合规是立行之本

第一篇：合规是立行之本

合规是立行之本

——观《镜鉴》有感

“前车之覆，后车之鉴”，在观看了省分行精心编制的警示合规教育片《镜鉴》之后，我的内心久久不能平静，它以一个个鲜活的案例警示着我们：违规操作，损行毁己，合规经营，立行立身。要实现打造优秀大型上市商业银行的目标我们必须始终坚持走合规之路，视合规为我行的“生命线”，视合规为我行的“立行之本，经营之基”。反之，如果离开合规管理谈业务拓展，离开风险防范谈稳健行远对于农行的长远发展来说只能是“无源之水，无本之木”。

银行风险，无处不在！从柜面操作到后台授权业务，从会计监控到合同审批业务，可以说风险始终伴随各项业务的左右，我们要有充分的思想准备。《镜鉴》中的一个个典型案例正说明了任何情况下的不讲合规、摒弃合规，都会给我行造成无法弥补的损失，进而严重影响我行的社会形象，降低客户对我行的信赖度和认可度，最终致使几代人多年的艰辛经营付之东流。所以，依法合规应作为我行经营活动的前提和首要条件，应作为我行经营管理中的重要环节，应作为我们打造优秀大型上市商业银行的治本之策。

处处讲合规，事事做合规，人人要合规！就广大员工而言，《镜鉴》从反面很好地为我们提供了一面防腐拒变的“人镜”，我们每一位员工都要引以为戒，在日常工作中要加强人格锤炼，重视自身修养，恪守行业规范，牢固树立合规意识，了解岗位合规要求，自觉遵守银行内部规章，融“合规于实践”，在任何情况下，都不得以违规为代价追求利益。首先，就领导干部而言，要铭记头上的“达摩克利斯之剑”，切实加强党性修养，做到讲党性、重品行、做表率；要牢固树立正确的人生观和权力观，做到常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心；要自觉提高拒腐防变能力，认识到“有位”时更要“有畏”，清白勤奋获得位高权重，以权敛财落得身陷囹圄。其次，就我们普通员工而言，要有“自觉合规，主动合规”的意识，要牢记“违规做坏事不行，违规做好事也不行”的理念，充分了解合规的重要性，认真履行岗位职责，珍惜眼前岗位，感谢农行所给予自己的一切，坚决向违规说不，争做自觉践行“我要合规”的排头兵！

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失！《镜鉴》中一个个触目惊心的大案、要案的发生，固然与一少部分员工人生观、价值观的扭曲有关，但是它也从侧面向我们揭示了我行规章制度的脆弱和企业文化的无力等深层次的原因，正是这些客观原因使我行“合规经营”的防线不断被冲破，我行的敏感神经多次被刺痛。而要从根本上扭转这种局势，铸造合规的“铜墙铁壁”。我们必须做到：一：筑牢制度建设的基石。管人、管财、管物、管事，靠什么去管，要靠制度。由于制度具有根本性、全局性、稳定性和长期性等特点，就决定了我们必须把加强制度建设摆在第一位。因为“制度是最好的防腐剂”，有了坚固的制度做“防线”，权力的运行才能始终置于制度的约束之下，才能始终不偏离正确的轨道，要实现“保障依法合规经营，提升合规管理水平”的梦想才不为空谈。二：高举合规文化的旗帜。合规文化作为一种“强力粘合剂”，作为一种无形的、非强制性的约束力量，它能够弥补规章制度的不足，能够对于案件的预防起到防微杜渐的功效。高举合规文化的旗帜，将促将合规文化很好地融入到我们的价值观和思维理念中去，将促使合规文化不打折扣地执行到业务操作的每一个环节中去，让每一位员工增强对违规的高度敏感性，让合规意识成为每一位员工的一种自觉和必须的行为准则。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差；居安思危，警钟长鸣！我们要始终以《镜鉴》为戒，时刻铭记：合规是立行之本，合规是力量之源，合规是生命之泉。要实现打造优秀大型上市商业银行的宏伟目标，需要你我一起践行自己的诺言：让合规成为一种理念，让合规成为一种时尚，让合规成为一种习惯！

第二篇：教师是立校之本

教师是立校之本，师德是教育之魂。一年来，我校始终坚持以科学发展观为统领，以师德师风建设为重点，围绕打造“人本和谐教育”这一中心，切实加强教师队伍建设力度，重树峄山中学的良好形象，提升办学质量，经过努力，取得显著成绩：我们的具体做法如下：

一、塑造优秀“班子”形象

一流的业绩来源于一流的师资，一流的师资来源于一流的管理，所以，加强领导班子建设，树立优秀的“班子”形象，是提高师德建设水平的必由之路。为塑造“班子”形象，优化管理水平，我们主要做了以下几项工作：（1）是成立了师德建设领导小组，由刘绪光校长任组长，亲自抓师德建设工作。小组制定规划，分解任务，强化检查，责任到人，务求实效。（2）是深入学习贯彻“十七大”精神、胡总书记在全国优秀教师代表座谈会上讲话、《领导干部廉洁从政若干准则》等重要文件和精神，坚持依法治校、依法执教、科学谋划、人文管理、规范办学。（3）是在班子成员中开展了“五四三二一”活动、即“五个意识提升”教育，是提升竞争意识，提升创新意识，提升忧患意识，提升全局意识，提升法制意识；四是干部“四做”，要求是做先进人、做明白人、做带头人、做廉洁人；三是“三个强化”教育，即强化校党组织建设、强化领导艺术建设、强化中层干部管理能力建设；二是“两个表率”教育，即争做率先发展的表率、争做德高望重的表率；一是每个班子成员都要认真研读一本教育理论书籍，通过活动的开展，切实提高了干部素质，提升了班子形象，提高了管理水平，为峄山中学的再次腾飞奠定了牢固基础。

二、塑造优秀“教师”形象

1、强化措施，加强师德师风建设

（1）是组织教师认真学习了胡总书记在全国优秀教师座谈会上的讲话、《中共中央关于加强未成年人思想道德建设的若干意见》、《公民道德建设实施纲要》、等一系列与教育教学相关的法律法规，督促广大教师不断提高政治思想觉悟，提高理论水平，依法执教。（2）是相继制定完善了《教师行为十不准》、《师德修养二十条》、《师德师风督查二十条》、《师德师风建设实施方案》、《加强师德师风建设的计划》、《教师廉洁从教二十条》等一系列规章制度，（3）在校师德建设领导小组的引领下，与教师签订了“师德承诺书”，责任到人，狠抓践诺。

2、开展系列活动，提升师德水准。为了使师德建设工作形成制度化、规范化进一步规范了教师的教育教学活动，旗帜鲜明地反对和抵制一切有违师德的思想和言行，进一步推动师德建设工作向纵深发展，塑造教师师德群体的良好形象，使师德建设落实到实处.；1）寒假期间组织全体教师观看了霍懋征事迹报告会、李镇西----如何做优秀的教师等视频，让教师们认识自己职业的伟大，（2）七一期间组织全体党员到台儿庄接受教育，凸显党员的模范带头作用。（3）为全体教师购买了《致加西亚的信》，人手一册进行研读，让教师在研读中感悟敬业、忠诚、主动、自信，提升教师素养；（4）邀请著名的演讲家-----赵一博先生为全校师生作了题为《托起明天的太阳》的演讲，在全校引起共鸣，反响强烈。（5）开展师德师风演讲比赛，构建师德交流平台，探讨师德的提高，树立师德典型。通过搭建平台为教师创设提升职业自豪感、提升育人水平的机遇，让教师在德育活动中向同事学习，让老师们深切感受到榜样就在身边（6）为教师印制了70余页的师德师风学习材料，让教师在暑假期间找差距、定措施、写感悟，通过一系列工作的深入开展，切实密切了领导和教师、教师和教师、教师和学生的关系,促进了教育教学秩序的稳定和发展,促进了“人本和谐校园”建设。面对挑战，我们将不断努力，锻炼一支师德更高尚，更爱岗敬业的教师队伍。相信峄山中学的明天会越来越好。

第三篇：教师是立校之本

兴安学校师德师风建设工作总结

教师是立校之本，师德是教育之魂。培养一支具有优秀的师德风范、高尚的师爱形象、精湛的教育教学能力的教师队伍，是办好学校的根本。我校充分落实县教育局《开鲁县教育系统“立师德、正师风、树形象”师德师风建设活动方案》，把师德纳入学校常规管理的方方面面，强化监督与管理，积极组织开展和参与各种师德教育活动，以活动为载体提升师德师能，力求把学校创建成为“让学生开心，让教师安心，让家长放心，让社会倾心的”令人向往的好学校。

一、弘扬正气，营造良好师德氛围

学校充分利用集会、例会时间，学习有关教育法律、法规，使教师真正明白自己的神圣职责及权利；利用媒体、报刊学习有关教育模范人物的先进感人事迹；学校领导特别善于发现身边教师的典型事例，以身边的感人事迹感染带动身边的教师，并认真记录每位教师的先进事迹，不仅给予口头表扬，还和评优晋级严密结合，使真正优秀的教师得到优酬，以优促优，营造了良好师德氛围。2012年，我校结合“师德建设年”之精神召开了师德动员会，并利用宣传栏、例会等形式，广泛宣传“师德建设年”活动的重大意义。为确保师德师风教育活动的深入实施，学校高度重视，成立了师德师风教育活动领导小组。由校长亲自担任组长，学校班子成员分工明确，协作互助，具体负责师德师风教育活动的日常工作。学校进一步建立和完善了《兴安学校师德师风考核细则》和师德档案管理制度，加强师德考核工作，并将师德考核结果和评优、晋级、聘任严密结合。

二、以学习促教师师德素养

学校有师德师风学习制度，并严格按照制度保障学习的时间、纪律和效果。如，利用暑假、寒假培训时间，组织教师系统观看了金正昆教授的《教师礼仪讲座》十二集、纪录片《教育能改变吗》六集；政教处多次组织教师学习《教师法》、《未成年人保护法》、《中小学教师职业道德规范》等法律法规；为教师推荐购买自学书目，如苏霍姆林斯基的《给教师的建议》、薛瑞萍的《平心静气的一年级》、朱永新的《新教育》等。尤其是校领导为每位教师印发优秀文章，开阔了教师的视野，有力地促进了教师对师德的理性思考，减少了工作的盲目性，为学校各项工作的开展提供了坚实的基础支撑。

三、以评教促自省，加强师德修养

学校每学期有计划地组织召开教职工座谈会，讨论学校及教师曾经出现的个别不良现象。并严格组织教师互评、学生评教、家长评教活动，及时把握每位教师遵守师德规范和教书育人的工作情况，测评结果在例会上进行总结反馈，让各位教师了解学生、家长、同事的意见和建议，做到防微杜渐，倡导有则改之，无则加勉。评教活动是一项非常有效的师德师风教育活动，该项活动有力地促进了教师自省、自悟，自觉改进提高，也时刻提醒教师在日常教育教学活动中，在学生、家长及所有人心中“学高方为师，德高方有望”。

学校曾组织开展了“我的遗憾”师德小故事讲述活动，每位教师在轻松地氛围中说出了自己身上曾经存在的问题及改进方法，并以教研组为单位开展批评和自我批评，让教师真正认识到自己身上存在的问题以及下一步努力的方向。学校每学期总结师德亮点及问题，及时制定相应的改善措施，进一步完善相关的学习、考核、激励、监督等机制。

四、以活动促师德提升

1、以表彰促师德

学校大力倡导向身边的人和事学习，树立身边师德典型，在每学年初开学典礼上表彰一批“优秀教师”，他们的名誉是别具一格的：如“特殊贡献奖、乐于奉献奖、课改创新奖、读书之星、教学之星”等等。校长亲自为他们撰写颁奖词并颁奖，例如：为“乐于奉献奖”撰写的颁奖词是：他们不仅勤勤恳恳于教育教学，诲人不倦于学生，更乐于为学校诸多事宜出智慧，流汗水，态度积极，任劳任怨，但求奉献，不问回报。为“优秀班主任”撰写的颁奖词是：他们是最小的官，却管着最多的事，他们是最小的官，却操着最多的心，他们是最小的官，却有忙不完的“政务”；忙碌是他们最好的写照，充实是他们最大的收获，为学校，为班级，为每个学生踏踏实实、尽心尽责，以一腔爱心和耐心，用自身的卓越造就卓越的班级。……每年的此时此刻，全体教师都陶醉于自己因曾经的努力和高尚师德而获得荣誉的幸福之中。

2、关注教师心理，做健康型教师。

学校组织为我校教师就“教师心理健康”的方方面面进行指导。培训会上深入浅出的讲解了心理疑惑，还进行了 “找朋友”、“互相说优点”、“微笑一分钟”的有趣游戏，很大程度缓解了教师的心理压力，也使教师认识到“只有自己是快乐的，学生才是快乐；只有自己是健康的，学生才是健康的”。

4、丰富教师业余生活，提高教师凝聚力。

利用“三八妇女节”、“教师节”等，学校都要举行全体教师参与的集体活动，既丰富了教师的业余生活，又提高了教师的凝聚力。

五、以整改促提高

1、认真查摆。坚持开门搞查摆的原则，广泛听取学生、家长及社会各界的意见和建议。组织全体教职工对照《中小学教师职业道德规范》等采取自已找、同事提、学生评、家长议等多种行之有效的办法进行问题查摆。把在职教师有偿补课行为和分散精力招收住宿生办“小饭桌”行为作为重点进行查摆。所有的教师都认真地回顾了自身的思想作风、教育教学作风等方面的情况，找准存在的差距和不足，提出改进措施和方法，写出自查材料。在此次活动中，要通过广泛征求意见、发放征求意见函、召开座谈会、设立意见箱、组织师德师风测评等方式进行。由学校工作小组对所获悉的意见进行整理，并把结果通过召开会议的形式反馈给全体教职工。并形成了书面报告。

2、整改中突出了重点。结合各自实际，重点围绕以下八个方面开展了查找。一是遵纪守法，二是爱岗敬业，三是尊重学生，四是尊重家长，五是团结协作，六是廉洁从教，七是治学严谨，八是为人师表。

3、整改中首先深刻剖析问题根源，找准解决问题的措施，写好个人剖析报告。其次制定整改方案，切实抓好了整改落实，个人整改方案符合实际，具有针对性和可操作性。对于在职教师有偿补课行为，按照《通辽市教育局关于严禁中小学在职教师有偿补课的管理规定》进行了处理。对教师整改情况进行了检查，确保整改得到了有效落实。同时开展了四项活动，以活动保整改。一是开展了师德承诺活动。组织教师签订了《师德师风建设承诺书》，促使教师不断规范从教行为。二是开展了征求学生和家长意见活动。班主任对本班学生进行了家访，任课教师与学生开展了谈心活动，班级组织学生家长开展了征求意见座谈会。三是开展了帮扶特殊群体学生活动。帮扶生活贫困学生及留守儿童，给他们送温暖；帮扶学困生，给他们送信心；帮扶残疾生及留守儿童，给他们送方便。四是组织了师德师风主题演讲比赛。通过开展演讲活动，讴歌教师爱岗敬业、甘于奉献感人事迹，进一步弘扬了教书育人、无私奉献的精神。

总之，通过学习、查摆等阶段的活动，师德师风建设取得了一定成绩。“学高为师，德高为范”，师德是教师之本、教育之魂，是教师日常教育教学一言一行的具体再现，是一所学校可持续发展的重要因素。我校在学校管理中牢牢抓住师德师风这条主线，积极树典型做引领，弘扬正气，一年来从没有违反师德师风的不良现象发生。今后，学校将继续坚持把师德师风建设作为一项长期的重点工作，并形成长效机制，以更有力的工作措施，树立师德典型，搞好师德培训与引领，加强管理，努力培养打造师德高尚、业务精湛、素质高的教师团队。

兴安学校 2012年12月

第四篇：提高合规文化意识是农行立足和发展之本

提高合规文化意识是农行立足和发展之本

省分行从今年3月开始在全辖开展了合规文化大讨论主题教育，这是适应形势发展需要，贯彻上级行精神的实际步骤，对推动全行科学有效发展必将起到积极的作用。通过第一阶段的学习，进一步提高了认识，现结合工作实际，谈些体会。

一、充分认识开展合规文化大讨论活动的重要意义

开展合规文化主题大讨论，是实施“21125”发展战略目标的重要举措。今年，是我国“十二五”规划开局之年，也是吉林省分行实现“21125”发展战略目标的起步之年，吉林市分行既面临难得的发展机遇，也存在诸多困难和挑战，要调动全员的工作积极性、激发全员的进取意识和发展潜能，就必须围绕“21125”发展战略目标的实施，通过合规文化主题大讨论，引导员工牢固树立“违规就是风险，合规创造价值”的理念，增强全员的危机意识、忧患意识和合规意识，弘扬经营要求实、工作要务实、作风要扎实、基础要夯实、风险要管实的“五实”作风，用先进的企业文化推动各项工作的开展，为农行改革发展提供强大的精神动力和文化支撑。

这次开展的合规文化大讨论主题教育，突出了“违规就是风险，合规就是效益”的主题，紧扣当前形势，符合吉林市分行的实际。特别是个别支行严重违规的事实，更应当扎扎实实地开展好合规文化主题大讨论活动。为此，我们在开展合规文化主题大讨论主题教育中，必须突出主题，抓住主线，进而才能为搞好合规文化主题教育奠定思想基础。不能认为开展合规文化教育活动是上级行的事、是领导的事，要纠正与己无关的错误思想，克服过去那种“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的学风，按照“领导带头、全员发动、突出重点、学以致用”的要求，联系本部门、本岗位实际，在全系统兴起合规文化主题教育的浓厚氛围。

二、充分认识搞好合规文化建设对农行发展的作用

开展合规文化主题大讨论，是实现稳健经营、长治久安和可持续发展的迫切要求。几年来，经过市分行党委和全体员工的艰苦努力，粗放式经营有了很大转变，经营管理基础不断夯实，风险防控能力进一步增强，经营效益持续向好，内外部形象逐步提升。但是，从内外部检查的情况看，全行风险管理基础并不牢固，一般性违规还很普遍，风险控制还不能实现对业务经营各环节的全覆盖。突出表现在三个方面：一是重经营、轻风险等问题仍不同程度地存在;二是违规就是风险、合规创造价值的理念还没有深入人心，甚至还存在只要是为了经营，违规是可以理解和原谅的，不违规就无法开展业务等错误认识;三是制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性执行的问题还时有发生。因此，必须从开展合规文化主题大讨论入手，强化以内部控制为前提的风险管理理念，正确认识和处理科学发展与防范风险的关系。必须通过开展合规文化主题大讨论，形成能渗透和影响全行业务经营和改革发展全过程的主导意识，增强内部凝聚力，树立良好外部形象，为有效防范各类案件发生、加快有效发展提供强有力的思想保证。

通过开展合规文化主题大讨论，自我查摆，自我思考，自我整改，自我提高，不断增强制度的有效性和执行力;对全行员工进行一次全面的爱岗敬业、诚实守信、合规守法的职业操守教育，正确处理好合规与竞争、合规与效益、合规与业绩的关系，对农行的发展起着重要作用和深远的意义

三、做好本职工作，努力提高业务水平，为吉林市分行的合规、健康发展贡献力量

今年，吉林市分行党委提出了要打造区域内龙头强行的目标，我们要通过这次合规文化主题教育，认真查找自身存在的不足，作为一个合规检查人员更应该不断的提高自身的业务的水平、合规文化意识，为吉林市的农行健康发展保驾护航，贡献自己的力量。

第五篇：立合规文化之本 奠业务发展之基(中期协)

上海东证期货有限公司培训论文（裘凌）

期货公司合规经营

立合规文化之本 奠业务发展之基

——首席风险官培训有感

今年8月26日、27日两天，我参加了中期协在北京举办的首席风险官的培训，通过培训在合规工作的各项业务操作上使我受益匪浅，对自己作为首席风险官这一重要岗位工作感到任重道远，责任重大。

东证期货是东方证券全资控股的子公司，传承了母公司的企业文化、合规文化，对于保证金杠杆交易为经纪业务主业的期货公司既要承担政策风险、监管风险，也承担了客户保证金交易穿仓的风险，承载了更重要的合规与风险管理的责任。

东证期货和国内多数期货公司一样正经历公司规模、服务对象、服务内容、经营方式和企业性质等方面的转变期，表现为：

第一是从小规模的靠个别精英、个人勤奋、节俭和坚韧向大公司靠战略、靠管理、靠制度，靠文化、靠团队人才发展转变。

第二是公司的服务对象正从以中小散户为主的通道服务，向以服务产业客户、机构客户和专业客户为主转变；服务内容也从单纯的国内经纪业务，逐步向投资咨询、境外期货代理、资产管理、财务融资等新业务拓展，为客户提供更为专业化的研究产品和全方位的综合配套服务。

第三是从粗放的经营方式向集约的经营方式转变；从注重数量到注重质量和效益，提高服务的质量和层次，延伸业务链条，提供增值服务，获取产品的高附加值的转变。

第四是从机制灵活、市场化程度高、业务竞争激烈、看重眼前利益和局部利益传统期货公司向注重商誉、品牌、社会责任、综合实力的现代化金融企业转变。

伴随着这些战略性转变的同时，股指期货、投资咨询、海外业务等一系列新业务不断推出，监管部门对期货公司监管的深度、专业程度、严格程度也是空前加强，东证期货正处于能否这种抓住机遇做大、做强、做精同时在监管方面能否符合监管要求的双重考验关键时期。在这一内外环境转变的关键时期，合规与风险管理工作为公司起到了保驾护航的作用，“合规创造价值”尤为显现。

对“合规创造价值”一种比较常见的解读是，因为通过合规管理，减少了公司因违法违规而受到法律制裁或监管处罚的可能性，相应避免或控制了公司财

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期货公司合规经营

产或声誉受损的不利后果，因此为公司创造了价值。简言之，因为控制了合规风险，所以创造价值。这种理解有一定道理，但依然不够。

首先，随着期货公司资本规模和网点布局的不断扩大，期货业务的高风险性、管理的复杂性也持续提高，风险也愈发综合化、多元化，期货公司的内控制度成为公司合规运作、风险管控、系统安全和经营效率最为基础的因素。合规工作通过对公司内控制度的梳理，对内部业务审批程序、制度执行进程、具体业务开展的流程等的规范，能够有效提高公司经营管理整体运行的效率，降低纠错成本、内耗成本、摩擦成本，从另一个角度说降低公司整体经营成本，以实现公司股东、董事会要求的合规经营、防范风险、资产安全、信息安全和经营目标的实现，这是合规创造价值的基本体现。

其次，随着监管部门对期货公司实行分类监管以来，分类结果的使用从多方面影响着期货公司经营管理多方面，具体体现在以下几点：

一、在申请增加业务总类、新设营业网点的事项上监管部门对C类及以下的期货公司采取审慎性态度，如果分类评价结果处于C类将短期严重影响和限制了期货公司的创新业务的发展和营业网点的扩张，长期将影响公司的整体竞争实力和业务拓展能力。因此，优质的合规管理工作是公司持续符合分类监管要求的保证，而期货公司分类监管工作是合规管理工作的重中之重，是合规工作具体落实的重要目标之一。

二、监管部门将期货公司的分类结果确定为新业务试点范围和推广的依据。股指期货推出以来，监管部门一方面进一步加强对期货公司的全面监管，一方面在创新业务方面不断推出新品种，创新业务往往成为期货公司体现综合实力、综合竞争力、提升服务附加值的追逐目标，而监管部门在选取新业务试点中会优先考虑分类结果高类别的期货公司，处于低类别的公司在日趋激烈的竞争中会失去先手。

三、分类结果作为期货投资者保障基金不同缴纳比例的依据。按照《期货投资者保障基金管理暂行办法》规定，期货公司从其收取的手续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳保障基金，这里比例上五到十的差别就是体现在分类结果，按照期货公司评价计分结果分5类11档，每档之间缴纳比例相差千万分之零点五，按照东证期货今年上半年交易额估计每档全年差30万左右，也

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期货公司合规经营

就是说期货公司规范等级每上一档，就是每年少缴30万保障基金，这是合规管理工作可以量化的价值。

最后，由于首席风险官分管的合规部门经常为业务和日常工作提供法务、法规制度方面的咨询，在经营管理发展中遇到政策盲点、法律障碍，合规管理工作就从规范和发展的角度为业务和管理部门提出合理化建议，防患于未然，避免了后续的监管查处，少走很多弯路；同样的合规工作为公司的对外商业行为提供法律服务，也是将来在商业活动中尽量保护公司利益，避免公司财产遭受损失。

首席风险官工作本身有着很强的专业性，要有很高的情商，要在坚守底线、不碰红线的前提下，艺术性地开展工作，要为业务发展出谋划策，为业务的发展保驾护航，在具体的合规管理工作中要处理好这样几个矛盾：

一、发展和制约的矛盾

事实上，合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。尽管从表面上看，合规管理部门的职能设置可能在一定程度上增加公司管理架构的复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治的重要手段与工具的特性。而且在更多情况下，正是因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的外部监管限制。

解决好这一矛盾就需要从两方面入手，一是强化合规文化在企业文化中重要地位，树立全员合规的理念；二是加强合规人员自身的合规技能学习，合规部门人员要成为学习型业务能手，不断加强自我学习，只有通过专业服务技能的提高，才能把约束变为支持，变为推动力。

二、长期利益和眼前利益的矛盾

不可否认，有些业务、有些业务部门在发展中过多的在意眼前客户的得失、交易量的得失，而忽略公司中长期综合目标的实现，当然公司长远发展离不开分阶段分时分刻的进步积累，也有很多时候长期利益和眼前利益并不矛盾，但是当短期利益的追求过程出现局部偏差或隐形风险的时候，会逐渐偏离公司总体目标，甚至造成致命打击。

因此合规工作应该始终盯紧公司长远目标、总体目标，及时纠偏，既要在一

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定程度保护短期利益追求者的积极性，又要将其合理引导到更加规范的轨道上来。解决好这一矛盾需要对公司目标的准确把握和对短期利益追求行为的精确判别，必要的时候可以建议果断取舍，更多的则是帮助纠正以使其回到可控的轨道中来。这个矛盾的解决还需要合规部门人员工作的艺术性和技巧性。

三、规范和效率的矛盾

很多时候规范带来了流程复杂，制衡造成了效率低落，而各项业务在竞争激烈的市场中，又体现很强的时效性，如何解决规范和效率之间的矛盾，信息技术的进步可以弥补一部分效率上的损失，但是技术的使用是有代价的，有成本的，这又需要在效率和成本之间做个博弈，除了技术进步方面的弥补，还有一个就是合规部门员工职业素质、服务素质的不断提高和改善。归纳一句话就是技术性支持、素质化的职业要求是解决这项矛盾的良方。

通过本次合规培训进一步使我理解到：

首席风险官的工作是对公司经营行为的合法合规性进行监督检查，对公司内控制度的有效性、合理性进行检查，对公司执行各类规章制度的情况进行评估，并提出合理化意见，从这层面看，首席风险官的工作有利于规避了经营过程经营风险，合规管理正是通过合规制度、合规政策的构建与执行，为公司合理解释其各项业务开展的合规性提供有力证明，从而最大限度地保障了公司业务在现有法律及监管框架内顺利开展，并有利于解决公司经营与规范两者间的潜在冲突。

歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。全面加强合规建设，有利于在期货公司内部形成良好的合规文化，更有利于推动公司业务持续健康的发展。

上海东证期货有限公司

首席风险官 裘凌

2011年8月29日

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期货公司合规经营

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