风险控制部部门职责

第一篇：风险控制部部门职责

风险控制部部门职责

一、进销存经营业务监控

1．进货监控

2．销售监控

3．价格监控

4．乾坤计算机业务系统监控及操作

二、项目立项（详见经营业务项目立项流程）

1．项目意向分析

2．项目内容

3．项目客户分析

4．项目审批表

5．按项目立项流程送交管委会审批

6．项目立项或复议退回

7．项目跟踪

8．项目小结及分析

三、合同监控（详见合同审批流程）

1．合同意向

2．合同草鉴

3．合同审批

4．合同签订

5．合同执行

6．合同台帐：①未执行②已执行未定③执行完毕但欠款④全完毕

四、货款管理

1．除现款现货以外货款的管理

2．执行合同回款的管理

3．进货管理：执行进货合同，采购款审批

①预付、订货

②执行付款

③货到完全，完毕

4．销售管理

①执行合同发货完毕

②销售款回笼及进度

③款到齐完毕

5．数量及质量异议

①异议立项

②跟踪处理

③处理结果是（1）已解决无损失；（2）已解决有损失；（3）未解决

④总结经验教训，制定防范措施

五、物流管理

1．运费

2．其他费用

六、垫资管理

1．对合同中约定垫资的管理

2．对合同中未约定垫资的管理

七、客户管理

1．按资金客户分类：

①特约信用客户，按时预付货款的客户

②一般信用客户：

AAA级：按合同规定按时付款

AA级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟七天即付。

A级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟半月即付。

B级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力。

C级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力较差。

D级：长期拖欠。

2．按利润分类：

甲级：利润贡献大，毛利率>2%。

乙级：利润贡献较大，毛利率>1%<2%

丙级：利润贡献一般，毛利率<1%

丁级：利润贡献基本没有，毛利率<0

3．按数量分类：

A级：每笔销售>1000T

B级：每笔销售数量小于1000吨大于100号

C级：每笔销售数量小于100吨大于10吨

D级：每笔销售数量小于10吨

八、战略风险控制

对公司制定的战略进行分析，对影响战略目标实现的负面因素和有利因素进行分析，寻找未制定的战略，提出风险控制的办法。

九、财务风险

详见公司风险管理制度

十、法律风险

详见公司法律管理制度

十一、信息沟通风险

1．对于外部信息的收集及时向管理层反映。

2．公司内部信息的上下沟通、传达。

十二、人才风险

1．对公司所有干部、职工的管理。

2．防止发生徇私舞弊行为和损公肥私行为。

3．防止人才流失。

十三、风险报告制度

建立风险报告制度，鼓励所有干部员工对风险管理作出报告。

风险控制部

2010.12.8

第二篇：风险控制部工作职责

风险控制部工作职责

一、认真贯彻执行国家金融方针、政策及法律法规和社里各项风险控制制度。

二、建立风险防范与预警体系，有效预防和控制我社经营与业务风险，对全社信贷业务存在的问题及时进行风险提示；

三、负责对全社信贷业务的相关政策及监管意见的传达，接受和配合相关部门对信贷业务的检查；

四、负责对公司金融部、个人金融部、票据贴现中心的信贷业务及业务执行情况进行检查，必要时需要对上报贷款审查委员会的贷款进行尽职调查，预防和控制操作风险；

五、负责对公司金融部、个人金融部授权范围外的贷款资料和调查情况进行贷前调查、贷中审查、贷后抽查；负责对授权范围内贷款的贷后抽查工作；

六、负责定期组织、召开审贷会议，做好会议记录，及时根据会议精神出具会议纪要并交付相应部门办理；

七、负责对全社已起诉的不良贷款进行清收、化解工作；

八、负责对收取的抵债资产妥善保管，确保抵债资产安全，尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化；

九、负责及时向总经理汇报我社重大信贷决策并揭示信贷风险隐患；

十、配合董事会风险控制与关联交易委员会做好信贷风险预警与调整工作；

十一、负责完成领导交办的其他工作。

第三篇：风险部职责

上饶市富饶担保有限公司

风险管理部岗位职责

风险管理部负责对业务部提交的项目调查报告的真实性、完整性和合规性进行尽职审查和现场核查，负责组织召开内部评审会和项目决策会，并负责整理会议纪要，在业务部的协助下负责组织对在保项目的监管和风险分析，并制定关注类以上项目风险控制措施，负责监管联保机构的业务流程，业务品种、单笔规模、资本金管理、合同履行等情况。

风险管理部职责：

1、负责担保业务的风险防范与控制管理工作。

2、拟定和修改担保业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的办法、评价标准和评价体系。

3、负责对被担保企业进行资信等级调查、项目评审、资产评估，出具合法有效的评审评定报告。

4、对担保项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避，提出化解风险的办理措施。

5、负责配合项目经理办理对担保抵押物的法律手续工作。

6、保管好反担保抵押物的他项权利证明书，并跟踪、管理和切实控制好抵押实物。

7、负责办理公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。

8、把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解担保风险，最

大限度确保公司不受损失。

9、管理好公司因代偿获得债权形成的资产，拟定处理方案，报公司批准后组织实施。

10、完成领导交办的其他工作。

风险管理部部长职责：

1、主持本部室全面工作，协助总经理和分管副总经理做好公司风险管理工作。

2、组织制定完善的风险管理细则，并严格执行。

3、负责制定本部门计划，并组织实施。

4、参与公司发展及中长期发展规划的研究、制定。

5、协助总经理和分管副总经理与各政府部门、法院的关系协调。

6、主持或参与贷款企业的评审、拟定与银行、贷款企业重要经济合同、协议。

7、负责指导、管理、监督风险部下属人员的业务工作。

8、负责理顺公司各部室的关系。

第四篇：风险控制工作职责

1.参与制订公司风控工作发展规划。

2.编制行业风险资料，制定风险查勘操作实务。

3.为重要客户提供风险管理服务。

4.培训、指导、评价分支机构风险控制岗位人员工作。

5.参与大朝标的风险查勘，为典型客户提供风险管理服务。

6.对外与相关行业或个人建立合作关系，建立公司风控专家网络。

第五篇：风险控制部岗位职责

风险控制部岗位职责

（一）风险控制部部长岗位职责

1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评估岗位的工作指引和运作流程；

2.建立风险控制系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；

3.合规风险管理，负责组织事前风险审核，事中风险控制，事后风险检查，出具风险

预警提示和风险评估报告；

4.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态和风险程度，分析

风险来源和影响，提出解决方案。

（二）风险控制部评审人岗位职责

1.负责投资项目的风险审核

2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检

查；

3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；

4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；

5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实

施方案及风险控制措施；

6.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；

7.协助业务部完善风险控制相关手续。

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