第一篇：制止使用虚假资料办卡的案例（共）
制止使用虚假资料办信用卡的案例
一、案例经过
网点柜员在办卡受理过程中核对客户相关申请资料时发现，有两名客户利用同一编号的房产证复印件、车辆行驶证复印件办理信用卡的现象，经过调查发现这两名客户的特点均为银行星级客户，但资产总额较少，为了成功申办信用卡，提供伪造、变造的高档车辆行驶证、房屋所有权证复印件做资产佐证。受理柜员因办卡资料不合规及时制止了此笔办卡业务，从而成功防范了一起利用虚假资料申办信用卡的案件，保证了银行的资金安全。
二、案例分析
这是一起申请人利用假资料申请办卡，企图骗领信用卡引发的案例，责任在办卡申请人。近年来，信用卡风险日益显现，尤其是欺诈风险快速上升，不法分子通过假身份证明材料欺骗银行发放信用卡来套取银行资金。在这起事件中，客户妄图利用编造的高档车行驶本、房产本，避开银行对其信用度的审核，从而申请到信用卡。这种行为得逞后，将会给银行带来潜在的风险，一旦出现恶意透支会给银行带来资金损失。因此我们应重视在信用卡营销过程中的外部欺诈风险，受理人员在受理办卡申请中要准确查验核对身份证件原件以及必要的证明材料原件，证明资料的申请表要加强横向核对，尤其核对证件的編号是否一致，或者是否连续，力争在办卡源头及时控制风险，审核完毕后要在身份证件以及证明材料复印件上注明“与原件核对一致”字样，对信用卡一定要落实“亲访亲签”制度，在办卡过程中如遇到其它特殊问题应及时与上级行联系。
三、案例启示
当前，不法分子利用银行卡非法套现的案件越来越多，为稳定金融秩序，保护银行资金安全，要加强案件防范警示教育，让柜员时刻绷紧防范金融诈骗这根弦，使全行员工了解和掌握犯罪分子惯用的作案手段和方式，有效防范金融诈骗。
（一）规范受理流程。受理人要按规定核对申请人提供的复印件与原件（含身份证、房产证、各种资格证书、汽车行驶证等资料）及是否本人签名，把好发卡第一关，不放过一丝可疑迹象，确保从源头遏制案件的发生，防范不良申请人提供假资料骗取我行资金。
（二）加强业务学习。如今银行的新业务层出不穷，一些不法分子也正是利用银行个别员工业务技能的不熟练，为其谋取私利。这便要求我们在完善管理的同时，加强员工业务的培训和学习，提升业务素质，及时掌握新的业务知识，不给不法分子可乘之机。
（三）提高风险意识。在办理相关业务时，居民身份证、收入证明、客户提供的具体信息是核实客户身份的有力依据，受理人员应依靠平时积累的工作经验，提高风险防范意识，凭着高度的责任心和警惕性，从客户的言行举止等表现中，识破各种骗局，保护银行资金安全。
第二篇：卡办使用细则
积分卡、会员卡办理、使用细则 会员卡分类及形式：
合作银行银联卡
会员卡分为金、银、普通三种级别。
会员卡的申办与晋级：
1、顾客办理会员卡时，需出示本人的有效身份证件，同一身份证件号只能办理一张会员卡。阅读会员卡使用细则并如实填写《会员登记表》(包括本人真实姓名、身份证号码、通讯地址、联系电话)等。并需要顾客设定会员卡的密码，以保护顾客利益不受损失。
2、凡第一次申办者均为普通会员，享受普通会员9.8折扣待遇。
3、实行消费晋级制。顾客持会员卡在本公司平价连锁超市年消费金额达到2000元，可升级为银卡，享受9.5折扣优惠，年消费金额达到4000元，升级为金卡，可享受9折优惠。
4、当年积分满500元送8枚装土鸡蛋一盒
当年积分满1000元送鸡一只
当年积分满2000元送8枚装土鸡蛋一盒鸡一只
当年积分满3000、4000、5000元时，分别送相当价值的礼品
积分卡使用细则：
1、每笔消费都将计入积分卡内，付费时请出示积分卡进行积分，无卡不予积分。
2、积分卡和会员卡可在同一地区的任一门店通积通兑，并参加积分兑换活动。
3、会员每次消费满1元即可积1分，不足1元不予积分。
其他相关问题的处理：
1、员卡挂失、补办规定：
(1)会员卡遗失后，持卡人可凭有效身份证件到直销门店办理挂失，办理挂失后状态立即生效。
(2)如挂失后需重新补办的，需重新填写申请表并交纳工本费10元。工作人员在申请表上注明遗失的卡号并注销遗失的卡。补办后原会员卡积分可转入新卡。
2、本公司将尊重会员的个人隐私，会员个人登记资料一定不会公开、编辑或透露用户的注册资料。
第三篇：加油站办卡介绍信
加油站办理加油卡的介绍信大家知道怎么写吗？接下来小编搜集了加油站办卡介绍信模板，仅供大家参考，希望帮助到大家。
篇一：加油站办卡介绍信模板
中国石化XX石油分公司：
现有我公司的XXX同志于X年X月X日去你公司办理加油卡（含副卡）开户业务，请给予办理。我单位共有自有车辆____辆，已办理_____张副卡，故需办理_____张加油卡。
我单位付款采用_______方式，请开具 口增值税专用发票/口普通发票。
本单位确保所办主副卡仅限于本单位使用，如违反此条，由此产生的一切责任由本单位承担。
此介绍信有限期____天。
（公章）经办人签字：XXX
XX年X月X日
篇二：加油站办卡介绍信模板
_____________：
兹有我单位_______同志，身份证号为_______前往你处办理加油卡业务（车号______________），请予以协助办理，谢谢。
（公章）经办人签字：XXX
XX年X月X日
篇三：加油站办卡介绍信模板
中国石化加油站：
现有我公司***到贵单位办理公司加油卡业务，请予以配合办理。
谢谢！
（公章）经办人签字：XXX
XX年X月X日
篇四：加油站办卡介绍信模板
XX：
兹有XX同志，前往中国石化上海石油分公司发卡网点办理增值税专用发票相关事宜，该同志由我公司授权为增值税专用发票业务办 理指定经办人，如有变动将及时以书面形式告知贵公司，办理相应变更手续。
经办人身份证号：
经办人联系方式：
增值税专用发票开票信息：
自愿选定指定开票网点名称（仅限一个）：
我公司承诺上述内容且提供的开票资料和信息真实有效，若提供资料和信息存在虚假或错误的，将承担有此产生的一切法律责任。
（公章）经办人签字：XXX
XX年X月X日
第四篇：中国银行信用卡办卡需要提交的资料
中国银行信用卡办卡需要提交的资料
1.身份证明文件：
接受 18-65周岁人士的主卡申请以及年满16周岁人士的附属卡申请。
* 如您是境内居民：需提供居民身份证或临时居民身份证复印件（正反两面，有效期内），或军官证复印件
2.固定居住地址证明（可选择下列各项中的任一项）
* 户口卡（簿）复印件
* 水、电、气最近三期缴费单
* 固定电话最近三期缴费单
* 单位开具的集体宿舍证明
* 房屋租赁合同（协议）
* 自有房产证明
* 小区物业管理费缴费单据
* 街道开具的住址证明
* 最近二期的信用卡月结单或最近三个月的个人所得税完税证明
* 能证明其有固定居住地址的其他证明材料
3.财力证明文件（可选择下列各项中的任一项）
* 政府机构、企业开具的最近三个月的正式工资单或收入证明（需加盖公司章或部门章）
* 银行代发工资的存折 /账单复印件（需显示最近三个月薪水入账信息）
* 最近三个月的个人所得税完税证明复印件
* 社会保险扣缴凭证复印件
* 自有房产证明复印件
* 银行定期、活期存款单 /存折复印件
* 基金、国债、企业债券购买凭证复印件（需显示购买人姓名、账号和账户余额）
* 会员卡类复印件，包括：高尔夫会籍卡，中国移动、中国联通贵宾卡，国航知音白金卡、金卡、银卡会员卡，南航明珠卡金卡、银卡会员卡，东航万里行俱乐部金卡、银卡会员卡（需显示姓名和卡片有效期）等
第五篇：单位集体办卡和个人柜台办卡所需资料
单位集体办卡和个人柜台办卡所需资料
一、缴存单位首次批量办卡所需资料：
1、缴存单位携带公章、法人印鉴章到办卡银行网点签订《联名卡批量发卡合作协议》三份；只能携带公章的缴存单位，须在成都住房公积金管理中心网站上面下载批量办理联名卡业务委托书，被授权人可以在协议上面签字确认；对于不能携带公章及法人章的缴存单位，可在相对应的办卡银行网点领取《联名卡批量发卡合作协议》。
2、《发卡单位职工缴存信息修改确认书》一份，加盖公章；
3、单位介绍信，经办人身份证复印件一份并加盖单位公章。
4、收集符合发卡条件的员工的身份证复印件，每人一份，如为新一代身份证请务必在一页纸上复印身份证件正面和反面，并加盖单位公章。符合发卡条件的职工为在成都住房公积金管理中心有且只有一个账户，缴存状态为正常的职工。（麻烦请将身份证按《职工住房公积金信息核对表》的顺序排列，谢谢!）
5、向发卡银行提供修改完毕的《职工住房公积金信息核对表》电子文档一份、纸质文档两份（请在每页纸质文档上加盖单位公章）。
二、缴存单位批量新增办卡所需资料：
1、需提供《职工住房公积金信息核对表》电子文档和纸质文档一式二份。（请在每页纸质文档上加盖单位公章）。
2、员工身份证复印件一份，加盖单位公章和再次复印无效章。（请将身份证按《职工住房公积金信息核对表》的顺序排列）。
3、提供加盖单位公章的《发卡单位职工缴存信息修改确认书》一份；
*因单位统一办理开卡数据较多，一般单位统一办理开卡不能当天拿到联名卡，请多谅解。
三、职工个人到银行开卡所需资料：
1、《成都住房公积金联名卡（新增/变更）签约关系申请书》（缴存职工到中心网站、中心柜台、所在单位下载或领取一份），并加盖单位公章。
2、缴存职工本人身份证原件、复件一份，并加盖单位公章。
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