规范本网络交易平台经营管理的指导意见大纲-上海工商行政（推荐五篇）

第一篇：规范本网络交易平台经营管理的指导意见大纲-上海工商行政

上海市工商行政管理局 网络交易平台经营管理暂行办法

（征求意见稿）

第一条（目的及依据）

为了规范本市网络交易平台的经营行为，保护消费者和经营者的合法权益，营造公平诚信的网络交易环境，促进电子商务持续健康发展，依据《上海市促进电子商务发展规定》、《网络商品交易及有关服务行为管理暂行办法》的有关规定，结合本市网络市场管理工作实际，制定本办法。

第二条（定义）

本办法所称网络交易平台，是指在网络商品交易活动中为交易双方或多方提供网页空间、虚拟经营场所、交易规则、交易撮合、信息发布等服务，供交易双方或多方独立开展交易活动的信息网络系统。

网络交易平台经营者（以下简称平台经营者），是指经工商行政管理部门登记注册并领取营业执照，提供网络交易平台服务的企业法人。网络交易平台提供的服务涉及行政许可的，平台经营者应当取得主管部门的行政许可。

站内经营者，是指利用网络交易平台销售商品或服务、提供经营性服务或者发布商品信息、经营性服务信息的法人、个体工商户、其他经济组织或者自然人。

第三条（适用范围）

本市登记注册的平台经营者进行网络交易平台经营管理，适用本办法。

第四条（基本原则）

从事网络交易平台经营活动应当遵循公平公开、诚实信用的原

则，遵守商业道德和公序良俗。

鼓励和支持平台经营者落实社会责任、强化自律管理、提升信用建设水平。

第五条（平台经营者的信息公示）

平台经营者应当在网站主页面醒目位臵公开以下信息：

（一）营业执照的电子链接标识或者营业执照登载的信息；

（二）涉及行政许可的，应当按照行政主管部门的要求，公示行政许可信息；

（三）经营地址、电话号码、电子信箱等联系信息；

（四）消费者投诉机构的联系方式。第六条（平台交易管理制度）

平台经营者应当建立健全平台内交易规则、交易安全保障、消费者权益保护、不良信息处理等管理制度。

各项管理制度应当在其网站显示，并从技术上保证用户能够便利、完整地阅览和保存。

第七条（自营业务隔离）

平台经营者在网络交易平台上开展商品或者服务自营业务的，应当将平台服务与自营业务分开。

平台经营者应当以显著方式对自营部分和平台内其他经营者经营部分进行区分和标记，避免消费者产生误解。

第八条（站内经营者审核及公示）

对已经登记注册的站内经营者，平台经营者应当审查和登记其经营证照信息，督促并提供必要的技术支持帮助在其从事经营活动的网页醒目位臵公开营业执照登载的信息或者其营业执照的电子链接标识。

对暂不具备工商登记注册条件的站内经营者，平台经营者应当审查和登记其身份信息，核发证明个人身份信息已经审查的标记，加载在其从事商品交易或者服务活动的网页上。

法律、法规对商品或者服务的经营资格有特殊要求的，平台经营者应当审查商品经营者的相关经营资格。

平台经营者应当建立站内经营者登记档案并定期更新。第九条（用户协议）

平台经营者应当与站内经营者和消费者签订用户协议。平台经营者在制定用户协议时应当遵循公开、公平、合理的原则，包括但不限于以下内容：

（一）用户注册条件；

（二）服务内容和标准；

（三）服务费用及支付方式

（四）交易规则；

（五）隐私及商业秘密的保护；

（六）用户协议的修改程序；

（七）权利义务；

（八）违约责任条款；

（九）争议解决方式。

平台经营者应采用技术等手段引导用户完整阅读用户协议，合理提示交易风险、责任限制和责任免除条款，不得以合同格式条款等方式作出对用户不公平、不合理的规定，或者减轻、免除经营者义务、责任或者排除、限制用户主要权利的规定。

平台经营者与站内经营申请者签订的协议，应当就合法经营、消费者争议解决等问题明确双方的权利、义务和责任。

平台经营者修改用户协议的，应当提前30日予以公示并通知用户。用户不接受修改内容、申请退出平台的，平台经营者应当允许

其退出，并根据原协议承担相关责任。

第十条（商品信息检查监控）

在网络交易平台上交易的商品或者服务应当符合法律、法规、规章的规定。

站内经营者发布商品或者服务信息时，应当注明商品的品名、产地、规格、等级、计价单位、价格、送货方式及费用或者服务的项目、收费标准等情况。信息内容应当真实、准确、完整，确保发布的商品或者服务信息与实际提供的商品或者服务保持一致，不得作虚假宣传和虚假表示。广告宣传内容应当符合社会主义精神文明建设的要求，不得违反公序良俗。

平台经营者应当对站内经营者发布的商品和服务信息以及广告宣传建立检查监控制度，使用必要的技术手段和管理措施阻止发布违法信息，发现有违反工商行政管理法律、法规、规章的行为的，应当向平台经营者所在地工商行政管理部门报告并采取停止交易及删除、屏蔽相关信息等措施制止，必要时可以停止对站内经营者提供网络交易平台服务。

第十一条（质量管理）

平台经营者应当配合相关行政管理部门对网络交易平台内销售的商品实施商品质量抽检，并根据有关行政管理部门的要求采取删除不合格商品信息等措施。

鼓励平台经营者建立商品质量抽检制度，对平台内销售的商品，委托第三方检测机构定期或不定期进行质量抽检，根据检测结果，及时通知被抽检的站内经营者并采取措施处臵不合格商品。

第十二条（不正当竞争行为的禁止）

平台经营者应当采取必要手段保护注册商标专用权、企业名称权等权利，对权利人有证据证明站内经营者实施侵犯其注册商标专 4

用权、企业名称权等权利的行为或者实施损害其合法权益的其他不正当竞争行为的，应当依法采取删除、屏蔽、断开链接等必要措施。

第十三条（促销活动管理）

平台经营者或者站内经营者开展促销活动的，应当在网页显著位臵明示促销内容。

促销内容应当包括促销原因、促销方式、促销规则、促销期限、促销商品的范围，以及相关限制性条件等。对不参加促销活动的柜台或商品，应当明示，并不得宣称全场促销；促销期间不得变更促销内容，因不可抗力而导致的变更除外。

进行抽奖式有奖销售的，最高奖的金额不得超过五千元。站内经营者组织团购的，不得虚构成功团购人数误导消费者。站内经营者不得利用虚构原价打折或者使人误解的标价形式或价格手段欺骗、诱导消费者购买商品。

站内经营者不得降低促销商品（包括有奖销售的奖品、赠品）的质量和售后服务水平。

第十四条（售货凭证管理）

站内经营者向消费者出具购货凭证或者服务单据，应当符合国家有关规定或者商业惯例；征得消费者同意的，可以以电子化形式出具。消费者要求站内经营者出具购货凭证或者服务单据的，站内经营者应当出具。

平台经营者应当为站内经营者出具电子化的购货凭证或者服务单据提供必要的技术支持。

第十五条（售后服务管理）

平台经营者应当采取合同约定等措施要求站内经营者依照法律法规规定，实施商品售后服务和退换货制度。

对于违反商品售后服务和退换货制度规定的站内经营者，平台经营者应当依照协议约定追究其违约责任。

第十六条（消费者权益保护）

平台经营者应当建立消费纠纷处理制度及专业的客服团队，从技术和人力上保证投诉渠道的畅通，为消费者提供疑难解答与反馈。

消费者在网络交易平台购买商品或者接受服务，发生消费纠纷或者其合法权益受到损害的，平台经营者应当向消费者提供商品销售者真实的网站登记信息，积极协助消费者维护自身合法权益。

鼓励平台经营者建立先行赔付制度。消费者在网络交易平台购买商品或者接受服务，发生消费纠纷或者其合法权益受到损害的，平台经营者先行赔付后，有权向站内经营者追偿。

鼓励交易平台经营者设立消费者权益保证金。消费者权益保证金应当用于对消费者权益的保障，不得挪作他用，使用情况应当定期公开。

第三方交易平台经营者与平台内的经营者协议设立消费者权益保证金的，双方应当就消费者权益保证金提取数额、管理、使用和退还办法等作出明确约定。

第十七条（信用评价体系）

鼓励平台经营者建立信用评价体系，对经营者的信用情况客观、公正地进行采集与记录，为交易当事人提供公平、公正的信用评估服务，同时建立信用披露制度，及时警示交易风险。

鼓励平台经营者建立针对恶意干扰信用评价行为的举报处理制度，对采取诈骗、侵犯名誉权、姓名权、隐私权等行为恶意干扰信用评价的，及时予以处理；涉嫌构成犯罪的，及时报告公安机关。

第十八条（个人信息与商业秘密保护）

平台经营者在经营活动过程中收集、使用用户信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息。

平台经营者应当采取必要措施，保护涉及用户个人信息或者经营者商业秘密的数据资料的安全，不得泄露、篡改、毁损用户信息。非经信息提供者同意，不得向任何第三方披露或者出售用户信息。

第十九条（交易安全保障与数据备份）

平台经营者应当采取必要的技术手段和管理措施以保证网络交易平台的正常运行，提供必要、可靠的交易环境和交易服务，维护网络交易秩序。

平台经营者应当审查、记录、保存在其平台上发布的网络商品交易及有关服务信息内容及其发布时间。

经营者营业执照或者个人真实身份信息记录保存时间从经营者在网络交易平台的登记注销之日起不少于两年，交易记录等其他信息记录备份保存时间从交易完成之日起不少于两年。

平台经营者应当采取数据备份、故障恢复等技术手段确保网络交易数据和资料的完整性和安全性，并应当保证原始数据的真实性。

第二十条（意见收集和反馈）

鼓励平台经营者建立意见收集和反馈机制，虚心接受消费者和社会各界的批评建议，提升平台服务水平。

第二十一条（停业公示）

平台经营者拟终止提供第三方网络交易平台服务的，应至少提前三个月在其网站主页面醒目位臵予以公示并通知站内经营者和消费者，采取必要措施保障相关经营者和消费者的合法权益。

第二十二条（执法协助）

平台经营者应当协助工商行政管理部门查处网上违法经营行为，提供在其网络交易平台内进行违法经营的经营者的登记信息、交易数据备份等资料，不得隐瞒真实情况，不得拒绝或者阻挠行政执法检查。

工商行政管理部门发现网络交易平台内有违反工商行政管理法

律、法规、规章的行为，依法要求平台经营者采取措施制止的，平台经营者应当予以配合。

第二十三条（经营情况报告）

平台经营者应当按照国家工商行政管理总局的规定向所在地工商行政管理部门报送经营统计资料。

第二十四条（联络人制度）

鼓励平台经营者与所在地工商行政管理部门建立联络人制度，按照工商法律法规及本办法的要求，加强自身管理，落实企业责任。

第二十五条（责令改正）

违反本办法第五条、第七条、第九条第三款、第十条第二款、第十三条、第十八条、第十九条第三款、第二十一条规定的，法律、法规、规章有规定的，从其规定；法律、法规、规章没有规定的，由工商行政管理部门责令限期改正。

第二十六条（附则）

本办法自2013年 月 日起施行。有效期为 年。

第二篇：合规风险评估指导意见

浙江辖内银行业金融机构 合规风险评估指导意见（试行）

一、为加强银行业金融机构合规风险管理，推动银行业金融机构开展合规风险评估工作，充分发挥合规风险评估在合规风险管理中的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》，特制定本指导意见。

二、本指导意见所称银行业金融机构包括辖内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村合作金融机构、邮政储蓄银行等银行业金融机构（以下简称“银行”）。

三、合规风险评估是指银行通过采取一定的方法和程序，识别各种合规风险，评估风险概率和可能带来的负面影响，根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险消减对策和措施予以纠正的管理工作。

四、合规风险评估的目标是：确保董（理）事会、高级管理层全面、及时了解系统内合规风险状况，以使合规缺陷得到有效解决，并持续改进合规风险管理机制。

五、合规风险评估分自我评估、专项评估和评估。

银行各业务条线应根据法律、规则和准则更新情况及本机构（部门）业务开展实际，适时组织开展自我评估。银行合规部门应组织对新的政策和程序、新产品开发或新业务方式的开展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险及时进行专项评估。

对违规事件发生较多的机构（部门）、业务（条线）或时间

阶段，应进行特别专项评估。

银行董（理）事会或高管层应根据经营规模、业务复杂性、内部控制等实际，确定合规风险评估的重点、范围和频率，但至少应每年进行一次全面的合规风险评估。

六、在董（理）事会和高管层领导下，银行合规负责人牵头组织、合规管理部门和内审部门具体实施合规风险评估。必要时，可聘请外部中介机构进行评估。合规管理部门与内审部门及其他部门应加强沟通协调，建立信息共享机制，并与内部审计工作有

机结合起来。

七、合规风险评估应坚持独立、客观的原则，并遵守诚实、正直、公正的职业操守。

八、合规风险评估的依据是法律、规则和准则，包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、监管规章及规范性文件、自

律性组织制定的行业准则等。

九、银行应明确合规风险评估人员的权利和义务，保障合规风险评估人员为履行职责，能够获取所需的任何记录和档案材料等信息，并能与任何员工进行接触和沟通。

十、银行应对任何可能带来合规风险的管理和经营活动进行风险评估，并纳入合规风险管理计划。

合规风险评估事项包括但不限于：

（一）仅限于法人机构，由内审部门实施评估的事项。1.合规文件完备性。是否制定合规政策、合规管理程序和合规指南，合规政策是否明确适用范围、合规管理目标、合规风险监控机制和报告路线等内容，是否写明所有员工有责任知悉和遵循的法规要求，合规管理程序和合规指南是否在合规政策、合规管理操作规程和员工行为守则中体现；是否明确合规政策、合规管理程序和合规指南的定期审阅频率，是否定期审阅、修改、完善合规文件，以确保其符合业务需要及法律规则要求。

（二）同时适用于法人、分支机构，由内审部门实施评估的事项。

2.合规职能适当性。是否建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系，是否建立涵盖本系统所有基层营业网点和部门的合规管理队伍，并由具备必要资质、经验，专业水平和个人素质较好的人员承担合规管理工作；合规管理部门定位是否准确，合规管理职能是否适当，合规管理岗位职责是否明确，合规管理人员履职是否到位；是否建立合规绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度，三项制度内容是否恰当、合理，对合规管理人员及员工的合规绩效考核权重是否适当，是否体现了倡导合规、惩处违规、举报有功的价值观念。

（三）同时适用于法人、分支机构，分别由各机构（部门）、内审部门评估的事项。

3.合规管理有效性。是否通过各种渠道密切关注、跟踪外部法律、规则的最新发展，是否建立本系统、本条线的外部法律规则库，是否明确并落实本系统、本条线外部法律规则库的维护、更新人员及职责，外部法律规则库是否完整、适时；各机构（部门）是否定期向合规部门备案本机构（条线）外部法律规则库，合规部门是否定期更新本系统的法律规则库；合规管理部门是否根据外部法律规则更新情况，及时有效识别并评估增量合规风险（即外部法律、规则、准则最新赋予银行的合规要求），及时组织制定完善规章制度或采取其他有效措施予以化解，各机构（部门）是否根据外部法律规则库，对照现有规章制度，排查存量合规风险并予以化解；合规管理部门是否及时、有效掌握各机构（部门）的合规要求控制情况，定期向高管层、上级行或董（理）事

会报送合规报告。

（四）同时适用于法人、分支机构，并由合规部门实施评估的事项。

4.业务管理合规性。各项业务管理政策、制度和操作程序是否存在合规缺陷，是否与外部法律、规则和准则保持一致；是否根据外部法律、规则和准则的变化及时修订、完善业务管理政策、制度和操作程序，以确保各项业务管理政策、制度和操作要求符合相关法律、规则和准则的要求；各项管理政策、制度和操作程序与现行外部法律、规则和准则不一致时，是否按照现行法律、规则、准则执行。

5.经营活动合规性。是否按照外部法律、规则和准则等规定落实工作，各项法律、规则和准则的贯彻、执行是否到位；是否针对法外部律、规则和准则等新规定对业务操作的影响制定适当的控制措施，以确保业务操作符合外部法律、规则和准则的要求；执行外部法律、规则和准则是否严格，是否存在有章不循、违规

操作问题。

6.创新业务合规性。新产品和新业务的开发、新营销方式的采用是否经合规性审核和测试；新业务的开展、新业务关系的建立，或者客户关系的性质发生重大变化是否给银行经营带来合规

风险。

7.问题处臵妥善性。是否分别就内、外部审计、合规专项检查和监管现场检查中发现的合规缺陷和问题进行专题研究，并及时制定整改计划或方案，整改计划或方案是否按规定报送高管层、上级行合规部门或监管机构；各项整改措施是否落实，合规缺陷和问题是否得到及时、有效弥补和纠正，是否存在整改不力问题；是否按照合规问责制度和程序，对违反合规管理规定的责任人进行严肃处理，并记录、报告合规缺陷和问题的改进、问责

情况。

十一、银行应加强研究识别、量化、监测和评估合规风险的方法和途径，探索建立合规风险监测指标体系和评估模型，采取系统化和规范化的方法，科学评估银行的合规风险。合规风险评估除采用查阅有关凭证资料、询问有关人员等基本方法外，还包含并不限于以下方法：

（一）运行指标分析。通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据，如，差错、事故增长数，消费者投诉增长数，高风险客户开户增长数，异常交易或支付活动等设计运行指标，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。

（二）符合性测试。通过实施充分和有代表性的合规性检测，如，对重要业务、典型业务或新业务的处理程序进行问卷调查、现场审核等，测试法律、规则、准则在业务活动中的贯彻执行情况，确认风险控制点和关键环节的操作是否符合规定。

（三）定性与定量相结合。通过对有关数据和运行指标，以及现实或潜在的合规缺陷和违规事项进行定性、定量分析，识别、计量、监测和评估涵盖银行各类产品和各业务条线的合规风险。

（四）定期检查与综合评估相结合。通过对合规遵守情况实施按月、按季的专项合规检查，如，定期对客户开户情况、监管意见的落实整改情况等进行的合规检查，结合每年至少一次的合规风险评估，从而得出一份有效合规风险评估报告。

十二、银行应加强合规风险评估的制度化、规范化建设，建立合规风险评估操作流程，明确合规风险评估工作程序，着力提

高合规风险评估的有效性。

合规风险评估程序一般包括评估准备、评估实施、评估

报告等三个步骤。

（一）评估准备。

1.组成评估组。评估组成员应能全面、正确理解法律、规则、准则及其对银行经营活动的影响，熟悉银行业务，具有良好的品质、沟通能力和分析判断能力。除聘请外部中介机构外，评估组负责人一般由合规负责人担任，评估组成员由合规部门和内审部门人员组成，必要时，可抽调其他部门符合条件的人员参与评估

工作。合规风险评估人员应注意积累合规风险信息和合规风险管理资料，积极参加专业技能培训，提高合规风险的识别、监测、计量和控制等管理能力；持续关注法律、规则和准则的最近发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神。

2.制定评估实施方案。明确评估目的、进程、内容、范围和要求，并确定评估的重点领域和深入程度。

3.准备必要的工作文件。主要包括拟定测试问卷，确定抽样比例和范围，收集评估期内与合规风险评估相关的文件及记录

等。

收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易、媒体负面评价、败诉情况等。保持与外部审计部门及监管机构的工作联系，阅读、研究评估期内的所有审计报告和监管意见，审核审计意见和监管要求的落实情况。

（二）评估实施。

实施有代表性的合规测试，特别是通过现场询问、审核各项政策和程序的合规性，以发现政策和程序存在的合规性缺陷，并

记录测试情况。主动与相关人员进行接触、沟通，尽可能多地获取与银行经营活动相关的合规风险信息和资料，对相关信息、资料进行梳理、筛选、归类、分析，并记录有关情况。

对预示潜在合规问题的有关数据进行确认和分析，并予以记

录。

测试、检查、分析结果为满意的，复制相关佐证材料留档；若初步发现问题的，详细记录相关问题，并开展进一步的核实、调查。

（三）评估报告。

评估组根据评估实施情况，撰写评估报告。评估报告主要内容：评估开展情况、报告期内合规风险状况及变化；已经识别的违规事件和合规缺陷；已经采取或建议采取的纠正措施等。合规风险评估报告要量化银行因政策、制度、程序及客户、产品、服务所引发的合规风险，量化特定的机构（部门）、业务（条线）或经营活动的风险暴露，形成对风险管理状况的明确评

估结果。

十三、银行可根据自身实际和合规风险管理需要，按照“持续关注、点面结合、有所侧重”的原则，确定每次评估的重点、范围、内容和程序，注重发挥合规风险评估的作用。

十四、银行应充分利用合规风险评估成果，持续完善合规风

险管理机制。

银行应确定合规风险评估报告的传递路线。原则上，法人机构的合规风险评估报告应分别报送高管层和董（理）事会，由董（理）事会作出评价并以适当方式予以披露；分支机构的合规风险评估报告应分别报送高管层和上级行合规部门。银行高管层应认真研究评估报告提出的改进意见或建议，落实整改措施，并承担相关责任。

合规管理部门应持续关注纠正、改进情况，对未按要求纠正、改进的问题，应加强督促，并追究有关部门和人员的责任。

合规管理部门应以合规风险评估为导向，加强合规风险管理，根据合规风险评估情况，研究、落实下一的合规风险管理计划，全面提高合规风险管理计划的前瞻性、针对性、有效性。

十五、银行应主动接受监管机构对银行合规风险管理有效性的评价。

银行合规风险评估报告应及时报送监管机构。监管机构根据日常监管掌握的情况，对银行合规风险评估报告进行审核，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，并与现场检查项目、计划相衔接，适时开展合规风险现场检查，作为对银行合规风险管理有效性评价的依据。

十六、本指导意见自发布之日起施行。信托公司、金融租赁公司、财务公司等非银行金融机构参照本指导意见开展合规风险评估。

第三篇：农村信用社合规工作指导意见

县农村信用社合作联社合规部

合规工作指导意见

为了全面开展好联社合规部的各项工作，建立健全有效的合规风险管理体系，加强合规文化建设，提高合规风险管理的有效性，根据《商业银行合规风险管理指引》及《山东省农村合作金融机构合规工作指导意见》，结合全县农村信用社实际，制定本指导意见。

一、做好信用社绩效考评汇总工作

合规部继续做好对各相关部室所报的基层信用社业务考核表进行考核汇总工作，对业务考核表进行合规审查，确保考核汇总表公开透明、公平公正，并及时转交稽核部、人事综合部、会计部发放工资。

二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

（一）加强合规文化宣传。一是继续坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。二是做好合规短信征集工作。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。三是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息2篇。四是做好合规宣传工作。结合自身实际，不断拓宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。五是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保后续修订工作。六是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织评奖。

（二）开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是对本联社各部门的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了规章制度梳理审查登记薄。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习。四是举办合规知识大奖赛活动。

三、加强合规风险管理，提高合规管理水平

（一）加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。合规风险检查内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，形成合规风险检查报告，及时上报联社高级管理层与办事处。

（二）做好各类合规风险管理报告报送工作。一是建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二是建立合规工作报告制度。根据联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制《合规工作报告》和《合规风险事项报告》，季末15日内完成书面报送工作。

四、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平

结合辖内营业网点实际情况，继续打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设形象好、功能全、辐射面广、服务水平高的精品网点，在硬件设施配备上，计划统一配备客户专用点钞机、自动扎把机、led利率屏、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌等，明年计划对5家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，继续强化营业网点优质文明服务建设。计划每一季度对营业网点在岗职工、大堂经理、保安人员进行一次规范化服务培训，每月对各营业网点规范服务情况现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时进行督导整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服务做到较好的先进个人进行物质奖励。计划初，做好《县农村信用合作联社营业网点规范服务管理考核办法》、《县农村信用合作联社规范化服务准则》进一步修改工作。

五、网点改造及温馨家园建设工作

计划对5家营业网点办公区域进行购建装修改造包括：对苟村信用社原营业大楼进行重新装修，对已建成的天宫信用社进行装修，购建富达商贸城、大田集信用社并进装修。对智楼信用社、伯乐信用社新建办公楼并进行装修。在新营业网点建设的基础上、再对3家营业网点进行温馨家园改造。目前天宫信用社新址主体工程接近完工，上半年计划对天宫信用社新办公场所进行温馨家园改造建设。由于伯乐信用社、大田集信用社正在筹建过程中，计划下半年完成改造，确保在底前，高标准、高质量的完成对以上3家温馨家园式营业网点的建设改造工作。

二零一一年十二月二十四日

第四篇：《商业银行与经营管理案例》课程论文指导大纲

《商业银行与经营管理案例》课程论文指导大纲

1、论文时间

课程论文工作安排在本学期第15周，5月31日上交

2、论文选题

选题应符合本专业教学大纲和培养目标的要求，选题范围应以商业银行管理等相关问题为主

3、论文指导

明确以下具体内容：

（1）应完成的工作量：参考文献10篇，至少包括英文资料1篇；论文正文3000字以上，中英文摘要100字以上，总和4000字以上。

（2）论文规范：论文结构上包括中英文标题、中英文摘要和关键词、目录、正文、注释、参考文献等部分（可以参考宋平老师要求的内容）。

（3）最后完成时间： 15周末

4、论文规范

（1）论文正文应达到4000字以上，A4纸打印；

（2）论文目录层次清晰，小标题表述规范，目录、标题与正文页码对应准备；

（3）参考文献不应少于10篇，引文规范、准确，注意书籍、论文、英文等文献各自的顺序以及网址的规范写法，尊重他人知识产权；

（4）本专业学年论文之题目、内容摘要、关键词应正确地译成英文；

5、论文收取

两个班学习委员31号之前收齐，并统一交给我（王佳）。

第五篇：共青团活动指导大纲反馈意见

麻阳民族中学《中学共青团活动指导大纲》反馈意见 我校团委在学校党支部和上级团委的领导下，按照《中学共青团活动指导大纲》的要求，紧紧围绕学校中心工作，突出思想教育，立足青年学生终身发展，立足团组织的先进性，积极有效地开展各项工作。

主要开展的工作如下：

1、每周一开展国旗下讲话，开学初校团委结合每个月的主题活动及重大节日确定每周一国旗下讲话主题，下发到各团支部，每个支部一个主题内容，开展国旗下讲话活动。

2、黑板报的及时更新。坚持每隔两周出一期黑板报并进行年级评比，黑板报内容结合节日、纪念日进行更新，力求每一个版面都富有教育意义。

3、每个月最后一周周三下午第三节课为学生会、团干例会。安排团内事情或听取学生会各部门工作汇报，了解学生当前的思想状况，对工作中表现较好的部门或个人提出表扬，对工作中表现较落后的部门，大家提出好的意见或建议，促使彼此共同进步。逐步提高学生会成员、各班团支书的思想意识，从而调动学生的主动性和积极性。在日常学习工作中，强化了学生会成员的“自我教育、自我管理、自我服务”的工作能力。

4、坚持每个月上一次团课，让团员学生学团史，知团情，5月五四入团员宣誓暨表彰。

5、校园广播站节目的正常开播，校园广播周一至周六，每天都有不同的栏目内容，如“温馨祝福”、“故事转播”、“新闻纵横”、“美文欣赏”等，丰富校园文化。

6、每学年举行一次“校园文化艺术节”，主要活动内容有：演讲比赛、黑板报比赛、宿舍文化竞赛、校园歌手大赛、作文竞赛、以及艺术节汇报文艺演出。

现在工作中存在的主要困难是：

1、校团委书记和副书记不属于教育部门文件规定的学校行政领导，在平时开展团工作时存在一定的难度。

2、由于我校属于农村地区薄弱学校，学校财力有限，在开展团工作时经费由比较大的缺口。

3、由于现在社会各界对学校的安全关注度比较高，不敢开展校外活动。

共青团麻阳民族中学委员会