证券公司该如何发展

第一篇：证券公司该如何发展

八年王者之路

-------------我与日信共成长

看着这个题目，我没有想歌功颂德，没有想什么诗歌，只想到了该如何履行一个日信人的义务——如何才能助力日信成就王者之路。对此，我有一些看法。

随着我国证券市场与国际全面接轨，券商的生存环境将更趋复杂，竞争也将更加激烈。所以我们证券公司要树立竞争性的战略观念和意识，拥抱变化、团结协作、统一行动、结果导向、共同富裕，要做到这些，关键还是提升自身的竞争力。

竞争力不仅仅是指专业技术能力，同时也不仅仅是只要它能创造出持久的竞争优势，例如承销能力，这些固然很重要，都有可能成为公司的核心竞争力，但是我们还需要将这些能力组织在一起，沿着一个明确的方向运动。这种方向是什幺呢？那就是深入理解和准确把握客户需求的能力！

我们公司要想在激烈的竞争中发展壮大，必须要让客户严重依赖我们的服务，资产管理部门就要适时的开发出适合不同投资群体的代客理财产品来迎合我们的客户。我们要实现个性化服务，资源共享，低成本的扩张。为此我认为应该有以下一些战略：

一．创建学习型营业部，提升每个从业人员的素质。八年时间打造一个全国最赚钱的营业部。

这个目标不仅要取决于公司的创利能力、创新能力、风险控制能力、资源配置效率等的提升程度；我觉得根本力量还是在于全体员工的素

质。

我们每个从业人员无论是内在努力还是外在的辅导，公司都应该鼓励每个从业人员与时俱进。一个好的从业人员应该熟练掌握开户，柜台委托，投资咨询，资本运作等各个环节的业务。作为战略阵地前沿的营业部，我们更应该提升自身素质，让客户为我们的专业还有全面服务所赞叹，让他们相信我们日信能够做到“天下没有不懂理财的客户。”当中我觉得很重要的一点是：全员都应该可以做到投资咨询业务。这些咨询业务可以包括：

1、日常服务类信息的提供

2、对专业咨询产品的综合利用

（1）应帮助我们身边的投资者不断优化投资组合。

（2）要帮助投资者找准市场行情和股票价格的转折点，选择合适的买卖时机。

（3）对具有导向性的政策和舆论及时分析，使投资者把握大局。

3、针对客户自身特点进行咨询工作

如何成就我们这个学习型营业部呢？

具体的做法有：第一在公司内部组织培训;第二，组织内部学习交流平台，各小组经验分享。第三，组织竞赛，提升各小组以及整个营业部的团队意识。还有就是公司要鼓励个人自我学习的热情等等。

二．通过创新来推动经纪业务发展

在证券经纪业务走向买方市场，交易收费标准随时进一步下调的背景下，要保持整个公司经营收入不减少，关键在于经纪业务的创新。我认为，作为最接近客户的各个经纪人，可以在业务上开阔思路，勇于创新。以更加灵活的方式来拓展业务。通过精细化管理和特色化服务，进一步做精、做好、做深传统经纪业务。在培育新的利润增长点上，通过发挥证券公司主体中介职能，为非上市中小企业提供财务顾问服务，发掘新的客户群体和业务。

同时，我认为，我们不应该忽视那些小户，比如学生群体开户，这些人都是非常具有潜力的投资客户，现在他们也许只是开个户，但是一旦她们有了工作，她们投资肯定会第一个选择当初开户的公司，所以，我觉得，这部分的潜力客户也可以作为考核的标准之一。三．客户需求管理战略，深化个性化服务

它的基础就是对客户的充分认识和发掘，券商关注的焦点应从内部运作转移到客户关系上来，从“以自我为中心”的模式向“以客户为中心”的模式转移。

具体做法：

1整合客户资源，合理分类客户 2实施有针对性的服务提高客户忠诚度

第四．公司文化塑造和品牌推广。

公司文化的包容性、开放性、创新性、团队精神，是公司发展战略、核心业务和经营理念的反映，也在一定程度上影响到公司在扩张过程中与并购公司的整合、与合资公司的合作、人才队伍的素质和稳定性、业务创新能力的高低等。塑造一种开放、进取、合作、创新、面向国际竞争、具有国际视野的公司文化，是我国证券公司国际化战

略实施的一部分。

在众多券商中，如何能够让投资者信赖本公司呢？我认为是品牌，简而言之就是有名气。咱们公司不必花大笔的广告费应用在各种媒体上，各高校就是个品牌传播点。公司可以与各高校社团合作，让这些社团帮助宣传日信。同时和就业部门合作进行人才培养计划，相信这一定能在北京校园有个很好的口碑，而且还会吸引更多的人才。

我有时候关注证券类网站，看到其他证券公司的分析预测等，我想咱们公司也可以和财经类网站多合作，在做出财经评论的同时，增加公司的知名度，相信这对于公司早日上市也是很有帮助的。第五．证券公司信息化

在竞争环境日益激烈的证券业中寻找一条可持续发展道路己经成为证券业关注的焦点。就证券公司的发展中策略来说，首先要建立集中交易平台，以客户为中心的新一代信息系统，整合公司的资源，提高公司的核心竞争力。在激烈的全球竞争下，证券公司信息化整合不可避免，证券公司集中交易即实现数据的集成和应用系统的整合。证券公司集中交易系统其组成主要是由数据库服务器、应用服务器、通讯平台和集中经纪业务系统客户端等四部分组成，有利于降低证券公司交易代理成本和总部加强监管，防范风险，更有利于创建信息化的基础平台，另外证券公司应在业务数据集中的基础上，建设数据仓库，提高企业的管理水平，也提高企业核心竞争力的重要手段。

其次是进一步发展网上证券，着眼于充分发挥网上交易的低成本优势，我国互联网发展迅速，要进一步完善网上证券，侧重于服务的深度，着眼挖掘现有服务手段、业务内容及信息系统的潜力，强调个性化服务，通过对客户个体数据分析，有针对性地提供有效信息指导业务，基于因特网的自动服务与人工服务相结合为客户提供更加友好及时的交易服务，进一步完善数据挖掘和商业智能等技术，网上证券要建立以客户为中心的战略目标，形成网上服务为中心的综合业务平台，对证券客户提供电话、互联网、移动设备等渠道享用证券交易，信息查询等服务。

最后是进一步加强银证合作，全球经济一体化的进程不断加快，银行和证券业迫切需要实现规模经营，从而促使银证合作得以迅速发展。证券公司交易系统与银行储蓄系统相联接，客户通过证券公司或银行的证券交易系统进行委托买卖，并通过在银行完成资金清算。目前的银证合作模式分为总平台模式和分平台模式两大类。可以预见，随着中国市场经济快速发展，银行与证券业务融合的趋势已不可避免，证券与银行的代理业务还有更大的合作空间，双方以各自优势为基础联合拓展新业务，形成银证业务的资源共享，优势互补的新局面。还要注意构建适合未来发展的证券公司广域网，满足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求，为集中交易、网上交易、银证合作的顺利实施打下坚实的网络基础。

既然选择远方，就要风雨兼程。既然点燃星火，定要燎原之势。各位战友，为了共同富裕，我们一起快乐工作，快乐生活吧。

-------------实习生: 刘旭

第二篇：中山证券公司的发展现状

中山证券公司的发展现状

作为资本市场的核心，证券市场在我国的建立和发展始于改革开放初期。1981年到1987年国债年均发行规模仅为59.5亿元，进入90年代以来国债发行数额年均达到千亿元。而1997年已达到2 412亿元。在股票市场上，迄今沪、深两地上市公司已达900余家，上市股票市价总值达2万亿元。

中山市作为广东省发展珠三角粤港泛金融圈的排头兵，在这今年也显现出了强劲的发展态势。据中山网讯报道 “到2010年，我市金融业增加值占地区生产总值和服务业增加值比重达到全省平均水平，银行存款余额达到2000亿元。”日前，记者从市服务办、金融办了解到，为推动我市金融服务业加快发展，我市拟出台《关于加快我市金融业发展的意见》。

2009年，中山金融业在积极应对国际金融危机的过程中取得了健康平稳发展的良好态势，前三季度，全市实现金融业增加值31.20亿元，增长18%，分别比GDP和第三产业增幅高出9.1%和6.1%。1-11月，新增贷款360亿元，是去年全年新增贷款额的3.1倍，银行业存贷比由年初的46.3%提升至11月末的56.83%。保险业实现保费收入54.29亿元，同比增长4.85%。代理证券交易额3482.98亿元，同比增长94.64%，期货交易额1295.34亿元，同比增长28倍。当前，中山经济发展势头强劲，一大批重大项目已经进入建设投产期，相当一批企业已具备了参与国际竞争的实力。随着港珠澳大桥、深中通道的开工，珠江西岸的金融生态环境必将有一个大的飞跃，因此中山现

代金融业的发展可以说是既面临着巨大的机会，同时在兄弟市的强有力竞争下也面临着“不进则退”的严峻挑战。如果能加快发展以金融业为代表的现代服务业，不仅有利于顺利调整产业结构，为促进产业融合、升级提供了解决的契机，还为引进专业人才和现代化的管理思想提供通道，从而增强中山在未来珠江三角洲地区的竞争地位。

趁着金融业发展的势头，营造一个良好发展环境。中山的证券业发展也在该环境下得到了一定的发展。中山市地税局有关人士表示，由于房地产开发投资增速加快，商品房销售畅旺等利好因素，为拉动今年中山市地方税收增长提供了重要保证。据了解，前三季度，受中山市房地产投资额增长84%的带动，房地产行业持续升温，加上销售畅旺，1-9月实现税收16.31亿元，同比增长86%.同时，受银行、保险、证券等行业的高速发展带动，金融营业税增长也超过五成。

其中，因各项贷款余额累计增长，银行因利息和中间业务收入理想，营业税增长35.75%；股市火爆则使证券业营业税呈现高速增长，1-9月证券业营业税收入为2674万元，较去年同期的484万元增452%.由于楼市、股市行情火爆，带动房地产业、金融业、建筑业和制造业税收大幅增长，前三季度共入库税收37.58亿元，占地税总收入的66%.到2010年，全市金融业增加值占地区生产总值和服务业增加值比重达到全省平均水平；银行业存贷比达到60%，不良贷款率降至6%以下；全市保费总收入达到50亿元，保险深度达到3%以上，保险密度超过1850元/人；上市企业数量和直接融资规模不断增加，资本市场

实现跨越式发展。

目前，中山有证券公司9间证券公司，分别是中山证券、广发证券、安信证券、国元证券、金元证券、华泰联合证券、东莞证券、国泰君安证券。下面介绍其中具有代表性的几家公司。

中山证券有限责任公司，成立于1992年11月，是中国早期的证券公司之一。公司一贯秉承“诚信、稳健、创新、和谐”的经营理念，为客户提供最完善、最有效的服务。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。

公司现有14家证券营业部，分布在从东北到华南的东部沿海经济发达地区，充分发挥中央振兴东北的政策优势，依托环渤海经济圈、长江三角洲与珠江三角洲等经济发达地区，拥有广泛的具有雄厚经济基础的客户群体。

中国银河证券股份有限公司中山证券营业部创立于1993年，辖设中山城区营业部、小榄营业部、黄圃与古镇服务部共四个营业网点，是中山市最早的证券营业部之一。营业部业务量在中山地区一直名列前茅，近年来更是发展迅速，连续取得银河系统和中山证券市场的多个第一，是本地证券业最具影响力的券商之一，经营业绩连续五年位居银河167家营业部前十名之列。型求发展，规范筑百年”，营业部管理规范，重合同、守信用，把切实保护客户资产安全作为各项业务的前提。

银河证券中山营业部经过多年的积累和发展，已制定了一系列的特色服务，为您提供方便、快捷、高质量、高水准的专业化服务。

一、系列的自助化便民服务：邮寄对帐单、代理配股、代理申购新股、代理市值配售、存折炒股等，为客户提供方便、快捷的投资服务。

二、高信息量的信息服务：手机短讯服务（我们将通过手机短信向您提供重要的新闻信息、业务信息、以及其它特色信息，使您可以即时知晓股市动态）、电话委托语音提示丰富的信息内容，如股评、大市研判、各类公告等让你通过电话与股市联系在一起、而网上交易更是即时向你提供多家投咨顾问公司的研发成果，丰富的股市信息等，并提供多种分析工具，让你真正将大户室搬回家！

三、高质量的个性化服务。我部自2001年开始推行客户经理制度，由客户经理提供一对一的专业化咨询业务，同时制定大客户服务标准，将客户定级，提供多层次个性化的服务。

四、良好的反馈制度。我部采用首问负责制度，保证您每一个疑问都可以有满意的答复。

五、紧跟市场的便民服务。最后是国泰君安证券，这是近几年才进驻中山的一家证券公司。国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一，由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司于1999年合并新设，拥有金融证券服务全业务牌照，连续多年蝉联中国最具价值品牌券商，是目前开通银证业务合作银行最多、客户资金和托管市值最大的证券公司。

中山中山三路证券营业部一直以“管理求效益、以服务树品牌、以创新图发展”为经营指导方针，恪守“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念，力求为广大投资者提供专业、优质的服务。

中山金融证券公司在快速发展的过程中，也凸显了一些问题

1)证券市场规模过小。以股票市场为例，虽然发展速度较快，但是从总体规模看，与其他地区还有相当大差距，参与股票投资的人数占总人数的比例较低。中山市股市规模较小，与国民经济发展的客观要求有较大差距，同时也可以看出在中山市在扩大股市规模有很大的潜力可挖。

2)资本市场主体缺位。在市场经济条件下，企业是资本市场的重要主体。而目前中山市企业主体地位较为脆弱。政企不分、产权不清、权责不明、约束无力、活力不足仍然是中山市乃至中国企业的主要特征。

3)市场中介机构不完善。证券中介机构从广义上讲就是在证券市场上为参与各方提供服务的机构。中山市目前的中介机构主要包括证券公司、信托投资公司、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、证券投资咨询公司等，虽然其业务已涉足证券的承购包销、发行、交易、自营、财务顾问等内容，但与国外投资银行业务相比，还存在着较大的功能缺陷

4)流动性不足。流动性是指市场中存在大量的流通性强的金融工具，同时又有大量参加流通的主体。检验市场流动性通常可从交易量和成交价的关系入手，二者的关系越密切，流动性就越差。由于国有股不能流通，这将对国有资产的结构调整产生不利影响。

第三篇：2015年证券公司三年发展战略规划报告

2015年证券公司三年发展战略规划报告

一、公司战略发展目标............................................................................2

（一）坚持人才平台搭建战略..............................................................................2

（二）坚持高速发展战略......................................................................................2

（三）坚持跨界综合证券金融服务战略..............................................................2

二、业务发展计划....................................................................................3

（一）提升经纪业务专业服务能力......................................................................3

1、新设营业网点，完善网点布局.....................................................................................3

2、丰富经纪业务品种.........................................................................................................3

3、全面提升客户服务水平.................................................................................................4

（二）大力发展固定收益业务..............................................................................4

（三）发展交易型投资银行业务..........................................................................5

1、明确投资银行发展战略，发展交易型投行.................................................................5

2、充分利用股东资源，在不同优势区域建立公司品牌形象.........................................5

（四）积极发展证券自营业务..............................................................................5

（五）将公司打造成为全牌照资产管理型公司..................................................6

（六）积极拓展直投业务......................................................................................6

（七）拓展延伸投资业务发展空间......................................................................7

（八）积极开展互联网金融业务，初步搭建较完整的互联网金融生态体系..7

（九）增资期货子公司，借助IB及综合金融创新业务拓展市场规模............8

三、拟定上述发展计划所依据的假设条件............................................9

四、实施上述发展计划可能面临的主要困难......................................10

一、公司战略发展目标

公司整体战略：坚定不移走综合证券金融服务的道路，打造以财富管理能力与大投行服务能力为驱动力、以客户为核心、以人才为根本、以快速发展为依托、以一体化综合金融战略为格局的国际化证券金融机构。

（一）坚持人才平台搭建战略

作为轻资产企业的金融机构，人才为最重要生产资料。资本为人才服务，人才支配资本、创造价值，最终实现资本与人才共赢，是公司核心战略之一。公司要保证对人才的持续关注、大力培养、规模化引进，持续强化公司管理能力、持续优化薪酬体系、确保快速成长过程中的平台搭建、人才供给，有效提升公司核心竞争力。

（二）坚持高速发展战略

高速发展是公司有效运转的核心助推力。公司将坚持高速发展战略，在积累裂变过程中，提升公司向心力、凝聚力。

（三）坚持跨界综合证券金融服务战略

坚持“跨区域、跨平台、跨板块”的跨界综合证券金融服务战略，根据政策引导，在合规管理前提下，持续拓宽金融服务广度，挖掘金融创新深度，有效整合公司各业务板块，分、子公司资源，持续优化客户需求配置，为客户提供一体化综合证券金融服务。在上述战略指导下，使公司各项业务在提升利润行业排名前提下，继续保持稳步快速增长，为把公司建设成为“资本充足、业务完备、内控严密、运营安全、管理高效、服务优质、创利能力强”的有核心竞争力的现代金融企业打下坚实的基础。在未来3—5年的时间里，公司将通过上市或引进境外战略投资者，以实现公司股权的增值和流通。

二、业务发展计划

公司将坚持“以市场为导向，以客户为中心”的理念，以财富管理能力、大投行服务能力为核心，以集团化综合金融服务为导向，着力完成以下几项任务：

（一）提升经纪业务专业服务能力

1、新设营业网点，完善网点布局

公司以轻型营业部为方向，夯实公司法人机构所在地（湖北省域）网点设置基础，在全国范围内深化布局。集中力量争取每年在全国新设立15-20家经营网点，形成“以一线城市为中心，二线城市为补充，辐射全国同时深入县市区”的立体化网点布局，以扩大客户服务半径，增加客户服务范围。

2、丰富经纪业务品种

在现有业务品种基础上，大力推进资金中介业务及金融衍生品业务，充分与其它子公司合作机会，加深业务品种研究，充分把握产品创新的机遇，关注市场和政策的变化，逐步丰富公司经纪业务销售品种的种类，形成有特色的金融产品服务链。

3、全面提升客户服务水平

公司以CRM为核心，建设包括呼叫中心在内的客服平台为。树立“以人为本，加强系统辅助”方针，致力提高公司总部及营业部客户服务人员的专业能力。

全面提升公司客户服务水平。通过严格的“客户适当性管理”，实施“分级分类”的产品计划，并在推进中不断加以完善，加强信息收集、筛选、传送能力，充分利用资讯和服务平台，有针对性的改善服务水平和服务内容，为客户提供个性化的服务。

（二）大力发展固定收益业务

近年来，我国债券市场取得了快速发展，债券发行与交易已经形成一定的规模，但是国内债券市场还远未成熟，同发达的欧美国家相比，市场融资规模、产品创新形式、交易销售模式等方面都还有相当大的差距，我国债券市场存在巨大的发展空间。

未来公司将积极拓展以企业债券和公司债券为主的固定收益业务，逐步扩展包括地方政府债券、可转换债券、金融债、次级债、资产支持证券、固定收益产品专项资产管理计划及相关衍生品等固定收益产品的承销业务，力求在固定收益产品市场上找到立足点，不断丰富业务品种，树立公司品牌形象。

（三）发展交易型投资银行业务

1、明确投资银行发展战略，发展交易型投行

目前，大部分投行业务发展模式仅仅承担了发现价值的作用，在整个业务链条上，其侧重的是关系型投行，也就是发现价值。而交易型投行的侧重点是创造价值，为客户提供可增值的服务，满足其更多的需求，并以此为竞争力赢得客户，和客户产生粘性。从而在盈利模式、项目资源、客户粘性上就形成公司自身的核心竞争力。公司将通过内部培养和外部引进相结合的方式发展保荐代表人，在上述战略指导下完成交易型投行的转变。

2、充分利用股东资源，在不同优势区域建立公司品牌形象

通过充分利用股东的资源及项目，在不同区域形成公司自身的优势，建立和扩大公司品牌形象，联系并接洽有业务合作可能性的企业与项目，条件成熟的立即展开具体业务。公司与各股东企业加强沟通互动，利用公司的资源与平台为股东企业创造有利的融资、投资条件，同时也促进公司投行业务的起步与发展。

（四）积极发展证券自营业务

未来公司自营业务的发展策略是稳健发展权益类、固定收益类自营业务，大力发展套利对冲类自营业务。

权益类自营业务秉承价值投资理念、长期投资理念，以企业内在价值增长为主要投资盈利来源。

固定收益类自营业务采用稳健的投资策略，构建宏观经济分析和行业分析自上而下的研究框架，建立扁平化的投资决策机制，灵活运用久期策略、交易策略、套息策略以及杠杆策略，实现稳健的投资目的。

过去几年，公司着力培育套利对冲类自营业务，取得了良好的投资效益。未来公司将在风险可控的情况下大力发展对冲类自营业务。

（五）将公司打造成为全牌照资产管理型公司

为适应客户资产管理业务创新的新形势和新特点，公司不仅成功取得资产管理业务资格，逐步开展资产管理业务，还在人才较为集中的区域上海设立资产管理分公司专营证券资产管理。

此外，公司还将积极借鉴国内外先进的资产管理经验、运营模式和业务流程，整合内部资源，通过稳健、专业的管理，逐步扩大资产管理的规模，提升盈利能力，提高市场份额。在未来业务发展中，公司将以资产管理业务为核心，对客户资产的投资运作进行全面管理，使之与经纪业务和投行业务发展相互促进、相辅相成，形成良性互动，形成自身的专业化资产管理品牌。

（六）积极拓展直投业务

公司直投子公司将抓住国家推进战略型新兴产业发展、传统产业转型升级、“大众创业、万众创新”的重大战略机遇，扩大自有基金和直投基金管理规模，积极拓展直投业务。

一是以企业的发展阶段为主线，设立天使、VC/PE、并购等类型的基金，覆盖企业发展全阶段的融资需求；

二是以产业集团和上市公司为重点，联合设立和管理并购基金，帮助进行上下游产业链整合，横向并购、跨境并购；、三是加强与各地高新科技园区合作联动，加大对众创空间、孵化器的投入，促进科技成果产业化。

公司还将为投资企业积极导入人才、技术、品牌、市场渠道、商业模式等关键性要素资源，提供后续融资、公司治理等各项增值服务，助推企业快速成长。

（七）拓展延伸投资业务发展空间

将继续充分利用金融创新原理，通过对项目的严格筛选和风控实现资金的规模效益最大化。通过为制造型企业引入PE资金，为地产项目成功运作银行贷款、信托融资、并购融资，整合各类金融机构资源为客户提供创新型的一揽子金融服务，成为对接企业融资和民间资本投资的投融资平台，更好地进行资源配置。

（八）积极开展互联网金融业务，初步搭建较完整的互联网金融生态体系

公司初步搭建完成了以PC端和移动互联网端为平台的开户交易、网上业务办理、行情展示、资讯推送、投资咨询的综合互联网证券服务体系。同时通过旗下全资直投子公司开展多种互联网金融股权投资，在互联网证券业务试点方面，在充分考虑新生代对网络尤其是移动端网络的依赖和国内电子商务迅猛发展的基础上，针对新兴的移动端客户，公司通过对原有证券账户、交易、零售系统的改造，已逐步打造出一个涵盖公募基金、资产管理计划、OTC等产品的智能线上零售平台，并支持客户在线办理各种证券业务。

在互联网金融业务探索方面，公司通过旗下全资子公司开展互联网金融股权投资，从2013年来先后投资控股、参股了包括P2P、股权众筹、金融大数据、上市公司信息披露管理、产业孵化器等多种互联网金融业态，截至2015年11月已为中小微企业和互联网客户提供了数亿线上投融资服务，为国家“大众创业、万众创新”在企业落地提供了线上、线下全方位、多模式、合法合规的投融资服务。

未来公司将继续坚持多元化互联网金融业态探索，通过互联网金融技术服务手段满足零售客户及中小微企业客户多层次的投融资需求、实现个性化理财服务及线上线下互联的渠道开拓。由此，既可帮助公司以无形的营业网点代替有形的营业网点，降低运营成本，亦可为大量客户提供高速、优质和价低质优的证券金融服务。

（九）增资期货子公司，借助IB及综合金融创新业务拓展市场规模

随着股指期货的全面推广，其他金融期货合约也将陆续登上期货市场的舞台。届时，公司将从如以下三个方面与控股子公司期货进行业务对接：

其一，增设营业网点，提高网点覆盖率，并积极探索行业营销的模式。期货子公司将选择特定区域的特定交易品种作为突破口，对该行业内的生产商、贸易商以及销售商等，提供包括套期保值方案设计、套利方案设计、风险管理服务、交割服务等在内全方位、专业化的期货市场服务产品，打通产业链的各个环节，在特定领域、特定品种上内树立公司的品牌效应。

其二，积极探索期证合作模式，借助IB业务，打通证券期货交易通道，实现营业网点布局、客户资源的共享和客户保证金扩容等形成优势互补，在市场拓展和推广方面实现规模效应，实现互利互惠。

其三，积极参与及探索金融及类金融产品的合作模式及通道，打造综合金融平台，结合金融期货与证券市场的套保、套利等多种模式及工具，实现综合金融产品及创新业务的长期规范稳定及模式化发展。

三、拟定上述发展计划所依据的假设条件

1、国家宏观经济保持良好的发展态势，政治、法律和社会环境形势稳定，没有对公司发展产生重大不利影响的不可抗力事件及不可预见因素。

2、国家对证券行业的政策不会有重大的不可预期的改变。

3、金融体制运行平稳，财政金融政策相对稳定和连续，资本市场平稳健康发展，证券市场不会出现重大调整。

4、无其他人力不可抗拒及不可预见因素造成的重大不利影响。

四、实施上述发展计划可能面临的主要困难

公司认为在实施上述发展计划的过程中，可能面临以下主要困难：

1、证券市场周期变化的影响。证券市场作为国民经济的晴雨表，与经济整体走势密切相关，受利率、汇率、行业等宏观经济政策影响较大，行业呈现出周期性波动特征。作为证券市场最主要的中介服务机构，证券公司的业务开展与证券市场的发展密切相关，业务目标的达成与否受经济环境影响较大。

2、公司所处的证券市场正处于革新和快速发展期，各项业务制度不断推出和更新。国内每个证券公司都将面临如何在新的业务领域处于领先地位及各项业务保持持续发展的课题。一旦公司采取的措施不能有效地促进各项业务的发展，则很可能在市场份额、客户资源等方面受到其他同行业竞争对手的冲击。

3、实施前述发展计划，需要相应的资金投入。在募集资金到位前，资金短缺是公司未来发展的最大约束。本次发行股票所募集的资金可初步满足公司现阶段各计划业务的资金需求，有效缓解资金短缺的压力。

第四篇：证券公司“新三板”业务发展研究

证券公司“新三板”业务发展研究

第一章介绍三板市场概况

历史沿革； 新、老三板状况

业务开展前提：目前公司层面和投行已取得三板资格

第二章新三板目前情况

报价股份公司情况分析：行业类别、股本情况、融资需求；三板市场容量、交易量、收入水平等。对园区公司开展业务的借鉴参考。

第三章做新三板的意义

1地方经济发展需要

政治意义：市领导重视、给予园区公司优惠政策，增加上三板的激励； 公司发展：公司融资提升，利用税收优惠、上市成本补贴作用

对公司的价值发现，三板的定向融资功能

2证券公司发展需要（投行 经纪 投资）

证券优势——资金、管理、客户、自营、直投；

培育中小企业，积累发展优势、培育客户群，拓展交易下家；

填补业务空白，新的利润增长点。新三板在多层次资本市场的意义

新三板为创业板、中小板供给充足的上市资源，今后资本市场的有力基石

第四章如何开展新三板业务

证券方面： 经纪投行 投资 等部门工作流程（操作层面）

企业方面： 如何展开

第五章具体开展建议

1.向中关村学习、优惠措施

2.考虑企业融资需求：给企业提供客户（PEVC）借用营业部平台

3.加大宣传力度：行情揭示；证券网站；当地报纸…

转板方向性指引——上市希望

4.与园区政府合作，积极沟通管委会三板小组推进合作

5.客户群细分，介绍撮合的下家【股权投资者；基金、私募】

6.利用客户经理制

第五篇：互联网保险该如何发展

如今的互联网保险无疑是互联网金融领域最靓丽的风景之一，据《2016年互联网保险行业研究报告》显示，2015年，互联网保险整体保费规模达到2234亿元，同比增长160.1%，2016年中国互联网保险市场增长率有望达到50%。如此巨大的增量市场，也引来越来越多的互联网公司加入其中，截止到2015年，经营互联网保险业务的企业已超过100家。但行业也开始出现鱼龙混杂，良莠不齐的情况，多家机构“无证驾驶”多年，游走在监管边缘。就在互联网保险即将结束野蛮生长，互联网保险也正呈现2B、2C、互助保险三种模式三分天下的格局。那三类模式如今发展得如何?新进入者又还有无机会?

2B模式，演好中介这场戏

2015年7月，保监会印发了《互联网保险业务监管暂行办法》，《办法》非常明确地将互联网保险中介纳入了保险机构的范畴。而互联网保险中介的出现，通过新的服务方式改变了过去传统保险设立门槛低、良莠不齐的市场形象赢得了更多新生代消费者的青睐。或许正如腾保保险CEO李政君所说：“介于目前国内用户还未形成主动买保险的习惯，所以还不能去中介化，未来几年通过中介销售保险还是有很大的市场”，所以越来越多的互联网保险公司逐渐集结成2B大军，他们扮演着保险经纪人的角色，或做工具，或做平台，并出现了一批如慧择网、开心保、腾保保险等平台。

以腾保保险为例，作为2014年保监会清理整顿保险中介市场后全国第四家获得经营保险代理业务牌照的互联网保险平台，腾保保险成立于2015年10月，2016年4月获得全国保险代理牌照，近日刚宣布完成由盛山资产领投，治平资本、All in资本跟投的数千万人民币Pre—A轮融资(半年内完成两轮融资，第一轮是PreAngel数百万融资)，其创始人和核心管理团队来自阿里巴巴、恒生电子、中国平安等，创始人李政君曾就职阿里巴巴、草根投资联合创始人兼CEO。他们定位于做类中介，模式上以保险saas平台为切入点，整合传统的保险中介代理机构，通过大力发展线下机构，为全国所有的线下保险代理机构提供互联网服务，做展业工具、客户管理、延伸服务的保险公司的代理人以及线下传统机构的管理员、业务员等，其核心产品“奥福保险”为保险机构、个人保险代理师、保险客户提供基于saas平台和对商户开放的保险服务，以实现互联网保险最后一公里的布局。其中Saas平台主要针对代理人机构，是对传统保险代理机构业务管理系统和行销系统整合，并提供移动管理和营销支持。这样做在提高机构管理人员的效率和展业效果的同时，也有利于吸引更多的机构代理人入驻平台，通过生态群为代理人提供增值服务。

这是在国内保监会等相关部门整理保险代理业务牌照的背景下，用互联网思维做保险的产物，也是当前主动买保险的用户不多，保险依旧是一个卖方市场的产物。但to B模式在让区域性的小保险公司不再需要设置大量分支机构就能走出去的同时，也把负担转移到自己身上，需要搭建线下线上销售、运营网络，从而加大了自己的资源投入。再加上他们主要服务于中小保险机构，虽业务量大，但通常都是低客单价高标准化的碎片化产品，盈利空间受限，若要快速成长务必需要开发新的保险产品或盈利业务。

2C模式，需在火箭式增长和盈利中找到平衡点

2C模式实际包括直接面向用户的销售保险和互助保险。其中如众安保险的纯C端保险因有互联网技术的介入，可收集海量客户信息，通过运用大数据分析等技术，对客户的差异化特性、风险取向等进行研究，从而推出更具个性化、更契合客户需求的新型保险产品。以众安保险为例，2015年6月，这家成立仅17个月的众安保险获得57.75亿元的A轮融资，估值达到500亿元，短短两年多，众安保险已经由2015年同期阿里电商一条业务线，拓展至现在的九条业务线。截至2015年12月31日，众安保险累计服务客户数量超过3.69亿，保单数量超过36.31亿。如今众安保险的业务经营范围包括：与互联网交易直接相关的企业/家庭财产保险、货运保险、责任保险、信用保证保险;短期健康/意外伤害保险，机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险等。这看似顺风顺水却也难逃“赔钱赚吆喝”的行业诅咒。

根据众安保险2016年一季度的财报显示，公司首季亏损近4亿元。其中保险业务收入由上季度的8.789亿元下跌至6.044亿元;净利润由1.138亿元下跌至-3.817亿元;净资产由上季度的69.383亿元下跌至65.546亿元。尽管内部把亏损原因归结于投资、技术创新投入以及在人员配置的投入的大量财力。但业内人士更愿意把众安保险归结于其盈利模式不清晰。这是2C模式的通病，尤其是在车险领域。车险的微利经营局面既是政策主导，也是市场竞争所致。众安保险与中国平安推出的保骉车险虽已入局，但因众安保险作为互联网保险公司难以进行线下布局，互联网业务本身体量轻，车险却需要地服从而使得效果大打折扣。而且众包保险业务增长过度依赖退货运费险，其他保险业务目前又未成规模。所以众安保险都因模式不清，盈利难测，其他2C平台就难逃厄运。再说2C模式仍然面临着风控体系建设不足、客户成熟度低、产品生命周期短、相关政策法规待完善等问题，未来等待时间验证。

互助保险模式，趋势明显但法律监管下前景扑朔迷离

互助保险是指投保人在平等自愿的基础上，以互相帮助、分摊风险为目的，为自己办理保险的活动。简单的说就是均摊式的互助，比如平台内有1万名会员，若有1人出现重大疾病，则每名会员均摊30元，即可凑齐30万元互助金用以帮助该患者。6月22日，保监会批准信美人寿相互保险社、众惠财产相互保险社和汇友建工财产相互保险社(下称“信美相互”、“众惠财产”、“汇友建工”)筹建。其中信美相互初始运营资金最大(10亿元)且是唯一一家寿险相互保险组织，由蚂蚁金服集团、天弘基金、国金鼎兴等九家公司发起设立，主要针对发起会员等特定群体的保障需求，发展长期养老保险和健康保险业务。

尽管近两年来国家政策已经出现利好倾向，并因互助保险可快速汇聚海量会员、大幅度降低成本、满足多元化的保险需求，从而表现出独特的发展活力和竞争优势，可以预见，未来随着相互保险组织的增多，相互保险将提供更专业化、差异化、特色化、多元化的保险产品和服务，但如今仍存在诸多不确定性因素。如:

1、相关法律尚待完善。虽说保险监管部门对相互保险和互联网保险都持看好和支持态度，也出台了一系列相关的文件，但具体涉及相互保险的相关法律还远远不够，相互保险的发展还需要保险法、税法、公平交易法及财务制度等法律和制度的规范。

2、会员存在一定风险。国外相互保险的会员多基于“熟人社会”，如相近的职业或共同的居住区域，这可降低相互保险经营的监督成本，从而提高相互保险组织经营上的效率。然而国内通过互联网聚集的会员来自天南海北，会员力量分散，潜在风险不易被相互保险组织知晓，不利于相互保险组织的管理和会员的筛选。

3、仍有欺诈风险、非法集资隐患。相比传统的保险营销，互联网的相互保险营销监管更为困难，保监会近日发布风险提示：近期发现有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目，试图通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟，涉嫌严重误导社会公众，扰乱正常金融秩序，可能给相关投资者造成经济损失就是例证。

再加上信息安全风险等问题，互助保险还有一段路要走。

后来者的机会在哪?

如此看来，三种模式都将一边解决当前问题一边快速前行，而后来者只有遵守行业游戏规则，顺势而为，才可能获得差异化发展。那他们的机会到底在哪呢?

1、在于碎片化的场景创新

保险业是一个典型的跨界行业。这就意味着后来者要做保险业的增量市场就应该充分利用场景创新寻找空白市场。这是因为不同场景下的保险产品实质是保险生活化，场景化已经从渠道变革延伸到产品变革，未来场景嵌入将成为新的竞争门槛，越来越多的保险产品将为场景定制，众安保险一直在从产品角度突破外延线从而创造出淘宝退货运费险这样嵌入淘宝电商平台场景之上的碎片化产品。众安保险开放平台从2014年仅仅有3个场景，到2015年有了12个场景，预计2016年场景会拓展至25个左右并将涵盖O2O、旅游、物流、视频、食品餐饮、移动医疗等各个领域，中小创业者也可尝试从一细分市场切入。

2、在于与传统保险的角色分配

中小互联网保险平台和后来者的创新应该建立在与现有保险机构合作的基础上，在不忽视保险机构重要性的同时加强与保险机构的合作，与传统保险机构分配好角色，确定好定位。这一是因为即便互联网保险在总保险销售额中的比例在高速增长，其绝对值仍然较低。二是传统保险机构仍有优势，比如因为受制于用户习惯和需求，高客单价的人寿险产品仍在线下，线上的保险渗透率仍需加速提升。

腾保保险用保险saas平台为切入点，整合传统的保险中介代理机构和场景APP，以旗下奥福保险为依托搭建一个庞大的线下+线上的销售网络，并借助线下分支机构为全国所有的保险机构提供toB服务，截止目前，腾保保险覆盖9个省级分支机构，50个地级市分支机构，并与人保、中国平安、中韩人寿、中华联合财产、信泰人寿、阳光人寿等多家险企达成合作。这种通过重点打造互联网保险设计、保险销售、保险服务等互联网功能，用全新的保险模式服务于保险代理师、保险机构、保险客户的模式正好扮演着传统保险机构的左膀右臂，两者互不排斥较少冲突互利共生，后来者要想站稳脚跟，学会先服务好传统保险机构也是关键一步。

3、在于服务中的各种细节

随着消费升级，人们购买保险产品的主动性增强，丰富保险客户购买渠道，提升互联网保险各项感知服务，建立快速的理赔和售后服务响应机制等都将变得越来越重要，这也是行业新人和中小型机构的机会所在。据说腾保保险计划打造一个to C的保险服务网，用一个庞大的保险后市场服务网络来针对To C做服务。

总之互联网保险发展势不可挡，三大模式也会继续发展，中小创业者更需摆好位置方可在这块大蛋糕中尝到甜头。