第一篇：案防考试题目
名词解释部分
单选题
1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个 B、6个 C、7个 D、8个
2、案件防控中的Way是指什么（A）
A、作案手段和教训 B、高发部位在哪里 C、作案的手段 D、应针对性地整改什么
3、案件防控中的What是指什么（D）
A、为什么发案 B、采用什么手段作案 C、谁在主谋作案 D、应针对性地整改什么
4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）
A、印鉴密押管理 B、岗位稽核 C、对库房的管理 D、电子银行管理
5、银监会防范操作风险主要有几条意见。（C）A、10条 B、12条 C、13条 D、15条
6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。(D)A、直接责任人员 B、内审稽核人员 C、知情人 D、有关高管人员和管理人员
7、案件查处应和什么制度建设联动。（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度
8、查案、破案应与什么建设联动（D）
A、重要岗位的强制性休假制度 B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题 C、对员工保护制度 D、处分适时、到位的双重考核制度
多选题
1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、Where B、Who C、Way D、What
2、五挂钩包括哪些内容（ABC）
A、与科学的激励约束机制建设挂钩 B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩 D、与信息披露制度挂钩
3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）
A、公章管理 B、私人名章管理 C、业务操作流程密码管理 D、柜员卡管理
4、四项制度是指（ABD）
A、岗位轮换B、近亲属回避 C、案件问责 D、干部交流
5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）
A、印鉴密押管理 B、案件风险整改 C、激励约束机制 D、电子银行和IT系统的管理和服务
6、发生案件后的问责范围包括（ABC）
A、问案件当事人之责。B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。C、问与作案人交往较多的知情人之责。D、问案发单位本级领导之责。
7、以下说法正确的是（ABCD）
A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
B、各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
C、对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，D、应相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
8、对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，应采取的以下哪些措施包括（AB）
A、调离原工作单位 B、严肃处理。C、批评教育 D、诫勉谈话
9、应加强和完善银行与哪些环节之间的适时对账制度。（ABC）
A、与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与监管部门之间
10、以下哪些属于案件防控中的重要环节（ABCD）A、授权卡（柜员卡）、B、印鉴密押、C、空白凭证、D、金库尾箱
11、案件防控的“十项措施”包括以下哪些方面（ACD）
A、完善相关法律法规B、重要岗位的强制性休假C、实行重大案件责任追究制度D、加强任职履职管理
12、应严格执行哪些环节的分管与分存及销毁制度。（BCD）
A、对账 A、B、印章C、密押 D、凭证
13、在对账制度中，银行应对什么做出明确的规定（ABC）
A、对账频率B、对账对象C、可参与对账人员、D、印章管理
14、以下说法正确的是（ABCD）
A、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
B、稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。
C、发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
D、要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
15、对举报查实的案件，举报人属于哪些人员，要予以重奖。（BCD）
A、高管人员 B、来自基层的员工C、合同工D、临时工 是非题
1、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理是相互独立的。（错）
2、应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。（对）
3、基层行行长、主任任期应保持长期稳定。（错）
4、案件防控的关键环节包括印鉴密押管理。（对）
5、票据业务的保证金应在本行进行保管。（错）
文件讲话部分
单选题
1、对有章不循的要将（A）调离原岗位。A、责任人 B、高管人员 C、稽核人员 D、知情人
2、对于未按承诺要求未在年内出现实质性改变的银行业金融机构，一律视情况由（C）调低监管评级
A、上级部门B、本级机构 C、监管部门 D、内审部门
3、对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（C）的责任。
A、支行部门负责人 B、支行分管行长 C、支行行长 D、稽核部门负责人
4、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元...的，（A）年内不得新设境内分支机构。A、1年 B、2年C、3年 D、4年
5、严格案件责任追究，重点做好对（B）以上案件的责任追究工作。
A、十万元 B、百万元 C、千万元 D、亿元
6、对大型机构按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。A、两倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍 是非题
1、二级行发生一起伍百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分；（对）
2、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件的，3年内不得开办新业务。（错）
3、对案件防控工作的考核办法主要是考核“案发数量”和“涉案金额”。（错）
银监发[2006]50号
单选题
1、对新发生百万元以上案件的分支机构由（D）实施戒勉谈话。A、本级机构 B、二级分行 C、省行 D、总行
2、发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行（C），视案件结果再行处理。A、调离原岗位 B、转岗培训 C、引咎辞职 D、行政处分
3、涉及违法犯罪的，要及时移送（C）追究刑事责任。A、人民银行 B、银监会 C、司法机关 D、纪检机关
4、对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要采取（A）措施。
A、责令其进行停业整顿 B吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、行政处分
5、对涉案金额（C）以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。
A、万元 B、十万元 C、百万元 D、千万元 多选题
1、对检查发现或暴露的案件，进行“双线问责”的范围包括（ABCD）。
A、严格追究责任人责任B、追究相关领导的责任，C、追究业务管理部门失职责任D、追究内部审计部门的失职责任；
2、银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，尤其要抓好对（ABCD）的隐患排查。
A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务D、重要人员
3、对案件防控工作不力、发生案件的银行业金融机构，银监会各级派出机构可采取的监管措施包括（ABCD）
A、责令停业整顿 B、吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、给予年度综合评级降分或降级 是非题
1、银行业金融机构发展中业务发展优先于风险控制。（错）
2、发生大要案及案件频发分支机构的主要领导应调离本单位易地任职。（错）
银监通[2007]27号
单选题
1、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到涉嫌犯罪案件移送报告之日起（B）日内作出移送或者不移送的决定。A、2日 B、3日 C、5日 D、7日
2、银监局（C）指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门
3、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在(A)内向公安机关或人民检察院移送；
A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D、7日内
4、银行业监督管理机构对涉嫌犯罪案件作出（D）的，应当及时向公安机关、人民检察院抄送相关文件。
A、行政许可 B、行政复议 C、监管评价 D、行政处罚决定
5、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起（B）将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D、7日内
6、银行业监督管理机构对公安机关不予立案的决定有异议的，也可以建议（B）依法进行立案监督。
A、人民法院 B、人民检察院 C、纪委 D、政法委
7、银行业监督管理机构（A）对于案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以内部征求法律意见，也可以向公安机关、人民检察院咨询。
A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门
8、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（B）内，向公安机关、人民检察院提请复议；
A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D、7日内
9、银监局(C)应当建立涉嫌犯罪案件移送工作专项档案，将涉嫌犯罪案件移送书副本、涉嫌犯罪案件移送书回执、公安机关或人民检察院受理或不予受理的通知书、立案或不予立案的通知书等纳入专项档案进行管理。
A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门
10、银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由（A）责令改正，并予以通报； A、上一级银行业监督管理机构 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院
11、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员 存在违纪问题的，应当向（A）通报。
A、有关纪检监察机关 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院 多选题
1、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列哪些行为，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当向公安机关、人民检察院移送。（ABCD）
A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；
B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的；
C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的；
D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的；
2、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下哪些材料（ABCD）
A、涉嫌犯罪案件移送书； B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告； C、涉嫌犯罪案件证据材料清单； D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料。
3、银行业金融机构工作人员有以下什么行为，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。（ABCD）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；
C、玩忽职守造成损失的；
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的。是非题
1、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，因移送而停止执行。（错）
2、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向有关纪检监察机关通报。（对）
3、对有证据表明涉嫌犯罪的行为人可能逃匿或销毁证据，以及其他需要公安机关或检察机关参与调查的紧急情况，银行业监督管理机构可以商请公安机关或检察机关提前介入。（对）
银监办发[2007]107号、银监办发[2008]152号、银监办发[2009]148号 单选题
1、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要加强对金库设臵及安全标准的管理。非营业时间，如无（C），一律不得进出金库。
A、身份证 B、工作证 C、特别授权 D、凭证
2、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要重视加强对制度建设和执行的管理，规避现金存放风险。严格落实对营业机构柜员尾箱的限额管理，加大尾箱限额的监控、（C）力度，确保资金使用效率和资金安全。A、使用 B、监督 C、考核 D、检查
3、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要重视加强在新的形势下对守押运管理模式的管理、彻底消除守押运各环节的管理（B）。A、误区 B、盲区 C、漏洞 D、死角
4、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中加强现金业务管理。坚决执行库存现金、柜员尾箱现金限额管理，实施严格的管库、查库制度，切实做到日清日结，（A）相符。
A、账款 B、帐实 C、帐帐 D、帐据
5、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中加强联行业务管理。掌握真实的交易背景和资金走向，严禁以信任和（A）代替规章制度。
A、惯例 B、习惯 C、老办法 D、领导交代
6、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中完善员工岗位监督制约。下列不属于“四项制度”的是（D）。
A、高管人员交流 B、重要岗位人员轮岗 C、近亲属回避 D、落实休假制度
7、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发„2009‟148号）中银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案的案件,不适用于涉嫌（B）犯罪的案件。A、集体 B、单位 C、部门 D、领导
8、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发„2009‟148号）中上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在（A）个工作日内完成审查工作。A、2个 B、3个 C、5个 D、7个
9、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。不包括作案嫌疑人及有关人员在案件中应负的（D）责任。
A、直接 B、间接 C、民事个 D、刑事
10、银行业金融机构自查发现案件的情形：在业务流程中,（B）员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件。
A、相关岗位 B、关联岗位 C、有关部门 D、要害岗位
11、银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追(B)责任。A、一级 B、两级 C、三级 D、四级
12、在银行业金融机构遭受外部侵害案件(定义见•中国银监会办公厅关于印发†银行业金融机构案件信息统计制度‡的通知‣(银监办发„2009‟17号))中,银行业金融机构有关人员的责任认定和追究,按照（D）的认定处理。
A、检察机关 B、司法机关 C、法院 D、公安机关
13、银行业金融机构发生的案件,不论是否自查发现,不论有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送（B）依法处理。
A、检察机关 B、司法机关 C、法院 D、公安机关
14、发生案件的银行业金融机构应认真查处案件,积极追缴涉案资金,全面（B）存在的问题。
A、核实 B、整改 C、落实 D、检查 多选题
1、银行业金融机构在自查发现案件的审查、审核工作中,应坚持实事求是的原则,严格程序,严格把关。凡（A B C）导致意见错误的,应追究有关人员责任。
A、歪曲事实 B、掩盖真相 C、弄虚作假 D、无中生有
2、作案嫌疑人迫于（A B C D）等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件，属于自查发现案件情形之前一。
A、内部监督检查 B、信访举报核查 C、岗位轮换 D、强制休假
3、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中称自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（A B C D）等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。
A、内部相互监督 B、管理监督 C、内审监督 D、检查监督
4、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（A B C）在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人 D、具体经办人
5、银行业金融机构在处理（A B C D）等,仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A、客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件 是非题
1、在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件不属于银行业金融机构自查发现案件的情形。（错）
2、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在3个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。（错）
关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
单选
1、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D）A、50% B、60% C、80% D、100%
2、营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过（B）年
A、1 B、2 C、3 D、4
3、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年，A、1 B、2 C、3 D、4
4、在制订轮岗计划和方案时，同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时能否同时同向进行？（B）A、能 B、不能 C、未作要求，各机构自行决定
5、柜台类案件防控的第一道、最直接的防线是（D）
A、安保人员 B、网点负责人 C、委派会计（授权经理）D、临柜业务经办人员
6、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过（A）年 A、1 B、2 C、3 D、4
7、在对账工作方面，各机构应（B）对对公账户实施对账。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
8、在对账工作方面，各机构要保证对公账户最少（C）有效对账一次。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
9、对风险高的账户要进行重点监控，对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取（B）的方式，核对发生额和余额。A、电话对账 B、上门对账 C、传真对账 D、内部凭证核对
10、以下类型的账户必须被机构密切关注或监视：（E）
①连续两个对账周期对账失败的账户；②账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；③长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；④多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；⑤短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；⑥未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户。
A、①②③⑥ B、②③④⑤ C、①④⑤⑥ D、①②④⑤ D、①②③④⑤⑥
11、各机构必须建立客户对账考核制度，运用（C）指标的方式对对账工作进行考核。
A、定量 B、定性 C、定量加定性
12、各机构应至少每（C）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
A、季度 B、半年 C、一年 D、两年
13、以下关于对账工作的说法，不正确的是：（A）
A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查
14、在对账工作中，经办对账工作的人员（）参与本机构的对账工作检查；被查机构人员（）参与上级机构对本机构的对账工作检查。(B)A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以
15、各机构要将内部控制和案件风险作为重要审计项目，审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（B）A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5 多选
1、重要岗位员工轮岗在以下方面有重大作用：（ABC）
A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、防范道德风险 D、防范市场风险
2、各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（ABC）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、员工年龄
3、为切实增强柜员操作中的事中监督，防范案件风险，可采取以下措施：（ABCD）
A、强制休假 B、加强后台或会计系统监督 C、收紧授权管理和权限 D、轮岗
4、以下关于对账工作的说法，正确的有：（BCD）
A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查
5、各机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，重点关注以下方面：（ACDE）
A、高风险业务 B、高风险人员 C、高风险环节 D、高风险岗位 E、高风险网点
判断
1、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）
2、轮岗制度落实过程中可以采用离岗审计方式。（错）
P68坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实
3、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗同时必须实施离任审计。（对）
4、基层行长可以干预和限制委派会计（授权经理）的日常工作。（错）P68提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强代其独立性和权威性。保证其行使正当职责的独立性，确保其日常工作不受基层行长的干预和限制。
5、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过两年。（错）P69鉴于各机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过1年。
6、各银行必须建立重要岗位员工轮岗制度，柜员暂不列入轮岗范围。（错）
P69临柜业务经办人员是柜台类案件防控的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。
严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
单选
1、在柜台业务中，以下行为正确的有：（D）
A、柜员代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 B、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 C、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制
2、在柜台业务中，以下行为不正确的有：（C）
A、核对预留印鉴或支付密钥办理业务 B、柜员对明知是违规办理业务予以抵制 C、代客户保管客户身份证 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制
多选
1、柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、复制、盗用操作卡、授权卡、密码（或口令等）B、将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C、使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D、超权持 有操作卡、授权卡、密码（或口令等）
2、办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（BCD）
A、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制B、柜员办理本人业务 C、代客户签名、设臵/重臵/输入密码 D、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品
3、在办理开户、变更、挂失等业务方面，以下说法不正确的有：（BCD）A、受理企业账户开户时，需要核对企业证明文件原件 B、受理企业账户更换或挂失补办印鉴时，不需核对企业证明文件原件 C、受理企业法定代表人变更时，不需核查单位法定代表人、授权经办人身份 D、受理个人账户开通网银时，不需核实申请人意愿和身份信息
4、柜台业务银行账户管理方面，不得存在以下行为：（ABCD）A、获取客户密码 B、利用客户账户过渡本人资金 C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金 D、空存、空取资金。
5、柜台业务授权方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
6、在柜台业务对账方面，不得存在以下行为：（ACD）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、严格按时间安排进行对账C、不按规定审核对账回执 D、不按规定处理存在问题的对账回执
7、柜台业务授信方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、利用职务之便为本人获取银行信用 B、利用职务之便为关系人获取银行信用 C、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D、违规出具信用证或其它保函、票据、存单等
判断
1、在柜台业务中，为加快业务办理速度，可以超权持有和使用操作卡、授权卡、密码（或口令等）。（错）
P75柜员卡使用方面，不得存在以下行为：1.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；2.将个人名单、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
2、柜员可以代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。（错）
P76 办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
3、在柜台业务中，各银行机构在检查中发现银行员工存在重大违规行为的，违规操作人员须立即离岗。（对）
中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知
单选
3、在防范银行业金融机构及从其从业人员从事民间借贷违规担保和非法集资活动方面，以下行为符合规定的是：（A）
A、不向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不向民间借贷资金提供担保 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 C、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
2、银行业金融机构内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处臵主体是（D）
A、监管部门 B、当地政府部门 C、银行业协会 D、银行业金融机构
3、对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，其高级管理人员任职资格将（B）
A、保持其任职资格 B、一律取消 C、首次发现给予警告处理，再 发现将作取消任职资格处理
多选
1、银行业金融机构及从其从业人员不得从事民间借贷违规担保和非法集资活动，以下说法正确的有：（ABCD）
A、不得以各种形式参加非法集资活动 B、不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 C、不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保 D、不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动
2、为防止银行业金融机构及从其从业人员从事民间借贷违规担保和非法集资活动，不得存在以下行为：（ABCD）
A、向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式吸收存款 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 C、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
判断
1、银行业金融机构及从其从业人员不得参与高利贷，但可以介绍机构和个人参与高利贷。（错）
P78银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动，不 得从事民间借贷违规担保和非法集资活动。P79三是不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。
2、银行业金融机构从其从业人员不能自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。（对）银监办发[2008]78号
1、以下属于“克隆”票据案件的特点是：（A）A、假票金额在300万至800万元之间 B、假票金额在100万至500万元之间 C、假票金额在200万至500万元之间 D、以上都不对
2、在“克隆”票据案件的发案原因中，为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行（C）等方式进行函查，没有进行实地比对查询。
A、信贷征信系统 B、反洗钱系统 C、大额支付系统D、支付结算系统
3、票据贴现和票据质押贷款业务具有以下特性：（A）A、低信用风险、高操作风险 B、高信用风险、高操作风险 C、低信贷风险、高操作风险 D、高市场风险、高信用风险
4、票据查询要细致入微，要认真执行•中国人民银行关于完善票据 业务制度有关问题的通知‣（银发„2005‟235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把（A）作为必查项。A、有无他查 B、贸易真实性 C、金额 D、票据真伪
5、对发生案件的银行，要按照（B）的要求进行问责 A、双线问责，上追三级 B、双线问责，上追两级 C、部门负责人负主要责任 D、具体经办人员负主要责任
多选题
1、在票据审核过程中发现疑点的要用（BC）等方式进行进一步核查 翻阅档案 B、实地查询 C、传真查询 D、查看其他交易记录
是非
1、对票据金额在一定金额以上的必须要前往票据签发行进行实地查询（对）
中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知 银监发„2009‟83号
1、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（B）提高最低资本充足率要求。
A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍
2、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控 工作的通知‣要求，对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入（B）资本要求 A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低
3、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求,大型机构1年内发生案件累计金额达到（A）（人民币）1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度开始计算）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。A、1亿元 B、5千万 C、2亿元 D、1.5亿元
4、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，大型机构1年内发生1起亿元以上或（B）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。A、10起 B、20起 C、30起 D、50起
5、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元，1年内不得新设境内分支机构。A、1 B、1.5 C、2 D、2.5
6、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，大型机构1年内发生（）起亿元以上或5起千万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或（）起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或（）起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其 主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（A）
A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5 是非判断
1、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，对中型机构和其他银行业金融机构比照同城同级大型银行分支机构标准执行，其中对法人机构可视情况采取更严格的责任追究标准（对）
银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
1、案件风险信息是指已被银行业金融机构发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：（ABCDEF）A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪，被拘禁或被双规；
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常； C、收到重大案件举报线索；
D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；
F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况，其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（A）小时以内 A、24小时 B、48小时 C、12小时 D、2小时
3、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控 工作的通知‣要求，银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ABCD）
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况； B、涉及人员及情况，风险情况及预判，已经或可能造成的影响； C、事发银行业金融机构或公安司法部门已采取的措施； D、其他需要说明的情况。
4、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，案件风险信息台账应包括：（ABCD）A、事发银行业金融机构名称
B、事发时间、涉及金额、基本情况 C、事件登记的时间 D、承办部门和主办人员等。
第二篇：案防知识竞赛题目参考
附件2：
上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制
C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导
D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款
31、下列说法正确的是：（D）
A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。
B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。
32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁
B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化
34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险
35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪
B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪
36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范
C.事后监督和纠正 D.分散、转移
37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）
A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪
C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪
38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位
39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险
B、信用风险
C、市场风险
D、流动性风险
40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人
D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪
C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。
42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕
44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控
45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门
46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线
47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件
48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节
49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款 B.密 C.印 D.单
50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级
B.3级
C.4级
D.5级
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上
54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内
55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
A．每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）
A． 总行或分行
B． 支行
C． 理财经理
D． 会计人员
59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分
A． 警告
B． 记过
C． 记大过
D． 降级
60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权
61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）
A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的
D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。
62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废
C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上
64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日
66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设
D.案件责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》
D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A.启动应急预案，清查账目
B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人
B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息
B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡
C、网点必须不定期核查自助设备库存
D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；
24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金
C、存单（折）D、证书 E、有价单证
25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务
B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务
27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的
28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）
A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的
B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结
32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚
33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩
D.将案件与高管人员动态监管挂钩
35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级
B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话
36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务
D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改
38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价
D.案件信息报送及登记
41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）
A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作
42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）
A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）
A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%
48、以下说法正确的是（CD）
A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）
A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的
D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的
B．案发时主动反映、举报相关线索的
C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的
52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）
A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人
53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格
D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%
54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》为银监会挂牌督办案”（ACD）
A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是
三、是非题
1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)
2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)
3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)
7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)
9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)
10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)
11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)
12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)
13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)
14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)
15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)
16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)
17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)
18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)
19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)
20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)
21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)
22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)
23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)
24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)
25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)
26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)
27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)
28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)
29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)
30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)
31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)
33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)
34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)
35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)
36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)
37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)
39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)
40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)
41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)
43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)
43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）
44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）
45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）
46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）
47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）
48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）
49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）
50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）
51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）
53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）
54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）
55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）
56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）
57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）
58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）
59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）
60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）
61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）
62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）
63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）
64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）银监办发〔2014〕57号中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联杜：
近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、网银业务以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行，严重影响了银行及个人存款人的资金安全，同时也给银行带来了相当大的法律风险和声誉风险。为切实防范内外部欺诈风险，进一步规范银行个人存款开户和网银业务，加强员工行为管理，现将有关事项通知如下：
一、加强个人存款开户和网银业务管理
（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同）应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。
（二）对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。
（三）商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
（四）商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
（五）商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。
（六）商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。
（七）商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。
（八）对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。
二、强化银行员工行为管理
（一）商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。
（二）商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的内部举报制度，并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。充分利用网络、电话等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。
（三）商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。
（四）商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。
（五）商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。
（六）商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。培育全员合规风险“零容忍”思想。建立有效的问责制度，严格责任追究。
三、认真履行监管职责
（一）各银监局要督促辖内银行业金融机构进一步梳理完善内部控制和管理制度，切实提高制度执行力；引导其合规拓展和办理业务，加大对员工违规参与民间借贷等行为的责任追究力度，坚决摒弃以放松管理、牺牲安全性为代价谋求发展的思想。
（二）各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，总结教训，及时向银行业金融机构提示风险。对问题严重、风险突出的机构要开展现场检查，存在违法违规行为的，要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以行政处罚。
（三）各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息共享体系，防止银行员工“带病”流动。要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者安全意识和风险意识。
第三篇：案防知识竞赛题目参考
附件2：
上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制
C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导
D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款
31、下列说法正确的是：（D）
A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。
B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。
32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁
B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化
34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险
35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪
B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪
36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范
C.事后监督和纠正 D.分散、转移
37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）
A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪
C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪
38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位
39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险
B、信用风险
C、市场风险
D、流动性风险
40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人
D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪
C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。
42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕
44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控
45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门
46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线
47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件
48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节
49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款 B.密 C.印 D.单
50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级
B.3级
C.4级
D.5级
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上
54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内
55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
A．每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）
A． 总行或分行
B． 支行
C． 理财经理
D． 会计人员
59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分
A． 警告
B． 记过
C． 记大过
D． 降级
60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权
61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）
A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的
D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。
62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废
C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上
64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日
66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》
D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A.启动应急预案，清查账目
B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人
B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息
B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡
C、网点必须不定期核查自助设备库存
D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；
24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金
C、存单（折）D、证书 E、有价单证
25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务
B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务
27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的
28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）
A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的
B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结
32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚
33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩
D.将案件与高管人员动态监管挂钩
35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级
B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话
36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务
D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改
38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价
D.案件信息报送及登记
41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）
A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作
42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）
A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）
A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%
48、以下说法正确的是（CD）
A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）
A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的
D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的
B．案发时主动反映、举报相关线索的
C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的
52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）
A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人
53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格
D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%
54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（ACD）
A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是
三、是非题
1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)
2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)
3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)
7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)
9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)
10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)
11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)
12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)
13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)
14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)
15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)
16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)
17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)
18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)
19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)
20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)
21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)
22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)
23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)
24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)
25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)
26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)
27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)
28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)
29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)
30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)
31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)
33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)
34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)
35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)
36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)
37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)
39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)
40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)
41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)
43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)
43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）
44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）
45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）
46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）
47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）
48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）
49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）
50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）
51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）
53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）
54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）
55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）
56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）
57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）
58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）
59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）
60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）
61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）
62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）
63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）
64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）
第四篇：案防
强化内控管理、规范操作行业是杜绝
金融案件发生的关键所在-----银行高管谈案防
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
一、现状：
（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。
（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。
（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。
（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。
二、成因：
（一）对操作风险管理意识薄弱。
（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。
（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。
（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。
三、对策：
（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。
（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。
（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。
（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。
（五）加强监督，强化管理层制约管理。
（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。
一、组织教育，增强意识
一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。
二、识别风险、化解风险
员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。
三、关爱员工、排查思想
人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。
四、绩效管理、禁入高压
发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。
五、多向检查，实现合规
在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。
另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。
六、加强违规通报，杜绝违规行为
从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。
银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。
第五篇：内控案防知识考试试卷-1卷
………………………… … … 装 … … … … … ：…名…姓… … 订 … … … … … …：…位…单……线…………………………… 联社内控案防知识考试试卷
(A类卷--时间120分钟)
得分：
一、填空题（20分,每小题1分）
1.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对 的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖。
2.农村信用社现金库房实行，现金出入库时必须双人点清，同进同出。
3.农村信用社的安全包括两个方面：。
4.农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定员工违规的处理种类有：、、和纪律处分。
5.农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中纪律处分分为、、、。
6.农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到撤职处分的，内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，降低薪酬等级，已经聘任的专业技术职务应予解聘。
7.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，内累计积分达到31分以上，40分以下的，实施。
8.守库期间当确认有人作案时，立即报警，发出联防信号，争取。9.安全保卫工作的方针贯彻，突出重点，保障安全。10.安全保卫工作的基本任务是、、、防破坏、防治安灾害事故，维护正常的工作秩序，保证职工人身安全和银行财产安全。
11.现金业务区要安装不少于 路独立防区的紧急报警装置。
12.一旦发生火警，应立即拨打“119”或“110”报警，说明、地址、部位、周围环境及火灾性质。
13.为了将入侵行为详实地记录下来，银行营业场所的防入侵报警系统、监
控系统、声音复合装置应与 等设备联动起来，一旦发生入侵行为，能触发上述设备同时启动并开展工作。
14.营业人员打开联动互锁门进入营业室前，应注意。15.要害保卫的过程，就是一种不断地，不断地修改、完善安全保卫措施，不断地纠正实施偏差的过程。
16.在危险情况发现时，引起报警的装置是。
17.农户小额信用贷款采取“一次核定、、余额控制、周转使用”的管理办法。
18.网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为。19.网上银行业务网点须设置两个岗位，至少两名操作人员：、，以保证在操作中授权机制的实现。
20.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构。
二、单项选择题（20分，每小题1分）1.“四类”案件是指（）。
A.诈骗、抢劫、盗窃、涉枪 B.诈骗、抢劫、盗窃、火灾 C.抢劫、盗窃、绑架、诈骗 D.盗窃、火灾、敲诈、涉枪 2.《安全防范设施合格证》由（）颁发。
A.银监部门 B.人民银行 C.公安部门 D.省联社保卫部门 3.农户小额信用贷款期限根据生产经营活动实际周期确定，一般不超过（）。
A.半年 B.一年 C.二年 D.三年
4.对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（）。A.报相关主管领导指示 B.登记留存记录
C.不予办理 D.高于一般贷款办理标准办理
5.《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（）的，取款人需提前一天电话预约。A.5万元或5万元以上
B.10万元或10万元以上
C.20万元或20万元以上
D.50万元或50万元以上
6.企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A.原受理机构 B.联社（总行）U-KEY管理部门 C.任何营业网点 D.以上都不对
7.贷款 是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险。（）A.管理风险 B.操作风险 C.审查风险 D.调查风险 8.冻结单位或个人存款的期限最长为()月，期满后可以续冻。A.三个月 B.六个 C.一年 D.二年
9.反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。
A.二年 B.三年 C.四年 D.五年 10.短期贷款展期期限累计不得超过()A.一年 B.半年 C.原借款期限 D.原借款期限的一半 11.案件防控长效机制的良性循环应当是：（）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
12.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 13.营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。A.2 B.3 C.4 D.5 14.安全保卫工作是经营管理的重要组成部分，纳入经营管理目标，实行
（）的管理办法。
A.分级管理 B、领导负责
C.逐级负责、层层落实 D、分级管理、逐级负责、层层落实 15.营业场所应当每（）配备一只灭火器，最低不得少于2只。A、10方米 B、15平方米 C、20平方米 D、25平方米 16.未设金库和自助服务场所的营业场所，不是必须安装的报警装置是（）。A.“110”报警装置 B.报警喇叭（或警笛）C.声光报警装置 D.震动报警装置
17.金库区域安装与110报警服务台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能（）。
A.同时启动现场声、光报警装置 B.启动报警喇叭
C.启动光报警 D.不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯 18.银行运钞车在执行押运任务时（）。
A.允许其他人员搭乘 B.不允许其他人员搭乘 C.允许单位人员搭乘 D.允许中途停车 19.电脑着火了,应()。
A.迅速往电脑上泼水灭火 B.拔掉电源后用湿棉被盖住电脑 C.马上拨打火警电话,请消防队来灭火 D、以上都不对 20.消防安全重点单位的消防工作，实行()监督管理。A.分级 B.分类 C.统一 D、集中
三、多项选择题（30分，每小题1.5分）
1.银行风险的种类包括信用风险、市场风险、操作风险及（）。A.流动性风险 B.非流动性风险 C.合规风险 D.声誉风险 2.金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的（）。A.划转 B.冻结 C.查询 D.扣划 3.临柜人员营业前应做的准备工作（）。A.检查营业场所有无不安全的迹象 ……B.开启营业室大门或卷（拉）闸门，并用锁固定 ……C.关闭报警装置
…D.检查钱箱、抽屉、保险柜等是否有异常现象
……4.营业终了，营业单位要及时清场，锁好门窗柜，做到“三断三不留”，“三……断”是指：（）。
…A.断水 B.断警报 C.断电 D.断火
……5.“双线”问责是指在对（）问责的同时，还要对（）问责。装A.经营管理条线 B.业务经营条线 C.稽核监督条线 D.合规管理条线 ……6.银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率……管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定()。
…A、不得以贷转存、不得存贷挂钩 B、不得以贷收费、不得浮利分费 ……C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
……7.存款人死亡，合法继承人应提供（），营业网点凭以办理过户或支订付手续。
……A、继承权证明书
B、法院判决书、裁定书 …C、居民委员会出具的证明
D、法院调解书 ……8.网上银行主要风险包括（）。
……A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险 D、声誉风险 …9.重要岗位人员有下列（）情形之一的，应安排强制休假。……A、在同一单位同一岗位上工作满一年的 线…B、经办的资金、账务、项目等出现异常的 …C、行为表现异常的
……D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
…10.金融机构协助有权机关查询的存款资料原件，金融机构应当如实提供，……有权机关根据需要可以（）。
……A、抄录、B、复制、C、照相 D、带走 …11.贷款“三查”制度是指（）。
…
A 贷前调查 B 贷时审查 C 贷后检查 D贷中复查 12.银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）。
A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.用工资买卖股票 13.银行安全物防设施有（）。
A.防弹玻璃 B.闭路电视监控 C.防护柜台 D.报警联网 14.银行现金库房管理与守卫的要求是（）。
A.实行双人管理制度 B.严格控制非管库人员进入库房 C.非规定物品一律不准存入库房内 D.守库员实行双人武装坐班守库制度 15.办理抵押登记主要的风险点有（）。
A、抵押登记办理 B、抵押登记信息 C、抵押登记期限 D、抵押率 16.严禁（）客户信息。
A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改 17.信用社安全基础防护设施包括（）。
A.电视监控系统 B.运钞车 C.金库 D.营业场所 18.（）不得兼管会计档案。
A.出纳人员 B.柜员制网点办理现金收付的柜员 C.主办会计 D.信贷员 19.对验资账户管理不严，在验资期间接受企业的申请动用验资账户中的资金，信用社要承担（）。
A.民事责任 B.刑事责任 C.相关赔偿责任 D.行政处罚 20.办理抵押物登记，应向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件()。A．主合同 B．抵押合同
C．抵押物的所有权或者使用权证书 D．抵押权人的身份证明
四、判断题(10分，每小题1分)
1.稽核部门应就重要岗位、环节工作人员的买卖股票行为进行了解，掌握一般情况即可。（）
2.事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（）
3.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复
核控制，防止“一手清”。（）
4.柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（）
5.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险和市场风险更多的则是一种内生风险。（）
2.据《海南特区法制报》2003年9月5日报道，广西平果县某乡的信用社出纳员韦某交代，从2003年2月份开始，他到市场上购买与新版面值100元人民币相似的“冥币”换出真币。一天下班，他又有了单独入库提款的机会，他把当天的营业款放进保险库，又把两沓“冥币”放入，取出两沓真币。之后，韦某便不断地以此手法作案，仅用3个月时间，作案28次，共用“冥币”偷换出金库款达43万元，信用社金库被盗空。根据材料，请就案件发生的原因与需要采
6、消防工作贯彻“预防为主、防消结合”的方针。（）
7、火灾发生后，遵循“救人重于灭火的原则”，指定有一定经验的人员，负责有秩序地疏散人员，转移重要物品。（）
8、非本单位内部进行安全检查的，检查人员进入营业场所出示单位介绍信和身份证或工作证、检查证即可。（）
9、检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示以及加装窥视摄像头等。（）
10.安全检查后要及时记录检查的有关事项和检查内容，检查人员（负责人）必须在检查登记薄上签署检查意见。（）
五、简答与分析题（20分）
1.“九种人”具体是指哪些人？（10分）答：
取什么样的措施发表自己的看法。（10分）
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