自助银行设立审批申请材料目录

第一篇：自助银行设立审批申请材料目录

自助银行设立审批申请材料目录

1、申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容。

2、有权机构关于设立自助银行的有效书面文件。

3、可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地点的市场分析，包括市场目标、服务需求、竞争状况等；联网系统情况；管理控制部门和管理方式等。

4、拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式。

5、安全监控方案及维护措施。

6、营业场所所有权或使用权的证明文件。

7、公安、消防部门出具的安全和消防设施合格证明。

8、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

第二篇：中资商业银行设立自助银行审批申请材料目录专题

中资商业银行设立自助银行审批申请材料目录

1、申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容。

2、总行或总行授权机构同意设立自助银行的有效书面文件。

3、可行性研究报告。内容至少包括：拟设自助银行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务功能等；联网系统情况；管理控制部门和管理方式等。

4、负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式。

5、安全监控方案及维护措施。

6、营业场所所有权或使用权的证明文件。

7、公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

8、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

9、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

第三篇：发起设立申请目录

申请设立股份有限公司所需文件目录

一、公司设立申请书；

二、公司名称预先核准通知书；

三、公司发起人协议书（附发起人委托书）；

四、公司发起人营业执照复印件加盖工商局红章或身份证明复印件；

五、资金运用的可行性报告；

六、公司章程草案；

七、资产评估报告（附资产评估机构的资格证明文件）；

八、国有资产评估结果确认书；

九、国有资产管理部门批准的国有股权管理文件；

十、企业改制方案或公司组建方案；

十一、企业改制及设立公司的法律意见书；

十二、发起人资信证明文件；

十三、发起人向公司出资的决议；

十四、发起人上末及近期资产负债表；

十五、国有土地使用权评估结果确认及处置方案的批复；

十六、场地证明文件;

十七、上级主管部门或区县政府对企业改制方案或组建方案的批复。

第四篇：申请设立民办学校的审批

受理机构： 市及各县市区教育局民管办

办公时间及地址：

工作日市及各县市区教育局民管办

联系方式： 服务内容概述： 政策法规依据：

事项申办条件：

（一）有符合国家规定的办学宗旨和办学章程；

（二）有与办学规模相适应的管理人员，专兼职教师和工作人员；

（三）有固定的校舍（主要包括：符合国家要求的标准教室、实验室、图书室、阅览室、电教室、语音室、微机室及各种专业教室和适应办学需要的教学实验仪器、设备和设施）。寄宿学校要有符合要求的学生宿舍、食堂及相应设备；

（四）有与教学规模相适应的活动场所；

（五）有办学启动资金：高中、中等职业学校５０万元，初中４０万元，小学及其他教育机构２０万元；

（六）有稳定的经费来源；

（七）有健全的管理制度；

（八）教育行政部门按有关规定认定的主要条件。

1、筹设批准书。

2、筹设情况报告。

3、学校章程、首届学校理事会、董事会或者其他决策机构组成人员名单。

4、学校资产的有效证明文件。

5、校长、教师、财会人员的资格证明文件。

6、联合办学须经公证机关公证的联合办学协议书，明确各有关方面的责任、权利和义务。

7、教育行政部门要求提供的其他材料。

8、填写《南阳市民办学校审批登记表》一式三份。

（一）由县市区教育行政部门审批的民办学校（教育机构）

1、申请：举办者按审批权限向办学所在地教育行政部门报送申请材料。

2、受理：办学者提交所须全部材料和证明文件，经审查符合要求，视为受理。

3、审查审核：工作人员对申报材料、证明文件进行审查，核实申请报告内容和办学场地的详实情况，组织有关人员及专家进行实地考察，核对有效合法证明材料。

4、审批：草拟报告，呈报领导批示；根据领导同意举办意见，正式下发批文。办理手续：

办事处理流程：

5、将批准举办民办学校（教育机构）的基本情况（申报材料）和批准文件报市教育行政部门备案。

（二）由市教育局行政部门审批的民办学校（教育机构）

1、在所在县市区的前期工作：举办者按审批权限向办学所在地教育行政部门报送申报材料，工作人员按前款程序受理、审查审核认定合格后，经领导签发同意报市审批。

2、受理：市教育行政部门工作人员收到县市区报送的申报材料、请示报告，视为受理。

3、组织有关人员和专家审查审核材料、文件，实地考察后，对有关办学的各个方面进行评议，写出考评报告，呈报领导批示，根据领导同意举办意见，正式下发批文。

（三）同意正式设立的，由批准机关下文批复，同时向社会公告其机构名称及其办学章程，并颁发办学许可证。

服务办理时限： 收费标准： 表格下载：

审批机关自受理之起3个月以内以书面形式答复是否同意的决定。

民办学前教育机构、小学、初中学校及各种长、短期培训学校，由所在县（市区）教育行政部门审批；县（市区）应将批准举办教育机构的基本情况和批准文件报市教育行政部门备案。民办普通高中、中等职业技术学校，应报所在县（市区）教育行政部门，经所在县（市区）教育行政部门初审合格后，报市教育行政部门审批。凡有以下情况之一的，审批机关不予批准，并书面说明理由：（1）举办者不符合法律、行政法规规定的条件，或者实施义务教育的公办学校转为民办学校的；（2）举办者向学生、家长筹集资金或向社会公开募集资金办学的；（3）不具备相应的办学条件，未达到相应的设置标准的；（4）机构章程不符合规定要求，经告知仍不修改的；（5）机构理事会、董事会或者其他形式决策机构的人员构成不符合法定要求，或者机构负责人、教师、财会人员不具备法定资格，经告知仍不改正的；（6）不符合办学所在地政府教育发展规划的。备注：

第五篇：自助银行管理

第一章 总则

第一条

为规范自助银行管理，根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《银行卡联网联合技术规范》、《银联卡业务运作规章》、《内蒙古农村信用社金牛借记卡业务管理办法》等

有关规定，制定本办法。

第二条

本办法适用范围包括：归属于内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）管理的开办自助银行业务的农村信用合作社（以下简称单一法人信用社）、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社（以下简称县级联社）、农村合作银行（以下简称农合行）、农村商业银行（以下简称农商行）。本办法适用上述机构在其营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存、取款、贷款、转账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人值守营业网点，但在商场、酒店、企事业单位等建筑内放置的仅提供取款、转账、查询

服务的自动柜员机除外。

第三条

自助银行按是否与营业网点分离分为依附式自助银行和离行式自助银行。

第四条

自助银行管理主要包括设立管理、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。

第五条

自助银行业务管理的基本原则是：

（一）统一规划原则。自治区联社统一制定全区农村信用社自助银行的中长期发展规划；

（二）分类指导原则。自治区联社根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务进行分类指导；

（三）业务发展与风险控制并重原则。自治区联社在指导和管理自助银行业务稳定、快速发展的同时，加

强对技术风险、操作风险、管理风险、道德风险等各方面风险要素的防控。

第二章 设立管理

第六条

单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行，应符合以下条件：

（一）具有健全的规章制度，内部控制能力较强，最近1年未发生重大违法违规行为；

（二）设立了电子银行业务主管部门，指定了核算机构，明确了有关管理部门岗位职责，配备合格的岗位人员，关键岗位人员接受过自治区联社组织的相关培训，具备自助银行运行管理、监控的技术条件；

（三）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施；

（四）监管部门及公共安全管理部门规定的其他审慎性条件。

第七条

自助银行的设立遵循以下原则：

（一）效益优先的原则。自助银行的设立应以降低运营成本、增加收益，提高服务效率，促进业务发展为

目标；

（二）重点发展的原则。应根据自身业务发展要求、财务状况，制定自助银行重点发展方向。

第八条

单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行负责对拟建自助银行地点进行实地考察、可行性论证，对符

合条件的向自治区联社上报自助银行设立申请。

第九条

设立申请取得自治区联社批复后，提出申请的农村信用社按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》向当地银监分局提交（呼和浩特地区县级联社、农合行、农

商行设立自助银行的申请向内蒙古银监局提交）设立申请及相关材料。

第十条

单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行自监管部门批准之日起3个月内应当开业，未能按期开业的，应按照监管部门要求提交开业延期申请。自助银行开业后，其法人机构应及时向自治区联

社及监管机关报告自助银行运营、内控管理和设施等情况。

第十一条

单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立的自助银行发生变更、终止，应遵从《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》中有关分支机构变更、终止的有关规定，同时要事

先向自治区联社报备。

第十二条 自助银行网点建设操作流程包括确定投资计划、选址、申报审批、自助银行设备订购、筹建、验收、开业及网点设计。

（一）确定投资计划

1、每年3月中旬、6月中旬、9月中旬，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行向自治区联社上报

自助银行的设置计划。

2、自助设备投资按照内蒙古农村信用社固定资产管理相关规定执行。

3、选址

3.1单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。

3.2自助银行的选址以离行式为主，重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居

民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。

3.3自助银行选址应从以下几个方面重点考察：

（1）营业用房自身的有关情况；

（2）周边位置（200米以内）的其他物体的有关情况；

（3）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况；

（4）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况；

（5）与其他银行网点及自助银行的竞争情况。

4、申报审批

4.1自助银行选址确定后，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行应提出设立申请书面报告。

4.2设立申请书面报告的附件应包括以下材料：

（1）《内蒙古农村信用社自助银行选址评估表》（附件1）；

（2）自助银行选点周边位置图；

（3）自助银行选点在建筑物内位置图；

（4）自助设备预算申请表（附件2）；

（5）自助设备采购申请表（附件3）；

（6）自助银行安防设施、消防设施方案；

（7）自助银行日常管理机构名称、管理人员名单及联系方式。

5、自助设备订购

自助银行设立申请经自治区联社批准并经监管部门行政许可后，自治区联社统一组织自助设备订购。

6．筹建

6.1自助银行设立申请经自治区联社审批同意，并根据当地监管部门要求完成报批或报备手续后，方可进

行筹建装修工作。

6.2单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立自助银行必须与拟建自助银行用房的所有方洽谈房

屋承租意向，经法律事务部门审核并与自助银行的房屋所有方签订自助银行联防协议。

6.2.1自助银行房屋承租合同期限应在三年以上，单点自助设备可根据各地实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。自助银行联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况一年一签，期限必须写入协

议。

6.3自助银行装修时必须按照自治区联社统一确定的VI形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、门禁等安防、消防设备的安装和报批工作。

6.4 单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行科技信息部门负责在自助设备业务监控系统中增加新上点的自助设备；电子银行业务主管部门负责在核心业务系统的卡中心平台上增加新设备信息资料，并在自助设备业务监控系统中增加新设备所属营业网点的操作代码和密码；自助设备所属营业网点负责在核心业

务系统中对新设备进行启用。

7．验收

7.1自助银行验收的主要内容及要求：

（1）自助银行业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后填制《内蒙古农村信

用社自助银行开业验收表》（附件4）；

（2）自助银行标识及营业环境验收。检查自助银行装修标识是否符合要求，营业环境是否整洁、舒适、醒目；

（3）自助银行业务求助电话的验收。检查自助机具上粘贴的求助电话是否投入使用，通话是否清晰，是否

24小时提供服务；

（4）安全监控系统验收：检查、测试各项安全监控系统的质量，要求准确、清晰、灵敏、可靠；

（5）设备安装位置的验收：检查设备安装位置是否合理，方便客户、方便设备日常维护和故障处理、方便

钞箱拉出和放入；

（6）配套管理的验收：检查自助银行管理人员的配备、职责和服务要求是否明确、到位。

7.2单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行设立的第一家离行式自助银行，由自治区联社进行现场

验收合格后，方可开业。

7.3对非第一家离行式自助银行和自治区联社批复设置的单点自助设备，由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行电子银行业务主管部门牵头组织验收，通过后须向自治区联社上报开业申请。开业申请应

包括以下文件材料：

（1）自助银行基本情况介绍；

（2）当地监管部门同意设置该自助银行的批复或备案情况；

（3）公安、消防验收合格的情况；

（4）营业用房租（买）合同；

（5）自助银行实景照片；

（6）自助银行业务测试报告（包括测试环境、测试卡号、测试案例、测试结论）、业务测试表、业务测试

凭证、内蒙古农村信用社自助银行开业验收表。

自治区联社收到单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行自助银行开业验收的请示后，由相关部门对

上报的材料进行审核，对符合条件的自助银行准许开业。

8.开业

8.1第一家离行式自助银行，自治区联社审核验收工作通过后，批复该自助银行对外正式营业。单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行接到批复后，应按当地监管部门的要求履行自助银行开业的有关手续。

8.2对非第一家离行式自助银行，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行负责审核验收，得到自治

区联社批复后按当地监管部门的要求履行自助银行开业的有关手续。

8.3对单点自助设备，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行审核验收后，按当地监管部门的要求

履行开业的有关手续。

9.撤销

9.1对于设立一年内，单台依附式设备日均存款、取款、转账交易笔数未达到30笔；以及设立一年内，单台离行式设备日均存款、取款、转账交易笔数未达到40笔的自助设备应撤销，并尽快选择新址重新布放。

9.2自助设备效率未能达标但又不撤销的，须向自治区联社说明原因。

第三章业务管理

第十三条自助银行的功能包括基本服务功能和增值服务功能。

（一）基本服务功能包括存款、取款、卡内转账、卡卡转账、卡账户余额查询、交易账单打印、密码更

改等；

（二）增值服务功能是指在基本服务功能之外，根据业务发展需要开发的增值功能，如代缴费等。

第十四条自助银行交易手续费的收取按自治区联社统一规定执行。

第十五条自助银行设备发生吞没卡，须逐笔登记，及时处理。对超过保留时限的吞没卡，须及时做截

角或打孔处理，集中交会计部门，视同待销毁重要凭证管理。

第十六条自助设备的流水打印纸卷，视同重要凭证，由自助设备所属营业网点核算登记保管，保管期

限为2年，期满后按照会计档案管理相关规定进行销毁。

第十七条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行不得随意关闭自助设备，如遇特殊情况确须关

闭时，须报经自治区联社同意。

第四章运行管理

第十八条自助设备保险柜的钥匙和密码严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备

用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。

第十九条自助设备的清机、加钞管理：

（一）自助设备的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行。未按操作流程操作、未在监控下

操作，以及有意遮挡操作等视为违规；

（二）对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次，各类依附式自助设备每周至少清机二

次。若出现取款钞箱余额不足、存款钞箱溢满、设备故障、长短款投诉等情况，应及时进行清机；

（三）自助取款设备一律采用更换备用钞箱的方式完成加钞操作。

第二十条自助银行的现金及会计核算管理：

（一）依附式自助银行的现金出入库管理及会计核算，由所属营业网点负责。离行式自助银行的现金出入库管理及会计核算，由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行为电子银行业务主管部门指定的核

算机构负责；

（二）自助银行现金的领用、上缴、保管等须按现金出纳制度规定执行。自助银行现金的装入、取出及

清点等工作实行专人负责、双人操作；

（三）自助设备钞箱中的现金数量，须按业务量大小合理确定。在满足自助设备正常运行的条件下，须

设立合理的库存现金限额。

（四）自助银行发生错账，应逐笔登记、查询核实后再作记账处理；对异地卡、他行卡的错账，按照相

关规定进行查询查复和账务处理；确实无法核查的错账，报经自治区联社会计主管部门批准，半年后记入

营业外收入或营业外支出。

第二十一条自助银行监控由单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行电子银行业务主管部门、科

技信息部门和安全保卫部门分工负责。

（一）电子银行业务主管部门负责自助设备业务监控，实时监控自助设备服务状态、钞箱余额及耗材剩

余等日常运行情况，及时通知自助设备所属营业网点对设备进行日常维护；

（二）科技信息部门负责自助设备技术监控，实时监控设备交易情况、网络通讯情况，并及时排除设备

技术故障；

（三）安全保卫部门负责自助设备安全监控，实时监控突发事件（如抢劫、破坏、火警等）的报警信息，并按突发事件应急处置的有关要求向公安、消防等相关部门报警。

第五章设备维护管理

第二十二条自助设备保修期内，由供货商提供免费维护服务。保修期满后，由自治区联社同供货商签

订设备维护协议。

第二十三条自助设备日常维护由设立自助银行的单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行科技信

息部门负责。

第二十四条当人民币使用新版钞币、停止旧版钞币或需对自助银行设备进行软硬件升级时，由设立自

助银行的单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行组织测试验收、实施。

第六章安全管理

第二十五条自助银行安全设施、现金押运等安全管理，须严格执行安全保卫工作相关规定。第二十六条自助银行必须安装全方位的监控报警系统，实施24小时的全景实时监控，同时必须安装

防抢劫、防盗窃、防破坏的安全防范设施和报警系统，配备火灾自动报警装置和灭火器。

第七章营销管理

第二十七条单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行应把自助银行纳入营销计划管理，定期开展

业务营销宣传，发挥自助银行作为高科技服务平台的作用。

第二十八条定期对自助银行业务发展情况进行统计分析，对效益低下的自助银行进行调整、迁址，保证

自助银行业务的健康发展。

第八章附则

第二十九条违反自助银行管理各项规定，单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行须对有关责任部门和个人予以处罚并向自治区联社报告。自治区联社不定期开展自助银行运行管理检查并通报检查情况。第三十条发现自动取款机出现多吐钞、借记卡可以透支等机具、系统故障，及时向设立自助银行的单一法人信用社、县级联社、农合行、农商行告知的客户，经核实，设立机构可视故障情节给予当事人最低5000元，最高10000元人民币的奖励。设立机构须及时向自治区联社报告故障情况，经核实，奖励资金

由自治区联社兑现。

第三十一条本办法由内蒙古自治区农村信用社联合社理事会制定、解释，社员大会批准、修改。

第三十二条本办法自下发之日起执行。