农业银行现货资金汇划业务注意事项

第一篇：农业银行现货资金汇划业务注意事项

农业银行交易商现货资金汇划业务办理注意事项

一、交易商在开户申请时所提供的农业银行账户功能应能正常使用。个人交易商异地卡可以绑定，企业交易商只能到开户行做绑定业务。

二、交易商在授权服务机构完成开户手续获得交易代码后，携带入市协议、相关证件至农行网点填写“中国农业银行银商通业务申请表”及“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”（农行为双方协议，交易所不提供相关文档，以上表格可在农业银行网点索取）。

三、申请办理账号绑定业务的交易商须提供材料：

个人交易商：身份证原件及复印件、银行卡（限以6228或95599开头的借记卡，存折不可以开户）

企业交易商：工商营业执照正副本原件及复印件（加盖公章）；法人代表有效身份证原件及复印件（加盖公章）；组织机构代码证正副本原件及复印件（加盖公章）；

授权代理人有效身份证原件及复印件（加盖公章）；

法人授权委托书（加盖公章及法人签章）；

公章及银行预留印鉴

四、“中国农业银行银商通业务申请表”填写说明。交易市场名称：渤海商品交易所 银行结算账号：农行卡号

保证金账号：授权服务机构后台开设的9位交易账号

货款资金账号：空白不做填写

注：证件类型个人交易商勾选身份证，企业交易商勾选组织结构代码证；申请业务类型勾选签约开通本业务，余下三项：变更银行结算账户、入金（银行转市场）、出金（市场转银行）在交易商至柜台申请办理此业务时勾选。

授权服务机构在后台录入交易商信息时，农行开户的企业组织机构代码不需录入“-”。

五、“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”填写说明。

银行结算账号：农行卡号

交易市场名称：渤海商品交易所

交易保证金账户：9位交易账号货款结算账号：空白不做填写

第十六条因履行本协议所引起的及与本协议有关的纠纷，双方

应友好协商解决;协商不成时，按以下第1种方式解决：

注：因业务初始阶段，第一批协议书中的交易保证金账户后的填写框为七位，请按顺序填写，有两位数字填写于框外，农行会尽快更正协议。

六、完成绑定后，个人交易商可通过交易系统和柜台出入金操作，企业交易商只能通过柜台

出入金。农行预期于年底推出二期系统，届时交易商将可通过网银出入金。

七、农业银行银商通业务客户服务协议书为二方协议，交易所无存留。

八、如果客户至农行网点，农行网点人员不知道如何处理该项业务，可以让农行员工查阅《农银发（2009）257号》文件或向上级分行机构业务部咨询。也可以让农行员工进入公文系统，查阅《银商通业务基本知识》、《中国农业银行银商通业务管理办法》、《中国农业银行银商通业务操作规程》等文件。

农行内部操作该项业务系统：ABIS系统的acbs业务

系统操作中，需输入交易所代码：80220000

九、由于农行内部材料印制问题，可能有些网点还未印好“中国农业银行银商通业务申请

表”和“中国农业银行银商通业务客户服务协议书”，可让银行向其上级分行索取。

十、当交易商需办理银行卡解绑业务时，交易商需先至授权服务机构网点申请解绑，交易所

处理完成后再至农行柜台办理相应解绑操作。

十一、进行账号绑定业务时间：周一至周五9：00-16：00。

出入金时间为周一至周五8：30-16：00。

（节假日除外）

天津渤海商品交易所 交易结算部

027000320（初始密码：身份证的后六位）。

二〇一〇年七月十九日

第二篇：银行业大额汇划业务讲义

大额支付系统简介

大额实时支付系统(简称大额支付系统)是中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络开发建设，处理同城和异地跨行之间和行内的大额贷记及紧急小额贷记支付业务，人民银行系统的贷记支付业务以及即时转账业务等的应用系统。建立大额支付系统的目的，是为了给银行和广大企事业单位以及金融市场提供快速、高效、安全的支付清算服务，防范支付风险。大额支付系统业务范围包括一般大额支付业务、即时转帐业务和城市商业银行银行汇票业务。

1)一般大额支付业务：是由发起行发起，逐笔实时发往国家处理中心，国家处理中心清算资金后，实时转发接收行的业务。包括：汇兑、委托收款划回、托收承付划回、中央银行和国库部门办理的资金汇划等。

(2)即时转账支付业务：是由与支付系统国家处理中心直接连接的特许参与者(第三方)发起，通过国家处理中心实时清算资金后，通知被借记行和被贷记行的业务。目前主要由中央债券综合业务系统发起。

(3)城市商业银行银行汇票业务：是支付系统为支持中小金融机构结算和通汇而专门设计的支持城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付的资金清算的业务。

“大额支付系统”的“大额”是指规定金额起点以上的业务，目前“大额支付系统”规定的金额起点是0元，也就是说所有的贷记支付业务都可以通过大额支付系统处理。

大额支付系统按照国家法定工作日运行。8:00至17:00为日间业务处理时间。

大额支付系统采用支付指令实时传输，逐笔实时处理，全额清算资金的处理方式。

大额汇划业务岗位职责

1、严格执行各项法律法规和规章制度，按照各项业务的操作流程，及时、准确、规范地办理各项业务。

2、负责网银落地业务、柜台个人汇款汇划业务的帐务处理。

3、对支付系统业务进行监控，及时发现和处理异常清算信息。

4、严格按照规定做好支付系统的帐务核对。

大额汇划业务岗位范围

1、负责网银落地处理，根据客户要求正确选择汇路进行的汇款及时汇出。

2、负责对通过支付系统汇出的单位客户网银落地业务，按照规定进行手工收费。

大额汇划业务流程

一、网银开机

交易码9368，外围落地业务处理标志选1允许处理外围落地业务，交易机构为空，即全辖网银系统全部开启。

图

二、汇款业务

1、打印汇款清单

使用8747交易打印未核销业务清单，所选业务类型、汇路分别为： 待销账标志：选择---0--未处理

业务类型：选择—1--网银;0—柜面;2—其他 汇路：业务类型为柜面的分别选择汇路---3、4、6 业务类型为其它的分别选择汇路--3、4、6 业务类型为网银的选择汇路—4 注：汇路3--同城实时支付

汇路4—天地对接

汇路6--人行支付系统 图

2、查询汇入行支付系统行号

使用8066--行名行号查询交易查询汇入行行号(1)查询方式选：1--按行名查询(2)行别代码根据汇入行进行选择(3)省别代码根据汇入地进行选择

(4)全称输入汇入行名称的主要字段,如查询不到输入其上级行进行查询

以查询成都市工商银行跳伞塔支行为例，我们在查询方式处选1，行别代码处输入102工行，省别代码处输入023成都，全称处输入关键字跳伞塔

发送后就可以查询到成都工商银行跳伞塔支行的行号了

为了保证查询支付系统号准确，快捷，需要熟记以下行别代码和省别代码

人行001 工行102 农行103 中行104 建行105 国发201 进出口202 农发203 交行301 中信302 光大303 华夏304 民生305 广发306 深发307 招商308 兴业309 浦发310 商行313 农商314 恒丰315 浙商316 城市信用社 401 农村信用社 402 国家邮储局403 其他银行500

北京001 天津002 河北003 邢台004 山西005 内蒙006 辽宁007 吉林008 黑龙江009 上海010 江苏011 浙江012 安徽013 福建014 江西015 山东016 河南017 湖北018 湖南019 广东020 广西021 海南022 四川023 重庆024 贵州025 云南026 西藏027 陕西028 甘肃029 青海030 宁夏031 新疆032 图

3、往帐汇出

使用8733--待核销账付款－支付系统往帐付款交易汇出款项(1)输入待销账序号(2)业务种类选择11(3)收款行号输入所查询到的该笔汇款的汇入行行号

(4)附言按用途输入,如汇入行需转汇应在附言栏注明转入行 会计分录 借：26115 贷方一次核销待销帐

贷：17500 存放系统内备付金 借：27500 系统内存放备付金

贷：11001 存放中央银行款项 图

4、收取手续费

使用4207--对公中间业务收费交易收取网银汇款手续费 1.现转标志选—1(转帐)2.货币代号—01（人民币）

3.业务类型—0（基本结算业务）

4.收费项目—01（汇款业务）5.帐务机构--0100 6.账号为汇款户账号，所有汇款手续费均为0.50,邮电费按金额划分：1万(含)以下5元,1万-10万(含)10元,10万-50万(含)15元,50万-100万(含)20元,100万以上的为万分之零点二。公对私汇款用途为工资的，每笔手续费为2.5元。同系统的汇款，同城的不收费，异地收费同上。

7、摘要代码输入018,如几笔汇款一同收则在此输入电汇几笔

8、事业线选00,产品编号自动选为00 会计分录 借: 客户账

贷：17500 存放系统内备付金 借：27500 系统内存放备付金

贷：40402 手续费 26112 邮电费 图

五、日终对账

1.当日营业终了后，使用8747打印当日所有未处理的业务清单（步骤同上，业务种类选3—全部，汇路选7—全部）2.使用8727交易查询辖内所有支行26115待销账余额，业务代号是883，序号1，币别01与所打清单未处理汇款核对。两项金额应保持一致，如果不一致，需打印前日未核销清单核对，查看是否有未处理的业务。图

六、业务凭证

每日所有的业务凭证均需加盖业务讫章和经办人名章，每天业务结束后用8747打印已核销清单加盖附件章做传票附件（核销标志选已核销，输入自己的操作员号）。所有凭证按流水号顺序排好、捋齐，填写封皮放在业务第一页。

图

七、风险点提示：

1、汇出汇款时应仔细核查输入的待销账序号、汇入行是否正确，确保汇款汇出无误。

2、对于大额汇款（1000万以上）在汇出后应在大额前置上查询汇款状态是否为已清算，避免因特殊原因造成汇款延误。

3、对已发送的往帐信息，系统不支持抹帐。

八、业务提示：

1、汇入行注明是联合银行、华一银行、渤海银行等在行别代码中没有的用500进行查询。

2、深圳市商业银行更名为深圳平安银行，但行号不变。

3、个别地区的农村信用社更名为农村合作银行或农村商业银行，但行号不变。

4、查询行号时由于有时客户提供的汇入行名称不详细查询时会比较难查需用8055进行模糊查询。

5、客户提交网银汇款时有时会将收款人账号、户名、汇入行输

反，这时需将凭证打印出来手工补录汇款信息，二级授权汇出。打印凭证先用8112交易码,输入销账序号确认,查询到挂账柜员流水号,然后用8748交易打印凭证。

6、遇对公单位转个人的50000元以下的汇款直接汇出，50000元以上无付款依据的退回客户账，对公转个人的拍卖款不论金额大小均需要出具付款依据，付款依据由支行审核，并由支行向分行发信息包说明，分行凭此依据汇出。

7、遇柜面信用卡转账汇款，由于是柜面组合交易上传业务时无付款人名称输入项，因此 业务上传后，付款人名称处为空，这时需要让支行发系内信息包注明付款人名称，在处理这项业务还应注意的是，付款人名称及收款人各项信息均需手工录入，录入时应仔细核对各项信息是否正确，核查无误后经二级授权汇出。

8、若公对私汇款需审核用途，用途为工资的应该用4420交易查询该户是否为基本户，非基本户不得以工资为用途汇款。

思考题：企业网银落地汇款业务一笔，汇款单位在工体支行开户，汇款金额500000元，汇往成都工商银行，请写出相关业务处理的会计分录。

第三篇：银行大额资金汇划管理暂行办法

**商业银行

大额资金汇划管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为加强**(以下简称本行)大额资金汇划的管理，确保本行头寸充足及存款人资金安全，做到责任明确、操作有序、管理规范，有效防范风险，依据中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》及监管部门、省联社有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称大额资金汇划，是指单位（个人）结算账户的资金汇划超过临柜柜员事权划分权限额度的跨会计主体转账结算。

第三条 本办法所称热线核查，是指开户单位（个人）的资金汇划超过一定限额的结算业务，采用电话或面对面的方式向开户单位财务主管或负责人进行汇划事项的查证和确认。

第四条 大额资金汇划及核查实行“划定额度起点、确定额度等级、分级审查和热线查证控制”的原则。

第五条 大额资金汇划及核查额度的标准由总行根据上级文件规定和全行业务发展情况、管理状况确定。对超过规定额度的，应经办事处进行头寸确认。第六条 本办法适用于本行所辖营业网点。

第二章 资金汇划审批权限、范围及方式 第七条 审批权限

(一)资金汇划金额在 20 万元(含 20 万元)以下的，由临柜复核柜员复核审批;(二)资金汇划金额超过20 万元以上至500 万元(含500 万元)的，由网点会计主管审批;(三)资金汇划金额超过500万元以上至3000 万元(含2000 万元)的由分管财务行长审批。

(四)资金汇划金额超过3000万元以上至5000 万元(含5000 万元)的由行长审批。

(五)资金汇划超过5000万元以上的由董事长审批。对500万元（含）以下的汇划业务，由有权审批人员直接在支付凭证上签字审批；对500万元以上的汇划业务，营业网点应填写《**大额资金汇划业务授权申请书》(附件一)报请总行有权人审批。

第八条 审批范围

(一)客户发起主动付款的资金汇划业务。

(二)通过他行提入借记业务收到的提示付款业务。第九条 审核内容

(一)交易背景是否系客户的真实意愿;(二)交易金额是否超过规定权限。第十条 查证可采用以下方式进行:(一)通过电话向客户查证;(二)通过系统查询客户账户明细，了解客户资金汇划历史情况;(三)查询客户开户情况，了解客户在本行系统内所开立的账户及资金情况;第十一条 审批方式

根据审批情况的不同分为实时审批和非实时审批。(一)实时审批。实时审批即对汇划业务，有权审批人员现场检查客户的支付凭证，核实付款的真实性和合法性，在支付凭证、《**大额资金汇划业务授权申请书》签字审批。

(二)非实时审批。非实时审批即有权审批人员未能在报审网点提交的《**大额资金汇划业务授权申请书》即时审批，但报审网点应在事前通过传真、电话等方式向审批人报告。

以传真方式报送的，审批人应在《**大额资金汇划业务授权申请书》上签注意见后回复;以电话方式报告的，审批人收到《**大额资金汇划业务授权申请书》后，根据电话报告情况，逐笔进行核实审批。

对500万元以上的汇划业务，应尽可能的实行实时审批。

第三章 热线核查内容及方式

第十二条 遇以下情形需进行热线核查。(一)资金汇划500万元以上的;(二)资金变化较大或与其经营性质不相符的。第十三条 核查方式。

对凡需热线核查的，须向客户单位财务主管或负责人以电话或面对面核实等方式进行逐笔核查,并登记《**大额资金支用热线查证登记簿》(附件二)。

第十四条《**大额资金支用热线查证登记簿》和《**大额资金汇划业务授权申请书》由营业网点专夹保管，序时装订;至少每年装订一次，列入会计档案保管，保管期限5 年。

第四章 责任追究

第十五条 除相关法律法规有明确规定外，客户资金汇划在核对手续完备后，应及时办理。不能因本行内部的支付审批而延误客户资金汇划。

第十六条 对不按规定报批、审批或核查流于形式，造成经济案件甚至资金损失的，将按照《员工违规违纪行为处理办法》的规定追究相关人员责任。

第五章 附 则

第十七条 本暂行办法未尽事宜按有关规定执行。第十八条 本暂行办法由**负责解释和修订。第十九条 本办法自印发之日起执行。

附件:

1、《**大额资金汇划业务授权申请书》

2、《**大额资金支用热线查证登记簿》

第四篇：划眼注意事项小结

一、大位移井、水平井划眼需要注意的问题

首先应该弄清楚是因为什么原因划眼，井眼轨迹差、井下存在大肚子、井壁失稳、沉沙过多、软泥岩缩径还是膏盐层缩径。以你的粘切情况来看，排量满足的情况下携砂应该是没有问题的。如果井眼轨迹差，划眼时憋钻严重，但是反复拉划后能够畅通，泵压正常；井下存在大肚子的情况，需要考虑用重浆或者稠浆举砂，防漏措施可以在重浆里加入随钻堵漏剂；如果是井壁失稳，垮塌物多，划眼时会有憋泵现象，而且扭矩波动大，需要考虑重浆或者稠浆举砂，尽量不要全井泥浆提粘切，同时加大封堵剂和抑制剂用量，在此基础上仍然垮塌，则需要提密度；沉沙过多的情况下，只要没有太大的掉快，划过之后应该恢复正常，但是接单根时返水会比较明显；软泥岩、膏盐层缩径，拉划后接单根重复划眼的可能性比较小，这样的地层每钻进1根单根后都应该划眼一次，同时每200米进尺或者钻进3天左右，短起下一次，控制低失水，泥岩层加大抑制剂用量，膏盐层钻进时，泥浆中的无机盐浓度不要控制太高，适当溶蚀一些会使井眼更畅通，但是过度溶蚀会形成大肚子不易带砂。当然泥浆性能不好，HTHP失水大也会在高渗透率地层形成虚厚泥饼，但是这种情况下划眼比较容易。

随时了解地质情况和工程情况，了解井身质量和井眼轨迹，对泥浆工作会有很大的帮助。

水平井划眼绝对不能像直井和普通定向井那样轻压划眼，必须加大钻压划眼，有条件的可在钻头上部加一根短钻铤和一只小直径210-212mm的稳定器进行划眼，基本可以杜绝划出新眼。

二、大肚子井眼如何划眼

1、提高泥浆的粘切，用动塑比高的泥浆

2、泥浆里加携沙剂，划眼一段用高粘切泥浆推一下，清扫一下井底。

3、坍塌井段划眼一定要防止憋泵，任何时候开泵都要先小排量，然后逐渐加排量的办法，防止新的坍塌。

4、井塌划眼千万要防止憋泵，划眼憋泵卡钻风险很大。

5、起钻前用稠泥浆封一下，防止塌块沉到一块形成沙桥。

三、短起下的主要用途

1、对新打的井眼进行短起下可以修理井壁畅通井眼，防止因为进尺打多了，起钻不好起。

2、对于大斜度井和水平井因为携沙不好形成岩屑床，通过短起下破坏岩屑床，带出砂子，可以防止憋泵、起钻拔挤卡钻的发生，这可以叫做砂子搬家。

3、打开油层，特别是不熟悉地层的探井刚打开一个油层，对于地层压力不熟悉，通过短起下测后效了解钻井液密度是否能平衡地层压力。

4、完井封好地层后，搞个短起下干通一下，可以破坏一下砂桥，把大的掉块赶到井底，有利于电测成功。

四、划眼与倒划眼

往下就是划眼,往上就是倒划，“倒划眼是在起钻过程中上提钻具遇卡，钻具起不出，需要边上提钻具边转动钻具，使井眼扩大的过程。”这种说法并不全面，现在大位移井起钻都是倒划眼起钻，因为直接起钻根本就无法起出钻具。

第五篇：农业银行办理业务授权委托书

附件1-10：

单位人民币银行结算账户业务授权委托书

致：中国农业银行股份有限公司

本单位（单位名称）因业务办理需要，现授权本单位员工（性别： 职务： 证件类型： 证件号码：）全权代理本单位到贵行办理以下授权代办的业务，代理权限包括：填写相关的业务申请表、合同、附件及其他法律文本，缴纳业务办理相关费用以及办理与授权代办业务相关的其他一切事宜。

一、授权代办的业务事项如下（选择项打“√”，不选择打“×”）： □单位银行结算账户变更

变更账户账号： 变更账户户名： 变更事项： □单位银行结算账户预留印鉴变更

印鉴变更账户账号： 印鉴变更账户户名： □单位银行结算账户撤销

撤销账户账号： 撤销账户户名： □单位银行结算账户年检

年检账户账号： 年检账户户名：

□其他事项

1.2.3.4.二、本授权委托书的有效期如下（选择项打“√”，不选项打“×”）：

□本授权委托书自本单位签发之日起生效，有效期至 年 月 日止。

□本授权委托书自本单位签发之日起生效，除本单位另行书面通知贵行撤销该授权外，本授权委托书长期有效。

三、特别声明：

上述受委托人为我单位（公司）员工，受托人在上述委托权限内的行为均为我单位（公司）的真实意思表示，我单位（公司）保证以上所填内容完全属实，对信息失真或因违反规定而造成的损失和后果，本单位愿意承担一切责任。

委托单位（公章）：

法定代表人/单位负责人（签章）：

签发日期： 年 月 日