如何保障出借资金及收益安全5篇

第一篇：如何保障出借资金及收益安全

第十一期：如何保障出借资金及收益安全

壹启富公司如何保障出借资金及收益的安全？

壹启富投资担保公司从以下五个方面来保障出借资金及收益的安全。①债务关系不会因为担保方的消失而消失：

正规的担保公司在合同中的角色是担保方，而借贷双方的债务关系不会因为担保 方的消失而消失，也就是说，就算担保公司跑了。债务关系依然存在。②公证处公证：

在民间借贷服务中导入公权力。每一笔出资，《借款合同》、《抵押合同》均采用 强制执行公证。让我们的权利可以进一步加强。公证书，可以让我们的借款合同有强 制执行的权利。

③反担保抵押物：

借款人的抵押物在各个政府职能部门强制抵押担保公证，只有把出资人的本息还 清后，经各个政府职能部门书面证明确认，才能解除抵押担保公证和拿出抵押物。④代偿准备金：

壹启富投资担保公司在贷款发放的基础上按5%的比例 “代偿准备金”存在银行 账户，作为代偿的重要保障之一。也就是说，担保公司是有法律和经济双方面的制约，以此引导担保公司合法、良性发展，保障理财客户的资金安全。

⑤正规合法经营，没有必要逃跑：

壹启富投资担保公司有实力、有资质、正规、合法、合规，确保出借安全。最重 要的是壹启富公司不接触客户的资金，没有大量资金积压需要付息的压力与烦恼，无 理由逃跑！

下一期：借款客户抵押物价值判断

第二篇：安全资金保障措施(定稿)

安全生产资金保障制度

为了加强项目经理部安全生产管理，保证安全生产资金的有效投入，以改善劳动条件，防止工伤事故的发生，保障职工生命和身体健康，进一步明确安全生产专项资金（以下简称专项资金）使用、管理要求，根据《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程施工安全生产管理条例》、《建筑施工安全检查标准》等有关法律、法规的规定，特制定本制度。

1.项目经理部财务应单独设立“专项储备”科目，使专项资金做到专款专用，任何部门和个人不得擅自挪用。

2.根据《企业安全生产费用提取和使用管理办法》(财企[2012]16号)建设工程施工企业安全生产费以建筑安装工程造价为计提依据如房屋建筑工程、水利水电工程、电力工程、铁路工程、城市轨道交通工程的2.0%作为专项资金，每个工程项目开工前，项目经理部应编制安全生产资金计划（项目经理部按总台账编制、季度、月度安全生产投入计划），经项目部经理部财务、安全部门及分管领导审批，专项资金根据不同阶段对安全生产和文明施工的要求，实行分阶段使用，专项资金由项目经理部按计划进行支配使用，项目经理部安质部提出申请，项目经理批准后实施。

3.专项资金用途主要包括以下几个方面：（1）完善、改造和维护安全防护设备、设施支出 1）“三宝”即：安全帽、安全带、安全网。

2）“四口”，即：楼梯口、电梯口、通道口、预留洞口。3）“五临边”（未安装栏杆的平台临边、无外架防护的层面临边、升降口临边、基坑临边、上下斜道临边）等防护、防滑设施。

4）临时用电，即：配电线路、照明、配电箱体、接地保护、外电保护、防爆电器。

5）施工机械与用具，即新增的安全设备、器材、装备、设备检验检测、维修保养、安全检测工具、仪器、仪表等。

6）其他安全防护设备、设施

（2）配备必要的应急救援器材、设备和现场作业人员安全防护物品支出

1）应急照明、通风、抽水设备及锹镐铲、千斤顶等。2）防洪、防坍塌、防山体落石、防自然灾害等物资设备。3）急救药箱及器材。

4）各种现场工作人员的安全防护用品、防护服装支出。5）其他救援器材、设备。（3）安全生产检查与评价支出

1）特种机械设备、压力容器、避雷设施等检查检测费。2）聘请专家参与安全检查和评价费用。3）各级安全生产检查、督导与评价费。

（4）重大危险源、重大事故隐患的评估、整改、监控支出 1）水上及高空作业评估、整改。2）重大事故隐患评估。3）应急预案措施投入。4）自然灾害预警费用。

5）其他重大危险源、重大事故隐患的评估、整改、监控支出。（5）安全技能培训及进行应急救援演练支出 1）购置编印安全生产书籍、刊物、影像资料等。

2）举办安全生产展览和知识竞赛活动，设立陈列室、教育室等。3）召开安全生产专题会议。4）安全应急救援及预案演练。5）各种安全生产宣传支出。6）其他安全教育培训费用。（6）文明施工与环境保护支出

安全标志牌、公示标牌、现场围挡、封闭管理、七牌二图、企业标志、施工场地、场容场貌、现场防火、防尘降噪、垃圾清运、采暖设施

（7）其他与安全生产直接相关的支出

1）特种作业人员（从事高空、井下、尘毒作业的人员及炊管人员等）体检费用。

2）办理安全施工许可证。

3）办公、生活区的防腐、防毒、防四害、防触电、防煤气、防火患等支出。

4）与安全员有关的费用支出。5）监控设施、通信联络、报警器材。6）其他。4.项目经理部在编制安全生产资金计划时，在充分考虑安全生产需要的同时，还要考虑利用现有的设备和设施，挖掘潜力，讲究实效，安全生产资金的投入与工程进度同步，避免安全生产资金脱节现象。

5.属于专项资金范围内费用的使用与报销，按财务规定要求，经项目经理部经理审核签字确认后，方可向财务部门报销，项目经理部财务部根据使用情况每季度予以汇总，并同安质部对账，发现差错，及时整改。

6.项目经理部财务部会同安质部每季度出《安全生产费用统计明细表》。

7.对项目经理部专项资金投入与使用的情况，由项目经理部分管领导、安全部门负责人、财务负责人每季度进行一次监督检查，检查内容如下：

（1）检查项目部安全生产资金投入使用的台账、报表等。（2）实物与账册是否相符。

（3）报销手续是否齐全，报销凭证是否有效。

（4）财务设置科目与列入科目、记账是否符合要求。对检查中发现的问题，要求相关责任人及时予以调整整改，如屡次违反，项目经理部将对责任人按有关规定进行处罚。

8.项目经理部编制的专项资金不足有缺额时，应及时追加投入资金额，新增的计划仍按上述审批的要求执行；项目经理部在工程竣工后，其专项资金足额使用，不得有余额。

9.本制度由项目经理部财务部门负责编制、修订、解释，自发布之日起实施。

中铁六局集团呼和铁建公司呼和浩特轨道交通1号线一期

工程项目经理部 2016年5月1日

第三篇：出借资金制度

出借资金内控制度

为了建立健全浙江省玉环蓄淡围垦开发有限公司出借资金审批 制度，完善借款手续，特制定以下制度：

一、本单位内部借款

1、私事一律不准借用公款。

2、因公确需借款的，经手人须事前填写借据，经财务负责人审核，公司负责人签字后，方可办理借款，借款要及时结清，不能超过三个月。

二、外单位借款

1、借入资金

公司资金周转出现困难，确需对外借入资金时，由财务部门提供借款额度，利率情况，还款计划。对金额在500万元以下的，由公司负责人签字方可，金额在500万元以上的，需经班子集体商量确定。同时要与对方签订借款合同。对于借入资金，本着极大地利用资金效果，要及时归还资金。

2、借出资金

一般情况下，不对外借出资金。对于国有企业资金出现困难时，经国有资产管理部门同意，在保证本公司资金运行正常的情况下，由财务部门提供资金出借的额度，报公司负责人同意签字后出借，金额巨大的，由班子集体商量确定。对外出借资金应签订借款合同，并及时收回借款。

浙江省玉环蓄淡围垦开发有限公司

2013年7月1日

第四篇：资金出借委托策划操作承诺书

资金出借委托策划操作承诺书

资金出借方：（盖章有效）被委托人：因资金出借方经营活动的需要，兹授权委托等人为资金出借方自有资金元人民币进行策划操作（寻找借款方）。为顺利有效地开展工作，现就有关事项承诺如下：

一、被委托人为资金出借方自有资金的策划操作人，并参与有关方面的协调工作。根据《中华人民共和国合同法》第426条及有关法律规章，对居间和顾问咨询人员，应本着有偿服务的原则。为此资金出借方承诺：资金策划操作成功（资金出借成功），即给出人民币80万元整（税后）一次性计付该资金策划操作成功报酬，并且在资金出借到借款方当日内以现金方式给付，或者将此款项汇到被委托人指定的国内银行帐户，做到批进批结批清。

二、资金出借方承担给付被委托人资金策划操作成功报酬的纳税义务。本《委托策划操作承诺书》被委托人所获得的劳动报酬为税后的合法收入，并拥有永久性支配权和使用权，承诺在任何情况下不回收本《委托策划操作承诺书》被委托人所获得的劳动报酬。否则资金出借方将承担一切法律责任。

三、资金出借方对所出借的资金将承担一切经济及法律责任，被委托人不承担任何连带责任。同时，资金出借方和借款方无论双方将来发生何种纠纷，或者任何一方违约都与被委托人无关；本次业务如有经济和法律责任也均由资金出借方和借款方承担，不牵涉到被委托人。

四、资金出借方的资料、证明、文件等是真实、合法、有效，且为可查询、可验证的，是合法的资产所有者和项目经营者。资金出借方将遵守相关法律条款中不可逾越、不可泄漏的条款规定。

五、资金策划操作成功后（资金出借成功），资金出借方应在规定期限内给付被委托人的劳动报酬。如违约，则每迟延一天，愿按该实际委托策划操作成功应得劳动报酬额的1%计付滞纳金。被委托人凭本《委托策划操作承诺书》向资金出借方追索，也可向任何地方的人民法院提起诉讼，资金出借方应无条件放弃一切抗辩和反诉权利。并按出借金额批次同台交割，直到清偿为止，并承担由此所引起的相关费用（包括但不限于律师费、诉讼费、财产保全费、执行费、公证费、违约金、罚金、差旅费等），资金出借方对此无任何异议。

六、本《委托策划操作承诺书》经资金出借方盖章、法人代表签字后即生效，并不可撤销、不可更改，且不因法人机构的变更或法人代表的更迭而灭失。同时，此《委托策划操作承诺书》可代替合同并具有居间合同的法律效力。

七、本承诺书的扫描件与原件具有同等法律效应。本承诺书以资金出借方签订的放款合同为准，反之本承诺书视为无效。特此承诺！

承诺方（资金出借方）：（公章）

法人代表：（签字）联系电话：身份证号码：

时间日期：年月日

第五篇：资金保障

项目安全生产资金保障制度

一、保障项目安全生产的需要，根据《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程安全生产管理条例》等法律法规的有关规定，在原有制度修改完善的基础上，结合项目实际，特制定安全生产资金保障制度。

二、国家有关规定，项目建立稳定的安全生产投入资金渠道，保证新增、改善和更新安全生产系统、设备、设施，消除事故隐患，改善安全生产条件，加强安全生产宣传、教育、培训，安全生产奖励，推广应用先进安全生产技术措施和管理方法，抢险救灾等均有可靠的资金来源。

三、项目应编制安全生产技术措施计划，确定项目，落实资金、完成时间和责任人。在编制工程概算时，要保证安全生产条件所需资金的投入。

四、资金来源

本项目的安全生产保障资金来源于当期计量收入和业务收入，安全投入比率以不低于当年产值的0.6%为限，安全投入应能充分保证安全生产需要;每次计量收入到帐后，按比例预留一定的安全保障资金，以备安全设备、仪器等日常维修、安全教育培训及必要的安全防护措施和个人安全防护用品的费用，以及有关安全先进技术的研究和推广费用和安全奖励资金的开支。

五、安全保障资金的使用范围

安全保障金的使用范围包括：

(一)安全劳保用品：安全帽、安全带、安全绳、防护鞋、手套、防护面罩、防雨服、工作服;防暑降温、防寒物品、保健食品等。

(二)安全教育培训：安全资格上岗培训取证费用;宣传员上岗培训取证费用;特种作业人员上岗培训取证费用;JGJ59-99 标准、安全法培训学习取证费用;开展安全月活动，召开现场会，应急预案的演练，组织参观学习先进单位，组织知识竞赛、文艺演出，订阅报刊杂志、制作展板等费用。

(三)安全技术措施：安全技术措施的资金以施工组织设计作为依据进行确定。包括：

(1)电器产品(开关箱、配电箱、漏电保护器、熔断器、插座、配电线材五芯电缆、瓷瓶等);

(2)机械设备安全防护装置更换、检测费用;

(3)现场围档(包括大门);

(4)工地地面硬化、排水设施、绿化;

(5)现场厨房、厕所、沐浴室;

(6)消防器材(灭火器、消火栓、消防水池等);

(7)现场五牌一图、警示标识标牌、CI 标识;

(8)现场保健急救药品、器械;

(9)现场防噪音、粉尘、废弃物处理等费用。

(四)人工费：现场安全防护设施的搭拆、维护，垃圾的清运等的人工费用;意外伤害保险、安全监督费以及其他费用。

六、安全劳保用品开支费用在工程成本费用中列支，安全教育培训费用在管理费中列支，安全生产技术措施所用费用在工程直接费中列支。

七、结合本项目的实际情况在资金计划中对安全保障金单列，所列安全保障金额度计划报项目领导小组审批。

八、项目财务部负责安全保障金的落实工作，项目银行存款除能保证日常开支外，应有足够的安全保障资金。

九、安全劳保用品和安全技术措施所需用品由材料部购买，由专职安保人员验收，材料部门按安全管理办法发放劳保用品，安全技术措施用品由相关工程人员按要求领用。

十、安全教育培训费用的使用由项目人力资源部根据项目安全培训计划，先编制预算，报项目领导批准后方可在公司财务核算部申报安全教育培训费用。

十一、项目如有意外事故发生，事发时由项目在安全保障资金中临时支用，事后应将事故专项报安保部，所有事故处理费用由公司安全部进行审核报项目分管领导批准后在项目安全保障资金中列支。同时由项目安保部对相关责任进行处罚，罚款交事故单位或项目冲抵事故费用。

十二、项目要严格按本制度落实到位安全保障资金，做到专款专用，为项目安全生产提供保障。

十三、安全资金保障制度由项目财务部负责解释。(安全管理交流-www.xiexiebang.com)