大学生建行市分行接受各类检查的调查报告

第一篇：大学生建行市分行接受各类检查的调查报告

调查提纲

一、调查对象：建设银行**分行及其分支机构

二、调查时间：2004年5月17日至2004年6月15日

三、调查目的：金融机构内外审应如何有机的统一和结合，从而达到节约审计成本，有效掌握和防范金融风险。

四、调查内容：

1、2003年建行**分行及其分支机构接受检查的总体情况2、2003年建行**分行及其分支机构接受检查所支付的审计成本3、2003年建行**分行及其分支机构接受检查发现问题情况

五、调查结论和体会

建议是由人民银行、银监会以及审计署等相关机构相互协调，建立一个能够达到信息共享的“金融机构检查体系平台”，在这个平台上，在该平台上集成相关金融机构的“基本情况信息库”、“检查、审计发现问题库”、“已整改问题库”等等，使各类检查、审计机构能够更为清楚的掌握被检查、审计机构的相关信息，这样才能够改变目前相对复杂且混乱的检查、审计现状，从而提高检查、审计的效率。目前，商业银行在开展各项业务的同时，不得不花费大量的人力、物力来应付各种审计和检查，这些审计和检查包括来自银行内外部的各类稽核、审计、纪检监察、人民银行、银监局、审计署、地方劳动局、税务以及局派驻的监事会等。商业银行接受各种形式的检查是必要的，但是，上述机构的检查有相当一部分是重复的、表面的、低效甚至无效的，其对于商业银行内部控制及治理结构的改善起到的效果不明显，主要表现为各种案件、违规层出不穷。基于这种情况，文作者对建设银行**市分行2003年接受的各类检查进行了调查和统计，并就调查和统计的结果进行了简单分析。

一、调查对象概况

建设银行作为中国四大国有商业银行之一，其经营的业务、产品以及长期以来形成的管理模式在中国银行业具有相当的代表性，特别是中国银行、建设银行的股改上市，已成为当前金融业改革的焦点。**建行作为建设银行××家一级分支机构之一，其经营规模及盈利水平与兄弟行相比在近两年来一直名列中等偏上的水平，目前下辖二级机构××个，正式员工××多名。

二、调查方法

为了能够节省调查对象的时间并能够有针对性的获得相关数据，文作者主要采用了问卷的形式，对建行**市分行本级及其××个下辖二级分支机构进行了调查。

三、调查内容

2004年5月17日至6月15日，对建行**市分行本级及其下辖××个二级机构2003年全年接受的各类检查、审计的相关情况进行了调查。通过调查我们得出以下数据：

（一）2003年**市分行本级及下辖机构接受的各类检查、审计共计××次，检查机构来人共计××人次，用时共计××个工作日。

（二）**市分行全辖用于接待各类检查、审计的费用共计××万元，其中车船费支出××万元，接待用餐费支出××万元，调查对象为配合检查提供场地及相关配套设施等支出××万元，其他支出××万元。另外调查对象为配合各项检查、审计，共动用××人次，用时共计××个工作日。

（三）各类检查、审计共计发现各类问题××个，去除多次检查发现的同一个问题的重复统计数目，各项检查、审计共计发现问题××个，涉及金额共计××亿元，其中调查对象的内部审计、检查没有发现的问题共计××个，涉及金额××万元。

四、调查结论

通过调查发现，建行**市分行接受的各类检查、审计从整体上看存在以下几个值得注意的方面：

（一）各类检查、审计发现的问题具有较强的重复性，例如对于同一笔业务的同一个问题，重复检查、审计发现了××余次。

（二）调查对象为了接待各类检查付出的人力、财力过多，且国家目前没有对相关的检查事项进行系统的约束或管理。

（三）检查、审计单位的信息共享不够，致使相当一部分检查虽然付出了大量的精力，发现的却是其他检查单位已经发现过的问题。更深入的分析可以看出，主要原因是来自调查对象外部的检查、审计整体上难以协调，特别是一些地市、县级金融管理机构的检查，往往带有明显的功利性。

五、调查体会

通过调查和分析我[本文来源于好范文-www.xiexiebang.com,找范文请到xiexiebang.com]们知道，各项检查、审计还是发现了一些值得调查对象关注的问题，因此，我们并不主张将现有的检查、审计体系推倒重建。

我们的建议是由人民银行、银监会以及审计署等相关机构相互协调，建立一个能够达到信息共享的“金融机构检查体系平台”，在这个平台上，在该平台上集成相关金融机构的“基本情况信息库”、“检查、审计发现问题库”、“已整改问题库”等等，使各类检查、审计机构能够更为清楚的掌握被检查、审计机构的相关信息，这样才能够改变目前相对复杂且混乱的检查、审计现状，从而提高检查、审计的效率。

第二篇：建行调查报告

------从客户的实际需求出发

一 引言：

建行属于一种服务性的行业，因此其宗旨是“以客户为中心，持续改进服务”本次调查主要从客户使用体验出发，从用户的实际需求出发，做出符合客户意愿的服务。我们以下方面为调查目标：

1、从电子银行服务的创新性、产品功能丰富程度、使用便捷程度调研分析

2、分析多家商业银行不同客户群体使用电子银行的体验。

二 相关背景

1945年，中国人民建设银行成立。当时是财政部下属的一家国有独资银行，负责管理和分配根据国家经济计划拨给建设项目和基础建设相关项目的政府资金。1996年，中国人民建设银行更名为中国建设银行。主要经营领域包括个人网上银行业务、企业网上银行、账户查询。在中国银行业居于市场领先地位。目前电子银行是我国各大银行业务发展的重点之，但目前的现实是各银行电子银行业务及其产品的同质化和电子银行品牌的不突出制约了银行电子银行的发展。随着网络的发展和人们对于网络应用的依赖，银行业务业需要在两个方面发展：银行业务的网络化和银行业务对于其他领域网络商务发展的支持，这体现为电子银行产品与业务的发展和银行电子银行品牌的建立。为此，我们要以客户为中心，从实际出发，调查分析客户群的需要，从客户的各个方面做出调查，有效的分析了客户的需求，能更有效的研究和发展建行的电子银行业务。

第三篇：2009建行上海分行笔试

这次专业题和英文题都没有，全是行测的题目。

1、数字题目

差不多是两个部分。

之一是纯粹的数字推理，就是给你一串有内在规律的数字，然后让你选出接下来的一个。规律无外乎就是加减乘除平方等各种运算，就是有的要算几次或者比较复杂。

之二是类似于应用题的数学题。什么4个人过桥，大家的时间都不一样，然后一次最多过两个人，快的要等慢的，还有个手电筒，过桥一定要用的，这样下来问你最快4个人都过桥要多久。还有一题是在距离池边5米的一个圆圈上种树，隔4米种一棵，一共种了XX棵（告诉你的，我不记得了），然后问你池子的周长是多少。就是先把外面那个种树的圆圈周长算出来再算池子的周长。

题目难易不等，有些简单的，有些我做不来，但总体来说这部分比较费时间，后来我就放弃了直接先做后面。我觉得这样比较好。都做完了回过来再做，没时间了就瞎选，我到最后全选的C。。

2、言语表达

给你一段话，然后问你这段话最想表达的是什么、接下去要说的是什么、主旨是什么之类的。题目我都不记得了。反正这部分我觉得就是要紧紧地围绕这他给你的话来说。有些选项中的语句其实和题干中的是完全相反的，一定错误的，但是因为说得煞有其事，如果不仔细地回去看题干的话也许就会选错了。总之就是不要加入过多的个人想法，以题干为准。

3、图形推理

和1比较相似，就是把数字换成了图形。也是找规律填下一个，或者左边的三个，然后右边给你两个让你选第三个。还有是一个立体图形问你是用哪个平面图形折出来的。（现场有发草稿纸，实在不行就画一下折一下就出来了。）

总之2、3部分的题目我觉得做起来比较快，不像1那样要算来算去的，所以我先做这两块的，而且尽量保证对。（当然对不对我也不知道。。）

4、逻辑推理（不太记得了，就是这个意思，记性不好。。）

和2看上去差不多，也是给一段话，但是通常会有个结论，然后问你4个选项中哪个最能支持这个结论，或者哪个可以从这个结论推出。还有就是类似ABC三个人，一个老师一个医生一个工程师，然后给几个条件，问你ABC各是什么人。完全的推理题目。上过逻辑课的应该不陌生。

这部分的解题就是推理能力要好，这个是比较废话。。但很重要的一点还是和2一样，就是要相信题目给你的话是绝对正确的。如果题目跟你说太阳有10个，那太阳就有10个，选项里有说太阳只有一个的就是不对的，就是严重削弱结论的。反正大家不要把自己的常识放进去，想当然地做题目，题干就是真理。

5、资料分析

这部分比较繁，给一段材料或者一张表格，一堆的数字，百分比。然后求另外的数据。这部分很火大的，其实解题过程不难，如果数字换成整百整千完全可以口算，BT就是都是

12345.67这样的数字，然后再说是去年的56.78%，问你去年是多少，活活把人给算死。而且通常是两组以上数据，反正就是一个子：算。

这部分和1差不多，大概是我笔算不行吧，反正后来也放弃了几道。

自己觉得应该挑有图表的先做，数据都在图表中，比较容易看容易比。

6、性格测试

这个纯粹是搞笑一下的。。题目有137题，是、否两个答案，而且倾向性很明显，你知道应该要选哪个的。就是做到这里时间有点紧了，涂答题卡的时候涂快点。

因为都是选择题，我的原则是不留空格，全部涂满。

基本上就是公务员行测部分模拟测试，我上面写的也就是解答行测的方法，很肤浅的方法。。复习公务员的或者做过题的同学们应该都没问题，并且都有自己的解题思路。

主要是给不太了解公务员考试的同学们看看，有个大概的知道。好像很多银行都会考行测题目，大家找点来看看熟悉一下。

其他

难得笔试了一次，下次也不知道什么时候了。就把乱七八糟地都说一点。

总体来说个人觉得这次建行笔试各方面还是做的很好的，很为我们着想的。

1、交通。

建行的笔试通知上写了很多的路线。自己是乘一号线去的，延长路站下来后2号口出去就看到了共和新路，然后沿着马路笔直走就可以看到上海商业学校了。建行还在门口拉了一条很大的红色长幅“建设银行2009招聘笔试”（大概名字），反正挺醒目挺容易找的。

2、考场。

听监考老师（是商业学校的老师不是建行的工作人员）说，他们这里经常帮人家举办类似的考试，所以很熟门熟路了。门口的电子屏幕会滚动各个考场所对应的教室，很好找的。我在8号楼，指示路牌什么的也有，顺着走就行了。到了8号楼门口还不能进去，工作人员让我们去食堂休息一下，不过因为也没多久了就一直站在门口了。

3、考点。

到了教室门口里面的工作人员还在贴座位号（很正式啊），过了会才进去的。我们考点差不多人都来了，不过一起去的同学说他们教室缺了7、8个人。（这次建行笔试1600多，招200，等于就多出来一个职位。。）

4、监考（重点说一下）

我们的监考是一男一女，男的年纪大一点。男老师人很好的，填《求职申请表》的时候（在考试之前填的，45分钟时间，绰绰有余）就和我们说，要填的漂亮一点，态度好一点。然

后贴身份证复印件和5寸照片时又说让我们贴在正中央，这样显得你认真。

填的时候有不懂的大家都举手问，老师也是有问必答，帮你们想办法。当中我们有同学要出去拿一下什么东西也OK的。所以大家以后有不确定的地方也可以问监考老师，一般都愿意帮你的。

最后收的时候看你没涂完也会等你一下，先收涂好的。

所以大家以后笔试结束了还没写完，就埋头写，不要抬头去看监考，可以争取到一点点时间。

5、要带的东西

这个蛮重要的。大家都认真地看清楚通知上要求带的东西，是原件还是复印件，要几份，万一缺了影响到不能面试就不好了

6、自备

这次准备不足，没带小夹子或者回形针。要黏贴东西的胶水和剪刀老师有，但因为人多，自己备着不用等。（我就是自己带的）。建行要求把推荐表什么的夹在《求职申请表》里，监考提醒我们把所有的材料都粘在一起免得掉了，但是因为不能粘到申请表上，所以可以用夹子和回形针就比较好了。

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第四篇：建行安庆分行关于存款风险滚动式检查情况的报告2009

建行安庆分行关于存款风险滚动式检查情况的报告

中国银行业监督管理委员晋城监管分局：

为落实好银监会相关文件要求，我公司认真做好对公结算账户滚动式风险检查工作。现将存款风险滚动式检查工作情况报告如下：

7月份我公司组织相关人员完成上半年存款风险排查工作。此次存款风险排产的对象是

1、切实加强账户开立、变更的管理，从源头上阻断各类侵占银行和客户资金的案件

一是严格履行开户行审查义务。二是办理账户变更手续时，要认真审查变更事项、变更申请及相关文本、有关部门的证明文件。三是实行单位人民币结算账户集中管理后，严格按照《中国建设银行单位人民币银行结算账户集中管理操作规程》进行集中审批和控管。加强业务检查与监控，有效防范账户风险。

2、加强预留印鉴管理和支付凭证审核，防范诈骗风险

一是严格遵守办理客户预留印鉴预留、变更、挂失补办、注销手续，坚持柜台办理和不得代客户办理的原则。二是严格支付凭证审核。办理付款业务时，支付依据为预留印鉴的，5万元以下可单人验印，5万元以上（含5万元）必须坚持双人验印。三是加强预留印鉴保管，防止预留印鉴丢失或被替换，严格执行定期检查核对制度。

3、关注大额支付和异常支付，确保资金安全

加强大额支付的审核，对单笔100万元以上的支付业务必须严格执行会计主管人员审签和与单位确认制度。加强存款人银行结算帐户异常或可疑资金支付的监控，对大额资金频繁转入转出、与存款人经营规模或业务范围明显不符资金收付等现象应跟踪、核实，按反冼钱的相关规定进行报告。

4、加强与客户对账工作，提高对账效率

严格按照《对账操作流程》办理银企对账工作，切实提高综合对账率和对账单回收率，要加强对不符账项的追踪管理，做到“有疑必查，查必落实”。对账工作中发现重大问题及可疑账务的，要及时向主管领导和相关部门报告，并妥善处理。

5、增强柜员风险意识，提高柜员识别假票假印鉴的能力

一方面教育和引导柜员认清当前复杂的形势，不断增强风险意识和自我保护意识。另一方面加强业务培训，提高柜员的业务技能，做到规范操作，堵塞风险漏洞，使犯罪分子无可乘之机。

三、我行今年以来开展对公结算账户滚动式常态风险排查工作主要成效

1、我行将对公结算账户常态化排查工作与会计检查工作相结合，将排查内容作为会计检查工作的重点。我行通过会计稽核系统、柜面业务监测系统每日提取相关结算账户管理交易信息，对异常信息及时进行核查，对发现存在不规范的操作认真进行整改和责任追究。按季利用我行内审系统通过参数设置提取账户管理和账户交易信息，特别是将银监会规定的“六类账户”情况作为重点排查对象。今年以来我行共组织了三次数据提取排查工作，排查面为100%。

2、2009年，我行在全行范围内开展了账户年检工作，共清理不规范及长期睡眠户364户，通过数据搜索共规范了临时户超期18户，清理了同一机构存在一个单位既有基本户又有一般户的6户，我行对公结算账户中存在的不规范现象得到及时整改，有效地控制了风险。

3、认真开展重点账户和可疑交易账户的排查工作。我行认真开展了账户资金异常变动情况的排查工作，对于可疑交易严格按照反洗钱的要求进行了核查和报告。涉及员工账户与客户单位发生的交易进行了重点排查，今年共排查了96个账户，一定程度上规范了员工的行为。四季度还重点组织了对同业账户、保证金账户的账户开立和使用情况的排查，强化了风险控制措施，消除了风险隐患。

4、我行针对账户资金发生额和资金余额的不同标准将账户区分为重点账户和非重点账户，今年共组织了重点账户12个期次、非重点账户5个期次的银企对账工作。重点对账回收率为100%，非重点对账回收率达99.4%，切实防范了银行与客户资金的风险。

特此报告。

建行安庆分行

2009年12月28日

第五篇：建行安庆分行关于存款风险滚动式检查情况的报告2009

建行安庆分行关于存款风险滚动式检查情况的报告

中国银行业监督管理委员会安庆监管分局：

为落实好银监会相关文件要求，我行按照上级行的统一部署，认真做好对公结算账户滚动式常态风险排查工作。现将我行对公结算账户滚动式常态风险排查工作开展情况报告如下：

一、加强领导，明确责任，认真开展对公结算账户滚动式常态风险排查工作 对公结算账户风险排查工作是大额存款风险排查工作的重要组成部分，我行认真按照相关文件明确的检查方式、检查频率、检查重点等要求，按季度持续做好对公结算账户滚动式常态化风险排查工作。对公结算账户滚动式常态化风险排查工作由财务会计部门牵头负责，公司业务、营运管理等部门积极配合，充分利用我行稽核系统和柜面监测系统以及内审数据采集系统，加强对公结算账户大额资金支付业务的审核监督，以银监会规定的“六类账户”为排查重点，按“大额、异动账户优先”的原则进行排查。对对公结算账户滚动式风险排查中发现的问题，由财务会计部门牵头负责、公司业务等部门做好配合组织核查，明确了整改要求并监督落实。

二、强化措施，认真落实，切实做好对公结算账户滚动式常态风险排查工作

1、切实加强账户开立、变更的管理，从源头上阻断各类侵占银行和客户资金的案件

一是严格履行开户行审查义务。二是办理账户变更手续时，要认真审查变更事项、变更申请及相关文本、有关部门的证明文件。三是实行单位人民币结算账户集中管理后，严格按照《中国建设银行单位人民币银行结算账户集中管理操作规程》进行集中审批和控管。加强业务检查与监控，有效防范账户风险。

2、加强预留印鉴管理和支付凭证审核，防范诈骗风险

一是严格遵守办理客户预留印鉴预留、变更、挂失补办、注销手续，坚持柜台办理和不得代客户办理的原则。二是严格支付凭证审核。办理付款业务时，支付依据为预留印鉴的，5万元以下可单人验印，5万元以上（含5万元）必须坚持双人验印。三是加强预留印鉴保管，防止预留印鉴丢失或被替换，严格执行定期检查核对制度。

3、关注大额支付和异常支付，确保资金安全 加强大额支付的审核，对单笔100万元以上的支付业务必须严格执行会计主管人员审签和与单位确认制度。加强存款人银行结算帐户异常或可疑资金支付的监控，对大额资金频繁转入转出、与存款人经营规模或业务范围明显不符资金收付等现象应跟踪、核实，按反冼钱的相关规定进行报告。

4、加强与客户对账工作，提高对账效率

严格按照《对账操作流程》办理银企对账工作，切实提高综合对账率和对账单回收率，要加强对不符账项的追踪管理，做到“有疑必查，查必落实”。对账工作中发现重大问题及可疑账务的，要及时向主管领导和相关部门报告，并妥善处理。

5、增强柜员风险意识，提高柜员识别假票假印鉴的能力 一方面教育和引导柜员认清当前复杂的形势，不断增强风险意识和自我保护意识。另一方面加强业务培训，提高柜员的业务技能，做到规范操作，堵塞风险漏洞，使犯罪分子无可乘之机。

三、我行今年以来开展对公结算账户滚动式常态风险排查工作主要成效

1、我行将对公结算账户常态化排查工作与会计检查工作相结合，将排查内容作为会计检查工作的重点。我行通过会计稽核系统、柜面业务监测系统每日提取相关结算账户管理交易信息，对异常信息及时进行核查，对发现存在不规范的操作认真进行整改和责任追究。按季利用我行内审系统通过参数设置提取账户管理和账户交易信息，特别是将银监会规定的“六类账户”情况作为重点排查对象。今年以来我行共组织了三次数据提取排查工作，排查面为100%。2、2009年，我行在全行范围内开展了账户年检工作，共清理不规范及长期睡眠户364户，通过数据搜索共规范了临时户超期18户，清理了同一机构存在一个单位既有基本户又有一般户的6户，我行对公结算账户中存在的不规范现象得到及时整改，有效地控制了风险。

3、认真开展重点账户和可疑交易账户的排查工作。我行认真开展了账户资金异常变动情况的排查工作，对于可疑交易严格按照反洗钱的要求进行了核查和报告。涉及员工账户与客户单位发生的交易进行了重点排查，今年共排查了96个账户，一定程度上规范了员工的行为。四季度还重点组织了对同业账户、保证金账户的账户开立和使用情况的排查，强化了风险控制措施，消除了风险隐患。

4、我行针对账户资金发生额和资金余额的不同标准将账户区分为重点账户和非重点账户，今年共组织了重点账户12个期次、非重点账户5个期次的银企对账工作。重点对账回收率为100%，非重点对账回收率达99.4%，切实防范了银行与客户资金的风险。

特此报告。

建行安庆分行

2009年12月28日