关于创建无案件支行心得体会

第一篇：关于创建无案件支行心得体会

关于创建“无案件先进支行”学习的心得体会

今年以来，我行组织了关于创建无案件支行的学习。在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。

首先，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农行职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个银行员工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

其次，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心

办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。

最后，规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使员工加固思想防线。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患。

第二篇：支行关于如何加强贿赂案件防范工作

支行关于如何加强贿赂那案件防范工作

尊敬各位领导，各位同志： 大家好！

23年来，支行案件防范工作取得了辉煌成果，但案防任务仍然艰巨，形势不容乐观，同时也隐藏着很多的隐患。主要表现在：一是多年不发案，使管理层和员工在案件防范方面都有不同程度的存在侥幸心理；二是对案防的重要性认识不够；三事多数员工认为自己年龄偏大，将要内退，不会出现问题的。正因上述存在的问题，支行案防任务仍然艰巨，形势不容乐观，为此，我行认真贯彻落实凯里分行党委、纪委的工作部署、严格按照凯里分行案件防范工作要点及方案，抓深、抓细、抓落实、抓成效，切实将案防工作，将岗位廉政教育活动融入重点业务风险环节进行控制，努力实现支行“零案发”的目标和“两个责任制”的贯彻落实与全行业务健康协调发展。深化岗位廉政教育，有效防范贿赂案件的发生，我行将采取以下措施：

（一）深入开展案防工作。认真组织开展案防分析会，对存在问题进行逐条点评、剖析、防控风险隐患，明确案防工作重点。一是要求部室根据支行案防工作要点和工作方案，将案防工作责任分解落实到相关岗位和人员，从根本上有效防范各类风险；二是要求部室对总行确定的“六个风险点”进行风险防控，加强对“六个风险点”等重要风险环节管理；三是对风险问题列入整改重点，加强管理，确保安全。

（二）构建案防“五项机制”。一是加强部门负责人案防意识教育和责任机制建设、确保各专业案防工作落到实处；二是实行严格的业务流程内控管理机制，夯实案防基础；三是机构客户经理和支行管理从业人员必须严格遵守“十二条禁令” ；四是建立预警和问责机制，加大对失职行为问责追究力度，确保防范于未然；五是完善案防教育机制，筑牢思想道德防线。

（三）建立常态内控案防排查机制，确保责任人履职到位。检查组织方式：支行组织，按季进行一次，每年至少4次现场检查。

检查内容和重点：一是六个风险点防控治理等业务制度执行情况；二是支行案防管理及责任制落实情况；三是内控案件防范工作自查情况；四是组织参加警示教育活动情况；五是对支行重要岗位员工职业操守管理和行为动态排查情况。

（四）预警和问责，重点抓好四个方面工作。

一是及时将日常工作中存在的突出问题或检查中发现的隐患问题向本行领导和上级行汇报，切实做好风险预警工作；二是逐步建立健全员工违规操作处罚档案，定期通报违规违章情况，做到“警钟长鸣” ；三是对经常违规违章、屡查屡犯的从业人员及部门负责人及时提出调整建议；四是将案防考核结果纳入部门和负责人考核体系。

（五）加强案防文化建设，着力将案防工作融入到业务发展中，努力实现员工由“被动案防”向“主动案防”转变，是从业人员达到“不敢作案、不能作案、不想作案”的境界。

工商银行支行 2011年9月25日

第三篇：无案件先进单位事迹材料

无案件先进单位事迹材料

几年来，我行在上级行党委的正确领导下，按照上级行纪检监察工作整体部署，坚持以人为本、标本兼治、综合治理的原则，狠抓内控建设，扎实开展了“四项行动”、“标本兼治、综合治理、重在治本”、“查风险、补漏洞、抓整改”及执行力建设等项活动，从思想源头抓起，警示教育常抓不懈，防微杜渐，开展员工行为排查和岗位轮换，有效杜绝了案件发生，5年来未发生一起案件。

一、加强领导班子廉政建设。

通过深刻领会“三个代表”重要思想，提高了支行党委和全体党员党风廉政建设思想意识，增强了为人民服务，做人民公仆，勤政务实、廉洁自律的自觉性，每年党委书记吴京勇同志与各部门、营业网点负责人签定《党风廉政建设责任书》，带头落实中央和农总行关于党风廉政建设各项规定，在日常工作中，支行党委始终把廉政建设摆在重要位置，坚持民主集中制，正确履行权力和职责，定期召开民主生活会，由于党委的带头作用，促进了全行案件防范工作的开展，促进了各项业务工作的发展。

二、做好党风廉政建设和反腐败抓源头学习教育工作。做好反腐败抓源头教育工作，建立健全教育、制度、监 督并重的惩治和预防腐败体系是党中央在新形势下对反腐倡廉工作的重大战略决策，开展党性教育，法纪教育，廉政教育，作风教育，责任教育和职工道德教育是提高支行全体干部员工拒腐防变的能力，预防职务犯罪，保障我行各项业务健康、快速发展的政治保障。我行成立了反腐败抓源头教育领导小组，指定了一名同志专门负责这项工作，按照营业部的学习计划，制定了支行学习计划，在学习培训中我们坚持做到“三个结合”。一是与党员教育相结合，结合党员培训“三会一课”制度，搞好党员教育学习，我行把每个月的第二周的星期二定为党员学习日，党委书记，支部书记亲自上党课。二是与周四例会和周六业校相结合，在培训业务的同时贯穿一些党风廉政知识。三是与规章制度学习相结合，规章制度是防范案件的重要措施，结合一些案例教育全体干部员工要常思贪欲之害，常怀律已之心，莫伸手，伸手必备捉，要以高尚的职业素养面对各种诱惑，做到心底无私天地宽。其次做好中层干部的教育工作，通过“三定两聘”，一批年青员工充实到了中层干部队伍，他们年富力强，有拼劲，有闯劲，工作有激情，支行党委对他们有的放矢的进行了教育，并与全体中层干部签订了党风廉政和预防“三违”案件责任书，给每一名中层干部下发了廉政提示函，要求中层干部在工作中要做开拓进取，勇于创新的表率，在作风上做廉洁自律的表率。

三、认真开展“四项行动”。

邯郸农行发生的“4.16’特大案件，给我行敲响了警钟，我行根据《中国农业银行河北省分行关于实施案件访控“四项行动”的实施方案》要求，结合我行实际制定了自身的实施方案，成立了“四项行动”领导小组，明确一名副行长主抓此项工作，按照各阶段步骤扎实落实。自2011年5月21日起规定每周五部门经理和网点主任要把本周工作完成情况和下周的工作安排以及员工的工作情况和思想动态向“四项行动”领导小组进行汇报，坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，确保“四项行动”达到预期效果。办公室还以支行简报、黑板报为载体，积极宣传，使全行员工树立“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”的观念。在对缝行动中支行保卫部门、信贷部门、会计部门分别针对所辖业务在内部规章制度审查、与外部签署合同的审查以及业务柜台、现金整点、监控等环节进行了认真审查，对薄弱环节及时进行补充完善，防患于未然。

四、扎实开展“查风险、补漏洞、抓整改”活动。按照营业部通知要求，我行认真开展了“查风险、补漏洞、抓整改”活动，制定了《中国农业银行正定县支行“查风险、补漏洞、抓整改”活动方案》，成立了组织，制定了实施步骤，明确了责任，各网点、各部门均进行了认真梳理，查找实际业务操作中的风险点，深入分析原因，建立台账，对排查出的问题按照性质、管理权限划分类别，实行销号制，属于支行自身权限范围内的强化责任，落实到人，及时纠改，属于上级行权限的要及时向上级行报告。

五、以执行力建设为契机，全面提高我行工作效率。为全面贯彻落实省分行党委工作要求和部署，按照营业部要求，我行开展了加强执行力建设主题教育。支行党委对这次活动高度重视，把这次活动作为提高广大领导干部执行力的良好契机。在营业所、分理处副主任以上干部中广泛开展了此项活动，按照学习计划完成了全部学习内容。并分别对照“四查”和“三查”内容对工作中存在的问题和不足进行了认真查找，针对查找出的问题制定了整改措施，做到了边查边改，查漏补缺，取得了良好效果。活动的开展极大的提高了我行中层领导干部的执行力，法律法规、规章制度得到了认真执行，对业务发展起到了良好的促进作用。

六、做好警示教育，防止案件发生。

我行经常对员工进行案件防范教育，做到了逢会必讲，特别是邯郸案件发生后我行利用了一周的时间进行了大讨论，对照案件分析我行存在的不足和问题，查风险、补漏洞，每一位员工都进行了深刻的思想挖掘。我行还聘请检察院人士为我们进行案件防范教育，以案说法。利用身边的案件进行教育，我行***因贪污锒铛入狱，***因贪污同样走向了犯罪，我行利用这二个案件反复多次进行教育，时刻提醒每一 位员工严格执行各项规章制度和操作规程。2011年我行还组织中层干部、职工代表到***监狱，亲身感受监狱生活，让服刑人员用活生生的血和泪去教育我们。

我行还按规定对在重要岗位和同一岗位工作超过规定年限的员工进行了岗位轮换，确实无法轮换的进行了强制休假，每个季度还进行了员工行为分析排查，对有可疑行为人员重点监控，防止案件发生。

总之，我行在案件防范工作中，采取了防、堵结合、以防为主的办法，认真按照上级行布置的各项案件防范活动一步一个脚印的开展下去，把综合治理工作做细、做实，不留一个隐患、不留一个死角。今后，我们将不断探索案件防范新思路、新举措，在上级行党委的正确领导下把我行案件防范工作提高到一个新的水平。

2012年3月5日

第四篇：创建无违章工区活动心得体会

为牢固树立“任何风险都可以控制，任何违章都可以预防，任何事故都可以避免”的安全生产理念，消除线路维护检修过程中的薄弱环节和违章现象，有效遏制各类事故，引导员工在生产活动中遵章守纪，送电工区从“环节”入手，开展“创建无违章工区”活动，下定决心将反违章工作进行到底。

送电工区坚持“以人为本”从“三个环节”入手，即：工区领导班子、班组长、班员。深入开展反违章活动，认真排查治理各个环节、各个岗位的违章行为和安全隐患，建立起反违章工作的长效机制，使送电工区安全管理水平得到不断提升，安全基础进一步巩固。

一是强化安全教育，提高安全意识。从加强职工安全教育培训着手，尤其是青年员工的培训，结合反违章活动的开展，通过安规考试、安全知识培训等工作，将安全教育培训贯穿到安全生产全过程，先后组织开展了安全培训、反违章知识培训、安规培训等，同时对送电工区负责人、“三种人”、班组兼职安全员、技术员等安全重点岗位人员开展了培训，取得良好的成效。二是结合生产任务在作业现场严格执行作业标准化。每次检修作业前都认真执行线路停电作业的流程，从班组预备会开始，到准备工器具，认真听清工作任务确认签字，互相监督、检查安全用具，到达作业现场认真进行三对照，在有监护人监护下，确认工作任务后方可开始工作，塔上作业要正确认真，按照规程标准系好安全绳。在进行带电工作时，做好防止有感应电措施，工作时在无监护人情况下，不能擅自进行带点作业。三是重视细节，提高全员的安全意识。通过对安规的学习，春秋检会上的安全要求，对自身工作有一个规范要求，1、做好安全防护，正确穿戴、使用合格的绝员工器具及防护用品。

2、严格执行安全规程的组织措施。

3、单人巡视时注意个人安全。

4、作业时不超出工作范围。全面提高全员的安全思想意识，做到组织到位、措施到位、责任落实到位、监督到位，切实地履行了本岗位的安全职责，真正把安全生产责任落实到了实际工作中去。（王铁）

第五篇：××支行案件风险排查整改报告范文

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

三、案件风险排查具体事项

（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人 1

身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

（五）查库制度方面：

1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

（六）银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）信贷业务方面：

1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

（八）其他方面：

1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题

1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。

2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施

1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议

1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者 4

两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日