销售冒用他人厂名、厂址处罚案例

第一篇：销售冒用他人厂名、厂址处罚案例

销售冒用他人厂名、厂址的正三轮摩托车行政处罚案

时间:2007-06-10来源:网友投稿作者:

销售冒用他人厂名、厂址的正三轮摩托车行政处罚案

一、案情简介

2002年8月26日，某县质量技术监督局接到群众举报称“某县某摩托车经销部销售涉嫌质量问题的正三轮摩托车”。执法人员迅速的赶到现场进行检查，发现该摩托车经销部门口有一辆车号为豫C28467的八平汽车正在卸正三轮摩托车，已卸10辆,其中一辆已经销售,销价2900元;车上还有14辆未卸。经检查,该种正三轮摩托车的商标为“春风”牌，铭牌上标注的型号为CF100，生产厂名为苏北电机厂，厂址江苏泰州，出厂日期2002年8月，产品合格证及说明书符合产品标识标注要求，并盖有苏北电机厂质量部公章，说明书地址为江苏泰州，电话0523-6086655。这批“春风”牌正三轮摩托车合计共24辆，销售一辆，现存23辆，货值总额69600元。

从表面看这些正三轮摩托车手续齐全，确为苏北电机厂的产品；可是执法人员细致查看发现：铭牌、说明书字迹不清楚，摩托车主要焊接部位有明显的焊渣，且喷漆不均匀，当执法人员对这批产品提出异议时,该经销部的负责人孙某却一口咬定该批产品是从苏北电机厂进的货，提供了盖有苏北电机厂财务专用章的商品调拨单，豫C28467货车车主提供了河南省道路货物运单，注明的装货地点是江苏泰州。同时拨打其产品说明书上标注的生产厂电话无人接听。

根据上述情况，某县质量技术监督局立案展开调查，发函至江苏泰州质量技术监督局、工商局要求协助核查。经上述两单位查实，苏北电机厂是一家已注册并具备生产正三轮摩托车资格的国有企业，于1994年3月注册“春风”牌商标，但由于近年来生产经营不景气，自2000年12月份停产至今不再生产正三轮摩托车，现正在申办破产；该厂所注册的“春风”牌商标已经国家工商局核准，于2001年3月转让给浙江虹桥动力制造有限公司，而该公司不生产“春风”牌正三轮摩托车。浙江虹桥动力制造有限公司出具了鉴定结论“所使用的产品合格证也不是该公司的合格证，认定该批摩托车为假冒该公司春风品牌产品”。

结合取证情况，办案人员再次对运输货车和车主进行调查，在取得的证据面前他们不得不承认该批正三轮摩托车是从河南堰师岳滩镇赵庄街拉来的，系河南堰师天方摩托车厂生产的，冒充苏北电机厂的产品。

二、处理决定

针对上述事实,经某县质量技术监督局案件审理委员会讨论一致认定：该经销部的行为属销售冒用他人厂名、厂址正三轮摩托车的违法行为，违反了《中华人民共和国产品质量法》第三十七条的规定，依据第五十三条给予下列行政处罚：

1、责令改正（该批摩托车必须经检验合格后明示降价销售）；

2、并处以违法销售该批产品货值金额60%的罚款：肆万壹仟柒佰陆拾元整（￥：41760.00）；

3、没收违法所得：捌佰元整（￥：800.00）；

罚没款合计：肆万贰仟伍佰陆拾元整（￥：42560.00）。

按照程序，法规室将案审委作出的拟处罚决定告知了行政相对人，听取了陈述申辩后，告知其有听证的权利，行政相对人表示愿意接受处罚，不要求听证。3天之后，该局下达了行政处罚决定。

三、分析意见

该案是一起典型的明知销售冒用他人厂名、厂址产品的违法行为，该案查处及时，处罚得当。

１、企业的厂名、厂址是市场交易活动中经营者的营业标志，是区别商品或服务来源的标志。企业的厂名（或名称）、厂址体现了经营者通过付出努力和资本获得的无形财产。擅自使用他人的企业厂名、厂址，其本质上是盗用他人的商业信誉，侵害了企业的合法权益，损害了消费者的利益，破坏了社会主义市场经济秩序，是产品质量法规定的生产者和销售者应对消费者和生产企业承担的产品质量义务。

2、调查取证工作快速扎实，证据齐全

此案在调查取证方面比较成功，在短短8天的时间里，办案人员思路清晰，没有轻信行政相对人的证言，而是从核查苏北电机厂入手，先后取得10份证据，其中有厂家的鉴定结论，有江苏省和泰州市工商部门提供的证明材料和商标转让证明，有江苏泰州市质量技术监督局执法人员协助做的调查笔录，取证工作层层相扣，违法事实认定清楚，在取得了这些证据后，办案人员又分别对行政相对人和运输货车车主进行了调查，最后在铁的证据面前，行政相对人终于承认了从河南进货的事实，使行政相对人口服心服。对此案的处理充分体现了证据学上的“重程序、重证据”的原则，行政相对人的陈述与取得的其他证据一起形成了证据锁链，使执法工作建立在严格的程序和确凿的事实基础上。

3、该案定性准确。

某县质量技术监督局审委会在对此案进行讨论时，对其关键性问题--是以“以假充真”定性还是以“冒用他人厂名、厂址”定性产生了两种意见：

第一种认为按照浙江虹桥动力制造有限公司出具的鉴定结论“所使用的产品合格证也不是该公司的合格证。认定该批摩托车为假冒春风品牌产品”，应该定性为“销售以假充真产品的违法行为”。

第二种认为《产品质量法》条文解释中对“以假充真”的定义是指以甲产品冒充与其特性不同的乙产品的欺骗行为（比如用糖水冒充蜂蜜等等）；而“冒用他人厂名、厂址”的定义是指擅自使用他人厂名、厂址的名称的侵权行为。因此“假”不光从外观辩别，关键在于从内在特性、品质而定；而“冒”则从外观直接辨别便可确定，所以应该定性为“冒用他人厂名、厂址”。

从此案的实际情况看，可以发现有两种违法行为同时存在：一是销售者明知该正三轮摩托车属冒用他人的厂名、厂址的产品，却故意销售；二是商标侵权，即“冒牌”行为。由于《商标法》的执法主体是工商行政管理部门而非质量技术监督部门。因此，质量技术监督部门查处此类案件，应依据《产品质量法》给予“伪造或者冒用他人厂名、厂址”定性比较准确。

4、此案还有不足之处：

第一、按照《产品质量法》第六十一条的规定，应该对从河南运输冒用他人厂名厂址摩托车的豫C28467货车的车主进行处罚。从案件办理情况看，车主知道该批摩托车是从河南拉来的，明知生产者、销售者生产和销售的产品属冒用产品，却为其提供运输的便利条件，并出具伪造的货物运单，其目的是为了获取非法利

益，在一定程度上助长了违法行为的泛滥，是故意的行为，应该承担相应的产品质量责任，以达到对其惩戒和教育的目的。

第二、按照《产品质量法》第五十三条的规定，应该没收违法销售的产品，这样有利于避免这些产品流入消费者的手中，造成损害。因此，虽然在此案的后处理上，该局要求该批三轮摩托车必须经法定检验机构检验合格后，标注正确的厂名厂址后明示销售，并给公安部门送达了《质量技术监督建议书》，建议交警部门在办理该批摩托车车辆手续时，检查合格证明，但是没收该批产品更合理合法。第三、关于移交问题。根据《中华人民共和国产品质量法》,按照《关于实施<中华人民共和国产品质量法>若干问题的意见(质监总局政发[2001]43号)》第八条3款的规定,冒用他人厂名、厂址的行为应当认定为销售假冒产品的行为,此案的涉案货值金额69600元，违反了《中华人民共和国刑法》第一百四十条的规定,应该依法移交公安机关追究刑事责任。

第四、在此案办理的同时,应该积极联系河南省偃师市质量技术监督局查处生产冒用“春风”品牌正三轮摩托车的生产厂家,以体现按照从源头抓质量的工作方针。

第二篇：冒用他人身份证件开户的案例

冒用他人身份证件开户的案例

一、案例经过

三名客户分别持三张身份证件到营业厅办理个人结算账户开卡业务，经办柜员在办理业务过程中均进行了身份证联网核查，并将身份证上的照片、系统反馈的相片与开户办理人进行核对，但均未能识别出不是本人办理，即开立了三个银行卡账户。随后，其中一名客户再次到另一网点办理开卡业务，该网点经办人员严格审核证件发现非本人开户，经询问发现异常，其行为疑似持被盗的身份证进行开户，立刻向上级报告并报警，经公安机关审讯后发现其是同一伙诈骗犯。次日，该行对未能识别证件开立账户的事件进行全行通报，提示柜员提高警惕，加强开户风险防范，堵塞漏洞，防范同类风险事件发生。

二、案例分析

近年来金融案件频发，特别是一些不法分子利用虚假身份证件、盗抢得来或他人遗失的身份证件，企图办理开户的事件时有发生，凡属银行未能审核、审查出伪造的或冒用他人的身份证件而引发的案件，法院一般认定银行承担部分或全部责任。一旦柜员工作疏忽为其办理开户业务，很容易被犯罪分子所利用开展诈骗活动，无论是盗窃银行资金还是诈骗客户资金，均会引发操作风险事件，影响银行声誉，甚至引发诉讼和经济方面的损害。

三、案例启示

（一）提高警惕，强化风险防范意识。柜面人员在日常工作中要留意识别客户办理业务过程中的疑点，加强与客户的沟通和交流，与客户核对预留信息（家庭地址、电话号码）等，不能疏忽业务办理过程中的任何一个细节，防止不法分子冒用他人证件办理银行业务。

（二）强化落实客户身份识别制度。针对当前基层操作人员对客户身份联网核查制度执行不严、联网核查走形式的情况，柜面人员要认真贯彻落实客户身份联网核查制度要求，强化客户身份识别工作，严格按照制度规定办理业务，对易发案部位如挂失、大额取款、开立账户业务等重点监控，仔细核对，确保开户实名制落实，控制开户和重要交易环节的风险。

（三）建立案件防控反馈交流机制。一方面，柜员要善于总结各类案件案例的防控经验，并逐级上报，管理部门加强风险提示，加强网点间案例的学习交流。另一方面，在业务培训中，针对社会上的假冒证件能力的培训需要与时俱进，用具体的案例教育员工，使员工及时掌握犯罪手段、方式不断翻新的新动向，提高员工防范风险的实际能力。

第三篇：一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一、案例经过

6月3日中午，一名年轻小伙子来我行2号窗口，要求办理银行卡和个人网上银行。接过客户的身份证和开户申请书，仔细核对后发现，身份证上的照片与客户本人好像有点不相符，持着怀疑的态度询问了一些身份证的的信息，该客户都一一回答正确；拨打该客户填写的手机号码，也是正确的。但还是不确信该客户与身份证的人为同一人，就向现场主管汇报该情况，现场主管拿身份证与该客户进行比较后，也不是很确定是否为客户本人。于是故意说要是人像不符就要报警。该客户一听要报警后，马上丢下身份证和开户申请书，匆匆离开营业厅。至此，此人利用假身份证办理银行卡开户未能成功。

二、案例分析

本案之所以能够成功堵截冒用他人身份证开记的不法行为，主要得益于以下几个环节的核对。

一是经办员观察认真细致。二是经办员发现疑问立即向现场主管汇报，以求进一步的核实。

本案例中，柜员和现场主管对每一个细节都进行认真细致的审核，从而成功防范了一起潜在的业务风险。

三、案例启示

（一）一线柜员办理业务时应多注意观察，结合平时学习的案件防范方面的案例，有意识地观察客户的神情，多与客户交流沟通，有意的交流可以让客户隐形的问题逐步浮出水面。

（二）一线柜员要严格执行实名制开户。在办理客户业务时，要严格仔细核查客户身份证，通过联网核查反馈的信息及照片仔细与实际开户人相核对，切实提高风险防范意识。

（三）当遇到可疑客户时，及时启动营业场所应急预防机制，给图谋不轨人员威慑力。

第四篇：冒用他人证件开通网银形成的案例

冒用他人证件开通网银形成的案例

案例经过：

客户是银行个人网银客户，一天发现自己的网上银行无法使用，致电客服咨询后得知其网上银行已经在某网点被注销并且重新开通，但客户否认办理了该业务并回忆其曾丢失过身份证，当时已经补办了身份证，怀疑被他人冒用其身份证件办理了网银销户、重新开通网银的业务。

银行接到客户投诉后，经办网点通过核查当天的监控录像、询问经办柜员等方式对该笔业务进行了全面核查：一名男性客户持客户所丢失的身份证前来办理业务，先是新开一张银行卡，同时注销原有的网上银行，重新开通网上银行。当时，经办柜员已按照操作规程的要求对客户身份和证件进行了认真核实，并且进行了联网核查，核查信息反馈身份证件真实、有效，系统反馈照片与证件一致，证件上的照片与前来办理业务的客户也很相像，于是柜员判断其为客户本人并按客户要求办理了相关业务。

案例分析：

以上案例反映出来的特殊性在于：网点柜员在办理个人网银注册、注销等业务时，均已按照相关制度要求规范操作、履行了核实客户身份及证件的职责，但仍然无法有效防堵假冒客户身份办理电子银行业务的风险。

分析整个业务办理流程，假冒者能够持有客户已经丢失的身份证办理个人网银销户、银行卡新开户、个人网银注册等业务，关键在三点：一是假冒者长相与客户相像，给柜面员工的识别带来很大的困难；二是身份证件联网核查系统无法反映客户身份证已经办理挂失、丢失等事项的特殊情况，导致假冒者持客户已经办理挂失但尚在有效期内的身份证件办理业务，系统反馈的信息仍然是证件有效、状态正常，没有给柜员提供有效的参考信息，给假冒者以可乘之机。

案例启示：

从案例分析可看出，随着社会经济的发展，电子银行案防形势出现了新的情况和新的挑战，尤其是在客户身份及身份证件的核实环节，犯罪分子呈现出有研究、有准备、熟悉银行的业务流程和要求、千方百计钻制度的漏洞的趋势。由于身份联网核查系统信息反馈不完善，单凭身份证注销网银隐藏巨大的风险，客户丢失的身份证在有效期内仍具有法律效力，一旦有长相和客户十分相像的其他人持该身份证前来办理业务，很难被银行一线柜员识别，易造成假冒客户身份证件开户、注册网银的风险，有可能给客户带来账户信息泄漏、资金损失，也会给银行带来声誉、诉讼乃至经济方面的损害。

一、营业网点要严格执行客户身份识别和账户实名制相关规定。通过联网核查反馈信息、照片与客户证件及实际开户人核对，并留存核查记录。对联网核查发现异常的，必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性，如多人复核，与客户核对预留信息等（如家庭地址、电话号码）等，防止不法分子冒用他人证件办理银行业务。

二、业务部门要加强客户身份识别技术的交流与培训，指导柜员严格按照“了解你的客户”原则，主动做好尽职调查和沟通，了解客户真实意愿，提高柜员识假、防假能力和风险防范意识。

第五篇：成功堵截冒用他人身份证开立个人结算账户的案例

成功堵截冒用他人身份证开立个人结算账户的案例

一、案例经过

支行柜员在受理一个20岁左右女孩持姓名为“杨**”的身份证申请开立个人结算账户时，发现女孩相貌与身份证照片差异较大，本人为单眼皮，右脸下方有黑痣，而身份证照片为双眼皮，脸上没有黑痣，且年龄明显比本人要大很多。于是请现场管理进一步辨别。现场管理询问该女孩身份证号和地址，女孩对答如流。问脸上有黑痣为什么照片上没有，女孩称是后来长的，照片为初次办证时照的，还称身份证中途丢过一次。现场管理通过网上核查，并接通以前留存的电话号码，提示为空号。再询问了多次后，女孩才说是她堂姐的，并称堂姐在深圳两年以后才能回来。现场管理称该身份证暂由银行保管，请你姐随时来我行领取。

二、案例分析

近年来金融案件频发，犯罪份子欲利用伪造、抢盗得来的身份证件办理开户和开通个人网上银行进行犯罪活动的事件时有发生。案例中客户存在侥幸心理，以为自己和堂姐长相有点相似，以为银行不会太认真核对，企图蒙混过关。如果当时经办柜员疏忽大意，而现场管理人员又没有认真履职，严格审核把关，让客户冒用办理开户和网银业务的话，将有潜在风险，也可能酿成案件，对被冒用身份证的客户账户资金安全和银行声誉均会带来极大的损失和影响。

三、案例启示

（一）加强重点环节管理。网点要认真履行识别客户身份的责任，柜员作为银行一线第一个接触客户的员工，要保持高度警惕，严格按照业务操作规程办理各类业务。在办理代理开户业务时要先换人进行核实后再办理。

（二）坚持业务规章制度的学习培训。要坚持对柜员进行业务操作规范的培训，利用晨训和例会时间学习各种业务案例，让柜员了解各项业务的风险点和风险防控措施，提高一线员工的风险防控意识，真正把各项规章制度落到实处，将执行制度养成操作习惯。

（三）提高管理人员的现场履职能力。网点在做好服务和各项产品营销工作的同时，要做好现场管理人员的培训和管理工作，提高现场管理人员的履职水平和事中风险控制能力。督促现场管理人员认真履职，严防事故和风险隐患，杜绝违反操作规程行为，保护客户资金安全，维护银行良好声誉。