第一篇：金融市场与金融机构 债券调查
天津市大港区中信证券调查报告 学院：国际商学院 班级：10714班 姓名：刘梦妍 学号：1007144068通过网上调查和实际考察，中信证券在国内证券公司里面是龙头级别的。国内证券公司在服务和业务上是大同小异的，大证券公司有个好处是证监会批准的一些新业务还可以优先参与，比如融资融券。但是股票学习和投资的话还是少看点券商报告，它们的分析以及荐股看似有理却是害人的。股票还是自学，掌握了基本知识，经验和心态最重要。有自己独到的见解最好，毕竟股市是少数人的战场。这家证券的开户人群主要还是以散户为主，其中是以大港区的一些小型个体商户为主。但其中也不乏一些资金充裕的大客户。而开户的话可以找中信证券公司的营业部柜台办理，柜台营业员会帮助办理相关事宜；现在一些开通银证通的银行柜台也可以代理开户。具体流程可参考下面步骤： 投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。(一)办理深圳、上海证券账户卡.可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。(二)证券营业部开户.投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。(三)银证通开户(就是说的绑定三方托管)开通“银证通”需要到银行办理相关手续。
中信证券开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个
账户，异地70元/每个账户（现在一般卷商都面临这些费用）
中信证券营业部开户投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。证券营业部开户程序:
（1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。
（2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。
第二篇：金融市场与金融机构
《金融机构与金融市场》课程考核及论文写作要求
1．课程考核以写论文或案例分析报告的形式进行
2．选题：紧密结合本课程所学内容，选取你感兴趣的我国金融市场中的某一具体问题，运用有关理论进行深入分析；要求广泛收集资料，在对国内外现有研究成果进行述评的基础上，提出自己的研究问题，进行阐释，尽量运用具体详实的数据进行说明，并得出结论。
3．题目：自拟，要求明确、具体，杜绝大而空的题目。
4．字数：2000－3000字。
5．所有论文必须列明参考文献（不少于５篇），并在文中注明引文来源。
6．绝对抄袭。任何两篇或多篇论文只要内容相同或大体相同，所有作者的本课程成绩均记为0分。
7．格式及版式要求：
论文标题（居中，小二号黑体）
作者（宋体，四号）
学号 教学点名称（宋体，四号）
关键词（中文）（宋体，小四号）
摘要（中文）（宋体，小四号）
正文主体（一级标题：黑体四号字；二级标题：黑体小四号字 三级及三级以下标题、其他文字部分：宋体小四号字）
注释（宋体５号字）
参考文献（宋体５号字）
８．打印要求：Ａ４纸打印。
第三篇：【考点】2018年证券从业金融市场基础知识：债券
www.xiexiebang.com
【考点汇编】2018年证券从业金融市场基础知识：债券
2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！债券市场
第一节债券
考点一债券
考点二债券与股票的相同点
债券与股票的相同点体现在三方面：两者都是有价证券，两者都是筹措资金的手段，两者的收益率相互影响。
考点三债券与股票的区别
www.xiexiebang.com
考点四政府债券
考点五中央政府债券
一、中央政府债券的概念
www.xiexiebang.com
中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。
二、中央政府债券的分类
1.按偿还期限分类
按照偿还期限为标准，可以将国债分为短期国债、中期国债和长期国债。偿还期限较短的称短期国债，通常把1年以内还本付息的国债称为短期国债;偿还期限较长的称为长期国债，通常将10年以上还本付息的国债叫做长期国债;介于两者之间，即1年以上10年以下的国债称为中期国债。按照这种标准分类的目的在于依据债券期限的长短对财政收入和支出的影响不同，确定合理的期限结构，以便国家高效率地运用所筹措的资金。
2.按资金用途分类
按资金用途的不同，可以把国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是用于弥补政府预算赤字的国债，建设国债是发债筹措的资金用于建设项目的国债，战争国债专指用于弥补战争费用的国债，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
3.按付息方式分类
按付息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。
4.按流通与否分类
按照债券是否流通，可以将国债分为流通国债和非流通国债。可以在金融市场上自由流通买卖的国债，称为流通国债;不能在金融市场上自由流通转让的国债称为非流通国债。按此标准分类的目的是利用二者对货币流通的不同影响，确定合理的上市债券比例，配合国家的金融政策，实施对货币流通的调控。
5.按发行本位分类
www.xiexiebang.com
国债债券有一定的面值，有面值就需要有某种计量单位。依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。货币国债又可以进一步分为本币国债和外币国债。本币国债以本国货币为面值发行，外币国债以外国货币为面值发行。在现代社会，绝大多数国债属于货币国债，实物国债已非常少见。这里的实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应;而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位;二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。
考点六金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类
考点七国际债券
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人，主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国、际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
www.xiexiebang.com
国际债券的特征：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币。
第四篇：金融机构发行次级债券审批申请材料目录
金融机构发行次级债券审批申请材料目录
1、申请书。
2、股东大会决议。内容包括：发行规模、期限，募集资金用途，批准或决议的有效期。
3、可行性研究报告。
4、发行人近3年经审计的财务报表及附注。
5、发行章程（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。
6、公告（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。
7、募集说明书（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。
8、承销协议、承销团协议。
9、次级债券信用评级报告及跟踪评级安排的说明。10.律师事务所出具的法律意见书。
11、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
12、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
第五篇：2016年上半年青海省证券《金融市场》：政府债券考试试卷
2016年上半年青海省证券《金融市场》：政府债券考试试
卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的（）。A．1% B．2% C．3% D．5%
2、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．11% B．10% C．7% D．5%
3、拉斯贝尔加权指数是指__。A．基期加权股价指数 B．计算期加权股价指数 C．简单算术股价指数 D．几何加权股价指数
4、境外评估机构根据上市地有关法律、上市规则的要求，通常__。A．要求对公司的所有资产和负债进行评估 B．对所有者权益进行评估
C．仅对公司的无形资产进行评估
D．仅对公司的物业和机器设备等固定资产进行评估
5、在行为金融理论中，（）导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够。A．选择性偏差 B．保守性偏差 C．心理偏差 D．过度自信
6、召开股东大会的上市公司要提前__天刊登公告。A．10 B．15 C．20 D．30
7、__原则即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．审慎性
8、上市公司最近（）个月内受到过证券交易所公开谴责的，不得公开发行证券。A．12 B．18 C．24 D．36
9、折算率由交易所会同证券登记结算机构根据国债利率及__，对所有在交易所上市的国债现货交易品种计算并公布可用以国债回购业务的折算比率。A．市场利率 B．市场价格 C．风险 D．面值
10、（）重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节。完善了现行的询价制度。
A．《上市公司证券发行管理办法》 B．《证券发行与承销管理办法》 C．《公司法》
D．《首次公开发行股票并上市管理办法》
11、（）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．开放式基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．契约型基金
12、公司未弥补的亏损达实收股本总额的__时，必须召开临时股东大会。A．1/2 B．1/4 C．1/3 D．1/5
13、属于持续整理形态的有__ A．菱形 B．钻石形 C．旗形 D．w形态
14、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比__。A．更低 B．一样 C．更高
D．二者的回报率没有可比性
15、在评估证券的投资价值时，下列说法不正确的是__。
A．证券的投资价值受多方面因素的影响，并随着这些因素的变化而发生相应的变化
B．债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化 C．影响股票投资价值的因素包括宏观经济、行业形势和公司经营管理等
D．投资者在决定投资某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值。当证券处于投资价值区域时，投资该证券必然获得丰厚回报
16、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是__。
A．国际债券 B．亚洲债券 C．外国债券 D．欧洲债券
17、在实际运用中，在进行资本结构决策时一般使用（）。A．间接资本成本 B．加权平均资本成本 C．个别资本成本 D．边际资本成本
18、股份有限公司申请其股票在交易所上市，公司最近（）应无重大违法行为。A．3年 B．2年 C．4年 D．1年
19、套利的理论基础在于经济学中所谓的__。A．看不见手原理 B．一价定律
C．报酬边际递减规律 D．完全竞争市场理论
20、我国目前遵循的是（）的原则，不仅要求公司在章程中规定资本总额，而且要求在设立登记前认购或募足完毕。A．授权资本制 B．折中资本制 C．不变资本制 D．法定资本制
21、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是__。A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
22、将股票的期值按当前的市场利率和有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的__。A．期值 B．现值 C．票面价值 D．价格
23、关于境外上市外资股的阐述，下列错误的是__。A．采取记名股票形式 B．以外币标明面值 C．以外币认购
D．在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式
24、证券从业人员违反《证券业从业人员执业行为准则》的规定时，__有权对机构和从业人员进行纪律惩戒。A．中国证监会
B．证券从业人员所在机构
C．中国证券业协会自律监察专业委员会 D．人民法院
25、上市公司发行可转换公司债券，要求最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低于（）。A．5% B．6% C．9% D．10%
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、__是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。A．远期利率协议 B．利率互换协议 C．利率期货 D．利率期权
2、关于股票的上市保荐，下列说法不正确的是__。
A．股票上市实行保荐制度，发行人申请其首次公开发行的股票上市，应当由保荐人保荐
B．保荐人应当为经中国证监会注册登记并列入保荐人名单，同时具有申请上市的证券交易所会员资格的证券经营机构；恢复上市保荐人还应当具有中国证券业协会《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法(试行)》中规定的从事代办股份转让主办券商业务资格
C．保荐人应当与发行人签订保荐协议，明确双方在发行人申请上市期间、申请恢复上市期间和持续督导期间的权利和义务；保荐协议应当约定保荐人审阅发行人信息披露文件的时点
D．上市保荐书只需要由保荐人的授权代表签字，注明日期并加盖保荐人公章
3、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种__。A．资本证券的总称 B．流通证券的总称 C．有价证券的总称 D．上市证券的总称 E．法定证券的总称
4、在实际运用中，在进行资本结构决策时一般使用（）。A．间接资本成本 B．加权平均资本成本 C．个别资本成本 D．边际资本成本
5、__是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。A．政策风险
B．经济周期波动风险 C．利率风险 D．系统风险
6、目前为止，__可以投资B股。A．境内自然人 B．境内法人
C．外国及中国香港、澳门、台湾地区的法人 D．外国及中国香港、澳门、台湾地区的自然人
7、下列不征收个人所得税的是__。
A．个人投资者从基金分配中获得的股票的利息、红利
B．个人投资者从基金分配中获得的国债利息收入以及买卖股票差价收入 C．个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入 D．个人投资者申购和赎回基金单位取得差价收入
8、以下属于基金运作披露的信息是（）。A．招募说明书 B．基金合同 C．净值公告
D．基金份额发售公告
9、兼有债权和股权双重性质的公司债券是__。A．优先股
B．可转换公司债券 C．收益公司债券 D．信用公司债券
10、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。货币市场是融通短期资金的市场，下列属于货币市场的是__。A．保险市场 B．基金市场
C．回购协议市场 D．商业票据市场
11、对个人投资而言，__是影响资产配置的最主要因素。A．个人的生命周期 B．性格
C．资产负债状况 D．风险偏好
12、根据相关要求，营业部编制财务报告应当保证财务报告的__。A．一致性 B．及时性 C．完整性 D．真实性 E．有效性
13、来到镇江，蟹黄汤包不能不吃。当地人讲，这风味还是三国时传下来的呢。当年，刘备病死白帝城，住在东吴的孙夫人得知，思念夫妻情义，痛不欲生，登上北固山投江自尽。后人用面包上猪肉茸和蟹肉制成的小肉馒蒸丸，祭奠孙夫人。由于这种肉馒形美味美，被人们引为食用，代代相传，演变为今天的蟹包。这自然是传说，不过在镇江，蟹包确实是历史悠久，最久负盛名的美点。
这段话的主要目的是告诉我们__。A．镇江蟹包的来历 B．蟹包是难得的美点
C．到镇江不吃蟹包是一个遗憾 D．到镇江必须吃蟹包
14、保险公司用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金进行投资，其可投资的证券包括__。A．国债
B．证券衍生产品 C．证券投资基金 D．股权性证券
15、股指期货合约最低交易保证金标准为__。A．10% B．20% C．30% D．40%
16、投资者委托买卖股票时要支付__。A．开户费 B．印花税 C．咨询费 D．佣金
17、发行人应披露的股本情况主要包括前（）名股东和前（）名自然人股东及其在发行人处担任的职务。A．10；10 B．15；10 C．10；15 D．15；15
18、在2001年10月1日之前，证券登记结算公司在中央交收体制下实行__结算制度。
A．独立法人 B．社团法人 C．多级法人 D．会员法人
19、公司发行境内上市外资股，应当委托经______认可的______证券经营机构作为主承销商或主承销商之一。__ A．国务院；境内 B．中国证监会；境内 C．国务院；境外
D．中国证监会；境外 20、（）是将评估对象剩余寿命期间每年（或每月）的预期收益，用适当的折现率折现，累加得出评估基准日的现值，以此估算资产价值的方法。A．重置成本法 B．收益现值法 C．清算价格法 D．现行市价法
21、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金运作方式是__。A．开放式基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．契约型基金
22、下列各项不属于股东大会职权的是__。A．制定公司利润分配方案 B．对发行公司债券作出决议 C．修改公司章程
D．审议公司财务决算方案
23、对短期贴现国债，多采用（）招标方式。A．荷兰式 B．美国式 C．缴款期 D．都可以
24、按照《公司法》规定，下列人员中不能担任监事的有__。A．公司董事长 B．公司副经理 C．公司财务总监
D．公司所在市的总工会副主席
25、审计报告应当由具有证券从业资格的（）及其所在的事务所签字盖章。A．会计师 B．注册会计师 C．审计师 D．评估师
点击咨询 