第一篇：中国农业发展银行XX支行 关于综合评价自评情况的报告
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中国农业发展银行XX支行 关于综合评价自评情况的报告
XX县人民银行：
我行自接到《人行XX县支行关于印发
一、公司治理和内控情况
我行于XXXX年成立，内设XX部、XX部、XXX，现有干部职工XX人，40岁以下职工X人，占比X%；大专以上学历X人，占比X%。我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要工作来抓，在严格执行上级行各项规章办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理工作，确保了支行实现各项经营目标，保证了会计及其他资料正确和财务收支合法。
一是领导高度重视，积极组织落实。我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全。
二是在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监督力度，为内控管理保驾护航。
三是针对本行实际，不断完善行之有效的规章制度。根据人行及上级行的文件精神，修订了各部门岗位职责、考勤考核办法等，制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
四是高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。支行各部门建立了审计台账，对内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，严格执行“责任到位，措施到位”的原则，除无法整改的问题外，做到整改不留死角，不走过场。
二、经营战略、业务发展及经营情况 截止2012年12月31日我行累积发放各项贷款X万元，累积收回各项贷款X万元，各项贷款余额X万元；各项存款余额X万元；实现账面盈利X万元，比2011年同期增盈X万元。资产利润率X%，成本收入比X%，人均利润X万元，人均存款X万元，人均中间业务收入X元。
我行在省分行的正确领导下，在人民银行、银监局的关心与指导下，紧扣“两轮驱动”的主旋律，牢牢把握“稳中求进”的工作总基调，紧紧围绕XX县委县政府的“十二五”发展规划，真抓实干，经营管理得到夯实，效益得到显著提高，有效推进了县域经济发展，强农惠农富农作用进一步增强。
一是着力发展以粮油收储、加工、流通为重点的全产业链信贷业务，大力支持政策性收储，确保中央、地方粮油储备的增储、轮换和油菜籽托市收购的顺利实施。
二是着力发展以支持新农村建设为重点的中长期信贷业务，结合地方政府规划实际，在确保粮油收储资金到位的情况下，积极支持土地征收、土地储备等符合条件的新农村建设贷款项目。紧紧围绕土地储备整治开发项目，加大对农业农村基础设施建设的投放力度，全力支持新农村建设。
三是着力发展农业小企业培育和续贷工作，在部分农业小企业贷款到期的情况下，积极组织信贷人员，坚持“两手抓”即：一手抓到期贷款的收回情况，一手抓企业拟申请新贷款的资料收集与初审情况。
三、贯彻落实法律法规、人民银行政策规定情况
根据人民银行综合评价表，我行对货币信贷、支付结算、反洗钱、金融统计、征信管理、清算服务等方面的执行情况认真进行了自评。
（一）货币信贷管理方面。一是严格贯彻人民银行的存款准备金、再贷款、再贴现等金融市场相关政策。二是认真执行人民银行各项利率政策，按时、准确报备各类利率监测报表。
（二）支付结算方面。一是依照《支付结算办法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认。二是严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支票的持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。三是按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。
（三）反洗钱方面。一是设立反洗钱工作小组，做到工作职责清晰，会议记录完整，明确落实工作人员的具体工作，对年度发生的变动及时向人行备案，对发现的问题及时进行整改。二是明确反洗钱工作岗位、落实工作人员具体负责反洗钱工作。建立了健全的反洗钱内控制度，并及时对反洗钱内控制度进行修订和完善。三是积极参加人行及上几行组织的反洗钱宣传活动。
（四）金融统计方面。我行认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。同时能够及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地支行各类业务经营情况。
（五）征信管理方面。一是明确归口部门及工作人员；完善操作规程与考核办法。二是严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料。三是能做到上报数据及时、完整与准确。四是定期或不定期开展数据质量自查工作。五是积极配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。
（六）清算服务方面。一是合理设置岗位，满足支付清算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。二是在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场。三是做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。
四、践行社会责任情况
2012年，我行坚持政策性银行的办行方向，积极拓展支农领域，着力强化支农功能，不断加大支农力度，为XX县域发展做出了积极的贡献。6
2012年我行共发放XX万元地方储备粮贷款，支持XXXX公司轮入小麦XX万公斤，轮出小麦XX万公斤，向XXX发放国家临时储备油脂贷款XX万元，支持收购油菜籽XX万公斤，确保了收购资金的供应与管理工作。协助监督XX粮油公司销售XX储备粮XX万公斤。支行2012年共发放非经营性农村土地整治中长期贷款XX万元，支持XX、XX收储土地XX亩。同时通过多方沟通与协调，再次受理上报XX万元非经营性农村土地整治贷款，为XX提供资金支持。共申报农业小企业类贷款XX万元，确保了企业资金流正常运转，保证了企业农产品购销的合理资金需要。
XX支行
二0一三年二月二十五日
第二篇：中国农业发展银行马关县支行开业
服务脱贫攻坚农发行马关县支行揭牌开业
2017年9月15日，中国农业发展银行在其定点扶贫的云南省马关县设立的支行正式揭牌开业，标志着农发行把政策性金融机构网点延伸到深度贫困地区，政策性金融助力脱贫攻坚工作实现了稳固化、平台化、常态化。
马关县地处中越边境，集民族、贫困、山区、老区、原战区为一体，属全国14个集中连片特困地区，是国家扶贫开发工作重点县之一，贫困面大、程度深，脱贫攻坚任务十分艰巨。
自2013年定点扶贫马关县以来，中国农业发展银行总行从组织保障、人才配备、项目推动、政策倾斜、资金供给上对马关县给予全力帮扶，锁定精准脱贫的目标，建立激发内生动力的机制，抓牢聚焦产业扶贫的主线，围绕“两不愁，三保障”持续精准发力。
据了解，为支持马关县脱贫攻坚，农发行先后印发了《政策性金融扶贫五年规划》、《中国农业发展银行定点帮扶马关县脱贫攻坚金融支持方案》；与此同时，农发行总行、云南省分行、驻马关定点扶贫工作组，积极协助地方党委政府制定完善“易地扶贫搬迁、脱贫摘帽产业发展、产业扶贫信贷支持”等15个制度办法，明确政策指引。从融情、融力、融智、融资、融商五大方面推动和实现了农发行对马关县的全方位、立体式帮扶。对马关县易地扶贫搬迁、农村危房改造、义务教育均衡发展、县域城镇建设等项目进行专项融资服务，有效解决了马关县的项目建设资金瓶颈。
数据显示，定点扶贫以来，农发行共发放贷款和投放农发重点建设基 金14.65亿元，支持马关县改善基础设施条件和扶贫开发，解决贫困地区群众出行、安居、就医、教育等问题，实现建档立卡贫困户34.78万人次受益。2014年以来，马关县实现1.12万户4.01万人脱贫。2016年，全县实现地区生产总值78.6亿元，是2014年的1.19倍；全县农村常住居民人均可支配收入从2013年的5636元提高到2016年的8360元，农发行定点扶贫工作取得明显成效。
农发行马关县支行的设立，是农发行认真贯彻落实党中央、国务院关于脱贫攻坚决策部署的具体体现，将更有利于发挥农发行支农骨干作用，为“三农”发展提供更为完善的金融服务平台。
农发行马关县支行将立足马关县脱贫攻坚任务，重点围绕易地扶贫搬迁、农村路网、农业产业等精准扶贫领域，进一步发挥政策性银行优势，加大支农力度，创新支农模式，提升服务水平，积极拓宽银政企合作渠道，在当地脱贫攻坚和地方经济发展中更好发挥“助推器”作用，践行农业政策性银行的使命与担当。
第三篇：中国农业发展银行XX支行
中国农业发展银行XX支行 关于综合评价自评情况的报告
XX县人民银行：
我行自接到《人行XX县支行关于印发
一、公司治理和内控情况
我行于XXXX年成立，内设XX部、XX部、XXX，现有干部职工XX人，40岁以下职工X人，占比X%；大专以上学历X人，占比X%。我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要工作来抓，在严格执行上级行各项规章办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理工作，确保了支行实现各项经营目标，保证了会计及其他资料正确和财务收支合法。
一是领导高度重视，积极组织落实。我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全。
二是在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强
自律监督力度，为内控管理保驾护航。
三是针对本行实际，不断完善行之有效的规章制度。根据人行及上级行的文件精神，修订了各部门岗位职责、考勤考核办法等，制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
四是高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。支行各部门建立了审计台账，对内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，严格执行“责任到位，措施到位”的原则，除无法整改的问题外，做到整改不留死角，不走过场。
二、经营战略、业务发展及经营情况
截止2012年12月31日我行累积发放各项贷款X万元，累积收回各项贷款X万元，各项贷款余额X万元；各项存款余额X万元；实现账面盈利X万元，比2011年同期增盈X万元。资产利润率X%，成本收入比X%，人均利润X万元，人均存款X万元，人均中间业务收入X元。
我行在省分行的正确领导下，在人民银行、银监局的关心与指导下，紧扣“两轮驱动”的主旋律，牢牢把握“稳中求进”的工作总基调，紧紧围绕XX县委县政府的“十二五”发展规划，真抓实干，经营管理得到夯实，效益得到显著提高，有效推进了县域经济发展，强农惠农富农作用进一步增强。
一是着力发展以粮油收储、加工、流通为重点的全产业链信贷业务，大力支持政策性收储，确保中央、地方粮油储备的增储、轮换和油菜籽托市收购的顺利实施。二是着力发展以支持新农村建设为重点的中长期信贷业务，结合地方政府规划实际，在确保粮油收储资金到位的情况下，积极支持土地征收、土地储备等符合条件的新农村建设贷款项目。紧紧围绕土地储备整治开发项目，加大对农业农村基础设施建设的投放力度，全力支持新农村建设。
三是着力发展农业小企业培育和续贷工作，在部分农业小企业贷款到期的情况下，积极组织信贷人员，坚持“两手抓”即：一手抓到期贷款的收回情况，一手抓企业拟申请新贷款的资料收集与初审情况。
三、贯彻落实法律法规、人民银行政策规定情况
根据人民银行综合评价表，我行对货币信贷、支付结算、反洗钱、金融统计、征信管理、清算服务等方面的执行情况认真进行了自评。
（一）货币信贷管理方面。一是严格贯彻人民银行的存款准备金、再贷款、再贴现等金融市场相关政策。二是认真执行人民银行各项利率政策，按时、准确报备各类利率监测报表。
（二）支付结算方面。一是依照《支付结算办法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格
履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认。二是严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支票的持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。三是按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。
（三）反洗钱方面。一是设立反洗钱工作小组，做到工作职责清晰，会议记录完整，明确落实工作人员的具体工作，对发生的变动及时向人行备案，对发现的问题及时进行整改。二是明确反洗钱工作岗位、落实工作人员具体负责反洗钱工作。建立了健全的反洗钱内控制度，并及时对反洗钱内控制度进行修订和完善。三是积极参加人行及上几行组织的反洗钱宣传活动。
2012年我行共发放XX万元地方储备粮贷款，支持XXXX公司轮入小麦XX万公斤，轮出小麦XX万公斤，向XXX发放国家临时储备油脂贷款XX万元，支持收购油菜籽XX万公斤，确保了收购资金的供应与管理工作。协助监督XX粮油公司销售XX储备粮XX万公斤。支行2012年共发放非经营性农村土地整治中长期贷款XX万元，支持XX、XX收储土地XX亩。同时通过多方沟通与协调，再次受理上报XX万元非经营性农村土地整治贷款，为XX提供资金支持。共申报农业小企业类贷款XX万元，确保了企业资金流正常运转，保证了企业农产品购销的合理资金需要。
XX支行
二0一三年二月二十五日
第四篇：中国农业发展银行实习报告
中国农业发展银行实习报告
大三暑假期间我进入中国农业发展银行福建省长汀支行进行了为期6周的实习。实习期间主要在客户服务部就职。在部门领导及同事的帮助下，我对农发行的运作及主要业务有了进一步了解，处理问题及快速学习能力也有了提升。以下是对实习阶段的总结：
一、实习目的师的指导、帮助下，熟悉中国农业发展银行的主要经济业务活动，较为系
统地学习银行企业信贷业务和日常业务。
1、希望在中国农业发展银行的实习能达到学校的实习要求，并在单位指导老
2、学会如何更好的适应新的环境，为更好的正式走入社会工作打下基础。
3、通过实习检验自身是否适合银行部门的工作，为将来择业理清思路，选择适合自己的工作类别。
二、实习单位简介
中国农业发展银行是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行，主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。
目前，形成了以支持国家粮棉购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现重大跨越，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。五年多来，福建省分行逐步形成了以粮油收购贷款业务为主体，以农业产业化经营和农业农村中长期贷款业务为两翼，以中间业务为补充的发展格局，业务范围覆盖农业和农村经济发展各个领域，在农村金融中的骨干和支柱作用显著增强。
所在的福建长汀农业发展银行主要由以下部门构成：客户部、信贷管理部、财务会计处、办公室、监察室等。业务主要为信贷业务下的农业小企业贷款，融资业务，结算业务和少量的国际结算业务。
三、实习过程
(一)了解实习单位基本情况和机构设置，人员配备等，其中重点了解所在客户部的主要业务。
(二)学习银行的基本业务流程，主要包括以下方面：
1、对已经发放贷款的企业进行利息追踪、还款跟进和资料的整理。
2、对申请贷款的新企业进行准入报告的拟定，财务报表的初步审查，在指导老师的帮助下进一步跟进企业贷款申请的后续报批工作。
(三)参加例行的视频会议，不定期随实习指导老师到各企业进行资料的交接，固定资产的盘查等。
(四)总结实习经过，并填写实习鉴定表，写实习报告。
四、实习期间主要内容
（一）7月11日。了解珏丰双喜米业有限公司申请贷款资料。
该公司共贷款250万元，其中嘉和担保有限公司担保110万元，私人房地产提供抵押担
保140万元。房地产抵押估价通过市场比较法和收益法评估，从中了解到房地产变现涉及税费（个人所得税、印花税、营业税附加、土地增值税、契税、佣金等）
（二）7月15日。对宏发米业贷款资料具体审查。
通过该公司的申请贷款调查报告和信贷担保送审材料、报批材料等核实该公司的基本情
况、原贷款执行情况，根据国家政策、信贷政策情况对该公司生产经营状况、财务状况核实其贷款资金需求测算、风险分析等。其中专业担保公司对单个企业提供的担保责任
余额不得超过净资产的10%，担保责任余额不得超过其净资产的10倍，而核实后该公司各项指标都符合农发行的要求。
（三）7月20日。档案归集。
根据省行下发的文件，在客户部另一位前辈的合作下一起将2008年至2010年的客户信贷档案、信贷审查审议审批档案以及各项信息档案等进行整理，归类并装帧存放。
（四）7月25日。了解评级系统和评级方法。
查看了农业企业金融客户所采用的评级系统（非系统评级办法），其中包括
1、定性评
价：信用状况、持续经营能力、管理状况、政策环境、市场竞争力。
2、定量评价：盈利能力、资产负债率、实收资本、担保能力。
（五）7月27日。拟写贷款准入报告。
我所拟写的是美欧食品公司的贷款准入报告，福建长汀美欧食品有限公司是长汀唯一一
家拥有生猪定点屠宰权的企业，因生产经营的流动资金需要，于2010年7月向我农发行申请农业小企业畜牧业短期贷款1000万元，贷款方式拟全额采用融资性担保公司保证担保。在单位同事指导下从四个主要方面撰写了准入报告。内容主要涉及公司基本情况、股权结构历次变更、生产经营情况、财务状况分析（资产负债表、损益表、现金流量表）、风险分析及防范措施等。指导老师还提醒着重和该公司就流动资金、生猪采购价格等细节方面核实，以便准入报告拟写的准确性，有助于上级银行判断贷款的发放。
（六）8月4日。参加省行同步视频会议。
会议以实习生身份参与，就会议提出的具体细则进行记录以便后期遇到此类问题能按照
规定执行。会议着重强调了审计报告保留意见中反映情况应出具说明，财务可持续性的偿债能力分析，可变现资产的存量土地问题等。
五、实习发现的问题与心得体会
（一）对企业的营运能力进行分析时运用了平时所学的资产负债率、净资产收益率的计算方法来分析企业的偿债能力和盈利能力。
（二）对美欧食品公司准入报告的财务状况分析时运用了所学对报表的分析及数据的审核，而在此过程中发现该公司所聘请的会计人员提供的报表中数据存在问题，经过进一步沟通及材料的补充才使得报表的准确性得到保证。
（三）工作重担全部落在客户部经理、副行长身上，影响了办事效率，也容易导致职
业犯罪。政策性银行体制下的员工工作状态有点类似事业编制单位，对员工的鼓励性措施不够，这样会导致团队协作度降低。
六、实习小结
短暂的实习让我进一步学会了与客户交流合作的方式，专业知识也得到一定的运用。对坚守职业道德和提高职业素养有了进一步认识。最重要的收获是实习阶段慢慢让自己理清适合做哪类工作，哪些是自己还需继续学习后再发起挑战尝试的。对即将毕业步入正式的工作岗位认清自己的不足和优势是很有必要的也是做大的实习所得。
第五篇：中国农业发展银行西安经济技术开发区支行营业厅装修
中国农业发展银行西安经济技术开发区支行营业厅装修
设计，安装，验收任务书
1.范围
本任务书对银行营业场所防弹玻璃防护屏障的安装提出了基本要求，是防
弹玻璃防护屏障设计，预算，施工，安装，验收的基本依据。设计，安装标准不低于《银行营业场所透明防护屏障安全规范》（GA518-2004），《银行金库》（JR/T2003-2000）和银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA/2004）的要求。
2.规范性引用文件
本任务书引用下列标准和建设单位农业发展银行陕西省分行营业规范化
网点建设要求，为明确的施工.验收项目，要求到下列标准的基本要求。
GA518-2004银行营业场所透明防护屏障安装规范
JR/T0003银行金库
GB/T14683硅酮建筑密封胶
GB50210建筑装饰装修工程质量验收规范
GB50221钢结构工程质量检验评定标准
GBJ10混凝土设计结构规范
GBJ17钢结构设计规范
GA28银行营业场所风险等级和级别的规定
GA165-1997防弹复合玻璃
JGJ18钢筋焊接及验收规程
JGJ103塑料门窗安装及验收规范
农银陕营办发[2005]460号关于加强营业网点装修安全设施工程监理及
下发柜台、防弹玻璃安装标准图纸的通知
3.术语和定义
防弹玻璃防护屏障，是以防弹玻璃、框架和柜台（基座）、柜台门等结构
组成的具有整体防护能力的屏障。
4.基本要求
4.1安装方案的制定
安装方案应由防护屏障的建设单位和安装单位共同制定。
制定安装方案前应进行现场勘查。
4.1.1总体要求
安装方案应将防弹玻璃防护屏障作为一个相对对立的安全防护工程进行
设计，并与其所在场所的建筑物融为一体。
安装方案应具有规定的程序与完整的图纸、资料。
防护屏障应不影响其所在营业场所的正常业务；如果其所在场所内已经安
装了或正考
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