XX区全面清理整顿非法典当机构专项行动实施方案

XX区全面清理整顿非法典当机构专项行动实施方案

为优化营商环境，防范金融风险，经研究决定，在全区范围内开展全面清理整顿非法典当机构专项行动。现将有关事项通知如下：

一、总体要求

根据《XX省地方金融条例》、省地方金融监管局“关于加强典当准入管理引导行业回归本源的指导意见”和《XX市全面清理整顿非法典当机构专项行动实施方案》要求，在全区范围内开展全面清理整顿非法典当机构专项行动，进一步优化营商环境，维护典当企业良好社会形象，保护金融消费者合法权益，引导典当行业更好服务实体经济。

二、工作重点

排查清理重点：未取得《典当经营许可证》，在我区市场监管部门登记注册名称或经营范围中含“典当”的企业；名称虽不叫“典当行”，但从事典当业务的经营性组织或机构；已收回《典当经营许可证》，但未进行工商变更或注销的典当企业；未取得《典当经营许可证》，但违规悬挂“典当”“典”或“当”“當”字样招牌，从事典当业务的企业等。

三、实施步骤

（一）摸底排查阶段（7月1日—7月15日）

1.深入开展现场排查。各镇、开发区要对本辖区内非法典当机构进行全面摸底调查，及时发现线索，认真填报“排查清单”。

2.利用大数据进行筛查。借助市场监管网络、“企查查”等大数据平台逐家筛查含“典”“当”“當”字样的非法市场主体。

3.设立投诉举报电话。区地方金融监管局设立投诉举报电话，将收集相关信息，及时核实汇总。

（二）清理整顿阶段（7月15日—9月15日）

1.对无典当业务经营资格，直接在店招、宣传单等使用“典当”“典”或“当”“當”等相关字样的，责令有关单位、个人自行拆除和销毁。

2.对已收回《典当经营许可证》，但未进行工商变更或注销的典当企业，区地方金融监管局将督促相关企业不得从事典当业务，并限期变更市场监管登记信息。

3.对查实非法从事典当业务活动的机构，各镇、开发区要依法履行告知义务，区地方金融监管局将下达整改通知书。拒不整改的，由市地方金融监管局依照《XX省地方金融条例》予以行政处罚，涉嫌犯罪的及时移送公安机关。

（三）巩固提高阶段（9月15日—9月25日）

1.进行“回头看”。由市和区地方金融监管部门成立联合工作组，重点检查列入“排查清单”机构整改情况，进一步巩固清理整顿专项行动成效。

2.进行总结提高。对此次典当机构清理整顿专项行动进行全面梳理，总结经验，查找不足，为更好地做好地方金融监管工作打下坚实基础。

四、工作要求

（一）加强组织领导。

各镇、开发区要高度重视此次清理整顿专项行动，认真制订清理整顿计划措施，组织专门力量进行摸底调查，通过开展线上线下筛查，切实掌握本地区非法典当机构情况，并于7月15日前将“排查清单”上报区地方金融监管局。联系人：XX，联系电话：XX。

（二）形成工作合力。

各镇、开发区要创新工作方法，善于借力，主动加强与市场监督管理、公安、税务等部门的沟通协调，共同做好清理整顿工作。

（三）强化投诉举报。

全区各典当企业要充分发挥行业主体作用，积极配合开展清理整顿专项行动，及时提供有价值的线索。

（四）建立长效机制。

各镇、开发区要建立长期跟踪督导机制，不定期对辖区内的典当机构进行抽查，及时发现问题，及时进行处置，防范化解金融风险。对“排查清单”中的机构进行跟踪检查，对一时无法整改到位的，要制订整改计划，督促按期整改。