农村商业银行征集发起人及股份募集方案5篇

第一篇：农村商业银行征集发起人及股份募集方案

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行征集发起人及股份募集方案

根据国务院关于深化农村信用社改革的有关精神和广东省政府关于农村信用社改制农村商业银行的总体规划部署，为顺利组建农村商业银行，优化股权结构，满足未来业务增长和发展的需要，根据银监会关于组建农村商业银行的政策和规定，现就ⅩⅩ市ⅩⅩ区农村信用合作联社（以下简称“ⅩⅩ农信社”）改制组建ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（该名称最终以中国银行业监督管理机构批准并经工商行政管理部门核准的名称为准，以下简称“ⅩⅩ农村商业银行”）所涉及的征集发起人及股份募集事宜，特制定本方案。

一、主要法律依据

（一）《中华人民共和国公司法》；

（二）《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发„2004‟23号）；

（三）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会2008年第3号）；

（四）《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》（银监合„2004‟61号）；

（五）《广东银监局辖区农村商业银行、农村合作银行组建工作指引》（粤银监发„2009‟127号）；

（六）《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发„2010‟92号）；

（七）《财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金„2010‟97号）；

（八）《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发„2011‟3号）。

二、本次增资扩股的目的

以2011年3月31日为基准日，经清产核资及整体资产评估后

ⅩⅩ农信社的资本充足率为7.58%，核心资本充足率为6.19%。根据目前的资本充足率情况，为满足拟改制ⅩⅩ农村商业银行开业后三年内的资本充足率监管要求，计划在组建ⅩⅩ农村商业银行时在ⅩⅩ农信社原股本的基础上增资扩股。预计增资扩股成功后，拟改制ⅩⅩ农村商业银行的资本充足率将达到约18.96%，核心资本充足率将达到约18.13%。

三、ⅩⅩ农信社现有股本结构

目前，ⅩⅩ农信社社员人数15,949人，股本余额36,000万股，其中：法人股9,518万股，占总股本的26.44%；自然人股26,482万股，占总股本的73.56%（其中：职工股7,372.90万股，占总股本的20.48%；非职工股19,109.10万股，占总股本的53.08%）。另外，ⅩⅩ农信社还有在统一法人时（及至今）仍无法清退的老股金36.04万股。

四、ⅩⅩ农村商业银行的股本结构设置计划

计划在组建ⅩⅩ农村商业银行时，在ⅩⅩ农信社原股本36,000万股【不含ⅩⅩ农信社在统一法人时（及至今）仍无法清退的老股金36.04万股】的基础上增资扩股约64,000万股，使ⅩⅩ农村商业银行开业时的总股本达到100,000万股。拟设置的股本结构为：

（一）根据股本金来源和归属设置自然人股和法人股。ⅩⅩ农村商业银行发行的所有股份均为普通股，实行同股同权，同股同利。

（二）计划设置法人股约占股本总额55%－60%，其中征集3至5家持股比例在5%以上的法人股东；自然人股约占股本总额40%－45%，其中职工合计持股比例不超过股本总额的10%。

（三）除ⅩⅩ农信社原法人社员以外，新增单一法人股东持股比例不得低于股本总额的1%。单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股不得超过股本总额的10%。单个自然人股东持股不得超过股本总额的2%，单个职工持股比例不得超过股本总额的1‰或50万股（两者按照孰低原则确定）。

五、ⅩⅩ农村商业银行发起人的资格和条件

根据银监会有关规定，作为ⅩⅩ农村商业银行发起人，必须符合以下资格和条件：

（一）自然人作为发起人，应当符合以下条件：

1、具有完全民事行为能力的中国公民；

2、有良好的社会声誉和诚信记录；

3、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

4、银监会规定的其他审慎性条件。

根据《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发„2010‟92号）精神，本次征集ⅩⅩ农村商业银行的自然人发起人，仅向ⅩⅩ农信社原有社员征集，不再增扩新的自然人股东。

（二）境内非金融机构作为发起人，应当符合以下条件：（1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（2）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录；（3）最近2年内无重大违法违规行为；

（4）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。境内非金融机构属重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算；

（5）有较强的经营管理能力和资金实力；

（6）年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）；

（7）具备补充农村商业银行资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径）；

（8）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；

（9）银监会规定的其他审慎性条件。

本次征集ⅩⅩ农村商业银行的法人发起人，原则上仅向非属于外商投资企业（包括但不限于外资企业、中外合资经营企业、中外合作经营企业）的境内非金融机构之企业法人征集，不接受境内金融机构及境外机构的入股。

六、ⅩⅩ农村商业银行的募股方案

（一）征集发起人及股份募集的对象。

以ⅩⅩ农信社原有社员为基础，再定向吸收符合发起人资格和条件的企业法人作为发起人向ⅩⅩ农村商业银行入股。募集对象并不仅限于ⅩⅩ本地的居民（但自然人发起人仅限于ⅩⅩ农信社原有社员）和企业法人，可以向ⅩⅩ以外的符合发起人资格和条件的自然人（仅限于ⅩⅩ农信社原有社员）及企业法人募集。

（二）募股方式。

本次征集发起人及股份募集采取定向募集方式进行。

1、符合作为ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的ⅩⅩ农信社原有社员（包括既不愿增资入股又要求维持原股金的社员）遵循自愿原则可按照1：1的折股比例（即1股ⅩⅩ农信社股金折算为1股ⅩⅩ农村商业银行的股份），将其所持有的原股金折算为ⅩⅩ农村商业银行的股份。原股金折股后所持ⅩⅩ农村商业银行股份的比例不得超过规定的最高持股比例，否则超过部分不得进行折股。

2、向符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的自然人（仅限于ⅩⅩ农信社原有社员）及企业法人定向募集新股。募股后，自然人发起人及企业法人发起人所持ⅩⅩ农村商业银行股份的比例不得超过规定的最高持股比例，否则超过部分不得入股。

（三）募股额度。

ⅩⅩ农村商业银行的总股本为100,000万股，募股额度分配如下：

1、ⅩⅩ农信社原股金折股。

计划将符合作为ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的ⅩⅩ农信社原社员之股金，按1：1折算后转为ⅩⅩ农村商业银行的股份，募集约36,000万股。

2、向符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格的自然人（仅限于ⅩⅩ农信社原有社员）及企业法人募集新股。

（1）计划向符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的企业法人定向募集新股约46,000－51,000万股。ⅩⅩ农信社原法人社员申购新股时申购起点为10万股，新增单一法人股东申购入股起点为1,000万股（即ⅩⅩ农村商业银行股本总额的1%），申购额以10万股为倍数递增，单一法人企业及其关联方合计投资入股（包括原股金折股和申购新股）不超过10,000万股（即ⅩⅩ农村商业银行股本总额的10%），重点向农业产业化龙头企业、农民专业合作社、产业转型和高新中小企业等企业倾斜。

（2）计划向符合作为ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的ⅩⅩ农信社原有职工社员募股约2，620万股，以现行岗位类别为依据，根据职工对企业的贡献度及承担责任配售一定募股额度，原职工社员可在额度内自愿申购，募集计划详见《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司职工股募股计划》。对于已经离职的ⅩⅩ农信社原有职工社员或者继承已死亡之ⅩⅩ农信社原有职工社员所持股金的人员，其所持有的原职工股金在自愿的前提下可以折算为ⅩⅩ农村商业银行的股份，该部分股份仍界定为内部职工股。（3）计划向符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的ⅩⅩ农信社原有非职工自然人社员募集新股约10,380－15,380万股。申购起点为10万股，申购额以1万股为倍数递增。

各类新股募集额度由筹建工作小组根据募股实际情况确定。

（四）每股面值及发行定价。

1、每股面值：ⅩⅩ农村商业银行股份的每股面值为人民币1元。

2、发行定价：除将符合作为ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的ⅩⅩ农信社原社员之股金按1：1折算后转为ⅩⅩ农村商业银行的股份以外，向ⅩⅩ农信社原社员及境内非金融机构发行新股的每股发行价格相同，具体每股发行价格根据以下原则确定：

（1）以中介机构对ⅩⅩ农信社进行清产核资及整体资产评估后所确定的ⅩⅩ农信社在清产核资基准日每股净资产为基础；

（2）同时考虑ⅩⅩ农信社在清产核资评估基准日至ⅩⅩ农村商业银行开业期间预计可能实现的税后收益及ⅩⅩ农村商业银行的发展前景等因素，在清产核资及整体资产评估后的每股净资产的基础上进行一定比例溢价；

（3）具体每股发行价格由筹建工作小组拟定并经ⅩⅩ农信社的社员代表大会最终审议确定。

根据以上定价原则，筹建工作小组拟定ⅩⅩ农村商业银行股份的每股发行定价为人民币3.30元。该发行价格经ⅩⅩ农信社社员代表大会审议通过本方案予以确定并执行。

（五）募股原则。

1、坚持公平公正、依法合规原则。

2、入股自愿、风险自担、利益共享原则。

3、同股同价原则。同次发行的同类股票价格相同。

（六）发起人认股的申购方式。

1、拟作为ⅩⅩ农村商业银行发起人的申购人在申购ⅩⅩ农村商业银行股份前须在ⅩⅩ农信社系统内以本人（单位）名义开立存款账户（原ⅩⅩ农信社社员可用原来存款账户），以便用于在其申购股份时预缴入股资金以及将来ⅩⅩ农村商业银行股份分红等事项。

2、自然人的申购方式：

（1）自然人申购（包括ⅩⅩ农信社原有自然人社员申请折股和认购新股，下同）时，应提交如下文件资料：

①本人的身份证复印件（须验原件）；

②委托他人代为办理申购手续的，还须提交经本人签字的《授权委托书》及代理人的身份证复印件（须验原件）。

③提交本人名下的ⅩⅩ农信社之股金证复印件（须验原件）。（2）申购时须填写《发起人认股申请书》及《发起人签名表》并经本人或代理人签字，在《发起人签名表》上签字后视同已签署《发起人协议书》，以确认申购ⅩⅩ农村商业银行股份。

（3）经指定申购网点工作人员初步审核申购人符合申购资格和条件且提交资料齐全的，按其申购数量当场冻结相应申购资金，并向申购人出具受理申购的回单（回单注明户名、申购日期和时间、申购号、申购股数及冻结金额等信息）。

（4）申购期结束后，由筹建工作小组聘请的会计师事务所对申购人资格和条件进行逐户审查，对不符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格的申购人取消申购资格，对不符合申购额度的发起人调整申购额度或取消申购资格，对符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的申购人，由筹建工作小组进行二次审核，并根据下列第（七）点的申购结果确定方式确定最终获准认购的申购人名单和金额。

（5）指定申购网点根据最终申购人名单和金额通知有关申购人，具体步骤为：向获准认购的申购人书面确认其获准认购的金额，若最终认购额小于其申购金额的，书面说明未获准认购的金额并对该部分资金予以解冻；向未获准认购的申购人书面通知其未获准认购的事项，并对未获准认购的申购资金予以解冻；该书面通知将通过电话等方式通知申购人前往指点申购网点领取，无需办理任何手续。

3、企业法人的申购方式：

（1）允许企业法人（包括ⅩⅩ农信社原有法人社员申请折股和认购新股，下同）自由申购，企业法人申购时，应提交如下文件资料：

①属原社员的，须提供该企业法人名下的ⅩⅩ农信社之股金证

复印件（须验原件）；

②企业法人的营业执照副本复印件（须加盖公章，并验原件）； ③企业法人的组织机构代码证复印件（须加盖公章，并验原件）； ④企业法人的法定代表人身份证复印件（须加盖公章，并验原件）；

⑤企业法人的股东（大）会、董事会或有权机构同意投资入股的决议（须加盖公章）；

⑥企业法人授权代理人办理此次申购新股事宜的《授权委托书》原件及代理人身份证复印件（须验原件）；

⑦2009年度、2010年度和2011年7月份财务报表的审计报告(均须加盖公章）；

⑧贷款卡资料复印件（无贷款卡的需提供无贷款卡证明，须加盖公章），以及查询企业信用报告的授权书原件；

⑨基本账户开户银行出具的资信证明书及从中国人民银行征信系统查询打印的企业信用报告（应包含基本信息、信贷信息、非银行信息）原件；

⑩2009年1月至2011年7月期间国税、地税部门的纳税情况证明原件及2011年7月的营业税、增值税、所得税税单复印件（如按季纳税的则提供第二季度税单复印件）（均须验原件，并加盖公章）；

11最近一期的企业验资报告复印件（须验原件，并加盖公章）○； 12《法人发起人声明书》原件； ○13企业法人改制相关批准文件以及改制后其主营业务和主要控○制人未发生重大变化的相关证明文件（仅适用于2009年1月1日后进行重组改制的投资者）。

（2）申购时须填写《发起人认股申请书》及《发起人签名表》并经企业法人签字、盖单位公章，在《发起人签名表》上签字盖章后视同已签署《发起人协议书》，以确认申购ⅩⅩ农村商业银行股份。

（3）经指定申购网点工作人员初步审核申购人符合申购资格和条件且提交资料齐全的，按其申购数量当场冻结相应申购资金，并向申购人出具受理申购的回单（回单注明企业名称、申购日期和时间、申购号、申购股数及冻结金额等信息）。

（4）申购期结束后，由筹建工作小组聘请的会计师事务所对申购人资格进行逐户审查，对不符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的申购人取消申购资格，对不符合申购额度的发起人调整申购额度或取消申购资格，对符合ⅩⅩ农村商业银行发起人资格和条件的申购人，由筹建工作小组进行二次审核，并根据下列第（七）点的申购结果确定方式确定最终获准认购的申购人名单和金额。

（5）指定申购网点根据最终申购人名单和金额通知有关申购人，具体步骤为：向获准认购的申购人书面确认其获准认购的金额，若最终认购额小于其申购金额的，书面说明未获准认购的金额并对该部分资金予以解冻；向未获准认购的申购人书面通知其未获准认购的事项，并对未获准认购的申购资金予以解冻；该书面通知将通过电话等方式通知申购人前往指点申购网点领取，无需办理任何手续。

（七）申购结果确定方式。

在申购期限届满之日起5个工作日内，由筹建工作小组根据申购情况及ⅩⅩ农村商业银行筹资需求确定本次募集股份的最终数量以及募集自然人股（含职工持股部分）及法人股的最终比例及数量。除ⅩⅩ农信社原有社员按规定比例进行折股部分以外，申购期限届满后，符合本方案规定的有效之申购，将由筹建工作小组根据以下原则确认具体可获得认购的申购人和认购股份数额：

1、有效申购总量等于本次经确定的最终募集股份数量的，所有申购均按其有效申购数量获得足额认购。

2、有效申购总量大于本次经确定的最终募集股份数量（即出现超额认购的情况）时，申购结果根据以下原则确定：

法人股按以下考虑因素优先确定最终股份申购人及其认购数额：首先考虑申购人之前对ⅩⅩ农信社业务发展的支持程度以及未来可否有助于ⅩⅩ农村商业银行的发展；其次重点向农业产业化龙头企业、农民专业合作社、产业转型和高新中小企业倾斜；再次是注册地在ⅩⅩ的企业为优先；最后以申购时间优先原则确定。

非职工自然人股优先考虑之前支持ⅩⅩ农信社业务发展以及未来有助ⅩⅩ农村商业银行发展的申购人，其次以申购时间优先原则确定。

申购人最终实际获准认购股份的认购资金将继续冻结至ⅩⅩ农村商业银行筹建申请批准后实施验资时正式扣划资金为止。

七、征集发起人及股份募集时间计划

征集发起人及股份募集分二个阶段进行，具体如下：

（一）第一阶段：准备阶段（2011年7月15日至8月12日）。工作内容有：

1、由筹建工作小组确定ⅩⅩ农村商业银行征集发起人及股份募集方案。

2、召开ⅩⅩ农信社理事会及社员代表大会，审议通过ⅩⅩ农村商业银行征集发起人及股份募集方案。

3、向社会公告ⅩⅩ农村商业银行征集发起人及股份募集方案和ⅩⅩ农村商业银行征集发起人说明书。

（二）第二阶段：实施阶段（2011年8月13日至8月29日）。工作内容有： 1、2011年8月13日至8月29日，办理ⅩⅩ农信社原股金量化折算转为ⅩⅩ农村商业银行股份的手续。2、2011年8月15日至8月29日，办理定向募集新股的申购手续。申购期内，当法人股或非职工自然人股申购总额达到或超过该类股份募股额度上限的为募股期结束，次日起不再接受申购。

具体业务办理时间和地点，由筹建工作小组办公室根据实际情况

予以调整并以公告为准。

八、其它事项

本方案经社员代表大会审议通过后，授权筹建工作小组可根据筹建工作之需要，在不违背本方案所确定之基础原则的情况下，对本方案及其附件进行修订和调整，且无需再提交社员代表大会审议即可实施；同时，筹建工作小组可以根据本方案制定与实施本方案有关的具体操作方案、公告文件等，并予以实施。

附件：

1、ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司职工股募股计划

2、ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书

3、ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司发起人认股申请书

4、ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司发起人协议书

第二篇：农村商业银行筹建方案

××农村商业银行股份有限公司筹建方案

为切实做好××农村商业银行股份有限公司（以下简称××银行）的筹建工作，根据国务院领导对中国银行业监督管理委员会《关于进一步深化××区农村信用社改革有关事项的请示》的批示精神及《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》（以下简称《实施办法》）等有关法律法规，特制定本方案。

一、筹建工作的组织领导

为确保××银行筹建工作的顺利开展，××区人民政府（以下简称××政府）成立了××银行组建工作领导小组(以下简称领导小组)，由××政府××任组长，成员由中国银监会××监管局（以下简称××银监局）、××区金融管理办公室、××区农村信用社联合社（以下简称××区联社）等有关部门领导组成。经领导小组批准，成立了××农村商业银行筹建工作小组（以下简称筹建工作小组）。筹建工作小组在领导小组领导下，履行职责，具体负责××银行筹建和开业的各项准备工作。

二、注册资本

××银行注册资本为人民币 亿元。

三、股本结构和股权设置

××银行的股本全部为每股面值 元的人民币普通股。××市农村信用合作联社（以下简称××市联社）原股东持股 万股，占总股本的 %；其他投资者持股 万股，占总股本的 %。

××银行股份根据股本金来源和归属,设置自然人股和法人股。其中：自然人股为 万股，占股本总额的 %；法人股为 万股，占股

— 1 — 本总额的 %。

四、股本募集方案

（一）加强对股本募集工作的组织领导。为圆满完成本次募集股本金的各项任务目标，筹建工作小组下设股本募集工作小组，负责股本募集的各项具体工作。

（二）股本募集工作的总体要求是：以《国务院办公厅关于进一步深化农村信用社改革试点的意见》（国办发„2004‟66号）、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发„2004‟23号）等文件精神为指导，按照相关法律规定的要求，在全面清产核资的基础上，改革股权设置，妥善处置原有股金，按照股权结构多样化、投资主体多元化的要求，构建新的产权关系，落实股权责任，着力培育“自主经营、自我约束、自我发展、自提风险”的市场主体，更好地发挥社区金融主力军作用，促进地区经济发展。

本次股本募集按照“入股自愿、风险共担、利益共享”和“公平、公开、公正”的原则进行。

（三）股本募集对象 1．××市联社原股东；

2．在××区内、外注册经营、业绩良好、最近2年连续盈利的企业法人；

3．符合《实施办法》的要求，并且在中国从事投资和经营活动时间较长,管理规范、治理结构完善的外资金融机构；

4．符合投资入股农村商业银行条件的自然人。

（四）原有股本和资产的处置

1．对××区联社和××市联社以 年 月 日为基准日进行清产核资和整体资产评估。

2．对××区联社原股本即 家市、县（区）联社投资入股的 万元予以清退。××市联社原股本按照下列原则进行处置：

（1）全面披露××区联社和××市联社的风险状况和风险化解措施，以及××银行未来发展预测和面临的风险，实事求是做好宣传工作；（2）社员可以在自愿前提下将量化后的股金折算为××银行股份；（3）对坚持要求退股的原社员，在净资产量化后允许其退股；（4）对在公告期后暂时无法确认身份的股金，暂放“其他应付款”，待股东身份落实后再作进一步处理。

3．为使××银行在设立时满足中国银监会关于农村商业银行设立的不良贷款最低标准，××政府出资 亿元置换××市联社不良贷款。置换后，××市联社不良贷款率降至 %。

4．××银行设立后，××区联社、××市联社的债权和债务由××银行承继，现有网点和员工全部安排进入××银行，××区联社和××市联社的法人资格依法注销。

（五）待中国银监会批复筹建申请后，全面完成本次股本的募集工作。

五、公司治理架构

××银行将按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的规定，建立股东大会、董事会、监事会和经营管理层，形成“三会一层”相互制衡的法人治理结构。

（一）股东大会

股东大会是××银行的最高权力机构。股东大会由股东按其所持有股份的数额行使表决权，实行“一股一票”制，通过选举和更换董事、监事，制定和修改章程，审议董事会、监事会报告，审议重大财务事项等行使股东依法享有的选择管理者、参与重大决策、— 3 — 资产收益等权利，并以所持股份为限对××银行的债务承担责任。

（二）董事会

1．董事会组成。董事会是股东大会的常设执行机构，由××银行股东大会选举产生，对股东大会负责。由11人组成，其中独立董事 名，职工董事 名，外部董事 名。董事会设董事长 名，副董事长 名，董事长为××银行法定代表人。董事长及董事每届任期三年，可连选连任。

2．董事会下设委员会。董事会下设关联交易控制委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会和审计委员会。各专门委员会根据董事会的授权履行职责，向董事会提供专业意见。

（1）关联交易控制委员会

由3名成员组成。负责对××银行关联交易进行审查。（2）风险管理委员会

由3名成员组成。负责对经营管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，对××银行风险状况进行定期评估，对内部稽核部门的工作程序和工作效果进行评价，提出完善银行风险管理和内部控制的意见。

（3）薪酬委员会

由3名成员组成。负责制订董事、监事和高级管理层成员的薪酬方案，并提交董事会审议，监督方案实施。

（4）提名委员会

由5名成员组成。负责制订董事和高级管理人员提名和任免的程序和标准，初步审核董事和高级管理人员的任职资格及条件，并向董事会提出建议。

（5）审计委员会

由5名成员组成。负责检查××银行的会计政策、财务状况和— 4 —

财务报告程序、风险及合规状况。负责××银行审计工作，并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性和准确性做出判断性报告，提交董事会审议。

（三）监事会

监事会是××银行的监督机构。由5人组成，其中职工代表2名。设监事长1人，监事长由监事会成员的简单多数选举产生。监事会负责监督××银行依法合规经营，保证股东利益不受损害。

（四）经营管理层

经营管理层对董事会负责，接受监事会监督。设行长1人，副行长3人。行长由董事会提名，副行长由行长提名，经董事会半数以上人员同意通过，报银行业监督管理机构核准任职资格后，由董事会聘任。行长、副行长每届任期3年，期满后可以连聘连任。行长、副行长离任时，须接受离任审计。

六、独立董事和高级管理人员配备数量

××银行拟设独立董事2名，其主要职责是保证××银行服务“三农”的经营方向和小股东的利益。

××银行经营管理层拟设行长1名、副行长3名。

七、部门设置和从业人员配置

（一）总行内设办公室、人力资源部、计划财务部、会计结算部、法律合规部、科技信息部、研究发展部、风险控制部、信贷管理部、公司业务部、授信审批部、资金运营部、国际业务部、个人业务部、工会工作部、监察保卫部等部门。

（二）分支机构包括各支行（含总行营业部）。支行设行长1名，总行委派会计主管1名。

（三）××银行共配备从业人员 人，其中管理人员 人，营业人员 人。

八、主要管理制度起草计划

××银行将全面继承××农村信用社现行的各项制度，按照“先立后破”的原则，在新制度产生之前，旧制度仍然有效，并贯彻执行。为确保××银行组建后能够有效运行，××银行筹建工作小组在筹建期间，将制定一系列主要管理制度和发展规划。

九、筹建工作步骤和时间安排

（一）筹建阶段

1．论证阶段。由××区联社组织进行前期论证工作，并与××政府、监管部门沟通以获取支持；制定改制筹建方案，进行可行性论证。

2．履行组建××银行的法律程序。分别召开××区联社和××市联社理事会和社员（代表）大会，审议通过组建××银行，并由××银行承继全部债权债务，清产核资、整体资产评估和净资产处置方案，授权筹建工作小组聘请中介机构进行清产核资和资产评估等提案,并形成相关决议。

3．清产核资及净资产确认。制订清产核资方案，聘请中介机构进行清产核资和整体资产评估，对清产核资工作进行复查。在确认净资产的基础上，由筹建工作小组提出净资产分配方案。

4．公告征集发起人说明书，确定发起人。筹建工作小组制订征集发起人说明书，进行宣传公告，按照“公正、透明”原则征集发起人，并组织签订发起人协议。

5．准备筹建申请材料，提出筹建申请。筹建工作小组准备申请文件，经××银监局初审后向中国银监会提出筹建申请。

（二）开业阶段

1．发起人出资并验资。发起人认缴全部股金后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，并出具验资报告。

2．召开创立大会暨股东大会、职工代表大会、董事会、监事会。— 6 —

创立大会暨股东大会审议通过筹建工作报告和章程,选举董事（含独立董事）和股东监事，职工代表大会选举职工监事。股东大会实行律师见证制度，聘请律师见证会议，并出具法律意见书。

4．向监管部门上报开业申请。筹建工作小组准备申请文件，向中国银监会提出开业申请。

5．完成证照办理等相关准备工作。经中国银监会批准后，持金融许可证申领营业执照，办理税务、工商等证照，做好开业准备工作。

6．挂牌开业。××银行正式挂牌开业。

（三）时间安排。筹建工作小组计划 年 月底前完成筹建阶段工作，年 月中旬完成开业阶段工作。

附件：××区政府出资购买不良资产相关资料

1.委托代理收购不良资产合同书 2.收购不良资产承诺书 3.不良资产收购协议 4.不良资产托管合同

5.××市农村信用合作联社收购不良贷款管理暂行办法 6.关于××市农村信用合作联社不良资产收购的审计报告 7.××区人民政府出资收购不良资产到账凭证 8.组建后××银行与辖内农村信用合作联社的关系

××农村商业银行筹建工作小组

年 月 日

第三篇：股份有限公司境外公开募集股份及上市

股份有限公司境外公开募集股份及上市（包括增发）审批-申请材料目录2013(2013-01-24 22:05:23)转载▼ 标签： 分类： 证券业务

杂谈

【行政许可事项】股份有限公司境外公开募集股份及上市（包括增发）审批 【申请材料目录和申请书示范文本】

1、境外首次公开发行股份（包括股票的派生形式）

a、境外首次公开发行及到境外主板上市

a.1 申请报告，内容包括：公司演变及业务概况、股本结构、公司治理结构、财务状况与经营业绩、经营风险分析、发展战略、筹资用途、符合境外上市地上市条件的说明、发行上市方案等

a.2 股东大会及董事会相关决议

a.3 营业执照、属于特殊许可行业的申请人须提供许可证

a.4 公司章程

a.5 行业监管部门出具的监管意见书（如适用）

a.6 国有资产管理部门关于国有股权设置以及国有股减（转）持的相关批复文件（如适用）

a.7 募集资金投资项目的审批、核准或备案文件（如适用）

a.8近三年纳税申报表以及税务部门出具的纳税证明

a.9 申请人符合环保要求的证明文件

a.10 境内法律意见书

a.11 申请人近三年及最近一期经审计的财务报表及其审计报告（按境内准则编制）

a.12 招股说明书（草稿）

a.13 申请人及中介机构联络表

以上材料一式三份，活页装订，并附一张光盘。申请报告、境内法律意见书均应为原件，其余材料一份原件、两份副本，副本须经律师鉴证。

b、境外首次公开发行及到境外创业板上市

b.1 申请报告，内容包括：公司演变及业务概况、股本结构、筹资用途、经营风险分析、业务发展目标、筹资成本分析、符合境外上市地上市条件的说明、发行上市方案等

b.2 股东大会及董事会相关决议

b.3 营业执照、属于特殊许可行业的企业须提供许可证

b.4 公司章程

b.5 国有资产管理部门关于国有股权设置以及国有股减（转）持的相关批复文件（如适用）

b.6 募集资金投资项目的审批、核准或备案文件（如适用）

b.7近两年纳税申报表以及税务部门出具的纳税证明

b.8 申请人符合环保要求的证明文件

b.9 境内法律意见书

b.10 申请人近两年及最近一期经审计的财务报表及其审计报告

b.11 招股说明书（草稿）

b.12 申请人及中介机构联络表

以上材料一式三份，活页装订，并附一张光盘。申请报告、境内法律意见书均应为原件，其余材料一份原件、两份副本，副本须经律师鉴证。

2、境外增发股份（包括股票的派生形式）

2.1 申请报告，内容包括：公司历史沿革、业务概况、股本结构、经营业绩与财务状况，筹资用途、前次募集资金使用情况、经营风险分析、业务发展目标、发行方案等

2.2 股东大会及董事会相关决议

2.3 国有资产管理部门关于国有股减（转）持的相关批复文件（如适用）

2.4 募集资金投资项目的审批、核准或备案文件（如适用）

2.5近一年纳税申报表以及税务部门出具的纳税证明

2.6 申请人募集资金投资项目符合环保要求的证明文件

2.7 境内法律意见书

2.8 申请人及中介机构联络表

以上材料一式三份，活页装订，并附一张光盘。申请报告、境内法律意见书均应为原件，其余材料一份原件、两份副本，副本须经律师鉴证。

第四篇：XX农村商业银行意向发起人入股资格审核资料清单

XX农村商业银行意向发起人入股资格审核资料清单

一、营业执照：通过年检的正、副本复印件四份。

二、组织机构代码证：通过年检的正、副本复印件四份。

三、财务报告：经审计的2009、2010财务报告、附注及2011年最新月份资产负债表和利润表复印件三份。投资人近两年内进行重组改制的，相关材料复印件三份。

四、完税证明材料：完税证明材料复印件四份。

五、资信证明材料

1、人行征信系统出具的企业基本信用信息报告。

2、资信证明复印件四份。

六、投资人的公司治理相关材料及法定代表人或主要负责人简历

1、投资人及所在集团的组织结构图，投资人主要股东名册及分支机构、控股子公司、入股公司的名册及上述机构从事的主要业务、所涉及的行业、收入主要来源，对投资人有实际影响的个人和组织的有关情况，投资人法人治理结构和机制情况介绍（一式二份）。

2、章程复印件四份，股东大会、董事会议事规则、监事会议事规则等复印件二份。

3、企业简介、法定代表人或者负责人的简历一式二份；法定代表人居民身份证复印件四份。

七、投资者有权机构投资入股决议 投资人有权机构投资入股决议原件四份。

个人独资企业不需提供本条要求的资料；个体工商户按自然人发起人的要求提供资料。

八、投资人声明书和企业基本情况表

1、投资入股声明书由投资人有权部门出具。

2、企业基本情况表原件一式四份。

九、XX农村商业银行股份有限公司股份认购承诺书

筹建XX农村商业银行现有社员（股东）转股

资格审核资料清单

一、自然人

（一）股金证原件；

（二）居民身份证原件及复印件（双面复印，四份）；

（三）XX农村商业银行股份有限公司股份认购承诺书；

（四）征信记录（人民银行征信系统记录，复印件三份）。

二、企业法人

（一）股金证原件；

（二）XX农村商业银行股份有限公司股份申购登记表；

（三）营业执照：通过年检的正、副本复印件四份。

（四）组织机构代码证：通过年检的正、副本复印件四份。

（五）财务报告：经审计的2009、2010财务报告、附注及2011年最新月份资产负债表和利润表复印件三份。投资人近两年内进行重组改制的，相关材料复印件三份。

（六）完税证明材料：完税证明材料复印件四份。

（七）资信证明材料

1、人行征信系统出具的企业基本信用信息报告。

2、资信证明复印件四份。

（八）投资人的公司治理和法定代表人或主要负责人简历

1、投资人及所在集团的组织结构图，投资人主要股东名册及分支机构、控股子公司、入股公司的名册及上述机构从事的主要业务、所涉及的行业、收入主要来源，对投资人有实际影响的个人和组织的有关情况，投资人法人治理结构和机制情况介绍（一式二份）。

2、章程复印件四份，股东大会、董事会议事规则、监事会议事规则等复印件二份。

3、企业简介、法定代表人或者负责人的简历一式二份；法定代表人居民身份证复印件四份。

（九）投资者有权机构投资入股决议 投资人有权机构投资入股决议原件四份。

个人独资企业不需提供本条要求的资料；个体工商户按自然人发起人的要求提供资料。

（十）投资人声明书和企业基本情况表

1、投资入股声明书由投资人有权部门出具。

2、企业基本情况表原件一式四份。

（九）XX农村商业银行股份有限公司股份认购承诺书

第五篇：农村商业银行旺季营销审计方案

2015旺季业务竞赛审计方案

为严格落实《*农商银行2015旺季业务竞赛办法》要求，兑现高旺季业务竞赛奖励，做到奖惩分明，特制定本审计方案。

一、检查对象：各支行、部及员工

二、检查范围：2015年2月16日至2015年3月31日，涉及的时点数据以2015年3月31日会计报表数为准。

三、检查时间：2015年4月12日至4月20日

四、组织领导：为确保此次检查顺利开展，成立了审计工作检查小组。

组 长： 主 查：

五、检查内容

（一）对各支行、部的审计

1、支行、营业部

（1）各项日均存款增长幅度（扣减总部机关人员存款实际完成数）前三名的真实性；

（2）手机银行营销户数较一季度任务数每增加一户，奖励50元；

（3）“社区e银行”营销户数较一季度任务数每增加一户，奖励100元。

2、市场部

（1）各项贷款增长幅度超过一季度任务百分点情况；（2）各项不良贷款下降幅度超过一季度任务百分点情况。

3、总行部室（除营业部）

部门员工吸收6个月（含）以上定期存款人均余额前三名的数据真实性。

（二）对个人上报数据真实性审计

1、吸收6个月（含）以上定期排名前3名员工的上报数据真实性；

2、贷款营销超过一季度任务增幅排名前3名员工的贷款数据真实性；

3、不良贷款净收回额排名前3名员工(责任人收回本人责任贷款除外)的数据真实性；

4、责任人清收不良贷款完成一季度任务，且降幅排列前3名人员的数据真实性。

六、工作要求及相关说明

1、稽核人员要认真履行职责，客观公正、实事求是地反映稽核情况。

2、审计数据以4月初，各支行、营业部、市场部、电子银行部、财务部、合规与风险管理部等提供数据，作为审计内容。

二〇一五年三月三十日