河南银监局办公室关于开展辖内银行业机构收费服务情况调研的通知

第一篇：河南银监局办公室关于开展辖内银行业机构收费服务情况调研的通知

河南银监局办公室关于开展银行业机构收费服务情况调研的通知

各银监分局，各国有商业银行河南省分行，中国邮政储蓄银行河南省分行，各股份制商业银行郑州分行，河南省农村信用社联合社，郑州银行，济源澳洲联邦村镇银行：

我局前期对辖内各银行业机构收费服务项目进行了初步、快速调查，根据领导指示，省局拟对全省范围的部分收费服务项目进行专题研究，请各银行业机构认真填写《河南省银行业机构收费服务项目情况调查表》（附件一，共16张）、按照《河南省银行业机构收费服务项目情况调研提纲》（附件二）要求内容撰写调研报告8篇并上报《河南省银行业机构收费服务项目情况调研联系人名单》（附件三）。

具体要求如下：

1.请各银监分局速将此通知转发至辖内城市商业银行和村镇银行，并于2011年11月11日上午11点前将以上调研材料汇总后，将电子版通过内网邮箱发送至zhangyu_k@cbrc.gov.cn

请各银行业机构于2011年11月11日上午11点前将以上调研材料电子版通过内网企业专网邮箱上传至河南银监局政策法规处邮箱cbrc_hen_fgc@mail.hen.cbrc

2.调查表共16张，请不要遗漏。请各银行业机构按照：⑴结算类；⑵电子银行类；⑶银行卡类；⑷代理类；⑸理财类；⑹担保、保证、承诺、证明类；⑺投资银行、咨询顾问类；⑻托管、1

保管箱、养老金、非结算类、其他对外业务类的分类分别撰写8篇调研报告。各银行业机构在填表和撰写调研报告过程中如有疑问，请直接与调研小组联系人联系。调研组由六个银监分局组成，分为六个小组，每小组负责不同类别的全河南省收费服务项目调研，调研小组分工为：

第一组：洛阳银监分局，负责结算类业务；

联系人及电话：郭新成 0379-63307563***

第二组：安阳银监分局，负责电子银行类、银行卡类业务； 联系人及电话：张玉 0372-3199326***

第三组：焦作银监分局，负责代理类、理财类业务； 联系人及电话：郜琳 0391-3382328***

第四组：南阳银监分局，负责担保、保证、承诺、证明类业务； 联系人及电话：张克庆 *** 王英飒 *** 第五组：许昌银监分局，负责投资银行、咨询顾问类业务； 联系人及电话：陈宗杰 0374-2960200 ***

第六组：三门峡银监分局，负责托管、保管箱、养老金、非结算类、其他对外业务类业务；

联系人及电话：石莉蓉 0398-2***050025

3.调查表中有关收费项目的成本，部分省级行表示难以核算，在此请各行积极主动与各自总行协调填报。

4.此次调研任务重、时间紧，望各行高度重视，认真组织，落实到人。各行不得擅自改动表格格式和数据计量单位，撰写调研报告时不得随意缩减提纲中所列项目。请在调研报告和每张调

查表中注明撰写人或填写人姓名及联系电话。

如有疑问请联系：张 玉 0372-3199326***

附件一《河南省银行业机构收费服务项目情况调查表》 附件二《河南省银行业机构收费服务项目情况调研提纲》 附件三《河南省银行业机构收费服务项目情况调研联系人名单》

二〇一一年十一月三日

第二篇：河南银监局办公室关于开展银行业监管统计执法大检查的通知

豫银监办通〔2010〕193号

中国 银 行 业 监督管理委员会 河南监管局办公室文件

急

件

河南银监局办公室关于开展银行业

监管统计执法大检查的通知

各银监分局，各政策性银行河南省分行，各国有商业银行河南省分行，中国邮政储蓄银行河南省分行，各股份制商业银行郑州分行，河南省农村信用社联合社，郑州银行，各金融资产管理公司郑州办事处，中原、百瑞信托公司，中石化财务公司郑州分公司，河南煤化财务公司，巩义浦发村镇银行、中牟郑银村镇银行，汇丰银行郑州分行。：

根据《中国银监会办公厅关于开展全国银行业监管统计执法大检查的通知》（银监办发〔2010〕199号）和河南统计局《关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》（豫统文〔2010〕91号）要求，并依据相关法规，— 1 —

河南银监局决定在全省范围内开展银行业监管统计执法大检查。现将有关事项通知如下：

一、成立各级监管统计执法大检查领导小组

为加强组织领导，辖内各银监分局和各银行业机构要成立监管统计执法大检查领导小组，督促和协调本单位的统计执法大检查工作。河南银监局成立由周勇纪委书记担任领导小组组长、蔺伟处长担任副组长的领导小组，领导小组办公室设在统计信息处，具体负责辖内银行业监管统计执法大检查的有关事宜。

二、自查阶段工作要求

各银监分局、各省级银行业机构和郑州辖内各法人银行机构要严格按照《中国银监会办公厅关于开展全国银行业监管统计执法大检查的通知》、《关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》要求以及河南银监局的具体工作安排，依据此次统计执法大检查的内容，对照《中华人民共和国统计法》、《统计违法违纪行为处分规定》、《银行业监管统计管理暂行办法》等有关统计法律法规，认真开展自查工作，查找当前本单位非现场监管报表、客户风险监测预警统计和助学贷款违约统计工作中存在的问题，并撰写自查报告于7月25日前通过内网、专网邮件系统向河南银监局监管统计执法大检查领导小组报送。

自查报告要详实，包括当前本单位的统计工作情况，影响数据质量的主要因素，下一步加强和改进统计工作的措施和方法等内容。统计工作情况要包括：统计机构设置情况，统计人员配备

情况，统计制度的建设情况，支持统计部门和统计人员行使数据汇总审核、统计报告和统计监督职权的具体措施等。

对于不按要求进行自查，自查报告报送不及时、不认真的，河南银监局和各银监分局要进行通报批评，必要时，将责令其重新自查。

三、抽查阶段工作安排

各银监分局要按照不低于10%的比例总体要求，对辖内银行业机构进行抽查。对于列入今年统计现场检查计划的机构和日常统计数据报送中问题较多的机构，要作为抽查的重点。河南银监局将会对部分银监分局和省级银行业机构进行抽查。抽查工作要在8月底之前完成。

四、总结处理阶段要求

河南银监局和各银监分局要对辖内各银行业机构监管统计执法大检查自查和抽查中发现的问题，要视情节轻重，依照相关统计法律法规给予相应处理或处罚。辖内各银监分局、各银行业机构要认真开展统计执法大检查各阶段工作，对于阻挠或不进行统计执法大检查的，拒报或不按要求及时报送相关材料的，河南银监局和各银监分局将会依据有关统计法律法规进行从严处理。

检查结束后，各银监分局要认真做好辖内监管统计执法大检查的总结工作，于9月3日前将总结报告报送省局统计信息处。总结报告要包括辖内银监分局、各银行业金融机构各阶段的检查情况，重点总结统计工作组织领导、保障措施等基本情况，统计违法违规行为及查处情况，统计大检查中好的做法和经验。

0371-69332762 二○一○年七月十三日— 4 —联 系

人：葛海燕联系电话：

主题词：监管统计

执法检查

通知

内部发送：周勇纪委书记，办公室、法规处、统计信息处。联

系 人：葛海燕

联系电话：0371-69332762

（共印35份）2010年7月13日印发 中国银行业监督管理委员会河南监管局办公室

第三篇：宁波银监局开发区监管办对辖内法人机构开展“银行业内控与案防制度建设年”活动情况的调查

2宁波银监局开发区监管办对辖内法人机构开展

“银行业内控与案防制度建设年”活动情况的调查

为认真贯彻执行银监会关于《“银行业内控与案防制度执行年”活动指导方案》，不断完善内控建设和案件防控的长效机制,今年以来，开发区监管办辖内两家农信联社结合“内控与合规建设年”活动工作方案，制订了“内控与案防制度执行年”的活动实施方案，把各项活动内容按时间阶段分解落实。为全面了解掌握活动开展情况，确保活动实效，开发区监管办开展了专题调研。

一、活动开展基本情况

（一）成立领导小组，把握正确航向

两家联社都成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组，由理事长任组长，联社高管层任副组长，领导小组成员由各信用社主任和科室主要负责人组成。领导小组下设办公室，负责对活动的具体指导和日常工作。

（二）多渠道宣传发动，统一思想认识

两家联社领导小组在多次会议上认真传达贯彻了银监会及市局对“银行业内控和案防制度执行年”活动的部署和要求。要求全辖统一思想认识，明确“银行业内控和案防制度执行年”活动目标，并分别在今年4月和7月专门召开动员大会，发动全员积极参与，要求结合联社“内控与合规建设年”活动的各项任务，认真推进“银行业内控和案防制度执行年”活动的全面开展。随后，各基层社、科室利用员工会议、专业辅导网会议等平台，多层次、多渠道传达上级活动精神以及联社具体的活动部署，做到层层发动，层层落实。并依托内部刊物等信息载体动态反映活动取得的成果。如镇海联社，今年以来共编发“内控与合规建设年”活动工作动态信息6期、合规专刊4期。

（三）组织学习培训，提高合规能力

两家联社以“内控与案防制度执行年”活动为载体，认真制订学习计划，有计划地安排好各类培训。

一是全方位启动学习活动，下发学习内容和要求。如镇海联社，将人行银监会省联社等上级部门相关规章、省联社活动指导意见、实施方案等相关通知、各类风险管理指引以及联社内部规章制度以电子文档形式下发到联社各部门、各信用社进行认真学习，形成人人合规、主动合规的氛围。为激发员工的学习热情，加深对规章制度的理解，两家联社还在今年8月份组织下辖信用社开展了“内控与合规”知识竞赛，10月又组织全辖在岗员工开展了“内控与合规”考试。

二是结合制订的“培训计划”，有步骤、分层次地组织开展好各类培训。如北仑联社，邀请市办相关负责人开设内部控制与监管评级专题讲座；聘请专级讲师开展了反腐倡廉教育培训、国内外经济金融形势、市场拓展与内部管理等讲座；开办经济资本管理讲座；对“三法一指引”反复进行了7期培训；另外还组织人员参加了省联社“内控与合规”大讲堂视频讲座2期，已累计培训千余人次。同时各职能科室也按条线组织开展业务培训，如丰收卡培训、小额保证保险贷款业务培训等等。

（四）认真开展各项检查，全面防范各类风险

一是开展各类检查，不断完善风险防控体系。如北仑联社，至报告日，各职能科室按条线完成专项检查项目37个。其中内审部门完成内控评价、不良贷款专项审计、经济责任审计、计算机辅助审计等项目19个；信贷管理部门开展了对新增集团的关联企业非现场检查、信贷管理系统信息录入完整性检查、贷款质量检查、小额丰收贷款卡等项目；财务部门完成应收应付、固定资产等合规性检查；会计部门完成银企对帐情况检查、会计管理工作大检查、计算机信息安全等项目；业务部门完成ATM机运行情况检查；人事监察部门完成“四项”制度执行情况检查、文明规范服务自查等项目3个；安保部门完成运钞押运交接专项检查等等。对检查查处的问题，检查部门及时下发了整改意见要求信用社限期整改。至2010年10月底已累计检查机构网点179个次，发现问题128个。

二是加强对员工的教育，管好自己的人。如镇海联社，高度重视员工行为动态。首先，强化日常监督与定期排查分析，正常开展谈心谈话、及时记载员工行为台账等方式，加强对员工行为的日常监督管理。至目前，各社、部开展员工谈心谈话115人次，建立重要岗位员工行为台账231本。其次，各社、部坚持每半年对辖内全体员工的行为进行一次全面的排查分析，对个别不安定倾向的人员重点关注，实时掌控，切实消除人为风险。

（五）积极落实整改，不断巩固成果

针对各类检查中发现问题，两家联社落实相关责任人进行督促整改，主要措施有：

一是及时下发整改通知书。如北仑联社，各职能科室根据检查项目，除边检查边口头要求整改外，还向被查网点逐一下发整改通知书，要求落实责任，督促其限期整改。至10月底，提出建议114条；落实整改105条。

二是制度建设在活动中得以完善。制度建设是内控与合规的基础，镇海联社通过此次活动，各项制度建设都得到了进一步梳理，按照全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求，使制度体系更加系统化、规范化、科学化。同时，进一步加强了对各项业务关键风险点和关键风险指标的分析，将各项规章制度手册化、流程化，并编写了人手一份的《合规手册》，使员工对自己的工作流程与职责有明确的认识，将防范风险落实到经营管理活动的每个具体环节。

三是将检查情况进行通报分析。如北仑联社，把会计操作风险专项检查结果在会计工作例会上进行通报，认真分析存在问题的原因，共同探讨解决方法和措施，对于共性问题或制度、规程上未明确的事项，根据相关制度规定，由科室统一形成书面资料予以规范统一，使各项会计操作更加规范。

二、活动取得的明显成效

通过“银行业内控和案防制度执行年”活动，总体看，两家联社内控管理和案件防控能力得到提升。

（一）相关制度进一步得到梳理，业务操作流程更加完善。如北仑联社，落实各职能科室对负责的条线制度进行了全面梳理，制订了新建、修订和废止计划。至今已新制定管理制度和操作规程26个，修订制度1个，作废1个，填补了部分制度空白，确保了“有业务即有制度”，严格贯彻了“内控优先、制度先行”的原则。

（二）员工的风险意识普遍增强，制度执行力得到加强。如镇海联社成立了由总部专职审计人员、其他审计人员、信用社信贷主管、会计主管组成的审计大队，以确保审计工作开展在人力上的保证。通过审计监督累计处罚26人，金额8300元，促进了内部控制管理水平的不断提高，对员工责任心和道德感也起到很好的震慑作用。北仑联社通过对全辖员工开展频繁的高质量的培训学习，并精心组织开展大规模的“内控与合规”大讨论、征文、知识竞赛、考试等活动，激发员工学习制度规章的积极性和主动性，整体业务素质有很大提高。

（三）案防工作力度和督查效果得到强化。如两家联社通过层层签订“责任书”，联社主任与各信用社主任、各科室负责人签订安全经营责任书，各社、部负责人与每个网点、每位员工签订安全经营责任书，各社、部与当地派出所签订了联防协议，所有营业网点全部与周边单位签订联防协议。同时，两家联社的监控中心于今年年中竣工验收合格，并投入了试运行，录像监控由原来各网点单独管理升级为由联社指定专人负责集中管理的模式，安全防范水平得到明显提高。

同时，两家联社根据我办年中开展的两次案件防控治理情况督查，认真开展整改工作，采取相应措施巩固督查成果。不仅要求被查信用社严格对照查处问题认真进行整改，从思想上、行动上把本次整改落到实处，更是要求全辖信用社（部）以《反馈意见》内容为鉴，认真严肃开展自查自纠。联社还从管理层面上总结本次督查过程中发现的案防工作缺失和不足之处，落实各职能科室进行整改。真正做到了举一反

三、由点及面，达到了“解剖网点，督查联社”的预期效果。

三、对强化内控和案件防控工作的相关建议

要建立内控和案防制度建设长效机制，坚持一手抓业务发展，一手抓内控，采取各种措施，努力加强风险管理机制建设，确保各项业务稳健发展，实现风险长期防控目标。

一是要继续加强培训学习。要结合实际工作需要，继续组织开展各类业务培训，不断提高员工的风险意识、合规意识，形成“人人合规”的良好氛围。

二是进一步完善制度建设。对规章制度要定期、不定期开展全面梳理，结合业务发展需要和外部法律环境的变化，及时对制度进行废、订、立，并对制度执行情况实行定期评估，查找其中的风险点，使规章制度逐步达到科学化、系统化、合规化要求。

三是强化内部检查监督职能，加强制度执行力。要以各类排查为契机，结合各类内外部检查，加强整治和管理。要充分运用计算机辅助审计手段，加强检查力度和深度。对每次检查发现的问题，要及时下发整改意见书，或制定整改计划，督促各条线及时开展整改落实。四是要加大问责力度。建立健全案件责任追究机制，全面实行业务操作奖惩机制，对违规行为严格进行处罚问责，坚决杜绝“讲人情”风气，保障合规经营，有效防范操作风险。

第四篇：北京银监局关于加强辖内银行个人住房贷款业务管理的通知（本站推荐）

北京银监局关于加强辖内银行个人住房贷款业务管理的通知 各国有商业银行北京市分行、各股份制商业银行在北京营业机构、北京银行、北京农村商业银行、辖内各村镇银行、各城市商业银行北京分行、中国邮政储蓄银行北京分行、辖内各外资银行：

近年来，辖内商业银行（以下简称“银行”）个人住房贷款总量快速增长，对促进地方经济发展和满足居民个人住房消费需求起到了积极作用。但在个人住房贷款业务开展过程中，担保机构的担保责任保证不足，银行放宽借款人购买非住宅项目的贷款标准、住房抵押贷款登记管理不审慎、以及借款人多头分贷款引发的套利和风险等问题，增加了银行的风险，不利于个人住房贷款市场的有序竞争和健康发展。为加强贷款管理，促进个人住房贷款业务健康发展，现就有关事项通知如下：

一、办理二手房贷款应严格实行先抵押后放款。为防范银行个人住房贷款风险，降低部分担保机构超出自身担保保证能力过度担保给银行带来的风险隐患，银行在办理二手房贷款业务中，必须严格执行“抵押在先、放款在后”制度。银行在办妥二手房贷款所对应房产的抵押登记、取得房屋他项权利证前，不得向借款人发放二手房贷款。以房屋抵押的个人综合消费贷款、个人抵押贷款、个人循环贷款和个人经营性贷款等非个人住房贷款类的其他个人贷款，应比照二手房贷款实行“抵押在先、放款在后”的制度。

二、严禁向非住宅项目发放个人住房按揭贷款。银行在向各类非住宅项目发放个人购房贷款时，应严格执行《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》（银发【2007】359号）中关于购买“商业用房”贷款首付款比例不得低于50%、贷款期限不得超过10年、贷款利率不得低于同期同档次利率的1.1倍等有关规定。严禁对购买实际用途为个人住宅、但规划用途为商业或工业等非住宅项目的借款人比照个人住房按揭贷款条件降低首付比例和给予利率优惠。对以“商住两用房”名义申请贷款的，首付款比例不得低于45%，贷款期限和利率水平按照商业性用房贷款管理规定执行。

三、严防多头贷款引发的套利和偿付风险。银行应强化对个人住房贷款的“三查”工作，防范借款人购买多套住房并向不同银行申请多笔个人住房贷款所引发的风险。在个人住房贷款前调查和贷款审批过程中，对人民银行征信系统先是被其他银行以审贷等原因查询征信记录比较频繁的借款人，应采取核实申请资料、延伸调查、签署承诺书和补充协议的方式，防止借款人隐瞒实际购房和贷款情况，利用时间差向不同银行同时申请办理多笔个人住房贷款享受首套待遇和超出自身还款能力购房引起的风险。在贷后检查中，对存在疑点的个人住房贷款，应采取查询征信记录、电话核实。现场验证等方式排查风险隐患，对出现问题的贷款及时采取补救措施，降低贷款风险。

四、加强个人住房贷款抵押登记管理。银行切实加强个人住房贷款抵押登记管理。一是银行办理个人住房贷款业务，不得全权委托中介机构等外包人员办理房屋权属抵押登记手续等业务，对办理权属抵押登记过程中领取房屋他项权利证等关键环节，必须由银行人员负责或予以控制。二是银行在委托其他机构办理个人住房抵押登记申请或解除时，应强化密钥和密码管理，必须使用市住建委核发给银行的密钥进行抵押登记申请或解除，网上输机等关键环节的业务操作原则上应在银行营业场所进行。三是个人住房贷款的房屋他项权利证入库保管前，银行应采取核对房屋抵押登记信息等方式，核实权证的真实性并留存相应证明材料，落实审核责任和抵押物持续管理要求。

辖内各银行应于2010年4月20日前落实本通知要求，完善个人住房贷款业务操作流程及相关管理制度，提高个人住房贷款业务风险管理能力，规范个人住房贷款业务市场竞争行为。各银行应将落实本通知的情况于4月底前报告我局，并督促所属分支机构在执行过程中做好对客户的解释和服务等工作，将执行中遇到的问题及时向我局反应。

特此通知

2010年4月8日

中国银行业监督管理委员会北京监管局办公室

第五篇：关于辖内机构开展非法集资宣传活动的报告

*****关于辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动进展情况及督导检

查情况的报告

****：

接到****后，****高度重视，向辖内各银行业金融机构下发了****文，并立即召开由辖内各银行业金融机构参加的联席会议，督促银行业金融机构按照文件精神及实施方案的要求做好组织学习、贯彻落实工作，近日****又对各银行业金融机构活动进展情况进行了督导检查。现将活动进展情况及督导检查情况报告如下：

一、各银行业金融机构活动进展情况

（一）大型银行

1、工行：一是******成立了活动领导小组，负责全行宣传教育活动的总体指导和部署，要求各支行按照活动要求，召开宣传教育专题会议，对活动进行研究和部署，有序推进打击非法集资宣传教育活动的顺利开展；二是明确防范和打击非法集资宣传教育活动的内容，宣传防范和识别非法集资的主要特征、表现形式、常用手段，揭示非法集资的的风险和危害，以及参与非法集资损失自担的处置政策，引导存款人和消费者远离和抵制非法集资。为提高活动对社会的感染普及度，该行通过在网点LED显示屏幕进行滚动字幕播出形式向社会公众广泛宣传开展防范和

打击非法集资宣传教育活动的精神和意义，另外，该行还统一印制宣传折页在所有网点摆放，切实增强员工与客户防范和打击非法集资的意识；三是强化学习，该行在内部网站上设置宣传专栏，以方便全行员工的学习参考，同时安排营业网点通过晨会形式进行学习，让广大员工深刻体会防范和打击非法集资宣传教育活动文件精神。在宣传效果上根据该行自身优势开展各类宣传，更好的地保障宣传工作的全面性和完整性。确保宣传工作稳步推进、落到实处。

2、农行：*****成立了以行长为组长、其他班子成员为副组长、各部门负责人为成员的活动领导小组，领导小组下设办公室，同时要求各支行成立相应的活动领导小组，各行一把手是“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”的第一责任人。一是以短信方式将“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”消息发至全行员工。各支行亦按要求将*****银监局下发的外宣用语在办公场所、营业网点电子屏进行全天候持续滚动播放，同时充分借助网站、媒体、条幅等其他方式进行宣传，让公众充分了解非法集资的特点、危害；二是建立“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”阶段工作报告制度。*****农行要求各支行积极开展，及时总结好的经验和典型做法，并及时向*****农行、*****银监分局报送或反馈“深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动”开展情况；三是制作宣传展板，发放宣传单页。*****农行要求每个营业网点制作“深入开展防范和打击非法集资宣传

教育活动”宣传展架，印制远离非法集资宣传教育传单页，这些宣传展板及宣传单页的及时发放，使全行每个基层网点的营业大堂都充满了浓厚的防范和打击非法集资宣传教育的活动气息，在全社会营造远离和抵制非法集资的良好氛围。

3、中行：一是成立了由*****行领导为组长，*****行各部门负责人为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，制定了活动方案，统一了宣传内容，下发辖内各网点执行；二是加大宣传力度。该行各营业场所利用LED显示屏，滚动播出防范和打击非法集资宣传教育标语口号，每天播放次数50次。同时充分利用大堂经理优势，向客户发放宣传折页，讲解非法集资常见形式和危害，提醒客户远离非法集资。各网点在门前显著位置悬挂宣传条幅，*****行在内部网站刊发典型案例，利用各种宣传渠道营造浓厚的活动氛围；三是加强全行员工相关政策法规学习，提高员工风险防范意识。该行辖内各网点利用晨会和例会，认真组织全体员工学习了防范和打击非法集资相关政策法规及总行《员工违规处理办法》，参与率和知晓率达到了100%，实现了各级员工的全覆盖。通过宣传教育，增强了员工对参与民间借贷、非法集资等活动危害的认识，提升了全行内控管理和案防工作水平。同时在全辖开展非法集资风险排查工作，组织全体员工签订了《中国银行*****分行员工禁止参与非法集资活动承诺书》。

4、建行：*****分行成立了推进防范和打击非法集资宣传教育活动工作领导小组，结合实际制定下发了《建设银行*****分行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案》。一是以各基层机构为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，该行各基层机构利用LED显示屏，滚动播出防范和打击非法集资宣传教育标语口号，没有设置LED显示屏的网点，由*****分行统一制定、下发悬挂条幅的方式进行宣传。同时*****分行为每一个机构制作了“防范和打击非法集资宣传教育活动展板”，并印制下发了5000份宣传资料，充分利用营业网点内部空间，对非法集资的特征、主要表现形式、常用手段等进行宣传。通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。二是加强业务风险管控，组织开展五大操作风险排查活动，防范员工参与非法集资风险。排查活动以支行、部门为单位，组织全体人员通过自查、互查的形式，对全行员工开展排查，员工参与率和排查覆盖面均要求达到100%。其中，对重要岗位人员进行了重点排查，对需要重点排查的员工实行多人对其互查的办法，各单位主要负责人对排查结果的真实性、有效性负责。三是组织人员对各基层机构宣传活动开展情况进行了现场检查。各基层机构宣传品摆放整齐、对客户介绍到位、宣传标语醒目，并对个别LED屏存在显示不全故障的网点进行了提醒、督导维修，保证了宣传活动的顺利开展。

(二)城商行、政策性银行及邮储银行

1、*****银行：该行成立了领导小组，负责研究制定活动实施方案，安排部署防范和打击非法集资宣传教育工作，组织、督促、检查、指导防范和打击非法集资宣传教育活动。各支行均成立了相应的领导小组，负责本支行宣传教育活动的组织开展。一是将********向各部室、各支行进行了转发，并制定了《*****银行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案》，各营业网点充分利用电子广告屏，不间断播放防范和打击非法集资宣传口号，开展对客户和社会群众的宣传教育；二是印发防范和打击非法集资宣传教育活动宣传折页，包含非法集资的特征、非法集资的主要表现形式、非法集资的常见手段等内容，使公众了解非法集资的形式等，增强防范意识；三是利用网站进行宣传，将非法集资的宣传内容在*****银行网站上公开，方便公众查阅；四是一线员工向客户宣传增强金融安全意识的必要性和重要性，引导客户树立正确的投资融资理财观念，提高防范和抵制非法集资能力。该行早在5月份起就对员工参与非法集资活动进行了全面排查，下发了员工行为自查表，全辖自查率达到了100%，至目前为止，该行未发现有员工参与非法集资活动。

2、邮储银行：该行下发了《**********邮政局、中国邮政储蓄银行**********分行防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案》进行布置，要求各支行和代理网点结合工作实际，抓好贯彻落实。*****局和*****分行联合成立邮政金融防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，各支行接到活动通知后积极协调邮政企业联合召开会议进行布置此项工作，也成了领导组。为确保活动取得实效，各单位都建立健全了各层级的工作责任负责制，对辖内分支机构宣传教育活动开展情况进行经常性的检查督导。各行都在门头的LED屏加强宣传，滚动宣传的口号不少于三条，大堂经理在接触客户的过程中给客户讲解非法集资的危害性，印制了宣传单在储蓄所门前摆放，加强宣传。

3、农发行：*****分行成立了以行长为组长、主管行长为副组长，有关部室高级主管为成员的活动领导组，按照活动内容，*****分行一是积极组织干部职工认真学习了《*****银监局防范和打击非法集资宣传教育活动实施方案》，提高干部职工对这次活动的重要性、指导思想和工作目标的认识。二是按照活动内容组织专人搞好宣传工作，并强调要采取形式多样的宣传形式，增强活动氛围，收到了较好的效果。为加大对外宣传工作力度，*****分行在全系统利用LED电子屏幕、宣传栏、宣传条幅等形式，对非法集资犯罪活动的典型特征、变相形式及作案手法，向社会、客户等进行宣传，有效引导和提高社会公众对非法集资社 6

会危害性的认识，树立非法集资不受法律保护的观念，培养正确的投资理念，营造防范和打击非法集资良好舆论氛围。

（三）农村信用社：*****农信办成立了领导小组，负责全*****农信社防范和打击非法集资宣传教育工作的组织、领导、协调及处置工作。印发了*****，要求辖内各县级行社要按照方案要求，以农信社网点宣传为主，采取多种方式，多个载体，多个渠道对非法集资进行宣传教育，充分发挥农信社点多、面广、人熟的优势，积极营造宣传氛围，确保宣传效果。辖内各县级行社依据宣传教育活动目标，从自身实际出发，将活动对象主要分为社会公众、农信社内部员工两个宣传群体分别展开宣传。一是针对社会公众的宣传，主要选择了投入较经济、时间较长的社区宣传窗；内容直观明显的LED字幕；互动效果较好、可深入沟通的现场宣传和悬挂宣传条幅320条、营业厅展板180块、电子显示屏宣传210块、发宣传资料38000余份。在社区宣传窗的编排上六方面内容进行表述，通过图文并茂的方式向观看者宣传非法集资的危害、增强对非法集资的防范意识。现场宣传上，组织人员开展了以“打击防范非法集资、普及理财知识”为主题的宣传活动，工作人员向前来问询的居民分发打击非法集资宣传单页，并讲解了选取正规理财渠道与途径的重要性，切实提高了宣传的针对性和有效性。二是针对农信社内部的宣传，华商行等县级行社在办公场所的宣传窗里开设了“打击防范非法集资”宣传专栏。宣传专栏选取了*********文件内容，要求银行业金融机

构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的八个“不得”规定，并强调宣传了对参与非法集资员工的处罚措施。宣传专栏选取了银行从业人员参与非法集资的典型案例，通过非法集资人员最终被绳之以法、事业与生活遭受惨重打击的现实后果教育每一位员工要抵制诱惑、远离非法集资。三是认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作，进行重点排查。四是组织开展讨论和撰写心得体会。在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何落实好*****省农村信用社员工违规行为处理办法，按章操作，提高自该保护意识，有效预防和杜绝案件风险”等问题进行有针对性的讨论和分析。每名员工要撰写一篇不少于1000字的心得体会。*****农信办成立由党组成员带队，纪检监察室牵头，各科室人员共同参与的三个督导组，实行分片包干制，对各县级行社防范非法集资宣传教育活动不定期组织巡回督导及抽查，督导组重点检查各县级行社的组织领导、机制建立、工作落实和宣教效果等情况，及时解决活动开展过程中的困难和问题，确保活动深入有效开展。