5自动)核销管理操作规程(暂行)（精选多篇）

第一篇：5自动)核销管理操作规程(暂行)

厦门市出口收汇自动(半自动)核销管理

操作规程(暂行)

第一章总则

第一条为完善厦门市出口收汇自动(半自动)核销管理，根据国家外汇管理局《中华人民共和国外汇管理条例》、《出口收汇核销管理办法》、《出口收汇核销管理办法实施细则》和《出口收汇核销管理操作规程》，结合厦门市出口收汇核销管理实际情况，特制定本操作规程。

第二条厦门市出口企业应当在核销员、核销单、出口收汇、核销报审、核销逾期、国际收支申报、档案等方面切实加强管理。

第三条 外汇局原则上每年一次集中对全市出口企业的自动(半自动)核销 资格进行认定。

实行出口自动核销的企业，所有出口核销业务(除特殊出口核销业务须向外汇局进行报告外)均通过网络向外汇局报审，无须到外汇局办理核销手续，有关核销单证全部按本规程要求妥善保管。

实行出口半自动核销的企业分为两类：

（一）上年度考核为“出口收汇荣誉企业”、“出口收汇达标企业”，或其他经外汇局确认的半自动核销企业，所有出口核销业务（除特殊出口核销业务须向外汇局进行报告外）均通过网络向外汇局报审，无须到外汇局办理核销手续，有关核销单证全部按本规程要求妥善保管；

（二）上年度考核为“出口收汇风险企业”、“出口收汇高风险企业”的半自动核销企业，所有出口核销业务向外汇局上报后，还需持相关纸质凭证到外汇局进行人工审核。

第四条 半自动核销企业应同时具备以下条件：

（一）本市已按《出口收汇核销管理办法》的规定办理出口收汇核销备案登记的企业；

（二）自愿申请，并具备使用网络管理系统的条件；

（三）具有一定的出口收汇核销自律管理能力。

第五条自动核销企业除具备上述条件外还应具备以下条件：

（一）国际收支申报率为100%；

（二）上年度出口收汇考核为“出口收汇荣誉企业”；

（三）近两年没有违反外汇管理规定的行为；

（四）具有一定的出口规模；

（五）外汇局规定的其他条件。

第六条出口企业申请自动和半自动核销资格时，应当填制《厦门市出口收汇自动（半自动）核销资格审核表》，外汇局审核后，公布自动（半自动）核销企业名单，发放《厦门市自动核销资格确认通知书》或《厦门市半自动核销（人工审核）资格确认通知书》、《厦门市半自动核销（自动审核）资格确认通知书》，相关企业应当在规定时间内向外汇局送交已签章确认的通知书回执。

第七条外汇局对自动（半自动）核销企业的出口收汇核销实行事后监管，对违反以下操作规程的自动（半自动）核销企业，外汇局有权撤消其相应核销资格，情节严重的追究其相关责任：

（一）企业上年度考核为“出口收汇风险企业”、“出口收汇高风险企业”；

（二）发生违反外汇管理规定的行为；

（三）篡改从外汇局提取的电子数据或恶意攻击外汇局网站；

（四）违反本操作规程比较严重的或出现其他特殊情况。

第八条经确认自动（半自动）核销资格的企业可根据自身业务情况和条件，向外汇局申请暂停或中止自动（半自动）核销资格。

第九条对被撤消自动（半自动）核销资格的企业，外汇局向其发出《撤消自动核销资格通知书》、《撤消半自动核销（人工审核）资格通知书》或《撤消半自动核销（自动审核）资格通知书》。

第二章核销员管理

第十条实行自动（半自动）核销的企业应配有专职核销员，并加强对核销员的管理，做好核销员增加、调离的交接手续。

第三章核销单管理

第十一条自动核销企业可一次性向外汇局申领半年出口所需的核销单；半自动核销企业且首次出口日期超过半年的，可一次性向外汇局申领三个月出口所需的核销单。

第十二条外汇局可根据自动（半自动）核销企业的出口收汇考核等级和日常业务经营状况调整发单数量。

第十三条出口收汇核销单属于重要凭证，自动（半自动）核销企业应加强对空白核销单保管、领用、回笼、报关等环节的管理。

第四章出口收汇管理

第十四条自动（半自动）核销企业应加强出口收汇的管理，对贸易以外的外汇收入不能混入出口收汇范畴。

第十五条自动（半自动）核销企业应通过银行认真履行国际收支申报义务。

第十六条自动（半自动）核销企业应通过网络，将资本项目收汇、非贸易收汇误申报为贸易收汇的、福费廷、无追索权保理、信用保险理赔、非本企业收汇等，从可用于出口收汇核销的电子数据中剔除，并及时向外汇局报告。

第十七条对于国际收支已申报且满五个工作日，企业仍查询不到收汇电子信息的，自动（半自动）核销企业应及时通过网络向外汇局报告。

第五章核销报审

第十八条自动（半自动）核销企业应当按照《出口收汇核销管理办法实施细则》、《出口收汇核销管理操作规程》的有关规定通过网络进行核销报审。

第十九条有下列核销报审业务的，自动（半自动）企业在通过网络向外汇局报告后，还需持相关纸质凭证到外汇局办理核销手续：

（一）差额、无法全额收汇、抵扣等逐笔核销报告；

（二）进料加工报告（按比例收汇的）；

（三）加工贸易合同的登记、变更、终止；

（四）补录收汇数据；

（五）补录进出口报关单数据；

（六）有涉及补录数据的批次报审、来料加工报审；

（七）半自动核销（人工审核）企业的所有核销报审业务。

第二十条符合下列条件的核销报审，自动（半自动）核销企业在通过网络向外汇局报告后，无须到外汇局办理相关手续，外汇局自动审核通过：

（一）自动核销企业的核销报审；半自动核销（自动审核）企业的核销报审；

（二）报告数据均为本企业的单证数据；

（三）除第十九条规定的核销报审业务外；

（四）满足下列足额收汇的条件：

．全额收汇的业务：必须满足-500*N≤实际收汇总额+汇率差总额-出口总额≤2000*N（其中N是核销单份数）且95%≤实际收汇总额/出口总额*100%≤105%；

．已在外汇局办理加工贸易合同登记的来料加工收汇业务：满足-500*N≤实际收汇总额-工缴费总额≤2000*N（其中N是核销单份数）且95%≤实际收汇总额/工缴费总额*100%≤105%。

第二十一条外汇局自动审核通过的核销数据，自动（半自动）核销企业无须凭核销单退税联办理出口退税手续，只需凭外汇局相关的已核销清单办理退税手续。

第六章逾期未核销监管

第二十二条自动（半自动）核销企业应加强对出口收汇逾期未核销和未核销收汇的管理。

第二十三条自动（半自动）核销企业应及时收汇并办理核销手续，尽力避免出口收汇逾期未核销的发生。

第二十四条发生出口收汇逾期未核销后，自动（半自动）核销企业应主动查找、分析产生逾期的原因，及时采取措施，完成核销。对无法办理核销的，应主动以书面形式向外汇局说明情况，接受外汇局的现场和非现场检查。

第二十五条对于未核销收汇总量达到等值500万美元的，以及收汇6个月后未办理核销手续的单笔收汇，自动（半自动）核销企业应主动以书面形式向外汇局说明原因或提供外汇来源相关证明。

第七章档案管理

第二十六条自动（半自动）核销企业应对本操作规程规定的出口核销业务档案妥善保管，3年备查。

第二十七条自动（半自动）核销企业应打印出核销报告表，以出口收汇核销专用联（集中）、核销单与报关单一一对应的原则，对应报告表，按顺序整理。核销资料应当装订成册、定期立档、归档，并指定专人负责档案管理工作。

第二十八条自动（半自动）核销企业应当保存的资料：

（一）出口收汇核销报告表；

（二）外汇局退回的核销凭证，其中对于分次使用的核销专用联，企业在第一次凭该核销专用联办理核销后，将该核销专用联原件留存归档，以后凭该核销专用联复印件办理核销及存档；

（三）补录入电子数据的，外汇局留存相关纸质凭证的正本，企业留存相关纸质凭证的复印件；

（四）其他应当保存的资料。

第二十九条外汇局定期或不定期对自动（半自动）核销企业的出口收汇核

销档案保存情况进行检查。

第三十条对超过保存期限的档案资料，自动（半自动）核销企业可以自行销毁。

第八章罚则

第三十一条自动（半自动）核销企业应当按照《出口收汇核销管理办法》、《出口收汇核销管理办法实施细则》和《出口收汇核销管理操作规程》和本操作规程及其他相关规定办理出口收汇核销业务，发生下列情况的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定进行处罚。

第三十二条自动（半自动）核销企业有下列行为之一的，由外汇局给予1万元以上3万元以下罚款的处罚：

（一）收汇后未按规定办理核销手续的；

（二）向银行虚报、错报核销单编号骗取核销专用联的；

（三）因故不再经营出口业务，未按规定办理核销清理手续的。

第三十三条自动（半自动）核销企业有下列行为之一的，由外汇局给予5万元以上30万元以下罚款的处罚：

（一）使用伪造、变造的核销单、进出口报关单、核销专用联等核销单证的；

（二）重复使用核销专用联的；

（三）用贸易出口收汇以外的外汇收入进行虚假收汇核销报告的；

（四）未经外汇局批准，即期出口项下超过报关日期180天未收汇的；远期出口收汇项下，超过在外汇局备案的预计收汇日期未收汇且无正当理由的；

（五）未妥善保管或丢失核销原始凭证造成严重后果的。

第九章附则

第三十四条本操作规程仅适用于厦门市自动（半自动）核销企业。第三十五条本操作规程从2005年4月1日起执行。

第二篇：COD自动监测仪操作规程

CODCr自动监测仪操作规程

1.使用CODCr自动监测仪时，要熟悉技术说明书。熟悉技术指标、工作性能、注意事项，严格遵照仪器设备使用说明书的规定步骤进行。

2.仪器设备通电前，确保供电电压符合仪器设备规定输入电压值，确保操作安全。

3.使用CODCr自动监测仪时，其输入信号或外负载限制在规定范围之内，禁止超载运行。

4.定期更换标准液，蒸馏水、重铬酸钾、硫酸银等试剂，更换试剂时需要带橡胶手套，穿工作服。

5.定期清洗管路，确保水样及药剂管路畅通，要及时、正确处理设备故障，确保设备正常运行。

6.要确保监测数据准确可靠，定期对CODCr自动监测仪进行标定。7.要及时准确记录设备运行情况，确保CODCr自动检测仪的设备履历本记录的完整性。

8.要经常进行仪器设备的保养与维护，防止潮霉，损坏设备及其零部件。

9.废液收集后放到指定的位置后集中处理。

第三篇：自动血细胞分析仪操作规程

4．操作程序 4.1开机启动

首先开启仪器主机侧面板的电源开关，然后开电脑主机，仪器主机前面板状态指示灯变为橙绿闪烁，仪器主机初始化后开始自检，自检时仪器会自动灌注稀释液、清洗液及溶血剂，并清洗液路。自检完成后，仪器进入血液细胞分析窗口。

4.2本底测试

4.2.1放置洁净的空试管于采样针下，应确保采样针轻挨试管底部。在血液细胞分析窗口，点击“排液”图标，仪器通过采样针排出稀释液到试管中。

4.2.2在血液细胞分析窗口，点击“编号”图标，进入下一个编号操作，输入“0”，再点击“确定”按钮返回血液细胞分析窗口。（注意：仪器系统软件将本底测试的顺序号设定为0，试测试数据将不存储在仪器中，但禁止将血液样本的顺序号设定为0）。

4.2.3将盛有稀释液的试管放在采样针下，按仪器前面板的“RUN”键，待听到“滴”的一声后，方可移走试管。仪器开始自动计数、测量。

4.2.4计数过程中，在窗口的右下方有WBC、RBC的计数计时器，显示WBC、RBC的计数时间。当计数时间过长或过短时，仪器会发出故障报警，并给出报警提示。若出现报警提示，即参照说明第9章《故障处理》进行处理。

4.3质量控制

首次装机或在每天进行血液样本测试之前必须对仪器进行质控，具体参照说明第5章《质量控制》进行处理。

4．4标定

若本底测试，质控结果达不至要求，且某些参数漂移变化较大，则必须对仪器进行重新标定，具体参照说明第6章《标定》进行处理。

4．5血液样本的采集

4．5．1由于所有的临床样本、质控物、标定物均可能含有人血或人的血清，具有潜在的传染性，因此在处理这些物品时必须遵守已建立的实验室或临床操作规程，穿好工作服，戴好医用手套及安全眼镜。

4．5．2采血过程避孕必须干净、无污染，必须使用合格的抗凝剂。严禁剧烈摇动采血管。在室温下，静脉血只能保存4个小时，若在短时间内不能将血样处

理完毕，须将血样存放于2℃～8℃的冷藏室内保存。

4．5．3静脉血（全血）的采集

利用静脉穿刺采取静脉血，放于含有抗凝剂（EDTA-K2·2H2O）的干净试管内，抗凝剂能够保持红细胞、白细胞的形态不变，同时可抑制血小板聚集。轻轻摇动试管5-10次，将试管内的血液彻底摇匀。

4．5．4末梢血（预稀释）的采集

末梢血的采集一般采用局部穿刺法，典型的采集方法是从指端穿刺采集，采血管用20μL定容采血管。指端穿刺采集血液样本时，不能过分挤压穿刺部位，避免组织液混入血液，造成测试分析结果不准确。

4．6全血模式与预稀释模式的转换

4．6．1在电脑工作界面点击“全血”标识，屏幕上将弹出“转换到预稀释模式”，点击“是”，转换成“预稀释工作模式”，同时屏幕上的标识变成“稀释”标识。

4．7血样计数、分析 4．7．1预稀释模式

a）将洁净的空试管置于采样针下，在血细胞分析窗口，点击“排液”图标，仪器通过采样针排出稀释液到试管中。

b）试管移出，将20μL定容采血管内的血样迅速注入到准备好的盛有稀释液的试管中，并轻轻摇动试管，使血样与稀释液混匀。

c）将试管放于采样针下，应确保采样针轻挨试管底部。

d）按仪器前面板的“RUN”键，待听到“滴”的一声后，方可移走试管。e）仪器开始自动分析样本，请等待分析结果。4．7．2全血模式

a）轻轻摇动盛有标本的试管，血样充分混匀后，将试管置于采样针下。b)按仪器前面的“RUN”键，待听到“滴”的一声后，方可移走试管。c）仪器开始自动分析样本，请等待分析结果。

注意：在“预稀释”模式下，必要时可将剩余样本再进行一次计数。4．8样本资料的输入 4.8.1手工资料的输入

在血液细胞分析窗口，点击“资料”图标，弹出资料编辑窗口后，用鼠标点击需要输入项目的文本框并输入资料。资料输入完毕后，用点击“确定”按钮，仪器保存当前编号的资料并返回血液细胞分析窗口。

点击“下一个”按钮，可输入下一个编号的资料，这样就可以批量输入样本资料，然后批量样本测量。点击“取消”按钮，仪器取消本次输入的资料并返回血液细胞分析窗口。

注意：序号0是仪器本底测试的专用序号，在正式的血液标本测试时请勿输入此序号。

4．9测量结果分析、处理

仪器提供丰富、便捷的测量结果分析、处理功能。点击“图形”图标，可以修改分析结果。

点击“传输”图标，可以将当前样本数据传输到网络。

点击“记录”图标，可以将当前样本数据的分析报告，通过内置记录仪打印出来。

点击“打印”图标，可以将当前样本数据的分析报告或浏览历史详细的报告，通过外置打印机打印出来。

点击“报警音”图标，可以关闭故障的警报音，再次点可恢复报警音。点击“帮助”图标，可以进入帮助窗口，获得版本号等信息，点击“详细”按钮，进入帮助文件获得需要的帮助。

如果仪器分析所得到的参数的数值超过系统所设定的参数界限，仪器会用不同的颜色进行标记。

蓝色表示测试参数值低于系统设定的下限；红色表示测试参数值超过系统设定的上限。

如果计数时间低于系统内部设定的时间，则仪器会提示“WBC气泡”或“RBC气泡”，同时在检测结果前显示“B”。

如果计数时间高于系统内部设定的时间，则仪器会提示“WBC堵孔”或“RBC堵孔”，同时在检测结果前显示“C”。

当WBC直方图出现报警时，R1，R2，R3，R4，RM分别表示如下含义： *R1报警：提示淋巴细胞左侧区域异常，可能原因：RBC溶血不全、血小板凝

结、巨大血小板、疟原虫、有核红细胞、异常淋巴细胞、冷凝球蛋白及脂类克立等。

*R2报警：提示淋巴和单核细胞间区域异常，可能原因：异型淋巴细胞、异常淋巴细胞、姜细胞、嗜酸性粒细胞、嗜碱性粒细胞增多、原幼细胞等存在。

*R3报警：提示单核细胞与粒细胞之间区域异常，可能原因：有未成熟粒细胞、异常细胞和嗜酸性粒细胞存在。

*R4报警：提示粒细胞右侧区域异常，可能原因：粒细胞增多。

*RM报警：提示在白细胞的分区中，除以上区域外的多区存在异常，可能原因：以上多种原因共同存在。

当PLT的直方图出现异常时，其右侧会出现Pm报警提示，Pm报警的具体含义为：

*PM报警：提示血小板与红细胞交界处区域异常，可能原因：有血小板凝结、大血小板、小的红细胞、细胞碎片和纤维蛋白存在。

注意：若系统测试所得到的参数数值为“***”，表示本次测试数据为无效数据。（测试本底除外）

注意：当PLT直方图出现Pm报警时，参数PDW的测试值有可能为“***”。注意：当WBC的测试结果的数值小于0.5*109/L时，白细胞分类可能不准确，白细胞分类可能不准确，建议手工复查。

4．10报告输出

仪器提供内置热敏记录仪和外接打印机两种设备，可根据用户的需要配置。当血液样本分析完成后：

点击“传输”图标，可以将当前样本数据传输到网络。

点击“记录”图标，可以将当前样本数据的分析报告，通过内置记录仪打印出来。

点击“打印”图标，可以将当前样本数据的分析报告或浏览历史详细的报告，通过外置打印机打印出来。

当“自动打印”被选中：

若“记录仪”被选中，内置记录仪会自动打印出测试报告； 若“外接打印机”被选中，外接打印机会自动打印出测试报告；

若同时被选中，则记录仪和打印机可以同时输出报告。若“自动传输”被选中，仪器会自动将测试数据传输到网络。

记录仪、打印机、传输及测试报告的格式再“设置”窗口进行设置，具体设置方法、步骤请参考参照本说明书第4章《仪器设置》。

4．11分析结果修改

当操作者认为仪器的WBC、RBC、PLT浮动解表自动分类不能满足临床或实验室的特殊样本的分类需求，操作者可以根据临床或实验室的实际情况，采用人工移动分类界标进行WBC、RBC、PLT的调整。

注意：不必要或不正确的人工移动分类界标，可能导致不可信的分析结果。在用于临床前建议用镜检验证。

具体方法、步骤如下：

a）在血液细胞分析窗口，点击“图形”图标，此时WBC直方图被选中，其图形被红白相间的矩形框包围，点击屏幕下方的“参数”图标可以选择需要调整的WBC、RBC、PLT直方图参数。

b）确定要修改的直方图参数后，点击“分类”图标，选择需要调整的分类限，选中的分类限会由绿色虚线变为粉红色实线。

c）根据需要点击“左移”图标或“右移”图标，可分别向左或右移动选中的分类线，在直方图的左下方同时显示选中的分类线的数值，同时相应的检测结果也随着分类线的移动面变化。

d）调整完成后，点击“返回”图标，出现提示对话框，点击“取消”图标可以取消本次调整结果，点击“确定图标则存储本次调整结果。

4．12关机

a）在血液细胞分析窗口，点击屏幕右上角的“关机”图标，屏幕弹出关机窗口。

b）若关闭仪器，点击“是”。

c）仪器开始对液路进行保养、清洗，关机程序运行完毕后，仪器会自动退出系统，此时关闭仪器后面板的电源开关。

d）清理工作台并处理废液。

注意：禁止违规进行关机操作，否则将导致仪器性器性能和可靠性的降低。

5．支持性文件

5.1 URIT-3300全自动血液细胞分析仪使用说明书。5.2LZCDC-BX04检测设备操作规程编写要求。

第四篇：自动包装机安全操作规程

自动包装机安全操作规程

1.操作前检查电源线是否破损，检查发热管是否断裂、变形，检查线路与机器是否有漏电、带电及其它故障，清理机器上及周围搁置的其它物品。如有问题及时报告班组长，并报维修部维修好后再使用。

2.检查传动部位，采取加油、紧固等措施，确保传动部位润滑有效，无松动脱节现象。

3.接通电源，检查各传动部位是否有效，根据包材性能和包装要求安装包装薄膜，调节温度控制器、间隙齿轮和偏心轮。

4.检查下料开关，确保关闭，然后接通电机开关。

5.将薄膜送入纵封棍，空程前进一段，检查是否有粘连现象，发现问题及时解决。

6.接通开关，调整时间及出包速度，符合要求后方可正常生产。

7.正常开机过程中，要经常用铜刷扫纵、横封辊表面，确保封口效果良好。

8.薄膜装入以后，如长时间不开机，应将薄膜与纵、横封脱离。

9.操作过程中，严禁用手及其他物品靠近纵、横封之间，确保安全。

10.操作结束以后，及时对设备进行清理，确保设备内外清洁。

11.应经常对设备进行必要的维护保养和润滑，对横封铜套每班加油一次，机修人员对变速箱、传动齿轮、轴承等部位要定期检查，确保润滑有效。

12.发生故障时，不得自行拆卸，必须立即报维修部维修。

13.不得有任何违章操作，违者后果自负，并承担一切责任。

第五篇：信用社反洗钱操作规程(暂行)

农村信用社反洗钱操作规程（暂行）

第一章

总

则

第一条

为进一步加强我社反洗钱工作，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动，根据《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（人总行[2003]第1、2号令）及《人民币帐户管理办法》，结合我社实际，制定本操作规程。

第二章

现金支付的分级审批授权

第二条

开户信用社不得对一般存款帐户的开户单位办理现金支付。

第三条

对基本存款帐户开户单位除工资支出以外的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）但不足30万元的现金支取，由开户信用社审批；超过30万元（含30万元）但不足50万元的现金支取，由联社业务科审批；超过50万元（含50万元）但不足100万元的现金支取，由联社分管主任审批；超过100万元（含100万元）的现金支取，由泉州市信合办审批。

第四条

对临时存款帐户和专用存款帐户开户单位单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）但不足10万元的现金支取，由信用社审批；超过10万元（含10万元）但不足50万元的现金支取，由联社分管主任审批；超过50万元（含50万元）但不足100万元的现金支取，由泉州市信合办审批；超过100万元的现金支取，由省协会审批。第五条

对个人银行存款帐户的现金管理要严格按照《现金管理暂行条例》中规定的现金使用范围进行管理，严禁超现金使用范围支付现金，每个帐户原则上日累计提现不得超过5万元（含5万元），确属合理、需要超过5万元的，应提供需用现金的证明，并报联社分管主任审批。

第六条

对各种汇兑结算款项（包括汇票、信汇、电汇、电子汇兑）通过应解汇款科目提现的要严格控制，除现金汇票、注明“现金”字样、用途写明“现金”的汇兑款项外，各信用社（部）原则上不得支付现金，确需支付部分现金的，每笔汇兑款项支付金额应控制在5万元以下（含5万元），并经各信用社（部）负责人审批，个别需超过5万元的，应经联社分管主任审批。

第三章 大额现金支取的登记备案制度

第七条

开户单位单笔或单日数次支取累计人民币5万元（含5万元）以上的大额现金支付应建立台帐，逐笔登记备查。

第八条

对开户单位从基本帐户单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）、从临时存款帐户和专用帐户单笔或单日累计金额超过10万元（含10万元）的现金支取，由各开户信用社负责汇总并填制《开户单位大额现金支付统计表》，于每月后1个工作内随报表报送联社业务科。

第九条

各信用社（部）应加强临时存款帐户和专用存款帐户提现资格的审批管理，临时存款帐户和专用存款帐户的提现资格必须经过泉州市信合办审批。第十条

《大额现金支付统计汇总表（月度）》及具体分析与说明于每月后1个工作日内报送联社业务科。

第十一条

各信用社（部）应加强对异常大额现金支付的监督。对柜台发生的异常现金支取活动进行登记备案，并及时上报联社业务科。《异常大额现金支付报备表》连同有关材料在每月后1个工作日内以书面形式报送联社业务科。

第四章

对居民个人储蓄大额现金支付的登记备案管理 第十二条

对个人单笔或单日数次支取累计人民币5万元（不含5万元）以上的大额现金支付应建立台帐，逐笔登记备查。

第十三条

对个人单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）以上的现金支取，各信用社（部）在办理业务的同时均应逐笔填写《个人储蓄帐户大额现金支付登记表》，并将此表集中备查。

第十四条

各信用社（部）应将个人单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）以上的现金支取明细情况按月逐笔填报《储蓄帐户大额现金支付报备表》，并在每月后1个工作日内报送联社业务科。

第十五条

对单笔金额超过20万元（含20万元）的个人现金支取，各信用社应要求取款人至少提前1个工作日以电话等方式预约，并登记《大额现金支取预约登记簿》备查（从2002年9月份开始登记）。

第五章

帐户管理

第十六条

严格审查开户申请人的有效证件与资料。对申请开立单位银行账户及个人银行存款账户的，应认真审核其有关开户资料的真实性、完整性、合法性。

第十七条

申请开立基本账户、专用账户、临时存款账户的单位，必须严格按照《人民币银行账户管理办法》及有关规定的要求，提供相关有效证明文件及资料，受理开户信用社应予以认真审查及登记。

第十八条

受理申请开立个人银行存款账户的信用社应认真审核申请人本人身份证件及有关资料的真实性，并核对登记其身份证件上的姓名及号码，报送人民银行备案的有关资料必须加盖银行公章、经办人私章，以示对审核结果的真实性、完整性、合法性负责。对一次性一人持多份身份证或个体工商执照，要查清情况，要求开立个人账户的了解情况后方可受理。

第十九条

加强账户使用的合规性、合法性管理。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的第七条、第八条规定，严格各类账户的使用范围，认真审查属于《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中规定的大额支付交易，有可疑情况应及时报告人民银行。

第二十条

个人银行账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行账户：l、工资、奖金收入；

2、稿费、演出费等劳务收入；

3、债券、期货等投资收益；

4、知识产权转让收益；

5、个人贷款转存；

6、证券交易结算资金和期货交易保证金；

7、继承、赠与退还等款项；

8、保险理赔、保费退还等款项；

9、农副产品销售收入：

10、其他合法款项。

第二十一条

单位从其银行账户支付给个人银行账户的款项，超过5万元（含5万元）的，应向其开户信用社提供下列凭据：

1、代发工资协议和收款入清单；

2、奖励证明：

3、新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明；

4、证券公司、期货公司、奖券发行或承销部门支付或退还给个人款项的证明；

5、知识产权转让协议；

6、借款合同；

7、保险公司的证明；

8、税收征管部门的证明；

9、农副产品购销合同；

10、其他合法款项的证明。

第六章 报告办法

第二十二条

各信用社反洗钱领导小组要制定人员负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

第二十三条

大额和可疑支付交易报告应执行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。

第二十四条

根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，下列支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

第二十五条

根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，下列支付交易属于可疑支付交易：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。本条所称“短期”，指10个营业日以内。

第二十六条

在办理支付结算业务时，发现其客户有本规程第二十五条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。

第二十七条

对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向人民银行报告。

人民银行查询可疑支付交易时，信用社应负责查明，及时回复，并记录存档。

第二十八条

经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告上级单位。

第二十九条

违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的，根据该办法进行严肃处理。

第七章

附

则

第三十条

本操作规程由联社反洗钱领导小组负责解释，必要时进行修改。

第三十一条

本操作规程自印发之日起施行。