巢湖市银行业合规建设推进年活动有声有色大全

第一篇：巢湖市银行业合规建设推进年活动有声有色大全

巢湖市银行业合规建设推进年活动有声有色

自2008年5月7日巢湖银行业合规建设推进年活动正式启动以来，各银行业金融机构紧密结合自身实际，创新活动形式，丰富活动内容，营造活动氛围，及时总结经验，查找不足，细化措施，落实整改，提升了合规风险管理水平，取得了良好的活动成效。

领导重视，全面推动。巢湖银监分局成立了以局长为组长、分管副局长为副组长、各银行业金融机构主要负责同志为成员的合规建设推进年活动领导小组，具体负责推进年活动的组织领导。印发了《巢湖银行业合规建设推进年活动具体方案》，明确各阶段工作任务和目标，确保此项活动在辖内深入开展。各银行业机构均成立了主要负责人为组长的合规建设推进年活动领导小组，明确了分管领导、职能部门和联系人，制定了合规建设的具体方案和措施。并加强对活动的督查，使各项阶段性工作任务落到实处、取得实效。

广泛宣传，引领推动。各银行业机构围绕《巢湖市银行业合规建设推进年活动具体方案》，利用内联网开辟合规建设专栏，刊登合规政策和监管文件，使员工清晰了解监管最新规定和要求。编发合规简报，推广合规建设的经验和做法。开展合规竞赛、演讲比赛，激发进一步员工参与合规建设的积极性和主动性。银监分局及银行业机构主要负责人在媒体上发表署名文章，引领推动。通过深入广泛的宣传，银行业依法合规经营意识逐步增强，合规建设推进年活动成效渐显。

开展培训，扎实推动。各银行业机构结合各自实际，制订了切实可行的培训计划，建立和完善学习培训机制。开展了以学习《商业银行合规风险管理指引》等银行业相关法律法规以及内控制度为主要内容的学习培训，并通过考试、考核等方式强化学习效果。各银行业机构通过对近年来本单位发生的案例进行剖析，坚持以案施教，起到了举一反三和振聋发聩效果。银行业员工合规创造价值理念进一步增强。

启动排查，深入推动。目前各银行业机构合规建设推进年活动已进入排查实施阶段，按照“突出重点、标本兼治”的原则和“三查三对照”的要求，全面开展风险排查。通过对照监管政策规定，查内部规章制度的缺陷；对照内部政策要求，查操作行为的漏洞；对照员工从业规范行为，查个人行为的失范，摸清风底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险的基础，有效提升风险防范的能力和水平。

第二篇：合规建设年活动实施方案

XXX用社案件防控 合规建设年活动实施方案

为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。

一、活动目的

通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。

二、基本原则

（一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。

（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。

（三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。

三、活动内容

（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工

《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。

2、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。

3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。

（二）自查自纠阶段：（2011年7至8月）

1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。

2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。

（三）总结提高阶段：（2011年9月）

第三篇：在安徽银行业合规建设推进年活动动员大会上的讲话（最终版）

在安徽银行业合规建设推进年活动动员大会上的讲话（李林）

时间：2009-4-14 21:20:09

点击：5022 不断加强银行业合规建设 努力推进银行业健康发展

——在安徽银行业合规建设推进年活动动员大会上的讲话（摘要）

李

林

（2008年4月24日）

安徽银监局决定用一年左右的时间，在全省银行业系统开展合规建设推进年活动。刚才，晓华同志通报了《安徽省银行业合规建设推进年活动实施方案》。这个方案，是在各银行业金融机构充分讨论的基础上形成的，指导性、针对性都很强，希望大家认真贯彻执行。三家银行的同志也代表全省银行业金融机构作了表态性发言，讲得都很好，希望大家把决心和打算落实到具体行动中去。

下面，我代表安徽银监局讲三点意见。

一、充分认识我省银行业合规建设的不足与问题

2005年4月，巴塞尔监管委员会公布了《银行合规与合规部门》文件。2006年10月，银监会颁发了《商业银行合规风险管理指引》。两年来，我省银行业金融机构按照银监会的指引，提高认识，努力探索，积极构建合规风险管理基础，取得了初步的成效。但与先进银行的做法相比，与自身发展的要求相比，我省银行业合规风险管理工作还存在许多薄弱环节，存在的合规风险还比较大，合规建设相对滞后的问题还比较突出。主要表现在：

（一）不断发生的银行业违规事件暴露出大量的合规风险。

近几年，我省银行业金融机构依法经营、合规管理的水平有了提高。但是，银行业合规风险依然不容忽视，在一些机构、一些地区表现得还非常突出，产生的危害和损失也比较大。这几年，我们监管部门查出银行业金融机构的违规问题比较多，仅在2007年，就发现各类违规问题3900多个。近两年我省银行业金融机构的发案数量、涉案金额、风险金额虽然呈下降趋势，但是与好的省份相比，我省的案件数量还是偏多，有的机构在本系统的位次还是靠前的，去年我省还发生了3起百万元以上的大案，今年以来大案小案还时有发生。透析这些案件，不是“十案九违规”，而基本上是“十案十违规”。主要表现为：不按照规定流程进行业务操作；印、证、章和密码管理漏洞很大；不兼容岗位未严格分离，擅自替代顶岗作业；交流、轮岗和休假制度不落实等。大多数作案手段的技术含量低，有的作案时间跨度长达数年，有的用同样的手法屡屡得逞。这充分暴露出一些银行、信用社的制度形同虚设，合规管理不过是一道竹篱笆。不仅如此，我省银行业金融机构还存在“十险九违规”的问题，信用风险、市场风险、流动性风险的形成与暴露，都与违规经营、违规操作密切相关，只不过表现形式不同而已：有的是制度上的违反，有的是程序上的缺漏，有的是尽职调查的形式主义，有的是合规文化的不当导向。一旦风险暴露、损失产生，往往又把原因归结于交易对手的违约、经营环境的劣变，没有看到风险背后的实质性违规。

（二）不完善的内控制度冲击着合规文化的基础。

内控制度不完善、执行不力，是我省银行业案件频发的根源，是银行业风险控制不力的内因。在内控建设方面，银行业金融机构不同程度地存在“偏、缺、散、旧、软”的问题。

偏，就是银行业金融机构的内控目标发生偏离，注重“绩效目标”，淡化“信息目标”，忽视“合规目标”。

缺，就是银行业金融机构的内控制度没有覆盖到每一项业务、每一个操作点，空白点较多，特别在推出新产品、新服务时，不是内控先行，而是业绩至上。

散，就是银行业金融机构的规章制度、操作程序，散见于各类文件、各种讲话，缺乏系统性、条理性，增加了执行的难度。

旧，就是银行业金融机构没有与时俱进地进行制度创新、规制改进，没有针对出现的新情况、新要求特别是监管新规章进行及时的更新，总是沿用老办法、旧习惯或者是过时的技术。

软，就是银行业金融机构内控制度的执行弱化，有八种表现形式：粗放型的执行，大而化之；递减型的执行，层层打折扣；应付型的执行，不推不动；选择型的执行，有利于己的就照办，不利于己的就不办；变通型的执行，搞上有政策，下有对策；形式型的执行，做表面文章；抵触型的执行，有令不行，有禁不止；对抗型的执行，明知故犯，顶风作案。一些机构的内部审计、内部检查要么发现不了问题，要么发现问题也不报告、不纠正、不处理。内控制度的落后，内控执行的弱化，内控检查的乏力，对合规文化的基石产生巨大冲击乃至严重侵蚀，影响了银行业的持续发展。因此，我们必须加大合规建设力度，全面提高银行业金融机构的内控效率，建设先进的银行文化。

（三）不科学的激励机制产生了明显的导向偏差。

近年来，无论是大银行还是小机构，在激励机制建设作了不少工作，也产生了积极作用。但是，必须看到，目前许多银行业金融机构的激励机制还不科学，不能适应合规风险管理的需要。主要表现为“五重五轻”：

一是重奖励、轻惩处。许多机构的考核体系基本上就是一个奖励制度，奖励权重大、幅度大，而惩处覆盖面小、幅度低，违规成本比较小，增加了违规几率。

二是重业绩、轻合规。一些机构在绩效考核的核心指标体系（KIPs）中，只考虑业务增长与薪酬的挂钩，没有合规的指标。有的机构虽然设定了合规考核指标，但是权重过低，或者是只考核高管层，不考核员工。这种的激励机制，导致了一些银行特别是基层机构为了创造“好的业绩”、拿到更多的奖励，置监管法规、内部规章于不顾，结果是“风险高企”伴随着“业绩高升”。

三是重短期、轻长期。一些机构缺少中长期的业务发展规划，注重眼前利益，忽视长期发展；注重静态效果，忽视动态变化。片面强调经营规模的短期增长，忽视了业务发展的稳定性、可持续性，使风险向后转移。

四是重保护、轻追究。有的机构大事化小、小事化了，简单地以罚款代替责任追究，只要扣发几百元奖金就万事大吉。有的机构缩小处理范围，只处理当事人，不处理领导者、监督者、制约者。一些银行对基层机构负责人只讲业绩，不讲管理，即使出了问题，也不愿意处理，而是帮其开脱、推卸责任。有的机构对监管部门的处理建议讨价还价，久拖不办。极个别机构阳奉阴违，把监管部门已经取消任职资格的责任高管平调任职，甚至调到关键部位委以重任。

五是重就事论事、轻举一反三。有的机构出了违规事件后，虽然能够对责任人进行处理，但整改不力、补缺不够，不能追根溯源，没有及时总结问题原因，以致此后同质同类案件再次发生。有的机构在他行出了案件后，没有从中汲取教训，以后又重蹈了别人的覆辙。加强合规建设，就是要对这些不科学的激励约束机制进行纠偏，形成良好的合规导向，促进银行健康发展，从而在最大程度、最广泛范围、从根本上保护广大的银行业管理者、从业者以及存款人和金融消费者的合法权益。

（四）不均衡的工作力度导致了合规建设总体滞后的局面。

我省大多数银行业金融机构已经初建了合规组织架构，开展了合规宣传教育，实施了合规风险检查。但是各机构的进展不一，力度不同，差距较大，总体上呈现出合规建设滞后的状况。

一是职能不到位。有的机构合规部门独立性差，职能定位不准，合规工作被边缘化。有的机构不能正确处理合规与内审的关系，以内审代替合规。

二是人员不到位。有的机构尚未设立合规部门，有的机构虽设有合规部门，但配备人员数量过少、素质较低，难以承担合规风险管理的职责。

三是培训不到位。有的机构在监管法规政策传导上严重滞后，甚至出现阻梗现象。有的机构管理层不学习监管文件，操作层看不到监管文件。有的机构对监管部门的政策法规汇编束之高阁，对监管部门组织的政策法规培训不积极配合。有的机构对管理层只提业绩指标，不提培训要求；对一线人员培训只讲产品推销技巧，不提风险提示责任。最近，我们监管部门组织对银行理财业务开展调查、检查，发现的一个共性的问题是，银行在合规培训方面特别是产品风险培训、消费者保护法规培训方面存在严重不足。

四是支持不到位。有的机构合规部门有责无权、有岗无人或者是有任务无资源。个别机构的高层不太重视合规管理，认为合规吃亏、合规影响业务创新与发展。有的机构对合规部门报告线路不明确或不科学，影响了合规工作的开展。有的机构个别高层人员干预合规部门正常履行职责，对合规人员的信任、保护明显不够。

以上这些现象，充分表明加强我省银行业合规建设非常重要，也非常迫切。大家一定要增强紧迫感、责任感，以开展合规建设推进年活动为契机，把合规风险管理工作提高到一个新的水平。

二、准确把握我省银行业合规建设的重点

如何加强合规建设，改进合规风险管理，各银监分局、各银行业金融机构要结合实际，有针对性地开展工作，大家要把握好以下三点：

（一）合规要从高层做起。

合规风险管理是否有效，合规建设活动能否成功，我认为首要的问题是，银行业金融机构的高层（董事会、监事会和高级管理层）是否高度重视合规风险管理，是否能够带头倡导合规文化、身体力行合规实践。高层的风险偏好、经营理念和行为在很大程度上直接决定了合规建设的成败和银行经营的好坏。只有高层率先垂范，合规风险管理的有效性才能得到提高。如果高层怠于合规管理，违规事件必会接踵而至。近几年，我省一些银行业金融机构在经营管理上出现了一些问题，发生了许多案子，其教训都是由于这些机构的负责人漠视合规文化，放弃合规底线，甚至带头违法违规。

合规从高层做起，就是要把合规建设作为“一把手工程”来抓。要建立良好的公司治理，明晰高层的合规管理责任。法人机构的董事会要对商业银行经营活动的合规性负最终责任，尽职地做好合规政策审批和监督实施、合规风险报告处理和有效性评价等工作。监事会要监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。各银行业金融机构的高级管理层要有效管理商业银行的合规风险，履行好合规政策制定、传导、执行、奖惩等职责。具体地讲，高层注意做好八个方面工作，即及时地建立合规管理体系，严格地执行合规计划，清晰地传达合规任务，有效地传导合规文化，全面地履行合规职责，完整地得到合规报告，充分地了解合规风险，科学地配置合规资源。只有做好这八个方面工作，合规建设的成效才会显现出来并不断扩大。

（二）合规要从排查分析做起。

合规建设，千头万绪，一项基础性工作就是梳理排查、剖析原因。只有排查分析，才能发现违规问题、揭示存在风险、找到薄弱环节、洞察可疑动向，看到与监管要求的不足之处，找准与先进银行的差距所在。各银行业金融机构要按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以全面风险排查为基础，以操作风险和员工行为规范情况排查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位、行为失范为主线，摸清风险底数，透析问题成因，研究改进对策，强化合规措施。各银行业金融机构要对照法律法规，查合规建设的问题；对照监管政策规定，查内部规章制度的缺陷；对照内部政策要求，查操作行为的漏洞；对照员工从业规范行为，查个人行为的失范。排查分析要把握重点，突破难点，盯住疑点，为手册编写创前提，为内控建设打基础，为合规制度建设立方向。

（三）合规要从内控执行力做起。

有效的合规风险管理，关键是提高改善内控机制、提高内控执行效率。增强内控执行力，要着力做好四项工作。

一是编制手册。各银行业金融机构要开展合规体系文件的梳理，探索建立基于岗位与流程的系统化、电子化、实时性的合规体系文件，包括合规手册、程序、作业指导书和场所文件，以IT为平台，逐步将“岗责管理”与“绩效管理”一体化的管理体系，提升到岗责、合规、绩效管理的“三位一体”的综合管理体系。同时，要按照“主动合规”的原则，关注“规”的变化，修订更新文件体系，认真评估合规风险，及时弥补漏洞。还要确定并贯彻职业道德规范和金融企业的价值准则，明确规定员工的行为规范，将所鼓励、倡导或者限制、禁止的内容，明载于手册、明示于员工。

二是改进培训。各银行业金融机构要制定培训的计划表，并根据整体的准确性、新产品（服务）信息的完全性、监管要求变化的趋势性、新产生问题的特殊性，对培训计划进行持续的更新。要使每个条线的管理层和员工在法律法规、监管规定以及内部政策、程序等方面，对与其工作产生直接影响的内容，获得全面、完整的培训，形成全员知“规”、守“规”、行“规”的良好局面。还要加强对合规管理专业人才的培训，并对培训的满足度进行有效评估。

三是评价整改。各银行业金融机构要通过定期的合规风险监测分析和内部审计检查，对合规风险进行评价，对内控执行情况进行评估，并进行整改。可以尝试开展合规风险事项核查，启动合规风险的识别与控制程序。要正确处理合规部门与内审部门的关系，合规部门为内审提供检查导向，内审把合规部门纳入检查范围。合规部门还要对以往或潜在的合规性、风险性问题的个案整改、制度更新、流程改以及后续执行等情况，予以督促与跟进，并对监管意见的贯彻落实作出后评价。

四是科学奖惩。各银行业金融机构要建立完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项制度。要通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规、惩处败德违规，充分体现银行对合规价值的重视和鼓励。要建立完善对违规行为有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，加大对违规行为的处罚力度。要建立诚信举报制度，可以借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。对于举报者要建立有效的保护机制，对于举报属实，纠错及时，规避风险，挽回损失的要给予奖励。各级银行业监管部门要加大监督力度，把监管意见的落实到位率、责任人员的处置到位率作为银行高管履职评价的一个重要内容，在监管后评价中也要把监管督促的效果作为监管部门履职评价的一项重要指标。

三、全面落实合规建设推进年活动的要求

召开这次动员大会，标志着全省银行业合规建设推进年活动的正式启动。各级银行业监管机构和全省银行业金融机构要共同努力，协同行动，把实施方案的各个步骤抓好、各个动作做到位，确保整个活动循序推进，扎实有效。活动方案是经过各银行业金融机构共同讨论的，需要大家共同遵照执行的。这里，我再强调几点。

（一）加强组织领导，狠抓方案落实。

各银监分局、各银行业金融机构要充分认识开展合规建设推进年活动的重要性和必要性，提高认识，明确思路，加强领导。一把手要负总责，并明确分管领导，落实责任部门，指定专门人员，层层落实责任。要加强对本地区、本单位合规建设推进年活动的检查、督导，及时协调、解决活动中遇到的新情况、新问题。

（二）统一开展活动，营造合规氛围。

各银行业金融机构要组织、发动全体员工，特别是业务条线和基层机构的员工，使他们真正参与到各项合规建设活动中来。各方面要凝心聚力，共同搞好宣传发动，抓好合规业务培训，办好合规知识竞赛等活动。

（三）加强督促指导，确保不走过场。

合规建设的主体是银行业金融机构，成功的关键在于各机构的落实。各机构要加强对合规建设活动的督促、检查和指导，把各个步骤、环节抓细、抓实。各监管部门要通过专题督导、走访督导，或者结合现场项目进行督导等方式，推进整个活动不断深入。银监局有关部门要加强与银行业金融机构合规部门的联系与沟通，及时通报工作情况，要特别注意宣传经验、鞭策后劲。对合规建设活动抓得不力的机构，要进行通报批评，必要时安排进行专项检查。

（四）强化评估检查，严格责任追究。

各银监分局、各监管部门要对银行业金融机构合规建设活动的开展情况进行全程跟踪、监督，要结合非现场监管以及现场检查项目的的开展，对各机构合规建设和合规风险管理水平作出评估，对违规经营、违规操作造成风险和损失的各种责任人员进行严格的追究，对合规风险管理能力弱且改善不力的，要从市场准入方面进行必要的设限。

同志们，加强合规建设，是我省银行业需要解决的现实问题，是推进银行业科学发展的重大课题，也是需要不断深化的永恒主题。开展推进年活动，只是合规建设的一个新起点。我们一定要以科学发展观为指导，坚持以人为本，坚持依法经营，不断完善合规风险管理长效机制，提高合规风险管理能力，推进全省银行业又好又快发展。

v 上一条：《商业银行合规风险管理指引》

下一条：在全省“标准基层行、社”创建动员大会上的讲话(莫元法)

第四篇：合规建设年讲话

合规文化建设动员大会讲话

今年是省联社的合规建设年，即‚全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值‛，开展合规文化建设主题活动非常必要、非常及时，这一重要课题对于我联社贯彻落实‚服务‘三农’、商业运作‛的战略定位，依法合规经营，实现高效快速发展具有重要的现实意义。

目前XX联社整体运行平稳，发展态势良好，各项管理制度不断健全完善。但是，我们也应清醒地认识到，辖内网点合规经营意识不强，合规风险管理总体水平还不高，合规风险管理的有效性有待进一步提高。在此，我再强调三点意见：

一是全辖员工要提高对开展‚合规文化建设年‛活动重要性的认识，加强业务知识学习、提升合规操作意识；切实履行岗位职责，推动合规文化建设；加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理、业务的拓展，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

二是各部门、各社要按照联社工作部署，分阶段认真开展好阶段性工作，确保质量；

业务部门要疏理：信贷制度、操作规程是否得到完善、优化；是否严格按照权限和程序落实贷款三查制度；贷款手续是否完整、规范，操作是否符合规定，在实际是否存在操作中‚情面大于制度‛、‚习惯代替制度‛、‚信任代替管理‛；是否开展大额贷款、担保公司担保贷款、贷款新规执行情况，代理保险等中间业务及借款人征信报告信息的检查等；

财务管理方面要疏理：账务管理是否严格，账务是否定期和不定期核对；与客户对账制度是否得到落实；联行结算手续是否按规定流程运作；印章、密押、凭证的保管、使用、销号、销毁制度是否落实到位；柜员权限、柜员管理制度是否落到实处；尾箱碰库制度是否落实到位。

大家要找准工作立足点，增强合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有更高的要求，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护企业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化。

三是扎实有序推进抵质押贷款风险排查整治，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理整治等‚三项整治‛活动，并以此为契机深挖风险和隐患，为案件防控长效机制建设奠定良好基础。

下面我就上半年业务发展情况和当前工作强调几点：

1、业务发展情况

截止5月底，我社各项存款余额万元，各项贷款余额万元，损益情况

上半年即将收尾存贷款虽呈现‚双增长‛的状态，但各项业务指标离年末的目标任务差距较大，尤其是存款任务，仅完成全年任务的0，各社要加大营销力度，继续做好以贷引存工作，强化协调争取大项目资金存入我社。总之采取一切可采取的手段、措施，做大存款总量，确保年末目标任务的实现。

2、‚小额支付便民点‛布设顺利推进，目前已在八个乡镇布设开通9个小额支付便民点，即将投入使用的还有9个，下一阶段布设速度也将加快，相关部门要加强后继的风险管控。

3、电子化建设步伐加快，自助设备分布范围明显扩大，截止目前，全区共有自助设备共计36台，比年初增加了18台。今年共有5个离行式自助银行开业，标志着XX联社电子化建设渠道又上新台阶，提升了同业竞争能力。

4、网点建设取得成效，今年为提高网点辐射力和同业竞争力，高度重视网点规范化建设和‚文明窗口‛创建工作，围绕着建设‚精品零售银行、新型金融机构‛的目标，加大资金投入，对辖内网点实行了‚迁、改、扩‛工程和安防改造，努力打造精品网点，锻造精品队伍。

下阶段业务发展工作计划

1、继续推进新农保合作项目的各项工作，以新农保业务为契机，利用各种宣传媒介做好业务宣传工作，扩大农信社的影响力，加大布设自助设备，尽快实现辖内金融服务全覆盖，2、做好信息宣传工作，充分利用新农保、小额便民点布设等一系列活动，在内部刊物、地方媒体开展宣传。

3、强化安防管理，提升安防水平，结合文优服务活动，对营业场所的安防设进行规范，继续开展现金业务库的改造及监控中心的改造，依托科技力量，实现远程异地管库，强化24小时值班值。

4、要强力推进制度执行，夯实各项管理基础。落实贷款新规，深入开展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、强化员工学习教育，提高人员素质。根据省联社的‚建立学习型企业‛，做好‚网 点6S‛培训及各项业务培训。并加强对员工政治思想教育、员业道德教育、规章制度教育，促使其主动抵制不规范的操作行为，增强法纪观念，真正使每个管理人员和一线操作人员，知道自己干什么、如何干、干到什么标准，切实使内控质量提高到一个新水平

同志们，今年是我联社改革与发展的关键一年，加大业务创新，实现跨越发展是我们面临的紧迫任务，我们要迅速行动起来，以‚等不起‛的紧迫感、‚慢不得‛的危机感，‚坐不住‛的责任感，找到更多办法、更好举措，凝心聚力、真抓实干，全力推动各项业务跨越发展。

谢谢大家！

第五篇：合规建设文化年

“合规建设文化年”活动心得

——有规有矩为何难成方圆

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，“合规建设文化年”活动的重要意义，它是在特定的历史时期形成具有银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动邮政改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想。

作为一名邮政前台营业员，是合规经营的最直接的执行者。每年银行、银监会都有定期检查，邮局内部也有督查和神秘人不定期检查，但每次都能检查出问题，并不是说我们想犯错或者是有意为之。有些是新问题，有些是上次检查就存在，这次仍存在。例如，某支局查出普柜办理大额取款，综柜未核实却在邮政台办理业务。为什么会这样？一个是大额取款未达到授权的要求，可能普柜无意识去要求综柜核实；一个是综柜不是全职还得兼职邮政，无法做到及时发现，及时核保。其实也是我们自身对风险认识的不够，这就要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应邮政业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。坚持至始至终地按规章办事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。而执行的一个重要前提是，要让执行者必须了解和掌握制度，否则就无法执行。尽管这几年各级都一直在强调合规制度学习，但仍然不够，仍有少数人是昏昏然。从这几年，从系统内部发生的经济案件和我们发生的A类风险来看，都是没有严格执行规章制度。A类风险的发生当事单位和当事人都受到严肃考核，案件的发生还严重地损害了邮政金融的社会信誉。

对于从事一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险，找准自己的不足。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先有心里默一遍，在工作中，做每一件事这前，都先在心里提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以，例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将业务专用章、私章、现金及空白凭证入保险柜上锁，将自己的柜员做临时签退，方可离开座位。还有之前合规意识不强的时候养成的习惯，在以后办理业务的过程中都应该特别注意，提醒自己要合规，做到相同错误不再犯。

同时，要进一步端正思想，增强依法合规审慎经营意识；正确的办理各项经营业务，推进各项业务健康有效发展。这就要求我们加强企业合规文化教育的认识，认清自已就是企业合规文化的实践者和创造者，如果我们不执行就不可能建设好优良的合规文化企业。从现实看，我们对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。这就要求我们认真学习业务：了解哪些业务可以办，哪些业务不可以办；办理这些业务的正常程序，又需要哪些手续。

以上就是我参加“合规文化建设年”活动的心得感悟，同时还会坚持学习，积极参加各类合规建设的培训和活动，严于律己，时时、事事做好防范意识，保护自己，观察身边的同志的思想变化，共同做好内外防范工作，整体提升自己的工作水平、思想意识。积极响应“合规文化建设年”的“合规人人有责、合规创造价值、合规带来平安”主题。

2014年04月25日