汇丰银行应对金融危机的管理经验与启示

第一篇：汇丰银行应对金融危机的管理经验与启示

汇丰银行应对金融危机的管理经验与启示

拥有140余年经营历史的汇丰银行(HSBC)是当今世界上著名跨国银行之一。与众多国际知名大型银行出现大幅亏损、信贷资产质量恶化、股价暴跌等不佳状况相比,汇丰银行在金融危机、经济下行中依然保持着较好的盈利能力和风险控制能力,展现了良好的危机应对能力。2008年,汇丰银行的资本收益率为5.17％,股价跌幅为44.81％,而同期花旗银行资本收益率为—31.9％,股价跌幅为77.02％。

笔者以为,汇丰银行车免于全球金融危机靠的不是危机叫采取的临时应急措施,而是其日常经营中长期采取的经营管理经验,展现了强人的应对冲击的能力。

一、主要做法与经验

在经营发展过程中,汇丰银行结合自身国际化、集团化、全能型的特征,逐渐形成了与其自身特点相适应的丰富而独到的管理体系、经营理念和发展战略,使其长期保持经营业绩的可持续性和管控风险的有效性,极大地增强了应刘危机的能力。

1.健全的管理体系

管控能力是决定银行经营状况、风险水平的重要因素。成立至今,汇丰不断健全管理体系,形成了完善的公司治理机制、有效的内部控制和风险控制体系,在应对全球金融危机的过程中发挥了重要的作用。

科学的公司治理机制。—是加强独立性建设。汇丰董事会中独立非执行董事占比高达66.7％,高于美国、英国、法国等同主要企业独立董事62％、34％、2Q％的占比,而对于集团监察委员会、新酬委员会等需要保持独立性的部门,均完全由独立非执行董事组成,这有利于独立董事发挥其特有的价值,对公司决策作出独立客观的判断。二是建立董事评估机制。在明晰职责边界的基础上,汇丰还通过聘请专业评估公司对其董事会效能进行评估,主要是评估董事会及其下属委员会和个别董事的履职表现。由于加强了独立性评估,董事的尽职勤勉能力得到了极大的提升。

健全的内部控制系统。汇丰著名的“三级内部控制”包括程序与制度、管珲层与合规指导、内部审计,不但控制严密,且配合有序。其中独立权威的内部审计最具特色,主要反映在两个方面：一是审计部门的地位很高。审汁部门直接向管理层和董事长报告,且有进入各业务条线或板块的自由和权利。如果被审计的业务部门对审计结果有不同意见,经沟通仍不能达成一致,审计可以不采纳业务部门的意见。审计发现的问题和提出的整改建改会得到高度的重视,每一条都会得到执行,如果审计意见没有得到及时整改,可能会对责任人的前途产生严重影响。—：是制定审计日程表的方法科学。主要是通过风险计算器(risk calcttlatot,RC)识别和计量审计对象的风险,对不确定性进行排序,以风险高低决定审计的顺序和频率,高风险多审,低风险少审,但每个个体至少4年之内被审计一次。在风险的识别和计量过程小,要考虑个体风险和分类风险以及风险特征的变化,并且．采用当前和未来的风险,而非全部采用历史风险。风险计算规则包括：RC分数=内在风险+最近一次审计的评级+距最近一次审计评级的时间+外部监管评价(详见图1)。RC分数超过400分,必须在未来12个月内审计；被审讣的个体若被认定总体风险“非常高”,在未来9个月内必须再次审计；至少每季度对RC分数进行一次调整。

强大的风险管理系统。汇丰的风险控制以稳健著称,实行高度集中管理,其全球风险额度一般都由集团总部相关风险管理部门制定并分解到各部门、各地区。集团定期召开风险管理会议,关注的内容包括信贷风险；市场风险、操作风险、流动性风险和声誉风险在内的五大风险。2007年2月,汇丰成功预警次贷风险,并迅速采取措施以降低其对汇丰的不良影响。其风险管理的独到之处,一是有一套适合自身的强大的先进信息科技系统,这是其强有力风险管控力的硬件支持。二是不设立贷款审批委员会,而是将风险委托到各责任人,各级信贷人员在各自授权范围内进行审批,以明确审批责任。三是建立了覆盖整个集团的操作风险自我评估体系和功能强大的操作风险管理系统,在自我评估的基础上,通过设计关键风险指标进行风险预警,并对评估发现的风险级别较高的A级和B级风险提出防范措施或解决方案。此外,汇丰还要求各部门制定业务应急预案和业务恢复预案。

2.先进的经营理念

坚持全球化布局与水土化经营相结合,保障市场互补优势有效发挥。长期以来,汇丰奉行的是“环球金融,地方智慧”的战略理念,在其发展过程中,汇丰始终坚持两手抓,在进行全球化布局的同时,十分注重本土化经营。在“环球金融”战略的指引下,经过半个世纪的国际并购扩张,汇丰已经在86个国家和地区设立了约1万个机构,覆盖欧洲、中国香港、亚太其他地区(包括中东及非洲)、北美洲及拉丁美洲。全球化布局不仅有利于其获得并购的协同效应,提高国际知名度和市场信心,实现业务的可持续发展,还有助干分散风险。例如,亚洲金融危机时,其欧美业务成功弥补了亚洲业务所受的影响；而本次金融危机则恰恰相反,在其欧美业务受冲击时,新兴地区、亚太地区和中国市场支撑着其稳健的发展。应该注意的是,全球化布局战略的成功离不开“地方智慧”,基于这一理念,汇丰在进行全球化扩张时非常重视与当地文化的融合,这不仅使其更好地适应了各地不同的市场特征,更拉近了同客户的距离,使客户能更好更快地接纳“外来户”。．

坚持以审慎保守的理念为经营基调,保障经营风险可控可承受。汇丰长期以审慎保守文化为其经营基本点。在这种理念的指引下,汇丰十分注重资本和流动性管理,资本的充足性和适宜的流动性大大提升了其应对危机的能力。在健全的资本管理机制和多元的资本补充渠道的共同作用下,汇丰的资本充足率始终高于8％；其整体的贷存比约为85％,是欧洲目前为数不多的客户存款要多于放贷总额的银行。在本次金融危机中,尽管汇丰在2003年收购美国住户国际公司后成为了全球最大的次贷提供商,尽管自2006初以来汇丰已累计承担了高达380亿美元的不良贷款,但高流动性和高资本比率成功地帮助汇丰免受这次由流动性不足引发的全球金融危机的重创。

坚持主动与监管当局积极配合,保障监管要求的满足和监管成本的规避。作为一个全球化经营的金融机构,汇丰的分支机构广泛分布于世界各地,受到全球约500个不同监管机构的监管。奉着希望同监管当局一道控制风险,而不仅仅是满足监管部门监管要求的原则,汇丰十分重视与监管当局的合作。汇丰建立了庞大的合规部,集团合规部配有针对每一业务部门的合规人员,各区域、各法人实体均有合规部门,主要负责及时充分地了解和解读监管要求,并监督法律及监管要求是否得到执行。如,汇丰总部与英国金融服务管理局(FSA)长期保持着良好通畅的工作关系,集团每季度都与FSA举行内外审联动会议,并专门由合规部门负责沟通协调；为了避免监管成本,汇丰在新的国家和地区并购或新设机构都事先充分了解当地的监管政策,做是功课后再设立机构开展业务；为了让全球各地监管机构更充分地了解汇丰,汇丰建立了人员到汇丰考察培训监管机构的联系。

3.科学的发展战略

坚持采取综合经营战略,发挥风险分散效应。作为——家全能型大银行,汇丰采取的是综合经营模式,其业务范围涵盖商业银行、私人银行、投资银行、保险等领域,这种多元化经营不但具有节约交易成本、获得协同效应、容纳金融创新、满足金融需求的作用,同时能更大程度地分散金融风险。全能型商业银行与投资银行两类金融机构在市场风险资产的配置上存在很大差异性,投资银行有大约60％的业务收入来源于与市场风险相关的自营资产和交易业务,而全能型商业银行的这一比例约为20％。过于单一的业务模式在很大程度上导致雷曼、美林等众多投资银行深陷危机,而以汇丰银行为代表的全能型商业银行则运用多元化的经营战略,通过传统业务有效抵补了投资银行业务的损失。

坚持实施品牌培育战略,发挥客户信赖优势。长期以来,汇丰十分重视客户认可度、忠诚度和品牌价值的培育,在2007年《商业周刊》全球顶级品牌排名中,汇丰银行排名第23位,在银行类中排名仅次于花旗银行居第2位,品牌价值高达135．63亿美元。汇丰的品牌理念不仅仅是“管理品牌(managing brand)”,而是“管理依靠品牌(managing by brand)”。其品牌塑造策略主要有：一是秉持以客户为中心的经营原则。二是高效投入大量人力物力用于品牌形象宣传。三是通过履行企业社会责任来树立良好形象。

二、借鉴与启示

近年来,我国商业银行经营管理水平不断提高,在本次金融危机中,展现了良好的应对危机能力和风险控制能力,保持了较强的盈利能力。然而,我们依然要保持清醒的头脑,必须认识到我国银行业经营历史还较短、改革的成果还需要进一步巩固,还必须虚心向国际先进银行学习,以不断提高自身的经营管理水平。

核心保障：不断完善公司治理机制,近年来,在监管当局的积极推动和银行业自身的高度重视下,我国银行业,尤其是大型银行公司治理改革取得了一定的成效,但与有效公司治珲尚存差距。一是需健全“三会‘层”。在明晰各治理主体职责边界的基础上,减少行政力量干预,真正发挥董事会及其下设专业委员会的作用和职能,确保各治理主体独立运作,形成有效的制衡机制。二是需不断完善全行范围的内部控制机制。在提高总行机构内部控制力的基础上,将内部控制制度和措施有效落实到银行各个分支机构和业务条线。三是需建文科学的考核、评价机制。通过考核评价机制来督促公司治理机制的落实,并通过评估结果及时纠错改进,探索完善与自身相适应的公司治理机制。

战略制高：实施“走出去”和综合化经营战略。随着银行股份制改革的实施和公司治理的不断完善,中资商业银行整体抗风险能力不断增强,经济金融的全球化趋势和各种鼓励开放的政策又为小资银行提供厂实施“走山去”战略的历史良机。一是要鼓励银行“走出去”。有实力的大型银行可以通过设立海外分支机构、参与海外并购等途径进行跨国经营和全球化布局,提高国际影响力和风险抵御能力。鼓励中小型银行跨区域发展,采用直接设立分行、参股、设立中小金融机构等方式,优先到西部、东北等银行机构较少地区、金融服务相对薄弱地区扩展业务,成为全国性商业银行。二是要引入综合经营模式。逐步放松综合经营限制,参与多元化经营,大力发展中间业务,摆脱过度依赖存贷利差的盈利模式,拓宽业务领域和投资领域。需要注意的是,综合化经营并不意味着要覆盖所有业务领域,而是结合银行自身优势并配合其市场定位和发展战略．选择综合经营的领域,逐步实现差异化发展。

IT领航：提高信息科技水平。在信启经济飞速发展的今天,银行的信息科技水平直接影响着金融服务效率和银行日常运转,银行信息系统的安全性和有效性直接关系到银行自身信息科技风险、银行业安全以及金融体系的稳定。与国际先进金融机构相比,我国银行尚需从以下三个方面着力提高自身信息科技水平：一是提高刘信息科技建设的重视程度和支持力度,加大信息科技人才的引进和培训力度,加大信息技术和科技软硬件设施投入,进—步明确信息科技部门的技术支持、信息安全管理和安全检查的职能。二是尽快着手更新、升级现有的信息技术系统,建立起多元化的业务管理和风险控制系统、复合型产品创新和销售的信息技术平台以及满足客户多样化需求的客户关系管理系统,以改变国内银行同质化经营和低层次竞争的现状。三是建立完善的信息技术系统外包风险监测机制,严格把关外包科技企业的技术水平、业务能力以及保密性等,做到外包信息系统上线前充分测试、上线后严格监测,有效防范外包风险。

理念引导：强化品牌价值建设。品牌价值是银行重要的无形资产,是在危机时期维护市场信心的重要因素。我国商业银行的品牌建设尚处于初期阶段,品牌价值还有很大的提升空间,可以从以下方面着手努力。一是真正树立“以客户为中心”的经营理念。银行的品牌建设并不简单地等同于广告宣传和标志设计,而是体现在银行提供的金融产品和服务上,并通过其产品服务的消费者一一客户来认知和检验。因此,银行要在强调客户重要性的基础上,及时跟踪了解客户的真实需求,进行市场细分,对具体客户群提供更加细化的、有针对性的服务方案,实施有特色的品牌战略,提升客户满意度,树立良好的品牌形象。二是强调企业社会责任。一方面积极参与社会公益、环保事业,不断提升公众形象；另一方面,通过在董事会下设立社会责任委员会,使社会责任的履行规范化和制度化。

资源协调：加强与监管当局的合作。合规经营是商业银行有效控制风险的重要前提,也是监管当局对商业银行的基本要求。我国商业银行应提高合规经营意识,奉着诚实、主动、积极的态度与监管当局交流,既可以利用监管部门“局外人”的身份更客观准确地识别风险,又可以避免因应付监管部门的检查带来的工作效率低下。主要包括三个层次的合作。一是管理层与监管当局建立沟通机制。建立管理层与监管当局的不定期汇报和定期会晤制度,主动向监管当局及时报告潜在系统性风险和突发事件。二是内审部门与监管当局的合作。通过内审部门了解监管当局的现场检查情况,内审部门积极配合监管当局的现场检查,及时收集并审阅相关检查报告,将外部监管中发现的重大问题纳入内部审计的评级中,扑向银行管理层反馈,确保相关监管意见得到有效整改。三是合规部门与监管当局的合作。合规部门负责解读监管政策,并将解读清楚的监管要求分解并提供给相关的各个业务部门,同时监督法律及监管要求是否得到执行,起到预先提醒的作用,防止因违规经营引发声誉风险。

第二篇：汇丰银行个人账户管理经验及启示

汇丰银行个人账户管理经验及启示

金融时报-金时网 2007年4月2日 11:23 添加到收藏夹

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胡波

提要银行结算账户作为存储和记录客户活期存款的工具，是现代社会经济活动的基础和门户，也是支付结算业务的起点与终点。实践证明，英国汇丰银行对个人账户的管理和服务十分成功，是其巩固和发展客户的重要源泉，其经验对于我国银行的账户管理具有重要的借鉴意义。

一、账户管理的基本原则

汇丰对个人账户的管理实行保密性原则、安全性原则、审慎性原则和透明化原则。

保密性原则是指汇丰依法对客户开立的账户保密。除非依法要求披露、或者履行社会职责和事关汇丰利益要求披露，汇丰不会将客户的账户信息透露给任何人。

安全性原则是指汇丰对进入客户账户设置安全门槛。汇丰设置了身份识别码PIN、安全码和客户个人详细信息，来验证客户身份的真实性，确保账户资金和信息的安全。其中，PIN应用于银行卡在自助设备上办理的存取现和转账，在POS上办理的消费支付。安全码应用于通过电话银行或网上银行进行的账户查询和转账，通常，汇丰会要求客户回答安全码中的两位或三位数字。当客户使用电话银行和网上银行服务时，汇丰还会就客户个人信息和账户历史交易进行提问，进一步求证客户身份。

审慎性原则是指汇丰对客户借款和异常交易进行详细审查。为防范信用风险，汇丰会与信用查询机构共享信息，证实客户身份、正确评价客户偿债能力。此外，汇丰会与其他债权人、反欺诈组织和警察密切配合，必要时提供客户账户信息，履行反欺诈和反洗钱职责，切实维护汇丰的信誉。

透明化原则是指汇丰及时公告账户政策的变化。如果发生不利于客户的变化，会提前至少30天当面通知客户，并为客户免费转换或关闭账户。汇丰还向客户至少每季度寄送一次包含活期账户、储蓄账户等各类账户余额和交易信息的对账单；每年寄送两次客户财务状况总结，包括英国汇丰银行和汇丰其他成员提供的账户和服务情况。

二、账户管理的总体情况

（一）账户种类

针对不同的客户群体，汇丰提供银行账户、Amanah银行账户和基本银行账户等活期账户。这些账户用于日常支付转账和存取现，可以接收定期支付、直接借记、自动付账等电子转账指令，是应用各种支付工具的基础账户。汇丰利用机构网点、自助设备、7×24小时电话银行和网上银行等渠道，为客户提供上述账户服务的同时，还向客户免费提供配套的支票和国际借记卡。三种账户均无余额要求和账户维护费，也无贷方利息。其中，银行账户是最为普遍的账户，拥有此类账户的客户可以享受价格补偿险，即如果客户在英国的商业中心用汇丰国际借记卡购买了商品，只要60天内发现类似物品至少便宜10英镑，则可以索回差价。客户还可以通过发起定期支付和直接借记来办理银行账户的迁移，该账户经汇丰审核同意后，可以透支。Amanah银行账户是针对伊斯兰客户提供的金融产品，它摈弃了传统银行服务给伊斯兰客户带来的宗教困窘。基本银行账户适用于18岁以上，每月交易量不大的客户。Amanah银行账户和基本银行账户不能透支。

（二）账户开立开

立活期账户的客户必须年满18岁或以上，有稳定的工资或其他收入来源和良好的信用记录。为证实客户具备上述条件，汇丰通常要求客户提供身份和地址的证明文件，最近一期公用事业费和房租费的缴纳单，以及原有开户银行一个月内的客户对账单记录。经客户同意后，汇丰还会联网查询客户信用信息。对于未及时办理的开户，汇丰将向客户支付赔偿费。

（三）账户使用

1、支付款项和存入款项

客户可以采用支票、提现、银行卡和电子支付等方式从账户中支付，并可采用存入现金和支票、电子支付等方式办理存款。通过网点柜台、自助设备、电话银行、网上银行或POS等不同渠道递交的支付指令，客户账户下账时间和处理时间会有所不同，由于不同的支付方式经历不同的清算周期，因此，每种方式下款项到账时间不同。就下账和到账速度而言，网点柜台、电话银行和网上银行快于自助终端，电子支付快于支票托收，行内转账快于跨行转账。不同的支付渠道和方式下，计息日和取现日也有所不同。通常，付款人开户行收到付款指令后，立即借记客户账户，但计息日（利息扣除日）往往与收款人计息日（利息记入日）保持一致，均选择清算完成日为计息日。

对于支票，汇丰通常仔细审查并确认不会发生退票时，才支付客户款项。但是对于有借记卡作支持的担保支票，只要支票签发日期早于卡的到期日，支票金额小于卡的支付限额，卡上签名与支票签名一致，受票人在支票背面准确填写卡号等条件具备，汇丰会立即支付支票。

对于数个客户以联名形式共同开立的联合账户，任一账户持有人可以授权汇丰进行支付，也可对上述支付进行取消。但是贷款、透支、关闭账户或开设新的联名账户，所有人必须持一致意见。如果账户持有人存在异议并告知客户，汇丰将视为授权取消通知。一旦取消，以后的支付交易需要所有持有人的授权，而网上银行等服务会暂停。账户持有人对联合账户发生的欠款和或有负债承担连带偿还责任。

2、透支申请

客户可采用以下两种方式在银行账户上申请开立透支或增加透支额度：通过正式的申请，即在账户支付之前，向汇丰申请；通过非正式的申请，即从账户中支付后，导致账户发生非经事先同意的透支或超过透支额度。汇丰如果同意客户的正式申请，会向客户寄送透支条款；如果同意客户的非正式申请，会向客户提供为期31天的透支开立或额度增加服务，以弥补客户头寸。对于获许的透支，汇丰除了收取透支利息外，还要收取业务开办费和额度评审费。

3、同名户下的转账

除了活期账户外，汇丰还提供储蓄类账户和货币市场账户。储蓄账户在开立时，自动建立与同名户下活期账户之间的转账关系，其中定期储蓄账户的资金只能从活期账户中以定期支付方式转入。货币市场账户是用于存放定期存款、通知存款和活期通知存款等货币市场各类存款的账户，款项也只能从客户活期或储蓄账户转入，到期后再连本带息返回资金来源户。

4、特色账户服务

汇丰针对客户群提供各具特色的银行账户配套服务，让客户充分享受到汇丰和第三方在账户、商品或劳务等方面提供的优惠和便利。例如接受汇丰卓越服务的客户可以享受优惠的利率政策，免息的透支额度，宾馆、饭店和航班的优惠价；享受学生资助服务的客户可廉价购买计算机和教科书。

（四）账户关闭

如果客户想关闭或者转换账户，可以通过邮寄、电话银行、网上银行，或当地网点提出申请。如果汇丰想关闭客户账户，会至少提前30天书面通知客户。汇丰连本带息偿还客户的同时，会要求负债客户清偿所有欠款。直到客户将欠款、银行卡和未使用支票全部退还，汇丰才关闭客户账户。

三、对我国的借鉴和启示

（一）进一步完善我国个人账户制度，切实保护存款人利益

我国的个人账户制度散见于《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《个人存款账户实名制》、《储蓄管理条例》等规范性文件中，主要是对客户开户资格、资金来源、资金运用和交易报告进行规范，这些制度在一定程度上有效防范了客户利用账户进行偷漏税和洗钱等犯罪行为。但随着经济的发展，部分限制性规定越来越不能适应账户灵活使用和支付工具多样化的需求，例如依据《人民币银行结算账户管理办法》，存款人终止银行结算账户使用时，只能撤销，而不能在银行间迁移账户。此外，现有制度侧重于银行对账户的管理和监督，很少提及银行作为存款保管人的义务，例如执行支付指令、维护账户安全、实行政策公开、进行损失赔偿等内容。因此，立法部门要尽快完善我国个人账户制度。在加强账户监督管理防范新型犯罪行为的同时，更要强调对广大存款人正当权益的维护，保护弱势群体的利益，避免银行与客户之间因信息不对称而产生道德风险，维护我国金融稳定。

（二）提供多样化支付工具和支付渠道，满足客户灵活使用账户的需求

支付工具是实现资金转移、债权债务清偿的载体。支付渠道是提交支付工具，传递支付指令的手段。银行账户资金的收付离不开支付工具的运用和支付指令的递交。随着电子技术的引入，银行结算账户除了支持传统的支票和卡基支付工具外，还应支持客户通过电话银行和网上银行提交的贷记转账、定期支付和直接借记等电子支付指令，完成账户的存取款和转账。支付工具的多样化和递交渠道的多元化，能极大地方便客户管理和调度账户存款，满足广大存款人多样化的支付需求。

（三）建立账户之间的密切联系，减少现金使用量

我国的个人账户主要有活期账户、储蓄账户和货币市场账户。银行要逐步建立各类账户之间的对转关系，充分利用各种支付工具在办理转账过程中的灵活性，使资金在账户簿记中增减，切实减少现金需求量和流通量，降低携带风险和资金成本。账户间的相关性还表现在：利息可以独立于本金，记入其他类型的账户；盈余账户上的资金可用于弥补其他账户上的欠款。

（四）沟通账户信息和公开账户政策，增进客户与银行之间的互信

银行应向客户定期寄送包括客户活期账户、储蓄账户和货币市场账户等各类账户信息的详细对账单，并就出台和变更的账户政策，尤其是不利于客户的政策及时沟通。在公开条款中应明确账户服务的种类、收费和质量，包括支付工具、递交渠道、到账时间和计息时间。只有账户政策和信息的公开化，才能公平和公正地服务于每个客户。

第三篇：我国应对国际金融危机的经验与启示

我国应对国际金融危机的经验与启示

摘要：美国发生国际金融危机，对全球的经济结构和经济体制产生了巨大的冲击，快速升级为自上世纪三十年代以来世界面临的最大的金融危机，成为2009年世界经济出现二战以来最严重的衰退。由于全球空前一致的财政和货币政策刺激，全球经济正逐步实现由深度衰退到艰难复苏的转变。这场金融危机对世界经济治理结构和世界政治格局也产生了深远的影响。百年罕见的国际金融危机来势汹汹,掀起惊涛骇浪。因此，它必将被载入人类发展的史册。面对金融危机过去之后的全新的国际和国内经济金融环境，我国金融业在反思与吸取金融危机带来的经验与启示的同时，也需要正视当前的挑战与机遇，从而促进我国金融业健康发展。本文阐述了经济危机的含义、特点和产生原因。并将此次金融危机同之前的经济危机相比较，进一步分析和理解全球各个国家在此次国际危机中如何应对，总结经验。

关键词：金融危机

认识 总结经验

政策措施

一、经济危机的概述

经济危机是资本主义体制的必然结果。由于资本主 义的特性，其爆发也是存在一定的规律。经济危机是指经济系统没有产生足够的消费价值。也就是生产能力过剩的危机。有的学者把经济危机分为被动型危机与主动型危机两种类型。所谓被动型经济危机是指该国宏观 经济管理当局在没有准备的情况下出现经济的严重衰退或大幅度的货币贬值从而引发金融危机进而演化为经济危机的情况。如果危机的性质属于这种被动型的，很难认为这种货币在危机之后还会回升，危机过程实际上是对该国货币价值重新寻求和确认的过程。主动型危机是指宏观经济管理当局为了达到某种目的采取的政策行为的结果。危机的产生完全在管理当 局的预料之中，危机或经济衰退可以视作为改革的机会成本。

二、我国在应对经济危机中的优势

全球性金融危机对中国经济运行产生了一些影响，中国经济发展面临着新的 困难，而应对全球性的金融危机，关键在于合理利用、充分发挥本国的各个方面 有利条件。中国应对全球性金融危机具有五大有利条件。第一，受金融危机的直接影响相对较小。主要体现在:一是对中国金融业影响相对较小。由于中国金融业对外有所开放但尚不充分，与国际金融市场联动性较少，这就决定了金融危机对中国金融业影响相对有限。目前，中国金融机构不但不存在流动性短缺的问题，反而具有很强的资金调配和运用能力。二是对中国实体经济影响相对较小。这次全球性金融危机在美国等西方经济国家正在演变为一场经济危机，一些国家和地区正在出现严重的经济衰退。中国还不是一个完全的出口导向型国家，国际经济衰退对中国出口所形成的较大负面影响还不足以动 摇中国经济发展和经济增长的根基。第二，应对金融危机的经济基础较好。一是中国财政状况较好。财政收入连 续多年高于同期GDP 增长率并且出现了较大盈余。如此巨额存款，既为中国金融机构提供了强大的资金运用空间，又为企业经营或居民消费创造了有利的资金条件。第三，具有投资拉动经济的巨大空间。西方发达国家目前几乎所有的基础建设都已完成，因此，目前其投资主要是升级型、技术改造型、功能恢复型投资，投资规模较小，投资对经济的拉动作用不大。而中国现有基础设施还不能满足中国经济发展和居民生活水平提高的需要，存在着巨大的投资空间。具体表现在: 交通建设铁路、公路、机场、港口、桥梁建设、能源建设石油、煤炭、电站、电网建设、城市基础设施建设和新农村建设等方面。因此，中国通过投资扩大内需、拉动经济增长仍有广阔的空间。第四，以消费拉动经济的潜力巨大。西方发达国家消费与经济增长有两个重要特征:一是在投资需求空间有限的前提下，国家经济是一种消费主导型经济，消费能力下降对经济衰退的影响极为明显;二是其居民的消费已经达到一个较高水平，即使消费能力不下降，新增消费需求的空间不大。第五，具有较强的政府调控能力。与西方发达国家相比。中国政府具有较强的宏观或区域性经济调控能力。一是中国国有经济成分相对较高，政府可以调控国有企业在一定时期内承担更多的稳定国民经济发展的社会责任;二是中国政府在集中和分配全国性财力、协调区域性经济发展、促进产业结构调整、引导社会投资方向等方面具有很强的调控能力和优势;三是中国巨大的投资需求有赖政府发挥规划、引导、协调的作用。因此，一旦中国经济受国际金融危机影响较深而 出现GDP 增速下降较多时，中国政府可能会进一步加大投资的力度，采取西方发达国家与更加积极的财政政策和宽松的金融政策，以确保经济的平稳增长。

三、金融危机为我国银行业带来的经验

由美国次贷危机引发的全球的金融风暴以迅猛之势席卷全球，为世界经济的发展带来巨大打击。随着世界经济的发展，世界经济活动开始出现鲜明的发展方向:其一，经济活动市场化;其二，经济活动国际化及经济活动的全球化;其三，经济活动信息化。世界经济的这三个发展方向一起构成了这次世界金融危机的背景和形成因素，同时也是这次金融危机为世人留下的重要的经验教训。能否迅速遏制全球金融危机向实体经济的冲击，并在后金融危机时期处理好各种危机后遗症，是中国等发展中国家当前面临的最大考验之一。

二、现阶段我国金融业面临的挑战和机遇金融危机给我国金融行业带来的严重的冲击与危害，但是另一方面，金融危机也给我国经济带来了部分机遇。我们需要综合分析金融危机给我国带来的机遇与挑战，从而探究金融危机的应对方式与策略。

四、中国党和政府对国际金融危机的认识和判断

由美国次贷危机引发的国际金融危机出现以后，迅速从局部发展到全球，从发达国家传导到新兴市场国家和发展中国家，从金融领域扩散到实体经济领域，波及范围之广、影响程度之深、冲击强度之大，世所罕见。一段时期内，世界经济形势险象环生，增长明显减速，主要发达经济体经济深陷衰退；国际金融市场跌宕起伏，美欧金融体系陷入融资功能严重失效和流动性短缺的困境；一些新兴市场国家和发展中国家资金大量外流，经济形势严重恶化；全球范围保护主义抬头，在贸易、资金、技术等领域的国际竞争和摩擦加剧。经过各国一年来的共同努力，目前世界经济出现企稳回升的积极迹象。但总体上看，这场危机深层次影响依然存在，世界经济好转的基础并不牢固，推动世界经济全面恢复增长将是一个缓慢、曲折的过程。

五、中国应对国际金融危机冲击的政策和措施 面对国际金融危机的严重冲击，中国党和政府确定了“出手要快、出拳要重、措施要准、工作要实”的总体思路，坚持把保持经济平稳较快发展作为经济工作的首要任务，及时调整宏观经济政策，果断实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，出台并不断完善应对国际金融危机冲击的一揽子计划，着力保增长、保民生、保稳定，着力缓解经济运行中的突出矛盾，着力推动经济社会又好又快发展。与此同时，我们强调信心是战胜危机的前提，信心比黄金、比货币还重要，在全社会广泛开展以增强信心为主线的宣传教育，着力统一思想、提振士气、振奋精神，动员广大干部群众团结奋斗、共克时艰。总结：世界经济仍然处在衰退之中，未来的走势还不明朗，对我国经济发展的不利影响在短期内还难以有大的改观，目前世界主要经济体下滑的态势实质上没有发生变化，要走出衰退实现复苏，还有待时日。在我国对外依存度比较高、金融日益全球化的情况下，我们的经济很难独善其身。工作中要继续保持政策的连续性和稳定性，继续把保持经济平稳较快发展作为经济工作的首要任务，坚持实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，全面落实和充实完善一揽子计划以及相关的政策措施。

参考文献: 1.《全球金融危机稳定报告》

2.《华尔街日报》

3.《新华日报》

4.《中国日报》

第四篇：美国政府应对金融危机

美国政府应对金融危机

２００７年４月，以美国第二大次级抵押贷款机构新世纪金融公司申请破产保护作为标志，美国次贷危机正式拉开帷幕。此后，危机愈演愈烈，大量从事次贷业务的机构相继破产，主要金融机构陆续出现巨额亏损，国际金融市场剧烈动荡。市场预计，全球与次贷相关的损失将达到１．５万亿美元。２００８年以来，美国已有１３家商业银行破产倒闭。在美国前五大投资银行中，贝尔斯登被摩根大通收购，美林被美洲银行收购，雷曼兄弟申请破产保护，摩根士丹利和高盛也转变成为银行控股公司。

为应对金融危机的冲击，美国财政部和美联储相继出台了一系列应对措施，其频率之高、规模之大、范围之广、力度之强是在美国近１００年以来的历史上少见的。美联储应对危机的非常规措施

由美国次贷危机引发的大规模信贷紧缩，严重打击了市场信心，尽管美联储连续大幅度地调低联邦基金利率、降低再贴现率，将常规货币政策手段几乎用到极致，仍然不能阻止国际金融市场剧烈动荡、美国经济持续放缓的趋势。为此，美联储不得不选择各种非常规措施，来增加市场的流动性供给，扩大信贷规模，恢复市场信心。

（一）新的流动性管理手段

一是调整贴现窗口贷款政策。从２００７年８月起，美联储多次通过调整贴现政策，鼓励出现财务困难的商业银行向美联储借款。２００７年８月１７日，美联储下调贴现率５０个基点，使其与美联邦基金利率之差由此前１００个基点缩小为５０个基点，贷款期限延长至３０天，并可应请求展期。２００８年３月１８日，美联储再次下调贴现率７５个基点，使其贴现率与联邦基金利率进一步缩小至２５个基点，贷款期限延长至９０天。二是启用新的融资机制。２００７年１２月１２日，美联储推出对合格存款类金融机构的创新融资机制（ＴＡＦ）。在ＴＡＦ中，美联储通过拍卖提供为期２８天的抵押贷款，每月两次，利率由竞标过程决定，每次的ＴＡＦ有固定金额，抵押品与贴现窗口借款相同。由于ＴＡＦ事前确定数量并采用市场化的拍卖方式，既能有效解决银行间市场的流动性问题，又不会导致银行准备金和联邦基金利率管理的复杂化，被视为美联储４０年来最伟大的金融创新。２００８年７月３０日，作为２８天ＴＡＦ的补充，美联储推出８４天期ＴＡＦ，以更好地缓解３个月期短期融资市场的资金紧张情况。２００８年９月２９日，美联储又表示计划将于１１月推出两次总额为１５００亿的远期ＴＡＦ，时间和期限将在与存款机构协商后确定，以确保年底前市场参与者资金充足。此后，又于２００８年１０月６日将总规模扩大至３０００亿。

三是启用新的融券机制。２００８年３月１１日，美联储推出了另一项创新流动性支持工具（ＴＳＬＦ）。ＴＳＬＦ是由美联储以拍卖方式用国债置换一级证券交易商抵押资产，到期后换回的一种资产互换协议，有效期为六个月。ＴＳＬＦ的交易对手仅限于以投资银行为主的一级证券交易商，交易商可提供的合格抵押资产包括联邦机构债券、联邦机构发行的住房抵押贷款支持证券和住房抵押贷款支持证券（ＭＢＳ）等。

四是启用一级交易商信贷工具（ＰＤＣＦ），向一级交易商开放贴现窗口。在贝尔斯登事件发生后，为进一步缓解金融市场短期向下的压力，２００８年３月１７日，美联储决定利用其紧急贷款权力，启用ＰＤＣＦ，其实质是向符合条件的一级交易商（主要指投资银行）开放传统上只向商业银行开放的贴现窗口，提供隔夜贷款。

五是推出资产支持商业票据，即货币市场共同基金流动性工具（ＡＭＬＦ），通过支持货币市场共同基金支持商业票据市场。２００８年９月１９日，针对雷曼兄弟倒闭引发华尔街震荡、大量投资者纷纷从货币市场共同基金撤资的形势，美联储宣布推出ＡＭＬＦ，以贴现率向储蓄机构和银行控股公司提供无追索权贷款，供其从货币市场共同基金（ＭＭＭＦ）购入资产抵押商业票据。同时，美联储还计划直接从一级交易商手中购买房利美、房地美和联邦房屋贷款银行等发行的联邦机构贴现票据，以进一步支持商业票据市场的顺利运行。六是推出商业票据融资工具（ＣＰＦＦ），直接支持商业票据市场。２００８年１０月７日，美联储宣布创建ＣＰＦＦ，运作机制是通过特殊目的载体（ＳＰＶ），直接从符合条件的商业票据发行方购买评级较高且以美元标价的３个月期资产抵押商业票据（ＡＢＣＰ）和无抵押的商业票据，为美国的银行、大企业、地方政府等商业票据发行方提供日常流动性支持。

七是向商业银行的准备金付息。长期以来，美联储和其他主要国家的中央银行均不为商业银行的法定存款准备金和超额准备金支付利息。在次贷危机的冲击下，为了增加商业银行的可贷资金，２００８年１０月６日，美联储宣布向商业银行法定存款准备金和超额准备金支付利息。其中，向法定准备金支付的利息比准备金交存期的联邦基金目标利率均值低１０个基点，向超额准备金支付的利息初定为比准备金交存期的最低联邦基金目标利率低７５个基点。

（二）对金融机构的直接救助

救助投资银行贝尔斯登。２００８年３月１４日，美第五大投行——贝尔斯登出现了流动性危机，为了援助贝尔斯登，美联储紧急批准了ＪＰ摩根与贝尔斯登的特殊交易，即纽联储通过ＪＰ摩根向贝尔斯登提供应急资金，以缓解其流动性短缺问题。贝尔斯登将其流动性最差的３００亿美元资产作抵押，纽联储通过ＪＰ摩根向其提供为期２８天的等额融资。这是自上世纪３０年代美国经济“大萧条”以来，美联储首次向非银行金融机构开放贴现窗口。

救助房利美和房地美。２００８年７月１３日，美联储和美国财政部联合宣布对陷入财务困境的“两房”提供救助。其中，美联储将允许“两房”直接从纽联储贴现窗口借款，条件是美联储将在两家企业的资本充足率监管和其他审慎性监管中发挥咨询作用。在９月７日美国政府接管“两房”方案中，纽联储成为美国财政部向“两房”提供信用贷款的财务代理人。

救助美国国际集团（ＡＩＧ）。美国次贷危机爆发以来，由于市场违约风险急剧上升，作为全球信用违约掉期市场主要卖方的ＡＩＧ受到严重影响。２００８年９月１６日，美联

储宣布向ＡＩＧ提供８５０亿美元的高息抵押贷款，条件是美政府需获得ＡＩＧ７９．９％的股权，并持有其向其他股东分红的否决权。２００８年１０月８日，美联储再度声明，此前向ＡＩＧ提供的８５０亿美元贷款额度已用尽，允许ＡＩＧ以投资级固定收益证券作抵押，美联储将再度给予ＡＩＧ３７８亿美元的贷款额度。

采取国际联合救助行动。２００７年１２月１２日、２００８年３月１１日和９月１８日、１０月８日和１０月１３日，为了应对不断恶化的金融危机冲击，美联储先后与欧洲中央银行、英格兰银行和日本银行等进行了大规模的国际联合援助行动。主要内容包括：（１）各主要国家中央银行通过公开市场操作等渠道向本国货币市场注入流动性。（２）美联储与主要国家的中央银行建立临时货币互换安排，并根据形势发展调整互换的期限和规模。从２００８年１０月１３日起，为配合其他国家中央银行的救市行动，美联储宣布，暂时上调与欧洲中央银行、英格兰银行、瑞士国家银行和日本银行的美元互换额度至无上限。（３）２００８年１０月８日，美联储、欧洲中央银行、英格兰银行、加拿大中央银行、瑞典中央银行和瑞士国家银行等联合宣布降息５０个基点。

美国财政部应对危机的非常规措施

２００７年上半年，美国次贷危机刚刚发生时，美国财政部采取了常规性政策措施进行应对，后来随着金融危机的不断升级、美国经济金融形势的不断恶化，美国财政部被迫出台了一系列非常规措施来应对危机的挑战。

（一）１５００亿美元的一揽子财政刺激计划

２００８年１月４日，美国国会宣布实施１５００亿美元的一揽子财政刺激计划。根据这一计划，美国家庭将得到不同程度的税收返还，商业投资第一年可以享受５０％折旧，中小企业还可以享受到额外税收优惠。另外，房利美和房地美证券化限额被临时上调，联邦住房委员会的担保额也相应增加。

（二）援助并接管“两房”

２００８年７月１３日，美国政府宣布，美国财政部和美联储将联手对深陷困境的“两房”提供援助：一是提高这两家公司能够从财政部获得贷款的额度。二是为了保证“两房”能够获得足够的资本，财政部将拥有在必要时收购其中任何一家公司的股份的权力。三是允许这两家公司直接从纽联储的贴现窗口借款。２００８年７月２２日，当世界还在议论美国政府是否应该救助“两房”时，美国众议院批准总额３０００亿美元的住房援助法案，这一法案授予财政部向“两房”提供援助的权力，并可以为陷入困境的房贷户提供帮助。根据这一法案，联邦住房委员会可以向约４０万个面临丧失抵押品赎回权风险的房贷户提供上限为３０００亿美元的再融资担保，帮助他们将目前利率较高的按揭贷款转换为利率较低的３０年固定利率贷款。２００８年９月７日，由于“两房”形势进一步恶化，美国政府宣布这两家公司的四步走计划：一是联邦住房金融局牵头接管“两房”；二是财政部与“两房”分别签署高级优先股购买计划；三是为“两房”和联邦住房贷款银行建立一个新的、有担保的借贷工具；四是推出购买政府资助企业按揭抵押证券的临时计划。

（三）推出有史以来最大规模的金融救援计划

２００８年１０月３日，美国总统布什批准了《２００８年紧急经济稳定法案》，推出有史以来最大规模的７０００亿美元的金融救援计划。主要内容包括：一是授权美国财政部建立受损资产处置计划（ＴＡＲＰ），在两年有效期内分步使用７０００亿美元资金购买金融机构受损资产；二是建立受损资产处置计划后，允许财政部向金融机构受损失资产提供保险；三是成立金融稳定监督委员会和独立委员会对法案的实施进行监督；四是对接受政府援助企业的高管薪酬做出限制；五是与国外金融监管部门和中央银行合作；六是将保护纳税人利益放在重要位置；七是增加对丧失抵押品赎回权的房贷申请人的帮助。

（四）金融监管体制改革

从某种意义上讲，美国金融监管体制改革是此次金融危机中美国政府采取的意义最为重大、影响最为深远的非常规应对措施。在以往的金融危机中，美国政府主要是采取包括财政政策和货币政策在内的多种宏观经济政策组合来应对。

２００７年春天，美国财政部长亨利·保尔森呼吁重新检查美国的金融监管体系，以便更好地处理保护投资者与增强市场竞争性的关系。２００７年秋天，保尔森宣布美国财政部将设计金融监管体制改革方案。２００８年３月３１日，美国财政部公布了长达２１８页的美国金融监管体制改革蓝图。

美国金融监管体制改革蓝图包括三个目标：一是短期目标：强化总统金融市场工作组的使命，并将银行监管者纳入小组；美联储进一步推进拓展贷款渠道；对抵押贷款发起设立全国统一标准；为各州对抵押贷款市场参与者颁发执照设定统一的最低标准。二是中期目标：合并储蓄机构监管署（ＯＴＳ）和货币监理署（ＯＣＣ）；美联储负责监管支付和结算体系；设立联邦保险监管体系，隶属于财政部的全国保险管理署负责管理联邦保险监管体系；合并美国证券管理委员会（ＳＥＣ）与商品期货交易委员会（ＣＦＴＣ）。三是长期目标：设立美国三大金融监管体，即美联储担当“市场稳定监管者”的角色，维护美国金融市场稳定；成立“金融诚信监管者”，负责对银行业的监管；成立“商业行为监管者”，负责规范商业活动并保护消费者利益。

第五篇：加拿大矿业管理经验与启示

加拿大矿业管理经验与启示

发布：2010-10-30 加拿大是一个拥有丰富矿产资源的经济发达国家，矿业管理制度比较完善，其中有许多值得借鉴的地方。

一、矿业权管理简单而透明

加拿大是联邦制国家，根据加拿大宪法，矿产资源管理权由联邦政府与省政府分享。联邦政府负责沿海大陆架的矿产资源的管理和全国铀矿资源的统一管理，以及印第安保留地、国家公园的公有土地内的矿产资源的管理，省内的矿产资源归当地省政府管理。

加拿大矿业权的管理权主要属于省政府。目前，政府对矿业权的管理简单而透明。主要表现在三个方面：1）在探矿权和采矿权的衔接上，很少阻碍，顺畅便利。探矿权过渡到采矿权也只需要办理简单的登记手续。2）矿业权的转让和押抵更加简单，在这里仅被看作是一种商业行为，多数省份通常不需要政府管理部门批准，只要求转让者到登记部门进行变更登记即可。3）对采矿权人的采矿投资能力没有明确要求。在加拿大，取得采矿权与投资人是否有能力进行开采关系不大。而在实际操作中，大型的矿业公司往往不直接进行风险勘探，而向风险勘探者购买采矿权。

上述做法值得我国借鉴。目前我国的矿业权分割为探矿权和采矿权，我国相关法律规定勘探企业在取得探矿权后，找到可供开采的矿产，并不能当然的取得采矿权，只是给予探矿权人以优先采矿权。在实际操作中，探矿权人要取得采矿权还需设立矿山企业并且要达到一定的资质条件。从实践经验来看，虽然“优先采矿权”的规定有利于国家对重要矿产实施控制权，但是它也成为了外商投资的一个重要法律障碍，找到矿产后对于取得采矿权还存在许多不确定性，投资人会认为这里存在巨大的风险，不利于引进外资，搞活市场经济。在二级转让市场的制度上，我国《矿产资源法》规定：“已取得采矿权的矿山企业，因企业合并、分立，与他人合资、合作经营，或者因企业资产出售以及有其他变更企业资产产权的情形而需要变更采矿权主体的，经依法批准可以将采矿权转让他人采矿。…… 禁止将探矿权、采矿权倒卖牟利。”这条规定明确规定了矿业权转让的前提条件，并且禁止把盈利作为矿业权转让的目的。这种带有计划经济色彩的规定不利于矿产资源的有效配置，不利于搞活矿业权市场，进而阻碍我国矿产勘查和开发的整个行业的发展。

在加拿大，首先获取矿权的往往是个人或小矿业公司。小公司由于资金有限，往往只做一些初步的勘探工作，一旦发现矿体，便将矿权转让给大的矿业公司。现在，大矿业公司越来越依赖于从小矿业公司收购矿权。政府对矿权转让不予干预。矿权转让所得一部分是现金，一部分从利润中分成取得（最高可达50%）。由于矿业权的转让可获得巨大利益的刺激，小公司在矿产勘查方面的投入更加积极。在加拿大，许多小矿业公司正是以转卖采矿权作为动力，并且利用采矿权转让带来的预期经济利益在资本市场上进行融资，这一方面降低了矿产勘探的风险，另一方面有利于矿产资源的深度勘探。小公司是1999年加拿大矿产勘查复苏以来的主要力量，为加拿大的找矿和发现承担了更多的风险和责任。小公司的勘查和评价费用是在2004年超过大公司的，该项费用从1999年的1.75亿加元增长到2007年的19.04亿加元。小公司2005年、2006年和2007年的费用均超过了全国总费用的60%，2007年达到67.3%。目前，加拿大比较流行大矿业公司与小矿业公司组建合资企业，因为这样大矿业公司可以通过用勘探费抵扣税前收入达到避税的目的。

针对我国的《矿产资源法》规定，在实践中，许多矿业权人通过长期租赁和承包来间接实现转让矿业权的盈利的目的。因此该条规定既不利于资源的有效分配，人为地把勘探者的利益和采矿者的利益对立起来，也不利于矿业权流转制度的深化改革。同时这样的规定拔高了市场的潜在进入者的门槛，形成了较高的市场进入壁垒。可以理解国家的出发点是对于放开矿业权转让带来的矿业权持有者囤居、哄抬市场的控制，实际上此种担心大可不必，因为市场自身会平衡交易价格，使得矿业权的价值理性回归。

对此提出建议，应当对上述有关的《矿产资源法》规定进行重新修订，简化矿业权审批程序，提高地质矿产行政主管机关的办事效率，从多方面促进矿业权市场高效运转，更好的发挥其资源配置的作用；明确赋予探矿权人在发现矿产资源后就直接取得采矿权的法律地位，由地矿主管部门给其颁发“采矿证”，以证明其持有采矿权，并且允许“采矿证”的流转，但必须明确的是有采矿权并不必然就能直接开采，要开采还必须符合相应法律规定的条件；取消矿业权流转不得牟利的规定。

二、制度完善的矿业资本市场保障矿业开发资金的供给

加拿大资本市场制度完善，管理规范，准入和监管规定严格。目前加拿大拥有全球最主要和最成功的矿业资本市场，其核心是多伦多证券交易所（TSX），这里是全球矿业上市公司最集中的地方（见表1），2007年多伦多股票交易所主板和创业板上市的矿业公司为1314家，超过全球矿业上市矿业公司50%。2007年新增矿业公司64家（不包括3 个反向收购（RTO）和15个矿业合格交易（QT）），股票融资共计91亿加元，列全球第一位。这里的矿业融资超过世界其他地方。全球矿业股票融资总量的45%和矿产勘查资金的20％来自加拿大证券交易市场。成功的矿业融资大大地促进了加拿大的矿业发展。在世界其他地方对于找矿勘查这种高风险工作的融资是有较大难度的，但是在加拿大该项融资就相对方便得多。尤以多伦多证券交易所创业板为代表。在加拿大，小公司一般进行矿业资源的勘探，一旦找到具有经济开发价值的矿床后，或者以较高的价格卖给大公司去开发，或者作为股本与大公司联合开发。而矿产勘探的高投入和高风险性又决定了勘探资金的最好来源是股市。因此，多伦多证券交易所创业板注重为“草根勘探”筹集资金，通过创业板块对创业阶段的小公司从事矿产资源的风险勘探提供资金支持。公司上市，实际的经营业绩或者现实的开发项目并不是必需的条件，只要它具有一支由高素质的地质专家、勘探专家和管理人员组成的勘探队伍，能让人相信它们完全有能力找到有价值的矿产，就会顺利地筹集到勘探所需要的资金。在多伦多证券交易所创业板上市的公司大多是小型的矿产资源性公司。小公司在多伦多证券交易所创业板的支持下，可以逐步发展壮大而成为可以到多伦多证券交易所主板上市的大公司，从而宣布从多伦多证券交易所创业板“毕业”。多伦多证券交易所创业板有力地支持了加拿大矿业的发展，尤其是矿产资源的勘探。

加拿大还有许多风险投资基金，许多加拿大人除了支付养老基金外，还将收入的一部分用于购买风险投资基金，再由这些基金投资于高风险的证券市场，这些投资基金为矿业公司融资提供了大量资金。

在我国经济高速发展的过程中，矿产资源扮演着重要的角色。但是目前我国已有2/3的金属矿山呈现老化，保有储量严重不足，许多矿山资源枯竭、后备资源接替基地匮乏，企业生产陷入困境，经济效益大幅度下滑。前不久的一项调查统计结果显示：2010年前后将是我国大中型矿山关闭的高峰期，届时全国25种主要金属矿产大中型矿山的数量将从目前的415座减少到188座。解决我国后备矿产资源已成当务之急。其中重要措施之一是加大矿产资源的接替勘查投入，这是我国矿产资源形势和经济快速发展的必然要求。虽然近些年来我国矿产勘查投入已经有较大幅度的增长，但与实际需求相比仍显不足。2006年我国的非油气矿产勘查投入占其开发总投入的26%，与加拿大的30%仍有差距（2005年数据）。因此应当加大对矿产勘查的支持力度，特别是应当大力鼓励民间投资，其中的重要渠道是证券市场，加拿大在这方面有着成功的经验并给了我们以下几点启示：

1）尽快建立我国的矿产勘查风险资本市场

我国虽然已经建有深圳和上海两个证券市场以及深圳中小企业板市场，有1000多家企业在此上市，但是直到目前还没有一家真正意义上的矿产资源勘查公司。有关部门应当完善证券市场管理系统，为我国的矿产勘查公司上市提供便利。同时应当进一步完善商业性矿产勘查市场体系，充分发挥市场在矿产勘查、开发资源配置中的基础作用。通过完善法制，加快修改《矿产资源法》及其配套法规，推进矿权的合理流转，建立真正的矿产勘查风险资本市场，形成矿产勘查多元化投资渠道。要配合金融管理监督机构，重点研究解决探矿权、采矿权上市准入问题和探矿权、采矿权上市的评估问题，鼓励矿产勘查、开发投资多元化，增强投资者对投资预期收益的信心，提高整个产业的竞争力；为股民购买勘查上市公司的资本股权提供便利。

2）到多伦多证券市场创业板上市

在目前我国证券市场上矿产勘查公司还难以上市的情况下，我国的勘查公司应当设法到多伦多证券市场创业板上市，利用这里的资金在我国进行矿产勘查工作。多伦多证券交易所是一个国际化的证券市场，世界任何地方的公司，只要你有好的项目，证券公司有人愿为你推荐担保，都可以在这里申请上市。

3）加强对上市公司的监督管理和信息披露

由于矿产勘查是一项风险非常高的工作，因此对勘查公司的资质要求就更高。对其活动和相关的信息披露要有专门的机构和人员进行监督。制定信息披露的强制性规定、信息披露的渠道和方式等，以保障公平和公正，防止欺骗行为发生，使股民得到应有的保护。

4）发展专门的投资机构

改革开放以来，经过20多年的高速发展，我国已经有许多企业或个人积累了大量的资本，其中有相当部分由于找不到好项目而闲滞在手中，而我国的矿产勘查又急需资金投入。根据加拿大的经验，除完善证券市场外，还需要大力发展专门的投资机构（投资基金），它主要从事矿业融资业务，其责任是在投资者和矿业公司之间建立纽带，帮助矿产勘查公司快速高效地找到融资对象。

三、实施税收鼓励政策支持矿产勘探与开发

加拿大是世界矿业大国，多年来其矿业勘查与开发投资居世界前列（2007年矿产勘查与矿床评介支出28.3亿加元，比上一年增长48.2%，居世界首位）。这与加拿大政府多年来实施的税收鼓励政策分不开。在加拿大从事矿业活动，可享受联邦和省区政府的各种税收优惠政策，使得投资者的税率和应税收入大为降低，从而有效降低风险，保障矿业投资人的正常获利。具体说来，联邦和省的税收鼓励在所得税上有：资源补贴，勘查开发税收减免、加速折旧，全部通过股票等。

在计算联邦所得税时，所有的勘查和开采的成本可按一定比例进行扣除。可减免的风险投资税费取决于可觉察的风险程度和政府鼓励投资的类型。如砂、砾石、泥炭和石灰石等普通矿产工业被认为是低风险的，不予以减免税费；对新矿床的勘查投入被认为是高风险投入，予以鼓励，减免率通常为投入当年的100％；在矿山投产进行生产后的投入被认为是低风险的，每年的减免税率通常为30％。

加拿大目前实行对新建矿山加速折旧的优惠政策，加速折旧的对象包括：建筑物及其他建筑设施（位于矿山以外的办公楼除外）；采矿机械设备和选矿设备；为矿山运行提供动力的电厂和变电站；直接为矿山生产服务的交通设施。此外，加拿大还对部分矿产的开发实行损耗补贴。损耗概念只适用于层状工业矿床的所得税，层状矿床被认为是可贬值的资产。按照补贴条文，这种损耗可以在税收中折扣。这类矿床主要有：贱金属和贵金属矿床；煤矿；沥青砂矿和沥青页岩矿；管理机构规定的一些矿床。1976年后，规定了一种计算所得收入时的折扣－－资源补贴。资源折扣一般为资源利润的25％。在加拿大对国外金属矿石进行初始加工的收入可以纳入采矿收入以便获得损耗折扣，但不能纳入资源利润以获得资源补贴。这种收入不可作为制造和加工减税。

2003年以来，加拿大政府在矿业税收方面制定了一些新的鼓励措施，包括把能源业的公司税率从28％降至21％（2003年至2007年）；分阶段给予能源业补贴（2003年至2007年）等。

此外，2000年10月19日，联邦政府引入15%不可偿还的税收抵免（该项税收减免是针对个人购买“全部通过股票”(FTS)的），当时规定到2004年有效，2003年政府规定该政策延期到2005年底。2004年政府宣布该政策再次延期到2006年底。这种减税加上现有的可以从所得税中的联邦部分100%扣除合格的勘探费用，相当于勘探费用136.7%的扣减。这种税收鼓励政策是通过允许公司把未使用的所得税扣除优惠转移给投资者，即全部通过股票是允许向公司提供勘查资金的个人投资者(购买全部通过股票的个人)从其个人收入中100%地扣除其投资(即这部分收入不须交个人所得税)，因此，它是为高风险的矿产勘查筹资的一种重要方式。“全部通过股票”机制促进了勘探业的融资。这种优惠是多年来加拿大矿业税制中的一个重要特征，只是不同时期出现的形式不同，包括执行的时间、抵免的比例、资金使用的范围（勘查对象）。

对于全部通过股票，除联邦政府给予的税收抵免政策外，一些省政府也有相应税收鼓励政策。其中魁北克省为FTS进行税收抵免的比例最大，其次是育空地区、不列颠哥伦比亚省、安大略省、萨斯喀彻温省。这项政策对草根勘查非常有利。

2001年萨斯喀彻温提出一项临时政策，对合格的公司可抵免10%的勘查费用，仅限于本省的金刚石和铀矿勘探。2002年9月，该省又宣布一项为期6年共计1260万美元的矿产勘探鼓励计划；2002年8月，魁北克省宣布了一项针对矿产资源开发的，全部通过股票(FTS)税收抵免政策，到2007年有效，大小公司可允许60%的勘探费用进行税收抵免；同年育空地区也允许25%的勘探费用进行税收抵免。该项政策到2005年3月31日有效；不列颠哥伦比亚省的矿产勘探税收抵免为20%，仅限于草根勘查的融资。该项政策原计划执行到2005年12月31日。2005年该省政府又提出将该政策延期10年，即执行到2015年。该项政策被认为是加拿大矿产勘探税收抵免计划中最好之一。

目前在我国矿产勘查投入仍显不足，特别是固体勘查投入，严重滞后于国民经济对资源快速增长的需求，是造成当前我国矿产资源供应紧张的重要原因之一。为改变这一现状，可以引入加拿大的税收鼓励政策，通过实施减税和免税对矿产勘查活动给予支持。

四、矿山安全管理

加拿大是世界上矿山事故发生率最低的国家之一。在加拿大，无论联邦政府还是省政府都十分重视矿山安全，保持矿山安全和劳动力健康是政府矿业管理的首要职责。归纳起来可以学习加拿大的三方面经验：

1.制定相关法律。根据加拿大宪法，矿山安全和劳动力健康主要是省政府的责任。联邦政府在国家层次上也发挥重要作用。联邦政府也制定有相应的法律，在联邦政府的煤炭矿山职业安全和健康法规中，就详细规定了所有与煤炭矿山安全与健康相关的各项问题，包括技术标准、操作规则和程序等，为省就矿山安全与健康方面的立法奠定了参考的基础。

由于矿山安全管理责任主要在省政府，因此各省均制定有相应的法律法规（多由劳工、行业和政府三方起草法津）。例如矿业大省安大略省1990年修订的《职业安全与健康法》对非煤矿山安全问题做出了全面细致的规定。产煤大省阿尔伯塔省1980年修订的《煤矿安全法规》在煤矿安全方面做了较为详尽的规定。制定出法律由执法部门严格执行。不列颠哥伦比亚省为保持矿山安全与劳动力健康所采取的做法是：（l）严格的安全检查和法律执行；（2）唤起全社会的安全意识；（3）建立可接受的最低标准；(4)明确矿山管理者履行职责的责任等。

2.常设矿山安全检查机构；在加拿大主要的矿业省，如不列颠哥伦比亚省、安大略省、魁北克省和马尼托巴省，为规范矿山安全检查制度，都成立了检察官办公室，每年定期发表检查报告。

3.建立三方委员会制度

三方委员会是指有政府、企业和职工三方分别选出一定数额的代表，组成委员会，对相关事项进行协商解决。是市场经济国家经过多年实践而得出的基本经验，能有效处理劳资纠纷、缓和各方矛盾冲突和化解社会难题。三方委员会制度的主要特征：1）矿工对自身的待遇、福利问题拥有独立的发言权。矿工拒绝冒险作业的权利并受到全面的保护。工会代表工人的利益，而不是形同虚设。2）矿主也有权申明自己的观点，为自己的利益进行陈述。3）政府通过听取矿工和矿主的意见，制定恰当的安全法律法规、政策和措施，公平的保障各方利益。

加拿大通过健康与安全委员会这个平台来完善安全管理。大多数省的立法规定员工人数20人以上（有些省要求10人以上）的企业都要成立这一委员会。其成员一半来自雇主，一半来自雇员。委员会主要履行下列职责：进行安全检查、参与事故调查和受理安全状况投诉。若发现工作场所有潜在危险，委员会可立即要求停止工作，展开调查并要求彻底整改，待问题解决后方可复工。

我国目前的矿山安全形势不容乐观，这是一个公认的事实。由于我国矿山开采技术相对落后，装备水平低；同时，矿业开采秩序混乱，非法采矿屡禁不止，乱采滥挖给国有矿山的安全生产造成了巨大威胁，导致大量矿山灾害(隐患)积聚、开采环境恶化，矿山灾害性事故呈上升趋势，而且各类可导致矿山灾害事故的潜在隐患增多，已严重影响我国非煤矿山的安全生产。我国非煤矿山特别是众多的小矿山，安全生产条件差，每年因事故死亡人数在世界上最高，全国非煤矿山每年安全事故死亡人数仅次于交通事故和煤矿安全事故，在各行业中位居第三位。安全生产形势相当严峻，严重危害了人民群众的生命安全，对生态环境造成了严重破坏，给国家造成了巨大的经济损失，严重制约了我国矿山企业的可持续发展，同时造成了恶劣的社会影响。

矿山安全管理落后是我国矿山安全状况恶化的主要原因。根据不完全统计，矿山事故原因有80%是由于管理不科学而造成的。因此要改变我国矿山安全的落后面貌，首先应当提高我们的管理水平。应当尽快完善相关法律，同时要严格执法，设矿山安全检查机构，定期发表检查报告。建立三方委员会制度，使矿工也能够参与矿山安全的监管活动。

五、建立完善的矿山土地复垦制度

矿山土地复垦是加拿大政府推行矿业可持续发展战略的侧重点。为此，各省均制定有相关的法律，例如不列颠哥伦比亚省相关的法律有矿山法、环境评价法、废料管理法和水管理法等。安大略省矿业法中有专门与矿山恢复有关的章节，其中第七章是1991年进行矿业法修改时特别新增的章节。此章节规定，所有生产和新建矿山必须提交矿山闭坑阶段将要采取的恢复治理措施和步骤的恢复治理计划。

通常情况下，矿业公司在加拿大申请采矿权时，必须同时提供矿区环境评估报告和矿山闭坑复垦环境恢复方案，包括闭坑、复垦及后续的处理或监督费用的估计及实施计划。由政府环境、资源等有关主管部门共同组织专家论证，举行各种类型的听证会，凡是对此有关系或感兴趣的公民都可以参加。环境评价报告和复垦方案通过后，公司必须严格执行。环境评价阶段往往要占用公司几个月甚至三、五年时间。矿山闭坑复垦也耗资巨大。为保证复垦方案得以落实，各省矿业法中通常都规定矿山经营者从取得第一笔矿产品销售款开始，就要提取复垦基金或保证金。保证金可以交给政府，或交给保险公司，也可以存进银行。较早的时候公司一般将钱交给政府主管部门，但目前常用的办法是交给第三者(银行或复垦公司)，闭坑后由政府监督，复垦公司用这笔钱完成治理。由保险公司将复垦作为一种产业来办，也正在进行尝试。在加拿大，闭坑复垦并不一定要求恢复原貌，而是因地制宜，有的把山夷平后改造成公园，原居民可回迁，有的露天大矿坑，可以建成水库或鱼池。总的要求是不能低于原有的生态水平。

由于复垦是一项长期且费用较高的投入，对部分矿山来讲，很难按计划实施，因此，往往采取多种方式进行：

1）现金支付：按单位产量收费，积累资金，经营结束后返回；

2）资产抵押：矿山用未在别处抵押的资产进行复垦资金的抵押；

3）信用证：银行代表采矿公司把信用证签发给国家机构的买方并保证它们之间合同的履行；

4）债券：采矿公司以购买保险的形式，由债券公司提供债券给复垦管理部门；

5）法人担保：由财政排名高过一定程度的法人担保或信用好的公司自我担保。

目前我国各种人为因素造成破坏废弃的土地约1333万公顷（2亿亩）左右，约占耕地总面积的10%以上，其中仅采矿破坏的土地面积就达600万公顷（9000万亩）。目前我国的复垦率仅为12%，与加拿大的50%以上相比仍存在很大差距。为改变这一现状，首先应当加强土地复垦的法制体系建设。我国目前还没有一部专门的矿山土地复垦法律，这与我国的资源环境战略以及土地复垦的形势和任务不相适应。国务院1988年12月第19号令颁布了《土地复垦法规》，以法规的形式对土地复垦的一些问题进行了原则性的规定。虽然明确规定了由于开发资源造成的土地破坏必须进行复垦，并实行“谁破坏，谁复垦”的原则。但是关于复垦人员的权利义务规定得不明确，对于复垦后的土地产生的利益归属也规定得不明确。很多企业本身已经是负债或者微利经营，很难进行复垦工作，而现在的土地复垦基金大多来源于企业的基建、税收等渠道，从而导致复垦资金短缺，复垦工作很难进行。新修订的《土地管理法》、《矿产资源法》和《环境保护法》等法律中虽然都有土地复垦方面的规定，但仍有很多原则性问题无法得到解决。如新中国建立之前和计划经济时期所形成的矿山开采破坏的土地和无法寻找矿主破坏的土地如何复垦并没有明确的规定。所以首先要尽快建立相应的法律体系，使矿山土地复垦有法可依。其次应当尽快建立复垦保证金制度，确保土地复垦有充足的资金来源。针对历史遗留下来的土地复垦问题，则通过建立废弃矿山复垦基金加以解决。

六、推动地方社区参与矿业活动，促进当地矿业开发的和谐发展

矿业开发与地方社区的社会和经济发展密切相关，只要进行负责任的管理，矿产开发活动就会对地方社区，特别是边远地方的社区的社会和经济福利做出有价值的贡献。要实现矿业的和谐发展需要与各有关方面和利益团体一起工作以解决与土地和资源使用有关的问题，增加他们对经济活动的参与，确保自然资源开发的利益均等分享。加拿大政府在此方面的做法比较有效。以加拿大土著居民地区为例，这些居民在矿业开发方面有着特殊的利益，因为他们常常居住在开采矿产的地方。加拿大政府通过制定的矿产和金属政策，鼓励土著社区和工业界的合作。现有的矿山和将要上马的矿山项目，针对附近的土著社区，要帮助它们及早了解这些项目可能给这些社区带来的潜在机会和利益。还要进行统计工作，以帮助政府、土著社区和工业界更好地了解土著居民参与矿业项目机会和障碍以及工业界参与土著社区发展的机会和障碍。

政府的政策是要加强少数民族组织对当地矿山开发监管的参与程度。特别是在加拿大北方地区，这里是少数民族聚集的地方，在矿业开发中为确保当地人的利益，政府要求开发方要与当地土著组织和其他利益相关者签署相关协议。以此加强少数民族组织对当地矿山开发监管的参与程度。例如目前加拿大的金刚石开采活动主要集中北方少数民族地区，两个正在开发中的金刚石矿山都签署了相应的协定。加拿大Diavik 金刚石矿山环境协定规定了设立一个咨询委员会及相关的条款和条件。该咨询委员会的任务有： 1)确保土著人民和受影响社区能够参与培训和监督方案以及传统知识的设计及其他研究； 2)让土著人民在评估和执行环境监督计划中发挥有益作用。同样，对于Ekati金刚石矿山，开发商与4个当地土著组织和其他利益相关者签署了有法律约束力的协议和执行议定书。该议定书规定了共同努力建立一监督机构的办法。

七、制定主管部门的可持续发展战略

加拿大自然资源部是加拿大矿产资源的联邦政府主管部门，该部于1997年制定并正式发布了首轮可持续发展战略，每隔三年升级一次，目前已经发布了第四轮可持续发展战略。这一系列战略有效地指导和规划了该部门的可持续发展工作，为加拿大的可持续发展战略做出了重要贡献。加拿大自然资源部是加联邦政府中第一个将可持续发展战略（SDS）作为其使命的部门，是第一个用环境政策指导其工作的部门之一，是应对可持续发展挑战和机遇的领导者。该部于1997年制定并正式发布了首轮可持续发展战略———《保护我们的资产，确保未来安全》，其战略重点是将国家的可持续发展战略目标与本部门的目标结合统一起来，并建立一个共同的执行柜架。在此基础上，2001年又发布了第二轮可持续发展战略———《现在和为了未来》，其战略重点是限时达到目标和采取的相应行动。两个战略为将来的可持续发展打下了坚实的基础。2004年，自然资源部又发布了第三轮可持续发展战略———《继续前进》。该战略的主要特征是明确了目前存在的问题，针对问题所要达到的目标和要采取的行动。

在这些可持续发展战略报告中针对当时可持续发展方面存在的问题提出了明确的目标及实现目标的具体措施，以2004年的第三轮战略报告为例，报告针对当时的问题，明确了2004-2006年间加拿大自然资源部追求可持续发展的4 大主要目标和将采取的相应行动：1）加拿大人在促进可持续发展方面做出更科学的决策；2）让加拿大人行动起来减少温室气体的排放，应对气候变化的影响；3）使加拿大成为全球公认的负责的自然资源管理者和推进国际可持续发展的一个领导者。4）自然资源部在其工作中履行可持续发展的承诺。

2007年加拿大自然资源部发布了第四轮可持续发展报告：《可持续发展战略2007-2009年收获成果》。本轮战略是在前三轮战略的基础上总结归纳和多方咨询而编制的。新战略制定了三大目标：1）确保加拿大自然资源部门为提高加拿大的经济竞争力和推进积极的社会和环境成果做出贡献。2）提高加拿大在世界可持续发展方面的领导地位。3）将经济、环境和社会考虑的问题结合到部门决策和不断的工作改进之中。

加拿大自然资源部的可持续发展战略是通过部门的政策、计划、科学和技术、法律法规及部门的工作来应对与可持续发展相关的机遇和挑战的关键工具，每年自然资源部还须向加拿大国会汇报在可持续发展战略方面承诺的进展。

自然资源部可持续发展战略每三年制定一次，三年一个周期以确保战略实施中的监督和修正，这是一个不断改进的过程，通过这些实践，自然资源部学习到了许多东西，并不断取得进步，每期发展战略结束后便发布可持续发展战略的最终进展报告，其主要目的是向国内外展示该部门的行动对推动加拿大可持续发展做出的贡献。作为该部对战略执行的透明和不断改进的承诺的一部分，该部每年还在部门网站上公布战略阶段的执行情况。

自然资源部的可持续发展战略的执行中还有一些配套的部门政策和战略性文件用以指导下属一些部门的可持续发展工作，如加拿大政府的矿产和金属的可持续发展政策等。加拿大政府矿产和金属的可持续发展政策从1996年开始实施。该政策认识到矿产开发所产生的经济和社会效益不能全部被当代人消耗掉。由于矿山项目寿命长及在反复使用过程中矿产和金属仍保持它们自然属性的原因，目前在人力和有形资本方面的投资不仅使当代人受益而且也使后代人受益。加拿大矿产和金属政策包括五项主要原则：1）生产寿命周期管理；2）风险评估和风险管理；3）安全使用；4）科学和技术；5）回收利用。

早在80 年代末加拿大政府就已提出矿产资源的可持续发展政策。此后又进行若干次修订和完善，使矿产资源可持续发展内涵更适应本国的需要。加拿大政府为实现矿产资源的可持续发展提出了6 大任务是：1）在联邦政府就有关矿产工业的决策中完善可持续发展的概念；2）确保加拿大矿业在开放和自由的全球贸易和投资框架下的国际竞争能力；3）在国际级的层次上，通过与其它国家、矿权拥有者和各类机构等建立伙伴关系进一步完善矿产资源的可持续发展；4）在推动矿物和金属及其产品的安全使用上建立加拿大的全球领导地位；5）推动土著人参与矿产资源有关的活动；6）在增强工业竞争能力和环境改善方面，提供科学技术发展和应用的框架。

加拿大的上述做法给了我们以下启示：

1.我国自然资源和管部门也应当制定可持续发展战略

面对当前的环境污染，特别是全球性的生态危机，发展问题一直是世界各国普遍关注的焦点问题。1992年联合国召开的环发大会，以可持续发展理论作为指导方针，制定了持续发展的21世纪议程，受到了人们的广泛重视，也得到了世界各国的普遍认同。世界上大多数国家都在考虑本国的可持续发展问题，其中许多国家相继制定了自己的可持续发展战略，有的已制定了本国的《21世纪议程》。中国政府也是可持续发展理论的积极倡导者和实施者，中国作为一个发展中国家，继1992年环发大会后，仅用了一年半的时间，联合了国务院50多个部委，300多位专家，在世界上第一个拿出了《中国21世纪议程》。它既是中国政府对1992年环发大会的承诺，也表明了中国在解决环境与发展问题上的决心和信心，是中国的可持续发展战略。但与加拿大相比较，我们的自然资源主管部门还没有一个系统和完整的部门可持续发展战略。目前我国经济高速发展，土地、矿产等自然资源需求快速增长，并已经成为制约我国经济社会发展的重要因素。为缓解这一矛盾，实现自然资源与经济社会的协调发展，制定一个系统的部门可持续发展战略十分必要。

2.提高环境质量和加强可持续发展管理是可持续发展战略的核心目标

加拿大自然资源部可持续发展战略目标集中于两点：一是环境质量（清洁空气、清洁水，减少温室气体排放），二是可持续发展管理（可持续发展的社会、可持续的自然资源开发和利用、可持续发展的管理），这也应当成为我国可持续发展战略的核心目标。我们在开发和利用矿产资源的同时，必须注重对环境资源的保护。

3.制定配套政策支持可持续发展战略的实施

加拿大自然资源部的一些配套的部门政策和战略性文件（如国家森林战略，加拿大政府的矿产和金属政策等）有效地支持了可持续发展战略的实施，该部目前正在制定“加拿大自然资源政策柜架”，用以指导该部门将来的可持续发展工作。我国自然资源管理部门也应当制定行业性的政策和规划，如能源和矿产资源政策、土地资源管理政策、规划等，用以指导下属部门的可持续发展工作。

总之，加拿大的矿业管理在世界上处于领先地位，许多方面取得了成功的经验，我们可以根据本国的具体情况学习和借鉴。