支局保险期缴发展做法

第一篇：支局保险期缴发展做法

支局保险期缴发展做法

1、提高网点团队协作能力：

2、增强客户对邮政自办保险更强的信心：中邮保险始终坚持积极稳健的投资风格，主要投资方向为协议存、国债、金融债、企业债、基金（债券型）、保险资产管理公司资产管理产品（间接实现股票等权益类投资）等。在确保“安全第一”的原则下，投资收益率继续显著超越行业平均水平，高出近2个百分点。在保费收入前十位的寿险公司中排名第三。

3、提供客户更多的信心和安全感

4、让客户体会到用心专业和服务：为客户提供从幼年到老年不同人生阶段需求的产品选择。（富

1、富

3、年B、百倍保等）

5、理财经理针对不同客户拒绝处理：

1、我已经买过保险了：我想知道你买的是哪一家的保险，（一年缴多少保费？缴多久了？），我有社保，这时我们要让客户知道社保有“七不管，九没有”：1异地就医不管，2住院最高赔付15天，3意外不管，包括交通意外

4、第三者责任不管5丙类药不管6住院费1500元以内不管 7 60岁前身故只给4000丧葬费。

九没有：1没有生命保额（身故无保额理赔）2没有投资功能（无预定利率和分红）3没有贷款功能（急需要用钱能抵押）4没有灵活领取功能（按法定，不能提前）5没有豁免保费功能（遭遇意外还需缴费）6没有确定领取功能（无法确定退休时领取额度）7没有灵活缴费功能（按法定）8没有提前给付功能（重大疾病不能提前领取）9没有住院补贴功能（无法获得额外院补院补贴）以上针对客户说不同的拒绝话术灵活回答。

针对大客户（开公司、做生意）：保单不纳入破产债权－《公司法》

受益保险金不用于抵债――《合同法》73条 保单是不被查封罚没的财产－《保险法》24条 保险赔款免交个人所得税

―――保险是合理的避税工具 赚钱不靠保险，守钱必靠保险。

第二篇：邮政支局的储蓄余额发展情况汇报

ⅩⅩ邮政支局的储蓄余额发展情况汇报

今年年初，我支局围绕市局下达的3200万储蓄任务并开展了有目的的工作。同时召开支局会议，动员全体员工，结合山区实际情况，布置有针对性的揽储任务，争取圆满完成储蓄任务。

1月份月底储蓄余额为2754万元，经过半年全体员工的努力到目前为止我支局的余额为3150万元。

支局今年的储蓄余额虽然完成较好，已完成全年计划的98%。但对今年上半年的储蓄余额进行做了一些分析，还存在着一些不足：

1、ⅩⅩ支局是一个较偏僻的贫困山区支局，本地外出人员较多，外来务工人员又较少，造成乡镇总体经济不发达，储蓄量有限。

2、ⅩⅩ本土没有一家大型企业，连中小型企业也屈指可数，春节过后这些本来就为数不多的企业又将资金用于新一年的发展，这对我支局的揽储工作造成的一定的影响。

针对上述因素，我支局在上半年的揽储工作中主要做了以下3个方面，收到了很好的效果。

1、加强窗口宣传工作。在历次储蓄竞赛活动中，与营业员一起尽可能详细、周到的向用户宣传我们的储蓄。特别是现在住着的基本是一些年纪偏大的农民，这就需要我们在宣传解释时做到简单、浅显。

2、宣传服务到家。在这半年中我们不光上班在窗口宣传，还放弃休息的时间到农户家中宣传，将资料送到客户家中解

释，还有一些客户因农活繁忙，没有时间在窗口哦等待办理，我就要求工作人员在完成必要的签字手续后，下班后再将资料送到客户手中，有的因路远地偏，我们就雇车前往。总之让客户满意是我们的宗旨。

3、做好回访工作，对于我们的储蓄客户，我们积极地做好回访工作，如实记录他们的反馈意见，并在这当中宣传了我们支局的其他业务，均取得了一些成绩，也得到了许多客户对我们的服务态度的肯定。

下一步我们支局工作重点是早日完成储蓄全年目标。

ⅩⅩ支局

年七月十七日

第三篇：四大途径发展银保期缴业务

四大途径发展银保期缴业务

大力发展银保期缴业务，是寿险公司银保渠道落实“防风险、调结构、保增长”要求的有效举措，是寿险公司改变弱势地位、深挖客户资源的必由之路，也是实现公司协调可持续发展的重要途径。保监会曾发布《关于加快业务结构调整进一步发挥保险保障功能的指导意见》，要求进一步推动人身保险业务机构调整，加大保障型、期缴型产品发展力度。

具体实践中，一些公司银保期缴发展缓慢，难以适应渠道、代理单位、市场竞争要求，其落后原因很多，关键是没有建立和完善营销机制，没有按照营销规律去发展。因此，要提升银保期缴业务发展水平，必须从专业素质提升、标准流程运作、营销氛围营造、考核体系完善等四条途径发展银保期缴业务。

一、提升专业素质是首要前提

从事银保期缴发展工作，专业素质要求比个人营销业务更高。因为不仅要熟悉营销规律，还要协作好银行、银行柜员、银行客户三方面关系，而且银行客户素质普遍高于个人营销市场的客户群体。而现实是，很多寿险公司客户经理既不熟悉营销业务，也缺乏基本的市场扩展本领，指望这样一支队伍发展银保期缴，结果可想而知。因此，必须苦练内功，从两个方面入手：

(一)持续抓好教训培训工作

从内容上讲，既要讲解营销基本常识、产品卖点、市场细分、营

销话术，也要传授银保渠道关系维护知识，还要强调职业道德、内控合规要求。从体系上讲，要建立新人培训、市场育成、衔接教育、能力再提升等一环套一环的教育培训体系。从形式上讲，要坚持封闭训练培训与分散教育相结合、难点问题及时发现与破解相结合、理论教训与市场实践相结合。

(二)抓好人才招募工作

其关键是起步阶段，刚开始走正了，后面才有规范化、专业化的可能。组建之初，银保渠道从上至下管理层必须精通个人营销业务，公司讲师、网点客户经理也必须来自于个险渠道，这些人才是发展银保期缴的“火种”。这就需要决策层合理配置人力资源，把优秀骨干人才引入银行保险渠道，否则，不专业带来的结果必然是慢发展。

二、建立标准流程是重要基础

银保期缴发展的标准化流程，涉及到方方面面，核心是网点客户经理工作的标准流程，因为它是基础中的基础，主要包括两个方面：一是网点工作流程，应推行“2511”模式。也就是每天主动接触20个客户，有效扩展5个客户，做好活动日志记录，提交1张保单或1个问题。二是具体销售流程，分识别接触、需求激发、产品推介、拒绝处理、销售促成5个步骤。另外，为帮促网点客户经理达成目标，有必要借用产品说明会的平台。而产品说明会的召开，首先要抓住3个关键点，即重点客户群体是银行网点的长期客户特别是贷款客户、预约保费部宜贪大求高、时间宜在晚上，然后按照客户市场细化、前

期拜访宣导、预约客户、集中开会、一对一促成、后期跟踪等6大流程去运作。

三、营造营销氛围

做期缴业务，需要营造营销氛围，这样才能充分调动保险、银行两个方面的销售意愿，把潜在客户变为实实在在的保费。为此，可以从两个方面着手：

(一)在保险公司内部营造好氛围，坚持业务推动的省级集中与基层汇报经营的持续坚持相结合。

业务推动的省级集中，有利于在全省系统层面形成浓厚的竞赛氛围，有利于成本的降低、运营的规范；基层的汇报经营，包括早夕会召开、信息通报、典型推广等方面，有利于与大平台的有效对接，有利于客户经理的充电与提高；省级分公司与基层公司的上下互动，有利于执行力建设，有利于目标的达成和队伍的成长。

(二)在银行内部营造好氛围，坚持营销推动与行政推动相结合。坚持营销推动，就是每月选一个渠道，围绕月度业务竞赛目标，分别对银行管理层、网点精英柜员进行封闭式培训与宣导，然后进行目标竞拍、上台宣誓等活动，解决好观念更新、意愿启动问题。

坚持行政推动，就是借用银行强有力的考核手段，督促目标达成；坚持二者的结合，有利于市场化运作与行政式推动的成功对接，实现银行、保险的互动双赢。

四、完善考核体系

发展业务对应的考核指标不健全、利益分配考核指标不明晰，不利于业务的健康发展、队伍的稳定壮大。为此，可以从两个方面着手：

(一)完善业绩考核体系

要量化出勤率、举绩率、日访量、人均件数、人均产能、自销与网点销售业务量、客户拥有数量、人均FYC等指标的考核，真正实现专业化管理导向。

(二)完善利益分配考核体系

要宣导好、执行好《客户经理基本管理办法》，形成日跟踪、周经营、月达标、季晋升的考核机制。真正体现公平、效益至上导向。需要强调的是，《客户经理基本管理办法》是协调客户经理利益关系的根本法则，从一开始就要严格执行，如果片面或放松执行，短时间可能有利于业务发展，但长期看必定制约包括业务、队伍在内的稳健发展，必须引起足够重视。

第四篇：春节期间金融业务发展的一些做法

淮阴区春节期间金融业务发展的一些做法

一、细化宣传

1、印制了5种内容共362条宣传横幅悬挂在22个乡镇的，确保每个村口、交通要道都有邮政金融业务的宣传标语。

2、农村进出乡镇的主要工具是农村公交车。淮阴区将所有支局负责人的标准照、联系电话做成宣传写真，张贴在全区90%的农村公交车（共230辆）上。农村支局负责人春节期间成了乡镇上的名人，坐到公交车上，总会有人说“你不是**邮局的负责人吗”。在开展走千家访万户活动时，我们的支局长也有了极大的便利。

3、定制了两个“财神”人偶娃娃，在淮安汽车北站宣传邮政金融业务，向返乡人员宣传“邮局办业务有礼品”。统计乡镇的集市时间，在乡镇逢集的时候到集镇发放宣传单、宣传品，吸引农户到邮局办理业务。

4、为每个支局配备了两个小便携式扩音器，便于投递员随身携带走村入户；为每个支局配备了一个扩音音箱。金融业务局根据淮阴区自身情况录制了三段宣传广告，在春节前后，邮政宣传的声音传到了淮阴区所有乡镇的每一个角落。

二、结合高邮局异地取款减免手续费的做法，淮阴区局将异地卡取款减免与长途车票业务结合起来。外地卡在我局办理异地取款转存业务时，可以根据异地交易手续费的1.5倍抵充车票款。此项活动广受欢迎，还为明年春节金融业务发展打下了好的基础。

第五篇：新形势下民生发展的几点做法

随着全球性金融危机对经济社会影响和冲击不断加深，如何在新形势下做好基层派出所工作已是所领导不得不思考的问题。今年初，市局出台了《市公安机关服务发展服务民生八条措施》，从宏观引领、微观操作上为基层派出所指明了方向。××派出所自觉适应形势发展的需要，认真学习实践科学发展观，树立“经济发展我发展”的理念，确定以巡防工作为切入点，以拓展资源规范管理为结合点，以“亮剑”行动为打击点，以打造无违纪所队为目标点，从当前最需要加强的服务民生工作做起，从当前影响社会稳定最突出的问题抓起，为促进经济平稳较快发展创造稳定的治安环境。

一、以巡防工作为切入点服务发展，全力打击多发性侵财性犯罪

1、制定完善应对突发事件预案，加强快速反应机制。通过反思警情处置过程中指挥不灵、通讯不畅、反应不快等诸多弊端，有针对性地进行改进：一是强化情报信息汇报制度，要求第一个掌握情报信息的民警要在第一时间向一把手和值班领导汇报；二是充分发挥扁平化指挥调度作用，要求每名值班领导和当天每台在街面巡逻的巡逻车上都必须配备电台，遇到紧急情况，及时汇报，为处置突发事件赢得第一时间。三是加强联系人制度，对辖区易发生群体性、重大治安事件的敏感的单位和部位要加强与单位负责人的联系制度。

2、构建严密的巡防体系，全面压降街面案件。本着“科学架构、巡防到位、稳固运作、人民满意”的原则，派出所构建了动态巡逻与卡口盘查相结合、路面巡逻与视频监控相结合、公开巡逻与秘密力量相结合的巡防体系。一是白天由值班警组和对班警组的两名治安民警和刑警带领5名协管员按照巡区划分进行街面巡防，主要针对近期珠江路、学府路、新世界中心等重点地区高发的扒窃案件、自行车被盗案件进行巡防。夜间，保证三辆巡逻车不间断在外巡逻，根据夜间发案较多的重点时段和地区，加大巡逻密度。二是成立专职便衣巡逻队：每天由2名民警和10名保安便衣正常在易发案部位和地区进行守候，力抓现行。同时还对特殊种族群体的违法嫌疑人进行收容。三是强化治安岗亭的作用，根据发案特点，构建点线面结合、人防物防技防措施完善的社会治安防控网络，最大限度地减少防范管理盲区，最大限度地挤压违法犯罪活动空间。

3、建立警情研判制度，实现警力跟着警情走。在构建科学巡防、稳固运作的基础上，建立了警情通报、专项预警及定期警情研判制度，做到 “巡防研判每周落实”、“信息反馈及时进行”，并通过派出所“巡防提示栏”、“巡防备忘录”等，指导巡逻民警和保安开展有针对性的巡逻，确保巡防警力量向案件高发、防范薄弱的时段、地段倾斜，基本达到了以情报信息为主导，警力跟着警情走的要求。

4、强化责任，围绕“保增长、促转型、保稳定、促和谐”的工作主线，打造高效服务型公安机关。在继续做好“千人万店送安防”和公安民警大走访的基础上，所支部一班人把处理好每一起警，提升到服务发展、服务群众、服务民生的高度，在《110接处警工作规范》的基础上，抓住程序规范和监督考评两个环节，进一步细化制定了《新街口派出所接处警工作六项规定》，从接警、处警时间、着装规范、装备规范、处警后材料、证据收集、平台录入等每一个细节入手，把责任落实到每一个民警。

5、以“亮剑”行动为打击点，维护治安稳定。今年以来，市局开展了以“三打一整治”为重点的“亮剑行动”，我所积极响应，迅速启动，在将警力压上社会面，提高“见警率”、“管事率”的同时，合理调配警力，全警参战，紧紧围绕涉及民生的抢劫、抢夺、盗窃、诈骗等侵财案件，通过广辟线索，破案攻坚，便衣侦控，力抓现行，抓获了一批刑事作案成员，打击了一批违法犯罪分子，压降了辖区发案。

二、以拓展资源规范管理为结合点服务民生，努力缓解停车难、行车难问题

1、注重规划与组织，走好“三步棋”，确保疏堵保畅工作推进有力、有序、有重点。我所立足辖区实际，抓住宏观规划和组织运行，为实施好服务发展服务民生工程全面“清障”。一是全面调查摸底，确定“疏停结合”的工作思路。我所组织社区民警和巡逻民警深入社区、单位，进行征求意见和情况摸底，重点对辖区127个小区全面开展道路停车状况调查，泊位需求及选点建场（停车场）的民意调查。针对商贸区白天车流量大、周转率高，老式住宅区居民停车问题无法消化，无序停车与出行车辆抢道的现状，确定了“疏停结合”的工作思路，即在强化拥堵点的疏导同时，着力开发停车资源，改善主次干道停车通行秩序，提升道路通行能力，向出行难“开刀”。二是依托工作站的平台，不断拓展管理资源，在6个社区建立交通安全管理工作站，结合三员机制吸纳了 42名交通协管员，为社区民警赋以社区及周边交通管理、交通整治的两项职责，推动疏堵保畅的点面结合。三是进一步优化勤务运行机制和防控布局，明确值班警组的巡逻民警负责白天4个拥堵点的交通秩序维持和对停车场点的巡查；在每天早上7：30-8：30，晚17：30-18：30分交通高峰时段，抽调对班巡逻民警上路上点疏导交通，保证处警与疏堵工作互不影响。

2、注重布局与运作，认真落实“3+4+4”工作法，确保停车场建设见规模、见实效。一是立足三个结合，谋好布局。即：保“畅”与保“安”相结合，集中与分散相结合，人防与技防结合，做到停车场地布局合理。二是因地制宜建好停车场。针对石婆婆巷、卫巷等沿街违章建筑多、无证商贩多、治安隐患多的问题，采用“清路拆违法”、“闲地利用法”、“占道建场法”、“门面拓宽法”等，划定停车区，辟建停车场。三是“四步推进”争取支持率。为排除工作阻力，派出所采取公示告知、入户宣传、引车入“场”、执法跟进等措施，强化交通疏导服务，并联合交警部门，对夜间乱停乱放的机动车辆予以处罚，做到疏堵并进。

三、以打造无违纪所队为目标点，提高民警在服务发展服务民生方面的自律意识

派出所以纪律作风整顿为契机，严格贯彻市局“严优并举八项措施”，坚持队伍业务双分析双研判制度，认真排查队伍在服务发展、服务民生方面存在的不足，充分运用发生在公安队伍内部、民警身边的典型案例，通过案例分析、以案析理、以案说法等多种形式，有的放矢地开展警示教育，增强广大民警用正确执法理念武装头脑，投身服务发展、服务民生的自觉性。教育民警要从人民群众反映最强烈的问题，人民群众最期待的事情两方面入手，集中整改“冷、硬、横、推”、“吃、拿、卡、要”等伤害群众感情、侵犯群众利益的突出问题，持之以恒地抓好“五条禁令”等从严治警措施的落实。

通过完善业务、队伍工作制度（接处警六条规定、队伍纪律作风建设十条规定），促进队伍正规化建设。自觉强化民警的监督意识，积极、主动、自觉地接受群众监督、社会监督。教育民警从日常工作、生活细节做起，进一步筑牢拒腐防变的思想防线。教育民警时刻保持清醒头脑，正确看待手中的权力，始终对党纪国法心存敬畏。教育民警要用科学发展观作指导，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，始终保持一个共产党人和人民警察的高尚情操与革命气节。这样，才能在新形势下更好地服务发展、保障民生。