租赁业务指引（★）

第一篇：租赁业务指引

办理房屋租赁业务指引

第一章 一般规定

1-1 目的和依据

租赁是房屋所有权人实现房屋增值的重要方法。特别是产权商铺、产权酒店等商业模式的兴起，租赁这一法律行为越来越多的被房屋无所有者和使用者利用。为依法维护出租人、承租人和有关第三人的合法权益，依据《合同法》《城市房地产管理法》、《城市房屋租赁管理办法》、《商品房销售管理办法》及其他有关规定，提供房屋租赁业务指引。

1-2 定义

本指引商品房租赁是指出租人将房屋交付承租人使用、收益，由承租人向出租人支付租金的行为。

1-3适用范围

公有房屋租赁、城镇廉租住房、旅馆业的客房出租和房屋场地经营中的柜台出租不适用本操作指引。

第二章 出租人与出租房屋

2-1 出租人

出租人应当是拥有房屋所有权的个人、法人、其他组织以及依法代管房屋的代管人或者法律规定的其他权利人。

2-2 可以出租的房屋

出租的房屋应当具备下列条件之一

（一）出租房屋的所有权应当已进行依法登记并已取得房屋所有权证。

（二）已竣工但暂时还未取得房地产权证的房屋，有下列之一权属证明的也可出租：

（1）集体土地上的居住房屋，持有《宅基地使用证》；非居住房屋，持有用地批文和批准建房文件；

（2）单位或者个人购买的商品房，持有商品房预售合同或者商品房买卖合同，以及付款凭证；

（3）单位建造的房屋（除房地产开发企业建造的商品房外），持有土地使用权依法登记的房地产权证（土地使用权证）或者建设用地批准书以及建设工程规划许可证、竣工验收合格证明；

（4）单位建造的构筑物、地下建筑物，持有建设工程规划许可证、建设工程施工许可证和竣工验收合格证明；

（5）单位建造的临时建筑，持有临时使用土地批准文件、临时建设工程规划许可证和临时建设工程施工许可证。

（三）依法取得商品房预售许可证明的房地产开发企业的在建商品房。

2-3 房屋共有人和共有房屋出租

为两个或两个以上的人共有的房屋需要出租的，应当具有其他共有人同意出租的书面证明。2-4同意出租证明应当明确表示同意房屋出租、授权其中一人或数人签订房屋租赁合同，并愿意受租赁合同的约束。

各所有权人也可以通过在租赁合同文本上共同签字的方式表示同意出租

2-5 有下列情形之一的房屋不得出租：

（1）未依法登记取得房地产权证书或者无其他合法权属证明的；

（2）司法机关和行政机关依法裁定、决定查封或者以其他形式限制房地权利的；

（3）共有的房屋，未经全体共有人书面同意的；

（5）

（6）

（7）

（8）属于违法建筑的；不符合安全标准的，被鉴定为危险房屋的；已抵押，未经抵押权人同意的；不符合公安、环保、卫生等主管部门有关规定的；

（9）改变房屋用途，依法须经有关部门批准而未经批准的；

（10）法律、法规规定不得出租的其他情形。

2-6 律师办理房屋租赁业务首先要按照上述内容进行审核和尽职调查：

（一）审核出租人是否具有出租资格：

（1）出租人是否与出租房屋权证上的名称一致；

（2）共有房屋出租的，是否有其他共有人同意出租的证明；

（3）委托出租的，房屋所有人是否与出租房屋所有权权证上的名称一致，受托人与房屋所有人是否有委托出租合同；

（4）代理出租的，房屋所有人(委托人)是否与出租房屋权证上的名称一致，代理人是否有房屋所有人的委托代理出租的授权证明；

（二）审核房屋是否具备出租条件和有无禁止出租的情形。

（三）对前两项内容进行尽职调查，核实是否与当事人陈述和提供的文件资料一致。

第三章 租赁合同

3-1 确认出租人、承租人的主体身份

在出租人和出租房屋符合资格与条件后，签署租赁合同前，律师要核对原件、确认双方当事人的主体身份：

个人审核身份证或护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证；企业、其他组织审核登记注册证明、法定代表人身份证明、签约代表的授权委托证明，若是境外企业、其他组织，前述证明还应经公正或认证。

3-2委托出租

委托他人出租房屋的，房屋所有人应当出具授权委托书，并与受托人签订房屋出租委托合同。3-3代理出租

代理人代理出租，应当向承租人出具房屋所有人委托代理出租的授权证明，代收租金的，应当由相关的委托文件。

3-4租赁合同

律师应当提示租赁当事人可使用租赁合同示范文本，也可参照示范文本自行拟订合同条款。自拟合同不得含有免除提供方法定责任、加重对方责任及排除对方权利的内容，自拟合同应具备以下主要内容

（1）租赁当事人的姓名或者名称、住所；

（2）房屋座落地点、面积、结构、附属设施和设备状况；

（3）房屋用途；

（4）房屋交付日期；

（5）租赁期限；

（6）租金数额、支付方式和期限；

（7）房屋使用要求和维修责任；

（8）房屋返还时的状态；

（9）转租的约定；

（10）变更和解除合同的条件；

（11）违约责任；

（13）租赁当事人约定的其他内容。

3-5 律师应当审查租赁合同关键条款

（1）审查租赁面积的计算方法、调查核实其是否和房地产权证上登记面积或法定检测部门检测面积一致。

（2）审查房屋交付时的状况，特别是附属设施和设备状况是否具体明确及能否拆除、改建或增设和租赁期满交还时的要求。

（3）审查租赁合同约定的房屋用途是否和政府批准的规划用途一致。若不一致，须由出租人或出租人委托承租人报规划部门批准。

（4）房屋租赁期限不得超过土地使用权出让合同、土地租赁合同约定的土地使用年限及不得超过二十年，审查租赁合同有无违反此规定。

（5）审查和明确租金和有关费用的范围，租金是否包含管理费、空调水电费等；审查租赁保证金约定是否合理及租赁期满后租赁保证金的处理。

（6）若出租人同意承租人对房屋进行装修，要注意审查装修的有关约定：装修的内容和要求、承租人对装修公司及其工人的管理、装修给第三人造成损害的责任承担、装修发生的水电等费用承担与支付、装修过程中与物业管理公司的协调、装修期内是否免租或一定期限内免租等。

（7）维修责任：若当事人没有另外约定，出租房屋的养护、自然或第三人造成的损坏或故障，其维修责任在于出租人；若因承租人使用不当或过错造成的损坏或故障，则承租人须承担维修责任或维修费用。

（8）若是经营性房屋租赁，律师要合理提示当事人是否投保公众责任险或第三者责任险。

第四章 房屋租赁合同登记备案

4-1 未登记不得对抗第三人

律师应特别提示承租人，其房屋租赁合同未经房地产登记机构登记备案，不得对抗第三人，其优先继续承租权、优先购买权、买卖不破租赁权等都无法得到完全保护。

4-2 登记应提交的材料

租赁当事人在签订租赁合同后的15日内应持下列材料办理登记备案手续：

（1）《北京市房地产登记申请书》（原件）；

（2）当事人身份证明或单位营业执照（原件及复印件）；

（3）委托书（原件）及代理人身份证明（原件及复印件）；房地产权利人为自然人的，委托书需公证：a、在香港申办的公正文书须经中国法律服务（香港）有限公司加章转递确认；b、台湾同胞持台湾地区公证机构出具的公证文书须经北京市公证员协会核对，并出具确认当事人的正本与海基会寄送的副本核对一致的证明；c、在境外的中国公民、华侨、外籍华人、外国人提供的公证文书须经该国外交部或其授权的机构和中国驻该国使（领）馆认证。

（4）房屋租赁合同，包括房屋出租转租、承租权转让或交换、预租合同等（原件）；

（5）向外来人员出租房屋的，还应提交房屋租赁治安管理证件（复印件）；

（6）房地产权证、其他权属证明（原件）。

4-3 租赁合同登记备案证明和费用

符合条件和规定的，房地产登记机构自受理登记申请后即时将相关事项记载于房地产登记册，并即时向当事人出具登记备案证明。

租赁合同登记备案的费用目前为每件50元。

4-4 律师代办租赁登记备案

律师代办租赁登记备案手续，要取得并向房地产登记机构出具当事人的委托书。律师要认真审核上述材料是否齐全、真实，并在租赁合同签署后15日内及时办理。律师对原件要妥善

保管，办理完毕要及时归还当事人，以免丢失承担责任。

第五节 商品房预租

5-1 商品房预租定义

商品房预租是指房地产开发企业在新建商品房未办理房地产初始登记、取得房地产权证前，在符合地方法规或有关政府部门规范性文件要求的情况下，与承租人签订商品房租赁预约协议，并向承租人收取一定数额的预收款的行为。

5-2 预租的出租人的限定

律师应合理提示委托人，预租的出租人必须为房地产开发企业，而不能为个人或其他单位。5-3 预租的条件

房地产开发企业预租商品房的基本前提条件是应当符合商品房预售的条件，并依法取得市或者区、县房地产管理部门核发的商品房预售许可证明。

5-4 预租合同的特别内容

在合同内容上，预租商品房合同除了应具备一般房屋租赁合同的基本内容外，还应当载明下列内容：（1）预租房屋的交付使用日期；（2）预付款的金额、支付期限；（3）其他有关预租事项。其中交付使用日期应在商品房竣工并取得房地产权证后；

5-5 预租合同的登记备案

在登记备案上，双方当事人签订预租合同后，在15日内持预租合同和有关材料办理预租合同登记备案（此登记备案应为预告登记性质），签署预租商品房使用交接书后再办理登记备案，领取租赁合同登记备案证明；

5-6 预租与预售的冲突

律师应合理提示委托人预租存在的限制情况，即房地产开发企业不得将已经预售的商品房预租；商品房预购人不得将预购的商品房预租：商品房未经初始登记、取得房地产权证前，承租人不得将预租的商品房转租、房屋承租权转让或者承租权交换。

第六节 商品房先租后售

6-1 先租后售的定义

商品房（含存量房屋）先租后售是指房地产开发经营企业投资建造、并已取得《房地产权证》的商品房及房屋所有权人拥有的存量产权房屋，采取先出租给承租人使用，再根据合同约定出售给该承租人的一种交易行为。

6-2 先租后售登记备案的问题

律师应合理提示委托人商品房先租后售合同目前在登记备案上存在政策不明朗的情况，但可以租赁合同名义登记备案，在租赁合同中双方平等自愿对先租后售的有关事宜作出约定。6-3 先租后售房屋的限定

先租后售的房屋应是房地产开发经营企业投资建造并已取得《房地产权证》的商品房或房屋所有权人拥有的存量产权房屋。

6-4 律师要注意审查先租后售的租赁合同中是否具备如下特别约定：

（1）买卖该房屋的时限、价格；

（2）约定的买卖价格与实际成交时支付价款的计算方式；

（3）出租人解除与承租人购房约定的条件；

（4）在合同约定的有效期限内，出租房屋需设定抵押的，房屋业主应当事先取得承租人书面同意；

（5）在租赁期间，未经承租人书面同意放弃购房权利的，房屋业主不得将该房屋另行出售给他人；未征得房屋业主的书面同意，承租人不得将该房屋先租后售的权利转让他人；

（6）承租人要购买该物业，必须在租赁期限届满前与房屋业主签订商品房出售合同，并在出售合同中载明出售前承租人已租赁的时间、缴付的租金、该房屋出租时约定的买卖价和实

际成交时支付价款的计算等内容。

（7）按以前先租后售的操作，在出售合同登记时，需提交承租人已交付租金的发票、房屋业主出租该房屋的纳税凭证。因此，要约定房屋业主取得租金收入应开具租金发票并按规定纳税，以维护双方可能会得到的合法权益或免除的义务。

第七章 商品房售后包租

7-1 售后包租的定义

售后包租，按建设部《商品房销售管理办法》界定，是指房地产开发企业以在一定期限内承租或者代为出租买受人所购该企业商品房的方式销售商品房的行为。

7-2 售后包租登记备案的问题

律师应合理提示委托人售后包租目前是存在限制的，其合同在登记备案上也存在政策不明朗的情况，有可能无法获得登记备案。

7-3 售后包租的限制

律师应合理提示当事人售后包租的房屋必须是已竣工的商品房，未竣工的商品房不得售后包租或变相售后包租。

7-4 律师审核售后包租合同中应注意的特别事项是：

（1）所定的租金回报不要高于市场上同类房屋正常出租业务所得的平均利润，且应有相应的担保，以免涉嫌非法融资。

（2）该房屋买卖价格、包租期间的租金回报或价格折减金额、出租与转租的约定、包租年限以及售后包租有关双方的权利、义务等内容应具体明确；

（3）代理出租的，包租人未经买受人的书面同意不得擅自将售后包租的该房屋再转包租；包租人与承租人签订租赁合同的租赁期限不得超过包租合同约定的终止日期。

第八章 房屋转租、房屋承租权转让或交换

8-1 房屋转租的定义

房屋转租，是指承租人在租赁期间将其承租房屋的部分或者全部再出租的行为。8-2 律师要合理提示伪托人有下列情形之一的房屋不得转租：

（1）承租人拖欠租金的；

（2）承租人在承租房屋内擅自搭建的；

（3）预租的商品房。

8-3 转租的前提条件

律师办理房屋转租业务，首先要审查房屋租赁合同。房屋租赁合同约定可以转租的，承租人可以按照租赁合同的约定转租房屋。房屋租赁合同未约定可以转租的，承租人转租房屋应当征得出租人书面同意。

8-4 转租合同与租赁合同的关系

律师要提示委托人，房屋转租期间，租赁合同发生变更，影响转租合同履行的，转租合同应当随之变更；租赁合同解除的，转租合同随之解除。

8-5 转租期限的限制

在转租期限上，律师要注意转租合同的终止日期不得超过租赁合同规定的终止日期，除非出租人与转租双方另有协商约定。

8-6 除非出租人与转租当事人另有约定，房屋转租期间，承租人应当继续履行租赁合同。8-

7、房屋转租合同的登记备案

转租双方当事人应在签订房屋转租合同后15日内持下列材料向房地产登记机构办理房屋转租合同的登记备案，领取转租合同登记备案证明：

（1）出租人同意转租的书面意见或者经登记备案的租赁合同；

（2）租赁合同的登记备案证明；

（3）转租合同；

（4）转租的承租人个人身份证明或者企业、其他组织的登记注册证明。

8-8 房屋承租权转让或交换的定义

房屋承租权转让是指在房屋租赁期限内，承租人将其在房屋租赁合同中的权利、义务一并转移给第三人，由第三人取代原承租人的地位，继续履行房屋租赁合同的行为。

房屋承租权交换是指在房屋租赁期间，承租人将其承租的房屋与第三人承租的房屋交换使用，并各自履行交换对方房屋租赁合同的行为。

8-9 房屋承租权转让或交换的条件

律师要提示当事人，房屋承租权转让或者交换，承租人须征得出租人的书面同意。8-10 房屋承租权转让或者房屋承租权交换的办理程序是：

（一）承租人事先征得出租人的书面同意；

（二）承租人与房屋承租权的受让人或者房屋承租权的交换人签订“房屋承租权转让合同”或者“房屋承租权交换合同”；

（三）出租人与房屋承租权的受让人或者房屋承租权的交换人签订“租赁主体变更合同”，变更房屋承租人，继续履行原租赁合同。

（四）双方当事人在“租赁主体变更合同”签订后的15日内，应当持下列材料向原租赁合同登记备案的房地产登记机构办理合同的变更登记备案，领取登记备案证明：

（1）房屋承租权受让人或者房屋承租权的交换人的个人身份证明或者企业、其他组织的登记注册证明；

（2）房屋承租权转让合同或者房屋承租权交换合同；

（3）房屋租赁主体变更合同；

（4）租赁合同登记备案的证明。

第九章 租赁合同的解除

9-1不定期租赁的当事人可以随时终止租赁关系，但出租人应当在合理期限之前书面通知承租人。

9-2 出租人有下列情形之一，承租人可以解除合同：

(1)出租人未按时交付房屋的，承租人可以催告出租人在合理期限内交付，逾期仍未交付的；

(2)出租人交付的房屋不符合租赁合同约定，致使不能实现租赁目的的；

(3)交付的房屋危及承租人安全的；

(4)对房屋租赁期限没有约定，依照法律规定仍不能确定的。

9-3承租人有下列情形之一，出租人可以解除合同：

(1)对房屋租赁期限没有约定，依照法律规定仍不能确定的；

(2)承租人未征得出租人同意改变房屋用途，致使房屋损坏的；

(3)承租人逾期不支付租金累计超过六个月或约定的期限的；

(4)承租人造成房屋主体结构损坏的；

(5)房屋租赁合同未约定可以转租，承租人转租房屋未征得出租人同意的。

第二篇：法律顾问业务指引

律师办理法律顾问业务指引

（2008年5月5日 六届省律协常务理亊会第六次会议审议通过）

第一条 宗旨

为了指导和觃范律师法律顾问工作，保证服务质量，增强法律顾问单位对市场风险和法律风险的承受能力和防范化解能力，促进、保障律师法律顾问工作的収展，根据《中华人民共和国律师法》等有关法律、法觃的觃定，特制定本指引。

第事条 相关定义

本指引所称的法律顾问是指：律师依法接受政府及其相关职能部门、亊业单位社会团体、企业法人及其他经济组织、个人（自然人、个体工商户、农村承包经营户、及以该个人为中心所组成的家庭）（下同）的聘请，以自己的专业知识和技能为聘请方提供多方面的法律服务的专业性活动。

本指引所称的顾问单位是指：聘请律师提供法律顾问服务的政府及其相关职能部门、亊业单位社会团体、企业法人及其他经济组织、个人。

第三条 法律顾问工作的基本原则

法律顾问工作应贯彻预防为主，补救为辅；指导为主，承办为辅的原则。律师作为法律顾问，除代理顾问单位进行诉讼、仲裁活动外，主要以非诉讼的服务方式，运用专业的法律知识帮助顾问单位办理非诉讼法律亊务，同时保证办理法律亊务的准确性、真实性与合法性，从而达到预防纠纷，减少诉讼的目的。

第四条 律师担仸法律顾问的种类及法律依据

根据《中华人民共和国律师法》、《司法部关于律师担仸政府法律顾问的若干觃定》、《司法部关于律师担仸企业法律顾问的若干觃定》，律师可以担仸政府及其相关职能部 门、亊业单位社会团体、企业法人及其他经济组织、个人的法律顾问。

（一）根据顾问单位的不同，法律顾问的种类可以分为：

1、企亊业单位法律顾问。指律师担仸企业、亊业单位的法律顾问。

2、政府的法律顾问。指律师担仸政府以及政府相关的职能部门的法律顾问。

3、社会团体的法律顾问。指律师担仸工会、妇联、民主党派机关、侨联、作协、记协等社会团体的法律顾问。

4、个人的法律顾问。指律师担仸自然人、个体工商户、农村承包经营户及以该个人为中心组成的家庭的法律顾问。

（事）按照提供服务的内容及形式的不同，法律顾问的种类可以分为：

1、常年法律顾问。是指顾问单位在较长时间内聘请的法律顾问，是律师担仸法律顾问的基本形和最主要的形式，具有服务的经常性和服务内容的多项性、综合性等突出特点。

2、专项法律顾问。是指顾问单位为完成或处理某项法律亊务而临时聘请的法律顾问，具有服务时间短暂和服务内容单一的特点。

第五条 法律顾问的业务范围及职责

法律顾问的业务范围主要包括为顾问单位就有关法律问题提供意见，草拟、审查法律文件，代理参加诉讼、调解或者仲裁活动，办理顾问单位委托的其他专项法律亊务。

（一）担仸政府法律顾问的主要职责

1、为政府的重大行政决策、行政行为提供法律意见，参与其论证工作；对由政府负责人签署的政府觃章，具有普遍约束力的觃范性文件进行附署，防止出现违反上位法觃定的现象；

2、受政府负责人委托签署有关法律文书或者代理政府民亊、经济、行政诉讼和仲 2 裁案件；

3、受政府委托，参与或者协调政府投资、采购的合同谈判和经济贸易谈判；草拟、修改、审核或者受政府负责人委托签署以政府名义签订的合同(协议)以及其他有关法律亊务文件；

4、受政府指派对所辖区域内収生的有一定影响的涉法亊件，进行调查或者协调处理；

5、受政府指派处理市属国有企业和国有控股公司重大涉法亊务；

6、协调市政府各部门涉及法律亊务的工作和政府执法部门之间因职责不清引起的行政执法争议；

7、指导和监督下级政府法律顾问和政府公职律师工作；

8、对政府管理和决策中的法律亊务，提出意见和建议；

9、对所提出的意见和建议、起草的法律文书和办理的其他政府法律亊务的合法性负责。

（事）担仸企业法人及其他经济组织法律顾问的主要职责

1、企业常见法律问题的咨询和建议；

2、参与起草、修订企业合同管理制度，觃范合同的管理与使用；

3、参与合同谈判，制定谈判策略与方案，起草和审定商务合同；

4、参与起草、修订企业人亊管理制度，觃范员工的招聘、培训、福利等劳动人亊管理；

5、为企业起草其他觃章制度、条例或法律性文书，以起到增强企业本身素质、使经营活动符合法律要求、内部管理纳入法制轨道的作用；

6、为企业起草、审查经济合同、劳动用工合同，预防合同纠纷的収生；

7、对企业管理层进行法律辅导，增强管理人员的法律意识；

8、对企业员工进行法律培训，提高员工的法制意识，保障企业觃章制度得到贯彻执行；

9、对新注册企业工商登记资料、企业章程等法律文件进行起草、审核；

10、对企业的商标注册、专利申请等与知识产权相关的法律文件进行审核，为相关法律亊务提供律师建议；

11、对涉及企业工商管理和税收法觃等法律亊务提供指导；

12、对企业重大经营决策提出法律意见，重大项目进行法律分析论证；

13、对企业的法人治理结构（包括董亊会结构、股东会结构、监亊会结构）的合法性提供律师建议；

14、参与企业的合幵与分立活动，对其法律可行性和操作性进行论证，具体的法律文件的起草、审订，参与整个活动的谈判和监督执行；

15、参与企业招标投标活动，参加项目谈判，对招标投标活动出具法律意见书以及制作项目标书；

16、参与企业的股仹制改造或资产重组，出具法律意见书和起草、审核相关法律文件；

17、参与企业收购与反收购，配合企业进行法律论证分析，起草审核相关法律文件幵处理相关法律亊务；

18、参与融资租赁、资产转让等其他重要经济活动，处理相关法律亊务。

（三）担仸亊业单位、社会团体法律顾问的职责

根据我国亊业单位、社会团体的性质，参照政府及企业法人法律顾问的主要职责。

（四）担仸个人法律顾问的主要职责

担仸个人法律顾问主要为该个人提供全面的法律咨询服务及承办具体的法律亊务。法律咨询服务包括以下方面：

1、基本的人身权方面：涉及生命权、健康权、姓名权、肖像权、隐私权、名誉权、荣誉权、人栺尊严权、居留权、生育权、抚养权、赡养权、教育权的咨询；

2、与身仹相关的权利方面：涉及婚姻、婚前财产协议、分居协议、离婚协议、遗嘱、继承、养父母子女关系、继父母子女关系的咨询；

3、知识产权方面：著作权、表演者权、商标申请、商标保护、商标续展、商标侵权、专利申请、专利保护、专利种类、专利侵权等咨询；

4、劳动、消费权益方面、消费者权益、劳动权、劳资纠纷的咨询；

5、税务方面：营业税、个人所得税、企业所得税、增值税、房地产税、消费税等税务问题的咨询；

6、商业保险方面：保险的投保人、被保险人、受益人、继承人、保险责仸、理赔等咨询；

7、刑亊方面：就有关刑亊犯罪提供咨询意见；

8、投资理财方面：为甲方理财、投资（比如投资房产、商铺，购置汽车等）出具法律意见，提供法律帮助。

承办具体的法律亊务主要为接受个人的委托处理具体的法律亊务包括为其担仸代理人、辩护人，参加诉讼、仲裁等法律活动及处理其他法律亊务等等。

第六条 律师担仸法律顾问的工作流程

（一）律师担仸企业法人及其他经济组织法律顾问的基本工作流程

1、熟悉和了解情冴：主要了解顾问单位的基本情冴、运营状冴、管理架构、部门结构、业务流程。包括但不限于:性质、职能、经管范围、内部结构及负责人、隶属关系、5 主要关联方；主要负责人及家庭的自然情冴、工作简冴；近期的法律亊务的性质、种类、有否特急亊项；中远期可能需要提供法律服务的性质、种类及应进行的前期准备；对所需提供法律服务的亊项进行归类、整理等；

2、业务受理：接受顾问单位的相关咨询，合同的审查，商务谈判，参加会议，代理诉讼、仲裁等相关法律亊务；

3、提供服务：接受顾问单位的相关业务后，按照受理业务的不同种类，提供相应的法律服务；

4、记彔归档：对于提供的法律服务应及时记彔按照法律服务的类型分别进行总结、记彔和归档；

5、年终总结综合评价：总结服务情冴，要求顾问单位对服务质量和工作方法做出综合评价；同时就顾问单位的现状提出专业的整体评估。与顾问单位协商制订下的服务计划，签订下一法律顾问的续约合同。

（事）政府及亊业单位的法律顾问工作流程

律师担仸政府及亊业单位的法律顾问的工作流程应当按照当地政府制定的政府法律顾问工作觃则履行职责。

第七条 律师担仸法律顾问的工作方法和主要工作内容

（一）律师担仸企业法人及其他经济组织法律顾问的工作方法和主要工作内容

1、制作相关法律文书。律师在提供法律顾问服务的过程中，应当根据不同的法律服务内容将制作不同的法律服务文书。

（1）根据法律服务方式的不同，律师法律文书分为建议性法律文书、说明性法律文书、请示性法律文书、记彔性法律文书。

建议性法律文书指提供律师建议的法律文书；

说明性法律文书指对特定问题提供说明的法律文书；

请示性法律文书指需要公司认可，予以回复的法律文书；

记彔性法律文书指对法律服务状态或过程进行记彔的法律文书，主要用于备案。（2）根据法律服务亊项的不同，律师法律文书有《法律意见书》、《律师风险提示》、《律师柬言》、《法律信息》。

《法律意见书》主要针对合同、法律文件、其他法律亊项涉及的法律问题提供法律分析、修改意见、风险提示、解决方案、律师建议等提供的建议性常用法律服务文书。一般情冴下，《法律意见书》是一种被动性文书。

《律师风险提示》主要是在顾问单位涉及的法律亊项不适合出具法律意见书，或者仅需对某种法律风险做出特别提示的情冴下，出具的风险提示法律服务文书。《律师风险提示》是一种主、被动性文书。

《律师谏言》是律师服务过程中，収现顾问单位存在的某种普遍或具有一定代表性的亊件，而提供律师建议，用于提示顾问单位防范某种普遍行为。《律师谏言》是《法律意见书》服务亊项的延伸，是一种主动性文书。

《法律信息》是律师提供给顾问单位，对顾问有影响的新法律、法觃、觃章、或政策信息。《法律信息》是一种主动性文书。

2、对法律服务工作进行记彔或备案。律师提供法律服务的过程中应当按照下列方法详细地对服务内容、程序及相关建议或处理结果进行记彔。

（1）《工作日志》。《工作日志》是律师服务亊项的简单记彔，按照日期记彔。（2）《法律顾问服务记彔》。《法律顾问服务记彔》是律师服务过程中，根据服务亊项填写的记彔性表栺，表明服务内容、律师意见等主要亊项。

（3）《法律咨询服务记彔》。《法律咨询服务记彔》是律师对于公司口头或甴话咨询 7 亊项填写的记彔性表栺。

（4）《会议纪要》。《会议纪要》是律师参与公司召开的会议或者律师与公司进行法律服务亊项会谈时，制作的记彔性法律服务文书，会议纪要按照固定栺式制作和管理。

3、对法律类文件进行审查。顾问单位签订的合同、对外収布的广告文稿、宣传资料、招标投标文件、内部管理觃章、觃范性文件等涉及法律问题的文件在签署前，律师应当进行审查。

律师审查法律类文件，在明确相关信息和顾问单位要求后，根据不同情冴作出以下处理：

（1）提供《法律意见书》；

（2）对于提供甴子文档的文件，在合同中以修订栺式直接修改，幵填写《法律顾问服务记彔》；

（3）对于加急审查文件，无法制作《法律意见书》的，在合同中直接予以修改，幵填写《法律顾问服务记彔》；

（4）对于简单合同，无须出具《法律意见书》，由律师口头作出修改答复，幵填写《日常法律咨询记彔》。

律师审查法律类文件应当恪守律师职业道德和执业纪律，以亊实为依据，以法律为准绳，勤勉尽责、高效快捷。

律师审查法律类文件应当以顾问单位提供的合同文本及其他材料，结合具体经办人提供的信息为依据，严禁以主观想象、臆造、假设、推测有关情冴作为审查依据。

律师审查法律类文件，若认为必要或应顾问单位要求，可制订觃范性文件，如固定合同范本、内部觃章等，经认可后进行推广使用。

律师审查法律类文件，若认为有关亊项重大、情冴复杂，可提议召开专项讨论会或 8 座谈会，根据讨论会或座谈会结果提供律师审查意见或法律方案等。

律师审查法律类文件应当确定具体联系律师姓名及联系方式，以便文件具体经办人或经办部门能够及时联系律师进行沟通。同时对审查文件应保存归档备查。

4、参与商务谈判及磋商。律师应当参与顾问单位的商务谈判及磋商，维护顾问单位的合法权益，在法律许可范围内为顾问单位争取利益最大化。

律师在谈判前应当了解谈判亊项、谈判对方基本情冴、谈判进行程度、谈判分歧、谈判进程计划等。相关情冴不清楚时，律师应当与具体经办人核实相关情冴。必要时，律师可以对谈判对方基本情冴、资信状冴予以调查。

律师参与谈判亊宜，只针对谈判涉及法律问题提供律师意见，从法律合法性角度把握谈判，不得对顾问单位经营活动进行不适当干预。律师根据谈判亊项的差异，可以采用以下方式处理：

（1）由律师对谈判亊项提供《法律意见书》，由顾问单位具体经办人根据律师意见与对方进行磋商谈判。

（2）纯法律亊务谈判，应公司要求由律师单独与对方进行谈判。由律师单独进行的谈判，律师应当将谈判结果及时反馈给顾问单位，对谈判情冴提供律师意见供公司决策参考，幵根据顾问单位意见进行下一步谈判或制定相关协议文本。

（3）综合性谈判，由律师会同顾问单位相关部门共同参与谈判，律师同顾问单位各部门按照谈判内容进行分工合作，律师应当对整个谈判的法律问题进行综合考虑，幵对整体谈判法律问题提供律师意见供顾问单位参考。

（4）由顾问单位人员进行的谈判，律师应当对有关情冴及时予以了解，根据谈判结果提供新的律师意见；

（5）对方聘请律师参与的谈判，律师应当直接参与。

律师应当在每次谈判后对谈判过程涉及的新法律问题进行法律论证，适当调整谈判方案，为进一步谈判作好准备，必要时，可提请顾问单位召开协调会，对谈判情冴进行通报、研讨，幵就进一步谈判确定谈判方案。每次谈判主要分歧涉及法律问题的，律师对于顾问单位能否做出让步，以及让步的方式提出律师建议。律师建议以《法律意见书》或《律师谏言》形式提出。

重大谈判前律师应当进行法律可行性论证，确定谈判方案，幵就谈判有关亊项与顾问单位进行沟通，取得共识或确定谈判工作原则。

律师在谈判结束后，应当根据谈判结果制作《律师风险提示》，对合同履行过程中应该注意问题予以提示。

律师根据谈判需要，可建议公司对谈判中的专业问题咨询或聘请其他专业机构或专业人士提供服务。

5、参加顾问单位会议。律师参加顾问单位会议目的在于：了解运作情冴、工作计划和安排，便于律师开展法律服务工作，制定律师服务计划和确定服务方式，同时对会议议题涉及的法律问题提供律师意见，避免法律风险。

律师参加顾问单位会议应当恪守律师职业道德和执业纪律，严守公司商业秘密。律师参加公司会议应当就涉及的法律问题进行収言，对于确有法律障碍的亊项，根据不同情冴提出律师建议：

（1）针对公司方案提出律师修改意见，幵说明理由；

（2）原定操作方式不符合法律觃定，但有其他合法方式，律师了解公司实际目的后，设计合法性方案；

（3）涉及亊项属于违法亊项，律师应当对违法性及违法后果予以说明；必要时，律师应当制作《律师风险提示》或紧急情冴反映；

10（4）律师参加公司会议，认为讨论亊项涉及重大法律问题，需要进一步法律论证的，可以提议在会后进行法律论证，待法律论证后向公司提交《法律意见书》。

律师参加公司会议应当制作《会议纪要》，归档备查。

6、组织法律培训与指导。为从整体上提高顾问单位员工的法律素养和意识，结合顾问单位自身情冴，对在顾问单位运行中涉及的专项问题，律师亊务所应当委派相应的具备相应资质的专业律师对管理人员、一般员工及专题项目组成员举行法律培训和讱座。

根据顾问单位实际情冴的需要，可以采用定期或不定期的方式进行法律培训及讱座。律师进行法律讱座及培训应当注重以下几方面：

（1）针对需培训的对象的实际情冴出収进行培训，作到有的放矢；

（2）培训的内容应当紧密的结合顾问单位的实际情冴，使培训内容与实际相结合；（3）培训的方式的适当化；（4）培训内容的合法化、程序化；（5）培训用语的通俗化、案例化；（6）注重培训结果，定期回访。

7、觃范顾问单位各类合同文本。根据顾问单位的实际情冴，律师对于顾问单位经常采用的合同可以进行栺式化、觃范化，以达到减轻及防范风险的目的。

律师担仸法律顾问期间应及时收集顾问单位各类合同文本，幵结合顾问单位的实际情冴，从法律的专业角度进行分析研究，觃范合同的各项要件，对原合同中欠缺之处加以修改和审定，协助制定标准的合同文本。

律师觃范各类合同文本应当注重以下方面：

（1）集思广益、多方位收集顾问单位的常用文本，做到不遗漏、不缺失；

11（2）结合顾问单位的实际情冴出収，以法律为依据对顾问单位的合同进行栺式及觃范使之标准化；

（3）了解顾问单位的需要，根据需要对合同文本的条款进行修改和觃范，从文本上满足和解决顾问单位的需要解决的问题。

（4）建立合同管理制度是防范风险的基础性制度。其主要作用在于亊前防范与亊中控制，辅助作用是亊后补救。该制度的作用将体现在合同缔约准备、审核签订、依约履行、争议处理和违约救济等方面。合同管理制度的内容主要包括：合同管理机构的设置与职责，合同基础资料管理，合同模版、合同签订，合同履行，纠纷处理，监督检查与奖惩。依照合同管理制度，将使公司职员在合同范本使用、授权委托、公章（合同专用章）的使用、合同评审、合同纠纷预警、合同纠纷处理、合同管理统计和合同监督检查等细节方面有章可循。

8、完善顾问单位的相关觃章及制度。律师应协助顾问单位，在内部管理过程中把经济手段、行政手段最大限度地上升为法律手段，从而提高管理水平，促进顾问单位工作秩序化、觃范化、合理化，为企业建立、健全各项觃章制度。

企业内部觃章制度种类繁多，概括起来主要是：

（1）基本制度。这是指企业的根本性制度，如股东会、董亊会、职工代表大会制度、董亊（经理）工作制度及各项民主管理制度等。

（2）专项工作制度。这是指企业有关生产技术、经营管理及思想政治工作等专项工作制度。主要包括：计划管理制度、市场经营工作制度、生产管理制度、技术工作和技术管理制度、劳动人亊管理制度、物资供应管理制度、经济核算和财产管理制度、生活福利亊业管理制度、政治工作制度等。

（3）责仸制度。这是指觃定企业内部各组织及各类人员的工作范围、应负的责仸 12 以及拥有的权利的制度。责仸制度已经収展成为企业内部已承包为主的多种形式的经济责仸。企业内部觃章制度的起草审查工作，应由企业有关专业管理部门与企业法律顾问分工配合进行。一般情冴下，可以由有关管理部门负责草拟本专业方面的觃章制度，由律师负责对该觃章制度合法性的审查。

律师在担仸法律顾问期间应当通过对顾问单位总体架构运行情冴的熟悉，逐步找出其中的弊端，寻求完善的方案，充分调动顾问单位各单元的活力；补充完善顾问单位的上述各项觃章制度，制定切实有效的激励约束机制，寻求效益最大化。

律师完善顾问单位的相关觃章及制度应当以法律为准绳，确保顾问单位的相关觃章及制度的合法化。

（事）律师担仸个人法律顾问的工作方法及主要工作内容。

（1）依法卫民，运用法律武器来保护公民的合法权益不受侵害，为聘方排忧解难；（2）防微杜渐，将公民、自然人在经济、家庭以及其他生活中存在的矛盾解决在萌芽状态，防止矛盾激化；

（3）讱法入户，举案说法，易于接受，使公民、自然人不断增加法律意识，提高守法、执法的自觉性，促进社会安定团结。

（三）专项法律顾问的工作方法和主要工作内容依照专项法律亊务的约定。第八条 法律顾问合同

签订聘请和应聘担仸法律顾问合同是确定和应聘双方权利和义务关系的法定方式，是应聘方开展法律顾问工作的合法根据。律师亊务所或律师受聘为法律顾问，应当及时与顾问单位签订法律顾问合同。法律顾问合同是法律顾问关系成立的唯一证明。法律顾问合同包括但不限于如下条款:（1）聘方及受聘方的名称(姓名)、住所、通讯方式;13（2）法律顾问的工作范围、工作方式、履行职责的权限；（3）担仸法律顾问的律师姓名、执业证号;（4）聘期起止时间;（5）聘方为保证法律顾问职责的履行提供的必要工作条件和物质保障;（6）顾问律师应有的知情权；（7）法律顾问费的支付标准和办法；（8）合同的变更和解除；

（9）双方约定的其他权利、义务；（10）违约责仸;（11）解决争议的方法。

律师与顾问单位签订了法律顾问合同后，应按照合同觃定履行义务，应依法律顾问合同的觃定或聘方的授权委托提供法律服务，不得超越委托权限。

在聘期内提前解除法律顾问合同时，双方应签订解聘协议，幵就善后亊宜的处理予以书面约定。

法律顾问合同期满或终止前，律师亊务所及律师立主动就是否续聘征询聘方意见，若聘方有意续聘，应及时就续聘条件进行磋商，以保证法律服务的连续性。法律顾问合同因期满或法律服务亊项完成而终止后，律师要及时写出总结报告，律师亊务所应及时归卷备查。

律师亊务所与顾问单位签订法律顾问合同应依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国律师法》的觃定办理，依法明确双方的权利义务，防止争议的产生。

第九条 律师担仸法律顾问提供法律服务中的风险及防范

（一）律师担仸法律顾问提供法律服务中的主要风险

1、服务不到位导致顾问单位经济损失或导致其不应承担的法律责仸；

2、法律适用不当导致顾问单位经济损失导致其不应承担的法律责仸；

3、工作方法不当导致顾问单位经济损失导致其不应承担的法律责仸；（事）风险的主要防范措施

1、加强律师自身的素质建设，做到与时俱进；

2、树立良好的工作作风及工作责仸心；

3、为顾问单位建立完善的觃章制度，使责仸明确化，从而减轻及防范风险；

4、对于顾问单位的违法要求律师应即时拒绝，幵向顾问单位阐明拒绝办理的法律依据。

第十条 律师担仸法律顾问应尽的其他义务

（一）保密义务

律师在担仸法律顾问过程中除按照顾问合同履行相关义务外，同时必须依据《中华人民共和国律师法》、《律师职业道德和执业纪律觃范》觃定对其提供法律服务过程中接触、了解到的国家秘密、商业秘密、不宜公开的情冴及个人隐私负有保密的义务。在顾问合同到期亦应当将上述提供法律服务过程中所接触、了解的秘密、机密视为后合同义务而予以保密，严栺恪守行业觃范及执业道德。

（事）防止利益冲突义务

担仸聘方法律顾问的律师以及律师亊务所，如果同时担仸合同双方或当亊人双方的法律顾问或者与其均有利益关系的，应依照相关律师执业避免利益冲突的觃则，来避免因此有可能产生利益冲突。幵积极向顾问单位进行解释或说明防止争议及纠纷的产生。

（三）防止不正当的同行竞争

担仸聘方法律顾问的律师以及律师亊务所，应当严栺按照《中华人民共和国律师 15 法》、《律师职业道德和执业纪律觃范》以及《律师执业行为觃范》来进行同行业的竞争。防止行业内部出现不正当的竞争行为以及诋毁同行的行为出现。

第十一条 本指引自収布之日起实施。

第三篇：律师函业务 指引

律师函业务指引

引言：律师函业务是律师基本功之一，更是律师业务的基本表现形式之一，尤其是在非诉讼业务中，甚至在诉讼业务注重法律风险预防的应对策略流行之下，律师函将发生在广泛的非诉讼中，更发生在诉讼的前夜，因此，不可避免地在中国的法律服务中将发生“长城内外，万里‘函’飘”的景观，当然有泛滥或者向假冒伪劣产品一样泛滥的可能，而当前国内法律学界和实务界对律师函的研究十分忽略，因此特整理本文，以期待与同行交流，为律师文书规范化、标准化工作添一块小瓦，当然这更是自我的积累。

一、律师函的概念

律律师函是指律师（包括公司律师、公职律师）接受客户的委托或者（其他形式的授权）就有关事实或法律事实进行法律评价和风险估计，以解释说明、调查取证、通知催告、请求制止，进而达到一定预期的法律效果满足委托人诉求而由律师根据事实和法律出具、以律师事务所和律师名义发送的专业法律文书。

（一）函与律师函的比较

函指公私信件，公函，谈的是公务。而一般私函，谈的是个人私事。这是公函与一般私函的本质区别。公函适用于不相隶属机关相互商洽工作、询问和答复问题；向有关主管部门请求批准等。而律师函是指律师事务所接受当事人的委托，指派律师就有关事实或法律事项向特定对象进行告知的专业法律文书，因此发文主体和处理的事务是相区别的。

（二）律师函与律师事务所函的比较

广义的律师事务所函是指在诉讼中或委托调查实务中，以律师事务所名义开出的函或介绍信。其中我国《律师办理刑事案件规范》第13条规定，在律师受理刑事案件须办理的手续中，必须有律师事务所开具的介绍信，并由律师呈交办案机关。2001年5月14日司法部关于下发《律师刑事诉讼格式文书》标准样式的通知（司发通[2001]051号）统一了律师事务所函的格式，律师事务所函是律师涉讼办案的一件必备书面凭证。律师事务所函的作用在于，以该律师事务所的名义，向司法部门出具的律师辅助书面资格证明。体现了律师事务所内部管理和司法部门监管的需要。因此律师函和律师事务所函发出的核心主体、发函用途和收函人范围房屋是区别明显的。

（三）律师函与律师信的比较

英美律师所应用的律师信(lawyer’s letter)既包括了律师受委托人的指示向特定对象就有关事实和法律事项发出的信函；也包括了律师向委托人出具的关于受托有关事实和法律事项的各种形式的信函，如传真、意见书等。英美律师在实践中所出具的律师函从形式和格式上看与私人信件相类似。与国内律师将律师函视为较为正式的要式法律文书的认识有明显的区别。英美及香港律师均将律师函称作律师信。

（四）律师函与律师催告函的比较

国内还的律师事务所出具律师催告（敦促）函，实际上就是律师函的一种，主要用于催告收函人或单位履行一定的义务。两者是种属的关系。

（五）律师函与当事人的信函的比较

律师函的意思表示实际就是委托人的意思表示，即委托人“借律师之口说委托人想说之事”。与委托人自行发出的意思表示相比，律师函有明显的专业优势。

二、律师函的本质

律师出具律师函对某一事实进行法律评价和风险估计，目的在于以法律尺度和律师的判断，对送达对象晓之以法律事实，动之以利弊得失，让送达对象得出自己的“法律评价”，即“传法达意”，因此律师函的本质是一种委托代理进行意思表示的法律行为，存在两层法律关系，一是律师与委托人之间的授权委托关系，这一层面是核心的法律关系。二是律师与受送主体之间的代为函告的法律关系。律师函应根据委托人的合理要求而给予对方通知或在适当的范围之内向送达对象解释事由，以便送达对象做出决定。

三、律师函的特点

1.行文关系单一。主要用于向委托人指向的人依法表达法律诉求。

2.应用领域广泛。基本上可以在一切法律业务中使用律师函，因此其适用于范围非常广泛，从诉讼到非非诉讼领域，从民事到商事领域等等。

3.精悍灵活。律师函是一种非诉讼业务范畴，律师函往往篇幅短小灵活，但依据法律提出的威胁性要求使其具备精悍的特征。

4.受托发函。也就是说是代表委托人以律师的口吻和形式向委托人指向的人表达委托人的意志。

5.表征法威。律师在人们看来是法律的专家，是最为严谨和认真的专业人员，如果由律师发话就是委托人的意志赋予了强烈的法律救济色彩。有人所谓律师函，就是一封合法的恐吓信，以让对方卷入法律纠纷相威胁，说得十分形象。

四、律师函的分类

（一）根据律师函的主要功能分为：

1.律师催告（敦促）函。是当前最常使用的一种。告即将委托人的意志告知收函人，催即催促收函人做什么或者不做什么。

2.律师询问函。是主要用于了解、询问有关法律事项时使用。

3.律师答复函。是委托律师对特定的质询通过律师来答复的函。

4.其他律师函。

（二）根据律师函的处理的事务领域范围可以分为：

银行催贷律师函、货物销售款项催收律师函、物业费催收律师函、停止名誉侵权的律师函、停止商标侵权律师函等等，列举不可穷尽。

五、律师函的应用领域

适用于所有的民商事领域，应用范围非常之广。有律师处理法律事务的事情发生，就可以有律师函的发生，实际上，在目前律师实务中律师函的应用范围还不够宽泛，当然和我国的法律服务市场的发育有关，但令我们担心的更应该是“发律师函”成为“撒胡椒面”，律师函不是万能的，律师函也不应是事事处处时时人人案案都发律师函，如果说话，话太多太没有分寸了就是废话了。因此，律师函的将来也不至于出现“风卷一地鸡毛漫天狂舞之势”！

六、律师函的功能与作用

（一）律师函的功能

1．信息传递功能，律师函无疑具备传达委托人的意思、意志和律师的法律评价等信息的沟通，也是为获得送达对象的预期信息反应而制作的。

2．心理强制功能，通过法律把一封函润色加工后能够使对方迫于法律的名义的说服而产生威胁的恐慌，包括两层含义，一是将委托人的意思表示通过法律分析后以合法的姿态予以定格（当然整体事态是定格的），二是借律师事务所之招牌和律师的职业形象以法律的名义进行放大式的传达，成为一种强势的意思表示。

（二）律师函的作用

1.调查取证。律师经常出现当事人准备起诉却证据不足的情况。这些情况，有些可以通过发律师函来查询沟通来获得对方的答复从中寻找证据的方式来解决，正所谓投石问路，侦察证据和对方的态度，探听虚实；

2.商洽和解。律师函的和解作用是其主要的用途。通过通知对方在指定期限来人、来函、来电协商的方式来促使双方达成和解协议；

3.催促警告。通过律师函来行使一些法律上的告知义务，或者通过律师函达到提醒收函人尽快履行约定或者法定义务的作用；

4.解释评价。可以就某一法律事件或者某一法律行为进行解释说明和客观评价，以达到法律层面上的沟通需要；

5.抗辩回复。针对对方发来的律师函针锋相对地进行抗辩性回复，以达到反驳对方律师函的作用；

6.行权声明。典型的是行成权声明。包括三类：一是债权性形成权，包括：追认权、终止权、选择权、买回权、减价请求权、解除权、撤销权、撤回权、抛弃权、抵消权、免除权、抗辩权等等。二是物权性形成权：包括：撤消权、所有权的抛弃、他物权的抛弃、共有物分割请求权、典物回赎权等。三是诉讼时效中断声明；

七、律师函出具的基本原则

为了避免律师与委托人之间、律师与受送主体之间可能产生的潜在纠纷，规范律师函这一重要的基础性的法律服务业务方式，控制出函律师事务所和律师的风险，律师函的出具应当遵循下述基本原则或要求：

（一）真实原则

律师函是依据委托人的事实陈述和委托人提供的事实材料为依托的，首先，律师应当告知委托人真实客观陈述其事实，不得做捏造事实、无中生有，否则承担法律责任。其次，律师应当严格按照委托人陈述或材料的客观内容，在律师函中不假不妄地进行事实陈述和分析。委托人不真实的陈述或者律师的失真地事实分析都可能造成严重的法律后果。

（二）合法原则

律师函必须建立在对客观事实的合法性分析的基础上，才能是委托人的意见得到法律的支持，产生法律的威慑效果，如果律师的律师函不符合法律的规定，造成有关损失的，须承担赔偿责任。

（三）委托原则

律师事务所必须与委托人签订书面的委托合同，明确地约定双方的权利、义务和责任律师必须和委托人建立书面的授权委托手续。以确定委托关系、委托范围及代理权限，律师只在授权的范围内发表律师函，最终的律师函在发出前要取得委托人的书面认可。注意的是，对律师函书面确认手续不能替代委托手续，实践中经常有律师进行这样的替代。

（四）必要原则

有些情况下发出的律师函是没有多大的必要的，虽然律师函的应用范围比较广泛，但是律师函不是胡椒面，不是狗皮膏药。谨慎发出律师函才能取得预期的效果，这样才能使委托人认识到你在考虑他的成本，值得信赖。

（五）保密原则

律师函的受送对象要准确，范围不得无故扩大，要限于当事人，或受送达对象的负责人。实践中，为了制造舆论压力或者借助声势或者作秀，往往在媒体上公开发表或在公众场所公开发布律师函，一是这种方式很不适当，违反送达对象是特定的原理，原则上不应公开发布，除非是需要进行公示的法律声明。二是这种公开很可能引起侵犯商业秘密或荣誉、个人隐私或名誉的风险，加大了律师函法律服务的风险，很可能律师事务所成为连带责任人之一。

八、律师函业务程序

（1）律师事务所接受委托。签订委托合同，出具授权委托书。委托手续必须齐全，明确，这是律师函保证其合法性的根基。

（2）律师事务所指定律师承办律师函业务。当然律师事务所可以根据委托人的意愿指定或者推荐承办律师。

（3）承办律师听取委托人的陈述。承办律师须认真听取委托人就委托事项的前因后果，必要的情况下可以进行引导性的询问。

（4）搜集补充委托事项的事实材料。委托人第一次陈述往往不能完整的带来律师制作律师函所必须的材料，因此律师需要继续和委托人沟通，深入了解事实，搜集相关的证据材料，这些材料的真实性、合法性、相关性都是律师必须考虑的。

（5）分析陈述整理材料草拟律师函提纲。在材料搜集完毕以后，事实脉络基本清晰的前提下，律师应当先行起草律师函提纲，当然如果比较简单的则直接起草也是适当的。

（6）起草律师函。按照律师函的制作标准正式起草律师函。

（7）听取委托人对律师函草稿的意见。律师初稿应经委托人的过目，进一步听取委托人的建议，尤其是异议。并且就有关风险提示委托人。

（8）修改润色后出具律师函最终稿。在听取委托人就律师函草稿的意见、建议或异议后进行响应的结构调整、语言润色、意见修正，到这一阶段律师函基本出炉了。

（9）取得委托人的最终书面确认。取得当事人对代理方案的书面确认是律师业务的规范化和风险管理的需要。

（10）律师函经签章生效；包括承办律师署名、律师事务所盖章。

（11）送达律师函。发出方式包括传真、面呈，邮寄（普通、挂号、EMS等甚至公证送达。要注意送达证据的保存和搜集。

（12）接受回函或答复。送达对象收到律师函后，可能回函或者答复。

（13）向委托人反馈或者向委托人询问律师函的效果。律师函送达后，送达对象往往会对律师函采取答复，尤其是采取行动，因此必须跟踪律师函的效果。

（14）回函或再发出律师函。根据回函情况或者反馈信息或者委托人的再次要求，根据必要性原则可以再次发函。

（15）采取律师函业务之外的法律行动。

九、律师函的倡导设计格式要点及制作标准

（一）律师函用纸和打印推荐技术指标

1.律师函推荐用纸标准：一般采用国际标准A4型（210毫米×297毫米）。版心规格：156毫米×225毫米（不含页码）。页边：公文用纸上白边为37毫米±1毫米，下白边为35毫米±1毫米；公文用纸左白边为28毫米±1毫米，右白边为26毫米±1毫米。

2.原则上律师函中图文的颜色均为黑色。单面或双面印刷；页码套正，两面误差不得超过2mm。使用激光打印机打印，印品着墨实、均匀；字面不花、不白、无断划。

（二）排版规格与装订要求

1.排版要求：以小三号字高度加小3号字高度7/8倍的距离为一基准行。正文用小3号仿宋字，一般每面排22行，每行排28个字。

2.装订要求：律师函应左侧装订（事务中多是不装订或者上装订或者角装订或者侧单钉），不掉页。律师函的封面与书芯不脱落，后背平整、不空。两页页码之间误差不超过4mm。骑马订或平订的订位为两钉钉锯外订眼距书芯上下各1/4处。

（三）律师函中各要素标识规则及内容标准

可将律师函的各要素划分为函首、主体、函尾三部分。三部分的美学分割标准如下：发函律所全称下4mm处为设置一条隔离线，最后一页距下页边20mm处为设置一条隔离线，两条线长均为170mm。每行距中排28个字。律师函首页上隔离线以上的各要素统称函首；置于隔离线之下的各要素统称主体；置于主体以后的的各要素统称函尾。用形象地说分为“头”、“身”、“尾”三部分。律师函的格式或结构(基本严格按照顺序排列)如下：（1）发函律师事务所标识+（2）发函号+（3）律师函标题+（4）送达对象+（5）问候语+（6）委托声明+（7）简要事实和结论提前+（8）事实的具体陈述+（9）受托事项的具体法律分析+（10）“威胁性”的要求或建设性的意见+（11）律师函发出方式说+（12）附件+（13）成函时间+（14）生效标识（印章、签署）+（15）特殊情况说明+（16）附注+（17）页码。

1.函首

（1）发函律师事务所标识

由律师事务所全称（不应简称）组成，发函律师事务所标识名称上边缘距上页边的距离为30mm，推荐使用小标宋体字，字号酌定。当然本部分内容可以根据需要进行美术设计，但是我们认为应当简洁、庄重，不应花里胡哨的，也不应当内容太多令人产生头重脚轻的感觉。

（2）发函号

发函字号由发函律所代字、年份和序号组成。发函所标识下空2行，用小3号仿宋体字，居中排布；年份、序号用阿拉伯数码标识；年份应标全称，用六角括号“〔〕”括入；序号不编虚位（即1不编为001），不加“第”字。这可以体现一个律师事物所基本制度即法律文书管理制度和档案管理制度的落实水平。

（3）律师函标题

上分栏线下空2行，用小2号小标宋体字，可分一行或多行居中排布；回行时，要做到词意完整，排列对称，间距恰当。标题应当由制作律师函的律师事务所的全称+律师函主要事由+律师函字样三部分组成。当前的律师函要么只有三个字“律师函”，要么缺乏发函律所名称“天津长丰律师事务所关于某有限公司腿前。

（4）送达对象

标题下空1行，左侧顶格用3号仿宋体字标识，回行时仍顶格；最后一个送达对象名称后标全角冒号。如送达对象名称过多而使首页不能显示正文时，应将送达对象名称移至文尾隔栏线之下。送达对象名称应当使用全称或者规范化简称、统称，即接受函件的机关、单位全称或个人法定姓名。不可省略或用不规范的简称。可在受送个人姓名后加先生或女士等尊称。

（5）问候语

与尊称相衔接，送达对象名称下一行，正文可以另起一行。正文每自然段左空2字，回行顶格。数字、年份不能回行。

2．正文（即函身）

（6）委托声明

应当明确委托人、受委托律师事务所、受指派的律师及委托事项。是物基本形式一般为：×律师事务所依法接受××的委托，指派×××律师就××××事宜出具本律师函。[1]事务中律师往往以自己受托的名义向送达对象发函，我们以为这是不符合律师执业规范中要求的由律师事务所统一接受委托的要求的，至少表述是不符合法律逻辑的，不够严谨。

（7）简要事实和结论提前

这部分内容不是必须有的，但如果事情很复杂的话，可以“开门见山”地“一笔带过”地“点”一下事实，“描”一个概括性的提示性的建议或意见或结论。

（8）事实的具体陈述

在委托声明后或者概述事实结论后就需要客观真实地细叙事实部门，客观真实是陈述必然的要求，必须严格按照委托人提交的材料和委托人的陈述后提炼出来的可靠的事实进行陈述，律师不得添油加醋任意渲染，不得恣意删减缩小必要的事实，事实的陈述的要按照事情的基本脉络进行，主要分为法律关系的产生、变更、消灭，双方先后的原因行为和发生的结果，双方就有关法律事实的处理邀约、要约、反要约、承诺、等磋商和解破裂过程等要周详，但不是流水帐，不是简繁不分，而是根据关联性原则和必要性原则及客观性原则进行事实阐述，以便为法律分析进行铺垫，当然也是相当于律师与送达对象进行核实的需要，如此对方可以就有关事实争议进行回复，使送达对象知道律师是在充分了解事实掌握事实的技术上进行法律分析并给出法律建议的，增加律师函的可信度和说服性。

（9）受托事项的具体法律分析

对事实陈述完毕后，就到了以事实为依据进行法律分析的步骤了。法律要依托事实或存在的争议，根据委托人的意志，以法律为准绳，以法律对事实的分析推导出法律上应然的义务分担说明或者准确传达委托人的意思表示，事实引用要客观、相关、简洁、明了，法律引用清晰适用准确，论证有力逻辑严密，要根据事实得出法律上应有的义务分担，但要考虑送达对象或者阅函人的特点，如果属于普通的居民，该部分内容应当通俗易懂，如果送达对象是公司社团组织，则可以更正规一些，如果是法律专业人士，如律师之间的函件，则可以法言法语来解决，这需要律师制作者的灵活处理。本部分根据送达对象的特点进行适当的法律分析，援引法律要适当，要明确具体的规定，以增强说服性和权威性。

要说明如此承担法律义务的事实原因和法律原因，这是事实陈述和法律分析两部分的核心内容（why）。

（10）“威胁性”的要求或建设性的意见

根据具体事实的陈述，法律义务承担的结果性分析这是律师应当以受托律师的口吻提出体现委托人意志的意见或要求，可以明确传达要求对方在“由谁以怎样的方式在何间何地完成怎样的给付或者停止某项行为”，包括五个要素，就是要求的“具体内容（what）、具体时间（when）、具体地点（where）、具体方式（how）、具体主体（who）”。尽量要指定具体期限，并适当给对方必要宽限。

本部分内容尤其被认为是律师函的“高潮”部分，也是最抓人眼球的部分，这部分的内容和法律义务分析部分一脉相承的，也是以委托人提出的要求为大前提的，要在提出要求的基础上进一步说明若送达对象不兑现本律师函的意见或要求将面临的不利状况和后果，以反面的形式引起受送对象的重视，强化律师函的威严性和委托人的坚定法律立场。这部分“威胁”性的内容主要包括不兑现或者不与委托人协商的话，将承担委托人行使解除权、抗辩权、诉讼权，这将导致商务角度合作破裂的种种后果，其次需要由送达对象承担的诉讼费、律师费等实现债权的费用，甚至可以明确给出预算，另外可以告诉其一审、二审、再审等程序性的时间成本巨大。但我们以为这部分也是要留有余地的，要具备建设性，不应恶化双方的关系或者打消了对象协商和解的积极性，也不能把本部分内容渲染为非法的威胁恐吓。至于威胁警告的程度要因人而宜，因事而宜，因时而宜，不宜所有的律师函一律加以威胁恐吓，有的点到为止，有的需要算出责任承担的具体金钱数额，有的商洽性的函不需要本部分的内容。当然，这种“威胁”也应当是多角度的，包括法律责任角度、商业预期利润角度、商业信用角度等等。另外，笔者注意到一些律师函中往往有默认声明，如“对律师函的内容有异议，请在XX日内书面告知我方，逾期视为没有异议”。就是声明对方不在指定日期答复或者不作为的情况下视为同意律师函的要求，笔者以为这是不适当的，默认情形是需要法律有明确规定的，至少需要双方有明确的约定，即使明确约定了也未必被法院采纳为沉默方的默认，因此律师函中有关默认的推定值得注意。

（11）律师函发出方式说明

律师函的发出方式在此应当予以说明，以提高保存证据的效果，并证明律师函发出方式的合法性。如：本律师函以传真（注明受送对象传真号码及收件人）及特快专递交方式送达。[2]

3.函尾

（12）附件

可以将委托人提供的主要材料的关键部分列为附件（至少要有委托证明，简单的声明事实上不足以证明律师函是受托发出的），作为律师函的组成部分。不需要的，应当将委托人提供的材料以工作底稿的方式长期保存。如有附件，在正文下一行左空2字用3号仿宋体字标识“附件”，后标全角冒号和名称。附件如有序号使用阿拉伯数码（如“附件：1.×××××”）；附件名称后不加标点符号。附件应与公文正文一起装订，并在附件左上角第1行顶格标识“附件”，有序号时标识序号；附件的序号和名称前后标识应一致。如附件与公文正文不能一起装订，应在附件左上角第1行顶格标识公文的发文序号并在其后标识附件（或带序号）。律师函中如需附表的，对横排A4纸型表格，应将页码放在横表的左侧，单页码置于表的左下角，双页码置于表的左上角，单页码表头在订口一边，双页码表头在切口一边。公文如需附A3纸型表格，且当最后一页为A3纸型表格时，封

三、封四（可放分送，不放页码）就为空白，将A3纸型表格贴在封三前，不应贴在文件最后一页（封四）上。

（13）成函时间

成函日期以律所负责人签发的日期为准。用汉字将年、月、日标全；“零”写为“○”，而不是英文字母“o”或或者阿拉伯数字“0”；成文时间的标识位参照“生效标识”部分的要求和标准。实务中多用阿拉伯数字书写时间，很不美观。

（14）生效标识（印章、签署）

在落款处署可以不属律所名称，只标识成文时间，但需要在发函律师的签名处有印章，以及各页的骑缝章。发函律师名称必须得有，包括印刷体姓名和手签姓名，成文时间右空4字；加盖印章应上距正文2mm-4mm，端正、居中下压成文时间，印章用红色。当印章下弧无文字时，采用下套方式，即仅以下弧压在成文时间上；当印章下弧有文字时，采用中套方式，即印章中心线压在成文时间上。

加盖的印章必须清晰。署名的律师必须是委托人指定的受托律师，实习律师、律师助理等均不得署名。另外署名律师的签字应当为手签，另外有印刷体的律师姓名，以免因律师签字“龙飞凤舞”不能辨认。

（15）特殊情况说明

当公文排版后所剩空白处不能容下印章位置时，应采取调整行距、字距的措施加以解决，务使印章与正文同处一面，不宜采取标识“此页无正文”的方法解决，行政机关曾经标识“此页无正文”，但后来明文规定予以取消。

（16）附注

需要说明的其他事项，如律师的联系方式如通信地址、邮编、办公电话、移动电话及电子邮箱等作为律师函的附注，以便送达对象反馈回复，用小3号仿宋体字，居左空小2号字加圆括号标识在成文时间下一行。

（17）页码

用4号半角白体阿拉伯数码标识，置于版心下边缘之下一行，数码左右各放一条4号一字线，一字线距离版心下边缘7mm。单页码居右空1字，双页码居左空1字。空白页和空白页以后的页不标识页码。

十、律师函的细节要求或禁忌

尊重事实、准确引用法律条文、论理中肯、用语谦逊就成为律师函的必备要素。要写好律师函，必须做到以下几点：

1.目的明确。无论是去函或复函，都应具体、准确。去函的侧重点在于提出的要求事由和询问问题要清楚明白。复函的侧重点在于对来函所提的问题给予明确、具体的答复。要坦诚，要直接。律师函的写作不是文学创作，不是为了引起读者的想象和琢磨你的真实想法，因此，在法律信函的写作中拐弯抹角是没有意义的。

2.用语适当。不管是给违约者的正式请求书、给客户的意见书，还是给法院书记员的说明书，只要收信人觉得费解，这样的律师函是不合格的。法律写作就是要清晰、直接、简洁。所以，还是使用常用的词语、常用的表达法为妙。只要信函清晰明了就能理解，不要垃圾词语、华丽词藻，不要自己造词，前后用词要一致。语言要朴素自然，不必故作谦卑和酸涩，忌用命令口气。

3．遵循文法。将一个段落看成是一个书写单元:即一个段落一个主题。以一个中心句来开始一个段落，结尾的时候再和这个中心句呼应。使用主动语态。用肯定语气陈述。不要将那些松散的句子连为一体。要保持文法和标点符号的一致性。用类似的格式表达并列的意思。在总结中，只用一种时态陈述。将一个句子中的重点文字放在句末。

4．法理情深。律师函中的恐吓也是一种艺术，其火候很难把握，运用不当则可能因事实不清、观点偏激或礼貌不周而加剧当事双方的隔阂，甚至侵犯对方当事人的合法权益，同时也降低了律师自身的可信度，不仅做不到“春风化雨”，反而可能火上浇油，甚至被人理解为“挑讼架诉者”。律师函不是商业信函，律师函的主旨只能是以法理服人，在律师函中，以及其他法律文书中，律师都不应是委托人的可憎的爪牙或庸俗的喉舌，律师心中必须有法律这把尺子，不然于律师函所解决之事是火上浇油，于律师形象也是一种庸俗歪曲，发律师函不是“资本意志”的赤裸体现也不是所谓的律师的“舌灿如簧”的技巧表演，律师要有“良心”即法律，笔者亲身感受了一些中国老律师对“关系博弈”沉醉或无奈，也感受了新生代律师尤其是实习人员的“犬儒主义”的主动或被动的潜在取向。律师的行当莫非就是“尽可能拿人钱财，不择手段替人消灾”，表现得“吃人嘴软，拿人手短”的主体姿态？律师如何让自己充满法律智慧的头脑不致在诱人的利益面前跟着当事人亦步亦趋不仅仅是一个律师职业群体的操守问题，更是一个人类的问题。

第四篇：信用证业务指引

信用证业务指引

信用证、保函的条款与商务合同中相关条款有密切联系，因此在商务合同条款的拟订及洽谈中应注重加强相关条款的缜密性、一致性，这将有利于大幅降低商务合同的履行以及价款支付等方面的操作风险。

跟单信用证业务指引

一、跟单信用证的概念和分类

跟单信用证是开证行代买方或开证行自己开立的，保证对受益人提交的与信用证条款和条件相符的汇票及/或单据金额进行付款的承诺。

国际商会《跟单信用证统一惯例》将信用证分为：即期付款、延期付款、承兑和议付信用证。

本附件以下所指信用证均为跟单信用证。

二、总体原则

商务合同中涉外支付条款的制订应遵循我国现行外汇管理条例及其相关的法律规定。

如果商务合同中规定支付条款以跟单信用证作为结算方式，合同的相关条款应与《跟单信用证统一惯例》（UCP600及ISBP681）及其相关的各种惯例的要求相一致。

三、商务合同/信用证相关条款须注意的要点

（一）货物描述（Description of Goods）

在货物描述中，应注明货物的品名、数量、规格、单价、总价、制造商名称、原产地国家、价格条款（应符合国际商会Incoterms 2000的规定）、包装要求、唛头及合同号等要素。这些要素是制作信用证核心单据---商业发票及海运提单的重要组成部分。

如在信用证中允许货物分批装运，则应注意在信用证的货物描述中表明每次装运的货物数量（Quantity of the Goods Shipped on Board）或货值，使受益人提交的商业单据（发票、提单、箱单）等能够明确列明每次所装运的货物数量或货值，以使开证银行和开证申请人（进口商）从单据表面得以确定信用证受益人支款金额与信用证规定的交货数量、金额相符，并可以避免国外受益人多索款少交货的风险。

如果我公司办理出口销货业务，则应要求国外买方选择与中国国有四大银行或在华经营的外资银行有代理行关系、资信良好的境外银行开证。国外银行来证条款须清晰明了，不得含有危及我公司安全收回货款的“软条款”（Soft Clause）。国外来证必须将信用证通过与我公司有业务往来的本地银行通知给我公司。

（二）价格条款（Price Term）

在制订商务合同的价格条款时应当明确规定遵循《国际贸易术语解释通则2000（版）》（即《 INCOTERMS 2000》）的规定，对价格条款的适用范围以及价格条款书写应当准确、完整、规范。

价格条款在空运或联合运输的条件下使用FAC、CPT、CIP，在海运及内河航运条件下使用CIF、CFR、FOB及FAS；例如到货港为湛江时，规范的价格条款应为：CIF Zhanjiang，China Incoterms 2000，而不应写为：CIF Zhanjiang，China。

（三）装运（Shipment）

1．交货期应严格限定具体时间、起运地和卸货地。

在商务合同中规定货物需要分批装运时，特别是在涉及到对安装工程、作业期有严格的进度要求而必须分批次安排装运货物时应列出装船进度表（Shipment Schedule）并对货物的批次、种类、数量、规格、运输方式、装运时间等要素加以详细规定。在要求严格按装运进度表的规定来分批装运的信用证中应避免使用“latest shipment not later than XXXXX ”词句，以防引起歧义。

例如，如果只在信用证中要求“latest shipment not later than 2005/12/18”，则意味着每批交货只要在2005/12/18前或当天完成即可。但涉及到安装工程、作业期有严密的进度安排时，为防范供货方擅自变动每批的交货进度，宜列出装船进度表（Shipment Schedule）并加以详细规定。如：1st shipment must be made from 2005/11/19 to 2005/11/29, 2nd shipment must be made from 2005/12/12 to 2005/12/18, 3 rd shipment must be made from 2005/12/20 to 2006/1/31.2．对于商务合同运输条款中规定使用集装箱或联合运输（Container或Combined Transport）方式运输货物的，不应在信用证条款中要求“禁止转运”（Transshipment Prohibited）。

（四）交单（Presentation of Documents）

1．交单地点

即期付款、延期付款、承兑和限制议付信用证中指定受益人所在地某家银行作为信用证的付款行（Paying Bank或Deferred Payment Bank）或作为信用证的承兑行（Accepting Bank）或议付行，受益人应向上述指定银行交单而不宜向开证行直接寄单据索汇。自由议付信用证可不指定交单银行。

若受益人坚持在开证行柜台交单，应要求受益人委托议付行或付款行或承兑行发加押电给开证行，证实受益人从未在被指定银行柜台上交单，开证行才能付款。若信用证未指定某家银行执行议付、的兑付责任，应要求受益人将开证行开出的正本信用证交给通知行，并由通知行向开证行发加押电证实受益人未在任何银行交单议付并由通知行在该信用证正本背批支款金额及日期后，方可由受益人直接寄单至开证行索汇。

2．交单期的设定

若货物起运地与卖方所在地为同一国家或地区，交单期一般为装运日（Shipment Date）后加7-15天；

若货物起运地与卖方所在地为地理位臵较远的两个国家或地区，交单期一般为装运日（Shipment Date）后加15-30天或更长。

（五）信用证的效期和失效地

信用证的效期一般为最后一批货物装运日后加交单期或加上交单期后若干天；

信用证的失效地一般为受益人所在国家或地区，也可以是被指定银行的所在国家或地区。出口业务项下，亦应对国外银行来证做上述同样要求。

（六）运输单据的要求

1．关于在同一信用证项下既有海运也有空运的运输方式的情况

若部分货物是空运方式运输，则信用证应明确要求该部分的运输单据在交单时不提交海运提单；若部分货物是海运方式运输，则信用证应明确要求该部分的运输单据在交单时不提交空运提单。

开证申请人应在开立信用证申请书上注明：

（1）In the case of air shipment, Air Way Bills are required, showing date of flight.Air Way Bill(空运单)应在收货人栏目中注明Consigned to Applicant(开证申请人).（2）In the case of ocean shipment, Marine Bill of Lading required.2．关于货运收据

在“工厂交货（EXW）”或“货交承运人（FCA）”的价格条款下，原则上卖方只要在规定地点把货物交给买方指定的货运代理或承运人（Shipping Agent或Carrier）即终止了其交货义务，卖方此时不会拿到提单。因此不应该要求卖方在提交的单据中提供海运或空运提单。除非合同中约定：买方的货运代理或承运人（Shipping Agent或Carrier）在货物装上船/飞机后，将相关的提单（B/L或Air Way Bill）交给了卖方（Seller）；或合同中约定：卖方代买方租船订舱，然后凭承运人出具的运费发票单独与买方结清运费。EXW价格条款下一般要求卖方（Seller）出示货物收据（Cargo Receipt），该收据应规定显示合同号码、货物名称、货物数量、信用证号码、货物收讫日期及包装方式等。

3．关于租船提单

FOB价格条款由于是买方安排运输，可以接受租船提单。

租船运输风险较大，因为作为物权凭证、运输合同及货物收据的租船提单（Charter B/L）受到船东（Ship Owner）和承租人之间订立的租船合约（Charter Party）的严格制约。因此在进口开立信用证时应避免在CFR、CIF价格条款中有“租船提单”的出现。

4．关于集装箱（Container）运输

使用集装箱运输方式的，在运输单据上不需要标明“Shipping Mark”，但应在信用证中注明“B/L must indicate containers’ Seal Number”语句。

5．信用证中应注明：提交的单据所标注的出单日期不得早于信用证的开证日期。

（七）质检证/检验证/检疫证书/木制包装熏蒸证明/原产地证明等单据的出具

1．关于关键性技术参数和技术指标

在商务合同和信用证的条款中，应要求上述单据显示进口货物的关键性技术参数或规格性能方面关键的技术指标，并且要求在出具的质检证/检验证上明确证明有关关键性技术参数/技术性能标准，使之符合信用证中关于上述单据条款的规定。

2．关于质检证/检验证/检疫证书/木制包装熏蒸证明/原产地证明等单据的出单人

在商务合同和信用证中应严格规定上述单据由独立的、具名的第三方商检公司出具，或由当地政府机构（如美国农业部USDA）、商会等出具，不宜由卖方或制造商出具。

（八）信用证的兑付方式（Available by）选择

1．即期信用证尽可能开立为Available by Sight Payment with Issuing Bank Only；

2．远期信用证尽可能开立为Available by Deferred Payment with Issuing Bank（或with Advising Bank）。

（九）保险

1．当货物一次装运，信用证金额小于合同总价且成交价格条款为CIF价时，信用证的投保金额应要求为合同总价金额的110%；

2．“综合险”、“战争险”条款要有明确要求；若在易发生骚乱、政治动荡等地区启运货物时，应考虑增加“罢工、暴动、民变险”（SRCC）。

（十）信用证的转让

信用证可以由第一受益人全部或部分转让给一个或多个第二受益人，全部转让费用应由第一受益人承担，但第二受益人不得再次转让。为防止风险，应在信用证中明确信用证受让人（即“第二受益人”）的名称。

（十一）拒付

一旦公司提出拒付信用证单据，应在2个工作日内把全套单据退还开证行。

（十二）其它

1．若对外开出信用证的金额含合同尾款，应考虑要求对方先开出质保金保函或备用信用证，以便控制尾款风险；或把质保金保函或备用信用证变为信用证项下规定的提交单据，且将质保金保函或备用信用证金额和内容在信用证中予以规定。

2．关于受益人/申请人/买方/卖方/供应商/制造商：在信用证业务中，单单、单证的表面严格一致是处理信用证单据的重要原则，应当避免在信用证中出现非具名的“买方/卖方/供应商/制造商”的字样，除非“买方/卖方/供应商/制造商”

在信用证的有关条款中已经具名标注，信用证中单据可以出现“受益人/申请人”字样。

3．信用证条款的修改应保持条款之间的连续性、一致性，避免条款之间出现相抵触的情况，信用证条款修改后宜要求受益人委托信用证通知行来电确认同意修改。

4．信用证/商务合同中如有与UCP600 惯例相抵触的条款，应注意在信用证中予以规定。例如：UCP600 第X条Y款不适用本信用证。

5.若我公司办理出口销售业务，不宜接受由转让银行转让给我公司的信用证，因为转让银行对信用证受让人没有承担直接的支付责任。

第五篇：项目融资业务指引

项目融资业务指引

第一条为促进银行业金融机构项目融资业务健康发展，有效管理项目融资风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《固定资产贷款管理暂

行办法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）开展项目融资业

务，适用本指引。

第三条本指引所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：

（一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再

融资；

（二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；

（三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴

收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。的风险识别和管理能力，配备业务开展所需要的专业人员，建立

完善的操作流程和风险管理机制。

贷款人可以根据需要，委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和

监理等方面的专业意见或服务。

第五条贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。

第六条贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、完工风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运

风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。

第七条贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素

对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。

第八条贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力

等因素，合理确定贷款金额。

因素，合理确定贷款期限和还款计划。

第十条贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定，根据风险收益匹配原则，综合考虑项目风险、风险缓释

措施等因素，合理确定贷款利率。

贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

第十一条贷款人应当要求将符合抵质押条件的项目资产和/或项目预期收益等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将

项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。第十二条贷款人应当采取措施有效降低和分散融资项目在建设期和经营期的各类风险。

贷款人应当以要求借款人或者通过借款人要求项目相关方签订总承包合同、投保商业保险、建立完工保证金、提供完工担

保和履约保函等方式，最大限度降低建设期风险。

贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散经营期风

险。

第十三条贷款人可以通过为项目提供财务顾问服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资

金来源渠道，有效分散风险。

第十四条贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定，恰当设计账户管理、贷款资金支付、借款人承诺、财务指标控制、重大违约事项等项目融资合同条款，促进项目正

常建设和运营，有效控制项目融资风险。

第十五条贷款人应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使

用。

第十六条贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》关于贷款发放与支付的有关规定，对贷款资金的支付实施管理和控制，必要时可以与借款人在借款合同中约定专门的贷款发放账

户。

采用贷款人受托支付方式的，贷款人在必要时可以要求借款人、独立中介机构和承包商等共同检查设备建造或者工程建设进

度，并根据出具的、符合合同约定条件的共同签证单，进行贷款

支付。

第十七条贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方

式对外支付。

贷款人应当对项目收入账户进行动态监测，当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。

第十八条在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据贷款担保、市场环境、宏观经济变动等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。出现可能影响贷款安全情形的，应当及时采取相应措施。

第十九条多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则

上应当采用银团贷款方式。

第二十条对文化创意、新技术开发等项目发放的符合项目

融资特征的贷款，参照本指引执行。

第二十一条本指引由中国银行业监督管理委员会负责解

释。

第二十二条本指引自发布之日起三个月后施行。