超级复习小抄

第一篇：超级复习小抄

1、1938年，毛泽东在党的六届六中全会上作的题为《论新阶段》的政治报告最先提出了“马克思主义中国化”这个命题。

2、马克思主义中国化：就是把马克思主义的基本原理更进一步地同中国实践、中国历史、中国文化结合起来，使马克思主义在中国实现具体化。

3、马克思主义中国化的重要意义：<1>、马克思主义中国化的理论成果指引着党和人民的伟大事业不断取得胜利。<2>、马克思主义中国化的理论成果提供了凝聚全党和全国各族人民的强大精神支柱。<3>、马克思主义中国化倡导和体现了对待马克思主义的科学态度和优良学风，不断开拓着马克思主义在中国发展的新境界。

4、三个代表：代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。

5、科学发展观主要内容：第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。

6、实事求是思想路线的基本内容：党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，实事求是，在实践中检验真理和发展真理。

7、实事求是的含义： “实事”就是客观村子啊的一切事物，“是”就是客观事物的内部联系，即规律性，“求”就是我们去研究。（实事求是是马克思主义中国化理论成果的精髓）

8、新民主主义革命的动力：是工人阶级、农民阶级、城市小资产阶级和民族资产阶级。（中国无产阶级是中国革命最基本的动力）

9、新民主主义革命的政治纲领：推翻帝国主义和封建主义的统治，建立一个无产阶级领导的、以工农联盟为基础的、各革命阶级联合专政的新民主主义的共和国。

10、新民主主义革命的经济纲领：没收封建地主阶级的土地归农民所有，没收官僚资产阶级的垄断资本归新民主主义的国家所有，保护民族工商业。

11、新民主主义革命的文化纲领：新民主主义文化就是无产阶级领导的人民大众的反帝反封建的文化，即民族的科学的大众的文化。

12、新民主主义革命的三大法宝：统一战线、武装斗争、党的建设。

13、党在过渡时期的总路线主要内容：“一化三改”。“一化”即社会主义工业化，“三改”即对个体农业、手工业和资本主义工商业的社会主义改造。“一化”是主体，“三改”是两翼。

14、社会主义本质：解放生产力，发展生产力，消灭剥削，消除两极分化，最终达到共同富裕。

15、社会主义的根本任务：发展。

16、社会主义初级阶段的科学含义：<1>、我国已是社会主义社会。我们必须坚持而不能离开社会主义。<2>、我国的社会主义还处在初级阶段，我们必须从这个实际出发，而不能超过这个阶段。

17、社会主义初级阶段的主要矛盾：人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产间的矛盾。

18、判断改革成败的标准（三个有利于）：是否有利于发展社会主义社会的生产力；是否有利于增强社会主义国家的综合国力；是否有利于提高人民的生活水平。

19、对外开放格局：全方位、多层次、由点到线到面、宽领域的开放。

20、改革是动力，发展史目的，稳定是前提。

21、社会主义市场经济体制基本内容：建立现代企业制度、培育和发展市场体系、建立健全宏观经济调控体系、建立合理的个人收入分配和社会保障制度。

22、社会主义市场经济体制的基本特征：

<1>、在所有制结构上，以公有制为主体、多种所有制经济共同发展，一切符合“三个有利于”标准的所有制形式都可以用来为社会主义服务。<2>、在分配制度上，以按劳分配为主体、多种分配方式并存。<3>、在宏观调控上，一实现广大劳动人民利益为出发点和归宿，社会主义国家能够把人民当前利益与长远利益、局部利益与整体利益结合起来使市场在社会主义国家宏观调控下对资源配置起基础性作用你，更好发挥计划和市场两种手段的长处。

23、社会主义初级阶段的基本经济制度：以公有制为主体、多种所有制经济共同发展。

24、社会主义初级阶段的基本经济制度决定了与此相联系的个人收入分配实行的是:按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度。

25、按劳分配以外的多种分配方式的实质就是按对生产要素的占有状况进行分配。

一、怎样促进国民经济的又好又快发展 1.国民经济的又好又快发展，要求“好”与“好”快有机结合 2.提高自主创新能力，建设创新型国家 3.转变经济发展方式，坚持走中国特色新型工业化道路 4.建设社会主义新农村 5.统筹区域发展 6.建设资源节约型、环境友好型社会

二、建设创新型国家，科技是关键，人才是核心，教育是基础

三、国体：人民民主专政。政体：人民代表大会制度

四、依法治国：广大人群众在党的领导下，依照宪法和法律规定，通过各种途径和形式管理国家事务，管理经济文化事业，管理社会事务，保证国家各项工作都依法进行，逐步实现社会主义民主的制度化、法律化，使这种制度和法律部因领导人的改变而改变，不因领导人的看法和注意力的改变而改变

五、依法治国的主体：是党领导下的人民群众，也就是党领导人民实行依法治国。客体：国家事务、经济文化事业和社会事务。

六、加强社会主义法制建设的基本要求：有法可依、有法必依、执法必严、违法必究

七、社会主义核心价值体系：1.坚持马克思主义指导思想2.树立中国特色社会主义的共同理想

3、弘扬民族精神和时代精神

4、树立社会主义荣辱观

八、马克思主义指导思想作为社会主义核心价值体系的灵魂

九、和谐社会：就是人与自然、人与社会、人与人之间和谐统一与协调发展的社会

十、我们所要建立的和谐社会应该是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。

十一、构建社会主义和谐社会的要重意义：

1、提出建社会主义和谐社会，是对人类社会发展规律认识的深化，是对马克思主义关于社会主义社会建设理论的丰富和发展

2、…..，是对社会主义建设规律认识的深化，丰富和发展了中国特色社会主义理论

3、…..，是对共产党执政规律认识的深化，是党执政理念的升华

4、构建社会主义和谐社会是中国特色社会主义事业“四位一体”总体布局的重要组成部分，及时对构建社会主义和谐社会作出部署，有利于全面推进中国特色社会主义事业

5、使社会更加和谐是全面建设小康社会的重要目标

6、促进社会和谐是中国最广大人民的根本利益所在7、社会和谐是应对外部挑战的重要条件，保持国内安定和谐的社会政治局面，有利于增强民族凝聚力和抗风险能力，更好地维护国家主权、安定和发展利益总之，构建社会主义和谐社会，是中国特色社会主义事业的有机组成部分，是推进全面建设小康社会的重大战略举措。它关系到最广大人民的根本利益，关系到巩固党执政的社会基础、实现党执政的历史任务，关系到全面建设小康社会的全局，关系到党的事业兴旺发达和国家的长治久安。

十二、怎样推进以改善民生为重点的社会建设：1优先发出教育，建设人力资源强国

2、实施扩大就业的发展战略，促进以创业带动就业是

3、深化收入分配改革制度，增加城乡居民收入

4、加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系，保障人民基本生活

5、建设基本卫生医疗制度，提高全民健康水平、完善社会管理，维护社会安定团结

十三、和平与发展是当今时代的主题

十四、独立自主和平外教政策的基本原则：

1、出发点：坚持独立自主地处理一切国际事务的原则

2、基本准则：坚持和平共处五项原则为指导国间关系3：立足点：坚持同发展中国加强团结与合作的原则

4、重要原则：坚持爱国主义与履行国际义务相统一的原则5：重要目标：反对霸权主义，维护世界和平

第二篇：教育学超级无敌小抄-

经验课程——杜威；范例方式课程论——瓦根舍因；大班上课小班讨论——特朗普制；教学目标分类——布鲁姆；教学的教育性原则——赫尔巴特；教育过程是一个特殊过程——王策三；高难度高速度——赞科夫；最优化理论——巴班斯基；道而弗牵——学记；道德讨论法和公正团体法——杜威；道德灌输——涂尔干；班级组织理论基础——大教学论；班级授课制——16世纪；最早的学校——埃及 2500；提高民族素质——1986 义务教育法；教师节 ——1985；教师视为专职职业——1966 联合国 第一章：绪论与教育概念

教育：是培养人的一种社会活动，其职责是传递生产生活经验，使他们身心得以发展；

教育学：研究教育各个方面的现象内容的一门科学； 教育规律：目的在于解释学科基础知识，原理的规律； 学校教育（狭义教育）：指专门组织的教育，根据一定的现实和要求，遵循受教育者身心发展规律，引导受教育者主动学习与改造自身，促使其提高素质健全人格的一种活动； 受教育者：是指在各种教育活动中从事学习的人，受教育者既是教育的对象又是学习的主体； 教育内容：是教育者用来作用于受教育者的影响物，它是根据教育目的，经过挑选和加工的，最有教育价值和适合受教育者身心发展水平的人类科学文化成果的结晶； 教育活动方式：设计教育基本要素的组合和教育工具和手段的应用的一个十分复杂的动态过程；

古、现代教育的特征是什么？古代：与生产劳动脱离；与社会生活脱离；只培养统治阶级人才；教育内容主要是治人之术；教学组织是个别教育；现代：与生产劳动结合；与社会生活结合；培养各种人才；注重全面发展；教学组织是班级授课； 简述现代教育的发展趋势：全面发展；终身教育；教育与劳动相结合；人文教育与科学教育相结合；

为什么说教育产生于社会生产劳动？教育起源于生产劳动的需要；教育是人类特有的一种社会现象：教育产生于劳动是以语言和意识的发展为条件的；教育传递劳动过程中形成的经验；教育形态受生产力与生产关系影响；什么是教育？把握其规定有何意义？意义：了解教育区别于其他事物现象的根本特征——是培养人的活动；

谈谈你对教育的认识（树立什么教育观）学生：知之为知之不知为不知，三人行必有我师；教师：君子既知教之所由兴，又知教之所由废，然后可以为人师也

第二章：教育与人的发展

为什么说教育对人的发展具有主导作用？如何充分发挥教育的主导作用？1有目的有计划有组织的影响2教育者学有专攻教学有方3受教育者多为未成年人，可塑性大；人的发展的个别差异性要求教育必须做到因材施教，扬长避短，发展个性，促使其全面自由发展； 简述人的发展的规律性1顺序性与阶段性2稳定性与可变性3连续性与不均衡性4共同性与个别差异性

为什么说个体的活动是个体发展的决定因素：1人的主观能动性是通过人的活动表现出来的2是人的发展的内在动力3是影响人的自我设计和自我奋斗；

环境对个体发展的影响表现在哪些方面？1为个体的发展提供多种可能性2对个体发展影响有积极消极之分3人在接受环境的影响和作用时，不只是被动和消极的；

最近发展区理论的含义是什么？教育对儿童发展起主导作用和促进作用，但需要确定儿童发展的两个水平：已达到的发展水平，在成年人帮助下可能达到的发展水平。在这两者之间，就是最近发展区，把握它能加速学生的发展 第三章：教育与社会发展

教育社会制约性：教育目的、教育制度、教育内容、教育方法、教育发展的规模与速度，均受到一定社会生产力发展水平，经济政治制度，科学文化等因素的影响和制约；

文化：广义：人类在社会生产生活中创造的一切；中义：专指与政治经济有别的全部精神生产的成果；狭义：文学艺术；

教育的社会变迁功能：指教育通过开发人的潜能，提高人的素质，促进人的社会化，引导人的社会实践，不仅使人能够适应社会发展，而且能够推动社会的改革与发展； 教育的社会流动功能：指社会成员通过教育的培养，能够在不同领域充分展现自己的才能，实现人生抱负； 简述生产力对教育的制约作用：社会生产力发展制约着教育培养人的规模和速度；社会生产力发展制约着人才培养的规格和教育结构；社会生产力发展制约着教学内容、教学方法和教学组织形式的改革与发展；

怎样理解教育的经济功能：是劳动力和各种人员再生产的重要手段；是科学技术再生产的重要手段；可以直接生产科学技术；具有经济效益；

怎样理解教育的政治功能；通过培养人才为政治服务；传播意识形态，促进新一代政治社会化；现代教育可以为政治制造舆论； 简述教育的文化功能：教育对文化的传递、保存；教育对文化的传播、交流；教育对文化的更新、创造； 简述教育的相对独立性：教育的相对独立性是指作为社会一个子系统的教育，它对社会的能动作用具有自身的特点和规律性，它的发展也有其连续性和继承性；主要体现：教育是培养人的活动；教育与社会发展的不平衡性；教育具有继承性；

为什么要把教育摆在优先发展战略地位？怎样落实这一战略地位？教育是增强我国综合国力和国际竞争力的基础性因素；教育对经济和社会发展具有先导性，全局性的作用；教育的发展不适应经济社会发展需要；基于以上三点，我国必须把教育摆在优先发展的战略地位；要落实这一战略地位，必须做到：1提高各级领导认识2把实施科教兴国、人才强国作为发展先进生产力的第一要务3加大政府对教育投入 4建立多元化教育投资体制

5建立与完善国家助学贷款制度，6加快构建终生教育体系； 第四章：教育目的狭义教育的目的：是教育者根据一定的社会要求，有目的有计划有组织的通过学校教育的工作，对受教育者的身心施加影响，促使他们朝着期望的方向变化的活动；

教育目的的价值取向：指教育目的的提出者或从事教育活动的主体依据自身需要对教育价值做出选择时所持有的倾向；

教学目标：教育者在教育过程中，完成阶段性工作后，希望受教育者达到的特定要求；培养目标：教育目的的具体化； 教育方针：国家根据政治经济文化要求，为实现教育目的所规定的工作总方向；智育：授予学生系统的科学文化知识，技能和发展他们智力的教育；

素质教育：素质教育是以促进学生全面发展为目的，提高国民素质为宗旨的教育；教育目的：国家对把受教育者培养成什么样的人的总的要求；

简述“应然教育目的”与“实然教育目的”之间的关系：1应然教育目的（理论形态教育目的），是人们根据现存社会条件和教育目的的基本理论所提出的具有某种倾向性的教育目的2实然教育目的（实践形态教育目的），是指教育的参与者在自己的教育行为中所实际追求的教育目的；

制定教育目的的基本依据是什么？符合社会政治经济的需要；反映生产力和科学发展对人才的需要；符合受教育者身心发展规律；

简述教育目的和教育方针之间的关系（联系与区别）联系：都由国家规定，全国统一执行；区别：教育方针是对教育工作的总体规定，包括教育性质和方向，教育目的和实现途径的总的要求；教育目的仅是对人才的质量标准规格的专门规定；因此教育方针包括教育目的，教育目的是教育方针的重要内容； 简评个人本位论与社会本位论：1个人本位论：主张教育目的应依据个人需求来确定，认为：教育目的由人的需要决定；教育目的在于使人自由发展；个人价值高于社会价值；2社会本位论：主张教育目的应根据社会需求来确定，认为：个体发展有赖于社会；教育结果的好坏取决于对社会的贡献；教育应服从于社会需要；3总结：只有将社会发展和个人发展统一起来才是科学的；

试着论述马克思主义关于人的全面发展学说以及对我国教育的现实意义：基本理论：1全面发展的人是精神和身体，个体性和社会性得到普遍充分自由的发展的人2人的发展取决于社会条件3人的发展受到社会分工的制约4现代大工业生产必然对人类提出全面发展的要求5人的全面发展只有在共产主义社会才能实现6教育与生产劳动相结合是实现全面发展的唯一方法；现实意义：社会主义制度的建立为人的全面发展开拓了道路1要依据我国国情，尽可能促进人的发展2人的全面发展是构建和谐社会的基本内涵3确立了科学的人的发展观，指明了人的发展的必然规律，为我国教育目的提供了理论基础

教育目的，培养目标，教学目标和教育方针之间的关系：教育目的与培养目标的关系：普遍与特殊的关系；教育目的与教学目标的关系：具体与抽象的关系；教育目的与教育方针的关系：教学方针包含着教育目的，但两者角度不同； 简述教育目的的作用：1教育目的的导向作用2教育目的的激励作用3教育目的的评价作用；

关于确立教育目的的依据的两种对立观点是什么？代表人物？个体本位论：孟子、卢梭；社会本位论：荀子、柏拉图； 简述确立教育目的的科学依据：社会发展需求和个体发展需求的辩证统一；要依据社会政治经济文化发展的需要；依据个体的身心发展要求；

我国确立教育目的的理论基础是什么？马克思的人的全面身心发展学说；

简述我国教育学的基本精神：为社会主义建设事业服务；培养全面发展的人；教育目的的实现途径是教育与生产劳动相结合； 我国高中阶段的培养目标是什么：1热爱社会主义国家，拥护中国共产党2具有适应学习化社会所需要的文化科学知识3具有健康体魄和身心保健能力4树立健康的审美观，养成健康的审美情趣5具有与社会生活相适应的选择能力；

论证全面发展教育的构成及其关系：全面发展教育由德育、智育、美育、体育、劳动技术教育构成。既具有相对独立性：表现为各方面都有自己特定的内涵、内容、任务、方法；又相互联系：各方面相互依存与制约，构成一个有机整体，促进人的全面发展。

简述素质教育的基本内容。基本内容：素质教育是面向全体学生的教育；是促进学生全面发展的教育；是以培养创新精神和实践能力为重点的教育；

论述创新教育及其在素质教育中的地位：创新教育是素质教育的核心，它是旨在激发学生创新意识，培养学生创新能力的教育。创新能力的培养是素质教育的核心，是素质教育区别于应试教育的根本所在。对于教育来说，培养创新能力是教育活动的根本追求。能不能培养创新能力是应试教育和素质教育的本质区别。

如何实施素质教育：1提高认识，更新观念2素质教育是历史发展必然选择3树立素质教育观4建立素质教育的保障机制 5充分发挥政府作用6加强教育督导力度7提高教育评价的科学性8加强各级各类教育之间的沟通和衔接9建立素质教育的运行机制10改革内部管理体制11提高教育者素质12完善课程体系，优化教学过程；

实施素质教育应该避免那些误区：1素质教育就是为了尖子生2素质教育就是要学生无所不能3素质教育就是要减负，不要留课后作业4素质教育就是不考试5素质教育会影响升学6素质教育就是要多上文体课；

各学校不得择优选拔新生。问题：对此规定有何看法？请从全面发展的教育目的出发进行评价。促进全面发展教育目的的实现和社会主义教育目的的必然要求，必须注重各方面发展，不可只发展学生的智育，而忽略了其他方面的发展，这样培养出来的学生是不健全的。第五章：教师

教师：具有一定的教育素养，对学生进行教育的人，承担一定的社会职责。

教师权利：教师依法应该享有的各种权益，主要有以下几方面：1独立工作的权利2自我发展的权利3参与管理的权利4争取合理报酬，享受各种待遇的权利；

简述教师劳动的基本特征：教师劳动的复杂性、示范性、创造性、专业性、简洁性、长期性；

简述教师专业性：是指教师在整个职业生涯中，通过专门训练和终身学习，逐步习得教育专业的知识与技能并在教育专业实践中不断提高自身的从教素质，从而成为一名合格的专业教育工作者的过程。简述教师劳动的个人价值：在于这种活动能够创造巨大的社会价值；在于这种活动比一般劳动更能实现自我价值；

简述新课程对教师角色提出的新要求：传授者成为促进者；管理者成为协助者；忠实的遵从者成为开发者；教书匠成为研究者；

论述一个合格教师应该具备的基本素养：高尚的师德，富有献身精神和人文精神；宽厚的文化素养；专业的教育素养；健康的心理素质；综上所述，教师的素质直接关系到教育工作的成败，他不仅是教师在学生心目中树立起威信的基础，而且是造成教师劳动价值巨大差异的重要原因。

学生被三六九等，教师眼中只有好学生，试着评价这种教师的行为，谈谈应该建立什么师生关系？行为：这种教师的行为没有把尊重信任和严格要求结合起来，使其无法使将教师提出的要求很好的转化为学生的自觉行为，且这位老师没有充分尊重学生，缺乏责任感。应建立如下师生关系：朋友、知己的角色；传道授业解惑者的角色；管理者角色；心理调节者角色；研究者角色；

第六章：课程

课程：广义，是所有学科的总和，狭义是指一门学科或一类活动；显性课程和隐性课程：显性课程是学校情境中以直接的、明显的方式呈现的课程；隐性课程是学校情境以间接的，内隐的方式呈现的课程；

综合课程：指运用两种或以上学科的知识观和方法论去考察和探究一个中心主题和问题的课程；

课程标准：指在一定课程理论指导下，依据培养目标和课程方案为纲要形式编制的关于教学科目内容、教学实施建议、课程资源开发等方面的指导性文件；

课程有什么作用？集中体现了教育思想和教育观念；是培养目标的施工蓝图；是组织教育教学活动的最主要依据；

课程的内容主要包括什么？包括课程方案、课程标准、教材等；课程方案：是教育机构或学校为实现教育目的而制定的有关课程设置的文件；课程标准：根据课程计划，以纲要形式确定的有关学科教育内容的指导性文件；教材：根据教学大纲编写的教学用书；

我国当前课程改革的基本理念有哪些？倡导全面和谐发展的教育；重建新的课程结构；体现课程内容的现代化，与时俱进；倡导建构的学习，强调学习的主动性、合作性、探究性；形成正确的评价观念；促进课程适应学生和社会发展需要； 第七章：教学实践

教学方法：为完成教学任务而采取的方法；

讲授法：教师通过语言系统连贯的向学生传授知识理念，从而促进他们智能与品德发展的方法；

班级上课制：一种集体教学形式；按年龄知识程度分班，根据周课表和作息表，有计划的给全班学生设置各门课程集体上课；

课的类型：根据教学主要任务划分的课的种类，分为：新授课、巩固课、技能课、检查课或按其他分类方式分类。上课的常规要求有哪些？（一堂好课的标准）：教学目的明确、教学内容正确、教学结构合理、教学方法恰当、教学语言精妙、师生交往充分、板书有序、态度从容自如；

中小学常用的教学方法有哪些（简述教学的几种水平的特点）1语言为主：讲授法、谈话法、讨论法、读书指导法；2感知为主：演示法、参观法3训练为主：实验法、练习法、实习作业法4探究为主：发现法、探究法5体验为主：欣赏法，情景法； 为什么说上课是整个教学工作的中心环节：上课起着承接课前、课后各环节的重要作用；上课是师生双边活动最集中的体现，它最大程度的影响了教学的质量；

教师运用讲授法的基本要求是什么？讲课内容要有科学性、系统性、思想性、启发性、趣味性；讲究讲授的策略、方法和语言艺术； 谈话法是什么？运用此法的基本要求是什么？谈话法是教师按一定要求向学生提出问题让学生作答，并以此引发学生思考，获取和巩固知识，促进学生智能发展的方法；基本要求：要准备好问题和谈话计划，要善于发问，要善于启发诱导，要做好归纳、小结；

为什么班级上课制一直是教学的基本组织形式？它有没有不足之处？优点：1有利于经济有效地大面积培养人才2有利于发挥教师的主导作用3有利于发挥学生集体的作用4有利于学生多方面发展；不足：学生的独立性受到一定的限制；实践性，探索性，创造性受到一定制约；难以照顾学生的个别差异；教学内容和方法的灵活性有限； 教师面临课堂吵闹问题，问题：如果你是老师，对于这种现象，你的基本态度和常规做法是什么？基本态度：课堂需要纪律，但课堂气氛更重要，课堂纪律有助于营造一个良好的课堂气氛；常规做法：不追求课堂的绝对安静，改变课堂的权威结构和主体定位，使学生成为学习的主体，师生民主平等的权力结构的转变 第八章：教学理论 教学：在一定教育目的规范下的，教师的教与学生的学共同组成的一种教育活动；教学原则：教师和学生在教学过程中处理与观察教育问题时所必须遵循的准则。教学过程：教师引导学生逐步认识客观世界的过程；

直观性原则：指在教学活动中，尽可能利用学生的各种经验，通过各种形式的感知，丰富学生的直接经验和感性认识，使学生全面深刻的掌握知识。

简述教学过程的基本阶段：1引起求知欲2感知教材3理解教材4巩固知识5运用知识6检查学习效果；

教学活动中怎么准确理解直接经验和间接经验的作用？间接经验：间接经验是学生认识客观世界的基本途径，也是认识世界的捷径；直接经验：学生要把书本知识转化为自己的知识，需要一定的直接经验，有一定的感知认识做基础；

谈谈教学活动中掌握知识与发展智力之间的关系：知识是发展智力的基础；发展智力又是掌握知识的重要条件；传授知识和发展智力是统一的；

中小学常用教学原则有哪些？科学性与教育性相结合；理论联系实际原则；直观性原则；启发性原则；循序渐进原则；巩固性原则；因材施教原则；

什么是启发性原则？贯彻这一原则的基本要求是什么？启发性原则是指教师在教学活动中突出重点，调动学生积极性，引导独立思考，贯穿性的掌握知识和发展能力；要求：加强学习目的性教育，抓住重难点，启发学生思考，培养学生良好的思维方式；

论述教学过程中如何处理好教师主导作用与学生主动性的关系：教学过程是教师教的过程，学生学的过程，是教和学的双边交往过程；教师是教学活动的领导者，组织者，对学生的学习过程起着关键性作用；学生是学习任务的承担者，教师的一切教学活动都要通过学生落实；所以要处理好这两者的关系，不能只重视教师的作用，认为学生只要服从教师就行，也不可只强调学生，让学生陷入盲目的探索之中，学不到系统的知识。

分析应试教育造成的高分低能现象的教学原因（没有处理好掌握知识和发展智力的关系或者谈谈教学活动中掌握知识与发展智力之间的关系）；

教师对学生各自提出不同要求，按程度提供不同的练习。因材施教原则；要求：坚持课程计划和标准的统一要求；了解学生，从实际出发进行教学；正视个别差异，注意培养学生特长； 老师问学生，头上面是什么（天花板），学生说是头发。启发性原则；要求：调动学生学习的主动性；善于提问，引导教学步步深入；注重从实际问题中启发学生；发扬民主教学； 《鱼》：理论联系实际原则；要求：重视书本知识教育，使学生获得系统的知识；传授知识的过程中注意联系实际；加强实践环节； 教师帮助儿童形成动物植物初级概念的教学过程：启发性原则； 教师发现学生学习不好孤言寡语，但有绘画天赋，最终引导成功：因材施教；

第九章：学校德育

班主任：班级教育者和组织者，学校领导进行教导工作的得力助手； 班集体：有明确的奋斗目标，健全的组织系统，严格的规章制度与纪律，强有力的领导核心，正确的舆论和优良的作风传统的集体； 非正式群体：学生自发形成或组织的群体；

为什么中小学特别重视班主任的工作？1班主任在学校，家庭和社会之间起纽带作用，他按党的教育目标，教育政策和学校的教育要求，协调各方面对学生的影响，负责把学生培养好2中小学生缺少生活经验，独立生活和工作的能力，需要有班主任的指导学习与生活上的问题，为他们排忧解难。3组织学生的活动，协调学生各方面的要求，对班集体的发展起主导作用；

一个班集体的形成一般要经历哪几个发展阶段？组建阶段、核心初步形成阶段、集体自主活动阶段；

班主任工作的内容和方法有哪些？内容：了解和研究学生；教导学生学好功课；组织班会；组织课外活动；组织学生劳动；协调各方面对学生的要求；评定学生操行；做好班主任工作计划与总结；方法：情感陶冶法，实际锻炼法；说理教育法；奖惩激励法；目标管理法，因势导利法，心理疏导法；

如何建立良好的班集体？了解研究班级情况，组织核心班干力量；设计奋斗目标，逐步实现目标；检查工作效果，进行反馈信息研究，采取相应措施；通过各种方法培养建立良好的班集体；

班级投票选出坏学生，家长质疑，教师扬言：自尊是自己树立的，请对该班主任的做法进行分析。

这位班主任用意是想以其严格要求学生，让学生引以为戒，借此对学生进行教育，但却违反了“以积极因素克服消极因素”的原则，使消极因素增长。身为一名教育工作者，应该在教育中，因势利导，鼓励好的，补救坏的，运用各种方法来强化发扬学生自身积极向上的一面，抑制或消除落后的一面

第三篇：毒理学备考复习小抄

外源化学物作用于毒效应谱spectrum of toxic effects表现：机体对外源化学物的负荷增加；意义不明的生理和生化改变；亚临床改变；临床中毒；死亡。

毒作用分类: 1.速发性或迟发性作用 2.局部或全身作用 3.可逆或不可逆作用 4.超敏反应 5.特异质反应

某特定器官成为靶器官的原因：1解剖位置和功能，毒物的吸收和排泄器官；2该器官的血液供应；3有特殊的摄入系统；4代谢毒物的能力和活化/解毒系统平衡；5存在特殊的酶或生化途径；6毒物与特殊的生物大分子结合；7对损伤的修复能力；8对特异性损伤的易感性。

高危人群易感性生物学基础：年龄、性别、遗传因素、营养与膳食状况、疾病、其他。

暴露特征包括暴露途径、暴露期限、暴露频率。

剂量-反应关系研究在毒理学的重要意义：1有助于发现化学物的毒效应性质；2所得到的有关参数可用于比较不同化学物的毒性；3有助于确定机体易感性分布；4是判断某种化学物与机体出现某种损害作用存在因果关系的重要依据；5是安全性评价和危险性评价的重要内容。

观察到有害作用的最低水平LOAEL;未观察到有害作用水平NOAEL

观察到作用的最低水平LOEL;未观察到作用水平NOEL

主动转运特点：1.，对结构具有特异选择性透过2.载体具有容量，存在转运极限3.竞争性抑制4.消耗能量。

生物转化酶的基本特性：广泛的底物特异性，多态性，立体选择性。

研究外源化学物毒作用机制的意义：1阐明外源化学物毒作用机制，为更清楚地解释描述性毒理学资料、评估特定外源化学物引起有害效应的概率、制定预防策略、涉及危害程度较小的药物和工业化学物，以及开发对靶生物具有良好选择毒性的杀虫剂提供理论依据；2有利于人们对机体基本生理和生化过程以及人类某些重要疾病病理过程的进一步认识。

毒物发挥毒性需经历4个过程：1经吸收进入机体的毒物通过多种屏障转运至一个或多个靶部位；2进入靶部位的终毒物与内源靶分子发生交互作用；3毒物引起机体分子、细胞和组织水平功能和结构的紊乱；4机体启动不同水平的修复机制应对毒物对机体的作用，当机体修复功能低下或毒物引起的功能和结构紊乱超过机体的修复能力时，机体出现组织坏死、癌症和纤维化等毒性损害。

解毒过程失效原因：1解毒能力耗竭；2解毒酶失活；3某些结合反应可被逆转；4解毒过程有时产生潜在有害副产物。

毒物对靶分子的影响:1引起靶分子功能失调（活化靶蛋白分子，抑制靶分子的功能；与靶分子结合致使蛋白质功能发生损害；可干扰DNA的模版功能）；2引起靶分子结构损坏（与内源性分子形成加合物、发生交联和断裂而改变内源性分子的一级结构；某些靶分子在外源化学物作用下引起自发性降解；可引起几种形式的DNA断裂）。

毒物引起细胞维持功能改变：细胞内部维持的损害 中毒性细胞死亡，ATP耗竭、Ca2+积蓄、ROS/RNS生成情况。原发性代谢紊乱之间互相影响。线粒体渗透性转变及其后果。细胞外部维持的损害。

毒作用影响因素：化学物因素：1.化学结构2.理化性质3.不纯物和外源化学物的稳定性；机体因素：1.物种、品系及个体的遗传学差异2.宿主其他因素对于毒性作用敏感性的影响；外源化学物与机体所处的环境条件1.气体条件2.季节和昼夜节律3.动物笼养形式4.外源化学物的接触特征和赋形剂；化学物的联合作用:1.非交互作用2.交互作用。

急性毒性实验的目的：1通过试验测定毒物的致死剂量以及其他急性毒性参数，以LD50为最主要的参数，并根据LD50值进行急性毒性分级；2通过观察动物中毒表现、毒作用强度和死亡情况，初步评价毒物对机体的毒效应特征、靶器官、剂量-反应关系和对人体产生损害的危害性；3为后续的重复剂量、亚慢性、慢性毒性试验研究以及其他毒理试验提供接触剂量设计依据，并为选择观察指标提出建议；4提供毒理学机制研究的初步线索。

急性毒性试验的途径：经口、经呼吸道、经皮、注射。急性毒性替代实验：固定剂量法、急性毒性分级法、上-下移动法。

LD50的试验意义：1标准化药物毒作用强度，评价药物对机体毒性的大小，比较不同药物毒性的大小；2计算药物的治疗指数，药效剂量和毒性剂量的距离；3为后续的重复给药毒理学实验剂量的选择提供参考；4通过比较不同途径的LD50值，获得生物利用度的信息。5实验结果可用来推测人类的致死剂量以及中毒后的体征，为临床毒副作用提供监测参考。

影响皮肤刺激反应的因素：1皮肤的完整性受到破坏，皮肤吸收增强；2固态受试物的物理特性；3固态受试物于干燥及溶解状态下试验结果不同；4受试物可能用于人受损伤的皮肤，受试动物的皮肤也应做相应的处理；5受试物在动物皮肤表面封闭染毒的严密程度；6实验动物的年龄性别以及不同受试部位；7个人主观判断的差异；8动物物种不同会造成皮肤反应的差异。

进行重复染毒毒性试验、亚慢性毒性作用和慢性毒性作用的目的为：1观察长期接触受试物的毒性效应普、毒作用特点和毒作用靶器官，了解其毒性机制；2观察长期接触受试物毒性作用的可逆性；3研究重复接触受试物毒性作用的剂量-反应关系，从初步了解到确定NOAEL和LOAEL，为制定人类接触的安全限量提供参考值；4确定不同动物对受试物的毒效应差异，为将研究结果外推到人提供依据。外源化学物致突变的类型：1.基因突变：碱基置换、移码突变;2.染色体畸变:缺失、重复、倒位、易位；3.染色体数目改变：非整倍体和多倍体。

外源化学物致突变作用的机制：1.引起突变的DNA变化：碱基损伤（碱基错配、平面大分子嵌入DNA链、碱基类似物取代、碱基的化学结构改变或破坏）、DNA链受损（二聚体形成、DNA加合物形成、DNA-蛋白交联物形成DPC）；2.引起突变的细胞分裂过程改变；3.其他改变：DNA复制的高保真性、修复。

DNA损伤的修复:直接修复；切除修复；错配修复；双链断裂修复；交联修复。

常用的致突变试验：细菌回复突变试验（Ames试验）；微核试验；染色体畸变分析；姐妹染色单体交换试验；果蝇伴性隐性致死试验；显性致死试验；程序外DNA合成试验；单细胞凝胶电泳试验。

化学致癌机制:体细胞突变学说：1致癌物代谢活化后生成的DNA加合物诱导基因突变；2大多数致癌物在致突变试验中呈阳性；3DNA修复缺陷可以导致肿瘤发生；4在许多肿瘤组织中发生染色体畸变或基因组不稳定性；5肿瘤细胞来源于单细胞克隆；6癌基因的突变以及抑癌基因突变或缺失在肿瘤细胞中普遍存在，而且突变的基因型可以通过细胞分裂传给子代细胞。非突变致癌机制：1表观遗传的调控失常导致肿瘤发生；2细胞异常增生；3免疫抑制；4内分泌激素失衡；5过氧化酶体增殖剂激活受体

化学致癌物的分类方法：根据对人类和动物的致癌性分类、根据作用机制进行分类。

致畸作用机制：基因突变和染色体畸变、干扰基因表达、细胞损伤与死亡、干扰细胞-细胞交互作用、通过胎盘毒性引起发育毒性、干扰母体稳态。

致畸(发育毒性)作用机制：1.基因突变与染色体畸变2.干扰基因表达3.细胞损伤与死亡4.干扰细胞-细胞交互作用5.通过胎盘毒性引起发育毒性6.干扰母体稳态

基因组学与转录组学技术平台：差异显示反转录PCR技术、基因表达序列分析、微阵列分析、RNA干涉技术、单核苷酸多态性检测。蛋白质组学技术平台：双向凝胶电泳、生物质谱技术。

毒理基因组学研究内容：1毒作用机制研究；2化学物毒性预测；3比较毒理学研究；4混合物联合毒作用研究；5危险度评定；6表型锚定；7信息整合安全性评价的基本内容：1.毒理学实验前的准备工作：收集受试样品的相关资料2.不同阶段试验项目:I阶段为急性毒性试验和局部毒性试验；II阶段为重复剂量毒性试验、遗传毒性试验与发育毒性试验；III阶段为亚慢性毒性试验、生殖毒性试验与毒动学实验；IV阶段为慢性毒性试验和致癌试验3。人群暴露试验

联合作用：同时或先后接触两种或两种以上外源化学物对机体产生的毒性效应被称为联合作用。

2.致突变作用：广义概念是外来因素，特别是化学因子引起细胞核中的遗传物质发生改变的能力，而且此种改变可随同细胞分裂过程而传递。简言之，突变的发生及其过程即为致突变作用。

3.遗传毒理学：研究化学性和放射性致突变作用及人类接触致突变物可能引起的健康效应；主要研究致突变的作用机制，应用检测系统和探究致突变物，提出评价致突变物健康危害的方法。

4.染色体畸变：指染色体机构改变，是遗传物质大的改变，一般可用光学显微镜适当的检查细胞有丝分裂中期的染色体来发现。细胞学检测可发现染色体断裂和由断裂所致的各种重排。作用在复制前（G1或G0期）---S期复制---染色体型畸变；作用在S期后及G2期---染色单体型畸变。5.遗传多态性：是一个衡量遗传变异的数据，即群体中多态基因的比例，多态性的标准是当一个基因座位的最常见的等位基因频率不超过0.99时这个基因座位既是多态性。6.单核苷酸多态性（SNPS）：指染色体基因组水平上单个核苷酸变异引起DNA序列多态性，在人群中发生频率大于1%。7.危险度评定：只特定的靶机体，系统或（亚）人群暴露于某一危害，考虑到有关因素，固有特征和特定靶系统的特征，计算或估计预期的危险的过程，包括确定伴随的不确定性。

8.不确定性：是危险性表征的重要组成部分，它定量估计了一个结果的数值范围，此种范围来源于数据的变异性和不确定性，以及用来判定暴露与有害健康作用之间关系模型的结构的不确定性。

9..危险性管理：依据危险性评估的结果，权衡出管理决策的过程，必要时，选择并实施适当的控制措施，包括制定法规等措施。

11.母体毒性（maternal toxicity）：是指化学毒性对妊娠母体的有害效应，表现为增重减慢、功能异常、临床症状甚至死亡。在发育毒性实验中常用母体增重减缓和死亡率来表示。

12.父源性发育毒性：引起父源性出生缺陷的因素通过父亲对发育个体产生的不良影响。

15.碱基置换：某一碱基配对性能变化或脱落所致的突变。转换：嘌呤-嘌呤、嘧啶-嘧啶；颠换：嘌呤-嘧啶。

19.基因库：某一物种在特定时期中能将遗传物质信息传至下一代的处于发育年龄的群体所含有的基因总和。

20.遗传负荷：某物种群体中每一个体携带的可遗传给下一代的有害基因的平均水平.21.直接致癌物：本身直接具有致癌作用，在体内不需要经过代谢活化即可致癌。例如，各种烷化剂，其大多为亲电子反应物。22.间接致癌物：本身并不直接致癌，必须在体内代谢转化，其所形成的代谢产物才具有致癌作用。

23.无机致癌物质：有些可能是亲电子剂，但有些是通过选择性改变DNA复制保真性，导致DNA改变，如金属镍、铬、钛或它们的盐类。

24.遗传毒性致癌物：指进入细胞后与DNA共价结合，引起机体遗传物质改变，导致癌变的化学物质。这类致癌物约占化学致癌物的大多数，因其作用机制是损伤遗传物质，故可利用遗传毒理学试验来检测这类致癌物。25.定量构效关系：就是用数学模型来定量地描述化学物的结构与生物活性的关系。

28..毒理学安全性评价：通过动物实验和对人群的观察，阐明某种物质的毒性及潜在危害，对该物质能否投放市场作出取舍决定，或提出人类安全的接触条件，即对人类使用这种物质的安全性作出评价的研究过程。

29.脂水分配系数：指外源化学物质在脂相、水相中溶解分配率。其值越高，即脂溶性高，则易透过膜，易在脂肪组织中蓄积且易通过血脑屏障侵犯CNS；反之则水溶性高，易随尿排出。

30.化学致畸作用：是指化学物质引起或诱导正常细胞发生恶性转化并发展成为肿瘤的过程，具有这类作用的化学物质称化学致癌作用。

34.胚体胎体毒性（胚体毒性）：胚体毒性：外源性理化因子对孕体着床前后知道器官形成结束时有害影响。胎体（胎儿）毒性：对孕体器官形成期结束以后的有害影响。最容易引起畸形的阶段：器官形成期。

35.肿瘤发生：指致癌剂诱导细胞的基因突变或表观遗传变异，导致异常增生的单个克隆癌细胞的生成，从而引发致癌过程。

36.促长阶段：是单克隆癌细胞在一种或多种促癌物质的不断作用下表型发生了改变。恶性肿瘤细胞的各种性状得以表达的过程。

37.进展阶段：指由良性肿瘤转变为恶性肿瘤，并进一步演变成更具恶性表型或具有侵袭特征的肿瘤的过程，主要表现是自主性和异质性增加生长加速，侵袭性加强，出现浸润和转移的恶性生物学特征。

38.基因多态性：指一个基因座位的最常见的等位基因频率不超过0.99，则这个基因具有多态性，即在群体中＞1%的部分存在各自不同的等位基因形式，其基因产物的结构和活性不同。从而产生个体易感性差异。

39.联合作用：是同时或者先后接触二种或二种以上药物对机体产生的毒性效应。

40.协同作用：指几种药物对机体的联合毒作用大于各个化合物单独对机体的毒作用的总和。如四氯化碳与乙醇对肝脏皆具有毒性，当两者同时进入机体，所引起的肝脏损害作用远比它们单独进入机体时为重。

41.加强作用：若一种药物本身对机体并无毒性，但与另一种药物同时或先后存在时可使该物质的毒性效应增加。这种作用称为加强作用。例如异丙醇对肝脏无毒性作用。但明显增强四氯化碳的肝脏毒性作用，乙醇是促癌剂。42.拮抗作用：指几种药物对机体的联合毒作用小于各个药物单独对机体的毒作用总和，凡能使另一种化学物的生物学效应减弱的物质称为拮抗物。在毒理学或药理学中，常以一种物质抑制另一种物质的毒性或生物学效应，这种作用也称为抑制作用。

43.相加作用：指几种药物对机体的联合毒作用等于每一种药物单独对机体毒作用的总和。对于化学结构比较接近，同系物，毒作用靶器官相同或作用机理类似的化学物同时存在时，易发生相加作用。

44.独立作用：指几种药物分别各自对机体产生不同的效应，其作用方式，途径和部位也不相同，彼此效应之间无影响。

45.急性毒性：机体一次或24H内多次接触大剂量的药物短期内所引起的毒性效应，毒效应包括一般行为，外观改变，大体形态变化以及死亡效应。

46.亚慢性毒作用：实验动物或人连续较长时间，接触较大剂量药物引起的中毒效应。一般为3m(1m~6m)。较大剂量应小于急性中毒的致死剂量，即最高剂量为1/20—1/5，LD50或急性阙剂量。

47.慢性毒作用：实验动物或人长期甚至终身接触低剂量的药物引起的毒性效应。“长期”是一般两年，大鼠相当于终身。

48.蓄积作用：指机体反复多次接触外源化学物质后，吸收量超过机体代谢转化量+排泄量时，则化学物或其代谢产物在体内潴留。是发生慢性毒性作用的基础。

49.物质蓄积：机体反复多次接触化学毒物后，可用化学分析方法在体内检测出物质的原型或其代谢产物。

50.功能蓄积：机体反复多次接触化学毒物后，虽不能测出物质的原型或其代谢产物，但出现了毒性作用，是机体多次接触化学毒物引起损失效应累积的结果。与物质蓄积难以严格区分。

51.发育毒理学：研究出生前暴露于环境有害因子导致的异常发育结局及有关作用机制，发病原理，影响因素和毒性动力学等。

52.畸形：指发育生物体解剖学上形态结构的缺陷，可分严重畸形和轻微畸形，前者对外观，生理功能和寿命有明显影响，后者则只有轻微影响或没有影响。

53.致畸作用：环境因素干扰胚胎或胎儿生长发育过程，影响其正常发育，以致胎儿在出生时，具有形态结构异常的作用，有化学物引起的先天畸形称为化学致畸作用。54.致畸物质或致畸原：能引起畸形的环境因子。

55.化学致畸物：凡能通过母体干扰胚胎或胎儿正常发育，使其出生时具有畸形的化学物。

56.发育毒性：指出生前后接触有害因素，子代个体发育为成体之前诱发的任何有害影响。

57.管理毒理学：是现代毒理学的重要组成部分，管理毒理学包括收集，处理和评价流行病学和实验毒理学数据，以基于毒理学针对化学物有害效应保护健康和环境的决策。而且管理毒理学支持标准方案和新测试方法的发展，改进决策程序的科学基础

58.GLP：英文Good Laboratory Practice的缩写，是就实验室实验研究从计划实验、监督、记录到实验报告等一系列管理而制定的法规性文件，涉及到实验室工作的所有方面。

59.安全性（safety）：即在规定条件下化学物暴露对人体和人群不引起健康有害作用的实际确定性

60.安全评价：是利用规定的毒理学程序和方法评价化学物对机体产生有害效应（损失、疾病或死亡），并外推和评价在规定条件下化学物暴露对人体和人群的健康是否安全。填空：

1.危险度评定的4个阶段：危害识别、危害表征、暴露评定、危险度表征。

2.危险性管理的3要素：1，危险度评定（危险---效益评价）2，扩散和暴露控制 3，危险性监测。3.外源化学物发育毒性评价：（1.哺乳动物发育毒性试验。（2.人群流行病学调查。（3.发育毒性替代试验。（4.化学毒物结构与活性资料对完全性评价也有一定帮助。

4.根据染毒时间进行分段

5.发育毒性的初筛选和替代试验：一.体外初筛选试验方法（1.大鼠全胚胎培养（2胚胎细胞微团培养（3小鼠胚胎干细胞实验。二体外初筛选试验方法。6.致癌过程：（1引发initiation。(2促长promtion。(3进展progression。

7.化学致癌作用：是多因素、多基因参与的多阶段复杂过程。

8.癌基因点突变是致癌基因活化的主要形式。

9.表现遗传学：不涉及DNA序列改变（1变现遗传调控失常导致肿瘤发生（2细胞异常增生（3免疫抑制（4内分泌激素失衡（5过氧化酶增殖剂激活受体。10.IARC将化学物对人类致癌性资料（流行病学调查和病例报告）和对试验动物致癌性资料分四级：①致癌性证据充分②致癌性证据有限③致癌性证据不足④证据提示缺乏致癌性。

11.化学致癌物的分类：组1：对人类是致癌物。组2：对人类是很可能或可能致癌物（组2A：对人类很可能是致癌物指对人类致癌性证据有限多试验动物是爱心证据充分。组2B对人类是可能致癌物，指对人类致癌性证据有限，对试验动物致癌性证据并不充分；或指对人类致癌性证据不足，对实验动物致癌性证据充分。）组3：现有的证据不能对类致癌性进行分类。组4：人类可能非致癌物。12.常用的致突变实验：（1）细菌回复突变实验，体内试验首选，终点是基因突变。（2）微核实验MNT是体外实验首选，其终点是染色体畸变和染色体数目改变。

13.影响致癌物作用的遗传多态性是个体肿瘤易感性的决定性因素。

14.微卫星不稳性（MSI）：可作为整个基因组中DNA复制错误增多的一种指标，是肿瘤细胞基团不稳定性一项灵敏的生物学标志。

15.基因的遗传多态性的分子基础：是单核苷酸多态性（SNP）指在基因组水平上由单个核苷酸的变异所引起的DNA序列多态性。

16.肿瘤流行病学调查时确定人类致癌物的唯一手段。17.哺乳动物长期致癌实验是确认动物致癌物较为可靠的方法。

18..致癌过程分为引发，促长，进展三阶段。

19.在毒理学研究中提倡的4R（或3R）原则：替代，减少，优化，(责任心)。

20.化学致突变模式：损伤一修复一突变。21.化学致癌筛选：（1）定量构效关系分析（2）遗传毒性分析（3）细胞性转化试验（4）哺乳动物致癌试验（5）促癌剂的检测（6）转基因或基因敲除动物在致癌物筛查中的应用（7）人群肿瘤流行病学研究

22.人体医学科学研究的伦理学要求建立伦理审查委员会（IRB）和知情同意原则.23.毒理学安全性评价遵循分阶段试验的原则。24.致畸作用的毒理学特点：（1）.种属、种间差异的明显性（2）致畸效应对胚胎所处阶段的依赖性（3）剂量—反应关系的复杂性。简答：

1.毒理基因组学：是研究生物体的整个基因组如何对环境有害因素发生反应的一门科学。

研究内容：基因组学、转录组学、蛋白质组学、代谢组学、遗传多态学以及生物信息学等。

研究任务：利用人类基因组的资料，帮助筛选和鉴别潜在的环境毒物病在基因组水平上阐明毒作用发生的机制。研究意义：为从传统的遗传毒性检测方法到基因集群检测方法的转变提供了可能，同时将显著提高遗传损伤的检测水平和降低检测的阈值。

2.简述急性/慢性/亚慢性毒性试验的目的：㈠急性毒性实验的目的：1）求出受试物致死剂量及其它急性毒性参数，并由LD50来进行毒性分级。2）评价毒物的毒作用特征、靶器官、剂量-反应关系及对人体健康损害的危险性 3）为亚慢性、慢性毒性等毒理学实验的剂量设计和观察指标的选择等提供依据 4）为毒理学机制研究提供线索。㈡亚慢性：研究亚慢性毒性剂量-反应/效应关系，确定亚慢性毒性参数，提供安全限量参考值；观察亚慢性毒性效应谱、毒作用特点、靶器官及毒作用的可逆性；为慢性毒性实验及其他毒理学实验的剂量设计、观察指标选择性提供依据；为受试物毒性机制研究和把研究结果外推的人提供依据。㈢慢性：研究慢性毒性剂量-反应/效应关系，确定慢性毒性参数：NOAEL、阈剂量/LOAEL等，为制定人类接触时的安全限量标准提高依据；观察慢性毒性效应谱、毒作用特点、靶器官及毒作用的可逆性；为受试物毒性机制研究和把研究结果外推的人提供依据。3.发育毒性的物种差异：（1）.发育毒性尤其是致畸作用与遗传类型有关，存在明显的物种差异。（2.）一种化学物不同物种致畸作用可能不一致，对不同动物并不一定都具有致畸作用，引起的类型也可能不同。（3）因此，在筛选致畸物时强调要用两种动物进行试验，一般选用一种啮齿类和一种非啮齿类，首选大鼠和家兔。

4.简述急性实验中的动物选择原则和要求：原则：尽量选择急性毒性反应与人近似的动物；易于饲养管理、试验操作方便的动物；繁殖能力较强，数量较大能保障供应。价格较低，易于获得的动物。要求：种属及品系：首选哺乳动物，其中以大、小鼠常用。刚成年、健康、未曾交配和受孕的动物。性别：雌雄个半。体重/年龄：在合格的饲养条件下，小动物的年龄与体重相关性较好。大鼠180-240g（8w+-）、小鼠18-25g（4-7w）。一般要求同一次试验同批动物体重变异范围不超过该批动物平均体重的20%，组内个体间体重差异小于10%，组间体重差异小于5%。

5.药物临床前安全性评价结果有哪些不确定因素：动物与人的种属差异，毒代学与毒效学不同；实验室条件与人群实际接触条件间的不一致，包括较短染毒时间向长期持续接触外推、人多途径、不同生命阶段接触量和种类等。从高剂量向低剂量外推的不准确:作用规律不一致；动物有体征无症状；实验动物数量有限。6.何为LD50？LD50有什么毒理学意义？如何获得LD50？LD50的局限性！

（1）意义：代表性好：动物死亡的频数分布情况，60-70%的死亡动物集中在LD50附近，敏感性高：典型的剂量-反应曲线为S型，LD50斜度较大，50%剂量稍有变化，即可引起死亡率的明显改变。重现性好：实验证明死亡率50%出起致死量非常一致，与LD50和LD0等相比有更高的重现性。（2）获得：了解受试化学结构和理化性质找出化学结构和基团相似的化合物毒性资料，确定预试剂量，3组动物、10/组、组距10倍，调整剂量。再次预试直至求出LD0和LD100.（3）局限性：①LD50值给予的有效信息少，实用性有限。②LD50的波动性很大③物种差异对LD50影响大。④经典急性毒性实验消耗的动物量大

7.简述药物毒作用的影响因素？（1）.药物因素：化学机构，理化性质，接触特征（2）.机体因素：种属差异，个体差异，年龄性别营养健康状况。（3）环境因素：气象条件：气温气湿气压，昼夜与季节节律动物笼养。

8.遗传学终点和成套试验项目的入选原则：遗传学终点：试验观察带的现象所反应的各种事件统称。ICPEMC于1983提出①DNA完整性改变②DNA重排或交换③DNA碱基序列改变④染色体完整性改变⑤染色体分离改变。2成套的观察项目⑴包括5类遗传学终点⑵包括多种进化程度不同的物种⑶体内和体外试验配合⑷包括生殖细胞和体细胞。

9.致突变实验与致癌试验的关系：遗传毒性致癌物：致癌、致突变；非遗传毒性致癌物：非致突变、致癌；遗传毒性非致癌物：致突变、非致癌；非遗传毒性非致癌物：非致突变、非致癌。

10.新药临床前安全性评价的基本程序有哪些：第一阶段：急性毒性试验。指在通过致死的量效曲线计算出药物的LD50、LC50或其近似值；初步筛出靶器官。第二阶段：传统致畸试验和遗传毒性试验。目的是了解药物与机体多次暴露后可能造成的潜在危害，并研究受试物是否具有遗传毒性与致畸作用。第三阶段：亚慢性毒性试验和生殖毒性试验。亚慢性毒性试验目的是为了确定较长时间内重复暴露药物所引起的毒性作用，获得亚慢性暴露的LOAEL和NOAEL，也为慢性毒性试验和致癌试验的剂量设计和指标选择提供依据。生殖毒性试验用于观察药物对生殖过程的有害影响。第四阶段：慢性毒性试验和致癌试验。目的分别是检测药物与机体长期暴露所致的一般毒性作用，以确定靶细胞，获得那不行暴露的NOAEL和LOAEL；而致癌试验检测药物有无致癌作用。

11.母体毒性与发育毒性之间的关系常见的有以下几种：1.具有发育毒性，但无母体毒性，表示发育毒性有特定的机制，与母体毒性无关。如反应停。这类化学物最容易被忽略也是最危险。2.出现发育毒性也出现母体毒性，尤其是当发育毒性只在母体毒性存在时才被观察到的时候，发育效益可能是间接的，往往不具有特定的致畸机制。3.具有母体但不具有致畸作用。这类物质在妊娠期容易引起警觉避而远之。4.在一定剂量下，即无母体毒性，也不表现发育毒性。

12.生殖流行病学的意义：（1）寻找导致出生缺陷的原因，通常借助于对病例报道或对同类现象集中报道的分析获得信息。（2）通过广泛地监督世界各国的出身缺陷登记，了解出生缺陷发生的趋势。（3）引起公众关注，并保护公众健康，13.致癌实验阳性的判定标准：（1）对于对照组也出现的一种或数种肿瘤，实验组肿瘤发生率增加。（2）实验组发生对照组没有的肿瘤类型。（3）实验组肿瘤发生早于对照组。（4）与对照组比较，实验组每个动物的平均肿瘤增加。14.接触频率和期限：① 急性 ：一次或24H内多次；②亚急性：≤1月；③亚慢性 ：3个月左右；④慢性： 6月一2年；⑤吸入与皮肤途径：4h一24H。

15.化学毒物致突变的类型和后果：因突变，染色体畸变，非整倍体和多倍体。致突变的后果（1）体细胞：致癌、致畸、动脉粥样硬化、衰老及未知疾病等。不遗传。（2）生殖细胞：遗传疾病、遗传负荷增加和生殖发育毒性。可遗传

16.发育各阶段发育毒性作用的特点和致畸敏感期。（1）着床前期：又称分化前期，从受精时算起，到完着床之前，其期限在人类为妊娠11-12天，啮齿类动物为前6天。一般情况下，此时很少发生特异的致畸反应。通常是未分化细胞受化学毒性物质损伤而致胚胎泡死亡，称为着床前丢失。（2）器官形成期：着床后孕体即进入器官形成期，知道硬腭闭合。人是妊娠3-8周，大鼠和小鼠是6-15天。家兔是6-18天，器官形成的迅速变化需要细胞增殖，移动，细胞与细胞间交互作用和形态发生的组织改造，其中细胞增殖速度极为重要。器官形成期市发生结构畸形的关键期，也叫致畸敏感期。（3）胎儿期：器官形成结束后即进入胎儿期，人类从妊娠56-58天开始，知道分娩。（4）围生期和出生后的发育期：一些功能方面的缺陷出生时不易被察觉，需要出生后继续观察一段时间。研究较多的是发育免疫毒性，神经行为发育异常和儿童期肿瘤。17.肿瘤发展各阶段的主要特征：（1）引发阶段: 体细胞突变引发细胞，致癌物的代谢，dna的修复，细胞增殖。引发细胞不具生长自主性，不是肿瘤细胞。引发剂是致癌物，大多数是致突变物，无可检测的阙剂量。作用靶主要是原癌基因和抑癌基因，引发作用不可逆且是累计的。（2）促长阶段：引发细胞增殖成癌前病变或良性肿瘤的过程，促长剂通常是非致突变物，存在阙剂量，促长阶段早期可逆，衰老，饮食，和激素可影响促长作用，可能机制：信号传导，细胞周期，凋亡等遗传外机制。（3）进展阶段：从引发细胞群转变成恶性肿瘤的过程。在进展期肿瘤获得生长，侵袭和转移。核型不稳定性。进展剂可引发染色体畸变，但不一定有引发活性。进展剂导致核型不稳定性机制包括：有丝分裂装置混乱，端粒功能改变，DNA低甲基化，重组，基因异位和基因扩增。

18.发育毒性的主要表现：（1）发育生物体死亡：包括受精卵未发育即死亡或胚泡未着床即死亡（早早孕丢失），或着床后发育到某一阶段死亡。早期死亡被吸收或自子宫排除（自然流产），晚期死亡成为死胎（2）.生长改变：一般指生长迟疑。当胚胎生成发育指标低于正常对照的均值2个标准差时，可认定为生长迟疑（3）.结构异常：指胎儿形态结构异常，即畸形（4）.功能缺陷：包括生理、生化、免疫、行为、智力等方面的异常。功能缺陷往往要在出生后经过相当时间才被发现，如听力或视力障碍，生殖功能障碍等。另外，有时把子代对某些疾病的易感性增加也归入发育毒性（5）.出生缺陷：指婴儿出生前即已形成的发育障碍，包括畸形和功能障碍（6）.不良妊娠结局：指妊娠后不能产生外观和机能正常的子代，包括所有的不良结果，如流产、死胎、死产、宫内生长迟疑、发育异常、新生儿和婴幼儿期死亡等。

19.三段生殖毒性试验分别为：1段：生育力和早期胚胎发育毒性试验（一般生殖毒性试验）2段：胚胎—胚体毒性试验（致畸试验）3段：出生前后发育毒性试验（围生期毒性试验）。三段生殖毒性试验的名称主要根据给药时间，而不是观察的时间。设计的关键是各个生殖阶段之间不留空隙，三段生殖毒性试验受试药物的暴露时间至少有一天的重叠，并能直接或间接地评价生殖发育过程的所有阶段 20.确认人类致畸物的标准如下：（1）一种特殊的缺陷或几种缺陷并发（综合症）的频率突然增加（2）缺陷的增加与某种已知的环境改变(如一种新药的广泛使用)相关联（3）在妊娠的特殊阶段已知暴露于某种特殊环境的改变，产生有特征性缺陷的综合症（4）缺少妊娠时引起特征性缺陷婴儿的其他共同的因子

21.致畸作用的机制：

一、基因突变于染色体畸变。

二、干扰基因的表达。

三、细胞损伤与死亡。

四、干扰细胞—细胞交互作用。

五、通过胎盘毒性引起发育毒性。

六、干扰母体稳态

第四篇：环境地学复习小抄

环境的特征 1.整体性和区域性2.变动性和稳定性3.资源性和价值型4.公益性

研究方法：野外调查鱼定位观测研究法 实验分析与实验模拟研究法 环境问题：原生环境问题。次生环境问题。第三环境问题。

太阳常数：日地平均距离出，地球大气层顶垂直太阳光束方向的单位面积单位时间所接受的太阳辐射能。1373 行星：类地，巨行星，远日行星。轨道：共面近园，同向

物质质量：物质质量是作为资源物质有用性的炽标，其主要依据物质的有效性和含量。

人类对地球环境系统的影响：有意识的：为了自身生存发展，从事的利用和改造区域环境的活动。无意识的：人类在利用自然资源进行生产活动的过程中所引起的环境恶化现象。

四种方式：改变区域环境的物质组成，系统结构，物质能量过程，人为释放能量。

不利影响：生态破坏，环境污染，生物多样性降低。

地球环境系统对人类社会的影响：①自然资源，自然资源是指那些广泛存在于自然界的，能呗人类利用的自然要素，他是人类社会生产生活的原料和燃料的来源，或是社会生产力避居的必要条件和场所。②自然灾害，自然灾害是指发生在地球表层并给人类社会带来重大损失与危害的各种自然变异过程和事件。③环境质量。环境质量是指区域地球环境系统对人群生产和生活的适宜程度，故环境质量对人类社会的生存和发展具有全方位持续性的影响。

大气要素：气温，气压，湿度，降水量，风，云量，大气能见度。到达地面的太阳辐射：太阳以平行光线的形式直接投射到地面上的辐射即太阳直接辐射；太阳辐射经过大气层的散射之后自天空投射到地面的辐射即散射辐射。

大气逆辐射指大气辐射向下的部分。

热量带：热带，年均温高于20，两个温带，两个寒带，两个多年冰冻区。

气温的时间变化：气温的时间变化主要包括日变化和年变化，其原因主要是地球自转与公转所致。气温的日变化：通常一天之内有一个最高值和一个最低值，最高值不出现在正午太阳高度角最大时，而是在午后二时前后，这事因为空气主要吸收地面辐射而增温，热量由地面传给大气还要经历一个过程。气温最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中气温最高值在大陆上出现在7月，在海洋上出现在8月。气温最低值在大路上和海洋上分别出现在1月和2月。气温年较差大小与地理纬度，地表性质，地形等因素有关。

大气运动：①气压梯度力：因气压在空间分布不均，便产生一个从高压指向低压的力，这是气压梯度力。②科里奥利力：地球自转的叫速度分别为垂直和水平两个方向的分量，水平方向分量对地球上任何做水平运动的物体产生一个与其运动方向相垂直的作用力，这就是科里奥利力或地转偏向力。③惯性离心力，④摩擦力。

大气环流：①行星风系：由于地球两极与赤道之间存在巨大的热力差异，在赤道地区近地层就形成了气压梯度力，这样在此气压梯度力和地球自转偏向力的共同作用下，气流大规模运动就形成了4个不同的气压带，即赤道低压带，副热带高压带，副极地低压带和极地高压带，同时还行程了3个风带，即信风带，盛行西风带和极地东风带。②季风：季风是指大范围的具有显著季节性变化的盛兴风。③局地环流：水陆风，山谷风，梵风，龙卷。

蒸发及其影响因素：液态水吸热转化为水汽的过程叫蒸发。1蒸发面的温度，空气湿度和风，蒸发面的性质。凝结及其条件：水由气态放热转化为液态水的过程，成为凝结。一是增加空气中的水汽含量，二是使空气温度降到露点温度以下。露与霜：气温降到露点以下时，水汽即凝结于地面或地面物体上，如果温度在0以上，水汽凝结为液态水珠，这就是露，温度在0以下，水汽凝结为固态-冰晶，这就是霜。降水类型：①对流雨：近地面气层强烈受热，造成不稳定的对流运动，水汽迅速达到饱和而产生对流雨。②地形雨：暖湿气流在前进中，遇到山地阻碍被迫抬升，达到凝结高度时，便产生凝结降水。③锋面雨：两种物理性质不同的气块相接触，暖湿气流循交界面滑升，绝热冷却，达到凝结高度时便产生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未经蒸发，渗透流失而积聚在水平面上的水层厚度mm。降水强度，是单位时间内降水量（mm/d）。

天气：指某一地区，某一时刻，某一条件下的大气物理状况。气候：指某地区平均大气状况，是该地区多年常见的和特有的天气状况的综合，包括该地区经常出现的正常天气状况和特殊年份出现的极端天气状况。温室气体：大气层中那些对太阳短波辐射透明，且能够吸收地面和低层大气长波辐射的气体呗称为温室气体。大气污染：大气污染是指大气中一些物质的含量超过其正常本底值且持续的时间足以对人体，其它生物及材料产生不利的影响和危害，这时的大气状况就称之为大气污染，或称为空气污染。

影响大气污染的环境因素：①大气温度层结：大气温度层结即大气垂直方向上的温度梯度。②风和湍流：输送作用和冲淡稀释作用。③地理因素：包括地形与地物，山谷风，海陆风及局部地区的水陆风，植物群落类型，人工建筑群及城市热岛环流。

人类活动对城市气候的影响：①改变下店面的物质组成及其性质。②改变了区域大气化学组成。③改变了城市气候的热状况。“五岛效应”：热岛，浑浊岛，干湿岛，静风岛，劣质岛。

按优势阴离子天然水划分为：重碳酸盐类、硫酸盐类、氯化物类。优势阳离子：钙质、镁质、钠质。每组按粒子之间当量定理比例关系划为：弱矿化水（总HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（总

HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（SO4和HCO3总量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循环：内因：水的相态变化、外因：太阳辐射能与地心引力。水分循环的资源环境意义：1.缓解地表湿度，温度变化的时空梯度，微生物创造适宜的生存环境。2.是地球环境系统中营养循环的传递带3.为人类社会的生存和发展提供水利和水资源4.是地表环境自净过程的主要机制。5.是自然地理过程主要组成部分6.矿产资源形成的依赖。流域：河流或湖泊的集水区域，包括地面和地下集水区。河流：陆地表面经常和间歇有水流动的天然水道，是汇集和输送水量及含于水中的泥沙、盐类、有机物质进入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水体的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水质点在单位时间内的移动距离）、流量（单位时间内流经某水断面的水量）、洪水和枯水影响流域汇流的因素：1.降水特性的影响2.流域地形坡度的影响3.流域形状的影响4.水利条件的影响。

湖泊的作用：1.拦蓄流域上游来水，减轻下游洪水压力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滞缓洪峰发生时间，发挥调蓄作用3.调节和缓解区域自然环境变化幅度，为人类生产生活提供必要的物质资源。冰冻圈：最暖月平均气温低于10~14℃，并且地表有以固态水，多年冻土或苔原植被组成的区域。

丰度：从全球范围看，某一圈层中化学元素的平均含量，又称整体丰度和全球丰度

矿物力学性质：硬度、解理、断口、相对密度、磁性岩石分为：岩浆岩、沉积岩（碎屑岩、黏土岩、化学岩和生物化学岩）、变质岩岩层：两个平面的和近于平面的界面所限制的岩性相同或近似的层状岩石。岩层产状：岩层在地壳的空间方位（水平岩层、倾斜岩层、直立岩层、倒转岩层）岩层产状要素：岩层走向、倾向和倾角断层几何要素：断层本身的基本组成部分以及与阐明断层空间位置和运动性质有关的要素（断层面、断层线、断盘、位移）岩石圈形态：1.构造地貌：在构造运动和地质构造控制下形成的地貌2.地貌外营力：外营力：由于太阳辐射、重力和日月引力等作用通过大气、水体、生物的物理和化学作用而产生的各种营力（按作用方式分：风化作用、剥蚀作用、搬运、沉积和堆积。按性质分：流水作用、冰川、波浪、风沙、地下水潜蚀和寒冻）风化作用：物理，化学、生物风化。河床：河流平水期河水占据的河槽。河漫滩：洪水时期为洪水淹没的河床侧旁的谷底部分。冻融作用：温度周期性的发生正负变化，冻土层中的地下冰和地下水不断发生相变和位移，使土层产生冻胀、融沉、流变等一系列应力变形的过程。

岩石圈地貌变化驱动力：自然地貌内动力、自然地貌外动力、认人为作用的第三地貌动力。人为作用第三地貌动力特征：1.随社会发展急剧增强、增加指数与人口增长指数基本一致2.人类活动与地貌关系具有以下法则：全球性、区域性的自然地貌制约人类活动，人类活动改变或者影响局地性、微域性的地貌演化3.具有显著的时空差异性，通常在空间上呈现不连续点状、条带状、面片状分布。人为作用第三地貌动力按作用方式分：1.清除森林2.草场过度放牧3.农业耕作灌溉4.采矿5.修筑公路和铁路6.城市建设

土壤剖面：从地面垂直向下至母质的土壤纵断面。

土壤圈是地球环境系统的组成部分，它处于大气圈、水圈、生物圈、岩石圈和智慧圈相互作用的交叉带上，是联系有机界与无机界的中心环节，也是联系各环境要素的纽带。

土壤圈对人类社会的发展有两个主要功能：一是为绿色植物光合作用提供并协调水分、养分、温度、空气等营养条件，向人类和陆生动物提供食物、纤维物质，故土壤是人类社会发展的重要自然资源；二是土壤形成发育过程可以分解和净化人类生存环境中的污染物，因而土壤既是陆地生态系统食物链的首端，又是维持生存环境质量的净化器。土壤的自净能力是指土壤对进入土壤中的污染物通过各种物理过程、化学过程及生物化学过程，使污染物的浓度降低、毒性减轻或者消失的性能。土壤自净能力包括：①物理自净②化学自净③物理化学自净④生物自净。

溶度积是指在一定条件下饱和溶液中各离子物质的量浓度的乘积，用 表示。

在地球化学研究中，将化学元素划归为：太阳元素（氢和氦）、亲气元素、亲石元素、亲铁元素、亲铜元素五组。

土壤有机质可分为两大类：非特异性土壤有机质和土壤腐殖质。土壤有机质的原始来源是植物组织，在自然条件下，树木、灌丛、草类、苔藓、地衣和藻类的躯体都可为土壤提供大量的有机残体。土壤空气来源于近地大气层经过土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸过程及有机质分解过程均要消耗氧气而释放二氧化碳。土壤空气成分取决于土壤有效孔隙度、生物化学反应速率和气体交换速率。土壤与近地大气之间的氧气、二氧化碳扩散过程称土壤呼吸作用。野外土壤热量状况决定于下面四个因素：①土壤所吸收的净热量②使土壤温度产生一定幅度变化所需的热量③土壤中水分相态转化及其扩散过程所需的热量④伴随土壤物质迁移转化过程所消耗或释放的热量。这构成了土壤的能量系统。

土壤热量来源于太阳辐射、地热、土壤物质转化过程所释放的化学能以及人们在耕作过程中所施加的化学能。太阳辐射能是土壤热量的最主要来源。

土壤质地不仅是土壤分类的重要诊断指标，也是土壤水、肥、气、热状况、物质迁移转化及土壤污染物转化的重要影响因素，是土壤环境研究，与农业生产相关的土壤改良、土建工程和区域水分循环过程等的研究重要内容。

中国土壤系统分类也是建立在发生学理论的基础上的，它不同于土壤地理发生分类之处主要在于它依据单个土体本身所具有的诊断层和诊

断特性进行土壤类别的鉴定，通常称该给深度范围内的垂直切面为控制层段。

土壤质量或土壤健康是指土壤具有维持生态系统生产力和动植物健康而不发生土壤退化和其他生态环境问题的能力。

五界分类系统：地球上的全部生物划分为原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、动物界

生物之间的关系有六种形式：①互助②互惠互生③共栖④竞争⑤捕食⑥寄生

生态系统指在一定地域空间内共同内共同栖居的所有生物与其环境之间通过物质的循环和能量的流动互相作用、相互依存而构成的一个生态学功能单位。

生态系统的组成：①非生物环境②生产者③消费者④分解者

能量流经生态系统最终以热的形式消散，能量流动是单方向的，因此生态系统必须不断地从外界获得能量；而物质的流动是循环式的，各种物质都能以可被植物利用的形式重返环境。

当今人类活动对全球生物多样性的影响极其评价指标可以归为：①大规模农业生产导致了陆地生物资源的单一化②人类活动破坏了野生动植物的栖息地，使多种生物种群的生存受到威胁③外来物种的入侵加速了生物多样性的减少

当前生物多样性保育的措施主要有就地保护、迁地或移地保护、离体保护3种。

智慧圈：生物圈中受人类智力活动影响强烈的部分。

人类社会发展与环境的关系：人类的生存与发展离不开基本的物质条件和生存空间，即人类离不开生存环境，而人类又不像动物那样单纯地适应环境，人类社会与环境相互依存，相互制约，共同发展，形成了极为密切的关系。人类是在环境中产生和发展的，而人类的产生和发展又给环境以巨大的反作用。环境既是人类发生和发展的物质基础，有事人类活动的制约因素，人类既是环境长期发展演化的产物，又是环境的塑造者。

循环经济：循环经济要求运用生态学规律而不是机械论规律来知道人类社会的经济活动。循环经济倡导的是一种与环境和谐的经济模式。其特征是低开采，高利用，低排放。所有的物质和能源都要在这个不断进行的经济循环中得到合理和持久的利用，从而是经济活动对自然环境的影响降低到尽可能小的程度。

清洁生产：清洁生产是20世纪末期发展起来的新型生产方式，它采用生产全过程削减废弃物，达到资源优化利用，实现节能降耗减污的目的。农业清洁生产和工业清洁生产是实现可持续发展的重要途径。

环境的特征 2.整体性和区域性2.变动性和稳定性3.资源性和价值型4.公益性

研究方法：野外调查鱼定位观测研究法 实验分析与实验模拟研究法 环境问题：原生环境问题。次生环境问题。第三环境问题。

太阳常数：日地平均距离出，地球大气层顶垂直太阳光束方向的单位面积单位时间所接受的太阳辐射能。1373 行星：类地，巨行星，远日行星。轨道：共面近园，同向

物质质量：物质质量是作为资源物质有用性的炽标，其主要依据物质的有效性和含量。

人类对地球环境系统的影响：有意识的：为了自身生存发展，从事的利用和改造区域环境的活动。无意识的：人类在利用自然资源进行生产活动的过程中所引起的环境恶化现象。

四种方式：改变区域环境的物质组成，系统结构，物质能量过程，人为释放能量。

不利影响：生态破坏，环境污染，生物多样性降低。

地球环境系统对人类社会的影响：①自然资源，自然资源是指那些广泛存在于自然界的，能呗人类利用的自然要素，他是人类社会生产生活的原料和燃料的来源，或是社会生产力避居的必要条件和场所。②自然灾害，自然灾害是指发生在地球表层并给人类社会带来重大损失与危害的各种自然变异过程和事件。③环境质量。环境质量是指区域地球环境系统对人群生产和生活的适宜程度，故环境质量对人类社会的生存和发展具有全方位持续性的影响。

大气要素：气温，气压，湿度，降水量，风，云量，大气能见度。到达地面的太阳辐射：太阳以平行光线的形式直接投射到地面上的辐射即太阳直接辐射；太阳辐射经过大气层的散射之后自天空投射到地面的辐射即散射辐射。

大气逆辐射指大气辐射向下的部分。

热量带：热带，年均温高于20，两个温带，两个寒带，两个多年冰冻区。

气温的时间变化：气温的时间变化主要包括日变化和年变化，其原因主要是地球自转与公转所致。气温的日变化：通常一天之内有一个最高值和一个最低值，最高值不出现在正午太阳高度角最大时，而是在午后二时前后，这事因为空气主要吸收地面辐射而增温，热量由地面传给大气还要经历一个过程。气温最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中气温最高值在大陆上出现在7月，在海洋上出现在8月。气温最低值在大路上和海洋上分别出现在1月和2月。气温年较差大小与地理纬度，地表性质，地形等因素有关。

大气运动：①气压梯度力：因气压在空间分布不均，便产生一个从高压指向低压的力，这是气压梯度力。②科里奥利力：地球自转的叫速度分别为垂直和水平两个方向的分量，水平方向分量对地球上任何做水平运动的物体产生一个与其运动方向相垂直的作用力，这就是科里奥利力或地转偏向力。③惯性离心力，④摩擦力。

大气环流：①行星风系：由于地球两极与赤道之间存在巨大的热力差异，在赤道地区近地层就形成了气压梯度力，这样在此气压梯度力和地球自转偏向力的共同作用下，气流大规模运动就形成了4个不同的气压带，即赤道低压带，副热带高压带，副极地低压带和极地高压带，同时还行程了3个风带，即信风带，盛行西风带和极地东风带。②季风：季风是指大范围的具有显著季节性变化的盛兴风。③局地环流：水陆风，山谷风，梵风，龙卷。

蒸发及其影响因素：液态水吸热转化为水汽的过程叫蒸发。1蒸发面的温度，空气湿度和风，蒸发面的性质。凝结及其条件：水由气态放热转化为液态水的过程，成为凝结。一是增加空气中的水汽含量，二是使空气温度降到露点温度以下。露与霜：气温降到露点以下时，水汽即凝结于地面或地面物体上，如果温度在0以上，水汽凝结为液态水珠，这就是露，温度在0以下，水汽凝结为固态-冰晶，这就是霜。降水类型：①对流雨：近地面气层强烈受热，造成不稳定的对流运动，水汽迅速达到饱和而产生对流雨。②地形雨：暖湿气流在前进中，遇到山地阻碍被迫抬升，达到凝结高度时，便产生凝结降水。③锋面雨：两种物理性质不同的气块相接触，暖湿气流循交界面滑升，绝热冷却，达到凝结高度时便产生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未经蒸发，渗透流失而积聚在水平面上的水层厚度mm。降水强度，是单位时间内降水量（mm/d）。

天气：指某一地区，某一时刻，某一条件下的大气物理状况。气候：指某地区平均大气状况，是该地区多年常见的和特有的天气状况的综合，包括该地区经常出现的正常天气状况和特殊年份出现的极端天气状况。温室气体：大气层中那些对太阳短波辐射透明，且能够吸收地面和低层大气长波辐射的气体呗称为温室气体。大气污染：大气污染是指大气中一些物质的含量超过其正常本底值且持续的时间足以对人体，其它生物及材料产生不利的影响和危害，这时的大气状况就称之为大气污染，或称为空气污染。

影响大气污染的环境因素：①大气温度层结：大气温度层结即大气垂直方向上的温度梯度。②风和湍流：输送作用和冲淡稀释作用。③地理因素：包括地形与地物，山谷风，海陆风及局部地区的水陆风，植物群落类型，人工建筑群及城市热岛环流。

人类活动对城市气候的影响：①改变下店面的物质组成及其性质。②改变了区域大气化学组成。③改变了城市气候的热状况。“五岛效应”：热岛，浑浊岛，干湿岛，静风岛，劣质岛。

按优势阴离子天然水划分为：重碳酸盐类、硫酸盐类、氯化物类。优势阳离子：钙质、镁质、钠质。每组按粒子之间当量定理比例关系划为：弱矿化水（总HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（总HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（SO4和HCO3总量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循环：内因：水的相态变化、外因：太阳辐射能与地心引力。水分循环的资源环境意义：1.缓解地表湿度，温度变化的时空梯度，微生物创造适宜的生存环境。2.是地球环境系统中营养循环的传递带3.为人类社会的生存和发展提供水利和水资源4.是地表环境自净过程的主要机制。5.是自然地理过程主要组成部分6.矿产资源形成的依赖。流域：河流或湖泊的集水区域，包括地面和地下集水区。河流：陆地表面经常和间歇有水流动的天然水道，是汇集和输送水量及含于水中的泥沙、盐类、有机物质进入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水体的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水质点在单位时间内的移动距离）、流量（单位时间内流经某水断面的水量）、洪水和枯水影响流域汇流的因素：1.降水特性的影响2.流域地形坡度的影响3.流域形状的影响4.水利条件的影响。

湖泊的作用：1.拦蓄流域上游来水，减轻下游洪水压力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滞缓洪峰发生时间，发挥调蓄作用3.调节和缓解区域自然环境变化幅度，为人类生产生活提供必要的物质资源。冰冻圈：最暖月平均气温低于10~14℃，并且地表有以固态水，多年冻土或苔原植被组成的区域。

丰度：从全球范围看，某一圈层中化学元素的平均含量，又称整体丰度和全球丰度

矿物力学性质：硬度、解理、断口、相对密度、磁性岩石分为：岩浆岩、沉积岩（碎屑岩、黏土岩、化学岩和生物化学岩）、变质岩岩层：两个平面的和近于平面的界面所限制的岩性相同或近似的层状岩石。岩层产状：岩层在地壳的空间方位（水平岩层、倾斜岩层、直立岩层、倒转岩层）岩层产状要素：岩层走向、倾向和倾角断层几何要素：断层本身的基本组成部分以及与阐明断层空间位置和运动性质有关的要素（断层面、断层线、断盘、位移）岩石圈形态：1.构造地貌：在构造运动和地质构造控制下形成的地貌2.地貌外营力：外营力：由于太阳辐射、重力和日月引力等作用通过大气、水体、生物的物理和化学作用而产生的各种营力（按作用方式分：风化作用、剥蚀作用、搬运、沉积和堆积。按性质分：流水作用、冰川、波浪、风沙、地下水潜蚀和寒冻）风化作用：物理，化学、生物风化。河床：河流平水期河水占据的河槽。河漫滩：洪水时期为洪水淹没的河床侧旁的谷底部分。冻融作用：温度周期性的发生正负变化，冻土层中的地下冰和地下水不断发生相变和位移，使土层产生冻胀、融沉、流变等一系列应力变形的过程。

岩石圈地貌变化驱动力：自然地貌内动力、自然地貌外动力、认人为作用的第三地貌动力。人为作用第三地貌动力特征：1.随社会发展急剧增强、增加指数与人口增长指数基本一致2.人类活动与地貌关系具有以下法则：全球性、区域性的自然地貌制约人类活动，人类活动改变或者影响局地性、微域性的地貌演化3.具有显著的时空差异性，通常在空间上呈现不连续点状、条带状、面片状分布。人为作用第三地貌动力按作用方式分：1.清除森林2.草场过度放牧3.农业耕作灌溉4.采矿5.修筑公路和铁路6.城市建设

土壤剖面：从地面垂直向下至母质的土壤纵断面。

土壤圈是地球环境系统的组成部分，它处于大气圈、水圈、生物圈、岩石圈和智慧圈相互作用的交叉带上，是联系有机界与无机界的中心环节，也是联系各环境要素的纽带。

土壤圈对人类社会的发展有两个主要功能：一是为绿色植物光合作用提供并协调水分、养分、温度、空气等营养条件，向人类和陆生动物提供食物、纤维物质，故土壤是人类社会发展的重要自然资源；二是土壤形成发育过程可以分解和净化人类生存环境中的污染物，因而土壤既是陆地生态系统食物链的首端，又是维持生存环境质量的净化器。土壤的自净能力是指土壤对进入土壤中的污染物通过各种物理过程、化学过程及生物化学过程，使污染物的浓度降低、毒性减轻或者消失的性能。土壤自净能力包括：①物理自净②化学自净③物理化学自净④生物自净。

溶度积是指在一定条件下饱和溶液中各离子物质的量浓度的乘积，用 环境问题：原生环境问题。次生环境问题。第三环境问题。

太阳常数：日地平均距离出，地球大气层顶垂直太阳光束方向的单位面积单位时间所接受的太阳辐射能。1373

行星：类地，巨行星，远日行星。轨道：共面近园，同向

物质质量：物质质量是作为资源物质有用性的炽标，其主要依据物质的有效性和含量。

人类对地球环境系统的影响：有意识的：为了自身生存发展，从事的利用和改造区域环境的活动。无意识的：人类在利用自然资源进行生产活动的过程中所引起的环境恶化现象。

四种方式：改变区域环境的物质组成，系统结构，物质能量过程，人为释放能量。

不利影响：生态破坏，环境污染，生物多样性降低。

地球环境系统对人类社会的影响：①自然资源，自然资源是指那些广泛存在于自然界的，能呗人类利用的自然要素，他是人类社会生产生活的原料和燃料的来源，或是社会生产力避居的必要条件和场所。②自然灾害，自然灾害是指发生在地球表层并给人类社会带来重大损失表示。

在地球化学研究中，将化学元素划归为：太阳元素（氢和氦）、亲气元素、亲石元素、亲铁元素、亲铜元素五组。

土壤有机质可分为两大类：非特异性土壤有机质和土壤腐殖质。土壤有机质的原始来源是植物组织，在自然条件下，树木、灌丛、草类、苔藓、地衣和藻类的躯体都可为土壤提供大量的有机残体。土壤空气来源于近地大气层经过土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸过程及有机质分解过程均要消耗氧气而释放二氧化碳。土壤空气成分取决于土壤有效孔隙度、生物化学反应速率和气体交换速率。土壤与近地大气之间的氧气、二氧化碳扩散过程称土壤呼吸作用。野外土壤热量状况决定于下面四个因素：①土壤所吸收的净热量②使土壤温度产生一定幅度变化所需的热量③土壤中水分相态转化及其扩散过程所需的热量④伴随土壤物质迁移转化过程所消耗或释放的热量。这构成了土壤的能量系统。

土壤热量来源于太阳辐射、地热、土壤物质转化过程所释放的化学能以及人们在耕作过程中所施加的化学能。太阳辐射能是土壤热量的最主要来源。

土壤质地不仅是土壤分类的重要诊断指标，也是土壤水、肥、气、热状况、物质迁移转化及土壤污染物转化的重要影响因素，是土壤环境研究，与农业生产相关的土壤改良、土建工程和区域水分循环过程等的研究重要内容。

中国土壤系统分类也是建立在发生学理论的基础上的，它不同于土壤地理发生分类之处主要在于它依据单个土体本身所具有的诊断层和诊断特性进行土壤类别的鉴定，通常称该给深度范围内的垂直切面为控制层段。

土壤质量或土壤健康是指土壤具有维持生态系统生产力和动植物健康而不发生土壤退化和其他生态环境问题的能力。

五界分类系统：地球上的全部生物划分为原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、动物界

生物之间的关系有六种形式：①互助②互惠互生③共栖④竞争⑤捕食⑥寄生

生态系统指在一定地域空间内共同内共同栖居的所有生物与其环境之间通过物质的循环和能量的流动互相作用、相互依存而构成的一个生态学功能单位。

生态系统的组成：①非生物环境②生产者③消费者④分解者

能量流经生态系统最终以热的形式消散，能量流动是单方向的，因此生态系统必须不断地从外界获得能量；而物质的流动是循环式的，各种物质都能以可被植物利用的形式重返环境。

当今人类活动对全球生物多样性的影响极其评价指标可以归为：①大规模农业生产导致了陆地生物资源的单一化②人类活动破坏了野生动植物的栖息地，使多种生物种群的生存受到威胁③外来物种的入侵加速了生物多样性的减少

当前生物多样性保育的措施主要有就地保护、迁地或移地保护、离体保护3种。

智慧圈：生物圈中受人类智力活动影响强烈的部分。

人类社会发展与环境的关系：人类的生存与发展离不开基本的物质条件和生存空间，即人类离不开生存环境，而人类又不像动物那样单纯地适应环境，人类社会与环境相互依存，相互制约，共同发展，形成了极为密切的关系。人类是在环境中产生和发展的，而人类的产生和发展又给环境以巨大的反作用。环境既是人类发生和发展的物质基础，有事人类活动的制约因素，人类既是环境长期发展演化的产物，又是环境的塑造者。

循环经济：循环经济要求运用生态学规律而不是机械论规律来知道人类社会的经济活动。循环经济倡导的是一种与环境和谐的经济模式。其特征是低开采，高利用，低排放。所有的物质和能源都要在这个不断进行的经济循环中得到合理和持久的利用，从而是经济活动对自然环境的影响降低到尽可能小的程度。

清洁生产：清洁生产是20世纪末期发展起来的新型生产方式，它采用生产全过程削减废弃物，达到资源优化利用，实现节能降耗减污的目的。农业清洁生产和工业清洁生产是实现可持续发展的重要途径。

环境的特征 3.整体性和区域性2.变动性和稳定性3.资源性和价值型4.公益性

研究方法：野外调查鱼定位观测研究法 实验分析与实验模拟研究法

与危害的各种自然变异过程和事件。③环境质量。环境质量是指区域地球环境系统对人群生产和生活的适宜程度，故环境质量对人类社会的生存和发展具有全方位持续性的影响。

大气要素：气温，气压，湿度，降水量，风，云量，大气能见度。到达地面的太阳辐射：太阳以平行光线的形式直接投射到地面上的辐射即太阳直接辐射；太阳辐射经过大气层的散射之后自天空投射到地面的辐射即散射辐射。

大气逆辐射指大气辐射向下的部分。

热量带：热带，年均温高于20，两个温带，两个寒带，两个多年冰冻区。

气温的时间变化：气温的时间变化主要包括日变化和年变化，其原因主要是地球自转与公转所致。气温的日变化：通常一天之内有一个最高值和一个最低值，最高值不出现在正午太阳高度角最大时，而是在午后二时前后，这事因为空气主要吸收地面辐射而增温，热量由地面传给大气还要经历一个过程。气温最低值不在午夜，而在日出前后。北半球一年中气温最高值在大陆上出现在7月，在海洋上出现在8月。气温最低值在大路上和海洋上分别出现在1月和2月。气温年较差大小与地理纬度，地表性质，地形等因素有关。

大气运动：①气压梯度力：因气压在空间分布不均，便产生一个从高压指向低压的力，这是气压梯度力。②科里奥利力：地球自转的叫速度分别为垂直和水平两个方向的分量，水平方向分量对地球上任何做水平运动的物体产生一个与其运动方向相垂直的作用力，这就是科里奥利力或地转偏向力。③惯性离心力，④摩擦力。

大气环流：①行星风系：由于地球两极与赤道之间存在巨大的热力差异，在赤道地区近地层就形成了气压梯度力，这样在此气压梯度力和地球自转偏向力的共同作用下，气流大规模运动就形成了4个不同的气压带，即赤道低压带，副热带高压带，副极地低压带和极地高压带，同时还行程了3个风带，即信风带，盛行西风带和极地东风带。②季风：季风是指大范围的具有显著季节性变化的盛兴风。③局地环流：水陆风，山谷风，梵风，龙卷。

蒸发及其影响因素：液态水吸热转化为水汽的过程叫蒸发。1蒸发面的温度，空气湿度和风，蒸发面的性质。凝结及其条件：水由气态放热转化为液态水的过程，成为凝结。一是增加空气中的水汽含量，二是使空气温度降到露点温度以下。露与霜：气温降到露点以下时，水汽即凝结于地面或地面物体上，如果温度在0以上，水汽凝结为液态水珠，这就是露，温度在0以下，水汽凝结为固态-冰晶，这就是霜。降水类型：①对流雨：近地面气层强烈受热，造成不稳定的对流运动，水汽迅速达到饱和而产生对流雨。②地形雨：暖湿气流在前进中，遇到山地阻碍被迫抬升，达到凝结高度时，便产生凝结降水。③锋面雨：两种物理性质不同的气块相接触，暖湿气流循交界面滑升，绝热冷却，达到凝结高度时便产生云雨。降水量：是指降落在地面的雨和融化后的雪，雹等，未经蒸发，渗透流失而积聚在水平面上的水层厚度mm。降水强度，是单位时间内降水量（mm/d）。

天气：指某一地区，某一时刻，某一条件下的大气物理状况。气候：指某地区平均大气状况，是该地区多年常见的和特有的天气状况的综合，包括该地区经常出现的正常天气状况和特殊年份出现的极端天气状况。温室气体：大气层中那些对太阳短波辐射透明，且能够吸收地面和低层大气长波辐射的气体呗称为温室气体。大气污染：大气污染是指大气中一些物质的含量超过其正常本底值且持续的时间足以对人体，其它生物及材料产生不利的影响和危害，这时的大气状况就称之为大气污染，或称为空气污染。

影响大气污染的环境因素：①大气温度层结：大气温度层结即大气垂直方向上的温度梯度。②风和湍流：输送作用和冲淡稀释作用。③地理因素：包括地形与地物，山谷风，海陆风及局部地区的水陆风，植物群落类型，人工建筑群及城市热岛环流。

人类活动对城市气候的影响：①改变下店面的物质组成及其性质。②改变了区域大气化学组成。③改变了城市气候的热状况。“五岛效应”：热岛，浑浊岛，干湿岛，静风岛，劣质岛。

按优势阴离子天然水划分为：重碳酸盐类、硫酸盐类、氯化物类。优势阳离子：钙质、镁质、钠质。每组按粒子之间当量定理比例关系划为：弱矿化水（总HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（总HCO3大于Ca和Mg的总量）、混合起源水（SO4和HCO3总量小于Ca和Mg.或者cl大于na）、酸性水分（缺少hco3）.水分循环：内因：水的相态变化、外因：太阳辐射能与地心引力。水分循环的资源环境意义：1.缓解地表湿度，温度变化的时空梯度，微生物创造适宜的生存环境。2.是地球环境系统中营养循环的传递带

3.为人类社会的生存和发展提供水利和水资源4.是地表环境自净过程的主要机制。5.是自然地理过程主要组成部分6.矿产资源形成的依赖。流域：河流或湖泊的集水区域，包括地面和地下集水区。河流：陆地表面经常和间歇有水流动的天然水道，是汇集和输送水量及含于水中的泥沙、盐类、有机物质进入海洋湖泊的主要通道。河流水情要素：水位（河流水体的自由水面高出某一基面以上的高程）、流速（河流水质点在单位时间内的移动距离）、流量（单位时间内流经某水断面的水量）、洪水和枯水影响流域汇流的因素：1.降水特性的影响2.流域地形坡度的影响3.流域形状的影响4.水利条件的影响。

湖泊的作用：1.拦蓄流域上游来水，减轻下游洪水压力2.可分蓄江河洪水，降低干流河段的洪峰流量，滞缓洪峰发生时间，发挥调蓄作用3.调节和缓解区域自然环境变化幅度，为人类生产生活提供必要的物质资源。冰冻圈：最暖月平均气温低于10~14℃，并且地表有以固态水，多年冻土或苔原植被组成的区域。

丰度：从全球范围看，某一圈层中化学元素的平均含量，又称整体丰度和全球丰度

矿物力学性质：硬度、解理、断口、相对密度、磁性岩石分为：岩浆岩、沉积岩（碎屑岩、黏土岩、化学岩和生物化学岩）、变质岩岩层：两个平面的和近于平面的界面所限制的岩性相同或近似的层状岩石。岩层产状：岩层在地壳的空间方位（水平岩层、倾斜岩层、直立岩层、倒转岩层）岩层产状要素：岩层走向、倾向和倾角断层几何要素：断层本身的基本组成部分以及与阐明断层空间位置和运动性质有关的要素（断层面、断层线、断盘、位移）岩石圈形态：1.构造地貌：在构造运动和地质构造控制下形成的地貌2.地貌外营力：外营力：由于太阳辐射、重力和日月引力等作用通过大气、水体、生物的物理和化学作用而产生的各种营力（按作用方式分：风化作用、剥蚀作用、搬运、沉积和堆积。按性质分：流水作用、冰川、波浪、风沙、地下水潜蚀和寒冻）风化作用：物理，化学、生物风化。河床：河流平水期河水占据的河槽。河漫滩：洪水时期为洪水淹没的河床侧旁的谷底部分。冻融作用：温度周期性的发生正负变化，冻土层中的地下冰和地下水不断发生相变和位移，使土层产生冻胀、融沉、流变等一系列应力变形的过程。

岩石圈地貌变化驱动力：自然地貌内动力、自然地貌外动力、认人为作用的第三地貌动力。人为作用第三地貌动力特征：1.随社会发展急剧增强、增加指数与人口增长指数基本一致2.人类活动与地貌关系具有以下法则：全球性、区域性的自然地貌制约人类活动，人类活动改变或者影响局地性、微域性的地貌演化3.具有显著的时空差异性，通常在空间上呈现不连续点状、条带状、面片状分布。人为作用第三地貌动力按作用方式分：1.清除森林2.草场过度放牧3.农业耕作灌溉4.采矿5.修筑公路和铁路6.城市建设

土壤剖面：从地面垂直向下至母质的土壤纵断面。

土壤圈是地球环境系统的组成部分，它处于大气圈、水圈、生物圈、岩石圈和智慧圈相互作用的交叉带上，是联系有机界与无机界的中心环节，也是联系各环境要素的纽带。

土壤圈对人类社会的发展有两个主要功能：一是为绿色植物光合作用提供并协调水分、养分、温度、空气等营养条件，向人类和陆生动物提供食物、纤维物质，故土壤是人类社会发展的重要自然资源；二是土壤形成发育过程可以分解和净化人类生存环境中的污染物，因而土壤既是陆地生态系统食物链的首端，又是维持生存环境质量的净化器。土壤的自净能力是指土壤对进入土壤中的污染物通过各种物理过程、化学过程及生物化学过程，使污染物的浓度降低、毒性减轻或者消失的性能。土壤自净能力包括：①物理自净②化学自净③物理化学自净④生物自净。

溶度积是指在一定条件下饱和溶液中各离子物质的量浓度的乘积，用 表示。

在地球化学研究中，将化学元素划归为：太阳元素（氢和氦）、亲气元素、亲石元素、亲铁元素、亲铜元素五组。

土壤有机质可分为两大类：非特异性土壤有机质和土壤腐殖质。土壤有机质的原始来源是植物组织，在自然条件下，树木、灌丛、草类、苔藓、地衣和藻类的躯体都可为土壤提供大量的有机残体。土壤空气来源于近地大气层经过土壤微生物的改造，即土壤微生物生物呼吸过程及有机质分解过程均要消耗氧气而释放二氧化碳。土壤空气成分取决于土壤有效孔隙度、生物化学反应速率和气体交换速率。土壤与近地大气之间的氧气、二氧化碳扩散过程称土壤呼吸作用。野外土壤热量状况决定于下面四个因素：①土壤所吸收的净热量②使土壤温度产生一定幅度变化所需的热量③土壤中水分相态转化及其扩散过程所需的热量④伴随土壤物质迁移转化过程所消耗或释放的热量。这构成了土壤的能量系统。

土壤热量来源于太阳辐射、地热、土壤物质转化过程所释放的化学能以及人们在耕作过程中所施加的化学能。太阳辐射能是土壤热量的最主要来源。

土壤质地不仅是土壤分类的重要诊断指标，也是土壤水、肥、气、热状况、物质迁移转化及土壤污染物转化的重要影响因素，是土壤环境研究，与农业生产相关的土壤改良、土建工程和区域水分循环过程等的研究重要内容。

中国土壤系统分类也是建立在发生学理论的基础上的，它不同于土壤地理发生分类之处主要在于它依据单个土体本身所具有的诊断层和诊断特性进行土壤类别的鉴定，通常称该给深度范围内的垂直切面为控制层段。

土壤质量或土壤健康是指土壤具有维持生态系统生产力和动植物健康而不发生土壤退化和其他生态环境问题的能力。

五界分类系统：地球上的全部生物划分为原核生物界、原生生物界、真菌界、植物界、动物界

生物之间的关系有六种形式：①互助②互惠互生③共栖④竞争⑤捕食⑥寄生

生态系统指在一定地域空间内共同内共同栖居的所有生物与其环境之间通过物质的循环和能量的流动互相作用、相互依存而构成的一个生态学功能单位。

生态系统的组成：①非生物环境②生产者③消费者④分解者

能量流经生态系统最终以热的形式消散，能量流动是单方向的，因此生态系统必须不断地从外界获得能量；而物质的流动是循环式的，各种物质都能以可被植物利用的形式重返环境。

当今人类活动对全球生物多样性的影响极其评价指标可以归为：①大规模农业生产导致了陆地生物资源的单一化②人类活动破坏了野生动植物的栖息地，使多种生物种群的生存受到威胁③外来物种的入侵加速了生物多样性的减少

当前生物多样性保育的措施主要有就地保护、迁地或移地保护、离体保护3种。

智慧圈：生物圈中受人类智力活动影响强烈的部分。

人类社会发展与环境的关系：人类的生存与发展离不开基本的物质条件和生存空间，即人类离不开生存环境，而人类又不像动物那样单纯地适应环境，人类社会与环境相互依存，相互制约，共同发展，形成了极为密切的关系。人类是在环境中产生和发展的，而人类的产生和发展又给环境以巨大的反作用。环境既是人类发生和发展的物质基础，有事人类活动的制约因素，人类既是环境长期发展演化的产物，又是环境的塑造者。

循环经济：循环经济要求运用生态学规律而不是机械论规律来知道人类社会的经济活动。循环经济倡导的是一种与环境和谐的经济模式。其特征是低开采，高利用，低排放。所有的物质和能源都要在这个不断进行的经济循环中得到合理和持久的利用，从而是经济活动对自然环境的影响降低到尽可能小的程度。

清洁生产：清洁生产是20世纪末期发展起来的新型生产方式，它采用生产全过程削减废弃物，达到资源优化利用，实现节能降耗减污的目的。农业清洁生产和工业清洁生产是实现可持续发展的重要途径。

第五篇：自考 金融市场学 复习小抄

第一章 金融市场概述

金融市场：是指以金融资产为交易对象 以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制以及关系的总和。

证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

货币市场：又名短期金融市场 短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产期限在一年或一年以下的金融市场。

回购协议：指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为

资本市场：又名长期金融市场、长期资金市场是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。

直接融资：是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。

间接融资：是指资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。

配置功能：是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率低部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。

第二章 同业拆借市场

同业拆借市场：也看称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足 票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金的融通的市场。

有形拆借市场：主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。

无形拆借市场：主要是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。有担保的拆借市场：是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。

无担保拆借市场：是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场

头寸拆借市场：是指金融机构为了扎平票据交换头寸 补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。同业借贷市场：源于商业银行等金融机构直接因为临时性或季节性的资金余缺而进行相互融通调剂，以利业经营，它与头寸拆借以调整头寸为目的不同。隔夜拆借市场：一般是头天清算时拆入，次日清算之前偿还。半天拆借市场：具体又可分为午前和午后两种。

指定日拆借市场：一般是2~30天，但市场上也有1个月以上（1年以内）的拆借交易品种。同业债券：是拆入单位向拆出单位发行的一种债券，主要用于拆借期限超过4个月或者资金数额较大的拆借。在金融机构直接可以转让。

SHIBOR:是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算 发布并命名，由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利 无担保 批发性利率。

LIBOR:是伦敦银行同业拆放利率的缩写，由伦敦银行家协会负责对外公布，是国际货币市场最为重要的短期参考利率。

第三章 票据市场

票据：是指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限，方式等）向债权人（或债权人制定人活持票人）支付一定金额货币的义务。

汇票：是由出票人签名出具，要求受票人（付款人）与见票是或于到期日，向收款人或持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。

本票：又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给收款人或其指定人或持票人一定金额的书面凭证。

支票：是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。

融资性票据：主要是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。

背书：是指持票人在票据背面签名该票据权利转让给受让人的票据行为。

汇票承兑：是指汇票的付款人在持票人作出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上做到期付款的承诺记载。

贴现：是一种票据转让的方式，是指汇票持有人为了取得现款，讲未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定贴息之后将余额支付给持票人的票据行为。

转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将已贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，已满足其资金需求的行为。再贴现：是指在中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其持有的贴现收到的未到期的票据转让给中央银行进行资金融通的行为。保证：是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。追索权：是指持票人在遭到拒付（拒绝承兑或拒绝付款）时，有权向前背书人以及出票人请求偿还票据上的金额。

商业票据：是指以大型企业为出票人 到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证，它是一种商业证券。短期融资券：是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其最长期限一般不超过一年。银行承兑汇票：是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金融给收款人或持票人的票据。

第四章 债券市场

债券：是债券的发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。政府债券：是政府为了筹措资金而向债券投资者出具的，承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。公司债券：是公司为了筹措资金而向债券投资者出具的，承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。

国内债券：指得是，由本国政府或本国公司发行的债券，如由中央政府发行的国债，地方政府发行的地方政府债券 各类公司债券（含金融机构）发行的公司债券（含金融债券）等。国际债券：是国际机构 外国政府或外国公司发行的的债券，其主要特点是债券发行人与债券发行市场部不在同一个国家或地区。国际债券包括外国债券和欧洲债券。

外国债券：指的是，由国际机构 外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的，以该国货币作为计价货币的债券。

欧洲债券：欧洲债券指的是，由国际机构 外国政府或外国公司在某国债券市场发行的，以第三国货币作为计价货币的债券。

可转换公司债券：是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。

可分离交易公司债券：的全程是“认股权和债权分离交易的可转换公司债券”，这是一种特殊的可转换公司债券，它与普通的可转换公司债券的本质的区别在于，其投资者在行使认股权利后，该债券依然存在，其持有者仍看将该债券持有到期获得本金以及相应的利息，而普通的可转换公司债券的投资者一旦行使了认股权利，该债券就不存在了。商业银行次级债：是由商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般负债之后的债券。

混合资本债券：是由商业银行发行的 本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般债务和次级债务之后的债券。

信贷资产支持证券：是由在中国境内的银行金融机构作为发起人，将信贷资产交于受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金来支付资产证券收益的一种结构性融资工具。

企业债：是由我国境内具有法人资格的非金融企业依照法定程序发行的 约定在一定期限内还本付息的有价证券。

中期票据：是一种较为特殊的债券，该种债券在监管机构批准之后，可以在注册期限内分期发行。中期票据的期限一般都在5-10年之间，符合中期债券的期限范围。

债券发行市场：就是债券发行人向债券投资者发行债券的市场，也可称为债券一级市场。债券流通市场：就是债券投资者在进行债券交易的市场，也可称为债券二级市场。

债券的赎回：是一种权利，它赋予了债券发行人提前赎回债券的权利，这意味着债券发行人在需要的时候，可以提前偿还与债券相关的债务，从而主动地调整自身的债务机构，提高经营效益。

债券的回售：也是一种权利，与债券赎回所不同的是，它是一种面向债券持有人的权利，它赋予了债券持有人要求提前获得本息偿付的权利，这这意味着债券持有人在需要的时候，可以要求债券发行人提前偿还债券本金和利息。价格招标：的标是债券的发行价格，即通过投标人各自报出债券的认购价格来确定债券最终的发行价格。收益率招标：的标是债券的利率，即通过投入各自报出债券的利率来确定债券最终的票面利率。

荷兰式招标：是以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价（或最高的中标利率）作为债券最终的发行价格（或票面利率）

美国式招标：是一募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的价格（或利率）。

混合式招标：具有荷兰式招标和美国式招标的双重特征，按照这种招标规则，全场加权平均中标价格（中标利率）即为债券的发行价格（或票面利率）。债券的回购交易：就是债券的交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一日期以约定的价格进行反向交易。

质押式回购：就是正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日起由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方则向正回购方返还之前出质的债券。买断式回购：就是正回购方先将债券出售给逆回购方，并约定在将来某一日期向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算利息，以购回之前出售的债券。

第五章 股票市场

股票：是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本向出资人发行的，用以证明出资人的股东身份和权力，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的书面凭证。普通股：是指在公司的经营管理 赢利以及财产分配上享有普通权力的股票，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式。

优先股：与普通股票对应，是指股东享有某些优先权利的股票。累积优先股：是指当公司经营状况不好，无力支付优先股固定股息时，可以将股息累积下来，待公司经营好转，盈余增多的时候，在补发这些股息。

非累积优先股:是仅用当年利润分发股息，而不予以累积补发，也就是说如果当年赢利水平差，利润不足以分配优先股股息，则公司当年就不必分派股息，以后亦无需补发。参与优先股：是指不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票。可赎回优先股：是指股份有限公司可以按照一定的价格赎回的优先股。不可赎回优先股：是指不能赎回的优先股。可转换优先股：是指股东可以在一定时期内按照事先确定的一定比例将优先股转换成普通股票的优先股。

无面额股票：又称之为比例股票、份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

B股：又称为境内上市外资股，原本是指人民币标明票面全额，由我国境内公司发行，在深圳、上海证券交易所上市，供境外或港澳台投资者以外币认购和交易的股票。国有股：是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产身份向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折算成的股份。法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法经营的资产向公司投资所形成的股份。

社会公众股：是指我国境内个人和机构，以其合法财产向公司投资所形成的股份。股票价格指数：是由证券交易所或金融服务机构编制的，用来描述股票行市的价格水平变化的指标。

股票市场：是股票发行和交易的场所，是资本市场的重要组成部分，是公司筹集资金的主要场所之一，在整个国民经济中处于非常重要的地位。

创业板市场：又称二板市场，是指主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新型高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，是多层次股票市场的重要组成部分，在资本市场中占据着重要的位置。

股票发行市场：实际就是指发行人在申请发行股票时遵循的一系列程序化的规范。

核准制：是指发行人在发行证券时，不仅要充分公开企业的真实信息，而且还必须符合有关法律和证券管理机构规定的必要条件。

注册制：是指发行人在准备发行证券时，必须将依法公开的各种资料完全、准确地向证券主管机关呈报并申请注册。询价：是指交易的一方为购买或出售某种商品，向询价对象口头或书面发出的探询交易条件的过程。初步询价：是指发行人以及其保荐机构向询价对象进行询价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率。包销：是指证券公司将发行方的股票按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余股票全部自行购入的承销方式。余额包销：是指承销商先按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售股票，到销售截止日，如果投资者实际认购总额低于预定发行总额，则未出售的股票由承销商负责认购，并按约定向发行人支付全部款项的承销方式。

全额包销：是指承销商先全额购买发行人该次发行的股票，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。

代销：是指证券公司代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的一种承销方式。

证券交易所：是由证券管理部门批准的，为证券的集中交易提供固定场所和有关设施，并制定各项规则以形成公正合理的价格和有条不絮的秩序的正式组织。

做市商交易制度：又被称之为报价驱动制度，是一种市场交易制度，其核心是做市商以其自有资金和证券与投资者进行双向交易，从而为市场提供即时性和流动性，并通过买卖价差获取利润。

竞价交易机制：又被称之为委托驱动制度，其特征是：开市价格由集合竞价形式，随后交易系统对不断进入的投资者交易指令，按价格优先与实践优先原则排序，将买卖指令配对竞价成交。市价委托：是指定交易数量而不给出具体的交易价格，但要求按该委托进入交易大厅或交易撮合系统时以市场上最有利的价格进行交易。

限价委托：是指客户向证券经纪商发出买卖某种股票的指令时，对买卖的价格做出限定。停止损失委托：又称停止委托，在金融投资市场中，为减少可能损失或保护其未实现的利润。看涨时以比目前市场较高的价格买进，或看跌时以比目前市场较低的价格卖出的委托，以期损失达到最小。

停止损失限价委托：是停止损失委托和限价委托的结合，当时价达到指定价格时，该委托就自动变成限价委托。

第三市场：是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。第四市场：是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，而只是彼此之间利用电子通讯网络直接进行的大宗股票买卖所形成的市场。股票上市：是指公开发行的股票经过证券交易所批准在交易所内公开挂牌买卖，又称交易上市。

撮合成交：是指由券商将买方和卖方的竞争性报价分别输入电脑主机，由电脑主机按照价格优先，时间优先的原则进行排序并撮合成交的方式。

竞价成交：是指通过买方或者卖方的竞争性报价达成股票交易契约的方式。

清算：是指在股票成交后买卖各方通过证券交易所的系统所进行的股票和资金的轧差和结算。

交割：是指股票买卖双方相互交付资金和股份的行为。

保证金交易：又称为信用交易和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券是，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而证券公司提供融资或者融券进行交易。

保证金买长交易：是指投资者买进价格看涨的某种股票，但只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。保证金买短交易：是指投资者看跌某种股票，缴纳给经纪人一部分保证金，通过经纪人借入这种股票，并同时卖出。

第六章 证券投资基金

证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由证券托管人托管，基金管理人管理，并以证券投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定期限内不再接受新的投资。

开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

契约型基金：是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

公司型基金：是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。股票基金：是指以股票为主要投资对象的基金。

债券基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金成为债券基金。货币市场基金：是以货币市场金融工具为投资对象的一种基金，其投资对象为期限在一年以内的金融工具。

混合基金：是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确投资方向的基金。成长型基金：是以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。

收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资对象是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。

平衡型基金：是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资对象是那些绩优、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%~50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。主动型基金：是以寻求取得超越市场表现为目标的一种基金。

被动型基金：与其对应的是被动型基金，往往选取特定的指数成份股作为投资对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。公募基金：是向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着严格的信息披露制度、利润分配和运行限制等行业规范。

私募基金：是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。在岸基金：我指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金：是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

系列基金：又被称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

基金中的基金：专门投资与其他证券投资基金的基金被称为“基金中的基金”，它是一种结合了基金产品创新和销售渠道创新的基金品种。保本基金：是指通过采用投资组合技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。

交易型开放式指数基金：通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。交易所交易的开放式基金：是把封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。

上市开放式基金（LOF）：上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

基金管理人：是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金的托管人：就是负责托管基金的依法设立并取得基金托管资格的商业银行，基金托管人负债基金资产的保管、基金资产的清算。会计复核及对基金投资运作的监督的等方面。

基金的变更：是指基金在运作过程中，基金当事人依据有关法律和基金公司章程或信托契约的规定，在履行规定的审批手续之后，更改对基金以各当事人影响重大的基本事项的行为。基金的终止：是指投资基金在符合一定的条件之后，基金当事人依据有关法律和基金公司章程或信托契约的规定办理基金的清算、解决当事人债权债务关系及基金持有人的资产分配，终止基金运作的行为。

第七章 外汇市场

外汇：是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用于国际债权债务结算的各种支付手段。

自由兑换外汇：是在国际结算中用的最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际经济中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换成其他国家货币的外汇。

有限自由兑换外汇：是指对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币。记账外汇：亦称：“ 协定外汇”、“双边外汇”，这种外汇如果不经过外汇当局的批准，不能自由兑换为其他国家货币，记账外汇只能根据协定在两国间使用。贸易外汇：是指因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇，包括对外贸易中因收付贸易货款、交易佣金。运输费和保险费等发生的那部分外汇。

非贸易外汇：是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇。即期外汇：是指买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的外汇。

远期外汇：是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇。外汇市场：是指有各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。汇率：是外汇市场的价格，是一国货币兑换成另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。

直接标价发：是以本国货币表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。

间接标价法：又称为数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法。基准汇率：是指通常选择一种国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占比重最大的可自由兑换的关键货币作为主要对象，与本国货币对比确定的汇率。

交叉汇率：基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率就是交叉汇率。

固定汇率：是指一国货币同另一国货币的汇率基本固定，汇率波动幅度很小。浮动汇率：是指一国货币当局不规定本国货币对其他货币的官方汇率，也无任何汇率波动幅度的上下限，本币由外汇市场的供求关系决定，自由涨落。买入汇率：又叫买入价，是外汇银行向客户买进外汇时使用的价格。卖出汇率：又称外汇卖出价，是指银行向客户卖出外汇时所使用的汇率。中间汇率： 是买入价与卖出价的平均数。

电汇汇率：是银行卖出外汇后，以电报为传递工具，通知其国外分行或代理行付款给收款人所使用的一种回汇率。信汇汇率：是在银行卖出外汇后，用信函方式通知付款地银行付款给收款人的一种汇款方式。汇票汇率：是指银行在卖出外汇时，开立一张由其国外分支机构或代理行付款的汇票交给汇款人，有其自带或寄往国外取款。

即期汇率：是指即期外汇买卖使用的汇率，即外汇买卖成交后，买卖双方在当天或在几个营业日内进行交割所使用的汇率。

远期汇率：是以即期汇率为基础的，即用即期汇率的“升水”“贴水”“平价”来表示。名义汇率：是两种货币的相对价格，也是市场所报出的汇率。实际汇率：是在名义汇率基础上根据本国和外国物价指数调整得到的汇率，能够更好地反映两种货币的实际价值。汇率制度：又称汇率安排，是指一国家的货币当局对本国货币汇率变动的基本方式所做出的规定。

固定汇率制度：是指两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度。

浮动汇率制度：是指现实汇率不受平价的限制，随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度。联合浮动：又称共同浮动，是指国际集团在成员国之间实行固定汇率，同时对非成员国货币采取共同浮动的方法。

钉住浮动汇率制：是指一国货币与外币保持固定比价关系，随外币的浮动而浮动。

联系汇率制度：是特殊钉住汇率制，在这种汇率制度下，货币当局通过将货币汇率与另一国家货币固定而稳定币值。

即期外汇交易：又称为现汇交易，是指买卖双方以即期汇率成交，成交后在几个营业日内进行交割的外汇买卖。

远期外汇交易：又称期汇交易，是指买卖双方就货币交易种类、汇率、数量以及交割期限等达成协议，然后在规定的交割日由双方履行合约，即结清有关货币金额。

套汇交易：是指利用同一时间、不同地点、同种货币汇率的不一致。以低价买入某种货币的同时再以高价卖出，以谋取利润的一种外汇交易。直接套汇：是指利用同一时间两个外汇市场之间存在的汇率差异进行货币的买卖。从中赚取利润的行为。

间接套汇：是指利用同一时间三个以上外汇市场上的汇率差异，进行贱买贵卖，从中赚取汇率差额的外汇交易。时间套汇：是指套汇者利用不同交割期限所造成的外汇汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇；或者在买入或卖出远期外汇的同时，卖出或买入期限不同的远期外汇，通过时间差来赚取利润的套汇方式。

套利交易：也称利息套汇，是指两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差的外汇交易。

掉期交易：是指外汇交易者在外汇市场上买进或者卖出某种外汇的同时卖出（或买进）相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动。

外汇期货：是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的比例，一种货币交换另一种货币标准化合约的交易，是以汇率为标的物的期货合约，主要用来回避汇率风险。

外汇期权：又称货币期权，是一种选择契约，其持有人即期权买方有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利。

第八章 黄金市场

黄金市场：是黄金供求双方进行黄金交易的交易机制、交换关系以及交换场所的总和。广义的黄金市场：包括黄金制品市场、黄金投资市场和黄金信贷市场；狭义的黄金市场主要是指黄金投资市场。黄金的现货交易：是指交易双方在成交后两个营业日内完成交割、清算等一切手续的一种交易方式。

黄金期货交易：是指现货交易的基础上，为克服现货交易的不足而逐渐发展起来的一种交易方式，即交易双方先签订买卖黄金期货的合约并交付保证金，规定所买卖黄金的标准量、价格以及到期日，然后再于约定的日期办理交割。黄金期权交易：是指买卖双方签订合同后，买方就收到了在规定期限内按照合同规定的远期价格，买进规定数量的黄金的权利。

纸黄金业务：是我国商业银行面向普通投资者开办按期的最主要的黄金投资业务。

第九章 金融市场学

金融衍生品：又称金融衍生工具，是指其于价值依赖基本标的资产价格的金融工具或金融合约，如金融远期合约、金融期货合约，金融期权合约、金融互换合约等。

股权式衍生工具：是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股指期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

货币衍生工具：是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。利率衍生工具：是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率互换以及上述合约的混合交易合约。金融远期合约：是指交易双方约定在未来的某一确定时间。按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。远期利率协议：我买卖双方同意从未来某一商定的时间开始在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金协议。

远期外汇合约：又称期汇交易，是指买卖双方就货币交易种类、汇率、数量以及交割期限等达成书面协议，然后在规定的交割日由双方履行合约，即结清有关货币金额。金融期货合约：是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或者卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。

外汇期货：是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的比例，一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易，是以汇率为标的物的金融期货合约，用来规避汇率风险。

利率期货：是指由交易双方签订的，约定在将来某一时间按双方事先商定的价格，交割一定数量与利、率相关的金融资产的标准化合约。

股指期货：的全程是股票价格指数期货，是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某一个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。

金额期权合约：是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产全力的合约。期权费：金融期权合约是其卖方将一定的权利赋予买方而自己承担相应义务的一种交易，作为金融期权合约出售方承担义务的报酬，金融期权合约买方必然要支付给金融期权合约卖方一定的费用，称为期权费或期权价格。

看涨期权：赋予期权买者购买标的资产的权利。看跌期权：赋予期权买者出售标的资产的权利。

欧式期权：的买者只能在期权到期日才能执行期权。美式期权：允许买者在期权到期前的任何时候执行期权。

金融互换合约：是两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约。

货币互换：又称为外汇互换，是交易双方之间达成的一种协议或合约，合约中交易双方承诺在一定期限内互相交换约定的不同货币的金额以及相同或不同性质的利息。利率互换：是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而一方的现金流根据固定利率计算。

第十章 国际金融市场

国际金融市场：是指在居民和非居民之间或非居民和非居民之间，运用各种技术手段与通信工具，按照市场机制进行的货币资金融通以及各种金融工具或金融资产交易以及其机制的总和。

国际金融市场客体：是指国际金融市场上所交易的对象或标的。国际金融市场主体：是指国际金融市场的交易者或参与者。离岸金融市场：是交易对手双方均为非居民的国际金融市场，即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的资金融通行为。伦敦型离岸金融市场：也称为内外一体型或内外混合型离岸金融市场，即在伦敦型离岸金融市场上，各种金融业务融为一体非居民至今的交易和居民与非居民之间的交易没有严格的界限。

纽约型离岸金融市场：是指对居民的存放业务与对非居民的存放业务分开，离岸金融业务与国内金融业务分开的离岸金融市场，因此也称为内外分离型离岸金融市场。

避税港型离岸金融市场：是另一种离岸金融市场，其特点有：首先，资金流动几乎不受任何限制，且免征有关税收；其次，资金来源于非居民，也流向非居民，再次市场上几乎没有实际的交易，而只是起着其他金融市场资金交易的记账和转账作用。

欧洲货币：有两种表述：一种表述是指货币发行国境外存放和借贷的该国货币，另一种表述是指市场所在国存放和借贷的外国货币，即境外货币。欧洲货币市场：是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。

亚洲货币：亚洲国际存放和交易的境外货币。亚洲货币市场：是指亚洲国际非居民和非居民之间以亚洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场。

第十一章 金融资产定价与市场行为

货币的时间价值：是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值，也成为资金的时间价值。

现值：又称为本金，是指一笔或多笔发生在未来的现金流量相当于现在的时刻的价值。终值：又称为本利和，在指现在或即将发生的一笔或多笔现金流量的相当于未来某一时刻的价值。复利：相对于单利，它是指在一定期间按一定利率将本金所生利息加入本金再计利息的一种计息方式。

名义利率：是政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率：是在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率。

现金流量贴现定价法：是运用收入的资本定价方法来决定普通股票内在价值的方法。股利零增长模型：假定股利增长率等于零，即g=0, 也就是说未来的股利按一个固定数额支付。

市盈率：又称价格收益率，它是每股价格与每股收益之间的比率。

有效市场：证券的价格对新信息作出迅速、全面、准确的反应，若投资者按照当前的价格简单的买入或卖出一项金融资产，他将不能获得任何套利利润。弱式有效市场：市场的价格已充分反应出所有过去历史的证券价格信息，股票的技术分析失去作用，基本面分析还可能帮助投资者获得超额利润。半强式有效市场：资产的价格不仅反映了历史信息，还反应了所有与公司证券有关的公开信息。

强式有效市场：若市场价格充分反应了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润是，市场即为强式有效市场。

第十二章 金融市场监管

金额市场监管：是有金融监管当局指定并执行的、直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融业务和金融产品消费者提供需决策的一般规则或特殊行为。

非现场检查监管：又称非现场监测，是按照审慎性原则进行监管的重要方式之一。是指监管机构通过收集金融市场机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法，研究分析金融市场机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，对其稳健性经营情况进行评价。

现场检查监管：是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所，通过 查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等业务资料，核实、检查和评价金融市场机构的合法经营情况等.简答论述

第一章金融市场的功能与构成要素

1、金融市场的涵义是什么？ Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。

2、什么是直接融资？什么是间接融资？ Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。

3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么?Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。

4、直接融资的优缺点是什么？ Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。（2）筹资的成本较低而投资收益较大。直接融资的缺点是（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。（3）直接融资的风险较大

5、间接融资的优缺点是什么 Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。

6、金融市场的功能是什么?Answer：（1）便利投资和筹资。（2）促进资本集中。（3）方便资金的灵活转换。（4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。（6）有利于加强部门间、地区间、国家间的经济联系。

7、金融市场应具备哪些基本要素？Answer：金融市场应具备四个要素：（1）交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，交易的目的是为了实现货币资金的转移。（2）交易主体。即金融 市场的参加者。（3）交易工具。金融市场的交易工具又叫金融工具或融资工具。它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。其共性有三：

一、规 范化的书写格式。

二、广泛的社会可接受性或可转让性。

三、具有法律效力。（4）交易价格。金融市场的货币资金交易只是交易对象的使用权的转移，所以交易价 格是利率。货币资金交易价格一方面取决于社会资金平均盈利率，另一方面取决于货币资金供求状态。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定的交易市场。（3）以证券的新旧为标准，分为证券发行市场（一级市场）和证券转让市场（二级市场）。（4）按交易的标的分为票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场等。（5）按地理范围分为地方性、全国性、区域性、国际性金融市场等。

11、金融市场中最主要的和最常用的是哪些市场？它们的主要地区别是什么？ nswer：金融市场中最主要和最常用的是货币市场和资本市场。货币市场的交易工具是较短期（1年以内）的票据的有价证券，一般具有“准货币”的性 质，流通性强，安全性大。但收益较资本市场的交易低。货币市场的功能主要是进行短期资金融通，货币市场主要包括：同业拆借市场、票据市场、国库券市场，可 转让大额定期存单市场、回购协议市场等。资本市场的交易工具是较长期的有价证券如股票、债券等。长期的有价证券大都具有投资性质，所以资本市场主要以筹集 运用长期资金为特点。资本市场主要分为股票市场和债券市场。

12、在现代市场经济条件下金融市场的作用是什么？Answer：市场经济是高度发达的商品经济，在现代市场经济条件下，金融市场与商品市场、劳动力市场、技术市场、信息市场等一起构成市场有机整体。在 这个统一的市场体系中，金融市场不但通过自身功能的发挥对经济发展起着重工业要的推动作用，而且还是将其它要素市场联结为一体的纽带。

第二章货币市场

1、为什么货币市场具有风险低和流动性高的特征？ Answer：因为货币市场主要是进行短期资金融通的市场，因此具有风险低和流动性高的特征。货币市场风险低，是指市场价格波动的范围较小，投资者形成 资本损失的可能性较低，在短期内各种导致市场价格波动的因素发生的频率较小，因而市场价格表现得相对平稳。货币市场流动性高，是指货币市场上金融工具容易 变现，并且投资者的本金不易遭到损失。货币市场流动性高是和其风险低的特点相联系的。正是由于风险低，才使投资者将金融工具变现时不易遭受市场价格波动引 起的损失。

2、商业银行参与货币市场的主要目的是什么？ Answer：商业银行参与货币市场的主要目的是为了进行头寸管理。银行调度头寸的重要途径是参与货币市场的交易，以借贷和买卖短期证券的方式取得或售出头寸。

3、政府参与货币市场主要目的是什么？政府在货币市场的活动主要集中在哪一级市场？ Answer：政府参与货币市场的主要目的是筹集资金以弥补财政赤字，以及解决财政收支过程中短期资金不足的困难。政府在货币市场的活动主要集中在发行市场（一级市场）。

4、中央银行参与货币市场的主要目的是什么？其活动主要集中在哪一级市场？中央银行在货币市场的举动会对市场有何影响？Answer：中央银行参与货币市场的主要目的是通过公开的市场交易，实现货币政策目标。其活动主要集中在二级交易市场。出于货币政策的考虑，中央银行在货币市场的活动往往十分频繁并且规模较大，其的一举一动会对市场的价格、收益率、利率的变化有举足轻重的影响。

5、非银行金融机构参与货币市场的主要目的是什么？在货币市场上这类机构主要关注点是什么?Answer：非银行金融机构参与货币市场的主要目的，是希望利用货币市场提供的风险低和流动性高的金融工具，实现最佳投资组合。他们更看中的是这个市场的低风险性和高流动性，而非盈利性

6、非金融企业参与货币市场的主要目的是什么？在货币市场上非金融企业主要关注的对象是什么？Answer：非金融企业参与货币市场的主要目的，是调整流动性资产比重、取得短期投资收益。因此，货币市场流动性高低和收益水平高低，都是非金融企业关注的对象。

7、为什么货币市场宜于无形市场而不是有形市场？ Answer：货币市场的基本特征决定了货币市场的主要参与者是机构而非个人。其有三个特点：a、每笔交易规模大。b、客户数量较少，交易对手间基本了解。c、交易频繁。这些使得市场参与者们完全可以借助于电脑通讯网络进行交易，从而形成无形市场。

8、什么是同业拆借市场？同业拆借市场的功能是什么Answer：同业拆借市场是指由各类金融机构间进行短期资金拆借活动形成的市场。各类金融机构，尤其是银行在日常经营活动中出现头寸不足或盈余时，可以通过同业拆借完成资金的相互融通。

9、简述同业拆借市场的交易方式Answer：同业拆借市场的交易可以由借贷双方直接进行，也可以通过经纪人进行。无经纪人参与的同业拆借市场形成初期的主要形式。但若对市场不熟悉，没有固定的交易对手，寻求经纪人的帮助是必不可少的。

10、同业拆借市场的交易价格是如何形成？其交易价格对货币市场和金融市场有何影响？ Answer：同业拆借市场的交易价格，若不考虑佣金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率变化十分频繁，并且是促使市场其它利率变化的重要依据。我国同业拆借市场利率基本由中央银行限定。

11、同业拆借市场的资金划拨方法是什么Answer：同业拆借市场的资金划拨是通过双方在中央银行的有关账户，借助现代设施，迅速完成清算过程。

12、在票据市场中符合票据定义的票据有哪些Answer：票据是具有法定票式，表明债权债务关系的一种有价凭证。符合此定义的票据有本票和汇票。本票是由债务人开出，允诺一定时间，以一定金额支 付给债权人的债务凭证。汇票是由债权人对债务人发生的无条件支付命令书。命令付款人按照指定的日期、金额向债权人或其它受款人付款。汇票有远期汇票和即期 汇票，远期汇票需先经过付款人承兑，即办理付款人承认汇票的内容、保证按指定内容付款的手续。承兑人可以和真正债务人不是同一人。经过承兑的汇票称为承兑 汇票。承兑人是个人、工商企业的承兑汇票为商业承兑汇票。承兑人是银行的承兑汇票为银行承兑汇票。

13、什么是票据贴现和票据贴现市场？Answer：票据贴现，是持票人将未到期票据以低于票面金额的价格售出，取得货币收入的行为。票据贴现市场是银行、贴现公司等金融机构以买进未到期票据的方式，对持票人提供短期资金的市场。

14、简述银行承兑汇票的业务操作过程Answer：先由银行将银行承兑汇票售给货币市场的投资者，银行取得资金。汇票到期后，货币市场的投资者向银行收款，银行付款给货币市场的投资者。银行承兑汇票的交易价格低于面值。价格与面值差额大小取决于贴现率

15、在银行承兑汇票市场上银行承兑汇票有什么优点？Answer：银行承兑汇票期限短，一般为30-180天，多为90天，并且有银行承担付款保证，因此是风险很低，收益率很高的短期金融工具。银行承兑 汇票往往比直接贷款有利。因为用银行承兑汇票的方法为客户提供资金，银行可以用本身的信用为担保，从市场上迅速筹集资金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商业票据？商业票据市场的参与者有哪些？其目的是什么？Answer：商业票据是商业本票，是由债务人开出的，到期支付一定金额的付款承诺书。商业票据是出票人（债务人）出于融资的目的，直接对市场发行的金 融工具。商业票据市场的参与者主要是工商企业和各种金融机构。商业票据的发行人，主要是信誉卓著、规模巨大的国内金融和非金融公司、外国公司。商业票据的 投资者主要是一些投资公司、银行、保险公司、养老基金等。

17、什么是再贴现？中央银行如何制定和实施货币政策？Answer：商业银行将未到期的通过贴现持有的各类票据向中央银行申请再贴现，以取得中央银行的短期贷款。中央银行通过调整对商业银行的再贴现利率，调节市场利率和货币供应总量。

18、什么是国库券？国库券有何特征？国库券是政府发行的短期债券。具有风险最低、流动性最高的特点。

19、简述国库券的发行方式。Answer：国库券的市场发行一般采取拍卖的方式。

20、简述中央银行在国库券市场的活动。Answer：中央银行往往是国库券市场的重要参与者。中央银行进行公开市场业务时，要有数量足够大、风险足够低的金融工具作为操作对象。国库券是相当理想的迭择。中央银行根据扩张的或紧缩的货币政策，买进或卖出国库券。

21、什么是可转让大额定期存单？为什么说存单对投资人和银行是一种很好的金融工具？ Answer：可转让大额定期存单是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。可转让存单有特定的金额、利息率和期限。存单对投资人和银行来说，是一种很好的金融工具：（1）存单使商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行存单筹集资金，这样，商业银行可以更主动地进行负债管理和资产管理。（2）存单使投资人可随时根据资金周状况，买进或卖出存单，调节自己的资产组合。3）存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。

22、可转让大额定期存单的发行和交易价格？Answer：存单发行采取批发和零售两种方式。

23、什么是回购协议？回购协议的实质是什么？nswer：回购协议是关于卖出后在未来将同一份内容的资产再买进的合约。回购协议实质是一种有抵押品的短期借贷。第三章资本市场——股票市场

1、什么是股份公司？广义的股份公司的涵义是什么？股份公司是一种特定的企业组织形式。公司的资本不是由一个人而是由许多人共同出资形成的，公司的所有权属于所有出资认购股份的股东。广义的股份公司，分无限责任公司和有限责任公司.无限责任公司指公司股东对债务负连带无限责任。有限责任公司指公司股东对债务所承担的责任仅以出资额为限。有限责任公司的组织形式有两种，（1）由若干 股东共同出资，不发行股票，一次认足全部股份而设立的“有限责公司”。（2）是将资本划为等额股份，并通过发行股票筹集资本而设立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是独立的经济法人；2>公司的资本总额平分为金额相等的股份；3>公司可以向社会公开发行股票，对认购人没有 资格限制；4>股东以其所认购的股份对公司债务承担责任，最大责任限度是出资额；5>股票可以交易或转让，但不能退股；6>股东人数不 得少于法律规定的数目，但没有上限；7>股东的表决权按一股一票的原则；8>股东以其持有的股份享受权利，承担义务；9>公司账目向社 会公开。

3、股东的权力和义务是什么Answer：股东的权力：（1）公司事务参与权，对公司管理机构有选举权和被选举权。（2）公司盈利分配参与权。（3）新股认购权。（4）清算财产分配权。股东的义务：1>按时缴股款。2>不能随意退股，对公司债务承担有限责任，以缴纳股本为限。3>执行股东大会和董事会按规程作出的各项决议。4>按规定依法纳税。

4、股票的性质是什么？Answer：股票是股份公司发行的证明股东在公司中投资入股并据此享有股东权利和承担义务的书面法律凭证。

5、股票有什么特点？Answer：（1）股票是一种所有权凭证，是代表投入股份资产的证书

（2）股票是没有偿还期限的永久性证券。（3）股票的收益具有较大的不确定性。

6、普通股票的涵义和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司发行的一种基本股票，通常不加任何限制词的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的类型有哪些？ Answer：特殊股票是相对普通股票而言的，它与普通股票相比，在持有人权利和义务上附加了一些特别的规定条件。分为优先股票、后配股票、多权股票、限制表决权股票、无表决权股票等。

8、什么是优先股票？优先股票的特点是什么Answer：优先股票是特殊股票中最主要的一种，优先股票在公司盈利和剩余财产的分配上享有优先权。优先股票的股息是固定的，但股东权利也受到一些限 制。优先股票的特点：1>股息事先确定，不随公司盈利多少而变化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破产清算时对剩余财产的分配顺序 先于普通股。

9、什么是有面额股票？什么是无面额股票？Answer：有面额股票是在股票票面上标明每股金额和股数的股票。无面额股票在股票票面上不记载金额度，而只在票面上标明每股占公司总额的比例。又称“份额度股票”。

10、什么是记名股票和无记名股票？Answer：记名股票在票面上记载股东的姓名，同时也在股份公司的股东名册登记。无记名股票在票面上不记载股东的姓名，股票的实际持有人就是股份公司的股东，谁知得到股票，谁就可以行使股权。

11、什么是蓝筹股票？有什么特点？Answer：蓝筹股票是指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效果好，事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票。其安全性、流动性、收益性都较高，被众人看好，人们快乐于接受。

12、周期性股票有什么特点？Answer：周期性股票是指那些经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的股票。

13、什么是成长型股票？什么是防守型股票？什么是投机性股票？Answer：成长型股票是指正处于飞速发展时期的公司所发行的股票.防守型股票是指事业发展比较平稳的公司所发行的股票。投机性股票是指那些价格很不稳定或公司前景很不确定的股票。

14、股票发行的目的是什么？Answer：股份公司发行股票的目的有两类：一是为股份公司的成立而发行股票；二是已成立的公司为改善经营或满足某种特定需要而发行的股票。

15、什么是公开发行与不公开发行？Answer：公开发行，是指不限定认购对象而向社会公众公开推销股票的发行方式。不公开发行又叫私募发行，是指发行者只对特定的发行对象推销股票的发行方式。

16、什么是直接发行与间接发行？Answer：直接发行是指股份公司自己承股票发行的一切事物和风险，直接向认购者推销出售的方式.间接发行是指股份公司委托金融中介机构推销股票的发行方式。

17、什么是有偿增资、无偿增资和搭配增资？Answer：有偿增资是指认购者必须按股票的某种发行价格支付现款，方能获得股票的一种发行方式。无偿增资是指认购者不必向股份公司缴纳现金就可以获得股票的发行方式，发行对象仅限于原股东。搭配增资是指股份公司向原股东分摊新股时，仅让股东支付发行价格的一部分就可获得一定数额股票的方式。

19、股票流通市场的功能是什么？Answer：股票流通市场将长期固定投资凭证变成了可流动的金融资产。对股份公司来说，由于股票流通市场的存在解除了投资者的后顾之忧，为股票的发行 提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。对全社会来说，股票流通市场还能够对优化投资结构起到推动作用。

20、简述股票流通市场的组织形式？Answer：股票流通市场的组织形式有两种，证券交易所内的股票交易组织形式和证券交易所外的股票交易组织形式。

21、简述证券交易所交易组织形式，我国证券交易所交易组织形式是什么 nswer：证券交易所交易组织形式分为会员制和公司制。会员制是证券交易所的主要组织形式。我国上海、深圳证券交易所均采用会员制。

22、证券交易所的组织功能是什么？Answer：证券交易所的组织功能体现在以下三方面。（1）证券交易所要为交易者提供公开交易的场所、设备、电话、电传等。要提供交易需要的清算和结 算系统，以及交易需要的服务人员和附属设施，使证券交易能正常进行。（2）证券交易所要提供多方面的信息。（3）证券交易所在组织证券交易过程中要履行管 理的职责。

23、场外交易的特点有哪些？Answer：（1）交易对象比较广泛。（2）双方议定交易价格。（3）交易方式较灵活。（4）交易场所分散。

24、股票收益的特点有哪些？Answer：与债券相比，股票收益的特点有两个：（1）不稳定性。股票收益随公司的经营状况和股价的波动而变化。（2）不固定性。标准的股票其收益上不封顶，下不保底。

第四章资本市场——债券市场

1、什么是债券？债券特点是什么？Answer：债券是一种由债务人向债权人出具的在约时间承担还本付息义务的书面凭证。债券的特点有三个；1>安全性。由于一般债券的利率事先确 定的，持有者收益相对固定，不受市场利率变动的影响，也不随发行者经营收益的变动而变动。2>流动性。指债券具有及时转换成现金而不在价值上受损的 能力。3>收益性。指债券具有给投资者带来一定收益的能力。

2、债券与股票的区别是什么？Answer：主要区别是：（1）表明的关系不同。债券是债务凭证，表明债券购买者和发行者间的债权债务关系；股票是股权证书，表明股东对股份公司的所有权关系。（2）投资者的权利和义务不同。3）收益的决定不同。债券的票面收益由其利率决定，与发行者的经营状没有直接联系；股票收益的多少主要取决于发行公司的经营状况。

3、债券是如何分类的？债券都分为哪些种？Answer：可分为：（1）按发行主体不同，可分为政府债券、公司债券、金融债券。（2）按发行方式不同，可分为公募债券和私募债券。（3）按券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。（4）按偿还期限不同，可分为1年以内的短期债券、1-5年的中期债券、5年以上的长期债券。（5）按有无抵押品或担保，可分为抵押债券、担保债券、信用债 券。（6）按受益方式不同，可分为固定利率债券、浮动利率债券、贴现债券、转换公司债券、附新股认购权债券等。（7）按发行地区不同，可分为国内债券和国 际债券。（8）按不同币种分类，可分为本币债券和外币债券。最常见、最主要的分类是按发行主体不同，分为政府债券、公司债券、金融债券。

4、什么是政府债券？政府债券又如何分类Answer：政府债券是政府为筹集资金，根据信用原则以承担还本付息责任为前提发行的债券凭证。政府债券按发行主体不同，分为中央政府债券和地方政府债券两类。

5、什么是国库券？其特点是什么？Answer：国库券是政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。标准的国库券期限均在一年以内，以3、6、9个月居多，故属于货币市场上的金融工具。

6、什么是中期国债？我国的中期国债有哪些？Answer：中期国债是为某种特定的目的而发行的期限为1-5年的政府债券。我国的中期国债有1>国家重点建设债券；2>财政债券；3>国家建设债券；4>特种国债；5>保值公债。

7、什么是长期国债？其特点是什么Answer：长期国债是政府为了筹措长期资金而发行期限在5年以上的政府债券。长期国债与中期国债在用途和票面格式、发行方式、发行价格、利率、付息 方式等方面基本相同。它们的区别是：一期限不同，长期国债期限至少5年以上。二偿还方式不同，中期国债一般在到期后一次性偿还，而长期国债既可到期后一次 性偿还，也可定期分次偿还，还可不定期不定额地随时偿还。

8、什么是地方政府债券？国外政府债券有哪些种？Answer：地方政府债券，是地方政府为了满足地方经济与社会公益事业的发展需要而发行的一种债务凭证。国外政府债券主要有普通债券、收益债券、有限责任公债、地方公营企业债券。

9、什么是企业债券？其特征是什么？swer：企业债券是企业按法定程序发行，在约定日期还本付息的债务凭证。与其他债券相比，企业债券的收益较高，但风险也较大。

10、国外公司债券的种类有哪些？我国有哪些种企业债券？Answer：国外公司债券有抵押公司债、信用公司债、转换公司债、附新股认购权公司债、重整公司债、偿债基金公司债；我国的企业债券有一般企业债券、企业短期债券、企业内部债券。

11、什么是金融债券？其特征是什么Answer：金融债券是银行与非银行金融机构为了筹措资金，按国家有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券。由于银行和金融机构的信誉低于国家但高于一般企业，因此，金融债券的券面利率要比企业债券低，比国家债券高。

12、金融债券有哪些种？Answer：金融债券主要有1>普通金融债券。这是一种定期存单式的到期一次还本付息的债券。2>累进利率债券。这是一种采取分段累进的计息方式平价发行的债券。3>贴现金融债券。这是一种按一定贴现率以低于债券面额的价格折价发行的债券。

13、金融债券与存款相比较其特点是什么？Answer：发行金融债券和吸收存款都是金融机构的筹资方式，都可以增加金融机构的负债，扩大信贷资金来源，但二者又有不同（1）发行金融债券是为了解决特定用途的资金需要。（2）筹资主动性强。（3）资金稳定性高。（4）筹资成本高。

14、债券发行市场的主要参与者有哪些？Answer：有发行人、投资人、中介机构、签证人、保证人。

15、债券信用等级评定的原则是什么Answer：第一，发行者的偿债能力，重点考虑发行者的预期盈利、负债比率，能否按期还本付息。第二，发行者的资信，重点考虑发行者在市场上的声誉，历次发行及偿债情况。第三，投资者承担的风险，根据对发行者破产可能性分析，预计一旦发生偿债风险，债权人所能受到的法律保护程度和投资补偿程度。

16、进行债券评级时分析的依据包括哪些方面？ Answer：（1）发行公司的概况。（2）资产流动性。（3）负债比率。4）金融风险。（5）资本效益。（6）公司债务的法律性质。

17、债券发行方式有哪些Answer：（1）按是否限定发行对象分公募发行和私募发行。（2）按是否通过中介机构分为直接发行和间接发行。（3）按是否通过投标决定发行条件分为招标发行和非招标发行。

18、债券还本都包括哪些偿还方式？Answer：（1）期满偿还。（2）期中偿还。（3）延期偿还。（4）转期偿还。转期偿还通常的做法是发行一种新债券来赎回债券。（5）转换偿还。指发行公司用本公司的股票来兑换债券持有人手中的可转换债券，从而将债务转换成资本。

19、什么是债券的票面利率？确定债券的票面利率的依据是什么？Answer：债券的票面利率是指债券发行时在票面上载明的利率。其确定依据是：1>债券期限的长短。2>债券的信用级别3>支付利息次数。4>银行同期利率水平和现行市场利率水平。5>投资者接受程度。6>债券主管当局对债券的票面利率的现行规定。

20、什么是债券的转让价格？转让价格形成的依据是什么？Answer：债券的转让价格是指在流通市场买卖双方的成交价格。其依据债券的理论价格

第五章黄金外汇市场

1、黄金市场上的供给者、需求者及参与者都指哪些人？Answer：供给者主要是为解决本国外汇短缺的各国中央银行、产金国生产黄金的企业、预测金价下跌做空头的投机商等；需求者包括为增加本国的黄金储备 而购买的中央银行、预测金价上涨而做多头的投机商及为保值、投资或生产的目的而购买的企业或个人。一些国际金融组织如国际货币基金组织也是黄金市场的参与 者。

2、除了供求关系外，影响黄金价格的因素有哪些？Answer：除了供求关系外，还有（1）世界经济周期发展趋势的影响。（2）通货膨胀与利率对比关系的影响。（3）外汇价格变化的影响。（4）政治局势与事件的影响。（5）石油价格变动的影响

3、黄金市场上交易方式有哪些？在黄金期货市场上，投机商如何进行投机交易？

Answer：黄金市场可分为现货市场和期货市场。在欧洲型市场，以现货交易为主；在美国型市场，以期货交易为主。黄金期货市场上的投机交易，是投机商根据自己对金价波动的判断而买空、卖空，从中盈利。

4、外汇市场的涵义是什么？

Answer：外汇是指与外国进出口贸易及资本交易所发生的借贷的结算手段，包括外币、外币支付凭证和外币有价证券。外汇市场是指由外汇需求者、外汇供给者以及买卖中介机构所构的在国际闸从事外汇买卖的交易所或交易网络。

5、简述外汇市场的产生。Answer：外汇市场是适应国际清偿和国际货币支付的需要而产生，并随着国际贸易的迅猛发展而发展起来的，同时各国的外汇管制的放松也促进了它的活 跃。国际贸易的结果产生了国际间商品和劳务价格的收付；国际借贷的结果产生了国际间资本的流动，它们都存在将本国货币兑换成外币，以清偿外国债务或输出资 本；或者将收到的外币兑换成本国货币在国内使用的问题，从而产生了外汇买卖及其市场。

6、什么是即期外汇市场？其主要功能是什么？Answer：即期外汇市场，是指办理即期外汇交易的市场，是外汇市场最重要的组成部分。其主要功能是进行国际间的货币兑换，实现购买力的转移。

7、什么是远期外汇市场？其主要功能是什么Answer：远期外汇市场。远期外汇交易发生时，双方并无本币或外币的实际收付，而是在将来某一时日进行交割，所以称为期汇，远期外汇市场也就称为期汇市场。其功能是避免汇率变动的风险，固定贸易和融资的成本。

8、什么是外汇期货市场和外汇期权市场？Answer：外汇期货交易是指投资者交纳一定的保证金，购买或售出交易所规定的标准化合约，可以在到期前进行反向交易平仓，也可在到期日进行清算，但 一般不涉及实物的交割。外汇期权交易，是指交易双方按照约定的汇价就将来是否买入或卖出某种外汇资产选择权达成的合约（就是外汇期权）。期权的买方获得的 是一种权利而不是义务，他可以选择执行或不执行合约。

9、按外汇交易市场的性质划分，外汇市场分哪些类？Answer：分为（1）国内外汇市场。是指由本国货币当局严格管制的外汇市场2）国际性外汇市场。是指基本上不受政府管制的自由外汇市场。

10、按外汇交易方式划分，外汇市场分为哪些类？Answer：按外汇交易方式划分，外汇市场分为（1）欧洲大陆式外汇市场，是指具体存在的外汇交易场所。（2）英美式外汇市场，即“无形市场”。该市场没有固定的场所，所有交易都是通过通讯设备来完成的，因而较有形市场更迅速、便利。

11、影响外汇供求变动的主要因素有哪些？Answer：1>国民收入的增减。2>利率的变化。3>物价水平的涨跌。4>一国对外国商品与劳务的偏好变化。5>一些偶然因素也会引起外汇供求的变动，如战乱、政变、外汇政策等。

12、外汇汇率是如何影响外汇供给和外汇需求的？Answer：外汇供给指的是在一定的汇率下，人们所愿意提供的外汇数量是多少。当外币价格上升时，外汇供给量也趋于上升；其价格下降时，外汇供给量也下降。外汇需求是指在一定汇率下，人们根据其购买力所愿意兑入的外汇数量。外汇需求量与外汇汇率呈反方向变动。

13、什么是外汇市场的有效性？Answer：外汇市场的有效性的大小，指的是汇率能够反应的相关信息的程度。所谓强式的市场有效性，指市场当前的价格反映了所有可能知通的信息，投资者通过准确预测未来的汇价而获取利润的机会均等。

14、简述外汇市场的主体结构？nswer：其主要参加者是（1）外汇指定银行。（2）外汇经纪人。（3）外汇交易员。（4）顾客。（5）中央银行。

15、在外汇市场上，中央银行如何发挥它的监督和干预作用？Answer：中央银行除了作市场的监督者，还要干预市场，这是它的两大职能。它的监督主要在于通过制订和颁布条例和法令，防止违法行为，维护外汇市场的正常运转；它干预市场，主要通过吸纳或抛售外汇来控制本国的货币供给量和稳定本中货币。

16、什么是汇率？汇率有几种标价方法？我国采用哪种？Answer：汇率，指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示另一国货币的价格。汇率有两种标价方法，一是直接标价法，一是间接标价法。我国是用直接标价法。

17、即期汇率、远期汇率和互换汇率间的关系是什么？Answer：即期汇率是外汇市场上外汇银行报出的与顾客进行即期交易时使用的汇率。远期汇率是银行进行远期交易时使用的汇率。银行根据远期交易的期限，制定相应的远期汇率。互换汇率指的是远期汇率与即期汇率间的差异。由升水或贴水来表示。

18、外汇市场上的交易模式有几种？Answer：<1>国际性外汇市场交易模式。在这种市场上，外汇交易是在银行间直接进行的，一般不通过经纪人。<2>国内外汇市场交易模式。在这种市场上，外汇交易通常都是通过经纪人进行的。

19、外汇市场的功能是什么？Answer：（1）形成外汇汇率。（2）实现购买力的国际转移。（3）降低外汇风险。4）提供借贷融通。5）缩短远地支付时间。（6）作为国际金融活动的枢纽，反映外汇资金动态。第六章金融期货市场

1、简述期货市场的风险回避所包含的二层内容。Answer：第一，交易者可以事先明确商品的交易价格，并且当他认为这一价格对自己已经有利时，他完全可以锁定价格，排除价格变化对自己的任何影响。第二，期货市场为交易者减少损失，降低风险提供了可能，当商品交易价格由于受供求关系影响发生了不利于某一交易者时，他可以做与原来相反的交易，从而减少 损失

2、在期货交易中为何说保证金制度是最为重要的财务制度？Answer：由于期货交易不必支付期货合约的全部金额，为防止客户在发生亏损时拒绝付款，经纪行规定客户在交易时必须向经纪行交纳一定的保证金，目的是在客户支付不起时，经纪行可以用保证金来补偿，保证金的多少主要决定于合约价值与当时的市场状况。

3、简述经纪人的主要责任。Answer：代理客户办理买卖期货的手续；向客户介绍和翻译期货合约的内容和交易规则；向客户通报市场信息并在可能的情况下提出有利的交易机会；报告合约的完成情况及盈亏结果。

4、当会员发生破产或因其它原因无法履约时，结算所会采取哪些措施？Answer：将该会员的合约平仓；用该会员的开仓押金支付；用其存于结算所的保证金支付；动用结算所的资金；必要时，可要求全体会员增缴保证金。

5、简述期货交易者参加期货交易的目的。Answer：期货交易者将期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场买卖商品的代替物。他们利用期货市场进行兑冲交易，以减少价格风险，另外也有人参加期货交易的目的是要承担风险，以获得更大的利润。

6、简述经纪人应具备的条件。nswer：经纪人必须是期货交易的专家，他必须了解客户的兴趣、需要、财务状况。他必须确定地知道客户要做什么，以最快的速度执行客户的委托。由于经纪人不能保证获利，他在向客户说明获利机会时，必须提到可能遭受的损失。

7、简述经纪人或经纪行的服务内容。Answer：（1）尽量提供快速、正确的买卖交易。（2）向结算所保证自己的客户对期货合约的履行，并代理客户保管资金、交收货款、记录盈余。3）向客户提供有效的市场信息。

8、简述制定交易策略的三个方面。Answer：第一，期货商品的选择。不同的期货商品有不同的风险，交易者应选择熟悉的期货商品。第二，期货交易时机的选择。这是期货交易中最重要，也是最难把握的。期货交易者应在充分分析和判断后才做出决定。第三，合约持有期的选择。合约到期的时间是由市场决定的，由于很多交易者不愿持有合约到交收月份，因此，交易者必须考虑到持有合约的期限。

9、简述外汇期货市场的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用风险。（3）提供了有效率的中心市场。

10、简述股票指数期货的特点。Answer：1>股票指数期货不能用实物交割，而只能用现金进行结算。2>股票指数期货具有高杠杆作用。

11、简述股票指数期货合约的内容。Answer：（1）合约价格。股票指数期货合约的报价采用指数点，其价格是由指数点与一个固定的金额相乘而得到的。2）价位变动。一般情况下，交易所对股票指数期货合约交易的价位变动都有规定3）结算方式。所有股票指数期货交易都以现金交收，与实际的股票无关4）保证金。股票指数期货的最小初始保证金为合约价值的10%，做套期保值和套期获利的初始保证金较低，一般由交易所规定。

12、简述期权交易的特点。Answer：（1）期权交易的买方所购买的仅是一种权利，而不是义务。也就是说，买方不承担必须买进或卖出的义务。2）卖方必须承担期权到期时买或者卖的义务。3）由于期权的买方有了选择权，因此，其风险是一定的。4）期权的卖方所承受的风险是很大的，理论上说是无穷的。

13、简述期权交易的种类Answer：<1>看涨期权。是期权购买者可以在规定的时间内，有权利按协议价格从期权出售者那里购买一定数量的证券。<2>看跌期权。是期权购买者可以在规定的时间内，有权利按协议价格向期权出售者卖出一定数量的证券。<3>双重期权。是指期权的买方在同一时间内既买了某种证券的看涨期权，又买了这种证券的看跌期权。

14、简述决定期权费的因素。Answer：期权合约的有效期。有效期越长，期权买方的获利机会越大，因此，期权费也就越高。协议价格的高低。看涨期权费随着协议价格的升高而减少，而看跌期权费随协议价格的下降而下降。证券市场行情。在证券价格趋于上涨时，看涨期权费将增加；如是下降趋势时，看跌期权费将会上升。证券自身的特点。不活跃的证券的期权费要比活跃的证券的期权费低。

15、期权交易的作用是什么？Answer：（1）期权购买者的风险是一定的。投资者可以通过购买期权的方式进行保值，并可用较小的投资获得较大收益。（2）期权可用于保值。（3）期权交易可用于投机。第七章金融市场投资

1、个人投资者在证券交易中获得资金融通的途径。Answer：（1）是以交纳保证金的方式由证券经纪商贷付所认购股票的其余价款。（2）向商业银行贷款。（3）向人寿保险公司请求贷款。

2、个人投资者和机构投资者的异同点。Answer：机构投资者和个人投资者的性质不同，他们在资金来源、投资目标、投资方向上明显不同，但在投资的过程中所考虑的因素和投资的步骤很接近。对机构投资者的投资政策必须在法律上加以适当的规定和限制。不同的机构，法律对他管理的宽严不同。且机构投资者的资金实力一般大于个人投资者。

3、简述流动性原则的重要性。Answer：首先，减少风险。金融投资风险一般高于其他实物投资风险。投资者所持的证券如失去流动性，这部资金就会长久固定在证券形态上。其次，便于投资资金的转移。再次，保证支付准备。

4、股票市场投资的特点。Answer：第一，技术性强。第二，资本数量要求大。第三，预期收益率较高且风险较大。

5、何谓有效债券组合，其形式有哪些？Answer：所谓有效债券组合，是指在债券总额一定的条约下的如下组合形式<1>风险相同，预期收益较高的债券组合<2>预期收益相同，风险较低的债券组合。

6、个人投资者在投资过程中所考虑的因素。Answer：本金的安全。资本增值。收入的保证。通货膨胀补偿。纳税的考虑。

7、简述安全性原则、流动性原则、收益性原则间的联系。Answer：从根本上讲，三原则是统一的，相互依存的。三原则间，安全性是前提，只用保证投资资金安全无损，才能谈到资金的流动性和正常收益的获得。流动性是条件，在具备投资对象正常流动的条件下，才能及时规避风险，增加收入。收益性是目的，金融投资所以要保证安全性和流动性，目的就是为了得到投资收 益。

8、股票投资风险的种类。Answer：（1）市场风险。（2）货币风险。（3）企业风险。（4）财务风险。

9、风险分散策略。Answer：（1）行业分散，不集中买同一行业的股票，以免碰上行业不景气。（2）企业单位分散。3）投资时间上分散。（4）投资区域分散。

10、从哪些方面分析债券的偿还能力是否可靠？Answer：（1）债券集资项目的效益是否可靠。（2）债券产生效益的期限与债券期限是否一致。3）债券清偿与其债务归还是否妥当。（4）债券偿还担保是否落实。

11、投资基金的特点。Answer：投资基金的显著特点是风险小、资本要求低，收益较稳定。具体表现为：<1>分散投资分散风险。<2>专家经营科 学化管理。<3>在通货膨胀条件下，人们可通过购买贵重金属如黄金、钻石，房地产前进行保值。<4>规模经营降低成本。

12、封闭型基金与开放型基金的区别。nswer：两者主要不同点在于基金持有份额的发行方式，封闭型为固定的，开放型为不固定的。在变现方式上，封闭型基金投资者只能到证券交易所委托经纪商卖出手中持有的份额；而开放型基金可直接向经理公司申请买回。在买卖价格上，封闭型基金的 持份价格可能会高于或低于其净资产价值；而开放型基金的持份一定是等于其净资产价值。在投资比例上，封闭型基金可以100%地用于投资；而开放型基金必 须保留一定比例的现金，以备投资随时申请买回。在投资绩效上，封闭型基金即无保留现金的需要也无赎回的压力，可贯彻投资策略，长期绩效较好；而开放型基 金无法保证全部资金用于投资，因而影响长期绩效。

13、资本增值与资本利得的区别。Answer：资本利得是由投资基金所赚取的，其多少取决于基金管理机构的判断和运作。资本增值一方面取决于基金经营状况，另一方面取决于投资者进入基金和退出基金的时机是否合适。第八章金融市场管理

1、金融市场管理的主要内容Answer：主要内容：制定金融市场法规；审定金融市场参与者的资格和条件；检查与监督金融市场的交易活动；维护金融市场的秩序等。

2、行业协会组织的主要职责。Answer：（1）维护所属各会员的权益；（2）在货币信贷、资本市场事务及公共关系方面给政府有关当局提供建议和咨询；（3）改进业务经营，研究实 施对策，协调各会员行动；（4）组织金融同业人员的业务培训教育；（5）与其它有关经济团体加强联系，搞好协调；（6）与外国金融业协会进行联系。

3、国务院证券委员会的主要职能。Answer：主要职能是：负责组织拟定有关证券市场的法律、法规；制定有关证券市场的方针政策；指导、协调、督查证券各部门的工作；对设立新的证券交易所行使审核权，报国务院批准。

4、中国证券业协会的主要职责。Answer：根据国家有关政策法规，拟定自律性规章制度，加强对证券业的管理；协调会员间、证券业与国家有关管理部门间的关系；集中反映会员的要求和 愿望，维护会员的合法权益，搜集、整理国内外证券业信息，向会员提供服务；开展有关证券市场业务，理论研究，提出证券业发展规划；组织业务经验交流，人材 培训，组织证券业的对外联络与合作；接受政府交办的以及其它部门委托的有关证券事宜。

5、金融市场管理的手段。Answer：管理的手段有经济手段、法律手段、行政手段。经济手段主要体现为中央银行通过自己的政策措施影响金融市场的活动。法律手段主要体现在各类 法规的制定和执行上。行政手段主要体现为金融方针政策、原则、制度等方面，它是由管理机构依靠行政组织，按照一定程序直接对金融市场加以监督和贯彻落实。

6、简述对票据签发的一般要求Answer：规范票据的签发是维护票据市场稳定与货币流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票据的单位必须在银行开立账户。<2>签发商业票据必须以合法的商品交易为基础，禁止签发无商品 交易的商业票据。<3>银行票据的签发必须在自身的信用能力以内。

7、简述票据转让的基本法律与管理要求。Answer：票据转让后，让入人仍是票据的债务人之一，如遇最终付款人拒绝付款，持票人有权向其追索。票据转让必须由原持票人“背书”，背书中的 被背书人不受任何限制。背书可以连续进行，被背书人依靠背书取得票据后，可以再通过背书将票据转让给第三人，直至票据到期为止向最终付款人收款。背书 不得附有条件，否则，其条件记载视为无记载，背书仍然有效。背书必须全额转让票据权利，部分转让、或将票据权利分割转让两个或两个以上者，不发生法律效 力。

8、在美国发行大额存单的机构Answer：（1）联邦储备体系的国民银行，发行美国国内的大额存单；（2）美国银行在海外的机构，主要发行欧洲大额存单；（3）外国银行在美国的分支机构，发行杨基大额存单；（4）美国的储备与贷款协会及储蓄银行发行的大额存单。

9、〈大额可转让定期存单管理办法〉的要点。Answer：（1）CD的发行单位限于各类银行；（2）各类银行发行CD，要事先制定发行办法或章程，报中国人民银行省级或计划单列市分行审批；（3）CD分记名和不记名两种；（4）各银行均不办理自己发行的CD转让业务；（5）经办转让业务的机构必须是经中国人民银行批准许可经营证券交易业务的 金融机构；（6）其它规定，如面额、期限、式样等。

10、在西方发达国家，发行国库券的原因。Answer：一是财政中收入发生在后而支出在前时，为满足资金暂时需要而发行；二是由于预算执行过程中发生临时事变，导致支出增加而收入难以跟上 时，发行国库券以应急需；三是当政府欲发行长期公债时，因市场利率过高导致付息负担过重，故先发行国库券，待他日市场利率变化再发行长期低利率公债，以图 调整。

11、以美国为例，简述国库券发行实施程序的管理。Answer：（1）认购者索取投标单；（2）联邦储备银行接受投标单；（3）决定中标者或中标价格；（4）财政部宣布投标结果；（5）财政部正式发行国库券与收款。

12、简述证券发行的公开制度。nswer：公开制度包括两部分：一是发行公开。即公司在发行新证券时，要提供详细的有关公司状况的资料。二是持续公开。即公司在证券发行后，每年仍然要向证券主管机关定期提供有关本公司经营及财务状况的报告和报表资料并公布于众。

13、简述我国股票发行的上市条件。Answer：股票已公开发行；发行后股本总额不少于人民币5000万元；持有面值人民币1000元以上的个人股东人数不少于1000人，个人持有的股票面值总额不少于人民币1000万元；公司有最近三年连续盈利记录；证券委规定的其它条件。

14、证券场内交易管理的特点。Answer：特点是：交易集中，社会各界都要很关注，交易行为、交易价格及一切有关交易的重要信息都要及时公开，因而在管理上要求十分严格具体，规范化程度极高。

15、证券买卖事后监督的内容。Answer：包括两方面：一是证券价格执行的监督，主要审核自营买卖的成交价是否与制定的牌价一致；客户委托的价格是否与成交价相符。二是证券成交情况的监督，即成交单价和数量与成交总额是否一致，成交总额与实收实付金额是否一致等等。

16、简述外汇市场管理的必要性Answer：一是为了防止资本外逃或盲目性流进，从而保证本国国际收支平衡；二是为了维护外汇市场的正常秩序，保证公平交易的实现。

17、简述外汇市场对地区管理的对象。Answer：一是以本国作为外汇管理的地区，对国外的外汇收支不加管理；二是为吸引外资，在本国某些地方开辟出口加工区、自由贸易区、自由港等，在这些地区基本不实行外汇管制；三是对不同的国家和地区实行不同的外汇管理政策。

18、简述资本的输出入管理。Answer：资本输出管理，主要指对购买外汇作为资本输出国、本国货币、投资利润和股息的汇出以及有价证券和基金的输出等方面的管理；资本输入管理则主要指对外币流入和非居民购买可国有价证券的管理。

19、非贸易外汇收入管理的主要方式。Answer：<1>许可证制度。<2>按期结汇制度。<3>外汇留成制度。<4>开立外币帐户和免征利息收入税。20、我国外汇市场管理的重点环节nswer：（1）对外汇指定银行的管理。（2）对外资金融机构的管理。（3）对外汇零售市场的管理。4）对外汇调剂市场的管理。（5）银行间外汇市场的管理。