河北省2017年上半年基金法律法规：金融与居民理财考试题

第一篇：河北省2017年上半年基金法律法规：金融与居民理财考试题

河北省2017年上半年基金法律法规：金融与居民理财考试

题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

2、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

3、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同

C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同

4、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息 C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请 D．基金投资人信息修改、销户、密码管理

5、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。A．公司风险控制理念 B．投资风险控制的情况 C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

6、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门

7、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行 8、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。A：《首次公开发行股票并上市管理办法》 B：《上市公司证券发行管理办法》 C：《上市公司收购管理办法》 D：《证券发行与承销管理办法》

9、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性

10、基金性质的机构投资者包括__。A．证券投资基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社会公益基金

11、导致基金销售操作风险的原因主要有__。A．基金销售机构业务制度不健全 B．销售人员违章操作 C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

12、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》

13、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。A．发行人必须在约定的时间还本付息 B．发行人是出借资金的经济主体 C．投资者是借入资金的经济主体

D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证

14、销售决策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

15、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．一次性

16、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

17、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

18、基金销售监管的公平原则是指__。

A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 C．对监管对象给予公正的待遇 D．依法履行监管职权

19、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。A．性质不同

B．风险收益特征不同 C．收益来源不同 D．投资人不同

20、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。A．基金募集份额总额不少于2亿份 B．基金募集金额不少于2亿元人民币 C．基金份额持有人不少于1000人

D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认

21、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

22、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括__。A．系统风险 B．操作风险 C．技术风险 D．合规风险

23、__是基金会计核算主体。A．证券投资基金 B．基金管理公司 C．托管银行 D．基金代销机构总部

24、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。A．清偿能力 B．盈利能力

C．资本调节能力 D．融资能力

25、证券市场的产生与发展主要归因于__。A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金信息披露费来源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金资产 D．投资者缴纳

2、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

3、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会

4、基金信息披露的作用主要体现在__。A．有利于投资的价值判断 B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送 D．有利于提高证券市场的效率

5、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

6、基金市场营销计划的主要内容不包括__。A．目标市场和可能存在的问题 B．人力资源和企业文化 C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会

7、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。A．持续购买 B．直接关系型 C．间接关系型 D．陌生关系型

8、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

9、下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B．捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D．接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

10、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

11、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

12、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

13、证券市场包括__。A．基金市场 B．同业拆借市场 C．债券市场 D．股票市场

14、下列属于基金业“软件”的有__。A．基金产品线 B．基金公司 C．理财规划观念

D．客户群体对基金的理解和接受度

15、下列属于基金运作费的有__。A．信息披露费 B．持有人大会费 C．分红手续费

D．银行汇划手续费

16、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。A．会计核算主体是证券投资基金

B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C．会计分期细化到日

D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

17、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团

C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司

18、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

19、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

20、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周

21、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

22、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构 C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

23、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略

24、基金持有人享有__等法定权利。A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

25、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势

B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理

第二篇：基金法律法规职业道德与规范

1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具

3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担

4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是

A 投资者

8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额

10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。

11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者

13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。

15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中

16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限

19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资

23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。

24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益

25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会

26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。

27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是

A 草拟或制定基金行业的监管规则。

28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。

31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。

35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券

37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性

40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。

41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。

42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户

43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任

D 代销机构支付的各项成本费用。

45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购

下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。

封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元

基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日

假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份

关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价

深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒

有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定

62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为

基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日

当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是

B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率

下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据

基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。

以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法

基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式

基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

B 5个工作日

本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员

下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低

关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。

②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩

④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩

81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费

对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级

85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。

C ①．保守型③．稳健型④．积极型

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性

基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动

91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。

A 内部控制的目标

92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础

A 控制环境

基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括

C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性

97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。

B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略

100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

第三篇：2016年上半年河北省期货从业法律法规第三章汇总考试题

2016年上半年河北省期货从业法律法规第三章汇总考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券公司申请介绍业务资格，流动资产余额不低于流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）的（）。A．50% B．90% C．120% D．150%

2、期货从业人员对协会的纪律处分不服的，可以向协会． A：申诉 B：反映 C：上访

D：申请复议

3、期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例，不得超过公司经理层人员总数的（）。A．10% B．20% C．25% D．30%

4、证券公司应当根据（）的规定，指定有关负责人和有关部门负责介绍业务的经营管理。

A．内部控制制度 B．风险隔离制度

C．合规、审慎经营原则 D．独立经营原则

5、在美国期货市场，助理中介(AP)为__介绍客户。A．介绍经纪商(IB)B．场内经纪人 C．商品基金经理

D．期货交易顾问(CTA)

6、反转形态主要分为______。A．头肩底 B．头肩顶 C．双重底 D．双重顶

7、反向市场熊市套利的市场特征有__。A．供给过旺，需求不足

B．近期合约价格高于远期合约价格

C．近期月份合约价格上升幅度大于远期月份合约 D．近期月份合约价格下降幅度小于远期月份合约

8、期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持个月的，风险预警结束． A：1 B：2 C：3 D：5

9、期货公司借入次级债务的，可以将所借入的次级债务按照中国证监会规定的比例计入（）。A．净资产 B．净资本 C．负债

D．流动负债

10、境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。A．1倍以上5倍以下 B．1倍以上3倍以下 C．1倍以上10倍以下 D．1倍以上2倍以下

11、一般只进行当日或某一交易节的买卖，很少将持有的头寸拖到第二天，一般为交易所的自营会员。A：长线交易者 B：短线交易者 C：当日交易者 D：抢帽子者

12、假设市场利率为5%，大豆价格为2500元/吨，每日仓储费为0.5元/吨，保险费为每月8元/吨。商品期货持仓费所体现的实质是期货价格形成中的__。A．货币价值 B．现时价值 C．历史价值 D．时间价值

13、独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。A．1 B．2 C．3 D．5

14、其他条件不变的情况下，提高期货交易手续费会__。A．抑制过度投机 B．降低市场的交易量 C．缩小无风险套利区间

D．增加期货市场的交易成本

15、下列机构中，不属于期货监管机构的是。A：政府管理 B：行业管理 C：交易所管理 D：客户自律管理

16、期货公司可以接受（）的委托进行期货交易。A．事业单位 B．企业法人

C．期货交易所工作人员 D．国家机关

17、商品期货合约名称中一般注明__。A．交易所名称 B．交割标准品级 C．交割方式 D．品种名称

18、货币期货交易与远期外汇交易的共同点是____ A：都是以合同的方式把未来买卖外汇的汇率固定下来 B：都要进行交割

C：都要通过经纪人进行交易 D：都要实行双向报价

19、也叫平衡交易量 A：DMI B：RSI C：OBV D：PSY 20、下列关于会员制和公司制期货交易所的说法，正确的有__。A．两者都以法人组织形式设立

B．两者的资金都来源于交易参与者缴纳的资格金

C．前者是以公共利益为设立目的，后者是以营利为设立目的

D．前者一般适用于《民法》的有关规定，后者首先适用《公司法》的规定

21、芝加哥期货交易所大豆期货期权合约报价14.3，14.3表示的是__美分/蒲式耳。

A．14.125 B．14.25 C．14.375 D．14.75

22、隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪的犯罪对象有__。A．会计凭证 B．会计账簿

C．财务会计报告

D．国家对公司、企业的财会管理制度

23、会员制期货交易所会员大会结束之日起（）内，期货交易所应当将大会全部文件报告中国证监会。A．5日 B．7日 C．10日 D．15日

24、我国期货交易所应当于每一季度结束后15日内，每一结束后（）内，向中国证监会提交有关经营情况和有关法律、法规、规章、政策的执行情况的季度和工作报告。A．10日 B．20日 C．30日 D．14日

25、需求量和价格之所以呈反方向变化，是因为____ A：替代效应的作用 B：收入效应的作用

C：上述两种效用同时发生作用 D：以上均不正确

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关于我国期货法律法规体系的说法，正确的有__。A．《期货交易所管理办法》是由国务院颁布的行政法规

B．《期货交易管理条例》是由中国证监会颁布的部门规章与规范性文件 C．《期货从业人员管理办法》是由中国证监会颁布的部门规章与规范性文件 D．《期货从业人员执业行为准则(修订)》是由中国期货业协会颁布的自律规则

2、金融时间序列预测的经济计量组合模型，指运用，从市场价格自身发展趋势和外部因素影响两个角度分别对市场价格进行了预测 A：时间序列模型 B：一元线性回归模型 C：多元线性回归模型 D：多元非线性回归模型

3、一般法人投资者申请开立股指期货交易账户时，保证金账户可用资金金额应当不低于人民币__万元。A．40 B．50 C．100 D．25

4、环球期货交易系统(CLOBEX)是由下列哪些机构联合推出的__ A．芝加哥商业交易所 B．芝加哥期贷交易所 C．路透社

D．纽约商品交易所

5、在资本市场上，债务凭证的期限通常为____年以上。A：半 B：一 C：两 D：十

6、中国证监会对期货市场实施监督管理的主要职责有__等。A．负责期货从业人员资格的认定、管理以及撤销工作

B．对品种的上市、交易、结算、交割等期货交易及其相关活动进行监督管理 C．制定期货从业人员的资格标准和管理办法，并监督实施

D．制定有关期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权

7、下列有关基差的叙述，正确的是__。A．属于相对价格变动

B．存在随到期而收敛的现象

C．基差风险通常低于现货(或期货)价格风险 D．基差之强弱与市场走势有绝对相关

8、下列不得担任期货公司独立董事的是。A：在期货公司任职的人员

B：在其他期货公司担任独立董事

C：为期货公司及其关联方提供法律服务的人员

D：在持有或者控制期货公司5％以上股权的单位任职的人员 9、2006年9月8日，中国金融期货交易所在__挂牌成立。A．北京 B．上海 C．天津 D．深圳

10、期权合约的有效期与时间价值的关系是__。

A．有效期越长，期权买方实现有利选择的余地越大，从而时间价值越大

B．有效期越短，买方因期权价格波动而获利的可能性越小，从而时间价值越大 C．到期时期权就失去了任何时间价值

D．有效期越长，期权卖方承受的风险越大，价值越小

11、在股指期货投资者适当性制度，关关于综合评估操作要求的概述，下列正确的有__。

A．综合评估满分为100分

B．综合评估自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况 C．期货公司不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码

D．期货公司应当制定综合评估的实施办法

12、孙某是某期货公司的期货从业人员，一日他对其客户吴某讲，近期大豆行情表现良好，价格肯定会上涨，吴某不相信，为了使其相信，孙某谎称该信息是内部消息，绝对准确，于是客户将其财产交由孙某代管买人期货，但事实上孙某并没有买该期货，而是拿这笔资金去买股票，结果亏损，给吴某造成了重大损失，根据该案例，孙某的行为违反了__的规定。A．不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易 B．不得代理客户从事期货交易

C．不得挪用客户的期货保证金或者其他资产 D．不得为客户提供期货相关信息

13、关于会员制和公司制期货交易所，下列选项中说法正确的是__。A．两者都以法人组织形式设立 B．两者的资金都来源于股东

C．前者是以公共利益为设立目的，后者是以营利为设立目的

D．前者一般适用于民法的有关规定，后者首先适用公司法的规定

14、下列关于风险的说法，正确的是。

A：风险表现为不确定性，风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险 B：风险表现为损失的不确定性，风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利，属于广义风险 C：期货市场风险属于狭义风险

D：期货市场的保值者属于风险厌恶者，投机者则属于风险偏好者

15、下列__的结算机构是设立在期货交易所内的内部机构。A．大连商品交易所 B．纽约期货交易所 C．伦敦金属交易所 D．芝加哥商业交易所

16、对保障基金的管理应当遵循的原则，保证保障基金的安全。A：安全 B：合理 C：稳健 D：公开

17、下列属于期货从业人员不正当竞争行为的是（）。

A．在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金

B．采用明示或暗示与有关组织具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的关系进行业务垄断

C．贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员

D．采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉

18、以下属于经济作物类期货的有__。A．原糖期货和可可期货 B．咖啡期货 C．原油期货 D．棉花期货

19、美国的__是一个完全独立的准司法性质的管理机构。A．商品期货交易委员会(CFT B．证券交易委员会(SE C．全国期货业协会(NF D．管理期货协会(MF 20、从持仓时间区分，期货市场中的投机者可以划分为__。A．长线交易者 B．短线交易者 C．当日交易者 D．抢帽子者

21、有关旗形说法正确的是.A：旗形一般发生在市场平稳的时候

B：旗形出现之前应有一个旗杆，这是由于价格作直线运动形成的 C：旗形持续的时间不能太长

D：旗形形成之前和被突破之后成交量都很大

22、下列关于市盈率的说法中，不正确的是____ A：债务比重大的公司市盈率较低 B：市盈率很高则投资风险大 C：市盈率很低则投资风险小

D：预期将发生通货膨胀时市盈率会普遍下降

23、申请设立期货公司，应符合的条件有（）。A．具有期货从业人员资格的人员不少于10人 B．具有期货从业人员资格的人员不少于15人 C．具备任职资格的高级管理人员不少于3人 D．具备任职资格的高级管理人员不少于2人

24、下列关于期货从业人员在执业过程中获利的说法，错误的有（）。A．在执业过程中不得以获取利益为目的 B．在执业过程中获取的利益应当退还

C．在执业过程中获取的不正当利益应当退还

D．在执业过程中应严格自律，不做违法违规行为

25、期货公司向客户收取的保证金，依法可以划转的情形包括__。A．购买设备、设施的款项 B．为客户支付手续费、税款 C．为客户交存保证金

D．依据客户的要求支付可用资金

第四篇：云南省2015年上半年基金法律法规：基金职业道德修养考试题

云南省2015年上半年基金法律法规：基金职业道德修养考

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、以下属于货币证券的有__。A．商业汇票 B．商业本票 C．银行汇票 D．金融债券

2、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A．营销环境 B．营销组合 C．营销过程 D．目标市场

3、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。A．处理投资者申请出现差错 B．接受投资者全权委托 C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

4、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他

5、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____ A：风险控制制度 B：员工自律

C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

6、企业补充流动资金的重要手段是__。A．发行股票 B．发行短期债券 C．发行长期债券 D．购买政府债券

7、基金托管人内部控制的内容包括__。A．资产保管 B．投资监督

C．会计核算和估值 D．技术系统

8、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市

D．独立的投资顾问

9、下列__不属于基金管理人的投资管理活动。A．交易管理 B．基金估值 C．绩效评估 D．风险控制

10、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____ A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其他

11、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转

12、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。A．基金份额持有人与销售代理人 B．基金份额持有人与基金管理人 C．基金份额持有人与注册登记人

D．基金份额持有人与基金份额持有人

13、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。

A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议

B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

14、假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。A．9月3日  B．9月4日  C．9月5日  D．9月6日

15、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．操作风格 B．从业经验 C．投资能力 D．过往业绩

16、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

17、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A：提前终止基金合同

B：基金扩募或者延长基金合同期限 C：更换基金管理公司的高级管理人员 D：更换基金管理人、基金托管人

18、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险 C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

19、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

20、基金定期报告中，需要进行审计的是__。A．基金季度报告和半报告 B．基金半报告和报告 C．基金报告

D．基金季度报告、半报告和报告

21、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务 B．出具警示函 C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

22、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

23、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__ A．基金销售机构违规使用基金销售专户 B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C．基金代销机构同时销售多只基金

D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

24、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。A．证券公司 B．保险公司 C．银行

D．独立投资顾问

25、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露

D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失

2、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略

3、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的

C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

4、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

5、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。A．所得税 B．营业税 C．印花税 D．增值税

6、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。A．仓位型跟踪误差 B．费用型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．交易型跟踪误差

7、依据投资理念的不同，基金可以分为__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．主动型基金 D．被动型基金

8、基金在我国香港被称为__。A．共同基金

B．证券投资信托基金 C．信托产品

D．单位信托基金

9、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B．违规承诺收益或者承担损失 C．预测该基金的证券投资业绩

D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述

10、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

11、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D．防范、减少基金会计核算中的差错

12、下列属于利息收入的有__。A．结算备付金收入 B．存出保证金收入 C．股利收入

D．买入返售金融资产收入

13、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

14、基金市场的参与主体可以分为__三大类。A．基金当事人 B．上市公司

C．基金监管机构和自律组织

D．基金销售机构等市场服务机构

15、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

16、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券

17、全球基金业发展的趋势与特点有__。

A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金是基金的主流产品 C．开放式基金是基金的主流产品

D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

18、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告 B．基金合同草案

C．基金托管协议草案 D．招募说明书草案

19、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

20、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

21、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。A．偏好购买新基金产品的 B．希望享受手续费优惠的

C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的 D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的

22、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

23、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录

24、属于体现基金信息披露形式性原则的是____ A：及时性 B：公平披露 C：规范性 D：准确性

25、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查

第五篇：吉林省2016年上半年基金从业资格法律法规：基金法律制度与监督管理考试题

吉林省2016年上半年基金从业资格法律法规：基金法律制

度与监督管理考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

2、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格

D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认 3、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。A．兴业社会责任基金

B．南方全球精选基金QDⅡ基金 C．ETF联接基金

D．汇丰晋信2016基金

4、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。A．营销产品

B．客户基金投资需求 C．投资者关系 D．客户服务

5、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。A．征收营业税，不征收企业所得税 B．不征收营业税，征收企业所得税 C．征收营业税，征收企业所得税

D．不征收营业税，不征收企业所得税

7、某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约__。A．减少2.5% B．减少2% C．增加2.5% D．增加2%

8、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性

9、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。A．投资目的 B．投资期限 C．投资经验 D．资产状况

10、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B．基金份额净值=基金负债/基金总份额 C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

11、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

12、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。A．流转税 B．消费税 C．增值税 D．营业税

13、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

14、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金

15、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

16、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A：基金托管人 B：监管机构 C：基金管理人 D：证券交易所

17、我国第一只开放式基金是__，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新 B．富岛基金

C．南方积极配置基金 D．华安现金富利基金

18、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

19、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。A．份额限制不同 B．交易场所不同 C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同

20、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会

21、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____ A：两者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：没有直接的关系

22、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。A．保险公司 B．基金管理公司 C．商业银行 D．证券公司

23、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.35

24、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

25、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。A：进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估

2、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是国务院直属事业单位

3、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A．2个开放日 B．2日

C．3个开放日 D．3日

4、__是基金评级的基础。A．建立评级模型 B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别

5、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。A．高于 B．低于 C．等于 D．大于或等于

6、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。A．基金宣传推介材料的形式 B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

7、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市场环境 D：对流动性的要求

8、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券

9、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。A．公司 B．该股东 C．董事会 D．国家

10、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。__ A．份额转换；基金份额总值 B．份额转换；基金份额净值 C．金额转换；基金份额总值 D．金额转换；基金份额净值

11、通常，开放式基金的直销方式有__。A．邮寄 B．电话 C．互联网 D．直销队伍

12、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

13、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。A．1 B．2 C．3 D．5

14、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。A．负债 B．注册资本 C．虚拟资本 D．货币资金

15、以下原则中，__不是基金监管的原则。A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则 C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

16、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。A：20% B：30% C：40% D：50%

18、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。A．银行 B．证券公司 C．保险公司

D．财务顾问公司

19、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是____ A：内部制度高于法律

B：个人意志凌驾于公司制度 C：全面性

D：形式重于内容

20、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。A．被动型 B．主动型 C．成长型 D．收入型

21、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。A．投资者可自行选择是否转股 B．发行人可自行选择是否修正利率 C．投资者可自行选择是否修正转股价

D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

22、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。A．3 B．6 C．12 D．15

23、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A．混合基金 B．开放式基金 C．封闭式基金 D．股票基金

24、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导 B．内幕交易 C．不公平交易 D．投资损失

25、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。A．金融期货

B．交易所交易期权 C．金融远期合约 D．权证