第一篇：中央国库现金管理商业银行定期存款主协议
中央国库现金管理商业银行定期存款主协议
中华人民共和国财政部
中央国库现金管理
商业银行定期存款主协议
（2006-2008年）
甲方：中华人民共和国财政部
乙方：中国人民银行
丙方：
2006-2008年中央国库现金管理
商业银行定期存款主协议
一、总 则
第一条 根据《中华人民共和国合同法》、《中央国库现金管理暂行办法》、《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》及国家其他有关规定，经财政部（甲方）、中国人民银行（乙方）、中央国库现金管理存款业务参与银行（丙方）平等协商，签订本协议。
第二条 2006-2008年中央国库现金管理存款业务参与银行进行中央国库现金管理商业银行定期存款（以下简称中央国库现金定期存款），其相关活动适用本协议。
二、甲方权利和义务
第三条 甲方权利：
1、牵头制定《中央国库现金管理暂行办法》；
2、对中央国库现金流量进行预测，经与乙方协调后向乙方签发每期中央国库现金定期存款操作指令；
3、对丙方的中央国库现金定期存款的安全情况进行监督检查；
4、委托乙方按有关规定对丙方到期未还款的质押国债进行处置，并以本协议作为乙方进行国债处置的授权依据。
第四条 甲方义务：
1、在确认丙方国债质押符合规定的前提下，按照国债质押清单向乙方开具划款指令；
2、根据商业银行定期存款资金拨付和回收情况，作好相应中央国库资金账务记录。
三、乙方权利和义务
第五条 乙方权利：
1、牵头制定《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》；
2、具体组织中央国库现金定期存款招标工作；
3、对丙方的中央国库现金定期存款的安全情况进行监督检查；
4、招标结束并对中标结果进行签字确认后，以“中央国库现金管理操作室”名义对外公布中标结果；
5、根据各期中央国库现金定期存款招投标中标结果，办理国债质押手续，监督国债质押情况，并按规定对丙方到期未还款的质押国债进行处置。
第六条 乙方义务：
1、根据甲方签发的操作指令，于各期中央国库现金定期存款招标日前三个工作日，以“中央国库现金管理操作室”名义对外发布招标通知；
2、根据各期中央国库现金定期存款招投标中标结果，监测丙方国债质押情况，及时将国债质押结果通知甲方；
3、根据甲方开具的划款凭证，审核无误后于招投标当日下午向丙方划拨存款资金；
4、存款到期后按规定路径对丙方按期足额收回存款本息，同时对丙方办理质押国债解押手续；
5、按时向甲方提供中央国库现金管理相关单据及报表；
6、负责维护中央国库现金管理存款业务操作系统，并根据业务发展需要对操作系统进行升级改造。
四、丙方权利和义务
第七条 丙方权利：
1、参加2006-2008年各期中央国库现金定期存款招投标及竞争性定价过程；
2、按中标结果及时向甲方提供足额可流通记账式国债作质押后，获得相应金额的存款资金；
3、可自行选择质押国债券种，在未自行选择质押券种时，按照中标结果和国债质押比例根据系统默认顺序进行国债质押；
4、在按时归还存款到期本息后，要求乙方解除所质押国债；
5、优先参加中央国库现金管理改革工作；
6、参加甲方、乙方组织的各类中央国库现金管理分析座谈会，提出改进中央国库现金管理工作的政策建议。
第八条 丙方义务：
1、严格按照有关规定，向甲方办理开户和账户信息预留手续（作为拨款核对依据），向乙方提供营业执照复印件和收款账号；
2、按照招投标规则参加各期中央国库现金定期存款投标；
3、根据自身中标数量，于招投标结束后一个小时内按规定比例向甲方质押足额、有效的自营可流通记账式国债；
4、中央国库现金定期存款到期日，将存款本息按规定路径归还中央总金库；
5、接受甲方、乙方的监督和检查，遇有重大情况及时向甲方和乙方报告，并保证信息的真实性和准确性。
五、招投标规则
第九条 各期中央国库现金定期存款招投标遵循以下规则：
1、招标方式：采用单一价格（荷兰式）方式招标，招标标的为利率，即最低中标利率为当期中央国库现金定期存款利率；
2、投标标位、投标额限定：
（1）投标标位最小变动幅度为0.01%，可不连续投标；
（2）每一投标人每一标位最小投标限额为1,000万元，投标量变动幅度为1,000万元的整数倍；
（3）每一投标人投标总量不得超过当期中央国库现金定期存款招标总额。
3、募入原则：
（1）全场投标总额小于或等于当期存款招标额时全额募入；大于当期存款招标额时，按照高利率优先的原则逐笔募入，直到募满招标额为止；
（2）当最后中标标位上的投标额大于剩余招标额时，中标额以该标位投标额为权数平均分配；分配后仍有余数时，按投标时间优先原则分配，最小中标单位为1,000万元。
4、基本存款量和利率下限：中央国库现金定期存款不设基本存款量，当期存款金额全部为竞争性招标量，各期中央国库现金定期存款招投标利率下限为招标当日中国人民银行公布的城乡居民和单位活期存款利率；
5、利率折算原则：中央国库现金定期存款年利率折算日利率时，一年按365天计算；
6、招投标组织程序：
（1）中央国库现金定期存款竞争性招投标时间为30分钟，各期中央国库现金定期存款招投标开始时间在当期招标通知中规定；
（2）招投标操作通过 “中央国库现金管理商业银行定期存款业务招标系统”进行；
（3）招标系统出现技术等问题，可在规定的招投标时间内，以填写“应急投标书”（见附件3）的形式向中央国库现金管理操作室进行应急投标。
六、违约责任
第十条 除发生不可抗力外，违约责任按以下各项执行：
1、甲方违反本协议第四条第1款规定未及时签发划款指令，造成乙方滞划存款资金，以该期中央国库现金定期存款利率折成日利率，按日向丙方支付违约金，违约金从定期存款到期应付利息中支付；
2、乙方违反本协议第六条第4款规定未及时解冻丙方质押的国债，乙方应以未解冻国债对应存款本金为计息金额，以发生时银行活期存款利率折成日利率，按日向丙方支付违约金；
3、丙方违反本协议第八条第3款规定未及时按规定质押足额的可流通记账式国债，甲方只向丙方拨付质押国债对应金额的存款资金，并会同乙方对丙方处以质押国债不足部分（规定数量与实际质押数量之差）对应存款金额按当时活期存款利率折成的违约金，同时会同乙方对丙方给予通报；如丙方累计2次发生上述规定行为，甲方会同乙方中止执行与丙方签订的本协议；
4、丙方违反本协议第八条第4款规定，存款到期日未及时将存款本息归还国库，丙方按欠还存款本息额，以当期中央国库现金定期存款利率的两倍折成日利率，按日向甲方支付违约金；到期日的第八个工作日后，丙方仍未足额归还存款本息，由乙方按有关规定对丙方质押的国债进行处置；
5、丙方违反本协议第九条第2、4款规定的投标为无效投标，不参与当期中央国库现金定期存款利率的确定；
6、丙方如在中央国库现金定期存款工作中有重大违规行为，或单一自然年度中出现3次以上（含3次）不参加投标等情况，甲方会同乙方可中断与丙方执行本协议，并书面通知丙方。
七、附 则
第十一条 附件是本协议不可分割的组成部分，具有同等法律效力。本协议附件包括：
1、本协议签字授权书；
2、应急投标书。
第十二条 本协议未定事宜及对本协议的修改和解释，由甲、乙、丙三方以书面形式做出。如对本协议产生异议，由三方根据有关规定协商解决。
第十三条 本协议经甲、乙、丙三方法人或授权代表签字盖章后生效，有效期截至2008年12月31日。
第十四条 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，具有同等法律效力。
甲方代表: 乙方代表: 丙方代表：
(签字)(签字)（签字）
(盖章)（盖章）
签署日期：二〇〇六年 月 日
附件：
中央国库现金管理商业银行存款业务应急投标书
中央国库现金管理操作室：
由于我单位中央国库现金管理商业银行存款业务招投标远程终端系统出现故障，故以书面形式发送 年中央国库现金管理商业银行定期存款(期)应急投标书。
我单位承诺：本应急投标书由我单位授权经办人填写，内容真实、准确、完整。
单位全称： 经办人：
联系电话： 复核人：
密押：
公章：
第二篇：2013年中央国库现金管理商业银行定期存款招投标规则
附件：
2013年中央国库现金管理商业银行
定期存款招投标规则
为规范中央国库现金管理商业银行定期存款招投标行为，促进中央国库现金管理商业银行定期存款业务健康发展，根据国家有关法律法规，制定本规则。
第一条 本规则所称中央国库现金管理商业银行定期存款（以下简称中央国库现金定期存款），是指将国库现金存放在商业银行，商业银行以国债为质押获得存款并向财政部支付利息的交易行为。
第二条 中央国库现金定期存款招标通过中央国库现金管理商业银行定期存款业务招标系统（以下简称招标系统）进行。
第三条 招标方式。中央国库现金定期存款采用单一价格（荷兰式）方式招标，招标标的为利率，边际中标利率为当期中央国库现金定期存款利率。
第四条 投标标位、投标额限定。
（一）投标标位变动幅度。投标标位最小变动幅度为0.01%，可不连续投标；每家参与银行每一标位最小投标限额为0.1亿元，投标额变动幅度为0.1亿元的整数倍。
（二）投标额限定。每家参与银行投标额不得超过当期中央
国库现金定期存款招标额的20％。
第五条 中标原则。
（一）募入。全场投标总额小于或等于当期招标额时全额募入；全场投标总额大于当期招标额时，按照高利率优先的原则逐笔募入，直到募满招标额为止。
（二）边际中标。当边际中标标位上的投标额大于剩余招标额时，以每家参与银行在该标位投标额为权重进行分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。
第六条 基本存款额和利率下限。中央国库现金定期存款不设基本存款额，当期存款额全部为竞争性招标量。各期中央国库现金定期存款招投标利率下限为招标当日中国人民银行公布的城乡居民和单位活期存款利率。
第七条 利率折算原则。中央国库现金定期存款年利率折算日利率时，一年按365天计算。
第八条 招投标时间。中央国库现金定期存款竞争性招投标时间为30分钟，各期中央国库现金定期存款招投标开始时间在当期操作指令及招投标通知中规定。
第九条 应急投标。参与银行不能通过招标系统进行正常投标时，可在规定的时间内将填写完整的“中央国库现金定期存款应急投标书”和“中央国库现金定期存款结算应急指令书”（格式见附1、2）传真至中央国库现金管理操作室，进行应急投标。
第十条 其他。
（一）本规则未尽事宜，以有关规定和各期中央国库现金定期存款操作指令及招投标通知等文件为准。
（二）本规则自公布之日起施行，有效期截至2013年12月31日。
附：1.中央国库现金定期存款应急投标书
2.中央国库现金定期存款结算应急指令书
附1：
中央国库现金定期存款应急投标书
业务凭单号：C0
1中央国库现金管理操作室：
由于我单位中央国库现金管理商业银行定期存款业务招投标远程终端系统出现故障等原因，现以书面形式发送中央国库现金管理商业银行定期存款业务应急投标书。我单位承诺：本应急投标书由我单位授权经办人填写，内容真实、准确、完整。
投标方名称：托管账号:
招标书编号：投标日期：年月日【要素1】 标位1：投标量（资金）：元
标位2：投标量（资金）：元
标位3：投标量（资金）：元
标位4：投标量（资金）：元
标位5：投标量（资金）：元
标位6：投标量（资金）：元
标位7：投标量（资金）：元
标位8：投标量（资金）：元
投标总量（资金）：元【要素2】
允许商业银行指定券种时请填写下表：
债券代码1：债券代码2：
债券代码3：债券代码4：
债券代码5：债券代码6：
债券代码7：债券代码8：
债券代码9：债券代码10：
电子密押：
字)
经办人签字（章）：复核人签字（章）：
联系电话：联系电话：
发送方单位公章
注意事项：
1、单位公章应与发送方名称相符；应急投标书填写须清晰，不得涂改。□□□□ □□□□ □□□□ □□□□(16位数
2、本应急投标书进行电子密押计算时共有2项要素，其中要素1在电子密押器中已默
认显示，如与应急投标书不符时，请手工修正密押器的要素1以保证其与应急投标书的一致性，其余要素按要求顺序输入。
附2：
中央国库现金定期存款结算应急指令书
业务凭单号：C0
2中央国库现金管理操作室：
由于我单位，现以书面形式发送中央国库现金管理商业银行定期存款业务结算应急指令书。我单位承诺：本应急指令书由我单位授权经办人填写，内容真实、准确、完整。
发送日期：年月日【要素1】
发送方名称：托管账号:
首次结算方式：纯券过户 券款对付到期结算方式：见款付券 券款对付 首次交割日：年月日【要素2】
到期交割日：年月日【要素3】
首次结算金额：元到期结算金额：元【要素4】 定期年存款利率：%业务标识号：
债券代码1：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码2：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码3：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码4：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码5：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码6：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码7：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码8：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码9：债券价格：元/百元面值债券比例：债券代码10：债券价格：元/百元面值债券比例：电子密押：
字)
经办人签字（章）：复核人签字（章）：
联系电话：联系电话：
发送方单位公章
□□□□ □□□□ □□□□ □□□□(16位数
注意事项：
1、单位公章应与发送方名称相符；应急指令书填写须清晰，不得涂改。
2、本应急指令书进行电子密押计算时共有4项要素，其中要素1在电子密押器中已默认显示，如与应急指令书不符时，请手工修正密押器的要素1以保证其与应急指令书的一致性，其余要素按要求顺序输入。
第三篇：关于组建2015-2017年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团的通知
关于组建2015-2017年中央国库现金管理商业银行定期存款
参与银行团的通知 财办库[2015]36号
2015-2017年记账式国债承销团成员、储蓄国债承销团成员、公开市场业务一级交易商：
《中央国库现金管理商业银行定期存款（2012-2014年）协议》已到期。财政部将于近期组建2015-2017年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团。根据《中央国库现金管理暂行办法》（财库[2006]37号）有关规定，具备国债承销或公开市场业务一级交易商资格的商业银行可申请参与中央国库现金管理商业银行定期存款业务。为此，请具备2015-2017年记账式国债承销团成员、储蓄国债承销团成员或公开市场业务一级交易商资格的商业银行，以总行发文形式向财政部提出书面申请。
申请银行应填写《2015-2017年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行申请表》（格式见附件），将其作为书面申请文件附件，并于2015年3月25日前将书面申请文件报送财政部国库司和中国人民银行国库局各一份。
联系人：财政部国库司国库现金管理处 单大栋
电 话：010-68552336
传 真：010-68553183
地 址：北京市西城区三里河南三巷3号
邮 编：100820
联系人：中国人民银行国库局现金管理处 黄西莹
电 话：010-66194413
传 真：010-66016402
地 址：北京市西城区成方街32号
邮 编：100800
附件：2015-2017年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行申请表
财政部办公厅
2015年3月9日
第四篇：中央国库现金管理暂行办法
财政部 中国人民银行关于印发《中央国库现金管理暂行办法》的通知
财库[2006]37号
记账式国债承销团成员，凭证式国债承销团成员，公开市场一级交易商，中央国债登记结算有限责任公司：
为深化财政国库管理制度改革，提高国库现金的使用效益，国务院批准财政部开展中央国库现金管理。为规范中央国库现金管理行为，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国国家金库条例》等有关规定，制定了《中央国库现金管理暂行办法》，现印发你们，请按照执行。
中华人民共和国财政部
中国人民银行
二00六年五月二十六日
中央国库现金管理暂行办法
第一章
总 则
第一条 为深化财政国库管理制度改革，规范中央国库现金管理行为，提高国库现金的使用效益，并加强财政政策与货币政策的协调配合，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国国家金库条例》等有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称中央国库现金，是指财政部在中央总金库的活期存款。
中央国库现金管理（以下简称国库现金管理），是指在确保中央财政国库支付需要前提下，以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化为目标的一系列财政管理活动。
第三条 国库现金管理遵循安全性、流动性和收益性相统一的原则，从易到难、稳妥有序地开展。
第四条 国库现金管理的操作方式包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等。在国库现金管理初期，主要实施商业银行定期存款和买回国债两种操作方式。
第五条 财政部会同中国人民银行开展国库现金管理工作。
财政部主要负责国库现金预测并根据预测结果制定操作规划，中国人民银行主要负责监测货币市场情况，财政部与中国人民银行协商后签发操作指令；中国人民银行进行具体操作。
第六条 财政部、中国人民银行在明确相关职责分工的前提下，建立必要的协调机制，包括季度、月度例会制度以及在每期操作之前进行必要的沟通。
第二章 商业银行定期存款操作
第七条 本办法所称商业银行定期存款，是指将国库现金存放在商业银行，商业银行以国债为质押获得存款并向财政部支付利息的交易行为。
商业银行定期存款期限一般在1年（含1年）以内。
第八条 国库现金管理定期存款操作通过中国人民银行“中央国库现金管理商业银行定期存款业务系统”，面向国债承销团和公开市场业务一级交易商中的商业银行总行公开招标进行。
第九条 每期商业银行定期存款招标前，财政部依据月度例会拟定的计划，经与中国人民银行协商后签发操作指令，操作指令包括招标方式、招标时间、招标金额、存款期限等要素。
中国人民银行于招标日的三个工作日前，按照财政部操作指令以“中央国库现金管理操作室”名义向社会发布招标信息。
第十条 商业银行定期存款招标结束当日，中国人民银行以“中央国库现金管理操作室”名义向社会公布经财政部、中国人民银行确认的招标结果，包括总投标金额、中标利率、实际存款额等。
第十一条 为保证中央国库现金安全，国库现金管理存款银行（以下简称存款银行）在接受国库存款时，必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%。
财政部会同中国人民银行可根据债券市场的变化情况调整质押比例。
第十二条 财政部依据国库现金定期存款招标结果，向中国人民银行开具“中央预算拨款电汇凭证”，该凭证为划款指令。
中国人民银行于招标次一工作日，在足额冻结存款银行用于质押的国债后，根据划款指令向存款银行划拨资金。
第十三条 中国人民银行向存款银行划拨资金后，负责向财政部提供存款证明，存款证明应当记录存款银行名称、存款金额、利率以及期限等要素。
第十四条 在国库现金商业银行定期存款期限内，中国人民银行定期监测存款银行质押国债的市值变化，督促存款银行确保质押足额。
第十五条 国库现金商业银行定期存款到期后，存款银行应按照约定将存款本息划入中央总金库，款项入库时，存款证明自动失效，同时，存款银行质押的国债相应解冻。
存款银行未将到期定期存款本息足额划入中央总金库的，中国人民银行在催缴差额本息款项的同时，对存款银行收取罚息。
第十六条 财政部、中国人民银行与存款银行签定国库现金管理商业银行定期存款主协议，进一步明确各方的权利和义务。
第十七条 除法律法规另有规定外，任何单位不得扣划、冻结国库现金商业银行定期存款。
第三章 买回国债操作
第十八条 本办法所称买回国债，是指财政部利用国库现金从国债市场买回未到期的可流通国债并予以注销或持有到期的交易行为。
第十九条 买回国债操作由财政部通过公开招标的方式面向记账式国债承销团公开进行。
中国人民银行观察员在招标现场观察。
第二十条
每期买回国债招标，财政部提前五个工作日向社会发布招标信息，包括招标方式、招标时间、买回国债的期限、品种等要素。
第二十一条 买回国债招标结束当日，财政部向社会公布经财政部、中国人民银行确认的招标结果，包括总投标额、买回国债价格、实际买回额等。
第二十二条 财政部依据买回国债招标结果，以及中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央国债公司）对买回国债的冻结成功信息，向中国人民银行开具“中央预算拨款电汇凭证”，该凭证为划款指令。
中国人民银行于招标次一工作日，根据划款指令向记账式国债承销团成员支付买回国债资金。
第二十三条 财政部在中央国债公司设立乙类债券账户，用于记录买回国债的债权。财政部交付买回国债资金后，即拥有买回国债的债权，并根据需要注销或继续持有买回国债。
第二十四条 买回国债操作应按照品种结构合理、规模适当的原则进行，以有利于国债市场稳定发展。
第四章 监督检查
第二十五条
财政部、中国人民银行负责对市场机构参与国库现金管理活动进行监督检查。
第二十六条 在商业银行定期存款操作中，存款银行出现以下行为，财政部将会同中国人民银行根据后果严重程度，给予警告、劝退、直至解除国库现金管理商业银行定期存款协议关系。
（一）出现重大违法违规情况或财务恶化；
（二）进行严重不正当投标；
（三）不能按照规定提供足额的质押国债；
（四）不能及时将到期存款本息足额缴入国库；
（五）其它妨害国库资金安全的行为。
第二十七条 在买回国债操作中，记账式国债承销团成员出现以下行为，财政部将会同中国人民银行根据后果严重程度，给予警告、劝退、直至解除记账式国债承销协议关系：
（一）本办法第二十六条规定的（一）、（二）及
（五）款行为；
（二）不能按时足额向财政部交付卖出的国债额度。
第五章 附则
第二十八条 参与国库现金管理操作的市场机构须在财政部预留印鉴。
第二十九条 国库现金管理操作涉及的账务处理，继续按照现行有关规定和程序执行。
第三十条 国债回购、逆回购等其它国库现金管理操作方式另行规定。
第三十一条 本办法由财政部会同中国人民银行解释。
第三十二条 本办法自2006年1月1日起施行。
第五篇：定期存款协议..
定期存款协议（人民币）
甲方：上海通凯燃料油有限责任公司
乙方：
为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有
关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。
一、特别承诺
甲方同意将一定的人民币资金定期存入中国银行开立的账户（账
号：，户名，开户行：）。
二、存款金额及存期
甲方同意于年月日将人民币 200000000(大写人
民币 贰亿 元整)存入在中国银行开立的账户中，存放期限为13 个月，到期日为年月日。
三、定期存款利率
1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年
利率4.1%计息。（不包含银行年化固定利率）
四、存款保证金
1、作为本次提案的操作方，乙自愿单方面提供千分之三的人民
币作为信誉保证金用于本次大额定存三方协议共管标的，放至双方指定律师楼作为托管机构。如甲方在双方约定日期内（无人力所不可控之天灾人祸情况除外）未收到约定贴息该笔保证金归甲方所有。若顺利完成该提案，则该60万信誉保证金由该托管机构自行划拨回乙方。
五、计结息方式和本金及利息支取方式
1、乙方承诺在收到中国银行开出的存款证明函后15个银行工
作内向甲方支付利息。
六、违约处理
1、甲方保证该笔资金不被提前支取，抵押，替换。
2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
3、中国银行开出的存款证明函后15个银行工作内未向甲方支付
利息，则按照每日千分之2的利率结算给甲方作为违约金
七、保密责任
本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义
务。
八、合同的变更和解除
甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。
九、合同的生效及其它
1、本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后
起生效，有效期至乙方全部支付协议存款本息完毕日止。
本合同书一式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。
甲方：乙方：
法定代表人或授权签字人：法定代表人或授权签字人：
日期：日期：
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