第一篇：关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历
关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历
理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行人才储备中扮演着重要角色。下面是关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历。
关于理财经理工作的一些感悟与想法
自去年赶上行里的转型工作，从一名柜员转型到厅堂成为了一名理财经理，在近一年的理财经理工作中，在各个方面都学习到很多，逐步认识了理财经理这个岗位，了解到了自身的岗位职责，经历了一个从陌生到熟悉从无到有的过程。
首先是对理财经理这个岗位的理解，从最初片面的理财销售人员到如今已经明白岗位职责为存量客户的经营提升、新客户的开发与维护、为客户进行理财规划服务、熟知各种产品并进行业务培训等等。
这是一个综合性很强的岗位，首先要做的就是提高自身的能力，闲暇时间多学习专业知识，只有更加专业才能赢得客户的信任。现在产品的更新换代非常迅速，要及时了解新出产品并研究透彻，只有具备专业知识熟知产品，才能给客户带来更好的资产配置方案，进而让客户的财富不断提升。站在客户的角度考虑问题，满足客户的需求，从而形成一个良性循环。
其次主要是客户维护与提升，对于客户的基本情况方面，首先要做到心系客户，真诚的对待客户。比如，客户过生日了，我们应该第一时间以短信或电话的方式送去生日祝福，其他潜力客户定制鲜花或果篮等，以真心换真心。与客户资产相关，要查看客户是否有产品到期，及时进行通知及再销售。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，当客户遇到问题时及时为客户解决，想客户所想，急客户所急，做好售后服务。
再有就是新客户的开发与维护，我认为新客户的来源一个是厅堂自然到访的客户，针对这部分客户我们要锻炼自身的客户识别能力，做好服务的前提下满足客户的需求，多加客户微信方便进行后续的维护与跟踪;第二个客户来源是老客户的转介绍，这部分客户更要用心服务，不能辜负老客户的信任，同时要让新客户感受到我们的用心与专业，赢得他们的认可。后续举办的客户回馈活动可以邀请他们参与，逐步加深与客户的联系。
最后就是坚持，客户的维护与提升不是一朝一夕的事情，需要长期坚持沉下心来做，可能不会在短期看到结果，但一点一滴地积累，相信会赢得客户的信任与业绩的提升。
对理财经理工作经历
3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。
一、客户拓展
个人引进资产1500万，有效户100多户。客户主要来源于以下几个方面：
(1)个人关系营销，实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资源得到高效的整合。
(2)银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。
(3)地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。
二、理财产品营销
个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计划，具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。
岗位认识
一、工作宗旨：
理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。
1、不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。
2、能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。
二、心态：
一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给自己，同样也带给客户。
三、定位：
理财经理应该给自己一个定位，自己的本职工作就是是服务客户，满足客户需求。那么如何对自己定位：
1、找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。
2、合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。
四、营销意识 一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转介绍。
工作构想
1、学好专业知识，精通业务知识：
良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识，可以从一下几个方面入手：
1、由于个人在分析方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理;
向同事拜师，多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。
2、争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。
3、积极参加新业务专业培训，以及新业务销售技巧的培训。
4、由于我还未取得分析资格，所以在这里制定个学习计划，每个周末至少拿出6个小时看投资分析的书籍，在明年3月的证券从业资格考试中把分析资格拿到手。
2、量化工作：
1、每月做一份工作计划，按照公司对客服工作人员管理办法，把工作进行量化管理，具体如下：
①首先是在最短的时间(如1个月)熟悉自己包内的客户群体。
②将客户群进行分类，根据投资取向，风险承受能力。这样在销售产品或者推广公司泉友会套餐，融资融券才会做到有的放矢。
③每天给包内至少20个客户进行电话回访。
2、依照工作计划的实行情况，对每天的工作情况进行一个详细的工作记录，包括电话回访内容和回访结果的记录等等。然后根据需要对客户进行现场拜访并记录好拜访客户原因、过程和结果，进行人性化的客户关系管理。
3、对客户交易行为和反馈信息等进行分析，主动了解和掌握客户的需求，然后根据客户需求进行客户分类，结合客户档案的相关信息制定服务方案。
4、在每个月月底进行总结，发现自己工作中存在的问题，想好相应的解决方法。
由于自己再这一块业务是新手，将会虚心的向各位前辈，老师学习。
三、维护和服务好存量客户：
1、及时解答客户提出的问题并尽力帮助客户解决。
2、做好客户的挽留工作，避免客户的流失。
四、做好新客户开发、新业务推广以及产品销售等工作：
1、充分利用现有客户资源，积极开发客户、引进客户资产;
2、积极向符合业务条件的客户推广新业务;
3、加强客户分类，依据客户相关信息向客户适当的推广基金、理财产品等。
个人优势：
1、年龄优势：今年27岁，富有激情，有干劲，富有挑战精神，正是干工作、做贡献、出成绩的黄金年龄。
2、我的营销意识：营销无处不在，随时随地。
3、我的营销经验：3年的营销经验，培养出我乐观向上的积极心态以及随机应变的能力，并且能够在高压的状态中工作。同时，也让我积累了丰富的销售以及与客户进行有效沟通的能力，能够在最快的时间内抓住客户的需求。
4、个人学习意识及能力：我的个人学习意识强，公司推出的新产品以及新业务都能进行仔细的分析研究，并且能马上能马上运用到实战中。
五、服从意识：公司在2011年进行了经济转型，把理财产品和基金的销售作为重点。在这个时期，我能迅速转变营销重点，从以前单纯的开发客户进行股票账户开户，到现在的开户以及销售产品两不误，全年不但能每次都超额完成营业部发放的任务，还能取得营业部员工排名奖。我觉得，一个好的工作人员，也应该是一个好的服从者。
第二篇：对竞聘岗位工作的认识及设想
个人材料简介
我是蒲海军，学号0994072122。09年9月入学，大一时在学院体育部和组织部工作，大二担任院组织部的委员。同时，担任物流学院田径队队长，我在我所在的物流学院09721班担任体育委员。
在物流学院组织部工作的过程中，我与其他委员积极协助部长参与了物流文化节、“一二九”比赛、团日活动评比、组织升旗签到、团费收缴、团员证注册、党员团员信息统计、日常签到等工作。在物流学院体育部工作中，协助部长及委员组织比赛，帮助其他部门布置东西。在运动会的前期准备中，指导并组织运动员们训练。
作为班级的体育委员，在积极参加班级的活动的情况下，尽心为同学们服务，主动帮其他班委处理班里事务！
在生活方面，我与周围的人友好相处，大家在一起很和睦。2011年5月发展为预备党员。
对于自己的学习，我也严格要求。我大一一学年的智育基本素质评价是A等，大二第一学期的班级排名是第三。曾荣获“北京是物理实验竞赛”三等奖，大一学年荣获“校级三好生”、“竞技竞赛能手”的称号。在学校以及北京市的田径运动会中多次取得优异的成绩。
还要对自己所具备的能力要做简单的介绍。组织能力，协调能力，沟通能力，还要重点突出你的管理能力。个人材料简介也要包括这方面的。
对竞聘岗位工作的认识及设想
我竞聘的岗位是物流学院主席团。
一、认识
我认为学生会是老师同学之间的桥梁和纽带，要把学院和老师的要求传达给学生，要把学生在生活学习上的意见反映给老师和学院，以便于学院和老师优化管理，提高工作水平，促进全院师生的共同发展。学生会工作最主要的受众面是广大学生，因此要以一切为了学生，为了一切学生，为了学生的一切为宗旨，以代表学生利益为目标，不断改进工作。
1、个人认为的作为一名分团委学生会主席团成员需要具备的素质。
（1）、责任感。
两年的学生会工作中体会作为组织一名成员，责任感就和为人守信是一个道理。面对手头的工作，给自己的要求一个就是不敷衍的过程加上最终满意的结果，至于过程，讲求效率和态度，对于结果，追求尽善尽美，并且及时做好总结备案。
（2）、组织能力。
身为主席团成员，所需涉及的并不是简单的某一个部门或者某一个方面的问题，而是对于整个组织的宏观把握，更多的强调部门之间的联系，分清孰轻孰重，讲求主次分明，从而使学生会工作秩序井然。组织能力并不仅仅从学生会的角度来讲，也是对个人调控能力的要求。
（3）、交际能力
主席团成员需要不断与人交流，有各方面交际的需要，因此对个人魅力、言语表达有着很高的要求。
（4）、亲和力
主席团成员应该要能做到让学生信任，那就需要得到学生的认可，认可的一大因素便是亲和力的体现。
二、设想
1、继续加强学院强势的宣传。
对学院的宣传一直是分对外和对内两方面，相辅相成。对外方面，其实可以说成是推广，让学院在学校各活动中完美呈现，精彩展示，体现物流人的优良素质和无限魅力。在对内方面，学生会就要在院领导的正确指导下，完善对学院的介绍内容，并且不断创新宣传形式。就比如一年一度的物流文化节中，各种各样的关于物流的活动，使大多同学对物流有了进一步的认识！
2、学生会活动严格控制举行时间，做好详细规划。
上一届学生会各部门开展本部门活动的积极性非常高，这也促进了学院活动氛围的养成，但是各部门在追求自身活动完美的同时使得学生会整体活动编排较满，某种程度上是加重了学
生的负担。因此在下一届学生会工作中，个人建议提前确定每个部门的活动，操控好活动申报审批程序，从而使得有限的活动安排获得最大的成效收获。
在09物流学院这个人才辈出的年级，我不是最优秀的，但我自信自己适合学生会的工作，能够胜任主席团的职务，当然我本身还存在许多不足还有很多地方需要提高，希望老师和学长学姐多多指正批评。
海军：
你的这边稿子，写的很详细，一看就是经过认真思考了，才能写出来。但是还有几个问题需要注意：
1、学生会主席是团委学生会的主席，咱们这里不分家，所以要写
全面。只是到时候分工会让副书记负责团委的工作。
2、突出为物流学院，为物流学院师生服务的观点和宗旨，就像你
写思想汇报一样，服务的观点是从思想上的。
3、整体看来，这篇稿子应该是一个很正式很官方的稿子，可以有
感情的融入，但是这份感情只局限于对学院的感情，像一些学长学姐类的词要减少。
4、整体写的不错，很好，稍加修改，就可以了，你经过了很认真的思考，才能写出这么全面的，类似于工作总结似的认识和设想，很好，对于工作就是要多思考，结合徐朋平时的工作，和我平时的工作，你还可以规范一下这篇稿子，总框架没问题，稍加修改和规范。改完直接交了，不用给我看了，你写成这样我已经很放心了。呵呵
对了，最好都列在表格里面，这些东西。好吧。
小伙，加油！
第三篇：理财经理工作感悟
发言
大家下午好，我是招商支行理财经理赵玲玲，今天想跟大家分享一下工作中的感悟吧。作为一名理财经理，我的工作职责主要是参加晨夕会，熟知市场咨讯，到访客户接待，电话营销，厅堂联动，整理客户台账，存量客户的日常维护，网点内部事务，以及各种培训会议和网点沙龙。
作为一名入门级理财经理，我觉得最艰难的就是熬过刚上岗的三个月，熬过去之后，你会发现，很多事情做起来已经越来越顺手了。一是角色的转变，岗位适应以及产品知识的学习。从柜面走到厅堂，不只是简简单单的走出三尺柜面，更是工作方法、工作思维的转变，做零售先要内修基本功，把行里的各项零售产品真正吃懂吃透，理财、信托、券商资管产品、基金、保险、贵金属、三方存管、信用贷、信用卡、包括行里新推的扫码收款，各类产品优缺点、营销话术，购买操作流程，客户门槛等等这些都需要我们提前去熟悉，只有充分的熟悉产品，在与客户的交流中，才能做到侃侃而谈、娓娓道来，抓取到客户的痛点，为客户出谋划策，把合适的产品销售给合适的客户。
二是客户的积累。转零售条线，需要的就是指标、业绩，如何在厅堂流量客户中挖掘潜力客户，如何激活系统中睡眠客户，如何提升系统中存量客户，如何挖掘周边新客户等等，这些都需要理财经理在岗位上不断的摸索，不断的反思，在实践中积累经验，在工作中转换思维，举一反三。叫嚣了多少年的银行转型，扩中收转零售，那些保险、基金等第三方公司也是与江苏银行合作共赢，细化到支行零售工作的开展，我们也可以走出去，与社区居委会、周边单位结对共建。零售工作就是细水长流，也许这个沙龙、这次外拓，这通电话没有取得立杆见影效果，但是很多事情，坚持做下去，形成了良性循环，或者说这种不断的品牌植入，有时候客户也就慢慢过来了，有些甚至发展成你的忠实客户。在客户维护上，营销产品，其实就是营销自己，大胆的把自己推荐出去，营销产品不是说帮帮忙买个理财吧或者买个保险吧，而是说客户为什么要配置保险呢，保险对客户有什么好处，它的优点是什么，是不是正好适合客户当下的配置需求，要让客户觉得我理财经理是真心为你着想的，而选择权永远是在客户的手上。
三是内心的成长。理财经理面临着纷繁杂多的各项零售业务指标，参与网点考核同时，也参与零售条线考核，那些指标压力，不过是命运施于我们的障眼法，它迫使我们发现真正的自己，并勇敢的活成那个样子，很多事情只有真的去做了，才发现它确实不是想象中那么难，难的是如何突破自己的内心，与客户共同成长。做零售需要有一颗强大的内心，要外修强大的气场，我常常在想优秀的客户经理，是不是都有一个强大的场能，这个场能能把客户牢牢的吸住，让他不去其他网点办业务，有什么业务首先想到的就是我的理财经理，这就是理财经理的岗位价值。
我们的岗位很普通，每天的工作也很平凡，但是我们每一个个体背后都是一个团队、一个集体，在嘈杂的厅堂里，问候客户、营销产品、叫号机声音此起彼伏，在每天的忙碌中，我们不断的收获与成长，辛勤的努力和艰苦的付出的背后，浓缩的是江苏银行人的精神。我愿脚踏实地，用真挚的情感维系客户，在工作中创造更多的业务和感动。
第四篇：对岗位的认识
对岗位的认识和履行岗位职责的承诺
发展规划处 谭树明
发展规划处是学校为了主动适应高等教育改革与发展的趋势和新时期学校事业发展的需要而加强学校整体规划工作于今年五月设立的部门，是对学校的发展规划进行研究、编制和贯彻落实的职能部门。规划是建设的龙头，是科学发展、依法行政的基础。我校正处于改革与发展的重要机遇期，加强战略管理，努力提高自身战略管理水平日益重要。科学制定学校的发展规划并认真贯彻落实，需要有战略管理的职能部门实施管理。同时，“申博增硕”是我校近期和今后更长一段时间内重中之重的工作。争取成为博士学位授予权单位是我校学科建设的重头戏。国家已改革博士学位授予权单位申报与审核的办法，今后按照“立项、建设、中期检查、评估验收”这种新的模式和办法来审核与增设博士学位授予权单位，特别强调统筹规划。这对学校中长期的学科建设规划和博士学位授予权学科的建设规划提出了新的要求，做好相关规划的编制和科学论证以及贯彻和落实都显得非常重要。因此，发展规划处处长岗位是学校发展规划的科学编制和贯彻落实并促进学校科学发展的重要岗位。
本人作为发展规划处处长，特作以下承诺：
1、根据发展规划处的职能，认真履行处长岗位职责。带领全处同志贯彻执行党的路线方针政策和上级领导部门及学校党委行政的工作部署，结合本部门实际组织实施。
2、带头学习研究高等教育发展动态，学习研究国家及相关行业部门的发展规划，努力提高业务水平和参政议政能力。
3、围绕学校发展的目标和中心工作，对学校改革和发展的重大问题加强调查研究，为学校改革和发展提供决策参考。
4、积极主动地配合学校各部门的工作，努力完成学校领导交给的其它工作任务。
5、树立爱岗敬业，诚实守信，办事公道，服务群众，奉献社会的理念。恪尽职守，廉洁奉公，努力为学校的科学发展贡献自己应有的力量。
第五篇：银行理财经理工作内容
银行理财经理工作内容
职位概要：
1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。
2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。
任职资格：
1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历；
2、年龄35岁以下；
3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务；
4、具有CFP或AFP等资格证书者优先；
5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。
负责公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；
3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；
5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
工作内容：
1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。
2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制；
3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。
职业操守:
1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。
2、按程序办事，风险意识强。
3、良好的职业形象。
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