合规操作是优质服务的基石2

第一篇：合规操作是优质服务的基石2

合规操作是优质服务的基石

——合规管理学习心得体会

桑植支行 罗倩

我清楚的记得，在争创“青年文明号”动员大会时，行领导说过：现在的我们不仅是要做到基础服务、规范服务，而是要提升到优质服务。然而，优质的服务与合规的操作是否相冲突？孰重？这个问题却一直困扰着我。在这个竞争无比激烈的时代，尤其是在商业银行强大的知名度、广泛的覆盖面及业务多样化的压力之下，我曾认为这诸多的规章制度束缚着我们业务的办理，阻碍了我们优质的服务，甚至制约了我们业务的发展。工作中时而会有面对老客户不好意思严格要求，面对新客户不想严格要求的情况，就怕过严的规章制度会把客户“拒之门外”。

然而最近，在积极加入到合规管理年学习活动当中，通过集体学习及自学的方式，学习了《会计准则》、《综合业务系统操作规程》等会计规章制度，又系统的学习了《中国农业发展银行员工违规问责办法》及《违规积分考核办法》等纪检监察方面的规章制度后。合规操作才是优质服务的基石——这句话一直冲斥在我的脑海。这不仅使我在思想上有了很大的转变，认识到合规的重要性，增强了合规办理业务的意识，还让我对违规行为的惩戒性有了一定了解，找准了工作的立足点。就如国家为何要耗费大量资源来制定各种法律

法规，才能使这个社会有序和谐的发展一样，我们每项制度的制订也都不是凭空想像出来的，而是经过许许多多实际工作经验及教训总结出来的，我们只有按照规章制度来办业务，做到“三铁”——铁制度、铁算盘、铁账本，我们农发行在百姓心中才是值得信赖的，才能保护自己的权益及广大客户的权益。而且我们所处的是一个风险无时不在的行业，违规就是风险，安全才是效益，尤其对于我们临柜人员来说，面对各种形形色色的客户及诱惑更应该强化合规意识，这不仅是工作的需要更是加强自我保护的需要。

不过，就如古人所说“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”，意思是说：天下的事立法并不难，难得是有法必依。就拿反洗钱的工作来说，按照《反洗钱非现场监管办法》的要求，我们在办理账户资金集中转入、分散转出、快进快出及大额现金提取等可疑交易业务时，必须要求客户提供身份证件进行核对或者出具书面付款依据及证明文件，但很多客户都不能理解甚至愤愤不平；而平常工作中，我们也经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不符合《现金管理条例》取现规定的的客户想违规办理现金业务，票据要素不全的要办理结算等现象，在这种的情况下，我们即要坚持原则又得牢记优质服务精神，不能得罪客户，实在是进退两难。然而在这次合规管理学习中，让我明白：合规的操作，不仅仅是业务上的合规，也包括沟通的合规，比如说“10字

文明用语”“电话礼仪”等。所以在同业竞争的加剧，客户要求不断提高的当下，做为一个服务窗口的人员，我们即要做一个虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户的“有心人”，也要不断提升自身语言表达能力，有技巧的与客户沟通，有效化解予盾，面对客服不理解的情况不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释违规操作给银企双方会带来的风险，从而赢得客户的认同，取得客户的理解。

“青年文明号”的创建，要求我们以一流的职业技能武装自己，以优质的服务态度要求自己。要严格做到这个标准是任重而道远的。然而我想，只要我们时刻以合规风险警醒自己，以合规操作提醒自己，做到“时时有标准，事事有参照”，这个目标就不会太远。

第二篇：合规操作从我做起,优质服务真心付出

合规操作从我做起，优质服务真心付

出

合规操作从我做起，优质服务真心付出

合规操作从我做起，优质服务真心付出

金融业是一个竞争激烈的行业，建设银行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。

工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规

操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。

作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务；其实，优质服务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作

为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。

我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全；另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。

第三篇：合规操作

合规操作心得

看了昆明正义支行的合规操作录像后，我明白了加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

第四篇：合规操作

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下的这番论述，精辟之至。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。老百姓说的更加直白：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在金融界就更显其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与企业存亡关系密切，与每位职工关系密切。

根据省分行《严格履职、防控案件，坚决打击违规操作行为风暴》实施方案的安排部署，作为一名普通员工，我深深感到了合规操作的重要性。“风险防范，人人有责，合规操作，从我做起”，这十六个字把合规的含义透彻了。有人说合规是一种责任，有人说是一种工作，是一种意识，是一个很广泛的词，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成，但它就是一种习惯，一种在工作中的习惯。在平凡的工作岗位上，大家都在不断学习，不断改进，不断进步，都在让自己走向合规之路，也就严格要求我们网点前台在日常工作中对每一个细节都不能疏忽，如：离柜锁屏、收章、锁箱，妥善保管会计印章和个人名章，不得提供给他人使用，不得自办业务等。这些已让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。从现在起，不违合规，我们已经开始做了，现在是要更进一步加强合规的必要性！要让合规操作成为大家的习惯动作，成为大家的工作习惯，也成为大家避风的港湾。

规范就像红绿灯，你遵守它，它才会保护你，稍有不慎可能出事故。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是经历了许许多多血的教训总结出来的。一个个案件告诉我们只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、保护单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，要与毅力为伴，把合规操作当成纪律，养成言行一致、表里如

一、规范从业、恪尽职守的习惯。

合规操作不仅仅是一种制度，一种纪律，更是我们的希望，我们的使命。时间在变，习惯不变，合规不变，只有我们加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，合规保护员工，我们的各项业务才能得以健康的向前发展。

第五篇：以合规会计操作 营造优质服务环境

以合规会计操作 营造优质服务环境

合规管理在营业前台的核心是服务！服务是品牌，是形象，是一个单位核心的竞争力，服务创造价值。松滋支行会计结算部以规范化的会计操作，以“耐心多一点、态度好一点、动作快一点、层次高一点”的服务要求极力为客户提供优质的会计服务。

一、管理合规，形成优质服务的合力

针对松滋支行会计结算部人员大多自农发行成立以来就在会计岗位上工作，操作惯性较强，处理业务时，有时先入为主，经验为先。针对该情况，松滋支行会计结算部以事前、事中、事后三个方面为重点，狠抓各项制度的落实，形成了会计事务的全程合规管理，确保各项业务处理能按照我行现行会计制度进行处理。会计业务事前规范是会计工作全程合规管理的基础和前提。会计结算部从“五细化”入手，将制度细化、岗位细化、职责细化、标准细化、检查细化，使会计工作的每一个环节落实到各个岗位，落实到每个人，避免了在贯彻制度上和日常工作开展上的“盲点”。会计业务事中规范是会计工作合规管理的关键。会计结算部事中规范以制度落实为关键点，确保各项规章制度、办法落实到位不走样，保证了会计工作质量的提高。会计业务事后规范是会计工作合规管理的有力保证。为进一步规范会计行为，提高会计核算质量、防止差错，会计结算部加大了会计检查督导力度，统一检查记录，规范检查督导工作行为，提高检查督导工作质量。通过各项管理制度的落实，支行会计结算部形成了会计事务的多层次规范管理，每个人都知道该做什么，怎么做，相互之间如何配合，形成了会计结算部规范化管理的合力。

二、合规操作，奠定优质服务的基础

农发行会计结算部，以规范化的业务操作，为企业提供了便捷、安全的会计服务。针对农发行贷款资金管理要求高，各项资金的进出均有着严格的规定，支行会计结算部严格执行上级行的各项规定，操作业务。今年，松滋市支行开通了资金到账短信通知服务，企业每笔资金进入农发行，会计结算部均在第一时间通过短信将资金到账情况发送至企业和支行相关人员的手机上，并将“资金到帐通知书”送达客户经理。企业每笔资金支取，会计结算部严格执行“资金支取通知单”制度，确保了农发行资金使用的合规性。企业办理各项结算业务时，会计结算部以《支付结算办法》及《中国农业发展银行综合业务核算操作规程》和《中国农业发展银行柜面业务操作流程》为基础，严格按照业务流程图进行业务流程处理，以规范化保障企业结算业务的便捷与安全。

三、合规服务，提升优质服务形象

礼貌是合规服务的第一要素，柜台是向客户提供服务的第一平台，我们每一位柜员都要通过柜面服务，体现农发行的企业文化，体现农发行的人文关怀。通过服务环境建设，我们做到了礼貌待人；微笑服务；具有亲和力；保持营业大厅和柜面环境温馨舒适。同时针对农发行开户企业少，企业人员相对固定的特点，我们在礼貌服务上提出了“见面识其人，电话辩其声”的要求。一声“李总好，您生意越来越好了，回笼资金天天见长”，换来的是客户的爽朗的笑声，丢掉的是我们与客户的距离。

结算是合规服务的核心，为企业提供最安全、便捷的结算服务是我们会计结算部全体人员的共同使命。上半年一个收购季节的星期五，一家油脂企业向工行网银账户汇款，资金却迟迟不能到达其网银账户，企业老总着急，企业会计着慌，“钱不会不见了吧！”。通过与工行网银人员联系，发现该笔资金被工行荆州清算中心挂账，而挂账的原因仅仅是因为企业汇款时未在工行账户名后未加注括号。为了使企业收购资金不断档，会计结算部安排专人在工行金松分理处与工行营业部之间往返四次，提供资料要求工行清算中心将资金退汇或直接进入企业网银账户，在多方协调下该笔资金于下班前进入了企业的网银账户，企业老总感谢的走了，但留给我们更多的是思考，如何避免类似情况的发生。从这天起，我们的柜员就开始了对企业常用账户的收集整理，开始了对各银行账号规律的摸索，两名前台柜员熟记了企业辅助账户、企业网银的户名和账号，记住了企业最常用的结算账号。永盛粮油的陈总一次向兴业银行汇款，电汇凭证递进来后，禹念提醒他道：“您再与对方核对一下账号，你的收款人账号可能有误。”陈总与对方核对账号后发现账号确实少写了一个零，她不禁感叹道：“你们这都能看出来，看来以后还要多在你们这办结算。”类似的情况还有很多。企业对农发行的结算越来越信任，也将更多的资金留在了农发行。

换位思考是合规服务的升华，想客户之所想，急客户之所急，才能准确的把握客户需求，才能创造出银企双赢的局面。群兴粮油不是我们的贷款企业，多年前曾打算将基本户转至他行。但我们通过会计服务留住了他，而留住他的法宝就是换位思考的服务。针对该公司资金规模有限，但流动相当迅速的特点，我们相时而动，确定了以服务企业经营为核心，促进存款自然形成的服务方案。收购期间我们为其备足现金，平时则加强信息沟通，保障企业的汇款需要，每当有资金到其账上后，斯尚玉同志都会打电话向其告知，询问其现金需求及大额汇款计划，对其各项会计服务要求只要是农发行可以提供的，我们也尽力提供。如今群兴粮油已是我们最忠诚的结算客户，其资金流的百分之九十以上在我行办理，其日均存款现已达到50万元。通过营业人员有共同努力，农发行会计服务安全、便捷、舒心的服务形象已被广大客户认同，企业也将更多的结算业务留在了农发行办理。

实践证明，会计业务合规管理是银行会计业务适应当前金融改革和金融业务发展的有效管理形式。坚持实行会计业务的合规管理，才能在会计业务中真正体现并落实“三铁”精神，才能确保会计业务全面、系统、准确地履行核算与监督职能。只有锲而不舍地狠抓会计业务的合规管理，才能使会计业务达到一个新的高度，今后的工作中，松滋支行会计结算部将进一步做好会计的合规管理，使我们的合规管理再上一个新台阶。

农发行松滋市支行 曲真磊

二O一O年十月十六日