第一篇：2009年证券经纪人证券经纪业务营销模拟题(一)-中大网校
中大网校引领成功职业人生
2009年证券经纪人证券经纪业务营销模拟题(一)总分：100分
及格：60分
考试时间：120分
一、单选题(每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。)
(1)为保护个人投资者的合法权益，证券监管机构普遍要求，证券公司应当遵守（）原则，即证券公司销售的证券类金融产品和提供的服务，应当与所了解的客户的情况相适应。A.审慎性 B.适应性 C.专业化 D.个性化
(2)企业的（）决定了其盈利能力是高于还是低于行业平均水平，决定了其在行业内的竞争地位。A.行业地位 B.经营能力 C.产品质量 D.创新能力
(3)公开原则又称“信息公开原则”，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的（）。A.大量化 B.真实化 C.公开化 D.多元化
(4)申请执业证书时提供虚假材料的惩罚措施是（）。A.自律组织的纪律处分 B.证监会的纪律处分 C.证券公司的纪律处分 D.行政处罚
(5)在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的。将依法追究（）。A.民事责任 B.赔偿责任 C.行政责任 D.刑事责任
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(6)股票价格的波动方向叫做（）。A.趋势 B.走势 C.趋向 D.走向
(7)企业面对激烈的市场变化与严峻挑战，为求得长期生存和不断发展而进行的总体性谋划叫做（）。A.经营战略 B.经营策略 C.营销战略 D.营销策略
(8)深圳证券交易所接受基金份额申购、赎回申报的时间为每个交易日的（）。A.9：30~11：30、13：O0~15：O0 B.9：15~11：30、13：00~15：O0 C.9：15~11：30、13：30~15：00 D.9：15~11：O0、13：00~15：00
(9)客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）。
A.对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B.对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对，对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行登记
D.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
(10)以牟取利益或者减少损失为目的，操纵证券、期货市场获得不正当利益或者转嫁风险，情节严重的行为，可能构成（）。A.内幕交易罪
B.操纵证券交易价格罪
C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪 D.诱骗他人买卖证券罪
(11)全面营销就是将产品、技术、管理、销售、服务等公司经营的各个方面都视为营销的一个环节，由这些环节构成一个为满足客户的需要服务的、完整的、有机的营销整体，同时企业能与（）相契合，共生共荣。A.制度环境 B.社会环境 C.市场环境
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.人文环境
(12)当收盘价与开盘价相同时，K线会呈现（）。A.一字型 B.T字型 C.倒T字型 D.十字星
(13)委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式是（）。A.柜台委托 B.电话委托
C.传真委托和函电委托 D.自助终端委托
(14)市场营销战略是指企业为实现其整体经营战略目标，在充分预期和把握企业外部环境与内部条件变化的基础上，对企业（）的市场营销所作的计划。A.全局性和长期 B.整体性和长期 C.阶段性和定期 D.发展性和定期
(15)编造并传播影响证券交易的虚假信息属于证券经纪业务风险中的（）。A.合规风险 B.经济风险 C.管理风险 D.政治风险
(16)客户对证券公司的整体印象和感受是指服务质量评价因素中的（）。A.过程质量 B.输出质量 C.物理质量 D.合作质量
(17)某上市公司每10股派发现金红利1.00元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.O0元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为10.00元，则除权(息)报价应为（）。A.9.40元
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.21.15元 C.8.60元 D.19.35元
(18)证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款。A.买卖股票等值以下 B.1倍以上3倍以下 C.1倍以上5倍以下 D.3倍以上5倍以下
(19)上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的开盘集合竞价时间为（）。A.9：15~9：25 B.9：30~11：30 C.13：00~15：00 D.14：57~15：O0
(20)由于硬件设备(场地、设施、电脑、通讯设备等)的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经济损失属于证券经纪业务风险中的（）。A.公司风险 B.经济风险 C.技术风险 D.管理风险
(21)专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的客户类型是（）。A.保守型 B.稳健型 C.积极型
D.风险厌恶型
(22)影响股票市场供给的最直接、最根本的因素是（）。A.上市公司质量与经济效益状况 B.宏观经济环境 C.市场因素
D.上市公司数量
(23)国际证券界发行证券的通行做法是（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
A.网上累计投标询价发行 B.网上定价市值配售 C.网上竞价发行 D.网上定价发行
(24)交易权限的技术载体是（）。A.交易单元 B.交易席位 C.交易委托 D.交易手续
(25)证券公司的主要收入来源是（）。A.承销业务收入 B.自营业务收入 C.理财投资收入 D.经纪业务收入
(26)依法就暂停或终止上市公司股票上市交易行使决定权的机构是（）。A.全国人民代表大会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.证券交易所
(27)根据《上海证券交易所交易规则》，上海证券交易所通过竞价交易买人股票、基金、权证的申报数量为（）。A.1股(份)或其整数倍 B.10股(份)或其整数倍 C.100股(份)或其整数倍 D.1000股(份)或其整数倍
(28)可以在上海证券交易所进行大宗交易证券买卖的情况是（）。
A.B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万元美元 B.A股单笔交易数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币 C.B股单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于30万元
D.基金单笔交易数量不低于300万份，或者交易金额不低于300万元人民币
(29)公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为，这体现出证券交易原则中的（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
A.公开原则 B.公平原则 C.公正原则 D.平等原则
(30)《上海证券交易所交易规则》规定：A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（）。A.0.01元人民币 B.0.001元人民币 C.0.001美元
D.0.005元人民币
(31)证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于（）。A.5年 B.10年 C.20年 D.30年
(32)我国的《中华人民共和国反不正当竞争法》是于（）颁布的。A.1993年9月 B.1993年10月 C.1997年9月 D.1997年10月
(33)规定证券公司股东的出资方式、对不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利损害证券公司及其客户的利益的处罚措施、促进新设证券公司人力资源保持良好状况的规定等内容，是《证券公司监督管理条例》在（）方面对《证券法》进行的明确和补充。A.保护客户资产
B.防范证券公司账外经营 C.证券公司市场准人条件
D.对证券公司高管人员的监管制度
(34)关于金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的处罚，下列说法错误的是（）A.责令限期改正
B.情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
D.情节严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(35)证券结算的两个方面是（）。A.成交和交收 B.结清和清算 C.成交和清算 D.清算和交收
(36)中华人民共和国国务院组成部门及其直属机构在职权范围内为执行法律、法规而制定并发布的法律规范，叫做（）。A.国家法律 B.行政法规
C.部门规章及规范性文件 D.自律规则
(37)股票市场供给的主体是（）。A.证券公司 B.上市公司 C.股票交易所 D.证券交易所
(38)制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理，是（）的职责。A.国务院 B.证券交易所 C.中国证券业协会 D.中国证监会
(39)按照（）的不同，证券公司营销可分为整体营销、业务营销和产品营销等。A.营销内容 B.营销方式 C.营销渠道 D.营销对象
(40)证券投资分析的（）直接决定了证券投资分析的质量。A.信息 B.步骤 C.方法 D.结果
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(41)A公司权证的某日收盘价是5元，A公司股票收盘价是20元，行权比例为1。如果次日A公司股票涨停，则权证次日可以上涨（）。A.1元 B.1.5元 C.2元 D.2.5元
(42)在不正当竞争中，没收违法所得和罚款属于（）。A.民事法律责任 B.赔偿法律责任 C.行政法律责任 D.刑事法律责任
(43)新《证券法》自（）起实施。A.2005年1月1日 B.2006年1月1日 C.2007年1月1日 D.2008年1月1日
(44)证券公司接受客户委托在其资金账户内资金不足的情况下买入证券，是一种（）行为。A.买空 B.卖空 C.正常买卖
D.以上说法都不对
(45)证券公司作为金融服务中介机构，接受客户委托，代理客户进行证券买卖，证券买卖行为应当由（）负责。A.证券公司
B.证券公司营销人员 C.证券经纪人 D.客户
(46)全面营销最核心的观念是（）。
A.企业整个经营活动都要以客户满意度为指针，从顾客的角度出发考虑问题 B.企业整个经营活动都要以利润为指针，从企业的利益出发考虑问题
C.企业整个经营活动都要以行业发展为指针，从行业发展的角度出发考虑问题
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.企业整个经营活动都要以和谐社会为指针，从整个社会出发考虑问题
(47)行业分析和区域分析是（）层次的分析。A.微观 B.宏观 C.中观
D.以上说法都不对
(48)证券公司为了提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务是（）。A.附加服务 B.无形服务 C.核心服务 D.有形服务
(49)我国证券交易所规定，不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为（）。A.“每股价格” B.“每份基金价格”
C.“每百元面值债券的价格” D.“每百元资金到期年收益”
(50)关于对投资者损害赔偿的民事责任，以下说法错误的是（）。
A.证券经纪人建议投资者持有或抛售某种股票造成严重损失的，应当承担赔偿责任 B.内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为人给他人造成损失的，应当承担赔偿责任
C.证券发行人及履行保荐职责的证券公司因虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任
D.上市公司的收购人或者控股股东利用收购损害上市公司及其他股东台法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任
(51)金融机构保障客户的合法权益，遵循（），是现代金融业的基本原则。A.公平交易原则 B.合理收费原则 C.诚实信用原则 D.保密原则
(52)市场营销理论的中心是（）。A.客户 B.产品 C.交换
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.市场
(53)由于证券价格变化的趋势是有方向的，因而可以用直线将这种趋势表示出来，这样的直线称为（）。A.K线 B.切线 C.趋势线 D.轨道线
(54)在证券经纪业务营销人员的不正当竞争中，“擅自使用他人的企业名称或者姓名，引人误认为是他人的商品”属于（）。A.混淆行为 B.虚假广告行为 C.侵犯商业秘密行为 D.商业诽谤行为
(55)根据《深圳证券交易所交易规则》，深圳证券交易所通过竞价交易买人债券的申报数量为（）。
A.1张或其整数倍 B.10张或其整数倍 C.100张或其整数倍 D.1000张或其整数倍
(56)通常情况下，证券类金融产品的风险与收益（）。A.呈反比 B.呈正比 C.不相关
D.以上说法都不对
(57)K线的上影线的上端顶点表示一日的（），下影线的下端顶点表示一日的（）。A.最高价、最低价 B.最低价、最高价 C.开盘价、收盘价 D.收盘价、开盘价
(58)根据席位的报盘方式不同，交易席位可分为（）。A.普通席位和专用席位 B.代理席位和自营席位
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.有形席位和无形席位 D.普通席位和特别席位
(59)在存在涨跌停板制度时，当一只股票一开盘就封死在涨跌停板上，而且一天都不打开时，K线图会呈现出（）。A.T字型 B.倒T字型 C.一字型 D.十字星
(60)操纵证券交易价格罪的惩罚措施是（）。A.证监会的纪律处分 B.行业协会的纪律处分 C.行政处罚 D.刑事处罚
(61)可向证券交易所申请转让向证券公司租用的A股席位的公司是（）。A.保险公司 B.资本管理公司 C.财务公司
D.基金管理公司
(62)为了进一步规范营销行为，提高证券公司营销人员业务水平和执业素质，逐步建立具有一定专业水平的营销队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益的做法是（）。A.证券经纪业务营销人员须取得从业资格 B.证券经纪业务营销人员的执业注册与管理 C.证券经纪业务营销人员的诚信信息管理 D.证券经纪业务营销人员的行为规范
(63)投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（）。A.开户 B.成交 C.结算 D.委托
(64)客户是否对《风险揭示书》签字确认，将是（）的一项重要内容。A.非现场检查 B.现场检查
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.非现场抽查 D.现场抽查
(65)投资者通过一级交易商申请以一定数量的基金份额换取一揽子股票和少量现金是（）。A.申购 B.赎回 C.买入 D.卖出
(66)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，应当处（）罚款。
A.20万元~1000万元 B.20万元~500万元 C.50万元~500万元 D.50万元~1000万元
(67)我国《上市公司行业分类指引》以上市公司（）为分类标准，采用财务数据为经会计师事务所审计的合并报表数据。A.注册资本 B.股票价值 C.营业收入 D.净资产价值
(68)一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例叫做（）。A.市场占有率 B.市场销售率 C.行业占有率 D.行业销售率
(69)我国《上市公司行业分类指引》以（）为基本分类单位，规定了上市公司分类的原则、编码方法、框架及其运行与维护制度。A.上市公司
B.在中国境内证券交易所挂牌交易的上市公司 C.在国外证券交易所挂牌交易的上市公司
D.在中国境外证券交易所挂牌交易的上市公司
(70)某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日是8月10日，交易日是12月23日，则中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
交易日挂牌显示的应计利息额为（）。A.1.79元 B.1.86元 C.1.89元 D.1.96元
(71)服务产品的特质是（）。A.无形性 B.不可分性 C.差异性 D.双向性
(72)目前，许多第三世界国家的市场营销管理观念仍然处于（）阶段。A.生产观念 B.产品观念 C.销售观念
D.市场营销观念
(73)深圳证券交易所，配股认购于R+1日开始，认购期为（）。A.5个工作日 B.4个工作日 C.3个工作日 D.2个工作日
(74)证券经纪业务营销人员职业道德建设的纲领是（）。A.守法合规 B.友好合作 C.诚实信用 D.专业胜任
(75)深圳证券交易所发布《深圳证券交易所席位与交易单元管理细则》的时间是（）。A.2004年12月 B.2005年12月 C.2006年12月 D.2007年12月
(76)美国采用最广泛的证券经纪业务营销方式是（）。A.证券经纪人模式
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.折扣经纪商模式 C.综合模式 D.混业模式
(77)金融机构通过第三方识别客户身份时，如第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.金融机构
C.金融机构与第三方共同 D.以上说法都不对
(78)2005年，我国《证券法》修改的一项重要内容是（）。
A.国务院证券监督管理机构对全国证券市场实行集中统一监督管理
B.在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理
C.国家审计机关依法对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督
D.对国务院证券监督管理机构的职责、检查、查封、扣押、调查等职权以及监管机构工作人员的义务、责任等作出具体规定
(79)地理范畴上的经济增长点及其辐射范围叫做（）。A.经营范围 B.经营区位 C.经济范围 D.经济区位
(80)金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A.金融监管机构 B.工商管理部门 C.反洗钱信息中心 D.公安机关
二、不定项选择题(每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，有一项或多项符合题目要求。)
(1)证券经纪商的作用表现在（）。A.创造证券公司利润 B.充当证券买卖的媒介
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.提供信息咨询服务
D.分担交易中的价格风险
(2)当（），三价相等时，就会出现T字型k线图。A.开盘价 B.收盘价 C.最高价 D.最低价
(3)在《证券交易委托代理协议》中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括（）。
A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，且已实施客户交易结算资金第三方存管
B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务
C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则，乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委 托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导客户，不诱使客户进行不必要的证券买卖
D.乙方承诺遵守本协议，按本协议为甲方提供证券交易委托代理服务
(4)加强证券市场监管对于规范证券市场运行的意义有（）。A.切实保障广大投资者利益的需要 B.维护市场良好秩序的需要
C.发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要
(5)根据委托订单的数量，委托指令可分为（）。A.整数委托 B.零数委托 C.买进委托 D.卖出委托
(6)证券公司受期货公司委托从事介绍业务，提供的服务包括（）。A.协助办理开户手续
B.提供期货行情信息、交易设施 C.代理客户进行期货交易
D.利用证券资金账户为客户存取、埘转期货保证金
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(7)在我国，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送股票的人员包括（）。A.证券经纪人
B.证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员 C.证券监督管理机构的工作人员
D.法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员
(8)金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.与同类金融机构进行交易的 C.违反保密规定，泄露有关信息的 D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(9)《证券公司监督管理条例》规定合同应由专人讲解，讲解的内容主要是（）。A.公司概况 B.产品种类 C.业务规则 D.合同内容
(10)产品的市场占有情况在衡量公司产品竞争力方面占有重要地位，通常可以从公司产品（）进行考察。A.售后反馈投诉
B.销售市场的地域分布情况 C.在同类产品市场上的占有率 D.零售与批量销售的比例
(11)关于证券公司与证券经纪人的责任划分，以下说法正确的是（）。
A.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任 B.证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，由证券经纪人依法承担相应的法律责任 C.证券经纪人在证券公司授权范围外的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任 D.证券经纪人在证券公司授权范围外的行为，由证券经纪人依法承担相应的法律责任
(12)证券经纪商在从事证券经纪业务时必须（）。A.不得侵占、损害客户的合法权益
B.不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖 D.不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便
(13)社会营销观念的决策主要由（）组成。A.用户需求 B.用户利益 C.企业利益 D.社会利益
(14)在深圳证券交易所，席位的类型包括（）。A.专用席位 B.A股普通席位 C.B股席位 D.特别席位
(15)K线是一条柱状的线条，由（）组成。A.影线 B.阳线 C.阴线 D.实体
(16)职业道德与行为规范的区别主要有（）。
A.从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容 B.职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的有益补充
C.从调整的范围来看，职业道德涉及的范围既有从业人员的行为，又有其主观动机，而行为规范主要调整从业人员的行为，一般不处罚其主观过错
D.从约束机制来看，职业道德主要靠社会舆论和传统的力量以及人们的自律来维持，而行为规范则由法律法规来保障实施
(17)我国证券市场的自律性组织主要是（）。A.中国证监会 B.证券交易所 C.中国证券业协会 D.证券公司
(18)可以有效地检查营销计划执行情况的工具是（）。A.业务增长额分析
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.市场份额分析
C.营销费用——业务增长额分析 D.不受贷款银行的条件限制
(19)证券公司预先对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺，是一种（）行为。
A.操纵市场 B.内幕交易 C.不正当竞争 D.欺诈客户
(20)目前我国证券市场的机构投资者主要有（）。A.政府机构
B.企业和事业法人 C.金融机构 D.各类基金
(21)关于上海证券交易所A股现金红利派发旧程安排表的表述，正确的是（）。A.公告刊登日(T日)B.权益登记日(T+3日)C.除息日(T+4日)D.发放日(T+8日)
(22)公司的相关利益者包括（）等主要利益相关者。A.员工 B.债权人 C.供应商 D.客户
(23)根据现行制度规定，上海证券交易所和深圳证券交易所需要予以重点监控的异常交易行为包括（）。
A.可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券
B.以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易．
C.委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
D.大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(24)证券交易所对其股票交易实行其他特别处理的情形是（）。A.最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负
B.最近一个会计年度的财务会计报告被注册会计师出具无法表示意见或否定意见的审计报告
C.公司主要银行账号被冻结
D.公司董事会无法正常召开会议并形成董事会决议
(25)上海证券交易所接受大宗交易的时间为（）。A.9：30~11：30 B.13：00~15：30 C.9：15~11：30 D.13：15~15：30
(26)证券公司直接营销渠道包括（）。A.传统的证券公司营业部的直接销售 B.通过经纪人销售 C.通过直接邮寄宣传单
D.证券公司的营销人员直接销售
(27)根据《监管条例》规定，证券公司在销售证券金融类产品时，应当遵守的原则有（）。A.了解客户原则 B.适当性原则 C.“三公”原则 D.诚实守信原则
(28)欺诈客户的类型包括（）。A.违背客户的委托为其买卖证券
B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
(29)证券市场中主要存在（）。A.多头 B.空头 C.持股者 D.持币者
(30)在上海证券交易所，对应分类指数包括（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
A.上证A股指数 B.上证B股指数 C.上证基金指数 D.中小企业板指数
三、判断题(每小题0.5分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选X。)
(1)我国实行的是地方分权型的证券市场监督管理模式，设立36个证监局和9个稽查局，分别执行对各地的证券市场行政监督管理职能。（）
(2)市场营销观念认为，企业的任务是确定目标市场需求、欲望和利益，并且在保持和增进消费者和社会福利的情况下，比竞争者更有效率地向目标市场提供产品和服务。（）
(3)证券监管机构无权检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。（）
(4)支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动，同时又有彻底阻止股价按原方向变动的可能。（）
(5)心理因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。（）
(6)在我国，绝大多数股票采用了网上竞价发行。（）
(7)无论K线的组合多复杂，都由最后一根K线相对于前面K线的位置来判断多空双方的实力大小。（）
(8)稳健型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。（）
(9)证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。（）
(10)深圳证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价。（）
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(11)在市场波动的主要趋势(以上升趋势为例)中，市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期，这一阶段结束的标志是下降趋势，并又回到累积期。（）
(12)委托人的委托如未成交或未能全部成交，在委托有效期内可继续执行，直至有效期结束。如委托人变更或撤销委托，证券经纪商也应立即将变更指令传至证券交易所的交易系统电脑主机。（）
(13)促销是指企业利用各种信息载体与目标市场进行沟通的传播活动，包括广告、人员推销、营业推广与公共关系等。（）
(14)“4P”和“7P”营销组合是以追求客户满意为目标的。（）
(15)零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的1个交易单位。（）
(16)股票终止上市后，股票发行人或其代办机构应当及时到证券登记结算公司办理证券交易所市场的退出登记手续。（）
(17)市场营销是个人通过创造，提供出售，并同他人交换产品和价值，以满足其欲望和需要的一种市场交易过程。（）
(18)上海证券交易所的会员及上海证券交易所认可的机构，若要进入上海证券交易所市场进行证券交易的，需要向上海证券交易所申请取得相应席位，即成为上海证券交易所的交易参与人。（）
(19)权证行权时，标的股票过户费为股票过户面额的0.05%。（）
(20)第三方存管制度的引入可以在一定程度上防范经纪商挪用投资者交易结算资金的现象，从而起到保护投资者利益的作用。（）
(21)“证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务”，此条例提出了了解客户的原则。（）
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(22)波浪理论认为股票的价格运动遵循波浪起伏的规律，数清楚了各个浪就能准确地预见到跌势已接近尾声，牛市即将来临；或是牛市已到了强弩之末，熊市即将来到。（）
(23)分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。（）
(24)技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的，因此在实际应用时，要尽量避免把技术分析与基本分析结合起来使用。（）
(25)会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以通过同一个交易单元进行。（）
(26)证券公司在市场细分的基础上，对不同的细分市场进行评估，经过比较和筛选，选定一个或几个细分市场，在其中实施营销计划并获取利润的行为，就是公司的目标市场选择。（）
(27)无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下50%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。（）
(28)在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客户选择该证券公司作为其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。（）
(29)在日常交易中，上市开放式基金与封闭式基金、A股、债券等上市证券合并办理理资金清算与交收（）
(30)证券经纪商在从事证券经纪业务时可以暂时挪用客户的交易结算资金和证券或者作为担保物或质押物。（）
答案和解析
一、单选题(每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。)(1):B(2):A(3):C(4):A(5):D(6):A 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(7):A(8):B(9):D(10):B(11):C(12):D(13):A(14):A(15):A(16):D(17):C(18):A(19):A(20):C(21):C(22):A(23):C(24):A(25):D(26):D(27):C(28):A(29):C(30):A(31):C(32):A(33):C(34):D(35):D(36):C(37):B(38):C(39):A(40):C(41):D(42):C(43):B(44):A(45):D(46):A(47):C(48):A(49):A(50):A 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(51):C(52):C(53):C(54):A(55):B(56):B(57):A(58):C(59):C(60):D(61):D(62):A(63):D(64):B(65):B(66):C(67):C(68):A(69):B(70):B(71):A(72):A(73):A(74):A(75):C(76):A(77):B(78):D(79):D(80):C
二、不定项选择题(每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，有一项或多项符合题目要求。)(1):B, C(2):A, B, C(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B(6):A, B(7):B, C, D(8):A, C, D(9):C, D(10):B, C(11):A, D(12):A, B, C, D 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(13):A, B, C, D(14):B, C, D(15):A, D(16):A, C, D(17):B, C(18):A, B, C(19):C, D(20):A, B, C, D(21):A, B, C, D(22):A, B, C, D(23):A, B, C, D(24):A, B, C, D(25):A, B(26):A, C, D(27):A, B(28):A, B, C, D(29):A, B, C, D(30):A, B, C
三、判断题(每小题0.5分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选X。)(1):0(2):0(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):0(9):1(10):1(11):1(12):1(13):1(14):0(15):1(16):1(17):0(18):0(19):1(20):1(21):0(22):1(23):1(24):0(25):0 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(26):1(27):0(28):1(29):1(30):0
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
第二篇：证券经纪业务营销
证券经纪业务营销
证券经纪业务营销实务
第一节 客户招揽
第二节 客户服务
第三节 证券公司营销管理
客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。
一、确定目标市场
（一）市场细分
市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。
1.市场细分的步骤。
2.市场细分的主要依据。
（1）地理因素
（2）人口因素
（3）心理因素
（4）行为因素
3、有效市场细分的条件：
（1）可度量性。主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。
（2）有价值。细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。
（3）可接近性。在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。
（4）差异性。细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。
（二）确定目标市场
目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。
1.无差异市场营销策略。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。
2.集中性市场营销策略。
（1）地区集中策略
（2）品种集中策略
（3）客户集中策略
3.差异性市场营销策略。
差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。
二、选择营销渠道
（一）证券公司营销渠道含义
营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。也称“分销渠道”。
（二）证券公司营销渠道类型
1.直接营销渠道。直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。
2.间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。
三、建立客户关系
（一）寻找潜在客户
根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。直接关系型、间接关系型和陌生关系型。
1.缘故法（直接关系型）。就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。
2.介绍法（间接关系型）。介绍法就是通地现有客户介绍新客户的方法。
3.陌生拜访法（陌生关系型）陌生拜访是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在的客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。
（二）客户沟通
客户沟通是证券公司营销人员在招揽客过程中的重要环节。
（三）了解客户及客户分析
1.了解客户及客户分析的目标与意义。
2.了解客户的基础内容。
3.客户分析的主要内客。
根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型人、稳健型和积极型。
（1）保守型。此类客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。
（2）稳健型。此类客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。
（3）积极型。此类客户通常专注于投资的长期增值。并愿意为此承受较大的风险。
四、客户促成客户促成是客户招揽的最后一个环节。
客户服务
一、证券公司经纪业务客户服务
（一）服务产品的层次
现代营销学的产品观不再单纯是某种具体的物品或某项具体的服务，而是内涵和外延统一的整体。
（二）证券公司经纪业务客户服务的三个主要层次
1.核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供核心服务是证券交易通道，满足的是客户完成证券交易的核心需求。
2.有形服务。有形商品以物质形态存在，可以自我展示，而服务产品以行为方式存在，客户对于证券公司所提供的有形服务产品可以通过服务工具、设备、员工信息资料等感知到。
3.附加服务。附加服务是证券公司为了核心服务提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投咨询服务。
（1）证券投资咨询服务。证券投资咨询服务是指证券公司依托公司或其他证券公司、证券研究机构的研分析成果，利用公司网络平台、电子邮件，手机短信、电话咨询及投资刊物等方式向客户提供研究报告及投资咨询服务。
（2）理财顾问服务。理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专来化服务。
二、证券经纪业务营销人员客户服务内容
证券经纪业务营销人员是证券公司客户服务的实施主体一，他们所提供的客户服务是在所属证券公司的客户服务体系下进行的。
1.售前服务。
2.售中服务
3.售后服务
三、证券公司客户的服务方式
（一）电话服务中心
电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同进开辟人工坐席和处动语音系统。
（二）邮寄服务
向客户邮寄交易对帐单、季度对帐单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。理性对待市场行情的波动。
（三）自动传真、电子信箱与手机短信服务
（四）“一对一”专人服务
（五）互联网的应用
（六）媒体和宣传手册的应用
（七）讲座、推介会和座谈会
四．客户关系管理与客户服务
（一）客户关系的组成发展和维护客户关系的过程有很多影响因素
（二）服务质量与客户关系管理
高水平的客户服务是获得竞争优势的一种手段。
1.过程质理。过程质量指在给客户提供服务的过程中传递过程的质量。
2.输出质量。输出质量是在服务结束之后的判断。
3.物理质量。物理质理是指产品或服务的使用或支持功能。
4.相互接触质量。相互接触质量是指客户和服务提供之间的相互接触。
5.合作质理。合作质理是指客户对证券公司的整体印象和感受。
（三）客户投诉管理
1.客户投诉的目的和原因。一般客户投诉的目的是希望他们的问题得到重视和解决、损失得到补偿或得到更好的服务等。
2.客户投诉的分类
（1）有效投诉
（2）无效投诉
证券公司营销管理
一、证券公司营销业务管理
证券公司营销包括目标确立、市场调研、营销战略与策略制定、营销计划制定以及对营销活动的控制与评估等。
（一）营销目标
证券公司在组织营销活动前需要确定一个明确的营销目标。
（二）营销战略
为了确保证券公司营销的成功，证券公司必须根据自身的业务许可范围、自身资源状况和面临经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。
（三）营销组合策略
制定和实施营销策略是证券公司市场营销工作中最为重要的环节。
1.产品
2.定价
3.渠道
4.促销
5.人员
6.有形展示
7.过程
四）营销计划
一份市场营销计划应包括以下内容：
1.当前营销现状。
2.内外部环境分析。
3.营销目标。
4.营销策略
5.行动方案和预算
6.营销控制
（五）营销控制与评估
营销管理就是具体组织、执行、控制和评估营销计划的过程，并通过市场信息的反鐀对营销计及营销战略进行调整，以便公司更有效的参与竟争.1.营销活动的控制。
（1）业务增长额分析
（2）市场份额分析
（3）营销纲用-业务增长分析
（4）财务分析
（5）以市场为基础的评分卡分析
2.营销评估。营销活动的内、外部环境因素是动态的，经常会发生营销计划无法适应变化的情况，因此，必须定期对营销活动的进行实际评价。从中发现问题，及时调整行为或计划。
二、证券经纪业营销人员管理
（一）营销人员的组织管理
（二）营销人员行为的监督管理
（三）营销人员培训管理
1.岗前培训。
2.组织后续职业培训
（四）证券公司对证券经纪人管理的特别规定
三、证券公司营销风险管理
（一）合规风险
证券公司营销的合规风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律的行为可以使公司遭受法律制裁导致损失。
（二）营销人员风险
证券公司营销人员风险主要是道德风险。
（三）其他风险
1.营销责任风险
2.营销管理风险
3.营销渠道风险
4.产品风险
5.定价风险
6.促销风险
第三篇：2008年证券资格考试证券交易模拟题(一)-中大网校
中大网校引领成功职业人生
2008年证券资格考试证券交易模拟题(一)总分：100分
及格：60分
考试时间：120分
一、单项选择题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，不涂、错涂均不得分。)
(1)下列关于公开原则的叙述，不正确的是（）。A.上市公司及时公布财务报表
B.上市公司对重大事项及时向社会公布 C.仅要求上市公司及时披露信息
D.公开原则指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动
(2)关于交易单位，说法错误的是（）
A.股票100股为一手 B.基金100单位为一手 C.债券1000元面值为一手 D.基金1000股为一手
(3)上海证券交易所A股交易又改为T+1交收制是在（）。A.1991年初 B.1993年12月 C.1995年1月 D.1997年3月
(4)证券公司提出申请，经证券交易所（）批准后，可成为交易所会员。A.董事会 B.会员大会 C.专门委员会 D.理事会
(5)下列不属于经纪商的权利与义务的是（）
A.对委托人的一切委托事项负有保密义务 B.如客户资金不足，向客户提供融资 C.认真与客户签订证券买卖代理协议
D.对委托人的委托买卖内容要有真实的凭证和记录
(6)证券营业部对员工的要求主要包括（）。
A.道德品质要求、知识结构要求、实务技能要求、身体素质、心理素质的要求
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.道德修养、政策法律素养、专业素养、组织管理素养 C.职业道德、社会公德、社会责任心
D.道德品质要求、知识结构要求、职业道德、专业素养
(7)1992年，标志着我国证券市场国际化进程开始的是（）的上市。A.可转换债券 B.优先股
C.人民币特种股票 D.转配股
(8)上海证券交易所资金的清算和交收以（）为明细核算单位。A.会员公司在该所取得的交易席位 B.会员公司的账户 C.会员公司的客户
D.证券公司的保证金账户
(9)如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是（）。
A.证券公司透支
B.证券公司有头寸余额
C.证券公司自营业务产生收益 D.证券公司自营业务产生亏损
(10)证券兼营机构从事证券自营业务，对其资金的限制是（）。
A.具有不低于2000万元人民币的证券营运资金和不低于1000万元人民币的净证券营运资金
B.具有不低于1000万元人民币的证券营运资金和不低于2000万元人民币的净证券营运资金
C.具有不低于4000万元人民币的证券营运资金和不低于2000万元人民币的净证券营运资金
D.具有不低于3000万元人民币的证券营运资金和不低于2000万元人民币的净证券营运资金
(11)证券帐户的开设是在（）。A.证券公司 B.证券交易所 C.商业银行
D.证券登记结算机构
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(12)我国证券回购的核心内容为（）。A.股票回购 B.债券回购 C.基金回购 D.以上都是
(13)在上海证券交易所，证券营业部在受理投资者转户并登记其证券明细账户后，应于（）将变更情况传送至上海证券中央登记结算公司用于变更登记。A.当日闭市前 B.当日闭市后 C.次日开市前 D.次日开市后
(14)证券自营业务风险防范的原则是（）A.重点防范原则 B.综合防范原则 C.二者都是 D.二者都不是
(15)可转换债券和债券回购交易债券回购交易是在债券现货交易的基础上（）的一种交易品种。A.派生出来 B.同向 C.附加 D.对冲
(16)采用市值配售发行方式，认购者可根据本人证券账户中持有的（），按买入股票的委托手续办理申购。A.股票市值总和
B.股票和证券投资基金市值总和 C.股票和债券市值总和 D.所有证券市值总和
(17)中国证监会于1998年制定并颁布了（），从管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理等六个方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。
A.证券经营机构营业部信息系统技术管理规范（试行）B.营业部机房管理规范（试行）
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.证券经营机构信息系统管理规范（试行）D.证券经营机构营业部信息系统技术管理规范
(18)一般规定，交易所会员在至少保留（）个席位的前提下允许转让席位。A.一个 B.两个 C.三个 D.四个
(19)营业部的安全管理发现问题并按预案程序及时处置，制止事态发展，同时向有关部门报告或请求支援。这是证券营业部处置突发事件应遵循的（）。A.谁主管谁负责 B.快速反应 C.重点保护 D.输导化解
(20)在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（）。A.收取佣金 B.赚取差价
C.收取的咨询费用 D.证券发行费用
(21)有关交易所席位的说法，正确的是（）。A.有形席位的报盘速度较高 B.我国目前只有有形席位
C.我国有普通席位和专用席位之分
D.所有国家都有普通席位和专用席位两种
(22)我国证券市场的建立始于（）年。A.1990 B.1991 C.1986 D.1984
(23)中国证券监督管理委员会于（）年制定并发布了《网上证券委托暂行管理办法》。A.1997 B.1998 C.1999 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.2000
(24)回购交易中直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价。这种报价方式的一个缺陷就是不能直接反映回购的（）。A.收益与风险 B.成本与风险 C.收益与流动性 D.收益与成本
(25)我国证券交易所的职能不包括（）。A.提供证券交易的场所和设施 B.接受上市申请，安排证券上市 C.提供登记、托管服务 D.组织、监督证券交易
(26)下列债券交易价格的描述，不正确的是（）。
A.全价交易是以含有应计利息的价格报价，以净价清算交割 B.全价交易是以含有应计利息的价格报价，以全价清算交割 C.净价交易是以含有应计利息的价格报价，以净价清算交割 D.净价交易是以不含应计利息的价格报价，以净价清算交割
(27)若上市公司无法在规定时间内编制完成报告并公告，应在最后期限到期前至少（）向证券交易所提出延期申请。A.12日 B.10日 C.15日 D.16日
(28)下列适用于发行日交割、交收方式的是（）。A.上市公司发起设立
B.上市公司进行定向募集资金 C.上市公司增资发行新股
D.上市公司进行网上定价发行
(29)申请证券业务资格证书时，正式开业时间未超过（）的证券公司，应报送从开业时起至上一末的经营证券业务情况说明。A.一年 B.二年
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.三年 D.四年
(30)证券公司自营业务的特点之一是（）。A.决策的限制性 B.收益的不稳定性 C.交易的持久性 D.买卖的间接性
(31)对折算率的公布，错误的说法是（）。
A.上海证券交易所定期于每季度最后一个营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率 B.上海证券交易所于下季度第一个营业日起按新的折算比率计算各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额
C.深圳证券交易所公布的折算率将视国债市值的变化，由交易所定期予以调整公布 D.上海证券交易所定期于每季度初公布本季度各现券品种折算标准券的比率
(32)债券上市交易条件中，最为重要的是（）。A.债券的发行额 B.债券发行的合法性 C.债券的信用等级 D.债券的发行价格
(33)已取得证券自营业务资格证书的证券公司如需要保持其自营业务资格，应在资格证书失效前的（）
内，向证监会提出申请换发资格证书。A.半个月 B.1个月 C.2个月 D.3个月
(34)自营业务的规模和比例控制证券公司自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产（）。A.20% B.50% C.30% D.10倍
(35)关于以券融资回购交易的程序，不正确的说法是（）。A.在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为卖出
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.成交后由证券登记结算机构根据成交记录和有关规则进行清算．交割
C.到期反向成交时，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录 D.在回购到期时，反向交易中心处于买入地位
(36)对于证券营业部的日常管理，错误的是（）。A.证券营业部只能从事证券的代理买卖
B.证券营业部应当将“证券营业许可证”副本放在营业场所的显著位置 C.证券营业部不得伪造、涂改、出租、出借、转让“证券营业许可证” D.证券营业部不得以承包、租赁方式经营
(37)证券交易所会员的权利与业务下列不属于我国证券交易所会员权利的是（）。A.按规定转让交易席位 B.选举权和被选举权
C.对证券交易所事务进行监督 D.遵守证券交易所章程
(38)除（）只有现货期权外，其它各种金融期权又均可再分为现货期权与期货期权。A.外汇期权 B.利率期权 C.股票期权
D.股票价格指数期权
(39)（）是证券公司申请自营业务资格通常经过的程序之一。A.证监会收到完整申请材料后，即刻对申请文件进行审查
B.经审查符合条件的，由工商行政管理部门颁发资格证书；经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，且两年内不受理其重新申请
C.证券公司根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》中相关条款所列的从事自营业务所需具备的条件进行自我审核
D.证券公司根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》的规定制作并向证券交易所报送有关文件
(40)证券回购的实质是（）
A.信用贷款 B.抵押拆借资金 C.发行债券融资 D.杠杆融资
(41)客户资产管理业务含义 下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
A.由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人 B.证券公司需与客户签订资产管理合同 C.证券公司使用客户委托的资产
D.证券公司实现客户资产的稳定增值
(42)有关交易所的席位说法正确的是（）A.有形席位的报盘速度较高 B.我国目前只有有形席位
C.我国有普通席位和特别席位之分
D.所有国家都有普通席位和特别席位两种
(43)证券营业部的业务差错，按业务性质可分为（）A.出纳差错、交易差错 B.出纳差错、事故性差错 C.事故性差错、非事故性差错 D.事故性差错、责任性差错
(44)下面的（）不是新股网上竞价发行的优点。A.市场性 B.连续性 C.经济性 D.公平性
(45)证券服务部的管理证券服务部筹建期为（）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
(46)下列不属于证券自营业务内部监督与检查内容的是（）。A.自营部门与资金．财会．经纪业务等部门严格分开
B.自营部门应建立交易操作记录制度并设置交易台账详细记录每日交易情况 C.建立定期报告制度，定期向有关领导报送自营情况统计表
D.明确自营部门在日常经营中经营规模的控制，投资品种的选择及投资规模，自营库存变动的控制
(47)营业部财务管理主要内容、基本要求及会计系统内部控制证券营业部财务管理是通过六个子系统的运作和配合来实现的，下列不属于六个子系统的是（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
A.资产管理 B.收入管理 C.负债管理
D.成本费用管理
(48)以下需办理席位变更的情形不包括（）。
A.营业部迁址 B.公司更名 C.席位转让 D.总经理变更
(49)由于对市场变化把握不准，决策或操作失误而造成损失属于（）。A.法律风险 B.市场风险 C.经营风险 D.管理风险
(50)证券交易所会员享有的权利不包括（）。A.参加会员大会的权利 B.收益分配权
C.选举权和被选举权
D.对证券交易所事务的提议权和表决权
(51)清算、交割、交收的原则是（）
A.净额清算原则和钱货两清原则 B.净额清算原则和双向过户原则 C.钱货两清原则和双向过户原则 D.逐日盯市原则和钱货两清原则
(52)关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户，下列说法错误的是（）A.开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元 B.境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证
C.凭B股资金账户到证券经营机构开立B股股票账户 D.境内居民个人和非居民之间可以进行B股协议转让
(53)上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）年和（）年正式开业。A.19901991 B.19911990 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
C.19911992 D.19921991
(54)下列哪一项不属于办理资金存取的主要方式（）
A.证券营业部自办资金存取 B.证券公司自办存取 C.委托银行代理资金存取 D.银证联网转账存取
(55)上市公司的报告延期最长不得超过（）。A.50日 B.60日 C.40日 D.70日
(56)证券营业部机房的使用面积（不包括不间断电源放置面积）不得小于（）平方米。A.25 B.30 C.40 D.50
(57)证券营业部的通讯设备管理包括（）。
A.数量、质量，突发事件中的应急处理能力及维修保养等几个方面 B.机型、容量、数量
C.机型先进、容量充足、数量足够
D.运行效率、行情分析系统和业务处理的速度、精度
(58)以下关于认股权证的表述，正确的是（）。
A.认股权证持有者可在任一时间以任一价格买入公司发行的股票 B.从内容上看，认股权证具有期货的性质 C.认股权证不能在场外市场交易
D.认股权证的交易方式与股票交易类似
(59)对于专用席位的描述，错误的是（）。A.境内证券公司不允许进行B股经纪业务
B.境外证券经营机构可委托境内有资格的证券公司代理申请B股专用席位
C.经批准从事证券公司股票质押贷款业务的商业银行，可向交易所申请专门用于卖出证券公司抵押股票的专用席位
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.专用席位只能从事B种股票买卖和银行用于证券公司股票质押贷款
(60)证券自营业务资格证书在中国证监会签发之日起（）内有效。
A.一年 B.二年 C.三年
D.无时间限制
(61)下列关于公平原则的叙述，正确的是（）。A.参与交易的各方应当有获得平等的机会 B.交易各方要及时公布有关信息
C.除证券公司外，各方处于平等的法律地位
D.交易各方根据其各自的资金数量而享有不同的权利
(62)上海证券交易所于（）
开始实行全面指定交易制度。A.1997年3月1日 B.1997年4月1日 C.1998年3月1日 D.1998年4月1日
(63)从内容上看，认股权证具有的性质是（）。A.债券 B.股权 C.期货 D.期权
(64)证券交易所内证券交易的竞价原则是（）。A.时间优先，客户优先 B.时间优先，价格优先 C.数量优先 D.市价优先
(65)证券交易所会员证券商办理席位申请后，由证券交易所（）批准。A.理事长 B.总经理 C.理事会 D.会员大会
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(66)从（）年开始，我国先后在61个大中城市开放了国库券市场。A.1986 B.1987 C.1988 D.1989
(67)下列关于基金的叙述，正确的是（）。A.封闭式基金的总量是不固定的
B.封闭式基金的竞价原则和买卖程序与股票、债券一样 C.开放式基金是在交易所进行交易的基金 D.开放式基金以市场价格交易
(68)1999年财政部颁布的《证券公司财务制度》规定，证券公司可根据自营证券的总市价低于总成本的差额，按季提取和清算跌价准备，长期投资可按年末余额的（）差额提取投资风险准备。A.1% B.2% C.3% D.4%
(69)证券营业部机构设置与岗位责任制证券营业部财务主管的职责不包括（）。A.全面负责营业部的财务会计工作
B.为加强现金与支票的管理，可由财务主管兼任出纳 C.协助总部报表的合并 D.计算经营成果和纳税额
(70)下列金融期权中，不存在期货期权的是（）。
A.股票期权 B.外汇期权 C.利率期权 D.股指期权
二、多项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，多涂、少涂、错涂均不得分。)
(1)证券公司申请成为交易所的会员，其报送证券交易所会员管理部门的有关材料包括（）。A.申请报告
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.中国证监会核发的经营证券业务许可证 C.机构章程
D.主要业务规章制度
E.部门设置和证券业务人员名册
(2)证券公司从事代办股份转让服务业务应具备的条件按现行有关规定，证券公司申请从事代办股份转服务业务，应当符合的条件有（）。A.有15家以上营业部，并且布局合理 B.有从事网上委托业务的资格
C.最近1年内在证券市场没有重大违法违规行为 D.有健全的内部控制制度和风险防范机制
(3)证券公司自营风险防范的措施从总体上来说包括（）。A.明确界定权限范围
B.制定各种量化指标和技术性措施 C.加强内部控制 D.加强财务管理
E.建立健全、完善的内部监控体系
(4)以下关于认股权证的表述，正确的是（）。
(5)在我国，证券经营机构要成为证券交易所的会员，需要申报的材料包括（）。A.申请报告、机构设立的有效批准文件、当地有权部门同意加入证券交易所的批准文件 B.中国证监会核发的《经营证券业务许可证》、营业执照（副本）复印件
C.机构章程、主要业务规章制度、部门设置和证券业务人员名册、法定代表人和证券业务负责人简历
D.经注册会计师查核签证的最近两年的财务报表
E.证券交易所或证券主管机关认为必须提供的其他文件
(6)证券经纪业务的特点是（）A.业务对象的广泛性 B.交易行为的风险性 C.证券经纪商的中介性 D.客户指令的权威性 E.客户资料的保密性
(7)下列关于证券投资者的描述，正确的是（）。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(8)自营违规的处罚经予证券经营机构警告的处罚通常出现在下列情况下（）。A.不配合证监会调查
B.不按规定上报自营业务资料
C.委托其他证券经营机构代为买卖证券 D.伪造、变造、销毁交易记录
(9)金融期权的基本类型有（）A.对冲期权 B.看涨期权 C.看跌期权 D.指数期权
(10)下列关于公平原则的叙述，不正确的是（）。
(11)对业务差错的处理方法有（）
A.按工作职责确定责任人
B.按差错造成的损失和影响大小追究责任人的责任 C.一般应赔偿经济损失 D.撤消责任人职务
E.情节严重的应给予纪律处分
(12)针对证券公司自营风险，管理层可通过事先设定
（）等一系列指标来实施监控。A.资本充足率 B.资产负债率 C.资金周转率 D.资产速动比率 E.存货周转率
(13)按照公开原则，投资者对于所购买的证券可以进行（）的了解。A.充分 B.真实 C.准确 D.完整 E.公开
(14)在我国，上海证券交易所和深圳证券交易所规定，会员必须履行的义务包括（）。A.遵守国家的有关法律、法规、规章和政策，依法开展证券经营活动
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
B.遵守证券交易所章程、各项规章制度，执行证券交易所决议，并接受证券交易所的监督 C.派遣合格代表入场从事证券交易活动
D.维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展
E.按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料，以及相关的业务报表和帐册
(15)目前我国适用于T+1交割、交收的证券有（）。A.A股 B.基金 C.B股
D.投资基金 E.国债回购
(16)国家法律、法规规定，以下不准参与证券交易的自然人或法人包括（）。A.未成年人未经法定监护人的代理或允许者，不得进行证券交易
B.因违反证券法规，经有权机关决定暂停其证券交易资格而期限未满者，不得参与证券交易
C.受破产宣告未经复权者，不得从事证券交易
D.证券业从业人员、证券业管理人员不得直接或间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的国债、基金除外
E.与证券发行、交易有关的内幕人士，不得参与或不得在一定期间内从事特定交易
(17)在债券市场上交易的债券包括（）。
(18)证券结算包括
（）。A.证券登记 B.证券清算 C.证券交割 D.资金交收 E.股票交割
(19)证券交易所对证券经纪业务监管的内容有（）。
A.制定会员与客户所应签订的代理协议的格式并检查其合法性 B.确定接受客户委托的程序和责任，并定期抽查执行客户的情况 C.要求会员在规定的时间内就其交易业务和客户投诉等情况提交报告
D.聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所对证券公司从事证券经纪业务情况进行稽核 E.证券经纪业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存7年
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(20)我国证券交易所取得普通席位的条件有（）。A.遵守交易所章程
B.维护投资者和交易所的合法权益 C.接受证券交易所的监督 D.具有会员资格 E.缴纳席位费
(21)我国开展证券回购交易的主要场所有（）
A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.柜台交易市场 D.第三市场
E.经国务院和中国人民银行批准的全国银行间同业市场
(22)下列关于期权的描述，正确的是（）。
(23)根据交易所席位的报盘方式，交易所席位可分为（）A.普通席位 B.特别席位 C.代理席位 D.有形席位 E.无形席位
(24)买断式回购的风险控制进行买断式回购，交易双方可以协商设定（）。A.到期交易净价 B.保证金或保证券 C.回购期限
D.首期交易净价
(25)上海证券交易所账户挂失转户的程序正确的说法有（）。A.认真审查投资者的本人身份证
B.证券营业部在受理挂失后，须立即交该证券账户所有的证券予以冻结
C.在投资者提供由上海证券中央登记结算公司代理机构开出相同证券账户登记资料的新证券账户后，为其办理相应的证券转户手续
D.证券营业在受理投资者转登记其证券明细账户后，就于当日闭市前将变更情况传送至上海证券中央登记结算公司用于变更登记
E.证券营业部在受理投资者证券账户挂失时不收费
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(26)关于交易所席位管理，下列说法正确的是（）A.会员席位可以自由转让
B.会员的席位只能由会员单位自己使用
C.未经交易所批准不得转借非会员单位或个人使用 D.交易席位不得退回 E.交易席位不可转让
(27)证券公司申请证券自营业务资格通常经过的明文示例的程序依次是（）A.自己设计制作“经营证券自营业务资格申请表”
B.证券公司根据《证券经营机构证券自营管理办法》中相关条款所列的从事自营业务所具备的条件进行自我审核
C.证券公司根据《证券经营机构证券自营管理办法》中相关条款的规定，制作并向证监会报送有关文件
D.证监会收到完整申请后，在规定时间内对申请文件进行审查
E.经审查符合条件的，由证监会颁发资格证书；经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，且本年内不受理其重新申请
(28)有关交易所席位的说法，不正确的是（）。
(29)连续竞价时，成交价的决定原则为（）
A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同
B.买入申报价高于市场即时最低卖出申报价时，取即时揭示的最低卖出申报价位 C.对新进入的一个买进有效委托，若不能成交，则进入买入委托队列等待成交
D.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时揭示的最高买入申报价成交 E.对于新进入的一个卖出有效委托，若不能成交，是进入卖出委托队列等待成交
(30)深圳证券交易所推出的债券回购品种有（）。A.3天 B.7天 C.14天 D.21天 E.28天
(31)自营业务的含义与自营买卖对象在证券交易所交易的（）是境内证券公司自营业务的买卖对象。A.人民币特种股票 B.公司或企业债券 C.国债 D.基金券
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(32)上海证券交易所推出的回购品种除了3天国债回购和7天国债回购外，还有（）
。A.63天国债回购 B.28天国债回购 C.14天国债回购 D.91天国债回购 E.182天国债回购
(33)证券交易所对证券经纪业务的监管包括（）。
A.制定会员与客户所应签定的代理协议的格式并检查其合法性
B.规定接受客户委托的程序和责任，并定期抽查执行客户委托的情况 C.要求会员在规定的时间内就其业务和客户投诉等情况提交报告
D.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度进行抽样或全面检查
E.证券交易所每年应当对会员遵守国家有关法规和证券交易所业务规则的情况进行抽样或全面检查
(34)下列交易属于证券交易的是（）。
(35)证券交易的制度防范措施包括（）。
(36)以下关于场外交易市场的描述，正确的是（）。
(37)自营业务的内部控制制度自营业务的决策制度要求做到（）。A.有专门的经营部门集中统一经营
B.根据管理层次明确不同的经营决策权限 C.投资额较大的决策由公司总经理决定 D.建立健全决策程序
(38)对证券自营业务的规模及比例控制的规定有（）
A.证券公司自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产的80% B.证券公司从事自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的20% C.证券公司自营买入任一上市公司上市股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该公司已流通股总市值的20% D.证券公司负债总额与净资产之比不得超过10 E.流动性资产占净资产的比例不得低于50% 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(39)公平原则是指（）。
A.严格的按照规定的有关股票上市交易条件进行审批
B.参与交易的各方应当在相同的条件下和平等的机会中进行交易
C.证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益都能得到公平保护
D.证券交易主体不因资金数量、交易能力等的不同而受到不公正的待遇或者受到某些方面的歧视
E.证券交易中的欺诈行为、内幕交易行为、操纵行为和其他一切不公平交易都不具有合法效力
(40)对证券经纪业务说法正确的是（）A.是代理客户买卖证券的业务 B.证券公司不垫付资金 C.收入来源为佣金收入
D.可分为柜台代理买卖和交易所代理买卖 E.我国没有股票的柜台交易
(41)在我国，普通席位是用于（）交易的席位。
(42)关于上海证券交易所登记清算机构同证券公司之间的资金清算，正确的说法有（）。A.交易日闭市后，交易所将当日成交数据通过交易系统发送到证券登记结算机构 B.证券登记结算机构的清算原则为净额清算原则
C.证券登记结算机构对所有参与人当日的证券买卖进行轧差，产生清算金额 D.证券登记清算机构在进行中央清算时还需计算有关费用
E.证券登记清算机构在清算完成后，向各证券公司提供当日清算数据汇总表与清算明细表
(43)非交易性过户包括的情况有（）。A.继承过户 B.赠与过户 C.财产分割过户 D.法院判决过户 E.账户挂失转户
(44)下列属于内慕信息的有（）。
A.发行人经营政策或经营范围发生重大变化
B.发行人发生重大的投资行为和重大购置财产的决定 C.发行人发生重大债务
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.发行人发生重大亏损或遭受超过净资产10%以上的重大亏损 E.公司股权结构发生重大变更
(45)金融期货与期权金融期货的主要种类包括（）。A.外汇期货 B.利率期货
C.股票价格指数期货 D.期权期货
(46)从事证券代理业务的证券经纪商与投资者签定证券买卖代理协议的内容包括（）。A.遵守国家有关法律、法规及交易所业务规则的承诺，表明证券经纪商以向其揭示证券买卖的风险
B.证券经纪商代理业务范围和权限，争议解决办法，违约责任及免责条款
C.投资者保证金及证券管理的有关事项，证券经纪商对投资者委托事项的保密责任 D.委托、交收的方式、内容和要求，交易手续费、印花税及其他收费说明
E.投资者开户所需证件及其有效性的确认方式和程序，投资者应履行的交收责任
(47)下列属于证券营业部业务管理内容的有（）
。A.营业场所管理
B.业务操作规程及客户管理与服务 C.资金管理
D.业务差错的处理及交易系统故障的业务应急方案 E.财务管理及会计核算制度
(48)登记结算公司产生的损失，能用风险保证基金弥补的是（）。
(49)证券营业部处置突发事件的原则有（）A.“谁主管谁负责”原则 B.“快速反应”原则 C.“疏导化解”原则 D.“重点保护”原则 E.“依法办事”原则
(50)上海证券登记结算机构同证券经营机构之间的资金清算流程为（）
。A.交易日闭市后，交易所将当日成交数据通过交易系统发送至登记结算机构。
B.登记结算系统按照净额清算原则对所有参与人当日的证券买卖进行轧差清算产生清算金额
C.登记结算机构在进行中央清算时还需要计算有关费用，产生各证券公司的实际收付金额
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
D.登记结算机构在清算完成后，通过远程数据通讯方式向各证券经营机构提供当日清算数据汇总表与清算明细表
E.计算机系统自动将证券经营机构T日内应收净额计入该公司资金交收帐户，将应付金额从证券公司资金交收帐户中扣除
(51)我国目前的证券交易交割、交收方式（）
。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 E.T+5
(52)股份公司在新股公开发行前进行股权登记过程中，应向股权登记机构提供的文件有（）。
A.发起人会议或股东大会同意公开发行股票的决定 B.批准设立股份有限公司的文件 C.公司章程或公司章程草案 D.招股说明书
E.经两名以上具有从事证券业务资格的律师及其所在事务所就有关事项签字、盖章的法律意见书
(53)证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有（）。A.要求会员的自营买卖必须使用专门的股票账户和资金账户 B.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格 C.要求会员按月编制库存证券报表
D.对自营业务规定具体的风险控制措施，报中国证监会备案
E.聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所对证券公司从事自营业务情况进行稽核
(54)挂牌、摘牌、停牌与复牌对于开市期间停牌的申报问题，上海证券交易所和深圳证券交易所在处理上相同的地方有（）。
A.停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易 B.停牌期间可以申报
C.停牌期间有可能发生申报撤销 D.复牌时对申报实行连续竞价
(55)关于基金交易的说法正确的是（）。A.基金有封闭式基金和开放式基金之分
B.封闭式基金在成立后，基金管理公司可申请其基金证券在证券交易所上市
C.开放式基金成立一定时期后，基金管理公司会自行或者委托证券公司进行基金证券的柜中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
台转让
D.基金证券的买价和卖价为在基金资产净值的基础上再加一定的手续费 E.封闭式基金的竞价原则和买卖程序与买卖股票、债券一样
(56)业务应急方案的指导原则有（）A.保证正常交易原则
B.控制风险、降低损失原则 C.维护社会安定原则 D.及时报告、处置原则 E.保证流动性原则
(57)证券营业部只能从事
（）。A.证券的代理买卖 B.证券的自营业务
C.代理还本付息、分红派息 D.证券的代保管、签证 E.代理登记开户
(58)开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。
A.封闭式基金采取的是交易所上市，而开放式基金采取的是柜台交易
B.开放式基金交易中，投资者的交易对象是证券公司,而在封闭式基金交易中，交易是在投资者之间进行的
C.开放式基金的定价方式是在基金净资产的基础上加上一定的手续费
D.开放式基金在设立后，可以不断增加投资或赎回基金证券,而封闭式基金则不可以增加投资或赎回证券
E.开放式基金不存在封闭期，而封闭式基金通常具有一个封闭期
(59)证券交易的种类包括（）A.股票交易 B.认股权证交易 C.可转换债券交易 D.金融期货交易 E.基金交易
(60)以下需办理席位变更的情形包括（）。
三、判断题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选X，并将答题卡上相应选项涂黑，不涂、错涂均不得分。)
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(1)在交易日的T+2日下午，若透支资金仍未补足，按透支金额的0.5%罚款。
(2)因法院判决而发生的过户属于非交易过户。
(3)未托管的实物股票，配股权证由包销商认购。
(4)证券营业部申请设立证券服务部，其直接委派的管理人员不得少于4人。
(5)证券市场的高风险主要是指政策风险。因此，政策风险又称为证券交易的基本风险。
(6)组织、监督证券交易是证券交易所的职能之一。
(7)基金的价格变化单位为0.001元。
(8)目前，我国国债交易采取的全价交易方式。（）
(9)可转换债券具有债权和股权的双重性质。
(10)在我国，证券交易所是经中务院批准设立的、提供证券集中竞价交易场所的以盈利为目的的法人。
(11)证券公司证券经纪业务应遵循“分级授权，分级决策，分级管理，分级负责”的原则。
(12)代办股份转让的基本规则投资者进行股份转让所使用的证券账户是中国证券公司结算有限责任公司深圳分公司开立的非上市股份公司股份转让账户。
(13)深圳证券交易所投资者的证券托管是自动实现的。
(14)根据《证券公司财务制度》的约定，证券公司应按每年末应收账款余额的0.3%差额提取坏账准备。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(15)证券营业部开业申请人应当持开业批准文件向中国证监会申领“经营证券业务许可证”或者“证券营业许可证”，并持批准文件和许可证到工商行政管理部门办理登记注册。证券营业部应当自注册之日起1个月内开业。
(16)在我国的证券交易所，专用席位主要是经营基金买卖的席位。
(17)保证金账户是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。
(18)经纪业务的监督与检查证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。
(19)在交易性过户中，目前交易所采用由电脑主机自动办理过户手续，即在买方的账户上减少相应的证券，在卖方的账户上增加相应的证券。
(20)挂牌、摘牌、停牌与复牌根据有关规定，从2002年4月1日起，上市公司披露定期报告、临时公告的例行停牌时间将由原来的交易日开市后停牌1小时改为交易日上午停牌半天。
(21)网上定价发行申购中，每一投资者申购数量上限为当次社会公众股发行数量的千分之一。
(22)金融期货主要有外汇期货、利率期货以及股权期货三种。
(23)办理证券经纪业务的证券经营机构必须是证券交易所的会员单位。
(24)在我国，证券交易所是不以营利为目的的公司制法人。
(25)对上级公司拨入的营运资金，证券营业部应正确核算其运行状况，并及时提供会计资料，力求其保值增值；对于这部分资金的占用，营业部可不向公司计付利息。拨入的营运资金应至少足以支付场地租金、设备购置、席位费等基本开支。为避免营业部高负债经营和挪用客户结算资金，上级公司应足额划入营运资金并不得在验资后抽逃。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(26)《刑法》第181条规定，编造、传播影响证券交易的虚假信息，戒伪造、变造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的，将处以罚款并追究刑事责任。
(27)所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。
(28)证券营业部只能从事证券的代理买卖、证券的自营业务、代理还本付息、分红派息、证券的代保管、签证、代理登记开户，以及经中国证监会批准的其他业务。
(29)买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取买进价格成交。
(30)对于封闭式基金来说，在成立后，基金管理公司即可申请其基金证券在证券交易所上市。
(31)目前，我国公开发行的股票均在证券交易所中交易。
(32)证券营业部对上级拨入的营运资金的占用应计付利息。
(33)证券存管制度的内容包括向投资者提供记名证券的交易过户、非交易过户等股权登记变更、分红派息以及股票帐户查询挂失等各项服务。
(34)在证券交易中，当买卖双方达成交易后应完成钱货两清的过程，其中证券的收付称为交收，资金的收付称为交割。
(35)国际证券界发行证券的通行做法是采用网上定价发行。
(36)对于证券登记结算公司，其重要的原始凭证的保存期不得少于15年。
(37)按照参加交易的投资者划分，证券交易种类主要有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。
(38)封闭式基金交易的竞价原则和买卖程序与买卖股票、债券一样。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(39)我国上海证券交易所采取的是指定交易制度。
(40)证券营业部同投资者之间的资金清算中，银行代理出纳的清算程序最大的优点在于证券公司摆脱了烦琐的会计核算和现金出纳事务，而集中精力经办自身的证券业务。
(41)合格境外机构投资者证券交易管理按照我国现行有关制度规定，单个合格境外机构投资者从事境内证券交易时，持有单个上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的10%。
(42)与法人股不同，转配股可以进入流通市场。
(43)标准券是一种虚拟的回购综合债券。
(44)存托凭证是指在一国证券市场上流通的外国公司的有价证券。
(45)申请设立证券营业部，筹建申请人应当自中国证监会批准筹建之日起6个月内完成筹建工作。
(46)在深圳证券交易所，B股的交易过户费为成交金额的0.35%。
(47)证券公司自营业务资格证书自中国证明监会签发之日起一年内有效，一年后自动失效。
(48)中国证监会颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》规定，证券公司买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值，不得超过该上市公司总市值的20%。
(49)按规定用于回购交易的债券应是属于自己的债券，但特殊的金融机构可以租券、借券等方式从事证券回购交易。
(50)我国证券交易始于1986年，首先在深圳起步。
(51)目前，我国有上海和深圳两家证券登记结算公司。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(52)目前我国证券回购交易券种只能是国库券和经中国人民银行批准发行的金融债券。
(53)存托凭证的交易规则与一般证券的交易规则不同。
(54)证券从业人员、证券管理人员和国家规定禁止买卖股票的其他人员，不得买卖国债、基金等。
(55)看涨期权赋予期权购买者有卖出的权利。
(56)证券交易种类上市交易的股票被暂停上市后，在规定的时间内重新具备了上市条件的，可以恢复上市。
(57)深圳证券交易所分红派息公告应在股权登记3个工作日前进行。
(58)深圳证券登记结算机构给挂失申请人补办新的证券账户卡时，只收工本费，不收取手续费。
(59)任何人都可成为证券交易的委托人。
(60)债券净价交易中，应计利息根据票面利率按月计算。
(61)派遣合格代表入场从事证券交易活动是证券交易所会员的一项权利。
(62)证券交易所管理人员不得开立股票账户。
(63)从内容上看，认股权证具有期权的性质。
(64)股份发行登记采用网下发行方式（如“全额预缴，比例配售”）发行新股时，是由证券登记结算公司在发行结束后根据交易所电脑系统成交记录自动完成新股股权登记的。
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(65)在我国证券市场的发展过程中，过去的债券柜台交易市场就曾经出现既采用自营买卖也采用委托买卖的方式。
(66)以券融资者不得将回购资金用于固定资产投资、期货市场投资和股本投资，这是由回购主体、回购场所的属性决定的。
(67)代办股份转让的基本规则股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的10%。
(68)根据席位的报盘方式，交易席位有普通席位和专用席位之分。
(69)同一证券经营机构在接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，可以不需进场申报竞价成交。
(70)深圳证券交易所由于实行托管证券公司制度，故投资者查询股票账户必须在其托管的证券公司。
答案和解析
一、单项选择题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，不涂、错涂均不得分。)(1):C(2):D(3):C 1995年1月，上海证券交易所的股票交易改为实行T十l交收制。(4):D(5):B(6):A(7):C 1992年初，人民币特种股票（B股）在上海证券交易所上市(8):A(9):A(10):A(11):D(12):B(13):A(14):C(15):A(16):D(17):A 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(18):A(19):B(20):A(21):C(22):C(23):D(24):D(25):C(26):B(27):C(28):C(29):A(30):B 证券公司自营业务的特点：
1、决策的自主性
2、交易的风险性
3、收益的不稳定性(31):D(32):C(33):D(34):C(35):A(36):A(37):D(38):C(39):C(40):B(41):D(42):C(43):A(44):D(45):C(46):D(47):C(48):D(49):C(50):B(51):A(52):D(53):A 深圳证券交易所（简称“深交所”）成立于1990年12月1日上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。(54):B(55):B(56):B(57):A(58):D(59):A(60):A 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(61):A(62):D(63):D(64):B(65):C(66):C(67):B(68):A(69):B(70):A
二、多项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将答题卡上相应选项涂黑，多涂、少涂、错涂均不得分。)
(1):A, B, C, D, E(2):B, D(3):A, B, E(4):C, D 认股权证持有者在行权日期时才能以行权价格买入公司发行的股票从内容上看，认股权证具有期权的性质(5):A, B, C, D, E(6):A, C, D, E(7):B, C, D(8):A, B, C(9):B, C(10):B, C, D(11):A, B, C, E(12):A, B, C, D(13):A, B, C, D 公开原则是证券法的核心和精髓所在。公开原则不仅是证券发行和交易活动应遵循的基本原则之一，也是对证券市场进行监管的有效手段。美国法官布兰迪斯有句名言：“阳光是最好的防腐剂，街灯是最好的夜警”，形象地说明了公开原则对于证券市场的重要性。由于证券市场是一个信息不对称的市场，大多数投资者只能依靠从公开渠道所获取的与证券有关的信息作出投资决策判断，只有依法将与证券有关的一切真实信息向公众公开，投资者在从事证券投资时，才能作出准确的判断。因此，信息公开既是投资者作出科学投资决策的前提，也是对证券发行人进行监管的有效方式。证券法的公开原则所包含的内容是多方面的，凡是与证券和证券市场有关的一切活动与信息都应当公开。既包括与证券发行、交易行为有关的各种信息公开；也包括与证券发行、交易有关的规则公开；既包括证券发行人及其有关的信息公开；也包括市场其他参与者的信息要公开，如大股东持股信息，中介机构的承销信息，监管机构的监管行为与信息等。就主体而言，所有证券市场的参与者，包括发行人，中介机构，投资者，监管者都应当遵循公开原则。但主要对象则是上市公司和监管机构。根据证券法的公开原则，要求公司和有关单位所披露的信息必须做到真实、准确、完整、充分、及时和可利用，不得有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。从公开的过程来看，包括发行公开、上市公开、上市后其信息持续公开。从公开的内容看，主要是公司招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告及经营状况和其他影响证券交易的重大事件(14):A,B,D,E 会员承担下列义务：1.遵守法律、法规、规章和政策，依法开展证券经营活动；2.遵守本所中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
章程、业务规则及其他相关规章制度，执行本所决议；3.派遣合格代表入场从事证券交易活动；4.履行对本所的交易与交收义务；5.保证投资者的合法权益；6.维护交易市场的稳定发展；7.按规定交纳各项经费和提供有关信息资料；8.接受本所的监管；9.其他相关的义务。(15):A, B, D, E(16):A, B, C, D, E(17):A, B, C, D 债券市场上可交易所有流通债券、非流通债券(18):B, C, D(19):A, B, C(20):D, E(21):A, B, E(22):A, B 买入期权后，可以放弃行权权利看涨期权赋予期权购买者买入的权利(23):D, E(24):A, B, C, D(25):A, B, C, D 证券营业部在受理投资者证券帐户挂失时收取工本费和手续费(26):B, C, D(27):B, C, D, E(28):A, B, D(29):B, C, D, E(30):A, B, C, E(31):B, C, D(32):B, C, D, E(33):A, B, C, D, E(34):A, B, D(35):A, B, C(36):A, B, C, D(37):A, B, D(38):A, B, C, D, E(39):B, C, D, E(40):A, B, C, D(41):A, C, D 根据席位经营的证券品种不同，可将证券交易席位分为普通席位和专用席位。普通席位（又称“A股席位”）主要是指可从事A股股票、债券、基金等证券买卖的席位。专用席位主要是指只能从事B股股票买卖的B股席位，只能从事债券买卖的债券专用席位，银行用于证券公司质押股票卖出的质押席位，资产管理公司用于其管辖范围内公司发行股票、债券后剩余部分卖出的专用席位，以及经证券交易所批准基金公司向证券公司租用的A股席位。(42):A, B, C, D, E(43):A, B, C, D(44):A, B, C, D, E 内幕交易罪，是指评判或者通晓股票、证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取股票、证券交易内幕信息的人员或者单位，在涉及股票、证券的发行、交易或者其他支股票、证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该股票、证券，或者泄露该信息，情节严重的行为。(45):A, B, C(46):A, B, C, D, E(47):A, B, C, D, E 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(48):A, B, C(49):A, B, C, D, E(50):A, B, C, D(51):B, D(52):A, B, C, D, E(53):A, B, C, D(54):A, B, C(55):A, B, C, E(56):A, B, C, D(57):A, C, D, E(58):A, C, D(59):A, B, C, D, E 证券交易分为场内交易和场外交易交易的对象为资本证券，主要有：股票、债券、基金、金融衍生产品(60):A, B, C, D 交易席位的变更。会员公司因公司更名、营业部迁址、更换席位使用单位等原因，需要变更席位名称的，必须向证券交易所会员部提出申请，经该部门批准后，方能办理席位变更的有关手续。
三、判断题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选X，并将答题卡上相应选项涂黑，不涂、错涂均不得分。)(1):0 只有B股按这比例罚款，其他的均按千分之一罚款(2):1(3):1(4):1(5):0 证券交易基本风险是指市场风险，通常所说的高风险也是指市场风险。(6):1 第十一条 证券交易所的职能包括：
（一）提供证券交易的场所和设施；
（二）制定证券交易所的业务规则；
（三）接受上市申请、安排证券上市；
（四）组织、监督证券交易；
（五）对会员进行监管；
（六）对上市公司进行监管；
（七）设立证券登记结算机构；
（八）管理和公布市场信息；
（九）证监会许可的其他职能。(7):1 根据《深圳、上海证券交易所交易规则》第五十七条规定,自2003年3月3日起,沪深交易所将基金申报价格的最小变动单位由0.01元人民币调整为0.001元人民币。(8):0 目前我国债券交易采取的是净价交易。(9):0 可转换债券具有债权和期权的双重特性。(10):0 证券交易所是依据国家有关法律,经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。(11):0 证券公司自营业务应遵循“分级授权，分级决策，分级管理，分级负责”的原则。(12):0 代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。(13):1 深圳证券交易所证券的托管制度为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限(14):1(15):1(16):0 根据席位经营的证券品种不同，可将证券交易席位分为普通席位和专用席位。普通席位（又称“A股席位”）主要是指可从事A股股票、债券、基金等证券买卖的席位。专用席位主要是指只能从事B股股票买卖的B股席位，只能从事债券买卖的债券专用席位，银行用于证券公司质押股票卖出的质押席位，资产管理公司用于其管辖范围内公司发行股票、债券后剩余部分卖出的专用席位，以及经证券交易所批准基金公司向证券公司租用的A股席位。中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(17):0 保证金帐户是投资者用于证券卖卖的专用帐户。(18):1(19):0(20):0 根据有关规定，上市公司披露定期报告，临时公告的例行停牌时间，自上午上市起停牌1个交易小时，十点半恢复交易。(21):0(22):1 金融期货（Financial Futures）指是交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。以金融工具为标的物的期货合约。金融期货一般分为三类，外汇期货、利率期货和股票指数期货。金融期货作为期货交易中的一种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品，如证券；货币、汇率，利率等(23):1(24):0 在我国，证券交易所是不以营利为目的的会员制法人。(25):0(26):1(27):1(28):0(29):0(30):1(31):1(32):1(33):1(34):0 证券的收付称为交割，资金的收付称为交收。(35):0 国际证券界发行证券的通行做法是采用网上竞价发行。(36):0 保存期不得少于20年(37):0(38):1(39):1(40):0(41):1(42):0(43):1(44):0 存托凭证是指一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。(45):0(46):0 在深圳证券交易所，B股的交易过户费为成交金额的的0.05%(47):1(48):0(49):0(50):0 我国证券交易始于1986年，在上海起步(51):0 只有一家结算公司，只是分别在上海 深圳设立了分公司(52):0 还有企业债(53):0(54):0(55):0 中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
中大网校引领成功职业人生
(56):1(57):1(58):0(59):0(60):0 债券净价交易中，应计利息根据票面利率按天计算。(61):0 派遣合格代表入场从事证券交易活动是证券交易所会员的一项义务。(62):1(63):1(64):0(65):1(66):0(67):0 10%应为5%(68):0 根据席位的报盘方式，交易席位有有形席位和无形席位之分。(69):0(70):1
中大网校
“十佳网络教育机构”、“十佳职业培训机构”
网址：www.xiexiebang.com
第四篇：证券经纪业务营销的思考
证纪券经业务营销的思考
在市场化竞争日益激烈的今天，有关营销的讨论与变革越来越多，金融行业也不例外。在探讨证券营销时，我觉得有必要先来看一看我们的相关行业银行、保险及期货行业的营销模式，因为它们具有一些共性：
1．作为金融一族，销售的都是无形产品；
2．证券行业已成为大众投资，这一点与保险及银行一样，有着较为丰厚的客户基础；要知道，随着加入WTO及金融市场的逐步开放，这些行业与我们的合作最终都将是一把双韧剑，我们同时面对着机遇与威协。
让我们来看一看它们是怎么做的：
一、保险行业：从中国大陆市场真正开展寿险营销七、八年来，整个寿险行业的发展取得的成绩是喜人的：
1．培训：从台湾、东南亚寿险行业引入的一整套营销机制为指导，平安保险公司开创了寿险营销的先河。从业务员入司培训、转正培训、主管培训、区域经理培训、营业区经理培训等建立了一整套的培训机制。它满足了各级岗位对员工基本技能的要求，同时也起到了严格规范岗位职责的作用；
2．营销基本法的制定与推行：几乎所有的寿险公司都根据各阶段市场变化及各地区特点制定了基本法。所谓基本法，就是营销员佣金发放、职位晋升等一整套考核制度。它成为指导所有营销工作的唯一标准。它的推出，指引了员工的个人生涯规划，快速推动了整个行业的发展。我们看到，无论营销员，还是部门经理，每一位有目标的从业人员都在大跨步地向前走着；
3．信息资讯快速置换着：跨地区、跨部门灵活轮岗，业绩信息快速共享，适时了解着自己、公司所处位置。
二、银行业：营销特点：
1．新业务的普及相对较快：银行业具有其它金融行业无法比拟的客户基础，这从交通银行在今年成功推出“外汇宝”及VIP业务可见一斑。
2．中间业务发展迅速，随着保险行业、证券行业与银行的合作，银行将主管经理分为“网点经理”与“产品经理”，客户经理又分为“公存客户经理”和“个人客户经理”。通过对保险、基金的了解销售，客户经理都成了“全才”。对于客户经理地考核也很全面，细致，比如根据“日均存款增量”、“贷款营销量”、“资金质量优良率”等综合考虑，实行“基本工资”加“业务提成”的考核办法。但目前客户经理无明确透明的晋升机制，仍然存在着很多的偶然因素。
三、再来看一看目前相对“单薄”的期货行业：与其它金融行业有所不同，期货公司的成立与发展多是没有雄厚的背景和基础，多是“自生自灭”。经过了96年、97年的行业大调整，如今留下来的是生存能力极强的“一族”。经纪人队伍也并不强大，级别设置也几乎没有，所谓总经理几乎都是身兼多职（公司日常管理、指导客户做单等）。整个行业呈现?quot;期货
投资者增长缓慢且流失快、短期投机者居多，客户生命力较短“等特点。然而正是在这样一个大环境下，每一位从业人员却有着极强的客户开发与经营意识，他们职业敏感度极强，比如如果你只是有意向，还没开户，他们就开始为您做计划书，包括”交易品种介绍“、”投资组合“等，向您反复讲解。期货经纪人这些处于低潮行业的客户服务意识值得我们深思。综合以上，下面是对我司营销发展的思考：
四、如今，随着佣金市场化，证券行业竞争刚刚拉开序幕。举目望去，四面楚歌，危机四伏。危机也意味着机遇。然而目前的行业特性?quot;在牛市皆大欢喜，熊市各项业务又全线下滑”。“靠天吃饭”“先天不足”使我们缺少真正的抗风险能力，也正是这种很大的不确定性使我们业务缺少可持续性发展的动力。
目前的券商工作主要集中在“经纪业务和研究咨询”。研究的结果最终是要转化为生产力的，落实到经纪业务上。所以说，经纪业务仍应是我们工作的重点，经纪业务的营销核心是“服务行销”。
目前证券行业仍处于开放初期，我们扩大市场占有率相对于以后来讲容易些，机会不可错过。证券行业的“高速工路”正在搭建，我们整合队伍，快速前进。在企业所有的资源中，人是第一因素。员工的培养及客户的悉心经营是我们最实实在在的投资，这种投资与回报是呈正比变化的。对于经纪业务的开展，我认为，“只有全面推行客户经理制，才是唯一出路。”
具体意见如下：
1．推行要彻底：相信不是第一次提“全员客户经理制”。只有不分级别全面推行，才能在公司上上下下形成危机意识，我们终归是服务行业，要使每一位员工具有强烈的客户敏感度，比如明年可考虑先在省内利用营业网点优势加快客户繁殖，这需要以下几点配合；
2．全面推行“营销基本法”。制定“一套完整的理念作为指导思想，一套完整的制度作为利益保障，一套完整的架构作为行动载体，一套完整的系统作为驱动引擎。”使其成为员工的工资发放、晋升考核的标尺，因为基本法，公司与员工的信任基础更加稳固。同时也调动了员工的积极性，优胜劣汰，公司上下形成优质的竞争环境。
3．有关“聘用制”与“契约制”的思考：现在经纪业务中有很多关于“聘用制”与“契约制”的思考，我认为现行情况下仍应是“聘用制”。之所以选择这一种是据市场发展、公司背景、员工素质而定的。
首先,目前的证券行业并无完全市场化,契约制的经纪合伙人性质是依赖于完全开放的市场环境下,竞争基本处于饱和状态时。目前的市场尚不具备此条件。（但相信随着市场的开放改革的深入，公司的再融资及上市不再是久远的事，契约制的引入将是水到渠成。契约制是合伙人利益的最大化，也是最具竞争力的。）
其次，员工仍然存在多种需求,归属感,晋升要求仍是主流,员工对公司的情结是企业凝聚力的基础，这是我司处于新的创业阶段非常宝贵的财富。
还可考虑适度引入经纪人制度，即引入了竞争。
4．在推进业务流程再造的同时，规范岗位职责，员工专业化：事实上我们现在的客户经理有一定的服务技巧。现在我们需要把这些东西提炼、规范、还原、考核。比如从客户开户到投诉处理根据经常出现的每一个问题归类整理，提炼出标准的回答。
5．适时加强培训：比如“推行时间管理”{比如现有客户管理与开发新客户时间6、4分}、“客户分类管理”（休眠客户与潜力客户分类管理）的丰富建设等；
6．加强客户服务，加快CRM客户关系管理的建设：现有客户资源并不少，而是很多，关键看能不能抓住。比如留住一个老客户的成本只有开发一个新客户成本的1/5。以上的建议可能不尽完善，相信每一次思考都是有益的。愿我们的明天更美好。
第五篇：证券经纪业务主要业务流程
操作流程图：
资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者（代理人）持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取（一代身份证需手工输入）完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者
业务要点：
1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。不收费。操作流程图：
资金账户销户流程投资者（代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：
１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请销户的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。
3、投资者有以下情况之一的，不能办理资金账户的销户（1）仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的；（2）上海证券账户未撤销指定交易的；（3）有未到期的债券回购的；
（4）新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；
（5）第三方存管银行账户、外币银证转账银行账户、场外开放式基金账户未销户的；（6）处于冻结状态或禁止销户等限制的；（7）存在其他不能办理销户的事项。
4、撤销资金帐户不收费。
5、办理销户前需注意：①基金账户是否销户②投资者账户信息是否完备。③通过柜台系统销户的步骤：销沪深证券账户→销三方银行→销资金账户。操作流程图：
指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡提出申请否是否真实有效是营业部经办人员审核证件通过柜台系统申请指定交易《指定交易协议书》签名确认打印《指定交易协议书》查询指定交易委托回报是是否成功否重新申请将不成功原因告知投资者在《指定交易协议书》上加盖经办人员私章和账户管理专用章复印投资者有效身份证件，将原件和《指定交易协议书》的客户留存联一并交还投资者
业务要点：
1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请指定交易业务，投资者资料无误的，当日办妥。不收费。
3、当日（称为：T日）新开上海证券账户需T+1日方可办理指定交易。操作流程图：
撤销指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可撤指定情况是是否存在否通过柜台系统申请撤销指定交易在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认撤销指定交易申请回单签名确认打印回单查询撤销指定交易委托回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者
业务要点：
１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申报撤销指定交易的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。
3、投资者存在下列情况之一的，不能办理指定交易的撤销手续（1）当天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）小额或不合格另库的；（6）处于挂失或冻结期间的；
（7）中国证券登记结算公司上海分公司或上级主管部门认为不能撤销的其他情况。
4、撤销指定交易不收费。操作流程图：
转托管流程投资者（代理人）持有效身份证件、深圳证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可转托管情况是是否存在否复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证通过柜台系统申请转托管在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认转托管申请回单签名确认打印回单查询转托管回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者
业务要点：
１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请转托管的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。
3、投资者存在下列情况之一的，不能办理证券的转托管手续（1）当天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）处于挂失和冻结期间的；（6）小额或不合格另库的；
（7）中国证券登记结算公司深圳分公司或上级主管部门认为不能转托管的其他情况。
4、营业部在受理投资者的转托管业务应根据深圳证券交易所公布的收费原则收取转托管费，投资者在办理转托管业务前在资金账户中应留存足额的转托管费。
操作流程图：
三方存管关系建立流程投资者（代理人）营业部经办人员营业部复核人员持有效身份证件申请证件审核是否真实有效否是通过柜台系统建立存管关系信息打印三方存管协议书核对录入信息否是否正确是三方存管协议书签名确认通过柜台系统确认操作在三方存管协议书加盖经办人私章和账户管理专用章复核书面资料和系统信息否是否合格是复印投资者有效身份证件，将原件和三方存管协议书客户留存联交还投资者在三方存管协议书上加盖复核人私章
业务要点：
1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、三方存管关系的建立，客户资料齐全的，当日办妥，不收费。
3、客户需持三方存管协议书的银行联、客户联至银行办理联通业务。操作流程图：
三方存管关系断开流程投资者（代理人）持有效身份证件申请，填写《综合业务受理单》营业部经办人员营业部复核人员证件审核是否真实有效否是完成存管账户资金的转账T日办理结息手续，发送“结息同步通知”。账户余额审核否是否为空通过柜台系统办理存管关系断开复核书面资料和柜台系统信息回单签名确认打印回单是在《综合业务受理单》和回单加盖经办人私章和账户管理专用章是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人私章复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》及回单的客户留存联交还投资者
业务要点：
1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、办理存管关系断开时，必须确保该资金账户当日没有交易与资金转账业务的发生，且资金账户内无资金余额及利息积数。投资者T日办理结息的，须于T+1日后，方可办理存管关系的取消。
3、投资者必须当日将资金（包括利息）全部转到银行的结算账户（储蓄账户），否则将会继续产生利息，影响T+1日办理存管关系断开的手续。
4、办理存管关系断开业务不收费。
点击咨询 