《华尔街日报》120601-中国养老金制度有多危险？（5篇可选）

第一篇：《华尔街日报》120601-中国养老金制度有多危险？

2012/06/01 08:58:20 中国养老金制度有多危险？

胡一帆

中国的人口跟经济合作与发展组织国家相比更为年轻，不过由于独生子女政策这一人口因素，在老龄化方面迅速接近这些国家的水平。这意味着自1990年以来一直在进行的养老金制度改革有必要加速。这个任务相当特别重要而又令人望而却步，因为中国有着世界上最多的人口；一半人口生活在农村，在覆盖率、贫困、不平等和政策方面面临的挑战更大。

中国目前实行的养老金制度是基于1991年的三大支柱，当时提出了关于企业雇员养老金改革的提案。这三大支柱包括保障体系计划（支柱0），基本养老保险（支柱1）以及补充养老保险（支柱2）计划。该框架由政府、企业部门以及个人缴纳的形式获得资金。2000年中央政府设立了全国社会保障基金，在吸收注定将在未来数年出现峰值的养老金冲击方面扮演着缓冲机制的角色。三大支柱养老金制度成立的时间仅20年，不过已经出现了许多威胁到可持续性的问题。

来自缴纳方面的挑战

1、低征缴率

尽管基本养老金制度的参保人数加速增长，但征缴率（Collection rate）的增长却从2008年的25.1%放缓至2010年的17.1%。征缴率是指按月缴纳的参保人与总参保人的比率。私有账户有所增加，而每月缴纳额则间歇性地停止。

出现上述现象有两个主要原因。首先，过高的强制性缴纳比例成为参保人烦恼的负担。由雇主和雇员缴纳的28%的总比例接近世界上的最高比例。参保人不愿意支付如此大的金额。其次，复杂的行政程序使得在换工作或迁到不同城市时养老金账户的转移变得困难重重。这主要发生在流动性较大的外来务工者身上，结果他们往往不得不在换工作后放弃养老金账户。

2、老龄化人口导致养老金需求不断增加

中国目前已经进入老龄化社会阶段，65岁以上人口占总人口的比例正在迅速上升，目前约占9%，预计到2065年时将上升至30%，而同期15-64岁的人数占总人口的比例将迅速下降至56%。这可以解释为未来几十年生育高峰期出生的人口将开始退休，退休人员的数量将在2050年时达到峰值，同时1970年代实行的计划生育政策制约了劳动力力的供应，结果老龄化问题加重了养老金制度的负担，受益人的增长速度更快，而缴纳人的增长速度却更加缓慢。

我们引用人口负担系数来说明问题有多么严重。人口负担系数是指退休人员与养老金在职参保人员数量的比例。城市和农村的老年人口负担系数分别从1982年的6.6%和8.4%上升至2012年的32.5%和27.9%。这意味着在2012年城市和农村养老金制度中，每个退休后的养老金参保人仅分别由3个和3.6个在职参保人负担，而不是1982年的15个和11.9个。除非推出人口结构改造的具体措施，否则人口负担系数将进一步上升并迟早达到无法负担的水平。

来自覆盖范围及受益方面的挑战

1、老年人保障来源缺乏多样化

对于城镇老年人而言，基本养老保险（支柱1）是其收入最大来源，占到总收入的45.4%；另外两个支柱，社会保障体系(safety net)及基本养老金总共仅占2.7%；在总收入中子女支持占37%。而独生子女政策的实施造成了中国城市结构以“4-2-1”为主导，这将给年轻一代带来巨大负担。

对于农村的情况，老年人主要依赖子女支持和劳动收入。在总收入中，来自子女的支持占54.1%。这与中国传统文化密不可分，在农村老年人应由更年轻的成员来赡养，而且亲戚之间的关系紧密也起到了一定作用。由于从事农务并没有退休要求，并且缺乏一个完善建立的养老金制度使得老年人没有其他的选择，劳动收入占非常高的比重，达到了37.9%。

2、退休金双轨制加剧民众不满

退休金双轨制使得公务员与私有企业雇员在养老金缴纳和获得上存在巨大差别。公务员个人无须缴纳社保，由国家预算来为其退休金买单。从替代率角度来说（即养老金与退休前工资的比例），公务员与私企雇员的养老金也存在巨大差异，公务员的养老金替代率平均为80%，而私企雇员平均为40%。尽管公务员退休金改革自2008年来已在五个试点省份展开，但进展十分缓慢。

来自管理方面的挑战

1、集中管理的必要性

基本养老基金在地方政府层面进行管理导致各省份之间存在巨大不同。劳动力的流动导致职工工作时在一个省份缴纳养老保险，但退休后可能会在另一省份领取退休金。在那些庞大劳动力流入的省份养老金系统收支有盈余，而缺乏在职参保人员缴费的省份却时常面临赤字。例如，2010年广东的养老金净流入为406亿元人民币，部分是来自于巨大的在职参保人员及相对较少的退休参保者的贡献。相比之下，作为老工业基地之一的辽宁省，2010年余额为负35亿元人民币，主要由于在总的参保人员中退休者占很大一部分比例。

此外，在大多数情况之下，地方政府面临加大养老金支付的义务时缺乏足够的资金以建立社会统筹部分。虽然支柱1a（养老保险统筹账户）及支柱1b（养老保险个人账户）互相独立，但地方政府更倾向于将资金从个人缴纳的支柱 1b转移至将由政府负责建立的支柱1a，这导致个人账户亏空。截至2010年，个人账户本应有资产19596亿元人民币，但实际上却只有2039亿元人民币，导致17557亿元人民币的缺口将要由政府来偿还。

中国政府目前计划将目前由地方政府管理的养老金进行集中管理，虽然尚无具体决定。集中管理的优势是显而易见的，因为地方养老金赤字将很快通过资产再分配而被消除。然而部分养老金存在盈余的地方政府因为担忧中央管理或拖累养老基金管理效率，而不愿将控制权上交。

2、低投资回报

对于支柱1养老基金的管理方面，基本没有投资活动的进行。按收入细分，支柱1的收入中仅有2.04%来自于利息收入，相比之下，82.8%依靠养老金征缴，而财政转移占14.56%。目前的养老金支付采取这种类似于随收随支的制度而不是自我维持的基金模式是非常危险。若养老金征缴不再能覆盖支付（此种情形很可能在未来出现），则整个系统或将崩溃。

当前支柱2在固定收入、短期及权益类资产上的分配比重分别为51%、38%及11%。鉴于资产配置相对多元，其业绩令人失望。2010年加权平均回报率为 3.41%，未能跑赢当年5.4%的通胀率。投资业绩疲软或是因为养老基金产业缺乏竞争，仅有11家合格基金管理公司管理整个养老基金，并且最大的5家所管理的资产以价值计占85%。低于通胀率的回报水平将使参保人失去信心，因而导致支柱2的规模收缩。

3、国家缓冲机制潜在的高风险

国家缓冲机制──全国社会保障基金(NSSF)2001年至2010年平均回报率为9.17%，高于支柱 1及支柱2的平均回报率。然而另一方面，可以看出国家战略储备基金高度依赖权益类投资回报，约占其资产的三分之一，远高于国际平均水平。此种结构具有很高的潜在风险，并可能导致基金的高波动性。例如，NSSF在2005至2007年股市繁荣时期收益颇丰，然后在金融危机后2008年出现急跌，2010年再度大跌。作为国家缓冲机制，稳定性是首要目标，因此资产配置重要的是应更倾向于追求适中且稳健的回报。

（本文作者胡一帆博士, 现任海通国际首席经济学家及研究部主管。此前曾任中信证券首席经济学家、法盛银行亚洲经济研究主管以及美林证券副总裁及策略师。还曾在香港大学、世界银行及彼得森国际经济研究所工作。拥有美国乔治城大学经济学博士学位，浙江大学经济学学士学位。现为香港六大慈善团体之一的仁爱堂投资委员会成员。文中所述仅代表她的个人观点。）

（本文版权归道琼斯公司所有，未经许可不得翻译或转载。）

第二篇：浅谈中国养老金制度

浅谈中国养老金制度

摘要：人都会变老，养老是一个亘古不变的社会问题，养老金制度的有序建立和实施不仅给社会老年人提供了生活保障，与此同时也解决了社会问题，这无疑对维护我国社会的稳定有重大意义。中国养老金制度从建立之初至今经历了一系列的改革，随着我国养老金制度市场化趋势的显现，这一制度也越发的成熟和有效，但不可否认的是，在现阶段实施过程中，它仍旧存在着一些问题。文章首先对养老金制度的内容予以了阐述，其次再结合替代率、赡养率等指标分析了我国养老金制度的现状及其呈现出的问题，最后对现有的这些问题给出了一些解决方法。

关键词：养老金制度；人口老龄化；覆盖率

一、养老金制度与人口老龄化

（一）养老金制度的内容

国务院于1997年颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》标志着个人账户与社会统筹结合了起来，社会基本的养老保险制度在我国正式建立。养老金制度是我国为维护社会稳定、普惠百姓生活而设立的社会保障制度中的重要环节。它的设立与制定主要为保障特定群体在丧失劳动能力或退休后仍能维持正常的生活水平，使退休后丧失原本收入来源的公民做到真正的老有所养，不必为自身养老送终问题担忧，同时也减轻其子女、作为社会顶梁柱的青年人、中年人的生活负担，为他们自身的奋斗之路扫除一些障碍。

1997年之后，养老金制度的发展经历了从农村到城镇的试点推广，其覆盖面也越来越广，参与到这一项制度中来的乡村及城镇居民也越来越多。

（二）人口老龄化

随着现代生活物质水平的提高及现代医学和科学技术的发展，我国乃至全球的人均寿命呈上升趋势，因此人口老龄化正逐渐地变成一个全世界需要面对及解决的问题。据2009年全国人口抽样调查样本数据统计显示，我国60岁及以上的老龄人口占总人口数的比例约为15%，预计到21世纪中期，这一比例将会继续上涨至25%，而我国也是世界上老年人口绝对数量最多的国家；联合国预测未来全球人口老龄化问题会越发凸显，到2050年全球60岁及以上的老龄人口数量将占到总人口数的20%以上，这也意味着届时全球老龄人口总数将达到20亿。

因此如何安置好老年人口，使其晚年生活有一定的保障是全世界需要攻克的难题，养老金制度的建立和完善自然地也成为了全球人民关注的焦点。

二、我国养老金制度存在的主要问题

（一）我国养老金制度的实施现状

金融体系内有许多用于衡量养老金状况的指标，本文主要选取了缴费率、替代率、赡养率三种参数定量测量分析了我国养老金制度的现状，并将其与国际水平进行了简单的对比。

1.缴费率

缴费率是指同一时间段内公民缴纳的养老保险金额占其工资总额的比例。缴费率体现的主要是在职员工即正在缴纳养老金为后续养老提供保障而实际还未享受到这一制度带来的福利的群体的缴费负担。

国际劳工组织曾对148个国家的养老金缴费率做过统计调查，其中法、德、意三国在社保缴费率上排名前三，我国则位列第五。我国平均的个人缴费率为8%，在全球148个国家中排名第38位，平均雇主缴费率则远高于个人缴费率为20%，排名第20位。随着我国养老保险制度的发展，除去基本养老保险和个人养老保险，我国更是大力倡导发展企业年金作为养老金制度的一大支柱。企业年金是指企业在国家相关政策的领导下，自身建立的为企业员工提供一定退休收入保障的补充性养老金制度。但由社科院发布的《中国养老金发展报告2016》显示，2015年全年参与投入到企业年金建设的企业数增幅不到3%，职工人数增幅仅为1%，这是作为养老金制度补充的企业年金政策被提出实施12年以来的最低增幅。

2.替代率

替代率是指公民退休后每月能领取的养老金数额占其退休前每月工资收入的比例。替代率衡量的是养老金对于维持退休公民生活水平的强弱程度，同时也体现了政府在社会养老问题中承担责任的大小。

国际经验显示，养老金替代率低于50%时，公民退休后依靠养老金作为生活来源的生活水平较退休前依靠每月工资作为收入来源的生活水平会大幅下降；若养老金替代率高于70%，则公民退休后的生活水平不会有太大变化；替代率如果位于60%～70%之间，则退休职工的基本生活可以得到保障。随着人口老龄化问题的凸显，我国政府的养老负担也与日俱增，我国养老金替代率自2010年以?砻挥猩仙?而维持在一个相对稳定的水平，相关报告统计得出2014年我国养老金替代率为67.5%，相较2013年增长了1.5%，与2010年的67.6%相比基本持平。

3.赡养率

赡养率是指退休后领取养老金的人口总数占缴纳养老金的在职员工人口总数的百分比。赡养率主要体现了养老金制度整个的运转程度和可实施性。

社科院发布的《中国养老金发展报告2012》显示，2011年我国城镇职工养老金制度的赡养率约为30%，这就意味着平均每3个缴纳养老金的在职员工需要赡养1个领取养老金的已退休员工。

（二）我国养老金制度存在的问题

根据上文陈述，我国养老金制度的现状不难发现，我国养老金制度尚处于发展阶段还不够成熟，与西方发达国家也有一定的差距，不够完善的体系也使得我国养老金制度在实施时存在着以下问题。

1.养老金制度覆盖率不足

随着养老金制度的不断深入，养老保险在我国的覆盖率也不断地提高，但与发达国家相比还是有些差距。挪威等北欧的一些高福利国家现已实行普享制的全民保险，其法律规定，该国所有公民在养老上均享有经济赞助及其他形式资助的权利；美国的养老保险覆盖率为95%，日本则高达100%。

反观我国，社会保障部和人力资源部2014年发布的《中国社会保险发展报告》（以下简称《报告》）显示，截至2014年年末，我国基本养老保险的参保人数约8.5亿，其中企业职工养老保险实际在缴人数占参保职工总人数的比例约为80%，较前几年均有所下降。这主要是因为一些原先参保人员终止缴费使得参保比例降低。部分在职员工虽还未到退休领取养老金的年龄，但因其交保年限达到了政策规定的最短年限15年，其离退休后也能获得最低保障便停止了缴费。养老金制度奉行“多交多得”原则，这一部分因达到政策规定的最低标准而放弃继续交保的公民在退休后能领取的养老金数额也十分有限，其离退休后的生活水平较之前有较大的差距。

2.农村养老制度发展缓慢

截至2009年，我国约有7亿农村人口，其中60岁及以上老龄人口约1亿，在这1亿老龄人口里，约有0.63亿人口其年龄均在65岁及其以上，农村65岁及其以上老龄人口也占全国这一年龄层段老龄人口数的62%。这些数据都表明农村人口老龄化问题较城镇人口老龄化问题更为严重，要想解决我国人口老龄化问题，农村老龄人口的社会保障工作刻不容缓。

就目前而言，养老金制度在农村地区的实施情况与城镇相比相差甚远。其中，东部农村地区的养老保险覆盖率在全国农村是最高的，中西部地区的农村在这一制度的实践上表现较为差劲。单就省市而言，2009年年底，农村地区养老保险覆盖率排名前五位的分别是北京、江苏、山东、重庆和上海，但即使是排名最靠前的北京地区，其农村养老金覆盖率也仅为61.54%，低于全国平均水平。

自改革开放以来因地理位置、经济结构、资源分布的差异，全国各地农村的经济发展与城市相比要落后许多，农村人口受其收入水平、文化水平等的限制参保意识不强，参保积极性不高，因此社会保障体系在农村的覆盖率很低，绝大多?蹬┟窆ざ济挥薪赡裳?老保险。

3.养老金保值增值力度不够

国家将收纳的养老金统一进行保管、投资和分配，但目前而言，我国的养老金投资体制十分落后，绝大部分的养老金都被用于储存在银行，其年收益远低于通货膨胀率。养老保险资金的管理不善增大了其保值增值压力，目前我国的养老金投资现状实则使国家一直处于亏空状态，这也间接地降低了人民对养老金制度长久有效实施的信心，减少了参保人数。

三、我国养老金制度的改革

（一）扩大养老金覆盖率

党的“十八大”报告指出，要坚持社会保障体系全覆盖、保基本。为进一步解决人口老龄化问题，增大养老金覆盖率显得尤为重要，有关部门规划，截至2020年，养老金覆盖率将达到95%。为达到这一目标，我们需要继续推广和发展作为养老金制度第二大支柱的企业年金，对积极投身到年金建设的企业给予税收等政策上的优惠以此鼓励更多的企业参与到年金的建设中来；通过自媒体宣传养老金制度，进一步增强全国各地群众的参保意识；对中小企业进行扶持，使其经营在风云变幻的宏观经济市场中更加稳定，从而使得其企业员工在养老问题上更有保障。

（二）加快建立新型农村养老保险制度

解决好农村人口老龄化问题是解决全国人口老龄化问题的基础和保障。我们应探索和建立与全国各地农村地区经济发展相适应的新型农村养老保险制度，将个人缴费与政府资助结合起来，适时提高农村人口养老金待遇，增强其参保积极性。

（三）增强养老金保值增值的力度

借鉴国外关于养老保险资金的投资经验，在风险分散的前提下寻找到适合我国资本市场的多条养老资金投资保值增值渠道，使得国家持有资产多元化，将养老资金与证券投资、债券发行等方式进行结合，不断扩大我国养老保险金的规模使其能够长久有效地运行下去。

参考文献：

[1]薛子平.浅议中国养老金制度存在的问题及其改革[J].经济研究导刊，2011（31）.[2]尼古拉斯?巴尔，彼得?戴尔蒙德.再论养老金制度改革――分析原则、分析错误及其政策意义[J].社会保障体制，2010（02）.[3]丛文艳.我国农村养老保障存在的问题及对策[J].民营科技，2008（12）.（作者单位：四川江油中学）

第三篇：养老金制度对中国经济发展的影响

由养老金制度引发的对 的预期防范。但是相对的，高储蓄率对应着消费的不足，对经济的进步也许并不是一件好事。建立完善养老福利制度无疑能够消除人们的后顾之忧，使人们能够放心大胆地去消费，把部分原计划用于养老的储蓄拿出来消费，有利于带动内需，拉动经济发展。

最终消费需求决定投资需求，根据乘数理论，投资增加会导致生产和收入的增加，并且投资增加对生产和收入具有成倍扩张的作用。乘数的公式：K=1/1-MPC，乘数的大小取决于边际消费倾向，且MPC越大，乘数越大。因此，消费需求的扩张是整个需求扩张的基础。马克思指出，“没有需要，就没有生产，而消费则把需要再生产出来”。消费需求的增加必然促进有效供给的增加，使相关生产部门提高生产能力，扩大生产规模，创造更多的就业机会，增加就业人口，让更多的城乡居民实现就业，获得更高、更稳定的收入，提高购买力，扩大消费需求。通过消费促进就业，就业带动消费，形成扩大消费需求与扩大就业的良性互动。我国近二三十年经济发展可谓突飞猛进，但大功臣却要数投资和出口，居民消费需求占GDP的比重始终偏低，甚至低于世界平均水平，从二十世纪九十年代后，我国政府长期坚持适度消费原则，通过宏观调控努力使消费总额与国内生产总值同步增长，然而这一政策却导致了近些年来我国最终消费率和居民消费率的不断降低。③胡锦涛主席在党的十七大报告中强调，促进国民经济又好又快发展需要坚持扩大国内需求特别是消费需求的方针，促进经济增长由主要依靠投资、出口拉动向依靠消费、投资。出口协调拉动转变。因此，在我国，消费对经济发展的潜能是巨大的。

那如何最大限度地发挥消费对经济发展的作用呢？

首先必须发掘农村消费潜能，增加城乡居民收入。我国是一个农业大国，农民占总人口的比重很大，农村市场的潜力巨大，如果能带动农民消费，将会极大地促进中国经济的发展。而目前状况是，农村的基础设施还不健全，消费环境相对恶劣，政府应该积极鼓励中小企业到小城镇地区投资，同时增加基础设施建设，修桥铺路，改善交通环境，大力发展现代流通方式，以方便农民购物。

对于背走他乡来到大城市的普通打工群众来说，高昂的房价则是压在心头的一块巨石，越来越多的人涌入北上广，越来越多的人蜗居在城市的一角，甚至有的人辛辛苦苦打了二三十年工，最后却连北京上海的一间厕所都买不起。在这样的压力下，试问这些城市的新兴力量如何才能毫无忧虑地去消费呢？近几年来房地产变态地发展趋势在政府的宏观调控下有所抑制，但是房价的变化并不大，只能算是小打小闹式的波动。在这种情况下，政府应加大对经济适用房的投资建设，严格打压炒房，哄抬楼市的现象，使人们摆脱“房奴”的厄运，快乐的消费。

③ 范剑平，扩大内需与调整消费政策

由于我国的社会保障体系还不健全，医疗，教育等费用太高，长此以往，会对老百姓造成一种消费的心理恐惧，尤其是收入不高的农民，高昂的医疗教育费用无形中迫使他们加大储蓄而不愿消费，因此，中国必须不断完善社会保障体系，加大对农民的医疗教育补贴，坚持完善养老金制度，解除人民的后顾之忧。而我国作为世界

第四篇：新加坡养老金制度和中国的差别(图)

新加坡养老金制度和中国的差别(图)

2013-10-16

新加坡养老金制度和中国的差别(图)

最近养老金缴交年限和延迟退休年龄成为热点话题。中国建立养老金和住房公积金制度时，曾经参考了新加坡等国的相关政策。在我看来，中国在学习国外的养老金制度时，有些“偷工减料”，就好像豆腐渣工程一样，让人难以“信得过”。因此，我们不妨看看新加坡养老金制度与中国有何不同。

首先，每个新加坡居民的养老金是独立的，就好像银行里的一个存款账户一样，可以看到里面有多少钱。而且国家也会像银行一样，为每个人缴交的养老金提供利息。新加坡是个低利率国家，存款利息低，房贷利息也低。一般来说存款的年利不到1%，房贷的年利不超过2.6%，而养老金的年利却有大约4%。对于那些养老金账户不足的穷人，政府会给予最高达6%的年利，甚至适当冲入一定数量的养老金，以缓和贫富差距引发的矛盾。

其次，无论新加坡的退休年龄如何延迟，领取养老金的年龄却从没延迟过，这么多年来一直是55岁。新加坡最近几年也延迟退休年龄，以解决劳动力不足，增加老年人的收入，一举两得。但是无论你什么时候退休，都能从55岁开始领取养老金。也就是说，55岁以后，你不仅可以拿到养老金，还能继续领薪水，只要没失业。具体领取方法是，55岁时领取养老金户头里一半的钱，剩下的将按月存入你的银行账户。

再次，新加坡养老金制度相对灵活，它并非100%强制。如果因失业或其他何原因停止工作几年，就不必缴纳养老金。但是反过来如果一个人觉得自己养老金不够，或者觉得养老金给的4%的利息足够高，他也可以选择多交养老金，多交的钱也将存入个人的养老金账户。

此外，新加坡的养老金由政府的投资公司去投资，所得利润除了通过利息返回给每个人的养老金账户，有时候也会以花红的形式一次性发放给所有人，但这比较罕见，很多年才会有一次。

还有，如果去世前，养老金没能用完，可以由后代继承，而且没有遗产税。

有些人总喜欢和国外比，但他们作比较是有选择性的，有利于他们时他们就比一比，不如别人时就不比了。新加坡的这套养老金制度虽然也有不少问题，但还是比中国现行的养老金制度要公平些。

(作者：孤独川陵)

第五篇：372潜艇当时情况有多危险

372潜艇当时情况有多危险？

资料图：中国海军基洛级常规潜艇

南海舰队372号基洛级潜艇在今年初执行战备远航期间，突然遭遇意外下沉情况，导致艇内管路爆裂漏水，动力舱进水八分之

一、失去动力，但全艇官兵修复潜艇后坚持完成战备巡逻任务，中央军委为此给372潜艇记集体一等功。

致命的“海底悬崖”、“海洋内波”

导致372号潜艇意外下沉的，是海底悬崖现象。由于温度、盐度分布不均，海水的密度并不相同，存在百分之一等级的差异。温度和盐度密度突然发生变化的区域成为温度跃层和盐度跃层，它们会导致声波在传输过程中发生折射、反射等情况，因此常常被潜艇用来隐藏自身行踪，躲避水面舰艇声呐的搜索。

在通常情况下，海水深度越大密度越高，因此在温度和盐度跃层分界线上，大多是下方海水的密度较大，这一现象被称为“液体海底”，处于悬浮状态的潜艇可以关闭发动机停靠在液体海底上，以降低本艇噪音，想继续下潜则需要向压载水舱注水以增加潜艇重量。在少数情况下，温度和盐度跃层分界线上方的海水密度较大，而下方的海水密度较小，这就形成“液体悬崖”，穿越温度和盐度跃层的潜艇会由于重量大于浮力而迅速下沉。

“海底悬崖”、“海洋内波”现象可令潜艇毫无预警、突然下沉。

据解放军报报道，372潜艇当时正在水下大深度巡航，并非处于主动下潜状态，因此其迅速意外下沉的原因并不只是单纯的“液体悬崖”，而是遭遇特殊的的海洋内波。内波是主要发生在海水内部的水流波动，其学名为内惯性重力波，简称内波。内波的波浪振幅通常在十几米至几十米之间，波速在1米/秒以下，波长为几百米至几十千米。在通常情况下，由于低层海水密度较大，内波波浪内的海水密度也会较大，被卷入的潜艇会不由自主的上浮，这不会危及潜艇安全。在少数情况下，低层海水密度较小，被内波卷入的潜艇会迅速下沉，372号潜艇遭遇的就是这种情况。

遭遇特殊内波的潜艇绝不止372号一艘。1963年4月10日，美国长尾鲨号核潜艇在马萨诸塞州海岸线350千米外突然沉没，艇上129人无一生还。事后分析，该艇下沉的原因是潜艇在水中航行时突然遭遇强烈内波，因迅速下沉超过潜艇最大安全下潜深度，耐压壳破裂被毁。我国潜艇此前也曾遭遇内波暗算，在航行中突然从水下8米被拖至80米深度，但终因初始深度较浅、反应时间较长而幸免于难。372号潜艇遭遇意外下潜情况时正处于大深度巡航状态，此时的下潜深度很大，被内波再向下拖曳数百米是极为危险的，随时可能导致潜艇耐压壳破裂而沉没。

1963年，美军长尾鲨号核潜艇失事，就可能是遇上海洋内波。图为长尾鲨号残骸。

372艇可能共掉深约300米

最大深度或达到极限潜深450米

从新闻报道看，372号潜艇在第1分钟掉深10米，第4分钟时潜艇掉深30米，第5分钟掉深40米，第6分钟潜艇掉深49米，第8分钟掉深70.6米后开始上浮，第14分钟潜艇安全浮至水面。在第1～

4、第6～8分钟期间，潜艇始终处于加速下沉状态，据此推算，该艇在第2、第3、第7分钟可能分别下沉了15米、22米和60米，这样在整个8分钟内，潜艇总计下沉约296.6米；第6分钟艇壳变形提示接近最大下潜深度时，总计下沉约150米。

372号潜艇于2005年服役，是我国2002年从俄罗斯进口的8艘基洛636M型潜艇之一，最大下潜深度300米，工作深度240米。从第6分钟时的下沉深度反推，在事发前的大深度巡航状态时，其下潜深度约为150米。也就是说，372号潜艇在这一事件中，最终下潜深度达到450米，远远超出最大下潜深度。

潜艇快速掉深度是很令人恐惧的。图为电影《猎杀U-571》的剧照。

该艇能够在超出最大下潜深度后仍然安然无恙，并不是因为俄罗斯潜艇的建造质量有多好，而是因为潜艇还有第3个深度标准--安全下潜深度，也就是潜艇能够承受的最大极限深度；只要超出这一深度，潜艇必然因无法承受水压而破损沉没。在通常情况下，安全深度是潜艇最大下潜深度的1.3～1.5倍。从372号潜艇事件看，基洛级潜艇的安全下潜深度采取了1.5倍标准，达到450米，因此才有足够的余量等到上浮措施发挥作用。

之所以排除了该潜艇8分钟累计掉深70.6米的情况，是因为潜艇在进入液体悬崖后，在所采取的上浮措施起作用之前，下沉速度呈加速趋势，这与大气层中物体自由下落时的情况相同；而且在液体悬崖内部，海水密度也会逐步下降，导致潜艇浮力进一步减小，从而加速下沉。而从报道原文看，如果解释为前4分钟累计下沉40米、8分钟累计下沉70.6米，不符合加速趋势和前3分钟“抗沉效果不明显”的描述。

基洛级潜艇的最大工作深度为240米，最大安全深度为300米，极限深度为450米。

372艇在事故处理中坚持实战标准

获一等功嘉奖属实至名归

在潜艇意外下沉的过程中，值更艇长采取的措施是非常有针对性的，反映出该艇的一些技术特点和艇长的指导思想。第1分钟刚发现掉深时，值更艇长采取了排水和加速航行手段。从后文看，此时潜艇没有启动主压载水舱的高压气瓶，排除的很可能是首尾部用于维持潜艇纵向平衡的平衡水舱积水，这两个水舱在艇内人员大范围走动时经常要进行调整，虽然调整速度较慢，但排注水时的噪音较低，利于保持隐蔽性。加速航行主要是为了提高潜艇围壳舵和尾舵的舵效，在2组4个舵面同时向上偏转时，舵面承受的海水动压力可以直接向上抬举潜艇，从而使潜艇上浮，航速越快压力越大。这两种措施都属于噪音小、效果低的举措，反映出值更艇长认为事态还不严重，以保持潜艇隐蔽性为主的心态。

第4分钟结束时，值更艇长下令转航速较高、但噪音较大的工况航行，这意味着他下令启动了主推进电机。基洛级潜艇有4台推进电机，主推进电机最大功率4040千瓦，经航电机最大功率95千瓦，备用推进电机两台各75千瓦。由于电动机在输出功率低于额定功率时效率较低，且功率越大的电机噪音越大，因此苏联常规潜艇都装有用于低速航行的经航电机。按照经航电机的功率，最高可将636M型潜艇推到6节航速，再要加速就必须启动主推进电机。值更艇长的这一命令意味着他已经认识到事态严重，但仍希望保持潜艇的隐蔽性，因此只采取了噪音较小的加速、提高舵效的方法，而未立即下令噪音较高的主压载水舱排水。

潜艇主水柜排水噪声非常大，所以372艇一开始并不采用。图为游戏《猎杀潜航》

第6分钟艇壳开始因承受巨大水压而变形并发出声响，这意味这潜艇已经接近最大下潜深度，形势变得十分危险，因此当更艇长下令中组主压载水舱供气，放弃隐蔽性考虑全力保证潜艇安全。20秒后五舱管路破裂导致进水，值更艇长下令所有主压载水舱供气，这意味着潜艇将以最大速度上浮。经过第7、8分钟的排水，潜艇稳住深度开始上浮。

从整个过程看，值更艇长在初期以保持潜艇隐蔽性为主，第6分钟艇壳变形提示接近最大下潜深度后转为确保安全为主，其指挥总体而言是较为稳妥的。但第5分钟时潜艇已累计下沉117米，实际深度267米，接近300米的最大下潜深度，且仍处于加速下沉状态，值更艇长此时未下令所有主压载水舱排水略有不妥，承受了较大风险。不过这样做有利于保持潜艇隐蔽性，有利于完成战备巡逻任务，反映了我军潜艇军官积极进取、坚持实战标准的心态，在当前军委要求全军做好战争准备的情况下，这一表现理应受到嘉奖。

从这一事件看，依靠艇长的人工判断，很难在意外下沉时及时做出正确选择，这次372艇如果再多下沉20～30米，就可能出现艇毁人亡的结果。要杜绝此类事件再次发生，需在潜艇指挥系统内增加相应事件辅助决策功能，由电脑根据潜艇所在深度、下潜速度、自身重量等参数，向艇长提示何时启动排水系统，以确保潜艇不超过最大下潜深度。

372艇的官兵

损管得力也是372艇克服危机的关键

基洛级潜艇共分6个舱，从前至后依次是鱼雷舱、指挥舱、辅机舱、柴油机舱、主推进电机舱和经航电机舱，此次管道爆裂进水的是第5舱主推进电机舱，因此导致全艇失去动力。根据基洛级潜艇线图计算，第5舱的总容积约为200立方米，进水八分之一也就是大约25吨，这是潜艇额外增加的重量。基洛级潜艇正常排水量2350吨，水下排水量3100吨，储备浮力为750吨，额外进水25吨并不会给潜艇上浮造成多大麻烦。

但在如此大深度下发生管道爆裂，能将进水控制在25吨，关键在于主推进舱官兵损管得力。据报道，当时水压是几十个大气压力，压力之大，爆裂管道里的水是以雾状形式喷发进来的，整个机舱全是水雾、进水声音巨大以至于电工区队长根本听不清指挥员下达的损管指令。

但平时的压力训练使轮机舱官兵在危机来临时迅速作出反应--第一时间关停主电机，避免进水导致全艇短路；迅速封闭舱室，避免进水波及其它舱室；迅速关闭30多个阀门、堵漏，将进水控制到最少。

潜艇损管堵漏是一个体力活，更是一个技术活。

在大深度下堵漏，最好穿着防护服，否则眼睛可能会被水柱喷伤

现代军舰、潜艇自动化控制也达到相当高的水平，大部分设备操作都较为简易，海军真正的训练水平就体现在损管业务上。显然，372艇主推进电机舱的当值官兵这次交出了满分答卷。

在浮出水面后，372号潜艇用3小时恢复了潜航机动能力，随后立即下潜保持隐蔽。在此前的进水过程中，主推进电机已经进水损坏，从报道看直至返航也未能修复，因此使用的是未进水的第6舱经航电机推动潜航。从该艇之后最大航速只有4节、无法倒车的描述看，潜艇的配电盘未能彻底修复，因此经航电机无法达到最大功率；另一方面可以看出，基洛级潜艇的变速齿轮箱应位于第5舱内，与主推进电机相连接，而经航电机直接联结在推进轴上，因此无法使用经航电机倒车。

372艇可能要提前退役、或转为训练潜艇 虽然372号潜艇在此次事故中顺利逃脱死神魔爪，但其很可能因此提前退役。潜艇下潜后将承受巨大的海水压力，每多下潜10米增加一个大气压，在巨大压力的作用下，耐压壳会损坏变形，因此是有使用寿命限制的。基洛级潜艇的工作深度是240米，这意味着它可以无限制的下潜到这一深度；而240～300米是其最大下潜深度，在这一范围内耐压壳会因水压作用而受损，因此有下潜次数限制，除进行深潜试验和躲避敌方搜索与攻击外不会到达这一深度；300～450米是安全设计余量，也是潜艇的极限潜深，到达这一深度必然导致耐压壳严重受损。

372号潜艇此次达到极限下潜深度，对耐压壳是巨大的损伤，需提前进行大修或中修，使用X光对耐压壳体进行探伤检查，以确保航行安全。如果耐压壳体已经产生无法恢复的永久变形，则该艇需要提前退役，或转为训练潜艇。（文/游民 杜松涛）

基洛级潜艇的耐压壳体，耐压壳外部凸起为用于加强的肋板，耐压壳若永久变形就意味着潜艇的报废