论合同审查在企业风险防范中的重要作用[共五篇]

第一篇：论合同审查在企业风险防范中的重要作用

论合同审查在企业风险防范中的重要作用

中色国际贸易有限公司采购事业部 梁 辰

2011.6.28

一、关于企业风险防范的基本认识

企业法律风险是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于企业自身及有关各方未能按照法律规定或合同约定，有效行使权利、履行义务，而对企业造成不利后果的一切可能性。企业法律风险防范是指针对各种不规范的行为可能导致的风险，在其发生之前即采取防范措施的具体做法，以及企业长期形成、自觉建立的相关机制。中色国贸防范法律风险的途径主要包括：企业成员法律防范意识的培养，合同管理体系的创建以及廉政建设与自我约束机制的形成等等。

法律风险防范体系建设是中国有色集团和中色国贸强化管理、防范风险的重要内容之一。多年来，集团公司始终狠抓内部风险管控体系的建设，持续推进企业全面风险管理体系建设。特别是针对“走出去”碰到的投资、采购、期货等各类高风险业务，始终狠抓监督管理。中色国贸成立以来，在“抓基础、强管理、控风险”九个字上下功夫，在采购业务、矿产品经营业务中，切实加强对合同风险、财务风险、法律风险的防控，初步建立了有效的风险防范和控制机制。中色国贸在2009年、2010年持续开展了第一阶段、第二阶段的管理缺陷诊断活动，并在2011年以“强化风险管理、降本增效”为主题，继续推进第三阶段管理缺陷诊断活动。这一系列的工作，明显提高了和部门两级的管理能力和公司总体管理水平。

二、中色国贸买卖合同风险的常见问题

企业合同法律风险，是指在合同订立、生效、履行、变更、转让、终止及违约责任的确定过程中，合同当事人一方或双方利益受到损害或损失的可能性。

合同作为一种实现双方当事人利益的手段或工具，本应当具有相对的稳定性。而中色国贸当前的服务对象主要是集团公司投资的境外重大项目和境外主要生产企业，这些企业的分布的国别和地域较广，又分为矿山、冶炼厂、合作区公司等不同的生产类型，设备采购业务的涉及面大、周期较长，面对的国内供应厂商众多，因此，所订立的采购合同具有很强的动态性与不确定性。一旦合同利益的取得或实现出现障碍，原先就根源于合同利益的损失风险就会随之展现出来。

中色国贸目前常见的合同风险，多源于合同签约过程中，业务人员责任心不强未能把好合同关；或者极少数经营人员违规

操作，甚至仅凭人情关系就草率签约，导致合同权利、义务约定失误，造成合同纠纷；还有一些是因为供应商为了在市场竞争中获得不当之利，给予虚假优惠，在质量上鱼目混珠，以次充好，品种规格不符合合同要求。

从业务部门的管理上看，对合同的审查也存在一些缺陷。一是缺乏必要的合同法律常识和合同意识，合同审查中的规范化管理不健全，对事先审查、论证、调研不够重视，在签订和履行合同中存在实体上及程序上的问题。二是随意担保现象较为严重，违约责任追究困难。有时陷入被动，代人承担履约责任，造成重大经济损失而无计可施。三是依法维权意识不强。一旦遇到合同纠纷，较少使用仲裁、诉讼等法律救济途径，而基于“和气生财”的协商效果往往并不能令人满意。个别下属企业依法维护企业权益的积极性不高，造成一些外欠款项多年难以收回，形成呆帐、坏帐，积累了较大数额的不良资产。甚至有的企业忽视自己的法律权利，一些案件超过了诉讼期限，造成难以弥补的经济损失。

三、中色国贸防范合同法律风险的办法、措施

（一）建立合同管理制度

合同管理的总目标：制度系列化，行为规范化，经营管理和合同管理一体化。

合同管理实行分级管理制度，即：“合同管理机构总管，部门、科室、业务小组分管，业务员具体管”，逐级管理、各负

其责。从组织有关人员的学习和培训；制定并贯彻实施合同管理制度；负责合同签订、履行、变更、转让和终止；审查合同，管理合同文本及合同专用章；解决合同问题和处理合同纠纷等各方面，明确不同的管理职责。

（二）严格执行关于合同订立的各项规定

合同形式一般应采用国家发布的示范文本；信件和电子合同应订立相应的合同确认书。

订立合同以及变更或解除合同应严格按照规定程序进行。要高度重视可行性调查、要约或承诺、合同协商、拟订与审查、签署盖章等关键节点。

（三）重点加强合同审查

审查必须坚持“合同驱除一切关系”的准则。除了对一般合同实行分级责任制度外，重大合同必须经专门机构、专门人员的审查。合同审查必须在签字盖章前进行。

从中色国贸采购部的具体业务看，合同审查的重点内容应当包括：

1.审查合同主体是否合格，认真审查签约对象的主体资格、履约能力、资信能力以及当前是否正常经营等情况，不能简单相信其名片、介绍信、工作证、公章、授权书、营业执照复印件等，严防不法单位或个人利用采购合同进行欺诈或其他违法犯罪行为，减少交易风险。对于标的较大的交易，还应到工商、税务、银行等单位调查对方当事人的资信能力。特别注意对方是否有表

见代理情况发生。如：是否使用了内设机构印章签订合同；有无加盖合同印章的空白合同书、证明书、介绍信，可能被利用；对方签约人有无代理权，等等。

2.审查内容是否合法，与格式条款的差别等。包括：权利义务是否对等，合同约定是否明确，质量要求明确与否，价款报酬约定明确与否，履行的地点、期限、方式的约定明确与否，履行费用负担和对方免责条款的约定明确与否。使用统一的购销合同文本，减少合同履行和处理纠纷过程中的争议。

3.审查交付与验收，方法是否恰当，手续是否完备，交付人，验收人是否经过授权。应办理批准、登记手续的是否办理。

4.审查合同是否设立担保，如设立，审查担保方式是否恰当。保证人的主体是否合格，担保条款或担保合同的条款约定是否符合《担保法》要求。是否发生变更或解除，手续是否符合《合同法》规定。

5.审查履约、违约情况，有关证据是否齐全。是否存在预期违约情况并采取相应措施；审查合同履行情况，审查是否具有抗辨权、撤销权、代位权，决定是否行使该权利；审查合同履行是否涉及第三人，并检查履行情况。审查解决纠纷的方式，是否利于解决合同纠纷。

（四）加强合同管理奖惩制度

对在合同订立、审查、履行以及日常管理中，工作认真负责，行为规范、化解了风险、或为本单位争取了较大效益、避免或挽回了经济损失的部门和人员给予表彰；

对在合同订立、审查、履行以及日常管理中，因个人主客观错误或过失造成企业损失的，应视其情节轻重给予处分、经济赔偿直至追究刑事责任。

四、中色国贸关于合同审查有关问题的实践

（一）强化采购业务中的“两大管理” 1.强化合同管理

采购合同是中色国贸从事采购业务、获取经营效益的前提和基本纽带，同时也是产生经营纠纷的主要根源。为了从源头上加强对风险的控制，中色国贸的采购事业部针对合同管理工作，严格执行“统一管理、分级负责、严格把关”的工作机制。在做法上，特别强化了几个节点：

一是强化法律意识，注重合同知识培训。不断加强对项目负责人、合同管理人员进行《合同法》的培训力度,使他们形成了在日常管理中处处以合同为依据,按合同办事的工作机制。

二是完善签约机制，健全合同管理制度。根据工作要求，采购事业部进一步完善了合同文本（模板）的统一、合同专项管理、审查和审批制度。、三是不断加大合同的签订和履行的全面监督管理力度，严格审查合同的每一项条款，坚决杜绝含义模糊的合同条款出现在正

式文本中。

通过这些工作，我们加强了有关人员开展合同审查实务的能力，进一步提高了合同管理的水平。

2.强化复核管理

设备和物资采购是一个经营风险很高的领域，对采购合同本身以及我们的管理能力、管理水平的要求很高，稍有不慎，就可能酿成大祸。随着中色国贸所承担的采购项目或采购业务逐渐增多，采购事业部每位员工平时的工作任务都非常繁重。如何在确保完成采购量的同时，保证采购工作的质量，是一个重要的问题。建立健全合同的复核管理制度对于提高合同的执行效率、正确处理工作速度与质量的关系，关系极大。针对这一特点，采购事业部加强和完善了复核工作的相关制度，重点强化了对报价、合同、付款、通知开票等关键环节的复核，同时，增加了对复核工作进行再监督，实现了对采购全过程的监督控制，使采购业务的各个环节在实施过程中的一些不规范做法得以及时发现和纠正，加强了风险防范。

（二）开展经常性的管理缺陷诊断活动，确保合同管理精细化、常态化

加强培训，细化标准，实行精细化管理，全面提高采购业务的规范化和标准化水平。

一是进一步加强内设部门的管理，对内设部门的作业目标、管理制度、基础资料进行统一明确和规范，促进内设部门管理的

精细化。

二是完善内控、加强教育。加强与完善内部控制制度与程序，加强对物资采购全过程、全方位的监督。加强对采购业务人员的培训和教育，不断增强法律观念，重视职业道德建设，做到依法办事，培养团队精神，增强企业内部的风险防范能力，从根本上杜绝合同风险。完善签约机制，健全合同管理制度。进一步完善了合同文本的统一、合同专项管理、审查和审批制度。不断加大合同的签订和履行的全面监督管理力度，严格审查合同的每一项条款，坚决杜绝含义模糊的合同条款出现在正式文本中。

三是加强管理缺陷整改措施的执行力度，切实促进部门业务管理。中色国贸坚持以科学发展观的重要思想为指导，坚持紧密结合采购业务的实际，坚持“提高两种能力”――以强化整改提高降本增效能力、提高防范风险能力。始终坚持三项基本原则，一是实事求是、突出薄弱环节，注重整改的针对性；二是严格要求、完善管理制度，确保整改的实效性；三是把握节点、扎实稳步，把整改成果具体落实到“解决问题、推进工作”上，切实增强了部门的盈利能力和抗风险能力。

四是积极学习和借鉴先进单位的典型经验，改进工作。加强对标工作。将对标过程和结果相结合，按照强化指标分析、学习最佳实践、落实整改措施的工作步骤，努力提升部门的管理水平。

（三）加强合同审查，以识别防范风险为目标，推进全面风险管理

通过加强合同审查工作，树立起“风险管理就是生命，风险管理创造价值”的理念，增强全员风险管理意识。围绕采购部的发展目标，健全完善风险管理体系，对合同管理（包括合同审查）实行定岗定人定责，完善工作机制，推动合同风险管理有效开展。

在合同审查工作中，以防范和控制为目的，全面收集合同风险和与合同风险相关的信息，开展起合同风险识别、合同风险分析和评价工作，完善合同风险的监控制度，制定防范控制措施，不断提高风险防范能力。加强对合同管理的重点环节和重点项目合同的监控，围绕采购管理、合同管理的关键控制点开展风险控制活动。设定预警指标，制定应对策略，采取处理措施，确保了重点项目和关键控制环节的风险可控、受控。

合同审查是一项技术含量高、风险很大的经营行为。由于其特点，无论是合同的效力，还是履约能力或陷阱条款，采购部的经营人员、管理人员都可能因为专业局限、或者缺乏法律经验而难以准确把握。因此，还必须充分借助法律专业人员的作用，加强对重大合同的审查，才能更好地预防合同纠纷。

比如，在重大合同的协商、签订过程中，提前咨询律师或求助于向集团公司法律顾问，让法律专业人员提前介入。必要时，委托公证、鉴证机关进行对合同进行公证或鉴证，帮助经营部门提前规避或防范合同风险。

中色国贸采购部的这些做法、制度和实践，有的是传承前人的管理经验，有的则是采购部业务的实践总结。在今后的采购业务中，合同审查的制度在认识上和实践上都需要深化，理论上需要进一步地系统化，防控合同风险的能力和水平需要不断地提高。

第二篇：加强合同管理防范企业法律风险

加强企业合同管理防范法律风险

摘要：注重合同管理是企业避免合同风险的重要手段，本文主要就企业合同管理中常被忽视的一些细节和环节做了分析说明。

关键词：企业合同管理；法律风险；防范

合同管理，是企业健康发展的重要保证。正确签订、使用和管理合同已成为每一个企业经营管理者面临的重要课题。注重合同管理，严格履行合同是合同活动的重要内容。只有注重合同管理，才能尽可能避免合同风险，促进企业健康发展[1]。合同管理包含合同活动的全部过程，授权委托书管理、合同签订过程、合同当事人管理、文本管理、印章管理、合同执行过程管理、合同结算管理，纠纷管理等，要注重合同活动的每一个细节和流程，做到全面、扎实。本文主要就企业合同管理中一些容易被忽视内容做一分析。

一、学习合同文本，做好合同交底

签订合同与履行合同的人并不完全一致，因此合同交底工作应做细、做实，避免流于形式。合同承办部门要切实将合同签订过程中形成的印象和看法传递到合同执行部门。合同执行部门在拿到合同后，要结合本部门的实际情况，组织本部门人员学习合同条件，明确我方和对方的权利与义务，明确合同执行过程中各部门的责任，切实将合同约定的内容传达到各级执行人员和管理人员。

二、加强合同变更管理

1、对于对方提出的变更合同主体和（或）修改合同内容的要求，应保持足够的警惕。合同主体不同，履约能力和信用能力是有差异的。合同内容修改后，权利义务重新分配，也可能产生新的风险。正因为如此，公司合同管理程序规定合同变更要履行与合同签订同样的程序[2]。对于以“**合同补充、变更协议”等形式出现的文件，我们很容易判断是合同变更。但有一些不诚信的单位设立合同陷阱，以“债务承担确认书”等较为隐蔽的方式来变更合同，这类文件虽无合同变更之名、确有合同变更之实，对于这类文件更要认真甄别，避免落入圈套。

2、合同签订后客观情况发生了当事人在订立合同时无法预见的、非不可抗力造成的不属于商业风险的重大变化，继续履行合同对我方明显不公平或者不能实现合同目的，我方应积极与对方协商变更合同。

三、重视印章管理强化法律意识

就涉及企业合同管理的印章使用常易引发合同纠纷，但却又常常被企业忽视印章管理的重要性。通常由印章引发的合同纠纷包括应盖不盖、盖而不当、全而无权、预先盖章、私盖印章、盗盖印章、私刻印章、借盖印章等等。印章之所以具有证明力，是因为印章的使用可以代替签名。公司印章以其固有的法律属性和独特的社会现象，决定着它在社会交往和市场交易中举足轻重且不可替代的法律地位与权威，其对于维护公司形象和社会信用、保障交易安全和市场秩序，进而促进经济增长和整个社会文明进步等等，都具有极为现实的重大意义。

各级各类印章保管部门必须明确专人掌印，实行AB岗双人保管、分段负责。A岗为第一保管人，负责日常掌印；B岗为第二保管人，在A岗请假离司期间负责掌印。公司领导人名章应由公司负责人本人或指定专人掌管，综合管理部部门印章由本部门保管并指定专人掌管；财务印章由本级财务部门保管并指定专人掌管；业务印章由本级业务部门保管并指定专掌管；其它印章由综合管理部保管并指定专人保管。公司印章遗失，印章保管部门必须在第一时间告知本级公司办公室及公司负责人，及时向公安机关报告、登报声明作废。

企业应定期开展印章管理检查活动，对各级机构各类印章的保管、使用、回缴等内容进行检查、指导和考核[3]。包括：是否存在私刻印章的现象;印章使用是否按规定用印、登记、交接以及完善相关手续;印章缴销是否按规定办理，缴销登记情况是否完善有效;业务、财务印章种类及使用、保管是否与《印章管理办法》规定的一致等等。

四、要合法有效行使权利

及时行使法定抗辩权利。合同法赋予合同当事人三大抗辩权，即先履行抗辩权、同时履行抗辩权和不安抗辩权，对于降低交易风险起着极为重要的作用。如合同中明确约定了履行次序，已方作为先履行一方，有足够证据证明对方出现财务危机或濒临破产等情况，可以行使不安抗辩权。这也要求我们在签订合同后仍应关注对方经营状况的变化和实际履约情况。如已方作为后履行一方，在对方未先履约或履行不符合约定时，可以行使先履行抗辩权；如合同中未明确约定履行次序，双方互负的债务均已届清偿期，一方在对方履行之前或对方履行不符合约定时，可以行使同时履行抗辩权。要严格按照合同约定的程序及期限行使己方的权利。

五、加强合同资料的收集与管理，增强证据意识

合同履行过程中，会形成大量的合同资料。这些资料的内容是非常广泛的，主要包括以下内容：与合同内容有关的会议纪要、备忘录；涉及履行期限、质量、安全的往来函件； 涉及合同价款支付的往来函件；设计变更的文件、资料；送货、提货、托运、验收、发票等有关凭证 ；其他对合同履行有证明意义的文件、资料。这些文件和资料对合同履行的过程具有很强的证明作用，有利于发生纠纷时的责任划分，有利于合同索赔工作的开展。因此，对这些资料要进行认真的收集和管理。一旦发生诉讼或仲裁，法院或者仲裁机构进行裁判的最主要依据的就是双方当事人订立的合同及合同履行过程中具有证明力的合同资料。合同资料 缺失，必然面临法律纠纷解决上的不利局面。合同执行部门应认真梳理业务流程，确保合同履行的每一个环节都有书面资料记录和证明（必须是原件且形式上没有瑕疵，如发函有对方的签收、验收有对方有权人的签字等），纵使官司不可避免，但我们已经把自己处于诉讼的有利位置，甚至已经为胜诉做好了充分的准备，这样公司才能在商海中经得起

风浪的考验。

六、诉讼时效及合同纠纷管理

对于帐龄较长的合同，应特别注意诉讼时效问题，避免超过两年的诉讼时效而丧失胜诉权，失去法律的保护。可以通过发催款函、询证函等方式中断诉讼时效，并保存证据，从根本上杜绝“合法赖账”情况的出现。

要加强合同纠纷管理，在履行合同过程中发生纠纷的，应先由合同执行部门与对方协商解决，同时合同执行部门应按照公司程序及时报告，由公司法务人员或法律顾问给予帮助和指导，避免使能通过协商解决的纠纷转化为诉讼事件，给公司造成名誉上及经济上的损失[4]。要有效利用担保、保险等手段保证合同全面履行，降低或转嫁合同风险。

除上文所述内容外，还要建立合同管理的后评估制度。至少于每年年末对合同履行的总体情况和重大合同履行的具体情况进行分析评估，对分析评估中发现合同履行中存在的不足，应当及时采取有效措施加以改进。对于履行期限较长的项目类合同，项目部应对经营情况进行总结，为以后签订、履行类似合同积累经验。

参考文献：

[1] 唐健,邵成俊.加强合同管理,防范合同风险,维护企业权益[J].水力发电,2012,38(7):1-3.DOI:10.3969/j.issn.0559-9342.2012.07.001.[2] 马颖.过程控制导向的企业合同内部控制系统研究[J].会计研究,2011,(9):61-65.DOI:10.3969/j.issn.1003-2886.2011.09.009.[3] 张岚.试论企业合同管理及法律风险的防范[J].中华民居,2012,(4):1025-1026.[4] 罗玉军,吴雷,张清波等.加强企业合同管理防范企业法律风险[J].法制与经济（下旬刊）,2012,(3):114-115.

第三篇：合同债权转让中的风险和防范

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合同债权转让中的风险和防范

合同债权的转让，是指合同的债权人通过协议将其享有的债权全部或者部分地转让给第三人的行为。

一、合同债权转让的条件

(一)须存在有效的合同债权

(二)合同债权的转让人与受让人应达成转让协议

合同债权转让协议应当在形式上符合法律规定的要求，原合同依法应当以书面形式订立的，转让协议也应以书面形式订立，否则不产生法律上的效力。法律、行政法规规定原合同应当依法进行审批、登记手续的，合同债权转让协议也应当进行相应的审批、登记手续，否则不产生法律效力。

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(三)转让的合同债权必须是依法可以转让的债权

不得进行合同转让的合同主要包括三种：(1)根据合同性质不得转让的合同债权，主要有：合同的标的与当事人的人身关系相关的合同债权，不作为的合同债权，与第三人利益有关的合同债权。例如，特定演员的演出合同，不得转让。(2)按照当事人的约定不得转让的债权。(3)法律规定不得转让的合同债权，当事人不得转让。

(四)合同债权转让协议须通知债务人

《合同法》第80条规定：“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”“债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。”

(1)债权转让的通知应当在到达债务人时产生法律效力。

(2)债权转让通知应当由债权人对债务人发出。

(3)合同债权转让通知的时间，应当在债务人依照合同的约定履行合同义务之前进行，如果通知到达债务人的时间晚于债务人的实际履行的，对债务人不产生法律约束力。

二、债权让与合同中转让人、受让人的法律风险

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(一)转让人的法律风险

1、表见让与，即当债权人将债权转让通知债务人后，即使让与合同未成立或未生效，但债务人基于对通知事实的信赖而向受让人履行仍然有效。表见让与情况下，债务人向受让人清偿债务后，债权人无权再向债务人主张权利。

2、债务人与受让人恶意串通，如受让人与让与人签订分期支付转让对价的合同，并约定支付首期(很小数额对价)对价后若干日内，让与人将债权让与通知送达债务人，债务人立即向受让人履行全部债务，然后受让人玩失踪而损害让与人的利益。

(二)受让人的法律风险

1、受让的债权难以实现。如受让人接受了申请法院执行的债权凭证、生效判决书项下的债权，但债务人下落不明而无法实现债权;或者债权已过诉讼时效，受让人取得该债权时就已丧失了胜诉权，导致债权成为“自然债务”而难以实现

2、《合同法》规定，债权转让的，债权人应当通知债务人，但由于规定过于简略，实践中容易出现以下问题：

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(1)在法律对债权人通知债务人的期限没有做出规定，让与合同双方也没有约定的情形下，债权人有时不知将债权转让的事实通知债务人或者怠于履行通知的义务，致使债务人不知向受让人清偿债务，使债权超过诉讼时效，丧失胜诉权。

(2)法律对于债权人采取何种形式通知债务人并未做出明确规定，通常债权人可采用口头、书面、公告等形式。采用口头通知的，如电话，因为不易留下证据，债务人为了达到拖延履行义务的目的，往往会否认收到了通知，受让人不能及时实现债权;公告也是通知的一种形式，通常是在债务人下落不明或债权人无法找到债务人情况下采用，但在金融资产管理公司受让国有银行的债权时则有特别规定，最高人民法院《关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》(以下简称《规定》)第六条规定：“金融资产管理公司受让国有银行债权后，原债权银行在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的，人民法院可以认定债权人履行了《中华人民共和国合同法》第八十条第一款规定的通知义务。”在审判实践中，法院往往把这条的适用对象扩大至资产管理公司或银行对一般受让人的债权转让行为中。由于公告也视为通知，在债务人无法找到的情况下，给受让人实现受让债权也会带来巨大困难。

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3、受让债权存在瑕疵。由于债权让与合同与原合同具有同一性，因而债权原有的瑕疵也随之转移于受让人，债务人接到让与通知后，对让与人的一切抗辩，均可对抗受让人，并且债务人对债权人享有先于转让的债权到期或同时到期的债权的，还可以向受让人主张抵销。

4、债权二重让与的风险。因债权让与并不要求公示，受让人就无从知道债权是否已被重复让与，当债权人就同一债权重复让与其他人时，受让人难免会受到损害。

三、债权转让法律风险的防范

(一)针对表见让与的风险，让与人应本着谨慎的原则，慎查合同的生效条件，在未如数收到受让人对价的情况下，不向债务人送达债权让与的通知，这样也可以防范受让人与债务人恶意串通，损害债权让与人合法权益的风险。

(二)受让人对债权让与法律风险的防范

1、避免签订已过诉讼时效或债务人下落不明的债权让与的风险，受让人在与债权人进行谈判时，应尽量聘请律师参与谈判和调查，要求债权人提供催收债权的通知，以及债权人与债务人的往来信函，由律师判断该债权是否已过诉讼时效，从而确定是否签订合同。签订合同

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前受让人还应自行或聘请律师调查债务人的相关情况，如住所、财产状况等，如经调查发现债务人住所无法找到同时其财产下落不明的，即使债权转让的对价很低，受让人也不应贪图纸上富贵而签订合同，避免利益受损。

2、对于债权人通知债务人的期限和形式，在转让合同中应做出明确约定，要求债权人须于合同签订后×日内通知债务人，并约定通知的形式。在接受金融资产管理公司或国有银行转让的债权时应特别注意，由于他们的利益受到“国宝级”的特别保护，因此不要轻信债权让与合同中载明的“债权转让通知由债权人负责通知债务人，否则一切风险和责任由债权人承担”或“如无法通知债务人的，将退回已收对方的价款”等阴招和美丽的谎言，而轻信债务人的地址明确且随时能找到债务人。因为如前所述，审判实务中法院往往对《规定》扩大适用，即使债务人下落不明或已不存在，金融资产管理公司或国有银行的公告仍被认可履行了通知义务。因此，在与国有银行或金融资产管理公司洽谈债权转让事宜时，更应聘请律师把关。

3、为防止受让瑕疵债权，受让人在受让债权前应进行充分调查了解，包括债权人与债务人之间的债权债务关系等，并要求转让人对转让的债权承担瑕疵担保责任。

4、为避免债权二重让与的情况发生，受让人必须注意落实以下防范

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措施：

(1)设立债权人保证条款，如：债权人明确声明合同项下的债权无任何第三人主张权利，且权利不受限制，即不存在被法院保全、查封或强制执行的情况或已设担保;在签订本合同之前，债权人没有与第三方签订过本合同项下债权让与合同;并约定相应的违约责任。

(2)共同拟定债权转让通知回执的内容格式，载明：“债务人于×年×月×日收到债权人×××将××(内容及金额)的债权让与受让人×××的债权转让通知，债务人声明，在签收本通知回执日之前，没有收到债权人将相同债权转让给第三人的通知。”据此证明本受让人受让的债权通知时间在先，同时也可避免债权人与债务人串通，将已让与的债权再行让与第三人时将通知回执的时间倒签。

(3)双方共同将债权让与通知送达债务人签收，或公证邮寄转让通知给债务人。

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第四篇：合同债权转让中的风险如何防范

合同债权转让中的风险如何防范(2010-05-24 10:56:58)

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标签：分类： 合同债务

法律

债权转让

债务人

受让人

杂谈

合同债权转让中的风险如何防范

合同债权的转让，是指合同的债权人通过协议将其享有的债权全部或者部分地转让给第三人的行为。

一、合同债权转让的条件

(一)须存在有效的合同债权

(二)合同债权的转让人与受让人应达成转让协议

合同债权转让协议应当在形式上符合法律规定的要求，原合同依法应当以书面形式订立的，转让协议也应以书面形式订立，否则不产生法律上的效力。法律、行政法规规定原合同应当依法进行审批、登记手续的，合同债权转让协议也应当进行相应的审批、登记手续，否则不产生法律效力。

(三)转让的合同债权必须是依法可以转让的债权

不得进行合同转让的合同主要包括三种：(1)根据合同性质不得转让的合同债权，主要有：合同的标的与当事人的人身关系相关的合同债权，不作为的合同债权，与第三人利益有

关的合同债权。例如，特定演员的演出合同，不得转让。(2)按照当事人的约定不得转让的债权。(3)法律规定不得转让的合同债权，当事人不得转让。

(四)合同债权转让协议须通知债务人

《合同法》第80条规定：“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”“债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。”

(1)债权转让的通知应当在到达债务人时产生法律效力。

(2)债权转让通知应当由债权人对债务人发出。

(3)合同债权转让通知的时间，应当在债务人依照合同的约定履行合同义务之前进行，如果通知到达债务人的时间晚于债务人的实际履行的，对债务人不产生法律约束力。

二、债权让与合同中转让人、受让人的法律风险

(一)转让人的法律风险

1、表见让与，即当债权人将债权转让通知债务人后，即使让与合同未成立或未生效，但债务人基于对通知事实的信赖而向受让人履行仍然有效。表见让与情况下，债务人向受让人清偿债务后，债权人无权再向债务人主张权利。

2、债务人与受让人恶意串通，如受让人与让与人签订分期支付转让对价的合同，并约定支付首期(很小数额对价)对价后若干日内，让与人将债权让与通知送达债务人，债务人立即向受让人履行全部债务，然后受让人玩失踪而损害让与人的利益。

(二)受让人的法律风险

1、受让的债权难以实现。如受让人接受了申请法院执行的债权凭证、生效判决书项下的债权，但债务人下落不明而无法实现债权;或者债权已过诉讼时效，受让人取得该债权时就已丧失了胜诉权，导致债权成为“自然债务”而难以实现

2、《合同法》规定，债权转让的，债权人应当通知债务人，但由于规定过于简略，实践中容易出现以下问题：

(1)在法律对债权人通知债务人的期限没有做出规定，让与合同双方也没有约定的情形下，债权人有时不知将债权转让的事实通知债务人或者怠于履行通知的义务，致使债务人不知向受让人清偿债务，使债权超过诉讼时效，丧失胜诉权。

(2)法律对于债权人采取何种形式通知债务人并未做出明确规定，通常债权人可采用口头、书面、公告等形式。采用口头通知的，如电话，因为不易留下证据，债务人为了达到拖延履行义务的目的，往往会否认收到了通知，受让人不能及时实现债权;公告也是通知的一种形式，通常是在债务人下落不明或债权人无法找到债务人情况下采用，但在金融资产管理公司受让国有银行的债权时则有特别规定，最高人民法院《关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》(以下简称《规定》)第六条规定：“金融资产管理公司受让国有银行债权后，原债权银行在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让公告或通知的，人民法院可以认定债权人履行了《中华人民共和国合同法》第八十条第一款规定的通知义务。”在审判实践中，法院往往把这条的适用对象扩大至资产管理公司或银行对一般受让人的债权转让行为中。由于公告也视为通知，在债务人无法找到的情况下，给受让人实现受让债权也会带来巨大困难。

3、受让债权存在瑕疵。由于债权让与合同与原合同具有同一性，因而债权原有的瑕疵也随之转移于受让人，债务人接到让与通知后，对让与人的一切抗辩，均可对抗受让人，并且债务人对债权人享有先于转让的债权到期或同时到期的债权的，还可以向受让人主张抵销。

4、债权二重让与的风险。因债权让与并不要求公示，受让人就无从知道债权是否已被重复让与，当债权人就同一债权重复让与其他人时，受让人难免会受到损害。

三、债权转让法律风险的防范

(一)针对表见让与的风险，让与人应本着谨慎的原则，慎查合同的生效条件，在未如数收到受让人对价的情况下，不向债务人送达债权让与的通知，这样也可以防范受让人与债务人恶意串通，损害债权让与人合法权益的风险。

(二)受让人对债权让与法律风险的防范

1、避免签订已过诉讼时效或债务人下落不明的债权让与的风险，受让人在与债权人进行谈判时，应尽量聘请律师参与谈判和调查，要求债权人提供催收债权的通知，以及债权人与债务人的往来信函，由律师判断该债权是否已过诉讼时效，从而确定是否签订合同。签订合同前受让人还应自行或聘请律师调查债务人的相关情况，如住所、财产状况等，如经调查发现债务人住所无法找到同时其财产下落不明的，即使债权转让的对价很低，受让人也不应贪图纸上富贵而签订合同，避免利益受损。

2、对于债权人通知债务人的期限和形式，在转让合同中应做出明确约定，要求债权人须于合同签订后×日内通知债务人，并约定通知的形式。在接受金融资产管理公司或国有银行转让的债权时应特别注意，由于他们的利益受到“国宝级”的特别保护，因此不要轻信债权让与合同中载明的“债权转让通知由债权人负责通知债务人，否则一切风险和责任由债权人承担”或“如无法通知债务人的，将退回已收对方的价款”等阴招和美丽的谎言，而轻信债务人的地址明确且随时能找到债务人。因为如前所述，审判实务中法院往往对《规定》扩大适用，即使债务人下落不明或已不存在，金融资产管理公司或国有银行的公告仍被认可履行了通知义务。因此，在与国有银行或金融资产管理公司洽谈债权转让事宜时，更应聘请律师把关。

3、为防止受让瑕疵债权，受让人在受让债权前应进行充分调查了解，包括债权人与债务人之间的债权债务关系等，并要求转让人对转让的债权承担瑕疵担保责任。

4、为避免债权二重让与的情况发生，受让人必须注意落实以下防范措施：

(1)设立债权人保证条款，如：债权人明确声明合同项下的债权无任何第三人主张权利，且权利不受限制，即不存在被法院保全、查封或强制执行的情况或已设担保;在签订本合同之前，债权人没有与第三方签订过本合同项下债权让与合同;并约定相应的违约责任。

(2)共同拟定债权转让通知回执的内容格式，载明：“债务人于×年×月×日收到债权人×××将××(内容及金额)的债权让与受让人×××的债权转让通知，债务人声明，在签收本通知回执日之前，没有收到债权人将相同债权转让给第三人的通知。”据此证明本受让人受让的债权

通知时间在先，同时也可避免债权人与债务人串通，将已让与的债权再行让与第三人时将通知回执的时间倒签。

(3)双方共同将债权让与通知送达债务人签收，或公证邮寄转让通知给债务人。

第五篇：论律师执业风险及其防范

论律师执业风险及其防范

摘要：律师是当今社会一个高度职业化的行业，一方面是正义的化身，另一方面又具有特殊商人的本质，随着社会主义市场经济的不断完善和发展，律师业务所涉及的领域也越来越广泛，随着业务的扩展，律师在职执业方面面临的风险也越来越大，形势也越来越严峻。对于律师而言，积极主动了解并避免执业过程中的各种风险，自觉增强风险意识和自我防范、自我保护意识。关键词：律师执业 风险 原因 防范

一般地讲律师执业风险是指律师在执业中因其执业行为而可能承担的一切法律责任或后果。众所周知，律师作为一个诉讼群体，在职业的过程中，所遭受的风险绝对不可能是一种，也不可能仅仅承担一种法律责任或后果。

一、律师执业风险的种类

(一)人身风险律师在刑事辩护以及参与刑事诉讼活动过程中，因律师职业的特殊地位、特殊职责所导致的人身自由风险和人身伤害风险。

1、律师在参与刑事诉讼活动过程中，触犯《刑法》第306条，有毁灭、伪造证据，帮助当事人毁灭、伪造证据，威胁、引诱证人违背事实改变证言或者作伪证的行为，构成辩护人、诉讼代理人毁灭证据、伪造证据、妨害作证罪。

2、律师在参与刑事诉讼活动过程中，在刑事庭审之前，故意或过失将案件卷宗内容泄露出去，构成《刑法》第398条规定之泄露国家秘密罪。

（二）权利风险。权利风险是指律师在执业过程中可能会吊销律师执业资格证书，甚至还有可能触犯法律，承担相应的刑事责任风险。律师在执业过程中的下列行为之一的因该被吊销律师执业资格证书或追究刑事责任：（1）泄露国家秘密的行为。（2）向法官、检察官、仲裁员等关机司法机关工作人员行贿。（3）律师在会见犯罪嫌疑人、被告人后，帮助犯罪嫌疑人隐匿、毁灭、伪造证据，替犯罪嫌疑人、被告人隐瞒真相。（4）指使证人作伪证。等触犯刑法的行为。

(三)经济风险。律师在民、商事业务中的经济风险是指律师在办理民、商事案件和从事民、商事非诉讼业务过程中，因自身行为给委托人、相对利益人以及其它相关人利益造成损失而应承担相应经济赔偿责任的风险。其主要表现如下：

1、律师从事企业设立、变更、改制、重组及证券业务过程中，因严重不负责任或业务水平原因造成委托人或相对利益人损失所产生的经济风险。

2、律师参与企业的经营管理决策、对外投资决策过程中，因给企业出具了错误的调查分析报告或提供了错误的决策意见而产生的经济风险。

3、律师从事诉讼及非诉讼业务过程中，因自身行为导致损害相关人的利益，如泄露商业秘密、遗失重要证据使当事人丧失胜诉的权利或机会、超越代理权限等导致的经济风险。

（四）人格风险。律师在执业过程中所受到的人格损毁的风险。（1）来自司法机关的个别司法人员, 这些人员执法素质较为低下, 权力意识重而法律意识轻，当律师与其意见不统一时，有些不懂法律的执法人员就当面辱骂律师，使律师下了台。（2）来自律师所维护的当事人的抱怨。如果律师由于当事人的过失没有打赢官司，那么当事人就会埋怨律师没有尽心尽力，怪罪律师没用，说律师就是法院的附庸等等一些不堪入耳的话语。（3）来自对方当事人的辱骂。比如:一位律师为黑社会老大进行辩护，对方当事人甚至是广大人民群众都会唾弃这种“没有良心”的人。

二、引起律师执业风险的原因

对于律师的职业来说，引起他们执业风险的原因可谓多个方面。

（一）对于律师个人来言

律师自身职业素质的原因。一方面，律师队伍中确有少,数人员素质不高，不能严守律师职业道德和执业纪律，为谋求私利，接受当事人的非法要求，为当事人谋求不正当利益，做出违法甚至犯罪的行为，受到法律的追究；另一方面，律师工作方式的转变以及许多新业务的出现，在办案的过程中，要求律师必须要具有准确敏锐的思维判断能力，能恰当把握政策法律界限，如果办案经验不足，就很容易出现工作失误，给当事人造成损失或引发矛盾。

(二）法律以及社会主流政治力量对律师的歧视性规定和认识。

如《刑法》和《刑事诉讼法》中，一些法律条款都带有对律师行业的深深歧视，从而在司法制度上造成了律师执业风险。对律师调查权的限制反映出有关部门对整个律师事务所业的不信任，使律师在执业当中承担了无法达到预期办案效果的风险。

（三）执法机关工作人员的原因。

有些执法者认为律师是与司法机关对立的群体，认为他们处处与自己作对，在这种思想的影响下，他们处处刁难律师，甚至伤害律师的人格。有些执法者的道德低下。即以权力压人，向律师索贿，或者强迫律师与自己同流合污侵犯当事人的利益，如过律师不这么做，那么律师的工作就会举步维艰，更谈不上维护当事权益了。

（四）社会大环境中的一些消极因素的影响。

1、部分执法机构和执法者将自己的执法行为与律师的执业行为对立起来,总认为律师是与自己作对的,对律师抱有歧视和偏见,在错误思想的驱使下,许多执法者甚至执法部门违法违纪对律师故意推委刁难,打击报复,甚至采取极端措施。2、部分执法或司法机关及其工作人员,不依法办事,徇私枉法,受贿索贿,逼迫或诱使律师违纪违法办案，部分社会公众对律师也存在不正确的认识,认为律师就是靠专法律的空子，当事人的要求未得到满足时,极易把不满和怨恨发泄到律师身上,甚至直接侵犯律师的合法权益。

三、律师执业风险的防范措施

针对以上原因，我们应该对症下药，作为风险的规避我们首先应该想到的就是用法律的武器维护自己的合法权益：

第一，完善立法。（1）《律师法》第32 条规定：“律师在执业活动中的人身权利不受侵犯。”专门强调了对律师人身权利的保护。但是修改后的《刑法》及《刑事诉讼法》对律师成为相关特殊犯罪主体的界定, 以及律师权利的保护局限性较强, 客观方面又过于模糊、宽泛。导致《律师法》的相关规定形同虚设，难以得到使用。所以应该废除《刑法》和《刑事诉讼法》不合理的规定，适用《律师法》的相关规定。但《律师法》原则性强, 可操作性弱，也亟待改善。（2）建立刑事辩护律师豁免权制度，即律师在诉讼中发表的言论无论对错，均不受法律追究。防止律师在辩护过程中，因泄露国家秘密和商业秘密而获罪。

第二，对于来自律师本身的风险，律师应提高自身的能力和素质。即使成为了一名律师，也应该继续学习法律知识，对于新颁布和修改的法律更应该积极消化吸收，从而运用到实践中去，才能更好的维护当事人的利益。即使身处社会这个大泥潭，也应洁身自好，应该时刻谨记律师是个神圣的职业，是为了维护来百姓的利益而存在的，更是为了维护社会良好的秩序而存在的。

第三，对于来自当事人的风险，首先，律师应该增强自我保护、预防在先意识，保持必要的警惕性。其次，应该寻求行政机关的帮助。建议行政机关建立和健全律师执业保险制度，这是防范和降低律师执业风险的有效方式，律师执业保险制度的实施有利于律师业的健康发展。

第四，律师事务所应该加强律师事务所的管理,建立行之有效的风险防范机制。一个律师事务所应当把控制和降低律师执业风险作为强化内部管理的一个重要目标。（1）加强对律师的考核，完善对律师的评估标准。（2）定期对律师进行培训，是律师时刻保持较强的战斗力.(3)加强对律师在执业过程中所作行为的监督，问清律师所审理的案件，并对案件进行登记，律师也应该对自己随审理的案件如实向律师事务所进行汇报。

第五，要正确行使会见权、调查权、阅卷权。会见。一定要找个人陪同。如果担心找人陪就把费用分走了，可以找个助理陪同，要全程做笔录，不说危险的话，比如“你要说受到刑讯逼供，我就帮你打非法证据排除。”这有引诱之嫌。一定要用权利告知的方式。规范就意味着安全。调查。任何国家都不能容忍威胁证人改变证言的行为。尤其在当下的中国。要时刻记得：自己在从事世界上最危险的职业，阅卷。当事人不得阅卷要在一开始就写入合同，或者联合全律所制定一份格式合同。

四、结语

律师执业是有许多风险的，但是风险也是可以防范的。律师最主要的是应该依法执业，只要远离虚假证据，不违反法律，不背离客观事实，慎重稳妥做好自己的工作，时刻保护警惕，注重自我保护，遭受非法侵害的风险完全可以得到避免。同时，我们也相信，随着我国法治建设的进一步发展，司法环境的逐步改善，对司法机关人员的监督和制约的不断加强，律师自我保护意识逐渐增强，律师执业的风险一定会降低和得到有效避免。