自考仓储管理复习总结小抄版

第一篇：自考仓储管理复习总结小抄版

第一章 仓储管理综述

1． 仓储的定义：仓储是指通过仓库对商品进行储存和保管。2． 仓储管理的内容、特点、功能？

内容：仓库的选址与建设；仓库的机械作业的选择与配置；仓库作业组织和流程；仓库管理技术的应用；仓库的作业管理；仓储综合成本的控制。

特点：经济性、技术性、综合性。

功能：储存功能、组合功能、分类与转运功能、其他增值服务功能

3． 仓库管理的发展方向？

仓储社会化 产业化 标准化 现代化。

5． 物流中心的功能与传统的仓库的区别？（1）综合服务功能；（2）客户服务功能；(3)存货控制功能；(4)分拣配送功能；(5)信息处理功能。第二章 仓储作业组织及流程

1． 仓储作业组织的目标、原则？

目标：快进、快出、高效、保质、低成本。原则：仓储作业的连续性；仓储作业的节奏性。2． 物流中心的组织形式？（1）直线制形式；（2）职能制形式；（3）直线职能制形式；（4）事业部组织结构形式；（5）连锁业物流组织形式。3． 仓储的要求、流程？

要求：及时、准确、严格、经济

流程：订单处理 采购 入库 盘点 拣货 出货送货 4． 物流标准化的定义、要求？

定义：物流标准化是指在运输、配送、包装、装卸、保管、流通加工、资源回收及信息管理等环节，对重复性事物和概念通过制定、发布和实施各类标准，达到协调统一，以获得最佳秩序和社会效益。

要求：简化、统一化、系列化、通用化、组合化。

第三章 仓储作业管理

1． 影响入库作业的因素、原则、流程、问题？

因素：供应商的送货方式；商品的种类、特性、数量；人力资源；设备及存货方式。

原则：集中作业；保持顺畅；合理安排。

流程：编制入库作业计划；入库前的准备；单据核对；初步检查验收；办理交接手续；商品验收；信息处理。问题：数量不符；质量问题；单货不符或单证不全。2． 出库作业的流程、要求、问题？

流程：订单审核；出库信息处理；拣货；发货检查；装车；发货信息处理。

要求：严格执行出库作业程序；准确；及时；

问题：出库单据问题；出库数量差异；装车错误 ；包装破漏；账物处理。

3． 拣货作业方式、绩效分析？方式：按订单拣货；批量拣货分析：拣货效率和拣货准确度

拣货效率是单位时间内拣货作业所能处理的商品数量，可以用三个指标来衡量：单位时间订单处理效率/拣货品种数/拣货效率。

拣货准度可以用两个指标衡量：拣货差异率订单准确率 4． 搬运作业管理的目的、特点、要求、分类？

目的：提高生产率；提高库存周转率，减少作业成本；降低搬运成本；促进有效配送；保证产品质量；改善工作环境，增加人员安全、商品搬运安全。

特点：搬运对象复杂；搬运作业量大；搬运作业不均衡；搬运对安全性要求高。要求：力求装卸设备、设施、工艺等标准化；提高货物集装化或散装化作业水平；提高搬运的连续性；做好装卸现场组织工作。

分类：单件搬运、集装搬运、散装作业法 5． 仓储盘点的方法、流程？

方法：账面盘点；现货盘点（期末盘点法，循环盘点法）流程：盘点前的准备工作；确定盘点时间；确定盘点方法； 培训盘点人员；盘点作业。6． 退货作业程序、原因？

程序：接受退货；货品检验；重新入库；财务结算；跟踪处理。

原因：协议退货；有质量问题的退货；搬运途中损坏退货；商品过期退货；商品送错退货。

第四章 仓储设备 1． 货架的概念、作用？

概念：货架是为了节省货品存放空间，增加库房利用效率，用支架、隔板或托架组成的立体储存货物的设施。作用：（1）充分利用空间，提高库容利用率；（2）保证货物储存状态，减少货品损失；（3）提高存取、拣选作业的效率（4）有利于实现机械化、自动化管理 2． 托盘单货架的优缺点？

优点：（1）存取方便，拣取效率高；

（2）可适应各种类型的货物，可以按货物尺寸要求调整横梁高度；

（3）配套设备简单，成本低，能快速安装及拆除；（4）货物存取较快，适用于整托盘出入库或手工拣选的场合。缺点：（1）库房利用率相对较低；（2）货架高度有一定的限制

3． 驶入式货架的优缺点？优点：（1）库房利用率较高；

（2）可适应各类类型的货物，可按货物尺寸要求调整横梁高度；

（3）货架整体结构强度较好。缺点：（1）适用于批量货品的存取，对先进先出的要求较高、批量小、品种多的货品不适应 4． 推回式货架优缺点、优点？

优点：（1）库房利用率较高；（2）利于货品先进先出；（3）货架整体结构强度较好；（4）选择叉车较容易。缺点：（1）货架成本较高；（2）对货架高度及承载力有限制；

（3）对环境清洁要求较高 5． 滑过式货架的优缺点？优点：

（1）库房利用率较高；（2）利于货品先进先出；（3）货架整体结构强度较好；（4）选择叉车较容易。缺点：（1）货架成本较高；（2）货架高度及承载力有限制；（3）对环境清洁要求较高

6． 自动式货架系统的优缺点？优点：

（1）库房的空间利用率高；

（2）仓库的运作效率较高，节省人力；

（3）可以任意存取每一板货品，没顺序限制；（4）可以及时掌握货位利用率和库存信息。缺点：（1）投资及运作成本较高；（2）对货品的包装及码放要求严格

7． 货架选择的原则、考虑的因素？原则：适应性、经济性、先进性

因素：物品特性；存取性；出入库量；搬运设备；厂房结构 8． 叉车的概念与叉车的种类？

概念：叉车是专门设计用于物品搬运的机械工具。种类：

（1）按结构特点分：平衡重式叉车；前移式叉车；电动式叉车

（2）按动力装置分：内燃动力叉车；电动叉车 9． 叉车的主要技术参数？

（1）额定起升重量；（2）载荷中心距；（3）门架倾角；（4）最大起升高度；（5）最大起升速度；（6）最大运行速度；

（7）满载最大爬坡度；（8）最小外侧转弯半径；（9）最小离地间隙

10． 自动分拣设备的类型？

挡板型自动分拣机；浮出型自动分拣机； 倾斜型自动分拣机；滑块型自动分拣机

第五章仓库规划与布局 1． 仓库的分类？

（1）按用途分：采购供应仓库；批发仓库；零售仓库；储备仓库；

中转仓库；加工仓库；保税仓库

（2）按保管货物的特性分：通用仓库；专用仓库；特种仓库； 冷冻仓库；化学危险品仓库

（3）按仓库的建筑模式分：平面仓库；楼库；立体库 2． 仓库选址需要考虑的因素？

（一）经济环境因素：（1）货流量的大小；（2）货物的流和销货成本的存货计价方法 向； 8.移动加权平均法：是指平时入库存货就根据当时库存存

（3）城市的扩张与发展；（4）交通便利 货总成本与总数量计算平均单位成本，作为下一次收入

（二）自然环境因素：（1）地理因素（2）气候因素 存货以前发出存货时的单位成本的存货计价方法

（三）政策环境因素：（1）企业优惠措施；（2）城市规划；9.先进先出法：是指假定先购进的存货先耗用或先销售，（3）地区产业 期末存货就是最近入库的存货10.后进先出法：是指假定后入库的存货先耗用或先销售 第六章 商品的保管与储存 简答

1.商品的物理变化：是指商品的外表形态发生了变化，而其成分没有发生变化，1.仓储成本由哪几部分构成？没有新物质的生成，并且有可能反复进行的质量变化现象。2.商品的化学变化:它是构成商品的物质发生变化后，不仅改变了商品的外表形态，也改变了商品的本质，并且有新物质生成，且不能恢复原状的变化现象 3.商品的生化变化：是指有生命活动的有机体商品，在生长发育过程中，为了维持其生命，本身所进行的一系列生理变化 4.锈蚀：是指在金属或金属合金同周围的介质相接触时，相互间发生了某种反应，而逐渐遭到破坏的过程 5.呼吸作用：是指有机商品在生命活动过程中，不断地进行呼吸，分解体内有机物质，产生热量，维持其本身的生命或定的现象 6.溶化：是指有些固体商品在保管过程中，能吸收空气或环境中的水分，当吸收数量达到一定程度时，就会溶化成液体 7.熔化：是指低熔点的商品受热后发生软化以致化为液体的现象 8.冷藏温度储存：是指将商品储存环境设定在较低的温度下，使商品保持较低的温度状态，以达到安全储存的目的 简答 1.商品常发生的物理变化有哪些？ 挥发溶化熔化渗透串味沉淀沾污破碎与变形 2.商品常发生的化学变化有哪些？氧化水解化合 聚合 裂解老化曝光锈蚀3.商品常发生的生化变化有哪些？呼吸作用发芽胚胎发育后熟作用霉腐虫蛀4.在仓库商品保管中应遵循的原则有哪些？A 先进先出原则 B.零数先出原则 C.重上轻下原则D.A、B、C分类规划原则 E.按照货品类别存放 5.影响商品质量变化的内在及外在因素有哪些?内在：1.商品的物理性质 2.商品的机械性质 3.商品的化学性质 4.商品的结构 外在：1.空气中的氧 2.日光 3.微生物和仓库害虫 4.温度5.空气的湿度 6.卫生条件7.有害气体 6.控制仓库的温湿度有哪些方法？1.密封 2.通风 3.吸潮7.商品保管的原则有哪些？ 1．先进先出原则2.零数先出原则3.重上轻下原则4.ABC分类规划原则 5.按照货品类别存放第七章 仓储成本管理 名词解释: 1.仓储成本：是发生在货物储存期间的各种费用支出。其中一部分是用于仓储的设施，设备投资和维护以及货物本身的自然损耗，另一部分则是用于仓储作业所消耗的物化劳动和活劳动，还有一部分是货物存量增加所消耗的资金成本和风险成本 2.仓储运作成本：是发生在仓储过程中，为保证商品合理储存，正常出入库而发生的与储存商品运作有关的费用 3.仓储存货成本：是由于存货而发生的除运作成本以外的各种成本 4.仓储缺货成本：它不是仓库发生的成本支出项目，而是作为一项平衡库存大小，从而进行库存决策的一种成本比较方法 5.存货风险成本：是发生在货品持有期间的，由于市场变化，价格变化，货品质量变化所造成的企业无法控制的商品贬值，损坏，丢失，变质等成本 6.个别认定法：也称个别计价法，分批认定法，具体辨认法，是指以某批材料购入时的实际单位成本作为该批材料发出时的实际成本的存货的计价方法 7.加权平均法：是指期末用期初结存和本期入库存货的实际成本之和，据以计算加权平均成本作为期末存货成本 A 仓储运作成本 1.固定成本（A.库房折旧B.设备折旧C.库房租金D.库房固定人工工资）2.仓储运作成本的计算（A.固定成本的计算 B.变动成本的计算）B仓储存货成本（1.订货成本2.资金占用成本3.存货风险成本 2.发生外部缺货，将导致哪些情况发生？

A 延期交货 B.失销 C.失去客户 3.建立仓储管理指标体系的原则？1.科学性 2.标准性 3.综合性 4.可比性

4.仓储管理指标体系？1.货物储存的效益指标 2.货物储存的质量指标

3.货物储存的效率指标 4.货物储存的经济性指标5.货物储存的安全性指标

第八章 现代仓储管理技术名词解释 1.条形码：是由一组宽度不同，反射率不同的条、空及对应

字符按规定的编码规则组合起来，用以表示一组数据和一信息的符号

2.RFID（无线电射频技术）：利用无线电波对记录媒体进行读写，射频识别的距离可达几十厘米至几米，且根据读写的方式，可以输入数千字节信息，同时，还具有极高的保密性 3.WMS(仓库管理系统)4.JIT(准时制)1.一个完整的条形码符号由哪几部分组成？静区 起始字符 数据字符 校验字符 终止字符 静区2.条形码的种类？ 按码制分类： 1.UPC码 2.EAN码 3.交叉25码 4.39码 5.库徳巴码6.128码 7.93码 8.49码 9.其他码制按维数分类：1.普通的一维条码2.二维条码3.多维条形码 3.条形码的选择1.应用系统的类别（1.开环系统 2.闭关系统）2.条形码的字符集3.条形码的密度4.条形码的安全可靠性 5.其他因素 4.条形码阅读设备的分类及选择？分类：A.光笔条形码扫描器 B.手持式枪型条形码扫描器C.台式条形码自动扫描器 D.激光自动扫描器 E.卡式条形码阅读器 F.便携式条形码阅读器选择：1.适用范围 2.译码范围 3.接口能力 4.对首读率等参数的要求5.分辨率 6.扫描属性 7.条形码符号长度 8.阅读器的价格 9.特殊功能 5.条形码技术的特点？A.简单 B.信息采集速度快 C.可靠性高 D.灵活、实用 E.自由度大 F.成本低 6.物流条码的特点？

A.储运单元的惟一标识 B.服务于供应链全过程C.信息多D.可变性 E.维护性7．条形码在仓储管理中的应用？A.订货环节 B.收货环节 C.入库环节 D.入位环节 E.配货环节

F.补货环节 G.经营管理过程 8．RFID（无线电射频技术）的优点？

可以非接触识读，可识别高速运动物体，可抗恶劣环境，保密性强，高准确性和安全性，无法伪造，可同时识别多个

识别对象，还可以识别“运动中”的物品，它的标签要比条码标签更具有放置方面的灵活性 9．RFID系统的分类？

A.EAS系统 B.便携式数据采集系统 C.定位系统10.RFID系统的构成？1.信号发射机 2.信号接收机3.发射接收天线

11.标签的分类？A.按照标签获取电能的方式不同：主动式标签被动式标签B.按照内部使用存储器类型不同：只读标签（ROM RAM）可

读写标签（ROM RAM 缓冲存储器非活动可编程记忆存储器）

12.WMS（仓库管理系统）的构成？

A.入库管理子系统 B.出库管理子系统 C.数据管理子系统 D.系统管理子系统（系统管理设置数据库备份 系统通讯管理系统使用管理）13.WMS系统的功能？

A.WMS的计划功能 B.WMS的执行功能 C.WMS查询、管理功能 14.WMS在库存管理中的作用？

A.及时的信息沟通和反馈 B.异常情况的发现和处理C.WMS系统的库存计划功能 D.WMS的库存监控功能15．JIT（准时制）的构成？

平准生产看板方式消除浪费目标管理16.JIT系统的特点？

A.有质量问题的零件不转移到后道工序B.由后道工序启动前道工序

C.后道工序只生产所转移的零件数量 D.是一种微调整手段E.能均衡生产F.生产过程稳定，组织合理 17.JIT系统的目的？

零库存零交易零缺陷 杜绝浪费18.JIT系统的实施条件？

A.需求均衡化 B.质量稳定 C.有可供选择的供应商 D.管理水平高

18.应用JIT时需要注意的问题？

A.严格拉动的概念 B.高效率、低成本的物流运输方式C.与供应商长期、可靠的伙伴关系 D.决策层的支持E.重视人力资源的开发和利用

第九章 冷库库房管理名词解释

1.冷冻链管理：是指需要温度控制的商品在生产、储藏、运输、销售直至消费前的各个环节中始终处于规定的低温环境下，以保证食品质量，减少食品损耗的一系列管理措施和方法。

2.冷冻链：是一种在低温条件下的物流过程，因此，要求把所涉及的生产、运输、销售、经济性和技术性等各种问题集中起来考虑，协调他们之间的关系

3.冷库：是指有温度控制的，主要用于储存和简单加工货品的库房 4.后熟

5.储藏性简答

1.为了保持食品的质量，在冷库内储藏食品时，应遵守哪些原则？

A.食品入库前必须进过严格的检验，适合冷冻冷藏的产品才能入库

B.严格按照食品储存要求的温度条件进行储存

C.有挥发性和有异味的食品应分别储藏，否则会造成串味并影响食品质量

D.食品严格按照先进先出的原则进行管理 2.冷冻链的内容？A冷冻链设备的选择

B冷冻链温度的检验与跟踪 C冷冻链控制技术

3．食品低温储藏的原理？

食品的生化反应速度会减慢，使食品储存较长时间而不变质A动物性食品低温储藏原理 B植物性食品低温储藏原理 4.冷库的分类？按使用性质分：

1）生产性冷库2)流通储存性冷库3）周转性冷库4）零售端冷库5）综合性冷库按设计温度分：1）高温库2）低温库按结构分：A.1）混凝土结构冷库2）钢架结构冷库3）其他结构冷库

B.冷库辅助功能房（预冷站台楼梯、电梯间检查、过秤间）

C.办公用房（办公室员工更衣室和休息室卫生间）D.冷库附属设施房（制冷机房变电间维修充电房）6.冷库的货品管理一般应注意哪些方面？

A.严格控制库房温度、湿度、满足货品储存特性要求 B.降低货品干耗 C.合理堆放

D定期经常检查 E减少货品搬动次数 7.冷库人员的管理应注意哪些？

A加强防护，避免冻伤 B防止人员缺氧窒息C避免人员被封闭库内 D加强培训，安全作业E妥善使用设备

8.冷库管理在冷冻链中的作用？

冷冻链货品的储存和中转地点 冷冻链的控制和信息收集地含冷冻链管理的大部分技术 成本的重要组成部分 9.冷库的选址和设计?A库存选择的基本条件

（1.经济分析2.交通条件3.周边环境4.地下地质5.水电供应）

B平面设计的基本要求

（1.货品流通顺畅、不交叉；生产和进出库运输畅通，作业不干扰，路线短

2.符合厂（库）区总平面布局的要求，与其他生产环节和进库货品流向衔接协调3.高低温分区明确，尽可能各自分开4.在温度分区明确、内部间隔合理的前提下，缩小绝热围护层的面积。

5.库房立柱分布整齐，间距一致，结构简单。6.库房维修方便，并留有库房扩建预留地）

第十章 仓储相关法规及管理规定 名词解释

2.劳动保护：是指为了保护劳动者在劳动生产过程中的安全与健康，预防和消除工伤事故及职业病，改善劳动条件等而进行的工作和措施的总称 4保税仓库：是为适应国际贸易中的时间和空间差异的需要而设置的特殊库区 5自由港：是指在一国土地上划定的一块由海关监管的特别区域 简答

1灭火的基本方法有哪几种？

A冷却灭火法 B.隔离灭火法 C.窒息灭火法 D.抑制灭火法 2常见的火险隐患？

A电气设备方面B储存方面（1.不执行分区分类储存货物的规定，将易燃、易爆品等危险品存入一般库房2.储存场所温度超过物品规定的极限3.库区内的灯具不符合要求4.库区内使用的照明灯为非冷光灯5.易燃液体挥发渗漏6可自然物品堆码过实）

C机具方面D火种管理方面 灭火剂和消防器材？A水 B砂土 C灭火器（1干粉灭火器2二氧化碳灭火器3泡沫灭火器）D自动消防设备

4仓库作业过程中应该做好哪几方面的安全事项？

A.强化安全意识 B.提高操作技能 C.建立安全检查制度 5．劳动保护制度应包含哪些内容？

A.职工劳动保护的意识 B.劳动保护的组织机构的设立 C.劳动保护的规章 D.劳动保护措施的计划制定和总结 6.建立海关监管下的保税仓库具有哪些方面的优越性？

A.有利于促进对外贸易B.有利于提高进口原材料的使用效益 C.有利于通过多种贸易方式发展外向型经济D.有利于加强海关的监督E.有利于促进一国经济的发展 7.保税仓库存放的商品范围？

A.缓办纳税手续的进口商品B.需要做进口技术处理的商品 C.加工贸易D.过境转口的商品.8.保税仓库的类型？

A.按照保税仓库的服务对象（1.公共保税仓库。2.专业保税仓库）

B.按照保税仓库储存货物的用途分

（1.维修技术服务中心（站）寄售零配件保税仓库；2.国际航行船舶备用零配件、燃料保税仓库；3.转口贸易货物保税仓库；4.加工贸易备用料件保税仓库；5.免税外汇商品保税仓库；6.船员自用物品保税仓库；7.外籍人员生活用品保税仓库）公式：

1.仓储存货成本 = 订货成本+资金占用成本+风险成本 2.本期销售成本 = 期初成本+本期进货成本-期末存货成本 4.加权平均单价的存货成本 =(期初结货金额+本区进货金额)/（期初结数量+本期进货数量合计）

5.期末存货成本 = 加权平均单价 * 期末结存数量

6.移动加权平均单价=（新购进金额+原结存金额）/（新购进数量+原结存数量）

第二篇：自考 金融市场学 复习小抄

第一章 金融市场概述

金融市场：是指以金融资产为交易对象 以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制以及关系的总和。

证券资产化：是指吧流动性比较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行货投资银行的集中以及从新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

货币市场：又名短期金融市场 短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产期限在一年或一年以下的金融市场。

回购协议：指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为

资本市场：又名长期金融市场、长期资金市场是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金融市场。

直接融资：是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。

间接融资：是指资金需求方通过银行等信用中介机构筹集资金的方式。聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。

配置功能：是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率低部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。

第二章 同业拆借市场

同业拆借市场：也看称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足 票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金的融通的市场。

有形拆借市场：主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。

无形拆借市场：主要是指没有固定场所，不通过专门的拆借中介机构，而是通过现代化的通讯手段所建立的同业拆借网，或者通过兼营或代理中介机构进行资金拆借的市场。有担保的拆借市场：是指以担保人或担保物作为安全或防范风险的保障而进行资金拆借的市场。

无担保拆借市场：是指拆借期限较短，资金拆入方资信较高，可以通过在中央银行的账户直接转账的拆借市场

头寸拆借市场：是指金融机构为了扎平票据交换头寸 补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。同业借贷市场：源于商业银行等金融机构直接因为临时性或季节性的资金余缺而进行相互融通调剂，以利业经营，它与头寸拆借以调整头寸为目的不同。隔夜拆借市场：一般是头天清算时拆入，次日清算之前偿还。半天拆借市场：具体又可分为午前和午后两种。

指定日拆借市场：一般是2~30天，但市场上也有1个月以上（1年以内）的拆借交易品种。同业债券：是拆入单位向拆出单位发行的一种债券，主要用于拆借期限超过4个月或者资金数额较大的拆借。在金融机构直接可以转让。

SHIBOR:是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算 发布并命名，由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利 无担保 批发性利率。

LIBOR:是伦敦银行同业拆放利率的缩写，由伦敦银行家协会负责对外公布，是国际货币市场最为重要的短期参考利率。

第三章 票据市场

票据：是指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限，方式等）向债权人（或债权人制定人活持票人）支付一定金额货币的义务。

汇票：是由出票人签名出具，要求受票人（付款人）与见票是或于到期日，向收款人或持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。

本票：又称期票，是出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给收款人或其指定人或持票人一定金额的书面凭证。

支票：是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。

融资性票据：主要是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。

背书：是指持票人在票据背面签名该票据权利转让给受让人的票据行为。

汇票承兑：是指汇票的付款人在持票人作出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，并在汇票上做到期付款的承诺记载。

贴现：是一种票据转让的方式，是指汇票持有人为了取得现款，讲未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定贴息之后将余额支付给持票人的票据行为。

转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将已贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，已满足其资金需求的行为。再贴现：是指在中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其持有的贴现收到的未到期的票据转让给中央银行进行资金融通的行为。保证：是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。追索权：是指持票人在遭到拒付（拒绝承兑或拒绝付款）时，有权向前背书人以及出票人请求偿还票据上的金额。

商业票据：是指以大型企业为出票人 到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证，它是一种商业证券。短期融资券：是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其最长期限一般不超过一年。银行承兑汇票：是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金融给收款人或持票人的票据。

第四章 债券市场

债券：是债券的发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。政府债券：是政府为了筹措资金而向债券投资者出具的，承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。公司债券：是公司为了筹措资金而向债券投资者出具的，承诺在未来按约定的日期和利率支付支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。

国内债券：指得是，由本国政府或本国公司发行的债券，如由中央政府发行的国债，地方政府发行的地方政府债券 各类公司债券（含金融机构）发行的公司债券（含金融债券）等。国际债券：是国际机构 外国政府或外国公司发行的的债券，其主要特点是债券发行人与债券发行市场部不在同一个国家或地区。国际债券包括外国债券和欧洲债券。

外国债券：指的是，由国际机构 外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的，以该国货币作为计价货币的债券。

欧洲债券：欧洲债券指的是，由国际机构 外国政府或外国公司在某国债券市场发行的，以第三国货币作为计价货币的债券。

可转换公司债券：是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。

可分离交易公司债券：的全程是“认股权和债权分离交易的可转换公司债券”，这是一种特殊的可转换公司债券，它与普通的可转换公司债券的本质的区别在于，其投资者在行使认股权利后，该债券依然存在，其持有者仍看将该债券持有到期获得本金以及相应的利息，而普通的可转换公司债券的投资者一旦行使了认股权利，该债券就不存在了。商业银行次级债：是由商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般负债之后的债券。

混合资本债券：是由商业银行发行的 本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于一般债务和次级债务之后的债券。

信贷资产支持证券：是由在中国境内的银行金融机构作为发起人，将信贷资产交于受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金来支付资产证券收益的一种结构性融资工具。

企业债：是由我国境内具有法人资格的非金融企业依照法定程序发行的 约定在一定期限内还本付息的有价证券。

中期票据：是一种较为特殊的债券，该种债券在监管机构批准之后，可以在注册期限内分期发行。中期票据的期限一般都在5-10年之间，符合中期债券的期限范围。

债券发行市场：就是债券发行人向债券投资者发行债券的市场，也可称为债券一级市场。债券流通市场：就是债券投资者在进行债券交易的市场，也可称为债券二级市场。

债券的赎回：是一种权利，它赋予了债券发行人提前赎回债券的权利，这意味着债券发行人在需要的时候，可以提前偿还与债券相关的债务，从而主动地调整自身的债务机构，提高经营效益。

债券的回售：也是一种权利，与债券赎回所不同的是，它是一种面向债券持有人的权利，它赋予了债券持有人要求提前获得本息偿付的权利，这这意味着债券持有人在需要的时候，可以要求债券发行人提前偿还债券本金和利息。价格招标：的标是债券的发行价格，即通过投标人各自报出债券的认购价格来确定债券最终的发行价格。收益率招标：的标是债券的利率，即通过投入各自报出债券的利率来确定债券最终的票面利率。

荷兰式招标：是以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价（或最高的中标利率）作为债券最终的发行价格（或票面利率）

美国式招标：是一募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的价格（或利率）。

混合式招标：具有荷兰式招标和美国式招标的双重特征，按照这种招标规则，全场加权平均中标价格（中标利率）即为债券的发行价格（或票面利率）。债券的回购交易：就是债券的交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一日期以约定的价格进行反向交易。

质押式回购：就是正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日起由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方则向正回购方返还之前出质的债券。买断式回购：就是正回购方先将债券出售给逆回购方，并约定在将来某一日期向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算利息，以购回之前出售的债券。

第五章 股票市场

股票：是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本向出资人发行的，用以证明出资人的股东身份和权力，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的书面凭证。普通股：是指在公司的经营管理 赢利以及财产分配上享有普通权力的股票，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式。

优先股：与普通股票对应，是指股东享有某些优先权利的股票。累积优先股：是指当公司经营状况不好，无力支付优先股固定股息时，可以将股息累积下来，待公司经营好转，盈余增多的时候，在补发这些股息。

非累积优先股:是仅用当年利润分发股息，而不予以累积补发，也就是说如果当年赢利水平差，利润不足以分配优先股股息，则公司当年就不必分派股息，以后亦无需补发。参与优先股：是指不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票。可赎回优先股：是指股份有限公司可以按照一定的价格赎回的优先股。不可赎回优先股：是指不能赎回的优先股。可转换优先股：是指股东可以在一定时期内按照事先确定的一定比例将优先股转换成普通股票的优先股。

无面额股票：又称之为比例股票、份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

B股：又称为境内上市外资股，原本是指人民币标明票面全额，由我国境内公司发行，在深圳、上海证券交易所上市，供境外或港澳台投资者以外币认购和交易的股票。国有股：是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产身份向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折算成的股份。法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法经营的资产向公司投资所形成的股份。

社会公众股：是指我国境内个人和机构，以其合法财产向公司投资所形成的股份。股票价格指数：是由证券交易所或金融服务机构编制的，用来描述股票行市的价格水平变化的指标。

股票市场：是股票发行和交易的场所，是资本市场的重要组成部分，是公司筹集资金的主要场所之一，在整个国民经济中处于非常重要的地位。

创业板市场：又称二板市场，是指主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新型高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，是多层次股票市场的重要组成部分，在资本市场中占据着重要的位置。

股票发行市场：实际就是指发行人在申请发行股票时遵循的一系列程序化的规范。

核准制：是指发行人在发行证券时，不仅要充分公开企业的真实信息，而且还必须符合有关法律和证券管理机构规定的必要条件。

注册制：是指发行人在准备发行证券时，必须将依法公开的各种资料完全、准确地向证券主管机关呈报并申请注册。询价：是指交易的一方为购买或出售某种商品，向询价对象口头或书面发出的探询交易条件的过程。初步询价：是指发行人以及其保荐机构向询价对象进行询价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率。包销：是指证券公司将发行方的股票按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余股票全部自行购入的承销方式。余额包销：是指承销商先按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售股票，到销售截止日，如果投资者实际认购总额低于预定发行总额，则未出售的股票由承销商负责认购，并按约定向发行人支付全部款项的承销方式。

全额包销：是指承销商先全额购买发行人该次发行的股票，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。

代销：是指证券公司代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的一种承销方式。

证券交易所：是由证券管理部门批准的，为证券的集中交易提供固定场所和有关设施，并制定各项规则以形成公正合理的价格和有条不絮的秩序的正式组织。

做市商交易制度：又被称之为报价驱动制度，是一种市场交易制度，其核心是做市商以其自有资金和证券与投资者进行双向交易，从而为市场提供即时性和流动性，并通过买卖价差获取利润。

竞价交易机制：又被称之为委托驱动制度，其特征是：开市价格由集合竞价形式，随后交易系统对不断进入的投资者交易指令，按价格优先与实践优先原则排序，将买卖指令配对竞价成交。市价委托：是指定交易数量而不给出具体的交易价格，但要求按该委托进入交易大厅或交易撮合系统时以市场上最有利的价格进行交易。

限价委托：是指客户向证券经纪商发出买卖某种股票的指令时，对买卖的价格做出限定。停止损失委托：又称停止委托，在金融投资市场中，为减少可能损失或保护其未实现的利润。看涨时以比目前市场较高的价格买进，或看跌时以比目前市场较低的价格卖出的委托，以期损失达到最小。

停止损失限价委托：是停止损失委托和限价委托的结合，当时价达到指定价格时，该委托就自动变成限价委托。

第三市场：是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。第四市场：是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，而只是彼此之间利用电子通讯网络直接进行的大宗股票买卖所形成的市场。股票上市：是指公开发行的股票经过证券交易所批准在交易所内公开挂牌买卖，又称交易上市。

撮合成交：是指由券商将买方和卖方的竞争性报价分别输入电脑主机，由电脑主机按照价格优先，时间优先的原则进行排序并撮合成交的方式。

竞价成交：是指通过买方或者卖方的竞争性报价达成股票交易契约的方式。

清算：是指在股票成交后买卖各方通过证券交易所的系统所进行的股票和资金的轧差和结算。

交割：是指股票买卖双方相互交付资金和股份的行为。

保证金交易：又称为信用交易和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券是，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而证券公司提供融资或者融券进行交易。

保证金买长交易：是指投资者买进价格看涨的某种股票，但只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。保证金买短交易：是指投资者看跌某种股票，缴纳给经纪人一部分保证金，通过经纪人借入这种股票，并同时卖出。

第六章 证券投资基金

证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由证券托管人托管，基金管理人管理，并以证券投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定期限内不再接受新的投资。

开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

契约型基金：是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

公司型基金：是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。股票基金：是指以股票为主要投资对象的基金。

债券基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金成为债券基金。货币市场基金：是以货币市场金融工具为投资对象的一种基金，其投资对象为期限在一年以内的金融工具。

混合基金：是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确投资方向的基金。成长型基金：是以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。

收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资对象是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。

平衡型基金：是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资对象是那些绩优、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%~50%用于优先股和债券，其余的用于普通股投资。主动型基金：是以寻求取得超越市场表现为目标的一种基金。

被动型基金：与其对应的是被动型基金，往往选取特定的指数成份股作为投资对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。公募基金：是向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着严格的信息披露制度、利润分配和运行限制等行业规范。

私募基金：是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。在岸基金：我指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金：是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

系列基金：又被称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

基金中的基金：专门投资与其他证券投资基金的基金被称为“基金中的基金”，它是一种结合了基金产品创新和销售渠道创新的基金品种。保本基金：是指通过采用投资组合技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。

交易型开放式指数基金：通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。交易所交易的开放式基金：是把封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。

上市开放式基金（LOF）：上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

基金管理人：是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金的托管人：就是负责托管基金的依法设立并取得基金托管资格的商业银行，基金托管人负债基金资产的保管、基金资产的清算。会计复核及对基金投资运作的监督的等方面。

基金的变更：是指基金在运作过程中，基金当事人依据有关法律和基金公司章程或信托契约的规定，在履行规定的审批手续之后，更改对基金以各当事人影响重大的基本事项的行为。基金的终止：是指投资基金在符合一定的条件之后，基金当事人依据有关法律和基金公司章程或信托契约的规定办理基金的清算、解决当事人债权债务关系及基金持有人的资产分配，终止基金运作的行为。

第七章 外汇市场

外汇：是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用于国际债权债务结算的各种支付手段。

自由兑换外汇：是在国际结算中用的最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际经济中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换成其他国家货币的外汇。

有限自由兑换外汇：是指对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币。记账外汇：亦称：“ 协定外汇”、“双边外汇”，这种外汇如果不经过外汇当局的批准，不能自由兑换为其他国家货币，记账外汇只能根据协定在两国间使用。贸易外汇：是指因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇，包括对外贸易中因收付贸易货款、交易佣金。运输费和保险费等发生的那部分外汇。

非贸易外汇：是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的外汇。即期外汇：是指买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的外汇。

远期外汇：是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇。外汇市场：是指有各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。汇率：是外汇市场的价格，是一国货币兑换成另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。

直接标价发：是以本国货币表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。

间接标价法：又称为数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法。基准汇率：是指通常选择一种国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占比重最大的可自由兑换的关键货币作为主要对象，与本国货币对比确定的汇率。

交叉汇率：基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率就是交叉汇率。

固定汇率：是指一国货币同另一国货币的汇率基本固定，汇率波动幅度很小。浮动汇率：是指一国货币当局不规定本国货币对其他货币的官方汇率，也无任何汇率波动幅度的上下限，本币由外汇市场的供求关系决定，自由涨落。买入汇率：又叫买入价，是外汇银行向客户买进外汇时使用的价格。卖出汇率：又称外汇卖出价，是指银行向客户卖出外汇时所使用的汇率。中间汇率： 是买入价与卖出价的平均数。

电汇汇率：是银行卖出外汇后，以电报为传递工具，通知其国外分行或代理行付款给收款人所使用的一种回汇率。信汇汇率：是在银行卖出外汇后，用信函方式通知付款地银行付款给收款人的一种汇款方式。汇票汇率：是指银行在卖出外汇时，开立一张由其国外分支机构或代理行付款的汇票交给汇款人，有其自带或寄往国外取款。

即期汇率：是指即期外汇买卖使用的汇率，即外汇买卖成交后，买卖双方在当天或在几个营业日内进行交割所使用的汇率。

远期汇率：是以即期汇率为基础的，即用即期汇率的“升水”“贴水”“平价”来表示。名义汇率：是两种货币的相对价格，也是市场所报出的汇率。实际汇率：是在名义汇率基础上根据本国和外国物价指数调整得到的汇率，能够更好地反映两种货币的实际价值。汇率制度：又称汇率安排，是指一国家的货币当局对本国货币汇率变动的基本方式所做出的规定。

固定汇率制度：是指两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度。

浮动汇率制度：是指现实汇率不受平价的限制，随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度。联合浮动：又称共同浮动，是指国际集团在成员国之间实行固定汇率，同时对非成员国货币采取共同浮动的方法。

钉住浮动汇率制：是指一国货币与外币保持固定比价关系，随外币的浮动而浮动。

联系汇率制度：是特殊钉住汇率制，在这种汇率制度下，货币当局通过将货币汇率与另一国家货币固定而稳定币值。

即期外汇交易：又称为现汇交易，是指买卖双方以即期汇率成交，成交后在几个营业日内进行交割的外汇买卖。

远期外汇交易：又称期汇交易，是指买卖双方就货币交易种类、汇率、数量以及交割期限等达成协议，然后在规定的交割日由双方履行合约，即结清有关货币金额。

套汇交易：是指利用同一时间、不同地点、同种货币汇率的不一致。以低价买入某种货币的同时再以高价卖出，以谋取利润的一种外汇交易。直接套汇：是指利用同一时间两个外汇市场之间存在的汇率差异进行货币的买卖。从中赚取利润的行为。

间接套汇：是指利用同一时间三个以上外汇市场上的汇率差异，进行贱买贵卖，从中赚取汇率差额的外汇交易。时间套汇：是指套汇者利用不同交割期限所造成的外汇汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇；或者在买入或卖出远期外汇的同时，卖出或买入期限不同的远期外汇，通过时间差来赚取利润的套汇方式。

套利交易：也称利息套汇，是指两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差的外汇交易。

掉期交易：是指外汇交易者在外汇市场上买进或者卖出某种外汇的同时卖出（或买进）相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动。

外汇期货：是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的比例，一种货币交换另一种货币标准化合约的交易，是以汇率为标的物的期货合约，主要用来回避汇率风险。

外汇期权：又称货币期权，是一种选择契约，其持有人即期权买方有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利。

第八章 黄金市场

黄金市场：是黄金供求双方进行黄金交易的交易机制、交换关系以及交换场所的总和。广义的黄金市场：包括黄金制品市场、黄金投资市场和黄金信贷市场；狭义的黄金市场主要是指黄金投资市场。黄金的现货交易：是指交易双方在成交后两个营业日内完成交割、清算等一切手续的一种交易方式。

黄金期货交易：是指现货交易的基础上，为克服现货交易的不足而逐渐发展起来的一种交易方式，即交易双方先签订买卖黄金期货的合约并交付保证金，规定所买卖黄金的标准量、价格以及到期日，然后再于约定的日期办理交割。黄金期权交易：是指买卖双方签订合同后，买方就收到了在规定期限内按照合同规定的远期价格，买进规定数量的黄金的权利。

纸黄金业务：是我国商业银行面向普通投资者开办按期的最主要的黄金投资业务。

第九章 金融市场学

金融衍生品：又称金融衍生工具，是指其于价值依赖基本标的资产价格的金融工具或金融合约，如金融远期合约、金融期货合约，金融期权合约、金融互换合约等。

股权式衍生工具：是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股指期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

货币衍生工具：是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。利率衍生工具：是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率互换以及上述合约的混合交易合约。金融远期合约：是指交易双方约定在未来的某一确定时间。按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。远期利率协议：我买卖双方同意从未来某一商定的时间开始在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金协议。

远期外汇合约：又称期汇交易，是指买卖双方就货币交易种类、汇率、数量以及交割期限等达成书面协议，然后在规定的交割日由双方履行合约，即结清有关货币金额。金融期货合约：是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或者卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。

外汇期货：是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的比例，一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易，是以汇率为标的物的金融期货合约，用来规避汇率风险。

利率期货：是指由交易双方签订的，约定在将来某一时间按双方事先商定的价格，交割一定数量与利、率相关的金融资产的标准化合约。

股指期货：的全程是股票价格指数期货，是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某一个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。

金额期权合约：是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产全力的合约。期权费：金融期权合约是其卖方将一定的权利赋予买方而自己承担相应义务的一种交易，作为金融期权合约出售方承担义务的报酬，金融期权合约买方必然要支付给金融期权合约卖方一定的费用，称为期权费或期权价格。

看涨期权：赋予期权买者购买标的资产的权利。看跌期权：赋予期权买者出售标的资产的权利。

欧式期权：的买者只能在期权到期日才能执行期权。美式期权：允许买者在期权到期前的任何时候执行期权。

金融互换合约：是两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约。

货币互换：又称为外汇互换，是交易双方之间达成的一种协议或合约，合约中交易双方承诺在一定期限内互相交换约定的不同货币的金额以及相同或不同性质的利息。利率互换：是指双方同意在未来的一定期限内根据同种货币同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而一方的现金流根据固定利率计算。

第十章 国际金融市场

国际金融市场：是指在居民和非居民之间或非居民和非居民之间，运用各种技术手段与通信工具，按照市场机制进行的货币资金融通以及各种金融工具或金融资产交易以及其机制的总和。

国际金融市场客体：是指国际金融市场上所交易的对象或标的。国际金融市场主体：是指国际金融市场的交易者或参与者。离岸金融市场：是交易对手双方均为非居民的国际金融市场，即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的资金融通行为。伦敦型离岸金融市场：也称为内外一体型或内外混合型离岸金融市场，即在伦敦型离岸金融市场上，各种金融业务融为一体非居民至今的交易和居民与非居民之间的交易没有严格的界限。

纽约型离岸金融市场：是指对居民的存放业务与对非居民的存放业务分开，离岸金融业务与国内金融业务分开的离岸金融市场，因此也称为内外分离型离岸金融市场。

避税港型离岸金融市场：是另一种离岸金融市场，其特点有：首先，资金流动几乎不受任何限制，且免征有关税收；其次，资金来源于非居民，也流向非居民，再次市场上几乎没有实际的交易，而只是起着其他金融市场资金交易的记账和转账作用。

欧洲货币：有两种表述：一种表述是指货币发行国境外存放和借贷的该国货币，另一种表述是指市场所在国存放和借贷的外国货币，即境外货币。欧洲货币市场：是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。

亚洲货币：亚洲国际存放和交易的境外货币。亚洲货币市场：是指亚洲国际非居民和非居民之间以亚洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场。

第十一章 金融资产定价与市场行为

货币的时间价值：是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值，也成为资金的时间价值。

现值：又称为本金，是指一笔或多笔发生在未来的现金流量相当于现在的时刻的价值。终值：又称为本利和，在指现在或即将发生的一笔或多笔现金流量的相当于未来某一时刻的价值。复利：相对于单利，它是指在一定期间按一定利率将本金所生利息加入本金再计利息的一种计息方式。

名义利率：是政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率：是在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率。

现金流量贴现定价法：是运用收入的资本定价方法来决定普通股票内在价值的方法。股利零增长模型：假定股利增长率等于零，即g=0, 也就是说未来的股利按一个固定数额支付。

市盈率：又称价格收益率，它是每股价格与每股收益之间的比率。

有效市场：证券的价格对新信息作出迅速、全面、准确的反应，若投资者按照当前的价格简单的买入或卖出一项金融资产，他将不能获得任何套利利润。弱式有效市场：市场的价格已充分反应出所有过去历史的证券价格信息，股票的技术分析失去作用，基本面分析还可能帮助投资者获得超额利润。半强式有效市场：资产的价格不仅反映了历史信息，还反应了所有与公司证券有关的公开信息。

强式有效市场：若市场价格充分反应了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润是，市场即为强式有效市场。

第十二章 金融市场监管

金额市场监管：是有金融监管当局指定并执行的、直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融业务和金融产品消费者提供需决策的一般规则或特殊行为。

非现场检查监管：又称非现场监测，是按照审慎性原则进行监管的重要方式之一。是指监管机构通过收集金融市场机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法，研究分析金融市场机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，对其稳健性经营情况进行评价。

现场检查监管：是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所，通过 查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等业务资料，核实、检查和评价金融市场机构的合法经营情况等.简答论述

第一章金融市场的功能与构成要素

1、金融市场的涵义是什么？ Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。

2、什么是直接融资？什么是间接融资？ Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。

3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么?Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。

4、直接融资的优缺点是什么？ Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。（2）筹资的成本较低而投资收益较大。直接融资的缺点是（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。（3）直接融资的风险较大

5、间接融资的优缺点是什么 Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。

6、金融市场的功能是什么?Answer：（1）便利投资和筹资。（2）促进资本集中。（3）方便资金的灵活转换。（4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。（6）有利于加强部门间、地区间、国家间的经济联系。

7、金融市场应具备哪些基本要素？Answer：金融市场应具备四个要素：（1）交易对象。金融市场的交易对象是货币资金，交易的目的是为了实现货币资金的转移。（2）交易主体。即金融 市场的参加者。（3）交易工具。金融市场的交易工具又叫金融工具或融资工具。它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。其共性有三：

一、规 范化的书写格式。

二、广泛的社会可接受性或可转让性。

三、具有法律效力。（4）交易价格。金融市场的货币资金交易只是交易对象的使用权的转移，所以交易价 格是利率。货币资金交易价格一方面取决于社会资金平均盈利率，另一方面取决于货币资金供求状态。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定的交易市场。（3）以证券的新旧为标准，分为证券发行市场（一级市场）和证券转让市场（二级市场）。（4）按交易的标的分为票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场等。（5）按地理范围分为地方性、全国性、区域性、国际性金融市场等。

11、金融市场中最主要的和最常用的是哪些市场？它们的主要地区别是什么？ nswer：金融市场中最主要和最常用的是货币市场和资本市场。货币市场的交易工具是较短期（1年以内）的票据的有价证券，一般具有“准货币”的性 质，流通性强，安全性大。但收益较资本市场的交易低。货币市场的功能主要是进行短期资金融通，货币市场主要包括：同业拆借市场、票据市场、国库券市场，可 转让大额定期存单市场、回购协议市场等。资本市场的交易工具是较长期的有价证券如股票、债券等。长期的有价证券大都具有投资性质，所以资本市场主要以筹集 运用长期资金为特点。资本市场主要分为股票市场和债券市场。

12、在现代市场经济条件下金融市场的作用是什么？Answer：市场经济是高度发达的商品经济，在现代市场经济条件下，金融市场与商品市场、劳动力市场、技术市场、信息市场等一起构成市场有机整体。在 这个统一的市场体系中，金融市场不但通过自身功能的发挥对经济发展起着重工业要的推动作用，而且还是将其它要素市场联结为一体的纽带。

第二章货币市场

1、为什么货币市场具有风险低和流动性高的特征？ Answer：因为货币市场主要是进行短期资金融通的市场，因此具有风险低和流动性高的特征。货币市场风险低，是指市场价格波动的范围较小，投资者形成 资本损失的可能性较低，在短期内各种导致市场价格波动的因素发生的频率较小，因而市场价格表现得相对平稳。货币市场流动性高，是指货币市场上金融工具容易 变现，并且投资者的本金不易遭到损失。货币市场流动性高是和其风险低的特点相联系的。正是由于风险低，才使投资者将金融工具变现时不易遭受市场价格波动引 起的损失。

2、商业银行参与货币市场的主要目的是什么？ Answer：商业银行参与货币市场的主要目的是为了进行头寸管理。银行调度头寸的重要途径是参与货币市场的交易，以借贷和买卖短期证券的方式取得或售出头寸。

3、政府参与货币市场主要目的是什么？政府在货币市场的活动主要集中在哪一级市场？ Answer：政府参与货币市场的主要目的是筹集资金以弥补财政赤字，以及解决财政收支过程中短期资金不足的困难。政府在货币市场的活动主要集中在发行市场（一级市场）。

4、中央银行参与货币市场的主要目的是什么？其活动主要集中在哪一级市场？中央银行在货币市场的举动会对市场有何影响？Answer：中央银行参与货币市场的主要目的是通过公开的市场交易，实现货币政策目标。其活动主要集中在二级交易市场。出于货币政策的考虑，中央银行在货币市场的活动往往十分频繁并且规模较大，其的一举一动会对市场的价格、收益率、利率的变化有举足轻重的影响。

5、非银行金融机构参与货币市场的主要目的是什么？在货币市场上这类机构主要关注点是什么?Answer：非银行金融机构参与货币市场的主要目的，是希望利用货币市场提供的风险低和流动性高的金融工具，实现最佳投资组合。他们更看中的是这个市场的低风险性和高流动性，而非盈利性

6、非金融企业参与货币市场的主要目的是什么？在货币市场上非金融企业主要关注的对象是什么？Answer：非金融企业参与货币市场的主要目的，是调整流动性资产比重、取得短期投资收益。因此，货币市场流动性高低和收益水平高低，都是非金融企业关注的对象。

7、为什么货币市场宜于无形市场而不是有形市场？ Answer：货币市场的基本特征决定了货币市场的主要参与者是机构而非个人。其有三个特点：a、每笔交易规模大。b、客户数量较少，交易对手间基本了解。c、交易频繁。这些使得市场参与者们完全可以借助于电脑通讯网络进行交易，从而形成无形市场。

8、什么是同业拆借市场？同业拆借市场的功能是什么Answer：同业拆借市场是指由各类金融机构间进行短期资金拆借活动形成的市场。各类金融机构，尤其是银行在日常经营活动中出现头寸不足或盈余时，可以通过同业拆借完成资金的相互融通。

9、简述同业拆借市场的交易方式Answer：同业拆借市场的交易可以由借贷双方直接进行，也可以通过经纪人进行。无经纪人参与的同业拆借市场形成初期的主要形式。但若对市场不熟悉，没有固定的交易对手，寻求经纪人的帮助是必不可少的。

10、同业拆借市场的交易价格是如何形成？其交易价格对货币市场和金融市场有何影响？ Answer：同业拆借市场的交易价格，若不考虑佣金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率变化十分频繁，并且是促使市场其它利率变化的重要依据。我国同业拆借市场利率基本由中央银行限定。

11、同业拆借市场的资金划拨方法是什么Answer：同业拆借市场的资金划拨是通过双方在中央银行的有关账户，借助现代设施，迅速完成清算过程。

12、在票据市场中符合票据定义的票据有哪些Answer：票据是具有法定票式，表明债权债务关系的一种有价凭证。符合此定义的票据有本票和汇票。本票是由债务人开出，允诺一定时间，以一定金额支 付给债权人的债务凭证。汇票是由债权人对债务人发生的无条件支付命令书。命令付款人按照指定的日期、金额向债权人或其它受款人付款。汇票有远期汇票和即期 汇票，远期汇票需先经过付款人承兑，即办理付款人承认汇票的内容、保证按指定内容付款的手续。承兑人可以和真正债务人不是同一人。经过承兑的汇票称为承兑 汇票。承兑人是个人、工商企业的承兑汇票为商业承兑汇票。承兑人是银行的承兑汇票为银行承兑汇票。

13、什么是票据贴现和票据贴现市场？Answer：票据贴现，是持票人将未到期票据以低于票面金额的价格售出，取得货币收入的行为。票据贴现市场是银行、贴现公司等金融机构以买进未到期票据的方式，对持票人提供短期资金的市场。

14、简述银行承兑汇票的业务操作过程Answer：先由银行将银行承兑汇票售给货币市场的投资者，银行取得资金。汇票到期后，货币市场的投资者向银行收款，银行付款给货币市场的投资者。银行承兑汇票的交易价格低于面值。价格与面值差额大小取决于贴现率

15、在银行承兑汇票市场上银行承兑汇票有什么优点？Answer：银行承兑汇票期限短，一般为30-180天，多为90天，并且有银行承担付款保证，因此是风险很低，收益率很高的短期金融工具。银行承兑 汇票往往比直接贷款有利。因为用银行承兑汇票的方法为客户提供资金，银行可以用本身的信用为担保，从市场上迅速筹集资金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商业票据？商业票据市场的参与者有哪些？其目的是什么？Answer：商业票据是商业本票，是由债务人开出的，到期支付一定金额的付款承诺书。商业票据是出票人（债务人）出于融资的目的，直接对市场发行的金 融工具。商业票据市场的参与者主要是工商企业和各种金融机构。商业票据的发行人，主要是信誉卓著、规模巨大的国内金融和非金融公司、外国公司。商业票据的 投资者主要是一些投资公司、银行、保险公司、养老基金等。

17、什么是再贴现？中央银行如何制定和实施货币政策？Answer：商业银行将未到期的通过贴现持有的各类票据向中央银行申请再贴现，以取得中央银行的短期贷款。中央银行通过调整对商业银行的再贴现利率，调节市场利率和货币供应总量。

18、什么是国库券？国库券有何特征？国库券是政府发行的短期债券。具有风险最低、流动性最高的特点。

19、简述国库券的发行方式。Answer：国库券的市场发行一般采取拍卖的方式。

20、简述中央银行在国库券市场的活动。Answer：中央银行往往是国库券市场的重要参与者。中央银行进行公开市场业务时，要有数量足够大、风险足够低的金融工具作为操作对象。国库券是相当理想的迭择。中央银行根据扩张的或紧缩的货币政策，买进或卖出国库券。

21、什么是可转让大额定期存单？为什么说存单对投资人和银行是一种很好的金融工具？ Answer：可转让大额定期存单是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。可转让存单有特定的金额、利息率和期限。存单对投资人和银行来说，是一种很好的金融工具：（1）存单使商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行存单筹集资金，这样，商业银行可以更主动地进行负债管理和资产管理。（2）存单使投资人可随时根据资金周状况，买进或卖出存单，调节自己的资产组合。3）存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。

22、可转让大额定期存单的发行和交易价格？Answer：存单发行采取批发和零售两种方式。

23、什么是回购协议？回购协议的实质是什么？nswer：回购协议是关于卖出后在未来将同一份内容的资产再买进的合约。回购协议实质是一种有抵押品的短期借贷。第三章资本市场——股票市场

1、什么是股份公司？广义的股份公司的涵义是什么？股份公司是一种特定的企业组织形式。公司的资本不是由一个人而是由许多人共同出资形成的，公司的所有权属于所有出资认购股份的股东。广义的股份公司，分无限责任公司和有限责任公司.无限责任公司指公司股东对债务负连带无限责任。有限责任公司指公司股东对债务所承担的责任仅以出资额为限。有限责任公司的组织形式有两种，（1）由若干 股东共同出资，不发行股票，一次认足全部股份而设立的“有限责公司”。（2）是将资本划为等额股份，并通过发行股票筹集资本而设立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是独立的经济法人；2>公司的资本总额平分为金额相等的股份；3>公司可以向社会公开发行股票，对认购人没有 资格限制；4>股东以其所认购的股份对公司债务承担责任，最大责任限度是出资额；5>股票可以交易或转让，但不能退股；6>股东人数不 得少于法律规定的数目，但没有上限；7>股东的表决权按一股一票的原则；8>股东以其持有的股份享受权利，承担义务；9>公司账目向社 会公开。

3、股东的权力和义务是什么Answer：股东的权力：（1）公司事务参与权，对公司管理机构有选举权和被选举权。（2）公司盈利分配参与权。（3）新股认购权。（4）清算财产分配权。股东的义务：1>按时缴股款。2>不能随意退股，对公司债务承担有限责任，以缴纳股本为限。3>执行股东大会和董事会按规程作出的各项决议。4>按规定依法纳税。

4、股票的性质是什么？Answer：股票是股份公司发行的证明股东在公司中投资入股并据此享有股东权利和承担义务的书面法律凭证。

5、股票有什么特点？Answer：（1）股票是一种所有权凭证，是代表投入股份资产的证书

（2）股票是没有偿还期限的永久性证券。（3）股票的收益具有较大的不确定性。

6、普通股票的涵义和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司发行的一种基本股票，通常不加任何限制词的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的类型有哪些？ Answer：特殊股票是相对普通股票而言的，它与普通股票相比，在持有人权利和义务上附加了一些特别的规定条件。分为优先股票、后配股票、多权股票、限制表决权股票、无表决权股票等。

8、什么是优先股票？优先股票的特点是什么Answer：优先股票是特殊股票中最主要的一种，优先股票在公司盈利和剩余财产的分配上享有优先权。优先股票的股息是固定的，但股东权利也受到一些限 制。优先股票的特点：1>股息事先确定，不随公司盈利多少而变化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破产清算时对剩余财产的分配顺序 先于普通股。

9、什么是有面额股票？什么是无面额股票？Answer：有面额股票是在股票票面上标明每股金额和股数的股票。无面额股票在股票票面上不记载金额度，而只在票面上标明每股占公司总额的比例。又称“份额度股票”。

10、什么是记名股票和无记名股票？Answer：记名股票在票面上记载股东的姓名，同时也在股份公司的股东名册登记。无记名股票在票面上不记载股东的姓名，股票的实际持有人就是股份公司的股东，谁知得到股票，谁就可以行使股权。

11、什么是蓝筹股票？有什么特点？Answer：蓝筹股票是指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效果好，事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票。其安全性、流动性、收益性都较高，被众人看好，人们快乐于接受。

12、周期性股票有什么特点？Answer：周期性股票是指那些经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的股票。

13、什么是成长型股票？什么是防守型股票？什么是投机性股票？Answer：成长型股票是指正处于飞速发展时期的公司所发行的股票.防守型股票是指事业发展比较平稳的公司所发行的股票。投机性股票是指那些价格很不稳定或公司前景很不确定的股票。

14、股票发行的目的是什么？Answer：股份公司发行股票的目的有两类：一是为股份公司的成立而发行股票；二是已成立的公司为改善经营或满足某种特定需要而发行的股票。

15、什么是公开发行与不公开发行？Answer：公开发行，是指不限定认购对象而向社会公众公开推销股票的发行方式。不公开发行又叫私募发行，是指发行者只对特定的发行对象推销股票的发行方式。

16、什么是直接发行与间接发行？Answer：直接发行是指股份公司自己承股票发行的一切事物和风险，直接向认购者推销出售的方式.间接发行是指股份公司委托金融中介机构推销股票的发行方式。

17、什么是有偿增资、无偿增资和搭配增资？Answer：有偿增资是指认购者必须按股票的某种发行价格支付现款，方能获得股票的一种发行方式。无偿增资是指认购者不必向股份公司缴纳现金就可以获得股票的发行方式，发行对象仅限于原股东。搭配增资是指股份公司向原股东分摊新股时，仅让股东支付发行价格的一部分就可获得一定数额股票的方式。

19、股票流通市场的功能是什么？Answer：股票流通市场将长期固定投资凭证变成了可流动的金融资产。对股份公司来说，由于股票流通市场的存在解除了投资者的后顾之忧，为股票的发行 提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。对全社会来说，股票流通市场还能够对优化投资结构起到推动作用。

20、简述股票流通市场的组织形式？Answer：股票流通市场的组织形式有两种，证券交易所内的股票交易组织形式和证券交易所外的股票交易组织形式。

21、简述证券交易所交易组织形式，我国证券交易所交易组织形式是什么 nswer：证券交易所交易组织形式分为会员制和公司制。会员制是证券交易所的主要组织形式。我国上海、深圳证券交易所均采用会员制。

22、证券交易所的组织功能是什么？Answer：证券交易所的组织功能体现在以下三方面。（1）证券交易所要为交易者提供公开交易的场所、设备、电话、电传等。要提供交易需要的清算和结 算系统，以及交易需要的服务人员和附属设施，使证券交易能正常进行。（2）证券交易所要提供多方面的信息。（3）证券交易所在组织证券交易过程中要履行管 理的职责。

23、场外交易的特点有哪些？Answer：（1）交易对象比较广泛。（2）双方议定交易价格。（3）交易方式较灵活。（4）交易场所分散。

24、股票收益的特点有哪些？Answer：与债券相比，股票收益的特点有两个：（1）不稳定性。股票收益随公司的经营状况和股价的波动而变化。（2）不固定性。标准的股票其收益上不封顶，下不保底。

第四章资本市场——债券市场

1、什么是债券？债券特点是什么？Answer：债券是一种由债务人向债权人出具的在约时间承担还本付息义务的书面凭证。债券的特点有三个；1>安全性。由于一般债券的利率事先确 定的，持有者收益相对固定，不受市场利率变动的影响，也不随发行者经营收益的变动而变动。2>流动性。指债券具有及时转换成现金而不在价值上受损的 能力。3>收益性。指债券具有给投资者带来一定收益的能力。

2、债券与股票的区别是什么？Answer：主要区别是：（1）表明的关系不同。债券是债务凭证，表明债券购买者和发行者间的债权债务关系；股票是股权证书，表明股东对股份公司的所有权关系。（2）投资者的权利和义务不同。3）收益的决定不同。债券的票面收益由其利率决定，与发行者的经营状没有直接联系；股票收益的多少主要取决于发行公司的经营状况。

3、债券是如何分类的？债券都分为哪些种？Answer：可分为：（1）按发行主体不同，可分为政府债券、公司债券、金融债券。（2）按发行方式不同，可分为公募债券和私募债券。（3）按券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。（4）按偿还期限不同，可分为1年以内的短期债券、1-5年的中期债券、5年以上的长期债券。（5）按有无抵押品或担保，可分为抵押债券、担保债券、信用债 券。（6）按受益方式不同，可分为固定利率债券、浮动利率债券、贴现债券、转换公司债券、附新股认购权债券等。（7）按发行地区不同，可分为国内债券和国 际债券。（8）按不同币种分类，可分为本币债券和外币债券。最常见、最主要的分类是按发行主体不同，分为政府债券、公司债券、金融债券。

4、什么是政府债券？政府债券又如何分类Answer：政府债券是政府为筹集资金，根据信用原则以承担还本付息责任为前提发行的债券凭证。政府债券按发行主体不同，分为中央政府债券和地方政府债券两类。

5、什么是国库券？其特点是什么？Answer：国库券是政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。标准的国库券期限均在一年以内，以3、6、9个月居多，故属于货币市场上的金融工具。

6、什么是中期国债？我国的中期国债有哪些？Answer：中期国债是为某种特定的目的而发行的期限为1-5年的政府债券。我国的中期国债有1>国家重点建设债券；2>财政债券；3>国家建设债券；4>特种国债；5>保值公债。

7、什么是长期国债？其特点是什么Answer：长期国债是政府为了筹措长期资金而发行期限在5年以上的政府债券。长期国债与中期国债在用途和票面格式、发行方式、发行价格、利率、付息 方式等方面基本相同。它们的区别是：一期限不同，长期国债期限至少5年以上。二偿还方式不同，中期国债一般在到期后一次性偿还，而长期国债既可到期后一次 性偿还，也可定期分次偿还，还可不定期不定额地随时偿还。

8、什么是地方政府债券？国外政府债券有哪些种？Answer：地方政府债券，是地方政府为了满足地方经济与社会公益事业的发展需要而发行的一种债务凭证。国外政府债券主要有普通债券、收益债券、有限责任公债、地方公营企业债券。

9、什么是企业债券？其特征是什么？swer：企业债券是企业按法定程序发行，在约定日期还本付息的债务凭证。与其他债券相比，企业债券的收益较高，但风险也较大。

10、国外公司债券的种类有哪些？我国有哪些种企业债券？Answer：国外公司债券有抵押公司债、信用公司债、转换公司债、附新股认购权公司债、重整公司债、偿债基金公司债；我国的企业债券有一般企业债券、企业短期债券、企业内部债券。

11、什么是金融债券？其特征是什么Answer：金融债券是银行与非银行金融机构为了筹措资金，按国家有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券。由于银行和金融机构的信誉低于国家但高于一般企业，因此，金融债券的券面利率要比企业债券低，比国家债券高。

12、金融债券有哪些种？Answer：金融债券主要有1>普通金融债券。这是一种定期存单式的到期一次还本付息的债券。2>累进利率债券。这是一种采取分段累进的计息方式平价发行的债券。3>贴现金融债券。这是一种按一定贴现率以低于债券面额的价格折价发行的债券。

13、金融债券与存款相比较其特点是什么？Answer：发行金融债券和吸收存款都是金融机构的筹资方式，都可以增加金融机构的负债，扩大信贷资金来源，但二者又有不同（1）发行金融债券是为了解决特定用途的资金需要。（2）筹资主动性强。（3）资金稳定性高。（4）筹资成本高。

14、债券发行市场的主要参与者有哪些？Answer：有发行人、投资人、中介机构、签证人、保证人。

15、债券信用等级评定的原则是什么Answer：第一，发行者的偿债能力，重点考虑发行者的预期盈利、负债比率，能否按期还本付息。第二，发行者的资信，重点考虑发行者在市场上的声誉，历次发行及偿债情况。第三，投资者承担的风险，根据对发行者破产可能性分析，预计一旦发生偿债风险，债权人所能受到的法律保护程度和投资补偿程度。

16、进行债券评级时分析的依据包括哪些方面？ Answer：（1）发行公司的概况。（2）资产流动性。（3）负债比率。4）金融风险。（5）资本效益。（6）公司债务的法律性质。

17、债券发行方式有哪些Answer：（1）按是否限定发行对象分公募发行和私募发行。（2）按是否通过中介机构分为直接发行和间接发行。（3）按是否通过投标决定发行条件分为招标发行和非招标发行。

18、债券还本都包括哪些偿还方式？Answer：（1）期满偿还。（2）期中偿还。（3）延期偿还。（4）转期偿还。转期偿还通常的做法是发行一种新债券来赎回债券。（5）转换偿还。指发行公司用本公司的股票来兑换债券持有人手中的可转换债券，从而将债务转换成资本。

19、什么是债券的票面利率？确定债券的票面利率的依据是什么？Answer：债券的票面利率是指债券发行时在票面上载明的利率。其确定依据是：1>债券期限的长短。2>债券的信用级别3>支付利息次数。4>银行同期利率水平和现行市场利率水平。5>投资者接受程度。6>债券主管当局对债券的票面利率的现行规定。

20、什么是债券的转让价格？转让价格形成的依据是什么？Answer：债券的转让价格是指在流通市场买卖双方的成交价格。其依据债券的理论价格

第五章黄金外汇市场

1、黄金市场上的供给者、需求者及参与者都指哪些人？Answer：供给者主要是为解决本国外汇短缺的各国中央银行、产金国生产黄金的企业、预测金价下跌做空头的投机商等；需求者包括为增加本国的黄金储备 而购买的中央银行、预测金价上涨而做多头的投机商及为保值、投资或生产的目的而购买的企业或个人。一些国际金融组织如国际货币基金组织也是黄金市场的参与 者。

2、除了供求关系外，影响黄金价格的因素有哪些？Answer：除了供求关系外，还有（1）世界经济周期发展趋势的影响。（2）通货膨胀与利率对比关系的影响。（3）外汇价格变化的影响。（4）政治局势与事件的影响。（5）石油价格变动的影响

3、黄金市场上交易方式有哪些？在黄金期货市场上，投机商如何进行投机交易？

Answer：黄金市场可分为现货市场和期货市场。在欧洲型市场，以现货交易为主；在美国型市场，以期货交易为主。黄金期货市场上的投机交易，是投机商根据自己对金价波动的判断而买空、卖空，从中盈利。

4、外汇市场的涵义是什么？

Answer：外汇是指与外国进出口贸易及资本交易所发生的借贷的结算手段，包括外币、外币支付凭证和外币有价证券。外汇市场是指由外汇需求者、外汇供给者以及买卖中介机构所构的在国际闸从事外汇买卖的交易所或交易网络。

5、简述外汇市场的产生。Answer：外汇市场是适应国际清偿和国际货币支付的需要而产生，并随着国际贸易的迅猛发展而发展起来的，同时各国的外汇管制的放松也促进了它的活 跃。国际贸易的结果产生了国际间商品和劳务价格的收付；国际借贷的结果产生了国际间资本的流动，它们都存在将本国货币兑换成外币，以清偿外国债务或输出资 本；或者将收到的外币兑换成本国货币在国内使用的问题，从而产生了外汇买卖及其市场。

6、什么是即期外汇市场？其主要功能是什么？Answer：即期外汇市场，是指办理即期外汇交易的市场，是外汇市场最重要的组成部分。其主要功能是进行国际间的货币兑换，实现购买力的转移。

7、什么是远期外汇市场？其主要功能是什么Answer：远期外汇市场。远期外汇交易发生时，双方并无本币或外币的实际收付，而是在将来某一时日进行交割，所以称为期汇，远期外汇市场也就称为期汇市场。其功能是避免汇率变动的风险，固定贸易和融资的成本。

8、什么是外汇期货市场和外汇期权市场？Answer：外汇期货交易是指投资者交纳一定的保证金，购买或售出交易所规定的标准化合约，可以在到期前进行反向交易平仓，也可在到期日进行清算，但 一般不涉及实物的交割。外汇期权交易，是指交易双方按照约定的汇价就将来是否买入或卖出某种外汇资产选择权达成的合约（就是外汇期权）。期权的买方获得的 是一种权利而不是义务，他可以选择执行或不执行合约。

9、按外汇交易市场的性质划分，外汇市场分哪些类？Answer：分为（1）国内外汇市场。是指由本国货币当局严格管制的外汇市场2）国际性外汇市场。是指基本上不受政府管制的自由外汇市场。

10、按外汇交易方式划分，外汇市场分为哪些类？Answer：按外汇交易方式划分，外汇市场分为（1）欧洲大陆式外汇市场，是指具体存在的外汇交易场所。（2）英美式外汇市场，即“无形市场”。该市场没有固定的场所，所有交易都是通过通讯设备来完成的，因而较有形市场更迅速、便利。

11、影响外汇供求变动的主要因素有哪些？Answer：1>国民收入的增减。2>利率的变化。3>物价水平的涨跌。4>一国对外国商品与劳务的偏好变化。5>一些偶然因素也会引起外汇供求的变动，如战乱、政变、外汇政策等。

12、外汇汇率是如何影响外汇供给和外汇需求的？Answer：外汇供给指的是在一定的汇率下，人们所愿意提供的外汇数量是多少。当外币价格上升时，外汇供给量也趋于上升；其价格下降时，外汇供给量也下降。外汇需求是指在一定汇率下，人们根据其购买力所愿意兑入的外汇数量。外汇需求量与外汇汇率呈反方向变动。

13、什么是外汇市场的有效性？Answer：外汇市场的有效性的大小，指的是汇率能够反应的相关信息的程度。所谓强式的市场有效性，指市场当前的价格反映了所有可能知通的信息，投资者通过准确预测未来的汇价而获取利润的机会均等。

14、简述外汇市场的主体结构？nswer：其主要参加者是（1）外汇指定银行。（2）外汇经纪人。（3）外汇交易员。（4）顾客。（5）中央银行。

15、在外汇市场上，中央银行如何发挥它的监督和干预作用？Answer：中央银行除了作市场的监督者，还要干预市场，这是它的两大职能。它的监督主要在于通过制订和颁布条例和法令，防止违法行为，维护外汇市场的正常运转；它干预市场，主要通过吸纳或抛售外汇来控制本国的货币供给量和稳定本中货币。

16、什么是汇率？汇率有几种标价方法？我国采用哪种？Answer：汇率，指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示另一国货币的价格。汇率有两种标价方法，一是直接标价法，一是间接标价法。我国是用直接标价法。

17、即期汇率、远期汇率和互换汇率间的关系是什么？Answer：即期汇率是外汇市场上外汇银行报出的与顾客进行即期交易时使用的汇率。远期汇率是银行进行远期交易时使用的汇率。银行根据远期交易的期限，制定相应的远期汇率。互换汇率指的是远期汇率与即期汇率间的差异。由升水或贴水来表示。

18、外汇市场上的交易模式有几种？Answer：<1>国际性外汇市场交易模式。在这种市场上，外汇交易是在银行间直接进行的，一般不通过经纪人。<2>国内外汇市场交易模式。在这种市场上，外汇交易通常都是通过经纪人进行的。

19、外汇市场的功能是什么？Answer：（1）形成外汇汇率。（2）实现购买力的国际转移。（3）降低外汇风险。4）提供借贷融通。5）缩短远地支付时间。（6）作为国际金融活动的枢纽，反映外汇资金动态。第六章金融期货市场

1、简述期货市场的风险回避所包含的二层内容。Answer：第一，交易者可以事先明确商品的交易价格，并且当他认为这一价格对自己已经有利时，他完全可以锁定价格，排除价格变化对自己的任何影响。第二，期货市场为交易者减少损失，降低风险提供了可能，当商品交易价格由于受供求关系影响发生了不利于某一交易者时，他可以做与原来相反的交易，从而减少 损失

2、在期货交易中为何说保证金制度是最为重要的财务制度？Answer：由于期货交易不必支付期货合约的全部金额，为防止客户在发生亏损时拒绝付款，经纪行规定客户在交易时必须向经纪行交纳一定的保证金，目的是在客户支付不起时，经纪行可以用保证金来补偿，保证金的多少主要决定于合约价值与当时的市场状况。

3、简述经纪人的主要责任。Answer：代理客户办理买卖期货的手续；向客户介绍和翻译期货合约的内容和交易规则；向客户通报市场信息并在可能的情况下提出有利的交易机会；报告合约的完成情况及盈亏结果。

4、当会员发生破产或因其它原因无法履约时，结算所会采取哪些措施？Answer：将该会员的合约平仓；用该会员的开仓押金支付；用其存于结算所的保证金支付；动用结算所的资金；必要时，可要求全体会员增缴保证金。

5、简述期货交易者参加期货交易的目的。Answer：期货交易者将期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场买卖商品的代替物。他们利用期货市场进行兑冲交易，以减少价格风险，另外也有人参加期货交易的目的是要承担风险，以获得更大的利润。

6、简述经纪人应具备的条件。nswer：经纪人必须是期货交易的专家，他必须了解客户的兴趣、需要、财务状况。他必须确定地知道客户要做什么，以最快的速度执行客户的委托。由于经纪人不能保证获利，他在向客户说明获利机会时，必须提到可能遭受的损失。

7、简述经纪人或经纪行的服务内容。Answer：（1）尽量提供快速、正确的买卖交易。（2）向结算所保证自己的客户对期货合约的履行，并代理客户保管资金、交收货款、记录盈余。3）向客户提供有效的市场信息。

8、简述制定交易策略的三个方面。Answer：第一，期货商品的选择。不同的期货商品有不同的风险，交易者应选择熟悉的期货商品。第二，期货交易时机的选择。这是期货交易中最重要，也是最难把握的。期货交易者应在充分分析和判断后才做出决定。第三，合约持有期的选择。合约到期的时间是由市场决定的，由于很多交易者不愿持有合约到交收月份，因此，交易者必须考虑到持有合约的期限。

9、简述外汇期货市场的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用风险。（3）提供了有效率的中心市场。

10、简述股票指数期货的特点。Answer：1>股票指数期货不能用实物交割，而只能用现金进行结算。2>股票指数期货具有高杠杆作用。

11、简述股票指数期货合约的内容。Answer：（1）合约价格。股票指数期货合约的报价采用指数点，其价格是由指数点与一个固定的金额相乘而得到的。2）价位变动。一般情况下，交易所对股票指数期货合约交易的价位变动都有规定3）结算方式。所有股票指数期货交易都以现金交收，与实际的股票无关4）保证金。股票指数期货的最小初始保证金为合约价值的10%，做套期保值和套期获利的初始保证金较低，一般由交易所规定。

12、简述期权交易的特点。Answer：（1）期权交易的买方所购买的仅是一种权利，而不是义务。也就是说，买方不承担必须买进或卖出的义务。2）卖方必须承担期权到期时买或者卖的义务。3）由于期权的买方有了选择权，因此，其风险是一定的。4）期权的卖方所承受的风险是很大的，理论上说是无穷的。

13、简述期权交易的种类Answer：<1>看涨期权。是期权购买者可以在规定的时间内，有权利按协议价格从期权出售者那里购买一定数量的证券。<2>看跌期权。是期权购买者可以在规定的时间内，有权利按协议价格向期权出售者卖出一定数量的证券。<3>双重期权。是指期权的买方在同一时间内既买了某种证券的看涨期权，又买了这种证券的看跌期权。

14、简述决定期权费的因素。Answer：期权合约的有效期。有效期越长，期权买方的获利机会越大，因此，期权费也就越高。协议价格的高低。看涨期权费随着协议价格的升高而减少，而看跌期权费随协议价格的下降而下降。证券市场行情。在证券价格趋于上涨时，看涨期权费将增加；如是下降趋势时，看跌期权费将会上升。证券自身的特点。不活跃的证券的期权费要比活跃的证券的期权费低。

15、期权交易的作用是什么？Answer：（1）期权购买者的风险是一定的。投资者可以通过购买期权的方式进行保值，并可用较小的投资获得较大收益。（2）期权可用于保值。（3）期权交易可用于投机。第七章金融市场投资

1、个人投资者在证券交易中获得资金融通的途径。Answer：（1）是以交纳保证金的方式由证券经纪商贷付所认购股票的其余价款。（2）向商业银行贷款。（3）向人寿保险公司请求贷款。

2、个人投资者和机构投资者的异同点。Answer：机构投资者和个人投资者的性质不同，他们在资金来源、投资目标、投资方向上明显不同，但在投资的过程中所考虑的因素和投资的步骤很接近。对机构投资者的投资政策必须在法律上加以适当的规定和限制。不同的机构，法律对他管理的宽严不同。且机构投资者的资金实力一般大于个人投资者。

3、简述流动性原则的重要性。Answer：首先，减少风险。金融投资风险一般高于其他实物投资风险。投资者所持的证券如失去流动性，这部资金就会长久固定在证券形态上。其次，便于投资资金的转移。再次，保证支付准备。

4、股票市场投资的特点。Answer：第一，技术性强。第二，资本数量要求大。第三，预期收益率较高且风险较大。

5、何谓有效债券组合，其形式有哪些？Answer：所谓有效债券组合，是指在债券总额一定的条约下的如下组合形式<1>风险相同，预期收益较高的债券组合<2>预期收益相同，风险较低的债券组合。

6、个人投资者在投资过程中所考虑的因素。Answer：本金的安全。资本增值。收入的保证。通货膨胀补偿。纳税的考虑。

7、简述安全性原则、流动性原则、收益性原则间的联系。Answer：从根本上讲，三原则是统一的，相互依存的。三原则间，安全性是前提，只用保证投资资金安全无损，才能谈到资金的流动性和正常收益的获得。流动性是条件，在具备投资对象正常流动的条件下，才能及时规避风险，增加收入。收益性是目的，金融投资所以要保证安全性和流动性，目的就是为了得到投资收 益。

8、股票投资风险的种类。Answer：（1）市场风险。（2）货币风险。（3）企业风险。（4）财务风险。

9、风险分散策略。Answer：（1）行业分散，不集中买同一行业的股票，以免碰上行业不景气。（2）企业单位分散。3）投资时间上分散。（4）投资区域分散。

10、从哪些方面分析债券的偿还能力是否可靠？Answer：（1）债券集资项目的效益是否可靠。（2）债券产生效益的期限与债券期限是否一致。3）债券清偿与其债务归还是否妥当。（4）债券偿还担保是否落实。

11、投资基金的特点。Answer：投资基金的显著特点是风险小、资本要求低，收益较稳定。具体表现为：<1>分散投资分散风险。<2>专家经营科 学化管理。<3>在通货膨胀条件下，人们可通过购买贵重金属如黄金、钻石，房地产前进行保值。<4>规模经营降低成本。

12、封闭型基金与开放型基金的区别。nswer：两者主要不同点在于基金持有份额的发行方式，封闭型为固定的，开放型为不固定的。在变现方式上，封闭型基金投资者只能到证券交易所委托经纪商卖出手中持有的份额；而开放型基金可直接向经理公司申请买回。在买卖价格上，封闭型基金的 持份价格可能会高于或低于其净资产价值；而开放型基金的持份一定是等于其净资产价值。在投资比例上，封闭型基金可以100%地用于投资；而开放型基金必 须保留一定比例的现金，以备投资随时申请买回。在投资绩效上，封闭型基金即无保留现金的需要也无赎回的压力，可贯彻投资策略，长期绩效较好；而开放型基 金无法保证全部资金用于投资，因而影响长期绩效。

13、资本增值与资本利得的区别。Answer：资本利得是由投资基金所赚取的，其多少取决于基金管理机构的判断和运作。资本增值一方面取决于基金经营状况，另一方面取决于投资者进入基金和退出基金的时机是否合适。第八章金融市场管理

1、金融市场管理的主要内容Answer：主要内容：制定金融市场法规；审定金融市场参与者的资格和条件；检查与监督金融市场的交易活动；维护金融市场的秩序等。

2、行业协会组织的主要职责。Answer：（1）维护所属各会员的权益；（2）在货币信贷、资本市场事务及公共关系方面给政府有关当局提供建议和咨询；（3）改进业务经营，研究实 施对策，协调各会员行动；（4）组织金融同业人员的业务培训教育；（5）与其它有关经济团体加强联系，搞好协调；（6）与外国金融业协会进行联系。

3、国务院证券委员会的主要职能。Answer：主要职能是：负责组织拟定有关证券市场的法律、法规；制定有关证券市场的方针政策；指导、协调、督查证券各部门的工作；对设立新的证券交易所行使审核权，报国务院批准。

4、中国证券业协会的主要职责。Answer：根据国家有关政策法规，拟定自律性规章制度，加强对证券业的管理；协调会员间、证券业与国家有关管理部门间的关系；集中反映会员的要求和 愿望，维护会员的合法权益，搜集、整理国内外证券业信息，向会员提供服务；开展有关证券市场业务，理论研究，提出证券业发展规划；组织业务经验交流，人材 培训，组织证券业的对外联络与合作；接受政府交办的以及其它部门委托的有关证券事宜。

5、金融市场管理的手段。Answer：管理的手段有经济手段、法律手段、行政手段。经济手段主要体现为中央银行通过自己的政策措施影响金融市场的活动。法律手段主要体现在各类 法规的制定和执行上。行政手段主要体现为金融方针政策、原则、制度等方面，它是由管理机构依靠行政组织，按照一定程序直接对金融市场加以监督和贯彻落实。

6、简述对票据签发的一般要求Answer：规范票据的签发是维护票据市场稳定与货币流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票据的单位必须在银行开立账户。<2>签发商业票据必须以合法的商品交易为基础，禁止签发无商品 交易的商业票据。<3>银行票据的签发必须在自身的信用能力以内。

7、简述票据转让的基本法律与管理要求。Answer：票据转让后，让入人仍是票据的债务人之一，如遇最终付款人拒绝付款，持票人有权向其追索。票据转让必须由原持票人“背书”，背书中的 被背书人不受任何限制。背书可以连续进行，被背书人依靠背书取得票据后，可以再通过背书将票据转让给第三人，直至票据到期为止向最终付款人收款。背书 不得附有条件，否则，其条件记载视为无记载，背书仍然有效。背书必须全额转让票据权利，部分转让、或将票据权利分割转让两个或两个以上者，不发生法律效 力。

8、在美国发行大额存单的机构Answer：（1）联邦储备体系的国民银行，发行美国国内的大额存单；（2）美国银行在海外的机构，主要发行欧洲大额存单；（3）外国银行在美国的分支机构，发行杨基大额存单；（4）美国的储备与贷款协会及储蓄银行发行的大额存单。

9、〈大额可转让定期存单管理办法〉的要点。Answer：（1）CD的发行单位限于各类银行；（2）各类银行发行CD，要事先制定发行办法或章程，报中国人民银行省级或计划单列市分行审批；（3）CD分记名和不记名两种；（4）各银行均不办理自己发行的CD转让业务；（5）经办转让业务的机构必须是经中国人民银行批准许可经营证券交易业务的 金融机构；（6）其它规定，如面额、期限、式样等。

10、在西方发达国家，发行国库券的原因。Answer：一是财政中收入发生在后而支出在前时，为满足资金暂时需要而发行；二是由于预算执行过程中发生临时事变，导致支出增加而收入难以跟上 时，发行国库券以应急需；三是当政府欲发行长期公债时，因市场利率过高导致付息负担过重，故先发行国库券，待他日市场利率变化再发行长期低利率公债，以图 调整。

11、以美国为例，简述国库券发行实施程序的管理。Answer：（1）认购者索取投标单；（2）联邦储备银行接受投标单；（3）决定中标者或中标价格；（4）财政部宣布投标结果；（5）财政部正式发行国库券与收款。

12、简述证券发行的公开制度。nswer：公开制度包括两部分：一是发行公开。即公司在发行新证券时，要提供详细的有关公司状况的资料。二是持续公开。即公司在证券发行后，每年仍然要向证券主管机关定期提供有关本公司经营及财务状况的报告和报表资料并公布于众。

13、简述我国股票发行的上市条件。Answer：股票已公开发行；发行后股本总额不少于人民币5000万元；持有面值人民币1000元以上的个人股东人数不少于1000人，个人持有的股票面值总额不少于人民币1000万元；公司有最近三年连续盈利记录；证券委规定的其它条件。

14、证券场内交易管理的特点。Answer：特点是：交易集中，社会各界都要很关注，交易行为、交易价格及一切有关交易的重要信息都要及时公开，因而在管理上要求十分严格具体，规范化程度极高。

15、证券买卖事后监督的内容。Answer：包括两方面：一是证券价格执行的监督，主要审核自营买卖的成交价是否与制定的牌价一致；客户委托的价格是否与成交价相符。二是证券成交情况的监督，即成交单价和数量与成交总额是否一致，成交总额与实收实付金额是否一致等等。

16、简述外汇市场管理的必要性Answer：一是为了防止资本外逃或盲目性流进，从而保证本国国际收支平衡；二是为了维护外汇市场的正常秩序，保证公平交易的实现。

17、简述外汇市场对地区管理的对象。Answer：一是以本国作为外汇管理的地区，对国外的外汇收支不加管理；二是为吸引外资，在本国某些地方开辟出口加工区、自由贸易区、自由港等，在这些地区基本不实行外汇管制；三是对不同的国家和地区实行不同的外汇管理政策。

18、简述资本的输出入管理。Answer：资本输出管理，主要指对购买外汇作为资本输出国、本国货币、投资利润和股息的汇出以及有价证券和基金的输出等方面的管理；资本输入管理则主要指对外币流入和非居民购买可国有价证券的管理。

19、非贸易外汇收入管理的主要方式。Answer：<1>许可证制度。<2>按期结汇制度。<3>外汇留成制度。<4>开立外币帐户和免征利息收入税。20、我国外汇市场管理的重点环节nswer：（1）对外汇指定银行的管理。（2）对外资金融机构的管理。（3）对外汇零售市场的管理。4）对外汇调剂市场的管理。（5）银行间外汇市场的管理。

第三篇：自考心理学史总结小抄

1.哲学是父亲，生理学是母亲，生物学是媒境。人。12.詹姆斯认为心理学的研究方法有三种：2.人类心理学思想最早萌发于原始社会末内省法、实验法、比较法。

期的万物有灵论的观点。古希腊、罗马时期13.詹姆斯认为本能是无需经过教育就能自的心理学思想沿着三条线索进行：一是原子动产生的一种动作机能，其被掩盖有两种情论的心理学思想，以德谟克利特为创始者，况：①被习惯压抑了②本能的表现具有暂时以伊壁鸠鲁、卢克莱修为系统化者，经历了性的特点。

萌芽、奠基、发展、形成四个时期。二是理14.詹姆斯认为情绪实质上是对于身体所发念论的心理学思想，最远可追溯到毕达哥拉生变化的感觉。

斯对数的思考，集大成者是柏拉图。三是升15.詹姆斯认为经验的自我主要有三种：物级论的心理学思想，代表人物是亚里士多质的自我、社会的自我、精神的自我。纯粹德。主要代表人物有：柏拉图，把灵魂分为的自我指能知道一切的那种东西。

理性、勇气和情欲三部分，是欧洲心理学史16.霍尔采用问卷法提出了采用生物进化论上最早的知、情、义三分法；亚里士多德，观点说明个体心理发展的复演论。

被马克思称为古代最伟大的思想家，著《论17.卡特尔的研究主要包括：①关于反应时灵魂》，认为灵魂有两种功能，即认知功能的研究②关于个别差异和心理测验的研究和动求功能，提出了西方心理学史上最早的(心理测验一词在其一论文中首次使用并成知与义二分法，把感觉分为触味嗅听视五为心理学的一个专业名词。在1902年发明种，认识到触觉是一种复合的感觉;中世纪了次序评量法)③关于心理物理学的研究④的奥古斯丁,是教父哲学的最高权威，认为关于知觉和阅读过程的研究。

自我审视和启示是获取真谛的两个途径;中18.鲍德温的理论包括三方面：①个体和种世纪的阿奎那发展了亚里士多德学说的消系发展论②认知理论(个体认知发展是有基极方面，对心理学的发展带来了消极的影本机制的)③人格发展理论(人格的内部包响。文艺复兴时期有产生于英法的经验主义括自我和他人关系两个部分)。

思想，代表人物是笛卡尔和洛克，笛卡尔认19.芝加哥机能主义心理学：①杜威，认为为心身交互作用是通过松果体来实现的，洛反射弧只是一个回路或者器官②安吉尔③克提出白板说，认为观念来自感觉和反省；卡尔，把心理活动所表现出来的行为称为适文艺复兴时期还有产生于荷兰和德国的理应性行为，就是有机体对于具有能满足其动性主义，代表人物是威廉莱布尼茨和克里斯机条件的那种特定的物理环境或社会环境提安沃尔夫，威廉强调心理的活动性、自因的反应。

性、发展性和统一性，在欧洲心理学史上有20.哥伦比亚机能主义心理学：①桑代克，相当的贡献；克里斯提安沃尔夫则把心灵分利用迷香实验提出了尝试错误学习论，用实为人之官能和欲求官能。验的方法代替自然观察来研究动物，为动物3.西方心理学的科学起源：①在天文学中，心理学的研究开辟了新的研究思路。②伍德德国天文学家贝塞尔于1823年计算出人差沃斯，认为心理学的研究对象是人的全部活方程式。②生理学在脑机能的研究方面和对动，包括人的意识和行为，还认为刺激和反神经生理学、感觉生理学的研究对心理学的应之间的模式是S-O-R模式，S代表刺激，O独立做出贡献。③物理学在直接和间接两方代表机体，R代表反应。他还把心理动力学面对心理学的诞生起到作用。思想引入心理学研究中。

4.冯特的《对感知觉理论的贡献》和费西纳21.行为主义是西方心理学的第一势力，产的《心理物理学纲要》一起被视为促进心理生背景：①时代的呼唤②哲学的源泉(i英法学诞生的标志性著作。唯物主义哲学的影响，ii实证主义哲学的影5.约翰内斯谬论被誉为生理学之父，概括出响，这一理论把科学阶段即实证阶段称为人八条感觉的一般规律。赫尔姆霍次发展了视类知识发展的最高阶段：新的科学任务在于觉三色说。韦伯打破了前人对于阈限的哲学描述一切可观察到的事物，然后揭示事物的思辨，关于最小可觉察的研究，韦伯定律的一般规律，达到预测和控制自然的目的，iii发现有重要意义。费西纳发现了身心之间的实用主义和新在论的影响，实用主义的基本函数关系，提出了费西纳定律，还在心理物纲领是：把确定信念作为基本出发点，把采理学中首次使用最小可觉差、正误法、均差取行动当做主要手段，把获得实际效果当做法，把物理学的数量化测量引入心理学，提最高目标。)③自然科学之壤(i物理学的楷供了感觉测量和心理实验的方法和理论。模作用ii进化论的催化作用iii俄国学派6.冯特最大的功绩就是把生理学和心理物的奠基作用。谢切诺夫是反射学的俄国先理学的一套实验方法引入心理学，他设定了驱，别赫切列夫提出了客观心理学思想。)心理学的任务：对经验或意识的元素进行分④心理学之乳(i动物心理学的哺育ii机能析和结合，研究心理复合体的元素及其构造主义心理学的滋养：安吉尔真正使机能主义方式和规律。冯特提出了情感三维说：运动成为一个实际性学派iii内省心理学的不愉快；紧张，松弛；兴奋，沉静。他认为困境)。

情感是动态的，每一特定的情感都是这三个22、1913年华生发表在《心理学评论》上的维度以不同的方式组合而成的，既可以在单《行为主义者心目中的心理学》一文，正式一的维度上发生变化，也可能在三个维度之宣告行为主义心理学的诞生，标志着行为主间发生变化，情感的这三个维度是彼此独立义革命的开始。华生认为心理学的任务或目而不相同的。标是查明刺激与反应之间的规律性关系，从7.心理复合体的形成：联想和统觉。心理复而根据刺激预知反应，或者根据反应-推知合的规律：①创造性综合原则或心理产物的刺激，以预测和控制人的行为。原则；②心理关系的原则；

23、华生认为心理学研究的方法：①观察法8.冯特的贡献和局限：贡献：①冯特最大的（无帮助的观察，借助仪器的观察）②条件贡献是使心理学成为一门独立的学科；②冯反射法（用以获得分泌条件反射的方法，用特培养出一批国际心理学专业队伍，为心理于获得运动条件反射的方法）③言语报告法学在世界范围内的发展奠定了基础；③冯特（又称口头报告发，是正常人观察自己身体在心理学问题上也有独特的见解。局限：①内部所发生的变化并对其进行口头报告的冯特把经验作为一切科学的研究对象犯了一种方法）④测验法⑤社会实验法（两种一主观唯心主义错误；②冯特的内省法限定了般的程序：改变或操纵社会情境，考察人们他的研究课题；③冯特的理论体系既庞杂有行为的变化；社会实验是知道了反应，并且混乱。此反应也为社会所认可，反过来考察引起该9.机能主义心理学产生的背景：①机能主义反应的社会情境或刺激）心理学产生的社会历史条件：19世纪后期一

24、华生关于具体问题的理论：①习惯论，批来自欧洲的移民来到美国，为了能够给自习惯是一系列复杂的反射，儿童或成人遇着己的生存方式找一个哲学的解释，创立了美相当的刺激时顺次的活动。他将习惯分为两国式的哲学-实用主义哲学。美国的心理学大类：外显的习惯，内隐的习惯。后来又以研究者学习了冯特的新心理学不知不觉就习惯系统的不同将习惯分为肺腑的习惯即将其发展成美国特色的机能主义心理学。②情绪，喉头的习惯即思维，肢体的习惯即动进化论思想的影响；③实用主义哲学思想的作。②人格论。人格指一个人在反应方面的影响。全部资产而言。这些资产包括：已被组成的10.詹姆斯于1875年开设了《生理学与心理各种习惯的总体，可塑性和保持性。用另一学的关系》这一课程，是美国人开设的第一种方式看，资产就是个人的资具中使他当前门心理学课程，并建立了美国第一个供教学的环境内得以保持顺应和平衡并且当环境用的心理学实验室。发生改变时得以重新进行顺应的一部分。③11.詹姆斯认为意识有五个特征：①意识是本能论。认为儿童心理的发展教育和早期训私人的；②意识是变化的；③意识是连续不练功不可没。④情绪论。实验发现重行条件断的；④意识具有选择性；⑤意识的机能或作用法或解除条件作用法是消除不良情绪目的是使人能够进行选择而较好的适应环反应最有效的方法。⑤思维论。提出了边缘

思维论。将思维分为三类：问答式思维，习惯性无声思维，构造计划性思维。

25、华生的其他心理学应用研究：①进行了一些广告及消费行为的研究。②对于性行为的研究。③行为治疗。《行为与精神疾病的概念》一文奠定了行为治疗的理论基础。他认为精神病症状是不适当条件作用下的条件反射。他提出的语言训练法是支持心理疗法的雏形。他认为改变病态人格就是以新的习惯系统代替旧的紊乱的习惯系统。④涉足自杀领地。预防自杀的两种方法：培养积极反应，改变生活条件。⑤儿童行为教育。持自然主义的儿童教育观，认为应培养儿童独立自主的习惯。⑥作为心理学界的普罗米修斯。

26、华生心理学的功过：影响①客观心理学的建立。I竭力主张将可观察和控制的人与动物的外显行为作为研究对象。II华生坚持客观的方法，明确将条件反射作为心理学的主要研究方法。III华生主张以预测和控制人的行为作为心理学的目标的任务，预测和控制则通过S-R公式实现，这体现了严格的客观主义原则。IV华生是乐于检验自己观点的务实者。②心理学领域的拓展。③心理学应用的深化。不足：①对人非人化的处理 ②研究问题与途径的萎缩 ③主题性的迷失 ④个体性的丧失。

27、对华生心理学的修正与发展：反对观点①麦独孤：对不使用内省的发难，对环境决定论的发难。②格式塔心理学分析主要在研究对象和学习理论方面。修正①赫尔引入定义系统②托尔曼认为行为有目的性，选择性，顺序性，可教性等特征。③斯金纳认为研究行为只需直接观察和研究行为本身，并且对行为进行分析，发现规律。他选择了一种保持行为的自然连续性的实验情景，不仅描述行为，并且想控制和预测行为。④班杜拉认为观察学习由四个子过程组成：注意，保持，动作复现，动机过程。

28、其他的早期行为主义者：①魏斯的生物社会行为主义，激进的行为主义者，主张心理学是研究人的行为形成的生物的和社会的过程。心理学的主要任务是追寻人类从婴儿发展为社会成人的过程。②亨特的人类行为学，第一次使用时间迷津来研究动物的运动学习过程。③拉施里的大脑机制论，他以对动物的脑摘除的实验研究闻名于世，并在该实验的基础上提出大脑活动的均势原则和整体活动原则。主张用科学的方法和客观的表达对内省加以改造。他认为连结概念不能够说明全部事实。

29、新行为主义产生的条件：①第一次世界大战的影响②心理学自身发展的要求③逻辑实证主义的影响。（20世纪30年代，心理学家吸收了逻辑实证主义的形式公理和理论数据的操作定义，找到了心理学走向科学的新思路；首先，其次，将理论以一组理论公示表达出来，由此到处预测；再次，从事实验，检验这些预测，用操作性定义把理论与观察串联起来；最后，依据观察结果对理论进行修正。30、托尔曼的认知行为主义：托尔曼提出目的行为主义，把行为区分为整体的行为和分子的行为。作为整体的行为是具有目的性和认知性的，行为的目的性是指由于尝试错误而带来的学习进步，行为的认知性是指目标的性质、位置以及刺激情景等先决条件的变更对习得行为的影响。整体的行为有以下可描述的特征：他总是指向一定的目标，它总是利用环境的帮助作为达到目的的方法和手段，它总是选择那些较短的路径或较容易的手段。

31、1932年，为了弥补华生的刺激反应公式的不足，托尔曼提出了中介变量的概念。他认为行为主义的最终目的是去描述因变量与自变量连接起来的函数形式。他认为中介变量就是推断出来的处于自变量和因变量之间的过程。最初，托尔曼认为人和动物有两种中介变量：需求变量，实质上就是动机;认知变量，决定行为的知识能力。1951年受格式塔的影响，提出了三种中介变量：需要系统，指生理需要与内驱力；信念价值符号排列矩阵图，指选择某种目的物的欲望的强度和这些目的物在满足需要中的相对力量；行为空间，指行动者在某一时刻内所感知到的，含有不同位置的物体并具有距离和方向的空间。

32、学习的“符号格式塔”模式是托尔曼全部学习理论中最基本的概念，可以说明行为的目的性、整体性、行为的期望和预见性。

托尔曼提出的期待，位置学习，潜伏学习的概念：期待是指有机体关于目标的意义的知识或信念；动物不仅习得关于目的物的意义，也习得关于刺激情景的意义，这就是位置学习（根据位置学习的几个实验，托尔曼阐明学习者从起点奔向目标，是根据对情景的认知，在所有选择点建立了一个完整的认识地图）；潜伏学习是指由机体在学习的过程中，每一步都在学习，只是在某一阶段学习活动处于潜伏状态，学习效果并未明确显示。

33、对托尔曼的评价：最有用贡献是提出中介变量。托尔曼的整体行为模式和中介变量等概念都使行为主义多样化了，弥补了华生行为主义的缺点。同时，托尔曼从行为主义的基本立场和方法出发研究动物和人类的认知学习，为认知行为主义的研究开辟了道路。他兼收并蓄，对一切新见解都保持他特有的友好态度，这是他成绩斐然，也使他未能建立一个严密的理论体系。托尔曼的记忆性期待和推理性期待。

34、新托尔曼的认知行为理论：主要代表人物有塞尔曼。加西亚、波利斯。波利斯提出了有机体学习的三类事件，构成了两种期待：S-S*期待，是认知活动；R-S*期待，个体预示着在生物学上有意义的后果行为。

35、赫尔的逻辑行为主义：赫尔的研究包括两个方面，一方面是他试图产生一种能够思维的心理机，另一方面他试图建立一种科学的理论体系，使心理学成为一门自然科学。他的著作包括1940年的《机械学习的数学—演绎的理论：科学方法论的研究》和《行为原理》。

36、赫尔将内驱力分为两种：原始内驱力和继起内驱力，原始内驱力同生物需要相伴随，是维持生命所必需的。继起内驱力是指某一中性刺激由于曾伴随的原始内驱力的降低因而也就具有内驱力的性质。这两种内驱力实际上就是条件反射和无条件反射。

37、赫尔的学习理论：赫尔认为学习的性质是刺激与反应的联结。在进化过程中有机体产生两种不同的手段，一种是应激状态时的顺应机制，用S-R表示；另一种是有机体去自动获得具有适应性作用的感受器，效应器的链接即学习。赫尔提出学习的基本条件是接近和强化原则。习惯强度指感受冲动与反应发生间的联结力量，它的形成受到两方面因素的影响，一方面试刺激与反应在时间上的接近，另一方面是受强化的程度和强化与反应之间的时间间隔所制约的，两者成负相关。赫尔将强化分为初级强化和次级强化两类，初级强化是内驱力降低的过程。可见蹙额系进行的基本条件就是在强化条件下的刺激与反应的接近，这是赫尔学习理论的核心。

38、赫尔提出影响反应发生的因素包括：一，抑制和消退率，消退现象指一个反应在未强化的情况下组建消弱以致消失。抑制分为两种，一种是反应抑制，另一种是条件抑制；二，反应阈限和不相容反应，反应阈限指恰能引发某种反应的临界状态。不相容反应指个体无法同时表现出两种反应。

39、对赫尔的逻辑行为主义的简评：一，他希望提出一种无所不包的关于行为的学说并以此作为社会科学的基础，他力求精确和数量化，他的体系既有注重理论又注重经验的数量化；二，他的理论体系缺乏概括性，数量化的术语也容易失去精确性。

40、赫尔的继承者：斯彭斯，米勒多拉德，莫勒

41、斯金纳的操作行为体系：行为的真正原因应该从环境中寻找，他主张把内驱力简单的当做一种环境因素的效果。他认为发现环境条件与行为之间的函数关系的最佳方式是运用实验，他认为控制是一种最后的检验标准。

42、斯金纳的操作性条件作用包括：一，反应性行为和操作性行为；二，强化，它是操作性条件作用的中心概念，分为正强化和负强化，正强化是指对一种情景做出反应后相应的增加某种东西，负强化是一个反应发生后从情境中撇走某种东西。惩罚的一般结果是抑制一个在前发生的行为。三，条件性强化物指如果一个中性刺激和基本强化刺激相匹配联系，那么它也具备了强化物的性质。条件强化物的强化力量与相匹配的原始强化物的配对次数成正比；四，强化程序分为连续强化和间断强化，间断强化分为固定强化和非固定强化，固定强化分为定时强化和定比强化。研究指出将固定强化和非固定强化混合使用效果更好。

43、操作性条件作用的规律：一，操作条件56似动现象的关键在于两个刺激在时间上反射的建立，二操作条件反射的消退，如果发生了一种动的互交作用。整体先于部分，原来反应非常固定，那么消退的时间较长。且大于部分之和，并决定着个部分的性质。三，分化。四，泛化，指当行为在一个特定57格式塔心理学的研究对象:①直接经验的刺激下出现时，它也被具有相似属性的其（直接经验就是主体直接感受到或体验到他刺激控制。的知识，它是一切科学研究的来源和基础。

44、操作强化原理的应用：一，言语行为，他又把直接经验分为两种:客观经验，主观二，有机控制方案；三，理想社会；四，程经验。）②行为（考夫卡将环境分为两类:地序教学和未来的学校，五，行为矫正，行为理环境，行为环境。他又将行为分为三类:矫正技术就是使用操作条件作用的强化和真正的行为外显的行为，现象的行为，第三消退原理消除个体的不适当行为。种是格式塔心理学的主要研究对象。）

45、班杜拉的社会学习理论：班杜拉的交互58格式塔的研究方法:格式塔采取的是一种决定论用三合一的交互因果关系解释了心纯粹的经验观察法，要求对特定时间内主体理社会的作用，认为个人的内部因素处于其所观察到的经验材料不加任何粉饰，力求如中的环境和从事的行为都作为交互决定因实详尽地进行描述。考夫卡认为存在着两种素而双向的相互影响：首先，行为倾向和环观察:客观的观察和经验的观察。

境之间是相互决定的只有在特定的行动使59同型论就是认为生理历程与意识历程在之现实化后才起作用；其次，人的内部因素结构的形式方面彼此完全等同。由海林和马与行为作为交互决定因素而相互起作用；最赫提出，认为心理、生理、物理现象之间是后，人的因素与环境也是相互作用的。同型的，即相互符合，彼此统一。

46、班杜拉的观察学习（替代学习）60格式塔的组织原则:图形——背景原则直接观察学习，抽象性观察学习，创造性观（图形与背景差别越大越容易被感知）；接察学习。近原则；相似原则；闭合原则（人们的知觉47观察学习的心理过程:一注意过程，（影响对残缺不完满的图形，有一种填补缺口使其观察学习的速度和水平的因素①相关的示完满的倾向）；完全趋向原则（把不完全的范行为②不同原型的示范行为③示范形式图形视为完全的图形）；共同原则；简单原的奖赏功能）二保持过程；则连续原则。

四动机过程（操作是在动机的激励作用下出61苛勒的实验类型:迂回实验，利用现成工现的，在这方面有三种诱因:直接诱因，替具实验，代性诱因，自我诱因。）建筑实验，利用中介物的迂回实验，格式塔48班杜拉认为，自我调节就是一个自我强化操纵实验。的过程，人们认为自己确定某些行为标准，62格式塔对试误说的批判:桑代克设计的实以自我奖赏或自我惩罚的方式对自己的行验情景过于复杂，反对桑代克的练习率和效为做出反应。他认为自我调节分为三个过程果率，指出桑代克把学习看作是一种渐进的操作，判断过程，自我反应。自我调节机制变量过程是错误的。的形成一般有两个途径:标准内化；模仿，63格式塔的顿悟学习的特点:①问题解决前模仿个人向社会情境中某个人或团体行为有一个困惑或沉静的时期②从问题解决前学习的过程，模仿的对象称为榜样。到问题解决之间的过度是一个突发性的质49班杜拉认为影响自我效能的因素有:一行变的过程③在问题解决阶段，行为操作是一为成就，指通过操作获得的信息或直接经个顺利的不间断的过程，形成一个连续的完验。二替代性学习，指个体从观察他人的行整体④由顿悟获得的问题解决方法能在记为中获得关于行为的认识。三社会的劝说和忆中保持较长的时间⑤由顿悟而掌握的学鼓励，是指他人的劝告或自我规劝说服个体习原则有利于适应新的情境，解决新的问相信自己的能力去执行某种行为而达到确题。定的结果。四情绪唤起。64迁移是由顿悟产生的解决问题的方法能50对班杜拉社会学习的评价:他的观察学习印刻在大脑之中，当以后面临类似情境时，模式是他对心理学的杰出贡献，并同经典条记忆痕迹就会影响个体的心理活动，使之选件反射一起被称为解释学习的三大工具；他择类似的方法来解决问题。迁移并非共同要形成了开放的理论框架，也导致了他未能建素的迁移而是整体关系的迁移。构一个有内在逻辑体系的大理论框架。65惠特海默将思维分为三类:①a型思维，51格式塔心理学产生的背景:①社会历史条分聚焦和在聚焦两个阶段。②y思维阶段，件②哲学背景（1康德的先验论，康德把客盲目尝试错误的思维。③b思维阶段，介于观世界分为现象的此岸世界和物体的彼岸a和y之间的，是一半有步骤有计划，一半世界，而且两者之间存在着不可逾越的鸿盲目的。

沟；2胡赛尔的现象学的主要特征是一种新66格式塔的考夫卡将心理发展分为四个方的、描述性的哲学方法，它包括两种含义:面:运动方面的发展，感觉方面的发展，感一种先验的心理学，一种普遍的哲学。现象觉运动的发展，观念的、行为的发展。考夫学包括三个方面:卡认为行为场有两级:自我和环境。

观察的方式即直觉。要想凭直觉掌握本质，67对格式塔的评价:贡献①整体观具有重要要经过以下步骤:把历史的观点搁置起来，的方法论意义②格式塔学派引发了知觉领把存在的知识搁置起来，感性的还原，本质域研究的核心③独具特色的学习理论的建的还原，先验的还原，3怀特海和摩尔根的立④人本主义心理学受益匪浅⑤现代认知影响，怀特海主张有两个世界，摩尔根的突心理学的先驱。局限与不足①陷于主观唯心创进化论）③物理学中的场论（场是一个限主义境地②理论观点和术语含糊不清③对定的域，是一种新的力学结构和实体，是一其他学派的批评有失公允④实验不够严谨。种整体的存在。）④心理学内部的影响（1马68勒温把人的需求分为两种：客观的心理需赫的影响，宣称感觉是一切存在的基础，是求和准需求。

一切科学研究的对象；2形质是存在于人脑69.勒温的场论：①心里紧张系统，（是勒温之中，独立于个体感觉之外，属于另一种组心理学中的基本动力概念）②人的生活空间织形式的新的性质，即为整体所具有的形式（人和环境共同组成了他的生活空间。心理和性质。3狄尔泰等人的影响）动力场中的三种冲突情景：趋近——趋近冲52格式塔主要代表人物:惠特海默，突，回避——回避冲突，苛勒。他还提出个体的行为将随着人与环境的变53格式塔的性质:既不是相加成的事物，也化而变化，还提出了一个基本动力原则，“实不是混沌的现象；格式塔的性质不含在其部在的即是有影响的”意思是存在于生活空间分里；格式塔各部分具有功能上的联结；不中的事物或因素，都必然对个体当时的行为是一切格式塔都具有移位不变的性质；格式产生实际的影响。以此为原则，他提出了生塔为其周围的事物所影响；格式塔指具体的活空间中的三种事实：准无力的.准社会的事物；格式塔不限于知觉领域。和准概念的事实）③人格组织（勒温认为人54似动现象是指先后出现的两个刺激，被个格在场理论中这很大的作用，人和环境一起体知觉为从前一个刺激的位置向后一个刺构成了场，人是场的一部分，而且是场的中激的位置运动的现象。这个实验是惠特海默心部分。

建立格式塔心理学的主要实验依据，也是格70．团体动力学的基本含义是把团体作为一式塔学派创立的开端和标志。种心理学的有机整体，并在这种整体的水平55惠特海默对似动现象提出了一种新的观上来探求团体行为和团体过程，或人的社会点:似动现象不能用眼球运动来解释，似动行为的潜在动力。其根本目的是要科学的研现象不可能由推理产生，似动现象不能用错究和理解团体生活的本质。

觉来解释，似动现象也不是由于后像所致，71.贝克认为团体实在三种基础上形成的对似动现象也不是被试注意点由一处转移到其他团体成员的喜爱，由于团体成员资格富另一处所致，似动现象不是因为被试对两条裕成员 声望而喜爱团体，由于团体是达到线之间的空隙没有加以注意引起的。个人目标的手段而喜爱团体。

72遵从与交往是影响凝聚力的重要变量。如

果要改变个体，通过改变其所在的社会团体要比直接改变个体容易的多。高度内聚的团体可以有哪些对团体活动具有中度到高度兴趣的参与者组成。

73勒温认为改变社会最好分三个阶段；①解冻，减少与团体过去标准有关的联结②引进新标准③坚实的建立在新标准上的在解冻过程。

74对勒温的评价；贡献①创造了一种独具特色的心理学体系②用严格的实验实证方法研究问题，使他们常为实验心理学的合法研究领域③创立了团体动力学④是一位实践理论家。不足；①混淆了客观世界和主观世界之间的界限②滥用了自然科学的概念③忽视了个体过去的历史④理论缺乏精确性，统一性差。

75认知平衡论；还得提出了P-O-X模型，P是认知主体，O是作为P人质对象的另外一个人，X则是与P和O海德认为，这个模型中存在着单元关系和情感关系这两种关系。单元关系表示单元内两个或两个以上的对象由于相似，接近，因果的形成的关系。单元关系又分为两个类型，即接近，所有，情感关系也分为正向情感关系和负向情感关系

76海德认为认知结构是否平衡取决于情感关系是否一致，以及情感关系与单元关系之间是否一致。在P-O-X模型中，有四种不平衡状态，寻求平衡的途径有两种；改变其与O声望情感联系，改变其与X的单元关系。77认知失调论；费斯汀格提出，他认为认知系统是个体对环境，他人及自身行为的看法，信念，知识和态度的总合。把基本的认知元素之间的关系分为以下三种可能性；协调，不相干，不协调。78减少认知失调的方式：改变本身行为，使主体对行为的认知符合态度的认知：改变态度，使主体的态度符合他的行为：引进新的认知元素，使之与原有的认知元素协调一致。79卡特莱特的社会权利场论：将权利定义为个体b通过一种心理的力量对另一个体a产生感应力而个体a设法抗拒这种感应。一个人发生影响的权利部分取决于以下因素：o能够表现出的行为，o与pp的动机基础，p的生活空间的认知内容。80精神分析的主要特点：①从产生条件看，精神分析是在精神病治疗实践中产生的。②从研究对象上来看，是治疗失常的人。③从研究内容上看，注重探讨潜意识、情欲、动机及人格等更深一层的内容。④从研究方法上看，运用临床观察法。81精神分析包含的主要内容：①以潜意识为基础的人格结构说（弗洛伊德主张人的心理由潜意识、前意识和意识三个层次结构组成。潜意识是指压抑的欲望、本能冲动以及替代物。前意识是潜意识中可招回的部分，人们能够回忆起来的经验。意识是同外界接触直接感知到的一纵即逝的心理现象。他还提出了人格的本我自我超我的理论，本我按照快乐原则行事，自我按照现实原则行事，超我按照道德原则行事）②以性欲论为基础的人格发展论（广义的性包括三点：从概念上来看，除包括许多涉生殖器方面的活动以外还有更广泛的内涵；从范围来看，它是从婴儿出生便已经开始；从功能上看，性还包括从身体其他区域获得的快感。力比多是人类与生俱来的一种冲动，它是推动个体一切行为的原始内动力。弗洛伊德把人格发展分为五个时期I口腔期，自信而不依赖别人，易于与人和谐相处的特点，发育不好则易形成口欲综合型性格和口欲施虐狂性格。II肛门期，整洁、吝啬、固执。III性器期，易形成恋母情结和恋父情结。IV性潜伏期V弗洛伊德人格发展思想的两个特点：把性欲要求与养育方式之间的相互作用看成是人格发展的决定性原因，极其强调婴幼儿时期的发展状况在人格形成中的作用。）③本能论（本能是人的生命与生活中的基本要求、原始冲动和内驱力。主要有四个基本特点：本能的根源性、目的性、对象性、动力性。早期认为人有两种本能：自我本能和性本能。后期对本能划分改变为生的本能和死的本能，生的本能包括自我本能和性本能。弗洛伊德提出本能论的意义在于：他提出本能论的新视角和新建解，他提出具有辩证思想的本能二分法，在重视和维护人的本能作用方面有一定的合理性；他的根本错误在于夸大人的自然性、贬低人的社会性，陷入生物

主义的本能决定论。）④焦虑论（弗洛伊德前后期对焦虑的不同解释：前期的，早期焦虑论，本我是焦虑的根源，神经症首先出现为因，焦虑症出现后为果；后期的，自我焦虑是根源，焦虑先存在为因，其他症状为果。根据焦虑来源的不同，将焦虑分为三种：现实性焦虑，神经症焦虑和道德焦虑。为了缓解和防治焦虑，弗洛伊德提出了防卫机制，主要包括以下几种：压抑、投射、内向③射、反向形成、升华、认同、合理化、解脱、固着、退行。）⑤梦论（梦是被压抑的愿望伪装的满足，人的梦境分为显性梦境和潜在梦境。梦的工作方式有四种：凝缩，几种隐义用一种象征表示出来；移置，一个不重要的观念或小事在梦中却变成的大事或占据重要地位;象征化，以具体的思想代替抽象的思想；润饰，把梦中无条理的材料在醒后加以系统化来掩盖真相。）

82.阿德勒的个体分析学：①追求优越（是阿德勒个体心理学的核心，也是支配个体行为的总目标。）②自卑与补偿③生活风格（重视家庭行第、出生顺序、家庭气氛对于生活风格形成的影响。晚年又提出创造性的概念。）④社会兴趣(人的社会兴趣最初是由儿童同其父母间的早期相互作用而产生的。)83.阿德勒的心理整体论，主观目的论和社会文化定向，对后来西方心理学的发展具有重要的意义。

84.荣格的分析心理学：①人格整体理论（荣格分析心理学的核心。荣格认为，心灵或人格结构是由意识、个体潜意思和集体潜意识三个层面构成。意识是人格结构的最顶层，是心灵中能够被人直觉的部分。自我是意识的中心、自觉意识和个体化的目的所在。个体潜意识主要由具有情绪色彩的情结所构成。集体潜意识是人格或心灵结构最底层的潜意识部分，是在生物进化和文化历史发展过程中所获得的沉淀物，与个体潜意识有两点区别：是种族先天遗传的，是个体始终意识不到的东西。集体潜意识的内容由全部本能和它相联系的原型所组成，主要的原型有四种：人格面具，人格最外层的那种掩盖真我的假象；阿尼玛，男人身上具有的女性基本特征或特质；阿尼姆斯，女性中的阳性原则；阴影，具有兽性的低级种族遗传。另外荣格体系中还有两个促进整合原则：自我和曼达拉，自我指先天潜在的整体和代表人格部分的平衡发展、意识和潜意识的相互渗透。曼达拉指在不同文化中反复出现的一种象征。）

②人格动力说（把力比多分为性和营养两大类。后来逐渐用心理能代替了力比多，指出心理能主要服从于物理学和力学两大定律：能量定律和熵定律。

③人格类型说(可分为内倾和外倾，内倾的心理能量常常指向内心世界，外倾则指向外部世界，提出人格的功能类型：外倾直觉型，外倾感觉型，外倾思维型，外倾情感型，内倾感觉型，内倾直觉型，内倾情感型，内倾思维型。

新精神分析产生的条件：美国本土对弗洛伊德精神分析的承认，新一代精神分析学家对于弗洛伊德理论的修正。

“耶鲁小组”是站在美国学院心理学家的立场上对弗洛伊德精神分析的行为主义进行综合的最为系统和最有影响的尝试。对传统精神分析的修正主要是针对弗洛伊德的本能决定论和泛性论。人格的房展阶段 87 霍妮的主要贡献是神经症的理论和她的女性心理学。她认为竞争导致人与人之间的紧张，导致恐惧。神经症是偏离了社会文化所规定的正常行为模式。霍妮神经症理论的核心是基本焦虑。基本焦虑和基本敌意交织在一起，形成产生神经症的温床。

神经症人格包括：顺从型，攻击型，退缩型三种。与此形成的三种交往方式：接近人，对抗人和回避人。89 霍妮将自我分为四种：⑴真实的自我（个性潜在的可能性，也成为可能的自我）⑵理想化的自我（个性凭空在头脑中设想的理想形象，是不可能实现的纯粹虚幻的想象）⑶可鄙的自我（个体产生的有关自已的那些不符合理性化形象的可鄙形象，他与理想化自我一样不现实）⑷现实自我（个体此时存在的总和）。

霍妮解释神经症的过程：一切神经症发展的过程中核心问题都是脱离自我。

霍妮重视早期的亲自关系，主张把分析治疗集中于病人的神经症需要与人格结构，实现与他人和自我的和谐关系。倡导自我分析霍妮你精神分析的的一大贡献。霍妮认为

女性嫉妒的是男性的特权，男人和女人的人在与社会的环境的互动过程中，一方面是自格差别是社会环境造成的。我成长的需求，另一方面又不得不受社会的92 霍妮学说的影响：创建了一种新的神经要求和限制。)(3)人格发展八阶段:基本的症病理学，倡导自我分析与自我实现和女性信任对不信任，自主对羞怯和疑虑，主动对心理学理论为精神分析和女权主义思想做内疚，勤奋对自卑，统一性对角色混乱，亲出了重要贡献。密对孤独，繁殖对停滞，自我整合对绝望。93 沙利文的精神医学的人际理论：⑴人格97.埃里克森自我心理学的贡献:(1)埃里克动力观，森强调社会环境在自我形成和发展中的作这种模式重复出现，成为有机体的生存特用(2)把以自我为中心的人格发展阶段扩展征。儿童的基本倾向是回避焦虑，到整个生命周期，突破了其他自我心理学家⑵自我系统，（是儿童在与环境相互作用中仅仅描述幼儿早期人格发展的局限性。第一形成的，用于避免焦虑程度提高的经验组个提出全面的生命周期观并为精神分析所织，它主要是一种防御机制。有好我，坏我接受。(3)提出的自我同一性和同一性危机和非我组成。焦虑的本质是个体满足需要的等概念已成为人们日常使用的概念。

方式受到重要他人的谴责）⑶人格形象（指98.人本主义心理学是心理学的第三势力。人们在与环境的相互作用中形成的对自己，99.马斯洛的人本主义心理学观点:(1)动机他人及各种事物的心理意象。人格的意象主论(驱力说明了需要一个方面的特征，体内要包括：对自己的意象，对他人的意象，对平衡的失调。一种需要一旦满足，就不在有事物的意象，对某种观念的意象）⑷经验模人的动机的力量。他将需要分为5种层次，式（经验模式是个体的认知方式。儿童先后生理需要，安全需要，爱和归属的需要，尊获的以下三种经验模式：原始的经验模式，重的需要，自我实现的需要。低层次需要是并列的经验模式，综合的经验模式）⑸人格高层次需要的基础。)(2)自我实现论(自我的发展阶段（Ⅰ婴儿期，口腔是婴儿与环境实现是人本主义心理学的基本理论的核心交互作用的主要部位，哺乳提供了最初未分自我实现有两个方面的含义:完美人性的实化的人际关系经验。Ⅱ儿童期，从掌握语言现，个人潜能或特性的实现。自我实现者大到寻求玩伴需求的产生，主要掌握的人际关都是中年人或较成熟的人。最有效的教育是系是家庭关系，会发挥防御焦虑的功能。Ⅲ一定限度内的自由。马斯洛描述了自我实现少年期，寻求同性同伴，具备初步的经验综者的特征:1能认清现实并保持与现实的良合模式，自我系统在支配行为过程中能习惯好关系2能接受自然、他人和自己3自发、性的避免焦虑。Ⅳ前青春期，在9到12单纯和自然4以问题为中心的态度5有独处突出特征是结交同性密友。Ⅴ青春期初期，和独立的需要6能欣赏生活，对生活有持续需要异性间的亲密接触。Ⅵ青春后期，需要的新鲜感7自主而不依赖环境8关心社会，发展长期的性关系。Ⅶ成年期，建立自己的热爱他人9民主的特性10富有创造性。六职业生涯，发展成人间的友谊。沙利文认为条自我实现的途径:1自我实现意味着充分在人格发展中有三种过程起着作用：动力的、活跃的无我的体验生活，全身心的献身论，人格意象论，认知过程。）于某一件事而忘怀一切。2自我实现是一个94 沙利文认为精神分裂是有失败的人际关连续的过程。3要勇于承担责任4自我实现系造成的。是在任何时刻、在任何程度上实现一个人的95 沙利文理论的影响：证明精神分裂症是潜能的过程5高峰体验是自我实现的短暂时可治愈的，强调了迄今认为人所忽视的作为刻6通过努力发现自己的生物学本性。马斯人格重要方面的自我系统。洛对自我实现的类型作出两种区分:一是健93卡丁纳的精神分析人类文化学：卡丁纳提康型自我实现，主要指更实务、更能干的自出了基本人格结构，是指同一文化或制度背我实现的人。二是超越型自我实现，主要指景下的每个人都具有共同的人格特征。性格更经常意识到内外价值、生活存在水平或目是指同一文化或制度中的个人独有的文化的而具有更丰富超越体验的人)(3)价值论特征。他将制度分为初级制度和次级制度。(马斯洛对价值体系失败做过三种解释:一初级制度是指儿童出生后既面临的基本规是从人自身的外部去寻求价值观念或道德范。塑造一个社会的基本人格的基础。次级意识的来源;二是把社会文化和个人对立起制度是基本人格结构的投射物。来;三是虽然意识到人的内在德性，但这些因此，基本人格结构是初级制度和次级制度理论是不科学的。马斯洛用潜能来说明人的之间的一个中介而能动的环节。(1)初级制内在价值，他的目标是建立规范生物学和规度塑造基本人格结构，(初级制度的执行者范社会心理学，他的价值论大致可以概括为主要是父母，人对挫折的反应方式构成基本以下几点:@人的本性是好的;@在生物进化的人格结构。)(2)基本人格结构构造创造次的阶梯上，心理潜能高于生理潜能;@人的需级制度，(基本人格结构能够创造和影响次要和动机有高低不同的层次结构，高级动机级制度或适应性的文化。投射作用就是主体的出现有赖于低级需要的基本满足;@高级无意识地将自己的过失或不能满足的欲望需要包括爱的需要或社会的需要;@健康的归咎于某一客体，以便减轻内心焦虑的过人有自发追求潜能实现的内在倾向，并有以程。)此为依据的自我评价能力;@人的潜能和价95.卡丁纳理论的影响:(1)卡丁纳的文化与值与社会环境的关系是内因和外因的关系)人格相互作用的理论，强调文化因素特别是100.罗杰斯的人本主义理论：①人本主义现社会的初级制度对人格形成的决定作用，对象学（人类趋向于实现自然倾向，理解人类弗洛伊德的本能论进行了突破性的修正。行为需要了解这些个体对现实的感悟）②健卡丁纳的文化与人格的相互作用论，具有较康人格的特征（以开放的态度对待经验，这多的合理性。(3)在基本人格结构与初、次类开放的经验都是个体能够意识到的，这种级人格关系上，卡丁纳重视的是单向投射的人更加自觉的获得与现实相一致的经验，他关系，忽视了次级制度对基本人格结构的影的自我概念与他的整个经验是和谐一致的，响。(4)完全接受弗洛伊德的早期经验论。经验到一种无条件的自尊，以一种独创的方96.埃里克森的自我心理学:(1)自我及其统式适应每时每刻发生的新经验，能够做到同一性。(2)人格发展渐成的原则(个人出生后别人和谐共处，相信自己的机会评价是指导

其满意的行为的可以信得过的依据）③患者中心疗法④教育改革论（强调过程的学习方式。学习理论内容：学习是有意义的心理过程，学习是学习者内在潜能的自我发挥，学习本身对学习者来说是有用的，有价值经验的学习，最有用的学习是学会如何学习。）101.罗洛梅的人本主义心理学理论：①存在主义观点②焦虑理论（焦虑所威胁的是人的存在和与之有关的价值，爱是两性之间一种成熟的关系，它包括关心对方和对方承担责任，空虚和孤独也是产生焦虑的重要原因，将焦虑划分为正常焦虑和神经性焦虑。）③人格理论（将人分为四个阶段：天真阶段，婴儿期。反抗阶段，2-3岁和青少年阶段。自我意识发展阶段。自我创造阶段。）102.皮亚杰理论的来源：①受到早期德国的哲学家康德的认识论思想的影响。②受结构主义哲学思想影响较深（心理发展与有机体之间的关系除了表现出同型性质以外，还表现在作为认知发展基础的动作对神经系统的依赖。）③还深受恩师克拉帕德瑞的生物学和机能主义观点的影响。

103.皮亚杰认为儿童心理的发展是内因与外因的相互作用，在相互作用过程中儿童心理不断产生量变与质变。儿童心理起源于主体的动作，这种动作的本质是主体对客体的适应。皮亚杰认为适应是通过两种途径实现的：一是同化，把外界元素整合于一个正在形成或已经形成的结构之中，以加强和丰富主体的动作。二是顺应，即同化性的格式或结构受到它所同化的元素的影响而发生变化。平衡——不平衡——平衡是儿童心理发展的本质和原因。同化和顺应是对立统一的关系。

104.皮亚杰的发展的结构：图式，同化，顺应，平衡。

105.图式是动作的结构或组织，就是在同一活动中各种重复和运用中保持共性的那种结构。

106.同化是个体以其已有的图式或认识结构为基础去吸收新经验的过程。同化有三种形式：再生性同化，再认性同化，概括性同化。

107.顺应是指同化性的图式或结构受到它所同化的元素的影响而发生的改变，也就是说顺应是改变原有的图式或建立一个新的图式以容纳一个新鲜刺激的过程。108.平衡认知发展的动力因素。

109.皮亚杰认为支配儿童心理发展的因素有四个：①成熟（有机体的成长，特别是神经系统和内分泌系统的成熟）②物理环境（个体对物体做出动作的练习和习得经验。包括物理的经验和逻辑数理的经验）③社会环境（儿童主动的同化作用是以儿童是否具有适当的运算结构作为前提的）④平衡（不断成熟的内部组织和外部环境的相互作用，是一种动态的平衡）。

110.皮亚杰认为儿童心理发展的阶段特征：①可以分为几个具有质的差异的连续阶段②阶段的先后顺序是恒定不变的③认知结构的发展是一个连续构造的过程④发展的阶段不是阶梯式的，而是具有一定程度的交叉重叠。

111.皮亚杰儿童心理发展的四个阶段：①感知运动智力阶段——儿童思维的萌芽，（0-2岁）②前运算阶段（有了质的飞跃，有表象性思维，表象性思维的特点：具体形象性，不可逆性，刻板性）③具体运算阶段（7-12岁，具有守恒性和可逆性，在水平上掌握了数的概念，并使空间和时间的测量活动成为

可能。物质守恒在7-8岁，重量守恒在9-10岁，容积守恒在11-12岁）④形式运算思维阶段。

112.皮亚杰的发生认知理论：①认知的心理发生论（认知是主客体之间相互作用的产物，动作既是感知的源泉又是思维的基础）②认知的生物发生论（皮亚杰认为内源性认知标志着认知结构的发展层次，其基本观点是内源性重构取代了外源性认知）③认知的结构论（广义的发生学问题有两个方面，一是认识的事实问题，一是认识的有效性问题。）

113.1879年，冯特在德国莱比錫大学创立了第一个心理学实验室，他指出内省是指被训练过的观察者仔细地，小心地休息自己的感觉，精确的辨别这些感觉，并尽可能客观的报告这些感觉。

114.认知心理学发展的影响因素：①心理学家对统治心理学的行为主义的观点越来越不满意。②语言学家拒绝语言获得和行为主义的途径，强调心理过程。③人类记忆研究开始兴旺起来。④皮亚杰构建了新的心理学发展理论。⑤信息加工的发展。

115.现代认知心理学的特点：强调知识对认知行为的决定作用，强调认知结构和历程的整体性，强调发生式系统，强调表征的重要性，强调揭示认知历程的内部心理机制。116.表征指的是在心理活动中的表现和记载方式，也称心里表征。

117.现代认知心理学的研究方法：①实验法（包括反应时是指从刺激呈现到作出明显反应之间的时间间隔。眼动实验的原理是通过记录的分析被试在完成某项作业时眼睛活动的情况来探讨人脑内部的思维过程）②言语报告法③计算机模拟的方法。

118.神经生理学是研究神经系统的结构和生理功能的学科。包括外周神经生理学，中枢神经系统生理学，感觉器官神经生理学。119.脑功能研究的重要内容与成果：①反射学说的发展（谢灵顿的研究，巴甫洛夫的条件反射新概念，维纳的反馈）②功能区定位（机能系统即不仅以它结构的复杂性为特点，而且以它所包含的组成部分含有的机动性为特点。脑的三个基本机能联合区：调节紧张和觉醒状态的联合区，接受加工和储存来自外界信息的联合区，规划调节和控制复杂心理活动的联合区）③感觉的研究（三个方面的成果：侧抑制，感受阈和功能柱）④学习和记忆的研究⑥生物反馈的研究和应用（生物反馈是借助现代电子仪器，把我们通常觉查不到的身体内部生理活动信息加以放大，并转换为视觉或听觉的信号，从而使我们有可能直观的了解我们自己的机体状态，并设法学会随意控制和矫正不正常的生理反应。现代生理学中第一个提出生物反馈概念的人是拉兹伦）⑦某些高级心理过程的生理机制（人的大脑在功能上高度分化，各司其职。许多重要的高级功能集中在右半球。）

120.遗传学发展的简况：①遗传学的初期（分离定律和自由组合定律）②遗传学在20世纪的发展历程（细胞遗传学时期，微生物遗传学时期，分子遗传学时期）③遗传学的重要成果（三个里程碑，第三个是脱氧核糖核酸结构模型）

121.行为遗传学的主要研究内容包括：行为的结构遗传学，行为的结构生理遗传学，心理遗传学，行为发展遗传学。

122.遗传学与心理学的关系：优生学，学习与记忆在分子水平上的研究。

第四篇：自考人力资源与管理小抄

（一）古代的重人思想：1人为万物之灵2以人为本，仁者爱人3得人心者得天下4人才乃国家之珍；古代的育人思想：1学而知之2有教无类3百年树人4学无止境5因材施教；古代的选人思想;1德才兼备2良才难令3以礼招才4不课不用；古代的用人思想:1为政之要，惟在得人2选贤任能3知人善任4用人不疑；古代的管人思想:1给人以“求”，以“礼”节欲2心智九窍，合理分工3刚柔相济，恩威并用4以身先之，以道御之

（二）西方国家人力资源开发与管理的理论流派：

一、X理论-经济人(麦格雷戈-泰罗制)

1、泰罗制的主要内容a工时定额制b程序标准化c管理职能制d量才分工e差别分配

2、X理论主要管理方式的特点a任务管理b强制劳动c物质刺激d严肃律己。

二、行为科学理论-社会人（霍桑实验），其主要管理方式的特点：a注重满足组织成员的社会性需要b努力形成融洽的人际关系c因势利导做好非正式组织工作d提高组织管理者的素质。

三、Y理论-自动人(麦格雷戈-马斯洛)

1、Y理论的研究基础-马斯洛关于人的需要层次论：生理的需要、安全的需要、归属和爱的需要、尊重的需要、自我实现的需要

2、Y理论主要管理方式的特点：a创造适宜的工作环境b促进组织成员自我实现c充分利用内在激励d建立能够保证满足组织成员自我实现需要的管理制度。

四、超Y理论-复杂人，其主要管理方式的特点：a树立权变的管理观念b采用 权变的管理模式c运用权变的管理方法。

五、Z理论由威廉.大内提出，1、其核心观点是要在组织中建立起一种“彼我一体”，“信诚统一”，休戚与共的人际关系

2、Z理论的主要管理措施:a注重目标沟通b力求整体评价c协调人际关系(三)马克思与恩格斯的人性论：

一、马克思、恩格斯关于人的一般属性的认识：1人具有自然属性：第一，人属于自然界；第二，人依赖于自然界；第三，人统治自然界2人具有社会属性：第一，人的生存具有社会性，第二，人的需要具有社会性，第三，人的活动具有社会性，第四，人的发展具有社会性3人具有精神属性。

二、马克思、恩格斯关于人的本质属性的认识(本质属性是指事物的根本性质或事物存在和发展的内在根据)

三、马克思、恩格斯关于人的主体性的认识：1人的主体性是指人作为活动主体的能动性，2人的主体性是指人作为活动主体的自主性3人的主体性是指人作为活动主体的自为性。

四、对人力资源开发管理的指导意义：首先，应考虑人的自然属性，关心人体健康，满足其必要的生理需要与物质生活需要；其次，要充分认识人的社会属性，要深入研究、合理引导和努力满足人们符合时代要求的社会需要；其三，要特别注重人的精神属性，要注重对人的理想、信念、价值观和道德观的教育，激发人自身潜在的巨大的精神力量，进而转化为巨大的物质力量

（四）毛泽东的人力资源思想：1人是第一个可宝贵的2崇教育以培国本3干部是决定的因素4任人唯贤的干部路线5革命需要知识份子6妇女是一种伟大的人力资源7人民群众有着无限的创造力8公私兼顾，调动人的积极性(五)邓小平的人才观：1科学技术是第一生产力2国力强弱取决于人力资源的优劣3发挥人力资源优势不抓教育不行4有理想、有道德、有文化、有纪律的新人标准5尊重知识，尊重人才6按“四化”标准，选贤任能（年轻化、知识化、专业化、革命化）7大胆使用，严格管理

（六）现代人力资源开发与管理的基本原理：

一、要素有用原理1人是最活跃的要素2其主要内容：a坚持人人有才b承认人才各异c生才贵在适用。

二、系统优化原理1“系统”的类型与特征：系统是指由相互作用和相互依赖的若干（两个以上）有区别的子系统组合而成，并具有特定功能和共同目的的有机集合体。特征包括a关联性b目的性c多重归属性d有序性e适应性f冗余性2系统优化原则的主要内容：a系统的整体功能不是简单地等于部分功能的代数和b系统的整体功能必须大于最大，也就是在大于部分功能只和的各职中取其最优c系统的内部消耗必须达到最小d系统内人员状态必须达到最佳f系统对外的竞争能力必须最强。

三、能级对应原理，其主要内容包括：1人与人之间具有能级差异2管理的能级必须分序列、按层次设置，不同的级次有不同的规范与标准3人的能级与管理级次的相互对应程度标志着社会的进步与人才使用的合理程度4不同的管理能级应表现为不同的责任、权力与利益5人的能级具有动态性、可变性与开放性6人的能级必须与其所处的管理级次动态对应。

四、互补增值原理，其内容有1知识互补2气质互补3能力互补4性别互补5年龄互补6关系互补。

五、激励强化原理，其主要内容：1激励是人力资源开发与管理的重要职能，其目的是为激发组织成员的工作积极性、创造性，尤其是为形成组织成员的主人翁精神提供系统动力2系统动力既包括物质动力、精神动力和信息动力三大方面，也包括正激励与负激励两大类型3激励手段必须综合运用才能获得最佳效果。

六、反馈控制原理，(反馈控制是指在管理活动中，决策者根据反馈信息的偏差程度采取相应的措施，使输出量与给定目标的偏差保持在允许的范围内)，其主要内容：1人力资源开发与管理是一个综合运动过程，它包括由培养、选拔、配置、使用、管理等多个相互联结的环节，各个环节之间存在着因果关系2人力资源开发与管理活动应有预定的目标，也就是要有衡量活动实际结果的标准3建立灵敏、准确、有效的信息反馈机构，以反馈实际结果与预期目标之间的偏差的信息，并分析和说明实际情况偏离预期目标的程度及原因4建立自我调控、高效运作的管理体制，能及时采取有效措施纠正偏差，防止失控。

七、弹性冗余原理，其内容：1必须考虑劳动者体制的强弱，使劳动强度具有弹性2必须考虑劳动者智力的差异，使劳动分工具有弹性3必须考虑劳动者年龄、性别的差异，使劳动时间有适度的弹性4必须考虑劳动者性格、气质的差异，使工作定额有适度弹性5必须考虑行业的差异，使工作负荷有弹性6必须重视弹性的研究，努力创造一个有利于促进劳动者身心健康，提高劳动效能的工作环境。

八、竞争协作原理，其主要内容：1竞争在人力资源的综合运动过程中普遍存在2合理竞争有利于人力资源开发与管理效益的提高3合理竞争就是竞争与协调共存的竞争

（七）早期人力资本理论：

一、古典经济学中人力资本思想的萌芽(代表人物有威廉·配弟、亚当·斯密、李嘉图、萨伊、马歇尔)。

二、马克思的人力资本论：1马克思继承和发展了古典政治经济学关于劳动创造价值的理论2马克思论述了复杂劳动比简单劳动可以创造更多的社会财富3马克思提出了劳动力的价值构成理论4马克思明确论述了教育在劳动力在生产中的重要地位

（八）现代人力资本理论：

一、舒尔茨的人力资本理论（西方经济学界公认的人力资本理论之父），其主要内容有1人力资本在经济增长中的重要作用2人力资本的核心是提高人口质量，教育投资是人力投资的主要部分3教育投资应以市场供求关系为依据，以人力价格的浮动为衡量符号4拜托一国贫困状况的关键是人力资本投资，提高人口质量。

二、其他代表人物的人力资本理论：加里·贝克尔、爱德华·丹尼森

（九）人力资本理论

研究深入发展的一个重要标志是衍生出大量分支学科，其中最重要的有教育经济学、卫生经济学、家庭经济学和人力资源会计学(十)具有中国特色的人力资源开发理论体系包括：1人力资源所有理论2人力资源你形成和投资理论3人力资源成本理论和投入使用收入理论4人力资源配置理论5人力资源市场理论和流动理论6人力资源价格理论7人力资源保护理论8人力资源发展理论

（十一）经济增长：是指一国或一地区在一定时间内所生产的商品和劳务总量的增加 人力资本对经济增长的重要作用表现在：1在现代社会，人力资本对经济增长的作用，远远大于物质资本的作用2现阶段，人力资本收益率远远高于物质资本收益率3技术进步要求人力资本和物质资本相配合 人力资本对未来经济增长的意义：1中国经济增长受资源稀缺因素的约束2中国经济增长所需资本供给是短缺的3充分利用人力资源、开发人力资本是中国未来经济增长的关键 要依靠人力资源推动中国未来经济增长，必须解决的问题：1控制人口增长，解决劳动力资源供求平衡问题，使经济增长与充分就业相协调2提高劳动力素质，积累人力资本3建立高效运行的劳动力市场 劳动力市场制度体系应包括：1人力资源开发制度2人力资源流动制度3人力资源使用制度

（十二）人力资源开发目标的特性：

一、多元性，1从适应社会多方面需要的角度看目标的多元性2从促进人的发展的角度看目标的多元性。

二、层次性，1从开发主体的角度看目标的层次性2从开发对象的角度看目标的层次性。

三、整体性，1目标制定的整体性2目标实施的整体性/人力资源开发的整体目标：

一、促进人的发展（是人力资源开发的最高目标）。从教育学的角度看，人的发展包括全面发展与个性发展。全面发展是指人的体力和智力的充分发展，以及人的活动能力与道德品质的多方面的发展。个性发展是指基于个性差异基础上的个人的兴趣、特长的形成与发展。人的发展具有以下特性：1充分发展的可能性2发展方向的多样性3发展结果的差异性。

二、提高国民素质（是人力资源开发的重要任务）。国民素质是指在一个国家长期历史发展过程中形成和积淀的一个国家大多数国民所共同的较为稳定的素养与品质。/人力资源开发的具体目标：

一、发觉人的潜能1开发人的体力潜能2开发人的智力潜能（是人力资源开发的核心）3开发人的创造力潜能4开发人的精神潜能。

二、提高人的使用价值1重视机会成本，追求最佳的人力资源个体使用效益2研究边际效用，追求最大的人力资源群体使用效益3改革用人机制，追求人力资源的最佳效益。

三、增加人的主体性1帮助人树立崇高的人生理想引导人确立正确的价值观念3增强主人翁意识。

（十三）人力资源开发的理论系统：

一、体力开发的相关理论1优生学、人口学等学科与人的遗传素质2生理学、卫生学等学科与人的健康水平3劳动生理学、劳动社会学等学科与人的劳动保护(劳动保护有三层涵义：a对劳动者的生理保护b经济保护c社会利益保护)。

二、知识、技能开发的相关理论1普通教育学与基本知识、技能开发2职业技术教育学与一般职业技术知识、技能开发3继续教育学与高层次专门知识、技能的开发(知识与技能开发是指根据人获得的知识与形成技能的特点与规律，运用教育科学的相关理论与方法，促使人获得更多的知识，形成更高的技能，不断增加人力资源的知识与技能存量，更好地实现对智力与创造力潜能的开发。其三个层次：1基本知识与技能开发2一般劳动技术知识与技能开发3高层次的专门知识与技能开发)。

三、智力开发的相关理论1脑科学与智力开发2心理学与智力开发①智力结构理论②特殊智力理论③智力动作按阶段形成理论a动作的定向阶段b物质或物质化动作阶段c有声的外部言语阶段d无声的外部言语阶段e内部言语阶段.四.创造力开发的相关理论1关于创造力的结构2关于创造的原理a综合原理b还原原理c移植原理d分离原理e强化原理f换元原理g迂回原理h组合原理i逆反原理j群体原理3关于创造力开发的原则a普遍性原则b可开发性原则c压力驱动原则d轰击拓展原则e流动促进原则.四.关于创造力开发的方法1实施创造教育2训练创造性思维3加强创造技法的学习和运用4培养创造的个性与素质.五.精神力开发的相关理论1人生哲学与理想信念开发2劳动伦理学与职业道德开发3行为科学与积极性调动(行为科学研究的内容a个人行为b群体行为c领导行为d组织开发./调动积极性的途径a需要激励b目标激励c行为激励d综合激励).（十四）人力资源开发的方法系统：一.教育与培训开发系统1教育与培训开发的形式a家庭教育b普通学校教育c职业教育d成人教育e社会教育2教育与培训在人力资源开发中的作用a家庭教育是人力资源开发的奠基工程b学校教育是人力资源开发的有效途径c职业教育是人力资源开发的关键措施d成人教育是人力资源开发的重要手段e社会教育是人力资源的必要补充3教育与培训开发的改革趋势。

二、配置与使用开发系统1配置与使用开发的方式a不同经济体制下的人力资源配置与使用方法b不同管理模式下的人力资源配置与使用方法c不同发展阶段中的人力资源配置与使用方法2配置与使用开发中的问题a宏观调控不力，人力资源配置总量失衡，结构不合理b管理程序不规范，机构滥设，人浮于事，内耗严重c运行机制不健全，缺乏活力，效率低下3配置与使用开发的改革对策a深入劳动人事制度改革，规范配置与使用人力资源程序b坚持市场配置为主，同时加强宏观调控c遵循目标一致与统筹优化原则d健全运行机制（流动机制、竞争机制、激励机制）。

三、环境开发系统1环境开发的类型与作用a人力资源开发需要良好的自然环境b人力资源开发需要良好的社会环境c人力资源开发需要良好的劳动环境d人力资源开发需要良好的人际环境2我国人力资源环境开发的成绩与问题a政策失误给环境开发造成损失b某些不良的文化氛围对环境开发产生负面影响c片面的经济发展造成生态破坏给环境开发带来的威胁3优化我国环境开发的思考与对策①从政府的角度讲，主要是优化政策环境a制定合理的人口政策b优化人力资源开发政策c完善人力资源配置政策d调整人力资源的就业政策②从组织的角度讲,主要是优化工作环境③从个人的角度讲,主要是优化人际关系a要认识人际关系的特点,把握建立和谐人际关系的规律b要培养个人健康的情绪c要学会自我制约d要心胸豁达,能悦纳他人e要谦虚谨慎,以诚待人/我国在通过教育与培训开发人力资源上取得了个很大的成绩,但也存在着问题:1对教育与培训的投资比例偏低2教育与培训结构不合理3重数量扩张,轻质量提高,使得我国人力资源的质量状况令人担忧4受高度集中的管理体制与大一统的办学体制的制约,使教育与培训实体普遍缺乏办学自主权,缺乏生机与活力,难于主动形成适应劳务市场需求的机制./针对上述问题,今后我国教育与培训开发的改革方向1破除陈腐观念,从时代的高度认识教育与培训的重要意义2切实保障对教育与培训的经费投入3构建多元化的教育与培训模式4调整教育结构,大力发展职业教育与成人教育,稳步发展高等教育./营造良好的组织氛

围,组织领导成员需要:1要树立以人为本的管理观念,充分尊重组织成员的思想、感情与个性2要充分调动组织成员的工作的主动性、积极性与创造性，使他们感受到自己是组织的真正主人3要淡化等级观念，平等对待组织的每一个成员，反对特殊化4要创造团结协作氛围，促进组织成员之间的相互交往、相互了解，不断增进组织成员的友谊和凝聚力5要树立服务于社会的价值观，将社会需要、组织需要与个人需要有机结合起来，组织既要关心个人，也要真诚的回报社会；要按照竞争协作、互惠互利的原则，妥善处理好同社会各方面的关系。

（十五）一、人力资源的规划：就是一个组织科学地预测和分析自己在环境变化中的人力资源供给和需求，确定人力资源发展目标以及达成目标的措施的过程。

二、人力资源规划的主要内容：1人力资源更新规划2人力资源发展规划a规划期内人力资源需要量b效率提高规划c人力资源增补规划d全员培训规划e专题培训规划f职业转移培训规划g重点培训规划h人力资源经费预算3职业转移规划4人力资源保障规划a安全生产规划b工业卫生规划c员工保健规划d员工福利规划。

三、人力资源规划的作用：1有利于组织制定战略目标和发展规划2有利于改变内部人力分配不合理状态3为组织的发展提供了人力保证4有利于指导职业转移。

四、人力资源规划的原则1合法原则2客观性原则3服务性原则4效益原则5综合平衡原则。

五、人力资源规划制定的程序1收集信息a外部信息b内部信息2预测供求a预测供给b预测需求3制定规划4规划的贯彻执行(贯彻执行过程中要注意:1规划一旦开始执行,不得随意修改2规划执行的信息应及时反馈到人力资源管理部门,以便对规划实施监控3规划执行完毕后,要进行审核、评估，看看规划是否科学，是否符合组织的实际情况，是否严格执行等。

六、人力资源规划的编制1中长期人力资源规划的编制：要注意a要有完备的中长期人力资源预测资料b中长期人力资源规划的目标和措施、方案应在反复论证的基础上确立c中长期人力资源规划应留有余地（在编制中需要解决的问题：①人力资源规划目标的决策②中长期人力资源规划措施、方案的决策）。2短期人力资源规划的编制：包括a人力资源数量计划b人力资源质量计划c劳动生产率计划（在确定劳动生产率指标时采用的方法①典型对比法②动态分析法③因素分析法）。

七、人力资源需求预测：1德尔非法（采用此法应遵循的原则a给专家充分的信息使其能够做出判断b所有的问题应是被问者都能回答的问题c不要求精确，允许专家们估计数字，并让他们说明预计数字的肯定程度d尽量简化，特别是不要问那些没有必要问的问题e保证所有专家能从同一角度去理解人员的分类和其他定义f向高层领导部门和决策者说明预测的益处，以争取他们的支持）2人力资源现状规划法3分合性预测法4回归分析法。

八、人力资源供求综合平衡：1当需求大于供求时可采取的调节方法和措施a培训本组织员工，对受过培训的员工根据需要择优提升补缺，并相应提高其工资待遇b进行平衡性岗位调动，适当进行岗位培训c延长员工工作时间或增加工作负荷量，给予超时超工作负荷的奖励d重新设计工作以提高员工的工作效率e雇用全日制临时工或非全日制临时工f改进技术或进行超前生产g制定招聘政策，向组织外招聘h激励员工的积极性和创造性。2当供给大于需求时采取的调节方法和措施a永久性的裁剪或辞退员工b关闭一些不盈利的分厂或车间，或临时性关闭c允许提前退休d通过人力消耗缩减人员e重新培训，调往新的岗位，或适当储备一些人员f减少工作时间，随之亦减少相应的工资g由两个或两个以上工作人员分担一个工作岗位，并相应减少工资。（十六）

一、人力资本投资：是指投入到劳动者身上的，能够提高劳动者知识与技能，并能影响劳动者未来货币收入和物质收入的各种投入。其主要内涵有：1人力资本投资概念的重点是具有投资，在一定程度上可以看作是个人和企业双方的投资行为。

二、人力资本投资的内容1教育和培训的投资2卫生保健投资3人力资本流动投资。

三、人力资本投资的收益：1教育投资的非经济收益2教育投资的个人经济收益a个人未来较高的收入b个人未来较合理的支出c个人未来较健康的身体d个人未来较大的职业机动性3教育投资的社会收益。

四、人力资本投资的均衡点1人力资本需求曲线2人力资本投资供给曲线3人力资本投资的均衡。

四、政府教育投资的主要形式：1财政拨款2用于教育的税费3专项补助4对学生的补助5科研拨款。

五、在职培训，又称在职教育，是指对已经受过一定学校教育，并已在工作岗位上从事有酬劳动的各类人员进行的再教育活动。(十七)

一、人力资源配置：是指人力资源要素在地区、部门、职业间的分配及其流动的排列组合。

二、人力资源配置的类型1技术进步型人力资源配置2产业结构调整型人力资源配置非均衡型人力资源配置。

三、人力资源配置的内容1地区配置2部门配置3职业配置。

四、人力资源配置的模式1“行政配置”型模式2“市场配置”型模式3“混合配置”型模式。

五、人力资源市场构成要素：1劳动力2用人单位3人力资源市场机构4价格5供求关系。

六、人力资源市场体系包括：1就业服务体系2劳动关系调整体系3职业技能开发体系4社会保障体系5宏观调整体系6劳动法制体系。

七、人力资源市场机构1城乡机构2区域结构3国际结构。

八、人力资源市场配置的内在机制1价格机制2竞争机制3供求机制。

九、人力资源流动:是指因改变工作岗位、职业、单位或工作区域而产生的人力资源移动，之中移动一般具有非重复性和相对稳定性的特点。其类型1岗位之间的流动2职业之间的流动3单位之间的流动4产业之间的流动5地区之间的流动6国际间的流动。其方式：1以个人决策为基础的自由流动2以政府决策为基础的计划流动3混合决策型的人力资源流动。其影响因素：1个人因素的影响2职业因素的影响a职业评价因素对人力资源流动的影响b职业技术水平对人力资源流动的影响c劳动者对职业投入的多少对人力资源流动的影响3环境因素的影响。（十八）招聘的基本程序：

一、招聘计划1确定招聘机构2分析与招聘有关的信息a分析企业的人力资源需求b分析外部劳动力市场的供求关系c分析招聘时间d分析招聘的区域3制定招聘方案a需招聘人员的层次、类别、数量及录用条件b招聘的区域范围和招聘的起止时间c招聘的主要形式及运用何种渠道发布招聘的信息d招聘的程序及各阶段时间安排e招聘测试的方法和基本内容f招聘的费用开支预算。

二、发布招聘信息1发布招聘信息的原则a覆盖面要广b发布要及时c要分层次2发布招聘信息的渠道①内部招聘的形式a内部提升b内部调动c内部招标②外部招聘的形式a直接申请b熟人推荐c职业介绍机构和劳动力市场招聘（优点：1应聘者范围较广2可公事公办，以需求公开考核，择优录取3可直接获得应聘者的有关资料，节省招聘费用，缩短招聘周期；缺点：1必须给这些机构中介费，增加了招聘成本2对应聘者的情况不够了解3应聘人员的素质参差不齐）d校园招聘e广告招聘（其内容：

1招聘企业的介绍2应聘者的资格条件3招聘职位或工作种类及其特点4招聘工作的工资等报酬待遇5报名时间、地点及方式6报名需要的证件材料以及其他有关信息）。

三、招聘测试1申请表a基本信息b教育状况c工作能力d稳定性e生活能力2招聘测试的类型a心理测试：是指通过一系列的心理学方法来测量被试者基本能力素质和个性特征。b知识考试：是指通过笔试测验的形式来了解被试者的知识广度、知识深度和知识结构。c情景模拟：是指根据被试者可能担任的职务，编制一套与该职务实际情况相识的测试项目，将被试者安排在模拟的、逼真的工作环境中，要求被试者处理可能遇到的各种问题，用多种方法来测评其心理素质和潜在能力的一系列方法。d面试：是指要求被试者用口头语言回答主试者提问，以了解被试者心理素质和潜在能力的一种方法。3测试的技术指标a信度b效度。

四、录用决策1录用决策的制定2签订劳动合同。

五、招聘测试的方法：1心理测试①分类：a一般能力测试b个性测试c特殊能力测试②其优点：a可以在短时间内迅速了解一个人的心理素质、潜在能力和其他指标，给招聘工作带来许多方便b心理测试在目前能够比较科学的了解一个人的基本素质c员工智商的高低通过智力测试以后，他们的测试结果可以比较，而其他的方法往往在不同的场合，不同的地点，没有可比性。③其缺点：a心理测试虽然是一种科学的测试手段，但是也可能被人滥用b心理测试结果的解释是一项严肃的工作，如果不能准确的解释，会造成很大的危害性。2知识考试①定义：是指通过纸笔测试的形式对被试者的知识广度、知识深度和知识结构进行了解的一种方法②种类a综合考试b深度考试c结构考试。3情景模拟：其内容①文件处理②与人谈话③无领导群体讨论④角色扮演⑤即席发言4面试①其分类a平时面谈b正式面世c随即问答d论文答辩②面试的优点a可以进行双向沟通b有利于收集被试者多方面的信息c可以多渠道的获得被试者的信息③面试的缺点a面试中由于人的主观判断造成的偏见是不可能完全排除的b面试的时间不定，效果不理想c面试需要请专家，耗时长，比其他的测试方式的费用高。

六、招聘成本评估：指的是调查、核实招聘中的费用，并对照预算进行评价的过程。

七、影响招聘预算的因素1招聘方法的选择2该项工作具备资格的申请人的可获得性3工作的类型和在组织中的地位4该项工作应付的报酬5要考虑是否需要调动等等。

八、招聘核算：指的是对招聘经费使用的情况进行度量、审计、计算、记录等的总称。

九、撰写招聘报告的原则1如实的反映招聘的全过程2由招聘主要负责人撰写3明确指出招聘的成功之处与失败之处。(十九)

一、定编定员的范围1普通职工2工程技术人员3管理人员4其他人员。

二、定编定员的内容：1标准的适用范围和使用说明2种类人员划分范围3岗位设置及其工作量4各岗位的工作方法及程序5各岗位的定员人数6各岗位应具有的人员素质要求。

三、定编定员的方法1劳效定员法2设备定员法3岗位定员法4比例定员法5职责定员法。

四、定编：是指一切法定社会组织、机构的设置、组织形式及其工作人员的数量、结构和职务的分配。定员：就是在定边的前提下，确定人数的数量和质量的要求界限。

五、职务：就是规定担任的工作或实现某一目的而从事的明确的工作行为。职务分析：就是全面了解每一项职务的管理活动，是对该项职务的工作内容和职务规范的描述和研究过程。

六、个性：是指在一定的社会条件和教育影响下形成的一个人的比较固定的特征。个性的特点1独特性2自主性3创造性4和谐性。

七、能力在人力资源管理中的应用：1能力分析和测定可以为员工招聘和选择提供客观的标准2能力分析和测定可以了解员工具备什么样的能力，以便安排适合他的能力的工作和任务3能力分析和测定为员工的培训和发展提供了方向4能力的分析和测定还可以帮助员工个人制定更客观的职业发展计划。

八、员工职务调配的程序1员工本人提出申请或同意；并填写员工调动申请表2组织审核批准3调出调入单位双方协商同意4办理正式调动手续。

九、员工的职务升迁，又称晋升，是员工的职务或级别提升的称谓。

十、员工职务升迁的方式1常规晋升和破格晋升2年资晋升、功绩晋升、考试晋升与综合晋升。

十一、员工培训：是指企业通过各种教导或经验的方式，为改变本企业员工的价值观、工作态度、知识、技能和工作行为等方面所作的努力，使员工能在自己现在或未来工作岗位上的工作表现达到组织的要求而进行的培训及训练。

十二、员工培训的方法1讲授法2演示法3讨论法4试听教学法5目标竞赛法6角色扮演法7个案研究法8网络空间培训法。（二十）、员工培训与开发系统：

一、培训准备阶段1培训需求分析a组织的需求分析b工作的需求分析c个人需求分析2培训目标的确定。

二、培训实施阶段1培训计划的拟定2培训的实施a选择好培训教师2选择好培训教材3选择好培训场所4准备好培训的设备5确定培训时间6确定培训的方式。

三、培训评估阶段1确定评估标准2参训者的预先测试3培训控制4培训的评估5效果的评估a测试比较评估b工作绩效考察评估c工作态度考查评估d工作标准对照评估e同类员工的比较评估。

四、培训反馈阶段1培训效果的的测定2培训效果测定方法a直接收益法b间接受益法3培训的反馈。

五、激励的理论：1马斯洛的需要层次理论2赫兹伯格的“双因素”理论3麦克利兰的成就理论4麦格雷戈的X理论与Y理论5弗隆姆的期望理论6亚当斯的公平理论7斯金纳的强化理论。（二十一）

一、工作绩效：是指员工在一定时间与条件下完成某一任务所表现出的工作行为和所取得的工作结果。

二、绩效评估，又称绩效考评，是指考评主体对照工作目标或绩效标准，采用科学的考评方法，评定员工的工作任务完成情况、工作职责履行程度和自身发展情况，并将上诉评定结果反馈给员工的过程。

三、绩效评估系统：是指在实施绩效评估过程中由考评主题、考评对象、考评要素、考评标准、考评方法、考评程序等组成的一个相互联系的整体。包括：效度、信度、敏感性、可接受性、实用性。

四、绩效评估的特点：表现在考评目的、考评方法、员工权利、主管地位、考评结果等方面不同。

五、人力资源绩效评估方法：核查表法又称清单法、量表考绩法、关键事件法、行为镖定评价量表法、交替排序法、配对比较法、强制分布法、目标管理法。

六、绩效评估的主体1员工的直接上级2员工的同事3员工的下属4员工自己5外界考绩专家。

六、工资：是薪酬系统中一个主要组成部分，是指企业根据国家法律规定和劳动合同，以货币形式支付给员工的劳动报酬。薪酬管理：是指为了达成组织的目标，主要由人力资源部负责、其他职能部门参与、涉及薪酬系统的一切管理工作。薪酬系统结构：1以基本工资为主的薪酬结构2以辅助工资为主的薪酬制度3以效益工资为主的工资制度。

七、奖金：是对员工超额劳动或增收节支的一种报酬形式，是企业激励员工的重要手段。1劳动保护：就是为了保护劳动者在劳动过程中的安全和健康所采取的各种技术措施和组织措施的总称2劳动保护的基本任务：第一，保证安全生产；第二，实行女工保护；第三，预防职业病；第四，实现劳逸结合3劳动保护的主要内容：

（一）安全生产技术，是指在生产过程中，为了预防伤亡事故，保障职工人身安全和改善劳动条件所采取的各种技术措施总称。发生事故的直接原因：机械性作用；电的作用；爆炸的作用；化学物质作用；温度作用；与地面位置差的作用预防的技术措施：①改进生产工艺，实现机械化，自动化②设置安全装置③预防性实验和检验④有计划地对机械设备进行维护，保养和维修，使之保持良好状态⑤工作场合的合理布局和整洁⑥采取个人防护措施；

（二）劳动卫生，是指劳动中为了改善劳动条件，保护劳动者健康，避免有毒、有害物质的危害，防止发生职业病和职业中毒而采取措施的总称。职业毒害的种类：与生产过程有关的毒害；与劳动过程有关的毒害；与作业场所的一般卫生条件，卫生技术及生产工艺设备的缺陷有关的苏海。预防措施：组织措施；技术措施；医疗措施；加强个人防护；

（三）建立和健全劳动保护制度；4为了做好劳动保护工作，企业需要进行大量的组织管理工作，其主要内容包括以下几个方面：①搞好安全卫生教育；②建立健全安全卫生生产责任制；③编制安全卫生技术措施计划；④安全卫生生产的监督检查工作；⑤认真做好伤亡事故的调查和统计分析工作；5社会保障的特征：强制性；社会性；福利性；公平性；6社会保障的功能：①稳定功能②优化配置人力资源③调节功能④资金集中功能；7社会保障的内容：

（一）养老保险我国养老保险制度存在的问题：①养老保险实施范围狭窄②养老保险的社会化程度不高③筹资渠道单一④管理机构多元话。我国养老保险制度改革的基本内容是：①建立基本养老保险与企业补充养老保险和个人储蓄性养老保险相结合的制度②进一步扩大养老保险的覆盖面③建立基本养老保险个人账户④基本养老保险计发；

（二）失业保险失业保险适用对象：①依法宣告破产的企业职工②濒临破产的企业在整顿期间被精减的员工③按国家有关规定被撤销、解散企业职工④按照国家有关规定停产整顿企业被精减的职工⑤终止或者解除劳动合同职工⑥企业辞退、除名或者开除职工⑦依照法律、法规享受待业保险的其他职工。丧失领取失业救济金权利的情形：①领取期限届满②参军或出国定居③重新就业④无正当理由⑤领取期限内被劳动教养或被判刑；

（三）医疗保险；

（四）工伤保险；(五)生育保险；8社会保障制度改革原则：①政策、机构统一的原则②政事分开的原则③服务社会化的原则④普遍覆盖原则⑤城乡有别原则⑥逐步建立的原则⑦多方共协的原则。9劳动法区别于资本主义国家的劳动法，具有自身的特点：

（一）体现了社会主义制度的优越性

（二）突出对劳动者的保护

（三）实行统一的基本标准和法律规范

（四）实行全员劳动合同制

（五）确认在企业实行集体合同制度

（六）肯定了工会在调整劳动关系中的地位和职权

（七）加强劳动法制，依法追究违反《劳动法》的法律责任10劳动关系：广义是指社会分工协作关系，狭义是指劳动者与用人单位之间由于交易所形成的关系。11企业劳动关系具有以下的特点：①企业劳动者是企业与员工之间的利益关系，二者是通过劳动交易联系起来的，一方是雇主，一方是雇员；②企业劳动关系式围绕有偿劳动发生的关系，具有特定的范围，员工利益很多③企业劳动关系是与劳动关系有关的关系，常常通过劳动过程体现出来，在企业生产经营活动中，管理是必要条件；12劳动关系在企业管理中具有非常重要的作用：第一，保障企业与职工的选择权，实现生产要素优化配置；第二，保障企业内各方面的正当权益，调动各方面的积极性；第三，改善企业内部劳动关系，维护安定团结，确保企业改革和转换经营机制的顺利进行。13企业改善内部劳动关系可以通过以下几条途径：第一，立法；第二，发挥工会及企业党组织的作用；第三，培训主管人员；第四，职工参与民主管理；第五，提高职工的工作生活质量，这是改善劳动关系的根本途径，也是人力资源管理的目标之一14工会：是职工自愿结合的工人阶级的群众组织15工会的任务：①代表和组织职工参与国家社会事务管理和参加企事业单位的民主管理；②维护职工的合法权益；③代表和组织实施民主监督；④协助政府开展工作，巩固人民民主专政和支持企业的经营管理；⑤动员和组织职工参加经济建设；⑥教育职工不断提高思想政治觉悟和文化技术素质；16工会的职权：①通过职工大会、职工代表大会等形式或参与民主管理或与用人单位进行平等协商②代表职工与企业谈判和签订集体合同③对劳动合同的签订和履行进行监督④对企业延长劳动者工作时间进行监督⑤参与劳动争议的调解和仲裁⑥对用人单位遵守劳动纪律、法规的情况进行监督；17劳动争议又称劳动纠纷，是劳动关系双方在劳动过程中因为权利和义务发生的纠纷。劳动争议具有两个特点：一是争议双方只能是用人单位与劳动者。二是争议内容只能是劳动关系双方的有关权利义务内容。劳动争议种类：①终止劳动关系的劳动争议②执行劳动法规的劳动争议③履行劳动合同的劳动争议④其他劳动争议18解决劳动争议的基本原则：①着重调解和及时处理原则②在查清事实的基础上，依法处理原则③当事人在适用法律上一律平等的原则劳动争议解决办法：①劳动争议调解委员会②劳动争议仲裁委员会③人民法院19人力资源素质测评，是指测评主体针对特定的人力资源管理目的如招聘、培训、安置、考核、晋升等，运用各种测量技术，收集受测人在主要活动领域中的表征信息，对人的素质进行全面系统的评价，以求对人有客观、全面、深入的了解，从而为人力资源开发和管理提供科学的决策依据。人力资源测评由两部分组成：一是测评主体采用科学的方法，收集被测评者在主要活动领域中的表征信息；二是采用科学的方法，针对人力资源管理的某一目标做出量值与价值判断，或者直接从表征信息中引发和推断出某些素质特性。20人力资源测评的要素：①行为样本；②标准化；③难度；④信度，是指测评结果反映受测人素质的可靠性和稳定性，即测评结果是否反映了受测人的稳定性、一贯的真实特征⑤效度，是指测评结果反映受测人素质的真实程度。21人力资源测评的功能：①为员工招聘提供依据②为员工安置提供依据③为员工培训提供依据④为员工晋升提供依据22实施测评操作的要领：采用标准化指示语；确定恰当的测评时限；创造适宜的测评环境；选派经验丰富的主试人。23人力资源测评程序：①确定测评内容②确定测评的基本形式和测评工具③测评的实施与数据采集④分析测评结果⑤根据分析做出人事决策或建议⑥跟踪检验和反馈24人力资源测评的理论基础：

（一）个体素质差异

（二）岗位差异

（三）人岗匹配，是指按照人适其事、事宜其人的原则，根据个体间不同的素质将其安排在各自最合适的岗位上，即保持个体素质与工作岗位的同构性，从而做到人尽其才、物尽其用。25人力资源测评工具：

（一）卡特尔16因素人格测验测验的特点：优点是测验高度结构化，实施简便，计分、解释都比较客观、容易。其缺点是受测人常因情境的改变而做出不同的反映，测验的信度不高；受测人对问卷的回答不一定能反映其真实情况，测验的效度受到影响；个体的反应定势和反应风格常影响测验的结果

（二）职业兴趣测验测验的特点：①根据中国人和中国职业的特点设计，符合中国的国情②题目的设计具有隐蔽性，尽量避免误导受测人③各维度的题目混合编排，降低了测验题目维度量属性的可猜测性④可区分管理人员和非管理人员的职业兴趣维度定义：艺术取向；事务取向；经营取向；研究取向；技能取向；社交取向

（三）能力测验测验的特点：①测验高度结构化，实施较简便，结果较客观②可以以纸笔方式作答，也可在计算机上进行，能方便地进行团体施测③测量结果是一组不同能力倾向的分数，显示了个体在以上六项能力上的强弱分布④根据能力的强弱分布，可给出适宜的职业排序，并指出最适宜的职业。维度定义：语言理解和组织能力；概念类比能力；数学运算能力；抽象推理能力；空间推理能力；机械推理能力

（四）公文筐测验测验的特点;①情景性强②综合性强③灵活性强维度定义：工作条理性；计划能力；预测能力；决策能力；沟通能力

（五）无领导小组讨论测验的特点：①具有生动的人际互动性，能观察到受测人的相互反应②能看到许多笔试和面试看不到的现象，检测出笔试和单一面试所能检测出的能力或者素质③是一种对受测人进行集体测试的方法④受测者存在做戏、表演或者伪装的可能维度的定义：组织行为；洞察力；倾听；说服力；感染力；团队意识；成熟度

（六）结构化面试测试特点：①具有客观性和科学性②具有可比性，结构化面试对所有应聘者均用统一格式进行问话、统一标准加以评价，在比较评价受测人时效度较高③具有双向沟通性26薪酬：是指企业对员工为企业所作出的贡献，包括他们的绩效、付出的努力、时间学识、技能、经验与创造等所付给相应的报酬或答谢，是员工从事所需要的劳动而得到的货币或非货币形式的补偿27薪酬管理的基本术语：

（一）工资

（二）奖金

（三）津贴

（四）补贴

（五）福利

（六）薪酬管理，是指为了达成组织的目标，主要由人力资源部负责、其他职能部门参与、涉及薪酬系统的一切管理工作。薪酬管理包括以下方面内容：①薪酬总额管理②企业内部各层次人员的薪资水平的管理③确定内部薪资制度以及薪资形式④企业的日常薪资工作27企业薪酬具有以下特征：①薪酬是企业员工以劳动关系为基础所得的劳动报酬，是企业对员工履行劳动义务的物质补偿形式②薪酬额以国家现行的劳动法规、劳动政策、集体合同和劳动合同为确定的依据③薪酬是以法定货币和法定方式定期支付给企业员工的劳动报酬28薪酬功能：补偿功能；激励功能；调节功能29薪酬系统结构：①以基本工资为主的薪酬结构②以辅助工资为主的薪酬制度③以效益工资为主的工资制度30薪酬制度设计的原则：公平性；竞争性；激励性；经济性；合法性31影响薪酬制度的因素：

（一）企业外部的影响因素 ①社会经济发展状况与劳动生产率②劳动力市场的供求状况③政府的政策调节④物价变动⑤当地的生活水平⑥行业薪酬水平的变化

（二）企业的内部影响因素 ①企业经济效益②企业的发展阶段③企业管理哲学或企业文化④劳动差别因素；

第五篇：管理经济学自考复习总结

第五章

1、相关成本

2、非相关成本

3、增量成本

4、沉没成本

5、变动成本

6、固定成本

7、成本函数

8、边际成本

9、长期

10、贡献

11、盈亏平衡的产量

简单题

1、简述总成本曲线与总变动曲线之间的关系？

2、简述正确使用盈亏分界点分析必须具备的两个条件？

3、边际分析法和盈亏分界点分析法的联系和区别是什么？

4、怎样根据边际收入和边际成本之间的大小关系来决定增加还是减少产品产量？

5、短期边际成本曲线和短期平均成本曲线为什么都呈u形？

6、在已经学习过的各种成本概念中，哪些属于相关成本，哪些属于非相关成本？

第六章

1、完全竞争

2、完全竞争条件下企业的长期均衡

3、完全垄断

4、垄断利润

5、非价格竞争

6、垄断性竞争条件下企业的长期均衡

7、寡头垄断

8、曲折的需求曲线模式

9、价格领导行为模式

10、科特尔行为模式

11、纯寡头垄断

12、有差别的寡头垄断

简答题

1、完全竞争的市场结构必须备哪些条件？

2、简述完全竞争条件下企业行为的特点？

3、简述在完全垄断市场里主要的几种市场进入障碍？

4、简述垄断企业的弊端和积极的一面？

5、政府主要从那些方面来对垄断企业进行干预？

6、简述垄断竞争条件下，企业的长期均衡过程？

7、简述寡头垄断条件下企业行为的三种模式？

第七章

1、成本价成定价法

2、最大利润定价法

3、目标投资回报率定价法

4、增量分析定价法

5、随行就市定价法

6、产品组合定价策略

7、差别定价策略

8、撇油定价策略

9、渗透定价策略

10、折扣定价策略

11、功能折扣策略

12、付现折扣策略

13、心理定价策略

14、尾数定价法

15、招徕定价法

16、转移价格

17、互补产品定价策略

18、双重定价法

19、中间产品

简单题

1、企业的定价目标有哪些？

2、企业定价时应考虑哪些因素？

3、成本定价法与目标投资回报率定价法有何异同？

4、增量分析法适用于哪些情况？

5、差别价格的存在需要什么条件？

6、差别定价有哪几种？

7、新产品定价策略有哪些？

8、渗透定价策略有哪些种类？

9、折扣定价策略有哪些种类？

10.策略有哪些？

11、人们为什么要以成本为基础定价？

12、成本加成定价法有哪些步骤？

13、以竞争为基础的定价有哪些？

14、产品组合定价策略包括那些？

15、为什么对中间产品应实行双重定价的方法？

第八章

1．投资

2.边际资金成本

3.净现金效益量

4.税后债务成本

5.加权平均资金成本

6.净现值法

7.企业兼并

8.边际投资回报率

9.净现金投资量

10.货币的时间价值

11.权益资金成本

12.返本期法

13.内部回报率法

简单题

1、投资决策与经营决策相比的重要特点是什么？

2、投资建议一般分为哪几类？

3、净现金投资量一般包括那几个部分？

4、为什么经营费用的增加量中不应包括折旧？

5、资金成本一般有哪几类？

6、投资方案的评价方法都有几类？

7、为什么说净现值法比内部回报率法要好？

8、企业兼并的动机有哪几方面？

9、用兼并扩大生产规模比企业自身内部投资扩大生产规模有哪些优点？

第九章

1.策略

2.自然状态

3.结果

4.风险

5.收益矩阵

6.确定条件下的决策

7.有风险条件下的决策

8.不确定条件下的决策

9.敏感性分析

10.信息的搜集成本

11.最小最大遗憾决策法

12.信息的价值

简单题

1、简述人们对待风险的三种态度及不同态度的不同表现？

2、请用钱的边际效用递减规律来说明人们为什么厌恶风险？

3、请分别画出低风险承担着、个人风险偏好和高风险承担者曲线，并加以说明？

4、简述降低风险都有哪些途径？

5、怎样识别各个变量敏感性的大小？