基层银行监管统计存在的薄弱环节

第一篇：基层银行监管统计存在的薄弱环节

基层银行监管统计存在的薄弱环节

随着银监会非现场监管信息系统的不断丰富和完善，青海海南州银行业金融机构的监管统计水平有了较大的提升，非现场监管信息系统运行稳定，报表报送及时、全面，提供的信息基本满足了外部监督和内部管理的需要，但现场检查也发现各类机构在监管统计工作方面仍然存在一些薄弱环节，亟待加以改进。

基层银行监管统计存在的薄弱环节

内部管理体制方面：银行业金融机构制定的管理制度注重机构自身的统计工作管理，但未能与银行业监管法律法规很好的对接;机构没有适时跟进监管部门的监管要求，及时修订统计制度，造成制度上脱节；由于“数出多门”，监管报表报送人员一般仅以核对表内、表间平衡关系等方式进行数据复核，难以保障数据对外输出的准确性；统计人员流动频繁，造成数据信息质量波动。

制度执行方面：复核工作不到位；内部统计检查缺失；分支机构在监管统计工作中主动性差，数据纠错机制缺失；统计培训不足。

数据源质量方面：信贷基础数据不规范；客户授信管理不规范；账务处理不规范。

信息化支持因素：法人机构监管统计信息化支持程度较低，不少报表只能依靠手工完成；分支机构简单依赖其总行设计的信息系统导致出错；统计接口更新存在滞后，没有及时根据监管统计要求的变化进行系统升级，所取数据不符合上报要求，在数据填报时还得依靠统计员的人工处理。

提升基层银行监管统计数据质量的主要措施

健全统计制度，落实数据质量管理责任，强化对统计人员的激励机制。银行业金融机构应对现行统计工作管理制度进行全面的梳理，查遗补漏，严格按照银监会有关监管统计和非现场监管相关规定的要求，认真细致地进行制度修订；明确数据报送部门作为统计数据质量管理部门的责任，强化统计人员激励机制，奖优惩劣，有效调动统计人员的工作积极性。

完善数据质量控制机制，建立数据双线反馈机制，加强监管统计培训。建立提高统计数据质量的长效稳定机制和领导组织保障机制，把统计数据质量工作纳入各级机构和上级机构对下级机构考评的内容中；重视复核在非现场数据流程中的作用，在制度上进行约束，在流程上予以突出，保证数据的双人操作；建立内部的统计检查制度和数据的双线反馈机制，分行要建立与总行的数据反馈通道，并加强与监管部门的信息沟通，及时进行信息反馈；对新上岗统计人员必须进行上岗前系统的统计培训，加强对新统计制度的跟进培训，对提供数据的信贷业务人员也要进行相关统计培训。

建立统计信息质量监督机制，规范相关部门工作，从源头上把好数据质量关。银行业金融机构应根据自身特点，建立统计管理部门对提供数据源的业务部门的信息质量监督机制，一旦发现问题，能尽快向有关部门反馈，督促及时纠正，确保基础数据真实、准确。对检查中发现的由于信贷、财务管理失范造成的问题，要按照有关监管、财务法规进行纠正，并向监管部门报告整改进度。对于因数据源头人员填报数据责任心或统计知识水平问题造成的不必要的错误，应通过处罚、培训等有关措施及时加以解决。

进一步加强监管统计信息化支持，不断提高信息化支持水平。对信息化水平尚不高的地方性中小法人机构，应结合监管统计制度的要求，进一步提升信息系统对监管统计工作的支持力度，尽量减少手工填报环节。对运用总行提供接口程序的分支机构，不能简单依赖系统，切实担负起数据质量复核职责。同时，要不断优化统计信息系统，实现与非现场监管要求的同步，满足监管需求。

第二篇：基层基础薄弱环节自查报告

五老村司法所基层基础薄弱环节排查情况汇报

根据区司法局《关于组织开展排查司法行政基层基础薄弱环节工作方案》的要求，我所对本所基础工作及辖区人民调委会等项工作进行了认真的排查，逐项梳理出薄弱环节，其内容如下：

1、硬件建设方面：司法所的办公用房面积达不到上级的要求，缺少档案室和谈心室，现全市司法所全部达“省规范化司法所”标准，在去年的“省规范化司法所”抽查中，我所如被抽中，将面临摘牌的处境，因此不用说创“省优秀司法所”及创星级司法所。

2、队伍建设方面：我所现有公务员编制人员三人，从数量上基本达标，但三人的平均年龄55岁，年龄最小的也已经53岁，这样年龄层次的人员，在学习新知识，掌握新技能方面存在一定的难度，在司法所的工作中体现在电脑的操作应用及台帐的制作上出现较大困难；从学历水平看，三人中二人大专，一人高中，因此，也很难适应当今司法工作的需要。

3、矛盾纠纷方面：目前的“动迁、拆违、治乱、整破”行动正在全市如火如涂的展开，三十四标门面房被列入我街道第一批拆违计划，按照市委、市政府对违建零补偿的要求，引发经营户生活困难等原因多次到街道来访。目前我所正积极配合街道做好谈判及维稳工作。

五老村司法所

二0一二年八月三十日

第三篇：基层工商监管存在的主要问题

基层工商监管存在的主要问题

工商机关恢复建制30周年以来，基层工商所建设取得了显著的成效，监管履职能力明显提高，维护良好市场秩序，确保经济运行质量和安全。但是面对市场经济出现的新情况、新问题，还有许多不相适应的地方，难以适应新形势、满足新要求。

一、制约基层工商所监管效能的突出问题

一是理念不新思维陈旧。长期受陈旧思维定式和工作模式的影响，对“四个统一”、“四化建设”的新思维、新理念缺乏准确把握，仍习惯于过去的老思想、老方法，停留在“保吃饭、保运转、保安全、完成办案目标任务”的旧理念，“重监管、轻服务，重形式、轻实效，重处罚、轻指导”等问题不同程度地存在。

二是素质较低人才短缺。随着监管重心的下移，工商所履职领域不断扩大，监督管理各类市场主体资格准入、市场主体行为、商品质量，指导和规范经营者行业自律，监督检查有形市场，规范管理无形市场，这对基层工商所人员工作能力提出了通法律、懂经济、善监管、能办案、会服务等综合要求。而在基层，大多数人员对法律、法规和政策的理解水平相对偏低，监管技能、服务水平以及自我提升的能力相对较弱，一专多能或在某一领域有较深造诣的“复合型”、“专家型”人才严重短缺，对新形势、新要求、新问题，缺少认知，缺少办法。

三是体制不顺衔接脱节。工商机关的内设机构依“线”建立，一般有10多条，而基层工商所是按“块”运作的，一般设置“登记注册、巡查监管、执法办案”三块，机关与工商所衔接脱节，直接影响工商所功能的发挥。机关内设机构职能事权囿于法律的区隔，对下监督指导功能过于分散和单一，各种“专项整顿”、“集中治理”、“突击行动”、“综合检查”，既相对隔断又名目繁多，无法进行有效的整合，对下部署工作缺乏科学的统筹和协调，到基层工商所就形成了“十几条线穿一根针”的状况，造成了基层工商所无所适从和重复劳动，难以与上级机关之间形成有效的互动，再加上人力物力的匮乏，“不巡查、巡而不查、虚假巡查”等履职不到位现象在所难免。基层工商所每年实施的各类检查，上级下达的指令占了相当大的比例，而工商所依据当地社会经济发展的要求、人民群众反映强烈的问题自主开展的检查却很少。

二、当前基层工商所转型实践的三项不足

一是轻视监管巡查。当前，不少局在转型时提出“全员办案”，把“80%以上的公务员具备执法办案能力”作为工商化标准化建设的主要量化指标；在人员配置中，将业务尖子配备到综合管理组，将工作能手配备到执法办案组，余下的则配备到巡查监管组，对工作重心把握的偏差，造成了本来就稀缺的资源分配不合理，使得巡查监管成了工商所三块中的弱项和“短板”。

二是培育模式单一。只重视“帅才”的发现和任用，未能将业务水平和能力作为重要指标，导致“高层次人才”和“复合型人才”的严重短缺。在转型培训实际运行过程中，忽视了不同层级、不同职责人员的不同诉求，未能体现“干什么就学什么”、“缺什么就补什么”，只见“分级”而不见“分类”，相当多的基层人员不能全面地系统地掌握自己本职岗位所需知识、技能，全面履行法定职责。

三是激励机制欠缺。对“激励”的认知仍局限于“给位子”、“给票子”、“给本子”，忽视了对拓宽人才成长发展空间的研究和方法的探索，未能满足人的“增知识、强本领、求进取”需求；尚未实施《公务员法》关于职位设置的规定，没有形成浓烈的“任职需资质、资质有级别”的意识，基层人员“自我充实、自我提升”的动力不足；尚没有形成“安于基层、甘于艰苦”的利益导向，走出“平均主义”的藩篱，使激励未能发挥出本来应有的作用。

三、增强基层工商所监管效能的改革方向

坚持科学发展观，以“四个统一”为统领，强化巡查监管，创新理念、创新机制、创新方法，不断提高基层工商所的履职水平。

一是以责任管理为核心，合理配备人员，科学界定岗位职责、权限和标准。结合基层工商所标准化建设，对法定职责进行梳理，巡查监管、行政执法、注册登记三块岗位职数，按5∶3∶2的比例配备，规定组队之间有效衔接和各工作岗位的工作标准、权限以及绩效考核方法，实现由领导定责到自我领责、由领导督办到主动找差纠偏、由被动执行上级指示到自主地创造性开展工作的转变。

二是以素质建设为重点，实施分类培训，有效整合培训师资和对象。以思想政治教育为基础，以法规培训为重点，以执法需求为导向，推行分岗位、分级别培训。坚持理念培养与知识学习、资格培训与专深培训、全员培训与重点培训、授课培训与实作培训、传统授课与网络教育相结合，坚持“逢会必训、逢训必考，逢考必过关”，采取跟师带训（一般不超过1个月）、临时调训（一般不超过3个月）、上派锻炼（一般不超过1年）、“双下”交流（即机关下基层、城区下农村，一般不超过1年）等培训及锻炼，对领导干部、行政执法人员、从事内务管理的干部、事业编制及工勤人员分类分期进行培训，向“创新型”、“专家型”、“复合型”人才过渡培训为主，为“人才兴局”战略提供专、精、尖人才智力支撑和人才保障。

三是以质效提高为导向，健全工作规程，重抓行为规范、过程控制和结果运用。整理散见各部门法的巡查监管任务，尽快出台有关市场巡查监管实施办法，强化履职过程控制，推进市场巡查监管效能。按范围和内容，将市场巡查分为三种情况：各类市场主体资格的巡查，各种商品包装装潢、商品质量状况的巡查，各类市场交易行为的巡查。重点对日常市场巡查进行规定，分七大类：食品市场的日常市场巡查、农资市场日常市场巡查、集贸市场日常市场巡查、文化市场日常市场巡查、高危行业日常市场巡查、娱乐行业日常市场巡查、中介行业日常市场巡查，并对各项的巡查内容、巡查方法、巡查记录以及特别要求做出明确规定，实现“由突击性向常态化、由粗放式向精细化、由单一式向整体化”的转变。

四是以有效激励为手段，激活成长动力，拓展基层人员发展的空间和渠道。全面落实《公务员法》有关公务员职位分类管理制度，根据职责、编制限额、职数以及结构比例，针对经济户口巡查监管、执法办案、登记注册、法制员、消费维权、纪检监察等六类公务员，实行分类分级管理，激活了干部的潜在能量和成长动力。探索构建激励基层工商所干部的长效机制，优先将紧缺人才配备到基层工商所，优先选送基层工商所优秀人员到高等院校培训进修，对长期在条件艰苦、工作困难的地方工作的，对不图虚名、踏实干事、埋头苦干、注重为长远发展打基础的基层工商所干部格外关注，使真正优秀的基层工商所干部能够脱颖而出。

五是以协调运转为前提，突破体制限制，破解工商机关“线”“块”脱节问题。坚持工商机关的机构设置法定、不突破机构编制数的前提下，按照事权划分科学、职能边界清晰的要求，对区县级局现有内设机构进行恰当调整。保留法制、登记注册、经济检查，将办公室与人事教育合并起来，或者保留办公室，将人事教育与纪检监察合并起来；对监督管理、市场合同监督管理、公平交易监督管理（消费者权益保护）进行整合，设立市场主体监督管理科，负责对企业、个体工商户、市场等市场主体的监督管理；设立市场主体行为监督管理股负责商标、广告、合同以及公平交易等市场主体行为的监督管理、流通领域商品质量和食品安全监督管理。由科室申报、办公室分类整合、局务会研究确定、一个头对下布置，使机关科室多头对下部署、基层分局疲于应付的局面得以改变。

第四篇：基层牧场反腐倡廉建设存在的薄弱环节及对策.1

基层牧场反腐倡廉建设存在的薄弱环节及对策

党风廉政建设及反腐败工作关系到党的生死存亡，作为基层一线的国营牧场，承担着党的富民政策宣传、组织、落实的责任，和各族职工面对面打交道，其一言一行、一举一动直接关系党和政府在人民群众中的形象。“根基不稳、地动山摇”，反腐倡廉工作是一项复杂性、长期性的社会工程，针对国营牧场的特殊体制及历史遗留的问题、现实矛盾，做好国营牧场反腐倡廉工作的关键在于人，通过发展经济、逐步完善制度、达到生产力发展、人民生活富裕、社会生态平衡的目地，物质文明和经济文明建设齐头并进，反腐倡廉建设由制度层面上升到法制层面。在牧场实践中来看，存在有薄弱环节，必须采取措施加以解决。

一、反腐倡廉建设中的薄弱环节

国营牧场始建于社会主义计划经济时代，当时全县的畜牧业大展、畜品种改良做出了巨大的贡献。但随着社会主义市场经济逐步完善，改革的深入、社会发展，牧场经济效益下滑、发展停止不前、内部矛盾积重难返，领导频繁更换，反腐倡廉工作走在面上、流于形式。近年来，通过县委、政府的大力支持，牧场党委、管委自身的努力，反腐倡廉工作取得了一定成绩，与先进乡镇相比还有差距，主要表现在：

（一）、体制束缚了生产力的发展，制约了反腐倡廉工作的深入开展

“物质第一、意识第二，物质决定意识，意识对物质具有能动作用”。牧场的体制已不适应社会主义市场经济发展，长期在政策边缘徘徊，好些政策不到位，享受不了；即使政策到位，操

1作起来也十分困难。目前，国营牧场处于自我生长、自我发展的处境，场财务十分困难，干部的工资保证难以保证、农牧业基础设施建设和基层政权建设、新农村建设等硬性、刚性支出严重不足，负债建设、成效不大、劳民伤财。如同“一潭死水”的牧场体制，就像圈地运动一样，形成天然气屏障，牧场的人出不去，外面人才进不来，形不成流动，生产力水平低层次排徊、生产方式落后。国营牧场自身发展难以维持，党风廉政建设及反腐败工作只能让位于经济工作和民生工程。

（二）上级的反腐倡廉工作考核标准，不符合牧场的实际，影响了反腐倡廉工作的深入开展

xx县有17个乡镇场，乡镇占到三分之二强，从上至下布置党风廉政建设及反腐败工作时，均按乡镇的模式来安排工作，忽略了国营牧场的体制的特殊性，它只是以自负盈亏为目地的牧业企业，没有一级人民政府的职能。责任书及考核状与牧场的实际相脱节，为了应付达标检查，闭门造车、补全档案材料。

（三）工资来源渠道不一，形成管理上的空缺，限制了反腐倡廉工作的深入开展

xxxx牧场作为一个牧业企业，自2011年内部改革以来，领导干部从行政单位往牧场调入（现有9名）、牧场竟聘录用11人（现在22人）、从xxx什乡借调10名干部（现在6名）。9名领导干部的工资来自9个单位，借调人员的工资来自杰勒阿尕什乡，牧场本土管理人员工资来自企业自收自支，无形中在牧场形成三个层面的群体，领导干部考勤、劳动可有可无；借调财政人员考勤、劳动属于盲点，工资扣不上；本场管理人员仅有劳动报酬工资、而且低的可怜，还没有阳光工资或物价补贴，处于考勤、劳动范畴，迟到工资、旷工扣工资。干部的心态和处境决定了干

部工作方法、工作态度不同，难以形成合力。

产生这些问题的原因是多方面的，一是历史遗留问题多、体制束缚发展，都存在有等上级出台政策改变现状的心理。二是牧场更多考虑如何完成上级下达的经济工作硬性指标，没有明确的牧场党廉工作的发展思路、壮大集体经济的措施和办法。三是工作中创新意识不强，满足于牧场客观条件的所限，对做好党风廉政建设及反腐败工作认识不到位、重视程度不够，潜意识里始终把政绩工程放在第一位。面对存在的问题，必须引起高度重视，采取措施、加以解决。

二、积极探索新形势下国营牧场反腐倡廉建设的新路径

牧场地处边疆，且以少数民族居多，做好反腐倡廉建设前提经济必须发展、人民的生活水平必须提高。在物质文明富有的同时，上述存在的问题可以解决，在这样一个平台上做好新形势下的反腐倡廉建设工作显得意义重大。

（一）实行指导思想的转变，坚持围绕经济抓党廉、抓好党廉促经济的工作格局

发展是国营牧场的生存之道，是1万名族群众奔小康的必经之路。上级政府双文明考核时，应充分考虑到牧场的实际，把集体经济收入、干部职工的工资福利和廉政建设放在第一位，作为考核牧场党委、管委班子履岗能力的重要内容。扎扎实实地制定牧场五年发展规划，充分利用国家强农惠农政策集中力量办一些事关牧场全局性、根本性、长远性发展的大事，如新技术的引进和推广，草原生态保护、牧场核心群建设、畜品种改良、农区作物规模化种植等，真正在五年内把生产搞上去、经济搞上去，人民群众生活富裕。干部有了施展才能的舞台，思想活跃、风正气顺、把心思用在为百姓办实事谋发展上。干群关系融洽、如同鱼

和水，群策群力共同谋划牧场的发展。在干事创业中，干部个人坦坦荡荡、清清白白，实现了人生价值；群众的眼里干部廉洁自律、大公无私，为牧场的发展呕心沥血。

（二）推行财权高度集中，实行制裁手段，不断提高反腐倡廉领域拓展的力度。

打破牧场一个单位两种工资制度的框框，上级政府成立国营农牧场财务管理中心，协调牧场的发展资金、落实干部职工的工资福利，能正确反映牧场的现状和存在的问题，为上级决策提供参考和依据。工资由牧场统发，从领导干部和每一个职工牢固树立“场兴我荣、场衰我耻”的意识，把自已的前途和生活与牧场的命运紧紧捆绑在一起，便于牧场党委在反腐倡廉工作中统一管理协调。随反腐倡廉工作的深入，防治腐败工作领域越拓宽，问题就会越复杂，遇到的阻力也会越大，强有力的措施手段是提高反腐倡廉领域拓展的保证。

（三）落实廉政风险防范管理工作，把更多的精力放在制度执行上，增强反腐倡工作的成效

今年全县推行廉政风险防范管理工作，使牧场的党风廉政建设及反腐败工作又上一个台阶，在风险点的查找、采取的防控措施明确的基础上，形成廉洁自律防范制度。制度落实程度关键在执行上，成立场级民主理财监督小组，人员由机关一般干部、村队三老人员、各村队监督小组组长和村民代表组成，牧场“三重一大”参照“两议三审四公开”程序操作、监督干部个人防控措施的落实，反腐倡廉关口前移，维护制度的严肃性和权威性，切实发挥制度拓展领域、预防腐败的功能。

xxxxx牧场纪委课题组

2012年6月19日

第五篇：2014监管统计工作总结

2014监管统计工作总结

2014年，我行认真贯彻落实银监局制定的统计管理办法以及各项统计制度，准确收集、汇总、整理本行监管统计资料，并及时向银监局报送，全力配合银监局做好银行业监管统计检查工作，全面组织实施统计信息系统配套项目的推广和应用，圆满完成银监局布置的各项统计工作。现将2014年我行监管统计工作总结如下：

一、我行监管统计工作

一是监管统计制度健全、规范，数据质量管理责任落实到人，监管统计人员激励机制到位。我行严格按照银监局有关监管统计和非现场监管相关规定的要求，不断全面梳理监管统计工作管理制度，认真细致修订制度，明确数据报送部门作为监管统计数据质量管理部门的责任，强化监管统计人员激励机制，奖优惩劣，有效调动了监管统计人员的工作积极性。

二是数据质量控制机制完善，数据双线反馈机制得到建立，监管统计培训定期举行。我行建立了提高监管统计数据质量的长效稳定机制和领导组织保障机制，把监管统计数据质量工作纳入各级机构和上级机构对下级机构考评的内容中，重视复核在非现场数据流程中的作用，在制度上进行约束，在流程上予以突出，保证数据的双人操作。我行建立了内部的监管统计检查制度和数据的双线反馈机制，建立与各支行的数据反馈通道，并加强与银监局的信息沟通，及时进行信息反馈。我行对新上岗监管统计人员都进行了上岗前系统的统计培训，重视新监管统计制度的跟进培训，对提供数据的信贷业务人员也进行了相关统计培训。

三是统计信息质量监督机制完善，相关部门工作规范，从源头上把好数据质量关。我行根据自身特点，建立了监管统计管理部门对提供数据源的业务部门的信息质量监督机制，在有问题的情况下，尽快反馈纠正，确保基础数据真实、准确，一旦发现检查中的由于信贷、财务管理失范造成的问题，按照有关监管、财务法规进行纠正，并向银监局报告整改进度。我行对因数据源头人员填报数据责任心或统计知识水平问题造成的不必要的错误，通过处罚、培训等有关措施及时加以解决。

四是监管统计信息化支持不断增强，信息化支持水平明显提高。我行结合监管统计制度的要求，进一步提升信息系统对监管统计工作的支持力度，尽量减少手工填报环节，没有简单依赖系统，担负起数据质量复核职责，同时不断优化统计信息系统，实现与非现场监管要求的同步，满足监管需求。

二、进一步加强监管统计工作的措施

在圆满完成2014年监管统计工作的基础上，我行为继续提高监管统计工作质量和水平，我行计划从以下几个方面进一步加强监管统计工作。

一是继续严格执行银监局监管统计法律法规，坚持依法统计，确保我行监管统计数据上报的及时性、准确性。

二是加强监管统计工作方法的研究和完善，学习和运用先进的监管统计方法和技能，充分利用计算机技术及网络，提高监管统计工作效率及质量。

三是强化监管统计基础建设，根据监管统计工作发展需要，及时更新监管统计工作规定及要求，修订和完善我行监管统计工作制度，继续加强监管统计人员的培训和学习，提高监管统计人员整体素质和水平。

四是积极与银监局进行监管统计工作的交流与沟通，通过银监局的指导，不断提高我行监管统计工作水平，加强信息的交流和共享。