公司开源节流进展情况汇报

公司开源节流进展情况汇报

一、抓好经营稳增长工作方面。

（一）上半年经营管理情况

截至五月末，公司实现营业收入14913万元，较一季度末增加3579万元，与去年同期相比增加8107万元，完成全年计划目标收入比例27.02%；利润总额-1966万元，较一季度末减少3744万元，与去年同期相比减少7376万元，完成全年利润总额比例-5.62%。

（二）当前面临的主要困难及问题

公司一方面受到疫情影响，另一方面按照集团战略重组工作部署开展资产整合工作，今年上半年的业务推进受到了一定程度的影响。存量业务方面，投后管理和按季收息工作仍按原有计划持续开展；新增业务方面，除交易所定融业务有新增投放1.5亿元以外，融资业务和其他投放业务均处在储备项目或对接构建交易架构的环节中，尚未实现落地。此外，资产整合过渡期间公司各项事务的审核流程仍需梳理，也在一定程度上影响了工作推进的效率。

（三）完成全年经营目标的主要保障措施

造成五月利润总额为负的原因是公司大部分业务是按季取得收入、按月支付成本，非季末月份当月利润为负数，消减了已取得的利润。下一步公司将全力落实二季度收息工作。提前对接了解项目情况、做好付息预通知工作，督促投后管理责任单位按时收息，加强沟通协调，确保收入实现。

到二季度末，公司预计可实现营业收入25157万元、利润总额8253万元，预计完成全年营业收入计划的45.57%、利润总额计划的23.58%。

二、做好风险应对准备方面。

（一）利用好市场机制作用，发展创新金融产品和业务，继续做好引资入桂工作，提升企业盈利能力。随着疫情防控工作步入常态化，复工复产和复商复市的进度逐渐加快，经济进入持续的修复进程。公司一方面继续扩宽融资渠道，做好引资入桂工作，重点推进与保险、信托等机构融资业务合作的对接，以缓解集团资金压力和成本；另一方面是依托公司实际情况对接社会资金和资本市场，利用好政策机会，着力挖掘新的业务模式，发展新产品，以优化资金结构。

（二）发挥客户资源优势，深挖原有政府性和商业性业务合作方的项目资源，继续做好项目储备工作。公司将继续寻找符合集团战略发展定位的投资标的作为项目储备，并择优筛选主体资质较好、还款风控措施较强的合作方开展项目合作，打造创收盈利增长点。

（三）切实做好已落地项目的后续管理，全力落实已投项目的收入回款，确保资金链安全。公司在一季度收息工作基础上继续对未收部分进行催收，5月收回岭南合伙应收未收利息270万元，除小贷压降项目尚有应收利息4804万元以外，一季度未收利息已全部收回。在做好投后管理的基础上探索新增拟投项目的准入标准，牢牢把握风险应对工作的主动权。

三、下一步工作建议。

（一）妥善应对到期项目，合理安排资金。2020年，公司管理的多支基金开始进入还本及清退阶段，一是部分公司制基金投资小贷公司股权即将到期，需集团做好科学统筹安排还款资金的工作；二是部分政府性基金投资即将到期，目前各地政府财政资金较为紧缺，还款压力增大。需尽早部署，做好到期催收工作，提高投后管理工作效率。

（二）抓住成本费用重点项目进行重点压降。主要是对融资成本及业务接待费、差旅费、广宣费等日常运营费用的压降。融资成本方面，公司可通过对接优质机构拓展低成本的融资产品，争取压降融资成本。接待、差旅费方面，减少不必要的招待和出差活动，有效压减相关费用。日常运营费用方面，充分利用现有资源，做到物尽其用，加强办公设备管理，在厉行节约的基础上，通过精细管理达到压降的目的。