信用社风险点库及业务防范报告

第一篇：信用社风险点库及业务防范报告

业务风险点库及防范提示报告

根据省联社黑农信联办发﹝2016﹞24号文《黑龙江省农村合作金融机构2016年全面风险管理工作实施方案》等相关要求，并为深化风险管理体制，转换经营管理机制，确保持续稳健经营，开展了对各项业务流程的风险点，进行了全面的风险排查，通过此次排查，共涉及操作风险、科技风险、法律风险、函情风险、其它风险共计五方面14个问题，使经营过程中的风险得到了暴露，并对发现的流程中关键节点的风险点建立了风险点库，具体内容如下。

一、风险来源表现为操作风险。

是指由员工操作不当或不完善、有问题的内部程序、及系统或外部事件（如自然灾害）所造成的风险。

（一）信贷业务

1、风险点体现

（1）部分从业人员业务技能与新信管系统不同步。部分客户经理是近期从内勤抽调，缺少信贷实践经验，审核信贷合时退回率较高，再赶上新老信管系统更替，在操作中易出现差错等操作风险。

（2）信贷管理、征信等业务系统密码保管不规范。存在基层社客户经理业务系统操作密码不保密，相互串用对方柜员号，有的信用社主任授权密码交由客户经理保管，密码形同虚设，容易导致责任划分不清易产生风险。对所查的征信未能 及时做好登记或造成客户信息外漏，易产生投诉风险。

(3)签订空白借款合同。

客户在空白合同上签字后直接放款，后补充合同要素，可导致别有用心的不法分子，利用出现的漏洞达到逃避债务的目的。从而产生由操作风险演变而来的法律风险。

（4）信贷档案管理未按要求执行。

经联社要求设立了信贷档案管理员，个别信用社信贷档案登记、交接、调阅登记不全，甚至对信贷档案的具体数量

掌握不准确；或虽然设立信贷档案管理员，但信贷档案资料实际仍由客户经理保管，未按照档案管理办法执行，制度执行流于形式，易造成档案缺失。

（5）贷后检查落实不到位

在贷款投放完毕后，未能及时对客户的资金运用情况，贷款到期前对客户生产经营情况未能做到及时了解，贷后检查流于形式，导致存在的潜在风险未能暴露并得到及时处理，未能保证信贷资金安全。

2、相关建议

（1）客户经理深入了解《新信管系统操作手册》的相关知识，要及时熟悉新信管系统的业务功能，熟练掌握新信管系统模块的业务操作。

（2）按《佳市联社个人征信管理办法》及《佳市联社企业征信管理办法》要求执行密码管理等操作，有条件情况的使用指纹 2 识别登陆系统，防止因密码泄露产生的相关风险。

（3）是按《建三江联社农户贷款管理办法》及《建三江联社农户贷款业务操作流程》要求办业务，保证档案资料齐全、要素完整，发放程序合规。

（4）是按《省联社档案管理办法》及建三江联社档案管理要求，落实信贷档案管理制度，保证信贷档案完整、齐全。

（5）是按《黑龙江省农村合作金融机构法人经营单位信贷业务贷后检查指引》的贷后检查频率和贷后检查的内容要求开展贷款工作，有效 的防范和控制贷后环节风险。

二、风险来源表现为科技风险。是指因技术缺陷所造成损失的风险。

（一）信管系统

1、风险体现 新信管系统与核心系统信息不同步。新信管系统上线以来，出现新信管系统注销、登记核心系统不同步，导致账表与库存抵押物权证不符情况。

2、相关建议 基层社要对信管系统、核心系统和库存抵（质）押物权证的信息进行梳理，对因系统不同步造成帐表与实物不符的情况进行记录，并由基层主任和相关人员签字确认，并报联社备案。

（二）会计结算业务

1、风险体现

（1）代理银行卡开户限制数量的规定不能有效执行。

目前，建三江联社代理银行开户不能超过三张卡，但客户换机构换窗口还能继续开户，系统无法自动抽取代理人代理开户信息，无法做到有效控制，只能由基层社柜面进行控制。

我行将贷款资金打入借款人本人的丰收时代卡上，即默认为借款人已领款，如果借款人的贷款卡是由代理人开办时，借款人蓄意违约，以此为借口，对我行信贷资金安全产生不利影响，易产生纠纷。

2、相关建议

根据《黑龙江省农村信用社鹤卡借记卡业务操作规程》开户管理制度等相关规定，相关部门针对贷款卡开户制定相关制度，提出解决方案。制订适合我行银行卡业务健康发展，且不违背国家相关法律规范的相关规定

（三）柜面、营业网点设施

1、风险体现：对外服务无线网络与内部使用网络混用。营业场所为客户提供的无线网络路由器，多与本单位办公用电脑使用的是同一个。我们的办公用电脑内存有大量的客户信息以及商业机密等内部业务经营数据，对于现在的高科技犯罪来说，通过无线路由器可以轻松的侵入我们的电脑，非常容易的就窃取到我们办公电脑上的所有数据，存在内部业务数据外泄的风险。

2、相关建议

争取建立内部与外部封闭的无线网络系统，达到内部网络和 外部网络隔离的环境。

三、风险来源表现为法律风险。

是指由不当的法律文书、制度或违约行为或怠于行使自身的法律权利等所造成的风险。

1、风险体现

（1）由于农场承包政策，导致借款人与实际用款人不符。农场制订的承包政策，本场职工与外来农户签订土地合同的租金有差价，为减少承包费用，部分土地的实际经营者即资金实际使用会找本地职工代签合同，由于我行根据现有条件，只能根据农场提供承包协议的向承包方发放借款，导致部分贷款人与实际使用人不一致，易发生资金纠纷导对致产生法律风险。

2、相关建议

争取农场、作业区更多的支持和配合，要及时掌握农户的生产经营、粮食销售等信息；探索、丰富农户信贷产品；通过贷后跟踪等措施落实实际用款人，增加实际用款人相关承债凭证等方式减少农户风险。

四、风险来源表现为声誉风险。

是指由内部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。

1、风险体现

（1）前台服务人员应对突发事件解决能力不足。如有客户不满或不理解时产生纠纷时，因前台柜员或大堂经理对事情的解释及或客户沟通安抚的能力不够，结果客户越说越激动，事得其返了，最后无论客户你说什么我都不吱声了，这样不利于化解矛盾冲突，出现不利于信用社形象的等传言，导致产生舆情风险。

（2）服务设备有待更新。

个别基层社客户等待区座位较少，客流量大，长时间站立排队，造成客户情绪不满（勤得利信用社）；营业大厅内缺少利率牌，公示牌不明显，影响客户知情权（勤得利信用社）；窗口对话还是保持08年的设备，造成客户和员工办理业务沟通不利。（勤得利信用社）； 密码器还存在有外置的，这样又排队的，站在一米线外，可以看到客户的密码，导致客户信息外泄（勤得利信用社）；目前除营业部、前进外，其他信用社大堂经理都为兼职，易出现服务瑕疵，出现投诉事件；大兴农场地区ATM机的使用率较高，现一台ATM机，装钞四十万已不能满足客户要求，经常会出现中午加钞，下午下班前后ATM机已无法提供正常存取款服务，易形成投诉。

2、相关建议

基层社根据实际情况及实际需求与相关业务部门联系，及时更新服务场所服务设施、对本机构人员进行合理配置，提高基层社服务水平，建立良好的服务环境，做好信用社形象工程建设。

五、风险来源表现为其它风险。是指其它产生不利负面影响的事件发生的可能性。

（一）营业机构安全设施

1、风险体现

（1）目前，大多数基层信用社都没有专用的员工通道，而且有些单位员工宿舍在单位内部，生活区与工作区没有完全区分，在于非正常工作时间，员工的出入要走正门或是ATM自助设备室的门，正门又有卷帘门直通营业大厅，这样一来员工出入势必要升起卷帘门，卷门的升降是非常缓慢的，如果有人恶意尾随是非常轻松的事，直接就可以进入营业区。（例如：大兴信用社、勤得利信用社）。

（2）营业机构内勤金库内的摄像头由于路数限制不能全方位监控金库内的角落，不能全面监控对现金、重要凭证、他项权证等重要物品的保管和使用，造成出现现金、重要凭证或者他项权证丢失损毁，无从查找的被动情况。(青龙山信用社)（3）大兴信用社营业场所主电路电压过高，经常性出现跳闸现象，而电闸被安装在信用社后墙外部，夜间值班的时候若出现跳闸问题，UBS的电量仅够维持监控系统一个半小时左右，且在跳闸期间，安全门是无法打开的，内部值班人员无法将电闸推上，易出现安全性等风险。

2、相关建议

营业安全不容忽视，基层社要定时、不定时对水、电等安全风险进行排查，对不利因素及时予以解决；修复或增加监控设备； 合理设置员工生活区和工作区，确保单位财产安全。

建三江农村信用合作联社 二○一六年七月二十五日

第二篇：信用社案件风险防范

近年来，信用社的案件屡禁不止，给信用社遭成了很大的损失，发生在现金业务、代理业务、清算业务等业务的案件仍占多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象时有发生，而发生这些风险的根源多为道德风险。这充分暴露了部分信用社道德风险防范的缺失，行为排查不到位等诸多问题，严重影响和制约了信用社的健康发展。

一、道德案件防范的意义

发展与稳定相辅相成，发展是核心，稳定是保障，没有稳定，发展就如从纸上谈兵，稳定是切实有效抓好案件防范工作、推动业务经营不断发展的有力保证。目前，信用社风险防范工作中主要是对硬件手段的防范，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化带来的不稳定因素。这些因素极易形成道德风险，因此切实做好案件防范工作，特别是道德风险的防控显的尤为迫切。

二、案件防范的对策

（一）加强风险教育，提高案件防范意识

道德风险的发生，主要是员工的政治思想水平低，法律意识淡薄，因此加强风险教育在案件防范工作中起着关键作用。主要应从以下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意识和拒腐防变能力；二是开展法治教育。对全体员工特别是新进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵纪守法、按规操作意识；

三、开展风险点教育。学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患。

（二）完善制度，强化制度落实

没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提，落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来。首先根据业务发展和内控管理需要，完善案件防控工作制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控执行制度。其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、严格执行职业操守、民主测评等各项基本制度着手，加强对高管人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督排查力度，强化问责机制

抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对员工行为进行检查。专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，加强员工思想排查工作，做到“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态

（四）创新防范手段，强化渠道建设

不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见，要防范道德风险案件的发生，必须做到思想教育到位，制度落实到位，监督排查到位，创新防范到位。只有这样，才能真正提高整体管理水平，从而实现长治久安，持续健康的发展。

第三篇：银行票据业务15种风险点及防范要点

银行票据业务15种风险点及防范要点

票据业务风险可以概括为两大类：一类是外部风险，包括：使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，达到骗取银行资金的目的。另一类是内部风险，主要包括：一是内部人员直接参与作案。二是业务人员经验不足，识假辨假能力不够。三是内控制度不严。银行经办人员有章不循，违规操作，为企业随意开户，不按规定审核票据，不坚持复核制度，让犯罪分子有机可乘。四是银行间协作有待改进。银行之间在票据查询、查付、防伪上还没有形成一个统一的平台和有效的检查系统，对查询的答复缺乏责任心也是票据犯罪分子屡屡得逞的重要原因。汇通票据网正好整合了票据公示催告线上线下资源，为票友们提供一个专业的挂失查询平台，保护票友的利益。

1、信用风险——是指由于承兑行违约导致贴现行不能按期收回本金而造成损失的可能性

防范要点：①要确保贴现票据贸易背景的真实性；②要扑捉市场信息，了解票据市场上出票行的一些信息；③对于县级支行开出的大额连号票据并且出票人为一般性企业的要谨慎办理；④加强对承付后的资金跟踪管理，对于承兑到期后票据的付款人为企业或并非是承兑行的情况要注意分析。

2、利率风险——是指由于票据市场利率水平变化给贴现行带来损失的可能性。

防范利率风险首要的是从宏观方面着手：①是及时收集央行发布的货币政策报告，了解管理层的思路和动向，掌握国家宏观货币政策,要注意观察央行的市场操作，如发行央行票据，提高准备金率等；②要参照票据市场转贴现指导利率和货币市场的七天回购利率；③每年6月下旬和12月下旬都是市场利率变化不稳定的时期，要注意多观察基本面；④是通过互联网等信息渠道，随时收集票据市场交易利率，了解其发展趋势，总结变化规律；⑤是加强与同业的沟通联系，了解其业务发展状况，判断其利率走势。

3、政策性风险——由于监管的缺位而造成银行票据人员受处罚的可能性。

防范要点：①要认真学习有关票据方面的文件精神；②票据做从业人员要掌握丰富的业务知识；③要熟悉政策，合理避开监管。

4、假票风险——是指由于办理票据业务被诈骗导致银行发生损失的可能性。

防范要点：加强业务培训，提高经办人业务素质：①要配备专门的鉴别仪器如ETO票据鉴别器；②办理票据业务一定要设立专职或兼制的票据专审岗；③每笔票据真伪的鉴别至少要过两人以上的专业审核；④严格审查不太熟悉企业的基础资料，在初次办理时如有条件的最好让其提供基础资料原件，从企业源头作好风险控制；⑤对于注册资金较少而一定时期内贴现金额较大企业要谨慎办理；⑥注意对汇票专用章的鉴别；⑦注重查询工作，在查询书上要多问，要注意查复书所回复的内容，企业提供的他行查询的票据一定要重新查询；对于查复书上回复有“他行查询”的内容，一定要进行电话、传真查询，必要时进行实地查询。

5、退票风险——由于结算的原因造成承兑行有意无意退票而影响贴现银行行到期无法及时收回资金的可能性。

防范要点：业务人员要掌握专业知识①与承兑银行做好沟通，尽量按照承兑行的要求办理；②对于签章、背书不规范的票据要求企业出具证明。

6、违规操作风险——是指由于违反政策规定办理票据业务受到监管部门处罚给银行造成损失的可能性。

防范要点：①要严格贴现申请人的资格审查；②确保贸易背景的真实性；③严格按照银行贴现业务操作流程办理，严禁先贴后查；④不要轻易突破利率下限；⑤要加强与监管部门的沟通。

7、道德风险——由于内部人员利用票据业务作案给贴现银行造成损失或恶劣影响的可能性。

防范要点：①加强票据从业人员的政治思想教育，锻造一支政治思想、业务素质过硬的从业队伍；②强化内控监管力度，加大对银行汇票专用章和空白银行承兑汇票以及贴现后票据实物的管理工作，定期、不定期进行查库，作到“账账、账实”相符；③利率执行合理化。

8、经营成本风险——是指由于经营成本的变化给贴现行造成收益下降的可能性

防范要点：加快票据周转，增加转贴现、回购业务、利率适当的时候开展再贴现业务，提高资金周围速度。

9、业务初级风险——由于银行票据业务刚刚起步发展而造成的潜在风险的可能性

防范要点：对业务量较小的县级支行停办票据业务

10、人员调整风险——常期从事票据业务的人员由于某种原因调整工作岗位造成的潜在风险

防范要点：①强化业务培训，提高业务技能，对新上岗的员工先培训后实习，然后再正式上网；②对于专职的验票人员不要轻易轮换。

11、票据转卖风险——是指票据在转卖的过程中发生丢失、被抢、被骗的可能性

防范要点：①要实行双人外出卖票；②提高卖票人员的安全意识；③加强对转卖票据的保管；④票据丧失后及时挂失止付。

12、托收风险——是指由于邮政速递部门的原因造成托收票据的丢失的可能性

防范要点：①对于委托收款的票据采用特快专递寄送，避免采用平信邮递方式，以便及时查询、落实票据传递情况，同时EMS一定要写清楚付款行的地址，一定要留下我行的联系电话，有必要时注明付款行的电话，一旦发生遗失意外，也便于落实责任，确保本单位利益不受损失；②要提高业务处理质量，减少不必要的退票现象发生；③对于大额票据，一定要在到期前一日电话核实对方是否收到票据；④对于无理退票，要严格按照《票据法》及《支付结算办法》等的规定，据理力争，必要是通过其上级行、当地人民银行、银行监督管理机构进行催收。

13、公示催告票据风险——是指银行在公示催告期间买入该类票据或者库存票据被公示催告而没有及时申报权利而形成的风险。

公示催告是法院在做出除权判决前必须履行的一项程序，它是在持票人不慎遗失票据的情况下，在向承兑行办理挂失支付后，向法院申请保全票据权利的一个必经程序，公示催告期限一般不少于60日，在此期间，票据的持票人应向法院申报权利。

防范要点：①要认真收集《人民法院报》等的公示信息，并建立信息库，或通过“人民法院网”及时核查票据情况；②一旦发现涉及票据权利的，要及时申报权利。汇通票据网挂失监控软件可在线查询汇票有无被挂失,对未到期的票据提供7*24小时监控，为您的汇票保驾护航。

14、意外事故风险——是指由于意外事故导致票据权利丧失使贴现行遭受损失的可能性

防范要点：①办理业务要注意办公桌的干净整洁，防止茶水、油墨等污染票据；②票据实物一定入专门的大库保管，确保实物安全。

15、竞争风险——由于同业竞争激烈造成银行客户流失、利差缩小，减少银行受益的可能性

防范要点：①分析此种风险属于市场行为，它和违规操作风险是相互矛盾的；②作好银行承兑汇票内部循环工作，在系统内消化票据，减少竞争；③银行票据贴现人员要注意贴现利率的报价技巧，防止企业客户流失。

第四篇：廉政风险点防范工作总结

刘桥工商所开展廉政和监管风险点防范管

理工作总结

为推进惩治和预防腐败体系建设，加强对权力运行的监督，促进工商行政管理机关和人员正确履行职责，巩固廉政和监管风险防范管理工作成果，根据省工商局《全省工商系统廉政风险点防范管理工作实施意见》和市局《关于进一步深化廉政和监管风险防范管理工作实施意见》的要求和县局安排，刘桥工商所积极安排了此项工作从印发方案到最后的总结验收都有序推进，取得了良好的效果。

一、高度重视，加强领导，健全工作机制

为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经研究，成立了濉溪县工商局刘桥工商所廉政风险点防范管理领导小组，所长担任组长，分管副所长担任副组长。结合实际，制定了关于进一步深化廉政和监管风险防范管理工作实施方案，确定了工作的指导思想和基本原则，并提出了此项工作的工作要点、实施范围和方法步骤。

5月8日全所人员进行了学习动员，本次学习动员取得了良好的效果，使全体干部充分认识到开展廉政和监管风险防范管理工作的重要性和必要性，消除“风险离我很远”的观念，消除“因为有风险就裹足不前”的观念，消除“不会出事”的侥幸心理，从而增强政治意识、责任意识、执行意识、风险意识。

二、全面查找风险点，制定有效的防范措施

根据“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针、法律法规和上级文件精神，认真填写了县局下发的“股室及局属各单位廉政风险点和自我防范承诺表”和“个人廉政风险点和自我防范承诺表”，单位和个人结合实际和方案要求，按照“自己找、大家提、组织点、相互帮”的方式，认真查找了风险点的内容，并作出防范承诺。我们对上交的表格进行了梳理和总结，从思想道德方面、岗位职责方面、环境方面或潜在风险、其他风险这几个方面进行了总结归纳。在坚决惩治腐败的同事，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，克服无险可防、防不胜防等观念，形成共同预防腐败风险的局面。

6月中旬我们根据查找出来的风险点有针对性地结合岗位制定防范措施，进一步建立和完善相关制度并抓好落实。要各岗位落实好制定的各项防范措施，消除风险隐患，进行自查自纠。在查找风险点并针对风险点制定防范措施的基础上，要求针对不同岗位，在工作职责牌的背面打印出该岗位的风险点及防范措施，放在办公桌上，只要上班就能看到，做到时时提醒。

三、建立健全长效机制，加强防控体系建设

根据全面开展、突出重点、扎实推进、务求实效的总体要求，紧紧抓住“找、防、控”三个环节，逐步建立全面的廉政风险防控体系。实践表明，我所廉政风险防范管理工作有效促进了防范体系建设的落实，借鉴并创新了反腐倡廉工作方法，深化了预防腐败体制建设，加大了治本力度，优化了党风廉政建设工作格局，同时，通过对潜力运行实施有效监管，已带动了“以廉促政”的效应。通过查找风险点、制定风险防范措施，在全体广大党员干部中形成了自律和他律相结合、组织监督与群众监督相结合、组织监督和群众监督相结合的良好局面，增强了党员干部的风险意识和廉政意识。

在整个风险防范工作过程中，我们把风险防范工作融入到工作中，贯穿于全过程，实现廉政风险防范与依法执政工作有机结合，取得了良好的效果。但是也存在风险点查找不准不全，措施尚待进一步完善等问题。我们将继续努力，不断提高认识、解放思想、创新实践、促进我所各项工作的全面提升。

2011年6月30日

第五篇：廉政风险点防范方案[模版]

化州市工商行政管理局开展廉政风险防范

工作方案

根据化州市纪委的工作部署，结合工商队伍的实际，经市局党组研究决定，在全市工商系统开展廉政风险防范工作。特制定如下工作方案。

一、指导思想

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观，以加强队伍管理教育为主线，以开展廉政风险防范工作为载体，采取教育在先、警示在先、预防在先的方法，切实做好工商队伍廉政风险防范工作，切实纠正行业不正之风，促进我局党风廉政建设和反腐倡廉工作跃上新台阶。

二、风险分类

工商行政管理廉政风险是指因教育、制度、监督不到位和党员干部不能廉洁自律而产生的思想道德风险、制度机制风险和岗位职责风险。其内容包括两大方面：一是内部管理风险，如资产管理、人事管理、财务管理、档案管理、数据维护等。二是外部管理风险，如执法办案、登记注册、市场监管（食品监管）等。廉政风险点涵盖在各个单位和部门工作的各个重要环节，廉政风险防范是贯穿于行政许可、执法办案、食品安全监管、高危行业监管、消费维权以及内部管

1理各项工作的全过程。

三、工作任务

（一）风险排查 任务

1、岗位自查。各岗位人员要结合岗位职责，工作流程，对权力运行的每个步骤可能存在的潜在风险逐一进行排查。尤其是办验证照、执法办案、市场巡查、人事管理、财产管理以及基层工商所长等岗位是重点自查对象。

2、社会调查。市局人事监察股将采取案件回查、问卷调查、电话抽查、明查暗访、座谈会等方式，广泛听取管理对象和社会群众的意见，深入、全面、准确查找工商部门廉政风险点。

3、整理归类。市局人事监察股将岗位自查、社会调查查找出来的行政风险点进行整理归类。

（二）自纠自建任务

1、分析原因。各单位要结合本单位实际，对一些普遍发生和反复出现的廉政风险点，要认真分析其原因，剖析其危害，研究提出解决问题的办法。

2、防范措施。各单位要认真从制度建设、办事公开、强化监督等方面探讨防范措施，切实从源头上防范廉政风险，从而最大限度地防范廉政风险问题的发生。

3、思想总结。每个干部职工要结合自己的岗位实际写出一份防范廉政风险点的个人思想总结；每个单位，尤其是

办验证照、执法办案等重点单位和工作人员要写出一份有调研价值的经验总结。

四、工作步骤

（一）动员部署（2012年4月）。

各单位要根据本方案的要求，结合单位（岗位）实际，制定实施方案，召开专项工作会议，统一思想认识，明确工作任务和目标，切实把廉政风险点防范工作抓紧抓好，抓出成效。实施方案于2012年4月10日前报送市局人事监察股。

（二）排查风险（2012年5月至6月）。

各单位要通过召开座谈会、讨论会、分析会等方式，以廉政风险防范为重点，认真查找本单位和个人的廉政风险点及其他问题，查找要做到实事求是，全面准确，底子清楚。

（三）自查自建（2012年7月至8月）。

各单位要根据排查出来的廉政风险点进行原因分析，对排查发现的问题要逐一分析，边查边纠，边纠边建，制定具体措施和制度机制。自查自建工作情况于2012年8月25日报送市局人事监察股。

（四）集中整理（2012年9月）。

市局人事监察股将根据排查出来的廉政风险点及各单位采取的防范措施进行集中整理。同时，对群众投诉举报的 “门难进、脸难看、话难听、事难办”和“不给好处不办事，给了好处乱办事”以及“吃、拿、卡、要、借”等人和事，将依法依规查处。对工作失职失误、工作缺位等人和事，将实行责任追究。

（五）检查总结（2012年10月至11月。

2012年11月10日前，各单位要向市局人事监察股书面报告廉政风险点防范工作情况。市局要组织检查验收，并向市纪委和茂名市工商局监察室报告我局开展廉政风险点防范工作情况。

五、工作要求

（一）提高思想认识，切实加大防治工作力度。

廉政风险点防治工作是从源头上预防和治理腐败的重要措施。各单位要切实认识防治工作重要性，加大工作力度，成立相应工作机构，落实工作人员，明确工作责任，确保廉政风险点防范工作落到实处。

（二）加强督促检查，切实落实各项工作部署。

各单位领导要明确本单位的廉政风险点，对注册登记、市场巡查、执法办案、人事管理、财务管理等重点岗位和重点环节，要制定针对性防治措施，切实建章立制，及时总结经验做法，以点带面，全面推进廉政风险点防范工作。市局督察队在防范工作过程中组织督查考核，检查各单位的防范工作落实情况，并通报工作进展情况。

（三）加强情况报送，及时总结推广经验做法。

各单位要大力发掘和总结廉政风险点防治工作经验和

典型事例，及时在化州红盾网上发报，扩大信息舆论影响面。市局人事监察股每月至少向化州市纪委和茂名市局报送简报或信息一篇。整个工作过程在工商网站登载的行政风险点防范工作信息不少于8篇。