银行员工必备法律知识培训大纲

第一篇：银行员工必备法律知识培训大纲

银行员工必备法律知识培训大纲

主讲人：冯涛

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E-mail：0292668972@163.com

第一讲 商业银行法

一、商业银行与商业银行法概述

1、商业银行制度的建立与发展

2、商业银行的概念

（1）定义（企业、金融企业、企业法人）

（2）职能

3、商业银行法的概念

二、商业银行的主体法律制度

1、组织体制

2、组织形式

3、组织机构

（1）公司机关机构

（2）分支机构

4、组织变动

设立、变更、接管和终止

三、商业银行的业务法律制度

1、业务范围

（1）允许经营业务

（2）禁止经营业务

2、基本业务规则

（1）存款业务

（2）贷款业务

3、资产负债比例

四、具体的法律纠纷案例解析

（一）关于储蓄关系是否成立的法律问题

1、储户诉银行存款差错赔偿案

2、储户存折记载与银行底单记载不符纠纷案

（二）关于储蓄存款挂失的法律问题

1、电话挂失后，存款被冒领诉银行赔偿案

2、未及时办理挂失止付引起的索赔案

3、关于挂失是否有效纠纷案

（三）关于查询、冻结、扣划储蓄存款的法律问题

1、非法查询储户存款要求赔偿纠纷案

2、其他案例

第二讲 消费者权益保护法

一、概述

1、消费者以及消费者的法律特征

2、经营者

3、消费者权益

4、消费者权益保护法的基本原则

（1）特别保护原则

（2）国家支持原则

（3）社会监督原则

（4）补偿性与惩罚性相结合的原则

5、消费者权益保护法的特征

（1）是一系列法律规范的综合体

（2）具有突出的综合性

（3）是事先预防和事后补救相统一的法律

（4）保护的对象是消费者的权益

二、消费者权益保护法具体内容

1、保障安全权：人身安全和财产安全。案例：在储蓄所现金被抢案；

2、知情权。案例：

3、自主选择权

4、公平交易权

5、获得赔偿权

6、结社权

7、求知获教权，案例：

8、维护尊严权，案例：

9、监督批评权

三、经营者基本义务

1、依法或依约定履行义务

2、听取意见和接受监督义务

3、提保障人身和财产安全的义务；案例：“小心地滑”

4、提供真实情况义务

5、标明和标记义务

6、出具单据和凭据义务

7、保证质量义务

8、履行“三包”义务

9、不得从事不公平、不合理交易义务

10、尊重消费者人格权义务

四、消费者合法权益的保护

1、国家对消费者合法权益的保护

2、消费者组织对消费者合法权益的保护

五、争议的解决和求偿对象

1、争议解决途径：协商→调解→申诉→仲裁→诉讼

2、求偿对象

六、侵犯消费者合法权益的法律责任

1、民事责任

2、行政责任

3、刑事责任

第三讲 竞争法与商业秘密保护

一、反不正当竞争法

（一）反不正当竞争法的法律地位

（二）不正当竞争行为的界定

（三）反不正当竞争法的基本原则

1、自愿

2、平等

3、公平

4、诚实信用

5、遵守公认的商业道德

6、不滥用竞争权利

7、不限制竞争

（四）不正当竞争行为

1、欺骗性交易行为。案例：假冒或者仿冒行为

2、用特权限定他人公平竞争的行为。

（1）滥用市场支配地位限制竞争行为——经济垄断

a.没有正当理由，限定交易相对人只能与其进行交易或者只能与其指定的经营者进行交易；

b.没有正当理由搭售商品，或者在交易时附加其他不合理的交易条件；

c.没有正当理由，对条件相同的交易相对人在交易价格等交

易条件上实行差别待遇；

（2）滥用行政权力限制竞争的行为——行政垄断

（3）案例：

3、商业贿赂行为

案例：给对方折扣、回扣、佣金是否是违法行为？

4、虚假宣传行为。案例：今年

二十、明年十八

5、侵犯商业秘密。案例

6、倾销行为。案例

7、巨奖销售行为

8、商业诋毁行为：

9、串标行为

(五)、监督检查与法律责任

二、商业秘密保护

（一）、商业秘密及其泄密的途径

（二）、侵犯商业秘密行为的表现形式

（三）、商业秘密的分类

（四）、商业秘密权的法律特征

（五）商业秘密的保护方法

1、技术方法

2、法律方法：依法建立企业商业秘密保护制度

3、依据劳动合同建立保护制度

（六）银行在商业秘密保护工作中存在的某些误区与对策

第二篇：员工培训大纲

1、确立明确的目标。主讲企业发展目标，是员工最好的航船方向，目标方向越明确越具体，由此激发团队效力也就越大。

（1）将公司发展方针(介绍公司媒介平台前景)、发展目标、发展计划，告诉所有员工，让员工有工作的热情和动力。

（2）将员工的薪金增长计划、方案、职位升迁方案明确，让员工觉得自己在公司有所作为，有发展的前途。有这样一个目标，就可以使员工们看到希望，从而劲往一处使，产生向目标奋进的力量源泉。

2、培育共同的企业价值观。主讲企业制度、企业规范，只能在有限和常规情况下，告诉员工“干什么”和“不干什么”：

（1）培养员工的良好道德规范，道德修养。

（2）培养员工的个人修养。

（3）培养员工的正确人生价值、社会价值观念。

3、职位准则的讲解。营销团队分成2队。公司将提供机会，竞选二名优秀员工担任各小组组长，（组长竞选时间为培训结束后，考核综合素质最优秀胜任，组长作出表率作用。）每个小组明确今后的工作方向，队组PK制。

(1）考核机制

（2）各层面的奖励机制。

4、以座谈会的形式开展，可以聊聊生活，发现一些共同的兴趣爱好，让员工增加了解。

（1）语言的统一。

（2）服装整洁规范。

（3）礼仪、礼节的统一。这是公司文化修养的表现，也是公司一个形象的体现。

5、职业技能的培训与及实战经验的交流

（1）市场分析。将市场的挑战性、困难性、竞争性，同行的压力分析给员工。

（2）销售技巧的应对。（案例讲解、出题现场模拟应对解决方案）

6、电话营销技巧的讲解以及重要性.7.公司工作制度与假日制度的讲解

8, 培训考核.------针对性的培训资料准备好

团队处事原则

谦虚豁达，使你赢得团队成员的尊重

着力小事，使你在团队中出类拔萃

坚持创新，使你所在的团队与众不同

善于思考，使你引领团队走出困境

热忱工作，使你在团队中绩效最高

诚信为本，使你带领团队无往不利

敬业精神，使你在团队中展现潜力

尊敬领导，使你得到更多的机会

忠贞不贰，使你与团队共命运

第三篇：员工培训大纲

培训的目的：具体说就是要求新员工做的如下内容：

1.掌握企业的基本情况

2.提高对企业文化的理解和认同

3.全面了解企业管理制度

4.知晓企业员工的行为规范

5.知晓本职工作的岗位职责和考核标准

6.熟悉相关部门的业务

7.掌握本职工作的基本工作方法

8.熟悉本职岗位领导

9.熟悉本职岗位的同事和部属

10.建立与本职岗位相关部门人员的关系

11.提高团队意识

12.建立正确的自我意识和心态

培训的内容：

1． 整体框架

2． 关键环节

3． 注意事项

（1）对行业和公司的业务内容作全面的概述

（2）讲解公司的产品和服务

（3）把重点放在新员工的待遇上

（4）对公司的文化进行说明

（5）讲解公司的历史

（6）分析公司的发展方向

（7）对公司的前景进行客观的展望，诚实的分析公司的优势和劣势

（8）解释公司管理政策及制度

（9）对新进员工可能会面对的问题及需求加以确认，帮助其解决特定工作技能培训

强调软件，希望大家都这么做。

引导建立正确的自我意识：

加入本公司就是本企业的一分子，我们有责任和使命为企业贡献出自己的独特价值，让员工去思考如下的问题：

（1）我要尽快了解公司提供客户的产品和服务

（2）我要了解公司的经营理念

（3）我要了解自己的工作职责

（4）我要了解团队合作是效率和成功的基础，突出的个人表现固然令人赞叹，但是团队合作是有效达成企业目标的正确途径。

解释公司待遇：

认识公司：

1． 公司历史

2． 公司概要

3． 业务内容

4． 发展前景

5． 引出公司的组织结构，管理流程，组织目标，经营目的，宗旨、理念、方针，还有员工努力对实现这些目标和目的的重要性。

认同企业文化：

1． 文字、图像、视频资料。

2． 先进人物现身说法。

3． 实地体验和感悟。

了解公司的管理政策和制度：

1． 工休规定

2． 假期时间和安排

3． 带薪假期

4． 请病假的规定、病假的待遇

5． 工作评价及晋升规定

6． 用餐及休息规定

7． 奖惩条例

8． 公司纪律、福利待遇等等

了解自己的职务：

1． 岗位责任制

2． 权限

3． 义务

基本清楚自己的职责，熟悉前后的工作顺序，掌握必备的工作技能。培训的内容安排：

第一，企业文化精神层次的培训：

1． 参观厂史展览

2． 请先进人物宣讲企业传统

3． 请企业的领导人讲解企业的目的、企业宗旨、企业哲学、企业精神、企业作风、企业道德，提示企业提倡什么，反对什么，应以什么样的精神面貌投入工作，应以什么样的态度待人接物。怎样看待荣辱得失。

4． 如何做一个优秀的员工

5． 团队精神训练

第二，企业文化制度层次的培训：

1． 认真学习企业的一系列规章制度，如考勤制度、请假制度、奖励制度、惩罚制度、福利制度，财物报销制度、人员进出制度，人员培训制度，人员考核制度、聘用辞退制度、晋升制度、岗位责任制。

2． 了解与生产经营有关的业务制度和行为规范，诸如，怎样接电话，怎样对待客户，怎样站立，怎样行走，礼貌用语，文明公约等等。

3． 在学习的基础上进行讨论和联系，以求正确，全面地理解和自觉的遵守这些行为规范。

第三，企业文化物质层次的培训。

1． 参观企业的内外环境，组织概况，厂容厂貌，部门和单位的地点和性质。

2． 了解企业的主要产品、设备、品牌、商标、声誉及其含义。

3． 了解市场概况，建立全面观念。

4． 认识厂旗、厂徽、纪念建筑，纪念品及其含义。

业务培训：

1． 掌握完成本职工作的主要技能。

2． 日后不断提高的措施

3． 考核周明De.09.2004

第四篇：银行反洗钱培训大纲

银行反洗钱培训大纲

主讲人：冯涛

电话：029-87337586

手机：***

E-mail：0292668972@163.com

一、反洗钱犯罪的意义

1、我国的洗钱犯罪形势

2、我国洗钱犯罪类型分布

3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策

4、反洗钱监管制度、范围和方式

5、反洗钱检查和处罚情况

6、金融机构反洗钱义务

二、银行业金融机构面临的洗钱风险

1、法律风险

2、声誉风险

3、政治风险

三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义

三、洗钱的基本内容

1、什么是洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）与现金交易有关的特征

（2）与账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）与贷款有关的特征

（5）与证券交易有关的特征

（6）与保险有关的特征

（7）其他行为特征

（8）与金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

4、典型案例分析：

（1）四川杨仕明洗钱案

（2）谭彤等人走私及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案

四、反洗钱的基本知识



1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

 客户身份识别制度

 客户身份资料和交易记录保存制度

 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

五、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分？

2、开展客户风险等级划的原则；

3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素；

六、银行反洗钱的内控制度和具体方法

1、建立反洗钱组织机构建设；

2、完善反洗钱内控制度建设情况；

3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；

4、做好大额交易和可疑交易报告；

5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；

6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；

7、做好反洗钱宣传和业务培训；

8、积极配合人民银行完成各项工作任务。

七、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员

八、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项；

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；

九、结束语

第五篇：银行员工培训

XX银行员工培训

为了满足我行发展需要，打造一支具备高素质、高效率、高执行力的团队，提升我行在金融市场中的生命力、竞争力，现对2012年新员工进行培训，特制定本方案。

一、培训对象

X年公开招聘的新员工、新招聘入职的员工子女以及未通过技能考试的在岗实习生

二、培训目的：

本方案在于帮助新入职员工了解我行相关规章制度，尽快融入我行企业文化，树立统一的企业价值观念，行为模式，培养良好的工作心态及职业素质，为岗位工作打下坚实的基础。

入职培训的目的:

1.减少新员工的压力和焦虑；

2.减少启动成本；

3.降低员工流动；

4.缩短新员工达到熟练精通程度的时间；

5.帮助新员工学习组织的价值观，文化以及期望；

6.协助新员工适应工作群体和规范；

7.鼓励新员工形成积极的态度。

三、培训内容：

1.公司的发展历史、公司业务、公司宗旨、企业文化及发展前景；

2.公司组织结构图、权力系统、各部门之间的服务协调、部门职责及业务范围、主要领导介绍及分管业务；

3.会计基础知识（含基础工作标准化）；

4.综合系统操作流程；

5.公司薪酬程序、如何发放及发放时间；

6.职业发展信息（如潜在的晋升机会，职业通道，如何获得职业资源信息）；

7.介绍公司员工手册、公司有关政策、程序、财务制度及相关流程；

8.标准化服务导入（仪容仪表、服务流程、特殊业务、晨会）；9.银行日常安全防范工作；

10.工作外的活动（如工会活动，团委活动，本行办的月报等）11.参观公司服务场所（如餐厅，会议室，各部门等）；

四、培训时间

四、组织验收：

1.组织考试X年X月X日2.上交职业生涯（5年内）规划

五、培训纪律：

1.不可迟到、早退，不得请事假，擅自缺席，如经发现将视为自动离职。

2.培训场所禁止吸烟、吃东西、大声喧哗。3.培训要保持安静，注意力集中，不可窃窃私语。

4.同事之间要互相谦让、友爱，不可发生争执、打架，不能拉帮结派，一切不利于团结的事，一律禁止。

5.培训时应认真听课，作好笔记，不得做与培训无关的事。

六、培训态度和培训意义

（一）培训的态度：积极的态度已经成为当今最为稀缺、珍贵的资源；它是个人决胜于未来的最大资本，是纵横职场最核心的竞争力！再平凡的培训，只要你有足够积极的态度，也能从中得到最有价值的锻炼！

心若改变，你的态度跟着改变 态度改变，你的习惯跟着改变习惯改变，你的性格跟着改变 性格改变，你的人生跟着改变

（二）培训的意义：

1.掌握相应的工作技能和服务利益，职业道德，更快的胜任工作；2.学到新的知识，获得经验，从而有机会提升；3.坚持接受培训，可减少工作中的安全事故；4.可以增加收入，创造更好的工作条件；5.会增强自身对胜任工作的信心；6.增强工作能力，有利于未来发展；