证券行业营销业务日常工作指引（精选五篇）

第一篇：证券行业营销业务日常工作指引

证券行业营销业务日常工作指引

近年来，国内证券行业因创新正出现巨大变革，面对机遇与挑战，经纪业务必须加快转型速度。经纪业务的转型推动营业部转型，营销团队的建设与科学管理是营业部转型成功的关键因素之一。

目前营销团队面临着传统客户开发、金融产品销售及各项创新业务开发的压力，业务拓展需要更强大的执行力，规范化、标准化的营销业务过程管理的重要性越来越凸显出来。为了不断提升营业部营销人员业务水平，打造一支有较强执行力和竞争力的营销团队，本部经过调研，并结合我公司分支机构营销管理的实际情况，特制定本指引。

一、营销人员（含客户经理及经纪人）日常工作

1、合作网点驻点客户开发：推介公司及所属营业部，发放宣传材料或名片，积累潜在客户并获取其联系方式，引导客户办理三方存管签约，协助客户办理开户手续，并积极引导网上开户。

2、电话营销及陌生拜访：制定拟拜访客户计划，熟记营销话术，创造再次沟通机会，邀约客户并准备后续拜访。

3、金融产品销售：认同“产品销售”业务的价值（满足客户理财需求，拓宽员工收入来源）；学习产品基本情况、熟记产品特色和卖点；组织潜在客户名单和拜访计划，约见客户，将适当的产品推荐给具备相应风险承受能力的客户，指导客户完成产品协议等材料的填报；向客户如实通报产品业绩表现，协助客户完成产品到期后的本金 及收益兑付。

4、创新业务和机构业务开发：收集身边有新三板发行、约定购回、质押式回购、基金托管、私募基金产品销售等新业务需求的潜在客户和企业资料，储备此类业务目标客户；向营业部负责人报告目标客户培育进度；制定拜访计划、做好拜访准备、约定拜访时间；与营业部负责人或营销总监共同拜访目标客户，记录拜访结果；协助营业部完成与目标客户必要的日常沟通与联系工作。

5、客户维护工作：注重口碑营销，认同“服务好一个客户，相当于服务好十个客户”理念；每日至少拜访一名本人开发成功的存量客户，学习公司当天统一发布的投顾报告，并按规定向客户传递，推介公司各类投顾产品、融资融券、期货IB、期权等业务。

6、业绩自查及自身素质提升：真实、准确、完整地编写工作日志及工作计划并准时上报，按时参加团队及营业部每日/周例行会议，按要求参加本团队或营业部组织的各项培训活动。

二、营销督导、检视工作

1、营销活动组织与督导：根据公司下达的营销活动方案，编制本营业部营销活动督导细则，确定营业部总体目标并分解到人，制定确保指标达成的督导计划和时间进度目标、定期进行活动业绩检视、经验分享与总结。

2、金融产品销售督导：根据公司下达金融产品销售计划，将任务分解到人，制定有效的奖惩措施，组织人员学习产品特点，销售期内每日对个人销售情况进行检视，树立销售标兵并及时推广优秀经 验。

3、创新业务和机构业务开发与督导：营业部负责人及营销总监、区域经理应将新三板发行、约定购回、质押式回购、基金托管、私募基金产品销售目标客户的开发作为重点工作之一；为营销人员创新业务和机构业务目标客户的公关创造有利条件、提供必要帮助，促成项目成功开发；及时跟踪营销人员目标客户培育开发进度，并给予及时辅导。

4、安排人员进驻合作渠道网点，及时对网点进行巡查，检查并记录驻点营销人员的在岗情况、工作表现和网点维护情况；检查社区营销点的业务开展情况，评估营销效果。

5、跟踪营销人员业绩达成进度、级别升降情况，及时约谈业绩下滑人员，要特别关注降级客户经理，帮助其查找原因、提出业绩提升建议；营销人员业绩达标情况应与督导人员绩效挂钩。

6、组织营业部内的团队竞赛，对各营销团队或个人业绩定期进行排名并公布，营造良性竞争的氛围。

三、团队建设工作

1、制定合理的营业部营销团队建设计划，搜集有入职意向人员的资料及联系方式，对应聘者进行面试和筛选。

2、积极接触同行业成熟营销人员，在公司营销考核制度框架下建立有竞争力的激励机制，吸引具备特殊营销技能或团队建设能力的人才。

3、制定本营业部营销人员月（季/年）度培训计划并组织实施； 每月至少组织1次全营业部范围的营销人员技能培训，确保所有客户开发人员均完成执业前培训并考试合格，按要求参加执业资格后续教育培训。

4、针对新产品、新业务的推出，及时组织营销人员业务培训，并须对其掌握程度进行检查，不熟练掌握的人员不得开展相关营销活动，确保营销人员向客户推介的内容准确、话术标准。

四、营销例会

1、每日例会：无特殊情况每个营业部每日均应组织召开营销例会（建议以晨会为主），有考核任务的营销人员须按时参会；晨会内容至少需包括新上架产品和业务学习、营销活动及产品销售个人任务下达、上一日个人（或团队）业绩通报、问题总结与经验分享、本日工作计划及目标等。

2、周例会的内容至少需包括产品和业务学习、下一周营销活动及产品销售个人任务下达、本周团队及个人业绩检视、客户经理季度考核结果通报与提醒、经验分享与总结、竞争对手动态分析与应对、下一阶段重点工作布置和要求等。

五、营销工作汇报

1、营销人员工作日志：营业部须要求营销人员每日编写工作日志及工作计划并上报，每日必须按时填报；日志内容至少包括今日拜访客户名单和拜访结果、新增潜在客户情况、明日拟拜访的目标客户名单及内容、今日客户开发及产品销售达成情况、客户融资融券开户及其它新业务推广情况、创新业务、机构业务目标客户储备、开发情 况、明日客户开发和业务推广、销售计划；营销日志必须于第二天上班前报送至营业部指定岗位人员，汇总后交营销总监审阅、保存；营销总监每日须认真审阅营销人员工作日志，及时跟踪业务拓展进度、及时发现问题并展开相应督导。

2、营销督导月报：各营业部营销总监每月须按时向经纪业务管理总部营销管理中心报送本营业部营销督导工作月报（未设营销总监的由营业部负责人报送），内容包括但不限于本月客户开户数量、新增资产金额、本月营销活动指标完成情况及完成率、本月产品销售情况及目标任务完成率、新引入营销人员数量及客户经理升降级情况、本月培训情况、创新业务、机构业务目标客户培育开发情况、下月度营销工作各项指标计划。

3、营销管理与督导工作检视汇报：经纪业务管理总部对营业部上报的营销督导月报进行审查，定期召开营业部营销工作月度视频检视会议，组织营业部营销总监（或营业部负责人）进行营销工作公开检视，由营业部报告业绩达成情况、产品销售情况、营销督导措施落实情况、下一阶段营销业务开展计划，并进行经验总结、分享管理心得等。

第二篇：证券经纪业务营销

证券经纪业务营销

证券经纪业务营销实务

第一节 客户招揽

第二节 客户服务

第三节 证券公司营销管理

客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。

一、确定目标市场

（一）市场细分

市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。

1.市场细分的步骤。

2.市场细分的主要依据。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行为因素

3、有效市场细分的条件：

（1）可度量性。主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。

（2）有价值。细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。

（3）可接近性。在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。

（4）差异性。细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。

（二）确定目标市场

目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。

1.无差异市场营销策略。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

2.集中性市场营销策略。

（1）地区集中策略

（2）品种集中策略

（3）客户集中策略

3.差异性市场营销策略。

差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。

二、选择营销渠道

（一）证券公司营销渠道含义

营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。也称“分销渠道”。

（二）证券公司营销渠道类型

1.直接营销渠道。直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。

2.间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。

三、建立客户关系

（一）寻找潜在客户

根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。直接关系型、间接关系型和陌生关系型。

1.缘故法（直接关系型）。就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

2.介绍法（间接关系型）。介绍法就是通地现有客户介绍新客户的方法。

3.陌生拜访法（陌生关系型）陌生拜访是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在的客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。

（二）客户沟通

客户沟通是证券公司营销人员在招揽客过程中的重要环节。

（三）了解客户及客户分析

1.了解客户及客户分析的目标与意义。

2.了解客户的基础内容。

3.客户分析的主要内客。

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型人、稳健型和积极型。

（1）保守型。此类客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。

（2）稳健型。此类客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。

（3）积极型。此类客户通常专注于投资的长期增值。并愿意为此承受较大的风险。

四、客户促成客户促成是客户招揽的最后一个环节。

客户服务

一、证券公司经纪业务客户服务

（一）服务产品的层次

现代营销学的产品观不再单纯是某种具体的物品或某项具体的服务，而是内涵和外延统一的整体。

（二）证券公司经纪业务客户服务的三个主要层次

1.核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供核心服务是证券交易通道，满足的是客户完成证券交易的核心需求。

2.有形服务。有形商品以物质形态存在，可以自我展示，而服务产品以行为方式存在，客户对于证券公司所提供的有形服务产品可以通过服务工具、设备、员工信息资料等感知到。

3.附加服务。附加服务是证券公司为了核心服务提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投咨询服务。

（1）证券投资咨询服务。证券投资咨询服务是指证券公司依托公司或其他证券公司、证券研究机构的研分析成果，利用公司网络平台、电子邮件，手机短信、电话咨询及投资刊物等方式向客户提供研究报告及投资咨询服务。

（2）理财顾问服务。理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专来化服务。

二、证券经纪业务营销人员客户服务内容

证券经纪业务营销人员是证券公司客户服务的实施主体一，他们所提供的客户服务是在所属证券公司的客户服务体系下进行的。

1.售前服务。

2.售中服务

3.售后服务

三、证券公司客户的服务方式

（一）电话服务中心

电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同进开辟人工坐席和处动语音系统。

（二）邮寄服务

向客户邮寄交易对帐单、季度对帐单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。理性对待市场行情的波动。

（三）自动传真、电子信箱与手机短信服务

（四）“一对一”专人服务

（五）互联网的应用

（六）媒体和宣传手册的应用

（七）讲座、推介会和座谈会

四．客户关系管理与客户服务

（一）客户关系的组成发展和维护客户关系的过程有很多影响因素

（二）服务质量与客户关系管理

高水平的客户服务是获得竞争优势的一种手段。

1.过程质理。过程质量指在给客户提供服务的过程中传递过程的质量。

2.输出质量。输出质量是在服务结束之后的判断。

3.物理质量。物理质理是指产品或服务的使用或支持功能。

4.相互接触质量。相互接触质量是指客户和服务提供之间的相互接触。

5.合作质理。合作质理是指客户对证券公司的整体印象和感受。

（三）客户投诉管理

1.客户投诉的目的和原因。一般客户投诉的目的是希望他们的问题得到重视和解决、损失得到补偿或得到更好的服务等。

2.客户投诉的分类

（1）有效投诉

（2）无效投诉

证券公司营销管理

一、证券公司营销业务管理

证券公司营销包括目标确立、市场调研、营销战略与策略制定、营销计划制定以及对营销活动的控制与评估等。

（一）营销目标

证券公司在组织营销活动前需要确定一个明确的营销目标。

（二）营销战略

为了确保证券公司营销的成功，证券公司必须根据自身的业务许可范围、自身资源状况和面临经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。

（三）营销组合策略

制定和实施营销策略是证券公司市场营销工作中最为重要的环节。

1.产品

2.定价

3.渠道

4.促销

5.人员

6.有形展示

7.过程

四）营销计划

一份市场营销计划应包括以下内容：

1.当前营销现状。

2.内外部环境分析。

3.营销目标。

4.营销策略

5.行动方案和预算

6.营销控制

（五）营销控制与评估

营销管理就是具体组织、执行、控制和评估营销计划的过程，并通过市场信息的反鐀对营销计及营销战略进行调整，以便公司更有效的参与竟争.1.营销活动的控制。

（1）业务增长额分析

（2）市场份额分析

（3）营销纲用-业务增长分析

（4）财务分析

（5）以市场为基础的评分卡分析

2.营销评估。营销活动的内、外部环境因素是动态的，经常会发生营销计划无法适应变化的情况，因此，必须定期对营销活动的进行实际评价。从中发现问题，及时调整行为或计划。

二、证券经纪业营销人员管理

（一）营销人员的组织管理

（二）营销人员行为的监督管理

（三）营销人员培训管理

1.岗前培训。

2.组织后续职业培训

（四）证券公司对证券经纪人管理的特别规定

三、证券公司营销风险管理

（一）合规风险

证券公司营销的合规风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律的行为可以使公司遭受法律制裁导致损失。

（二）营销人员风险

证券公司营销人员风险主要是道德风险。

（三）其他风险

1.营销责任风险

2.营销管理风险

3.营销渠道风险

4.产品风险

5.定价风险

6.促销风险

第三篇：信托公司证券投资信托业务操作指引

《信托公司证券投资信托业务操作指引》

第一条 为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。

第二条 本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。

第三条 信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定：

（一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。

（二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5 人以上，其中至少3 名具备3 年以上从事证券投资业务的经历。

（三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。

（四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。

（五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。

（六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。

（七）中国银监会规定的其他条件。

第四条 信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。

风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。

第五条 信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人：

（一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。

（二）有保管信托财产的条件。

（三）有安全高效的清算、交割和估值系统。

（四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。

（五）中国银监会规定的其他要求。

第六条 证券投资信托财产保管人应履行以下职责：

（一）安全保管信托财产。

（二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定。

（三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。

（四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。

（五）核实信托利益分配方案。

（六）对信托资金管理定期报告和信托资金运用及收益情况表出具意见。

（七）定期向信托公司出具保管报告，由信托公司提供给委托人。

（八）法律法规规定及当事人约定的其他职责。

第七条 信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查，了解委托人的需求和风险偏好，向其推介适宜的证券投资信托产品，并保存相关记录。

前款所称委托人，应当符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。

第八条 信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征，并进行详尽、易懂的描述，便于委托人甄别风险，同时声明“信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果”。

第九条 信托公司在推介证券投资信托产品时，应当制作详细的推介计划书，制定统一的推介流程，并对推介人员进行上岗前培训。信托公司应当要求推介人员充分揭示证券投资产品风险，保留推介人员的相关推介记录。

第十条 信托文件应当明确约定信托资金投资方向、投资策略、投资比例限制等内容，明确约定是否设置止损线和设置原则。

信托文件约定设置止损线的，应明确止损的具体条件、操作方式等事项。第十一条 信托公司应当在证券投资信托成立后10 个工作日内向中国银监会或其派出机构报告，报告应当包括但不限于产品可行性分析、信托文件、风险申明书、信托资金运用方向和投资策略、主要风险及风险管理措施说明、信托资金管理报告主要内容及格式、推介方案及主要推介内容、证券投资信托团队简介及人员简历等内容。

第十二条 信托公司开展证券投资信托业务，应当与公司固有财产证券投资业务建立严格的“防火墙”制度，实施人员、操作和信息的独立运作，严格禁止各种形式的利益输送。

第十三条 信托公司应当对信托经理的投资权限进行书面授权，并监督信托经理严格按照信托合同约定的投资方向、投资策略和相应的投资权限运作证券投资信托财产。

第十四条 信托公司应当根据市场情况以及不同业务的特点，确定适当的预警线，并逐日盯市。

信托公司管理信托文件约定设置止损线的信托产品，应根据盯市结果和信托文件约定，及时采取相应措施。

第十五条 信托公司办理证券投资信托业务，应当依据法律法规规定和信托文件约定，及时、准确、完整地进行信息披露。

第十六条 信托公司办理集合管理的证券投资信托业务，应当按以下要求披露信托单位净值：

（一）至少每周一次在公司网站公布信托单位净值。

（二）至少每30 日一次向委托人、受益人寄送信托单位净值书面材料。

（三）随时应委托人、受益人要求披露上一个交易日信托单位净值。

第十七条 证券投资信托有下列情形之一的，信托公司应当在两个工作日内编制临时报告向委托人、受益人披露，并向监管机关报告。

（一）受益人大会的召开。

（二）提前终止信托合同。

（三）更换第三方顾问、保管人、证券交易经纪人。

（四）信托公司的法定名称、住所发生变更。

（五）信托公司的董事长、总经理及信托经理发生变动。

（六）涉及信托公司管理职责、信托财产的诉讼。

（七）信托公司、第三方顾问受到中国银监会或其派出机构或其他监管部门的调查。

（八）信托公司及其董事长、总经理、信托经理受到行政处罚。

（九）关联交易事项。

（十）收益分配事项。

（十一）信托财产净值计价错误达百分之零点五（含）以上。

（十二）中国银监会规定的其他事项。

第十八条 信托公司管理证券投资信托，可收取管理费和业绩报酬，除管理费和业绩报酬外，信托公司不得收取任何其他费用；信托公司收取管理费和业绩报酬的方式和比例，须在信托文件中事先约定，但业绩报酬仅在信托计划终止且实现盈利时提取。

第十九条 信托公司应当严格按照财政部印发的《信托业务会计核算办法》处理证券投资信托的收入和支出，不得扩大费用列支范围。

第二十条 信托公司应建立与证券投资信托业务相适应的员工约束和激励机制。

第二十一条 证券投资信托设立后，信托公司应当亲自处理信托事务，自主决策，并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务，不得将投资管理职责委托他人行使。

信托文件事先另有约定的，信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资顾问服务，但投资顾问不得代为实施投资决策。聘请第三方顾问的费用由信托公司从收取的管理费和业绩报酬中支付。

第二十二条 信托公司聘请的第三方顾问应当符合以下条件：

（一）依法设立的公司或合伙企业，且没有重大违法违规记录。

（二）实收资本金不低于人民币1000 万元。

（三）有合格的证券投资管理和研究团队，团队主要成员通过证券从业资格考试，从业经验不少于3 年，且在业内具有良好的声誉，无不良从业记录，并有可追溯的证券投资管理业绩证明。

（四）有健全的业务管理制度、风险控制体系，有规范的后台管理制度和业务流程。

（五）有固定的营业场所和与所从事业务相适应的软硬件设施。

（六）与信托公司没有关联关系。

（七）中国银监会规定的其他条件。”

第二十三条 信托公司应当就第三方顾问的管理团队基本情况、从业记录和过往业绩等开展尽职调查，并在信托文件中载明有关内容。

信托公司应当制定第三方顾问选聘规程，并向中国银监会或其派出机构报告。

第二十四条 信托公司开展证券投资信托业务不得有以下行为:

（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益。

（二）为证券投资信托产品设定预期收益率。

（三）不公平地对待其管理的不同证券投资信托。

（四）利用所管理的信托财产为信托公司，或者为委托人、受益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送。

（五）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他违法违规证券活动。

（六）法律法规和中国银监会禁止的其他行为。

第二十五条 本指引由中国银监会负责解释。

第二十六条 本指引自印发之日起施行。

第四篇：证券经纪业务营销的思考

证纪券经业务营销的思考

在市场化竞争日益激烈的今天，有关营销的讨论与变革越来越多，金融行业也不例外。在探讨证券营销时，我觉得有必要先来看一看我们的相关行业银行、保险及期货行业的营销模式，因为它们具有一些共性：

1．作为金融一族，销售的都是无形产品；

2．证券行业已成为大众投资，这一点与保险及银行一样，有着较为丰厚的客户基础；要知道，随着加入WTO及金融市场的逐步开放，这些行业与我们的合作最终都将是一把双韧剑，我们同时面对着机遇与威协。

让我们来看一看它们是怎么做的：

一、保险行业：从中国大陆市场真正开展寿险营销七、八年来，整个寿险行业的发展取得的成绩是喜人的：

1．培训：从台湾、东南亚寿险行业引入的一整套营销机制为指导，平安保险公司开创了寿险营销的先河。从业务员入司培训、转正培训、主管培训、区域经理培训、营业区经理培训等建立了一整套的培训机制。它满足了各级岗位对员工基本技能的要求，同时也起到了严格规范岗位职责的作用；

2．营销基本法的制定与推行：几乎所有的寿险公司都根据各阶段市场变化及各地区特点制定了基本法。所谓基本法，就是营销员佣金发放、职位晋升等一整套考核制度。它成为指导所有营销工作的唯一标准。它的推出，指引了员工的个人生涯规划，快速推动了整个行业的发展。我们看到，无论营销员，还是部门经理，每一位有目标的从业人员都在大跨步地向前走着；

3．信息资讯快速置换着：跨地区、跨部门灵活轮岗，业绩信息快速共享，适时了解着自己、公司所处位置。

二、银行业：营销特点：

1．新业务的普及相对较快：银行业具有其它金融行业无法比拟的客户基础，这从交通银行在今年成功推出“外汇宝”及VIP业务可见一斑。

2．中间业务发展迅速，随着保险行业、证券行业与银行的合作，银行将主管经理分为“网点经理”与“产品经理”，客户经理又分为“公存客户经理”和“个人客户经理”。通过对保险、基金的了解销售，客户经理都成了“全才”。对于客户经理地考核也很全面，细致，比如根据“日均存款增量”、“贷款营销量”、“资金质量优良率”等综合考虑，实行“基本工资”加“业务提成”的考核办法。但目前客户经理无明确透明的晋升机制，仍然存在着很多的偶然因素。

三、再来看一看目前相对“单薄”的期货行业：与其它金融行业有所不同，期货公司的成立与发展多是没有雄厚的背景和基础，多是“自生自灭”。经过了96年、97年的行业大调整，如今留下来的是生存能力极强的“一族”。经纪人队伍也并不强大，级别设置也几乎没有，所谓总经理几乎都是身兼多职（公司日常管理、指导客户做单等）。整个行业呈现?quot;期货

投资者增长缓慢且流失快、短期投机者居多，客户生命力较短“等特点。然而正是在这样一个大环境下，每一位从业人员却有着极强的客户开发与经营意识，他们职业敏感度极强，比如如果你只是有意向，还没开户，他们就开始为您做计划书，包括”交易品种介绍“、”投资组合“等，向您反复讲解。期货经纪人这些处于低潮行业的客户服务意识值得我们深思。综合以上，下面是对我司营销发展的思考：

四、如今，随着佣金市场化，证券行业竞争刚刚拉开序幕。举目望去，四面楚歌，危机四伏。危机也意味着机遇。然而目前的行业特性?quot;在牛市皆大欢喜，熊市各项业务又全线下滑”。“靠天吃饭”“先天不足”使我们缺少真正的抗风险能力，也正是这种很大的不确定性使我们业务缺少可持续性发展的动力。

目前的券商工作主要集中在“经纪业务和研究咨询”。研究的结果最终是要转化为生产力的，落实到经纪业务上。所以说，经纪业务仍应是我们工作的重点，经纪业务的营销核心是“服务行销”。

目前证券行业仍处于开放初期，我们扩大市场占有率相对于以后来讲容易些，机会不可错过。证券行业的“高速工路”正在搭建，我们整合队伍，快速前进。在企业所有的资源中，人是第一因素。员工的培养及客户的悉心经营是我们最实实在在的投资，这种投资与回报是呈正比变化的。对于经纪业务的开展，我认为，“只有全面推行客户经理制，才是唯一出路。”

具体意见如下：

1．推行要彻底：相信不是第一次提“全员客户经理制”。只有不分级别全面推行，才能在公司上上下下形成危机意识，我们终归是服务行业，要使每一位员工具有强烈的客户敏感度，比如明年可考虑先在省内利用营业网点优势加快客户繁殖，这需要以下几点配合；

2．全面推行“营销基本法”。制定“一套完整的理念作为指导思想，一套完整的制度作为利益保障，一套完整的架构作为行动载体，一套完整的系统作为驱动引擎。”使其成为员工的工资发放、晋升考核的标尺，因为基本法，公司与员工的信任基础更加稳固。同时也调动了员工的积极性，优胜劣汰，公司上下形成优质的竞争环境。

3．有关“聘用制”与“契约制”的思考：现在经纪业务中有很多关于“聘用制”与“契约制”的思考，我认为现行情况下仍应是“聘用制”。之所以选择这一种是据市场发展、公司背景、员工素质而定的。

首先,目前的证券行业并无完全市场化,契约制的经纪合伙人性质是依赖于完全开放的市场环境下,竞争基本处于饱和状态时。目前的市场尚不具备此条件。（但相信随着市场的开放改革的深入，公司的再融资及上市不再是久远的事，契约制的引入将是水到渠成。契约制是合伙人利益的最大化，也是最具竞争力的。）

其次，员工仍然存在多种需求,归属感,晋升要求仍是主流,员工对公司的情结是企业凝聚力的基础，这是我司处于新的创业阶段非常宝贵的财富。

还可考虑适度引入经纪人制度，即引入了竞争。

4．在推进业务流程再造的同时，规范岗位职责，员工专业化：事实上我们现在的客户经理有一定的服务技巧。现在我们需要把这些东西提炼、规范、还原、考核。比如从客户开户到投诉处理根据经常出现的每一个问题归类整理，提炼出标准的回答。

5．适时加强培训：比如“推行时间管理”{比如现有客户管理与开发新客户时间6、4分}、“客户分类管理”（休眠客户与潜力客户分类管理）的丰富建设等；

6．加强客户服务，加快CRM客户关系管理的建设：现有客户资源并不少，而是很多，关键看能不能抓住。比如留住一个老客户的成本只有开发一个新客户成本的1/5。以上的建议可能不尽完善，相信每一次思考都是有益的。愿我们的明天更美好。

第五篇：美容院店长日常工作指引

美容院店长日常工作指引

一、院长工作重点：

1、增加美容师的数量（主动出击非常规的手段寻找美容师、联系以前的离职的同事，从其它美容院挖人、大力发动美容师推荐学员，壮大学校的队伍）

2、加强美容师的培训（1、没信心、没能力

2、有信心、没能力

3、没信心、有能力有信心、有能力）制定培训计划（信心、心态、专业知识）

3、新顾客业绩

A、老带新是长期工程，筛选可以老带新的顾客人选，每个分院向市场部申请卡片，发给美容师，每月发展2个老带新，制定老带新的目标、激励美容师发展老带新（老带新的奖励、业绩来得快、消费的潜力

B、重视导购带进的新顾客，不要筛选顾客，培训美容师做新顾客的能力 4服务质量：

A、跟踪顾客表，记载跟踪情况

B、服务标准化的流程（重申从接待顾客~~送走顾客的服务）

C、生日问候、节日的问候、平时的生活小常识

5、顾客的消费频率

A、拟订消费计划（每个月那些顾客消费，金额多少）

（每月筛选20%的顾客产生80%的业绩）

（开发不消费顾客）

6、晨会质量：（晨会记录本，记载晨会内容）

二、院长具备要素：

1、凝聚团队的力量，培养美容师，人均达到1.5万以上的目标（20%人达到1.5万、80%人达到1万以上）

A、利用木桶原理：取决最短的那块木块（帮助分院做业绩最少的美容师成长）

B、利用漏桶原理：把团队紧紧捆绑在一起，取决铁箍的松紧

2、内部的良性竞争，给每个美容师找到竞争对手，相互激励

3、主动寻找别人的帮助

4、没有任何借口，执行力第一

5、严格要求自己，树立榜样力量

6、合理的授权，做好时间管理

7、目标管理（明确化、具体化）

8、每日总结、每日计划（注意每天听、看、记）及时表扬和及时纠正

9、消极思想不下传

10、常抱一颗平常心

用平常心去面对分院的前台、美容师、宣传员，而不是凌驾于她们之上，或是刻意摆出一副冷面孔，让她们敬而远之。关心她们，切实站在她们的角度去看问题，不断帮助美容师的销售工作，你才会深得人心，更受她们的欢迎。

11、律已足以服人

一个成功的分店院长，懂得严格的要求自已，懂得自律，在团队中树立起良好的自我形象，让每个成员心服口服。

12、勇于认错，心胸要宽

“你的胸襟有多大，你的事业就会有多大”当你能接纳犯了错的美容师，她们才能接纳你，这是建构安全感与自我价值的起码基础。

13、永远要将想成功的人员放在首位

多花一些时间在那些想做好的人员身上是值得的，有渴望成功之心，获得成功的几率一定大过那些没有抱负的美容师，院长要善于发现她们身上的潜质。

这此特质具体表现在：

对现在的工作充满信心和热忱，相信自已一定会成功，并把想法付诸行动。

学习欲望很强烈，对公司的每一次培训机会都不放过，不断寻找新的知识武装自已。主动性非常强，配合度较高，积极参与团队的每一项活动。

认识到自身的缺点和不足，积极要求改变

对事业与产品有强烈的兴趣，不断去分享，并且不断的渴望得到更多的信息。

目标清晰，不断去挑战并实现目标。

有计划的向前发展。

不断扩大潜在群体的工作，从不间断。

有合作的心态，与团队每一个成员关系融洽。

14、批评也要讲方法

如果真的觉得有必要批评下属时，要讲究方法，应含蓄中包含真诚。总之，人格魅力、亲情般的鼓励和激励，一定胜过指责和抱怨。

15、想好的、说好的、听好的、做好的一个团队天天都处地极积的环境里，销售业绩就会不断和上升。因此，院长一定要往好的方面去想，满口好话的对待顾客和美容师，使消极言论到你这里为止，院长做到了，你的团队才能健康成长。

16、不断去表扬和肯定美容师

对分院员工，同样给予鼓励和表扬，把她们的价值放大出来，帮助 她们树立更高的斗志，让她们人人都成 为“销售天才”

17、体贴入微的关怀必不可少

你能以爱心来带动你的美容师，就不必愁销售业绩上不来。

18、探讨业绩不能老是“告诫”

院长没有必要老是“告诫”美容师，这种教育会令人反感，让你与美容师之间关系疏远。

19、决不放纵低潮人员的情绪

院长一方面要不断的建立美容师的信心与坚强的信念，另一方面也要提高警觉性，特别注意并防止低潮人员情绪波动。

20、脚踏实地，稳扎稳打做业绩速度快当然好，但如果光求速度快，不能一步一个脚印，根基没有打牢，分院的销售业绩终究是不会稳定的。

21、永远都是积极的心态

美容师的心情会受到院长的影响，你极枳了，她们也会跟着极积；你一旦消沉了，她们会比你更颓废。

22、搞好公司与分院人员的关系

要让你的团队凝聚力更强，院长就要充当起上下级之间的桥梁作用，让分院人员与公司之间有良好和互动、沟通的交流，有利于你的工作更好的于展。

23、.与你的团队抱成一团

作为院长，你要永远让院长们感觉到，你是与她们站在同一个战壕里，无论发生什么状况，你都与她们一道作战。这样你会获得她们的信赖。

24、绝对的一视同仁

对你团队里的每一位人员都必须做到人人平等，一视同仁的对待她们。每一个成员都是团队的一份子，都很重要。

25、有必要设立定期汇报系统

最好的方法就是建立分院的定期汇报体系，让她们定期汇报自已的工作情况，收集并整理问题，采取相应措施，让团队更稳健发展。

26、发挥团队杠杆力量

团队是一个帮助分院人员借力使力的好地方，当分院人员在团队里得到一分帮助时，就会使她们创造出更大的效益。她们就会对团队合作充满信心，并且和团队更紧密的结合。

27、让她心醉不要让她心碎

28、院长要尽量减少团队人员间的“摩擦”不断将大家引向正确的轨道，让团队形成一种好的风尚，让每一个团队中的人都得到一份力量。

28、院长要尽量减少团队人员间的“摩擦”不断将大家引向正确的轨道，让团队形成一种好的风尚，让每一个团队中的人都得到一份力量。