起眼的那个，无法担当领舞的角色，既然如此，为了不拖累公司，不成为公司成长的瓶颈，也为了减少我对自己的失望，我想，我还是离开吧，把这个财务主管的位置空出来给能够为迈为的成长起到推动作用的人才吧。

当初选择来到迈为，是正确的。我不会忘记领导对我的信任，同事对我的帮助，更不会忘记我婚礼上大家那一张张的笑脸与一声声的祝福，这些将成为我无法磨灭的记忆！现在，虽然我是流着泪写下的辞职报告，可我依然不会后悔——离开，并不代表厌恶，并不代表要舍弃、要忘记！我真心的希望迈为能过成长壮大，希望我们曾将在例会上的那些玩笑能够成真，希望有一天，我可以骄傲的别人说“迈为集团财务部最初的建立还有我的一点点功劳呢”！

我愧对公司给我提供的机会，愧对领导对我的信任！所以，我选择离去，一方面，减少对自己的失望，减少痛苦，另一方面，不要成为公司成长的瓶颈！

此致

敬礼！

【篇三】企业高管人员辞职报告

尊敬的朱总：

首先，非常感谢您这一段时间来对我的信任和以及工作上的支持，我非常荣幸的于20XX年6月26日起，担任鑫怡家酒店管理有限责任公司营运总监一职，然而我现在因为身体原因却要辞职了。

这几天我认真回顾了我这一段时间的工作情况，觉得来公司工作是对我的锻炼和磨练，我一直非常珍惜这份工作，这一段时间来，公司领导对我的关心，下属对我的支持让我感激不尽。在公司工作的这段时间中，在工作上我学到很多东西，也给我了发挥才干的舞台，在很多方面都有了很大的提高，对于我此刻的离开，我只能表示深深的歉意。

非常感激公司给予了我这样的工作和施展的机会。我向公司提出辞职，主要是因为以前本来就有腰肌劳损的职业病，此次来到鑫怡家后因为工作上的压力和工作时间跨度太长的原因，现在这些病症愈加严重，需要很多时间来调养；严重影响到工作的进度和效率。考虑再三，我决定向公司提出辞职，请您谅解。

我在公司工作的这段时间得到了您的大力支持和帮助，对于您的帮助和公司的支持我非常感谢，也希望我们能有再次共事的机会，我会在离职前做好工作的交接，对所有交接的相关事宜做持续性支持。

企业发展之初，主要管理方式是靠人治。当企业十几、几十个人的时候，企业所有情形都能一目了然，问题一句话就能解决，当组织规模扩张到上百人的时候，自己那双眼睛已经远远不够用了，自己所到之处满眼都是问题，而且说个十遍八遍都不管用。这个时候，就是企业需要完善的组织、制度、计划、执行和控制。我们历练了很多孕育期的改革、变故、阵痛。希望以后的鑫怡家用、最适合的机制，发展企业、运作企业。

我很遗憾不能为公司辉煌的明天贡献自己的力量。我只有衷心祝愿公司的发展前程一帆风顺！公司领导及各位同事工作团结、为规范公司化管理提高一个台阶，最后想对运营部的每个参与工作的员工说声谢谢，您们辛苦了。

望朱总批准为谢！

此致

敬礼！

20xx年x月x日