第一篇：论述复习题
三为什么中国革命必须走农村包围城市武装夺取政权的道路？
在一个以农民为主体的半殖民地半封建的国度里进行革命，应该选择什么样的道路，这是党在领导中国革命的过程中间对的和必须回答的重大问题。以毛泽东为主要代表的中国共产党人把马克思主义基本原理与中国革命的具体实际相结合，走出了一条不同于俄国十月革命的道路，即农村包围城市、武装夺取政权的革命道路。这条道路，是夺取革命胜利的必然之路。
第一，在近代中国这个半殖民地十封建社会里，内无民主制度而受封建主义的压迫；外无民族独立而受帝国主义的压迫。中国的无产阶级根本不可能像在资本主义国家那样，先在城市经过长期的。公开的合法斗争，然后再组织武装起义，夺取政权，中国无产阶级及其政党要战胜强大的敌人，革命的主要斗争形式只能是武装斗争，以革命的武装消灭反革命的武装，相应的主要组织形式必然是军队。
第二，近代中同是一个政治、经济、文化发展极不平衡的半殖民地半封建的大国，经济政治发展的不平衡性使中国没有统一的资本主义经济，自给自足的自然经济广泛存在，革命的敌人虽然建立了庞大的军队，长期占据着中心城市，但广大农村则是其统治的薄弱环节，这是农村革命根据地能够在中国存在和发展的原因。由于中国是一个大国，革命力量大有回旋余地，而帝国主义国家的间接统治及其相互间的矛盾和斗争，造成了军阀割据的局面和连绵不断的军阀混战，又使红色政权获得存在和发展的缝隙，而相当力量正式红军的存在，党的领示及其正确的政策，则是红色政权能够存在和发展的主观原因和条件。毛译东认为，这些原因和条件，为中国革命走农村包围城市、武装夺取政权的道路提供了可能性。
第三，中国是一个半殖民地一个封建的农业大国，农民占全国人口的绝大多数，农民是无产阶级。J靠的同盟军和革命的主力军、只有实行土地革命，解决农民的土地问题，才有可能把农民充分发动起来，摧毁帝国主义和封建地主阶级反动统治的基础、无产阶级要想夺取革命的胜利，就必须派遣自己的先锋队深人农村，从解决农K的土地问题人手，组织、发动和武装农民，使革命战争获得广大农民的支持和参加，只有把农村建设成先进的、巩同的革命根据地，才能与占据着中心城市的敌人进行长期有效的斗争，为最后夺取全国胜利奠定基础。因此，中国革命必须把工作重心放在农村，先占乡村，后取城市，最后夺取全国政权。中同革命道路的理论，反映了中国革命发展的客观规律，是指导革命取得胜利的唯一正确的理论。它不是照抄照搬俄国十月革命的经验，而是从中国的实际出发，独创性地发展了马克思列宁主义关于革命的理论。它是以毛泽东为主要代表的中国共产党人运用巧克思主义的立场。观点和方法分析、研究和解决中国革命具体问题的光辉典范，对于推进马克思主义中国化具有重要的方法论意义。
五3．为什么说发展才是硬道理，发展是党执政兴国的第一要务？
（1）改革开放以来，邓小平在总结历史经验的基础上一再强调了发展社会生产力的重要性。1992年他提出了“发展才是硬道理”的著名论断。
第一，发展才是硬道理，把发展生产力作为社会主义的根本任务，符合马克思主义基本原理，是巩固和发展社会主义制度的必然要求。社会主义在同资本主义的较量中，能否不断地巩固和发展自己，能否体现出其优越性，最根本的是生产力能否比资本主义发展得更快更好。只有生产力发展了，才能从根本上巩固社会主义制度。
第二，发展才是硬道理，是对社会主义实践经验教训的深刻总结。中国在改革开放前的20多年的时间里，社会主义现代化建设发展得不尽如人意，一个重要的原因是在相当长的时间里没有能切实将发展生产力作为社会主义建设的根本任务。社会主义决不能长期建立在生产力水平低下和贫穷的基础上。中国解决所有问题的关键是要靠自己的发展。这是对国内外社会主义建设的经验教训进行科学分析得出的最重要的结论。
第三，发展才是硬道理，是适应时代主题变化的需要。和平与发展是当今世界的两大主题。作为一个社会主义国家，中国是维护和平和稳定的力量，是世界和平力量发展的重要因素。中国的发展正在成为世界经济发展新的推动力量。
（2）把发展作为执政兴国的第一要务是由中国共产党的执政地位所决定的，是对执政规律认识的深化，也是党实现对所承担的历史责任的需要。
中国共产党的执政地位是人民的选择，而人民之所以选择中国共产党，从根本上说是因为它能够领导中国实现民富国强、振兴中华。只有紧紧抓住发展这个执政兴国的第一要务，党才能实现自己在新世纪新阶段的历史使命，承担起自己的历史责任。
坚持以发展的办法解决前进中的问题，是实行改革开放以来我们党的一条主要经验。改革开放20多年来，我国综合国力大幅度跃 1
升，是人民得到最多实惠的时期，是我国社会长期保持安定团结、政通人和的时期，是我国国际影响显著扩大、民族凝聚力极大增强的时期。这些历史性成就充分证明，坚持以发展为主题，用发展的眼光、发展的思路、发展的办法解决前进中的问题，就能把中国特色社会主义事业不断推向前进。
六2.社会主义初级阶段基本路线的主要内容？如何坚持四项基本原则和改革开放的统一？
(1)社会主义初级阶段基本路线的主要内容。
党在社会主义初级阶段的基本路线：领导和团结全国各族人民，以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗。它包含了以下内容：
第一，建设“富强、民主、文明的社会主义现代化国家”。这是基本路线规定的党在社会主义初级阶段的奋斗目标，体现了社会主义社会经济、政治、文化和社会全面发展的要求。第二，“一个中心、两个基本点”。这是基本路线最主要的内容，是实现社会主义现代化奋斗目标的基本途径，集中体现了我国社会主义现代化建设的战略布局，揭示了中国特色社会主义的客观规律和发展道路。第三，“领导和团结全国各族人民”。这是实现社会主义现代化奋斗目标的领导力量和依靠力量。第四，“自力更生，艰苦创业”。这是我们党的优良传统，也是实现社会主义初级阶段奋斗目标的根本立足点。
(2)如何坚持四项基本原则和改革开放的统一。
第一，坚持党的基本路线，必须以辩证唯物主义和历史唯物主义的立场、观点和方法，正确处理改革开放和四项基本原则的关系，把二者在建设中国特色社会主义的实践中统一起来。
第二，二者相互依存、相互贯通、不可分割。四项基本原则是我们的立国之本；改革开放是社会主义中国的强国之路。一方面必须充分认识四项基本原则在改革开放和现代化建设进程中不断获得新的内容，另一方面又必须在改革开放中坚持四项基本原则，以保证社会主义现代化建设的正确方向。
第三，毫不动摇地坚持党的基本路线，把以经济建设为中心同四项基本原则、改革开放这两个基本点统一于建设中国特色社会主义的伟大实践，这是改革开放以来“我们党最可宝贵的经验，是我们事业胜利前进最可靠的保证。”
七第七章? 社会主义改革和对外开放
1．如何认识改革开放是决定当代中国命运的关键抉择？
1978年，中国共产党召开了具有重大历史意义的十一届三中全会，开启了改革开放历史新时期。
中国共产党在20世纪70年代末作出实行改革开放的重大决策，是有其深刻的国内和国际两方面的背景的。从国内的情况看，“文化大革命”十年内乱，使党、国家和人民遭受严重挫折和损失。从国际环境看，20世纪70年代世界范围内蓬勃兴起的新科技革命推动世界经济以更快的速度向前发展，我国经济实力、科技实力与国际先进水平的差距明显拉大，面临着巨大的国际竞争压力。我们也只能是通过改革开放，带领人民追赶时代前进的潮流。邓小平正是在科学分析国内国际发展的大势，准确把握时代主题和人民愿望的基础上，作出把党和国家工作中心转移到经济建设上来、实行改革开放的历史性抉择，中国共产党和中国人民就是在这样的历史背景下，踏上了改革开放的伟大历史征程。
改革开放是党在新的时代条件下带领人民进行的新的伟大革命，它不是不是对原有经济体制的细枝末节的修补，而是对原有经济体制的根本性变革。它要从根本上改变束缚我国生产力发展的经济体制。建立充满生机和活力的社会主义新经济体制，同时相应地改革政治体制和其他方面的体制。
改革开放是一场革命，但它不是一个阶级推翻另一个阶级意义上的革命，不是也不允许否定和抛弃我们已经建立起来的社会主义基本制度。因此，改革开放既是我们党领导的一场新的伟大革命，又是社会主义制度的自我完善和发展。
改革开放是建设中国特色社会主义的全新探索，没有现成的模式可以照搬。因此，改革开放的进程不可能一帆风顺，也不可能一蹴而就，在改革开放中出现的各种问题是前进中的问题，只能通过深化改革开放来解决。最根本的是，改革开放符合党心民心、顺应时代潮流，方向和道路是完全正确的，成效和功绩不容否定，停顿和倒退没有出路。
事实雄辩地证明，改革开放是决定当代中国命运的关键抉择，是发展中国特色社会主义、实现中华民族伟大复兴的必由之路；只有社会主义才能救中国，只有改革开放才能发展中国、发展社会主义、发展马克思主义。
4、发展是硬道理，中国解决所有问题的关键要靠自己的发展。改革是经济和社会发展的强大动力，是社会主义制度的自我完善和发展，它的决定性作用不仅在于解决当前经济和社会发展中的一些重大问题，推进社会生产力的解放和发展，还要为我国经济的持续发展和国家的长治久安打下坚实的基础。稳定是发展和改革的前提，发展和改革必须要有稳定的政治和社会环境。没有稳定的政治和社会环境，一切无从谈起。
中国目前正处于从总体小康向全面小康过渡的阶段，这是发展的关键时期，也是改革的攻坚阶段。在这一时期处理改革、发展、稳定关系的任务极其艰巨。因此，要以科学发展观为指导，遵循改革开放以来党在处理改革、发展、稳定关系方面积累起来的经验和主要原则。
第一，保持改革、发展和稳定在动态中的相互协调和相互促进。稳定是前提，做到在政治和社会稳定中推进改革和发展，在改革和发展的推进中实现政治和社会的长期稳定。
第二，把改革的力度、发展的速度和社会可以承受的程度统一起来。改革和发展要始终注意适应国情和社会的承受能力，要统筹安排改革和发展的举措，以保持稳定，促进改革和发展。
第三，把不断改善人民生活作为处理改革发展稳定关系的重要结合点。人民群众是改革发展的主体和动力，是稳定的力量源泉和深厚基础。改善人民生活，让人民共享改革和发展的成果，是我们致力于发展、积极推进改革、坚持维护稳定的共同目的。所以，要做到把不断改善人民生活，让人民共享改革和发展的成果，作为处理改革发展稳定关系的重要结合点。
八
6、为什么要强调促进国民经济又好又快发展？如何理解提高自主创新能力、建设创新型国家，是国家发展战略的核心？为什么要强调促进国民经济又好又快发展？
（1）国民经济又好又快发展，其中“快”单指经济规模的数量扩张，而“好”则是在经济规模数量扩张的同时促进经济社会质态的提升。2007年党的十七大明确提出要促进国民经济又好又快发展。
（2）改革开放以来我国经济发展取得的举世瞩目的重大成就，为我国走向“又好又快”发展这一新的历史起点提供了坚实的物质基础，使我们有条件提出又好又快发展的理念。
（3）提出国民经济又好又快地发展，也是进一步发展的迫切要求。改革开放以来，在经济快速增长的背景下，城乡之间、区域之间、经济和社会之间发展不平衡的矛盾日趋突出；我国资源相对短缺、生态环境脆弱、环境容量不足，粗放型的经济增长方式难以为继；人民消费水平不断提高，产业结构加快调整，通过科技创新满足更高层次的市场需要，成为持续快速发展的关键因素。
（4）无论从现实出发还是从未来着眼，都要求我们必须“好”字当前，坚持“好”中求“快”，努力实现“好又快发展”。
如何理解提高自主创新能力、建设创新型国家，是国家发展战略的核心？
党的十七大报告指出：提高自主创新能力，建设创新型国家。这是国家发展战略的核心，是提高综合国力的关键。这既反映了我们党对世界经济、科技发展趋势和内在规律的准确把握，也反映了对我国基本国情和战略需求的科学分析。
当今世界，新科技革命迅猛发展，不断引发新的创新浪潮，科技成果转化和产业更新换代的周期越来越短，科技作为第一生产力的地位和作用越来越提突出。科学技术特别是战略高技术正日益成为经济社会发展的决定性力量，成为综合国力竞争的焦点。面对世界科技发展的大势，面对如此激烈的国际竞争，我们必须把科学技术真正置于优先发展的战略地位，加快自主创新步伐，增强国家核心竞争力，带动我国社会生产力实现质的飞跃，努力在激烈的国际竞争中赢得和保持发展的主动权。
提高自主创新能力，建设创新型国家，不仅是提高我国国际竞争力客观需要，也是贯彻和落实科学发展观、全面建设小康社会的重大举措，是解决我国当前发展面临的突出矛盾和问题的迫切要求。只有通过大力推进科技进步和创新，增强自主创新能力，推动我国经济增长从资源依赖型转向创新驱动型，才能继续保持经济平稳较快的可持续增长，实现又好又快地发展
九6．依法治国的含义是什么？实行依法治国的重要意义何在？
依法治国就是广大人民群众在党的领导下，依照宪法和法律规定，通过各种途径和形式管理国家事务，管理经济文化事业，管理社会事务，保证国家各项工作都依法进行，逐步实现社会主义民主的制度化、法律化，使这种制度和法律不因领导人的改变而改变，不因领导人看法和注意力的改变而改变。
依法治国是社会文明进步的显著标志，是国家长治久安的重要保障，是建设中国特色社会主义经济、政治、文化，构建和谐社会的必然要求。
第一，依法治国是中国共产党执政方式的重大转变，有利于加强和改善党的领导。依法治国同坚持和改善党的领导是完全一致的。第二，依法治国是发展社会主义民主、实现人民当家作主的根本保证。民主与法治相互依赖，相互促进，密不可分。社会主义民主是社会主义法治的基础，社会主义法治是社会主义民主的保障。第三，依法治国是发展社会主义市场经济和扩大对外开放的客
观需要。第四，依法治国是国家长治久安的重要保障。
十3.如何理解社会主义核心价值体系的主要内容及其相互关系？
（1）社会主义核心价值体系的基本内容包括马克思主义指导思想、中国特色社会主义共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神、社会主义荣辱观。
（2）这四个方面的内容，相互联系、相互贯通，相互促进，是一个有机统一的整体，都是社会主义意识形态最重要的组成部分，是从我们党领导人民在长期实践中形成的丰富思想文化成果中提炼和概括出来的精华，是对社会主义核心价值体系深刻内涵的科学揭示。
（3）坚持马克思主义的指导地位，抓住了社会主义核心价值体系的灵魂；树立共同理想，突出了社会主义核心价值体系的主题；培育和弘扬民族精神与时代精神，掌握了社会主义核心价值体系的精髓；树立和践行社会主义荣辱观，打牢了社会主义核心价值体系的基础。
十一4．构建社会主义和谐社会应遵循的指导思想和基本原则是什么？
党的十六届六中全会明确提出了构建社会主义和谐社会的指导思想：必须坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持党的基本路线、基本纲领、基本经验，坚持以科学发展观统领经济社会发展全局，按照民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的总要求，以解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题为重点，着力发展社会事业、促进社会公平正义、建设和谐文化、完善社会管理、增强社会创造活力，走共同富裕道路，推动社会建设与经济建设、政治建设、文化建设协调发展。
党中央还明确提出了推进和谐社会建设必须遵循的重要原则：第一，必须坚持以人为本。这是构建社会主义和谐社会的根本出发点和落脚点。第二，必须坚持科学发展。这是构建社会主义和谐社会的工作方针。第三，必须坚持改革开放。这是构建社会主义和谐社会工作动力。第四，必须坚持民主法治。这是构建社会主义和谐社会的工作保证。第五，必须坚持正确处理改革发展稳定的关系。这是构建社会主义和谐社会的工作条件。第六，必须坚持在党的领导下全社会共同建设。这是构建社会主义和谐社会的领导核心和依靠力量。上述六条重要原则，构成一个有机整体，包含丰富内容，深刻体现了构建社会主义和谐社会的根本要求。
第二篇：财政学复习题论述,简答
简答题
第一章
1.试述政府干预市场手段，为什么会出现政府干预失效? 答：政府干预手段可以概括为三个方面。（1）立法和行政手段。这主要是指制定市场法规、规范市场行为、制定发展战略和中长期规划、经济政策、实行公共管制、规定垄断产品和公共物品价格等。（2）组织公共生产和提供公共物品。公共生产是指由政府出资兴办的所有权归政府所有的工商企业和事业单位，主要是生产由政府提供的公共物品，也可以在垄断部门建立公共生产，并从效率或社会福利角度规定价格。政府组织公共生产，不仅是出于提供公共物品的目的，而且是出于有效调节市场供求和经济稳定的目的。（3）财政手段。应当指出，财政手段既不直接生产也不直接提供公共物品，而是通过征税和税费为政府各部门组织公共生产和提供公共物品筹集经费和资金。财政的目标是通过为政府各部门组织公共生产和提供公共物品筹集经费和资金，最终满足社会公共需要，同时又通过税收优惠、财政补贴和财政政策等手段调控市场经济的运行。
政府干预失效的原因和表现可能发生在：(1)政府决策失误。大的方面包括发展战略和经济政策失误，小的方面包括一个投资项目的选择或准公共物品提供方式选择不当等，而政府决策失误会造成难以挽回的巨大损失。(2)寻租行为。在市场经济特征下，几乎不可避免地会产生由于滥用权力而发生的寻租行为，也就是公务员(特别是领导人员)凭借人民赋予的政治权力，谋取私利，权钱交易，化公为私，受贿索贿，为“小集体”谋福利，纵容亲属从事非法商业活动等等。(3)政府提供信息不及时甚至失真，也可视为政府干预失误。这里且不说政府提供的经济信息有可能失真或不及时，而政府应提供的信息是多方面的，一旦失误，都会带来不可估量的损失。(4)政府职能的“越位”和“缺位”。这种政府干预失效，可能主要发生于经济体制转轨国家。经济体制转轨的一个核心是明确政府与市场的关系，规范政府经济行为，转变政府经济职能，其中包括转变财政职能。
第二章
1.一般来说，纯公共物品只能由政府来提供，请解释其理由？
答：纯公共物品只能由政府来提供而不能由市场来提供，这是由市场运行机制和政府运行机制的不同所决定的。
其一，市场是通过买卖提供产品和服务的。在市场上，谁有钱就可以购买商品或享用服务，钱多多买，钱少少买，无钱就不能买。总之，市场买卖要求利益边界的精确性。而公共物品的享用一般是不可以分割的，无法个量化。
其二，公共物品的非竞争性和非排他性决定了竞争性的市场机制不适于提供纯公共物品。一方面，从公共物品提供的角度看，非竞争性意味着：如果公共物品按边际成本定价，那么公共物品由私人部门提供就得不到他所期望的最大利润，所以私人投资者不会自愿提供纯公共物品；另一方面，从公共物品消费的角度看，非排他性意味着一个人使用公共物品，并不排除其他人同时使用，即使从技术上可以排他，但花费成本太大。因此，消费者不会自愿花钱消费这种物品，而是期望他人购买自己从中受益。
其三，政府的性质和运行机制决定了他可以解决市场提供公共物品所存在的难题。一方面，政府具有社会职能，因而满足全体社会成员的公共需要、追求社会目标，是政府本来应当承担的职责；另一方面，政府是一个公共权力机构，政府拥有向社会成员征税的权力，税收是保证纯公共物品供给成本得到补偿的最好途径。
由以上分析可知，市场适于提供私人物品，对提供纯公共物品是失效的，而提供纯公共物品恰恰是政府配置资源的领域，是政府的首要职责。财政学关心的问题是政府提供公共物品与市场提供私人物品之间的恰当组合、政府提供公共物品所花费的成本和代价，以及合理地确定政府提供公共物品的范围和财政支出的规模。为此，我们需要规范政府和市场的关系以及提供公共物品的政治决策程序，加强财政管理，提高财政支出效率，尽可能减少效率损失。
2.简述公共定价。
答：公共定价是指公共物品价格和收费标准的确定。公共定价的对象自然不仅包括公共部门提供的公共物品，而且包括私人部门提供的公共物品。
从定价政策来看，公共定价实际上包括两个方面：一是纯公共定价，即政府直接制定自然垄断行业的价格；二是管制定价或价格管制，即政府规定涉及国计民生而又带有竞争性行业的价格。政府实施公共定价的目的和原则，不仅在于提高整个社会资源的配置效率，使公共物品得到最有效的使用，提高政府支出的效益，而且是保证居民的生活水平和生活安定的重要措施。
公共定价方法一般包括平均成本定价法、二部定价法和负荷定价法。平均成本定价法是指在保持提供公共物品的企业和事业对外收支平衡的情况下，采取尽可能使经济福利最大化的定价方式。二部定价方法是由两种要素构成的定价体系：一是与使用量无关的按月或按年支付的“基本费”；二是按使用量支付的“从量费”。负荷定价法是指对不同时间段或时期的需要制定不同的价格。在电力、煤气、自来水、电话等行业，按需求的季节、月份、时区的高峰和非高峰的不同，有系统地制定不同的价格，以平衡需求状况。在需求处于最高峰时，收费最高；而处于最低谷时，收费最低。
第三章
１.“瓦格纳法则”阐述的基本原理。
答：在资本主义经济的早期，财政支出占GDP的比重是比较小的。那时，各国遵循亚当·斯密学说，提倡经济自由化，主张“廉价政府”，政府在经济、文化、社会发展方面很少有所作为。随着资本主义基本矛盾的发展和激化，政府为了维持经济发展和克服日益频繁的经济危机，加强了对经济的干预。同时，随着人均收入的不断提高和收入差距的扩大，为了防止社会动荡，政府通过财政的转移支付向广大群众和低收入阶层提供基本生活保障和社会保障，由此导致政府财政支出的日益膨胀。另外，由于GDP的增长，筹措财政收入措施的加强，以及增发公债作为弥补支出的手段成为可能，也从财源方面支持了财政支出的膨胀。
对于这种财政支出不断膨胀的趋势，19世纪德国经济学家阿道夫·瓦格纳(AdolfWagner)最先提出财政支出扩张论，他的研究成果被后人称为“瓦格纳法则(Wagner′sLaw)”。瓦格纳法则表述为：随着人均收入的提高，财政支出占GDP的比重也相应随之提高。根据这种解释，瓦格纳法则可以理解为图3—1所表示的财政支出与GDP之间的函数关系。
图3—1瓦格纳法则的解释
瓦格纳的结论是建立在经验分析基础之上的，他对19世纪的许多欧洲国家加上日本和美国的公共部门的增长情况做了考察。他认为，现代工业的发展会引起社会进步的要求，社会进步必然导致国家活动的扩张。他把导致政府支出增长的因素分为政治因素和经济因素。政治因素是指随着经济的工业化，正在扩张的市场与这些市场中的当事人之间的关系会更加复杂，市场关系的复杂化引起了对商业法律和契约的需要，并要求建立司法组织执行这些法律。因此，就需要把更多的资源用于提供治安的和法律的设施。经济因素是指工业的发展推动了都市化的进程，人口的居住将密集化，由此将产生拥挤等外部性问题，从而也需要政府进行管理与调节工作。此外，瓦格纳把对于教育、娱乐、文化、保健与福利服务的公共支出的增长归因于需求的收入弹性，即随着实际收入的上升，这些项目的公共支出的增长将会快于GDP的增长。
第四章
1.政府必须介入卫生医疗事业的理由，思考应介入的范围。
答：政府介入卫生医疗领域的理论依据： 卫生领域中的市场提供存在着广泛的缺陷，为政府在这一领域中发挥作用提供了潜在的理论依据，其中公共卫生被认为是典型的事例。公共卫生领域是具有很大外部效应的纯公共物品，包括安全饮用水、传染病与寄生病的防范和病菌传播媒介的控制等。由于这些物品具有非排他性，即不能将不付费者从这种服务的利益中排除出去，因而私人根本不会提供或者不会充分提供。公共卫生支出还包括提供卫生防疫一类的活动，而卫生信息是一种具有外部效应和非排他性的公共产品，市场不可能充分提供卫生、免疫、营养以及计划生育等信息方面的免费服务。政府提供公共卫生的另一个重要理由是公平的收入分配。市场是以个人对劳动和资本贡献的大小来分配收入，而劳动的贡献是以个人的健康为前提的，卫生条件乃至疾病却是对健康和劳动能力的一种极大威胁。在市场规则下，疾病会使劳动者的收入减少甚至丧失劳动能力，而贫困者又难以抵御疾病风险的侵袭，这样就会陷入“贫困的循环”。现在，人们逐渐认为卫生保健是一种人人应有的权利，而不是一种基于经济基础上的特权。政府卫生政策的目标包括缓解和消除因收入差距对健康形成的不良影响。此外，疾病的风险是最难以确知的。在私人市场上，人们化解风险的方法是购买商业保险，但商业保险的趋利性必然产生“逆向选择”，即选择低风险的保险对象；而政府的公共卫生服务带有社会保险的性质，让疾病的社会风险在更大的范围内由政府承担，高风险者不受排斥，为劳动者提供了可靠的后盾。
以下就是世界银行提出的政府要对卫生事业进行干预的三条理由：“第一，减少贫困是在医疗卫生方面进行干预的最直接的理论基础；第二，许多与医疗卫生有关的服务是公共物品，其作用具有外部性；第三，疾病风险的不确定性和保险市场的缺陷是政府行为的第三个理论基础。”
卫生医疗领域中的公共服务范围： 政府不是包揽全部卫生医疗市场，而是选择政府应当介入的主要方面：一是提供卫生医疗领域的纯公共物品和部分准公共物品，保证这些共公共物品的生产、提供和消费达到最优化。这些物品包括医疗服务本身、健康保护活动、帮助人们保持健康所利用的服务信息等。而是纠正由于信息不对称造成的市场缺陷，使医疗保险兼顾效率和公平。三是补助穷人，使他们能够负担必要的保险，获得相应的基本医疗服务。
基于此，政府需要和能够对卫生医疗领域提供的服务可以概括为两个方面：（1）公共卫生服务。（2）基本医疗服务。
第五章
1.政府投资的决策标准。
答：政府投资的决策标准包括以下几个方面：
（1）资本―产出比率最小化标准，又称稀缺要素标准，是指政府在确定投资项目时，应当选择单位资本投入产出最大的投资项目。由于资源是有限的，是相对短缺的，所以任何投资（不论是私人投资，还是政府投资）都要奉行这个标准，特别是发展中国家更是如此。一国在一定时期内的储蓄率是既定的，而资本―产出比率是可变的。在投资过程中，只要遵循资本－产出率最小化标准，就可以以有限的资源实现产出的最大化，达到预期的经济增长目标。
（2）资本―劳动力最大化标准，是指政府投资应选择使边际人均投资额最大化的投资项目。资本―劳动比率越高，说明资本技术构成越高，劳动生产率越高，经济增长越快。因此，这种标准是强调政府应投资于资本密集型项目。
（3）就业创造标准，是指政府应当选择单位投资额能够动员最大数量劳动力的项目。这种标准要求政府不仅要在一定程度上扩大财政投资规模（外延增加就业机会），而且还要优先选择劳动力密集型的项目（内涵增加就业机会）。也就是说，政府在决定财政投资的支出时，要尽可能地估价这种投资支出可能产生的总就业机会。不仅要考虑财政投资支出的直接就业影响，还要考虑间接就业影响，即财政投资项目带动的其他投资项目所增加的就业机会。
2.基础设施投资的属性。
答：基础设施是支撑一国经济运行的基础部门，它决定着工业、农业、商业等直接生产活动的发展水平。一国的基础设施越发达，该国的国民经济运行就越顺畅、越有效，人民的生活也越便利，生活质量相对来说也就越高。基础设施的内涵有广义和狭义之分。狭义的基础产业是指经济社会活动的公共设施，主要包括交通运输、通信、水利、供电、机场、港口、桥梁和城市供排水、供气等。广义的基础设施还包括提供无形产品或服务的科学、文化、教育、卫生等部门。
在社会经济活动中，基础设施与其他产业相比，具有不同的特征。从整个生产过程来看，基础设施为整个生产过程提供“共同生产条件”。
作为共同生产条件的固定资产，它不能被某单个生产者独家使用，它不是独占性地处在某个特殊的生产过程中，不能被卖者当作商品一次性地将整体出售给使用者。换句话说，它具有公用性、非独占性和不可分性，这些特性决定了它具有“公共物品”的一般特征，公共设施投资所形成的固定资产，无疑具有马克思所指出的后一类固定资产的特征。
基础设施特别是大型基础设施，大都属于资本密集型行业，需要大量的资本投入，而且它们的建设周期比较长，投资形成生产能力和回收投资的时间往往需要许多年，这些特点决定了大型的基础设施很难由个别企业的独立投资来完成，尤其在经济发展的初期阶段，没有政府的强有力支持，很难有效地推动基础设施的发展。在经济发展过程中，各国政府均对基础设施实行强有力地干预政策，不过干预的程度在发展的不同阶段有较大的差别。由于经济发达的国家经历了工业化的发展过程，基础设施已有了相当的基础，因而政府的干预程度相对较弱。而经济欠发达国家在经济增长过程中常常经受基础设施“瓶颈”的困扰，由于民间经济的财力有限，政府只能通过财政集中动员一部分资源，以加快基础设施“瓶颈”部门的发展。实际上，发展中国家的财政，除具有一般弥补“市场失灵”的作用外，还部分地充当着社会资本原始积累的角色。在我国经济发展过程中，长时间内存在结构性矛盾，基础设施的短缺长期成为社会经济发展的主要制约因素，随着经济的快速增长，比如能源（特别是电力）供应长期不足，供给增长滞后于GDP的增长，“瓶颈”作用曾经十分突出，至今仍然存在。
3.试述基础设施投资与一般投资的关系。答：课本86页。
第七章
1.分析收费不同于税收的性质和特殊作用。
答：首先是收取使用费在弥补市场失灵方面，如矫正私人物品的外部效应上有特殊的作用。比如：假定某一工厂对周围的环境带来污染而又没有采取治理措施，那么，它的私人成本将小于社会成本，获取额外利润，政府使用费可以定在等于甚至高于额外利润水平上，则可以运用经济手段迫使企业治理污染，或者政府运用这笔使用费来治理污染。
其次是收取使用费有利于提高公共物品的配置效率。使用费遵循的是受益原则，谁受益谁支付，合情合理，同时吸收了价格机制的优点，至少要支付相当于成本水平的使用费，显示了提供特殊商品和服务的价格信息，有利于避免公共物品的过度需求，提高公共物品的配置效率。那么，当某一项收入既可以采取税收形式也可以采取收费形式时，如何合理选择呢？这可以根据政策目标和效率原则进行抉择。比如：如果公路使用费不是在全国统一征收，即有的公路收取使用费，有的公路不收取使用费，就会产生车主选择不收费的公路，甚至绕道而行，在这种情况下，则选择征收燃油税更有效率；如果财政收入奉行受益原则，则选择使用费更为公平，如果奉行支付能力原则，则选择燃油税更为公平；如果为了防止诱发滥收费现象，无疑，多采取税收形式更为恰当，等等。
第八章
1.简述税收的“三性”。
答：税收的“三性”是指税收的强制性、无偿性和固定性。“三性”是税收区别于其他财政收入的形式特征，不同时具备“三性”的财政收入就不是税收。税收的强制性是指征税凭借国家政治权力，通常采用颁布法令方式实施，任何单位和个人都不得违抗。在对社会产品的分配过程中，存在着两种权力：所有者权力和国家政治权力。前者依据对生产资料和劳动力的所有权取得收入，后者凭借政治权力占有收入。国家运用税收参与这种分配，就意味着政治权力凌驾于所有权之上，而这种分配之所以能够实现，正是因为它依据的是政治权力，而且依法征收，任何形式的抗税行为都构成违法行为。税收的强制性是税收作为一种财政范畴的前提条件，也是国家满足社会公共需要的必要保证。另外，征税中的强制性不是绝对的，当企业和个人明了征税的目的并增强纳税观念以后，强制性则可能转化为自愿性；同时，强制性是以国家法律为依据的，政府依法征税，公民依法纳税，公民具有监督政府执行税法和税收使用情况的权利。我国人民自古以来就有“皇粮国税”的观念，社会主义制度则为实现这种可能性提供了制度前提。
税收的无偿性是指国家征税以后，税款即为国家所有，既不需要偿还，也不需要对纳税人付出任何代价。税收的这种无偿性同国家债务所具有的偿还性是不同的。但必须指出，税收无偿性与税收强制性一样，也不是绝对的。因为针对具体的纳税人来说，纳税后并未获得任何报酬，从这个意义上说，税收是不具有偿还性或返还性的。但若从财政活动的整体来考察，税收的无偿性与财政支出的无偿性是并存的，这里又反映出有偿性的一面。
税收的固定性是指征税前就以法律的形式规定了征税对象以及统一的比例或数额，并只能按预定的标准征税。一般说来，纳税人只要取得了税法规定的收入，发生了应该纳税的行为，拥有了应税财产，就必须按规定标准纳税，不得违反。同样，政府也只能按预定标准征税，不得随意更改。当然，对税收的固定性也不能绝对化，以为标准一定，永不更改。随着社会经济条件的变化，课税标准的改动是必然的，因为惟此才能使税收制度更为合理和科学。因此，税收的固定性实质上是指征税有一定的标准，而这个标准又具有相对稳定性。
第九章
1.供给学派的税收观点。
答：西方经济学将供给学派的税收观点归结为三个基本命题：
（1）高边际税率会降低人们的工作积极性，而低边际税率会提高人们的工作积极性。边际税率是指增加的收入中要向政府纳税的数额所占的比例。从劳动供给的角度看，如果边际税率过高，就会降低劳动人员的税后工资率，人们就会选择不工作、少工作或不努力工作，即减少劳动供给；如果实行低边际税率，就可以增强人们的工作积极性，从而增加劳动供给。从劳动需求的角度看，如果边际税率过高，企业会因为纳税后从劳动赚得的收益减少，就会减少劳动需求；如果实行低边际税率，企业就会增加劳动需求。因此，供给学派认为，降低边际税率可以增加劳动的供给和需求，从而增加税后总供给。
（2）高边际税率会阻碍投资，减少资本存量，而低边际税率会鼓励投资，增加资本存量。这里的投资包括物质投资和人力投资。因为过高的边际税率会降低税后的投资收益，自然会影响人们的投资积极性，人们会根据边际税率的情况酌情减少投资；反之，降低边际税率则会增强人们的投资积极性。因此，供给学派认为，降低边际税率可以刺激投资增加，从而增加税后总供给。
（3）边际税率的高低和税收收入的多少不一定按同一方向变化，甚至可能按反方向变化。供给学派认为，高边际税率助长地下的“黑色经济”泛滥，助长纳税人逃税的动机，反而会减少税收收入；降低边际税率会使纳税人心安理得地纳税，从而增加税收收入。供给学派的三个基本命题可以从供给学派的代表人物拉弗设计的“拉弗曲线”得到说明，拉弗曲线是说明税率与税收收入和经济增长之间函数关系的一条曲线。
论述题
第三章
1.影响财政支出规模的宏观因素。
答：为探讨财政支出的合理规模，必须从分析影响财政支出规模的因素入手。参照前人的规范性分析并结合本国财政支出发展变化的现实情况，寻求本国财政支出的最佳规模。归纳起来，经常影响财政支出规模的宏观因素有经济性因素、政治性因素和社会性因素三个方面：
（1）经济性因素。主要指经济发展的水平、经济体制以及中长期发展战略和当前经济政策等。关于经济发展的水平对财政支出规模的影响，如马斯格雷夫和罗斯托的分析，说明了经济不同发展阶段对财政支出规模以及支出结构变化的影响。经济发展水平决定财政支出规模的明显例证，是经济发达国家高于发展中国家。总体来说，我国长期内仍是一个发展中国家，经济体制仍处于转轨过程中。从经济性因素来看，我国在经济改革之初曾导致财政收入占GDP比重的下滑，这是财政为经济改革必须付出的成本和代价。随着经济体制改革的进展和经济稳定的增长，财政收入增长加快了，但为实现全面建设小康社会的目标，走新型工业化道路，夯实基础设施等先导产业、推进产业结构优化升级、大力发展科学教育，保护生态环境、扩大就业领域和完善社会保障制度等任务，却十分迫切和十分繁重，而且需要同时并举。这就要求在一段时间内仍然需要适度提高财政支出占GDP的比重，因而财政收入增长的可能性和财政支出规模增长的必要性，将是今后一段时间内财政运行的主要矛盾。
（2）政治性因素。政治性因素对财政支出规模的影响主要体现在三个方面：一是政局是否稳定；二是政体结构和行政效率；三是政府干预政策。关于政局稳定问题，皮科克与怀斯曼的分析已有所分析，当一国发生战争或重大自然灾害等突发性事件时，财政支出的规模必然会超常规的扩大，而且事后一般难以降到原来的水平。政体结构和行政效率首先是和一国的政治体制和市场经济模式有关。一般来说，倾向于集中的单一制国家，财政支出占GDP的比重高一些，倾向于分权的联邦制国家则相对低一些，北欧各国由于政府包办高福利而导致财政支出规模最高；行政效率则涉及政府机构的设置问题，若一国的行政机构臃肿，人浮于事，效率低下，经费开支必然增多，这是确定无疑的。政府的经济干预政策也是影响财政支出规模的重要因素。显然，政府通过法律和行政的手段对经济活动的干预与通过财政等经济手段对经济活动的干预，具有不同的资源再配置效应和收入再分配效应，如通过政府管制和政府法令进行经济干预，并未发生政府的资源再配置或收入再分配活动，即财政支出规模不变。不同财政手段的干预效应也是不同的。比如，财政资金的全额投资可以带动社会的配套资金是无疑的，但如果采取财政贴息、财政补贴和税收支出等手段投入，则可能以少量的财政资金诱发更多的社会资金投入，并引导社会资金的使用方向，即发挥所谓“四两拨千斤”的效应。
（3）社会性因素。如人口、就业、医疗卫生、社会救济、社会保障以及城镇化等因素，都会在很大程度上影响财政支出规模。在发展中国家人口基数大、增长快，相应的义务教育、卫生保健、社会保障、失业和贫困救济、生态环境保护以及城镇化等支出的增长压力便大。比如，我国在尚未实现工业化之前人口的老龄化已经来临，农村富余劳动力的增加迫切要求加快城镇化速度，加快经济建设与生态环境保护的矛盾日益突出，国有企业改革带来大量职工下岗失业等等，诸如此类的许多社会问题，会对财政支出不断提出新的需求，构成扩大财政支出规模的重要因素。第七章
1.为什么说经济发展水平和技术进步对财政收入规模起决定作用? 答：财政收入规模大小和财政收入增长速度是由经济、政治、社会以及历史文化传统等多种因素综合决定的，但从根本上说，首先还是受经济条件的制约和影响。这里所讲的经济因素，既是决定一个国家长远的财政收入规模的基本因素，也是影响一个国家的财政收入规模稳定在一定的水平上而在一定区间内上下波动的主要因素。这些条件包括经济发展水平、生产技术水平、收入分配体制和价格水平等，其中最主要的是经济发展水平和生产技术水平。
经济发展水平反映一个国家的社会产品的丰富程度和经济效益的高低。经济发展水平高，社会产品就比较丰富而且其净值——国民生产总值就多，一般来说，则该国的财政收入总额较大，占国民生产总值的比重也较高。当然，一个国家的财政收入规模还受其他各种主客观因素的影响，但有一点是清楚的，就是经济发展水平对财政收入的影响表现为基础性的制约，两者之间存在源与流、根与叶的关系，源远则流长，根深则叶茂。
从世界各国的现实状况考察，发达国家的财政收入规模大都高于发展中国家；而在发展中国家中，中等收入国家又大都高于低收入国家，绝对额是如此，相对数亦是如此。再从几个发达国家的历史发展的纵向比较来看，英、法、美三国1880年全部财政收入只相当于国民生产总值的10%左右，到20世纪80年代已上升为20%～40%。上述资料证明了一个我们曾反复强调的财政原理：经济决定财政，没有经济不发达而财源可以丰裕的。
生产技术水平也是影响财政收入规模的重要因素，但生产技术水平是内含于经济发展水平之中的，因为一定的经济发展水平总是与一定的生产技术水平相适应，较高的经济发展水平往往是以较高的生产技术水平为支柱。因此，对生产技术水平制约财政收入规模的分析，事实上是对经济发展水平制约财政收入规模的研究的深化。简单地说，生产技术水平是指生产中采用先进技术的程度，又可称为技术进步。技术进步对财政收入规模的制约可从两个方面来分析：一是技术进步往往以生产速度加快、生产质量提高为结果，技术进步速度较快，GDP的增长也较快，财政收入的增长就有了充分的财源；二是技术进步必然带来物耗比例降低，经济效益提高，产品附加值所占的比例扩大。由于财政收入主要来自产品附加值，所以技术进步对财政收入的影响更为直接和明显。因此，促进技术进步，提高经济效益，是增加财政收入的首要的有效途径，在我国更是如此。
第八章
1.研究税负转嫁有什么现实意义？
答：税负转嫁是和商品经济相伴随的一种经济现象，是通过价格升降而实现的税负转移。价值规律是商品经济的基本规律，而价值规律的内涵就是商品价值由社会必要劳动决定，商品价格受供求关系的影响围绕价值而上下波动。因此，不论什么社会经济制度，只要是商品经济形式，而且价值规律在发挥作用，就存在税负转嫁，市场经济体制下普遍存在税负转嫁现象。当然，不同社会经济制度下税负转嫁的实现条件是不同的。
我国过去是实行计划经济体制以及相应的计划价格体制，在这种经济体制下，税负转嫁的主观条件和客观条件都是不存在的。改革开放后，我国逐步转向社会主义市场经济体制，经济生活的各个方面发生了巨大的变化，企业不仅存在税负转嫁的动机，而且也具备了充分的税负转嫁的条件。这是因为：（1）企业是市场经济下的自主经营、自负盈亏的经济实体，在竞争中求生存和发展，有了自身的独立经济利益，在物质利益驱动下，利用税负转嫁机制减轻税负以获取更大的自身利益的动机强化了。（2）税负转嫁是以价格的自由浮动为其他条件的，而我国价格的市场化为税负转嫁提供了充分条件。（3）我国税制以商品课税为主体，也为税负转嫁提供了更为广阔的空间。只要存在税负转嫁现象，它就会对社会生活产生广泛的影响，而且可能发挥不同的效应。因此，对税负转嫁问题不能回避和忽视，应当正视并认真对待，自觉地加以掌握和运用，利用它的积极作用，限制或防止它的消极作用。税负转嫁在我国是由于经济体制转换带来的新问题，也是我国税收理论和实践正在探索的一个新课题。
（1）我国税制是以商品课税为主体的，而税负转嫁又主要发生在商品课税领域，因而深入地研究税负转嫁的机理，有着特殊重要的实践意义和理论意义。税负转嫁是税负的再分配，也就是物质利益的再分配，消费者会因税负转嫁而增加负担，商品的生产和经营者会因税负转嫁而改变在竞争中的地位。例如，对价格放开的生活必需品课以重税，由于需求弹性小，物价虽上涨消费者也不能不购买，纳税人很容易把税负转嫁给消费者，增加消费者负担；对供不应求商品加税，既可以限制消费，又不会妨碍生产的增长；对供过于求的商品加税，由于价格难以上涨，税负不易转嫁，可以限制生产，但不利于鼓励消费等等。
（2）税负转嫁和制定税收政策及设计税收制度有密切关系。假如原定的税收政策和税收制度是合理的，既有利于资源优化配置，又符合公平原则，但税负转嫁可能改变预定税负分配格局，抵消税收的经济调节作用或造成税负的不公平。因此在制定税收政策和设计税收制度时必须充分考虑各类商品的供求状况和价格趋势，并合理选择税种、税率以及课征范围。
（3）税负转嫁会强化纳税人逃税的动机，即当税负转嫁不易实现时，纳税人极有可能转向逃税来取代税负转嫁，破坏税收的严肃性，腐蚀纳税人依法纳税的自觉性。因此，税务机关在防止任意转嫁税负的同时，还必须采取经济手段、法律手段和行政手段加强税收征管工作。
（4）自然垄断行业的税负转嫁居于优势，应加强对这些行业的价格管理。垄断分为自然垄断和人为垄断两大类。国家通过支持和鼓励竞争可以消除或限制人为垄断，但对自然垄断则不能完全靠市场竞争来消除。由于自然垄断具有规模越大、效益越高的特征。在市场经济条件下，若国家不进行适当干预，自然垄断行业(如电力、天然气、煤气、供水、通讯和运输等行业)就会通过减产提价来获得超额利润。对于自然垄断行业，不少市场经济国家也都曾实行国有和公营，或对私有企业实施不同程度的国家干预。在市场经济条件下，自然垄断行业既要引入一定的市场调节，又不能像一般竞争行业那样主要靠市场调节。因此，对这些行业在遵循供求规律的前提下，政府有必要在价格方面实施一定程度的干预和控制，才能有效地控制该类企业为减轻税收负担而进行不正当的税负转嫁。
（5）提高所得课税比重，缩小税负转嫁的范围和空间。我国税负中商品税的比重偏大，而所得税的比重偏低。从税制改革的方向来看，提高所得税的比重，既有利于强化税收的调节作用，也有利于缩小税负转嫁的范围和空间，缓解税负转嫁的负面效应。
（6）实行价外税有利于增强商品课税税负归宿的透明度。价内税与价外税的征纳税额是一样的，只是价格形式的不同。价内税的税收是作为价格的组成部分，表现为含税价格；价外税的税收是作为价格的附加，价格与税收分离，表现为不含税价格。从现实生活来看，消费者购买商品的时候，价内税的税款是和价格同时支付，而价外税的税款是单独支付，所以价内税是价税合一，淡化了税负最终归宿的透明度，混淆了纳税人与负税人的区别，同时也会使价格信号失真，模糊了价格与税收的不同功能。实行价外税是将税款和价格分开，使纳税人与实际税负人分离，有利于增强税负最终归宿的透明度，有利于培养公民的纳税意识，也有利于更好地发挥税收和价格两个经济杠杆调节经济的作用。总结我国五十多年商品课税征收的经验，借鉴国际上一些国家采用价外税的成功做法，为了避免引起大的波动，使企业和消费者逐步习惯，可先同步公布含税价征税和按不含税价征税的两种税率，逐步过渡到完全以不含税价征税。
第三篇：交易员复习题(简答论述计算)
何谓单边市：
连续多日收盘价为涨停盘价或跌停盘价
连续多日收盘前，只有一边报单，另一方报单立即被成交 单边市出现以后的应对策略：
提高保证金率 ；提高涨跌停盘率 ；酌情增加递延费；更谨慎的控制持仓限额 上黄金交易所的实物出库程序
1、通过客户交易系统填写提货申请单，输入相关信息，系统自动生成提货申请单，会员打印。
2、由会员持上海黄金交易所实物出库申请单、提货申请单、IC卡、指定提货人有效身份证件到指定仓库提货
现货延期交收交易的实物交收过程
1、首先应先持有相应的仓位，提货应持有相应多仓、交货应持有相应空仓
2、在交易日的15:00-15:30，做相应的交收申报。做交收申报时请确认账户有足够的资金或实物。3、15:31-15:40为中立仓申报时间。
4、由金交所负责对交收申报和中立仓申报按时间优先原则进行集中撮合配对，配对成功的申报在当日清算时按当日结算价完成实物交割。
5、会员或客户可以在实物交割成功后，日终清算之后申请提货。
6、对于交收配对成功但清算时账户资金或实物不足的情况按违约处理。简述黄金税收政策：
1、设定四种成色（Au9999,Au9995,Au999,Au995）和五种规格(50g、100g、1公斤、3公斤、12.5公斤)任意搭配为标准金，其他为非标准金
2、销售非标金和矿砂等，免增值税；黄金进口免进口环节增值税。
3、会员或客户通过交易所销售标准金，卖出方向交易所开局普通发票并取得交易所《结算发票》，然后凭借《结算发票》向当地税务机关办理免税手续
4、买入方发生实物交割的，由税务机关代开增值税发票。销货单位为上海黄金交易所，交易所享受增值税即征即免政策。
5、金融机构向社会公开销售实物黄金，照章征收增值税。商业银行向个人销售实物黄金，要预交增值税。
上海黄金交易所黄金投资开户的流程
1、上海黄金交易所实行会员制组织形式，会员可直接参与交易。其他客户可在具备代理业务资格的会员处办理开户登记。
2、机构客户客户提交开户申请，须提交：上海黄金交易所开户登记表、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、一般纳税人资格证明文件及交易所或交易所授权的账户管理机构规定的其他材料。
3、个人客户是指具有完全民事行为能力的自然人，须提交：自然人账户注册申请表、自然人有效身份证明文件，他人代办须提交委托代办书及代办人有效身份证明文件，交易所或交易所授权账户管理机构规定的其他材料
4、会员在接手客户开户申请时，须向客户提供《交易风险揭示书》个人客户在仔细阅读并理解后签名、法人客户由法定代表人或授权人签名并加盖公章。
5、会员须为客户申请独立的交易编码，无论会员或客户均应遵循一户一码制原则。
简述会员买入成交后的提货程序
1、现货全额交易，在成交后即可申请提货；延期交收产品，在交割成功后当日日终清算后可申请提货。；现货即期在成交T+2日实物交割成功后，交易所当日日终清算后可申请提货。金锭实行“择库存货、择库取货”；金条实行“择库存货、定库取货”；铂锭和银锭实行“定库存货、定库取货”
2、首先通过交易系统填写提货申请单并由会员打印
3、由会员持上海黄金所实物出库申请单、提货申请单、IC卡、指定提货人有效身份证件到指定仓库提货
上海黄金交易所保证金交易产品风险控制制度有哪些？
1，针对保证金的管理，并设定安全率 ；2，每日无负债制度 ；3，涨跌停板制度 ；4，持仓限额制度；5，大户报告制度 ；6，强行平仓制度 ；7，实物交割的管理 ；8，风险准备金、信息披露制度及风险警示制度 Au(T+D)和Au(T+N)的异同
相同点：均为延期交收产品；均采用保证金交易；均引入递延费机制；均可双向操作；均有涨跌停盘限制
不同点:1,两个产品的递延费收取周期不相同。Au(T+D)每自然日核算递延费。AU(T+N)产品每两个月核算递延费，其中AU(T+N1)在单数月的月末最后一个交易日核算递延费。AU(T+N2)在双数月的月末最后一个交易日核算递延费。2,两个产品的递延费费率不相同。Au(T+D)产品的递延费率目前为0.02%;AU(T+N1)和Au(T+N2)的递延费率目前为1%。金融职业道德：就是金融从业者在从事金融活动中应该遵循的基本行为规范。它是由多层次要求构成的规范和意识，是金融活动的命脉。金融从业人员道德缺失会直接导致金融内部的腐败，金融从业人员盲目的追求利益最大化会使得金融所具有的经济调控作用失去平衡。职业道德风险主要是指员工以获取个人私利为目的，将法律法规和内部规章置之度外，不考虑对国家或单位可能造成的严重后果而实施的违规违纪或犯罪行为。其最主要的特点是使规章制度和业务流程的约束变得无效，逃避各种形式的内部监督管理，给银行的业务经营造成损失。
黄金从业人员的职业道德应具有相应的职业道德规范和行为准则 1.正直2.诚信3.勤勉4.廉洁5.保密6.自律7.守法
计算题：A会员在上日持有延期交易头寸多头15公斤，上日结算价205元/克，今日A会员以206.32./克买入6公斤，以207.02元/克，卖出了3公斤，以206.44元/克平仓上日6公斤，当日申报买入2公斤成功，当日结算价203.56元/克,延期费空方支付多方（费率0.02%），手续费0.03%，计算，当日交易手续费金额，当日盈亏金额，A会员当日应收付货款总金额。
手续费：=-（206.32*6000+207.02 * 3000 +206.44 *6000）*0.0003 =-929.286 递延费=（15+6-3-6-2）*203.56*1000*0.0002=407.12（A会员当日为递延费收款方）浮动盈亏：
(203.56-205)*15000+(203.56-206.32)* 6000+(207.02-203.56)+(206.44-203.56）=-10500 当日报收两公斤应支付的货款=-203.56*2000 =-407120(A会员需要支付407120货款)当日盈亏= 手续费+递延费+浮动盈亏=-929.29+407.12-10500 =-11022.17 应收付货款总金额=-10500-929.286+407.12-407120 =-418142.17
第四篇：金融学简答论述复习题总结
1影 响 利 率 的 因 素 有 哪 些 ？1>平均利润率。平均利润率决定着利润总量，在资本总量一定时，平均利润率越高，利润总量越大，利息总量才能增加。利率不能高于或等于平均利润率，通常在0和平均利润率之间摆动。2>市场资金的供求和竞争。市场资金供不应求，竞争激烈，利息率会上升，供过于求，利息率会下降。3>物价水平。在通货膨胀时期计算实际利率应加上与其物价变动因素综合分析。4>风险程度。风险大小直接影响利率高低，风险大利率高。5>国家政策，法律规定和社会习惯。6>国际经济环境和国际利率水平商 业 信 用 有 哪 些 特 点 ？（1）商业信用的债权债务人都是职能资本家，职能资本家之间是以商品形态提供的商业信用。（2）商业信用所贷出的资本是处在产业资本循环周转过程中一定阶段的商品资本，它是产业资本的一部分，不是已退出产业资本循环的闲置资本。(3)商业信用与产业资本的动态是一致的。产业繁荣期，生产规模大，生产商品多，对商业信用的需求也增加，相应的以信用出售商品的数量也会增加，反之则会减少。
3.商业银行的业务：商业银行的业务分为负债业务，资产业务，中间业务。负债业务：形成银行资金来源的业务，包括：存款，借入负债，结算中的负债资产业务：形成银行资金运用的业务，包括现金存款，贷款，投资和其他资产。中间业务：商业银行不计入资产负债表中，银行不动用火较少动用自己资金而提供的各类金融服务。中间业务不影响银行资产负债总额。主要包括汇兑业务，信用证业务，保函结算业务，代理业务，票据承兑和保证，咨询和情报。
4.中央银行的职能：中央银行是发行的银行保证币值稳定提供重要的资金来源实施宏观调控的充分与必要条件； 中央银行是政府的银行； 中央银行是银行的银行集中存款准备金充当最后贷款人； 中央银行是调节和控制宏观经济的银行。作用：稳定货币，稳定金融 促进国民经济的正常发展 集中清算，加速资金周转 推动国际金融合作与交流
5.5.简述金融市场的功能。（1）微观层面的功能：价格发现；提供流动性；减少搜寻成本和信息成本
（2）宏观层面的功能：资本积累；资源配置 ；调节经济 ；反映经济
6.何谓商业银行的中间业务？主要有那些？商业银行的中间业务即在资产负债表内反映的，银行不动用或较少用自己资金，主要以中间人的身份替客户办理收付和其他委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。目前可从事的中间业务有九大类：支付结算类、银行卡、代理类、担保类、承诺类、交易类、基金托管类、咨询顾问类 其他类 7金融创新的原因：原因：经济环境的变化使得金融创新成为一种客观要求；金融管制的放松为金融创新提供了良好的政策环境；科学技术的进步尤其是信息技术和通讯工具的迅速发展给金融创新提供了外部条件；追逐利润最大化是金融创新的内在动力.内容：(1)金融产品、工具的创新。(2)金融服务的创新。(3)金融机构功能和金融市场组织体系的创新。
8我国现行的金融体系包括以下机构：
一、中 央 银 行：中国人民银行。
二、国 有 商 业 银 行：1.中国工商银行2.中国农业银行3.中国银行4.中国建设银行
三、股 份 制 商 业 银 行 主 要 有：1.交通银行2.中信实业银行3.中国光大银行4.深圳发展银行5.上海浦东发展银行 6.招商银行7.民生银行
四、政 策 性 银行：1.国家开发银。2.中国进出口银行3.中国农业发展银行
五、主 要 的 非 银 行 金 融 机 构：1.中国人寿，中国平安等保险公司2.中金公司，汇金公司等金融公司3.中信证券，银河证券等证券公司4.上投摩根，泰达荷银等基金公司5.中国国际信托投资公司6.国家外汇管理局
六、外 资 银 行 和 涉 外 金 融 机 构。1.汇丰银行,东亚银行等外资银行机构2.高盛集团等国际投资机构3.量子基金等国际投资基金
9、简 述 我 国 利 率 市 场 化 改 革 进 程。我国利率市场化改革的进程稳步推进：利率市场化是我国金融改革的重要内容。我国早期的改革侧重于理顺商品价格。90年代后期以来，开始强调生产要素价格的合理化与市场化。我国的利率市场化是在借鉴世界各国经验的基础上，按照党中央、国务院的统一部署稳步推进的。总体思路是先货币市场和债券市场利率市场化，后存贷款利率市场化。
一、银行间同业拆借市场利率先行放开，银行间同业拆借市场利率是整个金融市场利率的基础，我国利率市场化改革以同业拆借利率为突破口。(一)放开银
行间拆借利率的尝试（二)银行间拆借利率正式放开
二、放开债券市场利率债券市场是金融市场的重要组成部分，放开债券市场利率是推进利率市场化的重要步骤。(一)国债发行的市场化尝试(二)放开银行间债券回购和现券交易利率(三)放开银行间市场政策性金融债、国债发行利率
三、存、贷款利率市场化。思路是“先外币、后本币；先贷款、后存款；先长期、大额，后短期、小额”。(一)积极推进境内外币利率市场化，商业银行的利率风险意识和利率风险管理能力得到不断加强。(二)稳步推进人民币贷款利率市场化。现在我国金融机构人民币贷款利率已经基本过渡到上限放开，实行下限管理的阶段。与此同时，贷款利率浮动报备制度初步建立，各商业银行和城乡信用社通过报备系统，定期向人民银行反馈贷款利率的浮动情况。2004年10月29日放开金融机构贷款利率上限(城乡信用社除外)和存款利率下限是我国利率市场化改革进程中具有里程碑意义的重要举措，标志着我国利率市场化顺利实现了“贷款利率管下限、存款利率管上限”的阶段性目标。该项政策构建了现阶段我国利率市场化改革的总体框架。今后，利率市场化改革将以落实该项政策为中心继续推进，不断完善金融机构治理结构与内控机制，逐步提高利率定价和风险管理能力，进一步加强中央银行货币政策调控体系建设。
10、信 用 的 主 要 形 式 有 哪 些 ？各 有 何 特 点？ 主要形式：商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、其他信用形式，如资本信用、合作信用、国际信用等。特点：商业信用：商业信用的债务人都是职能资本家，职能资本家之间是以商品形态提供的商业信用；商业信用所贷出的资本是处在产业资本循环周转的过程中一定阶段的商品资本，他是产业资本的一部分，不是已退出产业资本循环的闲置资本；商业信用与产业资本的动态一致。银行信用：广泛性；间接性；综合性。国家信用：国家信用的主体是政府，政府以债务人的身份出现，债权人是全社会的经济实体和个人；国家信用的形式主要是发行政府债券（包括公债和国库券），其次是向中央银行短期借款；公债多用于弥补政府预算赤字，所筹措的资金大多用于基础设施，公用事业建设等生产性支出，还有军费开支和社会福利支出消费信用：每笔授信额度小；信用状况偿债能力调查工作量大；消费信用分险具有特殊性。
11.货币市场有哪些参与者？各有何交易动机？参与者主要有机构、个人及货币市场专业人员。（机构包括商业银行、央行、非银行金融机构、政府、非金融性企业；货币市场专业人员包括经纪人、交易商和承销商。）商业银行是为了灵活调度头寸，以期达到既不影响经营又不影响信誉的目的。央行是为了通过公开市场业务的操作实现货币政策目标。政府是为了筹集资金，弥补财政赤字，解决财政收支中短期资金不足的困难。非银行机构是希望货币市场为其提供风险、高流动性的金融工具，实现投资最佳组合。非金融企业是为了调整流动性资产比重，取得短期投资收益。个人是为了取得短期资金融通。专业人员是为了取得佣金收入和差价收入。
12.简述中央银行的性质、职能和作用？【性质】简述为：中 央 银 行 是 国 家 赋 予 其 制 定 和 执 行 货 币 政策，对 国 民 经 济 进 行 宏 观 调 控和 管 理 监 督 的 特 殊的金融机构。【职能】简 述 为：发 行 货 币 职 能；调 节 货 币 与 信 贷 职 能 ；管 理 监 督 金 融 活 动 职 能 ；为 专 业 银 行和 政 府 服 务 职 能。【作用】中央银行的主要作用即是，对整个国民经济的调节、控制和监督作用，是通过一系列直接的或者间接的手段的运用，实现对货币供求和社会经济生活的调节，求得社会总需求和社会总供给的宏观平衡，保证国民经济稳定、协调、高校和健康地向前发展。
13通货膨胀的定义是什么？如何衡量一国的通货膨胀？
通货膨胀：定义:通货膨胀是指一般价格水平的持续和显著的上涨。通货膨胀的程度通常用通货膨胀率来衡量，通货膨胀率被定义为从一个时期到另一个时期一般价格水平变动的百分比。这里的价格不是单一的某个商品或某种服务的价格，而是一组能够反映社会商品和服务的总体价格水平变动的商品和服务的价格。衡量指标：通货膨胀一般采用消费物价指数、批发物价指数或国民生产总值平减指数来衡量。消费者价格指数）指的是衡量所选定的一篮子消费品购买价格的指数。批发物价指数根据商品批发价格变动资料所编制，反应不同时期生产资料和消费品批发价格的变动趋势与幅度的相对数。国民生产总值平减指数是按照当年价格计算的国民生产总值与按固定价格计算的国民生产总值的比率。
论 述 题 大 家 参 考 参 考，具 体 作 答 时 自 由 发 挥 论述题1.人民币升值对我国外部经济的影响？ 进入21世纪以来，全球 经济低迷、萧条，许多西方国家面临着 通货紧缩的巨大压力。与一些 发达国家情况正好相反的是，中国经济持续高速增长。国际收支的双顺差和不断增加的巨额 外汇储备成为推动人民币升值的直接原因。以美国和 日本为首的西方 国家认为中国的出口商以“不公平的低价”抢夺 世界市场，因此要逼迫人民币升值，并进而将这一 经济问题转变为政治责难，向中国施加压力。在国内外复杂的经济与政治形式下，人民币不断升值。利：1.有利于推动外经贸增长方式的转变。2.有利于推动一部分出口产业向中西部地区转移。3.有利于改善贸易条件，降低进口成本。4.有利于加大中国企业“走出去”的步伐。5.有利于缓解贸易摩擦压力。弊：第一，人民币升值将使得以外币表示的中国出口品价格上升，因此削弱中国出口产品的国际竞争力，导致中国出口减少及相当一些劳动密集型出口生产企业陷入困境。第二，人民币升值将使外商在中国进行直接投资的成本上升，这很可能导致我国引进、利用外商直接投资的减少，也会影响到国内的就业和经济增长。第三，人民币升值以后会造成虚幻的财富感，使资产泡沫化。第四，汇率波动幅度过大会造成不稳定的预期，影响投资者信心，增加企业经营成本。2结合我国经济现实，分析我国大学生使用信用卡消费现状及存在的问题。
现 状 ： 当 代 大 学 生 普 遍 持 有 信 用 卡，持 卡 数 量 较为 合 理 ：对大学生信用卡持有情况的调查结果显示，90%的大学生都持有信用卡，其中26%的大学生持有2张及以上的信用卡。不过，大学生的信用卡个人持有数量并没有像人们猜测的那样过多，半数以上的大学生都只有1张信用卡，有2张以上信用卡的大学生所占比重仅为8%，这说明大学生信用卡的持有数量还是较为合理的。
大 学 生 办 理 信 用 卡 的 动 因 多 元，但 以 便 捷 性 为主：62%的大学生都是出于便捷性而选择办理信用卡的。由于大学生这一特殊群体自身的一些特点，使得学校强制要求、时尚流行也成为大学生办理信用卡的重要动因，这两项动因所占的比重分别为18%和15%。
大 学 生 信 用 卡 消 费 的 月平均 额 度 还 在 理 性 范 围之 内：44%的被调查者目前每月刷卡消费额在200元以下，每月刷卡消费额在500元以下的所占比重合计为67%，每月刷卡消费额超过1000元的所占比重合计为8%，而每月刷卡消费额超过2000元的仅为3%。
大学生信 用 卡 消 费 的 用 途 相 对 比 较 单一：大学生使用信用卡消费主要集中在购物、餐饮领域，二者合计所占比重达60%。信用卡使用最集中的地点是商场、超市等购物场所，所占比重为39%，网上购物成为大学生信用卡消费的非常重要的部分。信 用 卡 的 使 用 导 致 部 分 学 生 的 消 费 支 出 增 加 ：超过半数的被调查者在办理信用卡之后月均消费额有所增加，尽管也有45%的被调查者的月均消费额并没有因办理信用卡而有所变化，这至少也可以说明信用卡的办理使大学生的消费额基本呈上升趋势。只有15%的被调查者在办卡之后月均消费额有大量增加，40%的被调查者在办理信用卡之后月均消费额仅有小量增加。
存 在 的 问 题：一方面，大多数大学生，尤其是在外地求学的大学生，信用卡内金额的存入量通常是受家长控制的，而不是学生自主决定的，从这个意义上来讲大学生的信用卡消费将在一定程度上面临预算软约束问题。信用卡的使用在一定程度上增加了大学生的消费支出，这种情况下，非理性消费行为屡见不鲜，特别是多数大学生的理财观念还不成熟，很容易在刷卡消费中透支、欠债，且长期不能归还，这将导致大学生、家庭和银行三方的利益都受到损害的结果。另一方面，大学生在信用卡使用方面还存在诸多知识和观念上的缺位。例如，大多数的被调查者表示，办卡时没有详细阅读各项条款，在使用信用卡的过程中也没有对各项服务和规定进行系统的了解，还有的被调查者由于以上原因曾经收到过银行的催缴通知。由于大学生的主业仍是学习，大多数大学生并不会时常关注和详细分析如何利用信用卡理财，许多银行针对不同信用卡推出的各项服务都没有被充分利用，这在一定意义上也是对社会金融资源的一种浪费。
6.中央银行如何运用货币政策工具调节金融运行？
货币政策是国家经济政策的一个重要组成部分，它是指中央银行为实现一定的经济目标而采取的控制和调节货币供应量的策略和各种金融政策。中央银行扩张或紧缩信用与货币都是通过操作掌握在手中的货币政策工具实现的。1一般性货币政策工具：调整法定存款准备率可以迅速改变商业银行的存款扩张倍数和货币乘数，以调控货币供给量。但该工具的效果过于猛烈，不宜经常使用。中央银行可以针对经济的繁荣与衰退以及银根的松紧情况来调整法定存款准备金率。调整再贴现率:→商业银行借入资金的成本→商业银行对社会提供的信用量→ 货币供给总量;改变再贴现资格的条件→改变资金流向→抑制或扶持部门经济,但该工具的主动性差、调节作用有限.当中央银行认为经济形势的发展有收缩国内信贷或吸纳外资内流的必要，则应该提高再贴现率；反之，则应降低再贴现率。通过公开市场业务买卖有价证券：→直接增减基础货币→调控货币供应量 影响有价证券价格→调节社会信用量。公开市场业务具有主动性强、灵活性高、调控效果和缓、告示效应好、影响范围广等特点。如果根据经济形势的发展，中央银行认为有缩紧银根的必要，则出售证券，反之，则应该购入证券。2选择性货币政策工具：证券投机的信用管理，消费者信用管理，不动产信用管理。3其他货币政策工具：直接信用工具（信贷配给，流动性比率，利率上限）；间接信用控制（窗口指导道义劝告，金融检查，自动合作，公开宣传）
7、引发通货膨胀的因素有哪些：形成通货膨胀的最直接原因在于发行货币过多或银行信贷过度。造成这一现象的原因主要有三种：1.财政原因，即发生财政赤字或推行赤字财政政策两种情况，为弥补这两种情况，政府往往是增发纸币，向流通领域过度供给纸币。2.信贷原因，当银行信用提供的货币量超过商品经济发展对货币数量的客观需求时，就会导致货币贬值、物价上涨，这一现象成为信用膨胀。3.外汇收支原因。另外还有经济结构不合理，基本建设投资规模过高，生产成本提高，人们的心理预期等原因。
当前我国的通胀水平还处于温和的通货膨胀，但当前的通货膨胀压力较大，CPI指数有不断升高的趋势。中央银行应该采取紧缩的货币政策从而有效减少社会总需求。1.应该提高存款准备金率，降低货币乘数效应，降低商业银行创造货币的能力，从而达到抽紧银根、减少投资、减少货币供给量的目的。
2.提高再贴现率，以提高信贷资金成本。再贴现率的提高，会引起商业银行贷款利率的提高，它一方面可以降低企业的贷款需求，另一方面增加居民储蓄，减少消费需求，将消费资金转化为生产资金，增加供给，减少通货膨胀压力。3.中央银行在公开市场上出售有价证券，减少基础货币供应，从而通过货币创造乘数的作用，减少货币供给量。
货币政策的工具
1、一般性的货币政策工具 存款准备金政策（不宜常用）
指中央银行通过调整法定存款准备金比率，来影响商业银行的信贷规模，从而影响货币供应量的一种政策措施。再贴现政策（被动）
指中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率，以实现货币政策预期目标的一种手段。公开市场业务（一定条件）也称“公开市场操作”，是指中央银行通过在公开市场上买进或卖出有价证券（特别是政府短期债券）来投放或回笼基础货币，以控制货币供应量，并影响市场利率的一种行为。
2、选择性的货币政策工具 选择性的货币政策工具是指中央银行针对个别部门、个别企业或某些特定用途的信贷所采用的货币政策工具。证券市场信用控制、不动产信用控制、消费者信用控制
3、其他货币政策工具 直接信用控制：信贷配给；流动性比率；利率上限间接信用控制：窗口指导道义劝告；金融检查；自动合作；
第五篇：水轮发电机组值班员高级技师2012复习题 论述
论述题
1、可逆式水轮机与常规水轮机在水力性能上有哪些区别
（1）可逆式转轮要能适应两个方向水流的要求，由于水泵工况的水流条件较难满足，故可逆转轮一般都做成和离心泵一样的形状，而与常规水轮机转轮的现状相差较多。
（2）由于水泵水轮机双向运行的特性，水泵工况和水轮机工况的最高效率区并不重合，在选择水泵水轮机的工作点时，一般先照顾水泵工况，因而水轮机工作工况就不能在最高效率点或其附近运行，在水力设计上，这种情况称为效率不匹配。（3）由于可逆式转轮的特有形状，在高水头运行时很容易产生叶片脱落而引起压力脉动。水泵工况时水流出口对导叶及固定桨叶的撞击也会形成很大的压力脉动，在转轮和导叶之间的压力脉动要比常规水轮机高。总的看来，可你是水泵水轮机的水力振动特性要略差于常规水轮机。
2、论述励磁变压器中性点为什么不能接地
励磁变压器中性点不能接地。理由如下：励磁变压器低压侧与转子回路的交流侧电源—可控硅整流回路相连接，而转子回路的交流侧电源接地，势必要使转子绕组回路也受接地影响，这是不允许的，若转子再有一点接地，发电机轻则不能稳定运行、发生振荡，重则失磁、甚至影响发电机寿命和供电的可靠性，所以励磁变压器中性点不能接地。
3、试从安全角度分析油断路器油位不正常有何危害
油断路器油位不能过高，也不能过低，否则不利于油断路器运行安全。理由如下：（1）油断路器油位过低，会使跳合闸时断弧时间加长或难以灭弧，其结果会引起触头和灭弧室遭到损坏。电弧不易熄灭，甚至会冲出油面，进入箱体的缓冲空间，这个空间的气体与被电弧高温分解出来的氢、氧、甲烷、乙炔等游离气体混合后，再与电弧相遇即可引起燃烧爆炸。此外，油量不足也使绝缘暴露于空气中，容易受潮，降低灭弧能力。
（2）油断路器油位过高，会因缓冲空间减少。当断路器在跳闸时，产生电弧（温度高达4000~8000°C）在使周围绝缘油被迅速分解气化，同时产生强大的压力，促使油面上升。如果油位过高，因缓冲空间减少，室内调节压力余地减少，箱体承受压力过大，就会发生喷油，使灭弧室（或断路器油箱）变形，不仅不能灭弧，甚至引起爆炸。
4、论述调试器系统的动态试验的意义
调速器完成整机装配、试动调整和整机静态特性试验后，就可以将其与被控制机组连接起来，构成闭环的调节系统，并在机组投入试运行以前，对此闭环系统进行一系列的试验。调速器系统的动态试验是在蜗壳充水后的首次试验，有重要意义。理由如下：（1）检查调速器、调节系统在启动、空载、并网、带负荷、甩负荷、停机等各种闭环工况下的性能和技术指标是否符合设计要求。重点是进行机组启动的调试与观测，比如手动开机与检查机组运行情况、空载动平衡调整与稳定性观测。（2）反复进行参数组合选择和整定试验，以求取最佳参数。重点是进行空载扰动试验，求得最佳动态品质指标。
5、简述备用电源自动投入装臵的基本方式并说明BZT装臵一般应满足哪些要求 基本方法：
（1）明备用：正常时一路电源运行，另一路电源备用；有故障时工作电源被切除，备用电源投入运行；（2）暗备用，即互为备用。正常时两路电源均运行，分段开关断开，故障时一路电源退出运行，分段开关合闸，由另一路电源带全部负荷。要求：①工作母线电压消失时应动作；②备用电源应在工作电源确已断开后才投入；③备用电源只能投入一次；④备用电源确有电压时才自投；⑤备用电源投入的时间应尽可能短；⑥电压互感器二次断线时，备用电源自投装臵不应误动。
6、为什么发电机假同期试验不能代替核相
假同期试验时，发电机的母线隔离开关不合，但其辅助触点人为接通。其目的用以检验自动准同期装臵的各种特性。实验本身发现不了发电机一、二次系统电压相序、相位的连接错误。若不经核相，在存在上述错误的情况下，同期装臵照样可以发出并列合闸命令，到真并列时将会发生非同期合闸。因此，假同期试验不能代替发电机核相。
当有新机组投运或一次大修后一般按照：发电机定相；检查电压互感器及同期回路接线；进行假同期试验，这，样三个步骤进行试验检查，如一切正常，同期装臵反映的相角差和待并断路器两侧电源的实际相角差才会一致，并列时方可确保在同期点合闸。
7、什么情况下会闭锁线路断路器重合闸信号 下列情况之一，会闭锁线路断路器重合闸信号：（1）断路器SF6气室压力低；(2)断路器操动机构储能不足或油压（气压）低；(3)母线保护动作；(4)断路器失灵保护动作；(5)线路距离Ⅱ段或Ⅲ段动作；(6)断路器短线保护动作；(7)有远方跳闸信号；(8)断路器手动分闸。
8、变压器停送电操作时，其中性点为什么一定要接地
这主要是为了防止过电压损坏被投退变压器而采取的一种措施。对于一侧有电源的受电变压器，当其断路器非全相断、合时，若其中性点不接地有以下危害：（1）变压器电源侧中性点对地电压最大可达相电压，这可能损坏变压器的绝缘；（2）变压器的高、低绕组之间有电容，这种电容会造成高压对低压的“传递过电压”（3）当变压器高、低绕组之间有电容的耦合，低压侧可能会出现谐振过电压，损坏绝缘。
对于低压侧有电源的送电变压器：（1）由于低压侧有电源，在并入系统前，变压器高压侧发生单相接地，如此时变压器中性点不接地，其中性点对地电压将为相电压，这可能损坏变压器的绝缘；（2）非全相并入系统时，当出现一相与系统相联，由于发电机和系统的频率不同，变压器的中性点又未接地，则变压器中性点对地电压最大可达两倍相电压，未合相电压最高可达2.73倍相电压，这将损坏绝缘。
9、阐述断路器失灵保护及其动作原理和动作过程
断路器失灵保护是指：当故障线路的继电保护发出跳闸脉冲后，断路器拒绝动作，能够以较短时间切除所有来电侧其他断路器，以使故障可靠隔离的一种近后备保护。
（1）断路器失灵保护由线路、母线、主变压器等保护启动。
（2）失灵保护有两种功能：瞬时重跳和延时三跳。失灵保护启动后，瞬时动作接点，向本断路器拒动相两组跳闸线圈再发一次单跳挑或三跳脉冲，发远方跳闸信号。
（3）失灵保护反应故障时断路器主触头黏住，机构失灵，机构失灵，跳闸线圈开路等原因拒动以及死区故障。（4）失灵保护启动条件是：保护动作不返回，故障电流依然存在。（5）失灵保护闭锁重合闸。（6）失灵保护跳闸时间为0.2~0.3s。（7）失灵保护跳相关断路器：启动母差出口（边断路器）；启动主变压器保护出口跳两
（三）侧；启动远方跳闸跳对侧(线路断路器)。
10、电压互感器二次回路中熔断器的配臵原则是什么
（1）在电压互感器二次回路的出口，应装设总熔断器或自动开关用以切除二次回路的短路故障。自动调节励磁装臵及强行励磁用的电压互感器的二次侧不得装设熔断器，因为熔断器会使它们拒动或误动。（2）若电压互感器二次回路发生故障，由于延迟切断二次回路故障时间可能使保护装臵和自动装臵发生误动或拒动，因此应装设监视电压回路完好的装臵。此时宜采用自动开关动作为短路保护，并利用其辅助触点发出信号。（3）在正常运行时，电压互感器二次开口三角辅助绕组两端无电压，不能监视熔断器是否断开；且熔丝熔断时，若系统发生接地，保护会拒绝动作，因此开口三角绕组出口不应装设熔断器。（4）接至仪表及变送器的电压互感器二次电压分支回路应装设熔断器。（5）电压互感器中性点引出线上，一般不装设熔断器或自动开关。采用B相接地时，其熔断器或自动开关应装设在电压互感器B相的二次绕组引出端与接地点之间。
11、从微机调试器方面分析导叶接力器呈现跳跃式运动或抖动现象的原因及处理（1）调速器外部干扰引起：检查并妥善处理PLC微机调速器的机拒和微机调节器壳体的接地；外部直流继电器或电磁铁线圈加装反向并接（续流）二极管；接点两端并接阻容吸收条件。
（2）机组频率信号干扰：机组频率信号（残压信号或齿盘信号）均采用各自的带屏蔽的双纹线接至PLC微机调速器，屏蔽层应可靠地在一点接地。频率信号线不要与强动力电源线或脉冲信号平行、靠近布臵。
（3）接线松动、接触不良：检查PLC调速器接线端子、电流转换器等电/机转换装臵、导叶接力器变送器、机组功率变送器、水头变送器及调速器内部接线的连接情况，并加以相应的处理。
（4）导叶接力器反应时间常数值Ty偏小：减小电液（机械）随动系统的放大系数，从而使接力器反映时间常数Ty取较大数值。
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