对深圳市非法诊所的调查与思考调查报告

第一篇：对深圳市非法诊所的调查与思考调查报告

无证诊所，草菅人命，严重危害群众身体健康和生命安全。近年来，无证诊所致人死亡的事件时有发生。今年7月15日，深圳市龙岗区横岗镇黄阁坑村外来女工黄某在该村一无证诊所生产时，不幸命丧庸医之手。小小的非法诊所，的确是危害社会的大问题。

小诊所屡禁不绝 症结何在

经过坚持不懈地清查、打击，目前无证诊所大为减少，医疗卫生市场秩序有了明显好转。但从实际情况看，眼下无证诊所仍在全市尤其是特区外各镇不同程度地存在，仅靠城管执法力量显然难以从根本上彻底清除。无证诊所之所以屡禁不止，究其原因主要有以下几个方面：

（一）特区外正规医疗机构布点不尽合理，不能满足群众就医需求

据深圳市龙岗区的初步调查，目前全区共有15家综合性医院，65家社区健康服务中心，6家经批准成立的私营综合性医院以及80余家各类个体诊所。由于龙岗区地域广阔，人口分布零散，就必然存在一些正规医疗机构所不能覆盖到的空白点。患者一般都会就近选择就医，而遍布居民区、工厂区的无证诊所，自然成为不少群众就医的首选之处，这就给非法行医者留下了庞大的市场空间。

（二）医疗费用依然偏高，医患之间矛盾突出 目前正规医疗机构收费依然偏高，就医手续繁琐，服务质量仍不尽人意；而无证诊所收费低廉、手续简便，加之布点广泛，就医方便，迎合了普通患者特别是数量众多的外来务工人员的就医需求，这是无证诊所能够长期存在的最主要原因。

（三）有些特殊患者不愿到正规医院就诊，也给“黑诊所”提供了可乘之机

根据《传染病法》的有关规定，医疗机构一旦发现梅毒等传染病，要进行登记造册。出于保护个人隐私的心理，这些患者多是到那些无诊诊所就医。一些未婚怀孕者出于自身目的，往往也是到无证诊所做人流。还有一些长期患病的求医者在长年治疗得不到根治的情况下，往往就开始把希望寄托在这些常常打有“包治疑难杂症”的无证诊所上，期盼着能碰到什么祖传秘方。

（四）个体医疗机构办证“门槛”太高，想合法的难以办证在这些无证医疗机构中，也不乏一些颇具规模、且确实具备一定医疗条件的，他们从内心也想办证，使自己的“身份”合法化，并且曾多次向卫生主管部门写过申请报告。但由于目前我市对个体或合伙开办医疗机构的审批很严，准入条件太高，致使这些想合法行医的医疗机构根本无法取得牌证。这些医疗机构为了生存，只得黑着“身份”非法行医。平湖镇某村有家医疗点是当地赤脚医生开办，而且行医多年，的确在一定程度上解决了当地群众看病难的问题。但由于该医疗点属无证诊所，不久前曾被区城管执法局依法查处。结果当地村组织以“该医疗点方便群众就医”为由，上访到区里。

（五）非法行医者想方设法逃避打击，查处难度越来越大

经过龙岗区城管执法局及相关执法部门的持续打击清理，一些非法行医者也变得“精明”了，他们开始想方设法逃避执法部门的打击，致使查处无证诊所的难度越来越大。一是黑诊所的隐蔽性越来越强。从地理位置上看，黑诊所多是散布在各个小村子里、工厂区的小巷子里，甚至隐藏在居民楼里。最近区城管局经过多方排查，还从布吉镇某超市里挖出了隐藏很久的一间无证诊所。这些暗藏的无证诊所，如果没有患者举报，一般很难发现。等患者举报的时候，往往是出了大问题的时候，狡猾的黑诊所老板早就闻风而逃了。从黑诊所的行医活动看，隐蔽性也越来越强。有的采取地下的方式，在老乡、朋友、熟人之间开展活动；有的组织“医托”在医院门口拉病人到黑诊所就诊；还有不少则打着开药店的幌子暗地进行医疗活动。在最近的查处过程中，城管执法人员还发现，有的无证诊所只在居民区的墙上留个联系电话，根本没有固定行医场所。这无疑给查处工作带来了很大难度。二是黑诊所屡查屡开，变换地点与营业时间，与执法部门打起“游击战”。有些无证诊所虽经多次查处，但非法行医者也变狡猾了。他们往往在诊所里只摆出一张桌子、一把椅子和一些简单的医疗器具，连药盒里都是空的。若遇查处，很快挪个地方又重新开张，而且多选择执法人员下班后或是夜间营业，与执法部门打起“游击战”，以逃避打击。由于城管执法力量有限，人员精力有限，有时确实是力不从心。

三是相关法律法规不健全，对无证诊所打击力度不够。目前对无证诊所的执法权限，主要是口头或书面警告、没收其药品和医疗器械、罚款五千至二万元。但由于其非法所得根本无法查证，罚款往往很难执行。而且经过多次整治后，许多无证诊所药品和医疗器械都放在别的地方，现场只摆些空药盒子唱“空城计”，没收的损失也不过百元左右，对非法行医者根本形不成硬伤。打击处罚力度不够也是很多黑诊所“不怕打，打不怕”的一个缘由。据了解，在香港只要是非法行医被抓，就可处以拘留15天。现在我国刑法在这方面有了重大改进，增加了非法行医罪，但刑法规定，凡致残、致死者才能定罪；非法行医只有出现了不良后果，公安才能介入。黑诊所被举报查封了，一般都是没收药品、设备再加以罚款，这些并不对黑诊所具备威慑力，反而会让黑诊所更加猖獗。综上所述，彻底铲除黑诊所，的确是一场“持久战”。综合治理、标本兼治方能根除

依法行使对非法行医行为的处罚权，是政府赋予城市管理执法局的职责。要想彻底根除非法诊所，还得综合治理、标本兼治。

一是健全基层医疗体系，增设社康医疗点。鉴于目前特区外现有医疗机构远不能满足群众就医需求的实际情况，有关部门要想方设法增设社康医疗点，方便周围群众就医，抢占无证诊所的市场空间。这才是彻底铲除“黑诊所”的“治本之道”。

二是从实际出发，增设合法社会医疗机构。对社会医疗机构的开办，首先要在严格审批的条件下，实行市场准入制度，即单位、个人只要具备从事医疗的条件，就要允许其进入医疗市场，通过市场的手段，对医疗机构的分布进行调节，这样一来既可以更好的满足人民群众的就医需要，还可以形成竞争机制，促使公立医疗单位降低收费标准，改善服务态度。三是公立医院要切实改善服务质量，真正让患者高兴而来，满意而去。公立医院要从服务态度、服务水平和收费标准上入手，切实加以改进，真正让广大群众愿意来就诊，也能看得起病。

四是严格出租屋的管理，彻底铲除“黑诊所”滋生的土壤。无证诊所事关群众身体健康和生命安全，影响社会稳定。各级基层组织和单位都要积极行动起来，对“黑诊所”进行监控，教育群众不把房屋出租给非法行医者开办无证诊所，发现有人租房开办无证诊所，要积极向执法部门举报。这样就能从根本上铲除无证诊所滋生的土壤，使无证诊所无立足之地。同时政府部门还应制订相关规定，明确出租屋房主的责任，对明知租房者开办无证诊所而没有尽到监督、报告之责的房主，执法部门在对“黑诊所”进行处罚时，出租屋的户主要承担连带责任，以规范房主的出租行为。

第二篇：对深圳市非法诊所的调查与思考

无证诊所，草菅人命，严重危害群众身体健康和生命安全。近年来，无证诊所致人死亡的事件时有发生。今年7月15日，深圳市龙岗区横岗镇黄阁坑村外来女工黄某在该村一无证诊所生产时，不幸命丧庸医之手。小小的非法诊所，的确是危害社会的大问题。小诊所屡禁不绝症结何在经过坚持不懈地清查、打击，目前无证诊所大为减少，医疗卫生市场秩序有了明显好转。但从

实际情况看，眼下无证诊所仍在全市尤其是特区外各镇不同程度地存在，仅靠城管执法力量显然难以从根本上彻底清除。无证诊所之所以屡禁不止，究其原因主要有以下几个方面：

（一）特区外正规医疗机构布点不尽合理，不能满足群众就医需求据深圳市龙岗区的初步调查，目前全区共有15家综合性医院，65家社区健康服务中心，6家经批准成立的私营综合性医院以及80余家各类个体诊所。由于龙岗区地域广阔，人口分布零散，就必然存在一些正规医疗机构所不能覆盖到的空白点。患者一般都会就近选择就医，而遍布居民区、工厂区的无证诊所，自然成为不少群众就医的首选之处，这就给非法行医者留下了庞大的市场空间。

（二）医疗费用依然偏高，医患之间矛盾突出目前正规医疗机构收费依然偏高，就医手续繁琐，服务质量仍不尽人意；而无证诊所收费低廉、手续简便，加之布点广泛，就医方便，迎合了普通患者特别是数量众多的外来务工人员的就医需求，这是无证诊所能够长期存在的最主要原因。据了解，无证诊所的“客源”主要是广大外来工。这些工人若是生病去正规医院就诊，不仅要向厂里请假，而且到了医院挂号要排队，看病要排队、拿药还要排队，耗时太长。更让他们难以承受的是正规医疗机构的诊治费用。一个外来工的月工资一般只有几百元，但是去正规医院看一个感冒之类的小病，就要上百元。与此相对应的是，在一般小诊所，患者不仅可以随到随治，治疗一个感冒最多也就是几十块钱。

（三）有些特殊患者不愿到正规医院就诊，也给“黑诊所”提供了可乘之机根据《传染病法》的有关规定，医疗机构一旦发现梅毒等传染病，要进行登记造册。出于保护个人隐私的心理，这些患者多是到那些无诊诊所就医。一些未婚怀孕者出于自身目的，往往也是到无证诊所做人流。还有一些长期患病的求医者在长年治疗得不到根治的情况下，往往就开始把希望寄托在这些常常打有“包治疑难杂症”的无证诊所上，期盼着能碰到什么祖传秘方。

（四）个体医疗机构办证“门槛”太高，想合法的难以办证在这些无证医疗机构中，也不乏一些颇具规模、且确实具备一定医疗条件的，他们从内心也想办证，使自己的“身份”合法化，并且曾多次向卫生主管部门写过申请报告。但由于目前我市对个体或合伙开办医疗机构的审批很严，准入条件太高，致使这些想合法行医的医疗机构根本无法取得牌证。这些医疗机构为了生存，只得黑着“身份”非法行医。平湖镇某村有家医疗点是当地赤脚医生开办，而且行医多年，的确在一定程度上解决了当地群众看病难的问题。但由于该医疗点属无证诊所，不久前曾被区城管执法局依法查处。结果当地村组织以“该医疗点方便群众就医”为由，上访到区里。

（五）非法行医者想方设法逃避打击，查处难度越来越大经过龙岗区城管执法局及相关执法部门的持续打击清理，一些非法行医者也变得“精明”了，他们开始想方设法逃避执法部门的打击，致使查处无证诊所的难度越来越大。一是黑诊所的隐蔽性越来越强。从地理位置上看，黑诊所多是散布在各个小村子里、工厂区的小巷子里，甚至隐藏在居民楼里。最近区城管局经过多方排查，还从布吉镇某超市里挖出了隐藏很久的一间无证诊所。这些暗藏的无证诊所，如果没有患者举报，一般很难发现。等患者举报的时候，往往是出了大问题的时候，狡猾的黑诊所老板早就闻风而逃了。从黑诊所的行医活动看，隐蔽性也越来越强。有的采取地下的方式，在老乡、朋友、熟人之间开展活动；有的组织“医托”在医院门口拉病人到黑诊所就诊；还有不少则打着开药店的幌子暗地进行医疗活动。在最近的查处过程中，城管执法人员还发现，有的无证诊所只在居民区的墙上留个联系电话，根本没有固定行医场所。这无疑给查处工作带来了很大难度。二是黑诊所屡查屡开，变换地点与营业时间，与执法部门打起“游击战”。有些无证诊所虽经多次查处，但非法行医者也变狡猾了。他们往往在诊所里只摆出一张桌子、一把椅子和一些简单的医疗器具，连药盒里都是空的。若遇查处，很快挪个地方又重新开张，而且多选择执法人员下班后或是夜间营业，与执法部门打起“游击战”，以逃避打击。由于城管执法力量有限，人员精力有限，有时确实是力不从心。三是相关法律法规不健全，对无证诊所打击力度不够。目前对无证诊所的执法权限，主要是口头或书面警告、没收其药品和医疗器械、罚款五千至二万元。但由于其非法所得根本无法查证，罚款往往很难执行。而且经过多次整治后，许多无证诊所药品和医疗器械都放在别的地方，现场只摆些空药盒子唱“空城计”，没收的损失也不过百元左右，对非法行医者根本形不成硬伤。打

击处罚力度不够也是很多黑诊所“不怕打，打不怕”的一个缘由。据了解，在香港只要是非法行医被抓，就可处以拘留15天。现在我国刑法在这方面有了重大改进，增加了非法行医罪，但刑法规定，凡致残、致死者才能定罪；非法行医只有出现了不良后果，公安才能介入。黑诊所被举报查封了，一般都是没收药品、设备再加以罚款，这些并不对黑诊所具备威慑力，反而会让

黑诊所更加猖獗。综上所述，彻底铲除黑诊所，的确是一场“持久战”。综合治理、标本兼治方能根除依法行使对非法行医行为的处罚权，是政府赋予城市管理执法局的职责。要想彻底根除非法诊所，还得综合治理、标本兼治。一是健全基层医疗体系，增设社康医疗点。鉴于目前特区外现有医疗机构远不能满足群众就医需求的实际情况，有关部门要想方设法增设社康医疗点，方便周围群众就医，抢占无证诊所的市场空间。这才是彻底铲除“黑诊所”的“治本之道”。二是从实际出发，增设合法社会医疗机构。对社会医疗机构的开办，首先要在严格审批的条件下，实行市场准入制度，即单位、个人只要具备从事医疗的条件，就要允许其进入医疗市场，通过市场的手段，对医疗机构的分布进行调节，这样一来既可以更好的满足人民群众的就医需要，还可以形成竞争机制，促使公立医疗单位降低收费标准，改善服务态度。三是公立医院要切实改善服务质量，真正让患者高兴而来，满意而去。公立医院要从服务态度、服务水平和收费标准上入手，切实加以改进，真正让广大群众愿意来就诊，也能看得起病。四是严格出租屋的管理，彻底铲除“黑诊所”滋生的土壤。无证诊所事关群众身体健康和生命安全，影响社会稳定。各级基层组织和单位都要积极行动起来，对“黑诊所”进行监控，教育群众不把房屋出租给非法行医者开办无证诊所，发现有人租房开办无证诊所，要积极向执法部门举报。这样就能从根本上铲除无证诊所滋生的土壤，使无证诊所无立足之地。同时政府部门还应制订相关规定，明确出租屋房主的责任，对明知租房者开办无证诊所而没有尽到监督、报告之责的房主，执法部门在对“黑诊所”进行处罚时，出租屋的户主要承担连带责任，以规范房主的出租行为。

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第三篇：对村务公开情况的调查与思考

暑期社会实践报告

对村务公开情况的调查与思考

摘要：通过对农村部分群众和村领导干部的走访调查总结了一些农村政务不公开的典型现象，并认真分析了根源所在，提出了几个实质性建议，希望本村政务可以得到切实改善。

关键字：政务公开干部

这个暑假利用了简短的时间在村委会内做了一些政务公开情况的调查。村委处在基层工作的最前沿，直接面对人民群众，其政务、村务公开备受群众关注，是人民群众评判农村党风政风好坏的一个重要标志。如何进一步加强和深化乡镇及村的政务和村务公开工作，还需要我们不断总结经验，查找问题，分析原因，研究对策。

通过近几天对广大群众的走访，观察部分群众对本村政务公开情况的态度。又对村级基层领导交谈，进行总结记录。从调查看，近年来，村委会在推行政务、村务公开方面虽然进行了积极有益的尝试和探索，做了大量的工作，取得了一些成绩，但依然存在一些不容忽视的问题：

一是敷衍了事，公开不规范。政务、村务公开目前虽然在村委得到普遍推行，但同公开所要达到的目标要求来衡量，仍存在不够规范完备的地方：公开时间不及时，对一些需要公开的事项不按规定时间要求公开；公开地点不适中，政务、村务公开栏多数设在乡镇机关或村址内，不便于群众浏览，特别是公开栏仅设1～2处，更不能适应居住较为分散或较远者群众的实际；还有公开内容不完整，只公开一些重要的内容，而对群众意见大的“热点”问题遮遮掩掩，不愿公开甚至不公开或者半公开。

二是忽视监督，政务机制不完善。一方面，目前农村一些基层组织没有一套完善的以“村民会议”、“村民代表会议”和“村务公开监督组”为主体的内部监督制约机制，即使部分有的，也没有很好发挥作用，形同虚设，相关重大事宜没有在村委会内讨论，仅是部分干部做决策。另一方面，政务、村务公开缺乏必要的制度保证，一些与之相关的制度不够配套完善，该建立的没有建立，该落实的没有落实，加之考核与奖罚也不完全到位，影响了政务、村务公开的质量和效果。

三是多家管理，凝聚力不够。围绕农村政务、村务公开工作，各职能部门都作了大量工作，但也出现了多头管理、九龙治水的问题。比如关于农村基层民主选举和村务公开工作，有组织部、民政局、农经站、纪委等多家单位从各自不同的角度抓工作，职能相互交叉，有时使得基层无所适从，不利于提高工作效率。

四是忽视反馈，效果不明显。对有些事项的公开，只重公开前的形式，而轻公开后的结果，有公开无落实，很少认真考虑公开后如何搜集群众的反馈意见，认为公开后就万事大吉。尤其是个别乡镇和村对干部群众提出的意见建议以及举报的事项不能正确对待，该正面答复解释的不答复解释，该及时整改解决的不整改解决，导致群众集体上访或越级上访，引发事态，激发矛盾。

分析存在上述不足和问题的根源，我们认为：从主观上看，一是部分村委干部对此项工作的重要性认识还没有完全到位，主要是怕暴露问题、怕失权、怕伤人、怕麻烦、怕引发矛盾引起群众上访，从而不想或不愿公开。二是一些群众在思想上也存在种种困惑和疑虑，担心公开工作能否真的行得通、落得实、有成效，做表面文章、解决不了实际问题，从而思想上缺乏信心；三是“两手抓”的职责意识淡薄，认为经济工作是硬指标，搞好了有政绩，出现了忽视农业而卖地搞工业的现象，而公开工作是软任务，排个名次，触动不大；四是受利益驱动，怕公开会损伤小团体和个人利益，敷衍应付。从客观上看，有的村委干部对政务、村务公开的内容、时间、程序和方法不大了解掌握，在实际操作过程中往往无从下手，不尽如人意；个别村领导为创造“政绩”，争时间、抢速度，追求轰动效应而不注重质量和实效，以为下发个文件、开个会议或者建个公开栏，就万事大吉，对于进一步抓好清理财务、民主评议等一系列重要环节将置之不理；还有的奖罚和制度约束不到位，致使履行职责不认真，工作不落实，使政务、村务公开达不到预期的目的。

对策与建议

目前，基层政务、村务公开工作中存在的一些不足和问题，在一定程度上影响了政务、村务公开的深入有效开展，同时也引发了群众的不满。对此，我们应高度重视，认真研究解决。

一、深化宣传教育，切实解决认识不到位的问题

在农村推行政务、村务公开，由于涉及面广，影响大，触动基层干部的自身利益较多，推行有一定的难度。因此，首先应抓住解决思想认识这个关键，充分利用各种方式和渠道，广泛宣传政务、村务公开的目的、意义、方式、方法以及具体要求和标准，对村委干部进行一对一培训。同时，要广泛深入地宣传广大人民群众的知事权、议事权和监事权，充分调动他们的积极性、主动性和参与性，切实解决群众不关心公开，不参与公开和不会监督公开、不敢监督公开的问题。

二、完善规章制度，切实解决行为不规范的问题

村政务、村务公开必须从健全制度入手，使之逐步走向规范化、制度化。要以有关法律、法规和上级政策为依据，规范操作，制定一些相关的配套制度，包括建立和完善财务管理、财务监督、财务公开、村干部任用、村民会议、村民代表会议在内的各项规章制度。同时，对政务、村务公开的内容、程序、方式、时间等工作也应逐一作出明确规定，并不断予以改进和完善。还应把政务、村务公开纳入经常性工作，对政务、村务管理的重大事项和公开后干部群众的反馈意见，及时认真处理，让所有村民对村政务放心。

三、注重团队合作，切实解决成效不明显的问题

团队合作本事职场的规矩，但村委也是村政指挥团队，当前村政务、村务公开由上级多家部门、单位依据各自的职权范围和工作分工，分别从不同的角度去抓，在具体工作中容易产生相互间的依赖或推脱，最终结果是效率低下，成效不明显。为此，各相关部门应切实加强工作中的相互沟通和协作配合，既履行好自身职能，又取长补短，优势互补，形成合力。同时，乡镇和村也要将自己的政务、村务主动公开、及时公开。

希望所有村委等基层干部履行职责，为人民服务，提高意识，抓紧培训，健全政务，更加民主的服务大众，真正达到切实利村利民。

2009年7月30日

第四篇：关于非法集资犯罪的调查思考范文

非法集资犯罪主要包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。这类犯罪由于涉案人数众多而影响大、危害深，如果处理不好，将严重影响社会的稳定。笔者在剖析近年来的一些典型案件之后，认为该类犯罪法律适用上有如下难点，同时提出对这些难点如何适用的思考意见。

一、中介人的追诉

非法集资有多种

形式，其中之一是通过中介人去发布信息，宣传动员亲友等人参与集资。有的中介人牟取的提成或中介费多达数百万元，在非法集资活动中起了推波助澜的作用，其行为具有社会危害性，但因涉及人数众多，情况复杂，在处理时应注意从以下三个方面去把握：

1.区分中介人实施非法中介的情节轻重，依法分类处理。中介人实施非法中介的情节，主要应考察介绍集资户的时间、人次、集资的金额、非法获利金额、介绍集资户的资金性质、集资户的损失、实施虚假宣传的程度以及其他关联情节。

2.区分中介人与非法集资主体的关系。如果中介人受非法集资单位聘任或雇佣专门从事中介工作，当其作用达到直接责任人员的程度时，按照最高人民法院2001年1月《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（以下简称《纪要》）的精神，可以单位犯罪中的直接责任人员论处。

3.区分中介人在非法集资中实施的行为。一是中介人与非法集资主体在非法集资活动上有共谋并实施了中介行为，如果非法集资主体是自然人，中介人员按照非法集资人员所犯罪名的共犯处罚；如果非法集资主体是单位，按照单位与自然人共同犯罪的共犯处罚。二是中介人与非法集资主体在非法集资活动中虽然没有共谋但实施了中介行为，如果中介人明知集资主体是集资诈骗或者是非法吸收公众存款而实施这些行为的，则以集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪的共犯处罚。如果中介人只有帮助非法集资的故意而不明知集资主体实施的是集资诈骗犯罪，则以非法吸收公众存款罪处罚。

二、单位犯罪与自然人犯罪的区分

非法集资案件在司法实践中大多是以单位集资的形式实施的，在单位犯罪还是自然人犯罪的认定上难以区分。笔者认为必须从司法解释的规定和最高司法机关司法性文件的意见中准确把握。《纪要》指出：“以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。”最高人民法院于1999年6月《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》，对单位犯罪中的单位作了明确界定，同时对表面形式是单位犯罪依法应认定为自然人犯罪的情形也作出了明确规定。关于单位的概念上述解释界定为：“刑法第三十条规定的‘公司、企业、事业单位’，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营企业、合作经营企业和具备法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位。”《纪要》进一步明确：以单位的分支机构、内设机构、内设部门的名义实施犯罪，犯罪所得对分支机构、内设机构、内设部门所有的，该分支机构、内设机构、内设部门可构成单位犯罪。关于以单位名义实施，依法应按自然人犯罪处理的上述“解释”规定了三种情形：“1.个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，不以单位犯罪论处；2.公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处；3.盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依自然人犯罪的规定定罪处罚。”

三、非法集资过程中的犯意转化的界定

非法集资是一个动态持续过程，有的行为人开始阶段是只有非法吸收公众存款的故意，但随着归还能力的变化，在集资过程中又产生了非法占为己有的故意。《纪要》指出：“对于以非法占有为目的而非法集资或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。”把握这种犯意，除考察行为人有无携带集资款逃跑、挥霍集资款、使用集资款进行犯罪活动和拒不归还集资款、采取各种手段逃避返还集资款的情形外，关键应考察大量集资时是否有归还能力。在非法集资过程中，明知没有归还能力还大量集资的，可确立为犯意的转化点。对此，可从犯意转化阶段，行为人的资产状况、利率、金额和集资资金投向项目的预期效益等多方面进行综合分析，行为人已经处于亏损经营，又无归还的资产保障，非法集资的利率高、金额大，所投向的经营项目预期收益一般甚至根本没有效益，根本不具有归还集资款的能力，可以认定为此阶段犯意发生转化。犯意转换点非常明显的，前一阶段的行为定非法吸收公众存款罪，转化后的行为定集资诈骗罪。

四、单位犯罪中的其他直接责任人认定

《纪要》指出：“单位犯罪中的其他直接责任人员，是在单位犯罪中，具体实施犯罪并起较大作用的人员。既可以是单位的经营管理人员，也可以是单位的职工，包括聘任、雇佣的人员。但对于受领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员一般不宜作为直

接责任人员追究刑事责任。”这里对于“其他直接责任人员”如何把握其具体实施犯罪并起较大作用有一定难度。笔者认为可以从两个方面来综合考察：行为人与主管人员有共谋，或在主管人员的授意下积极开展非法集资活动，策划并实施广告宣传的，或者在履行非法集资流程中的行为的同时，还实施了介绍、招揽集资户的行为的，应属于典型的较大作用。行为人的职务、岗

位职责与非法集资活动密切相关，但与主管人员无共谋，也没有实施具体的诈骗行为，或只是被动地接受领导指派或奉命参与实施了非法集资流程中的某些环节中的行为，不应作为直接责任人员追究刑事责任。但行为人还实施了帮助隐匿转移资金、毁坏隐匿相关资料以规避归还集资款的行为，或者案发后在接受调查中实施了严重妨碍调查的行为的，具体情况具体分析，依法追究相应的刑事责任，包括以直接责任人员追究刑事责任。

五、集资诈骗中的犯罪数额计算

对于集资诈骗犯罪数额的计算，《纪要》中有明确的意见，即“在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算，对于行为人为实施诈骗活动而支付的中介费、手术费、回扣等，或者用于行贿、赠与的费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。”这说明集资诈骗的犯罪金额是指将集资诈骗所非法集资的总额减去已经归还的本息，也就是案发时仍为行为人非法占有的非法集资额与用于支付中介费、手术费、回扣、行贿、赠予的金额之和。

六、非法集资不特定对象的准确把握

如何把握对象的不特定，笔者认为应从如下两个方面去综合分析：

1.集资户的抗集资风险能力。社会不特定对象往往缺乏投资知识，难以承担集资款无法返还的损失风险，而针对特定对象的集资是指一些区别于社会公众具有较完善的投资理性和投资知识，抵御投资风险的投资人，牵涉集资对象人数较少，对此只能作一般民事纠纷处理。

2.集资主体集资行为的辐射力。如果非法集资主体所实施的非法集资行为所辐射的面连行为人都难以预料，就应视为面对不特定对象。比如内部职工的亲友、中介人的亲友等，应视为向不特定对象进行非法集资。七、一罪或数罪

在非法集资过程中，容易发生数罪的情况，比如非法集资过程中的犯意转化形成的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，为非法集资而虚报注册资本成立公司，将集资款用于赌博等犯罪活动，为掩盖非法集资事实实施的相关犯罪等等。笔者认为，如果行为人实施的数个行为之间具有手段与目的或者原因与结果的牵连关系，则按牵连犯的处罚原则从一重罪论处。如果没有牵连关系的，则按数罪处理。

第五篇：关于非法集资犯罪的调查思考

关于非法集资犯罪的调查思考

非法集资犯罪主要包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。这类犯罪由于涉案人数众多而影响大、危害深，如果处理不好，将严重影响社会的稳定。笔者在剖析近年来的一些典型案件之后，认为该类犯罪法律适用上有如下难点，同时提出对这些难点如何适用的思考意见。

一、中介人的追诉

非法集资有多种形式，其中之一是通过中介人去发布信息，宣传动员亲友等人参与集资。有的中介人牟取的提成或中介费多达数百万元，在非法集资活动中起了推波助澜的作用，其行为具有社会危害性，但因涉及人数众多，情况复杂，在处理时应注意从以下三个方面去把握：

1.区分中介人实施非法中介的情节轻重，依法分类处理。中介人实施非法中介的情节，主要应考察介绍集资户的时间、人次、集资的金额、非法获利金额、介绍集资户的资金性质、集资户的损失、实施虚假宣传的程度以及其他关联情节。

2.区分中介人与非法集资主体的关系。如果中介人受非法集资单位聘任或雇佣专门从事中介工作，当其作用达到直接责任人员的程度时，按照最高人民法院XX年1月《全国 法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的精神，可以单位犯罪中的直接责任人员论处。

3.区分中介人在非法集资中实施的行为。一是中介人与非法集资主体在非法集资活动上有共谋并实施了中介行为，如果非法集资主体是自然人，中介人员按照非法集资人员所犯罪名的共犯处罚；如果非法集资主体是单位，按照单位与自然人共同犯罪的共犯处罚。二是中介人与非法集资主体在非法集资活动中虽然没有共谋但实施了中介行为，如果中介人明知集资主体是集资诈骗或者是非法吸收公众存款而实施这些行为的，则以集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪的共犯处罚。如果中介人只有帮助非法集资的故意而不明知集资主体实施的是集资诈骗犯罪，则以非法吸收公众存款罪处罚。

二、单位犯罪与自然人犯罪的区分

非法集资案件在司法实践中大多是以单位集资的形式实施的，在单位犯罪还是自然人犯罪的认定上难以区分。笔者认为必须从司法解释的规定和最高司法机关司法性文件的意见中准确把握。《纪要》指出：“以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。”最高人民法院于1999年6月《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》，对单位犯罪中的单位作了明确界定，同时对表面形式是单位犯罪依法应认定为自然人犯罪的情形也作出了明确 规定。关于单位的概念上述解释界定为：“刑法第三十条规定的‘公司、企业、事业单位’，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营企业、合作经营企业和具备法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位。”《纪要》进一步明确：以单位的分支机构、内设机构、内设部门的名义实施犯罪，犯罪所得对分支机构、内设机构、内设部门所有的，该分支机构、内设机构、内设部门可构成单位犯罪。关于以单位名义实施，依法应按自然人犯罪处理的上述“解释”规定了三种情形：“1.个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，不以单位犯罪论处；2.公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处；3.盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依自然人犯罪的规定定罪处罚。”

三、非法集资过程中的犯意转化的界定

非法集资是一个动态持续过程，有的行为人开始阶段是只有非法吸收公众存款的故意，但随着归还能力的变化，在集资过程中又产生了非法占为己有的故意。《纪要》指出：“对于以非法占有为目的而非法集资或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。”把握这种犯意，除考察行为人有无携带集资款逃跑、挥霍集资款、使用集资款进行犯罪活动和拒不归还集资款、采取各 种手段逃避返还集资款的情形外，关键应考察大量集资时是否有归还能力。在非法集资过程中，明知没有归还能力还大量集资的，可确立为犯意的转化点。对此，可从犯意转化阶段，行为人的资产状况、利率、金额和集资资金投向项目的预期效益等多方面进行综合分析，行为人已经处于亏损经营，又无归还的资产保障，非法集资的利率高、金额大，所投向的经营项目预期收益一般甚至根本没有效益，根本不具有归还集资款的能力，可以认定为此阶段犯意发生转化。犯意转换点非常明显的，前一阶段的行为定非法吸收公众存款罪，转化后的行为定集资诈骗罪。

四、单位犯罪中的其他直接责任人认定

《纪要》指出：“单位犯罪中的其他直接责任人员，是在单位犯罪中，具体实施犯罪并起较大作用的人员。既可以是单位的经营管理人员，也可以是单位的职工，包括聘任、雇佣的人员。但对于受领导指派或奉命而参与实施了一定犯罪行为的人员一般不宜作为直接责任人员追究刑事责任。”这里对于“其他直接责任人员”如何把握其具体实施犯罪并起较大作用有一定难度。笔者认为可以从两个方面来综合考察：行为人与主管人员有共谋，或在主管人员的授意下积极开展非法集资活动，策划并实施广告宣传的，或者在履行非法集资流程中的行为的同时，还实施了介绍、招揽集资户的行为的，应属于典型的较大作用。行为人的职务、岗位职责 与非法集资活动密切相关，但与主管人员无共谋，也没有实施具体的诈骗行为，或只是被动地接受领导指派或奉命参与实施了非法集资流程中的某些环节中的行为，不应作为直接责任人员追究刑事责任。但行为人还实施了帮助隐匿转移资金、毁坏隐匿相关资料以规避归还集资款的行为，或者案发后在接受调查中实施了严重妨碍调查的行为的，具体情况具体分析，依法追究相应的刑事责任，包括以直接责任人员追究刑事责任。

五、集资诈骗中的犯罪数额计算

对于集资诈骗犯罪数额的计算，《纪要》中有明确的意见，即“在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算，对于行为人为实施诈骗活动而支付的中介费、手术费、回扣等，或者用于行贿、赠与的费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。”这说明集资诈骗的犯罪金额是指将集资诈骗所非法集资的总额减去已经归还的本息，也就是案发时仍为行为人非法占有的非法集资额与用于支付中介费、手术费、回扣、行贿、赠予的金额之和。

六、非法集资不特定对象的准确把握

如何把握对象的不特定，笔者认为应从如下两个方面去综合分析：

1.集资户的抗集资风险能力。社会不特定对象往往缺乏 投资知识，难以承担集资款无法返还的损失风险，而针对特定对象的集资是指一些区别于社会公众具有较完善的投资理性和投资知识，抵御投资风险的投资人，牵涉集资对象人数较少，对此只能作一般民事纠纷处理。

2.集资主体集资行为的辐射力。如果非法集资主体所实施的非法集资行为所辐射的面连行为人都难以预料，就应视为面对不特定对象。比如内部职工的亲友、中介人的亲友等，应视为向不特定对象进行非法集资。

七、一罪或数罪

在非法集资过程中，容易发生数罪的情况，比如非法集资过程中的犯意转化形成的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，为非法集资而虚报注册资本成立公司，将集资款用于赌博等犯罪活动，为掩盖非法集资事实实施的相关犯罪等等。笔者认为，如果行为人实施的数个行为之间具有手段与目的或者原因与结果的牵连关系，则按牵连犯的处罚原则从一重罪论处。如果没有牵连关系的，则按数罪处理。