中国保监会北京监管局关于印发保险公司在京分支机构.

第二篇：中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知

中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知

保监发〔2013〕20号

各保险公司，各保监局，机关各部门：

为统一规范保险公司分支机构审批工作，加强保险公司分支机构设立管理，我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保监会

2013年3月15日

保险公司分支机构市场准入管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。

第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：

（一）统筹规划，合理布局；

（二）审慎决策，严格管理；

（三）程序规范，质量过硬；

（四）保障运营，强化服务。

第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。

第二章 筹建条件

第六条 保险公司注册资本为两亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的，可不再增加。

第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满两年。专业性保险公司除外。

第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。

分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。

第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：

（一）符合自身发展规划。其中，成立三年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由；

（二）上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类；

（三）上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类；

（四）具备良好的公司治理，内控健全；

（五）具备完善的分支机构管理制度；

（六）最近两年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录；

（七）不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形；

（八）已设立的省级分公司运转正常，最近两年内没有发生省级分公司市场退出情形；

（九）有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人；

（十）中国保监会规定的其他条件。

第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

（一）符合申请人自身发展规划；

（二）保险公司上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；

（三）保险公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类；

（四）保险公司具备良好的公司治理，内控健全；

（五）申请人具备完善的分支机构管理制度；

（六）在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；

（七）拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；

（八）拟设机构的上级直接管理机构内控健全；

（九）有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。

第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：

（一）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的；

（二）申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；

（三）在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；

（四）在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；

（五）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。

第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：

（一）无主要负责人或者临时负责人超期的；

（二）无稳定、规范的营业场所的；

（三）自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；

（四）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近一年内撤销分支机构三家以上的；

（六）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；

（七）最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；

（八）保险监管机构认定的其他情形。

第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。

第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。

第三章 开业标准

第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。

第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准：

（一）营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；

（二）办公设备配置齐全，运行正常；

（三）信息系统符合监管要求；

（四）内控制度完善；

（五）拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；

（六）特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；

（七）产品、单证、服务能力等满足运营要求；

（八）筹建期间未开办保险业务；

（九）中国保监会规定的其他条件。

第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。

第四章 设立程序

第十八条 保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。

申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。

自收到完整开业验收报告之日起三十日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证；不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。

第十九条 设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。

申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。

当地保监局收到完整开业验收报告之日起三十日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证；不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。

第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。

第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。

第二十二条 除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。

第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。

第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。

中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。

第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。

第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。

第五章 材料报送

第二十七条 设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：

（一）设立申请书；

（二）申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告；

（三）保险公司上一公司治理报告以及申请人内控制度清单；

（四）申请人分支机构发展规划和管理制度；

（五）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

（六）受到行政处罚或者立案调查情况的说明；

（七）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；

（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

（九）申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明；

（十）中国保监会规定提交的其他材料。

同一机构申请设立多家分支机构，以上第（二）、（三）、（四）、（九）项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：

（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准；

（二）营业场所所有权或者使用权证明；

（三）消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；

（四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；

（五）内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；

（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；

（七）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；

（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

（九）中国保监会规定提交的其他材料。

第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第（一）项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：

（一）改建申请书；

（二）保险公司同意改建的书面文件；

（三）申请人分支机构发展规划和管理制度；

（四）改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

（五）改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告；上一公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。

第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

第六章 附 则

第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。

第三十二条 相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。

第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。

第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。

本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。

第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。

第三篇：中国保监会关于印发《保险公司业务范围分级管理办法》的通知

中国保监会关于印发《保险公司业务范围分级管理办法》的通知

保监发〔2013〕41号

各保监局，各保险公司：

为规范保险公司业务范围管理，建立健全保险市场准入和退出机制，促进保险行业专业化、差异化发展，根据《保险法》、《外资保险公司管理条例》、《保险公司管理规定》等有关法律、行政法规和规章，我会制定了《保险公司业务范围分级管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保监会

2013年5月2日

保险公司业务范围分级管理办法

第一章 总 则

第一条为规范保险公司业务范围管理，建立健全保险市场准入和退出机制，促进保险行业专业化、差异化发展，引导保险公司集约化、精细化经营，根据《保险法》、《外资保险公司管理条例》、《保险公司管理规定》等有关法律、行政法规和规章，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）批准设立，并依法登记注册的保险公司。

第三条 本办法所称业务范围，是指保险公司的原保险业务，不包括再保险业务、保险资金运用业务和代理销售其他保险公司的产品。

中国保监会根据有关法律、行政法规和规章，对保险公司业务范围实施监督管理。

第二章 分类方式

第四条 根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务两级。

第五条 财产保险公司基础类业务包括以下五项：

（一）机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；

（二）企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；

（三）责任保险；

（四）船舶/货运保险；

（五）短期健康/意外伤害保险。

第六条 财产保险公司扩展类业务包括以下四项：

（一）农业保险；

（二）特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险；

（三）信用保证保险；

（四）投资型保险。

第七条 人身保险公司基础类业务包括以下五项：

（一）普通型保险，包括人寿保险和年金保险；

（二）健康保险；

（三）意外伤害保险；

（四）分红型保险；

（五）万能型保险。

第八条 人身保险公司扩展类业务包括以下两项：

（一）投资连结型保险；

（二）变额年金。

第三章 准 入

第九条 新设保险公司，只能申请基础类业务。

第十条 新设财产保险公司申请基础类业务时，应当符合以下条件：

（一）以人民币两亿元的最低注册资本设立的，只能申请一项基础类业务；

（二）每增加一项基础类业务，应当增加不少于人民币两亿元的注册资本；

（三）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十一条 新设人身保险公司申请基础类业务时，应当符合以下条件：

（一）以人民币两亿元的最低注册资本设立的，只能申请第一项至第三项中的一项；

（二）每增加前三项中的一项，应当增加不少于人民币两亿元的注册资本；

（三）申请前三项以及第四项、第五项之一的，注册资本不低于人民币十亿元；

（四）申请全部基础类业务的，注册资本不低于人民币十五亿元；

（五）申请第四项、第五项的，必须同时申请前三项；

（六）申请第二项、第四项、第五项的，应当具有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（七）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第四章 变 更

第十二条 保险公司变更业务范围，应当经中国保监会批准。

第十三条 保险公司获得基础类前三项业务经营资质后，方可申请增加扩展类业务，且每次不得超过一项，两次申请的间隔不少于六个月。

第十四条 财产保险公司申请农业保险业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营三个以上完整的会计；

（二）最近三年年末平均净资产不低于人民币十亿元；

（三）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（四）最近三年内无重大违法违规记录；

（五）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

保险公司申请开办农业保险业务，须在完成业务范围变更后，再依法向中国保监会提交开办申请。

第十五条 财产保险公司申请特殊风险保险业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营三个以上完整的会计；

（二）最近三年年末平均净资产不低于人民币十亿元；

（三）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（四）公司治理结构健全，内部管理有效，各项风险控制指标符合规定，上一季度分类监管评价结果为A类或B类；

（五）有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（六）最近三年内无重大违法违规记录；

（七）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十六条 财产保险公司申请信用保证保险业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营三个以上完整的会计;

（二）最近三年年末平均净资产不低于人民币二十亿元；

（三）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（四）公司治理结构健全，内部管理有效，各项风险控制指标符合规定，上一季度分类监管评价结果为A类或B类；

（五）有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（六）最近三年内无重大违法违规记录；

（七）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十七条 财产保险公司申请投资型保险业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营三个以上完整的会计；

（二）最近三年年末平均净资产不低于人民币三十亿元，最近三个会计总体净盈利；

（三）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（四）公司治理结构健全，内部管理有效，各项风险控制指标符合规定，上一季度分类监管评价结果为A类或B类；

（五）有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（六）有独立的资金运用管理部门，建立了完善的资金运用管理制度、风险控制管理制度；

（七）最近三年内无重大违法违规记录；

（八）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十八条 人身保险公司申请投资连结型保险业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营三个以上完整的会计；

（二）最近三年年末平均净资产不低于人民币二十亿元；

（三）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（四）公司治理结构健全，内部管理有效，各项风险控制指标符合规定，上一季度分类监管评价结果为A类或B类；

（五）有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（六）最近三年内无重大违法违规记录；

（七）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第十九条 人身保险公司申请变额年金业务的，应当符合以下条件：

（一）持续经营六个以上完整的会计；

（二）获准经营投资连结型保险业务满三年；

（三）最近三年年末平均净资产不低于人民币三十亿元；

（四）上一末及最近四个季度偿付能力充足率不低于150%；

（五）公司治理结构健全，内部管理有效，各项风险控制指标符合规定，上一季度分类监管评价结果为A类或B类；

（六）有专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案；

（七）有稳定的投资管理团队和稳定的过往投资业绩；

（八）最近三年内无重大违法违规记录；

（九）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

第二十条 保险公司偿付能力不足或发生重大违法违规行为，中国保监会可以依法责令其停止接受新业务或限制其业务范围。

第二十一条中国保监会责令保险公司停止接受新业务、限制业务范围以及保险公司主动申请减少业务范围的，保险公司应当妥善处理存续业务，继续履行承保责任，或依照《保险公司保险业务转让管理暂行办法》将该项业务转让给符合资质的保险公司。

第五章 材料申报

第二十二条 申请人提交申请材料必须真实、准确、完整。

第二十三条新设保险公司申请健康保险业务、分红型保险业务、万能型保险业务的，应当提供关于专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案的证明材料。

第二十四条 保险公司变更业务范围，应当向中国保监会提出书面申请，并提交以下材料：

（一）股东大会决议或股东会决议；

（二）变更业务范围的可行性报告；

（三）关于专项内控制度、专业人员、服务能力、信息系统和再保险方案的证明材料；

（四）财产保险公司申请投资型保险业务的，还应当提供关于独立的资金运用管理部门、资金运用管理制度、风险控制管理制度的证明材料；

（五）人身保险公司申请投资连结型保险业务、变额年金业务的，还应当提供关于投资管理团队和过往投资业绩的证明材料；

（六）中国保监会规定的其他材料。

第六章 附 则

第二十五条 保险集团（控股）公司、保险资产管理公司、专属财产保险公司、相互保险公司、保险互助社以及专业性保险公司不适用本办法，中国保监会另有规定的除外。

第二十六条 专业性保险公司经营主营业务以外的其他业务，适用本办法。

第二十七条 保险公司违反本办法，违规经营业务的，由中国保监会依法予以处罚。

第二十八条 本办法由中国保监会负责解释。

第二十九条 本办法自发布之日起施行。

第四篇：中国保监会关于印发《保险公司声誉风险管理指引》的通知

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2014〕15号 【发布日期】2014-02-19 【生效日期】2014-03-28 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保监会关于印发《保险公司声誉风险管理指引》的通知

保监发〔2014〕15号

各保监局、各保险公司、保险资产管理公司、中国保险行业协会：

为进一步完善保险监管制度体系，提升行业声誉风险管理水平，保监会制定了《保险公司声誉风险管理指引》。现印发你们，请遵照执行。

中国保监会 2014年2月19日

保险公司声誉风险管理指引

第一章 总 则

第一条 为加强保险公司声誉风险管理，维护保险行业形象和市场稳定，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律、行政法规和中国保监会有关规定，制定本指引。

第二条 本指引适用于在中国境内依法设立的保险公司。

第三条 声誉风险是指由保险公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对保险公司负面评价，从而造成损失的风险。

第四条 声誉事件是指引发声誉风险，导致出现对保险公司不利舆情的相关行为或事件。

第五条 保险公司应将声誉风险管理纳入全面风险管理体系，建立相关制度和机制，防范和识别声誉风险，应对和处置声誉事件。

第六条 保险公司应坚持预防为主的声誉风险管理理念，建立常态长效的声誉风险管理机制，注重事前评估和日常防范。

第七条 保险公司应通过声誉风险管理，发现并解决经营管理中存在的问题，消除影响公司声誉和形象的隐患。

第八条 保险公司应建立声誉风险归口管理机制，注重职能部门的响应与协作，提高防范声誉风险和处置声誉事件的能力和效率。

第二章 组织架构和工作职责

第九条 保险公司董事会承担声誉风险管理的最终责任。其职责包括：

（一）确定声誉风险管理的总体目标和基本政策；

（二）配备与本公司发展战略、业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源；

（三）培育本公司声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识；

（四）根据公司治理原则其他应由董事会履行的声誉风险管理职责。

第十条 保险公司董事会秘书应发挥在公司治理和信息披露中的作用，提高公司董事会、管理层和工作部门在声誉风险管理过程中的报告、决策、响应和执行效率。

第十一条 保险公司管理层承担声誉风险管理的直接责任。其主要职责包括：

（一）制定专门的声誉风险管理办法和实施机制，明确声誉风险管理的具体流程及相关岗位的职责要求；

（二）明确公司各部门和分支机构在声誉风险管理中的职责；

（三）决定重大决策、重要业务流程、重大外部事件的声誉风险评估及其应对预案，以及重大声誉事件的处置方案；

（四）确保公司制定并实施相应培训计划，使员工和营销人员接受声誉风险教育；

（五）决定公司声誉风险管理工作考核结果，对声誉风险管理问题负有责任的部门和人员进行追究；

（六）按照声誉风险监管的要求，落实有关监管措施。

第十二条 保险公司管理层应指定专门工作部门负责声誉风险管理。专门部门的主要职责包括：

（一）组织实施公司声誉风险评估，提出防范声誉风险的综合建议；

（二）负责公司日常舆情监测，及时识别并报告声誉风险；

（三）负责公司有关声誉事件的研判与核查，提出处置声誉事件的综合建议；

（四）有针对性地进行信息披露和舆论引导，控制声誉事件影响范围和程度；

（五）指导、协调、监督其他职能部门和分支机构落实公司声誉风险管理的制度和决策；

（六）存储、管理声誉风险管理相关数据和信息。

第十三条 保险公司其他职能部门和各级分支机构在声誉风险管理中的职责包括：

（一）向声誉风险管理部门通报日常经营、投诉处理、合规审查、审计稽核过程中发现的声誉风险情况；

（二）参与公司声誉风险排查和评估，对防范业务流程中存在的声誉风险提出专业建议；

（三）参与公司声誉事件核查与处置方案制定，对声誉事件核查和处置方案提出专业建议；

（四）落实声誉风险防范和声誉事件处置中与本部门或分支机构有关的决策；

（五）其他声誉风险管理方面的响应、配合、执行等职责。

第三章 声誉风险防范

第十四条 保险公司应在公司治理、市场行为和信息披露等经营管理的各方面充分考虑声誉风险，防范影响公司和行业声誉的风险发生。

第十五条 保险公司应建立声誉风险事前评估机制，主动发现和化解公司在产品设计、销售推广、理赔服务、资金运用、薪酬规划和人员管理等方面的声誉风险。

第十六条 保险公司应进行声誉风险事前评估，并视评估结果制定相应预案的情形包括：

（一）拟进行重大战略调整，进行并购重组，参与重大项目；

（二）拟进行产品、服务及销售模式等重大商业创新，实施重大商业营销和媒体推广方案；

（三）拟发布年报或披露有关公司经营业绩等方面的重要信息，主要数据出现异常波动或资产遭受重大损失；

（四）拟提起或涉及重大法律诉讼；

（五）涉及重大违法违规经营，已进入行政调查或处罚程序；

（六）出现较大规模的集中退保事件，或较大规模的有关投保人、营销人员的群体性事件；

（七）出现重大自然灾害或公共事件，可能面临大范围的理赔；

（八）其他明显可能导致声誉风险的情形。

第十七条 保险公司应建立统一管理的采访接待和信息披露机制，做好媒体服务和公共关系工作，避免造成公众误解和媒体误读，引发声誉风险。

第十八条 保险公司应建立与投诉处理联动的声誉风险防范机制，及时回应和解决客户合理诉求，防止客户投诉处理不当引发声誉风险。

第十九条 保险公司应根据实际情况自行或聘请专业机构进行舆情监测与分析工作。主要内容包括：

（一）建立日常舆情监测制度，确保及时发现有关公司的声誉事件，持续识别和关注声誉风险;

（二）对监测到的声誉事件依据性质和传播情况进行分级分类评价，确保重大声誉事件及时上报并进入应对程序;

（三）分析舆情动态，提出声誉事件处置中有关信息披露和舆情应对的策略建议。

第四章 声誉事件处置

第二十条 保险公司应及时应对和控制声誉事件，防止个体声誉事件影响行业整体声誉，维护保险市场稳定。

第二十一条 保险公司应建立职责明确的声誉事件处置机制和有效的报告、决策和执行流程，在公司董事会、管理层、各职能部门和分支机构之间实现快速响应和协同应对。

第二十二条 保险公司应对声誉事件分级分类，明确处置权限和具体职责，采取有效措施。主要包括：

（一）核查引发声誉事件的基本事实、具体原因，分析公司的责任范围，预判声誉事件影响范围和发展趋势；

（二）检查公司其他经营区域、其他业务、正在实施的宣传策略等与声誉事件的关联性，防止声誉事件升级或诱发新的声誉事件；

（三）对可能的补救措施进行评估，根据实际情形采取合理补救措施控制利益相关方损失程度和范围；

（四）根据声誉事件动态，统一准备新闻口径，采取适当的方式对外披露相关信息，澄清片面和不实报道；

（五）对引发声誉事件的产品设计缺陷、服务质量弊病、虚假夸大宣传、违法违规经营等问题，有针对性地进行整改；

（六）加大正面宣传和品牌建设力度，介绍公司针对声誉事件的改进措施以及其他改善经营服务水平的举措，消除声誉事件的不利影响；

（七）声誉事件处置中其他被认为必要的措施。

第二十三条 保险公司在声誉事件处置中发现恶意损害公司商业信誉的，应依法采取措施维护公司利益。

第二十四条 保险公司应对引发声誉事件的经营管理问题进行责任追究，对相关经营管理问题的改进情况进行跟踪评价。

第二十五条 保险公司应将声誉事件的处置情况纳入考核体系，对处置声誉事件不当的部门和人员进行责任追究。

第五章 行业协作

第二十六条 中国保险行业协会和各地保险行业协会应重点关注行业规则、经营模式、自律管理等方面的整体性声誉风险，提示有关声誉风险，引导和协调会员应对和处置行业性声誉事件。第二十七条 保险公司应积极参与中国保险行业协会和各地保险行业协会有关声誉风险管理的信息共享和协作，以及关于行业声誉的自律和维权行动，统筹资源，维护行业良好声誉，加强行业形象建设。

第六章 声誉风险监管

第二十八条 中国保监会将保险公司声誉风险监管纳入偿付能力监管制度体系整体框架，在分类监管中设置指标和依据，评价保险公司声誉风险管理状况。

第二十九条 中国保监会及其派出机构对保险公司声誉风险管理的制度建设情况、实施和执行有效性进行现场检查和非现场检查。

第三十条 中国保监会及其派出机构对重大声誉事件，可要求保险公司及时报告处置情况，披露相关信息；对声誉风险管理制度不健全、声誉事件处置不力，影响到行业整体声誉和形象的，依法采取相应监管措施。

第七章 附 则

第三十一条 本指引由中国保监会负责解释、修订。

第三十二条 在中国境内设立的保险资产管理公司参照适用本指引。

第三十三条 本指引自印发之日起施行。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第五篇：关于向保监会派出机构报送保险公司分支机构内部审计报告有关事项的通知

关于向保监会派出机构报送保险公司分支机构内部审

计报告有关事项的通知

2008-07-16

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保监发〔2008〕56号

各保监局、各保险公司：

为落实《保险公司内部审计指引》关于保险公司内部审计部门向保监局报告其对分支机构审计情况的有关规定，有效发挥内部审计辅助监管的作用，加强保监局对保险公司内部控制的监管，现就有关事项通知如下：

一、报送内容。向分支机构所在地保监局报送的审计报告应当包括如下内容：

1、审计报告标题及编号。

2、审计对象及审计目的。

3、审计人员及审计期间。

4、重要审计发现。主要报送审计对象在合法合规、财务真实性、内部控制的健全性和有效性等方面存在的重要问题。问题描述应当简明扼要、突出重点。对数量较多、性质相同的问题，应当进行分类汇总。

5、审计对象对审计发现问题已经和即将采取的整改措施。

6、审计项目负责人签章。

二、报送主体。分支机构内部审计报告原则上由省级分公司联系报送。

1、分支机构审计由总公司或区域内部审计部门实施的，其内部审计报告应当及时发送当地省级分公司，由省级分公司按照报送时限转报当地保监局。

2、对于由省级分公司及其下属机构组织实施的审计项目，其审计报告由省级分公司统一报送当地保监局。

三、报送联系人。各保险公司省级分公司应当确定1-2人作为审计报告报送的联系人，并于2008年9月1日前报当地保监局备案。联系人应当认真做好各项审计报告报送的联系和协调工作。联系人发生变动的，应当在10日内及时告知保监局。

四、报送时限。各省级分公司应当在每季度的第一个月内将上季度定稿完成的各项内部审计报告以书面和电子形式全面报送当地保监局。

五、报送要求。各保险公司应当及时、全面、真实地向监管机构报送相关内部审计报告。对于拒不报送、拖延报送、虚假或隐瞒报送内部审计报告的，保监会将依照有关规定给予处罚，并追究相关人员的责任。各保监局可以通过审计项目抽查、工作底稿复核等措施核查内部审计报告的真实性，并对审计发现问题的整改情况进行核实。

六、建立审计报告汇总分析制度。各保监局应当建立内部审计报告的收文、使用、归档和保密制度，定期对内部审计报告进行认真汇总分析，更好地掌握辖区内保险市场情况和保险公司内控情况，为辖区内市场分析和日常监管提供参考。

七、审计发现问题的处理。对于内部审计报告揭示的违反监管规定的问题，保监局认为有必要的，可以立案调查。违规行为情节较轻，保险公司及时纠正，没有造成危害的，免予处罚；情节较重，但保险公司整改及时，处理到位的，可酌情免予或减轻处罚；对于审计发现问题不认真组织整改的，应当根据调查结果，依照行政处罚程序从重处罚。

本《通知》自2008年8月1日起开始实施。