第一篇：探析美国高等学校学分制管理的发展历程及其启示论文
摘要：学分制是一种高等教育适应市场经济需要的新型教育管理制度。美国的学分制又是一种比较完善的学分制，对于美国学分制管理历程的研究对我国高等学校学分制的进一步实行提供借鉴，具有非常重要的现实意义。美国的学分制共经历了从自由学分制管理到限制学分制管理，再到完全学分制管理的阶段。整个过程表现出美国越来越重视学生的自主性。因此，我国应该从教育理念、政府方面、学校内部都进行改革，不仅保障学分制的实施，而且重视学生的自主性。
关键词：学分制 自由学分制 限制学分制 完全学分制 自主性
学分制以其充分体现“以学生为主体，尊重个体差异、注重个性发展”的现代教育理念，具有促进学生个性发展，发挥学生学习主动性和积极性等显著特点，被认为是高等教育适应市场经济需要的新型教育管理制度。
19世纪初，德国著名教育家洪堡（Humboldt，Wilhelm Von，1767-1835）在自己创办的柏林大学中推行选修制，标志着学分制萌芽的产生。虽然学分制的萌芽产生于德国，但这种制度的改进、发展和逐步推行却归功于美国。因此，对于美国学分制管理历程的研究对我国高等学校学分制的进一步实行提供借鉴，具有非常重要的现实意义。
一、美国高等学校学分制管理的发展历程
美国学分制管理的发展历程，我们大致可以分为以下三个时期：
（一）自由学分制管理阶段（1872年~20世纪20年代）
1.自由学分制管理的形成与发展
学分制是选修制发展到一定阶段的产物。1872年，艾略特作为选修制的积极倡导者，在他的倡导下，德国的选课制被引入到了美国高校。可是，面对选修制的进一步推行所带来的如何计算学生毕业取得学位所必须完成的学习量的问题，学分制应运而生。
由于美国各个大学水平和教育质量标准不同，学分制的发展非常缓慢。1884年，哈佛大学规定全部学年中都可以自由选择课程，并且取得学士学位必须获得18.4个课程。1878年，密执安大学引入选修制和四年内毕业制。1893年，华盛顿大学实行学分制，规定各学年课程的必修量。同年，耶鲁大学对第二学年全部课程进行了量化规定，要求实行“3个小时课程”。1902年，宾夕法尼亚大学首次引入学分制，规定毕业要求的是60学分。其中，1学分等于在1学年内每周授课或者朗读1小时，每周实验课2小时。1909年，华盛顿大学研究生院开始运行学分制管理，规定获得硕士学位所要求的学分为27学分，博士学位则要求72学分。
2.自由学分制管理阶段的特点
（1）统一化。自由学分制管理阶段中，各个高校都基本按照中等学生的水平统一规定了获得学位所必须要的学分数，忽视了学生之间的差异，特别是阻碍了优等生的发展。
（2）忽视了课程的组织化。自由学分制管理阶段，每个学校都规定了毕业所需要的课程数与学分量，因此，导致了学生以修满学分为目的，选修一些各不相干的学科，获得零碎的知识，而忽视了主修课程领域的相关系统的知识。
（二）限制学分制管理阶段（20世纪20年代~20世纪四五十年代）
1.限制学分制管理的形成与发展
20世纪初到一战时期是美国大学结构趋于完善时期。这一时期，美国开展了大学课程改革运动，对自由学分制加以限制。
20世纪20年代，各个大学开始引进独立学习模式，但是，1940年以后才得以在全国推广。独立学习是学生在指导教师的批准下，不受组织计划的限制而进行的专业性学习。它强调学生的独立性和自主性。不过在具体实施当中，各个学校却有不同的做法。有的学校把独立学习当作是一门课程，计算学分；有的学校把独立学习作为对学生进行评估的方法。
随着独立学习的引进，高等学校开始针对优等生开设荣誉课程，授予荣誉学位。这种荣誉学位的候选人要在导师指导下多做工作，并且有减少课程的权利，可以从毕业规定的课程中减去二个课程，从而有更多的时间做独立研究。当学生注册荣誉课程时，就会收到一种大纲，说明在两年内所要修读的范围，以准备参加毕业年的最后考试。学生在最后学年参加最后考试的成绩是决定一个学生是否可以得到学位的唯一标准。各学院在实施过程中可以有自己的自由。荣誉学位的实施对学生的学习带来了极大的刺激，但是同时也加大了优等生与差生之间的距离。
20世纪30年代，大学课程实行统考制，考察学生对系统课程知识的了解与把零碎的课程内容组织成为系统知识的能力。统考制是针对自由学分制阶段所带来的零碎课程知识的问题而实行的改革措施，它的主要作用就是把注意力从各门独立的课程转移到主修领域上，检验教学的效率，对学生具有激励作用。
为了避免学生自由选课所带来的种种弊端，帮助学生整合各门课程之间的联系，正确地进行选课，美国各大学引进英国的导师制，采用导师制对学生进行指导。这种制度的实施极大地保障了学分制的有效运行。
2.限制学分制管理阶段的特点
（1）重视学生的自主性。不管是独立学习的引进，还是荣誉课程的开设，都要求学生在导师的指导下，进行独立的研究，强调了学生在学习当中的主体性。
（2）重视知识系统性。针对自由学分制所带来的知识支离破碎的弊端，各高校开始实行统考制与导师制，帮助学生正确选择课程，把注意力转移到主修课程的领域。
（三）全面发展的学分制阶段（20世纪40、50年代~现在）
1.全面发展的学分制管理的形成与发展
由于美国高校的大面积扩招，吸入了各个不同阶层的大学生。为了能关注到各个不同阶层学生，以前主要以时间和地点为关注点的学分制有了新的发展，它的职能也有了改变。在此阶段，对于学分制的管理方法主要有以下两大类：
一是对成人以前的学习经验或生活体验成果进行评价进而认定学分的方法。这是依据考试或审查而获取学分的方法，就是指不接受传统的课堂教育而参加全国大规模的公认的考试机关提供的各种能力考试，从而取得学分进而获得学位和其他资格证书的形式。
二是提供以校外教育为基础的校外学位课程。这是根据审查而获取学分，以与之相关的多种多样的实践形态而存在，是对成人以前的工作和各种活动的经验进而认定学分的形式，这是大学为了吸引成年人接受高等教育的一种新的改革方法。
2.全面发展的学分制管理阶段的特点
全面发展的学分制管理阶段的特点就是关注了成人之前的经验，把成人之前的学习经验以及生活体验成果都纳入到了学分的评定当中来，大大扩大了学分制的评定内涵，更进一步关注到了不同阶层的学生。
二、美国学分制管理的发展历程对我国的启示
从美国学分制管理的发展历程，我们可以看出，美国的学分制管理是一种不断完善的过程，从强调统一性，到强调主体性；从关注结果，到关注过程；从评价方式的一元化，到多元化。美国学分制作为世界上一种先进的教学管理制度，以其学生的高度自主而凸显其优越性，其中不乏许多值得我们学习的经验。
（一）树立以学生为本的教育理念
美国学分制管理的发展过程，是越来越凸显发展学生个性的过程。21世纪高等教育的一个突出特征是从人的个性出发，树立以学生为本的教育观，然而我国长期以来已经形成了无视学生个体的存在、培养统一规格的观念，因此我们应该及时的转变教育观念，树立新的教育理念。将每个学生看成有独立人格的个体，发展学生的主体性，满足学生的发展欲，理解尊重学生，给每个学生提供表现、创造和成功的空间，充分调动人的创造力和潜能，使每个学生都在原有基础上得到充分和谐的发展。
（二）构建适合学分制生存与发展的社会资源
1.加强政府部门的宏观调控
首先，政府作为职能部门，应该为教育的发展提供更为广阔的空间。因此，政府力量应简政放权，扩大学校办学的自主权，为学分制的发展提供契机。
其次，社会劳动人事制度是社会需求与高校培养人才之间的一种调节机制。而多年的计划经济使我国的人事制度表现出明显的僵滞特征。因此，政府应在宏观调控的前提下，加快人事制度改革，把选用人才的自主权完全交给企事业单位，取消毕业生就业时限和地方户口保护制度，公平竞争，双向选择，自主择业，为学分制的改革提供外部保障。
2.完善学校学分制管理
首先，合作是与学分制相适应的学校文化基础。美国高校学分制之所以在国际上得到一致的好评主要是因为他们具有“合作文化”，即校外合作与校内合作。校外合作是指学校与其他高校、科研机构、社会培训机构、社区教育以及各种工作场所的联系，建立广泛的合作网络，开展教学合作、资源共享、学分认定，共同帮助学习者完成特定的学业；校内合作是指生生之间、师生之间、师师之间建立高认同感的、互信、互助的合作关系。“合作文化”不仅使学校受到各种力量的支持，而且也有助于相互之间的讨论、交流，保障了学分制的积极作用的发挥。
其次，建立自主学习的学习方式。美国高校的学分制管理中，自主学习是其非常重要的的转变。学分制的一个主要作用就是鼓励学生的主动性。自主学习正是与学分制的这样作用相适应的学习方式，它要求学生根据自己的意愿，选择适合自己的学习计划，实施学习方案，确定学习进度。
第三，完善导师制度。由于考虑到高校学生的自我约束力，自我认知能力不强，美国高校中的学分制管理中建立了完善的导师制度，由导师来帮助指导学生选择课程，完成学分。而目前，我国高校的导师制度还没有建立起来，学生们都基本上是盲目地选择课程来修满学分，背离了学分制建立的初衷，因此，建立完善的导师制度已经迫在眉睫。
最后，应建立获取学分的多种渠道。美国任何学生除了可以在大学修得学分以外，通常还可以通过以下两种途径获取学分和学位，一是因学习之前所学的知识而获得学分，包括成功通过能力测试；个人生活和工作经历的价值；完成由工厂、政府、企业等机构提供的教育课程。二是采用非传统的教育方法，如函授学习；合作教育；学习契约；以及像电视一样的大众传播技术等。这在很大程度上保证了高校学分制的进一步完善。而我国学生除了在校获得学分外，基本上没有其他的什么途径。因此，美国的这一成功经验告诉我们，高校要真正实现学分制及其弹性学制，就必须建立多种渠道，使学生不仅仅再局限于学校内部来获得学分。
学分制作为一种适合现代社会的需要的制度，有许多优越性。然而，我国由于生产力相对较低，高等教育发展较晚等因素，决定了学分制改革的任务还很艰巨，还会遇到很多问题。虽然，我们不能照搬任何一个国家或地区的管理制度，但是，我们可以合理利用美国的成功模式，结合本国国情，探索出适合中国的学分制形式。
参考文献：
[1]薛天祥.高等教育管理学.上海：华东师范大学出版社，1997.[2]黄福涛.外国高等教育史.上海：上海教育出版社，2003.[3]周云峰.学分制的发展历史及对我们的启示.成人教育，2005，（4）.[4]陶焕涌，陈跃玲.中、美学分制现状分析研究.南京理工大学学报(哲学社会科学版)，1994，（6）.
第二篇：美国高速公路发展的启示
美国高速公路发展的启示
吴继锋1蔡小秋2
(江西交通职业技术学院南昌330013)
(2江西省交通厅南昌330003)
摘要：本文简要介绍了美国高速公路发展的基本情况和主要特点，对调整和优化高速公路网 络结构、加大招商引资力度、建节约性高速公路、降低高速公路收费标准、规范高速公路名称、提高高速公路科技含量问题与美国的现行情况进行比较，提出我国发展高速公路的建设性意见。关键词：高速公路；发展；启示
0前言
2005年10月10日至11月10日，笔者在江西省交通厅的统一安排下，作为世界银行二号项目工程管理人员赴美培训班的成员前往美国进行培训和考察。一个月当中参观了美国的交通管理机构和十几个州的高速公路，现仅就美国的高速公路发展对我国高速公路发展的启示与大家商榷。
1美国高速公路发展的基本情况
美国的第一条高速公路是位于西部的洛杉矶至帕萨迪纳的旱河谷中的旅游公路，全长6km，于1940年建成通车。1939年，美国议会通过了“州际国防公路网计划”，开始了高速公路建设。二次世界大战后，为增强战争时期调动部队和输送战争物资的快速反应能力，美国政府构思要在全美范围内的大都市间修建高速公路网，于1944年，由国家公路委员会提出，在全美大约要建设5.47万km高速公路来连接所有超过30万人口的城市、连接80％人口在5万以上的城市。后来公路联合执行委员会建议将54条高速公路网总里程增加至6.44万km，形成了横贯东西、纵贯南北的美国公路主骨架，但因资金短缺，没有被通过。当时所规划的只有局部建成，其中有很多的原来双向2车道的干线公路改扩建成单向2车道，这些公路设计采用20世纪40年代的技术标准。因为当时经验非常有限，这些公路在7、80年代因为路基横断面和路线几何设计等方面的缺陷进行了重建。
1960年以后，以连通和改善交通干线为重点的州际高速公路建设取得重大进展。目前，全美公路里程约650万km，其中高速公路8.9万km，约占世界高速公路总里程的一半，连接了所有5万人以上的城镇。任何一个地区，甚至是相当偏僻的山区，都可以方便地利用高速公路实现驾车出行。美国的高速公路网络在上个世纪后半期完成后，其高速公路总里程并没有太大的变化。但只要有需求，就会对原有的高速公路
进行改善或新建。
2美国高速公路的特点
美国高速公路建设过程中，积累了许多经验和教训。美国20世纪4、50年代所修建的高速公路出现不少问题，这个时期的高速公路后来成为美国20世纪60年代中期研究的对象和总结的资源。这为修改美国4、50年代规范提供了宝贵的经验，60年代中期以后，便出现不计其数的学术论文或设计文献的修订本，反映出美国对4、50年代高速公路的研究总结取得了成功。现又出版了《美国高速公路施工规范及其应用手册》,它是由美国各州公路和运输工作者协会编写的《公路工程施工手册》和《公路施工指南规范》两本书合编而成，用以指导高速公路建设。
美国高速公路建设，有评估标准、规划立项、投融资以及维护管理的机制。每个项目的认证至少需2年时间，一般由行业组织牵头，邀请行政官员、专家学者和使用部门的代表，进行学习考察、协商讨论、归纳改进，提出并进行个性化设计方案。高速公路建设资金投入的比例通常为州政府19.6%，地方县市77.4%，联邦政府3%，平时维护费用主要由州政府负责。
美国高速公路91.2%是个人车辆使用，美国家庭用在车辆和交通方面的费用，约占其总收入的18～19%。美国的高速公路几乎看不到收费站，个别收费的桥涵，使用电子扫描系统，并不影响车辆正常行驶。公路养护和建设资金的来源主要有三块：一是燃油税，这是美国公路养护和建设资金的主要来源；二是由民间资本投资兴建的独立桥梁、道路和隧道，这些项目一般通过收取通行费直接回收投资；三是针对货运卡车公司按照其完成的周转量收取的高速公路使用费。
参观了明尼苏达州高速公路管理机构，州设置了高速公路交通安全管理中心，该中心集警察、救护、路政、养护于一体，设有专门报警电话911。遇有报警或求助电话则根据情况分类后立即与中心内相关部门联系上路处理；采用专门的管理系统，道路桥梁设
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置众多摄像头通过埋在路面下的感应线将路况信息传送到中心；进出高速公路匝道附近均设置电子信息牌，及时将收集的各种信息发布，美国非常重视发布各路口至本条高速公路经过主要城市所需时间的信息。
3美国高速公路发展的启示
美国高速公路的成功发展得益于成熟的市场。借鉴美国高速公路的发展，可帮助我国在公路建设的矛盾与问题中，找出轻重缓急的排解序列来，只要抓住其主要矛盾，就不会茫然失措。得法才能得胜，得道才能得益，一切都可在市场化运作中得到解决之道。廉价的劳动力资源和丰富的物质资源是最大的优势，只要扬长避短，我国的高速公路建设一定会飞速发展。
3.1调整和优化高速公路网络结构
高速公路是一个国家发达程度的重要标志，它的发展不仅可增加国家竞争实力，改善投资环境，加快农村城市化步伐，还可优化综合运输体系，有效地拉动国民经济。高速公路所到之处，都为当地经济和人民生活带来明显变化，沈大、济青、沪宁、成渝、京石、京津塘等高速公路就是有力的例证，有高速公路与没有高速公路地区的经济发展差距在明显加大。因此，加快高速公路建设步伐仍是当务之急。
按道路总里程的5％比例测算，我国的高速公路以10万km为宜，则还需再建6万km高速公路，才能适应未来一定时期国民经济发展需要。根据运输经济理论判断，日交通量达到5000车次的道路，就应该考虑建设高速公路。在国道交通网中，已有5万多km普通公路超过这个流量。就绝对数字而言、我国的高速公路已经不少，甚至超过一些西方发达国家。但判定高速公路的多与少，不能只看绝对数，还要考虑它在公路总里程中所占的比例以及是否与国家经济发展相适应等因素。
高速公路具有通行能力大、行车速度快、运输效益高的特点。我国现有3.5万km高速公路，分布于各省市、自治区，大部分项目里程比较短，仅在部分区域形成长距离运输通道，高速公路的经济效益很难发挥出来。
高速公路只有形成网络，连续运输距离达到800km以上才能显现其独特优势，才能真正实现安全、快捷、高效的运输目标。按照交通部建设国道主干线“7918”的规划，全国3.5万km高速公路中属于“7918”的为3万km，只占规划高速公路总里程8.5万km中的35.3％。待“7918”全部建成，我国的高速公路网络才形成。
高速公路的结构调整要围绕“规模调大、效益调高”的思路，立足当地、面向全国，形成区域布局合理、特色明显、规模效益高的发展新格局。
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美国高速公路结构的优化，也经过多年不断的更新和改造才取得今天的明显作用。我国高速公路虽初具规模，但在结构上没有明显的优势，存在着交通量大小严重高低的现象，使得效益相差悬殊。因此在高速公路结构调整中必须因地制宜、扬长避短，充分结合运输市场需求的实际情况制定出符合客观规律的高速公路网，高速公路建设要以市场需求信息而定。
按照“十一五”国家发展规划的部署，本世纪中叶我国的人民生活和人均国民生产总值将达到中等发达国家水平。这对高速公路建设速度和水平都提出了更高要求。
3.2加大招商引资力度
除采用国家投资和外商投资外，还要面向民间融资来修建高速公路。湖南的醴潭高速公路由湖南海威投资有限公司和湖南省高速公路管理局投资合作建设，是湖南省第一条面向民间融资修建的高速公路。引进社会资本，加快交通基础设施建设，实施投资主体多元化战略是高速公路建设的良好开端和有益尝试。我国利用外商投资项目较多，民间融资建高速公路也在实施。
3.3加大生态环境建设，建节约性高速公路
针对我国生态环境脆弱的实际，要抓住国家对生态环境建设政策和资金倾斜的机遇，把加强生态环境建设作为改善生态条件，富民强国，加快优势资源转换的一项基础性工程。在生态建设的过程中，要把生态效益、社会效益和经济效益有机地结合起来，实现可持续发展。要通过生态环境建设，建设生态高速公路、高效高速公路、观光高速公路为一体高科技高速公路。
美国高速公路四通八达，又很少收费，让我们好不羡慕。但美国的高速公路也有“不足”，它不像国内的高速公路那么笔直。美国的高速公路蜿蜒曲折，限速一般是100km/h左右，有的地段甚至只有70km/h-80km/h。原因是为了尽量少占用农民的土地，高速公路尽量选择河流、山脊等没有农田的地方。
美国法律明确规定：政府因发展公共事业而征地，必须对个人给予不低于市场价格的合理补偿；如个人对政府的征收行为或补偿金额存有异议，有权请律师进行上诉并索取合理补偿。为避免诉讼费用，政府更愿意在开始就提出合理补偿。
我国的高速公路建设标准的制订要充分考虑国情，不宜设置过高标准，应尽量考虑减少土地的征用，以融造和谐社会，建节约性高速公路。
3.4继续改革收费方式，降低收费标准
美国高速公路就像它的名字（FREEWAY），直译为“免费之路”，基本上不收费。全国8.9万km高速公 路，只有约8000km是收费路段，而且收得很少。在美
国中西部地区，绝大多数公路没有收费站。我们乘车从华盛顿到纽约，走的是美国的州际高速公路，在高速路上车流量非常大，且速度不慢。惊讶的是在800km左右的路程中只交了十几美元的过桥费，而且是走很远的路才有收费站，一次只收几美元。美国人较少乘飞机、火车去旅游，而驱车前往，因为这样“便宜”。故美国高速公路的利用率大大高于我国。中国修高速公路目的也是方便民众，但客观上并不方便，收费站接连不断，动不动就是几十元，高的确实吓人。政府应考虑国情和民意，适当降低收费标准，真正让每条高速公路都能路尽其用。
3.5规范高速公路名称，方便驾驶员出行
美国是建立在汽车轮子上的国家，高速公路就是美国经济的大动脉。美国的高速公路命名较规范,所有的高速公路都是以数字命名，十分好记。只要是单数就是南北向的，只要是双数的就是东西向的，从西海岸线到东海岸线高速公路号码由低到高，很整齐。1号公路就意味着最西端的一条南北向高速公路，一边是加州美丽的海边太平洋，另一边是高高的落基山。
国内的高速公路命名则不够规范。就我省的高速公路的命名而言，一条南北向的高速公路就分别称昌
九、昌樟、赣粤、泰赣、赣定等，一条东西向的高速公路也分别称梨温、温厚、昌金等。据说其它省市也同样存在较混乱的现象。
3.6实施科技兴交，提高高速公路科技含量
高速公路结构调整的层次取决于科技进步的水
平。要以推进高速公路科技革命为导向，深化科技体 制改革，推进高速公路科技产业化，逐步建立符合市场经济要求的高速公路科技创新体系、技术推广体系 和高速公路教育培训体系。加大对高速公路科研的投入，加强与国外、省际间的高速公路技术合作与交流，重点引进和消化先进的科技成果，推进科研、院校、科技企业和基层科技单位的联合。加强和改进省市县 三级网络体系的建设和管理，稳定基层队伍。发展职业教育，提高技术人员的科技文化素质和掌握新技术能力。支持科技人员进行科技开发和技术推广工作，把最好最新的科技信息及时准确的反馈给建设市场。因此，应重点开展的工作：一是建立健全高速公路科技推广体系，重点做好技术服务工作，不断提高交通建设的整体水平；二是推广科技成果，积极推进高速公路标准化美化建设，实施品牌战略；三是要对职工开展技术培训，提高职工的科技文化素质；四是重点做好高速公路综合开发项目，紧紧围绕高速公路结构调整，不断优化结构；五是使用新工艺，提高经济效益。结语
美国高速公路的发展确实比我国先进，有许多可借鉴的东西，但我国只要不断建立完善现行的高速公路标准体系，加大对高速公路建设投资的力度，强化勘测设计、施工质量监督和监理工作，建立不断创新的机制，高速公路定会快速健康发展。
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第三篇：美国数字电视发展与启示
美国数字电视发展与启示
2008-05-26 11:30:21来源:
2007年3月1日起，美国全面禁售模拟电视机，要求今后所销售的25英寸以上电视必须集数字接收和显示于一体，内置符合美国ATSC电视制式的调谐和解码组件。它使美国政府主导的强制数字转换又向前推进了一步。模拟电视机的退场是所有向数字转换的国家迟早都会面临的问题，美国的先行将为随后进入数字转换的国家积累一些可供参考或借鉴的经验和启示。
美国数字电视进程
美国发展数字电视受两大动因驱动，一是频率危机，二是财政赤字。美国电视数字化的政策方向是通过数字转换释放更多的频率资源，通过拍卖频率获取的收入弥补财政上的亏空。
美国的电视数字化进程大致可分为五个阶段。
第一阶段是起步阶段，从上世纪80年代中期至1992年。当时的美国广播联盟为阻止广播电视频率的重新分配，防止这些频率落到移动通信运营商等机构手中，以需要为今后发展高清电视预留频率资源为由，提出了发展数字电视的口号。这一阶段主要从事了大量的前期调研、论证和启动工作。
第二阶段是建设阶段。1992年，克林顿政府为促进国家信息高速公路的建设，把数字电视作为美国电子信息产业的重要内容。这个阶段，美国通过了《1996年电信法》，确立了数字电视标准，制定时间进度表，拉开地面电视、卫星电视和有线电视的数字化序幕。
第三阶段是推广阶段，从1998年至2001年。这个阶段美国的频率危机再次爆发。一方面市场产生了对新的商业无线数据服务的迫切需求，这需要频率资源；另一方面，在“9·11”恐怖袭击后，美国为增强国土安全，也需要为消防、医疗和警方等公务紧急部门提供频率资源。这两个因素直接推动了美国紧锣密鼓的数字化进程。
第四阶段是普及阶段，从2001年至2006年。这一阶段，由于电视提供了更多的新服务，如交互电视、视频点播、高速互联网浏览、收发电子邮件、远程教育和提供天气预报等各种信息服务，数字电视渗透率开始上涨，数字家庭比例开始上升，多数播出机构开始数字化运作，数字电视市场接近成熟。
第五阶段是转换阶段，从2007年开始，一直将持续到2009年。这一阶段主要是按照日程表，按部就班地实现从模拟到数字的强制转换。
为强制实施数字转换，美国政府综合各方反映制定了日程表并不断调整。有关法案规定：2005年7月1日后，美国市场上36寸以上的电视机均需内置解码器；2006年7月1日后，25-35英寸的电视机也须内置解码器；2007年3月1日，所有大于25英寸的电视机必须内置解码器，7月1日后，13英寸以上的电视机必须全部内置解码器。2009年2月17日，美国将停止模拟电视信号的播出。
美国发展数字电视的思路和策略
1.做好宣传推介活动，消除用户疑虑，提高数字电视的家庭拥有率
对于数字电视，美国人看法不一。虽然多数公民都购买数字机顶盒，或更换电视机，或升级天线，但仍有不少人不愿意被迫掏钱参与政府主导的数字革命。
为了消除用户疑惑，美国大张旗鼓地进行宣传教育活动。美国全国有线与电信协会、美国邦联通信委员会和国家广
播协会等机构纷纷举办形式多样的推介活动，宣传美国的数字政策和转换中的费用补贴政策，并建立了三个介绍数字电视的官方网站、www.xiexiebang.com配合宣传。美国消费电子协会也在户外广告牌、公交广告和各大电视台上播放数字教育公益广告，制作供学校使用的专题教育课件，并广泛散发介绍数字电视的多语种小册子，以使消费者早日接受DTV。这些活动取得了很大成绩，说服许多人更换了电视机，从而提高了数字电视机的家庭拥有率。
为在2007年进一步做好教育活动，美国国会拨付500万美元专款用于数字电视的专项教育。美国联邦通信委员会也在其2008年预算草案中划拨150万美元用于数字电视教育。
2.政府积极主导数字过渡计划，建立对数字电视的新兴治理体制
美国政府在法律保障、财政支持、技术标准、资源分配、设备设计、转换时间、电视内容等方面都出台了相应政策，放松了行为管制、结构规制，采取多种产业政策，通过媒介企业的巨型化、市场结构的多层化、服务模式的多样化、收益结构的混合化、内容流通的多渠道化、公共服务的分担化来解决数字化转换过程中的巨额投入以及潜在的市场风险，抑制垄断、促进竞争。这些措施积极地推动了美国的数字电视产业的发展。
3.以高清电视和多频道服务为切入点，激发受众的有效视听需求
美国的数字电视进程长期以来一直与高清电视和多频道服务的发展并轨进行。目前，美国90%的电视台都制作高清节目，播出节目中也有55%是高清电视节目，其中黄金时段播出的高清电视节目占到85%。位居前列的高清电视频道有美国广播公司、哥伦比亚广播公司、探索频道、娱乐体育频道、福克斯广播公司、家庭影院、全国广播公司、表演时代和时代华纳TNT电视网。日渐增多的高清节目有效激发了受众的视听需求。2006年高清晰电视机在美国电视机市场的销售超过模拟信号电视的发货量。高清晰电视的发货量超过了1200万部，在美国数字电视市场的比例上升到了85%。
4.以有线和卫星电视的数字化来带动地面电视的数字化
美国电视产业结构由地面、卫星和有线三大块组成，美国法律规定，卫星和有线必须转播地面电视，因此，美国70%的视听者是通过有线电视网或卫星电视网收看地面电视节目的。美国选择以有线和卫星电视的数字化来带动地面电视的数字化策略。
数字电视发展中存在的问题
1.利益集团掣肘政策出台
电视数字化牵扯到通信业和广播业为数众多的内容产业、平台产业、网络产业集团。虽然美国国会在1997年就设定了地面电视的数字化目标，但具体实施起来困难重重，各个利益集团、共和民主两党、参众两院都在为维护自身的利益互不相让。利益集团与政府部门的博弈严重阻碍了数字电视的进程，致使许多政策、法律和法规难以出台，即便出台也难以取得预期成效。
2.弱势群体获得的政府补贴偏少
尽管近年来数字电视机价格已经降至原来的一半，但仍高出模拟电视机许多。这打消了许多人更换电视机的念头，尤其是那些弱势群体，如老人、残疾人和低工资者。虽然美国也曾设想动用国库补贴这部分人群，但由于遭遇严重的预算危机，财力不足。为此，美国总统布什在2006年2月8日签署了《2005年赤字削减法案》，其中一项规定将地面电视由模拟向数字转换的期限从《1996年电信法》原定的2006年12月31日推迟到2009年2月17日。该法案还规定为机顶盒的补贴费总额只有15亿美元，按申请先后处理，发完为止，预计只能补贴1600万户，远不能满足美国地面电视
家庭（2000万）和有线电视家庭（6500万）的需要。如果美国不采取措施改善杯水车薪的补贴局面，在2009年，美国的数字转换期限仍可能推迟。
3.数字电视节目匮乏
目前全美还没有几家数字电视节目库，可供播出的数字式节目仍然少之又少。其次，采用数字技术需要花大力气对所有员工进行更高、更深层次的再培训，而目前这项工作还没有完全展开。再次，由于多次翻录导致损害录像效果，偷录盗版者猖狂行动，以致影视节目制作机构不愿意向地面数字电视台供应优质节目。这些都导致美国公众没有积极性将模拟电视机升级换代，致使数字电视机普及率长期停步不前。
经验和启示
1.制定明确的政策目标，平衡各方利益
在推动电视数字化过程中，政府不仅要面对消费者，还要面向经营者。政府的角色在于根据本国的社会价值取向，制定明确的政策目标，通过制订各项法律和政策，完善各项配套措施，调动市场参与主体的积极性，帮助各平台运营商根据各自优势和特点，找准市场定位，采取最适合自身的经营策略和收费体系，最终达到平衡各方利益的目的。
2.大力发展内容产业，加强对知识产权的保护力度
对观众来说，模拟或者数字技术并不重要，重要的是能否看到赏心悦目的节目和丰富的内容。因此，发展内容产业是当务之急。一方面，要逐步放松行为管制、结构规制，继续鼓励系统内的电视节目制作机构和播出机构制作更多的精品节目；另一方面，要为系统外的内容创作业提供公平竞争的市场环境，为多渠道多层次节目流通市场的形成和跨媒体、跨行业的兼并重组创造宽松环境。为此，应当对目前的制播体制进行改革，降低节目制作的门槛，限制播出机构节目制作的比例，鼓励节目制作主体的多元化。发展数字内容产业还要注意加强对内容的知识产权保护力度，将数字内容的网络化使用、著作权信息的保护、服务提供商的责任等一系列新问题纳入监管。
3.积极推进产业结构的转型，促成三网融合美国的实践表明，数字化造成了通信业与广播电视业在内容生产、传输方式、信息终端、服务模式、运营主体几个层面上出现的纵向融合。与这一融合趋势相伴随的是，以内容产业、平台产业、网络产业为核心而出现的横向分离趋势。从20世纪90年代开始，美国就陆续放松了多个方面的限制，有力地促进了地面电视、有线电视、卫星电视业的整体转型，为广播电视数字化奠定了很好的产业发展基础。这对我国通信和广电的条块分隔管理的现状而言，尤为重要。电视数字化必然要求通信和广电的三网融合，以此培育一个全新的数字电视产业链，使内容提供商、内容集成和发行商、传输平台运营商、终端设备提供商在这条产业链上都能找到适当的位置，为数字电视转换创造良好的基础环境。数据
截至2007年2月20日，全美获得数字电视建设许可或播出执照的地面电视台总数为1702家，占电视台总数的98.8%。实现数字播出的有1601家，其中正式播出的有1195家，试验播出的有406家。美国联邦通信委员会2006年报告显示，美国现有1.116亿电视家庭，2005年数字电视家庭总数为2200万户。有研究表明，2008年美国的数字电视家庭将达到6900万。（数据来源：marketresearch研究报告《US Market Forecast: DTV and iTV，2003-2008》）
第四篇：美国投资银行的发展历程范文
华中理工大学学报·社会科学版1996年第4期总第32期 美国投资银行的发展历程 及当前面临的挑战 杨巍朱正元
提要投资银行是美国金融体系中一个重要的金融机构。自从上个世纪20年代出现美国第一家投资 银行至今，这种金融机构在美国历经了四个阶段的发展。其一直在美国证券市场上发挥着十分关键的作用，甚至曾经被喻为“证券市场的心脏”、“华尔街的法条”。然而，进入90年代，美国投资银行在不断扩展的同时也
面临着来自各方面日益加剧的竞争与挑战。本文拟对这些情况进行探讨。关健词金融投资银行发展历程
作者杨巍、朱正元均系武汉大学世界经济专业博士研究生。
一、美国投资银行的概念
长期以来，人们对于美国投资银行的概念有广义、狭义两种看法。狭义看法把投资银行视作一个理
论名称，通常是名为xx公司，如美林公司(MerrillLyn。h吕一Co.)。持这种看法的学者认为:投资银行是
指专门在证券初级市场上从事证券发行代理业务(主要是证券承销业务)的金融机构，其实质是长期资
本市场上的金融中介。他们将投资银行定义为“政府、商业证券发行者与投资公众之间的中介人’，①“在
私人资本市场上开展经营活动，并帮助资金盈余单位与资金短缺单位之间相互敲定或相互落实的机构”
或“为客户筹集资金以资助新投资的项目的机构’，②;“证券推销商’，等等。狭义看法在西方颇有代表性，投资银行被简单看成了证券承销商(Se。盯itiesUnderwiter)的同义词。而持广义看法的学者则主要是从
那些被公认为投资银行的金融机构所经营的具体业务出发对之作出质的规定性的概括。在他们看来，投
资银行是“以承销业务为中心，并从事法人金融业务的大型证券业者’，④;“主要从事证券发行与二级市
场交易的非储蓄金融机构„„帮助公司、中央政府、地方政府与外国机构获得资金;帮助投资者在证券
市场上买卖证券„„还从事着保险、信用评估、资产管理和抵押贷款等项业务”⑤。美国金融学者罗伯特 ·
库恩(Robertkuhn)在他主编的《投资银行百科全书》中曾对投资银行的业务范围进行宽狭不同的四
种界定，并在此基础上对投资银行下了四个定义。他所界定的投资银行业务，最宽泛者“包括国际海上保
险、不动产投资等在内的几乎全部金融业务;最狭义者“仅从事初级市场的资本保值和增值、二级市场的
证券交易与经纪业务”⑥。本文对美国投资银行的概念持广义的看法。结合当今美国投资银行的具体经
营特点，我们认为美国投资银行就是:在美国金融体系中，从事与证券有关的各种业务，提供较广泛的金
融服务，并不断进行金融市场开发或创新的金融机构。
二、美国投资银行的发展历程
美国投资银行起步于19世纪初，在南北战争期间迅速成长起来。从19世纪70年代至1919一1933年大危机，它在美国经济中的地位曾经盛极一时。1933年，美国国会通过了影响深远的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，推行银行业与证券业分离的金融体制，高筑“防火墙”(Firewalls)，使投资银行的发展受到诸多制约，美国投资银行遂还原成为.‘纯粹意义上的投资银行”。但进入本世纪80年代，美国投资银行重新在国内外急剧扩张，实力与规模大为增强，目前仍不失为美国金融市场的主角之一。美国投资银行的发展历程可以分为四个阶段: 1.起步阶段(”世纪20年代至60年代)从19世纪20、30年代开始，美国经济中涌现出一大批
规模空前的新兴铁路公司、保险公司和公用事业公司。美国的证券市场因而迅速地扩容起来。这有力地
推动了美国投资银行在这一时期的产生和加速成长。在美国金融史上，第一家投资银行是成立于1826 年的普莱姆一伍德一金公司⑦。该公司首先从证券零售经纪业务中脱离出来，成为最早开展证券批发业
务的机构，亦即投资银行。南北战争期间，南北双方的各级政府发行了巨额政府债券以筹措战争经费。这给年轻的美国投资银
行带来了可观的业务收入和业务机会，从而为后者的起步发展提供了有利条件。在19世纪60年代，美
国最大的投资银行家杰伊·库克就是利用这些有利条件而暴发起来的。他原是一名银行家，在南北战争 的第一年才进入投资银行业。1861年，他作为一个辛迪加牵头人成功地为宾夕法尼亚州包销了300万
美元的债券。在随后的数年，他又屡次牵头组建承销辛迪加，集结起一支2500人的销售队伍，运用报纸
广告等一切可以运用的推销手段，总共承销了3.6亿多美元的政府债券和大量的军费国债⑧。2.膨胀阶段(19世纪70年代至1933年)南北战争为美国资本主义发展扫清了障碍。19世纪70 年代以后，美国工业迅猛地发展，只用30多年就完成了工业化过程。与此同时，自由竞争资本主义在美
国的发展达到顶峰，生产与资本集中在此基础上加速进行，以股份公司为主要形式的近代企业制度得到
普遍的推广。在这种背景下，美国投资银行迅速膨胀起来，并演变为美国金融资本的一翼。从19世纪70年代到1929一1933年大危机的这段时期是美国投资银行发展的鼎盛时代。当时的一
批投资银行首先在铁路公司股票的承销与投机活动中大获其利，有的甚至乘机谋取了不少重要铁路公 司的实际控制权。此后，它们又将业务和影响拓展到新兴的产业部门，业务内容从证券承销、经纪到信托
投资、企业创立与改组、企业兼并、培植新兴企业，乃至大额存放款、汇兑、外汇等几乎无所不包。美国国
会在1913年发表的《货币托拉斯调查报告》中就指出，摩根财团以摩根公司为核心，控制着美国钢铁公
司、通用电气公司等53家大公司，总资产达127亿美元，包括金融机构13家(资产30.4亿美元)、工矿
业公司14家(资产24.6亿美元)、铁路公司19家(资产57.6亿美元)、公用事业公司7家(资产14.4亿
美元)⑨。投资银行家摩根被时人喻为“单人联邦储备银行(one一manFRB)”，并被公认比当时的美国
总统更有影响力，而美国投资银行则被公认比美国政府更有影响力。
值得注意的是，这一时期其他金融机构如商业银行、人寿保险公司、信托公司等也通过设立证券子
公司或投资银行部的方式承办投资银行业务。当然，投资银行也大量涉足这些金融机构的业务领域，从
而使彼此之间的业务界限非常模糊。这一状况一直持续到1929~1933年大危机。
3.调整阶段(1933年至本世纪70年代)1929一1933年大危机给美国经济造成巨大的破坏，金融
业体系受害尤重。1933年，作为罗斯福总统实施“新政”的一个重要步骤，美国国会通过了《格拉斯一斯 蒂格尔法案》，将美国投资银行与商业银行的界限明确地区分开来，规定商业银行仅限于从事政府证券
业务以及公司证券经纪、结算业务，除此以外不得从事其他证券业务，亦不得与投资银行联营或设立投
资银行子公司;投资银行也不准承办商业银行的主要业务如存贷款、支票等业务。其后，美国国会又先后
通过了《1934年证券交易法》、《1935年公用事业控股公司法》、《1938年马罗尼法》、《1939年信托合同 法》、《1940年投资公司法》、《1940年投资顾问法》、《1964年(证券法>修正案》、《1970年证券投资保护
法》等重要金融立法，并依法成立了有关的联邦证券管理机构如证券与交易委员会、全国证券交易商协
会、证券投资者保护公司等，从而在原来就存在的各州《蓝天法》的基础上进一步加强了对投资银行的政
府管制。受其影响，投资银行在美国经济中的作用和地位有所削弱，发展势头受挫并进入调整阶段。
然而，战后特别是60年代以后，美国经济发生了一系列重要变化:首先，规模愈来愈大的美国企业
纷纷大搞负债经营，外源性筹资比重显著上升，筹资方式与筹资工具日趋多样化;其次，市场利率的攀升
促使了大量公众存款从商业银行“脱媒”，并转入证券市场投资来生息获利;再次，随着人均收入水平的 提高，个人对金融资产的投资需求增强了，并成为证券市场上的重要投资主体;最后，为实行扩张性财政 政策，弥补财政支出和财政赤字，联邦、州及地方各级政府发行的公债规模逐年扩大，等等。这些新情况、新变化给投资银行带来了新的业务机会与收益，美国投资银行亦不失时机地调整了经营战略与管理制
度，加紧推行金融创新，一些重要的创新金融工具如货币市场互助基金、现金管理帐户等均是由投资银
·41·美国投资银行的发展历程及其当前面临的挑战
行在70年代推出的。结果一度不振的美国投资银行重新扩张起来。
4.重新扩展阶段(80年代至今)进入80年代，美国投资银行重新急剧扩展，其发展进入一个新阶
段，并呈现如下特点:(1)规模急剧扩大。1980年美国投资银行资产总额为640亿美元，仅相当于该年全美金融机构资产
总额的2%，而1988年其资产总额则增至4760亿美元，并占全美金融机构总资产的8%。⑩从个别资产
规模来看，1994年美国资产规模最大的投资银行是所罗门兄弟公司，它的资产额达172.73亿美元，在
1995年美国《幸福》杂志500家最大公司资产额排名中位居第8名，与商业银行相比，仅次于花旗银行
(第2名)、美洲银行(第4名)。从个别总收入来看，1994年美国总收入最多的投资银行是美林公司，它
以总收入182.3亿美元，名列1995年《幸福》杂志500家最大公司收入排行榜中的第40位，与商业银行
相比，仅次于花旗银行(第17位)，而高于美洲银行(第46位)@。
(2)经营国际化。80年代以来，国际金融领域里出现了资产证券化、金融自由化和证券市场国际化
(全球化)等新特征。美国投资银行趁机在海外广设分支机构，突破国界与国内金融制度的限制，实行经
营国际化。当前，海外经营在美国投资银行的整体经营格局中已占据相当重要的地位。以所罗门兄弟公
司为例，1992年该公司的海外资产占其总资产的29.2%，而海外净利润占公司利润总额的比重更高⑩。
美国投资银行还在国际金融市场广泛拓展业务，并在国际同业竞争中拥有明显的优势。1991年，欧洲债
券市场上最大的20家牵头承销商中有6家系美国投资银行，所占市场份额最多;国际股票初级市场上
名列前6位的牵头承销商都是美国投资银行，市场份额高达70%⑩。目前，美国投资银行的优势地位仍
然存在。仅在跨国企业购并顾问(Cross一borderM乙AAdviser)业务方面，以所经办的购并成交额计，1995年前9个月间排名世界前10位的投资银行之中美国独占了6家，其中第一波士顿公司以其经办 的总成交金额268亿美元、业务笔数33笔而居于首位@。
(3)业务多样化。如前所述，美国投资银行的业务在历史上一度十分广泛，但在1933年后受到有关 的国内金融法规的诸多限制。为摆脱这些限制，不少美国投资银行选择采取国际化经营战略，大力开展
金融创新，使其业务呈现多样化特征。80年代，这一特征愈益强化。现在，一般美国投资银行不但经营传
统的证券承销与经纪业务，而且拓展了证券投资、公司理财、资产管理、兼并顾问、项目融资、抵押贷款、风险投资、保险等业务。其业务结构也有很大的变化。据统计，1973年美国投资银行的佣金收入占总收
入的比重为56%，1986年则降至21%。传统上，投资银行对公司股票的投资非常少，至多只保有少量的
股票存货而占用很少的资金。可是，目前它们投资、持有的公司股票规模仅次于养老基金，而超过人寿保
险公司等其他机构投资者⑩。以美林公司1990年的业务收入情况为例，这一年该公司的传统投资银行
业务收入包括证券承销佣金、证券及其他经纪手续费等在内共约占其总收入的20%，而证券与货币市
场投资所赚取的收入则占总收入的59%左右;同时，其他的多样化业务如保险、资产管理与托管等在其
收入结构中也达到相当的比重。
(4)专业化水平较高。美国投资银行在互相竞争中逐渐形成并发展了各自的比较优势，业务专业化
水平较高。例如，所罗门兄弟公司长期以来就以专长于商业票据发行、公司证券私募及政府债券交易等
而著称;而摩根一斯坦利公司从70年起就崛起为尤其擅长巨额证券承销(包括独家承销)以及公司购并
顾问等业务的主要投资银行。不过，近年来随着业务多样化的发展，加上竞争的加剧，各投资银行提供的
业务种类比较趋同，各项业务的专业化水平差异不再如过去那样突出。
(5)高度集中。高度集中是美国金融业的一个重要特征，投资银行业亦不例外。1986年，所罗门兄
弟、第一波士顿、摩根斯坦利、美林、戈德曼一萨克斯、伦巴特、莱曼兄弟、皮波迪等8家最大投资银行拥
有美国投资银行总资产的71%以上⑩。由于不平衡发展规律的作用，最大的几家投资银行在力量对比 上常有变动，但个别投资银行的实力消长并不能改变美国投资银行业高度集中的特征。目前，美林、摩根
—斯坦利、所罗门兄弟等主要投资银行仍几乎垄断着全美国的证券业务。
三、当前美国投资银行面临的竞争与挑战 八十年代，美国投资银行东山再起，发展引入注目。至今，它凭藉卓著的声誉、灵敏的信息、丰富的专
业经验和大胆的创新精神，在美国证券市场上仍居于核心地位。然而，近十几年来，特别是进入90年代，·42·美国投资银行的发展历程及其当前面临的挑战
美国投资银行也面临着日益加剧的竞争与挑战。这主要包括: 1.来自美国商业银行的竞争。美国投资银行与商业银行在国内外金融市场上互相都是对方的主要
竟争对手。在80年代商业银行不断要求取消对其经营投资银行业务的限制，并取得较大的进展。到80 年代中后期，除公司股票和债券承销业务以外，商业银行已能合法地从事其他大部分投资银行业务。
1991年初，美国政府提出《银行改革方案》，建议允许商业银行成为可以提供投资银行等各种业务服务 的金融超级市场。翌年，联储又授权30家银行持股公司建立证券子公司，承销公司债券、可转让银行存
单、抵押证券等，其中有3家还被准许承销公司股票。据有关资料，截止1995年上半年，美国最大的商业
银行—花旗银行持股集团的投资银行业务已占其业务总量的30%左右⑩。可以预计，一旦投资银行
业务对商业银行全面开放，后者以其庞大的经营规模、广泛的客户网络、关于客户及市场的充分信息、先
进的技术手段和全方位的服务，必将对投资银行带来极大的挑战。
2.来自公司内投资银行的竞争。70年代末和80年代初开始，许多一流的非金融公司被金融业的较
高利润率和资产增殖速度所吸引，又出于经营多样化、减少筹资成本以及促进主业产品的销售和收益增 长等目的，以前所未有的速度与规模向金融业包括投资银行业渗透。它们利用已有的管理能力和经营条
件组建公司内投资银行，甚至购并现存的投资银行来开展投资银行业务，从而由投资银行的顾客变成竞
争者，不仅不再利用原来投资银行的服务，而且还相互争夺客户。如全美最大的百货零售商西尔斯公司
就兼并了曾是美国主要投资银行的迪恩一维特公司而直接介入投资银行业的竞争。
3.来自新交易技术的挑战。如今，美国的证券投资者已越来越多地通过美国通用的POSIT;CAPI-TALINKSECURITES;INSINET;THECROSSNETWORK等高技术信息系统直接进行证券交易，这当然会使美国投资银行的经纪业务受到一定的影响。
4.来自自身的挑战。随着美国投资银行的规模不断扩大，成本开支也越来越高，而激烈的竞争又造
成边际收入水平下降。在这种情况下，投资银行若不能采取适当而有效的经营管理对策，降低成本，吸引
住高级专业人才，则其发展必定受到制约。1994年，所罗门兄弟公司由于施行一项有争议的工薪计划而
导致一些高级人才流失，并引起管理层内部分裂与改组，结果该公司当年税前亏损达831亿美元⑩。投 资银行自身存在的经营管理问题对其发展构成了严峻的挑战。因此，美国投资银行能否保住其现有的市
场地位和发展势头，取决于它是否有能力把握国内外金融市场的有利时机，继续有效地引进金融创新，在扩大经营规模的同时降低成本，提高服务效率，并在竞争中取胜。【注释】
①DOugall，H.乙Corrigan，F.Investments(llthEd;t旧n).Prentiee一Hall，Ine.，一954.②Kaufman，G.TheU.5.FinaeialSystem(3rdEdition).Prentiee一Hall，In。.，1986.③⑨参见贝多广等著:《证券市场与金融机构》，中国审计出版社1990年版。④〔日〕井手正介、高桥由人著:《美国投资银行》，蔡辰男译，台湾国泰信托投资公司发行，1978年版。
⑤朱宝宪、赵家和编著:《当代金融市场》，中国统计出版社1993年版。⑥参见〔俄〕阿·康斯坦诺娃:《美国投资银行与初级证券市场的价格形成》，载于《世界经济译丛》1994年10月。
⑦〔美〕罗伯特·索贝杀著:《华尔街内幕》，周友皋译，中国对外翻译出版公司1988年版。⑧Myers，M.AFinaneialHistoryofTheUnitedStates.ColumbiaUn，versityPress，1970.⑩⑩⑩何良桥:《美国跨国投资银行的发展》，载于《世界经济》1994年5月。@参见〔美j((幸福》，1995年5月31日。⑩参见〔英〕《银行家》，1995年n月。⑩⑩参见王继祖著:《美国金融制度》，中国金融出版社1994年版。⑩⑩参见〔英〕《银行家》1995年6月。责任编辑邱玲
从国外大型投行的国际化实践来看，国际化程度和成效取决于三方面：第一、制度环境。经常项目开放— 资本项目放开—证券市场国际化；第二、产业环境。国民经济—证券市场地位—发达的国内投行产业；第三、产业竞争力。金融服务贸易壁垒拆除—投行效率提升— 比较优势。
美国投行国际化成效较为充分体现了以上投行国际化的发展逻辑。美国是战后少数资本项目没有加以管制的国家，这使得美国证券市场的发展速度明显要快于其他经济体。到世纪年代末，美国证券市场已经成为全球最重要的国际金融市场和国际融资中心并保持至今。美国在年后的第二次产业革命过程中实现了国内生产总值和人均对英国的超越，工业化对金融依存度不断提升令证券市场在国民经济地位益显重要，美国投行业很快在这年的股市繁荣期成长起来，并在世纪初也成功实现赶超欧洲同行。海外投行国际化经验与教训
国内市场地位和资本实力是投行国际化的先决条件
英国与日本投行的国际化几乎同时起步，两国主要投行同样借助本国资本项目开放的契 机参与国际竞争，但结局迥异： 短短年间，英国商人银行不仅未在国际市场取得一席之 地，反而在本土市场亦遭受了全军覆灭的厄运（见表。
一个深刻的教训是当时英国法律规定券商不能同时经营承销业务、经纪业务和做市商（交易）业务。因此，英国券商普遍市场份额有限、业务空间狭小、资本实力弱，这些因素导致整个行业的综合竞争力低下。
日本券商与英国同行相比，先天缺乏英美文化同源优势，后天缺乏跨国经验。世纪 年代，国际业务取得长足进展，一方面，与日本政府在证券市场开放的态度较英国谨慎 有关，逐步放宽外国证券经营机构在本国持股比例限制，为日本券商适应国际化竞争争取了时间； 另一方面，日本四大券商（野村、大和、山
一、日兴）当时巳垄断了国内证券市场，仅野村证券一家在国内市场份额巳超过世纪年代初，野村资本金超过了美国五 大投行的总和，其国内业务迄今仍保持领先优势（见图。强健的业务基础和资本实力是 日本券商有能力走出国内的关键。
二）自建海外分支是独立投行的主流模式
国际大型投行在海外扩张时，独立型投行和混业型投行的组织结构模式选择是相异的，前者以自主发展模式为主，而后者通常习惯采用并购方式。
独立投行的国际化路径一般是先期通过建立海外联络点（非法律意义上的独立经营机 构）加强与当地证券经营机构的代理合作关系； 在国际业务规模发展起来后，则考虑设立独资子（分）公司构建自己的业务运营平台，只有在东道国对外国金融机构设立分支机构有明确法律限制的情况下，才会选择合资公司的形式—危机前美国五大独立投行中除美林证券外其余四家均采用了自主发展模式为主的发展模式。独立投行发展国际业务倾向于自主模式的原因有几个：
并购对资本金的消耗较大，后期整合成本较高，容易对独立投行脆弱的现金流构成压力。总部对子（分）公司的资源统筹、人员调派、业务协同方面具有高度控制权，能够确保国际战略贯彻的有效性。投行产业的特点是技术创新速度快，业务模式多变，这就使得自建模式相比并购模式顺应新的竞争环境下更具有调整灵活、退出成本低的优点。独立投行最初都从合伙制企业发展而来，在不断接纳理念相同的合伙人基础上才形成了各家投行特质性的管理文化，而跨国并购则很难保证企业文化的相承性和相容性。三三）国际分工定位是决定国际化战略成败的关键
投行在制定国际化战略时，首要解决的问题是自身在国际市场的清晰定位： 如果企业国 际化的愿景仅着眼于收人规模增长而非国际业务质量的话，就很容易为业务发展的难易所左右，被挤到国际分工的低端环节； 从中长期的角度上来说，战略实施的效果就会受到很大的影响。高盛伦敦公司在年前后每年亏损超过亿美元，巨额的亏损由所有合伙人分担，但公司国际化的愿景并没有因此而动摇：“ 我们的挑战是在伦敦及整个欧洲复制高盛，使我们看起来更像高盛„ „ 我们只有一个选择： 公司必须在能力及承诺上都做到真正的国 际化。”
四）研究影响力确立投行国际市场地位 无论处于国际化的哪一个阶段，投行的市场形象都应该建立在： 对内应展示其精于国际市 场资本运作的一面，对外则应显示其国内市场地位的权威性和对业务地市场的深刻理解。投行进行跨国经营的初期普遍都会受到异域文化、法律、商业环境、政治环境等因素的影响而面临市场开拓上的困难—从欧美投行的实践经验来看，在当地树立公司市场影响力最为有效的方式则是打造一支能力出众的本地研究团队，增强市场对业务能力的信任并高效获得业务资源。
高盛建立欧洲研究团队的“ 头雁效应”。高盛进入欧洲发展初期市场认知度较低，公司 通过打造高素质的研究团队在短短几年内成为唯一一家名列欧洲研究实力前位的美国公司。绝大多数的顾问和行业专家都是顶尖的欧洲人才（见表这一团队对所在国市场了解的深度、业内人际关系和政府资源都帮助高盛在欧洲市场开发上取得了突破性的成功。① 査五）东道国区位条件将最终影响投行国际化战略实施的效果 东道国的区位条件对投行国际化战略实施效果起到了至关重要的作用。一般而言，对投行国际化扩张产生影响的因素有：（东道国市场的业务规模和容量；（东道国对证券经营机构的准人限制；（东道国金融体系的发达程度；（文化的同源性。欧洲和美国投行的国际化取得的成功，即与彼此文化背景相似有着密切的关系，两者都选择了对方市场作为国际化首选目的地，实现了业务对东道国的成功融合。
第五篇：浅析老子思想对高等学校管理的启示论文
论文关键词:“无为而治” 高等教育管理 管理伦理思想
论文摘要:“无为而治”管理伦理思想源远流长，博大精深。它始于西周，形成于春秋战国时期，儒、道、法等诸家均有论述，而尤以道家为代表尸‘无为而治”是众多思想家所推崇的管理伦理思想，也足历代统治者所追求的最高管理境界。在中国历史上，无为而治的管理伦理思想曾被一些明智的统治者所运用，发挥着安定社会与民众生活、促进经济发展等积极作用。自20世纪七、八十年代以来，研究道家思想的热潮悄然兴起，人们开始从现代管理伦理的角度来诊释其管理伦理精义。这一思想开始走进企业，走进管理领域，走向世界。因此，将“无为而治”管理伦理思想运用于当代中国高等教育管理中，我们可以得到诸多启示。
在中国传统思想文化的宝库中，有许多智慧之源，足以启迪现代人的心灵，提高现代管理水平，蕴含着丰富的管理思想，能为学校管理提供源源不断的灵感和智慧。但以往人们较侧重对儒家教育管理理论与实践的研究，而对于祟尚自然的道家却未予以应有的重视。实际上，道家思想中蕴含着极其宝贵的管理思想，道家以其深邃的大智慧，以独特的言语和方式实施着它的巨大功能，潜移默不匕池影响着中国人的心理和性格，滋润着绚丽多姿的中华文化。老子是道家学派的创始人，他的思范妞寸中华民族特别是对中国的知识分子的世界观和人生观都产生深刻的影响。主练《四库全书》的著名学者纪晓岚先生给它下了八个字的评语:“综罗百代，广博精徽”。不仅如此，老子在国际上产生的影响也日益增强。美国前总统里根在《国情咨文》中，曾引用老子‘‘治大国若烹刁鲜”。前苏联汉学家李谢维系说“老子是国际性的”，美国学者蒲尧明肯定《老子>`.是未来大同世界家喻户晓的一部书”，《纽约日水限》曾将老子列为全世界古今十大作家之首。在教育快速发展的今天，老子思想对高等学校的发展仍有着重要的意叉。本文拟对老子思想对高等学校管理的借鉴意义进行阐述。
一、无为而治的管理原则
“无为而治”是老子的核心思想，李生龙先生：无为论》，对此有许多精辟的见解。他将自无为”归纳为互相联系的两种含义:或是没做什么，表示一种存在状态;或是不要做什么，表示一种行为禁忌。这种说法是有道理的。细细揣摩，“无为”所衍生的各种内涵都是以这两个最基本的意思为根据的。
《老子》说:“天之道，不争而善胜，不言而善应，不召而自来，默然而善谋。天网恢恢，疏而不失。”(《老子嵘73章)对于管理者，老子主张“为君之道以虚无为本。”同时，道家认为，君道与臣道是截然不同的，君主遵循天道，无为而尊，臣下遵循人道，忠于职守，有为而累，二者不可混同。《庄子.天道》篇中说:“上无为也，下亦无为也，是下与上同德，下与上同德则不臣;下有为也，上亦有为也，是上与下同道，上与下同道则不主。上必无为而用天下，下必有为而为天下用，此不易之道也。”君无为而臣有为，相反相成，相得益彰。
“君无为”，在管理伦理的实践中如何运用呢?道家虽说:“无为无形，可传而不可受，可得而不可见”(《庄子一大宗师》，但还是作了可见可受的周密安排:一是以静制动，“邦之利器，不可以示人”厂‘俗人昭昭，我独若昏;俗人察察，我独闷闷，’(《老子赚36章)。作为人君的“我”，外表玄默，内蕴精明，臣下莫测高深，而只有竭其才智以效君王;二是知人善用，因材授职，用其所长.大者以为舟航柱梁，小者以为辑楔，修者以为搁粮，短者以为朱儒杆护。无大小修短，各得其宜;规矩方圆，各有所施。”群臣各得其宜，也就各展其才，各尽其能，为君王效劳:三是使群臣得分职守而治。“官得守其分”，各司其职，自然也就可以有条不紊，做到“无为而治”了.二、以老子管理思想检视当代中国高教管理
现代高等教育的发展呈现出大众化、多样化、前沿化等显著的特点，这种趋势使大学职能从单纯的教学育人，到教学与科学并重，再到科研成果直接转化为现实的生产力，成为社会经济发展的“轴心”产推动器，为社会直接服务，大学与社会的互动和联系越来越紧密和直接。如此复杂而发展迅速的现代高等教育，给当代中国的高等教育管理提出了许多新的问题，使高等教育管理面临着许多新的困惑与挑战。
1.高校办学自主权落实不够
应该说，经过一系列的改革与发展，高校的办学自主权与以前相比已经有了很大的提高。特别是经过了新一轮的国家高教管理体制改革与调整才刀波了原来条块分割的管理体制，行业不再主管高校，实行国家与地方两级管理体制，解除了高校原来许多行政束缚，高校获得了比以往更大的活力与自由。这也是世纪之交中国高等教育能够实现跨越式发展的一个重要原因。
但是冷静地分析我国高等教育管理的现状，我们不得不承认，高校办学自主权的落实与过去相比，在制度上并未有根本突破，以政府行政为主的纵向集中管理模式并未真正改变，政府对高等学校仍然主要是一种上下级行政关系，而不是依据法律规范而建立的公共权力机构与服务对象的关系。政府对高校的管理主要是依靠政策而不是法律法规，缺乏规范性和稳定性，透明度不高，在经费分配、成果评定、学科申报等方面一些非学术、非市场的人为因素常常导致“暗箱操作”，损害了社会公平、公正的基本原则。高等学校并未成为真正意义上的力学主体，一些改革与创新的措施常常举步绷陈严重地影响了高校的办学积极性与能动性的发挥。
2.师生的办学积极性没有充分调动
高校作为社会这个大系统的一个构成要素有其自身的特点:从管理内容上讲，既有行政管理，也有大量的学术管理;从管理对象上讲，广大教师既是管理者又是被管理者，广大学生作为学校“产品”，本身参与生产过程、管理过程，还能自我加工、自我塑造;从管理手段上讲，习椒力性影响与权力性影响同样重要，甚至作用更为持久、广泛和深入。
这些特点，长期以来却被我们有意无意地回避和忽视了。高校内部管理的现有组织机构与模式仍然沿袭以往计划经济时代的做法，学校管理机构只是政府行政体系在高教系统的延伸，主要靠领会上级意图、吃透文件精神、贯彻执行各种行政规则来发挥和实现高等学校的各项职责与功能，对安全目标的追求成了管理者们的首选目标，而创新与发展则退居其次。同时，“行政化”，了的高等学校主要按行政组织的规则运行，强调行政权威，机关行政人员成为了学校的主角，教学科研人员在相当程度上成了行政系统的被支配者，其声音只能作为行政部门的咨询与参考，缺乏参与制度建立和决策管理的机会。这样，压抑了广大师生的积极性、主动性和创造性，阻碍了高等教育发展所必需的交换、交往和互动，成为高等教育发展的主要制约因素之一。
3.行政权力需要限制
现在，高等学校管理体制中权力结构失衡，行政权力强大，学术权力弱化教师作为学校办学的主体，没有充分发挥在学术活动中的领导决策作用，学术白主性被行政权力所压制，不可避贫梦也产生某些偏差，甚至造成决策失误。
由于人们长期的观念沉淀，“官本位”的思想根深蒂固，学术权力的发挥不穿上行政系统的外衣就似乎没有应有的权威，这样导致学校决策与执行机构不分，机关行政人员队伍庞大，师生唯官是从。因此，需要又水行政权力进行限制。道家关于“君无为而臣有为”的管理伦理思想是极有启迪意义的。所谓“君无为”，在高校内部就是要管理者放手让权，不要过多地用行政权力干预学术活动;而“臣有为”则是要充分调动和激发广大教师的创造险与积极性，加强学术权力。以教授专家为核心，以各种“学术委员会”“教学委员会”“教授委员会”等学术组织为表现的学术权力，构成学校权威的基石，对学校学科建设、教学与利.研以及其它方面的发展都起着内在的支配作用。因此厂一所高校要真正提高质量、办出水平、办出特色就必须高度重视学术权力，充分发挥学术权力的积极作用。
4.管理人员的道德素质需要进一步提高
管理人员是管理的执行者，其道德素质水平直接决定管理的成效。正如《老子河上公章句》所言:“圣人以身率道，不言而化，万事修治，故能成其大。，要求管理者自觉按照“大道，的要求规范自己的行为，为民众作出表率。目前高校管理人员存在的主要问题，一是校级管理层成天忙于日常事务而无瑕考虑学校如何适应社会发展、抓住机遇进行改革与发展的大事，或者虽有好的想法与举措汀团愚到阻力就担心或借口怕影响稳定而不能坚持改革;二是重行政管理而轻学术管理，或者说不懂得如何进行学术管理;三是重过程管理而轻目标管理，忽视高校管理中自主管理的特征，过多地干预和直接控制管理过程，激起师生的反感;四是颠倒了管理与服务的关系，管理人员高高在上，缺乏对教师应有的理解与尊重，只向上级负责，不从实际出发，只会照章力事，不顾实际情况，一味地州爪硬管，挫伤了教师和学生的私淞性，阻碍了学校的改革与发展。
三、老子管理思想在当代中国高教管理中的运用
研究和学习的目的在于应用。老子的“无为而治”管理思想发展到今天，我们将之归纳总结，从不同的需要角度出步织寸它进行现代意义的诊释，很准说准确地把握了它的真义，但同时也可以说是大大拓展丰富了它的夕涎和内涵。释氏为而治，管理伦理思想运用于现代高教管理，我们至少可以在以下几个层面上结合现代高教管理的实际加以灵活运用:在宏又则层面上，“因顺自然”一遵循客观条件和规律，“因物自性，一尊重系统自身的实际情况。切忌违背客观规律的“妄为”和离开自身实际可能的“强为”，否则只能是“企者不立、跨者不行”产欲速则不达”。在操作层面上，一是将“无为而不为”的管理伦理思想应用于高教管理的组织建设，实现重}L下移，健全分层管理架构;二是应用“我无为而民自化”的管理伦理思想，以人为本，完善民主管理制度;三是以“行不言之教”为指导，强化道德素质，不断提高管理者的领导能力与水平。1.重心下移，健全分层管理架构
老子的管理伦理思想启示我们:在处理各种类型的管理矛盾与关系时，要紧紧扣住“治”这个目标，做到在处理各种领导与被领导的关系时，最重要的是“官得守其分匕各级组织、各个部门责权分明、各司其职，各行其是，领导机关”无为而治窍—充分发挥和调动基层的积极胜，以最小的领导行为取得最大的管理成效。
总结归纳国内外高等教育管理的成功实践，联系老子的管理伦理思想作为指导，我们认为处理上述关系的关键在于充分落实高校办学自主权，专业设置自主权、教学管理自主权、文凭发放自主权、机构设置自主权界桂开自主权、干部人事自主权、职称评聘自主权、财务自主权和国际合作与交流自主权。政府应立足转变职能，主要运用立法、规划、拨款和法律规定内的行政手段来调控管理的目标、发展的规模与速度、教育的质量与效益，而不是人为地随机制定一些临时性措施。实践证明，国易尔寸高等教育的间接调控手段越有效，大学就越有更加宽松的办学环境和办学自主权。同时强化社会、市场的监督、调节力量，形成社会、政府、学校三者的良好关系，用以制约和检验政府的调控与学校自主力、学的水平和质量。
2.以人为本，完善民主管理制度
陈鼓应先生说:“老子自然无为的观念，运用到政治上，是要让人民有更大的自主性，允许特殊性、差异性的发展。也就是该吮许个人人格和个人愿望的充分发展”(《老庄新论》第九页)。所谓:“圣人无常心，以百姓之心为心”，“因其性则天下从”，说的就是领导者不要把自己的意志强加于群众，而是要激发群众的创造性和积极性，在此基础上集中群众智慧，使决策符合于绝大多数群众的意愿，这样看起来似乎是‘无为’，其实，由于万众一心，完全能够达到“无不为”。这种人本主义的管理伦理思想和民主管理的原则在现代高等教育管理中显得尤为重要。
因此，在高等教育管理的过程中，我们应该把调动人的积极性放在首位，建立以激励为核心，以满足师生不同层次的需求为目标，使师生在“无为”和“不觉”中产生积极的心理活动和精神力量，主动自觉地发挥自己的仓J造才能。其次，建立良性激励机制，首先应该表现出对教师的尊重，并且这种尊重是诚挚的、深切的、发自内心的，能让教师感到自身的价值，进而发现自己新的价值。表扬与批评则是激励人们情感的两大工具。领导的肯定会使教师感到莫大的欣慰和鼓舞，获得承认与赞赏是教师普遍强烈的需要。最后，.实行民主管理，为道家管理伦理思想所特别强调。其‘我无为，而民自化”的思想，说的就是要尊重民众的个险和创造性，使之行使主人翁的权利。高校实施民主管理，是我国政治体制改革的重要组成部分，也是民主建设进程中的重要一环。
3.强化素质，提高领导管理水平
老子自行不言之教”的管理伦理思想在高教管理中具有非常重要的意义，他所批评的管理者“自视、自是、自伐、自矜”，倡导的“去甚、去奢、去泰，和“慈、俭、不敢为天下先”也是我们进行高教管理干部队伍建设的良方。它启示我}i7}加强管理者的思想品德修养，重视管理人员整体素质的培养，在学校管理中充分发挥非权力性影响的作用。
首先，建设一支品德高尚的管理干部队伍。品德修养，是高校管理干部队伍建设首先要着重强调的。老子说‘行不言之教”，其中一洲尺重要的意思就是指管理者的“身教”。教人易，自行难，高尚的道德和优秀的心理品质是高校管理人员最重要的人格力量。借鉴老子的‘氏为而治，管理伦理思想，结合高校实际，我们认为高校管理人员首先应该加强自知、无私、宽容、诚信等方面的品德修养。管理者还应该具备诚信的品德。老子说“信不足，有不信”。意即管理者不讲诚信，老百姓也不会相信他。高等学校与其它单位和部门相比，特别崇尚伦理，这是因为它做的是人的工作，而且是面向人的未来的，所以对伦理的思考比较多，对管理者“诚信”品格的要求也比较高。因此，管理者要从思想上树立‘碱信”的意识，认识到诚信是管理者的无形资产，也是学校的信誉;要秉着“若烹小鲜”的态度，慎重决策，减少决策的随意性;要加强制度建设，依法制校，在学校树立诚信之风。
其次，发挥非权力性影响的重要作用。高校管理人员的素质要求与其它管理人员的要求相比有其显著的特点。一是学术上的要求。应接受过正规的大学学历教育，理解学术的价值与意义，尊重教师、尊重知识，站在服务的角度，把学术活动作为实现高等教育目标的中心来抓;二是能力上的要求。高校是社会平均文化水平最高的地方，而其劳动方式主要为心智的活动，理智与情感起着重大的作用，得不到理解的行政性管理是很难行得通的。因此这就要求管理者在运用权力性影响的同时，更要善于运用非权力性影响。怎样发挥高校管理者的非权力性影响呢?管理者除了要有高尚的道德与优秀的心理品质以外，还要能够提出明确、系统、鲜明、为师生所认同的教育观，融先进性、整体险、可达性于一体的清晰奋斗目标，以及有效而高超的管理策略。
管理的策略是观念和目标落实的关键，也是一个管理者管理艺术和水平的表现。一个优秀的高校管理者总是能够巧妙地把组织的观念和目标转化为师生自觉的行动，正如老子所说的:“功成事遂，百姓皆谓我自然，’;总是能遵循“大制不割”、“始制有名、亦将知止”、“慎终如始等管理原则和方法，抓住可能出现的机遇，实现预定的目标。只有一支品德高尚、兼具以上能力的管理队伍，才能保证学校的高效有序运行，才能促进学校的整体改革与发展。
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