2013年-整贷直发材料清单

第一篇：2013年-整贷直发材料清单

整贷直发-提供上报材料清单

个体工商户：

□夫妻身份证复印件□夫妻户口本复印件□结婚证（或未婚证明）

□失业就业登记证复印件

□营业执照副本复印件

□经营地租赁合同或房产证明复印件

□住宅房产证明复印件

□近一年或半年银行流水（需有银行盖章）□担保人身份证复印件

□担保人收入证明（原件）

有限公司还需提供：

□税务登记证副本复印件

□组织机构代码证副本复印件

□有限公司章程复印件

□验资报告复印件

□近三个月及去年12月份资产负债表、损益表

第二篇：个人经营贷材料清单

个人经营性贷款所需材料1、2、3、4、5、6、7、8、9、营业执照正、副本（年检过的）组织机构代码证正、副本（年检过的）税务登记证正、副本 基本户开户许可证 信用代码证 借款人及配偶身份证、户口本、结婚证、收入证明 抵押人及配偶身份证、户口本、结婚证 贷款卡复印件近三年的财务报表（审计过的最好）、近三个月的财务报表

10、公司章程

11、验资报告

12、抵押物（房产证、土地证）原件及复印件

13、企业简介

14、借款人个人简介及个人或企业获奖情况（书面）

15、企业近半年的纳税凭证、企业及借款人近半年的银行流水

16、贷款用途证明（购销合同）

以上资料均需复印件加盖公章

第三篇：个人快乐贷客户资料清单

个人快乐贷客户资料清单：

1、个人贷款申请表

2、申请人及其配偶身份证明资料

3、婚姻状况证明资料

4、抵押物权证复印件

5、（权属人非借款人或其配偶时）抵押物权属人身份证明及其婚姻状况证明资料

6、抵押房产初评报告（如房管局需要才出正式报告）

7、租赁合同（抵押房产已出租时需要）

8、营业执照

9、特定业务经营许可证

10、组织机构代码证

11、（若有）企业贷款卡

12、验资报告及章程（或工商查册资料）

13、（有利于提升客户信用等级）资产证明（如房产、车辆、金融资产等）

14、贷款用途资料

15、申请人及或其配偶、经营企业银行流水（6个月）

16、现场调查照片

17、申请人及其配偶近期信用报告

18、（若有）企业近期征信查询资料（征信详细版）

19、客户信用评级表

20、小微快乐贷调查、审查审批表

21、《快乐贷业务提前放款承诺函》（如需提放）

第四篇：P2P网贷监管：牌照or负面清单

监管细则6月底或出台

P2P网贷监管：牌照or负面清单

P2P网贷高速发展之后，2014年或将迎来一轮行业洗牌。

据第三方P2P网贷平台搜贷360不完全统计，2014年以来，并未出现集中的“倒闭潮”，但陆续已有31家平台“出事”，“倒闭”事件将会贯穿全年。2007年后出现提现困难、诈骗跑路、歇业关闭的平台数量达135家，涉及金额超21亿元。

5月22日，银监会召集包括陆金所、人人贷、红岭创投、点融网等行业“大佬”召开闭门会议，研讨监管意见。3天之后，5月25日，包括银监会、央行在内的监管机构再次召集P2P网贷机构，进行行业情况摸底。业界有消息称，6月底P2P网贷行业监管细则或将浮出水面。

对于行业内热议的监管模式，多位业界人士向《第一财经日报》记者表示，针对传统金融机构的牌照监管模式并不一定适用于互联网金融平台，可能导致洗牌后的P2P网贷行业只有银行系和传统金融机构系的平台存留下来。

“与银行不同，真正的P2P网贷平台不接受资金交易。用针对参与资金交易机构的监管方式来监管不参与资金交易的机构，并不合适。”华东政法大学国际金融法律学院法学博士赵渊认为，如果P2P网贷平台参与了资金交易，那么这一平台就具有同银行相同的性质，应该按照牌照管理的方式进行监管。

4月21日，银监会明确提出P2P网贷网络贷款平台的“四条红线”，这也带来了行业内更为认同的“负面清单”监管模式。红线模式、负面清单模式是否就是完美模式？

“红线模式，应该在红线之上根据平台资金交易参与度不同而有所区分，”赵渊对《第一财经日报》记者表示，“其中参与度标准之一为中间托管账户是否真正做到平台资金分离，如不分离应该接受更严格监管。”赵渊认为，对于政府而言，应该采取根据参与资金交易程度不同而给予不同监管力度的递级式监管方式。

“现在行业内都看好负面清单模式，但是未来长期、频繁的负面消息爆出可能会引发监管部门‘白名单’的突然问世，发生的概率可能还会很大。”网贷之家CEO徐红伟认为，至今没有“白名单”的主要原因是，目前P2P网贷平台数量很小、规模不大，并且还没有发生影响太恶劣的事件。

虽然监管模式尚在热议之中，监管细则的出台势在必行。赵渊认为，如果完全依靠行业自律，P2P网贷平台行业将会引发“二手车市场问题”：由于统一质量标准的缺失导致投资者没有办法准确判断二手车的价值，让价格成为主导因素，投资者希望通过更低的价格购买更新的车。同样，在P2P网贷行业，将会出现以收益率竞天下的现象。

“通过增加透明度来监管，前提是要有统一的标准，这样才能在对的环境下开展对的竞争，才能形成真正可持续发展的市场。”赵渊说。

第五篇：个人生产经营常规贷资料清单

个人生产经营常规贷资料清单：

（一）基础资料

1.身份证明资料：借款人及配偶的身份证(含护照、港澳通行证、台胞证等)、户口本、婚姻证明等。与贷款发生关系的(如担保人，抵押人等)，需同时提供上述人员（含配偶）的身份证明资料（身份证、户口本、婚姻证明）。

2.个人及企业征信资料：个人（含借款人及配偶、担保人个人与配偶、抵押房产权属人个人与配偶）征信记录、企业征信记录（如有）。

3.收入证明资料：借款人及配偶、其他家庭成员的收入证明或工资存折、银行卡的交易流水。

4.经营资料：借款人经营实体的营业执照、组织机构代码证（如有）、税务登记证（如有）、公司章程（如有）、验资报告（如有）、增资证明（如有）、经营企业场所的租赁合同或产权证明等。

5.抵质押物权属证明资料，如抵押物已出租，请提供租赁合同。

6.贷款用途证明资料：包括产品购销合同、材料采购合同、机器设备采购合同、工程合同等。

7.经办客户经理提供的现场调查照片（主协办双人调查）

8.借款人、企业法院查询信息和工商查询信息（含经营企业及用途交易对手）。

9.网上（如搜房网等）查询抵押物所在小区或周边物业网上价格查询信息。

10．贷款申请表。

11．纸质版调查报告及评分表。

（二）家庭资产证明：

包括但不限于借款人、配偶及其他家庭成员名下的商品房或商铺房产证(预售契约)、汽车行驶证（如有）、土地使用权证（如有）、有价证券及其他资产证明。

（三）财务资料：

包括但不限于企业财务报表(无财务报表则需提供账簿记录或近三个月水电费缴费凭证)、银行对账单（如有）、贷款卡（如有）、最近连续三个月缴税单据或银行凭证、近6个月的企业资金周转账户交易流水记录(如以经营者个人账户周转的，提供相关存折或对账单)、过往购销合同等。