保障客户资金安全的案例

第一篇：保障客户资金安全的案例

保障客户资金安全的案例

一、案例回放

一天支行的大堂经理例行巡视ATM自动柜员机，发现一台ATM机的荧屏画面显示正处于受理自助业务状态，而四周无人。大堂经理环顾四周，确定操作客户已经离开，于是退出业务受理画面，从插槽上取下客户遗漏的银行卡，把卡交给柜台，并向柜员说明情况，然后让柜员根据卡号查询客户的联络信息，以免客户因为丢失而着急。联系到客户时，客户还没发现自己的卡遗失在银行柜员机里。得悉后急忙带上身份证前来领卡。柜员核实为客户本人后，大堂经理再次提醒客户下次操作一定要细心，防止应操作失误而带来难以估量的损失。客户深刻意识到失误的严重性，庆幸之余再三对网点工作人员表示真诚的感谢。

二、案例分析

由于操作不当等原因，客户在ATM机被吞卡的现象偶尔会发生。客户在未退出操作画面，而ATM机未及时吞卡的情况下是极危险的。ATM自助服务区客流量很大，来往的客户络绎不绝。若客户办理自助服务时有人在其身后排队或流动，离开后ATM机后未取回卡，极可能会因此而造成资金的损失。

三、案例启示

（一）要树立全面性的服务意识

银行业是服务业，就是为客户服务的行业。在为客户服务的过程中，全面性是很重要的。不仅仅是体现在客户面前进行微笑服务就可以了事的，而是在客户离开时也要为其进行完善无忧的服务。如果只是在客户前来柜台办理业务时进行服务，其他的一切任其发展，不管不顾，置客户利益于不顾。那么最终结果是客户就没有安全感。一个没有安全感的银行，是难以赢得更广大的群众客户的。

（二）要具有高度的责任心意识

一个微笑可以让客户放下心里的拘谨，一句问候可以让客户在寒冷的天气里感受暖意，而为客户所想所重视的一份责任心，不仅能拉近银行与客户之间心与心的距离，还能够赢得客户长久的信任。

（三）要做到贴心、热心，让客户称心、放心

体贴、专业，是广大客户对银行的普遍期待。银行的工作虽然平凡却也有其不平凡。我们的三尺柜台，每天都迎来光临了许许多多形形色的客户。当他们到银行办理业务时，我们更要抱着一份责任心，更有耐心，更加热心，更加细心，从而做到让客户感觉到银行给他们带去了贴心，称心和放心。

第二篇：以高度责任心保障客户资金安全的案例

以高度责任心保障客户资金安全的案例

一、案例回放

某天支行的大堂经理例行巡视ATM自动柜员机，发现一台ATM机的荧屏画面显示正处于受理自助业务状态。大堂经理环顾四周，确定操作客户已经离开，于是退出业务受理画面，从插槽上取下客户遗漏的银行卡，把卡交给柜台，并向柜员说明情况，然后让柜员根据卡号查询客户的联络信息，以免客户因为丢失而着急。联系到客户时，客户还没发现自己的卡遗失在银行柜员机里。得悉后急忙带上身份证前来领卡。柜员核实为客户本人后，大堂经理再次提醒客户下次操作一定要细心，防止应操作失误而带来难以估量的损失。客户深刻意识到失误的严重性，庆幸之余再三对大堂经理和网点工作人员表示真诚的感谢。

二、案例分析

由于操作不当等原因，客户在ATM机被吞卡的现象偶尔会发生。客户在未退出操作画面，而ATM机未及时吞卡的情况下是极危险的。ATM自助服务区客流量很大，来往的客户络绎不绝。若客户办理自助服务时有人在其身后排队或流动，离开后ATM机后未取回卡，极可能会因此而造成资金的损失。

三、案例启示

（一）要树立全面性的服务意识

银行业是服务业，就是为客户服务的行业。在为客户服务的过程中，全面性是很重要的。不仅仅是体现在客户面前进行微笑服务就可以了事的，而是在客户离开时也要为其进行完善无忧的服务。如果只是在客户前来柜台办理业务时进行服务，其他的一切任其发展，不管不顾，置客户利益于不顾。那么最终结果是客户就没有安全感。一个没有安全感的银行，是难以赢得更广大的群众客户的。

（二）要具有高度的责任心意识

一个微笑可以让客户放下心里的拘谨，一句问候可以让客户在寒冷的天气里感受暖意，而为客户所想所重视的一份责任心，不仅能拉近银行与客户之间心与心的距离，还能够赢得客户长久的信任。

（三）要做到贴心、热心，让客户称心、放心

体贴、专业，是广大客户对银行的普遍期待。银行的工作虽然平凡却也有其不平凡。我们的三尺柜台，每天都迎来光临了许许多多形形色的客户。当他们到银行办理业务时，我们更要抱着一份责任心，更有耐心，更加热心，更加细心，从而做到让客户感觉到银行给他们带去了贴心，称心和放心！

第三篇：Forex嘉盛保障客户资金安全

Forex嘉盛保障客户资金安全

在外汇投资交易中，资金安全是被投资者一再提及的问题，也是所有投资者最为关心的问题。Forex嘉盛作为全球上市集团，一直是个人外汇和差价合约(CFD)交易行业的引领者，深受众多投资者的信赖。Forex嘉盛是怎样保证客户资金安全的呢，下面就请相关领域的权威专家来介绍一下。

嘉盛客户资金隔离存放

根据英国金融行为监管局(FCA)客户资产条例第7.4条，所有嘉盛英国零售客户的资金和公司自身资金完全隔离，并单独放置于全球顶级银行。同时我们还与每家银行建立信托担保，以确保客户资金与银行资产隔离，不被用作银行的投资操作。由此可见，Forex嘉盛对客户的资金安全是非常有保证的。

5万英镑客户补偿

Forex嘉盛英国的客户有可能享受英国金融服务补偿计划(FSCS)，万一遇到公司破产、客户资金遭到损失的情况，客户有可能获得高达50,000英镑的补偿。

出金安全专业便捷

安全便捷的出金对投资者来说是头等大事。Forex嘉盛高效的自动化流程提高了投资者的速度与准确度，能够自动化的执行客户的取款申请和处理；为保证客户资金安全，嘉盛集团会对每一笔取款履行严格的财务审核，嘉盛专员也会通过电话、电邮、手机短信等方式确认取款申请，同时嘉盛还提供多种出金渠道，保证客户资金及时快速的退回。

综上所述，Forex嘉盛对投资者的资金安全是完全有保障的。对众多投资者来说，Forex嘉盛一直都是首要选择，迄今为止嘉盛集团已向来自180多国的20多万交易者提供过服务，作为全球上市集团，Forex嘉盛实力雄厚，值得每一位外汇投资者选择信赖。

第四篇：安全资金保障措施(定稿)

安全生产资金保障制度

为了加强项目经理部安全生产管理，保证安全生产资金的有效投入，以改善劳动条件，防止工伤事故的发生，保障职工生命和身体健康，进一步明确安全生产专项资金（以下简称专项资金）使用、管理要求，根据《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程施工安全生产管理条例》、《建筑施工安全检查标准》等有关法律、法规的规定，特制定本制度。

1.项目经理部财务应单独设立“专项储备”科目，使专项资金做到专款专用，任何部门和个人不得擅自挪用。

2.根据《企业安全生产费用提取和使用管理办法》(财企[2012]16号)建设工程施工企业安全生产费以建筑安装工程造价为计提依据如房屋建筑工程、水利水电工程、电力工程、铁路工程、城市轨道交通工程的2.0%作为专项资金，每个工程项目开工前，项目经理部应编制安全生产资金计划（项目经理部按总台账编制、季度、月度安全生产投入计划），经项目部经理部财务、安全部门及分管领导审批，专项资金根据不同阶段对安全生产和文明施工的要求，实行分阶段使用，专项资金由项目经理部按计划进行支配使用，项目经理部安质部提出申请，项目经理批准后实施。

3.专项资金用途主要包括以下几个方面：（1）完善、改造和维护安全防护设备、设施支出 1）“三宝”即：安全帽、安全带、安全网。

2）“四口”，即：楼梯口、电梯口、通道口、预留洞口。3）“五临边”（未安装栏杆的平台临边、无外架防护的层面临边、升降口临边、基坑临边、上下斜道临边）等防护、防滑设施。

4）临时用电，即：配电线路、照明、配电箱体、接地保护、外电保护、防爆电器。

5）施工机械与用具，即新增的安全设备、器材、装备、设备检验检测、维修保养、安全检测工具、仪器、仪表等。

6）其他安全防护设备、设施

（2）配备必要的应急救援器材、设备和现场作业人员安全防护物品支出

1）应急照明、通风、抽水设备及锹镐铲、千斤顶等。2）防洪、防坍塌、防山体落石、防自然灾害等物资设备。3）急救药箱及器材。

4）各种现场工作人员的安全防护用品、防护服装支出。5）其他救援器材、设备。（3）安全生产检查与评价支出

1）特种机械设备、压力容器、避雷设施等检查检测费。2）聘请专家参与安全检查和评价费用。3）各级安全生产检查、督导与评价费。

（4）重大危险源、重大事故隐患的评估、整改、监控支出 1）水上及高空作业评估、整改。2）重大事故隐患评估。3）应急预案措施投入。4）自然灾害预警费用。

5）其他重大危险源、重大事故隐患的评估、整改、监控支出。（5）安全技能培训及进行应急救援演练支出 1）购置编印安全生产书籍、刊物、影像资料等。

2）举办安全生产展览和知识竞赛活动，设立陈列室、教育室等。3）召开安全生产专题会议。4）安全应急救援及预案演练。5）各种安全生产宣传支出。6）其他安全教育培训费用。（6）文明施工与环境保护支出

安全标志牌、公示标牌、现场围挡、封闭管理、七牌二图、企业标志、施工场地、场容场貌、现场防火、防尘降噪、垃圾清运、采暖设施

（7）其他与安全生产直接相关的支出

1）特种作业人员（从事高空、井下、尘毒作业的人员及炊管人员等）体检费用。

2）办理安全施工许可证。

3）办公、生活区的防腐、防毒、防四害、防触电、防煤气、防火患等支出。

4）与安全员有关的费用支出。5）监控设施、通信联络、报警器材。6）其他。4.项目经理部在编制安全生产资金计划时，在充分考虑安全生产需要的同时，还要考虑利用现有的设备和设施，挖掘潜力，讲究实效，安全生产资金的投入与工程进度同步，避免安全生产资金脱节现象。

5.属于专项资金范围内费用的使用与报销，按财务规定要求，经项目经理部经理审核签字确认后，方可向财务部门报销，项目经理部财务部根据使用情况每季度予以汇总，并同安质部对账，发现差错，及时整改。

6.项目经理部财务部会同安质部每季度出《安全生产费用统计明细表》。

7.对项目经理部专项资金投入与使用的情况，由项目经理部分管领导、安全部门负责人、财务负责人每季度进行一次监督检查，检查内容如下：

（1）检查项目部安全生产资金投入使用的台账、报表等。（2）实物与账册是否相符。

（3）报销手续是否齐全，报销凭证是否有效。

（4）财务设置科目与列入科目、记账是否符合要求。对检查中发现的问题，要求相关责任人及时予以调整整改，如屡次违反，项目经理部将对责任人按有关规定进行处罚。

8.项目经理部编制的专项资金不足有缺额时，应及时追加投入资金额，新增的计划仍按上述审批的要求执行；项目经理部在工程竣工后，其专项资金足额使用，不得有余额。

9.本制度由项目经理部财务部门负责编制、修订、解释，自发布之日起实施。

中铁六局集团呼和铁建公司呼和浩特轨道交通1号线一期

工程项目经理部 2016年5月1日

第五篇：成功追回客户被骗资金的案例

成功追回客户被骗资金的案例

一、案例经过

客户13：50分通过柜面向异地卡内汇款，柜员虽提示“办理各种汇款业务，预防各类诈骗犯罪”等，但客户仍确认汇款，汇款业务处理成功。14：30分客户返回，网点负责人听到系被诈骗汇款后，马上启动应急处理。

1、大堂经理指导客户拨打110报警，并协助客户随时应对诈骗分子电话催款要求；

2、值班业务主管立即指定窗口和柜员为客户查询汇款去向情况；

3、当发现汇款还未被转移后，业务主管立即上报主管行及业务处室，反映案件情况，请求应急处理；

4、得到上级行（处）的业务支持后，业务主管快速填制个人异地汇款冲正申请，指导柜员马上冲正授权并上传远程授权中心。

5、远程授权中心接到紧急授权请求后，几秒内授权通过。

汇款被骗资金在该网点的大力应对工作下，在几分钟之内被成功追回。客户在钱款失而复得仍感到后怕，110出警人员到达后，听说款项已追回，对银行员工快速、准确处置的工作表示赞扬。

二、案例分析

此笔电信诈骗汇款被第一时间追回，成功挽回客户资金损失，得益于银行日常针对多发电信诈骗案件的预防和应急处置教育和培训。通过多起发生在身边及他行电信诈骗案件的学习，吸取经验和教训，不断总结和制定银行电信诈骗案件应急处置预案，此次就是具体演练的成功案例体现，如晚一分或一秒钟，客户资金就有可能被转移，造成客户重大经济损失无法挽回。

三、案例启示

（一）提前预防诈骗犯罪工作要继续加强。诈骗犯罪形势仍不容乐观，我们金融网点丝毫不能放松各类诈骗犯罪预防工作，通过多提示、多观察、反复观察、进一步提示等，警示被骗客户及时醒悟。此被骗案中，犯罪嫌疑人以客户“医保卡透支20万元，被公安机关立案，下午4点前必须汇款到帐户，如果和任何人说就是同犯被一起抓”等，使客户一时被蒙蔽。如果我们网点人员能更加耐心细致的警示工作，就有可能提前防止了诈骗汇款的发生。

（二）金融网点要加强诈骗犯罪发生后的应急处置工作，做到有的放矢，落到实处。如应急处置得当，就大大增加挽回客户被骗资金的可能性。应急处置预案要详细明确，包括人员具体分工、及时上报主管行、处、加强与公安部门合作、协助被骗客户应对犯罪分子等。只有这样，才能保证分秒必争，才有可能挽回客户资金损失，得到客户和公安机关的赞赏，大大增强银行对外声誉和美誉。